華夏財富寶貨幣市場基金招募說明書（更新）2025年5月30日公告
華夏財富寶貨幣市場基金
招募說明書（更新）
2025年5月30日公告
基金管理人：華夏基金管理有限公司
基金托管人：中國工商銀行股份有限公司
重要提示
華夏財富寶貨幣市場基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)中國證監(jiān)會2013年9月6日證監(jiān)許可
[2013]1162號文核準募集。本基金基金合同于2013年10月25日正式生效。
基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會核
準，但中國證監(jiān)會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷
或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者根據(jù)所
持有的基金份額享受基金收益，同時承擔相應的投資風險。本基金投資中的風險包括：因整
體政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券市場價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風險，個別證券特
有的非系統(tǒng)性風險，由于基金份額持有人連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動性風險，基金管理人
在基金管理實施過程中產(chǎn)生的積極管理風險，本基金的特定風險等。本基金為貨幣市場基金，
其風險和預期收益率低于股票基金、混合基金和債券基金。本基金為經(jīng)中國證監(jiān)會評估確定
的重要貨幣市場基金，將根據(jù)《重要貨幣市場基金監(jiān)管暫行規(guī)定》適用特別監(jiān)管要求，請投
資者關注本基金作為重要貨幣市場基金的風險。根據(jù)2017年7月1日施行的《證券期貨投資者
適當性管理辦法》，基金管理人和銷售機構已對本基金重新進行風險評級，風險評級行為不
改變基金的實質(zhì)性風險收益特征，但由于風險分類標準的變化，本基金的風險等級表述可能
有相應變化，具體風險評級結(jié)果應以基金管理人和銷售機構提供的評級結(jié)果為準。
投資有風險，投資者在投資本基金之前，請仔細閱讀本基金的招募說明書、基金合同、
基金產(chǎn)品資料概要，全面認識本基金的風險收益特征和產(chǎn)品特性，并充分考慮自身的風險承
受能力，理性判斷市場，謹慎做出投資決策。
基金產(chǎn)品資料概要編制、披露與更新要求，自《信息披露辦法》實施之日起一年后開始
執(zhí)行。
基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
投資者應當認真閱讀并完全理解基金合同規(guī)定的免責條款和規(guī)定的爭議處理方式。
本招募說明書年度更新有關財務數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)數(shù)據(jù)截止日為2025年3月31日，主要人
員情況截止日為2025年5月29日，其他所載內(nèi)容截止日為2025年5月15日。（本招募說明書中
的財務資料未經(jīng)審計）
目錄
一、緒言...........................................................................................................................................1
二、釋義...........................................................................................................................................1
三、基金管理人...............................................................................................................................5
四、基金托管人.............................................................................................................................13
五、相關服務機構.........................................................................................................................17
六、基金份額的類別設置.............................................................................................................22
七、基金的募集.............................................................................................................................23
八、基金合同的生效.....................................................................................................................24
九、基金份額的申購、贖回與轉(zhuǎn)換.............................................................................................24
十、基金的投資.............................................................................................................................48
十一、基金的業(yè)績.........................................................................................................................57
十二、基金的財產(chǎn).........................................................................................................................60
十三、基金資產(chǎn)的估值.................................................................................................................61
十四、基金的收益與分配.............................................................................................................64
十五、基金的費用與稅收.............................................................................................................65
十六、基金的會計與審計.............................................................................................................67
十七、基金的信息披露.................................................................................................................68
十八、風險揭示.............................................................................................................................73
十九、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算.....................................................................77
二十、基金合同的內(nèi)容摘要.........................................................................................................80
二十一、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要.............................................................................................93
二十二、對基金份額持有人的服務...........................................................................................104
二十三、其他應披露事項...........................................................................................................106
二十四、招募說明書存放及查閱方式.......................................................................................106
二十五、備查文件.......................................................................................................................106
一、緒言
《華夏財富寶貨幣市場基金招募說明書（更新）》（以下簡稱“本招募說明書”）依據(jù)《中
華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《證券投資基金銷售管理辦法》
（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、
《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《貨幣市場
基金監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《管理辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動性風
險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風險管理規(guī)定》”）及其他有關規(guī)定以及《華夏財富寶貨
幣市場基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其
真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集
的。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ?
招募說明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤羌s定基金
合同當事人之間基本權利義務的法律文件，其他與本基金相關的涉及基金合同當事人之間權
利義務關系的任何文件或表述，均以基金合同為準?；鸷贤漠斒氯税ɑ鸸芾砣?、基
金托管人和基金份額持有人?；鹜顿Y者自依基金合同取得本基金基金份額，即成為基金份
