中?？赊D(zhuǎn)換債券債券型證券投資基金（中海可轉(zhuǎn)債債券A份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
中?？赊D(zhuǎn)換債券債券型證券投資基金（中海可轉(zhuǎn)債債券A份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年9月8日
送出日期：2025年9月26日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 中?？赊D(zhuǎn)債債券 基金代碼 000003
下屬基金簡稱 中海可轉(zhuǎn)債債券A 下屬基金交易代碼 000003
基金管理人 中?；鸸芾碛邢薰? 基金托管人 中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 2013年3月20日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 梅寓寒 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年07月20日
證券從業(yè)日期 2013年03月01日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資者可閱讀本基金招募說明書的“基金的投資”章節(jié)了解詳細情況。
投資目標 本基金以可轉(zhuǎn)換債券為主要投資目標，在嚴格控制投資組合風險的基礎(chǔ)上，充分把握可轉(zhuǎn)換債券兼具股性和債性的風險收益特征，實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金主要投資于具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準上市的股票）、債券、貨幣市場工具、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。本基金投資的固定收益類資產(chǎn)包括國債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、金融債、公司債、企業(yè)債、政府機構(gòu)債、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)換債券）、中小企業(yè)私募債、債券回購、短期融資券、次級債、銀行存款、資產(chǎn)支持證券等。 本基金可直接從二級市場上買入股票和權(quán)證，也可參與一級市場新股申購或增發(fā)新股。本基金的二級市場股票將優(yōu)先選擇盈利增長穩(wěn)定、過去兩年連續(xù)分紅且股息收益率排名居前的紅利股票，傳統(tǒng)可轉(zhuǎn)換債券對應(yīng)的標的股票以及可分離交易可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行人發(fā)行的股票。 如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資其他品種的，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入本基金的投資范圍。 本基金投資于固定收益類資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，對可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)換債券）的投資比例不低于基金固定收益類資產(chǎn)的80%，對中小企業(yè)私募債券的投資比例不高于基金固定收益類資產(chǎn)的20%；非固定收益類資產(chǎn)的比例合計不超過基金資產(chǎn)的20%。其中現(xiàn)金或到期日在1年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，前
述現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。權(quán)證的投資比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的3%。 如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 1、整體資產(chǎn)配置策略；2、類屬資產(chǎn)配置策略；3、可轉(zhuǎn)換債券投資策略：1）傳統(tǒng)可轉(zhuǎn)換債券投資策略；2）個券選擇策略；3）相對價值分析策略；4）低風險套利策略；5）條款搏弈策略；6）可分離交易可轉(zhuǎn)換債券投資策略；4、普通債券投資策略：1）利率策略；2）期限結(jié)構(gòu)策略；3）信用策略；4）息差策略；5）個券選擇策略；5、中小企業(yè)私募債投資策略；6、股票投資策略：1）新股申購?fù)顿Y策略；2）股票二級市場投資策略；7、資產(chǎn)證券化產(chǎn)品投資策略；8、權(quán)證投資策略。
業(yè)績比較基準 中信標普可轉(zhuǎn)債指數(shù)收益率×70%＋中證綜合債券指數(shù)收益率×20%＋上證紅利指數(shù)×10%
風險收益特征 本基金為債券型基金，屬于證券投資基金中的中低風險、中低預(yù)期收益品種，其預(yù)期風險和預(yù)期收益水平低于股票型、混合型基金，高于貨幣市場基金。 本基金主要投資于可轉(zhuǎn)換債券，在債券型基金中屬于風險水平相對較高的投資產(chǎn)品。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：數(shù)據(jù)截止日期為2024年12月31日，基金過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)?；鸷贤М斈瓴粷M完整自然
年度，按實際期限計算凈值增長率。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率 備注
