華夏現(xiàn)金增利證券投資基金基金合同基金發(fā)起人：華夏基金管理有限公司
華夏現(xiàn)金增利證券投資基金
基金合同
基金發(fā)起人：華夏基金管理有限公司
基金管理人：華夏基金管理有限公司
基金托管人：中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司
目錄
一、前言..................................................................................................................................................1
二、釋義..................................................................................................................................................1
三、基金合同當(dāng)事人..............................................................................................................................4
四、基金發(fā)起人的權(quán)利與義務(wù)..............................................................................................................5
五、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)..............................................................................................................5
六、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)..............................................................................................................7
七、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)......................................................................................................9
八、基金份額持有人大會(huì)....................................................................................................................10
九、基金管理人、基金托管人的更換條件與程序............................................................................14
十、基金的基本情況............................................................................................................................15
十一、基金的募集................................................................................................................................16
十二、基金合同生效............................................................................................................................16
十三、基金的申購(gòu)與贖回....................................................................................................................17
十四、基金的非交易過(guò)戶(hù)與轉(zhuǎn)托管等................................................................................................22
十五、基金資產(chǎn)的托管........................................................................................................................22
十六、基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)及其代理................................................................................23
十七、基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)及其代理....................................................................................................23
十八、基金的投資................................................................................................................................24
十九、基金的融資................................................................................................................................28
二十、基金資產(chǎn)....................................................................................................................................28
二十一、基金資產(chǎn)計(jì)價(jià)........................................................................................................................28
二十二、基金費(fèi)用與稅收....................................................................................................................31
二十三、基金收益與分配....................................................................................................................33
二十四、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)................................................................................................................34
二十五、基金的信息披露....................................................................................................................35
二十六、基金的終止與清算................................................................................................................39
二十七、業(yè)務(wù)規(guī)則................................................................................................................................40
二十八、違約責(zé)任................................................................................................................................41
二十九、爭(zhēng)議處理................................................................................................................................41
三十、基金合同的效力........................................................................................................................41
三十一、基金合同的修改與終止........................................................................................................42
三十二、基金發(fā)起人、基金管理人和基金托管人簽章.....................................................................42
一、前言
為保護(hù)基金投資者合法權(quán)益，明確基金合同當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)，規(guī)范基金運(yùn)作，依照《中華人民共
和國(guó)證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《基金法》”）、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《運(yùn)作辦法》”）、
《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《銷(xiāo)售辦法》”）、《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》
（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《信息披露辦法》”）、《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《管理辦法》”）、《公開(kāi)募集
開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”）及其他有關(guān)規(guī)定，在平
等自愿、誠(chéng)實(shí)信用、充分保護(hù)基金投資者合法權(quán)益的原則基礎(chǔ)上，訂立《華夏現(xiàn)金增利證券投資基金基金
合同》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本基金合同”）。
本基金合同是規(guī)定本基金合同當(dāng)事人之間基本權(quán)利義務(wù)的法律文件。本基金合同的當(dāng)事人包括基金發(fā)
起人、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人?；鸢l(fā)起人、基金管理人和基金托管人自本基金合同
簽訂并生效之日起成為本基金合同的當(dāng)事人?；鹜顿Y者自取得依據(jù)本基金合同發(fā)售的基金份額，即成為
基金份額持有人和本基金合同的當(dāng)事人。本基金合同的當(dāng)事人按照《基金法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)
定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。
華夏現(xiàn)金增利證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本基金”）由基金發(fā)起人按照基金合同及其他有關(guān)規(guī)定募集，
經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）批準(zhǔn)。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的批準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人保證依照誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但由于證券投資具有一定的風(fēng)
險(xiǎn)，因此不保證本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益。
投資者應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，自主判斷基金
的投資價(jià)值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。
本基金合同約定的基金產(chǎn)品資料概要編制、披露與更新要求，自《信息披露辦法》實(shí)施之日起一年后
開(kāi)始執(zhí)行。
二、釋義
本基金合同中，除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱(chēng)具有如下含義：
基金或本基金：指華夏現(xiàn)金增利證券投資基金；
基金合同、《基金合同》或本指本《華夏現(xiàn)金增利證券投資基金基金合同》及基金合同當(dāng)事人對(duì)其不時(shí)
基金合同：作出的修訂；
招募說(shuō)明書(shū)：指《華夏現(xiàn)金增利證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》及其更新；
基金產(chǎn)品資料概要：指《華夏現(xiàn)金增利證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新；
托管協(xié)議：指《華夏現(xiàn)金增利證券投資基金托管協(xié)議》及基金管理人、基金托管人對(duì)
其不時(shí)作出的更新；
中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)；
中國(guó)銀監(jiān)會(huì)：指中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)；
《信托法》：指《中華人民共和國(guó)信托法》
《基金法》：指《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)作出的修訂。
《運(yùn)作辦法》：指《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)作出的修訂。
《銷(xiāo)售辦法》：指《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)作出的修訂。
《信息披露辦法》：指《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)作出
《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：的修訂。
指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年10月1日實(shí)施的《公開(kāi)募集開(kāi)
放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂。
基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)本基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的基金發(fā)起人、
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人；
基金發(fā)起人：指華夏基金管理有限公司；
基金管理人：指華夏基金管理有限公司；
基金托管人：指中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司；
合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》規(guī)定的條件，經(jīng)中
國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)投資于中國(guó)證券市場(chǎng)，并取得國(guó)家外匯管理局額度批準(zhǔn)的中
國(guó)境外基金管理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、證券公司以及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)；
注冊(cè)登記業(yè)務(wù)：指本基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括份額持有人基金賬
戶(hù)管理、基金份額登記、清算及基金交易確認(rèn)、代理發(fā)放紅利、建立并保
管基金份額持有人名冊(cè)等；
注冊(cè)登記代理機(jī)構(gòu)：指接受基金管理人委托代為辦理本基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)；
注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)：指辦理本基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，本基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為華夏基金管
理有限公司或注冊(cè)登記代理機(jī)構(gòu)；
基金合同生效日：指基金合同滿(mǎn)足生效條件后，基金管理人依法向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案
手續(xù)，自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)之日起，基金合同生效；
認(rèn)購(gòu)：指在本基金募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)本基金基金份額的行為；
申購(gòu)：指在本基金合同生效后，投資者申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)本基金基金份額的行為；
贖回：指基金份額持有人按本基金合同規(guī)定的條件，要求基金管理人購(gòu)回本基金
基金份額的行為；
轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按基金管理人規(guī)定的條件申請(qǐng)將其持有的某一基金的基
金份額轉(zhuǎn)為基金管理人管理的其他基金的基金份額的行為；
銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)：指直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)及代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)；
基金賬戶(hù)：指注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為基金投資者開(kāi)立的記錄其持有的由該注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理
注冊(cè)登記的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶(hù)；
交易賬戶(hù)：指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為基金投資者開(kāi)立的記錄其持有的由該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理認(rèn)購(gòu)、申
購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶(hù)；
轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人申請(qǐng)將其持有的同一賬戶(hù)下的基金份額從某一交易賬戶(hù)
轉(zhuǎn)入另一交易賬戶(hù)的行為；
存續(xù)期：指基金合同生效并存續(xù)的不定期期限；
工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日；
開(kāi)放日：指為投資者辦理基金申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的工作日；
天/月指公歷天/月
T日：指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資者申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的日期；
