建信現(xiàn)金添利貨幣市場基金招募說明書（更新）2025年第1號(hào)
建信現(xiàn)金添利貨幣市場基金
招募說明書（更新）
2025年第1號(hào)
基金管理人：建信基金管理有限責(zé)任公司
基金托管人：交通銀行股份有限公司
二〇二五年六月
【重要提示】
本基金經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)許可[2014]535號(hào)文注冊(cè)募
集。本基金的基金合同于2014年9月17日正式生效。
基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明
書經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，但中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)
本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有
風(fēng)險(xiǎn)。
本基金投資于證券市場，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場波動(dòng)等因素產(chǎn)生波
動(dòng)，投資者根據(jù)所持有的基金份額享受基金收益，同時(shí)承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)
險(xiǎn)。本基金投資中的風(fēng)險(xiǎn)包括：因整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證
券市場價(jià)格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)
險(xiǎn)，由于基金份額持有人連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理
人在基金管理實(shí)施過程中產(chǎn)生的積極管理風(fēng)險(xiǎn)，本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)等。本
基金為貨幣市場基金，其風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票基金、混合基金和債券
基金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在投資本基金之前，請(qǐng)仔細(xì)閱讀本基金的招募
說明書、基金合同及基金產(chǎn)品資料概要，全面認(rèn)識(shí)本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征
和產(chǎn)品特性，并充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場，謹(jǐn)慎做出
投資決策。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。
投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款
類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理
和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
本招募說明書所載內(nèi)容截止日為2025年5月31日，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和
凈值表現(xiàn)截止日為2025年3月31日（財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）。本招募說明
書已經(jīng)基金托管人復(fù)核。
目錄
第一部分前言....................................................................................................1
第二部分釋義....................................................................................................2
第三部分基金管理人........................................................................................7
第四部分基金托管人......................................................................................16
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)..................................................................................20
第六部分基金份額的分類..............................................................................27
第七部分基金的募集......................................................................................29
第八部分基金合同的生效..............................................................................32
第九部分基金份額的申購與贖回..................................................................33
第十部分基金的投資......................................................................................42
第十一部分基金的業(yè)績..................................................................................52
第十二部分基金的財(cái)產(chǎn)..................................................................................52
第十三部分基金資產(chǎn)的估值..........................................................................56
第十四部分基金的收益分配..........................................................................61
第十五部分基金的費(fèi)用與稅收......................................................................63
第十六部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)......................................................................66
第十七部分基金的信息披露..........................................................................67
第十八部分風(fēng)險(xiǎn)揭示......................................................................................74
第十九部分《基金合同》的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算......................76
第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要..................................................................78
第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要......................................................78
第二十二部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù)....................................................104
第二十三部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)....................................................................126
第二十四部分招募說明書的存放及查閱方式............................................127
第二十五部分備查文件................................................................................128
第一部分前言
《建信現(xiàn)金添利貨幣市場基金招募說明書》（以下簡稱“本招募說明書”）依
據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金法》”)、《公開募集
證券投資基金運(yùn)作管理辦法》(以下簡稱“《運(yùn)作辦法》”)、《公開募集證券投
資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(以下簡稱“《銷售辦法》”)、《公開募集證券
投資基金信息披露管理辦法》(以下簡稱“《信息披露辦法》”)、《貨幣市場基
金監(jiān)督管理辦法》、《關(guān)于實(shí)施＜貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法＞有關(guān)問題的規(guī)
定》、《證券投資基金信息披露編報(bào)規(guī)則第5號(hào)＜貨幣市場基金信息披露特別規(guī)
定＞》、《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡稱“《流
動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”）和其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及《建信現(xiàn)金添利貨幣市
場基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”或《基金合同》）編寫。
本招募說明書闡述了建信現(xiàn)金添利貨幣市場基金的投資目標(biāo)、策略、風(fēng)
險(xiǎn)、費(fèi)率等與投資者投資決策有關(guān)的全部必要事項(xiàng)，投資者在作出投資決策前
應(yīng)仔細(xì)閱讀本招募說明書。
本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重
大遺漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募
說明書所載明的資料申請(qǐng)募集的。本招募說明書由建信基金管理有限責(zé)任公司
負(fù)責(zé)解釋。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中
載明的信息,或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)?；鸷?
同是約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y者依據(jù)基金合同取
得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金基金合同的當(dāng)事人，其持有基金
份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合
同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y者欲了解基金份額持有人的
權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
第二部分釋義
本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指建信現(xiàn)金添利貨幣市場基金；
2、基金管理人：指建信基金管理有限責(zé)任公司；
3、基金托管人：指交通銀行股份有限公司；
4、基金合同：指《建信現(xiàn)金添利貨幣市場基金基金合同》及對(duì)該基金合同
的任何有效修訂和補(bǔ)充；
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《建信現(xiàn)金添利
貨幣市場基金托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充；
6、招募說明書：指《建信現(xiàn)金添利貨幣市場基金招募說明書》及其更新；
7、基金份額發(fā)售公告：指《建信現(xiàn)金添利貨幣市場基金基金份額發(fā)售公
告》；
8、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文
件、司法解釋、行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、
通知等；
9、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員
會(huì)第五次會(huì)議通過，2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員
會(huì)第三十次會(huì)議修訂，2015年4月24日第十二屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)
第十四次會(huì)議修訂的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做
出的修訂；
10、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)2020年8月28日頒布、同年10月1日
實(shí)施的《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做
出的修訂；
11、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月1
日實(shí)施的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出
的修訂；
12、《運(yùn)作辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)
施的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂；
13、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
14、中國證監(jiān)會(huì)：指中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)；
15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員
會(huì)；
16、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)
義務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人；
17、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然
人；
18、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境
內(nèi)合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、
社會(huì)團(tuán)體或其他組織；
19、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理
辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中
國境外的機(jī)構(gòu)投資者；
20、投資人、投資者：指個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者
以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱；
21、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投
資人；
22、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份
額，辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資
等業(yè)務(wù)；
23、銷售機(jī)構(gòu)：指建信基金管理有限責(zé)任公司以及符合《銷售辦法》和中國
證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷
售服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)；
24、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包
括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算
和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)和辦理非交易過戶
等；
25、基金份額登記機(jī)構(gòu)：指辦理基金份額登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸱蓊~登記
機(jī)構(gòu)為建信基金管理有限責(zé)任公司或接受建信基金管理有限責(zé)任公司委托代為
辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)；
26、基金賬戶：指基金份額登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基
金管理人所管理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶；
27、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售
機(jī)構(gòu)買賣基金的基金份額變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶；
28、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條
件，基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會(huì)書面
確認(rèn)的日期；
29、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金
財(cái)產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期；
30、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最
長不得超過3個(gè)月；
31、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限；
32、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日；
33、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)
的開放日；
34、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日(不包含T日)；
35、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日；
36、開放時(shí)間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時(shí)間段；
37、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《建信基金管理有限責(zé)任公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，
是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金
管理人和投資人共同遵守；
38、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人申請(qǐng)購買基金份額的行為；
39、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定
申請(qǐng)購買基金份額的行為；
40、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同規(guī)定的條件要
求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為；
41、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公
告規(guī)定的條件，申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為
基金管理人管理的其他基金基金份額的行為；
42、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更
所持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作；
43、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期
申購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀
行賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及基金申購申請(qǐng)的一種投資方式；
44、巨額贖回：指本基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)
加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入
申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%；
45、元：指人民幣元；
46、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價(jià)差、銀行存款利
息、已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的節(jié)約；
47、攤余成本法：指計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率
并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)和折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，每日計(jì)提
損益；
48、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬
份基金份額的日已實(shí)現(xiàn)收益；
49、各類基金份額的7日年化收益率：指以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算
的年資產(chǎn)收益率；
50、銷售服務(wù)費(fèi)：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費(fèi)用，
該筆費(fèi)用從基金財(cái)產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運(yùn)費(fèi)用；
51、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)
收申購款及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和；
52、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值；
53、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)；
54、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)
凈值、各類基金份額的各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和各類基金份額
的7日年化收益率等的過程；
55、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無
法以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回
購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通
受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)
讓或交易的債券等；就本基金而言，指貨幣市場基金依法可投資的符合前述條
件的資產(chǎn)，但中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的特殊情形除外；
56、基金份額分類：本基金根據(jù)基金份額持有人在單個(gè)基金賬戶保留的基
金份額數(shù)量等事項(xiàng)的不同，對(duì)其持有的基金份額按照不同的費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)
費(fèi)用，因此形成不同的基金份額類別。本基金將設(shè)A類基金份額、B類基金份
額和C類基金份額，各類基金份額類別分別設(shè)置代碼并分別計(jì)算和公告各類基
金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率；
57、A類基金份額：指按照0.15%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別；
58、B類基金份額：指按照0.01%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別；
59、升級(jí)：指當(dāng)投資人在單個(gè)基金賬戶保留的A類和B類基金份額合計(jì)達(dá)
到B類基金份額的最低份額要求時(shí)，基金的登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資人在該基金賬
戶保留的A類基金份額全部升級(jí)為B類基金份額；
60、降級(jí)：指當(dāng)投資人在單個(gè)基金賬戶保留的A類和B類基金份額合計(jì)不
能滿足B類基金份額的最低份額要求時(shí)，基金的登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資人在該基
金賬戶保留的B類基金份額全部降級(jí)為A類基金份額；
61、指定媒介：指中國證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的全國性報(bào)刊及指
定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會(huì)基金電子披
露網(wǎng)站）等媒介；
62、不可抗力：指本合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事
件；
63、基金產(chǎn)品資料概要：指《建信現(xiàn)金添利貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概
要》及其更新。
64、C類基金份額：指按照0.25%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別。
第三部分基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：建信基金管理有限責(zé)任公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街7號(hào)英藍(lán)國際金融中心16層
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街7號(hào)英藍(lán)國際金融中心16層
設(shè)立日期：2005年9月19日
法定代表人：生柳榮
聯(lián)系人：郭雅莉
電話：010-66228888
注冊(cè)資本：人民幣2億元
建信基金管理有限責(zé)任公司經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2005]158號(hào)文批準(zhǔn)設(shè)
立。公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)如下：中國建設(shè)銀行股份有限公司，65%；信安金融服務(wù)
公司，25%；中國華電集團(tuán)產(chǎn)融控股有限公司，10%。
本基金管理人公司治理結(jié)構(gòu)完善，經(jīng)營運(yùn)作規(guī)范，能夠切實(shí)維護(hù)基金投資
者的利益。股東會(huì)為公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，由全體股東組成。公司章程中明確公司
股東通過股東會(huì)依法行使權(quán)利，不以任何形式直接或者間接干預(yù)公司的經(jīng)營管
理和基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作。
董事會(huì)對(duì)股東會(huì)負(fù)責(zé)，并向股東會(huì)匯報(bào)。公司董事會(huì)由9名董事組成，其
中3名為獨(dú)立董事。根據(jù)公司章程的規(guī)定，董事會(huì)行使《公司法》規(guī)定的有關(guān)重
大事項(xiàng)的決策權(quán)、對(duì)公司基本制度的制定權(quán)和對(duì)總裁等高級(jí)管理人員的評(píng)價(jià)和
獎(jiǎng)懲權(quán)。
董事會(huì)下設(shè)審計(jì)委員會(huì)，審計(jì)委員會(huì)按照《公司法》及其他法律法規(guī)、監(jiān)管
規(guī)定及公司章程的規(guī)定行使監(jiān)督職權(quán)，包括檢查公司財(cái)務(wù)并監(jiān)督公司董事、高
級(jí)管理人員執(zhí)行職務(wù)等。
1、董事會(huì)成員
生柳榮先生，董事，現(xiàn)任建信基金管理有限責(zé)任公司董事長。廈門大學(xué)經(jīng)
濟(jì)學(xué)博士。歷任中國建設(shè)銀行廈門市分行和總行金融市場部、資產(chǎn)負(fù)債管理部
等部門主要負(fù)責(zé)人，現(xiàn)任中國建設(shè)銀行首席財(cái)務(wù)官。2023年9月兼任建信基金
管理有限責(zé)任公司黨委書記，9月26日兼任建信基金管理有限責(zé)任公司董事
長。
謝海玉女士，執(zhí)行董事，現(xiàn)任建信基金管理有限責(zé)任公司總裁。畢業(yè)于對(duì)
外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)金融學(xué)專業(yè)，獲博士學(xué)位。歷任中國建設(shè)銀行總行資金部科
員、香港資金交易室一級(jí)業(yè)務(wù)員、資金交易部業(yè)務(wù)經(jīng)理、高級(jí)副經(jīng)理、金融市
場部處長等職務(wù)；2017年7月起歷任建信金融資產(chǎn)投資有限公司首席投資官、
副總裁等職務(wù)，2018年8月起兼任建信金投私募基金管理（北京）有限公司[原
建信金投私募基金管理（天津）有限公司]執(zhí)行董事（至2024年11月）、總經(jīng)
理（至2024年1月）；2024年11月起任建信基金管理有限責(zé)任公司黨委副書
記；2024年12月起任建信基金管理有限責(zé)任公司黨委副書記、總裁、執(zhí)行董
事。
鐘蓉薩女士，董事，現(xiàn)任美國信安金融集團(tuán)副總裁、中國區(qū)負(fù)責(zé)人。畢業(yè)
于中國人民大學(xué)統(tǒng)計(jì)學(xué)專業(yè)，獲經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士學(xué)位。歷任中國證監(jiān)會(huì)信息統(tǒng)計(jì)部
信息中心主任科員、副處長、處長和機(jī)構(gòu)監(jiān)管部處長，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)黨委委
員、副秘書長，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)黨委委員、副秘書長、副會(huì)長。
陳惠燕女士，董事，現(xiàn)任信安亞洲區(qū)財(cái)務(wù)總監(jiān)。1993年畢業(yè)于新加坡南洋
理工大學(xué)，獲學(xué)士學(xué)位。2001年畢業(yè)于悉尼理工大學(xué)，獲碩士學(xué)位。2002年至
2021年，在英國保誠集團(tuán)旗下翰亞投資公司工作，歷任亞洲總部財(cái)務(wù)部經(jīng)理、
財(cái)務(wù)部高級(jí)經(jīng)理、財(cái)務(wù)部副總監(jiān)和財(cái)務(wù)總監(jiān)。
王曉波先生，董事，現(xiàn)任中國華電集團(tuán)產(chǎn)融控股有限公司黨委委員，副總
經(jīng)理、總會(huì)計(jì)師。畢業(yè)于哈爾濱建筑大學(xué)，研究生學(xué)歷。歷任黑龍江省物資對(duì)
外貿(mào)易公司會(huì)計(jì)，華電能源股份有限公司監(jiān)察審計(jì)部審計(jì)員、副經(jīng)理、主任，
華鑫國際信托有限公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人、總經(jīng)理，華鑫國際信托有限公司信
托財(cái)務(wù)管理部總經(jīng)理，華鑫國際信托有限公司運(yùn)營總監(jiān)兼信托財(cái)務(wù)管理部總經(jīng)
理，華鑫國際信托有限公司副總經(jīng)理，中國華電集團(tuán)資本控股有限公司審計(jì)部
主任。
吳嵐女士，獨(dú)立董事，現(xiàn)任北京大學(xué)數(shù)學(xué)科學(xué)學(xué)院金融數(shù)學(xué)系主任、教
授。1999年獲北京大學(xué)理學(xué)博士學(xué)位。1990年碩士研究生畢業(yè)后在北京大學(xué)
（原）概率統(tǒng)計(jì)系、數(shù)學(xué)科學(xué)學(xué)院金融數(shù)學(xué)系擔(dān)任教學(xué)科研工作。2003年至今
擔(dān)任北京大學(xué)數(shù)學(xué)科學(xué)學(xué)院金融數(shù)學(xué)系主任。
姚磊先生，獨(dú)立董事，現(xiàn)任華領(lǐng)私募股權(quán)基金管理（北京）有限公司總經(jīng)
理。畢業(yè)于對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)，獲碩士學(xué)位。歷任中國國際金融有限公司投資
銀行部經(jīng)理、高級(jí)經(jīng)理、副總經(jīng)理、執(zhí)行總經(jīng)理，公司管理部董事總經(jīng)理，首
席財(cái)務(wù)官；廈門博潤資本投資管理有限公司總經(jīng)理。
王遙女士，獨(dú)立董事，現(xiàn)任中央財(cái)經(jīng)大學(xué)教授，博士生導(dǎo)師。中央財(cái)經(jīng)大
學(xué)綠色金融國際研究院院長，中央財(cái)經(jīng)大學(xué)-北京銀行雙碳與金融研究中心主
任，財(cái)經(jīng)研究院、北京財(cái)經(jīng)研究基地研究員。中國金融學(xué)會(huì)綠色金融專業(yè)委員
會(huì)副秘書長，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)綠色發(fā)展委員會(huì)顧問。劍橋大學(xué)可持續(xù)領(lǐng)導(dǎo)力研
究院研究員，牛津大學(xué)史密斯企業(yè)與環(huán)境學(xué)院可持續(xù)金融項(xiàng)目咨詢委員會(huì)專
家，盧森堡證券交易所咨詢顧問。2021擔(dān)任聯(lián)合國開發(fā)計(jì)劃署中國生物多樣性
金融“BIOFIN”項(xiàng)目首席技術(shù)顧問；之前任SDG影響力融資研究與推廣首席顧
問。
莫紅女士，職工董事，現(xiàn)任建信基金管理有限責(zé)任公司副總裁。畢業(yè)于四
川大學(xué)刑事訴訟法證據(jù)法學(xué)專業(yè)，獲博士學(xué)位。曾在四川省高級(jí)人民法院、四
川省紀(jì)委、四川省紀(jì)委監(jiān)委任職，從事涉及經(jīng)濟(jì)、金融方面的法律工作和對(duì)金
融企業(yè)的紀(jì)檢監(jiān)察工作。2021年8月任中國建設(shè)銀行資產(chǎn)保全部負(fù)責(zé)人。2023
年6月起任建信基金管理有限責(zé)任公司黨委委員，2024年2月起任建信基金管
理有限責(zé)任公司黨委委員、首席運(yùn)營官，2024年10月任建信基金管理有限責(zé)任
公司黨委委員、副總裁、首席運(yùn)營官。
2、公司高管人員
謝海玉女士，總裁（簡歷請(qǐng)參見董事會(huì)成員）。
宮永媛女士，副總裁、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、首席信息官，博士。2001年7月加入
中國建設(shè)銀行，先后在建總行個(gè)人銀行業(yè)務(wù)部、個(gè)人金融部、個(gè)人存款與投資
部任職，2015年11月起任個(gè)人存款與投資部資深副經(jīng)理。2018年6月加入建信
基金管理有限責(zé)任公司，任紀(jì)委書記、黨委委員；2022年12月起任建信基金管
理有限責(zé)任公司黨委委員；2023年2月起任建信基金管理有限責(zé)任公司黨委委
員、副總裁；2023年12月起任建信基金管理有限責(zé)任公司黨委委員、副總裁、
財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人；2024年3月起任建信基金管理有限責(zé)任公司黨委委員、副總裁、
財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、首席信息官。
莫紅女士，副總裁（簡歷請(qǐng)參見董事會(huì)成員）。
張錚先生，副總裁，碩士。1997年4月加入中國建設(shè)銀行總行，先后在資
金計(jì)劃部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、資金部、資金交易部、金融市場部、香港資金運(yùn)營中
心、財(cái)富管理與私人銀行部、私人銀行部等部門工作，曾長期從事金融市場研
究、資金交易、本幣投資等業(yè)務(wù)。2024年12月起任建信基金管理有限責(zé)任公司
黨委委員，2025年1月起任建信基金管理有限責(zé)任公司黨委委員、副總裁。
吳曙明先生，副總裁、督察長，碩士。1992年7月至1996年8月在湖南省
物資貿(mào)易總公司工作；1999年7月加入中國建設(shè)銀行，先后在總行營業(yè)部、金