額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接
受?；鸱蓊~持有人作為基金合同當事人并不以在基金合同上書面簽章為必要條件?；鸷?
同當事人按照《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定享有權利、承擔義務。基金投資者欲了
解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱基金合同。
二、釋義
本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指華夏財富寶貨幣市場基金。
2、基金管理人：指華夏基金管理有限公司。
3、基金托管人：指中國工商銀行股份有限公司。
4、基金合同、《基金合同》：指《華夏財富寶貨幣市場基金基金合同》及對基金合同的
任何有效修訂和補充。
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《華夏財富寶貨幣市場基金
托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充。
6、招募說明書：指《華夏財富寶貨幣市場基金招募說明書》及其更新。
7、基金份額發(fā)售公告：指《華夏財富寶貨幣市場基金基金份額發(fā)售公告》。
8、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、
行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等。
9、《基金法》：指《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂。
10、《銷售辦法》：指《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂。
11、《信息披露辦法》：指《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其
不時做出的修訂。
12、《運作辦法》：指《證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂。
13、《管理辦法》：指《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》及頒布機關對其不時作出的修訂。
14、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日實
施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布機關對其不時做出的修訂。
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會。
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構：指中國人民銀行和/或中國銀行保險監(jiān)督管理委員會。
17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權利并承擔義務的法律主
體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人。
18、個人投資者：指依據(jù)有關法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人。
19、機構投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法登記并
存續(xù)或經(jīng)有關政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織。
20、投資人、投資者：指個人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者以及法律法規(guī)
或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱。
21、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人。
22、基金銷售業(yè)務：指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金
份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務。
23、銷售機構：指華夏基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其
他條件，取得基金銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務代理協(xié)議，代為辦理基
金銷售業(yè)務的機構。
24、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務，具體內(nèi)容包括投資人基金
賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建
立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等。
25、登記機構：指辦理登記業(yè)務的機構?；鸬牡怯洐C構為華夏基金管理有限公司或接
受華夏基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務的機構。
26、基金賬戶：指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、由該登記機構辦理登記的
基金份額余額及其變動情況的賬戶。
27、基金交易賬戶：指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構買賣基金
的基金份額變動及結(jié)余情況的賬戶。
28、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理
人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的日期。
29、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)清算完畢，
清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期。
30、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不得超過3
個月。
31、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限。
32、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日。
33、T日：指銷售機構在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請的開放日。
34、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日）。
35、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日。
36、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段。
37、《業(yè)務規(guī)則》：指《華夏基金管理有限公司開放式基金業(yè)務規(guī)則》，是規(guī)范基金管理
人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務規(guī)則，由基金管理人、銷售機構和投資人共
同遵守。
38、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人申請購買基金份額的行為。
39、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金
份額的行為。
40、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同規(guī)定的條件要求將基金份額
兌換為現(xiàn)金的行為。
41、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)定的條件，
申請將其持有基金管理人管理的某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基金基
金份額的行為。
42、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所持基金份額
銷售機構的操作。
43、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構提出申請，約定每期申購日、扣款
金額及扣款方式，由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及基
金申購申請的一種投資方式。
44、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）
超過上一開放日基金總份額的10%。
45、元：指人民幣元。
46、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已實現(xiàn)的其
他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約。
47、攤余成本法：指估值對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考慮其買入
時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法進行攤銷，每日計提損益。
48、影子定價：指參照中國證券投資基金業(yè)協(xié)會估值核算工作小組建議的估值處理標準
確定的貨幣市場基金各投資品種的估值。
49、偏離度：指影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值的差額占攤余成本法確定的
基金資產(chǎn)凈值的比例。
50、每萬份基金凈收益：指按照相關法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實現(xiàn)收益。
51、7日年化收益率：指以最近7日（含節(jié)假日）收益所折算的年資產(chǎn)收益率。
52、銷售服務費：指本基金用于持續(xù)銷售和服務基金份額持有人的費用，該筆費用從基
金財產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運費用。
53、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收申購款及其
他資產(chǎn)的價值總和。
54、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
55、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)。
56、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份
額凈值的過程。
57、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格
予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)
議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交
易的債券等；就本基金而言，指貨幣市場基金依法可投資的符合前述條件的資產(chǎn)，但中國證
監(jiān)會認可的特殊情形除外。
58、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的報刊、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站或其他媒介。
59、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件。
60、基金產(chǎn)品資料概要：指《華夏財富寶貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新。