T+n日：指T日后（不包括T日）第n個(gè)工作日
元：指人民幣元；
基金收益：指基金投資所得債券利息、票據(jù)利息、買(mǎi)賣(mài)證券價(jià)差、銀行存款利息及其
他合法收入；
基金資產(chǎn)總值：指基金購(gòu)買(mǎi)的各類(lèi)證券、銀行存款本息及其他投資等的價(jià)值總和；
基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值；
基金資產(chǎn)計(jì)價(jià)：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金收益的過(guò)
程。
攤余成本法：指計(jì)價(jià)對(duì)象以買(mǎi)入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考慮其買(mǎi)入時(shí)的
溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷(xiāo)，每日計(jì)提損益。
影子定價(jià)：
指參照中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)估值核算工作小組建議的估值處理標(biāo)準(zhǔn)確
定的貨幣市場(chǎng)基金各投資品種的估值。
偏離度：
指影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值的差額占攤余成本法確定的
基金資產(chǎn)凈值的比例。
指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無(wú)法以合理價(jià)格予以變現(xiàn)
流動(dòng)性受限資產(chǎn)：
的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)與銀行定期存款
（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)
違約無(wú)法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等；就本基金而言，指貨幣市場(chǎng)基金依法
可投資的符合前述條件的資產(chǎn)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的特殊情形除外。
指定媒介：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的媒介。
三、基金合同當(dāng)事人
（一）基金發(fā)起人
名稱(chēng)：華夏基金管理有限公司
住所：北京市順義區(qū)安慶大街甲3號(hào)院
法定代表人：張佑君
成立日期：1998年4月9日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[1998]16號(hào)
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本：23800萬(wàn)元
存續(xù)期間：100年
（二）基金管理人
名稱(chēng)：華夏基金管理有限公司
住所：北京市順義區(qū)安慶大街甲3號(hào)院
法定代表人：張佑君
設(shè)立日期：1998年4月9日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[1998]16號(hào)文
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本：2.38億元人民幣
存續(xù)期限：100年
聯(lián)系電話(huà)：400-818-6666
（三）基金托管人
名稱(chēng)：中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街25號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號(hào)院1號(hào)樓
法定代表人：張金良
成立日期：2004年9月17日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[1998]12號(hào)
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬(wàn)柒仟肆佰捌拾陸元整
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
（四）基金份額持有人
基金投資者購(gòu)買(mǎi)本基金基金份額的行為即視為對(duì)本基金合同的承認(rèn)和接受，基金投資者自取得依據(jù)本
基金合同發(fā)售的基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金
份額?；鸱蓊~持有人作為本基金合同當(dāng)事人并不以在本基金合同上書(shū)面簽章為必要條件。
四、基金發(fā)起人的權(quán)利與義務(wù)
（一）基金發(fā)起人的權(quán)利
1.申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金；
2.法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
（二）基金發(fā)起人的義務(wù)
1.遵守基金合同；
2.公告招募說(shuō)明書(shū)和發(fā)售公告；
3.不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)；
4.基金合同不能生效時(shí)按規(guī)定退還所募集資金本息、承擔(dān)發(fā)售費(fèi)用；
5.法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
五、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
（一）基金管理人的權(quán)利
1.自基金合同生效之日起，依照有關(guān)法律法規(guī)獨(dú)立管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)；
2.在符合有關(guān)法律法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金業(yè)務(wù)規(guī)則；
3.根據(jù)基金合同的規(guī)定獲得基金管理費(fèi)，收取或委托收取事先批準(zhǔn)或公告的合理費(fèi)用以及法律法規(guī)規(guī)
定的費(fèi)用；
4.在符合有關(guān)法律法規(guī)的前提下，決定本基金的相關(guān)費(fèi)率結(jié)構(gòu)和收費(fèi)方式，但本基金合同規(guī)定應(yīng)由基
金份額持有人大會(huì)批準(zhǔn)的，從其規(guī)定；
5.依據(jù)本基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了本基金合同或國(guó)家有關(guān)
法律規(guī)定對(duì)基金資產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的，應(yīng)及時(shí)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)，并有權(quán)
向有關(guān)部門(mén)和基金份額持有人大會(huì)提議更換基金托管人，以及采取其他必要措施以保護(hù)基金及相關(guān)當(dāng)事人
的利益；
6.選擇、更換基金銷(xiāo)售代理人，并依照銷(xiāo)售代理協(xié)議對(duì)基金銷(xiāo)售代理人的行為進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查；
7.選擇、更換注冊(cè)登記代理機(jī)構(gòu)，并對(duì)注冊(cè)登記代理機(jī)構(gòu)的代理行為進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查；
8.在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換申請(qǐng)；
9.以基金的名義依法為基金進(jìn)行融資，并以相應(yīng)基金資產(chǎn)履行償還融資和支付利息的義務(wù)；
10.依據(jù)基金合同的規(guī)定，制訂基金收益的分配方案；
11.法律、法規(guī)、基金合同以及依據(jù)本基金合同制訂的其他法律文件所規(guī)定的其他權(quán)利。
（二）基金管理人的義務(wù)
1.遵守基金合同；
2.不從事任何有損基金及其他基金當(dāng)事人利益的活動(dòng)；
3.恪盡職守，依照誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則，管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)；
4.設(shè)置相應(yīng)的部門(mén)并配備足夠的具有專(zhuān)業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專(zhuān)業(yè)化的經(jīng)營(yíng)方式
管理和運(yùn)作基金資產(chǎn)，防范和減少風(fēng)險(xiǎn)；
5.設(shè)置相應(yīng)的部門(mén)并配備足夠的專(zhuān)業(yè)人員辦理基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和其他業(yè)務(wù)或委托合格機(jī)
構(gòu)代為辦理；
6.設(shè)置相應(yīng)的部門(mén)并配備足夠的專(zhuān)業(yè)人員辦理基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)或委托其他機(jī)構(gòu)代理該項(xiàng)業(yè)務(wù)；
7.建立健全內(nèi)部控制制度，保證基金管理人的自有資產(chǎn)和基金資產(chǎn)相互獨(dú)立，確保分別管理、分別核
算、計(jì)賬；保證本基金與基金管理人管理的其他基金在資產(chǎn)運(yùn)作、財(cái)務(wù)管理等方面相互獨(dú)立，確保分別管
理、分別計(jì)賬；
8.除依據(jù)《信托法》、《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不為自己及任何第三方謀取利益；
9.除依據(jù)《信托法》、《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得委托第三人管理、運(yùn)作基金資產(chǎn)；
10.接受基金份額持有人、基金份額持有人大會(huì)、基金托管人依照本基金合同及相關(guān)法律規(guī)定對(duì)基金管
理人履行本基金合同情況進(jìn)行的監(jiān)督；
11.按規(guī)定核算基金收益、計(jì)算基金收益率并公告基金收益率；
12.按照法律和本基金合同的規(guī)定受理申購(gòu)和贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
13.嚴(yán)格按照《信托法》、《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定履行信息披露及報(bào)告義務(wù)；保證投資者
能夠按照本基金合同規(guī)定的時(shí)間和方式，查閱到與基金有關(guān)的公開(kāi)資料，并得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
14.保守基金的商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃等；除《信托法》、《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)
定另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露，但因遵守和服從司法機(jī)構(gòu)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)
或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)的判決、裁決、決定、命令而做出的披露不應(yīng)視為基金管理人違反基金合同規(guī)定的保密義
務(wù)；
15.依據(jù)基金合同規(guī)定制訂基金收益分配方案，并向基金份額持有人分配基金收益；
16.依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)，執(zhí)行基金份額持有人大會(huì)決
議；確保向基金份額持有人和基金份額持有人大會(huì)提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間內(nèi)發(fā)出；
17.編制本基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；保存本基金的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表及其他處理有關(guān)基金事務(wù)的完整記錄
15年以上；
18.參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
19.面臨解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并通知基金托管人；
20.監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)；基金托管人因過(guò)錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損失
時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金向基金托管人追償；
21.因違反本基金合同規(guī)定的目的處分基金資產(chǎn)或者因違背本基金合同規(guī)定的管理職責(zé)、處理基金事務(wù)
不當(dāng)而致使基金資產(chǎn)受到損失時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其過(guò)錯(cuò)責(zé)任不因其退任而免除；
22.負(fù)責(zé)為基金聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所和律師；
23.職責(zé)終止時(shí)，妥善保管業(yè)務(wù)資料，及時(shí)辦理基金管理業(yè)務(wù)移交手續(xù)；按照規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)
基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；
24.法律、法規(guī)、本基金合同以及依據(jù)本基金合同制定的其他法律文件所規(guī)定的其他義務(wù)。
六、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
（一）基金托管人的權(quán)利
1.依法持有并保管基金資產(chǎn)；
2.依據(jù)本基金合同規(guī)定獲得基金托管費(fèi)；
3.監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如基金托管人認(rèn)為基金管理人違反基金合同或有關(guān)法律法規(guī)
的規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門(mén)，并采取必要措施保護(hù)基金份額持有人的利益；必要時(shí)可向有
關(guān)部門(mén)和基金份額持有人大會(huì)提議更換基金管理人；
4.在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
5.法律、法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
（二）基金托管人的義務(wù)
1.遵守基金合同；
2.恪盡職守，依照誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則，持有并保管基金資產(chǎn)；
3.設(shè)立專(zhuān)門(mén)的基金托管部，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專(zhuān)職
人員，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)托管事宜；建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控制度，對(duì)負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)托管的部門(mén)和人員的行為進(jìn)
行事先控制和事后監(jiān)督，防范和減少風(fēng)險(xiǎn)；
4.建立健全內(nèi)部控制制度，確保基金資產(chǎn)的安全，保證其托管的基金資產(chǎn)與基金托管人自有資產(chǎn)相互
獨(dú)立，保證其托管的基金資產(chǎn)與其托管的其他基金資產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)不同的基金分別設(shè)置賬戶(hù)，獨(dú)立核算，
分賬管理，保證不同基金之間在名冊(cè)登記、賬戶(hù)設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；
5.除依據(jù)《信托法》、《基金法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不為自己及任何第三人謀取利益；
6.除依據(jù)《信托法》、《基金法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得委托第三人托管基金資產(chǎn)；
7.保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
8.以基金的名義設(shè)立證券賬戶(hù)、銀行存款賬戶(hù)等基金資產(chǎn)賬戶(hù)，負(fù)責(zé)基金投資于短期金融工具的清算
交割，執(zhí)行基金管理人的投資指令，并負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來(lái)；
9.對(duì)基金商業(yè)秘密和基金份額持有人、投資者進(jìn)行基金交易的有關(guān)情況負(fù)有保密義務(wù)，不泄露基金投
資計(jì)劃、投資意向及基金投資者、基金份額持有人的相關(guān)情況及資料等；除《信托法》、《基金法》、基金
合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前予以保密，不得向他人泄露；但因遵守和服從司
法機(jī)構(gòu)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)的判決、裁決、決定、命令而作出的披露不應(yīng)視為基金托管人違反本
基金合同規(guī)定的保密義務(wù)；
10.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、基金收益和基金收益率；
11.按規(guī)定出具基金業(yè)績(jī)和基金托管情況的報(bào)告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)；
12.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法、違規(guī)的，不予執(zhí)行，并向中國(guó)證監(jiān)
會(huì)報(bào)告；
13.在定期報(bào)告內(nèi)出具基金托管人意見(jiàn)，說(shuō)明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照本基金合同
的規(guī)定進(jìn)行，如果基金管理人有未執(zhí)行本基金合同規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)?
措施；
14.依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)，執(zhí)行基金份額持有人大會(huì)決
議；
15.按有關(guān)規(guī)定保存基金的份額持有人名冊(cè)、會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表和其他有關(guān)基金托管事務(wù)的完整記錄等
15年以上；
16.按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并及時(shí)與基金管理人核對(duì)；
17.依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項(xiàng)；
18.參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
19.面臨解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)，并
通知基金管理人；
20.監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)；基金管理人因過(guò)錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損失
時(shí)，基金托管人應(yīng)為基金向基金管理人追償；
21.因過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失或因違背托管職責(zé)或者處理基金事務(wù)不當(dāng)對(duì)第三人所負(fù)債務(wù)或者自己