融機(jī)構(gòu)部、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部從事信貸業(yè)務(wù)和證券業(yè)務(wù)，歷任科員、副主任科員、主
任科員、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部高級(jí)副經(jīng)理等職；2006年3月加入建信基金管理有限責(zé)任
公司，擔(dān)任董事會(huì)秘書，并兼任綜合管理部總經(jīng)理。2015年8月起任建信基金
管理有限責(zé)任公司督察長、董事會(huì)秘書，2016年12月起任建信基金管理有限責(zé)
任公司副總裁（首席風(fēng)險(xiǎn)官）、督察長，2017年11月起任建信基金管理有限責(zé)
任公司黨委委員、副總裁（首席風(fēng)險(xiǎn)官）、督察長，2024年6月起任建信基金
管理有限責(zé)任公司黨委委員、副總裁、督察長，2025年4月起任建信基金管理
有限責(zé)任公司副總裁、督察長。
3、督察長
吳曙明先生，督察長（簡歷請(qǐng)參見公司高級(jí)管理人員）。
4、基金經(jīng)理
陳建良先生，固定收益投資部總經(jīng)理，雙學(xué)士。曾任中國建設(shè)銀行廈門分
行客戶經(jīng)理、總行金融市場部債券交易員。2013年9月加入我公司投資管理
部，歷任基金經(jīng)理助理、基金經(jīng)理、固定收益投資部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、
總經(jīng)理。2013年12月10日至2021年10月21日任建信貨幣市場基金的基金經(jīng)
理；2014年1月21日起任建信月盈安心理財(cái)債券型證券投資基金的基金經(jīng)理，
該基金于2020年1月13日轉(zhuǎn)型為建信短債債券型證券投資基金，陳建良繼續(xù)擔(dān)
任該基金的基金經(jīng)理；2014年6月17日起任建信嘉薪寶貨幣市場基金的基金經(jīng)
理；2014年9月17日起任建信現(xiàn)金添利貨幣市場基金的基金經(jīng)理；2016年3
月14日起任建信目標(biāo)收益一年期債券型證券投資基金的基金經(jīng)理，該基金在
2018年9月19日轉(zhuǎn)型為建信睿怡純債債券型證券投資基金，陳建良自2018年9
月19日至2019年8月20日繼續(xù)擔(dān)任該基金的基金經(jīng)理；2016年7月26日起
任建信現(xiàn)金增利貨幣市場基金的基金經(jīng)理；2016年9月2日起任建信現(xiàn)金添益
交易型貨幣市場基金的基金經(jīng)理；2016年9月13日至2017年12月6日任建信
瑞盛添利混合型證券投資基金的基金經(jīng)理；2016年10月18日起任建信天添益
貨幣市場基金的基金經(jīng)理；2021年8月10日起任建信鑫悅90天滾動(dòng)持有中短
債債券型發(fā)起式證券投資基金的基金經(jīng)理；2022年3月23日起任建信鑫怡90
天滾動(dòng)持有中短債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理；2022年8月30日起任建信
中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金的基金經(jīng)理；2024年11月5日
起任建信鑫誠90天持有期債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。
于倩倩女士，碩士。曾任國泰人壽保險(xiǎn)公司固定收益研究專員、金元惠理
基金管理公司（原金元比聯(lián)基金管理公司）債券研究員。2011年6月加入我公
司，歷任債券研究員、基金經(jīng)理助理、基金經(jīng)理。2013年8月5日起任建信貨
幣市場基金的基金經(jīng)理；2014年1月21日起任建信雙周安心理財(cái)債券型證券投
資基金的基金經(jīng)理，該基金于2021年1月21日轉(zhuǎn)型為建信利率債債券型證券投
資基金，于倩倩自2021年1月21日至1月27日繼續(xù)擔(dān)任該基金的基金經(jīng)理；
2014年6月17日起任建信嘉薪寶貨幣市場基金的基金經(jīng)理；2014年9月17日
起任建信現(xiàn)金添利貨幣市場基金的基金經(jīng)理；2018年3月26日起任建信天添益
貨幣市場基金的基金經(jīng)理；2019年12月13日起任建信榮禧一年定期開放債券
型證券投資基金的基金經(jīng)理；2022年10月18日起任建信中證同業(yè)存單AAA指
數(shù)7天持有期證券投資基金的基金經(jīng)理。
吳沛文先生，碩士。曾任中債資信評(píng)估有限責(zé)任公司評(píng)級(jí)分析師、陽光資
產(chǎn)管理股份有限公司信用研究員。2015年10月加入建信基金固定收益投資部，
歷任研究員、基金經(jīng)理助理、基金經(jīng)理。2019年7月17日起任建信貨幣市場基
金的基金經(jīng)理；2020年5月20日起任建信短債債券型證券投資基金的基金經(jīng)
理；2021年6月29日起任建信現(xiàn)金添利貨幣市場基金的基金經(jīng)理；2022年1
月20日至2025年4月30日任建信睿怡純債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理；
2022年5月19日起任建信鑫享短債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理；2022年
12月29日起任建信鑫和30天持有期債券型證券投資基金的基金經(jīng)理；2024年
7月30日起任建信鑫益90天持有期債券型證券投資基金的基金經(jīng)理；2025年1
月21日起任建信鑫源90天持有期債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。
本基金歷任基金經(jīng)理：
高珊女士：2015年8月25日至2018年4月2日；
陳建良先生：2014年9月17日至今；
于倩倩女士：2014年9月17日至今；
吳沛文先生：2021年6月29日至今。
5、公司投資決策委員會(huì)成員
謝海玉女士，總裁。
張錚先生，副總裁。
吳曙明先生，副總裁。
陳正憲先生，總裁特別助理。
喬梁先生，投研總監(jiān)。
陶燦先生，權(quán)益投資部總經(jīng)理。
陳建良先生，固定收益投資部總經(jīng)理。
田元泉先生，研究部總經(jīng)理。
江源女士，多元資產(chǎn)投資部副總經(jīng)理。
葉樂天先生，數(shù)量投資部副總經(jīng)理。
婁曉辰女士，國際投資與業(yè)務(wù)發(fā)展部總經(jīng)理。
卜蕊女士，基礎(chǔ)設(shè)施投資部總經(jīng)理。
解一輝女士，投資風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理。
6、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責(zé)
1、依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分
配收益；
5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
6、編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
7、計(jì)算并公告基金凈值信息；
8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
9、召集基金份額持有人大會(huì)；
10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施
其他法律行為；
12、中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。
四、基金管理人承諾
1、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)，并建立健全內(nèi)部
控制制度，采取有效措施，防止違反上述法律法規(guī)行為的發(fā)生；
2、基金管理人承諾防止以下禁止性行為的發(fā)生：
（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3）利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額
持有人謀取最大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人謀
取利益；
（3）不泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開
的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息；
（4）不以任何形式為其它組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。
五、基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制的原則
（1）全面性原則。內(nèi)部控制制度覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各級(jí)人
員，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)經(jīng)營環(huán)節(jié)。
（2）獨(dú)立性原則。公司設(shè)立獨(dú)立的督察長與監(jiān)察稽核部門，并使它們保持
高度的獨(dú)立性與權(quán)威性。
（3）相互制約原則。公司部門和崗位的設(shè)置權(quán)責(zé)分明、相互牽制，并通過
切實(shí)可行的相互制衡措施來消除內(nèi)部控制中的盲點(diǎn)。
（4）有效性原則。公司的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制工作必須從實(shí)際出發(fā)，主要通過對(duì)
工作流程的控制，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)對(duì)各項(xiàng)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的控制。
（5）防火墻原則。公司的投資管理、基金運(yùn)作、計(jì)算機(jī)技術(shù)系統(tǒng)等相關(guān)部
門，在物理上和制度上適當(dāng)隔離。對(duì)因業(yè)務(wù)需要知悉內(nèi)幕信息的人員，制定嚴(yán)
格的批準(zhǔn)程序和監(jiān)督處罰措施。
（6）適時(shí)性原則。公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度的制定，應(yīng)具有前瞻性，并且必
須隨著公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律、法
規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改變及時(shí)進(jìn)行相應(yīng)的修改和完善。
2、內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
（1）控制環(huán)境
公司董事會(huì)重視建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)與內(nèi)部控制體系。本公司在董事
會(huì)下設(shè)立了審計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，負(fù)責(zé)對(duì)公司在經(jīng)營管理和基金業(yè)務(wù)運(yùn)作的
合法性、合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行檢查和評(píng)估，對(duì)公司監(jiān)察稽核制度的有效性進(jìn)
行評(píng)價(jià)，監(jiān)督公司的財(cái)務(wù)狀況，審計(jì)公司的財(cái)務(wù)報(bào)表，評(píng)價(jià)公司的財(cái)務(wù)表現(xiàn)，
保證公司的財(cái)務(wù)運(yùn)作符合法律的要求和運(yùn)行的會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)。
公司管理層在總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真執(zhí)行董事會(huì)確定的內(nèi)部控制戰(zhàn)略，為了
有效貫徹公司董事會(huì)制定的經(jīng)營方針及發(fā)展戰(zhàn)略，設(shè)立了投資決策委員會(huì)，就
基金投資等發(fā)表專業(yè)意見及建議。另外，在公司高級(jí)管理層下設(shè)立了風(fēng)險(xiǎn)管理
委員會(huì)，負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營管理和基金運(yùn)作中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行研究，制定相應(yīng)的控制
制度，并實(shí)行相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。
此外，公司設(shè)有督察長，全權(quán)負(fù)責(zé)公司的監(jiān)察與稽核工作，對(duì)公司和基金
運(yùn)作的合法性、合規(guī)性及合理性進(jìn)行全面檢查與監(jiān)督，參與公司風(fēng)險(xiǎn)控制工
作，發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)向公司董事長和中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
（2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
公司風(fēng)險(xiǎn)控制人員定期評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)狀況，范圍包括所有能對(duì)經(jīng)營目標(biāo)產(chǎn)
生負(fù)面影響的內(nèi)部和外部因素，評(píng)估這些因素對(duì)公司總體經(jīng)營目標(biāo)產(chǎn)生影響的
程度及可能性，并將評(píng)估報(bào)告報(bào)公司董事會(huì)及高層管理人員。
（3）操作控制
公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)方面，體現(xiàn)部門之間職責(zé)有分工，但部門之間又
相互合作與制衡的原則?；鹜顿Y管理、基金運(yùn)作、市場等業(yè)務(wù)部門有明確的
授權(quán)分工，各部門的操作相互獨(dú)立，并且有獨(dú)立的報(bào)告系統(tǒng)。各業(yè)務(wù)部門之間
相互核對(duì)、相互牽制。
各業(yè)務(wù)部門內(nèi)部工作崗位分工合理、職責(zé)明確，形成相互檢查、相互制約
的關(guān)系，以減少舞弊或差錯(cuò)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，各工作崗位均制定有相應(yīng)的書面管理
制度。
在明確的崗位責(zé)任制度基礎(chǔ)上，設(shè)置科學(xué)、合理、標(biāo)準(zhǔn)化的業(yè)務(wù)操作流
程，每項(xiàng)業(yè)務(wù)操作有清晰、書面化的操作手冊(cè)，同時(shí)，規(guī)定完備的處理手續(xù)，
保存完整的業(yè)務(wù)記錄，制定嚴(yán)格的檢查、復(fù)核標(biāo)準(zhǔn)。
（4）信息與溝通
公司建立了內(nèi)部辦公自動(dòng)化信息系統(tǒng)與業(yè)務(wù)匯報(bào)體系，通過建立有效的信
息交流渠道，保證公司員工及各級(jí)管理人員可以充分了解與其職責(zé)相關(guān)的信
息，保證信息及時(shí)送達(dá)適當(dāng)?shù)娜藛T進(jìn)行處理。
（5）監(jiān)督與內(nèi)部稽核
本公司設(shè)立了獨(dú)立于各業(yè)務(wù)部門的監(jiān)察稽核部，履行監(jiān)督、稽核職能，檢
查、評(píng)價(jià)公司內(nèi)部控制制度合理性、完備性和有效性，監(jiān)督公司內(nèi)部控制制度
的執(zhí)行情況，揭示公司內(nèi)部管理及基金運(yùn)作中的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)提出改進(jìn)意
見，促進(jìn)公司內(nèi)部管理制度有效地執(zhí)行。監(jiān)察稽核人員具有相對(duì)的獨(dú)立性，定
期不定期出具監(jiān)察稽核報(bào)告。
3、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明
（1）本公司確知建立、實(shí)施和維持內(nèi)部控制制度是本公司董事會(huì)及管理層
的責(zé)任。
（2）上述關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實(shí)、準(zhǔn)確。
（3）本公司承諾將根據(jù)市場環(huán)境的變化及公司的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制
度。
第四部分基金托管人
一、基金托管人基本情況
（一）基金托管人概況
公司法定中文名稱：交通銀行股份有限公司（簡稱：交通銀行）
公司法定英文名稱：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,Ltd.
法定代表人：任德奇
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城中路188號(hào)
辦公地址：上海市長寧區(qū)仙霞路18號(hào)
郵政編碼：200336
注冊(cè)時(shí)間：1987年3月30日
注冊(cè)資本：742.63億元
基金托管資格批文及文號(hào)：中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[1998]25號(hào)
聯(lián)系人：方圓
電話：95559
交通銀行始建于1908年，是中國歷史最悠久的銀行之一，也是近代中國的
發(fā)鈔行之一。1987年重新組建后的交通銀行正式對(duì)外營業(yè)，成為中國第一家全
國性的國有股份制商業(yè)銀行，總部設(shè)在上海。2005年6月交通銀行在香港聯(lián)合
交易所掛牌上市，2007年5月在上海證券交易所掛牌上市。交通銀行連續(xù)16年
躋身《財(cái)富》(FORTUNE)世界500強(qiáng)，營業(yè)收入排名第154位；列《銀行家》(The
Banker)雜志全球千家大銀行一級(jí)資本排名第9位。
截至2025年3月31日，交通銀行資產(chǎn)總額為人民幣15.29萬億元。2025
年一季度，交通銀行實(shí)現(xiàn)凈利潤(歸屬于母公司股東)人民幣253.72億元。
交通銀行總行設(shè)資產(chǎn)托管部/資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)發(fā)展中心（下文簡稱“托管部/托
管發(fā)展中心”）?，F(xiàn)有員工具有多年基金、證券和銀行的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，具備基金從業(yè)
資格，以及經(jīng)濟(jì)師、會(huì)計(jì)師、工程師和律師等中高級(jí)專業(yè)技術(shù)職稱，員工的學(xué)歷
層次較高，專業(yè)分布合理，職業(yè)技能優(yōu)良，職業(yè)道德素質(zhì)過硬，是一支誠實(shí)勤勉、
積極進(jìn)取、開拓創(chuàng)新、奮發(fā)向上的資產(chǎn)托管從業(yè)人員隊(duì)伍。
（二）主要人員情況
任德奇先生，董事長、執(zhí)行董事，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。
任先生2020年1月起任本行董事長（其中：2019年12月至2020年7月代
為履行行長職責(zé)）、執(zhí)行董事，2018年8月至2020年1月任本行副董事長（其
中：2019年4月至2020年1月代為履行董事長職責(zé)）、執(zhí)行董事，2018年8月
至2019年12月任本行行長；2016年12月至2018年6月任中國銀行執(zhí)行董事、
副行長，其中：2015年10月至2018年6月兼任中銀香港（控股）有限公司非
執(zhí)行董事，2016年9月至2018年6月兼任中國銀行上海人民幣交易業(yè)務(wù)總部總
裁；2014年7月至2016年11月任中國銀行副行長，2003年8月至2014年5
月歷任中國建設(shè)銀行信貸審批部副總經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部總經(jīng)理、授信管理部總經(jīng)
理、湖北省分行行長、風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理；1988年7月至2003年8月先后在中
國建設(shè)銀行岳陽長嶺支行、岳陽市中心支行、岳陽分行，中國建設(shè)銀行信貸管理
委員會(huì)辦公室、信貸風(fēng)險(xiǎn)管理部工作。任先生1988年于清華大學(xué)獲工學(xué)碩士學(xué)
位。
張寶江先生，副董事長、執(zhí)行董事、行長，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。
張先生2024年6月起任本行行長；曾任中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行副行長，安徽省
分行行長，總行辦公室主任，陜西省分行副行長，總行政策研究室副主任（主持
工作）、辦公室副主任、研究室副主任等職務(wù)。張先生于1998年于中央黨校研究
生院獲經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士學(xué)位，2004年于中央黨校研究生院獲經(jīng)濟(jì)學(xué)博士學(xué)位。
徐鐵先生，資產(chǎn)托管部/資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)發(fā)展中心總經(jīng)理。
徐鐵先生2022年4月起任本行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理；2014年12月至2022年
4月任本行資產(chǎn)托管部副總經(jīng)理；2000年7月至2014年12月，歷任交通銀行資
產(chǎn)托管部客戶經(jīng)理、保險(xiǎn)與養(yǎng)老金部副高級(jí)經(jīng)理、高級(jí)經(jīng)理、保險(xiǎn)保障業(yè)務(wù)部高
級(jí)經(jīng)理、總經(jīng)理助理。徐先生2000年于復(fù)旦大學(xué)獲經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士學(xué)位。
（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
截至2025年3月31日，交通銀行共托管證券投資基金854只。此外，交通
銀行還托管了基金公司特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃、證券公司客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃、理
財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、私募投資基金、保險(xiǎn)資金、全國社?；?、基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基
金、劃轉(zhuǎn)國有資本充實(shí)社?；?、養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品、企業(yè)年金基金、職業(yè)年金
基金、企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理計(jì)劃、QFI證券投資資產(chǎn)、QDII
證券投資資產(chǎn)、RQDII證券投資資產(chǎn)、QDIE、QDLP和QFLP等產(chǎn)品。
二、基金托管人的內(nèi)部控制制度
（一）內(nèi)部控制目標(biāo)
交通銀行嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)章及行內(nèi)相關(guān)管理規(guī)定，加強(qiáng)內(nèi)部
管理，托管部/托管發(fā)展中心業(yè)務(wù)制度健全并確保貫徹執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章，通過對(duì)各
種風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估、控制及緩釋，有效地實(shí)現(xiàn)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管控，確保業(yè)
務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行，保護(hù)基金持有人的合法權(quán)益。
（二）內(nèi)部控制原則
1、合法性原則：托管部/托管發(fā)展中心制定的各項(xiàng)制度符合國家法律法規(guī)及
監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求，并貫穿于托管業(yè)務(wù)經(jīng)營管理活動(dòng)始終。
2、全面性原則：托管部/托管發(fā)展中心建立各二級(jí)部自我監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部
風(fēng)險(xiǎn)管控的內(nèi)部控制機(jī)制，覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各級(jí)人員，并滲透到?jīng)Q策、
執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)經(jīng)營環(huán)節(jié)，建立全面的風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督機(jī)制。
3、獨(dú)立性原則：托管部/托管發(fā)展中心獨(dú)立負(fù)責(zé)受托基金資產(chǎn)的保管，保證
基金資產(chǎn)與交通銀行的自有資產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)不同的受托基金資產(chǎn)分別設(shè)置賬
戶，獨(dú)立核算，分賬管理。
4、制衡性原則：托管部/托管發(fā)展中心貫徹適當(dāng)授權(quán)、相互制約的原則，從
組織架構(gòu)的設(shè)置上確保各二級(jí)部和各崗位權(quán)責(zé)分明、相互制約，并通過有效的相
互制衡措施消除內(nèi)部控制中的盲點(diǎn)。
5、有效性原則：托管部/托管發(fā)展中心在崗位、業(yè)務(wù)二級(jí)部和風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部三
級(jí)內(nèi)控管理模式的基礎(chǔ)上，形成科學(xué)合理的內(nèi)部控制決策機(jī)制、執(zhí)行機(jī)制和監(jiān)督
機(jī)制，通過行之有效的控制流程、控制措施，建立合理的內(nèi)控程序，保障各項(xiàng)內(nèi)
控管理目標(biāo)被有效執(zhí)行。
6、效益性原則：托管部/托管發(fā)展中心內(nèi)部控制與基金托管規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍
和業(yè)務(wù)運(yùn)作環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制要求相適應(yīng)，盡量降低經(jīng)營運(yùn)作成本，以合理的控制
成本實(shí)現(xiàn)最佳的內(nèi)部控制目標(biāo)。
（三）內(nèi)部控制制度及措施
根據(jù)《證券投資基金法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《商業(yè)銀行資產(chǎn)托
管業(yè)務(wù)指引》等法律法規(guī)，托管部/托管發(fā)展中心制定了一整套嚴(yán)密、完整的證
券投資基金托管管理規(guī)章制度，確保基金托管業(yè)務(wù)運(yùn)行的規(guī)范、安全、高效，包
括《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)管理辦法》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、
《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)商業(yè)秘密管理規(guī)定》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)從業(yè)人員
行為規(guī)范》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)運(yùn)營檔案管理辦法》等，并根據(jù)市場變化和
基金業(yè)務(wù)的發(fā)展不斷加以完善。做到業(yè)務(wù)分工科學(xué)合理，技術(shù)系統(tǒng)管理規(guī)范，業(yè)
務(wù)管理制度健全，核心作業(yè)區(qū)實(shí)行封閉管理，落實(shí)各項(xiàng)安全隔離措施，相關(guān)信息
披露由專人負(fù)責(zé)。
托管部/托管發(fā)展中心通過對(duì)基金托管業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)的事前揭示、事中控制和
事后檢查措施實(shí)現(xiàn)全流程、全鏈條的風(fēng)險(xiǎn)管理，聘請(qǐng)國際著名會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基
金托管業(yè)務(wù)運(yùn)行進(jìn)行國際標(biāo)準(zhǔn)的內(nèi)部控制評(píng)審。
三、基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
交通銀行作為基金托管人，根據(jù)《證券投資基金法》、《公開募集證券投資基
金運(yùn)作管理辦法》和有關(guān)證券法規(guī)的規(guī)定，對(duì)基金的投資對(duì)象、基金資產(chǎn)的投資
組合比例、基金資產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、基金管理人報(bào)酬的計(jì)提和支
付、基金托管人報(bào)酬的計(jì)提和支付、基金的申購資金的到賬與贖回資金的劃付、
基金收益分配等行為的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和核查。
交通銀行作為基金托管人，發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《證券投資基金法》、《公
開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》等有關(guān)證券法規(guī)和《基金合同》的行為，及
時(shí)通知基金管理人予以糾正，基金管理人收到通知后及時(shí)確認(rèn)并進(jìn)行調(diào)整。交通
銀行有權(quán)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。基金管理人對(duì)交通銀行通
知的違規(guī)事項(xiàng)未能及時(shí)糾正的，交通銀行按規(guī)定報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
交通銀行作為基金托管人，發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，按規(guī)定報(bào)告中
國證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金管理人限期糾正。
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
一、基金份額銷售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)
本基金直銷機(jī)構(gòu)為本公司直銷柜臺(tái)以及網(wǎng)上交易平臺(tái)。
（1）直銷柜臺(tái)
名稱：建信基金管理有限責(zé)任公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街7號(hào)英藍(lán)國際金融中心16層
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街7號(hào)英藍(lán)國際金融中心16層
法定代表人：生柳榮
聯(lián)系人：郭雅莉
電話：010-66228800
（2）網(wǎng)上交易平臺(tái)
投資者可以通過本公司網(wǎng)上交易平臺(tái)辦理基金的認(rèn)購、申購、贖回、定期
投資等業(yè)務(wù)，具體業(yè)務(wù)辦理情況及業(yè)務(wù)規(guī)則請(qǐng)登錄本公司網(wǎng)站查詢。本公司網(wǎng)
址：www.ccbfund.cn。
2、代銷機(jī)構(gòu)
（1）中國建設(shè)銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街25號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街25號(hào)
法定代表人：張金良
客服電話：95533
網(wǎng)址：www.ccb.com
（2）交通銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城中路188號(hào)
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城中路188號(hào)
法定代表人：任德奇
電話：021-58781234
傳真：021-58408483
聯(lián)系人：高天
客服電話：95559
公司網(wǎng)址：www.bankcomm.com
（3）中信銀行股份有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)光華路10號(hào)院1號(hào)樓6-30層、32-42層
辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號(hào)院1號(hào)樓6-30層、32-42層
法定代表人：方合英（代）
客服電話：95558
網(wǎng)址：bank.ecitic.com
（4）中國光大銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)太平橋大街25號(hào)、甲25號(hào)中國光大中心
辦公地址：北京市西城區(qū)太平橋大街25號(hào)中國光大中心
法定代表人：吳利軍
客戶服務(wù)電話：95595
傳真：010-63636713
公司網(wǎng)站：http://www.cebbank.com
（5）平安銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號(hào)
辦公地址：廣東省深圳市深南東路5047號(hào)
法定代表人：謝永林
客服電話：95511
網(wǎng)址：www.bank.pingan.com
（6）招商銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：深圳市深南大道7088號(hào)招商銀行大廈
辦公地址：深圳市深南大道7088號(hào)招商銀行大廈
法定代表人：繆建民
客戶服務(wù)電話：95555（或撥打各城市營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)咨詢電話）
傳真：0755-83195109
網(wǎng)址：www.cmbchina.com
（7）興業(yè)銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：福建省福州市臺(tái)江區(qū)江濱中大道398號(hào)興業(yè)銀行大廈
辦公地址：福建省福州市臺(tái)江區(qū)江濱中大道398號(hào)興業(yè)銀行大廈
法定代表人：呂家進(jìn)
客戶服務(wù)電話：95561
公司網(wǎng)站：www.cib.com.cn
（8）中國郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)金融大街3號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街3號(hào)
法定代表人：張金良
客戶服務(wù)電話：95580
網(wǎng)址：www.psbc.com
（9）中國工商銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號(hào)
法定代表人：廖林
客服電話：95588
網(wǎng)址：www.icbc.com.cn
（10）江蘇匯林保大基金銷售有限公司
企業(yè)地址：南京市鼓樓區(qū)中山北路2號(hào)綠地紫峰大廈2005室
法定代表人：吳言林
客戶服務(wù)電話：025-66046166
公司網(wǎng)址：http://www.huilinbd.com
（11）諾亞正行基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：上海市虹口區(qū)飛虹路360弄9號(hào)6層（集中登記地）
法定代表人：吳衛(wèi)國
客戶服務(wù)電話：400-821-5399
網(wǎng)址：https://www.noah-fund.com/
（12）上海利得基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：上海浦東新區(qū)峨山路91弄61號(hào)10號(hào)樓12樓
法定代表人：李興春
客戶服務(wù)熱線：400-921-7755
網(wǎng)址：http://www.leadbank.com.cn/
（13）北京匯成基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號(hào)4層401-2
法定代表人：王偉剛
客戶服務(wù)熱線：400-055-5728
網(wǎng)址：http://www.hcfunds.com/
（14）上海長量基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：上海市浦東新區(qū)高翔路526號(hào)2幢220室
法定代表人：張躍偉
客戶服務(wù)電話：400-820-2899
網(wǎng)址：http://www.erichfund.com/
（15）中證金牛(北京)基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：北京市豐臺(tái)區(qū)東管頭1號(hào)2號(hào)樓2-45室
法定代表人：吳志堅(jiān)
客戶服務(wù)電話：4008-909-998
網(wǎng)址：https://www.jnlc.com
（16）上海聯(lián)泰基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：上海市普陀區(qū)蘭溪路900弄15號(hào)526室
法定代表人：尹彬彬
客戶服務(wù)熱線：400-118-1188
網(wǎng)址：https://www.66liantai.com/