三、基金管理人
（一）基金管理人概況
名稱：華夏基金管理有限公司
住所：北京市順義區(qū)安慶大街甲3號院
辦公地址：北京市朝陽區(qū)北辰西路6號院北辰中心C座5層
設立日期：1998年4月9日
法定代表人：張佑君
聯(lián)系人：邱曦
客戶服務電話：400-818-6666
傳真：010-63136700
華夏基金管理有限公司注冊資本為23800萬元，公司股權結(jié)構如下：
持股單位持股占總股本比例
中信證券股份有限公司62.2%
MACKENZIE FINANCIAL 27.8%
CORPORATION＜/p>天津海鵬科技咨詢有限公司10%
合計100%
（二）主要人員情況
1、基金管理人董事、監(jiān)事、經(jīng)理及其他高級管理人員基本情況
張佑君先生：董事長、黨委書記，碩士?，F(xiàn)任中信證券股份有限公司黨委書記、執(zhí)行
董事、董事長，兼任中信集團、中信股份及中信有限總經(jīng)理助理，中信金控副董事長。曾任
中信證券交易部總經(jīng)理、襄理、副總經(jīng)理、中信證券董事、長盛基金總經(jīng)理，中信證券總經(jīng)
理，中信建投總經(jīng)理、董事長，中信集團董事會辦公室主任，中證國際董事，中信證券國際、
中信里昂（即CLSAB.V.及其子公司）董事長，中信里昂證券、賽領資本董事，金石投資、
中信證券投資董事長等。
J Luke Gregoire Gould先生：董事，學士?，F(xiàn)任邁凱希金融公司（Mackenzie Financial
Corporation）總裁兼首席執(zhí)行官。曾任IGM Financial Inc.的執(zhí)行副總裁兼首席財務官、
MackenzieInvestments的首席財務官、InvestorsGroup的高級副總裁兼首席財務官等。
李星先生：董事，碩士。現(xiàn)任春華資本集團執(zhí)行董事，負責春華在金融服務行業(yè)的投
資。曾任職于高盛集團北京投資銀行部、春華資本集團分析師、投資經(jīng)理等。
史本良先生：董事，碩士，注冊會計師?，F(xiàn)任中信證券股份有限公司黨委委員、執(zhí)行
委員、財富管理委員會主任、戰(zhàn)略客戶部行政負責人。曾任中信證券股份有限公司計劃財務
部資產(chǎn)管理業(yè)務核算會計主管、聯(lián)席負責人、行政負責人，中信證券財務負責人等。
薛繼銳先生：董事，博士?，F(xiàn)任中信證券股份有限公司執(zhí)行委員。曾任中信證券股份
有限公司金融產(chǎn)品開發(fā)小組經(jīng)理、研究部研究員、交易與衍生產(chǎn)品業(yè)務線產(chǎn)品開發(fā)組負責人、
股權衍生品業(yè)務線行政負責人、證券金融業(yè)務線行政負責人、權益投資部行政負責人等。
李一梅女士：董事、總經(jīng)理，碩士?，F(xiàn)任華夏基金管理有限公司黨委副書記。兼任華
夏基金（香港）有限公司董事長，華夏股權投資基金管理（北京）有限公司執(zhí)行董事。曾任
華夏基金管理有限公司副總經(jīng)理、營銷總監(jiān)、市場總監(jiān)、基金營銷部總經(jīng)理、數(shù)據(jù)中心行政
負責人（兼），上海華夏財富投資管理有限公司執(zhí)行董事、總經(jīng)理，華夏股權投資基金管理
（北京）有限公司總經(jīng)理（兼）、證通股份有限公司董事等。
劉霞輝先生：獨立董事，碩士?，F(xiàn)任中國社會科學院經(jīng)濟研究所國務院特殊津貼專家，
二級研究員，博士生導師。兼任中國戰(zhàn)略研究會經(jīng)濟戰(zhàn)略專業(yè)委員會主任、山東大學經(jīng)濟社
會研究院特聘兼職教授及廣西南寧政府咨詢專家。曾任職于國家人社部政策法規(guī)司綜合處。
殷少平先生：獨立董事，博士?，F(xiàn)任中國人民大學法學院副教授、碩士生導師。曾任
最高人民法院民事審判第三庭審判員、高級法官，湖南省株洲市中級人民法院副院長、審判
委員會委員,北京同仁堂股份有限公司、河北太行水泥股份有限公司獨立董事，廣西壯族自
治區(qū)南寧市西鄉(xiāng)塘區(qū)政府副區(qū)長，北京市地石律師事務所兼職律師等。
伊志宏女士：獨立董事，博士。教授，博士生導師，主要研究方向為財務管理、資本
市場。曾任中國人民大學副校長，中國人民大學商學院院長，中國人民大學中法學院院長，
享受國務院政府特殊津貼。兼任國務院學位委員會第七屆、第八屆工商管理學科評議組召集
人、第五屆、第六屆全國MBA教育指導委員會副主任委員、教育部工商管理專業(yè)教學指導
委員會副主任委員、西班牙IE大學國際顧問委員會委員。曾兼任中國金融會計學會副會長、
歐洲管理發(fā)展基金會（EFMD）理事會理事、國際高等商學院協(xié)會（AACSB）首次認證委
員會委員等。
侯薇薇女士：監(jiān)事長，學士?，F(xiàn)任鮑爾太平有限公司（Power Pacific Corporation Ltd）
總裁兼首席執(zhí)行官，兼任加拿大鮑爾集團旗下PowerPacificInvestmentManagement董事、投
資管理委員會成員，加中貿(mào)易理事會國際董事會成員。曾任嘉實國際資產(chǎn)管理公司(HGI)的
全球管理委員會成員、首席業(yè)務發(fā)展官和中國戰(zhàn)略負責人等。
西志穎女士：監(jiān)事，碩士，注冊會計師?，F(xiàn)任中信證券股份有限公司計劃財務部行政
負責人。曾任中信證券股份有限公司計劃財務部統(tǒng)計主管、總賬核算會計主管、B角、B角
（主持工作）等。
唐士超先生：監(jiān)事，博士?，F(xiàn)任中信證券股份有限公司風險管理部B角。曾在中信證券
股份有限公司風險管理部從事風險分析、風險計量、市場風險和流動性風險管理等工作。
寧晨新先生：監(jiān)事，博士，高級編輯?，F(xiàn)任華夏基金管理有限公司辦公室執(zhí)行總經(jīng)理、
行政負責人，董事會秘書。兼任證通股份有限公司董事。曾任中國證券報社記者、編輯、辦
公室主任、副總編輯，中國政法大學講師等。
陳倩女士：監(jiān)事，碩士?，F(xiàn)任華夏基金管理有限公司市場部執(zhí)行總經(jīng)理、行政負責人，
客戶運營服務部行政負責人（兼）。曾任中國投資銀行業(yè)務經(jīng)理，北京證券有限責任公司高
級業(yè)務經(jīng)理，華夏基金管理有限公司北京分公司副總經(jīng)理、市場推廣部副總經(jīng)理等。
朱威先生：監(jiān)事，碩士。現(xiàn)任華夏基金管理有限公司基金運作部執(zhí)行總經(jīng)理、行政負
責人。曾任華夏基金管理有限公司基金運作部B角等。
劉義先生：副總經(jīng)理，碩士?，F(xiàn)任華夏基金管理有限公司黨委委員。曾任中國人民銀
行總行計劃資金司副主任科員、主任科員，中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行總行信息電腦部信息綜合處副
處長（主持工作），華夏基金管理有限公司監(jiān)事、黨辦主任、養(yǎng)老金業(yè)務總監(jiān)，華夏資本管
理有限公司執(zhí)行董事、總經(jīng)理等。
陽琨先生：副總經(jīng)理、投資總監(jiān)，碩士?，F(xiàn)任華夏基金管理有限公司黨委委員。曾任
中國對外經(jīng)濟貿(mào)易信托投資有限公司財務部部門經(jīng)理，寶盈基金管理有限公司基金經(jīng)理助理，
益民基金管理有限公司投資部部門經(jīng)理，華夏基金管理有限公司股票投資部副總經(jīng)理等。
鄭煜女士：副總經(jīng)理，碩士。現(xiàn)任華夏基金管理有限公司黨委副書記、基金經(jīng)理等。
曾任華夏證券高級分析師，大成基金高級分析師、投資經(jīng)理，原中信基金股權投資部總監(jiān)，
華夏基金管理有限公司總經(jīng)理助理、紀委書記等。
孫彬先生：副總經(jīng)理，碩士?，F(xiàn)任華夏基金管理有限公司黨委委員、投資經(jīng)理等。曾
任華夏基金管理有限公司行業(yè)研究員、基金經(jīng)理助理、基金經(jīng)理、公司總經(jīng)理助理等。
張德根先生：副總經(jīng)理，北京分公司總經(jīng)理（兼）、廣州分公司總經(jīng)理（兼），碩士。
曾任職于北京新財經(jīng)雜志社、長城證券，曾任華夏基金管理有限公司深圳分公司總經(jīng)理助理、
副總經(jīng)理、總經(jīng)理，廣州分公司總經(jīng)理，上海華夏財富投資管理有限公司副總經(jīng)理，華夏基
金管理有限公司總經(jīng)理助理、研究發(fā)展部行政負責人（兼）等。
李彬女士：督察長，碩士?，F(xiàn)任華夏基金管理有限公司黨委委員、紀委書記、法律部
行政負責人。曾任職于中信證券股份有限公司、原中信基金管理有限責任公司。曾任華夏基
金管理有限公司監(jiān)察稽核部總經(jīng)理助理，法律監(jiān)察部副總經(jīng)理、聯(lián)席負責人，合規(guī)部行政負
責人等。
孫立強先生：財務負責人，碩士?，F(xiàn)任華夏基金管理有限公司財務部行政負責人、華
夏資本管理有限公司監(jiān)事、上海華夏財富投資管理有限公司監(jiān)事、華夏基金（香港）有限公
司董事。曾任職于深圳航空有限責任公司計劃財務部，曾任華夏基金管理有限公司基金運作
部B角、財務部B角等。
桂勇先生：首席信息官，學士。兼任華夏基金管理有限公司金融科技部行政負責人。
曾任職于深圳市長城光纖網(wǎng)絡有限公司、深圳市中大投資管理有限公司，曾任中信基金管理
有限責任公司信息技術部負責人，華夏基金管理有限公司信息技術部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、
行政負責人等。
2、本基金基金經(jīng)理
曲波先生，碩士。2003年7月加入華夏基金管理有限公司，歷任交易管理部交易員、華
夏現(xiàn)金增利證券投資基金基金經(jīng)理助理、固定收益部總經(jīng)理助理、現(xiàn)金管理部總經(jīng)理，華夏
貨幣市場基金基金經(jīng)理（2012年8月1日至2014年7月25日期間）、華夏安康信用優(yōu)選債券型證
券投資基金基金經(jīng)理（2012年9月11日至2014年7月25日期間）、華夏天利貨幣市場基金基金
經(jīng)理（2016年10月13日至2022年1月6日期間）、華夏快線交易型貨幣市場基金基金經(jīng)理（2016
年12月29日至2022年1月6日期間）、華夏沃利貨幣市場基金基金經(jīng)理（2017年1月13日至2022
年1月6日期間）、華夏惠利貨幣市場基金基金經(jīng)理（2017年2月10日至2022年1月6日期間）等，
現(xiàn)任華夏基金管理有限公司貨幣市場投資總監(jiān)、投委會成員，華夏現(xiàn)金增利證券投資基金基
金經(jīng)理（2008年1月18日起任職）、華夏財富寶貨幣市場基金基金經(jīng)理（2013年10月25日起任
職）、華夏薪金寶貨幣市場基金基金經(jīng)理（2014年7月25日起任職）。
周飛先生，碩士。2010年7月加入華夏基金管理有限公司，歷任交易管理部交易員、現(xiàn)
金管理部基金經(jīng)理助理，現(xiàn)任華夏理財30天債券型證券投資基金基金經(jīng)理（2016年10月20
日起任職）、華夏貨幣市場基金基金經(jīng)理（2016年10月20日起任職）、華夏保證金理財貨幣市
場基金基金經(jīng)理（2016年10月20日起任職）、華夏現(xiàn)金寶貨幣市場基金基金經(jīng)理（2016年10
月28日起任職）、華夏收益寶貨幣市場基金基金經(jīng)理（2016年11月17日起任職）、華夏財富寶
貨幣市場基金基金經(jīng)理（2024年3月4日起任職）。
3、本公司固定收益投資決策委員會
主任：范義先生，華夏基金管理有限公司總經(jīng)理助理，固定收益總監(jiān)，基金經(jīng)理、投
資經(jīng)理。
成員：李一梅女士，華夏基金管理有限公司董事、總經(jīng)理。
陽琨先生，華夏基金管理有限公司副總經(jīng)理、投資總監(jiān)，基金經(jīng)理。
孫彬先生，華夏基金管理有限公司副總經(jīng)理，投資經(jīng)理。
曲波先生，華夏基金管理有限公司貨幣市場投資總監(jiān)，基金經(jīng)理。
劉明宇先生，華夏基金管理有限公司總經(jīng)理助理，公募固定收益投資總監(jiān)，基金經(jīng)理。
柳萬軍先生，華夏基金管理有限公司投資研究部聯(lián)席行政負責人，基金經(jīng)理。