受到的損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其責(zé)任不因其退任而免除；
22.不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)；
23.職責(zé)終止時(shí)，妥善保管基金財(cái)產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)資料，及時(shí)辦理基金財(cái)產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)的移交手
續(xù)；按照規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；
24.法律、法規(guī)、本基金合同和依據(jù)本基金合同制定的其他法律文件所規(guī)定的其他義務(wù)。
七、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
（一）基金份額持有人的權(quán)利
1.按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
2.出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，并行使表決權(quán)；
3.取得基金收益；
4.獲取基金業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況的公開(kāi)資料；
5.按照基金合同的規(guī)定贖回基金份額，并在規(guī)定的時(shí)間取得有效申請(qǐng)的款項(xiàng)；
6.取得基金清算后的剩余資產(chǎn)；
7.知悉基金合同規(guī)定的有關(guān)信息披露內(nèi)容；
8.提請(qǐng)基金管理人或基金托管人履行按本基金合同規(guī)定應(yīng)盡的義務(wù)；
9.因基金管理人、基金托管人、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致利益受到損害，有權(quán)要求賠償；
10.法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
（二）基金份額持有人的義務(wù)
1.遵守基金合同及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則；
2.繳納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)款項(xiàng)，承擔(dān)規(guī)定的費(fèi)用；
3.承擔(dān)基金虧損或者終止的有限責(zé)任；
4.不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)；
5.法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
八、基金份額持有人大會(huì)
（一）召開(kāi)事由
有以下情形之一的，應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：
1.修改基金合同，但本基金合同另有規(guī)定的除外；
2.更換基金管理人或基金托管人；
3.提高基金管理費(fèi)率或基金托管費(fèi)率；
4.提前終止基金合同；
5.與其他基金合并；
6.單獨(dú)或合計(jì)持有基金總份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書(shū)面要求召開(kāi)基金份額持有人大
會(huì)；
7.基金管理人或基金托管人要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
8.有對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
9.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
以下情形不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：
1.調(diào)低基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率或基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率；
2.在本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更本基金的申購(gòu)費(fèi)率、贖回費(fèi)率或收費(fèi)方式；
3.因相應(yīng)的法律、法規(guī)發(fā)生變動(dòng)必須對(duì)基金合同進(jìn)行修改；
4.對(duì)基金合同的修改不涉及本基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
5.對(duì)基金合同的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響；
6.按照法律法規(guī)或本基金合同規(guī)定不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的其他情形。
（二）召集方式
1.在正常情況下，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集。
2.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集?；鹜泄苋苏J(rèn)為有必要召開(kāi)基金份
額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書(shū)面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定
是否召集，并書(shū)面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)；
基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)自行召集。
3.代表基金份額10%以上的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理
人提出書(shū)面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的
基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)；
基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)向基金托管
人提出書(shū)面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的
基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)。
基金管理人和基金托管人都不召集基金份額持有人大會(huì)的，基金份額持有人可以自行召集基金份額持有人
大會(huì)?；鸱蓊~持有人自行召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)至少提前30日向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
（三）通知
召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日，在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒介公告通知。
基金份額持有人大會(huì)通知至少應(yīng)載明以下內(nèi)容：
1.會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間、地點(diǎn)和方式；
2.會(huì)議擬審議的主要事項(xiàng)；
3.確定有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人資格的權(quán)利登記日；
4.代理投票授權(quán)委托書(shū)送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
5.會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話(huà)。
采取通訊方式開(kāi)會(huì)并進(jìn)行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書(shū)面表決方式，并在會(huì)議通知中說(shuō)
明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)構(gòu)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書(shū)面表決意
見(jiàn)的寄交和收取方式。如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書(shū)面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)書(shū)面表決意見(jiàn)
的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書(shū)面通知基金管理人到指定地點(diǎn)對(duì)書(shū)面表決意見(jiàn)的計(jì)
票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書(shū)面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)書(shū)面
表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。
（四）會(huì)議的召開(kāi)方式
會(huì)議的召開(kāi)方式由召集人確定，但更換基金管理人和基金托管人必須以現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)方式召開(kāi)基金份額持
有人大會(huì)。
1.現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托書(shū)委派代表出席，現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)時(shí)基金管
理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人大會(huì)。
現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
（1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人持有基金份額的憑證及委
托人的代理投票授權(quán)委托書(shū)符合法律、法規(guī)、本基金合同和會(huì)議通知的規(guī)定；
（2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)利登記日持有基金份額的憑證顯示，全部有效的憑證所對(duì)應(yīng)的
基金份額占本基金在權(quán)利登記日基金總份額的50%以上。
2.通訊方式開(kāi)會(huì)。通訊方式開(kāi)會(huì)應(yīng)以書(shū)面方式進(jìn)行表決。
在符合以下條件時(shí)，通訊開(kāi)會(huì)的方式視為有效：
（1）大會(huì)召集人按本基金合同規(guī)定公布會(huì)議通知后，在兩個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
（2）大會(huì)召集人按本基金合同規(guī)定通知基金托管人或/和基金管理人（分別或共同地稱(chēng)為“監(jiān)督人”）
到指定地點(diǎn)對(duì)書(shū)面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；
（3）大會(huì)召集人在公證機(jī)構(gòu)的監(jiān)督下按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書(shū)面表決意見(jiàn)；
（4）所有出具有效書(shū)面意見(jiàn)所代表的基金份額持有人所持有的基金份額占本基金在權(quán)利登記日基金
總份額的50%以上；
（5）直接出具書(shū)面意見(jiàn)的基金份額持有人或受托代表他人出具書(shū)面意見(jiàn)的代理人，同時(shí)提交的持有
基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書(shū)符合
法律、法規(guī)、本基金合同和會(huì)議通知的規(guī)定；
（6）會(huì)議通知公布前已報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
如果開(kāi)會(huì)條件達(dá)不到上述現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)或通訊方式開(kāi)會(huì)的條件，則對(duì)同一議題可履行再次開(kāi)會(huì)的程序，再
次開(kāi)會(huì)日期的提前通知期限為至少10天，但確定有權(quán)出席會(huì)議的基金份額持有人資格的權(quán)利登記日不應(yīng)
發(fā)生變化。
（五）議事內(nèi)容與程序
1.議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如修改基金合同、更換基金管理人或基金托管人、
提高基金管理費(fèi)率或基金托管費(fèi)率、提前終止基金合同、與其他基金合并以及召集人認(rèn)為需提交基金份額
持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。
基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2.議事程序
（1）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
在現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第（七）款規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，然后由大
會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決議?；鸱蓊~持有人大會(huì)由基金管理人召集的，大
會(huì)主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表；基金份額持有人大會(huì)由基金托管人召集的，大會(huì)主持人為基
金托管人授權(quán)出席會(huì)議的代表；基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人召集的，大會(huì)主持人為召集基金份
額持有人大會(huì)的基金份額持有人自行選舉的代表。如果大會(huì)主持人未能按前述規(guī)定確定，則由出席大會(huì)的
基金份額持有人以所代表的基金份額50%以上（不含50%）多數(shù)選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基
金份額持有人大會(huì)的主持人。
（2）通訊方式開(kāi)會(huì)
在通訊方式開(kāi)會(huì)的情況下，由召集人至少提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期第二天統(tǒng)計(jì)
全部有效表決，在公證機(jī)構(gòu)及監(jiān)督人的監(jiān)督下形成決議。如監(jiān)督人經(jīng)通知但拒絕到場(chǎng)監(jiān)督，則在公證機(jī)構(gòu)
監(jiān)督下形成的決議有效。
（六）表決
1.基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
2.基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
（1）一般決議。一般決議須經(jīng)出席會(huì)議的基金份額持有人所持表決權(quán)的50%以上（不含50%）多數(shù)
通過(guò)方為有效；除下列（2）所規(guī)定的須以特別決議通過(guò)事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過(guò)。
（2）特別決議。特別決議須經(jīng)出席會(huì)議的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)方可作出。更換
基金管理人、更換基金托管人、提前終止基金合同等重大事項(xiàng)必須以特別決議通過(guò)方為有效。
3.基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
4.采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非有充分相反證據(jù)證明，否則其表面符合法律法規(guī)和會(huì)議通知規(guī)定的
書(shū)面表決意見(jiàn)視為有效表決。意見(jiàn)模煳或相互矛盾的視為無(wú)效表決。
5.基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開(kāi)審議、逐項(xiàng)表決。
（七）計(jì)票
1.現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
（1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣布
在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉兩名基金份額持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任
監(jiān)票人；如大會(huì)由基金份額持有人自行召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣布在出席
會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表?yè)?dān)任監(jiān)票人。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)場(chǎng)公布計(jì)票結(jié)果。
（3）如果會(huì)議主持人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以對(duì)所投票數(shù)進(jìn)行重新清點(diǎn)；如果會(huì)議主持人
未進(jìn)行重新清點(diǎn)，而出席會(huì)議的基金份額持有人或者基金份額持有人代理人對(duì)會(huì)議主持人宣布的表決結(jié)果
有異議，有權(quán)在宣布表決結(jié)果后立即要求重新清點(diǎn)，會(huì)議主持人應(yīng)當(dāng)立即重新清點(diǎn)并公布重新清點(diǎn)結(jié)果。
2.通訊方式開(kāi)會(huì)
在通訊方式開(kāi)會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在監(jiān)督人派出的授權(quán)代表的
監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)構(gòu)對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以公證；如監(jiān)督人經(jīng)通知但拒絕到場(chǎng)監(jiān)督，則大會(huì)召集人
可自行授權(quán)三名監(jiān)督員進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)構(gòu)對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以公證。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會(huì)表決通過(guò)的事項(xiàng)，召集人應(yīng)當(dāng)自通過(guò)之日起5日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或者備案。
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)自中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或者出具無(wú)異議意見(jiàn)之日起生效。
基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起5個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒介公告。采用通訊
方式召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)公告公證書(shū)全文、公證機(jī)關(guān)及公證
員姓名。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決定。
（九）法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)對(duì)基金份額持有人大會(huì)有關(guān)事項(xiàng)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
九、基金管理人、基金托管人的更換條件與程序
（一）基金管理人和基金托管人的更換條件
1.基金管理人的更換條件
