招商招錢寶貨幣市場基金更新的招募說明書（二零二五年第一號）
招商招錢寶貨幣市場基金更新的招募說明
書（二零二五年第一號）
基金管理人：招商基金管理有限公司
基金托管人：中信銀行股份有限公司
截止日：2025年3月14日
招商招錢寶貨幣市場基金更新的招募說明書（二零二五年第一號）
重要提示
招商招錢寶貨幣市場基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會2014年
3月13日《關(guān)于核準(zhǔn)招商招財寶貨幣市場基金募集的批復(fù)》（證監(jiān)許可〔2014〕289號）注
冊公開募集。本基金的基金合同于2014年3月25日正式生效。本基金為契約型開放式。
招商基金管理有限公司（以下稱“本基金管理人”或“管理人”）保證招募說明書的內(nèi)
容真實、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，
并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但投資者
購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構(gòu)，基金管理人不
保證投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益。當(dāng)投資人贖回時，所得或會高于或低于投
資人先前所支付的金額。如對本招募說明書有任何疑問，應(yīng)尋求獨立及專業(yè)的財務(wù)意見。
投資有風(fēng)險，投資人擬認(rèn)購（或申購）基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書，全面認(rèn)識本基
金產(chǎn)品的風(fēng)險收益特征，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險，包括：因整體政治、經(jīng)濟、社
會等環(huán)境因素對證券價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險，由
于基金投資人連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動性風(fēng)險，基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生
的基金管理風(fēng)險，本基金的特定風(fēng)險等。
本基金的投資范圍包括債券回購，債券回購為提升基金組合收益提供了可能，但也存在
一定的風(fēng)險。如發(fā)生債券回購交收違約，質(zhì)押券可能面臨被處置的風(fēng)險，因處置價格、數(shù)量、
時間等的不確定，可能會給基金資產(chǎn)造成損失。
本基金是貨幣市場基金，屬證券投資基金中的低風(fēng)險品種。本基金的風(fēng)險和預(yù)期收益低
于股票型基金、混合型基金、債券型基金。投資人應(yīng)充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，并對于
認(rèn)購（或申購）基金的意愿、時機、數(shù)量等投資行為作出獨立決策?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人
基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資人作出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引
致的投資風(fēng)險，由投資人自行負(fù)責(zé)。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。基金管理人所管理的其它基金的業(yè)績并不構(gòu)成對
本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。投資人在認(rèn)購（或申購）本基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的招募說明書
和基金合同。
《基金合同》生效后，基金招募說明書信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工
作日內(nèi)，更新基金招募說明書，并登載在指定網(wǎng)站上?；鹫心颊f明書其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人至少每年更新一次。基金合同終止的，基金管理人可以不再更新基金招募說明書。
本基金本次更新招募說明書所載內(nèi)容截止日為2025年3月14日，有關(guān)財務(wù)和業(yè)績表現(xiàn)
數(shù)據(jù)截止日為2024年12月31日，財務(wù)和業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。
本基金托管人中信銀行股份有限公司已復(fù)核了本次更新的招募說明書。
招商招錢寶貨幣市場基金更新的招募說明書（二零二五年第一號）
招商招錢寶貨幣市場基金更新的招募說明書（二零二五年第一號）
目錄
§1緒言..............................................................................................................................................5
§2釋義..............................................................................................................................................6
§3基金管理人................................................................................................................................10
§4基金托管人................................................................................................................................20
§5相關(guān)服務(wù)機構(gòu)............................................................................................................................24
§6基金的募集與基金合同的生效................................................................................................26
§7基金份額的申購、贖回............................................................................................................27
§8基金的投資................................................................................................................................35
§9基金的業(yè)績................................................................................................................................49
§10基金的財產(chǎn)..............................................................................................................................51
§11基金資產(chǎn)的估值......................................................................................................................52
§12基金的收益與分配..................................................................................................................56
§13基金的費用與稅收..................................................................................................................58
§14基金的會計和審計..................................................................................................................59
§15基金的信息披露......................................................................................................................61
§16風(fēng)險揭示..................................................................................................................................68
§17基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算..........................................................................72
§18基金合同的內(nèi)容摘要..............................................................................................................74
§19基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要......................................................................................................92
§20對基金份額持有人的服務(wù)....................................................................................................106
§21其他應(yīng)披露事項....................................................................................................................108
§22招募說明書的存放及查閱方式............................................................................................109
§23備查文件................................................................................................................................110
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§1緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱《基金法》）等相關(guān)
法律法規(guī)和《招商招錢寶貨幣市場基金（原招商招財寶貨幣市場基金）基金合同》（以下簡
稱《基金合同》）編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對其
真實性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集
的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ?
招募說明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤羌s定基金
當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份
額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接
受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y人欲了解
基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
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§2釋義
在本招募說明書中，除非另有所指，下列詞語或簡稱代表如下含義：
基金或本基金：指招商招錢寶貨幣市場基金；
基金合同：指《招商招錢寶貨幣市場基金（原招商招財寶貨幣市場基金）
基金合同》及對該基金合同的任何有效修訂和補充；
招募說明書：指《招商招錢寶貨幣市場基金招募說明書》及其更新；
基金產(chǎn)品資料概要：指《招商招錢寶貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新；
發(fā)售公告：指《招商招財寶貨幣市場基金基金份額發(fā)售公告》；
托管協(xié)議：指《招商招錢寶貨幣市場基金（原招商招財寶貨幣市場基金）
托管協(xié)議》及其任何有效修訂和補充；
中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會；
中國銀保監(jiān)會：指中國銀行保險監(jiān)督管理委員會；
《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第
五次會議通過，2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國人民代表大
會常務(wù)委員會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施的
《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做出
的修訂；
《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2013年3月15日頒布、同年6月1日實施的《證
券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂；
《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公
開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出
的修訂；
《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實施的《公
開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時
做出的修訂；
《流動性風(fēng)險規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日實施的《公
開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布機關(guān)
對其不時做出的修訂；
元：指人民幣元；
基金管理人：指招商基金管理有限公司；
基金托管人：指中信銀行股份有限公司；
登記業(yè)務(wù)：指本基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資者
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基金賬戶管理、基金份額注冊登記、清算及基金交易確認(rèn)、發(fā)
放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等和辦理非交易過戶
等；
登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)。本基金的登記機構(gòu)為招商基金管理有
限公司或接受招商基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的
機構(gòu)；
基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管
理的基金份額余額及其變動情況的賬戶；
基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構(gòu)辦理
認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)而引起的基金份額變
動及結(jié)余情況的賬戶；
投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外機構(gòu)投資者和法律法規(guī)
或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資者；
個人投資者：指依據(jù)中華人民共和國有關(guān)法律法規(guī)可以投資于證券投資基金
的自然人；
機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法
登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事
業(yè)法人、社會團體或其他組織；
合格境外機構(gòu)投資者：指符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依法募集的證
券投資基金的中國境外的機構(gòu)投資者；
基金份額持有人大會：指按照基金合同第八部分之規(guī)定召集、召開并由基金份額持有
人或其合法的代理人進行表決的會議；
基金募集期：自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不得超
過3個月；
基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管
理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會
書面確認(rèn)的日期；
基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)清算完
畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期；
存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限；
工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日；
認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資者按照基金合同和招募說明書的規(guī)定
申請購買本基金基金份額的行為；
申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定
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申請購買基金份額的行為；
贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書
規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為；
基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時有效公告
規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基
金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基金基金份額的行為；
轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所
持基金份額銷售機構(gòu)的操作；
定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申購日、扣款
金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定
銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及基金申購申請的一種投資方式；
銷售機構(gòu)：指招商基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會
規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂
了基金銷售服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)；
指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指定互
聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)
會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介；
開放日：指為投資者辦理基金申購、贖回等業(yè)務(wù)的工作日；
T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請
的開放日；
T+n日：指T日后（不包括T日）第n個工作日，n指自然數(shù)；
元：指人民幣元
基金收益：基金投資所得債券利息、票據(jù)投資收益、買賣證券價差、銀行
存款利息以及其他收入，因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的
節(jié)約計入收益；
攤余成本法：指計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考慮
其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤銷，
每日計提損益；
每萬份基金凈收益：指按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日收益；
七日年化收益率：指最近七個自然日（含節(jié)假日）的每萬份基金凈收益折算出的
年收益率；
基金資產(chǎn)總值：指基金持有的各類有價證券、銀行存款本息、應(yīng)收款項以及以
其他資產(chǎn)等形式存在的基金財產(chǎn)的價值總和；
基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值；
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基金份額凈值：指以計算日基金財產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)所得的單位
基金份額的價值；
基金資產(chǎn)估值：指計算、評估基金財產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金財產(chǎn)凈值、
每萬份基金凈收益和七日年化收益率的過程；
流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價
格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的
逆回購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存
款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易
的債券等；
銷售服務(wù)費：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費用，該筆費
用從基金財產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運費用；
巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加
上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基
金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總
份額的10%；
貨幣市場工具：現(xiàn)金；一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款、大額存單；剩余
期限在三百九十七天以內(nèi)（含三百九十七天）的債券；期限在
一年以內(nèi)（含一年）的債券回購；期限在一年以內(nèi)（含一年）
的中央銀行票據(jù)；中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有
良好流動性的金融工具；
法律法規(guī)：指中華人民共和國現(xiàn)行有效的法律、行政法規(guī)、司法解釋、地
方法規(guī)、地方規(guī)章、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件以及對于該等
法律法規(guī)的不時修改和補充；
不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件。
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§3基金管理人
3.1基金管理人概況
公司名稱：招商基金管理有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號
設(shè)立日期：2002年12月27日
注冊資本：人民幣13.1億元
法定代表人：王小青
辦公地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號
電話：（0755）83199596
傳真：（0755）83076974
聯(lián)系人：賴思斯
股權(quán)結(jié)構(gòu)和公司沿革：
招商基金管理有限公司于2002年12月27日經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2002]100號文
批準(zhǔn)設(shè)立，是中國第一家中外合資基金管理公司。目前公司注冊資本金為人民幣十三億一千
萬元（RMB1,310,000,000元），股東及股權(quán)結(jié)構(gòu)為：招商銀行股份有限公司（以下簡稱“招
商銀行”）持有公司全部股權(quán)的55%，招商證券股份有限公司（以下簡稱“招商證券”）持
有公司全部股權(quán)的45%。
2002年12月，公司由招商證券、ING Asset Management B.V.（荷蘭投資）、中國電
力財務(wù)有限公司、中國華能財務(wù)有限責(zé)任公司、中遠(yuǎn)財務(wù)有限責(zé)任公司共同投資組建，成立
時注冊資本金人民幣一億元，股東及股權(quán)結(jié)構(gòu)為：招商證券持有公司全部股權(quán)的40%，ING
Asset Management B.V.（荷蘭投資）持有公司全部股權(quán)的30%，中國電力財務(wù)有限公司、
中國華能財務(wù)有限責(zé)任公司、中遠(yuǎn)財務(wù)有限責(zé)任公司各持有公司全部股權(quán)的10%。
2005年4月，經(jīng)公司股東會審議通過并經(jīng)中國證監(jiān)會批復(fù)同意，公司注冊資本金由人
民幣一億元增加至人民幣一億六千萬元，股東及股權(quán)結(jié)構(gòu)不變。
2007年5月，經(jīng)公司股東會審議通過并經(jīng)中國證監(jiān)會批復(fù)同意，招商銀行受讓中國電
力財務(wù)有限公司、中國華能財務(wù)有限責(zé)任公司、中遠(yuǎn)財務(wù)有限責(zé)任公司及招商證券分別持有
的公司10％、10％、10％及3.4%的股權(quán)；ING Asset Management B.V.（荷蘭投資）受讓
招商證券持有的公司3.3％的股權(quán)。上述股權(quán)轉(zhuǎn)讓完成后，公司的股東及股權(quán)結(jié)構(gòu)為：招商
銀行持有公司全部股權(quán)的33.4%，招商證券持有公司全部股權(quán)的33.3%，ING Asset
Management B.V.（荷蘭投資）持有公司全部股權(quán)的33.3%。同時，公司注冊資本金由人民
幣一億六千萬元增加至人民幣二億一千萬元。
招商招錢寶貨幣市場基金更新的招募說明書（二零二五年第一號）
2013年8月，經(jīng)公司股東會審議通過并經(jīng)中國證監(jiān)會批復(fù)同意，INGAssetManagement
B.V.（荷蘭投資）將其持有的公司21.6%股權(quán)轉(zhuǎn)讓給招商銀行、11.7%股權(quán)轉(zhuǎn)讓給招商證券。