張馳先生，華夏基金管理有限公司投資研究部總監(jiān)。
4、上述人員之間不存在近親屬關系。
（三）基金管理人的職責
1、依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構認定的其他機構代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜。
2、辦理基金備案手續(xù)。
3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資。
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益。
5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告。
6、編制中期和年度基金報告。
7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格。
8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動有關的信息披露事項。
9、召集基金份額持有人大會。
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料。
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為。
12、國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他職責。
（四）基金管理人承諾
1、本基金管理人將根據(jù)基金合同的規(guī)定，按照招募說明書列明的投資目標、策略及限
制等全權處理本基金的投資。
2、本基金管理人不從事違反《中華人民共和國證券法》的行為，并建立健全內(nèi)部控制
制度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國證券法》行為的發(fā)生。
3、本基金管理人不從事違反《基金法》的行為，并建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效
措施，保證基金財產(chǎn)不用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券。
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保。
（3）從事承擔無限責任的投資。
（4）向基金管理人、基金托管人出資。
（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動。
（6）依照法律、行政法規(guī)有關規(guī)定，由國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定禁止的其他活動。
4、本基金管理人將加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關法律、
法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下行為：
（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資。
（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)。
（3）利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益。
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失。
（5）依照法律、行政法規(guī)有關規(guī)定，由國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定禁止的其他行為。
5、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取
利益。
（2）不利用職務之便為自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人謀取不
當利益。
（3）不泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資
內(nèi)容、基金投資計劃等信息。
（五）基金管理人的內(nèi)部控制制度
基金管理人根據(jù)全面性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則、防火墻原則和
成本收益原則建立了一套比較完整的內(nèi)部控制體系。該內(nèi)部控制體系由一系列業(yè)務管理制度
及相應的業(yè)務處理、控制程序組成，具體包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息溝通、
內(nèi)部監(jiān)控等要素。公司已經(jīng)通過了ISAE3402（《鑒證業(yè)務國際準則第3402號》）認證，獲得
無保留意見的控制設計合理性及運行有效性的報告。
1、控制環(huán)境
良好的控制環(huán)境包括科學的公司治理、有效的監(jiān)督管理、合理的組織結(jié)構和有力的控制
文化。
（1）公司引入了獨立董事制度，目前有獨立董事3名。董事會下設審計委員會等專門委
員會。公司管理層設立了投資決策委員會、風險管理委員會等專業(yè)委員會。
（2）公司各部門之間有明確的授權分工，既互相合作，又互相核對和制衡，形成了合
理的組織結(jié)構。
（3）公司堅持穩(wěn)健經(jīng)營和規(guī)范運作，重視員工的合規(guī)守法意識和職業(yè)道德的培養(yǎng)，并
進行持續(xù)教育。
2、風險評估
公司各層面和各業(yè)務部門在確定各自的目標后，對影響目標實現(xiàn)的風險因素進行分析。
對于不可控風險，風險評估的目的是決定是否承擔該風險或減少相關業(yè)務；對于可控風險，
風險評估的目的是分析如何通過制度安排來控制風險程度。風險評估還包括各業(yè)務部門對日
常工作中新出現(xiàn)的風險進行再評估并完善相應的制度，以及新業(yè)務設計過程中評估相關風險
并制定風險控制制度。
3、控制活動
公司對投資、會計、技術系統(tǒng)和人力資源等主要業(yè)務制定了嚴格的控制制度。在業(yè)務管
理制度上，做到了業(yè)務操作流程的科學、合理和標準化，并要求完整的記錄、保存和嚴格的
檢查、復核；在崗位責任制度上，內(nèi)部崗位分工合理、職責明確，不相容的職務、崗位分離
設置，相互檢查、相互制約。
（1）投資控制制度
①投資決策與執(zhí)行相分離。投資管理決策職能和交易執(zhí)行職能嚴格隔離，實行集中交易
制度，建立和完善公平的交易分配制度，確保各投資組合享有公平的交易執(zhí)行機會。
②投資授權控制。建立明確的投資決策授權制度，防止越權決策。投資決策委員會負責
制訂基金投資組合的久期和類屬配置政策；基金經(jīng)理在投資決策委員會確定的范圍內(nèi)，負責
確定與實施投資策略、建立和調(diào)整投資組合并下達投資指令，對于超過投資權限的操作需要
經(jīng)過嚴格的審批程序；交易管理部負責交易執(zhí)行。
③警示性控制。按照法規(guī)或公司規(guī)定設置各類資產(chǎn)投資比例的預警線，交易系統(tǒng)在投資
比例達到接近限制比例前的某一數(shù)值時自動預警。
④禁止性控制。根據(jù)法律、法規(guī)和公司相關規(guī)定，基金禁止投資受限制的證券并禁止從
事受限制的行為。交易系統(tǒng)通過預先的設定，對上述禁止進行自動提示和限制。
⑤多重監(jiān)控和反饋。交易管理部對投資行為進行一線監(jiān)控；風險管理部進行事中的監(jiān)控；
監(jiān)察稽核部門進行事后的監(jiān)控。在監(jiān)控中如發(fā)現(xiàn)異常情況將及時反饋并督促調(diào)整。
（2）會計控制制度
①建立了基金會計的工作制度及相應的操作和控制規(guī)程，確保會計業(yè)務有章可循。
②按照相互制約原則，建立了基金會計業(yè)務的復核制度以及與托管人相關業(yè)務的相互核
查監(jiān)督制度。
③為了防范基金會計在資金頭寸管理上出現(xiàn)透支風險，制定了資金頭寸管理制度。
④制定了完善的檔案保管和財務交接制度。
（3）技術系統(tǒng)控制制度
為保證技術系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運行，公司對硬件設備的安全運行、數(shù)據(jù)傳輸與網(wǎng)絡安全管
理、軟硬件的維護、數(shù)據(jù)的備份、信息技術人員操作管理、危機處理等方面都制定了完善的
制度。
（4）人力資源管理制度
公司建立了科學的招聘解聘制度、培訓制度、考核制度、薪酬制度等人事管理制度，確
保人力資源的有效管理。
（5）監(jiān)察制度
公司設立了監(jiān)察部門，負責公司的法律事務和監(jiān)察工作。監(jiān)察制度包括違規(guī)行為的調(diào)查
程序和處理制度，以及對員工行為的監(jiān)察。
（6）反洗錢制度
公司設立了反洗錢工作小組作為反洗錢工作的專門機構，指定專門人員負責反洗錢和反
恐融資合規(guī)管理工作；各相關部門設立了反洗錢崗位，配備反洗錢負責人員。除建立健全反
洗錢組織體系外，公司還制定了《反洗錢工作內(nèi)部控制制度》及相關業(yè)務操作規(guī)程，確保依
法切實履行金融機構反洗錢義務。
4、信息溝通
公司建立了內(nèi)部辦公自動化信息系統(tǒng)與業(yè)務匯報體系，通過建立有效的信息交流渠道，
公司員工及各級管理人員可以充分了解與其職責相關的信息，信息及時送交適當?shù)娜藛T進行
處理。目前公司業(yè)務均已做到了辦公自動化，不同的人員根據(jù)其業(yè)務性質(zhì)及層級具有不同的
權限。
5、內(nèi)部監(jiān)控
公司設立了獨立于各業(yè)務部門的稽核部門，通過定期或不定期檢查，評價公司內(nèi)部控制
制度合理性、完備性和有效性，監(jiān)督公司各項內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，確保公司各項經(jīng)營
管理活動的有效運行。
6、基金管理人關于內(nèi)部控制的聲明
（1）本公司確知建立、實施和維持內(nèi)部控制制度是本公司董事會及管理層的責任。
（2）上述關于內(nèi)部控制的披露真實、準確。
（3）本公司承諾將根據(jù)市場環(huán)境的變化及公司的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。
四、基金托管人
（一）基金托管人基本情況
名稱：中國工商銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街55號
成立時間：1984年1月1日
法定代表人：廖林
注冊資本：人民幣35,640,625.7089萬元
聯(lián)系電話：010-66105799
聯(lián)系人：郭明
（二）主要人員情況
截至2024年12月，中國工商銀行資產(chǎn)托管部共有員工208人，平均年齡38歲，99%
以上員工擁有大學本科以上學歷，高管人員均擁有研究生以上學歷或高級技術職稱。
（三）基金托管業(yè)務經(jīng)營情況
作為中國大陸托管服務的先行者，中國工商銀行自1998年在國內(nèi)首家提供托管服務以
來，秉承“誠實信用、勤勉盡責”的宗旨，依靠嚴密科學的風險管理和內(nèi)部控制體系、規(guī)范
的管理模式、先進的營運系統(tǒng)和專業(yè)的服務團隊，嚴格履行資產(chǎn)托管人職責，為境內(nèi)外廣大
投資者、金融資產(chǎn)管理機構和企業(yè)客戶提供安全、高效、專業(yè)的托管服務，展現(xiàn)優(yōu)異的市場
形象和影響力。建立了國內(nèi)托管銀行中最豐富、最成熟的產(chǎn)品線。擁有包括證券投資基金、
信托資產(chǎn)、保險資產(chǎn)、社會保障基金、基本養(yǎng)老保險、企業(yè)年金基金、QFI資產(chǎn)、QDII資
產(chǎn)、股權投資基金、證券公司集合資產(chǎn)管理計劃、證券公司定向資產(chǎn)管理計劃、商業(yè)銀行信
貸資產(chǎn)證券化、基金公司特定客戶資產(chǎn)管理、QDII專戶資產(chǎn)、ESCROW等門類齊全的托管
產(chǎn)品體系，同時在國內(nèi)率先開展績效評估、風險管理等增值服務，可以為各類客戶提供個性