有下列情形之一的，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，須更換基金管理人：
（1）基金管理人解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)；
（2）基金份額持有人大會(huì)以特別決議通過(guò)更換基金管理人；
（3）中國(guó)證監(jiān)會(huì)有充分理由認(rèn)為基金管理人不能繼續(xù)履行基金管理職責(zé)。
2.基金托管人的更換條件
有下列情形之一的，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，須更換基金托管人：
（1）基金托管人解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)；
（2）基金份額持有人大會(huì)以特別決議通過(guò)更換基金托管人；
（3）中國(guó)銀監(jiān)會(huì)有充分理由認(rèn)為基金托管人不能繼續(xù)履行基金托管職責(zé)。
（二）基金管理人和基金托管人的更換程序
1.基金管理人的更換程序
（1）提名：新任基金管理人由基金托管人提名。
（2）決議：基金份額持有人大會(huì)對(duì)被提名的基金管理人形成決議。
（3）批準(zhǔn)：新任基金管理人經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審查批準(zhǔn)方可繼任，原任基金管理人經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)方
可退任。
（4）公告：基金管理人更換后，由基金托管人在中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后5個(gè)工作日內(nèi)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定
媒介公告。新任基金管理人與原基金管理人進(jìn)行資產(chǎn)管理的交接手續(xù)，并與基金托管人核對(duì)資產(chǎn)總值。如
果基金托管人和基金管理人同時(shí)更換，由新任基金管理人和新任基金托管人在中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批
準(zhǔn)后5個(gè)工作日內(nèi)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒介聯(lián)合公告。
（5）基金名稱(chēng)變更：基金管理人更換后，如果基金管理人要求，基金托管人和新任基金管理人應(yīng)按
其要求替換或刪除基金名稱(chēng)中“華夏”的字樣。
2.基金托管人的更換程序
（1）提名：新任基金托管人由基金管理人提名。
（2）決議：基金份額持有人大會(huì)對(duì)被提名的基金托管人形成決議。
（3）批準(zhǔn)：新任基金托管人經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)審查批準(zhǔn)方可繼任，原任基金托管人經(jīng)中國(guó)
證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)方可退任。
（4）公告：基金托管人更換后，由基金管理人在中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后5個(gè)工作日內(nèi)在中
國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒介公告。新任基金托管人與原基金托管人進(jìn)行資產(chǎn)托管的交接手續(xù)，并與基金管理人核對(duì)
資產(chǎn)總值。如果基金托管人和基金管理人同時(shí)更換，由新任基金管理人和新任基金托管人在中國(guó)證監(jiān)會(huì)和
中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后5個(gè)工作日內(nèi)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒介聯(lián)合公告。
十、基金的基本情況
（一）基金名稱(chēng)：華夏現(xiàn)金增利證券投資基金。
（二）基金類(lèi)型：契約型開(kāi)放式。
（三）基金投資者范圍：中華人民共和國(guó)境內(nèi)的自然人、法人及其他組織（法律法規(guī)禁止購(gòu)買(mǎi)證券投
資基金者除外），以及合格境外機(jī)構(gòu)投資者和法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買(mǎi)證券投資基金的其他投資者。
（四）存續(xù)期限：永久存續(xù)。
（五）基金份額面值：每份基金份額面值為人民幣1.00元。
（六）基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回價(jià)格：每份基金份額1.00元。
（七）基金投資目標(biāo)：在確保本金安全和高流動(dòng)性的前提下，追求超過(guò)基準(zhǔn)的較高收益。
（八）基金收益分配：本基金自基金合同生效日起每日將基金凈收益分配給基金份額持有人，并定期
支付且結(jié)轉(zhuǎn)為相應(yīng)的基金份額，份額持有人可通過(guò)贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益。
（九）基金份額類(lèi)別設(shè)置
1、基金份額的類(lèi)別
本基金根據(jù)投資者申購(gòu)本基金的金額，對(duì)投資者持有的基金份額按照不同的費(fèi)率計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)用，
因此形成不同的基金份額類(lèi)別。本基金將設(shè)A類(lèi)、B類(lèi)、E類(lèi)三類(lèi)基金份額，A/E類(lèi)、B類(lèi)基金份額單獨(dú)
設(shè)置基金代碼，并分別公布每萬(wàn)份基金凈收益、七日年化收益率。
2、基金份額類(lèi)別的限制
本基金各份額類(lèi)別的數(shù)額限制及相關(guān)規(guī)則見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)。
3、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)的情況下，增加新的基金份額類(lèi)別，或者調(diào)整現(xiàn)有基金份額類(lèi)
別設(shè)置及各類(lèi)別的費(fèi)率水平、數(shù)額限制和相關(guān)規(guī)則，或者停止現(xiàn)有基金份額類(lèi)別的銷(xiāo)售等，并在更新的招
募說(shuō)明書(shū)或相關(guān)公告中披露。
十一、基金的募集
（一）募集期限
本基金的募集期限不超過(guò)3個(gè)月，自招募說(shuō)明書(shū)公告之日起計(jì)算。
（二）銷(xiāo)售場(chǎng)所
本基金通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)公開(kāi)發(fā)售。
（三）投資者認(rèn)購(gòu)原則
1.投資者認(rèn)購(gòu)前，需按銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足認(rèn)購(gòu)資金。
2.募集期內(nèi)，投資者可多次認(rèn)購(gòu)基金份額，每次認(rèn)購(gòu)金額不得低于1,000元，累計(jì)認(rèn)購(gòu)金額不設(shè)上限。
（四）認(rèn)購(gòu)費(fèi)用
本基金不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。
（五）認(rèn)購(gòu)份數(shù)的計(jì)算
本基金的認(rèn)購(gòu)份數(shù)由認(rèn)購(gòu)金額加上認(rèn)購(gòu)資金在募集期間的利息后除以基金份額面值確定?；鸱蓊~面
值為1.00元?；鸱蓊~份數(shù)以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后兩位。由此誤差產(chǎn)生的損失由合同生效后的基
金資產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸合同生效后的基金資產(chǎn)所有。
十二、基金合同的生效
（一）基金合同生效的條件
凈認(rèn)購(gòu)金額超過(guò)2億元并且認(rèn)購(gòu)戶(hù)數(shù)達(dá)到或超過(guò)100人。
（二）基金合同的生效
1.募集期內(nèi)，達(dá)到前述基金合同生效條件，基金合同可以生效?；鸢l(fā)起人發(fā)布基金合同生效公告。
2.基金合同生效前，投資者的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)只能存入商業(yè)銀行，不得動(dòng)用。
3.認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)在基金合同生效前產(chǎn)生的利息，在基金合同生效后折算成基金份額，歸投資者所有。
（三）基金募集失敗
1.募集期滿(mǎn)，未達(dá)到基金合同生效條件，或募集期內(nèi)發(fā)生使基金合同無(wú)法生效的不可抗力，則基金募
集失敗，不得合同生效。
2.本基金不合同生效時(shí)，基金發(fā)起人應(yīng)承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金加計(jì)銀行活期存款利息在募
集期結(jié)束后30天內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人。
3.基金募集失敗，基金管理人及銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得請(qǐng)求報(bào)酬。
（四）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
本基金合同生效后的存續(xù)期間內(nèi)，有效基金份額持有人數(shù)量連續(xù)20個(gè)工作日達(dá)不到100人，或連續(xù)20
個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣5,000萬(wàn)元，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，說(shuō)明出現(xiàn)上述情況
的原因以及解決方案。存續(xù)期間內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量連續(xù)60個(gè)工作日達(dá)不到100人，或連續(xù)60個(gè)工作
日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣5,000萬(wàn)元，基金管理人有權(quán)宣布本基金終止，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。中國(guó)證監(jiān)
會(huì)另有規(guī)定的，按其規(guī)定辦理。
十三、基金的申購(gòu)與贖回
（一）申購(gòu)與贖回辦理的場(chǎng)所
本基金的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)包括基金管理人和基金管理人委托的代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)。
投資者應(yīng)當(dāng)在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金申購(gòu)贖回業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金的
申購(gòu)與贖回。
在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)允許的條件下，投資者還可以委托銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)代為辦理本基金的申購(gòu)與贖回，并簽訂委托代
理協(xié)議明確雙方的權(quán)利與義務(wù)，投資者需遵守銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。
（二）申購(gòu)與贖回辦理的時(shí)間
1.開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間
本基金為投資者辦理申購(gòu)與贖回等基金業(yè)務(wù)的時(shí)間即開(kāi)放日為上海證券交易所、深圳證券交易所的交
易日。在開(kāi)放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間由基金管理人在招募說(shuō)明書(shū)中規(guī)定。
若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)、證券交易所交易時(shí)間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開(kāi)
放日及具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整并公告。
2.申購(gòu)的開(kāi)始時(shí)間
本基金自基金合同生效日后不超過(guò)30個(gè)工作日的時(shí)間起開(kāi)始辦理申購(gòu)。
3.贖回的開(kāi)始時(shí)間
本基金自基金合同生效日后不超過(guò)30個(gè)工作日的時(shí)間起開(kāi)始辦理贖回。
4.在確定申購(gòu)開(kāi)始時(shí)間與贖回開(kāi)始時(shí)間后，由基金管理人最遲于開(kāi)放日前3個(gè)工作日在至少一種中國(guó)
證監(jiān)會(huì)指定媒介公告。
（三）申購(gòu)與贖回的原則
1.本基金的申購(gòu)、贖回價(jià)格為每份基金份額1.00元。
2.本基金采用金額申購(gòu)和份額贖回的方式，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。
3.當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)受理完成后，投資者不可以撤銷(xiāo)。
4.投資者部分贖回基金份額時(shí)，如滿(mǎn)足最低持有限制，基金份額對(duì)應(yīng)的基金收益不隨贖回款項(xiàng)支付給
投資者；如待結(jié)轉(zhuǎn)的基金收益為負(fù)，則贖回后的基金份額余額需大于待結(jié)轉(zhuǎn)的負(fù)收益。投資者全部贖回基
金份額時(shí)，基金收益將全部結(jié)算并計(jì)入投資者賬戶(hù)。
5.基金管理人在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下可更改上述原則?；鸸芾砣俗钸t須于新規(guī)則開(kāi)
始實(shí)施日前3個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒介公告。
（四）申購(gòu)與贖回的程序
1.申購(gòu)與贖回申請(qǐng)的提出
基金投資者須按基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的手續(xù)，在開(kāi)放日的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間提出申購(gòu)或贖回的申請(qǐng)。
投資者申購(gòu)本基金，須按銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購(gòu)資金。
投資者提交贖回申請(qǐng)時(shí)，其在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）必須有足夠的基金份額余額。
2.申購(gòu)與贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
T日規(guī)定時(shí)間受理的申請(qǐng)，正常情況下投資者可在T+2日通過(guò)本公司客戶(hù)服務(wù)電話(huà)或到其辦理業(yè)務(wù)的銷(xiāo)
售網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)確認(rèn)情況，打印確認(rèn)單。
3.申購(gòu)與贖回申請(qǐng)的款項(xiàng)支付
申購(gòu)采用全額交款方式，若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬則申購(gòu)不成功，申購(gòu)不成功的款項(xiàng)將退回投
資者賬戶(hù)。
投資者T日的贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將指示基金托管人按有關(guān)規(guī)定將贖回款項(xiàng)于T+1日從基金托
管賬戶(hù)劃出，經(jīng)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)于T+2日內(nèi)劃往投資者銀行賬戶(hù)。在發(fā)生巨額贖回時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法按基金合
同及招募說(shuō)明書(shū)有關(guān)規(guī)定處理。
（五）申購(gòu)、贖回費(fèi)用及申購(gòu)份額與贖回金額的確定
1.本基金不收取申購(gòu)費(fèi)用和贖回費(fèi)用。當(dāng)基金持有的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以
及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)時(shí)，或者當(dāng)基金前10
名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額50%，且投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金
融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)，為確
?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人可以與基金托管人協(xié)商后，對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有
人申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額
計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)，但基金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無(wú)益于基金利益最大化的情形除外。
2.本基金的申購(gòu)、贖回價(jià)格為每份基金份額1.00元。投資者申購(gòu)所得的份額等于申購(gòu)金額除以1.00元，
贖回所得的金額等于贖回份額乘以1.00元。
（六）申購(gòu)與贖回的數(shù)額限制
本基金申購(gòu)和贖回的數(shù)額限制由基金管理人確定并在招募說(shuō)明書(shū)中規(guī)定。
當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一
投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例上限、拒絕大額申購(gòu)、暫?；鹕曩?gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基
金份額持有人的合法權(quán)益，具體請(qǐng)參見(jiàn)相關(guān)公告。
（七）申購(gòu)與贖回的注冊(cè)登記
投資者申購(gòu)基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自T+2日
起有權(quán)贖回該部分基金份額。投資者贖回基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登
記手續(xù)。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述注冊(cè)登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，并最遲于開(kāi)始實(shí)施前3
個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒介公告。
（八）巨額贖回的認(rèn)定及處理方式
1.巨額贖回的認(rèn)定
單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)上一日基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。
2.巨額贖回的處理方式
出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)本基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。
（1）接受全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付投資者的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為為兌付投資者的贖回
申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金資產(chǎn)凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日