上述股權(quán)轉(zhuǎn)讓完成后，公司的股東及股權(quán)結(jié)構(gòu)為：招商銀行持有全部股權(quán)的55％，招商證
券持有全部股權(quán)的45％。
2017年12月，經(jīng)公司股東會審議通過并經(jīng)報備中國證監(jiān)會，公司股東招商銀行和招商
證券按原有股權(quán)比例向公司同比例增資人民幣十一億元。增資完成后，公司注冊資本金由人
民幣二億一千萬元增加至人民幣十三億一千萬元，股東及股權(quán)結(jié)構(gòu)不變。
公司主要股東招商銀行股份有限公司成立于1987年4月8日。招商銀行始終堅持“因
您而變”的經(jīng)營服務(wù)理念，已成長為中國境內(nèi)最具品牌影響力的商業(yè)銀行之一。2002年4
月9日，招商銀行在上海證券交易所上市（股票代碼：600036）；2006年9月22日，招商
銀行在香港聯(lián)合交易所上市（股份代號：3968）。
招商證券股份有限公司是百年招商局集團旗下的證券公司，經(jīng)過多年創(chuàng)業(yè)發(fā)展，已成為
擁有證券市場業(yè)務(wù)全牌照的一流券商。2009年11月17日，招商證券在上海證券交易所上
市（代碼600999）；2016年10月7日，招商證券在香港聯(lián)合交易所上市（股份代號：6099）。
公司以“為投資者創(chuàng)造更多價值”為使命，秉承誠信、理性、專業(yè)、協(xié)作、成長的核心
價值觀，努力成為中國資產(chǎn)管理行業(yè)具有差異化競爭優(yōu)勢、一流品牌的資產(chǎn)管理公司。
3.2主要人員情況
3.2.1董事會成員
王小青先生，復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟學(xué)博士。1992年7月至1994年9月在中國農(nóng)業(yè)銀行江蘇省
海安支行工作。1997年7月至1998年5月在海通證券股份有限公司基金管理部工作。1998
年5月至2004年4月在中國證監(jiān)會上海專員辦工作。2004年4月至2005年4月在天一證
券有限責(zé)任公司工作。2005年4月至2007年8月歷任中國人保資產(chǎn)管理有限公司風(fēng)險管理
部副總經(jīng)理兼組合管理部副總經(jīng)理、組合管理部副總經(jīng)理、組合管理部總經(jīng)理。2007年8
月至2020年3月歷任中國人保資產(chǎn)管理有限公司總裁助理、副總裁，黨委委員、黨委副書
記，投委會主任委員等職。2020年3月加入招商基金管理有限公司，歷任公司黨委書記、
董事、總經(jīng)理、董事長等職。2021年9月起兼任招商信諾人壽保險有限公司董事長。2021
年10月至2023年7月任招商銀行股份有限公司行長助理。2021年11月起兼任招商信諾資
產(chǎn)管理有限公司董事長。2023年1月起任招商銀行股份有限公司黨委委員。2023年2月至
2024年10月兼任招商銀行股份有限公司深圳分行黨委書記、行長。2023年7月起任招商銀
行股份有限公司副行長?，F(xiàn)任公司黨委書記、董事長。
李俐女士，北京大學(xué)世界經(jīng)濟學(xué)碩士。1994年7月加入招商銀行，曾任總行統(tǒng)計信息
中心副主任、計劃財務(wù)部副總經(jīng)理、資產(chǎn)負(fù)債管理部副總經(jīng)理、全面風(fēng)險管理辦公室副總經(jīng)
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理兼操作風(fēng)險管理部總經(jīng)理、風(fēng)險管理部副總經(jīng)理、財務(wù)會計部副總經(jīng)理、財務(wù)會計部總經(jīng)
理，兼任采購管理部總經(jīng)理等職務(wù)。2023年11月起任招商銀行總行資產(chǎn)負(fù)債管理部總經(jīng)理
（2024年6月起兼任投資管理部總經(jīng)理、境外分行管理部總經(jīng)理）。兼任招商永隆銀行有
限公司董事、招銀金融租賃有限公司董事、招銀國際金融控股有限公司董事、招銀國際金融
有限公司董事、招聯(lián)消費金融股份有限公司董事、招商信諾人壽保險有限公司董事?，F(xiàn)任公
司董事。
繆新瓊先生，武漢大學(xué)金融學(xué)碩士。2004年7月加入招商證券，曾任青島即墨市藍(lán)鰲
路證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人、深圳益田路免稅商務(wù)大廈證券營業(yè)部副總經(jīng)理、深圳深南大道車公廟
證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人、財富管理及機構(gòu)業(yè)務(wù)總部機構(gòu)業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人。2022年12月起任招商證
券財富管理及機構(gòu)業(yè)務(wù)總部財富管理部負(fù)責(zé)人（2024年6月起兼任財富管理與機構(gòu)業(yè)務(wù)總
部機構(gòu)業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人）?，F(xiàn)任公司董事。
徐勇先生，復(fù)旦大學(xué)法學(xué)博士。1990年7月至1992年9月在上海鋼鐵汽車運輸股份有
限公司工作。1998年4月至2009年3月在上海市政府辦公廳工作。2009年3月至2014年
3月歷任中國太平洋人壽保險股份有限公司黨委委員、紀(jì)委副書記，上海分公司黨委書記、
副總經(jīng)理、總經(jīng)理。2014年3月至2015年7月歷任太保安聯(lián)健康保險股份有限公司籌備組
副組長、黨委委員、副總經(jīng)理。2015年7月至2022年5月歷任長江養(yǎng)老保險股份有限公司
黨委委員、副總經(jīng)理、常務(wù)副總經(jīng)理、副總經(jīng)理（主持工作）、黨委副書記、總經(jīng)理。2022
年6月加入招商基金管理有限公司，現(xiàn)任公司黨委副書記、董事、總經(jīng)理。
張思寧女士，中國人民銀行金融研究所金融學(xué)博士研究生。1989年8月至1992年11
月歷任中國金融學(xué)院國際金融系助教、講師。1992年11月至2012年6月歷任中國證監(jiān)會
發(fā)行監(jiān)管部副處長、處長、副主任，中國證監(jiān)會上市公司監(jiān)管部副主任、正局級副主任，中
國證監(jiān)會創(chuàng)業(yè)板部主任。2012年6月至2014年6月任上海證監(jiān)局黨委書記、局長。2014
年6月至2017年4月歷任中國證監(jiān)會創(chuàng)新部主任、打非局局長。2017年5月起任證通股份
有限公司董事長。目前兼任百聯(lián)集團有限公司外部董事?，F(xiàn)任公司獨立董事。
陳宏民先生，上海交通大學(xué)工學(xué)博士研究生。1982年9月至1985年9月?lián)紊虾Ｐ侣?lián)
紡織品進出口公司職工大學(xué)教師。1991年3月加入上海交通大學(xué)安泰經(jīng)濟與管理學(xué)院，歷
任講師、副教授、教授，系主任、研究所所長、副院長。1993年4月至1994年6月于加拿
大不列顛哥倫比亞大學(xué)作博士后研究。2009年2月至2015年3月兼任摩根士丹利華鑫基金
管理有限公司獨立董事。1994年12月起任上海交通大學(xué)安泰經(jīng)管學(xué)院教授，目前兼任上海
交通大學(xué)行業(yè)研究院副院長、中國管理科學(xué)與工程學(xué)會副理事長、上海市人民政府參事、《系
統(tǒng)管理學(xué)報》雜志主編、上海唯賽勃環(huán)?？萍脊煞萦邢薰惊毩⒍隆，F(xiàn)任公司獨立董事。
梁上坤先生，南京大學(xué)會計學(xué)博士研究生。2013年7月起在中央財經(jīng)大學(xué)工作，曾任
講師、副教授、教授。現(xiàn)任中央財經(jīng)大學(xué)科研處副處長，兼任常州百瑞吉生物醫(yī)藥股份有限
公司獨立董事、上海同達(dá)創(chuàng)業(yè)投資股份有限公司獨立董事?，F(xiàn)任公司獨立董事。
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3.2.2監(jiān)事會成員
劉杰先生，廈門大學(xué)會計系會計學(xué)博士。1999年7月加入招商證券參加工作，曾任招
商證券資本市場策劃部總經(jīng)理助理、招商局國際有限公司（現(xiàn)招商局港口控股有限公司）財
務(wù)部副總經(jīng)理及副財務(wù)總監(jiān)、招商局集團有限公司財務(wù)部總經(jīng)理助理、招商局金融集團有限
公司財務(wù)總監(jiān)，招商局仁和人壽保險股份有限公司黨委委員、副總經(jīng)理和財務(wù)總監(jiān)。2023
年4月至今擔(dān)任招商證券副總裁（財務(wù)負(fù)責(zé)人），2023年8月至今擔(dān)任招商證券董事會秘
書?，F(xiàn)任公司監(jiān)事會主席。
孫智華先生，江西財經(jīng)學(xué)院經(jīng)濟學(xué)學(xué)士學(xué)位。1994年加入招商銀行參加工作，曾任深
圳寶安支行燕南支行行長、深圳分行國際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理助理、深圳分行國際業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理、
深圳分行中小企業(yè)金融部負(fù)責(zé)人、深圳分行公司銀行部總經(jīng)理、深圳分行公司金融總部總經(jīng)
理、深圳分行公司金融事業(yè)部副總裁兼公司金融總部總經(jīng)理、廣州分行投行與金融市場總部
總裁兼投資銀行二部總經(jīng)理、廣州分行投行與金融市場總部總裁、廣州分行行長助理、總行
同業(yè)客戶部總經(jīng)理助理、總行同業(yè)客戶部副總經(jīng)理、總行資產(chǎn)負(fù)債管理部副總經(jīng)理、投資管
理部總經(jīng)理、境外分行管理部總經(jīng)理。2024年6月起任招商銀行總行財務(wù)會計部總經(jīng)理。
兼任招商信諾資產(chǎn)管理有限公司董事、招銀網(wǎng)絡(luò)科技（深圳）有限公司董事、深圳市銀通智
匯信息服務(wù)有限公司董事、招銀云創(chuàng)信息技術(shù)有限公司董事、臺州銀行股份有限公司董事。
現(xiàn)任公司監(jiān)事。
馬龍先生，南開大學(xué)經(jīng)濟學(xué)博士。2009年7月至2012年8月任職于泰達(dá)宏利基金管理
有限公司，曾任研究員；2012年11月加入招商基金管理有限公司，歷任固定收益投資部研
究員、基金經(jīng)理、總監(jiān)助理、副總監(jiān)、專業(yè)總監(jiān)，現(xiàn)任公司首席固定收益投資官、員工監(jiān)事。
詹曉波先生，四川大學(xué)工商管理碩士。2004年7月至2013年12月任職于招商基金管
理有限公司，歷任信息技術(shù)部軟件開發(fā)崗、業(yè)務(wù)助理、業(yè)務(wù)經(jīng)理、高級工程師、副總監(jiān)。2013
年12月至2016年9月任職于匯添富基金管理股份有限公司，曾任互聯(lián)網(wǎng)金融總部副總監(jiān)。
2016年10月加入招商基金管理有限公司，現(xiàn)任互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展部總監(jiān)、員工監(jiān)事。
何劍萍女士，華南理工大學(xué)會計學(xué)學(xué)士。2006年7月加入招商基金管理有限公司，歷
任基金核算部助理基金會計、基金會計、副總監(jiān)、專業(yè)總監(jiān)，現(xiàn)任基金核算部總監(jiān)、員工監(jiān)
事。
3.2.3公司高級管理人員
徐勇先生，總經(jīng)理，簡歷同上。
歐志明先生，副總經(jīng)理，華中科技大學(xué)經(jīng)濟學(xué)及法學(xué)雙學(xué)士、投資經(jīng)濟碩士。2002年
加入廣發(fā)證券深圳業(yè)務(wù)總部任機構(gòu)客戶經(jīng)理；2003年4月至2004年7月于廣發(fā)證券總部任
風(fēng)險控制崗從事風(fēng)險管理工作；2004年7月加入招商基金管理有限公司，曾任法律合規(guī)部
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高級經(jīng)理、副總監(jiān)、總監(jiān)、督察長，現(xiàn)任公司副總經(jīng)理、首席信息官、董事會秘書，兼任招
商財富資產(chǎn)管理有限公司董事及博時基金（國際）有限公司董事。
楊渺先生，副總經(jīng)理，經(jīng)濟學(xué)碩士。2002年起先后就職于南方證券股份有限公司、巨
田基金管理有限公司，歷任金融工程研究員、行業(yè)研究員、助理基金經(jīng)理。2005年加入招
商基金管理有限公司，歷任高級數(shù)量分析師、投資經(jīng)理、養(yǎng)老金投資部（原投資管理二部、
專戶資產(chǎn)投資部)負(fù)責(zé)人及總經(jīng)理助理，現(xiàn)任公司副總經(jīng)理。
潘西里先生，督察長，法學(xué)碩士。1998年加入大鵬證券有限責(zé)任公司法律部，負(fù)責(zé)法
務(wù)工作；2001年10月加入天同基金管理有限公司監(jiān)察稽核部，任職主管；2003年2月加入
中國證券監(jiān)督管理委員會深圳監(jiān)管局，歷任副主任科員、主任科員、副處長及處長；2015
年加入招商基金管理有限公司，現(xiàn)任公司督察長。
董方先生，副總經(jīng)理，工商管理碩士。曾任職于深圳市賽格東方實業(yè)發(fā)展公司和交通銀
行股份有限公司深圳分行。2001年5月起任職于招商銀行股份有限公司，曾任總行資產(chǎn)管
理部副總經(jīng)理、總行財富管理部副總經(jīng)理、總行財富平臺部副總經(jīng)理。2023年8月加入招
商基金管理有限公司，現(xiàn)任招商基金管理有限公司黨委委員、副總經(jīng)理、深圳分公司和成都
分公司總經(jīng)理。
孫明霞女士，副總經(jīng)理，工學(xué)碩士。曾在人力資源和社會保障部工作，2016年6月加
入招商基金管理有限公司任總經(jīng)理助理，現(xiàn)任招商基金管理有限公司黨委委員、副總經(jīng)理、
財務(wù)負(fù)責(zé)人、北京分公司總經(jīng)理，兼任招商財富資產(chǎn)管理有限公司董事。
3.2.4基金經(jīng)理
向霈女士，工商管理碩士。2006年加入招商基金管理有限公司，先后曾任職于市場部、
股票投資部、交易部，2011年起任固定收益投資部研究員，現(xiàn)任固定收益投資部資深專業(yè)
副總監(jiān)兼招商招錢寶貨幣市場基金基金經(jīng)理（管理時間：2014年3月25日至今）、招商信
用添利債券型證券投資基金(LOF)基金經(jīng)理（管理時間：2015年6月9日至今）、招商添盈
純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理（管理時間：2019年8月22日至今）、招商添華純債債
券型證券投資基金基金經(jīng)理（管理時間：2020年7月16日至今）、招商穩(wěn)裕短債30天持
有期債券型證券投資基金基金經(jīng)理（管理時間：2021年6月8日至今）、招商招益寶貨幣
市場基金基金經(jīng)理（管理時間：2022年11月11日至今）、招商財富寶交易型貨幣市場基
金基金經(jīng)理（管理時間：2023年3月16日至今）、招商招惠3個月定期開放債券型發(fā)起式
證券投資基金基金經(jīng)理（管理時間：2024年11月26日至今）。
3.2.5投資決策委員會成員
公司的投資決策委員會由如下成員組成：徐勇、楊渺、王景、朱紅裕、于立勇、馬龍。
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徐勇先生，簡歷同上。
楊渺先生，簡歷同上。
王景女士，總經(jīng)理助理。
朱紅裕先生，公司首席研究官。
于立勇先生，公司首席配置官兼投資管理四部部門負(fù)責(zé)人。
馬龍先生，公司首席固定收益投資官。
3.2.6上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
3.3基金管理人的職責(zé)
根據(jù)《基金法》，基金管理人必須履行以下職責(zé)：
1、依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認(rèn)定的其他機構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；
5、進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
6、編制中期和年度基金報告；
7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回及轉(zhuǎn)換價格；
8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
9、召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為；
12、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。
3.4基金管理人的承諾
1、本基金管理人承諾不得從事違反《中華人民共和國證券法》、《基金法》、《運作
辦法》、《銷售辦法》、《信息披露管理辦法》等法律法規(guī)及規(guī)章的行為，并承諾建立健全
的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違法行為的發(fā)生。
2、基金管理人的禁止行為：
（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
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（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金管理人禁止利用基金財產(chǎn)從事以下投資或活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
4、本基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關(guān)法
律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機構(gòu)的合法利益；
（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)；
（7）泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)
容、基金投資計劃等信息；
（8）除為公司進行基金投資外，直接或間接進行其他股票交易；
（9）協(xié)助、接受委托或以其它任何形式為其它組織或個人進行證券交易；
（10）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。
5、本公司承諾履行誠信義務(wù)，如實披露法規(guī)要求的披露內(nèi)容。
6、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取
最大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己、其代理人、代表人、受雇人或任何第三人謀取利益；
（3）不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資
內(nèi)容、基金投資計劃等信息；
（4）不協(xié)助、接受委托或以其它任何形式為其它組織或個人進行證券交易。
3.5內(nèi)部控制制度
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1、內(nèi)部控制的原則
健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則、成本效益原則。
2、內(nèi)部控制的組織體系
公司的內(nèi)部控制組織體系是一個權(quán)責(zé)分明、分工明確的組織結(jié)構(gòu)，以實現(xiàn)對公司從決策
層到管理層和操作層的全面監(jiān)督和控制。具體而言，包括如下組成部分：
（1）監(jiān)事會：監(jiān)事會依照公司法和公司章程對公司經(jīng)營管理活動、董事和公司管理層
的行為行使監(jiān)督權(quán)。
（2）董事會風(fēng)險控制委員會：風(fēng)險控制委員會作為董事會下設(shè)的專門委員會之一，負(fù)
責(zé)決定公司各項重要的內(nèi)部控制制度并檢查其合法性、合理性和有效性，負(fù)責(zé)決定公司風(fēng)險
管理戰(zhàn)略和政策并檢查其執(zhí)行情況，審查公司關(guān)聯(lián)交易和檢查公司的內(nèi)部審計和業(yè)務(wù)稽查情
況等。
（3）督察長：督察長負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查基金和公司運作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險控
制情況，并負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作。督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司存在重大風(fēng)險或隱患，
或發(fā)生督察長依法認(rèn)為需要報告的其他情形以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形時，應(yīng)當(dāng)及時向
公司董事會和中國證監(jiān)會報告。
（4）風(fēng)險管理委員會：風(fēng)險管理委員會是總經(jīng)理辦公會下設(shè)的負(fù)責(zé)風(fēng)險管理的專業(yè)委
員會，主要負(fù)責(zé)對公司經(jīng)營管理中的重大問題和重大事項進行風(fēng)險評估并作出決策，并針對
公司經(jīng)營管理活動中發(fā)生的重大突發(fā)性事件和重大危機情況，實施危機處理機制。
（5）監(jiān)察稽核部門：監(jiān)察稽核部門負(fù)責(zé)對公司內(nèi)部控制制度和風(fēng)險管理政策的執(zhí)行情
況進行合規(guī)性監(jiān)督檢查，向公司風(fēng)險管理委員會和總經(jīng)理報告。
（6）各業(yè)務(wù)部門：風(fēng)險控制是每一個業(yè)務(wù)部門和員工最首要的責(zé)任。各部門的主管在
權(quán)限范圍內(nèi)，對其負(fù)責(zé)的業(yè)務(wù)進行檢查監(jiān)督和風(fēng)險控制。員工根據(jù)國家法律法規(guī)、公司規(guī)章
制度、道德規(guī)范和行為準(zhǔn)則、自己的崗位職責(zé)進行自律。
3、內(nèi)部控制制度概述
（1）內(nèi)控制度概述
公司內(nèi)控制度由內(nèi)部控制大綱、公司基本制度、部門管理辦法和業(yè)務(wù)管理辦法組成。
其中，公司內(nèi)控大綱包括《內(nèi)部控制大綱》和《法規(guī)遵循政策（風(fēng)險管理制度）》，它
們是各項基本管理制度的綱要和總覽，是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開。
公司基本制度包括投資管理制度、基金會計核算制度、信息披露制度、監(jiān)察稽核制度、
公司財務(wù)制度、資料檔案管理制度、業(yè)績評估考核制度、人力資源管理制度和危機處理制度
等。部門管理辦法在公司基本制度基礎(chǔ)上，對各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任進行
了規(guī)范。業(yè)務(wù)管理辦法對公司各項業(yè)務(wù)的操作進行了規(guī)范。
（2）風(fēng)險控制制度
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內(nèi)部風(fēng)險控制制度由一系列的具體制度構(gòu)成，具體包括內(nèi)部控制大綱、法規(guī)遵循政策、
崗位分離制度、業(yè)務(wù)隔離制度、標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)流程制度、集中交易制度、權(quán)限管理制度、信息
披露制度、監(jiān)察稽核制度等。
（3）監(jiān)察稽核制度
公司設(shè)立相對獨立的內(nèi)部控制組織體系和監(jiān)察稽核部門。監(jiān)察稽核部門的職責(zé)是依據(jù)國
家的有關(guān)法律法規(guī)、公司內(nèi)部控制制度在所賦予的權(quán)限內(nèi)按照所規(guī)定的程序和適當(dāng)?shù)姆椒▽?
監(jiān)察稽核對象進行公正客觀的檢查和評價，包括調(diào)查評價公司內(nèi)控制度的健全性、合理性和
有效性、檢查公司執(zhí)行國家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度的情況、進行日常風(fēng)險控制的監(jiān)控工作、
執(zhí)行公司內(nèi)部定期不定期的內(nèi)部審計、調(diào)查公司內(nèi)部的違法案件等。
4、內(nèi)部控制的五個要素
內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通、內(nèi)部監(jiān)控。
（1）控制環(huán)境
公司致力于樹立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險控制的理念，培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險防范意識，營造一個
濃厚的風(fēng)險控制的文化氛圍和環(huán)境，使全體員工及時了解相關(guān)的法律法規(guī)、管理層的經(jīng)營思
想、公司的規(guī)章制度并自覺遵循，使風(fēng)險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個業(yè)務(wù)環(huán)
節(jié)。
（2）風(fēng)險評估
公司對組織結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)流程、經(jīng)營運作活動進行分析，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險，并將風(fēng)險進行分類，
找出風(fēng)險分布點，并對風(fēng)險進行分析和評估，找出引致風(fēng)險產(chǎn)生的原因，采取定性定量的手
段分析考量風(fēng)險的高低和危害程度。落實責(zé)任人，并不斷完善相關(guān)的風(fēng)險防范措施。
（3）控制活動
公司控制活動主要包括組織結(jié)構(gòu)控制、操作控制和會計控制等。
A．組織結(jié)構(gòu)控制
各部門的設(shè)置體現(xiàn)部門之間職責(zé)有分工，但部門之間又相互合作與制衡的原則。基金投
資管理、基金運作、市場營銷部等業(yè)務(wù)部門有明確的授權(quán)分工，各部門的操作相互獨立、相
互牽制并且有獨立的報告系統(tǒng)，形成了權(quán)責(zé)分明、嚴(yán)密有效的三道監(jiān)控防線：
a.以各崗位目標(biāo)責(zé)任制為基礎(chǔ)的第一道監(jiān)控防線：各部門內(nèi)部工作崗位合理分工、職責(zé)
明確，并有相應(yīng)的崗位說明書和崗位責(zé)任制，對不相容的職務(wù)、崗位分離設(shè)置，使不同的崗
位之間形成一種相互檢查、相互制約的關(guān)系，以減少舞弊或差錯發(fā)生的風(fēng)險。
b.各相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督和牽制的第二道監(jiān)控防線：公司在相關(guān)部門、相
關(guān)崗位之間建立標(biāo)準(zhǔn)化的業(yè)務(wù)操作流程、重要業(yè)務(wù)處理憑據(jù)傳遞和信息溝通制度，后續(xù)部門
及崗位對前一部門及崗位負(fù)有監(jiān)督和檢查的責(zé)任。
c.以督察長、監(jiān)察稽核部門對各崗位、各部門、各機構(gòu)、各項業(yè)務(wù)全面實施監(jiān)督反饋的
第三道監(jiān)控防線。
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B．操作控制
公司設(shè)定了一系列的操作控制的制度手段，如標(biāo)準(zhǔn)化業(yè)務(wù)流程、業(yè)務(wù)、崗位和空間隔離
制度、授權(quán)分責(zé)制度、集中交易制度、保密制度、信息披露制度、檔案資料保全制度、客戶
投訴處理制度等，控制日常運作和經(jīng)營中的風(fēng)險。
C．會計控制
公司確?；鹳Y產(chǎn)與公司自有財產(chǎn)完全分開，分帳管理，獨立核算；公司會計核算與基
金會計核算在業(yè)務(wù)規(guī)范、人員崗位和辦公區(qū)域上進行嚴(yán)格區(qū)分。公司對所管理的不同基金以
及本基金下分別設(shè)立賬戶，分帳管理，以確保每只基金和基金資產(chǎn)的完整和獨立。
（4）信息溝通
即指及時地實現(xiàn)信息的流動，如自下而上的報告和自上而下的反饋。
公司建立了內(nèi)部辦公自動化信息系統(tǒng)與業(yè)務(wù)匯報體系，通過建立有效的信息交流渠道，
保證公司員工及各級管理人員可以充分了解與其職責(zé)相關(guān)的信息，保證信息及時送達(dá)適當(dāng)?shù)?