（17）泛華普益基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：成都市成華區(qū)建設(shè)路9號(hào)高地中心1101室
法定代表人：王建華
客戶服務(wù)電話：400-080-3388
網(wǎng)址：http://www.puyifund.com/
（18）騰安基金銷售（深圳）有限公司
注冊(cè)地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道聽海大道5212號(hào)騰訊數(shù)碼大廈
2棟（南塔）L1401-L1501
法定代表人：譚廣鋒
客戶服務(wù)熱線：4000-890-555
網(wǎng)址：https://www.txfund.com/
（19）深圳前海微眾銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號(hào)A棟201室（入駐深圳市前
海商務(wù)秘書有限公司）
法定代表人：顧敏
客戶服務(wù)熱線：400-999-8800
網(wǎng)址：https://www.webank.com/
（20）平安證券股份有限公司
地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5023號(hào)平安金融中心B座第22-25層
法定代表人：何之江
客服電話：95511-8
網(wǎng)址：https://stock.pingan.com
（21）中航證券有限公司
地址：江西省南昌市紅谷灘新區(qū)紅谷中大道1619號(hào)南昌國際金融大廈A棟
41層
法定代表人：戚俠
客戶服務(wù)電話：95335
網(wǎng)址：https://www.avicsec.com
（22）中信證券股份有限公司
地址：北京市朝陽區(qū)亮馬橋路48號(hào)中信證券大廈
法定代表人：張佑君
客服電話：95548
網(wǎng)址：http://pb.citics.com/
（23）中信證券（山東）有限責(zé)任公司
地址：青島市嶗山區(qū)深圳路222號(hào)青島國際金融廣場1號(hào)樓20層
法定代表人：陳佳春
客服電話：95548
網(wǎng)址：http://sd.citics.com/
（24）中信證券華南股份有限公司
地址：廣州市天河區(qū)珠江西路5號(hào)廣州國際金融中心主塔19層、20層
法定代表人：胡伏云
客服電話：95548
網(wǎng)址：http://www.gzs.com.cn/
（25）中信期貨有限公司
地址：深圳市福田區(qū)中心三路8號(hào)卓越時(shí)代廣場（二期）北座13層
1301-1305、14層
法定代表人：張皓
客服電話：400 9908 826
網(wǎng)址：http://www.citicsf.com
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)要求，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)代理銷
售本基金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
二、基金份額登記機(jī)構(gòu)
名稱：建信基金管理有限責(zé)任公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街7號(hào)英藍(lán)國際金融中心16層
法定代表人：生柳榮
聯(lián)系人：鄭文廣
電話：010-66228888
三、出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：北京德恒律師事務(wù)所
住所：北京市西城區(qū)金融大街19號(hào)富凱大廈B座12層
負(fù)責(zé)人：王麗
聯(lián)系人：劉煥志
電話：010－52682888
傳真：010－52682999
經(jīng)辦律師：劉煥志、孫艷利
四、審計(jì)基金資產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
名稱：安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京市東城區(qū)東長安街1號(hào)東方廣場安永大樓17層01-12室
辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號(hào)東方廣場安永大樓17層01-12室
執(zhí)行事務(wù)合伙人：毛鞍寧
聯(lián)系電話：（010）58153000
傳真：（010）85188298
聯(lián)系人：馬劍英
經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：高鶴、馬劍英
第六部分基金份額的分類
一、基金份額分類
本基金根據(jù)基金份額持有人在單個(gè)基金賬戶保留的基金份額數(shù)量等事項(xiàng)的
不同，對(duì)其持有的基金份額按照不同的費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)用，因此形成不同
的基金份額類別。本基金將設(shè)A類基金份額、B類基金份額和C類基金份額，
各類基金份額類別分別設(shè)置代碼并分別計(jì)算和公告各類基金份額的每萬份基金
已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率。
本基金A類基金份額、B類基金份額和C類基金份額分類的具體規(guī)定、各
類基金份額的數(shù)額限制及升降級(jí)等其他相關(guān)規(guī)則見招募說明書。
根據(jù)基金實(shí)際運(yùn)作情況，在履行必要的程序后，基金管理人可對(duì)基金份額
分類進(jìn)行調(diào)整并公告。
二、基金份額類別的限制
本基金A類基金份額、B類基金份額和C類基金份額的相關(guān)限制如下：
A類基金份額 B類基金份額 C類基金份額
銷售服務(wù)費(fèi)率 0.15% 0.01% 0.25%
賬戶最低基金份額余額 1份 1份 1份
基金管理人可以根據(jù)市場情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整認(rèn)（申）購
各類基金份額的最低限制及規(guī)則，基金管理人必須至少在調(diào)整實(shí)施之日前依照
《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
三、基金份額的自動(dòng)升降級(jí)
暫不開展。
四、重要提示
1、投資者認(rèn)/申購申請(qǐng)確認(rèn)成交后，投資者實(shí)際獲得的基金份額類別以本
基金的登記機(jī)構(gòu)根據(jù)上述業(yè)務(wù)規(guī)則確認(rèn)的基金份額類別為準(zhǔn)。
2、本基金A類、B類和C類基金份額的基金代碼不同，投資者在提交贖回
等交易申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)審慎判斷自身是否符合相應(yīng)類別投資金額要求，并正確填寫
基金份額的代碼，因錯(cuò)誤填寫基金代碼所造成的贖回等交易申請(qǐng)確認(rèn)失敗的后
果由投資者自行承擔(dān)。
3、若本基金的登記機(jī)構(gòu)在某一開放日對(duì)投資者持有的基金份額進(jìn)行了升降
級(jí)處理，則投資者在該日對(duì)升降級(jí)前的基金份額提交的轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出及轉(zhuǎn)托管等申
請(qǐng)確認(rèn)失敗。
五、基金份額分類及規(guī)則的調(diào)整
在不違反法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定以及對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)
性不利影響的前提下，基金管理人可以增加新的基金份額類別，或者調(diào)整現(xiàn)有
基金份額類別設(shè)置、升降級(jí)規(guī)則及各類別的費(fèi)率水平、數(shù)額限制、相關(guān)規(guī)則和
各類基金份額的具體銷售機(jī)構(gòu)，或者停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售等，并在更
新的招募說明書或相關(guān)公告中披露。
第七部分基金的募集
一、基金募集的依據(jù)
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、《基
金合同》及其他法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定募集。
本基金募集申請(qǐng)已經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)2014年5月27日證監(jiān)許可[2014]535號(hào)文
注冊(cè)。
二、基金類型
貨幣市場基金。
三、基金的運(yùn)作方式
契約型、開放式。
四、基金存續(xù)期間
不定期。
五、基金份額的面值
本基金每份基金份額的發(fā)售面值為人民幣1.00元。
六、募集方式
本基金將通過銷售機(jī)構(gòu)公開發(fā)售。銷售機(jī)構(gòu)的具體信息見基金份額發(fā)售公
告以及基金管理人屆時(shí)發(fā)布的調(diào)整銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)公告。
七、募集期限
本基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不超過三個(gè)月。
本基金自2014年9月9日至2014年9月15日進(jìn)行發(fā)售。如果在此期間屆
滿時(shí)未達(dá)到本招募說明書規(guī)定的基金備案條件，基金可在募集期限內(nèi)繼續(xù)銷
售?；鸸芾砣艘部筛鶕?jù)基金銷售情況在募集期限內(nèi)適當(dāng)延長或縮短基金發(fā)售
時(shí)間，并及時(shí)公告。
八、募集對(duì)象
指個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者和法律法規(guī)或中國證監(jiān)
會(huì)允許購買證券投資基金的其他投資者。
九、募集場所
投資者應(yīng)當(dāng)在本基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金發(fā)售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)
提供的其他方式辦理基金的認(rèn)購。
銷售機(jī)構(gòu)辦理基金發(fā)售業(yè)務(wù)的地區(qū)、網(wǎng)點(diǎn)的具體情況和聯(lián)系方法，請(qǐng)參見
本基金基金份額發(fā)售公告以及當(dāng)?shù)劁N售機(jī)構(gòu)的公告。
基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整銷售機(jī)構(gòu)，并另行公告。
十、認(rèn)購安排
1、認(rèn)購時(shí)間：本基金向個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者同
時(shí)發(fā)售，具體發(fā)售時(shí)間由基金管理人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本基金基金合同，在
基金份額發(fā)售公告中確定并披露。
2、投資者認(rèn)購應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)：
詳見基金份額發(fā)售公告及銷售機(jī)構(gòu)發(fā)布的相關(guān)公告。
3、認(rèn)購原則：認(rèn)購以金額申請(qǐng)。投資者認(rèn)購基金份額時(shí)，需按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)
定的方式全額交付認(rèn)購款項(xiàng)。投資者可以多次認(rèn)購本基金份額，單個(gè)基金賬戶
首次單筆最低認(rèn)購金額為100元，追加認(rèn)購每筆最低金額為1元。認(rèn)購申請(qǐng)受理
完成后，投資者不得撤銷。
4、認(rèn)購申請(qǐng)的確認(rèn)：銷售網(wǎng)點(diǎn)受理認(rèn)購申請(qǐng)并不表示對(duì)該申請(qǐng)是否成功的
確認(rèn)，而僅代表銷售網(wǎng)點(diǎn)確實(shí)收到了認(rèn)購申請(qǐng)。申請(qǐng)是否成功應(yīng)以基金份額登
記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)為準(zhǔn)。投資者應(yīng)在基金合同生效后到其辦理認(rèn)購業(yè)務(wù)的銷售網(wǎng)點(diǎn)
查詢最終確認(rèn)情況和有效認(rèn)購份額。投資者本人應(yīng)主動(dòng)查詢認(rèn)購申請(qǐng)的確認(rèn)結(jié)
果，基金管理人及銷售機(jī)構(gòu)不承擔(dān)對(duì)確認(rèn)結(jié)果的通知義務(wù)。
5、認(rèn)購款項(xiàng)的退還：若投資者的認(rèn)購申請(qǐng)被全部或部分確認(rèn)為無效，基金
管理人應(yīng)當(dāng)將無效申請(qǐng)部分對(duì)應(yīng)的認(rèn)購款項(xiàng)退還給投資者。
投資者開戶和認(rèn)購所需提交的文件和辦理的具體手續(xù)由基金管理人和銷售
機(jī)構(gòu)約定，請(qǐng)投資者參閱本基金基金份額發(fā)售公告。
十一、認(rèn)購費(fèi)用
本基金不收取認(rèn)購費(fèi)用。
十二、認(rèn)購份數(shù)的計(jì)算
本基金認(rèn)購份額的計(jì)算包括認(rèn)購金額和認(rèn)購金額在基金募集期內(nèi)產(chǎn)生的利
息，其中利息以基金份額登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。計(jì)算如下：
認(rèn)購份數(shù)=（認(rèn)購金額＋認(rèn)購資金利息）/基金份額面值
基金份額面值為1.00元。認(rèn)購份額計(jì)算結(jié)果按照四舍五入方法，保留到小
數(shù)點(diǎn)后兩位,由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財(cái)產(chǎn)所
有。
十三、認(rèn)購的方法與確認(rèn)
1、認(rèn)購方法
投資者認(rèn)購時(shí)間安排、投資者認(rèn)購應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)，由基金管
理人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本基金基金合同，在基金份額發(fā)售公告中確定并披
露。
2、認(rèn)購確認(rèn)
基金發(fā)售機(jī)構(gòu)認(rèn)購申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表發(fā)售機(jī)
構(gòu)確實(shí)接收到認(rèn)購申請(qǐng)。認(rèn)購的確認(rèn)以基金份額登記機(jī)構(gòu)或基金管理人的確認(rèn)
結(jié)果為準(zhǔn)。投資者可在基金合同生效后到各銷售網(wǎng)點(diǎn)查詢最終成交確認(rèn)情況和
認(rèn)購的份額。
十四、募集資金利息的處理方式
有效認(rèn)購款項(xiàng)在募集期間產(chǎn)生的利息，在基金合同生效后折算為基金份額
歸基金份額持有人所有，利息以基金份額登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
計(jì)算結(jié)果按照四舍五入方式，保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此誤差產(chǎn)生的損失
由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財(cái)產(chǎn)所有。
十五、募集資金
基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人
不得動(dòng)用。
基金募集期間的信息披露費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)以及其他費(fèi)用，不得從基
金財(cái)產(chǎn)中列支。
十六、募集結(jié)果
截止2014年9月15日，本基金募集工作已順利結(jié)束。經(jīng)普華永道中天會(huì)計(jì)
師事務(wù)所有限公司驗(yàn)資，本次募集有效認(rèn)購戶數(shù)為27,141戶，按照每份基金份
額面值1.00元人民幣計(jì)算，設(shè)立募集期募集及利息結(jié)轉(zhuǎn)的基金份額共計(jì)
7,760,531,892.11份，已全部計(jì)入投資者基金賬戶，歸投資者所有。
第八部分基金合同的生效
一、基金備案的條件及《基金合同》生效
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個(gè)月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億
份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認(rèn)購人數(shù)不少于200人的條件
下，基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并在10日
內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)辦理
基金備案手續(xù)。
基金募集達(dá)到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取
得中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效。
基金管理人在收到中國證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日對(duì)《基金合同》生效事宜予以公
告?；鸸芾砣藨?yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為
結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。
二、基金募集失敗的處理方式
如果募集期限屆滿，未滿足募集生效條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)
任：
1、以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；
2、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行
同期存款利息。
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機(jī)構(gòu)不得請(qǐng)求報(bào)酬。
基金管理人、基金托管人和銷售機(jī)構(gòu)為基金募集支付之一切費(fèi)用應(yīng)由各方各自
承擔(dān)。
三、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人
或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披
露；基金份額持有人數(shù)量連續(xù)60個(gè)工作日達(dá)不到200人，或連續(xù)60個(gè)工作日基
金資產(chǎn)凈值低于5000萬元，在基金管理人履行監(jiān)管報(bào)告和信息披露程序后，本
基金份額可轉(zhuǎn)換為建信貨幣市場基金份額或直接終止基金合同并進(jìn)入基金財(cái)產(chǎn)
的清算程序。以上兩種處理方式均無須召開基金份額持有人大會(huì)審議。
法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
第九部分基金份額的申購與贖回
一、申購與贖回辦理的場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售網(wǎng)點(diǎn)將由基金管理
人在招募說明書、其他相關(guān)公告中或基金管理人網(wǎng)站列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情
況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)
構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的
申購與贖回。
二、申購與贖回辦理的開放日及時(shí)間
1、開放日及開放時(shí)間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券交
易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法
規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時(shí)除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時(shí)間變更或
其他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)
整，但應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個(gè)月開始辦理申購，具體業(yè)務(wù)
辦理時(shí)間在申購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個(gè)月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)
辦理時(shí)間在贖回開始公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時(shí)間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前
依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時(shí)間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購
或者贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購、贖回
或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)且基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，視為下一開放日的申購、贖回或
轉(zhuǎn)換申請(qǐng)。
三、申購與贖回的原則
1、“確定價(jià)”原則，即申購、贖回價(jià)格以每份基金份額凈值為1.00元的基
準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；
3、當(dāng)日的申購與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷；
4、投資者辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、處理規(guī)則等
在遵守基金合同和招募說明書規(guī)定的前提下，以各銷售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定為準(zhǔn)。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整。基金管理人必
須在新規(guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請(qǐng)方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提
出申購或贖回的申請(qǐng)。
2、申購和贖回的款項(xiàng)支付
投資人申購基金份額時(shí)，必須全額交付申購款項(xiàng)，投資人交付款項(xiàng)，申購
申請(qǐng)即為有效。
投資人贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將在T＋1日(包括該日)內(nèi)支付贖回款
項(xiàng)。在發(fā)生巨額贖回時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購
或贖回申請(qǐng)日(T日)，在正常情況下，本基金基金份額登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對(duì)該
交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資人可在T+2日后(包括該日)
到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。若申購不
成功，則申購款項(xiàng)退還給投資人。
基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)申購或贖回申請(qǐng)的受理并不代表申請(qǐng)一定成功，而僅代表
銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申請(qǐng)。申購、贖回的確認(rèn)以基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)結(jié)果為
準(zhǔn)。
五、申購與贖回的數(shù)額限制
1、A類基金份額和C類基金份額投資者首次申購最低金額為0.01元，追加
申購的最低金額為0.01元；B類基金份額投資者首次申購最低金額為500萬元，
追加申購的最低金額為100元；實(shí)際操作中，以各銷售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定為準(zhǔn)。
投資人將當(dāng)期分配的基金收益再投資時(shí)，不受最低申購金額的限制。
2、A類份額：基金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)贖回時(shí)，每次贖回申請(qǐng)不得低于
0.01份基金份額?；鸱蓊~持有人贖回時(shí)或贖回后在銷售機(jī)構(gòu)保留的基金份額
余額不足0.01份的，在贖回時(shí)需一次全部贖回。轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出下限設(shè)置與贖回相
同。B類份額與C類份額：單個(gè)基金賬戶每次贖回基金份額不得低于1份，基金
份額持有人贖回時(shí)或贖回后在銷售機(jī)構(gòu)保留的基金份額余額不足1份的，在贖
回時(shí)需一次全部贖回。
如遇巨額贖回等情況發(fā)生而導(dǎo)致延期贖回時(shí)，贖回辦理和款項(xiàng)支付的辦法
將參照基金合同有關(guān)巨額贖回或連續(xù)巨額贖回的條款處理。
3、基金管理人可以規(guī)定單個(gè)投資人累計(jì)持有的基金份額上限。
4、基金管理人可以規(guī)定本基金的總規(guī)模上限、當(dāng)日申購金額上限，具體規(guī)
定請(qǐng)參見招募說明書或相關(guān)公告。
5、基金管理人可以規(guī)定單個(gè)投資人當(dāng)日申購金額上限，具體規(guī)定請(qǐng)參見招
募說明書或相關(guān)公告。
6、基金可根據(jù)具體情況，對(duì)基金的凈贖回及累計(jì)贖回設(shè)定上限，或?qū)我?
賬戶的凈贖回及累計(jì)贖回設(shè)定上限并及時(shí)披露。
7、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述申購金額和贖回份額
的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定
媒介上公告。
8、當(dāng)接受申購申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，
基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上
限、拒絕大額申購、暫停基金申購等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合
法權(quán)益。具體規(guī)定請(qǐng)參見相關(guān)公告。
六、申購費(fèi)與贖回費(fèi)
1.除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購費(fèi)用和
贖回費(fèi)用。
2、如發(fā)生下述情形之一：
1）發(fā)生本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5
個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為
負(fù)的情形時(shí)；
2）發(fā)生本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的
50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5
個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度
為負(fù)的情形時(shí)；
基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過基金總
份額1%以上的贖回申請(qǐng)征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入
基金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利益最大化
的情形除外。
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整相關(guān)費(fèi)率或收費(fèi)方式，并
在調(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
七、申購份數(shù)與贖回金額的計(jì)算方式
本基金的基金份額凈值保持為1.00元，本基金的申購、贖回價(jià)格為每份基
金份額凈值1.00元。
1、申購份額的計(jì)算
申購份額＝申購金額/1.00
申購份額按照四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此誤差產(chǎn)生的損失
由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財(cái)產(chǎn)所有。
2、贖回金額的計(jì)算
贖回金額＝贖回份額×1.00
贖回金額按照四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此誤差產(chǎn)生的損失
由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財(cái)產(chǎn)所有。
八、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的全部或部分申購
申請(qǐng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受
投資人的申購申請(qǐng)。當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考
的活躍市場價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基
金托管人協(xié)商確認(rèn)后，暫?；鸸乐挡⒉扇和＝邮芑鹕曩徤暾?qǐng)的措施。
3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資
產(chǎn)凈值。
4、基金管理人認(rèn)為接受某筆或某些申購申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份
額持有人利益時(shí)。
5、當(dāng)日超出基金管理人規(guī)定的總規(guī)模限制、單日凈申購比例上限、單一投
資者單日或單筆申購金額上限、單一投資人累計(jì)持有份額上限的情形。
6、為保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金管理人可以在特定市場條件下
暫停或者拒絕接受一定金額以上的資金申購，具體以基金管理人的公告為準(zhǔn)。
7、當(dāng)影子定價(jià)法確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的
正偏離度絕對(duì)值達(dá)到或超過0.5%時(shí)。
8、基金管理人接受某筆或者某些申購申請(qǐng)或基金轉(zhuǎn)換入申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單
一投資者持有基金份額數(shù)的比例達(dá)到或者超過基金份額總數(shù)的50%，或者有可
能導(dǎo)致投資者變相規(guī)避前述50%比例要求的情形。
9、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、9項(xiàng)暫停申購情形之一且基金管理人決定
暫停接受投資人的申購申請(qǐng)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊
登暫停申購公告。如果投資人的申購申請(qǐng)被拒絕，被拒絕的申購款項(xiàng)將退還給
投資人。在暫停申購的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。
九、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖
回款項(xiàng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受
投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上
的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大
不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，暫?；鸸乐担⒉扇⊙泳徶Ц囤H
回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請(qǐng)的措施。
3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資
產(chǎn)凈值。
4、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計(jì)未分配凈收益小于零的情形，為保護(hù)持有
人的利益，基金管理人可視情況暫停本基金的贖回。
5、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開放日發(fā)生巨額贖回。
6、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定或基金合同約定的其他情形。
發(fā)生上述情形時(shí)，基金管理人應(yīng)按規(guī)定報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，已確認(rèn)的贖回
申請(qǐng)，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)
賬戶申請(qǐng)量占申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，未支付部分可延期支付，并
以后續(xù)開放日的基金份額凈值為依據(jù)計(jì)算贖回金額。若出現(xiàn)上述第5項(xiàng)所述情
形，按基金合同的相關(guān)條款處理。基金份額持有人在申請(qǐng)贖回時(shí)可事先選擇將
當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及
時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
為公平對(duì)待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，如本基金單個(gè)基金份額
持有人在單個(gè)開放日申請(qǐng)贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可
對(duì)其采取延期辦理部分贖回申請(qǐng)或者延緩支付贖回款項(xiàng)的措施。
十、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個(gè)開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額
總數(shù)后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖
回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決
定全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)
為因支付投資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%
的前提下，可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬
戶贖回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對(duì)于未能贖
回部分，投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖
回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回
的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷。延期的贖回申請(qǐng)與下一開放日贖
回申請(qǐng)一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金
額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選
擇，投資人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。
若本基金發(fā)生巨額贖回、在單個(gè)基金份額持有人超過上一日基金總份額
20%以上的贖回申請(qǐng)的情形下，基金管理人有權(quán)對(duì)于該基金份額持有人當(dāng)日超
過上一日基金總份額20%以上的那部分贖回申請(qǐng)進(jìn)行延期辦理，對(duì)于該基金份
額持有人其余贖回申請(qǐng)部分，基金管理人有權(quán)根據(jù)前段“（1）全額贖回”或
“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請(qǐng)一并辦理。
但是，如該基金份額持有人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)選擇取消贖回，則其當(dāng)日未獲受
理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷。
（3）暫停贖回：連續(xù)2日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為
有必要，可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回
款項(xiàng)，但不得超過20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者
招募說明書規(guī)定的其他方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處