化的托管服務。截至2024年12月，中國工商銀行共托管證券投資基金1442只。自2003
年以來，本行連續(xù)二十一年獲得香港《亞洲貨幣》、英國《全球托管人》、香港《財資》、美
國《環(huán)球金融》、內(nèi)地《證券時報》、《上海證券報》等境內(nèi)外權威財經(jīng)媒體評選的105項最
佳托管銀行大獎；是獲得獎項最多的國內(nèi)托管銀行，優(yōu)良的服務品質(zhì)獲得國內(nèi)外金融領域的
持續(xù)認可和廣泛好評。
（四）基金托管人的內(nèi)部控制情況
中國工商銀行資產(chǎn)托管部在風險管理的實操過程中根據(jù)國際公認的內(nèi)部控制COSO準
則從內(nèi)部環(huán)境、風險評估、控制活動、信息與溝通、監(jiān)督與評價五個方面構建起了托管業(yè)務
內(nèi)部風險控制體系，并納入統(tǒng)一的風險管理體系。
中國工商銀行資產(chǎn)托管部從成立之日起始終秉持規(guī)范運作的原則，將建立系統(tǒng)、高效的
風險防范和控制體系視為工作重點。隨著市場環(huán)境的變化和托管業(yè)務的快速發(fā)展，新問題新
情況的不斷出現(xiàn)，資產(chǎn)托管部自始至終將風險管理置于與業(yè)務發(fā)展同等重要的位置，視風險
防范和控制為托管業(yè)務生存與發(fā)展的生命線。資產(chǎn)托管部實施全員風險管理，將風險控制責
任落實到具體業(yè)務部門和相關業(yè)務崗位，每位員工均有義務對自己崗位職責范圍內(nèi)的風險負
責。從2005年至今，中國工商銀行資產(chǎn)托管部共十八次順利通過評估組織內(nèi)部控制和安全
措施最權威的ISAE3402審閱，全部獲得無保留意見的控制及有效性報告，充分表明獨立第
三方對中國工商銀行托管服務在風險管理、內(nèi)部控制方面的健全性和有效性的全面認可，也
證明中國工商銀行托管服務的風險控制能力已經(jīng)與國際大型托管銀行接軌，達到國際先進水
平。
1、內(nèi)部控制目標
（1）資產(chǎn)托管業(yè)務經(jīng)營管理合法合規(guī)；
（2）促進實現(xiàn)資產(chǎn)托管業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標；
（3）資產(chǎn)托管業(yè)務風險管理的有效性和資產(chǎn)安全；
（4）提高資產(chǎn)托管經(jīng)營效率和效果；
（5）業(yè)務記錄、會計信息和其他經(jīng)營管理相關信息的真實、準確、完整、及時。
2、內(nèi)部控制的原則
（1）全面性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務內(nèi)部控制應貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過程，覆蓋資產(chǎn)
托管業(yè)務各項業(yè)務流程和管理活動，覆蓋所有機構、部門和從業(yè)人員。
（2）重要性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務內(nèi)部控制應在全面控制基礎上，關注重要業(yè)務事項、
重點業(yè)務環(huán)節(jié)和高風險領域。
（3）制衡性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務內(nèi)部控制應在機構設置、權責分配及業(yè)務流程等方面
形成相互制約、相互監(jiān)督的機制，同時兼顧運營效率。
（4）適應性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務內(nèi)部控制應當與經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點相適
應，并進行動態(tài)調(diào)整，以合理成本實現(xiàn)內(nèi)部控制目標。
（5）審慎性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務內(nèi)部控制應堅持風險為本、審慎經(jīng)營的理念，設立機
構或開展各項經(jīng)營管理活動均應堅持內(nèi)控優(yōu)先。
（6）成本效益原則。資產(chǎn)托管業(yè)務內(nèi)部控制應權衡實施成本與預期效益，以合理成本
實現(xiàn)有效控制。
3、內(nèi)部控制組織結(jié)構
資產(chǎn)托管業(yè)務內(nèi)部控制納入全行統(tǒng)一的內(nèi)部控制體系。
（1）總行資產(chǎn)托管部根據(jù)內(nèi)部控制基本規(guī)定建立健全資產(chǎn)托管業(yè)務內(nèi)部控制體系，作
為全行托管業(yè)務的牽頭管理部門，根據(jù)行內(nèi)內(nèi)部控制基本規(guī)定建立健全內(nèi)部控制體系，建立
與托管業(yè)務條線相適應的內(nèi)部控制運行機制，確定各項業(yè)務活動的風險控制點，制定標準統(tǒng)
一的業(yè)務制度；采取適當?shù)目刂拼胧侠肀ＷC托管業(yè)務流程的經(jīng)營效率和效果，組織開展
資產(chǎn)托管業(yè)務內(nèi)部控制措施的執(zhí)行、監(jiān)督和檢查，督促各機構落實控制措施。
（2）總行內(nèi)控合規(guī)部負責指導托管業(yè)務的內(nèi)控管理工作，根據(jù)年度工作重點，定期或
不定期在全行開展相關業(yè)務監(jiān)督檢查，將托管業(yè)務檢查項目整合到全行業(yè)務監(jiān)督檢查工作中，
將全行托管業(yè)務納入內(nèi)控評價體系。
（3）總行內(nèi)部審計局負責對資產(chǎn)托管業(yè)務的審計與評價工作。
（4）一級（直屬）分行資產(chǎn)托管業(yè)務部門作為內(nèi)部控制的執(zhí)行機構，負責組織開展本
機構內(nèi)部控制的日常運行及自查工作，及時整改、糾正、處理存在的問題。
4、內(nèi)部控制措施
工商銀行資產(chǎn)托管部重視內(nèi)部控制制度的建設，堅持把風險防范和控制的理念和方法融
入崗位職責、制度建設和工作流程中，建立了一整套內(nèi)部控制制度體系，包括《資產(chǎn)托管業(yè)
務管理規(guī)定》、《資產(chǎn)托管業(yè)務內(nèi)部控制管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務全面風險管理辦法》、《資
產(chǎn)托管業(yè)務營運管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務合同管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務檔案管理辦法》、
《資產(chǎn)托管業(yè)務系統(tǒng)管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務重大突發(fā)事件應急預案》、《資產(chǎn)托管業(yè)務從
業(yè)人員管理辦法》等，在環(huán)境、制度、流程、崗位職責、人員、授權、創(chuàng)新、合同、印章、
服務質(zhì)量、收費、反洗錢、防止利益沖突、業(yè)務連續(xù)性、考核、信息系統(tǒng)等全方面執(zhí)行內(nèi)部
控制措施。
5、風險控制
資產(chǎn)托管業(yè)務切實履行風險管理第一道防線的主體職責，按照“主動防、智能控、全面
管”的管理思路，主動將資產(chǎn)托管業(yè)務的風險管理納入全行全面風險管理體系，以“管住人、
管住錢、管好防線、管好底線”為管理重點，搭建適應資產(chǎn)托管業(yè)務特點的風險管理架構，
通過推進托管業(yè)務體制機制與完善集約化營運改革、建立資產(chǎn)托管風險管理委員會機制、完
善資產(chǎn)托管業(yè)務制度體系、加強資產(chǎn)托管業(yè)務隊伍建設、科技賦能、建立健全應急災備體系、
建立審計發(fā)現(xiàn)問題整改臺賬、加強人員管理等措施，有效控制操作風險、合規(guī)風險、聲譽風
險、信息科技風險和次生風險。
6、業(yè)務連續(xù)性保障
中國工商銀行制訂了完善的資產(chǎn)托管業(yè)務連續(xù)性工作計劃和應急預案，具備行之有效的
災備恢復方案、充足的移動辦公設備、同城異城相結(jié)合的備份辦公場所、必要的工作人員、
科學清晰的AB崗位設置及定期演練機制。在重大突發(fā)事件發(fā)生后，可根據(jù)突發(fā)事件的對托
管業(yè)務連續(xù)性營運影響程度的評估，適時選擇或依次啟動“原場所現(xiàn)場+居家”、“部分同城
異地+居家”、“部分異城異地+居家”、“異地全部切換”四種方案，由“總部+總行級營運中
心+托管分部+境外營運機構”形成全球、全天候營運網(wǎng)絡，向客戶提供連續(xù)性服務，確保
托管產(chǎn)品日常交易的及時清算和交割。
（五）基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《基金法》、基金合同、托管協(xié)議和有關基金法規(guī)的規(guī)定，基金托管人對基金的投
資范圍和投資對象、基金投融資比例、基金投資禁止行為、基金參與銀行間債券市場、基金
資產(chǎn)凈值的計算、基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益
分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查，其中
對基金的投資比例的監(jiān)督和核查自基金合同生效之后六個月開始。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《基金法》、基金合同、基金托管協(xié)議或有關基金法律
法規(guī)規(guī)定的行為，應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應及
時核對，并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函確認。在限期內(nèi)，基金托管人有權隨時對通知
事項進行復查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期
內(nèi)糾正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管
理人限期糾正。
五、相關服務機構
（一）銷售機構
1、直銷機構：華夏基金管理有限公司
住所：北京市順義區(qū)安慶大街甲3號院
辦公地址：北京市朝陽區(qū)北辰西路6號院北辰中心C座5層
法定代表人：張佑君
客戶服務電話：400-818-6666
傳真：010-63136700
聯(lián)系人：張德根
網(wǎng)址：www.ChinaAMC.com
2、代銷機構：
（1）中國銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街1號
辦公地址：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街1號
法定代表人：葛海蛟
電話：010-66596688
傳真：010-66593777
聯(lián)系人：客戶服務中心
網(wǎng)址：www.boc.cn
客戶服務電話：95566
（2）中國民生銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街2號
辦公地址：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街2號
法定代表人：高迎欣
傳真：010-57092611
聯(lián)系人：董云巍
網(wǎng)址：www.cmbc.com.cn
客戶服務電話：95568
（3）上海銀行股份有限公司
住所：上海市浦東新區(qū)銀城中路168號
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路168號
法定代表人：金煜
電話：021-68475888
傳真：021-68476111
聯(lián)系人：王笑
網(wǎng)址：http://www.bosc.cn/
客戶服務電話：95594
（4）深圳前海微眾銀行股份有限公司
住所：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前海商務秘書有限公
司）