人員進行處理。
公司制定管理和業(yè)務(wù)報告制度，包括定期報告制度和不定期報告制度。定期報告制度按
照每日、每月、每年度等不同的時間頻次進行報告。
A．執(zhí)行體系報告路線：各業(yè)務(wù)人員向部門負(fù)責(zé)人報告；部門負(fù)責(zé)人向分管領(lǐng)導(dǎo)、總經(jīng)
理報告；
B．監(jiān)督體系報告路線：公司員工、各部門負(fù)責(zé)人向監(jiān)察稽核部門報告，監(jiān)察稽核部門
向總經(jīng)理、督察長分別報告；
C．督察長定期出具監(jiān)察報告，報送董事會及其下設(shè)的風(fēng)險控制委員會和中國證監(jiān)會；
如發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)行為，應(yīng)立即向董事會和中國證監(jiān)會報告。
（5）內(nèi)部監(jiān)控
督察長和監(jiān)察稽核部門人員負(fù)責(zé)日常監(jiān)督工作，促使公司員工積極參與和遵循內(nèi)部控制
制度，保證制度有效地實施。公司監(jiān)事會、董事會風(fēng)險控制委員會、督察長、風(fēng)險管理委員
會、監(jiān)察稽核部門對內(nèi)部控制制度持續(xù)地進行檢驗，檢驗其是否符合規(guī)定要求并加以充實和
改善，及時反映政策法規(guī)、市場環(huán)境、技術(shù)等因素的變化趨勢，保證內(nèi)控制度的有效性。
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§4基金托管人
4.1基金托管人基本情況
名稱：中信銀行股份有限公司（簡稱“中信銀行”）
住所：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、32-42層
辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、32-42層
法定代表人：方合英
成立時間：1987年4月20日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：489.35億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
批準(zhǔn)設(shè)立文號：中華人民共和國國務(wù)院辦公廳國辦函[1987]14號
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2004]125號
聯(lián)系人：中信銀行資產(chǎn)托管部
聯(lián)系電話：4006800000
傳真：010-85230024
客服電話：95558
網(wǎng)址：bank.ecitic.com
經(jīng)營范圍：保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)；吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)
外結(jié)算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣
政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證
服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項；提供保管箱服務(wù)；結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)；代理開放式基金業(yè)務(wù)；辦
理黃金業(yè)務(wù)；黃金進出口；開展證券投資基金、企業(yè)年金基金、保險資金、合格境外機構(gòu)投
資者托管業(yè)務(wù)；經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。（企業(yè)依法自主選擇經(jīng)營項
目，開展經(jīng)營活動；依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項目，經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)后依批準(zhǔn)的內(nèi)容開展經(jīng)營活動；
不得從事本市產(chǎn)業(yè)政策禁止和限制類項目的經(jīng)營活動。）
中信銀行成立于1987年，是中國改革開放中最早成立的新興商業(yè)銀行之一，是中國最
早參與國內(nèi)外金融市場融資的商業(yè)銀行，并以屢創(chuàng)中國現(xiàn)代金融史上多個第一而蜚聲海內(nèi)外，
為中國經(jīng)濟建設(shè)做出了積極貢獻。2007年4月，中信銀行實現(xiàn)在上海證券交易所和香港聯(lián)
合交易所A+H股同步上市。
中信銀行以建設(shè)成為“有擔(dān)當(dāng)、有溫度、有特色、有價值”的最佳綜合金融服務(wù)提供者
為發(fā)展愿景，充分發(fā)揮中信集團“金融+實業(yè)”綜合平臺優(yōu)勢，堅持“以客為尊、改革推動、
科技興行、輕型發(fā)展、合規(guī)經(jīng)營、人才強行”，向企業(yè)客戶和機構(gòu)客戶提供公司銀行業(yè)務(wù)、
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國際業(yè)務(wù)、金融市場業(yè)務(wù)、機構(gòu)業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)、交易銀行業(yè)務(wù)、托管業(yè)務(wù)等綜合金融
解決方案，向個人客戶提供零售銀行、信用卡、消費金融、財富管理、私人銀行、出國金融、
電子銀行等多元化金融產(chǎn)品及服務(wù)，全方位滿足企業(yè)、機構(gòu)及個人客戶的綜合金融服務(wù)需求。
截至2023年末，中信銀行在國內(nèi)153個大中城市設(shè)有1,451家營業(yè)網(wǎng)點，在境內(nèi)外下
設(shè)中信國際金融控股有限公司、信銀（香港）投資有限公司、中信金融租賃有限公司、信銀
理財有限責(zé)任公司、中信百信銀行股份有限公司、阿爾金銀行和浙江臨安中信村鎮(zhèn)銀行股份
有限公司7家附屬機構(gòu)。其中，中信國際金融控股有限公司子公司中信銀行（國際）在香港、
澳門、紐約、洛杉磯、新加坡和中國內(nèi)地設(shè)有31家營業(yè)網(wǎng)點和2家商務(wù)理財中心。信銀（香
港）投資有限公司在香港和境內(nèi)設(shè)有3家子公司。信銀理財有限責(zé)任公司為中信銀行全資理
財子公司。中信百信銀行股份有限公司為中信銀行與百度公司聯(lián)合發(fā)起設(shè)立的國內(nèi)首家獨立
法人直銷銀行。阿爾金銀行在哈薩克斯坦設(shè)有7家營業(yè)網(wǎng)點和1家私人銀行中心。
中信銀行深刻把握金融工作政治性、人民性，始終在黨和國家戰(zhàn)略大局中找準(zhǔn)金融定位、
履行金融職責(zé)，堅持做國家戰(zhàn)略的忠實踐行者、實體經(jīng)濟的有力服務(wù)者、金融強國的積極建
設(shè)者。經(jīng)過30余年的發(fā)展，中信銀行已成為一家總資產(chǎn)規(guī)模超9萬億元、員工人數(shù)超6.5
萬名，具有強大綜合實力和品牌競爭力的金融集團。2023年，中信銀行在英國《銀行家》
雜志“全球銀行品牌500強排行榜”中排名第20位；中信銀行一級資本在英國《銀行家》
雜志“世界1000家銀行排名”中排名第19位。
4.2主要人員情況
劉成先生，中信銀行黨委副書記，行長。劉先生現(xiàn)同時擔(dān)任亞洲金融合作協(xié)會理事。劉
先生曾在中央財政金融學(xué)院（現(xiàn)中央財經(jīng)大學(xué)）任教，并長期供職于國家發(fā)展和改革委員會、
國務(wù)院辦公廳，2018年4月至2021年11月任中信銀行監(jiān)事長。劉先生具有豐富的發(fā)展改
革、財政金融相關(guān)工作經(jīng)驗，先后就讀于中央財政金融學(xué)院金融系、中國人民大學(xué)金融學(xué)院，
獲經(jīng)濟學(xué)學(xué)士、碩士和博士學(xué)位，研究員。
謝志斌先生，中信銀行副行長，分管托管業(yè)務(wù)。謝先生現(xiàn)兼任中國銀聯(lián)股份有限公司董
事。謝先生曾任中國出口信用保險公司黨委委員、總經(jīng)理助理（期間掛職任內(nèi)蒙古自治區(qū)呼
和浩特市委常委、副市長），中國光大集團股份公司紀(jì)委書記、黨委委員。此前，謝先生在
中國出口信用保險公司歷任人力資源部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理（黨委組織部部長助
理、副部長、部長），深圳分公司黨委書記，河北省分公司負(fù)責(zé)人、黨委書記、總經(jīng)理。謝
先生畢業(yè)于中國人民大學(xué)，獲經(jīng)濟學(xué)博士學(xué)位，高級經(jīng)濟師。
楊璋琪先生，中信銀行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理，碩士研究生學(xué)歷。楊先生2018年1月至2019
年3月，任中信銀行金融同業(yè)部副總經(jīng)理；2015年5月至2018年1月，任中信銀行長春分
行副行長；2013年4月至2015年5月，任中信銀行機構(gòu)業(yè)務(wù)部總經(jīng)理助理；1996年7月至
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2013年4月，就職于中信銀行北京分行（原總行營業(yè)部），歷任支行行長、投資銀行部總
經(jīng)理、貿(mào)易金融部總經(jīng)理。
4.3基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
2004年8月18日，中信銀行經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
批準(zhǔn)，取得基金托管人資格。中信銀行本著“誠實信用、勤勉盡責(zé)”的原則，切實履行托管
人職責(zé)。
截至2024年第三季度末，中信銀行托管379只公開募集證券投資基金，以及基金公司、
證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、企業(yè)年金、股權(quán)基金、QDII等其他托管資產(chǎn)，托管總
規(guī)模達(dá)到15.89萬億元人民幣。
4.4基金托管人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制目標(biāo)。強化內(nèi)部管理，確保有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章在基金托管業(yè)務(wù)中得到全
面嚴(yán)格的貫徹執(zhí)行；建立完善的規(guī)章制度和操作規(guī)程，保證基金托管業(yè)務(wù)持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展；
加強稽核監(jiān)察，建立高效的風(fēng)險監(jiān)控體系，及時有效地發(fā)現(xiàn)、分析、控制和避免風(fēng)險，確保
基金財產(chǎn)安全，維護基金份額持有人利益。
2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)。中信銀行總行建立了風(fēng)險管理委員會，負(fù)責(zé)全行的風(fēng)險控制和
風(fēng)險防范工作；托管部內(nèi)設(shè)內(nèi)控合規(guī)崗，專門負(fù)責(zé)托管部內(nèi)部風(fēng)險控制，對基金托管業(yè)務(wù)的
各個工作環(huán)節(jié)和業(yè)務(wù)流程進行獨立、客觀、公正的稽核監(jiān)察。
3、內(nèi)部控制制度。中信銀行嚴(yán)格按照《基金法》以及其他法律法規(guī)及規(guī)章的規(guī)定，以
控制和防范基金托管業(yè)務(wù)風(fēng)險為主線，制定了《中信銀行基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》、《中信
銀行基金托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制管理辦法》和《中信銀行托管業(yè)務(wù)內(nèi)控檢查實施細(xì)則》等一整套
規(guī)章制度，涵蓋證券投資基金托管業(yè)務(wù)的各個環(huán)節(jié)，保證證券投資基金托管業(yè)務(wù)合法、合規(guī)、
持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展。
4、內(nèi)部控制措施。建立了各項規(guī)章制度、操作流程、崗位職責(zé)、行為規(guī)范等，從制度
上、人員上保證基金托管業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展；建立了安全保管基金財產(chǎn)的物質(zhì)條件，對業(yè)務(wù)運行
場所實行封閉管理，在要害部門和崗位設(shè)立了安全保密區(qū)，安裝了錄像、錄音監(jiān)控系統(tǒng)，保
證基金信息的安全；建立嚴(yán)密的內(nèi)部控制防線和業(yè)務(wù)授權(quán)管理等制度，確保所托管的基金財
產(chǎn)獨立運行；營造良好的內(nèi)部控制環(huán)境，開展多種形式的持續(xù)培訓(xùn)，加強職業(yè)道德教育。
4.5基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
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基金托管人根據(jù)《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、基金合同、托管協(xié)議
和有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的規(guī)定，對基金的投資運作、基金資產(chǎn)凈值計算、基金份額凈值計算、
應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材
料中登載的基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。
如基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、基
金合同和有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的行為，將及時以書面形式通知基金管理人限期糾正。在限期
內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金
管理人有重大違規(guī)行為或違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人將以書面形式報告中國
證監(jiān)會。
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§5相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
5.1基金份額銷售機構(gòu)
5.1.1直銷機構(gòu)
直銷機構(gòu)：招商基金管理有限公司
招商基金客戶服務(wù)熱線：400-887-9555（免長途話費）
招商基金官網(wǎng)交易平臺
交易網(wǎng)站：www.cmfchina.com
客服電話：400-887-9555（免長途話費）
電話：（0755）83076995
傳真：（0755）83199059
聯(lián)系人：李璟
招商基金直銷交易服務(wù)聯(lián)系方式
地址：廣東省深圳市福田區(qū)深南大道7028號時代科技大廈7層招商基金客戶服務(wù)部直
銷柜臺
電話：（0755）83196359 83196358
傳真：（0755）83196360
備用傳真：（0755）83199266
聯(lián)系人：馮敏
5.1.2代銷機構(gòu)
本基金代銷機構(gòu)信息請詳見基金管理人官網(wǎng)公示的銷售機構(gòu)信息表?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)
有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定調(diào)整銷售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
5.2注冊登記機構(gòu)
名稱：招商基金管理有限公司
地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號
法定代表人：王小青
電話：（0755）83196445
傳真：（0755）83196436
聯(lián)系人：宋宇彬
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5.3律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師
名稱：上海源泰律師事務(wù)所
注冊地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號華夏銀行大廈14樓
負(fù)責(zé)人：廖海
電話：（021）51150298
傳真：（021）51150398
經(jīng)辦律師：劉佳、張雯倩
聯(lián)系人：劉佳
5.4會計師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊會計師
名稱：畢馬威華振會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
注冊地址：北京市東長安街1號東方廣場畢馬威大樓8層
執(zhí)行事務(wù)合伙人：鄒俊
電話：（0755）2547 1000
傳真：（0755）2547 3366
經(jīng)辦注冊會計師：葉云暉劉西茜
聯(lián)系人:蔡正軒
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§6基金的募集與基金合同的生效
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》、
《業(yè)務(wù)規(guī)則》等有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及《基金合同》，并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)
許可〔2014〕289號文注冊公開募集。募集期從2014年3月22日起到2014年3月24日止，
共募集234,127,035.40份基金份額，有效認(rèn)購總戶數(shù)為289戶。
本基金的基金合同已于2014年3月25日正式生效。
《基金合同》生效后，基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬
元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時報告中國證監(jiān)會；連續(xù)20個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理
人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會說明原因并報送解決方案。
法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
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§7基金份額的申購、贖回
7.1申購、贖回的場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。具體的銷售網(wǎng)點將由基金管理人在招募說明
書或其他相關(guān)公告中列明。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機構(gòu)?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在
銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購
與贖回。
7.2申購、贖回的開放日期及辦理時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證
券交易所的正常交易日的交易時間及基金管理人、基金托管人協(xié)商確認(rèn)的辦理申購、贖回的
其他時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、
贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更、新的業(yè)務(wù)發(fā)展
或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實
施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業(yè)務(wù)辦理時間在申
購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦理時間在贖
回開始公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依照《信息披
露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購或者贖回或
者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請且登記機構(gòu)確
認(rèn)接受的，視為下一開放日的申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請。
7.3申購、贖回的原則
1、“確定價”原則，即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為1.00元的基準(zhǔn)進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
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4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認(rèn)購、申購的先后次序進行順序贖回；
如本基金日后增加基金類別可對基金份額的贖回原則進行修訂，此修訂不得對原基金份額持
有人利益產(chǎn)生不利影響，具體見本基金相關(guān)公告；基金份額持有人在全部贖回其持有的本基
金基金份額余額時，基金管理人自動將該基金份額持有人的未付收益一并結(jié)算并與贖回款一
起支付給該基金份額持有人；基金份額持有人部分贖回其持有的基金份額時，未付收益為正
時，未付收益不進行支付；未付收益為負(fù)時，其剩余的基金份額需足以彌補其當(dāng)前未付收益
為負(fù)時的損益，否則將自動按比例結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)前未付收益，再進行贖回款項結(jié)算。
5、基金管理人有權(quán)決定基金份額持有人持有本基金的最高限額和本基金的總規(guī)模限額，
但應(yīng)最遲在新的限額實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)
則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
7.4申購、贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申購或贖回
的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申購申請成立；
登記機構(gòu)確認(rèn)基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機構(gòu)確認(rèn)贖回時，贖回生效。投資人贖
回申請生效后，基金管理人將在T＋7日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項。在發(fā)生巨額贖回或
基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付辦法參照基金合同
有關(guān)條款處理。
如遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其它非
基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程，則贖回款項的支付時間相應(yīng)順
延。
3、申購和贖回申請的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購或贖回申請
日（T日），在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進行確認(rèn)。T日
提交的有效申請，投資人可在T+2日后（包括該日）到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其
他方式查詢申請的確認(rèn)情況。若申購不成功或無效，則申購款項本金退還給投資人，期間的
利息損失由投資人承擔(dān)。
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銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實接收
到申請。申購、贖回的確認(rèn)以登記機構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對于申請的確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及
時查詢。
本基金可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述業(yè)務(wù)的辦理時間、方式等規(guī)則進行調(diào)整?；?
金管理人應(yīng)在新規(guī)則開始實施前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
7.5申購、贖回的數(shù)額限制
1、投資者每次最低申購金額為0.01元。
2、基金份額持有人在銷售機構(gòu)贖回時，每次贖回申請不得低于0.01份基金份額。
3、基金管理人可以規(guī)定單個投資人累計持有的基金份額上限，具體規(guī)定請參見招募說
明書或相關(guān)公告。
4、為了保護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以及基金
合同的約定，在特定市場條件下暫?；蛘呔芙^接受一定金額以上的資金申購，具體以基金管
理人的公告為準(zhǔn)。
5、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理人
應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；?