理方法，并依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登公告。
十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒
介上刊登暫停公告。
2、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時(shí)間，最遲于重新開放日在指定
媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告；也可以根據(jù)實(shí)際情況在暫停公告中明
確重新開放申購或贖回的時(shí)間，屆時(shí)不再另行發(fā)布重新開放的公告。
3、如發(fā)生暫停的時(shí)間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在指定媒介上
刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個(gè)開放日各類基金份額的各
類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和各類基金份額的7日年化收益率。
4、如發(fā)生暫停的時(shí)間超過1日，基金管理人自行確定公告增加次數(shù)，并根
據(jù)《信息披露辦法》的規(guī)定在指定媒介刊登公告。
十二、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換
費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公
告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
十三、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金份額登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行
等情形而產(chǎn)生的非交易過戶以及基金份額登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它
非交易過戶。無論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本
基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼
承；捐贈(zèng)指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)
或社會(huì)團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人
持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必
須提供基金份額登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合條件的非交易過戶申
請(qǐng)按基金份額登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金份額登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
十四、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基
金銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
十五、定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人
另行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金額，每期
扣款金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定
期定額投資計(jì)劃最低申購金額。
十六、基金的凍結(jié)和解凍
基金份額登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解
凍，以及基金份額登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
十七、基金管理人可在不違反相關(guān)法律法規(guī)、不影響基金份額持有人實(shí)質(zhì)
利益的前提下，根據(jù)具體情況對(duì)上述申購和贖回的安排進(jìn)行補(bǔ)充和調(diào)整并提前
公告。
第十部分基金的投資
一、投資目標(biāo)
在保持基金資產(chǎn)的低風(fēng)險(xiǎn)和高流動(dòng)性的前提下，力爭實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績比較基
準(zhǔn)的投資回報(bào)。
二、投資范圍
本基金將投資于以下金融工具：
1、現(xiàn)金；
2、期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同
業(yè)存單；
3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、資產(chǎn)支持證券、非金融企
業(yè)債務(wù)融資工具；
4、法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨
幣市場工具。
本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單
的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的
同意，并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
三、投資策略
本基金將采取個(gè)券選擇策略、利率策略等積極投資策略，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)
的前提下，發(fā)掘和利用市場失衡提供的投資機(jī)會(huì)，實(shí)現(xiàn)組合增值。
1、資產(chǎn)配置策略
基金根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況、政策形勢、信用狀況、利率走勢、資金供求
變化等的綜合判斷，并結(jié)合各類資產(chǎn)的流動(dòng)性特征、風(fēng)險(xiǎn)收益、估值水平特
征，決定基金資產(chǎn)在債券、銀行存款等各類資產(chǎn)的配置比例，并適時(shí)進(jìn)行動(dòng)態(tài)
調(diào)整。
2、個(gè)券選擇策略
在個(gè)券選擇上，基金將綜合運(yùn)用收益率曲線分析、流動(dòng)性分析、信用風(fēng)險(xiǎn)
分析等方法來評(píng)估個(gè)券的投資價(jià)值，發(fā)掘出具備相對(duì)價(jià)值的個(gè)券。
3、利率策略
通過全面研究GDP、物價(jià)、就業(yè)以及國際收支等主要經(jīng)濟(jì)變量，分析宏觀
經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的可能情景，并預(yù)測財(cái)政政策、貨幣政策等宏觀經(jīng)濟(jì)政策取向，分析
金融市場資金供求狀況變化趨勢及結(jié)構(gòu)。在此基礎(chǔ)上，預(yù)測金融市場利率水平
變動(dòng)趨勢，以及金融市場收益率曲線斜度變化趨勢。
4、利用短期市場機(jī)會(huì)的靈活策略
由于市場分割、信息不對(duì)稱、發(fā)行人信用等級(jí)意外變化等情況會(huì)造成短期
內(nèi)市場失衡；新股、新債發(fā)行以及年末效應(yīng)等因素會(huì)使市場資金供求發(fā)生短時(shí)
的失衡。這種失衡將帶來一定市場機(jī)會(huì)。通過分析短期市場機(jī)會(huì)發(fā)生的動(dòng)因，
研究其中的規(guī)律，據(jù)此調(diào)整組合配置，改進(jìn)操作方法，積極利用市場機(jī)會(huì)獲得
超額收益。
未來，隨著證券市場投資工具的發(fā)展和豐富，本基金可相應(yīng)調(diào)整和更新相
關(guān)投資策略，并在招募說明書更新中公告。
四、投資限制
1、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）信用等級(jí)在AA+級(jí)以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
（4）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)
整期的除外；
（5）非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券。
（6）中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
2、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）基金投資組合的平均剩余期限不超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超
過240天。
（2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的
10%；本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券
的10％。
（3）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作
為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，國
債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外。
（4）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交
易日累計(jì)贖回30%以上情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例
不得超過20%。
（5）本基金在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購
到期后不得展期。
（6）本基金投資于有固定期限的銀行存款（不包括本基金投資于有存款期
限，但根據(jù)協(xié)議可以提前支取的銀行存款）的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的
30%；投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合
計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀
行的銀行存款、同業(yè)存單，合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%。
（7）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計(jì)不得低于5%。
（8）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期
的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%。
（9）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存
款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的
10%。
（10）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%
時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過
120天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%。
（11）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%
時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過
180天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%。
（12）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計(jì)不得超過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工
具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證
監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種。
（13）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值
的10%。
因證券市場波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合
前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資。
（14）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范
圍保持一致。
（15）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10％；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證
券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；本基金管理人管理的全部基金投資
于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)
模的10％；本基金投資的資產(chǎn)支持證券的信用評(píng)級(jí)，不低于國內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)
評(píng)定的AAA級(jí)或相當(dāng)于AAA級(jí)的信用級(jí)別。基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如
果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予
以全部賣出。
（16）本基金的基金總資產(chǎn)不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（17）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他比例限制。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更或取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投
資以最新的規(guī)定為準(zhǔn)或不再受相關(guān)限制。
除上述第（1）、第（7）、第（13）、第（14）項(xiàng)外，因證券市場波動(dòng)、債
券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符
合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。法律法
規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。期間，基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同
的約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開
始。
3、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活
動(dòng)：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或
者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從
事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益
沖突，符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，并履行信息披露義務(wù)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履行適當(dāng)程序
后可不受上述規(guī)定的限制。
4、投資組合平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期限的計(jì)算
（1）平均剩余期限（天）的計(jì)算公式如下：
（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余期限-Σ投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債
×剩余期限+債券正回購×剩余期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)-投資于金
融工具產(chǎn)生的負(fù)債+債券正回購）
（2）平均剩余存續(xù)期限的計(jì)算公式如下：
（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余存續(xù)期限-Σ投資于金融工具產(chǎn)生的
負(fù)債×剩余存續(xù)期限+債券正回購×剩余存續(xù)期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資
產(chǎn)-投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債+債券正回購）
（3）各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定
1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為
0天；證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至交收日的剩余交易日
天數(shù)計(jì)算；
2）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回
購協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限
和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期限，待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)
期限以計(jì)算日至回購協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
3）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到
期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失
的銀行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)
計(jì)算；銀行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計(jì)
算；
4）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至中央銀行票據(jù)到期
日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
5）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計(jì)算日至債券到期日為止所
剩余的天數(shù)，以下情況除外：
A、允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余期限以計(jì)算日至下一個(gè)利
率調(diào)整日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
B、允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至債券
到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
平均剩余期限的計(jì)算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點(diǎn)后四舍五入。如法律法規(guī)
或中國證監(jiān)會(huì)對(duì)剩余期限計(jì)算方法另有規(guī)定的從其規(guī)定。
五、投資業(yè)績比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為：七天通知存款利率（稅前）。
通知存款是一種不約定存期，支取時(shí)需提前通知銀行，約定支取日期和金
額方能支取的存款，具有存期靈活、存取方便的特征，同時(shí)可獲得高于活期存
款利息的收益。
若未來市場發(fā)生變化導(dǎo)致此業(yè)績比較基準(zhǔn)不再適用或有更加適合的業(yè)績比
較基準(zhǔn)，基金管理人有權(quán)根據(jù)市場發(fā)展?fàn)顩r及本基金的投資范圍和投資策略，
調(diào)整本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)。業(yè)績基準(zhǔn)的變更須經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)
商一致，并在更新的招募說明書中列示，報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
六、風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為貨幣市場基金，基金的風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型
基金、債券型基金。
七、基金的投資組合報(bào)告
基金管理人的董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性
陳述或重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)
任。
基金托管人交通銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2025年4月17
日復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)
容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)截至2025年3月31日止，本報(bào)告中財(cái)務(wù)資料未經(jīng)
審計(jì)。
1、報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 70,114,087,667.24 54.06
其中：債券 70,114,087,667.24 54.06
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 30,417,134,470.87 23.45
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 29,034,624,367.05 22.38
4 其他資產(chǎn) 141,212,631.38 0.11
5 合計(jì) 129,707,059,136.54 100.00
2、報(bào)告期債券回購融資情況
序號(hào) 項(xiàng)目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 報(bào)告期內(nèi)債券回購融資余額 3.06
其中：買斷式回購融資 -
序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值
的比例（%）
2 報(bào)告期末債券回購融資余額 4,966,034,560.38 3.99
其中：買斷式回購融資 - -
注：報(bào)告期內(nèi)債券回購融資余額占基金凈值的比例為報(bào)告期內(nèi)每個(gè)交易日融
資余額占資產(chǎn)凈值比例的簡單平均值。
債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明
無。
3、基金投資組合平均剩余期限
（1）投資組合平均剩余期限基本情況
項(xiàng)目 天數(shù)
報(bào)告期末投資組合平均剩余期限 98
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 111
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 79
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
無。
（2）報(bào)告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號(hào) 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內(nèi) 29.81 4.10
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮 動(dòng)利率債 - -
2 30天（含）—60天 8.23 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮 動(dòng)利率債 - -
3 60天（含）—90天 17.62 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮 動(dòng)利率債 - -
4 90天（含）—120天 7.24 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮 動(dòng)利率債 - -
5 120天（含）—397天（含） 40.90 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮 動(dòng)利率債 - -
合計(jì) 103.81 4.10
4、報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
無。
5、報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號(hào) 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 9,219,351,073.78 7.40
其中：政策性金融債 6,527,292,767.67 5.24
4 企業(yè)債券 30,177,017.66 0.02
5 企業(yè)短期融資券 4,489,142,847.25 3.60
6 中期票據(jù) - -
7 同業(yè)存單 56,375,416,728.55 45.27
8 其他 - -
9 合計(jì) 70,114,087,667.24 56.30
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債券 - -
6、報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名債券投資明
細(xì)
序號(hào) 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量（張） 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 112503101 25農(nóng)業(yè)銀行CD101 20,000,000 1,991,112,377.64 1.60
2 112503011 25農(nóng)業(yè)銀行CD011 16,000,000 1,592,125,580.03 1.28
3 112502097 25工商銀行CD097 15,000,000 1,493,877,837.35 1.20
4 112515052 25民生銀行CD052 15,000,000 1,493,789,666.77 1.20
5 112517017 25光大銀行CD017 15,000,000 1,490,845,000.38 1.20
6 112502025 25工商銀行CD025 15,000,000 1,490,844,169.67 1.20
7 112594029 25寧波銀行CD044 15,000,000 1,486,022,593.44 1.19
8 112503102 25農(nóng)業(yè)銀行CD102 12,000,000 1,188,823,540.24 0.95
9 112593938 25寧波銀行CD043 12,000,000 1,188,767,272.75 0.95
10 240421 24農(nóng)發(fā)21 11,570,000 1,167,597,449.77 0.94
7、“影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項(xiàng)目 偏離情況
報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù) -
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0682%
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值 -0.0288%
報(bào)告期內(nèi)每個(gè)工作日偏離度的絕對(duì)值的簡單平均值 0.0210%
報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%情況說明
無。
報(bào)告期內(nèi)正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%情況說明
無。
8、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證
券投資明細(xì)
無。
9、投資組合報(bào)告附注
（1）基金計(jì)價(jià)方法說明
本基金采用固定份額凈值，基金賬面份額凈值始終保持1.00元。
（2）本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)
查，或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形
本基金該報(bào)告期內(nèi)投資前十名證券的發(fā)行主體未披露被監(jiān)管部門立案調(diào)查
和在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰。
（3）其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號(hào) 名稱 金額（元）
1 存出保證金 3,692.04
2 應(yīng)收證券清算款 139,484,884.00
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購款 1,724,055.34
5 其他應(yīng)收款 -
6 其他 -
7 合計(jì) 141,212,631.38
（4）投資組合報(bào)告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分項(xiàng)之和與合計(jì)可能有尾差。
第十一部分基金的業(yè)績
基金業(yè)績截止日為2025年3月31日。
基金管理人承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資
者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。
本報(bào)告期基金份額凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的比較
1、建信現(xiàn)金添利貨幣市場基金A
階段 份額凈值增長率① 份額凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①－③ ②－④
自基金合同生效起—2014年12月31日 1.1809% 0.0008% 0.3921% 0.0000% 0.7888% 0.0008%
2015年1月1日-2015年12月31日 3.7732% 0.0021% 1.3500% 0.0000% 2.4232% 0.0021%
2016年1月1日—2016年12月31日 2.6919% 0.0007% 1.3537% 0.0000% 1.3382% 0.0007%
2017年1月1日-2017年12月31日 3.8584% 0.0011% 1.3500% 0.0000% 2.5084% 0.0011%
2018年1月1日-2018年12月31日 3.8156% 0.0014% 1.3500% 0.0000% 2.4656% 0.0014%
2019年1月1日-2019年12月31日 2.7314% 0.0006% 1.3500% 0.0000% 1.3814% 0.0006%
2020年1月1日—2020年12月31日 2.1086% 0.0011% 1.3537% 0.0000% 0.7549% 0.0011%
2021年1月1日—2021年12月31日 2.3710% 0.0004% 1.3500% 0.0000% 1.0210% 0.0004%
2022年1月1日—2022年12月31日 1.8967% 0.0007% 1.3500% 0.0000% 0.5467% 0.0007%
2023年1月1日—2023年12月31日 1.9589% 0.0004% 1.3500% 0.0000% 0.6089% 0.0004%
2024年1月1日—2024年12月31日 1.7534% 0.0008% 1.3537% 0.0000% 0.3997% 0.0008%
2025年1月1 0.3680% 0.0003% 0.3329% 0.0000% 0.0351% 0.0003%
日—2025年3月31日
自基金合同生效-2025年3月31日 32.4635% 0.0024% 14.2360% 0.0000% 18.2275% 0.0024%
2、建信現(xiàn)金添利貨幣市場基金B(yǎng)
階段 份額凈值增長率① 份額凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①－③ ②－④
自基金合同生效起—2016年12月31日 1.1283% 0.0005% 0.5548% 0.0000% 0.5735% 0.0005%
2017年1月1日-2017年12月31日 4.0036% 0.0011% 1.3500% 0.0000% 2.6536% 0.0011%
2018年1月1日-2018年12月31日 3.9610% 0.0014% 1.3500% 0.0000% 2.6110% 0.0014%
2019年1月1日-2019年12月31日 2.8756% 0.0006% 1.3500% 0.0000% 1.5256% 0.0006%
2020年1月1日—2020年12月31日 2.2518% 0.0011% 1.3537% 0.0000% 0.8981% 0.0011%
2021年1月1日—2021年12月31日 2.5145% 0.0004% 1.3500% 0.0000% 1.1645% 0.0004%
2022年1月1日—2022年12月31日 2.0395% 0.0007% 1.3500% 0.0000% 0.6895% 0.0007%
2023年1月1日—2023年12月31日 2.1018% 0.0004% 1.3500% 0.0000% 0.7518% 0.0004%
2024年1月1日—2024年12月31日 1.8960% 0.0008% 1.3537% 0.0000% 0.5423% 0.0008%
2025年1月1日—2025年3月31日 0.4026% 0.0003% 0.3329% 0.0000% 0.0697% 0.0003%
自基金合同生效-2025年3月31日 25.6793% 0.0022% 11.6951% 0.0000% 13.9842% 0.0022%
3、建信現(xiàn)金添利貨幣市場基金C
階段 份額凈值增長率① 份額凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①－③ ②－④
自基金合同生效起—2023年12月31日 0.7054% 0.0003% 0.5067% 0.0000% 0.1987% 0.0003%
2024年1月1日—2024年12月31日 1.6560% 0.0008% 1.3537% 0.0000% 0.3023% 0.0008%
2025年1月1日—2025年3月31日 0.3432% 0.0003% 0.3329% 0.0000% 0.0103% 0.0003%
自基金合同生效-2025年3月31日 2.7244% 0.0008% 2.1933% 0.0000% 0.5311% 0.0008%
第十二部分基金的財(cái)產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息和基金應(yīng)收
的申購基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
三、基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券
賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金
托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基金份額登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)
賬戶相獨(dú)立。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管與處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由
基金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)
構(gòu)以其自有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)
求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財(cái)
產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等
原因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)
所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作
不同基金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。
第十三部分基金資產(chǎn)的估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)
規(guī)定需要對(duì)外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對(duì)象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)
債。
三、估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票
面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)和折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率
法攤銷，每日計(jì)提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市
價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易
