大成添益交易型貨幣市場基金(A類份額)基金產品資料概要更新
大成添益交易型貨幣市場基金(A類份額)
基金產品資料概要更新
編制日期：2025年5月28日
送出日期：2025年6月30日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 大成添益交易型貨幣 基金代碼 003252
下屬基金簡稱 大成添益交易型貨幣A 下屬基金交易代碼 003252
基金管理人 大成基金管理有限公司 基金托管人 中國銀行股份有限公司
基金合同生效日 2016年9月29日
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經理 劉謝冰 開始擔任本基金基金經理的日期 2024年9月19日
證券從業(yè)日期 2013年12月3日
其他 基金合同生效后，連續(xù)二十個工作日出現基金份額持有人數量不滿二百人或者基金資產凈值低于五千萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)六十個工作日出現前述情形的，基金管理人應當向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，并召開基金份額持有人大會進行表決。
二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略
詳見《大成添益交易型貨幣市場基金更新招募說明書》第九部分“基金的投資”。
投資目標 嚴格控制投資組合風險，保持良好的組合流動性，力爭實現超越業(yè)績比較基準的投資回報。
投資范圍 本基金的投資范圍包括： 1、現金； 2、期限在1年以內(含1年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業(yè)存單； 3、剩余期限在397天以內(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產支持證券； 4、中國證監(jiān)會、人民銀行認可的其它具有良好流動性貨幣市場工具。 法律規(guī)或監(jiān)管機構允許貨幣市場基金投資其他貨幣市場工具的，在不改變基金投資目標、投資策略，不改變基金風險收益特征的條件下，本基金可參與其他貨幣市場工具的投資，不需召開持有人大會。具體比例限制按照相關法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行。
主要投資策略 1、利率趨勢評估策略 通過對宏觀經濟、宏觀政策、市場資金面供求等因素的綜合分析，對資金利率變動趨勢進行評估，最大限度地優(yōu)化存款期限、回購和債券品種組合。
2、類屬配置策略 本基金管理人在評估各品種在流動性、收益率穩(wěn)定性基礎上，結合預先制定的組合平均期限范圍確定類屬資產配置。 3、組合平均剩余期限配置策略 基金根據對未來短期利率走勢的研判，結合基金資產流動性的要求動態(tài)調整組合久期。當預期短期利率上升時，降低組合久期，以規(guī)避資本損失或獲得較高的再投資收益；在預期短期利率下降時，提高組合久期，以獲得資本利得或鎖定較高的利率水平。 4、銀行存款投資策略 銀行存款是本基金的主要投資對象。在確保安全性和流動性的前提下，通過不同商業(yè)銀行和不同存款期限的選擇，挖掘出利率報價較高的多家銀行進行銀行存款的投資，在獲取較高投資收益的同時盡量分散投資風險，提高存款資產的流動性。通過對宏觀經濟、宏觀政策、市場資金面等因素的綜合分析，對資金利率變動趨勢進行評估，最大限度地優(yōu)化存款期限。 5、流動性管理策略 在日常的投資管理過程中，本基金將會緊密關注申購與贖回資金變化情況、季節(jié)性資金流動等影響貨幣市場基金流動性管理的因素，建立組合流動性監(jiān)控管理指標，實現對基金資產流動性的實時管理。
業(yè)績比較基準 中國人民銀行公布的人民幣活期存款基準利率(稅后)
風險收益特征 本基金為貨幣市場基金，為證券投資基金中的低風險品種。
(二)投資組合資產配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：1、基金的過往業(yè)績不代表未來表現。
2、如合同生效當年不滿完整自然年度的，按實際期限計算凈值增長率。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
本基金不收取申購費，一般情況下不收取贖回費。
當發(fā)生以下情形之一時：（1）當本基金持有的現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交
易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于5%且影子定價確定的基金資產凈值與攤余成本
法計算的基金資產凈值的偏離度為負時；（2）當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總
份額50%，且本基金投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他
金融工具占基金資產凈值的比例合計低于10%且影子定價確定的基金資產凈值與攤余成本法計算的基金資
產凈值的偏離度為負時。為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風險，基金管理人對當日單個基金份額持有
人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計