金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益。具體請參見相關(guān)公告。
6、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份額的數(shù)量
限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
7.6申購和贖回的價格、費用及其用途
1、除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購費用和贖回費用。
2、在滿足相關(guān)流動性風(fēng)險管理要求的前提下，為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性
風(fēng)險，本基金可對以下情形征收強制贖回費用：
（1）本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到
期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負(fù)時；
（2）本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且投資組合
中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基
金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負(fù)時；
當(dāng)出現(xiàn)上述任一情形時，基金管理人應(yīng)當(dāng)對當(dāng)日單個基金份額持有人申請贖回基金份額
超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基
金財產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
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3、本基金的申購、贖回價格為每份基金單位1.00元。投資者申購所得的份額等于申購
金額除以1.00元，贖回所得的金額等于贖回份額乘以1.00元。
4、申購份額、贖回金額的計算詳見招募說明書。
5、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲應(yīng)于新的費
率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
7.7申購份額與贖回金額的計算方式
本基金的申購、贖回價格為每份基金份額凈值1.00元。
1、申購份額的計算
采用“金額申購”方式，申購價格為每份基金份額凈值1.00元，計算公式：
申購份額=申購金額/1.00元
申購份額的計算結(jié)果保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位開始舍去，舍去部分歸基金
財產(chǎn)。
例1：假定某投資人在T日投資1,000元申購本基金，則其可得到的申購份額計算如下：
申購份額＝1,000/1.00＝1,000.00份
2、贖回金額的計算
采用“份額贖回”方式，贖回價格為每份基金份額凈值1.00元。贖回金額的計算公式
為：
贖回金額＝贖回份額×基金份額凈值
例2：某投資人贖回本基金份額5,000.00份，則其可得到的贖回金額為：贖回金額＝
5,000.00×1.00＝5,000.00（元）
贖回金額計算結(jié)果保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位開始舍去，舍去部分歸基金財
產(chǎn)。
7.8拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資
人的申購申請。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
4、基金管理人認(rèn)為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利
益時。
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5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業(yè)
績產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計未分配凈收益小于零的情形，為保護持有人的利益，
基金管理人可暫停本基金的申購。
7、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)、登記機構(gòu)等因異常情況無法辦理申購業(yè)
務(wù)。
8、當(dāng)日超出基金管理人規(guī)定的總規(guī)模限額。
9、當(dāng)影子定價法確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度絕
對值達(dá)到0.5%時。
10、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比例
達(dá)到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。
11、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)
采取暫停接受基金申購申請的措施。
12、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、8、9、11、12項暫停申購情形時且基金管理人決定暫
停申購的，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人的申
購申請被拒絕，被拒絕的申購款項本金將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管
理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。發(fā)生上述第9項情形時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并
在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。
7.9暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投資人的贖
回申請或延緩支付贖回款項。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計未分配凈收益小于零的情形，為保護持有人的利益，
基金管理人可暫停本基金的贖回。
6、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)、登記機構(gòu)等因異常情況無法辦理申購業(yè)
務(wù)。
7、當(dāng)日超出基金管理人規(guī)定的總規(guī)模限額。
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8、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)
采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請的措施。
9、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時，基金管理人應(yīng)按規(guī)定
報中國證監(jiān)會備案，已確認(rèn)的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)
將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支
付。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理。基金份額持有人在申請贖回
時可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)
及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
為公平對待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，如本基金單個基金份額持有人在單個
開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可對其采取延期辦理部分贖回
申請或者延緩支付贖回款項的措施。
7.10巨額贖回的認(rèn)定及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出
申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）超過前一
開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或
部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常贖回
程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)為因支付投
資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在當(dāng)
日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。
若進行上述延期辦理，對于單個基金份額持有人當(dāng)日贖回申請超過上一日基金總份額10%以
上的部分，將自動進行延期辦理。對于其余當(dāng)日非自動延期辦理的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬
戶非自動延期辦理的贖回申請量占非自動延期辦理的贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的
贖回份額。對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選
擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，
當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，
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無優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資
人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
（3）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有
必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超
過20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招募說明書規(guī)
定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，并在2日內(nèi)在指定
媒介上刊登公告。
7.11暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒介上刊登暫
停公告。
2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在指定媒介上刊登基金重
新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
3、如發(fā)生暫停的時間超過1日，基金管理人自行確定公告增加次數(shù)，并根據(jù)《信息披
露辦法》的規(guī)定在指定媒介刊登公告。
7.12基金的轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理
人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)則由基金管理
人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。
7.13基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的非
交易過戶以及登記機構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上述何種情況下，接
受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基金
份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團體；司法強制執(zhí)行是
指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法
人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件
的非交易過戶申請按基金登記機構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費。
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7.14基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機構(gòu)可
以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費。
7.15定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另行規(guī)定。投
資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基金管
理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計劃最低申購金額。
7.16基金的凍結(jié)、解凍和質(zhì)押
基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登記機構(gòu)認(rèn)
可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鸱蓊~被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益
一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然參與收益分配與支付。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的除外。
如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，基金管理人
將制定和實施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
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§8基金的投資
8.1投資目標(biāo)
在兼顧基金資產(chǎn)的安全性和高流動性的前提下，力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報。
8.2投資理念
基金將遵循安全性和流動性優(yōu)先原則，通過對宏觀經(jīng)濟、政策環(huán)境、市場狀況和資金供
求的深入分析，在嚴(yán)格控制風(fēng)險的前提下，主動構(gòu)建及調(diào)整投資組合，力爭獲取超額收益。
8.3投資范圍
本基金投資于法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具，包括：現(xiàn)金，期限在1年以內(nèi)
（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含
397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，及中國證監(jiān)會、中國人民銀行
認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許基金投資其他基金的，且允許貨幣市場基金投資其他貨幣市場
基金的，在不改變基金投資目標(biāo)、不改變基金風(fēng)險收益特征的條件下，本基金可參與其他貨
幣市場基金的投資，不需召開持有人大會。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍。
8.4業(yè)績比較基準(zhǔn)
人民幣活期存款基準(zhǔn)利率（稅后）。
本基金定位為現(xiàn)金管理工具，注重基金資產(chǎn)的流動性和安全性，因此采用人民幣活期存
款基準(zhǔn)利率（稅后）作為業(yè)績比較基準(zhǔn)?；钇诖婵罾视芍袊嗣胥y行公布，如果活期存款
利率或利息稅發(fā)生調(diào)整，則新的業(yè)績比較基準(zhǔn)將從調(diào)整當(dāng)日起開始生效。如果今后法律法規(guī)
發(fā)生變化，或者中國人民銀行調(diào)整或停止該基準(zhǔn)利率的發(fā)布，或者市場中出現(xiàn)其他代表性更
強、更科學(xué)客觀的業(yè)績比較基準(zhǔn)適用于本基金時，經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，
本基金可以在報中國證監(jiān)會備案后變更業(yè)績比較基準(zhǔn)并及時公告，而無需召開基金份額持有
人大會。
8.5風(fēng)險收益特征
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本基金為貨幣市場證券投資基金，是證券投資基金中的低風(fēng)險品種。本基金的預(yù)期風(fēng)險
和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
8.6投資策略
本基金以嚴(yán)謹(jǐn)?shù)氖袌鰞r值分析為基礎(chǔ)，采用穩(wěn)健的投資組合策略，通過對短期金融工具
的組合操作，在保持本金的安全性與資產(chǎn)流動性的同時，追求穩(wěn)定的當(dāng)期收益。
●根據(jù)宏觀經(jīng)濟指標(biāo)、貨幣政策的研究，確定組合平均剩余到期期限；
●根據(jù)各期限各品種的流動性、收益性以及信用水平來確定組合資產(chǎn)配置；
●根據(jù)市場資金供給情況對組合平均剩余期限以及投資品種比例進行適當(dāng)調(diào)整；
●在保證組合流動性的前提下，利用現(xiàn)代金融分析方法和工具，尋找價值被低估的投資
品種和無風(fēng)險套利機會；
●合理有效分配基金的現(xiàn)金流，保持本基金的流動性。
1、本基金主要投資策略的制定將依據(jù)以下投資方法和技術(shù)
（1）收益率曲線研究
短期資金市場同債券市場緊密相關(guān)，連接兩個市場的分析工具是收益率曲線。本基金將
根據(jù)債券市場收益率曲線以及隱含的短期收益率和遠(yuǎn)期利率提供的價值判斷基礎(chǔ)，為各種投
資策略的制定提供決策依據(jù)。
（2）短期資金市場的資金供給與需求研究
短期利率是短期資金成本的反映。短期貨幣資金供應(yīng)與需求決定了短期利率水平。短期
資金市場資金供應(yīng)量同以下幾種因素相關(guān)：
●央行公開市場操作的方向、強度、頻率以及中標(biāo)利率水平。短期利率是央行貨幣政策
調(diào)控的主要目標(biāo)之一，央行向短期資金市場注入資金或者從短期資金市場抽出資金，都對短
期利率產(chǎn)生重大影響。
●回購市場的交易量、成交的利率水平分布。
●短期資金市場資金供給同資本市場資金供給的關(guān)系。一般在股市轉(zhuǎn)暖、一級市場申購
增多、新債交款日期附近資金面偏緊。
●貨幣供應(yīng)量的季節(jié)性因素。一般資金在年末時較為緊張，而在年初時則較為寬松。
通過對這些不同因素的綜合考慮，本基金可以概算市場資金供給的充裕程度，據(jù)此決定
本基金的市場操作策略。
（3）企業(yè)信用分析
直接融資的發(fā)展是一個長期趨勢，企業(yè)債、企業(yè)短期融資券因此也將成為貨幣市場基金
重要的投資對象。為了保障基金資產(chǎn)的安全，本基金將按照相關(guān)法規(guī)僅投資于具有滿足信用
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等級要求的企業(yè)債券、短期融資券。與此同時，本基金還將深入分析發(fā)行人的財務(wù)穩(wěn)健性，
判斷發(fā)行人違約的可能性，嚴(yán)格控制企業(yè)債券、短期融資券的違約風(fēng)險。
（4）市場結(jié)構(gòu)研究
銀行間市場與交易所市場在資金供給者和需求者結(jié)構(gòu)上均存在差異，利率水平因此有所
不同。不同類型市場工具由于存在稅負(fù)、流動性、信用風(fēng)險上的差異，其收益率水平也略有
不同。資金供給者、需求者結(jié)構(gòu)的變化也會引起利率水平的變化。積極利用這些利率差異、
利率變化就可能在保證流動性、安全性的基礎(chǔ)上為基金資產(chǎn)帶來更高的收益率。
2、本基金具體操作策略
（1）滾動配置策略
本基金將根據(jù)具體投資品種的市場特性采用持續(xù)投資的方法，既能提高基金資產(chǎn)變現(xiàn)能
力的穩(wěn)定性，又能保證基金資產(chǎn)收益率與市場利率的基本一致。
（2）久期控制策略
本基金將根據(jù)對貨幣市場利率趨勢的判斷來配置基金資產(chǎn)的久期。在預(yù)期利率上升時，
縮短基金資產(chǎn)的久期，以規(guī)避資本損失或獲得較高的再投資收益；在預(yù)期利率下降時，延長
基金資產(chǎn)的久期，以獲取資本利得或鎖定較高的收益率。
（3）套利策略
套利策略包括跨市場套利和跨品種套利?？缡袌鎏桌抢猛唤鹑诠ぞ咴诟鱾€子市場
的不同表現(xiàn)進行套利。跨品種套利是利用不同金融工具的收益率差別，在滿足基金自身流動
性、安全性需要的基礎(chǔ)上尋求更高的收益率。
（4）時機選擇策略
股票、債券發(fā)行以及年末效應(yīng)等因素可能會使市場資金供求情況發(fā)生暫時失衡，從而推
高市場利率。充分利用這種失衡就能提高基金資產(chǎn)的收益率。
A.根據(jù)宏觀經(jīng)濟和短期資金市場的利率走勢，來確定投資組合的平均剩余到期期限。具
體而言，在預(yù)計市場利率上升時，適當(dāng)縮短投資品種的平均期限；在預(yù)計利率下降時，適當(dāng)
延長投資品種的平均期限。市場對利率的預(yù)期可以從市場的交易變化和資金流向上反映出來，
也可通過不同品種之間反映出的隱含遠(yuǎn)期利率來評估市場未來利率的走勢。
B.根據(jù)自有的資產(chǎn)配置模型，結(jié)合各品種之間的流動性、收益性以及信用風(fēng)險情況，來
確定組合的資產(chǎn)配置比例。其前提條件是保證基金的高流動性、低風(fēng)險和穩(wěn)定收益。
C.根據(jù)當(dāng)期和遠(yuǎn)期市場資金面充裕程度的分析，匹配各期限的回購與債券品種的到期日，
實現(xiàn)現(xiàn)金流的有效管理。
D.目前短期資金市場分為銀行間市場和交易所市場兩個子市場，其中投資群體、交易方
式等市場要素不同，使得兩個市場的資金面和市場短期利率在一定期間內(nèi)可能存在定價偏離。
本基金在充分論證這種套利機會可行性的基礎(chǔ)上，尋找最佳介入時機，進行跨市場操作，獲
得安全的超額收益。
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E.由于投資群體的差異，對期限相近的品種，因為其流動性、稅收等因素造成內(nèi)在價值
出現(xiàn)明顯偏離時，本基金可以在保證流動性的基礎(chǔ)上，進行品種間的套利操作，增加超額收
益。
F.積極參與國債、金融債、央行票據(jù)一級市場投標(biāo)，增加盈利空間。一級市場發(fā)行的國
債、金融債數(shù)量大且連續(xù)，提供了有效的品種建倉機會。本基金管理人根據(jù)二級市場的收益
水平和市場資金面的狀況，對一級市場進行準(zhǔn)確的招標(biāo)預(yù)測，決定本基金的投標(biāo)價位。在合
理價格獲得債券，滿足組合配置需要。
未來，隨著證券市場投資工具的發(fā)展和豐富，本基金可相應(yīng)調(diào)整和更新相關(guān)投資策略，
并在招募說明書更新中公告。
8.7投資程序
1、投資決策依據(jù)
（1）國家有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定；
（2）國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟形勢及對中國債券市場的影響；
（3）國家貨幣政策及債券市場政策；
（4）商業(yè)銀行的信貸擴張。
2、投資決策機制
本基金實行投資決策團隊制，強調(diào)團隊合作，充分發(fā)揮集體智慧。本基金管理人將投資
和研究職能整合，設(shè)立了投資研究部，策略分析師、固定收益分析師、數(shù)量分析師和基金經(jīng)
理，充分發(fā)揮主觀能動性，滲透到投資研究的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，群策群力，為基金份額持有人謀取
中長期穩(wěn)定的較高投資回報。
3、投資決策程序本基金具體的投資決策機制與流程為：
（1）宏觀分析師根據(jù)宏觀經(jīng)濟形勢、物價形勢、貨幣政策等判斷市場利率的走向，提
交策略報告。
（2）債券策略分析師提交關(guān)于債券市場基本面、債券市場供求、收益率曲線預(yù)測的分
析報告。
（3）信用分析師負(fù)責(zé)信用風(fēng)險的評估、信用利差的分析及信用評級的調(diào)整。
（4）數(shù)量分析師對衍生產(chǎn)品和創(chuàng)新產(chǎn)品進行分析。
（5）在分析研究報告的基礎(chǔ)上，基金經(jīng)理提出月度投資計劃并提交投資決策委員會審
議。
（6）投資決策委員會審議基金經(jīng)理提交的投資計劃。
（7）如審議通過，基金經(jīng)理在考慮資產(chǎn)配置的情況下，挑選合適的債券品種，靈活采
取各種策略，構(gòu)建投資組合。
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（8）集中交易室執(zhí)行交易指令。
8.8投資限制
1、組合限制
●按法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）信用等級在AA+級以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
（4）以定期存款為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整期的除外；
（5）非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；
（6）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更或取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，則本基金的上述限制相應(yīng)變更或取消。
●本基金的投資組合將遵循以下投資限制：
（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日都不得超過120天，平均剩余存續(xù)
期不得超過240天；
（2）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期的其他金融
工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
（3）根據(jù)本基金基金份額持有人集中度，對本基金投資組合實施如下調(diào)整：
1）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金
投資組合的平均剩余期限應(yīng)不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中
現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金
投資組合的平均剩余期限應(yīng)不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中
現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
（4）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證
券的10%；
（5）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投資
于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款，不受上述比例限制；
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（6）本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存
款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過5%；
（7）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計贖
回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%；
（8）本基金投資于同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益
人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性
金融債券除外；
（9）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低
于5%；
（10）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
（11）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支
持證券規(guī)模的10%；
（12）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈
值的10%；基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，
不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（13）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機構(gòu)進行持續(xù)信用評級。
本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的AAA級或相當(dāng)于AAA級。持有
資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，本基金應(yīng)在評級報告發(fā)布之
日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（14）在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；
（15）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈值的10%；
因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)定比
例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（16）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過2%；
前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機構(gòu)作
為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他品種；
（17）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（18）基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的同
業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
（19）法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述比例、限制另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
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基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關(guān)約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
如果法律法規(guī)及監(jiān)管政策等對基金合同約定的投資禁止行為和投資組合比例限制進行
變更的，本基金可相應(yīng)調(diào)整禁止行為和投資比例限制規(guī)定，不需經(jīng)基金份額持有人大會審議。
《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，如適用于本基金，則本基金不
受上述限制，但須提前公告，不需要經(jīng)基金份額持有人大會審議。
除中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形和上述第（1）、（9）、（13）、（15）、（17）項外，
由于證券市場波動、基金份額持有人贖回、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的原因?qū)е碌耐?
資組合不符合上述約定的比例，基金管理人應(yīng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，以達(dá)到規(guī)定的投
資比例限制要求。法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基
金管理人董事會審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項履行
信息披露程序。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
8.9投資組合平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期計算方法
1、計算公式
貨幣市場基金投資組合平均剩余期限的計算公式為：
?投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)?剩余期限??投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債?剩余期限?債券正回購?剩余期限
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)?投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債?債券正回購
貨幣市場基金投資組合平均剩余存續(xù)期限的計算公式為：
其中：
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投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金、期限在一年以內(nèi)（含一年）銀行存款、同業(yè)存單、
逆回購、中央銀行票據(jù)、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融
資工具、資產(chǎn)支持證券、買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券、或中國證監(jiān)會及中國人民銀行認(rèn)可
的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債包括期限在一年以內(nèi)（含一年）正回購、買斷式回購產(chǎn)生的
待返售債券等。
采用“攤余成本法”計算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價；貼現(xiàn)式債券成本包
括債券投資成本和內(nèi)在應(yīng)收利息。
2、各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定
（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0天；證
券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計算；
（2）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實
際剩余天數(shù)計算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失的銀行存款，剩余期限
和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；銀行通知存款的剩余期限和剩
余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計算；
（3）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計算日至債券到期日為止所剩余的天
數(shù)，以下情況除外：允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率
調(diào)整日的實際剩余天數(shù)計算；允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余存續(xù)期限以計算日
至債券到期日的實際剩余天數(shù)計算；
（4）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)議到
期日的實際剩余天數(shù)計算；
（5）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至中央銀行票據(jù)到期日的實際
剩余天數(shù)計算；
（6）買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期
限；
（7）買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)議到
期日的實際剩余天數(shù)計算；
（8）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
平均剩余期限和剩余存續(xù)期限的計算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點后四舍五入。如法律法
規(guī)或中國證監(jiān)會對剩余期限和剩余存續(xù)期限計算方法另有規(guī)定的從其規(guī)定。
8.10基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、有利于基金資產(chǎn)的安全與增值。
招商招錢寶貨幣市場基金更新的招募說明書（二零二五年第一號）
2、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人牟取任何
不當(dāng)利益。
3、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使債權(quán)人權(quán)利，保護基金份額持有人
的利益。
8.11基金的融資、融券
本基金可以根據(jù)屆時有效的有關(guān)法律法規(guī)和政策的規(guī)定進行融資融券。
8.12基金投資組合報告
招商招錢寶貨幣市場基金管理人－招商基金管理有限公司的董事會及董事保證本報告
所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性和完整性
承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。
本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2024年12月31日，來源于《招商招錢寶貨幣市場基金
2024年第4季度報告》。
1報告期末基金資產(chǎn)組合情況
金額單位：人民幣元
序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 53,949,988,410.56 31.76
其中：債券 53,949,988,410.56 31.76
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 57,270,420,964.21 33.72
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計 58,585,582,797.27 34.49
4 其他資產(chǎn) 43,693,676.60 0.03
5 合計 169,849,685,848.64 100.00
2報告期債券回購融資情況
金額單位：人民幣元
序號 項目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（％）
1 報告期內(nèi)債券回購融 2.36
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資余額
其中：買斷式回購融資 -
序號 項目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值的比例（％）
2 報告期末債券回購融資余額 6,580,404,770.48 4.03
其中：買斷式回購融資 - -
注：報告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報告期內(nèi)每個交易日融資余額
占資產(chǎn)凈值比例的簡單平均值。
2.1債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明
本基金本報告期內(nèi)債券正回購的資金余額未超過資產(chǎn)凈值的20%。
3基金投資組合平均剩余期限
3.1投資組合平均剩余期限基本情況
項目 天數(shù)
報告期末投資組合平均剩余期限 89
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 90
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 73
3.2報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
本基金本報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限未超過120天。
3.3報告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內(nèi) 44.93 4.03
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
2 30天（含）-60天 0.76 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