市價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀
釋和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對(duì)基金持有的
估值對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈
值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.25%時(shí)，基
金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離度
絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離
度絕對(duì)值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使
用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5%
以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公
允價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有
贖回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估
值。
4、其他資產(chǎn)按法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行估值。
5、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、
程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即
通知對(duì)方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理
人承擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)
的會(huì)計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意
見，按照基金管理人對(duì)基金凈值信息的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
四、估值程序
1、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬份基
金份額的日已實(shí)現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點(diǎn)后第4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。本
基金的收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，各類基金份額的7日年化收益率是以最近7
日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率，精確到0.001%，百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后
第4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外?；鸸芾砣嗣總€(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值
后，將估值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對(duì)
外公布。
五、估值錯(cuò)誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估
值的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)導(dǎo)致各類基金份額的各類基金份額的
每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益小數(shù)點(diǎn)后4位或七日年化收益率百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位以
內(nèi)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為估值錯(cuò)誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯(cuò)誤類型
本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或基金份額登記
機(jī)構(gòu)、或銷售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受
損失的，過錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接
損失按下述“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、
數(shù)據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。
2、估值錯(cuò)誤處理原則
（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及
時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承
擔(dān)；由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失
的，由估值錯(cuò)誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極
協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承
擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確
保估值錯(cuò)誤已得到更正。當(dāng)基金管理人計(jì)算的基金凈值信息已由基金托管人復(fù)
核確認(rèn)后公告的，由此造成的投資者或基金的損失，應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對(duì)
投資者或基金支付賠償金，就實(shí)際向投資者或基金支付的賠償金額，由基金管
理人與基金托管人按照管理費(fèi)率和托管費(fèi)率的比例各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。由于
一方當(dāng)事人提供的信息錯(cuò)誤，另一方當(dāng)事人在采取了必要合理的措施后仍不能
發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤，進(jìn)而導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值計(jì)算錯(cuò)誤造成投資者或基金的損失，以及
由此造成以后交易日基金資產(chǎn)凈值計(jì)算順延錯(cuò)誤而引起的投資者或基金的損
失，由提供錯(cuò)誤信息的當(dāng)事人一方負(fù)責(zé)賠償。
（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)
責(zé)，并且僅對(duì)估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返
還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯(cuò)誤責(zé)
任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美?
當(dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部
分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得
的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。
（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方
式。
3、估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生
的原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失
進(jìn)行評(píng)估；
（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金份額登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，
由基金份額登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
（1）基金估值出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基金托管
人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托
管人并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金管理人
應(yīng)當(dāng)公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
六、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)
時(shí)；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值
時(shí)；
3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認(rèn)后暫停基金估值時(shí)；
4、中國證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
七、基金凈值的確認(rèn)
基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和
七日年化收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾?
人應(yīng)于每個(gè)開放日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的各類
基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率并發(fā)送給基金托管人?；?
金托管人復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人按規(guī)定予以公布。
八、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第3項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的
誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
2、由于證券交易所及其登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或由于其他不可抗
力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行
檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和
基金托管人可以免除賠償責(zé)任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要
的措施消除或降低由此造成的影響。
第十四部分基金的收益分配
一、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除
相關(guān)費(fèi)用后的余額；基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價(jià)值變動(dòng)損益后的余
額。
二、收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費(fèi)用；
3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以各類基金份
額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，且每
日進(jìn)行支付。投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3
位按去尾原則處理；
4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大
于零時(shí)，為投資人記正收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí)，為投資人記負(fù)收
益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí)，當(dāng)日投資人不記收益；
5、本基金每日進(jìn)行收益計(jì)算并分配時(shí)，每日收益支付方式只采用紅利再投
資（即紅利轉(zhuǎn)基金份額）方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；若投
資人在每日收益支付時(shí)，當(dāng)日凈收益大于零時(shí)，則增加投資者基金份額；若當(dāng)
日凈收益小于零時(shí)，則縮減投資人基金份額；
6、當(dāng)日申購的基金份額自下一個(gè)工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)
日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
7、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
三、收益分配方案
本基金按日計(jì)算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
四、收益分配的時(shí)間和程序
本基金每個(gè)工作日進(jìn)行收益分配。每個(gè)開放日公告前一個(gè)開放日各類基金
份額的各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和各類基金份額的7日年化收益
率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間各類
基金份額的各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日各類基金
份額的各類基金份額的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日各類基金份
額的各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和各類基金份額的7日年化收益
率。經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從
其規(guī)定。
五、本基金各類基金份額的各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益及各類
基金份額的7日年化收益率的計(jì)算見本招募說明書相關(guān)部分。
第十五部分基金的費(fèi)用與稅收
一、基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、銷售服務(wù)費(fèi)；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)和訴訟費(fèi)；
6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
7、基金的證券交易費(fèi)用；
8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；
9、基金的開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用。
10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他
費(fèi)用。
二、基金費(fèi)用的費(fèi)率、計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.30%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)
算方法如下：
H＝E×0.30%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個(gè)工作日
內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等,支付日
期順延。
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的
計(jì)算方法如下：
H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個(gè)工作日
內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等,支付日期順延。
3、基金銷售服務(wù)費(fèi)
本基金A類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.15%，對(duì)于由B類降級(jí)為A類
的基金份額持有人，年銷售服務(wù)費(fèi)率應(yīng)自其降級(jí)后的下一個(gè)工作日起適用A類
基金份額的費(fèi)率。本基金B(yǎng)類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.01%，對(duì)于由A
類升級(jí)為B類的基金份額持有人，年銷售服務(wù)費(fèi)率應(yīng)自其升級(jí)后的下一個(gè)工作
日起享受B類基金份額的費(fèi)率。本基金C類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為
0.25%。各類基金份額銷售服務(wù)費(fèi)的計(jì)算方法相同，具體如下：
H＝E×該類基金份額年銷售服務(wù)費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為該類基金份額每日應(yīng)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基
金銷售服務(wù)費(fèi)劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個(gè)工作日內(nèi)從基
金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金份額登記機(jī)構(gòu)，由基金份額登記機(jī)構(gòu)代付給銷售機(jī)
構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時(shí)支付的，支付日期順延
至最近可支付日支付。
上述“一、基金費(fèi)用的種類中第4－10項(xiàng)費(fèi)用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)
議規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支
付。
三、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或
基金財(cái)產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)
目。
四、基金稅收
本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)
執(zhí)行。
第十六部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
一、基金會(huì)計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；
2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會(huì)計(jì)年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)
年度；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國家有關(guān)會(huì)計(jì)制度；
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的
會(huì)計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)
并以托管協(xié)議約定方式確認(rèn)。
二、基金的年度審計(jì)
1、基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的具有證券、期貨
相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審
計(jì)。
2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更
換會(huì)計(jì)師事務(wù)所需依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
第十七部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、
《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有
人大會(huì)的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人
和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法
律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確
性、完整性、及時(shí)性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金
信息通過中國證監(jiān)會(huì)指定的全國性報(bào)刊（以下簡稱“指定報(bào)刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)
網(wǎng)站（以下簡稱“指定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合
同》約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文
字；
6、中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時(shí)采用外文文本的，基金
信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中
文文本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民
幣元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確
基金份額持有人大會(huì)召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金
投資者重大利益的事項(xiàng)的法律文件。
2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，
說明基金認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息
披露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。《基金合同》生效后，基金招募說明書的信
息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并
登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每
年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)
作監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡
明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變
更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指
定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更
的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基
金產(chǎn)品資料概要。
基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人在基金份額發(fā)售的三日
前，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告、《基金合同》提示性公
告登載在指定報(bào)刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料
概要、《基金合同》和基金托管協(xié)議登載在指定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要
登載在基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金托管人應(yīng)當(dāng)同時(shí)將《基金合同》、基
金托管協(xié)議登載在指定網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在
披露招募說明書的當(dāng)日登載于指定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日在指定媒介上登載《基金
合同》生效公告。
（四）每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率公告
1、本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金
管理人將至少每周在指定網(wǎng)站公告一次各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益
和7日年化收益率；每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的計(jì)算方法如下：
日每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實(shí)現(xiàn)收益/當(dāng)日該類基金
份額總額×10000
7日年化收益率的計(jì)算方法見招募說明書。
2、在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個(gè)開放
日的次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日各類基
金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
3、基金管理人應(yīng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露
半年度和年度最后一日各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益
率。
（五）基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將
年度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上?；?
金年度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師
事務(wù)所審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，
將中期報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度
報(bào)告，將季度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)
刊上。
《基金合同》生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中
期報(bào)告或者年度報(bào)告。
本基金持續(xù)運(yùn)作過程中，應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合
資產(chǎn)情況及其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。
基金運(yùn)作期間，如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金
總份額20%的情形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在基金定
期報(bào)告“影響投資者決策的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、報(bào)告期
末持有份額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國證
監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在年度報(bào)告、中期報(bào)告中，至少披露報(bào)告期末本基金前10
名份額持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
（六）臨時(shí)報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依照《信息披露辦法》的有
關(guān)規(guī)定編制臨時(shí)報(bào)告書，并登載在指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格
產(chǎn)生重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會(huì)的召開及決定的事項(xiàng)；
2、基金合同終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事
務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事
項(xiàng)；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制
人變更；
8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)
責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；
10、基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理
人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過百
分之三十；
11、涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受
到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金
托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股
東、實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷
的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
14、管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)
提方式和費(fèi)率發(fā)生變更；
15、基金資產(chǎn)凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金資產(chǎn)凈值百分之零點(diǎn)五；
16、本基金開始辦理申購、贖回；
17、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
18、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；
19、本基金暫停接受申購、贖回申請(qǐng)或重新接受申購、贖回申請(qǐng)；
20、當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資
產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%或正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%的情形；當(dāng)
“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值連續(xù)
2個(gè)交易日出現(xiàn)負(fù)偏離度絕對(duì)值超過0.5%的情形；
21、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事
項(xiàng)；
22、本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存
單；
23、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的
價(jià)格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
（七）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消
息可能對(duì)基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金
份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄
清，并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
（八）基金份額持有人大會(huì)決議
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備
案，并予以公告。
（九）清算報(bào)告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)
進(jìn)行清算并作出清算報(bào)告?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站
上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
（十）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門
及高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信
息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金
合同》的約定，對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金
已實(shí)現(xiàn)收益、七日年化收益率、基金定期報(bào)告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資
料概要、基金清算報(bào)告等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金
管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信
息?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基
金信息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需
要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，
并且在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投
資者決策提供有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影
響基金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)
符合中國證監(jiān)會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，
該費(fèi)用不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見書的
專業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10
年。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律
法規(guī)規(guī)定將信息置備于公司住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。
八、本基金信息披露事項(xiàng)以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
第十八部分風(fēng)險(xiǎn)揭示
一、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資于證券市場中的短期金融工具，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因整體政治、
經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響而形成的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括政策風(fēng)
險(xiǎn)，經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)，利率風(fēng)險(xiǎn)，購買力風(fēng)險(xiǎn)等。
1、政策風(fēng)險(xiǎn)
貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策等國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策和法律法規(guī)的變化對(duì)
證券市場產(chǎn)生一定影響，從而導(dǎo)致市場價(jià)格波動(dòng)，影響基金收益而產(chǎn)生的風(fēng)
險(xiǎn)。
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)
經(jīng)濟(jì)運(yùn)行具有周期性的特點(diǎn)，經(jīng)濟(jì)運(yùn)行周期性的變化會(huì)對(duì)基金所投資的證
券的基本面產(chǎn)生影響，從而影響證券的價(jià)格而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
3、利率風(fēng)險(xiǎn)
金融市場利率的波動(dòng)會(huì)直接導(dǎo)致債券市場的價(jià)格和收益率變動(dòng)，同時(shí)也影
響到證券市場資金供求狀況。上述變化將直接影響證券價(jià)格和本基金的收益。
4、購買力風(fēng)險(xiǎn)
基金收益的一部分將通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金的購買力可能因?yàn)橥ㄘ?