基金總份額10％的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶(hù)贖回申請(qǐng)量
占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；未受理部分除投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)選擇將當(dāng)日未
獲受理部分予以撤銷(xiāo)者外，延遲至下一開(kāi)放日辦理。轉(zhuǎn)入下一開(kāi)放日的贖回申請(qǐng)不享有贖回優(yōu)先權(quán)，以此
類(lèi)推，直到全部贖回為止。
（3）當(dāng)發(fā)生巨額贖回并部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)在3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定
媒介公告，并說(shuō)明有關(guān)處理方法。
本基金連續(xù)兩個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接
受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但延緩期限不得超過(guò)20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)
指定媒介公告。
（4）如果基金發(fā)生巨額贖回，在單個(gè)基金份額持有人超過(guò)基金總份額20%以上的大額贖回申請(qǐng)情形下，
如果基金管理人認(rèn)為支付全部投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為因支付全部投資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)
產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人可以延期辦理贖回申請(qǐng)。具體分為兩種情況：
①如果基金管理人認(rèn)為有能力支付其他投資人的全部贖回申請(qǐng)，為了保護(hù)其他贖回投資人的利益，對(duì)
于其他投資人的贖回申請(qǐng)按正常程序進(jìn)行。對(duì)于單個(gè)投資人超過(guò)基金總份額20%以上的大額贖回申請(qǐng)，基
金管理人在剩余支付能力范圍內(nèi)對(duì)其按比例確認(rèn)當(dāng)日受理的贖回份額，未確認(rèn)的贖回部分作自動(dòng)延期處理。
延期的贖回申請(qǐng)與下一開(kāi)放日贖回申請(qǐng)一并處理，無(wú)優(yōu)先權(quán)，以此類(lèi)推，直到全部贖回為止。如投資人在
提交贖回申請(qǐng)時(shí)選擇取消贖回的，則當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷(xiāo)。
②如果基金管理人認(rèn)為僅支付其他投資人的贖回申請(qǐng)也有困難時(shí)，則所有投資人的贖回申請(qǐng)（包括
單個(gè)投資人超過(guò)基金總份額20%以上的大額贖回申請(qǐng)和其他投資人的贖回申請(qǐng)）都按照上述“（2）部分延
期贖回”的約定一并辦理。
（九）單個(gè)基金份額持有人在單個(gè)開(kāi)放日申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額10%的，基金管理人可以
采取延期辦理部分贖回申請(qǐng)或者延緩支付贖回款項(xiàng)的措施。
（十）拒絕或暫停申購(gòu)、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形及處理
1.在如下情況下，基金管理人可以拒絕或暫停接受投資者的申購(gòu)申請(qǐng)：
（1）不可抗力；
（2）證券交易市場(chǎng)交易時(shí)間非正常停市；
（3）基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或可能對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，
從而損害已有基金份額持有人的利益；
（4）個(gè)別投資者的申購(gòu)、贖回過(guò)于頻繁，導(dǎo)致基金的交易費(fèi)用和變現(xiàn)成本增加，或使得基金管理人
無(wú)法順利實(shí)施投資策略，繼續(xù)接受其申購(gòu)可能對(duì)其他基金份額持有人的利益產(chǎn)生損害；
（5）基金管理人、基金托管人、基金銷(xiāo)售代理人或注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的技術(shù)保障或人員支持等不充分；
（6）當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)；
（7）為了保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的約定，
在特定市場(chǎng)條件下暫?；蛘呔芙^接受一定金額以上的資金申購(gòu)；
（8）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)
致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購(gòu)申請(qǐng)；
（9）基金管理人接受某筆或者某些申購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比例達(dá)到或者超
過(guò)50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)；
（10）法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他情形。
基金管理人拒絕接受某些投資者的申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，申購(gòu)款項(xiàng)將退回投資者賬戶(hù)。基金管理人暫停接受投
資者的申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)需按規(guī)定公告。
2.在如下情況下，基金管理人可以暫停接受投資者的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)：
（1）不可抗力；
（2）證券交易市場(chǎng)交易時(shí)間非正常停市；
（3）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)
致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金贖回申請(qǐng)或
延緩支付贖回款項(xiàng)；
（4）法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他情形。
發(fā)生上述情形之一的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在當(dāng)日立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；已接受的贖回申請(qǐng)，基金管理
人應(yīng)當(dāng)足額兌付；如暫時(shí)不能足額兌付，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶(hù)已被接受的贖回申請(qǐng)量占已接受的贖回申請(qǐng)總量
的比例分配給贖回申請(qǐng)人，其余部分在后續(xù)開(kāi)放日予以?xún)陡?。投資者在申請(qǐng)贖回時(shí)可選擇將當(dāng)日未獲受理
部分予以撤銷(xiāo)。
在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理。
3.發(fā)生基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中未予載明的事項(xiàng)，但基金管理人有正當(dāng)理由認(rèn)為需要暫停接受基金申
購(gòu)、贖回申請(qǐng)的，報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后可以暫停接受投資者的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)。
4.暫?；鸬纳曩?gòu)、贖回，基金管理人應(yīng)及時(shí)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒介公告。
5.暫停期間結(jié)束基金重新開(kāi)放時(shí)，基金管理人應(yīng)予公告。
如果發(fā)生暫停的時(shí)間為一天，基金管理人將于重新開(kāi)放日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒介刊登基金重
新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告并公告暫停期間的基金收益情況。
如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過(guò)一天但少于兩周，暫停結(jié)束基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回時(shí)，基金管理人將提前
1個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒介刊登基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告，并在重新開(kāi)放申購(gòu)或贖
回日公告暫停期間的基金收益情況。
如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過(guò)兩周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每?jī)芍苤辽僦貜?fù)刊登暫停公告一次；當(dāng)連續(xù)
暫停時(shí)間超過(guò)兩個(gè)月時(shí)，可對(duì)重復(fù)刊登暫停公告的頻率進(jìn)行調(diào)整。暫停結(jié)束基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回時(shí)，
基金管理人應(yīng)提前3個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒介連續(xù)刊登基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告，
并在重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回日公告暫停期間的基金收益情況。
（十一）基金份額轉(zhuǎn)讓
在條件允許的情況下，基金管理人可以根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則受理基金份額持有人通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的
交易場(chǎng)所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請(qǐng)。具體由基金管理人提前發(fā)布公告。
十四、基金的非交易過(guò)戶(hù)與轉(zhuǎn)托管等
（一）注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理繼承、司法強(qiáng)制執(zhí)行等情況下的非交易過(guò)戶(hù)申請(qǐng)。其中繼承是指基金份額
持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書(shū)將
基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。符合條件的非交易過(guò)戶(hù)申請(qǐng)自
申請(qǐng)受理日起2個(gè)月內(nèi)辦理并按基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可依據(jù)其業(yè)務(wù)規(guī)則受理
其他情況下的非交易過(guò)戶(hù)申請(qǐng)，或委托基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)代為辦理。
（二）基金份額持有人在變更辦理基金申購(gòu)與贖回等業(yè)務(wù)的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）時(shí)，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）
之間不能通存通兌的，可辦理已持有基金份額的轉(zhuǎn)托管。辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)的基金份額持有人需在原銷(xiāo)售機(jī)
構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）辦理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出手續(xù)后20個(gè)工作日內(nèi)到其新選擇的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）辦理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入手續(xù)。對(duì)
于有效的基金轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)，基金份額將在辦理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入手續(xù)后轉(zhuǎn)入其指定的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）。投資者
需交納一定的注冊(cè)登記費(fèi)。
（三）注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金賬戶(hù)或基金份額的凍結(jié)與解凍。被凍結(jié)的基
金份額在凍結(jié)期間仍享有分紅權(quán)益?；鹳~戶(hù)或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)。
（四）在相關(guān)法律法規(guī)有明確規(guī)定的條件下，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可以辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)，并制訂公
布相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
十五、基金資產(chǎn)的托管
本基金資產(chǎn)由基金托管人持有并保管?；鸸芾砣藨?yīng)與基金托管人按照《基金法》、本基金合同及其
他有關(guān)規(guī)定訂立《華夏現(xiàn)金增利證券投資基金托管協(xié)議》，以明確基金管理人與基金托管人之間在基金資
產(chǎn)的保管、基金資產(chǎn)的管理和運(yùn)作及相互監(jiān)督等相關(guān)事宜中的權(quán)利和義務(wù)，確?；鹳Y產(chǎn)的安全，保護(hù)基
金份額持有人的合法權(quán)益。
根據(jù)《基金法》、本基金合同和有關(guān)證券法規(guī)的規(guī)定，基金托管人對(duì)基金的投資對(duì)象、基金資產(chǎn)的投
資組合比例、基金資產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、基金管理人報(bào)酬的計(jì)提和支付、基金托管人報(bào)酬的
計(jì)提和支付、基金的申購(gòu)與贖回、基金收益分配等行為的合法性、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和核查。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的違反《基金法》、本基金合同或有關(guān)證券法規(guī)規(guī)定的行為，應(yīng)及時(shí)以書(shū)
面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)確認(rèn)并以書(shū)面形式對(duì)基金托管人發(fā)出
回函。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。基金管理人對(duì)基金托
管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金管理人限期糾正。
十六、基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)及其代理
本基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶(hù)及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)可由基金管理人及基金管理人委托的
其他符合條件的機(jī)構(gòu)辦理。
基金管理人委托其他機(jī)構(gòu)辦理本基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的，應(yīng)與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)簽訂委托代理協(xié)議，
以明確基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)之間在基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回等事宜中的權(quán)利和義務(wù)，確保基金資產(chǎn)的
安全，保護(hù)基金投資者和基金份額持有人的合法權(quán)益。
銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的條件辦理本基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)。
十七、基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)及其代理
本基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)指本基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括份額持有人基金賬戶(hù)管
理、基金份額登記、清算及基金交易確認(rèn)、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)等。
本基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)由基金管理人或基金管理人委托的其他符合條件的機(jī)構(gòu)辦理?；鸸芾砣宋?
其他機(jī)構(gòu)辦理本基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的，應(yīng)與代理人簽訂委托代理協(xié)議，以明確基金管理人和代理機(jī)構(gòu)在份
額持有人基金賬戶(hù)管理、基金份額登記、清算及基金交易確認(rèn)、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有
人名冊(cè)等事宜中的權(quán)利和義務(wù)，保護(hù)基金投資者和基金份額持有人的合法權(quán)益。
注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)享有如下權(quán)利：
1.取得注冊(cè)登記費(fèi)；
2.保管基金份額持有人開(kāi)戶(hù)資料、交易資料、基金份額持有人名冊(cè)等；
3.法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。
注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)承擔(dān)如下義務(wù):
1.配備足夠的專(zhuān)業(yè)人員辦理本基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)；
2.嚴(yán)格按照法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的條件辦理本基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)；
3.保存基金份額持有人名冊(cè)及相關(guān)的申購(gòu)與贖回等業(yè)務(wù)記錄15年以上；
4.對(duì)基金份額持有人的基金賬戶(hù)信息負(fù)有保密義務(wù)，因違反該保密義務(wù)對(duì)投資者或基金帶來(lái)的損失，
須承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，但司法強(qiáng)制檢查等情形除外；
5.按本基金合同及招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定為投資者辦理非交易過(guò)戶(hù)業(yè)務(wù)、提供其他必要的服務(wù)；
6.法律法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。
十八、基金的投資
（一）投資目標(biāo)
在確保本金安全和高流動(dòng)性的前提下，追求超過(guò)基準(zhǔn)的較高收益。
（二）投資范圍