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3 60天（含）-90天 13.14 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
4 90天（含）-120天 5.80 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
5 120天（含）-397天（含） 39.43 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
合計 104.05 4.03
4報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
本基金本報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期未超過240天。
5報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 公允價值 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 國家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 9,942,987,132.68 6.09
其中：政策性金融債 6,672,725,455.10 4.09
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 3,616,528,061.68 2.22
6 中期票據(jù) 10,229,597.14 0.01
7 同業(yè)存單 40,380,243,619.06 24.74
8 其他 - -
9 合計 53,949,988,410.56 33.06
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券 - -
6報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細(xì)
金額單位：人民幣元
序號 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量（張） 公允價值 占基金資產(chǎn)凈
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值比例（％）
1 240411 24農(nóng)發(fā)11 15,850,000 1,601,902,360.60 0.98
2 112403157 24農(nóng)業(yè)銀行CD157 16,000,000 1,593,214,750.28 0.98
3 240421 24農(nóng)發(fā)21 14,400,000 1,447,370,279.10 0.89
4 240309 24進出09 13,700,000 1,375,328,448.45 0.84
5 112494382 24長沙銀行CD055 12,000,000 1,194,778,914.48 0.73
6 112421386 24渤海銀行CD386 12,000,000 1,190,862,853.44 0.73
7 112404027 24中國銀行CD027 11,000,000 1,095,818,520.93 0.67
8 112405194 24建設(shè)銀行CD194 10,000,000 995,869,165.60 0.61
9 112415387 24民生銀行CD387 10,000,000 993,133,822.27 0.61
10 112470338 24寧波銀行CD154 10,000,000 992,515,519.21 0.61
7 “影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項目 偏離情況
報告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù) -
報告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0525%
報告期內(nèi)偏離度的最低值 -0.0054%
報告期內(nèi)每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0231%
7.1報告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對值達(dá)到0.25%情況說明
本基金本報告期內(nèi)無負(fù)偏離度的絕對值達(dá)到0.25%的情況。
7.2報告期內(nèi)正偏離度的絕對值達(dá)到0.5%情況說明
本基金本報告期內(nèi)無正偏離度的絕對值達(dá)到0.5%的情況。
8報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投
資明細(xì)
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本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
9投資組合報告附注
9.1基金計價方法說明
本基金估值采用攤余成本法，即估值對象以買入成本列示，按實際利率并考慮其買入時
的溢價與折價，在其剩余存續(xù)期內(nèi)攤銷，每日計提損益。本基金通過每日分紅使基金份額凈
值維持在1.0000元。
9.2
報告期內(nèi)基金投資的前十名證券除24渤海銀行CD386（證券代碼112421386）、24長
沙銀行CD055（證券代碼112494382）、24建設(shè)銀行CD194（證券代碼112405194）、24進
出09（證券代碼240309）、24民生銀行CD387（證券代碼112415387）、24寧波銀行CD154
（證券代碼112470338）、24農(nóng)發(fā)11（證券代碼240411）、24農(nóng)發(fā)21（證券代碼240421）、
24農(nóng)業(yè)銀行CD157（證券代碼112403157）、24中國銀行CD027（證券代碼112404027）外
其他證券的發(fā)行主體未有被監(jiān)管部門立案調(diào)查，不存在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、
處罰的情形。
1、24渤海銀行CD386（證券代碼112421386）
根據(jù)發(fā)布的相關(guān)公告，該證券發(fā)行人在報告期內(nèi)因違規(guī)經(jīng)營、未依法履行職責(zé)、未按期
申報稅款，多次受到監(jiān)管機構(gòu)的處罰。
2、24長沙銀行CD055（證券代碼112494382）
根據(jù)發(fā)布的相關(guān)公告，該證券發(fā)行人在報告期內(nèi)因違規(guī)經(jīng)營、未依法履行職責(zé)、涉嫌違
反法律法規(guī)，多次受到監(jiān)管機構(gòu)的處罰。
3、24建設(shè)銀行CD194（證券代碼112405194）
根據(jù)發(fā)布的相關(guān)公告，該證券發(fā)行人在報告期內(nèi)因違規(guī)經(jīng)營、內(nèi)部制度不完善、違反反
洗錢法、未依法履行職責(zé)等原因，多次受到監(jiān)管機構(gòu)的處罰。
4、24進出09（證券代碼240309）
根據(jù)發(fā)布的相關(guān)公告，該證券發(fā)行人在報告期內(nèi)因涉嫌違反法律法規(guī)、未依法履行職責(zé)
等原因，多次受到監(jiān)管機構(gòu)的處罰。
5、24民生銀行CD387（證券代碼112415387）
根據(jù)發(fā)布的相關(guān)公告，該證券發(fā)行人在報告期內(nèi)因違規(guī)經(jīng)營、內(nèi)部制度不完善、違反反
洗錢法、違規(guī)提供擔(dān)保及財務(wù)資助、未依法履行職責(zé)等原因，多次受到監(jiān)管機構(gòu)的處罰。
6、24寧波銀行CD154（證券代碼112470338）
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根據(jù)發(fā)布的相關(guān)公告，該證券發(fā)行人在報告期內(nèi)因違規(guī)經(jīng)營、未依法履行職責(zé)、涉嫌違
反法律法規(guī)，多次受到監(jiān)管機構(gòu)的處罰。
7、24農(nóng)發(fā)11（證券代碼240411）
根據(jù)發(fā)布的相關(guān)公告，該證券發(fā)行人在報告期內(nèi)因未依法履行職責(zé)、未按期申報稅款、
違反稅收管理規(guī)定等原因，多次受到監(jiān)管機構(gòu)的處罰。
8、24農(nóng)發(fā)21（證券代碼240421）
根據(jù)發(fā)布的相關(guān)公告，該證券發(fā)行人在報告期內(nèi)因未依法履行職責(zé)、未按期申報稅款、
違反稅收管理規(guī)定等原因，多次受到監(jiān)管機構(gòu)的處罰。
9、24農(nóng)業(yè)銀行CD157（證券代碼112403157）
根據(jù)發(fā)布的相關(guān)公告，該證券發(fā)行人在報告期內(nèi)因未依法履行職責(zé)、未按期申報稅款、
違反稅收管理規(guī)定等原因，多次受到監(jiān)管機構(gòu)的處罰。
10、24中國銀行CD027（證券代碼112404027）
根據(jù)發(fā)布的相關(guān)公告，該證券發(fā)行人在報告期內(nèi)因違規(guī)經(jīng)營、涉嫌違反法律法規(guī)、違反
稅收管理規(guī)定、未依法履行職責(zé)等原因，多次受到監(jiān)管機構(gòu)的處罰。
對上述證券的投資決策程序的說明：本基金投資上述證券的投資決策程序符合相關(guān)法律
法規(guī)和公司制度的要求。
9.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 357,684.60
2 應(yīng)收清算款 -
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購款 43,335,992.00
5 其他應(yīng)收款 -
6 待攤費用 -
7 其他 -
8 合計 43,693,676.60
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§9基金的業(yè)績
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但投資者
購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構(gòu)，本基金管理人不保證基
金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資
者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。
本基金合同生效以來的投資業(yè)績及與同期基準(zhǔn)的比較如下表所示：
招商招錢寶貨幣A：
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2014.03.25-2014.12.31 3.6118% 0.0015% 0.2742% 0.0000% 3.3376% 0.0015%
2015.01.01-2015.12.31 3.8487% 0.0022% 0.3549% 0.0000% 3.4938% 0.0022%
2016.01.01-2016.12.31 2.7168% 0.0011% 0.3558% 0.0000% 2.3610% 0.0011%
2017.01.01-2017.12.31 4.1334% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 3.7785% 0.0006%
2018.01.01-2018.12.31 3.8341% 0.0014% 0.3549% 0.0000% 3.4792% 0.0014%
2019.01.01-2019.12.31 2.4174% 0.0010% 0.3549% 0.0000% 2.0625% 0.0010%
2020.01.01-2020.12.31 2.0171% 0.0011% 0.3558% 0.0000% 1.6613% 0.0011%
2021.01.01-2021.12.31 2.2418% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 1.8869% 0.0006%
2022.01.01-2022.12.31 1.7232% 0.0009% 0.3549% 0.0000% 1.3683% 0.0009%
2023.01.01-2023.12.31 1.9177% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 1.5628% 0.0006%
2024.01.01-2024.12.31 1.6633% 0.0008% 0.3558% 0.0000% 1.3075% 0.0008%
自基金成立起至2024.12.31 34.5522% 0.0029% 3.8257% 0.0000% 30.7265% 0.0029%
招商招錢寶貨幣B：
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2014.05.05-2014.12.31 3.0631% 0.0017% 0.2343% 0.0000% 2.8288% 0.0017%
2015.01.01-2015.12.31 3.8492% 0.0022% 0.3549% 0.0000% 3.4943% 0.0022%
2016.01.01-2016.12.31 2.7156% 0.0011% 0.3558% 0.0000% 2.3598% 0.0011%
2017.01.01-2017.12.31 4.1350% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 3.7801% 0.0006%
2018.01.01-2018.12.31 3.8341% 0.0014% 0.3549% 0.0000% 3.4792% 0.0014%
2019.01.01-2019.12.31 2.4335% 0.0010% 0.3549% 0.0000% 2.0786% 0.0010%
2020.01.01-2020.12.31 2.0275% 0.0011% 0.3558% 0.0000% 1.6717% 0.0011%
2021.01.01-2021.12.31 2.2407% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 1.8858% 0.0006%
2022.01.01-2022.12.31 1.7229% 0.0009% 0.3549% 0.0000% 1.3680% 0.0009%
2023.01.01-2023.12.31 1.9174% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 1.5625% 0.0006%
2024.01.01-2024.12.31 1.6631% 0.0008% 0.3558% 0.0000% 1.3073% 0.0008%
招商招錢寶貨幣市場基金更新的招募說明書（二零二五年第一號）
自基金成立起至2024.12.31 33.8729% 0.0029% 3.7858% 0.0000% 30.0871% 0.0029%
招商招錢寶貨幣C：
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2014.09.09-2014.12.31 1.3981% 0.0054% 0.1108% 0.0000% 1.2873% 0.0054%
2015.01.01-2015.12.31 3.8477% 0.0022% 0.3549% 0.0000% 3.4928% 0.0022%
2016.01.01-2016.12.31 2.7298% 0.0012% 0.3558% 0.0000% 2.3740% 0.0012%
2017.01.01-2017.12.31 4.1679% 0.0007% 0.3549% 0.0000% 3.8130% 0.0007%
2018.01.01-2018.12.31 3.8665% 0.0015% 0.3549% 0.0000% 3.5116% 0.0015%
2019.01.01-2019.12.31 2.4154% 0.0010% 0.3549% 0.0000% 2.0605% 0.0010%
2020.01.01-2020.12.31 2.0167% 0.0011% 0.3558% 0.0000% 1.6609% 0.0011%
2021.01.01-2021.12.31 2.2407% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 1.8858% 0.0006%
2022.01.01-2022.12.31 1.7227% 0.0009% 0.3549% 0.0000% 1.3678% 0.0009%
2023.01.01-2023.12.31 1.9174% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 1.5625% 0.0006%
2024.01.01-2024.12.31 1.6629% 0.0008% 0.3558% 0.0000% 1.3071% 0.0008%
自基金成立起至2024.12.31 31.7716% 0.0029% 3.6624% 0.0000% 28.1092% 0.0029%
注：1、本基金合同生效日為2014年3月25日。
2、本基金自2014年4月29日起新增B類份額，B類份額自2014年5月5日起存續(xù)。
3、本基金自2014年8月29日起新增C類份額，C類份額自2014年9月9日起存續(xù)。
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§10基金的財產(chǎn)
10.1基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收款項以及其他資產(chǎn)的
價值總和。
10.2基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價值。
10.3基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投資
所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)和基
金注冊登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
10.4基金財產(chǎn)的保管及處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基金托管人保
管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金注冊登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自有的財產(chǎn)承擔(dān)其自
身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)
和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算
的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固
有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不
得相互抵銷。
招商招錢寶貨幣市場基金更新的招募說明書（二零二五年第一號）
§11基金資產(chǎn)的估值
本基金通過每日計算基金收益并分配的方式，使基金份額凈值保持在人民幣1.00元。
該基金份額凈值是計算基金申購與贖回價格的基礎(chǔ)。
11.1估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對
外披露基金凈值的非交易日。
11.2估值對象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。
11.3估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)
議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤銷，每日計提損益。
本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價計算的
基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金
管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值對象進行重新評估，即“影子定價”。
當(dāng)“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對
值達(dá)到0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)，當(dāng)
正偏離度絕對值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度
絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險準(zhǔn)備金
或者固有資金彌補潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值
連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬
面價值進行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產(chǎn)清算等措施。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可
根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新
規(guī)定估值。
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如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法
律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，共同查明原因，
雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基
金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方
在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對基金凈值信息的計算
結(jié)果對外予以公布。
11.4估值程序
1、每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實現(xiàn)收益，精
確到小數(shù)點后第4位，小數(shù)點后第5位舍去。本基金的收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，7日年
化收益率是以最近7個自然日（含節(jié)假日）每萬份基金已實現(xiàn)收益所折算的年資產(chǎn)收益率，
精確到百分號內(nèi)小數(shù)點后3位，百分號內(nèi)小數(shù)點后第4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其
規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同
的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，將基金凈值信息估值結(jié)
果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對外公布。
11.5估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、
及時性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計價導(dǎo)致每萬份基金已實現(xiàn)收益小數(shù)點后4位或7日年化收益率百分
號內(nèi)小數(shù)點后3位以內(nèi)發(fā)生差錯時，視為估值錯誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷售機構(gòu)、或
投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該
估值錯誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，
承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差錯、
系統(tǒng)故障差錯、下達(dá)指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及時協(xié)調(diào)各方，
及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；由于估值錯誤責(zé)任方未
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及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償
責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進行更正而
未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進行確
認(rèn)，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，并且僅對
估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但估值錯誤
責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美?
造成其他當(dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值錯誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在
其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲
得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠
償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任
方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原因確定
估值錯誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進行更正和賠償
損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機構(gòu)
進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進行確認(rèn)。
4、估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金資產(chǎn)凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報基金托管人，
并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托管人并報中
國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
11.6暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；
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3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致的，基金管理人應(yīng)當(dāng)
暫?；鸸乐担?
4、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。
11.7基金凈值的確認(rèn)
用于基金信息披露的基金凈值信息由基金管理人負(fù)責(zé)計算，基金托管人負(fù)責(zé)進行復(fù)核。
基金管理人應(yīng)于每個開放日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、基金份額的每萬份基金已
實現(xiàn)收益和7日年化收益率并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藦?fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，
由基金管理人按規(guī)定予以公布。
11.8特殊情形的處理
1、基金管理人按本部分第（三）條有關(guān)估值方法規(guī)定的第3項條款進行估值時，所造
成的誤差不作為基金份額凈值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記機構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或國家會計政
策變更、市場規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施
進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免
除賠償責(zé)任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影
響。
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§12基金的收益與分配
12.1基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)費用后的
余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
12.2收益分配原則
1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3、“每日分配、每日支付”，本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬份基金已實現(xiàn)收
益為基準(zhǔn)，為投資人每日計算當(dāng)日收益并全部分配，當(dāng)日所得收益結(jié)轉(zhuǎn)為基金份額參與下一
日收益分配；若當(dāng)日已實現(xiàn)收益大于零時，則增加投資人基金份額；若當(dāng)日已實現(xiàn)收益等于
零時，則保持投資人基金份額不變；若當(dāng)日凈收益小于零時，不縮減投資人基金份額，待其
后累計凈收益大于零時，即增加投資人基金份額。投資人當(dāng)日收益分配的計算保留到小數(shù)點
后2位，小數(shù)點后第3位按去尾原則處理，去尾形成的余額進行再次分配，直到分完為止；
4、當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日贖回的基
金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
在對持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下，基金管理人、登記機構(gòu)可對基金收益分配原
則進行調(diào)整，不需召開基金份額持有人大會。
12.3收益分配方案
本基金按日計算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
12.4收益分配方案的確定與公告
本基金每日進行收益分配。每個開放日公告前一個開放日每萬份基金已實現(xiàn)收益和7
日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日，披露節(jié)假日期間的每萬
份基金已實現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份
基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延遲計算或公告。法律法
規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
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12.5本基金各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的計算見基
金合同第十八部分。
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§13基金的費用與稅收
13.1基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、銷售服務(wù)費；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金的賬戶開戶費用、賬戶維護費用；
10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
13.2基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.27%年費率計提。管理費的計算方法如下：
H＝E×0.27%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)
送基金管理費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付
給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假或不可抗力等，支付日期順延至最近可支付日支付。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計算方法如下：
H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)
送基金托管費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支取。
若遇法定節(jié)假日、公休日或不可抗力等,支付日期順延至最近可支付日支付。
3、基金銷售服務(wù)費
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本基金的年銷售服務(wù)費率為0.25%。銷售服務(wù)費的計算方法如下：
H＝E×0.25%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金銷售服務(wù)費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費
劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月前3個工作日從基金財產(chǎn)中一次性支付給登記機構(gòu)，
由登記機構(gòu)代付給銷售機構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，支
付日期順延至最近可支付日支付。
上述“13.1基金費用的種類中第4－10項費用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按
費用實際支出金額列入當(dāng)期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
13.3不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基金財產(chǎn)的
損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項目。
13.4費用調(diào)整
基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，可根據(jù)基金發(fā)展情況調(diào)整基金管理費率、基金托
管費率、基金份額的銷售服務(wù)費率等相關(guān)費率。調(diào)高基金管理費率、基金托管費率或基金份
額的銷售服務(wù)費率等相關(guān)費率，須召開基金份額持有人大會；調(diào)低基金管理費率、基金托管
費率或基金份額的銷售服務(wù)費率等相關(guān)費率，無須召開基金份額持有人大會。基金管理人必
須最遲于新的費率實施日前按照《信息披露辦法》的規(guī)定在指定媒介上刊登公告。
13.5基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
§14基金的會計和審計
14.1基金會計政策
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1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計年度按
如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計核算制度按國家有關(guān)的會計核算制度執(zhí)行；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，
按照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人定期與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以書面方
式確認(rèn)。
14.2基金審計
1、本基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)
務(wù)資格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師等對基金年度財務(wù)報表及其他規(guī)定事項進行審計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師時，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人，基金管理人應(yīng)
在更換會計師事務(wù)所后2日內(nèi)在指定媒介公告。
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§15基金的信息披露
15.1本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、
基金合同及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)對信息披露的披露方式、登載媒介、
報備方式等規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。
15.2信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金
份額持有人及其日常機構(gòu)（如有）等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非
法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法規(guī)和中國
證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性、簡明
性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過中國
證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“指定網(wǎng)
站”，包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介披露，
并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資
料。
15.3本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
15.4本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時采用外文文本的，基金信息
披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文
本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
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15.5公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
（1）《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額
持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項
的法律文件。
（2）基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說明基金
認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披露及基金份額持有人
服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)
當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)
生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金招募
說明書。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作監(jiān)督等
活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金
概要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)
在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)
點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作
的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明
書的當(dāng)日登載于指定媒體上。
3、基金合同生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日在指定媒體上登載《基金合同》生效
公告。
4、每萬份基金凈收益和七日年化收益率
（1）本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人將
至少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算方法如下：
日每萬份基金已實現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實現(xiàn)收益/當(dāng)日該類基金份額總額×
10000
7日年化收益率的計算方法：
招商招錢寶貨幣市場基金更新的招募說明書（二零二五年第一號）
按日結(jié)轉(zhuǎn)計算公式：7日年化收益率以最近七個自然日的每萬份基金已實現(xiàn)收益按每日
復(fù)利折算出的年收益率。計算公式為：
365/77?????R???i
?1+?1??100%?????