膨脹的影響而下降，從而使基金的實(shí)際投資收益下降。
5、債券收益率曲線變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)
債券收益率曲線變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)是指與收益率曲線非平行移動(dòng)有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，單一
的久期指標(biāo)并不能充分反映這一風(fēng)險(xiǎn)的存在。
6、再投資風(fēng)險(xiǎn)
市場利率下降將影響固定收益類證券利息收入的再投資收益率，這與利率
上升帶來的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)互為消長。
二、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指個(gè)別證券特有的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)本基金產(chǎn)品而言，主要是指信
用風(fēng)險(xiǎn)。
信用風(fēng)險(xiǎn)指債券發(fā)行人或存款銀行出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息，或由于
債券發(fā)行人信用質(zhì)量降低導(dǎo)致債券價(jià)格下降的風(fēng)險(xiǎn)，信用風(fēng)險(xiǎn)也包括證券交易
對(duì)手因違約而產(chǎn)生的證券交割風(fēng)險(xiǎn)。
三、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
本基金類型為契約型開放式，基金規(guī)模將隨著基金投資者對(duì)基金份額的申
購和贖回而波動(dòng)，基金投資者的連續(xù)大量贖回申請(qǐng)產(chǎn)生的倉位調(diào)整可能使資產(chǎn)
難以按照預(yù)先期望的成交價(jià)格變現(xiàn)而導(dǎo)致基金的投資組合流動(dòng)性不足；或者投
資組合持有的證券由于外部環(huán)境影響或基本面發(fā)生重大變化而導(dǎo)致流動(dòng)性降
低，造成基金資產(chǎn)變現(xiàn)的損失，從而產(chǎn)生流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
四、基金管理風(fēng)險(xiǎn)
基金管理風(fēng)險(xiǎn)指基金管理人在基金管理實(shí)施過程中產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括
以下幾種：
1、管理風(fēng)險(xiǎn)
在基金管理運(yùn)作過程中，由于基金管理人的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、判斷、決策、技
能等主觀因素的限制而影響其對(duì)信息的占有以及對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢、證券價(jià)格走勢的
判斷而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。
2、交易風(fēng)險(xiǎn)
在基金投資交易過程中由于各種原因造成的風(fēng)險(xiǎn)。
3、運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)
由于運(yùn)營系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、計(jì)算機(jī)或交易軟件等發(fā)生技術(shù)故障等情況而造
成的風(fēng)險(xiǎn)，或者由于操作過程中的疏忽和錯(cuò)誤而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。
4、道德風(fēng)險(xiǎn)
因業(yè)務(wù)人員道德行為違規(guī)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，如內(nèi)幕交易，欺詐行為等。
五、特有風(fēng)險(xiǎn)
如果基金份額持有人數(shù)量連續(xù)60個(gè)工作日達(dá)不到200人，或連續(xù)60個(gè)工作
日基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元，在基金管理人履行監(jiān)管報(bào)告和信息披露程序
后，本基金份額可轉(zhuǎn)換為建信貨幣市場基金份額或直接終止基金合同并進(jìn)入基
金財(cái)產(chǎn)的清算程序。
六、其他風(fēng)險(xiǎn)
主要是由其他不可預(yù)見或不可抗力因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，如戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等
有可能導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失或影響基金收益水平。
第十九部分《基金合同》的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會(huì)決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過。對(duì)于可不經(jīng)基金
份額持有人大會(huì)決議通過的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公
告，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自表決通過之日起生
效，自決議生效之日起依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
三、基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)
行基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會(huì)指定
的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清
理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算
報(bào)告出具法律意見書；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告。
（7）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配；
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。
四、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)
用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
五、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基
金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的
基金份額比例進(jìn)行分配。
六、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、
期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中
國證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備
案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清
算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
七、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金合同當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)
（一）基金管理人
一）基金管理人簡況
名稱：建信基金管理有限責(zé)任公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街7號(hào)英藍(lán)國際金融中心16層
法定代表人：生柳榮
設(shè)立日期：2005年9月19日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2005]158號(hào)
組織形式:有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本:人民幣2億元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
二）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用
并管理基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)批
準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
（4）銷售基金份額；
（5）召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部
門，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處
理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金份額登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記
業(yè)務(wù)并獲得《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請(qǐng)；
（12）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資融券；
（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者
實(shí)施其他法律行為；
（14）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提
供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
（15）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、
贖回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶的業(yè)務(wù)規(guī)則；
（16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包
括但不限于：
（1）依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起,以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用
基金財(cái)產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分
別管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外,不得利用基金財(cái)
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價(jià)格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信
息、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率；
（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披
露及報(bào)告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金
法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保
密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有
人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人
大會(huì)或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相
關(guān)資料15年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的
公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組,參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)
并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法
權(quán)益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基
金托管人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有
人利益向基金托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基
金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期存款利息
在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金托管人
一）基金托管人簡況
公司法定名稱：交通銀行股份有限公司（簡稱：交通銀行）
住所：上海市浦東新區(qū)銀城中路188號(hào)
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路188號(hào)
郵政編碼：200120
成立時(shí)間：1987年3月30日
注冊(cè)資本：742.63億元人民幣
基金托管資格批文及文號(hào)：中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[1998]25號(hào)
二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全
保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批
準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
（3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規(guī)行為，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的
情形，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶、為基金辦理證券交易資金
清算。
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包
括但不限于：
（1）以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，
確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同
的基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬
管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》、《托管協(xié)議》及其他有關(guān)規(guī)定外，
不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)
產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑
證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，按照《基金合同》及托
管協(xié)議的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》、《托管協(xié)議》及
其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄
露，審計(jì)、法律等外部專業(yè)顧問提供的除外；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份
基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
（10）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見，說
明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》及《托管協(xié)議》的
規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》及《托管協(xié)議》規(guī)定的行為，
還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料15年以
上；
（12）從基金管理人或其委托的登記機(jī)構(gòu)處接收并保存基金份額持有人名
冊(cè)；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》、《托管協(xié)議》及其他有關(guān)規(guī)定，召
集基金份額持有人大會(huì)或配合基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按照法律法規(guī)、《基金合同》及《托管協(xié)議》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人
的投資運(yùn)作；
（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和
分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)
和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償
責(zé)任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義
務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人
利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決定；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三）基金份額持有人
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對(duì)《基金合同》的承認(rèn)和接
受，基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得的基金份額，即成為本基金份額持有人
和《基金合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人
作為《基金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)
利包括但不限于：
（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大
會(huì)；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)
審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義
務(wù)包括但不限于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）繳納基金認(rèn)購、申購、贖回款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的
費(fèi)用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決定；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)
代表有權(quán)代表基金份額持有人出席會(huì)議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基
金份額擁有平等的投票權(quán)。
本基金份額持有人大會(huì)未設(shè)日常機(jī)構(gòu)。
（一）召開事由
1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)：
（1）修改《基金合同》的重要內(nèi)容或者提前終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（5）提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)，但法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)
另有規(guī)定的除外；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會(huì)程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會(huì)；
（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金
份額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書
面要求召開基金份額持有人大會(huì)；
（12）對(duì)基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額
持有人大會(huì)的事項(xiàng)。
2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額
持有人大會(huì)：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收?。?
（2）在對(duì)現(xiàn)有基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，增加、減
少、調(diào)整基金份額類別設(shè)置或調(diào)整各類別基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)率或變更收費(fèi)
方式；
（3）在不違反法律法規(guī)的前提下，基金管理人、基金份額登記機(jī)構(gòu)、代銷
機(jī)構(gòu)調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)
則；
（4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)《基金合同》進(jìn)行修改；
（5）對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
（6）如果基金份額持有人數(shù)量連續(xù)60個(gè)工作日達(dá)不到200人，或連續(xù)60
個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元，在基金管理人履行監(jiān)管報(bào)告和信息披露
程序后，本基金份額可轉(zhuǎn)換為建信貨幣市場基金份額或直接終止基金合同并進(jìn)
入基金財(cái)產(chǎn)的清算程序；
（7）當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的
負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過0.5%，且基金管理人決定暫停接受所有贖
回申請(qǐng)并終止基金合同，則基金合同將根據(jù)第十九部分的約定進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清
算并終止。
（8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會(huì)的其
他情形。
（二）會(huì)議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基
金管理人召集；
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集；
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人
提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，
并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)
由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開并告知基金管
理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面要
求召開基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)
當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份
額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之
日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）
的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議?；?
金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提
議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具
書面決定之日起60日內(nèi)召開。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召
開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)
代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提
前30日?qǐng)?bào)中國證監(jiān)會(huì)備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)
的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)
益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開前30日，在指定報(bào)刊
和指定網(wǎng)站上公告?；鸱蓊~持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式；
（2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代
理有效期限等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn);
（5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
2、采取通訊開會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定在會(huì)議通知
中說明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其
聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時(shí)間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表
決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理
人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)
另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)
督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺?duì)書面表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，
不影響表決意見的計(jì)票效力。
（四）基金份額持有人出席會(huì)議的方式
基金份額持有人大會(huì)可通過現(xiàn)場開會(huì)方式或通訊開會(huì)方式召開，會(huì)議的召
開方式由會(huì)議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場開會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額
持有人大會(huì)，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現(xiàn)場開
會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
（1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合
同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料
相符；
（2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的1/2（含1/2）。
參加基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的基金份額低于上述規(guī)定比例
的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的三個(gè)月以后、六個(gè)
月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額
持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)有代表1/3以上（含1/3）基金份額的基金份額持有人或其代
理人參加，方可召開。
2、通訊開會(huì)。通訊開會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以書面
形式在表決截至日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開會(huì)應(yīng)以書面方式進(jìn)行
表決。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開會(huì)的方式視為有效：
（1）會(huì)議召集人按《基金合同》約定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連
續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點(diǎn)對(duì)書面表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會(huì)議召集人在基
金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按
照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；基金托管人或基
金管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的1/2（含1/2）；
參加基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的基金份額低于上述規(guī)定比例
的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的三個(gè)月以后、六個(gè)
月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額
持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)有代表1/3以上（含1/3）基金份額的基金份額持有人或其代
理人參加，方可召開。
（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人
出具書面意見的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見
的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明
符合法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并與基金份額登記機(jī)構(gòu)記錄相
符；
（5）會(huì)議通知公布前報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份
額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。
基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改
應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開前及時(shí)公告。
基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會(huì)
在現(xiàn)場開會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和
公布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決
議。大會(huì)主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未
能主持大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管
理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份
額持有人和代理人所持表決權(quán)的1/2以上（含1/2）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有
人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿?
或主持基金份額持有人大會(huì)，不影響基金份額持有人大會(huì)作出的決議的效力。
會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓
名（或單位名稱）、身份證明文件號(hào)碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托
人姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。
（2）通訊開會(huì)
在通訊開會(huì)的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公
證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的1/2以上（含1/2）通過方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以特別決議
通過事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換
基金管理人或者基金托管人、提前終止《基金合同》、與其他基金合并以特別決
議通過方為有效。
基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則提
交符合會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，
表面符合會(huì)議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相
互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具書面意見的基金份額持有人所代表的
基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開
審議、逐項(xiàng)表決。
（七）計(jì)票
1、現(xiàn)場開會(huì)
（1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持
人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由
基金份額持有人自行召集或大會(huì)雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基
金管理人或基金托管人未出席大會(huì)的，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)
議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)
任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?huì)的，不影響計(jì)票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)
場公布計(jì)票結(jié)果。
（3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷
疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)
行重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重
新清點(diǎn)結(jié)果。
（4）計(jì)票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證,基金管理人或基金托管人拒不出席大
會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。
2、通訊開會(huì)
在通訊開會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基
金托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下
進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司?
派代表對(duì)書面表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會(huì)的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報(bào)中國證監(jiān)
會(huì)備案。
基金份額持有人大會(huì)的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在
指定媒介上公告。如果采用通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決
議時(shí)，必須將公證書全文、公證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有
人大會(huì)的決議。生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金
管理人、基金托管人均有約束力。
三、基金收益分配原則、執(zhí)行方式
1、收益分配原則
1）本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
2）本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費(fèi)用；
3）“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬份基金
已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，且每日進(jìn)行支付。投
資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處
理；
4）本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大
于零時(shí)，為投資人記正收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí)，為投資人記負(fù)收
益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí)，當(dāng)日投資人不記收益；
5）本基金每日進(jìn)行收益計(jì)算并分配時(shí)，每日收益支付方式只采用紅利再投
資（即紅利轉(zhuǎn)基金份額）方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；若投
資人在每日收益支付時(shí)，當(dāng)日凈收益大于零時(shí)，則增加投資者基金份額；若當(dāng)
日凈收益小于零時(shí)，則縮減投資人基金份額；
6）當(dāng)日申購的基金份額自下一個(gè)工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)
日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
7）法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
2、收益分配方案
本基金按日計(jì)算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
3、收益分配的時(shí)間和程序
本基金每個(gè)工作日進(jìn)行收益分配。每個(gè)開放日公告前一個(gè)開放日各類基金
份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假
日結(jié)束后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收
益和節(jié)假日最后一日各類基金份額的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放
日各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)同
意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
四、基金費(fèi)用與稅收
（一）基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、銷售服務(wù)費(fèi)；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)和訴訟費(fèi)；
6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
7、基金的證券交易費(fèi)用；
8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；
9、基金的開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用。
10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他
費(fèi)用。
（二）基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.30%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)
算方法如下：
H＝E×0.30%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個(gè)工作日
內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等,支付日
期順延。
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的
計(jì)算方法如下：
H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個(gè)工作日
內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等,支付日期順延。
3.基金銷售服務(wù)費(fèi)
本基金A類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.15%，對(duì)于由B類降級(jí)為A類的基
金份額持有人，年銷售服務(wù)費(fèi)率應(yīng)自其降級(jí)后的下一個(gè)工作日起適用A類基金份
額的費(fèi)率。本基金B(yǎng)類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.01%，對(duì)于由A類升級(jí)為B
類的基金份額持有人，年銷售服務(wù)費(fèi)率應(yīng)自其升級(jí)后的下一個(gè)工作日起享受B類
基金份額的費(fèi)率。本基金C類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.25%。各類基金份
額銷售服務(wù)費(fèi)的計(jì)算方法相同，具體如下：
H＝E×該類基金份額年銷售服務(wù)費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為該類基金份額每日應(yīng)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基
金銷售服務(wù)費(fèi)劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個(gè)工作日內(nèi)從基
金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金份額登記機(jī)構(gòu)，由基金份額登記機(jī)構(gòu)代付給銷售機(jī)
構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時(shí)支付的，支付日期順延
至最近可支付日支付。
上述“一、基金費(fèi)用的種類中第4－10項(xiàng)費(fèi)用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)
議規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支
付。
（三）不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或
基金財(cái)產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)
目。
（四）基金稅收
本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)
執(zhí)行。
五、基金財(cái)產(chǎn)的投資范圍和投資限制
（一）投資范圍
本基金將投資于以下金融工具：
1、現(xiàn)金；
2、期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同
業(yè)存單；
3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、資產(chǎn)支持證券、非金融企
業(yè)債務(wù)融資工具；
4、法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨
幣市場工具。
本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單
的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的
同意，并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
（二）投資限制
1、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）信用等級(jí)在AA+級(jí)以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
（4）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)
整期的除外；
（5）非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券。
（6）中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
2、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）基金投資組合的平均剩余期限不超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超
過240天。
（2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的
10%；本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券
的10％。
（3）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作
為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，國
債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外。
（4）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交
易日累計(jì)贖回30%以上情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例
不得超過20%。
（5）本基金在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購
到期后不得展期。
（6）本基金投資于有固定期限的銀行存款（不包括本基金投資于有存款期
限，但根據(jù)協(xié)議可以提前支取的銀行存款）的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的
30%；投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合
計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀
行的銀行存款、同業(yè)存單，合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%。
（7）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計(jì)不得低于5%。
（8）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期
的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%。
（9）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存
款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的
10%。
（10）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%
時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過
120天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%。
（11）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%
時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過
180天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%。
（12）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計(jì)不得超過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工
具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證
監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種。
（13）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值
的10%。
因證券市場波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合
前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資。
（14）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投資
范圍保持一致。
（15）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10％；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證
券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；本基金管理人管理的全部基金投資
于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)
模的10％；本基金投資的資產(chǎn)支持證券的信用評(píng)級(jí)，不低于國內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)
評(píng)定的AAA級(jí)或相當(dāng)于AAA級(jí)的信用級(jí)別?；鸪钟匈Y產(chǎn)支持證券期間，如
果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予
以全部賣出。
（16）本基金的基金總資產(chǎn)不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（17）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他比例限制。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更或取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投
資以最新的規(guī)定為準(zhǔn)或不再受相關(guān)限制。
除上述第（1）、第（7）、第（13）、第（14）項(xiàng)外，因證券市場波動(dòng)、債
券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符
合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。法律法
規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。期間，基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同
的約定。基金托管人對(duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開
始。
3、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活
動(dòng)：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或
者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從
事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益
沖突，符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，并履行信息披露義務(wù)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履行適當(dāng)程序
后可不受上述規(guī)定的限制。
4、投資組合平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期限的計(jì)算
（1）平均剩余期限（天）的計(jì)算公式如下：