包括：現(xiàn)金，期限在1年以?xún)?nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單,剩余期
限在397天以?xún)?nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及法律法規(guī)或中國(guó)證
監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的金融工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投
資范圍。
（三）投資理念
積極判斷短期利率變動(dòng)，合理安排期限，細(xì)致研究，謹(jǐn)慎操作，以實(shí)現(xiàn)本金的安全性、流動(dòng)性和穩(wěn)定
超過(guò)基準(zhǔn)的較高收益。
1.短期利率受到貨幣政策和短期資金供求等因素的影響，通過(guò)對(duì)其走勢(shì)和變動(dòng)的積極判斷，能夠優(yōu)化
期限配置、類(lèi)屬和品種配置，從而提高組合收益。
2.通過(guò)合理期限安排，保持組合較高的流動(dòng)性，既能滿(mǎn)足投資者的流動(dòng)性需求，又能避免組合規(guī)模的
變化對(duì)投資策略實(shí)施的影響。
3.通過(guò)細(xì)致研究和謹(jǐn)慎操作，運(yùn)用多種靈活策略，能夠充分利用市場(chǎng)機(jī)會(huì)，不斷積累超額收益。
（四）投資策略
1.短期利率預(yù)期策略
短期利率預(yù)期策略是本基金的基本投資策略。根據(jù)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)、財(cái)政與貨幣政策、金融監(jiān)管政策、
市場(chǎng)結(jié)構(gòu)變化和市場(chǎng)資金供求等因素的研究與分析，對(duì)未來(lái)一段時(shí)期的短期市場(chǎng)利率進(jìn)行積極的判斷，從
而制定并調(diào)整組合的期限和品種配置，以適應(yīng)短期市場(chǎng)利率的預(yù)期變化，追求更高收益。
2.期限配置策略
根據(jù)對(duì)短期利率走勢(shì)的判斷確定并調(diào)整組合的平均期限。在預(yù)期短期利率上升時(shí)，縮短組合的平均期
限，以規(guī)避資本損失或獲得較高的再投資收益；在預(yù)期短期利率下降時(shí)，延長(zhǎng)組合的平均期限，以獲得資
本利得或鎖定較高的利率水平。
3.類(lèi)屬和品種配置策略
本基金的投資工具包括在交易所交易的短期國(guó)債、企業(yè)債和債券回購(gòu)，在銀行間市場(chǎng)交易的短期國(guó)債、
金融債、央行票據(jù)和債券回購(gòu)，以及同業(yè)存款等品種。由于上述工具具有不同的流動(dòng)性特征和收益特征，
因此，本基金將研究它們的市場(chǎng)準(zhǔn)入政策變化、參與主體資金供求變化、市場(chǎng)容量和稅收政策等因素，制
定并調(diào)整類(lèi)屬和品種配置，一方面提高組合的收益性，另一方面滿(mǎn)足組合的流動(dòng)性要求。
4.利用短期市場(chǎng)機(jī)會(huì)的靈活策略
由于市場(chǎng)分割、信息不對(duì)稱(chēng)、發(fā)行人信用等級(jí)意外變化等情況會(huì)造成短期內(nèi)市場(chǎng)失衡；新股、新債發(fā)
行以及年末效應(yīng)等因素會(huì)使市場(chǎng)資金供求發(fā)生短時(shí)的失衡。這種失衡將帶來(lái)一定市場(chǎng)機(jī)會(huì)。通過(guò)分析短期
市場(chǎng)機(jī)會(huì)發(fā)生的動(dòng)因，研究其中的規(guī)律，據(jù)此調(diào)整組合配置，改進(jìn)操作方法，積極利用市場(chǎng)機(jī)會(huì)獲得超額
收益。
在上述投資策略實(shí)施的過(guò)程中，本基金特別重視風(fēng)險(xiǎn)控制，通過(guò)平均到期期限、組合的分散程度、個(gè)
券信用等級(jí)等指標(biāo)的嚴(yán)格控制，保證基金風(fēng)險(xiǎn)得到良好的控制。
（五）投資程序
1.投資計(jì)劃的擬定
基金經(jīng)理每月擬定投資計(jì)劃，報(bào)投資決策委員會(huì)審批。基金經(jīng)理根據(jù)對(duì)未來(lái)一段時(shí)間短期利率的判斷，
以及各類(lèi)貨幣市場(chǎng)工具的流動(dòng)性和信用風(fēng)險(xiǎn)的變化情況，結(jié)合目前基金組合實(shí)際投資比例，制定下一月各
期限、各品種貨幣市場(chǎng)工具的配置目標(biāo)、變動(dòng)范圍和調(diào)整方案。
如果基金經(jīng)理認(rèn)為影響各期限、品種收益率的因素產(chǎn)生了重大變化，還可以臨時(shí)提出新的投資計(jì)劃，
并由投資決策委員會(huì)審批。
2.投資計(jì)劃的實(shí)施
基金經(jīng)理在投資計(jì)劃規(guī)定的期限、品種配置目標(biāo)和變動(dòng)范圍內(nèi)，根據(jù)市場(chǎng)的實(shí)際情況，采用積極利用
市場(chǎng)短期機(jī)會(huì)的靈活策略，通過(guò)動(dòng)態(tài)調(diào)整優(yōu)化投資組合，追求當(dāng)期收益最大化。在動(dòng)態(tài)調(diào)整的過(guò)程中，基
金經(jīng)理將細(xì)致計(jì)算交易成本和市場(chǎng)流動(dòng)性特征，平衡收益、成本與流動(dòng)性的關(guān)系。
3.具體品種的選擇
具有下列一項(xiàng)或多項(xiàng)特征的證券或回購(gòu)是本基金重點(diǎn)投資的對(duì)象：
（1）在相似到期期限和信用等級(jí)下，收益率較高的債券、票據(jù)或債券回購(gòu)；
（2）相似條件下，流動(dòng)性較高的債券、票據(jù)；
（3）相似條件下，交易對(duì)手信用等級(jí)較高的債券、票據(jù)或債券回購(gòu)。
4.交易執(zhí)行
交易管理部負(fù)責(zé)執(zhí)行基金經(jīng)理下達(dá)的交易指令，同時(shí)履行一線(xiàn)監(jiān)控的職能。在交易指令執(zhí)行前，交易
管理部對(duì)交易指令進(jìn)行復(fù)核，確保交易指令執(zhí)行后基金各項(xiàng)投資比例符合法律法規(guī)以及基金合同、招募說(shuō)
明書(shū)的各項(xiàng)規(guī)定。
5.組合監(jiān)控與調(diào)整
基金經(jīng)理將密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)和市場(chǎng)變化，結(jié)合基金申購(gòu)和贖回導(dǎo)致的現(xiàn)金流量情況，每日對(duì)組合的
風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性進(jìn)行監(jiān)控，確?；鸬母黜?xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)維持在合理水平，確保組合的流動(dòng)性能夠滿(mǎn)足投資
者的贖回要求。當(dāng)組合中貨幣市場(chǎng)工具價(jià)格波動(dòng)引起組合投資比例不能符合控制標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，或當(dāng)組合中貨幣
市場(chǎng)工具信用評(píng)級(jí)調(diào)整導(dǎo)致信用等級(jí)不符合要求時(shí)，基金經(jīng)理應(yīng)采取有效的措施，在合理的時(shí)間內(nèi)調(diào)整組
合。
（六）投資組合
本基金投資組合符合以下規(guī)定：
1.本基金與由本基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過(guò)該證券的10%。
2.除本基金合同另有約定外，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)120天，平均剩余存續(xù)期不得
超過(guò)240天。
基金投資組合平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期限的計(jì)算方法參照《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》及相
關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)剩余期限或剩余存續(xù)期限計(jì)算方法另有規(guī)定的，從其規(guī)
定。
3.同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外。本基金投資的債券與非金融企
業(yè)債務(wù)融資工具須具有評(píng)級(jí)資質(zhì)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)信用評(píng)級(jí)，信用評(píng)級(jí)主要參照最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度
的主體信用評(píng)級(jí)，如果對(duì)發(fā)行人同時(shí)有兩家以上境內(nèi)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)的，應(yīng)采用孰低原則確定其評(píng)級(jí)，并結(jié)合基
金管理人內(nèi)部信用評(píng)級(jí)進(jìn)行獨(dú)立判斷與認(rèn)定。
4.本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30%，但投資于有存款期限，
根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存
款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的
銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)5%。
5.（1）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于5%；
（2）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%時(shí)，
上述比例合計(jì)不得低于30%；當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的20%時(shí)，上
述比例合計(jì)不得低于20%；
（3）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日累計(jì)贖回30%以上的
情形外，債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過(guò)20%。
6.本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)
10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過(guò)2%。前述金融工具包括債券、非金
融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定
的其他品種
7.本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董
事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序。
8.本基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，
不得超過(guò)該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%。
9.當(dāng)基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%時(shí)，基金投資組合的平均剩余期限
不得超過(guò)60天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)120天。當(dāng)基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總
份額的20%時(shí)，基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)90天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)180天。
10.本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)該基金資產(chǎn)凈值的10%。因證券市場(chǎng)波動(dòng)、
基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增
流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資。
11.本基金與私募類(lèi)證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開(kāi)展逆回購(gòu)交易的，可接受
質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投資范圍保持一致。
12.法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)對(duì)上述比例限制另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
除上述第2、5（1）、10、11項(xiàng)外，因基金規(guī)?；蚴袌?chǎng)變化、基金份額持有人贖回等原因?qū)е峦顿Y組合
超出上述規(guī)定不在限制之內(nèi)，基金管理人應(yīng)在合理期限內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以達(dá)到上述標(biāo)準(zhǔn)。
（七）禁止行為
本基金不得進(jìn)行如下行為（法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)另有規(guī)定的除外）：
1.投資于股票。
2.投資于可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券。
3.投資于以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外。
4.投資于信用等級(jí)在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具。
5.投資于中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。
6.從事法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān)規(guī)定禁止從事的其他行為。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
十九、基金的融資
本基金可以按照國(guó)家的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行融資。
二十、基金資產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值和基金資產(chǎn)凈值
本基金基金資產(chǎn)總值包括基金所擁有的各類(lèi)有價(jià)證券、銀行存款本息及其他投資等的價(jià)值總和。
本基金基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。
（二）基金資產(chǎn)的保管及處分
本基金基金資產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人及基金托管人的資產(chǎn)，并由基金托管人保管?；鸸芾砣恕⒒鹜?
管人以其自有資產(chǎn)承擔(dān)法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)本基金基金資產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。除依
《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定處分外，基金資產(chǎn)不得被處分。
（三）基金資產(chǎn)的賬戶(hù)
本基金需按有關(guān)規(guī)定開(kāi)立基金專(zhuān)用銀行存款賬戶(hù)以及證券賬戶(hù)，上述賬戶(hù)與基金管理人和基金托管人
自有的資產(chǎn)賬戶(hù)以及其他基金資產(chǎn)賬戶(hù)獨(dú)立。
二十一、基金資產(chǎn)計(jì)價(jià)
（一）計(jì)價(jià)目的
基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)目的是客觀、準(zhǔn)確地反映基金資產(chǎn)的價(jià)值。
（二）計(jì)價(jià)日
本基金的計(jì)價(jià)日為相關(guān)證券交易市場(chǎng)的正常交易日，定價(jià)時(shí)點(diǎn)為上述證券交易市場(chǎng)的收市時(shí)間，主要
以上海證券交易所、深圳證券交易所為準(zhǔn)。
基金管理人可在有關(guān)法律法規(guī)允許的條件下，參照其他相關(guān)證券交易市場(chǎng)的交易日和交易時(shí)間，確定
變更本基金的計(jì)價(jià)日或定價(jià)時(shí)點(diǎn)并公告。
（三）計(jì)價(jià)對(duì)象
本基金依法持有的銀行存款、各類(lèi)有價(jià)證券等。
（四）計(jì)價(jià)方法
本基金按以下方法進(jìn)行計(jì)價(jià)：
1、債券（包括票據(jù)）采用攤余成本法進(jìn)行估值，即估值對(duì)象以買(mǎi)入成本列示，按票面利率或商定利
率并考慮其買(mǎi)入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余期限內(nèi)按實(shí)際利率法進(jìn)行攤銷(xiāo)，每日計(jì)提收益。本基金不采用
市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。
2、債券回購(gòu)按成本法估值。
3、基金持有的銀行存款以本金列示，按商定利率逐日計(jì)提利息。
4、為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值
發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用
估值技術(shù)，對(duì)基金持有的估值對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤
余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離
度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以?xún)?nèi)。當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交
易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.5%以?xún)?nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)
備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5%以?xún)?nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交
易日超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者采取
暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。
5、如有確鑿證據(jù)表明按上述規(guī)定不能客觀反映基金資產(chǎn)公允價(jià)值的，基金管理人可根據(jù)具體情況，
在與基金托管人商議后，按最能反映基金資產(chǎn)公允價(jià)值的方法估值。
6、國(guó)家有最新規(guī)定的，按其規(guī)定進(jìn)行估值。
7、特殊情形的處理
基金管理人及基金托管人按本條有關(guān)估值方法的第4、5項(xiàng)條款進(jìn)行估值時(shí)，所造成的偏差不作為基金
資產(chǎn)凈值錯(cuò)誤處理。
（五）計(jì)價(jià)程序
基金的日常計(jì)價(jià)由基金管理人進(jìn)行?；鸸芾砣送瓿捎?jì)價(jià)后，將計(jì)價(jià)結(jié)果加蓋業(yè)務(wù)公章以書(shū)面形式報(bào)
送基金托管人，基金托管人按照基金合同規(guī)定的計(jì)價(jià)方法、時(shí)間與程序進(jìn)行復(fù)核；基金托管人復(fù)核無(wú)誤后
加蓋業(yè)務(wù)公章返回給基金管理人；月末、年中和年末計(jì)價(jià)復(fù)核與基金會(huì)計(jì)賬目的核對(duì)同時(shí)進(jìn)行。
（六）暫停計(jì)價(jià)的情形
1.基金投資涉及的證券交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因停市時(shí)；
2.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3.當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公
允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫?；鸸乐担?
4.中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
（七）計(jì)價(jià)錯(cuò)誤的處理
基金管理人和基金托管人應(yīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)計(jì)價(jià)的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。當(dāng)基
金資產(chǎn)計(jì)價(jià)出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即公告、予以糾正，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
1.差錯(cuò)類(lèi)型
本基金運(yùn)作過(guò)程中，如果由于基金管理人、基金托管人、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、銷(xiāo)售代理人或投資者自身的
過(guò)錯(cuò)造成差錯(cuò)，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過(guò)錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該差錯(cuò)遭受損失的當(dāng)事人（“受損
方”）按下述“差錯(cuò)處理原則”給予賠償并承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。
上述差錯(cuò)的主要類(lèi)型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、
下達(dá)指令差錯(cuò)等。
對(duì)于因技術(shù)原因引起的差錯(cuò)，若系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平無(wú)法預(yù)見(jiàn)、無(wú)法避免、無(wú)法抗拒，則屬不可抗
力。因不可抗力原因出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人不對(duì)其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該差錯(cuò)取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人
仍負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
2.差錯(cuò)處理原則
因基金資產(chǎn)計(jì)價(jià)錯(cuò)誤給投資者造成損失的應(yīng)先由基金管理人承擔(dān)，基金管理人對(duì)不應(yīng)由其承擔(dān)的責(zé)任，
有權(quán)根據(jù)過(guò)錯(cuò)原則，向過(guò)錯(cuò)人追償，本基金合同的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)按照以下約定處理。
（1）差錯(cuò)已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)及時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更
正差錯(cuò)發(fā)生的費(fèi)用由差錯(cuò)責(zé)任方承擔(dān)；由于差錯(cuò)責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的差錯(cuò)，給當(dāng)事人造成損失的由
差錯(cuò)責(zé)任方承擔(dān)；若差錯(cuò)責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，
則該當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保差錯(cuò)已得到
更正。
（2）差錯(cuò)的責(zé)任方對(duì)可能導(dǎo)致有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，并且僅對(duì)差錯(cuò)的有
關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。
（3）因差錯(cuò)而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但差錯(cuò)責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)差錯(cuò)負(fù)責(zé)，
如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方”），
則差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交
付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其
已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過(guò)其實(shí)際損失的差額部分支付給差錯(cuò)責(zé)任方。
（4）差錯(cuò)調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生差錯(cuò)的正確情形的方式。
（5）差錯(cuò)責(zé)任方拒絕進(jìn)行賠償時(shí)，如果因基金管理人過(guò)錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金托管人應(yīng)為基
金的利益向基金管理人追償，如果因基金托管人過(guò)錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金的利益向
基金托管人追償。除基金管理人和基金托管人之外的第三方造成基金資產(chǎn)的損失，并拒絕進(jìn)行賠償時(shí)，由
基金管理人負(fù)責(zé)向差錯(cuò)方追償。
（6）如果出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人未按規(guī)定對(duì)受損方進(jìn)行賠償，并且依據(jù)法律法規(guī)、基金合同或其他規(guī)定，
基金管理人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對(duì)受損方承擔(dān)了賠償責(zé)任，則基金管理人有權(quán)向出現(xiàn)過(guò)錯(cuò)的當(dāng)
事人進(jìn)行追索，并有權(quán)要求其賠償或補(bǔ)償由此發(fā)生的費(fèi)用和遭受的損失。
（7）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，按其規(guī)定處理。
3.差錯(cuò)處理程序
差錯(cuò)被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明差錯(cuò)發(fā)生的原因，列明所有當(dāng)事人，根據(jù)差錯(cuò)發(fā)生的原因確定差錯(cuò)責(zé)任方；
（2）根據(jù)差錯(cuò)處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因差錯(cuò)造成的損失進(jìn)行評(píng)估；
（3）根據(jù)差錯(cuò)處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由差錯(cuò)的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠償損失；
（4）根據(jù)差錯(cuò)處理的方法，需要修改基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的交易數(shù)據(jù)的，由注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，
并就差錯(cuò)的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)；
（5）基金資產(chǎn)凈值計(jì)算錯(cuò)誤偏差達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
（八）特殊情形的處理
1.基金管理人及基金托管人按本條第（四）款第4、5項(xiàng)規(guī)定進(jìn)行計(jì)價(jià)時(shí)，所造成的差異不作為基金資
產(chǎn)凈值錯(cuò)誤處理。
2.由于證券交易市場(chǎng)及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或由于不可抗力原因，基金管理人和基金托管
人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤而造成的基金資產(chǎn)計(jì)價(jià)錯(cuò)誤，基
金管理人、基金托管人可以免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)積極采取必要的措施消除由此造
成的影響。
二十二、基金費(fèi)用與稅收
（一）基金費(fèi)用的種類(lèi)
1.基金管理人的管理費(fèi)；
2.基金托管人的托管費(fèi)；
3.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)；
4.證券交易費(fèi)用；
5.基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
6.基金合同生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)；除法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，基金合同
生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
7.其他按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定可以列入的費(fèi)用。
（二）基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1.基金管理人的管理費(fèi)
在通常情況下，基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.33%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：
H＝E×0.33%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃付指令，經(jīng)基金托管
人復(fù)核后于次月首日起5個(gè)工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，若遇法定節(jié)假日、休息日，
支付日期順延。
2.基金托管人的托管費(fèi)
在通常情況下，基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：
H=E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃付指令，基金托管人
復(fù)核后于次月首日起5個(gè)工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付給基金托管人，若遇法定節(jié)假日、休息日，支
付日期順延。
3.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)
本基金A/E類(lèi)基金份額的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.25%，本基金B(yǎng)類(lèi)基金份額的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為
0.01%。
各類(lèi)別基金份額的基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式如下：
H＝E×R÷當(dāng)年天數(shù)
H為各類(lèi)別基金份額每日應(yīng)計(jì)提的基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)
E為各類(lèi)別基金份額前一日的基金資產(chǎn)凈值
R為各類(lèi)別基金份額適用的基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率
基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)劃付指令，經(jīng)基金
托管人復(fù)核后于次月首日起5個(gè)工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中劃出，若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。
4.本條第（一）款第4至第7項(xiàng)費(fèi)用由基金托管人根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相關(guān)合同等的規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出
金額支付。
（三）不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金資產(chǎn)的損失，以及處理與
基金運(yùn)作無(wú)關(guān)事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用等不列入基金費(fèi)用。
（四）基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的調(diào)整
基金管理人和基金托管人可根據(jù)基金規(guī)模等因素協(xié)商酌情調(diào)低基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率和基金銷(xiāo)
售服務(wù)費(fèi)率，無(wú)須召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。提高上述費(fèi)率需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。
（五）稅收
本基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體，依照國(guó)家法律法規(guī)的規(guī)定履行納稅義務(wù)。
二十三、基金收益與分配
（一）基金收益的構(gòu)成
基金收益包括：
1.基金投資所得債券利息、票據(jù)利息收入；
2.買(mǎi)賣(mài)證券價(jià)差收入；
3.銀行存款利息收入；
4.其他收入。
（二）基金凈收益
基金凈收益為基金收益扣除按照有關(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費(fèi)用后的余額?；饍羰找娌槐ＷC
為正。
（三）收益分配原則
1.本基金自基金合同生效日起，每日將基金凈收益分配給基金份額持有人，當(dāng)日收益參與下一日的收
益分配，并定期支付且結(jié)轉(zhuǎn)為相應(yīng)的基金份額，具體處理按照招募說(shuō)明書(shū)中的規(guī)定執(zhí)行。
2.本基金的分紅方式限于紅利再投資。如當(dāng)期累計(jì)分配的基金收益為正，則為份額持有人增加相應(yīng)的
基金份額；如當(dāng)期累計(jì)分配的基金收益為負(fù)，則直至累計(jì)基金收益為正的時(shí)期，方為份額持有人增加基金
份額。投資者可通過(guò)贖回基金份額獲取現(xiàn)金收益。
3.投資者部分贖回基金份額時(shí)，如滿(mǎn)足最低持有限制，基金份額對(duì)應(yīng)的基金收益不隨贖回款項(xiàng)支付給
投資者。投資者全部贖回基金份額時(shí)，基金收益將全部結(jié)算并計(jì)入投資者賬戶(hù)。
4.T日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益；T日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日
起不享有基金的分配權(quán)益。
5.每一基金份額享有同等分配權(quán)。
6.在不影響基金份額持有人利益的前提下，基金管理人可在中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許的條件下調(diào)整基金收益的
分配原則和支付方式，不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
7.法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（四）基金收益公告
1.本基金于每個(gè)開(kāi)放日的次日在指定媒介上披露開(kāi)放日每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率。若遇法
定節(jié)假日，于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間的每萬(wàn)份基金凈收益、節(jié)假日最后一日的7日
年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開(kāi)放日的每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率。
基金收益公告由基金管理人擬定，由基金托管人復(fù)核。
2.計(jì)算方法為：
（1）日每萬(wàn)份基金凈收益＝當(dāng)日基金凈收益/當(dāng)日基金份額總額×10000。
n
(r/S )?w w
w?1期間每萬(wàn)份基金凈收益＝×10000；其中，r1為期間首日基金凈收益，S1為期間首日
基金份額總額，rw為第w日基金凈收益，Sw為第w日基金份額總額，rn為期間最后一日基金凈收
益，Sn為期間最后一日基金份額總額。
7 365
Ri 7[?(1?)]