10000??????i=1??7日年化收益率（%）=
其中，Ri為最近第i個自然日（包括計算當(dāng)日）的每萬份基金已實現(xiàn)收益。
每萬份基金已實現(xiàn)收益采用舍去尾數(shù)的方法保留至小數(shù)點后第4位，7日年化收益率采
用四舍五入保留至百分號內(nèi)小數(shù)點后第3位。其中，當(dāng)日該類基金份額總額包括截至上一工
作日（包括節(jié)假日）未結(jié)轉(zhuǎn)份額。
（2）在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個開放日的次日，
通過指定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金份額的每萬份基金已實
現(xiàn)收益和7日年化收益率。
（3）基金管理人將在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年度和
年度最后一日的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
5、基金定期報告，包括年度報告、中期報告和季度報告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度報告登載
在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?；鹉甓葓蟾嬷械呢攧?wù)會計報
告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中期報告登
載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起十五個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將季度報
告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。
《基金合同》生效不足兩個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中期報告或者
年度報告。
本基金持續(xù)運作過程中，應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其
流動性風(fēng)險分析等。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%的情形，為保障
其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在基金定期報告“影響投資者決策的其他重要信息”
項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及產(chǎn)品的
特有風(fēng)險。中國證監(jiān)會認(rèn)定的特殊情形除外。
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基金管理人應(yīng)當(dāng)在年度報告、中期報告中，至少披露報告期末基金前10名份額持有人
的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
6、臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)在2日內(nèi)編制臨時報告書，并登載在指定
報刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響
的下列事件：
（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
（2）基金合同終止、基金清算；
（3）轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事務(wù)所；
（5）基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，基
金托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更公司的實際控制人；
（8）基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
（9）基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生
變動；
（10）基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基金托
管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三十；
（11）涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
（12）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政
處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重
大行政處罰、刑事處罰；
（13）基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制
人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大
關(guān)聯(lián)交易事項，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的情形除外；
（14）基金管理費、基金托管費、銷售服務(wù)費等費用計提標(biāo)準(zhǔn)、計提方式和費率發(fā)生變
更；
（15）基金資產(chǎn)凈值計價錯誤達(dá)基金資產(chǎn)凈值百分之零點五；
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（16）本基金開始辦理申購、贖回；
（17）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
（18）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
（19）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
（20）當(dāng)“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值的正
負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.5%的情形；當(dāng)“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”
計算的基金資產(chǎn)凈值連續(xù)2個交易日出現(xiàn)負(fù)偏離度絕對值超過0.5%的情形；
（21）本基金遇到極端風(fēng)險情形時，基金管理人及其股東使用固有資金從本基金購買相
關(guān)金融工具；
（22）本基金變更份額類別設(shè)置；
（23）發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
（24）本基金投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單時；
（25）基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重
大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
7、澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基
金份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)
信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。
8、基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
9、清算報告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進行清算并作
出清算報告。清算報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計，并由律
師事務(wù)所出具法律意見書?；鹭敭a(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算
報告提示性公告登載在指定報刊上。
10、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
15.6信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管理人
員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
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基金管理人、基金托管人應(yīng)加強對未公開披露基金信息的管控，并建立基金敏感信息知
情人登記制度。基金管理人、基金托管人及相關(guān)從業(yè)人員不得泄露未公開披露的基金信息。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與
格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，對基金
管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益、7日年化收益率、基
金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關(guān)基金
信息進行復(fù)核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報刊中選擇披露信息的報刊，單只基金只需選擇一
家報刊。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，
并保證相關(guān)報送信息的真實、準(zhǔn)確、完整、及時。
為強化投資者保護，提升信息披露服務(wù)質(zhì)量，基金管理人應(yīng)當(dāng)自中國證監(jiān)會規(guī)定之日起，
按照中國證監(jiān)會規(guī)定向投資者及時提供對其投資決策有重大影響的信息。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共
媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一
信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供
有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正常投資操作的前提
下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。
前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金財產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)機構(gòu)，應(yīng)
當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后十年。
15.7信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信
息置備于公司住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
15.8暫停或延遲信息披露的情形
1、基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、基金合同約定的暫停估值的情形；
4、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會或基金合同認(rèn)定的其他情形。
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15.9基金合并方案
本基金可與其它同類基金合并，無需召開基金份額持有人大會，但此合并必須合法合規(guī)、
不損害基金份額持有人利益，且需按照法律法規(guī)和監(jiān)管機構(gòu)的要求履行適當(dāng)程序和必要手續(xù)
后方可執(zhí)行。
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§16風(fēng)險揭示
證券投資基金（以下簡稱“基金”）是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降
低投資單一證券所帶來的個別風(fēng)險。基金不同于銀行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的
金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)
基金投資所帶來的損失。基金在投資運作過程中可能面臨各種風(fēng)險，既包括市場風(fēng)險，也包
括基金自身的管理風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險等。
基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金等不同類型，投資人投資不同
類型的基金將獲得不同的收益預(yù)期，也將承擔(dān)不同程度的風(fēng)險。一般來說，基金的收益預(yù)期
越高，投資人承擔(dān)的風(fēng)險也越大。投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同、招募說明書等基金法律文
件，了解基金的風(fēng)險收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等
判斷基金是否和投資人的風(fēng)險承受能力相適應(yīng)。
本基金屬于貨幣市場基金，在證券投資基金中屬于較低風(fēng)險品種。本基金適合具有較低
風(fēng)險承受能力、并能正確認(rèn)識和對待本基金可能出現(xiàn)的投資風(fēng)險的投資者。
16.1證券市場風(fēng)險
證券市場受各種因素的影響所引起的波動，將對本基金資產(chǎn)產(chǎn)生潛在風(fēng)險。引起市場風(fēng)
險的主要因素有：
1、政策風(fēng)險
貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策、國有股減持與流通政策等國家經(jīng)濟政策的變化會對證
券市場產(chǎn)生影響，導(dǎo)致證券市場價格波動而產(chǎn)生的風(fēng)險。
2、經(jīng)濟周期風(fēng)險
隨著經(jīng)濟運行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周期性變化，本基金的投資品種
可能發(fā)生價格波動，收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險。
3、利率風(fēng)險
金融市場利率的波動會導(dǎo)致證券市場價格和收益率的變動。利率直接影響著債券的價格
和收益率，引起基金收益水平的變化。特別是短期利率變化以及貨幣市場投資工具市場價格
的相關(guān)波動，會影響基金組合投資業(yè)績。
4、通貨膨脹風(fēng)險
本基金的利潤將采取現(xiàn)金形式分配，如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于證券所獲得的收益
可能會被通貨膨脹抵消，從而影響基金所產(chǎn)生的實際收益率。
5、收益率曲線形變風(fēng)險
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久期等指標(biāo)對利率風(fēng)險的衡量是建立在收益率曲線只發(fā)生平行位移的前提下。但收益率
曲線可能會發(fā)生扭曲或蝶形等非平行變化，并導(dǎo)致久期等指標(biāo)無法全面反映利率風(fēng)險的真實
水平。
16.2流動性風(fēng)險
流動性風(fēng)險是指因證券市場交易量不足，導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地變現(xiàn)的風(fēng)險。流
動性風(fēng)險還包括基金出現(xiàn)巨額贖回，致使沒有足夠的現(xiàn)金應(yīng)付贖回支付所引致的風(fēng)險。
1、基金申購、贖回安排
本基金的申購、贖回安排詳見本招募說明書“§7基金份額的申購、贖回”章節(jié)。
2、擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估
本基金主要投資于現(xiàn)金及各類貨幣市場工具，同時本基金基于分散投資的原則在行業(yè)和
個券方面未有高集中度的特征，綜合評估在正常市場環(huán)境下本基金的流動性風(fēng)險適中。
3、巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施
基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況或巨額贖回份
額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時，如本基金單個基金份額持有人在單個開放
日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比例以上的，基金管理人有權(quán)對其采取延期辦理贖
回申請的措施。
4、實施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應(yīng)對投資者贖回需求的情形時，基
金管理人將以保障投資者合法權(quán)益為前提，嚴(yán)格按照法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定，謹(jǐn)慎選取
延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款項、暫?；鸸乐档攘鲃有燥L(fēng)
險管理工具作為輔助措施。對于各類流動性風(fēng)險管理工具的使用，基金管理人將依照嚴(yán)格審
批、審慎決策的原則，及時有效地對風(fēng)險進行監(jiān)測和評估，使用前經(jīng)過內(nèi)部審批程序并與基
金托管人協(xié)商一致。在實際運用各類流動性風(fēng)險管理工具時，投資者的贖回申請、贖回款項
支付等可能受到相應(yīng)影響，基金管理人將嚴(yán)格依照法律法規(guī)及基金合同的約定進行操作，全
面保障投資者的合法權(quán)益。
16.3信用風(fēng)險
信用風(fēng)險主要指債券、資產(chǎn)支持證券、短期融資券等信用證券發(fā)行主體信用狀況惡化，
到期不能履行合約進行兌付的風(fēng)險，另外，信用風(fēng)險也包括證券交易對手因違約而產(chǎn)生的證
券交割風(fēng)險。
16.4本基金特定風(fēng)險
招商招錢寶貨幣市場基金更新的招募說明書（二零二五年第一號）
1、本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高貨幣市場利率波動的系統(tǒng)性風(fēng)險以及流
動性風(fēng)險。貨幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益，并影響到基金資產(chǎn)公允價值的變
動。同時為應(yīng)對贖回進行資產(chǎn)變現(xiàn)時，可能會由于貨幣市場工具流動性不足而面臨流動性風(fēng)
險。
2、基金收益為負(fù)的風(fēng)險
本基金為貨幣市場基金，基金的份額凈值始終保持為1.00元，每日分配收益。但投資
者購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構(gòu)，基金每日分配的收益
將根據(jù)市場情況上下波動，在極端情況下可能為負(fù)值，存在虧損的可能。
3、債券回購風(fēng)險
債券回購為提升基金組合收益提供了可能，但也存在一定的風(fēng)險。例如：回購交易中，
交易對手在回購到期時不能償還全部或部分證券或價款，造成基金資產(chǎn)損失的風(fēng)險；回購利
率大于債券投資收益而導(dǎo)致的風(fēng)險；由于回購操作導(dǎo)致投資總量放大，進而放大基金組合風(fēng)
險的風(fēng)險；債券回購在對基金組合收益進行放大的同時，也放大了基金組合的波動性（標(biāo)準(zhǔn)
差），基金組合的風(fēng)險將會加大；回購比例越高，風(fēng)險暴露程度也就越高，對基金凈值造成
損失的可能性也就越大。如發(fā)生債券回購交收違約，質(zhì)押券可能面臨被處置的風(fēng)險，因處置
價格、數(shù)量、時間等的不確定，可能會給基金資產(chǎn)造成損失。
16.5本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致
的風(fēng)險
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市
場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風(fēng)險收益特征。銷售
機構(gòu)(包括直銷機構(gòu)和其他銷售機構(gòu))根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對本基金進行風(fēng)險評價，不同的銷售
機構(gòu)采用的評價方法也不同，因此銷售機構(gòu)的風(fēng)險等級評價與基金法律文件中風(fēng)險收益特征
的表述可能存在不同，投資人在購買本基金時需按照銷售機構(gòu)的要求完成風(fēng)險承受能力與產(chǎn)
品風(fēng)險之間的匹配檢驗。
16.6管理風(fēng)險
在基金管理運作過程中，管理人的知識、技能、經(jīng)驗、判斷等主觀因素會影響其對相關(guān)
信息和經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水平。
本基金將通過對市場走勢的正確判斷實現(xiàn)較高的絕對回報，但并不保證基金投資收益為
正。管理人可能因信息不全等原因?qū)е屡袛嗍д`，使得基金投資目標(biāo)無法完成，甚至造成基
金資產(chǎn)損失。
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16.7其他風(fēng)險
1、操作風(fēng)險
相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤
或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會計部門欺詐、交易錯誤、IT系統(tǒng)
故障等風(fēng)險。
2、技術(shù)風(fēng)險
在開放式基金的各種交易行為或者后臺運作中，可能因為技術(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯而影
響交易的正常進行或者導(dǎo)致投資者的利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險可能來自基金管理公司、
注冊登記機構(gòu)、銷售機構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)等等。
3、法律風(fēng)險
由于法律法規(guī)方面的原因，某些市場行為受到限制或合同不能正常執(zhí)行，導(dǎo)致基金資產(chǎn)
的損失。
4、其他風(fēng)險
戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴(yán)重影響證券市場的運行，可能導(dǎo)致基金
資產(chǎn)的損失。金融市場危機、行業(yè)競爭、代理商違約、托管行違約等超出基金管理人自身直
接控制能力之外的風(fēng)險，可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人利益受損。
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§17基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
17.1基金合同的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議通過
的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過
的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自完成備案手續(xù)后方可執(zhí)行，并
自決議生效之日起兩日內(nèi)在指定媒介公告。
17.2基金合同的終止
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
17.3基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算小
組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有
從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基金財
產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法
律意見書；
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（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及時
變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
17.4清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用
由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
17.5基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費
用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
17.6基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)
資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；?
財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組
進行公告。
17.7基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
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§18基金合同的內(nèi)容摘要
18.1基金合同當(dāng)事人及其權(quán)利義務(wù)
1、基金管理人權(quán)利包括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理基金
財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他費
用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了《基
金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護基
金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔(dān)任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲得《基
金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
（12）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資、融券；
（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法
律行為；
（14）在不違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定且對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下，
為支付本基金應(yīng)付的贖回、交易清算等款項，基金管理人有權(quán)代表基金份額持有人以基金資
產(chǎn)作為抵押進行融資；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外
部機構(gòu)；
（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換
和非交易過戶的業(yè)務(wù)規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、基金管理人的義務(wù)包括但不限于：
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（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的
發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式
管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理
的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行
證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己
及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基
金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，各類基金份額的每萬份
基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
（10）編制季度、中期和年度基金報告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金
合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金
收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合
基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)資料15
年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資者
能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并在支付合
理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金
托管人；
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（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時，應(yīng)
當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違
反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追
償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行
為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金
管理人承擔(dān)全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期存款利息在基金募集期結(jié)束后30
日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
3、基金托管人的權(quán)利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財
產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他費
用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及
國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)
會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶、為基金辦理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
4、基金托管人的義務(wù)包括但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉
基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確?；鹭?
產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)相互獨立；對
所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、
資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
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（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己
及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，按照《基金合同》的約定，根據(jù)基
金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，
在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)
收益和7日年化收益率；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
（10）對基金財務(wù)會計報告、季度、中期和年度基金報告出具意見，說明基金管理人在
各重要方面的運作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基金
合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以上；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會或配
合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管
機構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其
退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金管
理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
5、基金份額持有人的權(quán)利包括但不限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或召集基金份額持有人大會；
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（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行
使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟
或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
6、基金份額持有人的義務(wù)包括但不限于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）繳納基金認(rèn)購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的有限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
18.2基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
1、基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表有權(quán)
代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票
權(quán)。
2、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》（法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或《基金合同》另有約定的
除外）；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式（法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或《基金合同》另有約定的
除外）；
（5）提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)，提高基金銷售服務(wù)費，或以上費率的
改變對原基金份額持有人利益產(chǎn)生實質(zhì)性影響（根據(jù)法律法規(guī)的要求提高該等報酬標(biāo)準(zhǔn)的除
外）；
（6）變更基金類別；
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（7）本基金與其他基金的合并（法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或《基金合同》另有
約定的除外）；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略（法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或《基金合同》
另有約定的除外）；
（9）變更基金份額持有人大會程序（法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或《基金合同》
另有約定的除外）；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人（以
基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開基金份額持有人
大會；
（12）對基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會
的事項。
3、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持有人大會：
（1）調(diào)低基金管理費、基金托管費和其他應(yīng)由基金承擔(dān)的費用；
（2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收取；
（3）在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)低基金的銷售服務(wù)費率或變更收費方式；
（4）在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對原基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利
影響的情況下，基金管理人可根據(jù)投資者申購金額或持有份額數(shù)量、持有時間等要素對基金
份額進行分類，此項調(diào)整實施前不需召開持有人大會，但基金管理人需根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管
機構(gòu)的要求履行適當(dāng)程序和必要手續(xù)；
（5）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進行修改；
（6）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉及《基
金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
（7）基金管理人、登記機構(gòu)、基金銷售機構(gòu)，在法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會許可的范
圍內(nèi)，在不對份額持有人權(quán)益產(chǎn)生實質(zhì)性不利影響的情況下調(diào)整有關(guān)認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)
換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（8）在法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會許可的范圍內(nèi)，在不對份額持有人權(quán)益產(chǎn)生實質(zhì)性
不利影響的情況下，基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（9）當(dāng)“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)
偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人選擇采取暫停接受所有贖回申請并
終止基金合同進行財產(chǎn)清算等措施時；
（10）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。
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4、基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，出現(xiàn)以下情形之一的，本基金可與其他同類型基金合
并，不需召開基金份額持有人大會，但是此合并必須合法合規(guī)、不損害基金份額持有人利
益：
（1）基金份額持有人數(shù)量連續(xù)60個工作日達(dá)不到200人。
（2）基金資產(chǎn)凈值連續(xù)60個工作日低于5000萬元。
（3）本基金前十大基金份額持有人所持份額數(shù)之和在本基金總份額數(shù)中所占比例連續(xù)
60個工作日達(dá)到百分之九十以上。
5、召集方式
（1）除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人
召集；
（2）基金管理人未按規(guī)定召集或不能召開時，由基金托管人召集；
（3）基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面
提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管
人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不
召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行召集；
（4）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金
份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起
10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。基金管
理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表
基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提
出書面提議。基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提
出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定
之日起60日內(nèi)召開；
（5）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額
持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金份額10%以上（含
10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有
人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干
擾；
（6）基金份額持有人會議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)益登記日。
6、通知
（1）召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前40日，在指定媒介公告?；?
份額持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
1）會議召開的時間、地點和會議形式；
2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
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3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有效期限等）、
送達(dá)時間和地點；
5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
6）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
7）召集人需要通知的其他事項。
（2）采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說明本
次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書
面表決意見寄交的截止時間和收取方式。
（3）如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的
計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定地點對表決意
見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托管
人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。基金管理人或基金托管人拒不派代表對書面表決
意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。
7、開會方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)和監(jiān)管機關(guān)允許的
其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
（1）現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代表出席，
現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人大會，基金管理人
或托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行基金
份額持有人大會議程：
1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份額
的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，
并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金份
額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若到會者在權(quán)益登記
日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原
公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集
基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基
金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一。
（2）通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式在表
決截至日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開會應(yīng)以書面方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
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1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提
示性公告；
2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理
人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如果基金托管
人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額
持有人的書面表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不影
響表決效力；
3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持有人所持有的
基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具書面
意見或授權(quán)他人代表出具書面意見基金份額持有人持有的基金份額少于本基金在權(quán)益登記
日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以
后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有
人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上基金份額的持有人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具
書面意見；
4）上述第3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見
的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出具的委托人持有
基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知
的規(guī)定，并與基金登記注冊機構(gòu)記錄相符；
5）會議通知公布前報中國證監(jiān)會備案。
（3）在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會可通過網(wǎng)絡(luò)、電話或其他非
現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召開，會議程序比照現(xiàn)場開會和通訊方
式開會的程序進行；基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式進行表決，
具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。
（4）在法律法規(guī)和監(jiān)管機關(guān)允許的情況下，基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會議并
表決的，授權(quán)方式可以采用紙質(zhì)、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，具體方式在會議通知中列
明。
8、議事內(nèi)容與程序
（1）議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、決定終
止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金
合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基金份
額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
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（2）議事程序
1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第10條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，
然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金管理
人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)
其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，
則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)
生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司?
不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位名
稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）和
聯(lián)系方式等事項。
2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后
2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關(guān)監(jiān)督下形成決議。
9、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
（1）一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的50%
以上（含50%）通過方為有效；除下列第（2）項所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外的其
他事項均以一般決議的方式通過。
（2）特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的
三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或《基金合
同》另有約定外，轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、
與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會議通
知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合會議通知規(guī)定的書
面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具
書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐項表
決。
10、計票
（1）現(xiàn)場開會
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1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議
開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大會
召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然由
基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有
人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額
持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸模挥绊懹嬈钡男Я?。
2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當(dāng)場公布計票結(jié)
果。
3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在宣
布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進行重新清點，重新清點以一
次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清點結(jié)果。
4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，不影
響計票的效力。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)
代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進行計票，并由公證機關(guān)
對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺姹頉Q意見的計票進行監(jiān)督
的，不影響計票和表決結(jié)果。
11、生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。
基金份額持有人大會的決議自完成備案手續(xù)之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用通訊方式進
行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機構(gòu)、公證員姓名等
一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議。
生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束
力。
12、本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等規(guī)定，
凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管
理人提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。
18.3基金的收益與分配
1、基金利潤的構(gòu)成
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基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)費用后的
余額；基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。
2、收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
（1）本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
（2）本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
（3）“每日分配、每日支付”，本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬份基金已實現(xiàn)
收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計算當(dāng)日收益并全部分配，當(dāng)日所得收益結(jié)轉(zhuǎn)為基金份額參與下
一日收益分配；若當(dāng)日已實現(xiàn)收益大于零時，則增加投資人基金份額；若當(dāng)日已實現(xiàn)收益等
于零時，則保持投資人基金份額不變；若當(dāng)日凈收益小于零時，不縮減投資人基金份額，待
其后累計凈收益大于零時，即增加投資人基金份額。投資人當(dāng)日收益分配的計算保留到小數(shù)
點后2位，小數(shù)點后第3位按去尾原則處理，去尾形成的余額進行再次分配，直到分完為止；
（4）當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日贖回的
基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
（5）法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
在對持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下，基金管理人、登記機構(gòu)可對基金收益分配原
則進行調(diào)整，不需召開基金份額持有人大會。
3、收益分配方案
本基金按日計算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
4、收益分配的時間和程序
本基金每日進行收益分配。每個開放日公告前一個開放日每萬份基金已實現(xiàn)收益和7
日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日，披露節(jié)假日期間的每萬
份基金已實現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份
基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延遲計算或公告。法律法
規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
5、本基金各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的計算見本基金合同
第十八部分。
18.4基金費用與稅收
1、基金費用的種類
（1）基金管理人的管理費；
（2）基金托管人的托管費；
（3）銷售服務(wù)費；
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（4）《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
（5）《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；
（6）基金份額持有人大會費用；
（7）基金的證券交易費用；
（8）基金的銀行匯劃費用；
（9）基金的賬戶開戶費用、賬戶維護費用；
（10）按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
2、基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
（1）基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.27%年費率計提。管理費的計算方法如下：
H＝E×0.27%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)
送基金管理費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付
給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假或不可抗力等，支付日期順延至最近可支付日支付。
（2）基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計算方法如下：
H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)
送基金托管費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支取。
若遇法定節(jié)假日、公休日或不可抗力等,支付日期順延至最近可支付日支付。
（3）基金銷售服務(wù)費
本基金的年銷售服務(wù)費率為0.25%。銷售服務(wù)費的計算方法如下：
H＝E×0.25%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金銷售服務(wù)費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費
劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月前3個工作日從基金財產(chǎn)中一次性支付給登記機構(gòu)，
由登記機構(gòu)代付給銷售機構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，支
付日期順延至最近可支付日支付。
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上述“1、基金費用的種類中第（4）－（10）項費用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，
按費用實際支出金額列入當(dāng)期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
3、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
（1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基金財產(chǎn)
的損失；
（2）基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
（3）《基金合同》生效前的相關(guān)費用；
（4）其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項目。
4、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
5、費用調(diào)整
基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，可根據(jù)基金發(fā)展情況調(diào)整基金管理費率、基金托
管費率、基金份額的銷售服務(wù)費率等相關(guān)費率。調(diào)高基金管理費率、基金托管費率或基金份
額的銷售服務(wù)費率等相關(guān)費率，須召開基金份額持有人大會；調(diào)低基金管理費率、基金托管
費率或基金份額的銷售服務(wù)費率等相關(guān)費率，無須召開基金份額持有人大會?；鸸芾砣吮?
須最遲于新的費率實施日前按照《信息披露辦法》的規(guī)定在指定媒介上刊登公告。
18.5基金的投資
1、投資目標(biāo)
在兼顧基金資產(chǎn)的安全性和高流動性的前提下，力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報。
2、投資范圍
本基金投資于法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具，包括：現(xiàn)金，期限在1年以內(nèi)
（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含
397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，及中國證監(jiān)會、中國人民銀行
認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許基金投資其他基金的，且允許貨幣市場基金投資其他貨幣市場
基金的，在不改變基金投資目標(biāo)、不改變基金風(fēng)險收益特征的條件下，本基金可參與其他貨
幣市場基金的投資，不需召開持有人大會。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍。
3、投資限制
（1）組合限制
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●按法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）信用等級在AA+級以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
（4）以定期存款為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整期的除外；
（5）非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；
（6）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更或取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，則本基金的上述限制相應(yīng)變更或取消。
●本基金的投資組合將遵循以下投資限制：
（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日都不得超過120天，平均剩余存續(xù)
期不得超過240天；
（2）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期的其他金融
工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
（3）根據(jù)本基金基金份額持有人集中度，對本基金投資組合實施如下調(diào)整：
1）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金
投資組合的平均剩余期限應(yīng)不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中
現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金
投資組合的平均剩余期限應(yīng)不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中
現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
（4）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證
券的10%；
（5）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投資
于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款，不受上述比例限制；
（6）本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存
款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過5%；
（7）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計贖
回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%；
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（8）本基金投資于同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益
人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性
金融債券除外；
（9）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低
于5%；
（10）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
（11）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支
持證券規(guī)模的10%；
（12）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈
值的10%；基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，
不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（13）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機構(gòu)進行持續(xù)信用評級。
本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的AAA級或相當(dāng)于AAA級。持有
資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，本基金應(yīng)在評級報告發(fā)布之
日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（14）在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；
（15）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈值的10%；
因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)定比
例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（16）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過2%；
前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機構(gòu)作
為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他品種；
（17）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（18）基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的同
業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
（19）法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述比例、限制另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關(guān)約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
如果法律法規(guī)及監(jiān)管政策等對基金合同約定的投資禁止行為和投資組合比例限制進行
變更的，本基金可相應(yīng)調(diào)整禁止行為和投資比例限制規(guī)定，不需經(jīng)基金份額持有人大會審議。
《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，如適用于本基金，則本基金不
受上述限制，但須提前公告，不需要經(jīng)基金份額持有人大會審議。
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除中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形和上述第（1）、（9）、（13）、（15）、（17）項外，
由于證券市場波動、基金份額持有人贖回、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的原因?qū)е碌耐?
資組合不符合上述約定的比例，基金管理人應(yīng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，以達(dá)到規(guī)定的投
資比例限制要求。法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基
金管理人董事會審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項履行
信息披露程序。
（2）禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
1）承銷證券；
2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
5）向其基金管理人、基金托管人出資；
6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
18.6基金資產(chǎn)凈值的計算和公告方式
1、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收款項以及其他資產(chǎn)的
價值總和。
2、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。
3、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率公告
（1）本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人將
至少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（2）在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個開放日的次日，
通過指定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金份額的每萬份基金已實
現(xiàn)收益和7日年化收益率。
（3）基金管理人將在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年度和
年度最后一日的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
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18.7基金合同的變更和終止
1、《基金合同》的變更
（1）變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議通過
的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過
的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（2）關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自完成備案手續(xù)后方可執(zhí)行，
并自決議生效之日起兩日內(nèi)在指定媒介公告。
2、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
（1）基金份額持有人大會決定終止的；
（2）基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管
人承接的；
（3）《基金合同》約定的其他情形；
（4）相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
18.8爭議的處理和適用的法律
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友
好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當(dāng)時有效的仲裁規(guī)則進行
仲裁，仲裁地點為北京，仲裁裁決是終局性的并對各方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費用、律師
費用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，《基金合同》當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履行
基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
本《基金合同》受中國法律管轄。
18.9基金合同的存放和獲得方式
基金合同可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、基金代銷機構(gòu)和注冊登記
機構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所查閱；投資者也可按工本費購買基金合同復(fù)制件或復(fù)印件，但內(nèi)
容應(yīng)以基金合同正本為準(zhǔn)。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
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§19基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
19.1基金托管協(xié)議當(dāng)事人
1、基金管理人（或簡稱“管理人”）
名稱：招商基金管理有限公司
住所：深圳市福田區(qū)深南大道7088號
法定代表人：王小青
設(shè)立日期：2002年12月27日
批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2002]100號文
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：13.1億元人民幣
經(jīng)營范圍：發(fā)起設(shè)立基金、基金管理及中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
電話：（0755）83199596
傳真：（0755）83076974
聯(lián)系人：賴思斯
2、基金托管人（或簡稱“托管人”）
名稱：中信銀行股份有限公司（簡稱“中信銀行”）
住所：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、32-42層
辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、32-42層
法定代表人：方合英
成立時間：1987年4月20日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：489.35億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
批準(zhǔn)設(shè)立文號：中華人民共和國國務(wù)院辦公廳國辦函[1987]14號
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[2004]125號
聯(lián)系人：中信銀行資產(chǎn)托管部
聯(lián)系電話：4006800000
傳真：010-85230024
客服電話：95558
網(wǎng)址：bank.ecitic.com
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經(jīng)營范圍：保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)；吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)
外結(jié)算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣
政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證
服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項；提供保管箱服務(wù)；結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)；代理開放式基金業(yè)務(wù)；辦
理黃金業(yè)務(wù)；黃金進出口；開展證券投資基金、企業(yè)年金基金、保險資金、合格境外機構(gòu)投
資者托管業(yè)務(wù)；經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。（企業(yè)依法自主選擇經(jīng)營項
目，開展經(jīng)營活動；依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項目，經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)后依批準(zhǔn)的內(nèi)容開展經(jīng)營活動；
不得從事本市產(chǎn)業(yè)政策禁止和限制類項目的經(jīng)營活動。）
19.2基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
1、基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
（1）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，對下述基金投資范圍、
投資對象進行監(jiān)督。本基金將投資于以下金融工具：
本基金投資于法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具，包括：現(xiàn)金，期限在1年以內(nèi)
（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含
397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，及中國證監(jiān)會、中國人民銀行
認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許基金投資其他基金的，且允許貨幣市場基金投資其他貨幣市場
基金的，在不改變基金投資目標(biāo)、不改變基金風(fēng)險收益特征的條件下，本基金可參與其他貨
幣市場基金的投資，不需召開持有人大會。
法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可
以將其納入投資范圍。
（2）按法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金不得投資于以下金融工具：
1）股票；
2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
3）信用等級在AA+級以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
4）以定期存款為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整期的除外；
5）非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；
6）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更或取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，則本基金的上述限制相應(yīng)變更或取消。
（3）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定對下述基金投融資比例進
行監(jiān)督：
招商招錢寶貨幣市場基金更新的招募說明書（二零二五年第一號）
1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日都不得超過120天，平均剩余存續(xù)期
不得超過240天；
2）根據(jù)本基金基金份額持有人集中度，對本基金投資組合實施如下調(diào)整：
①當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金
投資組合的平均剩余期限應(yīng)不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中
現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
②當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金
投資組合的平均剩余期限應(yīng)不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中
現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
3）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券
的10%；
4）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投資于
有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款，不受上述比例限制；
5）本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、
同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過5%；基金管理人管理的全部貨幣市場基金投
資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度
末凈資產(chǎn)的10%；
6）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計贖回
30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%；
7）本基金投資于同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人
的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性金
融債券除外；
8）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于
5%；
9）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期的其他金融工
具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
10）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
11）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持
證券規(guī)模的10%；
招商招錢寶貨幣市場基金更新的招募說明書（二零二五年第一號）
12）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值
的10%；基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，
不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
13）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機構(gòu)進行持續(xù)信用評級。本
基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的AAA級或相當(dāng)于AAA級。持有資
產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，本基金應(yīng)在評級報告發(fā)布之日
起3個月內(nèi)予以全部賣出；
14）在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；
15）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈值的10%；
因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)定比
例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
16）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過2%；
前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機構(gòu)作
為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他品種；
17）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手開展逆回購
交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
18）法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述比例、限制另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關(guān)約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
如果法律法規(guī)及監(jiān)管政策等對基金合同約定的投資禁止行為和投資組合比例限制進行
變更的，本基金可相應(yīng)調(diào)整禁止行為和投資比例限制規(guī)定，不需經(jīng)基金份額持有人大會審議。
《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，如適用于本基金，則本基金不
受上述限制，但須提前公告，不需要經(jīng)基金份額持有人大會審議。
除中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形外，由于證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外
的原因?qū)е碌耐顿Y組合不符合上述約定的比例，基金管理人應(yīng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，
以達(dá)到規(guī)定的投資比例限制要求。法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
（4）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定對下述基金投資禁止行為
進行監(jiān)督：
根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，本基金禁止從事下列行為：
1）承銷證券；
2）違反規(guī)定向他人貸款或提供擔(dān)保；
3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
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5）向其基金管理人、基金托管人出資；
6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他活動。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
（5）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定對于基金關(guān)聯(lián)投資進行監(jiān)
督：
運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者與其有其他
重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，基
金管理人應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，符合中國證監(jiān)會的規(guī)定，
并履行信息披露義務(wù)。
（6）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定對下述特殊投資限制的監(jiān)
督：
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基
金管理人董事會審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項履行
信息披露程序。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
（7）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定對基金管理人參與銀行間
債券市場進行監(jiān)督：
1）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定對于基金管理人參與銀行間
債券市場交易時面臨的交易對手資信風(fēng)險進行監(jiān)督。
基金管理人應(yīng)在基金投資運作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的銀行
間債券市場交易對手的名單，并按照審慎的風(fēng)險控制原則在該名單中約定各交易對手所適用
的交易結(jié)算方式?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個工作日內(nèi)回函確認(rèn)收到該名單?；鸸芾砣?
應(yīng)定期或不定期對銀行間債券市場現(xiàn)券及回購交易對手的名單進行更新，名單中增加或減少
銀行間債券市場交易對手時須及時通知基金托管人，基金托管人于2個工作日內(nèi)回函確認(rèn)收
到后，對名單進行更新?；鸸芾砣耸盏交鹜泄苋藭娲_認(rèn)后，被確認(rèn)調(diào)整的名單開始生
效，新名單生效前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照雙方原定協(xié)
議進行結(jié)算。
如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單內(nèi)的銀行間債券市場交易對手進行交易，應(yīng)
及時提醒基金管理人撤銷交易，經(jīng)提醒后基金管理人仍執(zhí)行交易并造成基金資產(chǎn)損失的，基
金托管人不承擔(dān)責(zé)任。
2）基金托管人對于基金管理人參與銀行間債券市場交易的交易方式的控制。
基金管理人在銀行間債券市場進行現(xiàn)券買賣和回購交易時，需按交易對手名單中約定的
該交易對手所適用的交易結(jié)算方式進行交易。如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先
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約定的有利于信用風(fēng)險控制的交易方式進行交易時，基金托管人應(yīng)及時提醒基金管理人與交
易對手重新確定交易方式，經(jīng)提醒后仍未改正并造成基金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)責(zé)
任。
3）基金管理人有責(zé)任控制交易對手的資信風(fēng)險，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進行交
易，并負(fù)責(zé)解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失。若未履約的交易對手在基金管
理人確定的時間內(nèi)仍未承擔(dān)違約責(zé)任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，基金管理人可以對相應(yīng)損失先
行予以承擔(dān)，然后再向相關(guān)交易對手追償?；鹜泄苋藙t根據(jù)銀行間債券市場成交單對合同
履行情況進行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易對手進行交
易時，基金托管人應(yīng)及時提醒基金管理人，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何損失和責(zé)任。
（8）基金托管人對基金投資中期票據(jù)的監(jiān)督：
1）基金管理人管理的基金在投資中期票據(jù)前，基金管理人須根據(jù)法律、法規(guī)、監(jiān)管部
門的規(guī)定，制定嚴(yán)格的關(guān)于投資中期票據(jù)的風(fēng)險控制制度和流動性風(fēng)險處置預(yù)案，并書面提
供給基金托管人，基金托管人依據(jù)上述文件對基金管理人投資中期票據(jù)的額度和比例進行監(jiān)
督。
2）如未來有關(guān)監(jiān)管部門發(fā)布的法律法規(guī)對證券投資基金投資中期票據(jù)另有規(guī)定的，從
其約定。
3）基金托管人有權(quán)監(jiān)督基金管理人在相關(guān)基金投資中期票據(jù)時的法律法規(guī)遵守情況，
有關(guān)制度、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險處置預(yù)案的完善情況，有關(guān)額度、比例限制的執(zhí)行情況。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項違反法律法規(guī)和基金合同以及本協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時
以書面形式通知基金管理人糾正。基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查。
基金管理人應(yīng)按相關(guān)托管協(xié)議要求向基金托管人及時發(fā)出回函，并及時改正?；鹜泄苋擞?
權(quán)隨時對所通知事項進行復(fù)查,督促基金管理人改正。如果基金管理人違規(guī)事項未能在限期
內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。如果基金托管人未能切實履行監(jiān)督職責(zé)，導(dǎo)致基
金出現(xiàn)風(fēng)險，基金托管人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。
（9）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人選擇存款
銀行進行監(jiān)督：
基金投資銀行定期存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，確定
符合條件的所有存款銀行的名單，并及時提供給基金托管人，基金托管人應(yīng)據(jù)以對基金投資
銀行存款的交易對手是否符合有關(guān)規(guī)定進行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：
1）基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立定期對賬機制，確?；疸y行存款業(yè)
務(wù)賬目及核算的真實、準(zhǔn)確。
2）基金管理人與基金托管人應(yīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定，就本基金銀行存款業(yè)務(wù)另行簽訂書面協(xié)
議，明確雙方在相關(guān)協(xié)議簽署、賬戶開設(shè)與管理、投資指令傳達(dá)與執(zhí)行、資金劃撥、賬目核
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對、到期兌付、文件保管以及存款證實書的開立、傳遞、保管等流程中的權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)，
以確保基金財產(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。
3）基金托管人應(yīng)加強對基金銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，嚴(yán)格審查、復(fù)核相關(guān)協(xié)議、
賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關(guān)文件，切實履行托管職責(zé)。
4）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金法》、《運作
辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算等的各項規(guī)定。
基金托管人對基金管理人選擇存款銀行的監(jiān)督應(yīng)依據(jù)基金管理人向基金托管人提供的
符合條件的存款銀行的名單執(zhí)行，如基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人將基金資產(chǎn)投資于該名單之
外的存款銀行，有權(quán)拒絕執(zhí)行。該名單如有變更，基金管理人應(yīng)在啟用新名單前提前2個工
作日將新名單發(fā)送給基金托管人。
2、基金托管人對基金管理人業(yè)務(wù)進行監(jiān)督和核查的有關(guān)措施：
（1）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資產(chǎn)凈值計算、
各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開
支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)
等進行監(jiān)督和核查。
（2）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作及其他運作違反《基金法》、基金合同、
本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收
到通知后應(yīng)在下一個工作日及時核對，并以書面形式向基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人
合理的疑義進行解釋或舉證。
（3）在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金管理人改正?；?
金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
（4）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或者違反基金合同
約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人。
（5）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法
規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并及時向中國證
監(jiān)會報告，基金管理人應(yīng)依法承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。
（6）基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，必須在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)
基金托管人并改正，就基金托管人的合理疑義進行解釋或舉證，對基金托管人按照法規(guī)要求
需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
（7）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通知
基金管理人限期糾正。
（8）基金管理人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或
采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍
不改正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
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19.3基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
1、基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進行核查，核查事項包括但不限于基金
托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復(fù)核基金管理人計算的基
金資產(chǎn)凈值和、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率、根據(jù)基金管理人
指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
2、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、未執(zhí)
行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、基金合
同、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，基金管理人應(yīng)及時以書面形式通知基金托管人限期糾正，
基金托管人收到通知后應(yīng)及時核對確認(rèn)并以書面形式向基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基
金管理人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金托管人改正，并予協(xié)助配合。基金托管人
對基金管理人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正或未在合理期限內(nèi)確認(rèn)的，基金管理人應(yīng)報
告中國證監(jiān)會。基金管理人有義務(wù)要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。
3、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督
管理機構(gòu)，同時通知基金托管人限期糾正。
4、基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供
基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。
5、基金托管人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采
取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不
改正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
19.4基金財產(chǎn)保管
1、基金財產(chǎn)保管的原則
（1）基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
（2）基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)。除依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定、基金合同和本托管協(xié)議
約定及基金管理人的正當(dāng)指令外，不得自行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。
（3）基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶和投資所需的其他賬戶。
（4）基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其他業(yè)務(wù)和
其他基金的托管業(yè)務(wù)實行嚴(yán)格的分賬管理，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立。
（5）基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基金財產(chǎn)，
如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。
（6）除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金資產(chǎn)。
2、募集資金的驗資
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（1）基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人在基金托管人的營業(yè)機構(gòu)或在其他銀
行開立的“基金募集專戶”，該賬戶由基金管理人委托的注冊登記機構(gòu)開立并管理。
（2）基金募集期滿或基金提前結(jié)束募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、基
金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)將募集的屬
于本基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為本基金開立的資產(chǎn)托管專戶中，基金托管人在收
到資金當(dāng)日出具確認(rèn)文件。同時，基金管理人應(yīng)聘請具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所
進行驗資，出具驗資報告，出具的驗資報告應(yīng)由參加驗資的2名以上（含2名）中國注冊會
計師簽字有效。
（3）若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金備案條件，由基金管理人按規(guī)定辦理退款事
宜。
3、基金的銀行賬戶的開立和管理
（1）基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開立基金的銀行賬戶，并根據(jù)基金管理
人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人刻制、保管和使用。
（2）基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突?
金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進行本
基金業(yè)務(wù)以外的活動。
（3）基金銀行賬戶的開立和管理應(yīng)符合有關(guān)法律法規(guī)以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有關(guān)
規(guī)定。
4、基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設(shè)和管理：
（1）基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
上海分公司/深圳分公司開設(shè)證券賬戶。
（2）基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司/
深圳分公司開立基金證券交易資金賬戶，用于證券清算。
（3）基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突?
金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不得使用基金的任何賬
戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
5、債券托管賬戶的開立和管理
（1）基金合同生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以基金的名義申請并取得進入全國銀行間同業(yè)
拆借市場的交易資格，并代表基金進行交易；基金托管人負(fù)責(zé)以基金的名義開設(shè)銀行間債券
市場債券托管賬戶，并由基金托管人負(fù)責(zé)基金的債券的后臺匹配及資金的清算。
（2）基金管理人和基金托管人應(yīng)一起負(fù)責(zé)為基金對外簽訂全國銀行間國債市場回購主
協(xié)議，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。
6、其他賬戶的開設(shè)和管理
招商招錢寶貨幣市場基金更新的招募說明書（二零二五年第一號）
在本托管協(xié)議生效之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定的其他投
資品種的投資業(yè)務(wù)時，如果涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)和使用，由基金管理人協(xié)助托管人根據(jù)有關(guān)
法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，開立有關(guān)賬戶。該賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
7、基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證的保管
基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫；其中實物證券
也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司或中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司/深
圳分公司或銀行間市場清算所股份有限公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫。實物證券的購買和
轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人控制下的實物證券在基金
托管人保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金托管人承擔(dān)?；鹜泄苋藢鹜?
管人以外機構(gòu)實際有效控制的證券不承擔(dān)保管責(zé)任。
8、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負(fù)責(zé)。由基金管理人代表基金簽署的
與基金有關(guān)的重大合同的原件分別應(yīng)由基金托管人、基金管理人保管。基金管理人在代表基
金簽署與基金有關(guān)的重大合同時應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本原件，以便基金管理人
和基金托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣嗽诤贤炇鸷?0個工作日內(nèi)通過專
人送達(dá)、掛號郵寄等安全方式將合同送達(dá)基金托管人處。合同應(yīng)存放于基金管理人和基金托
管人各自文件保管部門15年以上。對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金
托管人提供加蓋授權(quán)業(yè)務(wù)章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件
不得轉(zhuǎn)移，由基金管理人保管。
19.5基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算
1、基金資產(chǎn)凈值的計算、復(fù)核的時間和程序
（1）基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的凈資產(chǎn)值。每萬份基金已實現(xiàn)收益
是按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點后第4位，小數(shù)點后
第5位舍去。本基金的收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，7日年化收益率是以最近7個自然日（含
節(jié)假日）每萬份基金已實現(xiàn)收益所折算的年資產(chǎn)收益率，精確到百分號內(nèi)小數(shù)點后3位，百
分號內(nèi)小數(shù)點后第4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（2）基金管理人應(yīng)每工作日對基金資產(chǎn)估值，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同
的規(guī)定暫停估值時除外。估值原則應(yīng)符合基金合同、《證券投資基金會計核算辦法》及其他
法律、法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露的基金凈值信息由基金管理人負(fù)責(zé)計算，基金托管人
復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個工作日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)
收益和7日年化收益率并以雙方認(rèn)可的方式發(fā)送給基金托管人。基金托管人對基金資產(chǎn)凈值、
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每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率計算結(jié)果復(fù)核后以雙方認(rèn)可的方式發(fā)送給基金管
理人，由基金管理人對每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率予以公布。
（3）根據(jù)《基金法》，基金管理人計算并公告每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益
率，基金托管人復(fù)核、審查基金管理人計算的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。因
此，本基金的會計責(zé)任方是基金管理人，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等
基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對每萬份基金已實現(xiàn)收益和7
日年化收益率的計算結(jié)果對外予以公布。
2、基金資產(chǎn)估值方法
（1）估值對象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。
（2）估值方法
1）本基金估值采用“攤余成本法”，即估值對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)
議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)平均攤銷，每日計提損益。本基金不
采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈值。
2）為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價計算的
基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金
管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值對象進行重新評估，即“影子定價”。
當(dāng)“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值偏離達(dá)到或超過
0.25%時，基金管理人應(yīng)根據(jù)風(fēng)險控制的需要調(diào)整組合，其中，對于偏離程度達(dá)到或超過0.5%
的情形，基金管理人應(yīng)與基金托管人協(xié)商一致后，參考成交價、市場利率等信息對投資組合
進行價值重估，使基金資產(chǎn)凈值更能公允地反映基金資產(chǎn)價值。
3）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可
根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
4）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新
規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法
律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，共同查明原因，
雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基
金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方
在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對基金凈值信息的計算
結(jié)果對外予以公布。
3、估值差錯處理
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（1）因基金估值錯誤給投資人造成損失的應(yīng)先由基金管理人承擔(dān)，基金管理人對不應(yīng)
由其承擔(dān)的責(zé)任，有權(quán)向過錯人追償。
（2）當(dāng)基金管理人計算的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率已由基金托管人復(fù)
核確認(rèn)后公告的，由此造成的投資人或基金的損失，應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對投資人或基金
支付賠償金，就實際向投資人或基金支付的賠償金額，由基金管理人與基金托管人按照管理
費率和托管費率的比例各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
（3）由于一方當(dāng)事人提供的信息錯誤，另一方當(dāng)事人在采取了必要合理的措施后仍不
能發(fā)現(xiàn)該錯誤，進而導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率計算錯誤
造成投資人或基金的損失，以及由此造成以后交易日基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益
和7日年化收益率計算順延錯誤而引起的投資人或基金的損失，由提供錯誤信息的當(dāng)事人一
方負(fù)責(zé)賠償。
（4）由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記機構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或國家會計
政策變更、市場規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措
施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人
免除賠償責(zé)任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的
影響。
（5）當(dāng)基金管理人計算的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率與基金托管人的計
算結(jié)果不一致時，相關(guān)各方應(yīng)本著勤勉盡責(zé)的態(tài)度重新計算核對，如果最后仍無法達(dá)成一致，
應(yīng)以基金管理人的計算結(jié)果為準(zhǔn)對外公布，由此造成的損失由基金管理人承擔(dān)賠償責(zé)任，基
金托管人不負(fù)賠償責(zé)任。
4、基金賬冊的建立
（1）基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，應(yīng)按照相關(guān)各方約定的同一記賬方
法和會計處理原則，分別獨立地設(shè)置、登錄和保管本基金的全套賬冊，對相關(guān)各方各自的賬
冊定期進行核對，互相監(jiān)督，以保證基金資產(chǎn)的安全。若雙方對會計處理方法存在分歧，應(yīng)
以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。
（2）經(jīng)對賬發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的賬目存在不符的，基金管理人和基金托管人必須及時查明
原因并糾正，保證相關(guān)各方平行登錄的賬冊記錄完全相符。若當(dāng)日核對不符，暫時無法查找
到錯賬的原因而影響到基金資產(chǎn)凈值的計算和公告的，以基金管理人的賬冊為準(zhǔn)。
5、基金定期報告的編制和復(fù)核
（1）基金財務(wù)報表由基金管理人和基金托管人每月分別獨立編制。月度報表的編制，
應(yīng)于每月終了后5個工作日內(nèi)完成。
（2）《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)
在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生
變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金招募說
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明書?；鸸芾砣嗽诿總€季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)完成季度報告編制并公告；在會計
年度半年終了后兩個月內(nèi)完成中期報告編制并公告；在會計年度結(jié)束后三個月內(nèi)完成年度報
告編制并公告。
（3）基金管理人應(yīng)及時完成報表編制，將有關(guān)報表提供基金托管人復(fù)核；基金托管人
應(yīng)當(dāng)在收到報告之日起2個工作日內(nèi)完成月度報表的復(fù)核；在收到報告之日起7個工作日內(nèi)
完成基金季度報告的復(fù)核；在收到報告之日起20日內(nèi)完成基金中期報告的復(fù)核；在收到報
告之日起30日內(nèi)完成基金年度報告的復(fù)核?；鹜泄苋嗽趶?fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存
在不符時，基金管理人和基金托管人應(yīng)共同查明原因，進行調(diào)整，調(diào)整以國家有關(guān)規(guī)定為準(zhǔn)。
（4）核對無誤后，基金托管人在基金管理人提供的報告上加蓋業(yè)務(wù)印鑒或者出具加蓋
托管業(yè)務(wù)部門公章的復(fù)核意見書，相關(guān)各方各自留存一份。
（5）基金托管人在對財務(wù)會計報告、季度、中期報告或年度報告復(fù)核完畢后，需蓋章
確認(rèn)或出具相應(yīng)的復(fù)核確認(rèn)書，以備有權(quán)機構(gòu)對相關(guān)文件審核時提示。
6、暫停估值的情形
（1）基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
（2）因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；
（3）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用
估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致的，基金管理人應(yīng)
當(dāng)暫?；鸸乐担?
（4）中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。
19.6基金份額持有人名冊的保管
1、基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊，基金份額持有人
名冊的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
2、基金份額持有人名冊由基金的基金注冊登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，
基金管理人和基金托管人應(yīng)按照目前相關(guān)規(guī)則分別保管基金份額持有人名冊。保管方式可以
采用電子或文檔的形式。保管期限為15年。
3、基金管理人應(yīng)當(dāng)及時向基金托管人定期或不定期提交基金份額持有人名冊?；鸱?
額持有人名冊的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。基金托管人不得將
所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
4、若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名冊，應(yīng)按
有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
19.7爭議解決方式
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1、本合同及本合同項下各方的權(quán)利和義務(wù)適用中華人民共和國法律（為本合同之目的，
不包括香港、澳門和臺灣法律），并按照中華人民共和國法律解釋。
2、凡因本合同產(chǎn)生的及與本合同有關(guān)的爭議，甲乙雙方均應(yīng)協(xié)商解決；協(xié)商不成的，
雙方均同意采取以下第（1）種方式解決：
（1）向中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會申請仲裁，并適用申請仲裁時該會現(xiàn)行有效的仲
裁規(guī)則，仲裁地點為北京，仲裁裁決是終局性的并對各方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費用、律
師費用由敗訴方承擔(dān)。
（2）向基金托管人住所地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。
3、爭議處理期間，相關(guān)各方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，繼續(xù)忠實、
勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
19.8基金托管協(xié)議的效力
1、基金管理人在向中國證監(jiān)會申請發(fā)售基金份額時提交的托管協(xié)議草案，應(yīng)經(jīng)托管協(xié)
議當(dāng)事人加蓋公章或合同專用章以及雙方法定代表人或授權(quán)代理人簽字，托管協(xié)議以中國證
監(jiān)會注冊的文本為正式文本。
2、本托管協(xié)議自基金合同成立之日起成立，自基金合同生效之日起生效。本托管協(xié)議
的有效期自其生效之日起至該基金財產(chǎn)清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并公告之日止。
3、本托管協(xié)議自生效之日起對托管協(xié)議當(dāng)事人具有同等的法律約束力。
4、本托管協(xié)議正本一式六份，除上報有關(guān)監(jiān)管機構(gòu)一式兩份外，基金管理人和基金托
管人分別持有兩份，每份具有同等的法律效力。
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§20對基金份額持有人的服務(wù)
本基金管理人承諾向基金份額持有人提供下列服務(wù)。同時，基金管理人有權(quán)根據(jù)投資人
的需要和市場的變化，對以下服務(wù)內(nèi)容進行相應(yīng)調(diào)整。
20.1網(wǎng)上開戶與交易服務(wù)
客戶持有指定銀行的賬戶，通過招商基金網(wǎng)上交易平臺，可以實現(xiàn)在線開戶交易。
招商基金網(wǎng)址：www.cmfchina.com
20.2資料的寄送服務(wù)
1、本基金管理人將按照份額持有人的定制情況，提供紙質(zhì)、電子郵件或短信方式對賬
單。客戶可通過招商基金客戶服務(wù)熱線或者網(wǎng)站進行賬單服務(wù)定制或更改。服務(wù)費用由本基
金管理人承擔(dān)，客戶無需額外承擔(dān)費用。
2、由于交易對賬單記錄信息屬于個人隱私，如果客戶選擇郵寄方式，請務(wù)必預(yù)留正確
的通訊地址及聯(lián)系方式，并及時進行更新。本基金管理人提供的資料郵寄服務(wù)原則上采用郵
政平信郵寄方式，并不對郵寄資料的送達(dá)做出承諾和保證；也不對因郵寄資料出現(xiàn)遺漏、泄
露而導(dǎo)致的直接或間接損害承擔(dān)任何賠償責(zé)任。
3、電子郵件對賬單經(jīng)互聯(lián)網(wǎng)傳送，可能因郵件服務(wù)器解析等問題無法正常顯示原發(fā)送
內(nèi)容，也無法完全保證其安全性與及時性。因此招商基金管理公司不對電子郵件或短信息電
子化賬單的送達(dá)做出承諾和保證，也不對因互聯(lián)網(wǎng)或通訊等原因造成的信息不完整、泄露等
而導(dǎo)致的直接或間接損害承擔(dān)任何賠償責(zé)任。
4、根據(jù)客戶的需求，本基金管理人可提供如資產(chǎn)證明書等其它形式的賬戶信息資料。
20.3信息發(fā)送服務(wù)
基金份額持有人可以通過招商基金管理公司網(wǎng)站、客戶服務(wù)熱線提交信息定制申請，基
金管理人通過手機短訊或E-MAIL方式發(fā)送基金份額持有人定制的信息。可定制的信息包括：
基金凈值、投研觀點、公司最新公告提示等，基金公司還將根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的實際需要，適時
調(diào)整定制信息的內(nèi)容。
除了發(fā)送基金份額持有人定制的各類信息外，基金公司也會定期或不定期向預(yù)留手機號
碼及EMAIL地址的基金份額持有人發(fā)送基金分紅、節(jié)日問候、產(chǎn)品推廣等信息。如基金份額
持有人不希望接收到該類信息，可以通過招商基金客戶服務(wù)熱線取消該項服務(wù)。
招商招錢寶貨幣市場基金更新的招募說明書（二零二五年第一號）
20.4網(wǎng)絡(luò)在線服務(wù)
基金份額持有人通過基金賬號/開戶證件號碼及登錄密碼登錄招商基金網(wǎng)站，可享有賬
戶查詢、信息定制、資料修改、理財刊物查閱等多項在線服務(wù)。
招商基金網(wǎng)址：www.cmfchina.com
招商基金電子郵箱：cmf@cmfchina.com
20.5招商基金客服熱線電話服務(wù)
招商基金客戶服務(wù)熱線提供全天候24小時的自動語音查詢服務(wù)?；鸱蓊~持有人可進
行基金份額凈值等信息的查詢。
招商基金客戶服務(wù)熱線提供每周六天（法定節(jié)假日除外），每天不少于7小時的人工咨
詢服務(wù)?；鸱蓊~持有人可通過該熱線享受業(yè)務(wù)咨詢、信息查詢、信息服務(wù)定制、資料修改、
投訴建議等專項服務(wù)。
招商基金全國統(tǒng)一客戶服務(wù)熱線：400-887-9555（免長途話費）
20.6客戶投訴受理服務(wù)
基金份額持有人可以通過直銷和代銷機構(gòu)網(wǎng)點柜臺的意見簿、基金公司網(wǎng)站、客戶服務(wù)
熱線、書信及電子郵件等不同的渠道對基金公司和銷售網(wǎng)點提供的服務(wù)進行投訴。
對于工作日期間受理的投訴，原則上是及時回復(fù)，對于不能及時回復(fù)的投訴，基金公司
將在承諾的時限內(nèi)進行處理。對于非工作日提出的投訴，將在順延的工作日當(dāng)日進行處理。
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§21其他應(yīng)披露事項
序號 公告事項 公告日期
1 招商招錢寶貨幣市場基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新 2024-03-22
2 招商招錢寶貨幣市場基金更新的招募說明書（二零二四年第一號） 2024-03-22
3 招商招錢寶貨幣市場基金（B類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新 2024-03-22
4 招商招錢寶貨幣市場基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新 2024-03-22
5 招商基金管理有限公司旗下基金2023年年度報告提示性公告 2024-03-29
6 招商招錢寶貨幣市場基金2023年年度報告 2024-03-29
7 招商招錢寶貨幣市場基金2024年第1季度報告 2024-04-19
8 招商基金管理有限公司旗下基金2024年第1季度報告提示性公告 2024-04-19
9 招商基金管理有限公司關(guān)于提醒投資者持續(xù)完善身份信息資料的公告 2024-05-18
10 招商招錢寶貨幣市場基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新 2024-06-28
11 招商招錢寶貨幣市場基金（B類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新 2024-06-28
12 招商招錢寶貨幣市場基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新 2024-06-28
13 招商招錢寶貨幣市場基金2024年第2季度報告 2024-07-18
14 招商基金管理有限公司旗下基金2024年第2季度報告提示性公告 2024-07-18
15 招商基金管理有限公司關(guān)于終止中民財富基金銷售（上海）有限公司辦理旗下基金銷售業(yè)務(wù)的公告 2024-08-20
16 招商招錢寶貨幣市場基金2024年中期報告 2024-08-30
17 招商基金管理有限公司旗下基金2024年中期報告提示性公告 2024-08-30
18 招商基金管理有限公司旗下基金2024年第3季度報告提示性公告 2024-10-24
19 招商招錢寶貨幣市場基金2024年第3季度報告 2024-10-24
20 關(guān)于警惕冒用招商基金管理有限公司名義進行詐騙活動的特別提示公告 2024-12-19
21 關(guān)于警惕冒用招商基金管理有限公司名義進行詐騙活動的特別提示公告 2025-01-14
22 招商基金管理有限公司旗下基金2024年第4季度報告提示性公告 2025-01-21
23 招商招錢寶貨幣市場基金2024年第4季度報告 2025-01-21
24 招商基金管理有限公司關(guān)于招融資本私募股權(quán)基金管理（深圳）有限責(zé)任公司股東變更的公告 2025-03-08
招商招錢寶貨幣市場基金更新的招募說明書（二零二五年第一號）
§22招募說明書的存放及查閱方式
22.1招募說明書的存放地點
本招募說明書存放在基金管理人、基金托管人的住所，并刊登在基金管理人、基金托管
人的網(wǎng)站上。
22.2招募說明書的查閱方式
投資人可在辦公時間免費查閱本招募說明書，也可按工本費購買本招募說明書的復(fù)印件，
但應(yīng)以本基金招募說明書的正本為準(zhǔn)。
招商招錢寶貨幣市場基金更新的招募說明書（二零二五年第一號）
§23備查文件
投資者如果需了解更詳細(xì)的信息，可向基金管理人、基金托管人申請查閱以下文件：
1、中國證監(jiān)會準(zhǔn)予注冊招商招財寶貨幣市場基金募集的文件；
2、《招商招錢寶貨幣市場基金（原招商招財寶貨幣市場基金）基金合同》；
3、《招商招錢寶貨幣市場基金（原招商招財寶貨幣市場基金）托管協(xié)議》；
4、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照；
5、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照；
6、關(guān)于募集招商招財寶貨幣市場基金的法律意見書；
7、中國證監(jiān)會要求的其他文件。
招商基金管理有限公司
2025年3月24日
招商招錢寶貨幣市場基金更新的招募說明書（二零二五年第一號）.pdf