申購費 （前收費） M＜1,000,000 0.80% 非養(yǎng)老金客戶
M＜1,000,000 0.32% 養(yǎng)老金客戶
1,000,000≤M＜3,000,000 0.60% 非養(yǎng)老金客戶
1,000,000≤M＜3,000,000 0.18% 養(yǎng)老金客戶
3,000,000≤M＜5,000,000 0.20% 非養(yǎng)老金客戶
3,000,000≤M＜5,000,000 0.06% 養(yǎng)老金客戶
M≥5,000,000 1,000元/筆 非養(yǎng)老金客戶
M≥5,000,000 1,000元/筆 養(yǎng)老金客戶
贖回費 N＜7日 1.50% -
7日≤N＜1年 0.10% -
1年≤N＜2年 0.05% -
N≥2年 0.00% -
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.75% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.20% 基金托管人
審計費用 45,000.00元 會計師事務(wù)所
信息披露費 80,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 基金合同生效后與基金相關(guān)的律師費、基金份額持有人大會費用、基金的證券交易費用、基金的銀行匯劃費用等費用 相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
注：上表中年費用金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年費用金額為預(yù)估值，最終實際金
額以基金定期報告披露為準。
本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
中?？赊D(zhuǎn)債債券A
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 1.18%
注：基金運作綜合費率=固定管理費率+托管費率+銷售服務(wù)費率（若有）+其他運作費用合計占基金每日平
均資產(chǎn)凈值的比例（年化）?；鸸芾碣M率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作
費用以最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金主要風險如下：
1、本基金特有的風險
1）本基金為債券型基金，屬于證券投資基金中的中低風險、中低預(yù)期收益品種，其預(yù)期風險和收益水
平低于股票型、混合型基金，高于貨幣市場基金。
2）投資可轉(zhuǎn)換債券風險
本基金主要投資于可轉(zhuǎn)換債券品種，可轉(zhuǎn)換債券的條款相對于普通債券和股票而言更為復(fù)雜，對這些
條款研究不足導(dǎo)致的事件可能為本基金帶來損失。例如，當可轉(zhuǎn)換債券的價格明顯高于其贖回價格時，若
本基金未能在轉(zhuǎn)債被贖回前轉(zhuǎn)股或賣出，則可能產(chǎn)生不必要的損失。
3）投資中小企業(yè)私募債券風險
中小企業(yè)私募債券是指中小微型企業(yè)在中國境內(nèi)以非公開方式發(fā)行和轉(zhuǎn)讓，約定在一定期限還本付息
的公司債券，其發(fā)行人是非上市中小微企業(yè)，發(fā)行方式為面向特定對象的私募發(fā)行。因此，中小企業(yè)私募
債券較傳統(tǒng)企業(yè)債的信用風險及流動性風險更大，從而增加了本基金整體的債券投資風險。
2、市場風險
證券市場價格受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響，導(dǎo)致基金收益水平
變化而產(chǎn)生風險，主要包括政策風險、經(jīng)濟周期風險、利率風險、上市公司經(jīng)營風險、債券市場流動性風
險、購買力風險、再投資風險和信用風險。
3、開放式基金共有的風險如管理風險、職業(yè)道德風險、流動性風險、合規(guī)性風險和其他風險。
4、本基金還有啟用側(cè)袋機制的風險。
(二)重要提示
中?？赊D(zhuǎn)換債券債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)中國證監(jiān)會2013年1月5日證監(jiān)許可
【2013】16號文核準募集。中國證監(jiān)會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)
性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金風險收益特征的表述是代表了一般市場情況下本基金的長期風險收益特征。銷售機構(gòu)（包括基金
管理人直銷機構(gòu)及其他銷售機構(gòu)）根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對本基金進行風險評價，不同的銷售機構(gòu)采用的評價
方法不同，因此銷售機構(gòu)的風險等級評價與本文件中風險收益特征的表述可能存在不同。投資者在購買本
基金時需按照銷售機構(gòu)的要求完成風險承受能力與產(chǎn)品風險之間的匹配檢驗。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見中?；鸸俜骄W(wǎng)站【www.zhfund.com】【客服電話：400-888-9788】
《中海可轉(zhuǎn)換債券債券型證券投資基金基金合同》、《中?？赊D(zhuǎn)換債券債券型證券投資基金托管協(xié)議》、
《中海可轉(zhuǎn)換債券債券型證券投資基金招募說明書》
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
中?？赊D(zhuǎn)換債券債券型證券投資基金（中?？赊D(zhuǎn)債債券A份額）基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf