華富安鑫債券型證券投資基金（A類基金份額）基金產品資料概要更新
華富安鑫債券型證券投資基金（A類基金份額）
基金產品資料概要更新
編制日期：2025年11月11日
送出日期：2025年11月26日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 華富安鑫債券 基金代碼 000028
下屬基金簡稱 華富安鑫債券A 下屬基金交易代碼 000028
基金管理人 華富基金管理有限公司 基金托管人 上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
基金合同生效日 2019年6月12日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經理 戴弘毅 開始擔任本基金基金經理的日期 2022年9月23日
證券從業(yè)日期 2017年07月01日
注：本基金由華富保本混合型證券投資基金轉型而來
二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略
投資目標 在嚴格控制風險和保持資產流動性的基礎上，通過積極主動的投資管理，追求較高的當期收益和長期回報，力爭實現基金資產的長期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發(fā)行上市的債券（包括可轉換債券及分離交易可轉債、國債、央行票據、公司債、企業(yè)債、短期融資券、政府機構債、政策性金融機構金融債、商業(yè)銀行金融債、資產支持證券等）、股票（包含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經中國證監(jiān)會核準上市的股票）、權證、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定)。 若法律法規(guī)或中國證監(jiān)會對基金投資比例及投資工具有新的規(guī)定，本基金在履行適當程序后進行相應調整。 基金的投資組合比例為：本基金對債券、貨幣市場工具等固定收益類證券的投資比例不低于基金資產的80%，股票、權證等權益類資產的投資比例不高于基金資產的20%，基金保留不低于基金資產凈值5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券，其中現金不包括結算備付金、存出保證金及應收申購款等；權證的投資比例不超過基金資產凈值的3%。
主要投資策略 1. 大類資產配置策略；2. 股票投資策略；3. 債券投資策略；4. 權證投資策略
業(yè)績比較基準 中證全債指數收益率
風險收益特征 本基金為債券型基金，屬于證券市場中的較低風險品種，預期收益和預期風險高于貨幣市場基金，低于一般混合型基金和股票型基金。
注：詳見《華富安鑫債券型證券投資基金招募說明書》第九部分“基金的投資”
(二)投資組合資產配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：基金合同生效當年期間的相關數據按照實際存續(xù)期計算?；鸬倪^往業(yè)績不代表未來表現。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
申購費 （前收費） M 0.80%
100萬元≤M＜500萬元 0.50%
M≥500萬元 1,000.00元/每筆
贖回費 N＜7天 1.50%
7天≤N＜180天 0.20%
180天≤N＜1年 0.10%
N≥1年 0.00
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.7% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.2% 基金托管人
審計費用 3,000.00元 會計師事務所
信息披露費 - 規(guī)定披露報刊
其他費用 按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。 相關服務機構
注：（1）本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
（2）審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金
額以基金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
華富安鑫債券A
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.98%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現行費率，其他運作費用以最近一次基金年
報披露的相關數據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
（一）市場風險：1、經濟周期風險；2、政策風險；3、利率風險；4、匯率風險；5、上市公司經營風
險。
（二）基金特有風險
1、投資資產支持證券的風險
（1）與基礎資產相關的風險有信用風險、現金流預測風險和原始權益人的風險。
1）信用風險是指被購買的基礎資產的信用風險將全部從原始權益人處最終轉移至資產支持證券持有
人，如果借款人的履約意愿下降或履約能力惡化，將可能給資產支持證券持有人帶來投資損失。
2）現金流預測風險是指，對基礎資產未來現金流的預測可能會出現一定程度的偏差，優(yōu)先級資產支持
證券持有人可能面臨現金流預測偏差導致的資產支持證券投資風險。
3）原始權益人的風險，如果原始權益人轉讓的標的資產項下的債權存在權利瑕疵或轉讓資產行為不真
實，將會導致資產支持證券持有人產生損失。
（2）與資產支持證券相關的風險有市場利率風險、流動性風險、評級風險、提前償付及延期償付風險。
1）市場利率將隨宏觀經濟環(huán)境的變化而波動，利率波動可能會影響優(yōu)先級收益。當市場利率上升時，
資產支持證券的相對收益水平就會降低。
2）流動性風險指資產支持證券持有人可能面臨無法在合理的時間內以公允價格出售資產支持證券而遭
受損失的風險。
3）評級機構對資產支持證券的評級不是購買、出售或持有資產支持證券的建議，而僅是對資產支持證
券預期收益和/或本金償付的可能性作出的判斷，不能保證資產支持證券的評級將一直保持在該等級，評級
機構可能會根據未來具體情況撤銷資產支持證券的評級或降低資產支持證券的評級。評級機構撤銷或降低
資產支持證券的評級可能對資產支持證券的價值帶來負面影響。
4）提前償付及延期償付風險指，資產支持證券持有人可能在各檔資產支持證券預期到期日之前或之后
獲得本金及收益償付，導致實際投資期限短于或長于資產支持證券預期期限。
2、基金財產投資運營過程中的增值稅
鑒于基金管理人為本基金的利益投資、運用基金財產過程中，可能因法律法規(guī)、稅收政策的要求而成
為納稅義務人，就歸屬于基金的投資收益、投資回報和/或本金承擔納稅義務。因此，本基金運營過程中由
于上述原因發(fā)生的增值稅等稅負，仍由本基金財產承擔。
（三）本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險
（四）開放式基金共有的風險如管理風險、流動性風險、交易風險和其他風險。
當本基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應程序后，可以啟用側袋機
制，具體詳見基金合同和招募說明書的有關章節(jié)。側袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特殊
標識，并不辦理側袋賬戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細閱讀相關內容并關注本基金啟用側袋機制時
的特定風險。
(二)重要提示
本基金是根據《華富保本混合型證券投資基金基金合同》的約定，由華富保本混合型證券投資基金在
第二個保本周期到期后轉型而來。
中國證監(jiān)會對華富保本混合型證券投資基金募集的核準以及轉型為本基金的備案，并不表明其對本基
金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見華富基金官方網站［www.hffund.com］［客服電話：400-700-8001］
1、中國證監(jiān)會核準華富保本混合型證券投資基金募集的文件
2、《華富安鑫債券型證券投資基金基金合同》、
《華富安鑫債券型證券投資基金托管協(xié)議》、
《華富安鑫債券型證券投資基金招募說明書》
3、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
4、基金份額凈值
5、基金銷售機構及聯系方式
6、其他重要資料
華富安鑫債券型證券投資基金（A類基金份額）基金產品資料概要更新.pdf