辦公地址：廣東省深圳市南山區(qū)沙河西路1819號深圳灣科技生態(tài)園7棟A座
法定代表人：顧敏
電話：0755-89462603
傳真：0755-86700688
聯(lián)系人：張馳
網(wǎng)址：http://www.webank.com
客戶服務電話：400-999-8800
（5）上海挖財基金銷售有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)楊高南路799號5層01、02、03室
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)楊高南路799號5層01、02、03室
法定代表人：胡燕亮
電話：021-50810687
傳真：021-58300279
聯(lián)系人：李娟
網(wǎng)址：www.wacaijijin.com
客戶服務電話：021-50810673
（6）騰安基金銷售（深圳）有限公司
住所：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前海商務秘書有限公
司）
辦公地址：深圳市南山區(qū)天海二路33號騰訊海濱大廈15樓
法定代表人：劉明軍
電話：0755-86013388轉(zhuǎn)80618
聯(lián)系人：譚廣鋒
網(wǎng)址：www.txfund.com
客戶服務電話：95788
（7）通華財富（上海）基金銷售有限公司
住所：上海市虹口區(qū)同豐路667弄107號201室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)金滬路55號通華科技大廈2層
法定代表人：沈丹義
電話：021-60818757
傳真：021-60810695
聯(lián)系人：周晶
網(wǎng)址：www.tonghuafund.com
客戶服務電話：400-101-9301
（8）中證金牛（北京）基金銷售有限公司
住所：北京市豐臺區(qū)東管頭1號2號樓2-45室
辦公地址：北京市宣武門外大街甲一號新華社第三工作區(qū)A座5層
法定代表人：錢昊旻
電話：010-59336519
傳真：010-59336500
聯(lián)系人：孫雯
網(wǎng)址：www.jnlc.com
客戶服務電話：4008-909-998
（9）京東肯特瑞基金銷售有限公司
住所：北京市海淀區(qū)西三旗建材城中路12號17號平房157
辦公地址：北京市大興區(qū)亦莊經(jīng)濟開發(fā)區(qū)科創(chuàng)十一街十八號院京東集團總部
法定代表人：王蘇寧
電話：18911869618
聯(lián)系人：陳龍鑫
網(wǎng)址：http://fund.jd.com/
客戶服務電話：95118、400-098-8511
（10）上海華夏財富投資管理有限公司
住所：上海市虹口區(qū)東大名路687號一幢二樓268室
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街33號通泰大廈B座8層
法定代表人：毛淮平
電話：010-88066326
傳真：010-63136184
聯(lián)系人：張靜怡
網(wǎng)址：www.amcfortune.com
客戶服務電話：400-817-5666
（11）中信期貨有限公司
住所：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座13層1301-1305、
14層
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座13層1301-1305、
14層
法定代表人：竇長宏
電話：021-60812919
傳真：021-60819988
聯(lián)系人：梁美娜
網(wǎng)址：https://www.citicsf.com
客戶服務電話：400-990-8826
（12）中信證券股份有限公司
住所：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座
辦公地址：北京市朝陽區(qū)亮馬橋路48號中信證券大廈
法定代表人：張佑君
電話：010-60838888
傳真：010-60836029
聯(lián)系人：鄭慧
網(wǎng)址：www.cs.ecitic.com
客戶服務電話：95548
（13）中信證券（山東）有限責任公司
住所：山東省青島市嶗山區(qū)深圳路222號1號樓2001
辦公地址：青島市市南區(qū)東海西路28號龍翔廣場東座5層
法定代表人：肖海峰
電話：0532-85725062
傳真：0532-85022605
聯(lián)系人：趙如意
網(wǎng)址：sd.citics.com/
客戶服務電話：95548
（14）中信證券華南股份有限公司
住所：廣州市天河區(qū)臨江大道395號901室（部位：自編01號）1001室（部位：自編01
號）
辦公地址：廣州市天河區(qū)臨江大道395號901室（部位：自編01號）1001室（部位：自
編01號）
法定代表人：陳可可
電話：020-88834780
傳真：020-88836914
聯(lián)系人：郭杏燕
網(wǎng)址：www.gzs.com.cn
客戶服務電話：95548
本基金管理人可以根據(jù)情況變化增加或者減少銷售機構。銷售機構可以根據(jù)情況變化增
加或者減少其銷售城市、網(wǎng)點。
（二）登記機構
名稱：華夏基金管理有限公司
住所：北京市順義區(qū)安慶大街甲3號院
辦公地址：北京市朝陽區(qū)北辰西路6號院北辰中心C座5層
法定代表人：張佑君
客戶服務電話：400-818-6666
傳真：010-63136700
聯(lián)系人：朱威
（三）律師事務所
名稱：北京市天元律師事務所
住所：北京市西城區(qū)金融大街35號國際企業(yè)大廈A座509單元
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街35號國際企業(yè)大廈A座509單元
法定代表人：朱小輝
聯(lián)系電話：010-57763999
傳真：010-57763599
聯(lián)系人：李晗
經(jīng)辦律師：吳冠雄、李晗
（四）會計師事務所
名稱：安永華明會計師事務所（特殊普通合伙）
住所：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室
辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層
執(zhí)行事務合伙人：毛鞍寧
聯(lián)系電話：010-58153000
傳真：010-85188298
聯(lián)系人：王海彥
經(jīng)辦注冊會計師：張小東、王海彥
六、基金份額的類別設置
（一）基金份額的類別
本基金設A類、B類兩類基金份額。兩類基金份額單獨設置基金代碼，并分別公布每
萬份基金凈收益、七日年化收益率。目前，華夏財富寶貨幣市場基金A類、B類間的自動
升級業(yè)務暫停辦理，B類基金份額僅可在本公司直銷機構進行申購。
（二）基金份額類別的限制
份額類別 A類份額 B類份額
首次申購最低金額 0.01元 100,000,000.00元
追加申購最低金額 0.01元 0.01元
單筆贖回最低份額 0.01份 0.01份
基金賬戶最低基金份額余額 0.01份 100,000,000.00份
年銷售服務費率 0.25% 0.01%
（三）基金份額的自動升降級
1、若本基金A類基金份額持有人單個基金賬戶內(nèi)，在同時銷售本基金A類和B類基
金份額的銷售機構合計保留的基金份額達到或超過1億份時，本基金的登記機構自動將該部
分A類基金份額升級為B類基金份額。
2、若本基金B(yǎng)類基金份額持有人單個基金賬戶內(nèi)，在同時銷售本基金A類和B類基
金份額的銷售機構合計保留的基金份額低于1億份時，本基金的登記機構自動將該部分B
類基金份額降級為A類基金份額。
3、A類、B類基金份額的基金代碼不同，投資者在提交贖回等交易申請時，應正確填
寫基金份額的代碼，否則，因錯誤填寫基金代碼所造成的贖回等交易申請無效的后果由投資
者自行承擔。投資者申購申請確認成交后，實際獲得的基金份額類別以本基金的登記機構根
據(jù)上述規(guī)則確認的基金份額類別為準。
（四）投資者需注意，若開放日投資者持有的基金份額進行了升降級處理，則投資者在
該日對升降級前的基金份額提交的贖回、基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出及轉(zhuǎn)托管（若有）等申請可確認失敗。
（五）基金管理人可以在不違反法律法規(guī)的情況下，增加新的基金份額類別，或者調(diào)整
現(xiàn)有基金份額類別設置及各類別的數(shù)額限制、相關規(guī)則，或者停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售
等，并在更新的招募說明書或相關公告中披露。
七、基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關
規(guī)定募集。本基金募集申請已經(jīng)中國證監(jiān)會2013年9月6日證監(jiān)許可[2013]1162號文核準。
本基金為契約型開放式基金，基金存續(xù)期間為不定期。
本基金每份基金份額初始面值為1.00元，認購價格為1.00元。
本基金自2013年10月22日至2013年10月23日進行發(fā)售。募集期間，本基金共募集
600,507,730.26份基金份額，有效認購戶數(shù)為396戶。
八、基金合同的生效
根據(jù)有關規(guī)定，本基金滿足基金合同生效條件，基金合同于2013年10月25日正式生
效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式開始管理本基金。
基金合同生效后，基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的，
基金管理人應當及時報告中國證監(jiān)會；連續(xù)20個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當
向中國證監(jiān)會說明原因并報送解決方案。
法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
九、基金份額的申購、贖回與轉(zhuǎn)換
（一）申購與贖回場所
本基金的申購與贖回通過銷售機構進行。
1、直銷機構
本基金直銷機構為本公司北京分公司、上海分公司、深圳分公司、南京分公司、杭州分
公司、廣州分公司、成都分公司，設在北京的投資理財中心以及電子交易平臺。
（1）北京分公司
地址：北京市西城區(qū)金融大街33號通泰大廈B座1層（100033）
電話：010-88087226
傳真：010-88066028
（2）北京西三環(huán)投資理財中心
地址：北京市海淀區(qū)北三環(huán)西路99號西海國際中心1號樓一層107-108A（100089）
電話：010-82523198
傳真：010-82523196
（3）北京望京投資理財中心
地址：北京市朝陽區(qū)望京宏泰東街綠地中國錦103（100102）
電話：010-64709882
傳真：010-64702330
（4）北京朝陽投資理財中心
地址：北京市朝陽區(qū)朝陽門兆泰國際AB座2層（100020）
電話：010-64185185
傳真：010-64185180
（5）上海分公司
地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)陸家嘴環(huán)路1318號1902室（200120）
電話：021-50820661
傳真：021-50820867
（6）深圳分公司
地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)福田區(qū)福中三路與鵬程一路交匯處西南廣電金
融中心40A（518000）
電話：0755-82033033
傳真：0755-82031949
（7）南京分公司
地址：南京市鼓樓區(qū)漢中路2號金陵飯店亞太商務樓30層AD2區(qū)（210005）
電話：025-84733916
傳真：025-84733928
（8）杭州分公司
地址：浙江省杭州市上城區(qū)萬象城2幢2701室-01（310020）
電話：0571-89716606
傳真：0571-89716610
（9）廣州分公司
地址：廣州市天河區(qū)珠江西路5號5901房自編A單元（510623）
電話：020-38460001