入基金財產；基金管理人與基金托管人協(xié)商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.25% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.08% 基金托管人
銷售服務費 0.25% 銷售機構
審計費用 45,000.00元 會計師事務所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 《基金合同》生效后與基金相關的律師費、訴訟費和仲裁費，基金份額持有人大會費用，基金的證券交易費用，基金的銀行匯劃費用，基金上市費及年費，基金相關賬戶的開戶及維護費用，按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。
注：（1）本基金交易證券等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
（2）審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實
際金額以基金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
大成添益交易型貨幣A
基金運作綜合費率（年化）
0.59%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現行費率，其他運作費用以最近一次基金年報
披露的相關數據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金
的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金的特有風險
（1）流動性風險：流動性風險是指基金管理人未能以合理價格及時變現基金資產以支付投資者贖回款
項的風險，流動性風險管理的目標則是確保基金組合資產的變現能力與投資者贖回需求的匹配與平衡。
1）基金申購、贖回安排：本基金的申購、贖回安排詳見招募說明書“八、基金份額的申購與贖回”章
節(jié)。
2）擬投資市場、行業(yè)及資產的流動性風險評估：本基金的投資市場主要為證券交易所、全國銀行間債
券市場等流動性較好的規(guī)范交易場所，主要投資于具有良好流動性的金融工具，同時本基金基于分散投資的
原則在行業(yè)和個券方面進行合理配置，綜合評估在正常市場環(huán)境下本基金的流動性風險適中。
3）巨額贖回情形下的流動性風險管理措施：基金出現巨額贖回情形下，基金管理人可以根據基金當時
的資產組合狀況或巨額贖回份額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時，如本基金單個基金份額持有
人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比例以上的，基金管理人有權對其采取延期辦理贖
回申請的措施。
4）實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響：在市場大幅波動、流動性枯
竭等極端情況下發(fā)生無法應對投資者巨額贖回的情形時，基金管理人將以保障投資者合法權益為前提，嚴格
按照法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定，謹慎選取延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款
項、暫?；鸸乐档攘鲃有燥L險管理工具作為輔助措施。對于各類流動性風險管理工具的使用，基金管理人
將依照嚴格審批、審慎決策的原則，及時有效地對風險進行監(jiān)測和評估，使用前經過內部審批程序并與基金
托管人協(xié)商一致。在實際運用各類流動性風險管理工具時，投資者的贖回申請、贖回款項支付等可能受到相
應影響，基金管理人將嚴格依照法律法規(guī)及基金合同的約定進行操作，全面保障投資者的合法權益。
（2）場內基金份額二級市場交易價格折溢價的風險
盡管本基金將通過有效的套利機制使場內基金份額二級市場交易價格的折溢價控制在一定范圍內，但
基金份額在證券交易所的交易價格受諸多因素影響，存在不同于基金份額凈值的情形，即存在價格折溢價的
風險。
2、本基金還面臨證券投資基金投資共有的風險，如市場風險、管理風險、流動性風險、其他風險等。
(二)重要提示
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取
基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
大成添益交易型貨幣市場基金（以下簡稱“本基金”）經中國證監(jiān)會2016年5月31日證監(jiān)許可【2016】
1191號文核準募集。
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊或核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也
不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站[www.dcfund.com.cn]客服電話[4008885558]
1.大成添益交易型貨幣市場基金基金合同、大成添益交易型貨幣市場基金托管協(xié)議、大成添益交易型
貨幣市場基金招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機構及聯系方式
5.其他重要資料
大成添益交易型貨幣市場基金(A類份額)基金產品資料概要更新.pdf