（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余期限-Σ投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債
×剩余期限+債券正回購×剩余期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)-投資于金
融工具產(chǎn)生的負(fù)債+債券正回購）
（2）平均剩余存續(xù)期限的計(jì)算公式如下：
（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余存續(xù)期限-Σ投資于金融工具產(chǎn)生的
負(fù)債×剩余存續(xù)期限+債券正回購×剩余存續(xù)期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資
產(chǎn)-投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債+債券正回購）
（3）各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定
1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為
0天；證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至交收日的剩余交易日
天數(shù)計(jì)算；
2）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回
購協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限
和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期限，待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)
期限以計(jì)算日至回購協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
3）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到
期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失
的銀行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)
計(jì)算；銀行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計(jì)
算；
4）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至中央銀行票據(jù)到期
日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
5）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計(jì)算日至債券到期日為止所
剩余的天數(shù)，以下情況除外：
A、允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余期限以計(jì)算日至下一個(gè)利
率調(diào)整日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
B、允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至債券
到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
平均剩余期限的計(jì)算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點(diǎn)后四舍五入。如法律法規(guī)
或中國證監(jiān)會(huì)對(duì)剩余期限計(jì)算方法另有規(guī)定的從其規(guī)定。
六、《基金合同》的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人
大會(huì)決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過。對(duì)于可不經(jīng)基
金份額持有人大會(huì)決議通過的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并
公告，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自表決通過之日起生
效，自決議生效之日起在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)
行基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會(huì)指定
的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清
理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算
報(bào)告出具法律意見書；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告。
（7）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配；
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。
（四）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)
用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基
金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的
基金份額比例進(jìn)行分配。
（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、
期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中
國證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備
案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清
算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
七、違約責(zé)任
（一）基金管理人、基金托管人在履行各自職責(zé)的過程中，違反《基金法》
等法律法規(guī)的規(guī)定或者《基金合同》約定，給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成
損害的，應(yīng)當(dāng)分別對(duì)各自的行為依法承擔(dān)賠償責(zé)任；因共同行為給基金財(cái)產(chǎn)或
者基金份額持有人造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，對(duì)損失的賠償，僅限
于直接損失，一方承擔(dān)連帶責(zé)任后有權(quán)根據(jù)另一方過錯(cuò)程度向另一方追償。
（二）由于基金合同當(dāng)事人違反基金合同，給其他基金合同當(dāng)事人造成損失
的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。當(dāng)發(fā)生下列情況時(shí)，當(dāng)事人可以免責(zé)：
（1）基金管理人及基金托管人按照當(dāng)時(shí)有效的法律法規(guī)、市場交易規(guī)則作
為或不作為而造成的損失等；
（2）基金管理人由于按照本基金合同規(guī)定的投資原則進(jìn)行的投資所造成的
損失等；
（3）不可抗力。
（三）在發(fā)生一方或多方違約的情況下，在最大限度地保護(hù)基金份額持有人
利益的前提下，《基金合同》能夠繼續(xù)履行的應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行。非違約方當(dāng)事人在
職責(zé)范圍內(nèi)有義務(wù)及時(shí)采取必要的措施，防止損失的擴(kuò)大。沒有采取適當(dāng)措施
致使損失進(jìn)一步擴(kuò)大的，不得就擴(kuò)大的損失要求賠償。非違約方因防止損失擴(kuò)
大而支出的合理費(fèi)用由違約方承擔(dān)。
（四）由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素導(dǎo)致業(yè)務(wù)出現(xiàn)差錯(cuò)，基
金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是
未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由此造成基金財(cái)產(chǎn)或投資人損失，基金管理人和基金托管人
免除賠償責(zé)任。但是基金管理人和基金托管人應(yīng)積極采取必要的措施消除或降
低由此造成的影響。
八、爭議的處理
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭
議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)
當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京，仲裁裁決是終局性的并對(duì)各
方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
《基金合同》受中國法律管轄。
九、基金合同的效力
《基金合同》是約定基金當(dāng)事人之間、基金與基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系
的法律文件。
1、《基金合同》經(jīng)基金管理人、基金托管人雙方蓋章以及雙方法定代表人
或授權(quán)代表簽字并在募集結(jié)束后經(jīng)基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手
續(xù)，并經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)后生效。
2、《基金合同》的有效期自其生效之日起至基金財(cái)產(chǎn)清算結(jié)果報(bào)中國證監(jiān)
會(huì)批準(zhǔn)并公告之日止。
3、《基金合同》自生效之日起對(duì)包括基金管理人、基金托管人和基金份額
持有人在內(nèi)的《基金合同》各方當(dāng)事人具有同等的法律約束力。
4、《基金合同》正本一式六份，除上報(bào)有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)一式二份外，基金管
理人、基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。
5、《基金合同》可印制成冊(cè)，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售
機(jī)構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
（一）基金管理人
名稱：建信基金管理有限責(zé)任公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街7號(hào)英藍(lán)國際金融中心16層
法定代表人:生柳榮
成立時(shí)間：2005年9月19日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)
批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2005]158號(hào)
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本：人民幣2億元
經(jīng)營范圍：基金募集；基金銷售；資產(chǎn)管理以及中國證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
（二）基金托管人
名稱：交通銀行股份有限公司（簡稱：交通銀行）
住所：上海市浦東新區(qū)銀城中路188號(hào)（郵政編碼：200120）
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路188號(hào)（郵政編碼：200120）
法定代表人：任德奇
成立時(shí)間：1987年3月30日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：國務(wù)院國發(fā)(1986)字第81號(hào)文和中國人民銀
行銀發(fā)［1987］40號(hào)文
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字［1998］25號(hào)
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；辦
理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債
券；買賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從
事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)業(yè)務(wù)；提供保管箱
服務(wù)；經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)；經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)
務(wù)。
注冊(cè)資本：742.63億元人民幣
組織形式：股份有限公司
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
二、基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人對(duì)基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
（1）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，
對(duì)基金的投資范圍、投資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督。
本基金的投資范圍為
1、現(xiàn)金；
2、期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存
單；
3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、資產(chǎn)支持證券、非金融企業(yè)債
務(wù)融資工具；
4、法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市
場工具。
本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，
應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的
同意，并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金托管人對(duì)基金管理人業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和核查的義務(wù)自基金合同生效日起
開始履行。
（2）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，
對(duì)基金投資、融資比例進(jìn)行監(jiān)督。
根據(jù)《基金合同》的約定，本基金投資組合比例應(yīng)符合以下規(guī)定：
1、投資限制
本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）信用等級(jí)在AA+級(jí)以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
（4）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期
的除外；
（5）非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券。
（6）中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
2、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）基金投資組合的平均剩余期限不超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過
240天。
（2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；本
基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的
10％。
（3）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原
始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，國債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外。
（4）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日
累計(jì)贖回30%以上情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不
得超過20%。
（5）本基金在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期
后不得展期。
（6）本基金投資于有固定期限的銀行存款（不包括本基金投資于有存款期限，
但根據(jù)協(xié)議可以提前支取的銀行存款）的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的
30%；投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，
合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管人資格的同一商
業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%。
（7）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)
不得低于5%。
（8）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其
他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%。
（9）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存款及
其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的
10%。
（10）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%時(shí)，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過
120天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)
交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%。
（11）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%時(shí)，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過
180天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)
交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%。
（12）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計(jì)不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計(jì)不得超過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融
資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券
及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種。
（13）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的
10%。
因證券市場波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款
所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資。
（14）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開
展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投資
范圍保持一致。
（15）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該
資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10％；本基金持有的全部資產(chǎn)支持
證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；本基金管理人管理的全部基
金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持
證券合計(jì)規(guī)模的10％；本基金投資的資產(chǎn)支持證券的信用評(píng)級(jí)，不低于國
內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AAA級(jí)或相當(dāng)于AAA級(jí)的信用級(jí)別。基金持有資產(chǎn)支
持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)
布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出。
（16）本基金的基金總資產(chǎn)不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（17）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他比例限制。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更或取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資以
最新的規(guī)定為準(zhǔn)或不再受相關(guān)限制。
除上述第（1）、第（7）、第（13）、第（14）項(xiàng)外，因證券市場波動(dòng)、債券發(fā)
行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符
合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。法律
法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關(guān)約定。期間，基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同
的約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起
開始。
（3）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對(duì)
基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督?；鹭?cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)。
1.承銷證券；
2.違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
3.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
4.買賣其他基金份額，但是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外；
5.向本基金的基金管理人、基金托管人出資；
6.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
7.法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或者與
其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從
事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范
利益沖突，符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，并履行信息披露義務(wù)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履行適當(dāng)程序后可
不受上述規(guī)定的限制。
（4）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對(duì)
基金管理人參與銀行間債券市場進(jìn)行監(jiān)督。
（1）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對(duì)于基金管理
人參與銀行間市場交易時(shí)面臨的交易對(duì)手資信風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的銀行間市場交易對(duì)手
的名單。基金托管人在收到名單后2個(gè)工作日內(nèi)電話或回函確認(rèn)收到該名
單?；鸸芾砣藨?yīng)定期和不定期對(duì)銀行間市場現(xiàn)券及回購交易對(duì)手的名單
進(jìn)行更新。基金托管人在收到名單后2個(gè)工作日內(nèi)電話或書面回函確認(rèn)，新
名單自基金托管人確認(rèn)當(dāng)日生效。新名單生效前已與本次剔除的交易對(duì)手
所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。
（2）基金管理人參與銀行間市場交易時(shí)，有責(zé)任控制交易對(duì)手的資信風(fēng)險(xiǎn)，由
于交易對(duì)手資信風(fēng)險(xiǎn)引起的損失,基金管理人應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)向相關(guān)責(zé)任人追償。
（5）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對(duì)
基金管理人選擇存款銀行進(jìn)行監(jiān)督。
基金投資銀行定期存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約
定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時(shí)提供給基金托管人，基
金托管人應(yīng)據(jù)以對(duì)基金投資銀行存款的交易對(duì)手是否符合有關(guān)規(guī)定進(jìn)行監(jiān)
督。
本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：
1.基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立定期對(duì)賬機(jī)制，確保基金銀行
存款業(yè)務(wù)賬目及核算的真實(shí)、準(zhǔn)確。
2．基金管理人與基金托管人應(yīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定，就本基金銀行存款業(yè)務(wù)另行簽訂
書面協(xié)議，明確雙方在相關(guān)協(xié)議簽署、賬戶開設(shè)與管理、投資指令傳達(dá)與
執(zhí)行、資金劃撥、賬目核對(duì)、到期兌付、文件保管以及存款證實(shí)書的開
立、傳遞、保管等流程中的權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)，以確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，
保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
3．基金托管人應(yīng)加強(qiáng)對(duì)基金銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，嚴(yán)格審查、復(fù)核相關(guān)
協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實(shí)書等有關(guān)文件，切實(shí)履行托管職
責(zé)。
4．基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金法》、
《運(yùn)作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)
算等的各項(xiàng)規(guī)定。
（6）基金托管人根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，對(duì)
基金投資其他方面進(jìn)行監(jiān)督。
（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金資
產(chǎn)凈值計(jì)算、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率計(jì)算、
應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開支及收入確認(rèn)、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基
金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。如果基金管理人
未經(jīng)基金托管人的審核擅自將不實(shí)的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)印制在宣傳推介材料上，則
基金托管人對(duì)此不承擔(dān)任何責(zé)任，并有權(quán)在發(fā)現(xiàn)后報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
（三）基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，在規(guī)定時(shí)間
內(nèi)答復(fù)并改正，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證。對(duì)基金托管人按照法規(guī)
要求需向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供基金托
管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違反《基金法》及其他有關(guān)法
規(guī)、《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定的行為，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人限期
糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)，并以電話或書面形式向基金托管人
反饋，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在限期內(nèi)，
基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣?
對(duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人有權(quán)報(bào)告中國
證監(jiān)會(huì)。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)，同
時(shí)通知基金管理人在限期內(nèi)糾正。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，
或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向
中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政
法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理
人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
三、基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查
根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法規(guī)、《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定，基金管理人
對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)的情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括但不限于基金托管
人是否安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開立基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶及債券托管賬
戶，是否及時(shí)、準(zhǔn)確復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每
萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率，是否根據(jù)基金管理人指令辦理清算交
收，是否按照法規(guī)規(guī)定和《基金合同》規(guī)定進(jìn)行相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)
作等行為。
基金管理人定期和不定期地對(duì)基金托管人保管的基金資產(chǎn)進(jìn)行核查?；?
托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供
基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)并改正。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人未對(duì)基金資產(chǎn)實(shí)行分賬管理、擅自挪用基金資
產(chǎn)、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違
反《基金法》、《基金合同》、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定的，應(yīng)及時(shí)以書面形式通
知基金托管人在限期內(nèi)糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)并以書面形式
對(duì)基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)
查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藢?duì)基金管理人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限
期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。對(duì)基金管理人按照法規(guī)要求需向
中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的，基金托管人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和
制度等。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)，同
時(shí)通知基金托管人在限期內(nèi)糾正。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管
（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
（1）基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)，未經(jīng)基金管理人的指令，不得自行
運(yùn)用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)。
（2）基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。
（3）基金托管人按照規(guī)定開立基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶和債券托管
賬戶。
（4）基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的
完整和獨(dú)立。
（5）對(duì)于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)和基金申購過程中產(chǎn)生的應(yīng)收資
產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬
日基金資產(chǎn)沒有到達(dá)基金銀行存款賬戶的，基金托管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人
采取措施進(jìn)行催收。由此給基金造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人
追償基金的損失?；鹜泄苋藢?duì)此不承擔(dān)任何責(zé)任。
（6）除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托
管基金資產(chǎn)。
（二）基金合同生效時(shí)募集資產(chǎn)的驗(yàn)證
基金募集期滿之日起10日內(nèi)，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金
份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，由基金管理人聘
請(qǐng)具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告，出具
的驗(yàn)資報(bào)告應(yīng)由參加驗(yàn)資的2名以上（含2名）中國注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字有效。驗(yàn)資
完成，基金管理人應(yīng)將募集到的全部資金存入基金托管人為基金開立的基金銀
行存款賬戶中，基金托管人在收到資金當(dāng)日出具相關(guān)證明文件。
若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金備案條件，由基金管理人按規(guī)定辦理
退款事宜，基金托管人應(yīng)提供充分協(xié)助。
（三）基金的銀行存款賬戶的開立和管理
（1）基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)本基金銀行存款賬戶的開立和管理。
（2）基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機(jī)構(gòu)開立基金的銀行存款賬
戶，并根據(jù)中國人民銀行規(guī)定計(jì)息。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人制
作、保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動(dòng)，包括但不限于投資、支付贖回
金額、支付基金收益，均需通過本基金的銀行存款賬戶進(jìn)行。
（3）本基金銀行存款賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需
要?；鹜泄苋撕突鸸芾砣瞬坏眉俳璞净鸬拿x開立其他任何銀行存款賬
戶；亦不得使用基金的任何銀行存款賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
（4）基金托管人可以通過申請(qǐng)開通本基金銀行賬戶的企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)
進(jìn)行資金支付，并使用交通銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行（簡稱“交通銀行網(wǎng)銀”）辦理托
管資產(chǎn)的資金結(jié)算匯劃業(yè)務(wù)。
（5）基金銀行存款賬戶的管理應(yīng)符合《中華人民共和國票據(jù)法》、《人
民幣銀行賬戶結(jié)算管理辦法》、《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》、《人民幣利率
管理規(guī)定》、《支付結(jié)算辦法》以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的其他規(guī)定。
（四）基金證券交收賬戶、資金交收賬戶的開立和管理
基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)
任公司開立證券賬戶。
基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄?
人和基金管理人不得出借和未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不
得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
基金管理人不得對(duì)基金證券交收賬戶、資金交收賬戶進(jìn)行證券的超賣或超
買。
基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)
算備付金賬戶即資金交收賬戶，用于證券交易資金的結(jié)算?；鹜泄苋艘员净?
金的名義在托管人處開立基金的證券交易資金結(jié)算的二級(jí)結(jié)算備付金賬戶。
（五）債券托管賬戶的開立和管理
（1）募集資金經(jīng)驗(yàn)資后，由基金托管人向中國人民銀行進(jìn)行報(bào)備,同時(shí)
負(fù)責(zé)在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司以本基金的名義開立債券托管賬戶，并
由基金托管人負(fù)責(zé)基金的債券及資金的清算?；鸸芾砣素?fù)責(zé)申請(qǐng)基金進(jìn)入全
國銀行間同業(yè)拆借市場進(jìn)行交易，由基金管理人在中國外匯交易中心開設(shè)同業(yè)
拆借市場交易賬戶。
（2）基金管理人和基金托管人共同代表基金簽訂全國銀行間債券市場債
券回購主協(xié)議，協(xié)議正本由基金托管人保管，協(xié)議副本由基金管理人保存。
（六）其他賬戶的開立和管理
若中國證監(jiān)會(huì)或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他投資品種的
投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，由基金管理人協(xié)助基金托管人根據(jù)有關(guān)法
律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立有關(guān)賬戶。該賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
（七）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、銀行存款定期存單等有價(jià)憑證的保管
實(shí)物證券由基金托管人存放于托管銀行的保管庫。實(shí)物證券的購買和轉(zhuǎn)
讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理?；鹜泄苋藢?duì)由基金托管人以
外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的本基金資產(chǎn)不承擔(dān)保管責(zé)任。
銀行存款定期存單等有價(jià)憑證由基金托管人負(fù)責(zé)保管。
（八）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基金托
管人、基金管理人保管，相關(guān)業(yè)務(wù)程序另有限制除外。除本協(xié)議另有規(guī)定外，
基金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時(shí)應(yīng)盡可能保證持有二份以
上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件，基金管
理人應(yīng)及時(shí)將正本送達(dá)基金托管人處。合同的保管期限按照國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)
行。
對(duì)于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋授
權(quán)業(yè)務(wù)章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得
轉(zhuǎn)移。
五、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和會(huì)計(jì)核算
（一）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算與復(fù)核
1、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的凈資產(chǎn)值。每萬份基金已
實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬份基金份額的日已實(shí)現(xiàn)收益，精確到小數(shù)
點(diǎn)后第4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。7日年化收益率是以最近7個(gè)自然日(含節(jié)
假日)每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益所折算的年資產(chǎn)收益率，精確到百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)
后3位，百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)每工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或
基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外。估值原則應(yīng)符合基金合同及其他法律、法規(guī)
的規(guī)定?；鹳Y產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益
率由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)工作日對(duì)基
金資產(chǎn)估值后，將估值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基
金管理人對(duì)外公布。
3、根據(jù)《基金法》，基金管理人計(jì)算并公告基金凈值信息，基金托管人復(fù)
核、審查基金管理人計(jì)算的基金凈值信息。因此，本基金的會(huì)計(jì)責(zé)任方是基金
管理人，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論
后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對(duì)基金凈值信息的計(jì)算結(jié)果對(duì)外
予以公布。
（二）基金資產(chǎn)估值方法
1、估值對(duì)象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)
債。
2、估值方法
(1)本基金估值采用“攤余成本法”，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票
面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)和折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率
法攤銷，每日計(jì)提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市
價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。
(2)為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易
市價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀
釋和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對(duì)基金持有的
估值對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈
值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.25%時(shí)，基金
管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離度絕
對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕
對(duì)值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)
險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5%以
內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允
價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖
回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。
(3)如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估
值。
(4)其他資產(chǎn)按法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行估值。
(5)相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、
程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即
通知對(duì)方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理
人承擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)
的會(huì)計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意
見，按照基金管理人對(duì)基金凈值信息的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
（三）估值差錯(cuò)處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估
值的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)導(dǎo)致各類基金份額的每萬份基金已實(shí)
現(xiàn)收益小數(shù)點(diǎn)后4位或7日年化收益率百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位以內(nèi)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，
視為估值錯(cuò)誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯(cuò)誤類型
本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人過錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤
的，按本協(xié)議約定進(jìn)行賠償；由基金份額登記機(jī)構(gòu)、或銷售機(jī)構(gòu)、或投資人自
身的過錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致基金份額持有人遭受損失的，過錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)
對(duì)由于該估值錯(cuò)誤導(dǎo)致的直接損失按下述“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承
擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、
數(shù)據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。
2、估值錯(cuò)誤處理原則。
（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及
時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承
擔(dān)；由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失
的，由估值錯(cuò)誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極
協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承
擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確
保估值錯(cuò)誤已得到更正。當(dāng)基金管理人計(jì)算的基金凈值信息已由基金托管人復(fù)
核確認(rèn)后公告的，由此造成的投資者或基金的損失，應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對(duì)
投資者或基金支付賠償金，就實(shí)際向投資者或基金支付的賠償金額，由基金管
理人與基金托管人按照管理費(fèi)率和托管費(fèi)率的比例各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。由于
一方當(dāng)事人提供的信息錯(cuò)誤，另一方當(dāng)事人在采取了必要合理的措施后仍不能
發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤，進(jìn)而導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值計(jì)算錯(cuò)誤造成投資者或基金的損失，以及
由此造成以后交易日基金資產(chǎn)凈值計(jì)算順延錯(cuò)誤而引起的投資者或基金的損
失，由提供錯(cuò)誤信息的當(dāng)事人一方負(fù)責(zé)賠償。
（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)
責(zé)，并且僅對(duì)估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返
還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯(cuò)
誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)?