傳真：020-38067182
（10）成都分公司
地址：成都市高新區(qū)交子大道177號中海國際中心B座1棟1單元14層1406-1407號
（610000）
電話：028-65730073
傳真：028-86725412
（11）電子交易
本公司電子交易包括網(wǎng)上交易、移動客戶端交易等。投資者可以通過本公司網(wǎng)上交易
系統(tǒng)或移動客戶端辦理基金的申購、贖回等業(yè)務，具體業(yè)務辦理情況及業(yè)務規(guī)則請登錄本公
司網(wǎng)站查詢。本公司網(wǎng)址：www.ChinaAMC.com。
2、代銷機構
本基金代銷機構的名稱、住所等信息請詳見本招募說明書“五、相關服務機構”中“（一）
銷售機構”的相關描述?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減申購贖回的銷售機構，并在基金
管理人網(wǎng)站公示。
投資者可以在銷售機構辦理基金銷售業(yè)務的營業(yè)場所或按銷售機構提供的其他方式辦
理基金的申購與贖回。
（二）申購與贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證
券交易所的正常交易日的交易時間。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金
合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更、業(yè)務操作需要
或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調(diào)整，但應在實
施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間
本基金已于2013年12月12日起在本公司分公司及理財中心開始辦理日常贖回業(yè)務。
自2013年12月23日起，本基金在本公司直銷機構（包括本公司北京分公司、上海分公司、
深圳分公司、南京分公司、杭州分公司、廣州分公司、成都分公司，設在北京的投資理財中
心以及電子交易平臺）開始辦理日常申購、轉(zhuǎn)換等業(yè)務，同時在本公司電子交易平臺開始辦
理定期定額申購、贖回等業(yè)務。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購或者贖回或
者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請且登記機構確
認接受的，視為下一開放日的申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請。
（三）申購與贖回的原則
1、“確定價”原則，即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為1.00元的基準進行計算。
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請。
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷。
4、投資者辦理申購、贖回等業(yè)務時應提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時間、處理規(guī)則等
在遵守基金合同和招募說明書規(guī)定的前提下，以各銷售機構的具體規(guī)定為準。
投資人贖回基金份額時，當日收益不隨贖回款項一起支付，而是結(jié)轉(zhuǎn)為投資人持有的基
金份額。若當日累計的收益為負值，則由投資人承擔。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)
則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告。
（四）申購與贖回的數(shù)額限制
1、投資者每次最低申購金額為0.01元。不同份額類別的金額限制請詳見本招募說明書
“六、基金份額的類別設置”的相關描述。具體業(yè)務辦理請遵循各銷售機構的相關規(guī)定。
2、基金份額持有人在銷售機構贖回A類、B類基金份額時，每次贖回申請不得低于0.01
份基金份額。不同份額類別的份額限制請詳見本招募說明書“六、基金份額的類別設置”的相
關描述。具體業(yè)務辦理請遵循各銷售機構的相關規(guī)定。
3、基金管理人可以對基金的總規(guī)模進行限制，并在招募說明書或相關公告中列明。
4、基金可根據(jù)具體情況，對基金的凈贖回及累計贖回設定上限，或?qū)我毁~戶的凈贖
回及累計贖回設定上限并及時披露。
5、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，基金管理人
應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；?
金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權益，具體請參見相關公告。
6、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述1-3申購金額和贖回份額的數(shù)量
限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告。
（五）申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間內(nèi)提出申購或贖回
的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付款項，申購成立，申購是
否生效以基金登記機構確認為準。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立，贖回是否生效以基金登記機構確認為準。正
常情況下，基金份額持有人贖回申請成功后，基金管理人將在T＋1日內(nèi)（包括該日）支付
贖回款項。特殊情況下，基金份額持有人贖回申請成功后，基金管理人可與基金托管人協(xié)商，
在法律法規(guī)規(guī)定的期限內(nèi)向基金份額持有人支付贖回款項。如遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸
延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的
因素影響業(yè)務處理流程，則贖回款項的支付時間可相應順延。在發(fā)生巨額贖回時，款項的支
付辦法參照基金合同有關條款處理。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應以開放時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請
日（T日），在正常情況下，本基金登記機構在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進行確認。T日
提交的有效申請，投資人可在T+2日后（包括該日）到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構規(guī)定的
其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功，則申購款項退還給投資人。
基金銷售機構對申購或贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機構確實
接收到申請。申請的確認以登記機構確認結(jié)果為準。
基金管理人可以在不違反法律法規(guī)的前提下，對上述業(yè)務辦理時間進行調(diào)整，并提前公
告。
（六）申購費與贖回費
1、本基金不收取申購費用與贖回費用。當基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政
策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且
偏離度為負時，或者當基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且投
資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融
工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時，為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘
發(fā)系統(tǒng)性風險，基金管理人可以與基金托管人協(xié)商后，對當日單個基金份額持有人申請贖回
基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用
全額計入基金財產(chǎn)，但基金管理人與基金托管人協(xié)商確認上述做法無益于基金利益最大化的
情形除外。
2、基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定范圍內(nèi)調(diào)整申購、贖回費率或收費方式。
如發(fā)生變更，基金管理人應在調(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介公告。
（七）申購份額與贖回金額的計算方式
本基金的基金份額凈值保持為1.00元，本基金的申購、贖回價格為每份基金份額凈值1.00
元。
1、申購份額的計算
申購份額＝申購金額/1.00
申購份額按照四舍五入方法，保留小數(shù)點后兩位，由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財產(chǎn)承擔，
產(chǎn)生的收益歸基金財產(chǎn)所有。
例一：假定某投資者T日申購金額為10,000.00元，則投資者可獲得的基金份額計算如下：
申購份額=10,000.00/1.00=10,000.00份
2、贖回金額的計算
贖回金額＝贖回份額×1.00
贖回金額按照四舍五入方法，保留到小數(shù)點后兩位，由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財產(chǎn)承
擔，產(chǎn)生的收益歸基金財產(chǎn)所有。
例二：假定某投資者在T日贖回10,000.00份基金份額，則贖回金額的計算如下：
贖回金額=10,000.00×1.00=10,000.00元
（八）拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投資人的申
購申請。當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用
估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應
當暫停接受基金申購申請。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值。
4、本基金出現(xiàn)當日凈收益或累計未分配凈收益小于零的情形，為保護持有人的利益，
基金管理人可視情況暫停本基金的申購。
5、基金管理人認為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利
益時。
6、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業(yè)
績產(chǎn)生負面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
7、基金管理人、基金托管人、登記機構、銷售機構等因異常情況無法辦理申購業(yè)務。
8、當正偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當暫停接受申購。
9、為了保護基金份額持有人的合法權益，基金管理人可以依照相關法律法規(guī)以及基金
合同的約定，在特定市場條件下暫?；蛘呔芙^接受一定金額以上的資金申購。
10、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份額的比例
達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。
11、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、4、6、7、8項暫停申購情形且基金管理人決定拒絕或暫?；鹜?