10000i?1（2）按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的7日年化收益率＝｛－1｝×100%；其中，Ri為最近第i個(gè)自
然日（包括計(jì)算當(dāng)日）的每萬(wàn)份基金凈收益。
每萬(wàn)份基金凈收益應(yīng)保留至小數(shù)點(diǎn)后第4位，7日年化收益率保留至小數(shù)點(diǎn)后第3位。
3.法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)對(duì)基金收益公告的內(nèi)容與格式另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（五）收益分配中發(fā)生的費(fèi)用
收益分配采用紅利再投資方式免收再投資的費(fèi)用。
二十四、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
（一）基金會(huì)計(jì)政策
1.基金的會(huì)計(jì)年度為公歷每年1月1日至12月31日。
2.基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位。
3.會(huì)計(jì)制度按國(guó)家有關(guān)的會(huì)計(jì)制度執(zhí)行。
4.本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算。
5.本基金會(huì)計(jì)責(zé)任人為基金管理人。
6.基金管理人及基金托管人各自保留完整的基金會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的會(huì)計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)
定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表。
7.基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)并以書(shū)面方式確認(rèn)。
（二）基金審計(jì)
1.本基金管理人聘請(qǐng)具有證券從業(yè)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)基金進(jìn)行年度相關(guān)審計(jì)工作。
2.會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人和基金托管人同意。
3.基金管理人（或基金托管人）認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，經(jīng)基金托管人（或基金管理人）
同意后可以更換。更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所須在2日內(nèi)公告。
二十五、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《信息披露辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。
（二）信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人等
法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律、行政法規(guī)和中國(guó)證
監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、簡(jiǎn)明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒
介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開(kāi)披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性文字；
6、中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
（四）本基金公開(kāi)披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時(shí)采用外文文本的，基金信息披露義務(wù)人應(yīng)保證
不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準(zhǔn)。
本基金公開(kāi)披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說(shuō)明外，貨幣單位為人民幣元。
（五）公開(kāi)披露的基金信息
公開(kāi)披露的基金信息包括：
1、基金招募說(shuō)明書(shū)、《基金合同》、基金托管協(xié)議
（1）《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)
的規(guī)則及具體程序，說(shuō)明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項(xiàng)的法律文件。
（2）基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，說(shuō)明基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和
贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?；鹫心颊f(shuō)明
書(shū)的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在3個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說(shuō)明書(shū)并登載在指定網(wǎng)站上。
基金招募說(shuō)明書(shū)的其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸷贤K止的，基金管理人可
以不再更新基金招募說(shuō)明書(shū)。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)作監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、
義務(wù)關(guān)系的法律文件。
2、基金產(chǎn)品資料概要
基金管理人根據(jù)《信息披露辦法》的要求公告基金產(chǎn)品資料概要?；甬a(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大
變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在3個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站上和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
網(wǎng)站上或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。基金產(chǎn)品資料概要的其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金合同
終止的，基金管理人可以不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
關(guān)于基金產(chǎn)品資料概要編制、披露與更新的要求，自中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定之日起開(kāi)始執(zhí)行。
3、基金份額發(fā)售公告和基金合同生效公告
基金管理人按照《基金法》、《信息披露辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金
份額發(fā)售公告，并在披露招募說(shuō)明書(shū)的當(dāng)日同時(shí)刊登在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性報(bào)刊和公司網(wǎng)站
上。
4、基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告（含資產(chǎn)組合季度報(bào)告）
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起3個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，
并將年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。基金年度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)具有證券、期貨相
關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起2個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將中期報(bào)告登載在指定網(wǎng)站
上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，將季度報(bào)告登載在指定
網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。
如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過(guò)基金總份額20%的情形，為保障其他投資者的權(quán)
益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告“影響投資者決策的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類(lèi)別、
報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及產(chǎn)品的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形除
外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在年度報(bào)告、中期報(bào)告中，至少披露報(bào)告期末基金前10名份額持有人的類(lèi)別、持有
份額及占總份額的比例等信息。
5、基金收益公告
本基金于每個(gè)開(kāi)放日的次日在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒介上披露開(kāi)放日每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率。
若遇法定節(jié)假日，于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間的每萬(wàn)份基金凈收益、節(jié)假日最后一日
的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開(kāi)放日的每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率。
基金管理人在不晚于半年度和年度最后一日的次日在指定網(wǎng)站披露半年度和年度最后一日的基金份
額每萬(wàn)份基金凈收益、基金七日年化收益率。
6、臨時(shí)報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書(shū)，并登載在指定報(bào)刊和指定
網(wǎng)站上。
前款所稱(chēng)重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響的下列事件：
（1）基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)及決定的事項(xiàng)。
（2）基金合同終止、基金清算。
（3）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并。
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所。
（5）基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項(xiàng)，基金托管人委托
基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)。
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱(chēng)、住所發(fā)生變更。
（7）基金管理公司變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更公司的實(shí)際控制人。
（8）基金管理人高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)。
（9）基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過(guò)百分之五十，基金管理人、基金托管人專(zhuān)門(mén)基金托
管部門(mén)的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過(guò)百分之三十。
（10）涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁。
（11）基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處
罰，基金托管人或其專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰。
（12）基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或者與其有
重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)
另有規(guī)定的情形除外。
（13）管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)率發(fā)生變更。
（14）基金資產(chǎn)凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金資產(chǎn)凈值百分之零點(diǎn)五。
（15）基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理。
（16）基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。
（17）基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)或重新接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)。
（18）本基金發(fā)生涉及基金申購(gòu)贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)。
（19）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單。
（20）基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響的其他
事項(xiàng)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
7、澄清公告
在基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消息可能對(duì)基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性
影響或引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)的信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該
消息進(jìn)行公開(kāi)澄清，并將有關(guān)情況立即報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
8、清算報(bào)告
基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
9、基金份額持有人大會(huì)決議
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。
10、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。
（六）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專(zhuān)門(mén)部門(mén)及高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理信
息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法
規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對(duì)基金管理人編制的
基金資產(chǎn)凈值、基金份額每萬(wàn)份基金凈收益、七日年化收益率基金定期報(bào)告、更新的招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)
品資料概要、基金清算報(bào)告等公開(kāi)披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書(shū)面或電子
確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊中選擇披露信息的報(bào)刊，本基金只需選擇一家報(bào)刊。
為強(qiáng)化投資者保護(hù)，提升信息披露服務(wù)質(zhì)量，基金管理人應(yīng)當(dāng)自中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定之日起，按照《信息
披露辦法》等相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定向投資者及時(shí)提供對(duì)其投資決策有重大影響的信息。
為基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見(jiàn)書(shū)的專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底
稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信息置備于公司
住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。
（八）法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)對(duì)信息披露另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
二十六、基金的終止與清算
（一）基金的終止
有下列情形之一的，本基金經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后終止：
1.存續(xù)期間內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量連續(xù)60個(gè)工作日達(dá)不到100人，或連續(xù)60個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈值低
于人民幣5000萬(wàn)元，基金管理人宣布本基金終止；
2.基金經(jīng)基金份額持有人大會(huì)表決終止；
3.因重大違法、違規(guī)行為，基金被中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令終止；
4.基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷(xiāo)等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任本基金的管理人，而無(wú)其他適當(dāng)?shù)幕鸸芾?
機(jī)構(gòu)承接其權(quán)利及義務(wù)；
5.基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷(xiāo)等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任本基金的托管人，而無(wú)其他適當(dāng)?shù)幕鹜泄?
機(jī)構(gòu)承接其權(quán)利及義務(wù)；
6.由于投資方向變更引起的基金合并、撤銷(xiāo)；
7.法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許的其他情況。
基金終止，應(yīng)當(dāng)按法律法規(guī)和本基金合同的有關(guān)規(guī)定對(duì)基金進(jìn)行清算。
（二）基金的清算
1.基金清算小組
（1）自基金終止之日起30個(gè)工作日內(nèi)成立基金清算小組，基金清算小組在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行
基金清算，在基金清算小組接管基金資產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照基金合同和托管協(xié)議的規(guī)
定繼續(xù)履行保護(hù)基金資產(chǎn)安全的職責(zé)。
（2）基金清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、具
有從事證券法律業(yè)務(wù)資格的律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員組成?；鹎逅阈〗M可以聘用必要的工作人員。
（3）基金清算小組負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配。基金清算小組可以依法進(jìn)行必
要的民事活動(dòng)。
2.清算程序
（1）基金終止后，由基金清算小組統(tǒng)一接管基金資產(chǎn)；
（2）基金清算小組對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行評(píng)估和變現(xiàn)；
（4）將基金清算結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)；
（5）公布基金清算公告；
（6）對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行分配。
3.清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用由基金清算小組優(yōu)
先從基金資產(chǎn)中支付。
4.基金剩余資產(chǎn)的分配
基金清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金清算費(fèi)用后如有余額，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)
行分配。
5.基金清算的公告
基金終止并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后5個(gè)工作日內(nèi)由基金清算小組公告；清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及
時(shí)公告；基金清算結(jié)果由基金清算小組于中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后3個(gè)工作日內(nèi)公告。
6.清算賬冊(cè)及文件的保存
基金清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
二十七、業(yè)務(wù)規(guī)則
基金合同當(dāng)事人應(yīng)遵守《華夏基金管理有限公司開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》。該規(guī)則由基金管理人在符合
法律法規(guī)及本基金合同規(guī)定的前提下制訂，并由其解釋與修改。
二十八、違約責(zé)任
（一）由于基金合同一方當(dāng)事人的過(guò)錯(cuò)，造成基金合同不能履行或者不能完全履行的，由有過(guò)錯(cuò)的一
方承擔(dān)違約責(zé)任；如屬基金合同雙方或多方當(dāng)事人的過(guò)錯(cuò)，根據(jù)實(shí)際情況，由雙方或多方當(dāng)事人分別承擔(dān)
各自應(yīng)負(fù)的違約責(zé)任。但是發(fā)生下列情況，當(dāng)事人可以免責(zé)：
1.不可抗力；
2.基金管理人及基金托管人按照當(dāng)時(shí)有效的法律、法規(guī)、規(guī)章或中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定作為或不作為而造
成的損失等；
3.基金管理人由于按照本基金合同規(guī)定的投資原則投資或不投資造成的損失或潛在損失等。
（二）基金合同當(dāng)事人違反基金合同，給其他當(dāng)事人造成直接損失的，應(yīng)進(jìn)行賠償。
（三）在發(fā)生一方或多方當(dāng)事人違約的情況下，基金合同能繼續(xù)履行的，應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行。未違約方當(dāng)
事人在職責(zé)范圍內(nèi)有義務(wù)及時(shí)采取必要的措施，防止損失的擴(kuò)大。
（四）因第三方的過(guò)錯(cuò)而導(dǎo)致基金合同一方當(dāng)事人違約，給其他當(dāng)事人造成損失的，違約方并不免除
其賠償責(zé)任。
（五）因基金合同一方當(dāng)事人違約而導(dǎo)致其他當(dāng)事人損失的，基金份額持有人應(yīng)先于其他受損方獲得
賠償。
二十九、爭(zhēng)議處理
本基金合同受中華人民共和國(guó)法律管轄。
本基金合同各方當(dāng)事人因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議應(yīng)當(dāng)通過(guò)協(xié)商或者調(diào)解解
決，協(xié)商或者調(diào)解不能解決的，可將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，根據(jù)提交仲裁時(shí)該會(huì)的仲裁
規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京。仲裁裁決是終局的，對(duì)仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力。
三十、基金合同的效力
（一）本基金合同經(jīng)基金發(fā)起人、基金管理人與基金托管人三方蓋章、三方法定代表人或其授權(quán)代理
人簽字或蓋章并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后生效?；鸷贤挠行谧陨е掌鹬帘净鹎逅憬Y(jié)束報(bào)中國(guó)證監(jiān)
會(huì)批準(zhǔn)并公告之日止。
（二）本基金合同自生效之日起對(duì)本基金合同當(dāng)事人具有同等法律約束力。
（三）本基金合同正本一式十份，其中上報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)各兩份，基金發(fā)起人、基金管理
人和基金托管人各持有兩份，每份具有同等的法律效力。
（四）本基金合同可印制成冊(cè)，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷(xiāo)售代理人的辦公場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)
場(chǎng)所查閱；投資者也可按工本費(fèi)購(gòu)買(mǎi)本基金合同復(fù)制件或復(fù)印件，但內(nèi)容應(yīng)以本基金合同正本為準(zhǔn)。
三十一、基金合同的修改與終止
（一）基金合同的修改
1.本基金合同的修改需經(jīng)包括基金管理人和基金托管人在內(nèi)的各方當(dāng)事人同意。
2.修改基金合同應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，自批準(zhǔn)之日起生效。但如
因相應(yīng)的法律、法規(guī)發(fā)生變動(dòng)并屬于本基金合同必須遵照進(jìn)行修改的情形，或者基金合同的修改不涉及本
基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化或?qū)鸱蓊~持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的，可不經(jīng)基金份額持
有人大會(huì)決議，而經(jīng)基金管理人和基金托管人同意修改后公布，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
（二）基金合同的終止
1.出現(xiàn)下列情況之一的，本基金合同經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后終止：
（1）存續(xù)期間內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量連續(xù)60個(gè)工作日達(dá)不到100人，或連續(xù)60個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈
值低于人民幣5000萬(wàn)元，基金管理人宣布本基金終止；
（2）基金經(jīng)基金份額持有人大會(huì)表決終止；
（3）因重大違法行為，基金被中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令終止；
（4）基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷(xiāo)等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任本基金的管理人，而無(wú)其他適當(dāng)?shù)幕?
管理機(jī)構(gòu)承接其權(quán)利及義務(wù)；
（5）基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷(xiāo)等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任本基金的托管人，而無(wú)其他適當(dāng)?shù)耐泄?
機(jī)構(gòu)承接其權(quán)利及義務(wù)；
（6）由于投資方向變更引起的基金合并、撤銷(xiāo)；
（7）法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許的其他情況。
2.基金合同的終止。本基金終止后，須按法律法規(guī)和本基金合同對(duì)基金進(jìn)行清算。中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)清算
結(jié)果批準(zhǔn)并予以公告后本基金合同終止。
三十二、基金發(fā)起人、基金管理人和基金托管人簽章
（見(jiàn)下頁(yè)）
華夏現(xiàn)金增利證券投資基金基金合同基金發(fā)起人：華夏基金管理有限公司.pdf