利的當(dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將
此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)
獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任
方。
（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方
式。
3、估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生
的原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失
進(jìn)行評(píng)估；
（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金份額登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，
由基金份額登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
（1）基金估值出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基金托管
人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托
管人并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金管理人
應(yīng)當(dāng)公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
5、特殊情況的處理
（1）基金管理人或基金托管人按本部分估值方法規(guī)定的第（3）項(xiàng)條款進(jìn)行
估值時(shí)，所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
（2）由于證券交易所及其登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或由于其他不可
抗力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)
行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基
金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施
減輕或消除由此造成的影響。
（四）暫停估值的情形
（1）基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)
時(shí)；
（2）因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值
時(shí)；
（3）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場
價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認(rèn)后暫停基金估值時(shí)；
（4）中國證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
（五）基金會(huì)計(jì)制度
按國家有關(guān)部門制定的會(huì)計(jì)制度執(zhí)行。
（六）基金賬冊(cè)的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應(yīng)按照雙方約定的同一記
賬方法和會(huì)計(jì)處理原則，分別獨(dú)立地設(shè)置、登錄和保管本基金的全套賬冊(cè)，對(duì)
雙方各自的賬冊(cè)定期進(jìn)行核對(duì)，互相監(jiān)督，以保證基金財(cái)產(chǎn)的安全。若雙方對(duì)
會(huì)計(jì)處理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。
（七）會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)的核對(duì)
雙方應(yīng)每個(gè)交易日核對(duì)賬目，如發(fā)現(xiàn)雙方的賬目存在不符的，基金管理人
和基金托管人必須及時(shí)查明原因并糾正，確保核對(duì)一致。若當(dāng)日核對(duì)不符，暫
時(shí)無法查找到錯(cuò)賬的原因而影響到基金凈值信息的計(jì)算和公告的，以基金管理
人的賬冊(cè)為準(zhǔn)。
（八）基金定期報(bào)告的編制和復(fù)核
基金財(cái)務(wù)報(bào)表由基金管理人和基金托管人每月分別獨(dú)立編制。月度報(bào)表的
編制，應(yīng)于每月終了后5個(gè)工作日內(nèi)完成。定期報(bào)告文件應(yīng)按中國證監(jiān)會(huì)的要
求公告。季度報(bào)表的編制，應(yīng)于每季度終了后15個(gè)工作日內(nèi)完成；中期報(bào)告在
基金會(huì)計(jì)年度前6個(gè)月結(jié)束后的兩個(gè)月內(nèi)公告；年度報(bào)告在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后三
個(gè)月內(nèi)公告。
基金管理人在月度報(bào)表完成當(dāng)日，對(duì)報(bào)表加蓋公章后，以傳真方式將有關(guān)
報(bào)表提供基金托管人；基金托管人在2個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果及
時(shí)書面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽诩径葓?bào)表完成當(dāng)日，以約定方式將有關(guān)
報(bào)表提供基金托管人；基金托管人在5個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果反
饋給基金管理人。基金管理人在更新招募說明書完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供基
金托管人，基金托管人在收到后及時(shí)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果反饋給基金管理
人?；鸸芾砣嗽谥衅趫?bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供基金托管人，基金托管
人在收到后20日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果反饋給基金管理人?；鸸芾砣嗽?
年度報(bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供基金托管人，基金托管人在收到后30日內(nèi)
復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果反饋給基金管理人?；鹜泄苋嗽趶?fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方
的報(bào)表存在不符時(shí)，基金管理人和基金托管人應(yīng)共同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)
整以雙方認(rèn)可的賬務(wù)處理方式為準(zhǔn)。如果基金管理人與基金托管人不能于應(yīng)當(dāng)
發(fā)布公告之日前就相關(guān)報(bào)表達(dá)成一致，基金管理人有權(quán)按照其編制的報(bào)表對(duì)外
發(fā)布公告，基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報(bào)證監(jiān)會(huì)備案。
基金托管人在對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表、季度報(bào)告、中期報(bào)告或年度報(bào)告復(fù)核完畢后，
可以出具復(fù)核確認(rèn)書（蓋章）或以其他雙方約定的方式確認(rèn)，以備有權(quán)機(jī)構(gòu)對(duì)相
關(guān)文件審核檢查。
六、基金份額持有人名冊(cè)的保管
基金管理人可委托基金份額登記機(jī)構(gòu)登記和保管基金份額持有人名冊(cè)?；?
金份額持有人名冊(cè)的內(nèi)容包括但不限于基金份額持有人的名稱和持有的基金份
額。
基金份額持有人名冊(cè)，包括基金募集期結(jié)束時(shí)的基金份額持有人名冊(cè)、基
金權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊(cè)、基金份額持有人大會(huì)登記日的基金份額
持有人名冊(cè)、每年最后一個(gè)交易日的基金份額持有人名冊(cè)，由基金份額登記機(jī)
構(gòu)負(fù)責(zé)編制和保管，并對(duì)基金份額持有人名冊(cè)的真實(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性負(fù)
責(zé)。
基金管理人應(yīng)根據(jù)基金托管人的要求定期和不定期向基金托管人提供基金
份額持有人名冊(cè)。
（一）基金管理人于《基金合同》生效日及《基金合同》終止日后10個(gè)工
作日內(nèi)向基金托管人提供由基金份額登記機(jī)構(gòu)編制的基金份額持有人名冊(cè)；
（二）基金管理人于基金份額持有人大會(huì)權(quán)益登記日后5個(gè)工作日內(nèi)向基金
托管人提供由基金份額登記機(jī)構(gòu)編制的基金份額持有人名冊(cè)；
（三）基金管理人于每年最后一個(gè)交易日后10個(gè)工作日內(nèi)向基金托管人提
供由基金份額登記機(jī)構(gòu)編制的基金份額持有人名冊(cè)；
（四）除上述約定時(shí)間外，如果確因業(yè)務(wù)需要，基金托管人與基金管理人商
議一致后，由基金管理人向基金托管人提供由基金份額登記機(jī)構(gòu)編制的基金份
額持有人名冊(cè)。
基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊(cè)，并定期刻成光盤
備份，保存期限為15年?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊(cè)用于
基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。若基金管理人或基金托管
人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名冊(cè)，應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承
擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
七、托管協(xié)議的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）基金托管協(xié)議的變更
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，
其內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。修改后的新協(xié)議，應(yīng)報(bào)中國證監(jiān)
會(huì)備案。
（二）基金托管協(xié)議的終止
（1）《基金合同》終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金托管資格或因
其他事由造成其他基金托管人接管基金財(cái)產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金管理資格或因
其他事由造成其他基金管理人接管基金管理權(quán)。
（4）發(fā)生《基金法》、《銷售辦法》、《運(yùn)作辦法》或其他法律法規(guī)規(guī)定
的終止事項(xiàng)。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
（1）基金財(cái)產(chǎn)清算組
在基金財(cái)產(chǎn)清算組接管基金財(cái)產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照《基
金合同》和本協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護(hù)基金資產(chǎn)安全的職責(zé)。
1）基金財(cái)產(chǎn)清算組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算組成員由基金管理人、基金
托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注
冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會(huì)指定的人員組成。基金財(cái)產(chǎn)清算
組可以聘用必要的工作人員。
2）基金財(cái)產(chǎn)清算組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清
理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算組可以依法進(jìn)行必要的民
事活動(dòng)。
（2）基金財(cái)產(chǎn)清算程序
1）《基金合同》終止后，由基金財(cái)產(chǎn)清算組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；
2）基金財(cái)產(chǎn)清算組根據(jù)基金財(cái)產(chǎn)的情況確定清算期限；
3）基金財(cái)產(chǎn)清算組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
4）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行評(píng)估和變現(xiàn)；
5）基金清算組做出清算報(bào)告；
6）會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行審計(jì)；
7）律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出具法律意見書；
8）將基金清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案；
9）公布基金清算公告；
10）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
（3）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算組在進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理
費(fèi)用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（4）基金剩余財(cái)產(chǎn)的分配
基金財(cái)產(chǎn)按如下順序進(jìn)行清償
1）支付基金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用；
2）繳納基金所欠稅款；
3）清償基金債務(wù)；
4）清算后如有余額，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分
配。
（5）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算小組成立后2日內(nèi)應(yīng)就清算小組的成立進(jìn)行公告；清算過程中的有關(guān)重
大事項(xiàng)須及時(shí)公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算組做出的清算報(bào)告經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)
務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)、律師事務(wù)所出具法律意見書后，報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備
案并公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)
告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
（6）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存期限不少于15年。
八、爭議解決方式
相關(guān)各方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，應(yīng)
通過友好協(xié)商或者調(diào)解解決。托管協(xié)議當(dāng)事人不愿通過協(xié)商、調(diào)解解決或者協(xié)
商、調(diào)解不成的，任何一方當(dāng)事人均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委
員會(huì)，根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁的地點(diǎn)在北京，仲裁裁決
是終局的，并對(duì)相關(guān)各方當(dāng)事人均有約束力。仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，相關(guān)各方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，繼
續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持
有人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中華人民共和國法律管轄。
第二十二部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人秉承“持有人利益重于泰山”的經(jīng)營宗旨，不斷完善客戶服務(wù)
體系。公司承諾為客戶提供以下服務(wù)，并將隨著業(yè)務(wù)發(fā)展和客戶需求的變化，
積極增加服務(wù)內(nèi)容，努力提高服務(wù)品質(zhì)，為客戶提供專業(yè)、便捷、周到的全方
位服務(wù)。
一、客戶服務(wù)電話：400-81-95533（免長途通話費(fèi)用）
1、自助語音服務(wù)
客戶服務(wù)中心提供每周7天，每天24小時(shí)的自動(dòng)語音服務(wù)，內(nèi)容包括：基
金凈值查詢、賬戶信息查詢、公司信息查詢、基金信息查詢等。
2、人工咨詢服務(wù)
客戶服務(wù)中心提供交易日，9：00～17：00的人工電話咨詢服務(wù)。
3、客戶留言服務(wù)
投資人可通過客戶留言服務(wù)將其疑問、建議及聯(lián)系方式告知公司客服中
心，客服中心將在兩個(gè)工作日內(nèi)給予回復(fù)。
二、訂制對(duì)賬單服務(wù)
投資者可以通過本公司客戶服務(wù)電話、電子郵箱、傳真、信件等方式訂制
對(duì)賬單服務(wù)。本公司在準(zhǔn)確獲得投資者郵寄地址、手機(jī)號(hào)碼及電子郵箱的前提
下，將為已訂制賬單服務(wù)的投資者提供電子郵件、短信和紙質(zhì)對(duì)賬單：
1、電子郵件對(duì)賬單
電子對(duì)賬單是通過電子郵件向基金份額持有人提供交易對(duì)賬的一種電子化
的賬單形式。電子對(duì)賬單的內(nèi)容包括但不限于：期末基金余額、期末份額市
值、期間交易明細(xì)、分紅信息等。我公司在每月度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)向每位
預(yù)留了有效電子郵箱并成功訂制電子對(duì)賬單服務(wù)的持有人發(fā)送電子對(duì)賬單。
2、短信對(duì)賬單
短信對(duì)賬單是通過手機(jī)短信向基金份額持有人提供份額對(duì)賬的一種電子化
的賬單形式。短信對(duì)賬單的內(nèi)容包括但不限于：期末基金余額、期末份額市值
等。我公司在每月度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)向每位預(yù)留了有效手機(jī)號(hào)碼并成功定
制短信對(duì)賬單服務(wù)的持有人發(fā)送短信對(duì)賬單。
3、紙質(zhì)對(duì)賬單
如投資者因特殊原因需要獲取指定期間的紙質(zhì)對(duì)賬單，可撥打本公司客服
熱線400-81-95533（免長途話費(fèi)）按"0"轉(zhuǎn)人工服務(wù)，提供姓名、開戶證件號(hào)碼
或基金賬號(hào)、郵寄地址、郵政編碼、聯(lián)系電話，客服人員核對(duì)信息無誤后，將
15個(gè)工作日內(nèi)為投資者免費(fèi)郵寄紙質(zhì)對(duì)賬單。
三、網(wǎng)站服務(wù)（www.ccbfund.cn）
1、信息查詢：客戶可通過網(wǎng)站查詢基金凈值、產(chǎn)品信息、建信資訊、公司
動(dòng)態(tài)及相關(guān)信息等。
2、賬戶查詢：投資人可通過網(wǎng)上“賬戶查詢”服務(wù)查詢賬戶信息，查詢內(nèi)
容包括份額查詢、交易查詢、分紅查詢、分紅方式查詢等；同時(shí)投資人還可通
過“賬戶查詢修改”、“查詢密碼修改”自助修改基本信息及查詢密碼。
3、投資流程：直銷客戶可了解直銷柜臺(tái)辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)的具體流程。
4、單據(jù)下載：直銷客戶可方便快捷地下載各類直銷表單。
5、銷售網(wǎng)點(diǎn)：客戶可全面了解基金的銷售網(wǎng)點(diǎn)信息。
6、常見問題：匯集了客戶經(jīng)常咨詢的一些熱點(diǎn)問題，幫助客戶更好地了解
基金基礎(chǔ)知識(shí)及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則。
7、客戶留言：通過網(wǎng)上客戶留言服務(wù)，可將投資人的疑問、建議及聯(lián)系方
式告知客服中心，客服中心將在兩個(gè)工作日內(nèi)給予回復(fù)。
四、短信服務(wù)
若投資人準(zhǔn)確完整地預(yù)留了手機(jī)號(hào)碼（小靈通用戶除外），可獲得免費(fèi)手機(jī)
短信服務(wù)，包括產(chǎn)品信息、基金分紅提示、公司最新公告等。未預(yù)留手機(jī)號(hào)碼
的投資人可撥打客服電話或登陸公司網(wǎng)站添加后定制此項(xiàng)服務(wù)。
五、電子郵件服務(wù)
若投資者準(zhǔn)確完整的預(yù)留了電子郵箱地址，可獲得免費(fèi)電子郵件服務(wù)，包
括產(chǎn)品信息、公司最新公告等。未預(yù)留電子郵箱地址的投資者可撥打客服電話
或登錄公司網(wǎng)站添加后訂制此項(xiàng)服務(wù)。
六、微信服務(wù)
我公司通過官方微信即時(shí)通訊服務(wù)平臺(tái)為投資者提供理財(cái)資訊及基金
信息查詢等服務(wù)。投資者可在微信中搜索“建信基金”或者“ccbfund”添
加關(guān)注。
投資者通過公司官方微信可查詢基金凈值、產(chǎn)品信息、分紅信息、理
財(cái)資訊等內(nèi)容。已開立建信基金賬戶的投資者，將微信賬號(hào)與基金賬號(hào)綁
定后可查詢基金份額、交易明細(xì)等信息。
七、密碼解鎖/重置服務(wù)
為保證投資人賬戶信息安全，當(dāng)撥打客服電話或登陸公司網(wǎng)站查詢個(gè)人賬
戶信息，輸入查詢密碼錯(cuò)誤累計(jì)達(dá)6次賬戶即被鎖定。此時(shí)可致電客服電話轉(zhuǎn)
人工辦理查詢密碼的解鎖或重置。
八、客戶建議、投訴處理
投資人可以通過網(wǎng)站客戶留言、客服中心自動(dòng)語音留言、客服中心人工坐
席、書信、傳真等多種方式對(duì)基金管理人提出建議或投訴，客服中心將在兩個(gè)
工作日內(nèi)給予回復(fù)。
第二十三部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)
自2024年6月1日至2025年5月31日，本基金的臨時(shí)公告刊登《證券日
報(bào)》和基金管理人網(wǎng)站www.ccbfund.cn等規(guī)定媒介。
序號(hào) 公告事項(xiàng) 法定披露方式 法定披露日期
1 關(guān)于暫停中信建投證券股份有限公司辦理建信現(xiàn)金添利貨幣市場基金相關(guān)銷售業(yè)務(wù)的公告 指定報(bào)刊和/或公司網(wǎng)站 2025-04-25
2 關(guān)于新增中航證券有限公司為建信旗下部分基金產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)的公告 指定報(bào)刊和/或公司網(wǎng)站 2025-02-19
3 建信現(xiàn)金添利貨幣市場基金在除中國建設(shè)銀行以外的其他代銷銷售渠道暫停大額申購、大額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資公告 指定報(bào)刊和/或公司網(wǎng)站 2025-02-07
4 建信現(xiàn)金添利貨幣市場基金基金恢復(fù)大額申購、大額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資公告 指定報(bào)刊和/或公司網(wǎng)站 2025-01-25
5 關(guān)于新增中信建投證券股份有限公司為建信旗下部分基金產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)的公告 指定報(bào)刊和/或公司網(wǎng)站 2025-01-24
6 建信現(xiàn)金添利貨幣市場基金在中國建設(shè)銀行銷售渠道恢復(fù)大額申購、大額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資公告 指定報(bào)刊和/或公司網(wǎng)站 2024-12-28
7 關(guān)于新增中信證券股份有限公司等為建信旗下部分基金產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)的公告 指定報(bào)刊和/或公司網(wǎng)站 2024-10-28
8 關(guān)于新增工商銀行為公司旗下部分開放式基金代銷機(jī)構(gòu)的公告 指定報(bào)刊和/或公司網(wǎng)站 2024-07-09
投資者可通過《證券日?qǐng)?bào)》和基金管理人網(wǎng)站www.ccbfund.cn等規(guī)定媒介
查閱上述公告。
第二十四部分招募說明書的存放及查閱方式
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律
法規(guī)規(guī)定將信息置備于公司住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制，投資人可在辦公時(shí)
間免費(fèi)查閱，也可按工本費(fèi)購買本招募說明書的復(fù)制件或復(fù)印件。投資人按上
述方式所獲得的文件或其復(fù)印件。基金管理人和基金托管人應(yīng)保證文本的內(nèi)容
與所公告的內(nèi)容完全一致。
第二十五部分備查文件
1、中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)建信現(xiàn)金添利貨幣市場基金募集的文件；
2、《建信現(xiàn)金添利貨幣市場基金基金合同》；
3、《建信現(xiàn)金添利貨幣市場基金托管協(xié)議》；
4、關(guān)于申請(qǐng)募集建信現(xiàn)金添利貨幣市場基金之法律意見書；
5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照；
6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照；
7、中國證監(jiān)會(huì)要求的其他文件。
存放地點(diǎn)：基金管理人、基金托管人處。
查閱方式：投資者可在營業(yè)時(shí)間免費(fèi)查閱，也可按工本費(fèi)購買復(fù)印件。
建信基金管理有限責(zé)任公司
二〇二五年六月
建信現(xiàn)金添利貨幣市場基金招募說明書（更新）2025年第1號(hào).pdf