資者的申購申請時，基金管理人應當根據(jù)有關規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購公告。如果投
資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基
金管理人應及時恢復申購業(yè)務的辦理。
（九）暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投資人的贖
回申請或延緩支付贖回款項。當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的
活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認后，基金管理人應當暫停接受基金贖回申請或延緩支付贖回款項。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值。
4、本基金出現(xiàn)當日凈收益或累計未分配凈收益小于零的情形，為保護持有人的利益，
基金管理人可視情況暫停本基金的贖回。
5、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
6、基金管理人、基金托管人、登記機構、銷售機構等因異常情況無法辦理贖回業(yè)務。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形且基金管理人決定暫停接受基金份額持有人的贖回申請或者延緩支付贖
回款項時，基金管理人應在當日報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應足額
支付；如暫時不能足額支付，應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖
回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第5項所述情形，按基金合同的相關條款處
理。基金份額持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖
回的情況消除時，基金管理人應及時恢復贖回業(yè)務的辦理并公告。
（十）巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出
申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）超過前一
開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或
部分延期贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常贖回
程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投
資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在當
日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦
理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受
理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。
選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，
當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，
無優(yōu)先權，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資
人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
（3）暫停贖回：連續(xù)2日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，
可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過20
個工作日，并應當在指定媒介上進行公告。
（4）如果基金發(fā)生巨額贖回，在單個基金份額持有人超過基金總份額20%以上的大額
贖回申請情形下，如果基金管理人認為支付全部投資人的贖回申請有困難或認為因支付全部
投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人可
以延期辦理贖回申請。具體分為兩種情況：
①如果基金管理人認為有能力支付其他投資人的全部贖回申請，為了保護其他贖回投資
人的利益，對于其他投資人的贖回申請按正常程序進行。對于單個投資人超過基金總份額
20%以上的大額贖回申請，基金管理人在剩余支付能力范圍內(nèi)對其按比例確認當日受理的贖
回份額，未確認的贖回部分作自動延期處理。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處
理，無優(yōu)先權，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時選擇取消贖回的，
則當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。
②如果基金管理人認為僅支付其他投資人的贖回申請也有困難時，則所有投資人的贖回
申請（包括單個投資人超過基金總份額20%以上的大額贖回申請和其他投資人的贖回申請）
都按照上述“（2）部分延期贖回”的約定一并辦理。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募說明書規(guī)
定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關處理方法，同時在指定媒介上
刊登公告。
（十一）單個基金份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，
基金管理人可以采取延期辦理部分贖回申請或者延緩支付贖回款項的措施。
（十二）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒介上刊登暫
停公告。
2、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，最遲于重新開放日在指定媒介上刊登
重新開放申購或贖回的公告；也可以根據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的
時間，屆時不再另行發(fā)布重新開放的公告。
3、上述暫停申購或贖回情況消除的，基金管理人應于重新開放日公布最近1個開放日
的基金份額的每萬份基金凈收益、7日年化收益率。
（十三）基金轉(zhuǎn)換
1、基金轉(zhuǎn)換的原則
（1）投資者只可在同時銷售轉(zhuǎn)出基金及轉(zhuǎn)入基金的機構辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務。
（2）基金轉(zhuǎn)換以份額為單位進行申請。
（3）基金轉(zhuǎn)換采取“未知價”法，即基金的轉(zhuǎn)換價格以轉(zhuǎn)換申請受理當日轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入基
金的份額凈值為基準進行計算。
（4）投資者Ｔ日申請基金轉(zhuǎn)換后，T+1日可獲得確認。
（5）除另有規(guī)定外，基金份額持有人單筆轉(zhuǎn)出申請遵循轉(zhuǎn)出基金有關贖回份額的限制，
單筆轉(zhuǎn)入申請不受轉(zhuǎn)入基金最低申購限額限制。
（6）發(fā)生巨額贖回時，基金轉(zhuǎn)出與基金贖回具有相同的優(yōu)先級，基金管理人可根據(jù)基
金資產(chǎn)組合情況，決定全額轉(zhuǎn)出或部分轉(zhuǎn)出，并且對于基金轉(zhuǎn)出和基金贖回，將采取相同的
比例確認；在轉(zhuǎn)出申請得到部分確認的情況下，未確認的轉(zhuǎn)出申請可根據(jù)投資者事先的選擇
和代銷機構的相關規(guī)定予以順延或撤銷基金轉(zhuǎn)換。
（7）投資者辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務時，轉(zhuǎn)出基金必須處于可贖回狀態(tài)，轉(zhuǎn)入基金必須處于
可申購狀態(tài)。
由于各代銷機構系統(tǒng)及業(yè)務安排等原因，可能開展基金轉(zhuǎn)換業(yè)務的時間有所不同，投資
者應參照各代銷機構的具體規(guī)定。
基金管理人有權根據(jù)市場情況調(diào)整轉(zhuǎn)換的程序及有關限制，但應最遲在調(diào)整生效前2
個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒介公告。
2、暫?；疝D(zhuǎn)換的情形及處理
出現(xiàn)下列情況之一時，基金管理人可以暫停基金轉(zhuǎn)換業(yè)務：
（1）不可抗力的原因?qū)е禄馃o法正常運作。
（2）證券交易場所在交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈
值。
（3）因市場劇烈波動或其它原因而出現(xiàn)連續(xù)巨額贖回，基金管理人認為有必要暫停接
受該基金份額的轉(zhuǎn)出申請。
（4）基金管理人認為會有損于現(xiàn)有基金份額持有人利益的某筆轉(zhuǎn)換申請。
（5）基金管理人有正當理由認為需要拒絕或暫停接受基金轉(zhuǎn)換申請的。
（6）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹕曩徎蜈H回的情形。
（7）法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一的，基金管理人應于規(guī)定期限內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定媒介上刊
登暫停公告。重新開放基金轉(zhuǎn)換時，基金管理人應及時在至少一種中國證監(jiān)會指定媒介上刊
登重新開放基金轉(zhuǎn)換的公告。
3、基金轉(zhuǎn)換費用
（1）基金轉(zhuǎn)換費：無。
（2）轉(zhuǎn)出基金費用：按轉(zhuǎn)出基金贖回時應收的贖回費收取，如該部分基金采用后端收
費模式購買，除收取贖回費外，還需收取贖回時應收的后端申購費。轉(zhuǎn)換金額指扣除贖回費
與后端申購費（若有）后的余額。
（3）轉(zhuǎn)入基金費用：轉(zhuǎn)入基金申購費用根據(jù)適用的轉(zhuǎn)換情形收取，詳細如下：
①從前端（比例費率）收費基金轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)入其他前端（比例費率）收費基金
情形描述：投資者將其持有的某一前端收費基金的基金份額轉(zhuǎn)換為本公司管理的其他前
端收費基金基金份額，且轉(zhuǎn)出基金和轉(zhuǎn)入基金的申購費率均適用比例費率。
費用收取方式：收取的申購費率＝轉(zhuǎn)入基金的前端申購費率最高檔－轉(zhuǎn)出基金的前端申
購費率最高檔，最低為0。
業(yè)務舉例：詳見“4、業(yè)務舉例”中例一。
②從前端（比例費率）收費基金轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)入其他前端（固定費用）收費基金
情形描述：投資者將其持有的某一前端收費基金的基金份額轉(zhuǎn)換為本公司管理的其他前
端收費基金基金份額，且轉(zhuǎn)出基金申購費率適用比例費率，轉(zhuǎn)入基金申購費率適用固定費用。
費用收取方式：如果轉(zhuǎn)入基金的前端申購費率最高檔比轉(zhuǎn)出基金的前端申購費率最高檔
高，則收取的申購費用為轉(zhuǎn)入基金適用的固定費用；反之，收取的申購費用為0。
業(yè)務舉例：詳見“4、業(yè)務舉例”中例二。
③從前端（比例費率）收費基金轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)入其他后端收費基金
情形描述：投資者將其持有的某一前端收費基金的基金份額轉(zhuǎn)換為本公司管理的其他后
端收費基金基金份額，且轉(zhuǎn)出基金申購費率適用比例費率。
費用收取方式：前端收費基金轉(zhuǎn)入其他后端收費基金時，轉(zhuǎn)入的基金份額的持有期將自
轉(zhuǎn)入的基金份額被確認之日起重新開始計算。
業(yè)務舉例：詳見“4、業(yè)務舉例”中例三。
④從前端（比例費率）收費基金轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)入其他不收取申購費用的基金
情形描述：投資者將其持有的某一前端收費基金的基金份額轉(zhuǎn)換為本公司管理的其他不
收取申購費用的基金基金份額，且轉(zhuǎn)出基金申購費率適用比例費率。
費用收取方式：不收取申購費用。
業(yè)務舉例：詳見“4、業(yè)務舉例”中例四。
⑤從前端（固定費用）收費基金轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)入其他前端（比例費率）收費基金
情形描述：投資者將其持有的某一前端收費基金的基金份額轉(zhuǎn)換為本公司管理的其他前
端收費基金基金份額，且轉(zhuǎn)出基金申購費率適用固定費用，轉(zhuǎn)入基金申購費率適用比例費率。
費用收取方式：收取的申購費率＝轉(zhuǎn)入基金的前端申購費率最高檔－轉(zhuǎn)出基金的前端申
購費率最高檔，最低為0。
業(yè)務舉例：詳見“4、業(yè)務舉例”中例五。
⑥從前端（固定費用）收費基金轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)入其他前端（固定費用）收費基金
情形描述：投資者將其持有的某一前端收費基金的基金份額轉(zhuǎn)換為本公司管理的其他前
端收費基金基金份額，且轉(zhuǎn)出基金和轉(zhuǎn)入基金的申購費率均適用固定費用。
費用收取方式：收取的申購費用＝轉(zhuǎn)入基金申購費用－轉(zhuǎn)出基金申購費用，最低為0。
業(yè)務舉例：詳見“4、業(yè)務舉例”中例六。
⑦從前端（固定費用）收費基金轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)入其他后端收費基金
情形描述：投資者將其持有的某一前端收費基金的基金份額轉(zhuǎn)換為本公司管理的其他后
端收費基金基金份額，且轉(zhuǎn)出基金申購費率適用固定費用。
費用收取方式：前端收費基金轉(zhuǎn)入其他后端收費基金時，轉(zhuǎn)入的基金份額的持有期將自
轉(zhuǎn)入的基金份額被確認之日起重新開始計算。
業(yè)務舉例：詳見“4、業(yè)務舉例”中例七。
⑧從前端（固定費用）收費基金轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)入其他不收取申購費用的基金
情形描述：投資者將其持有的某一前端收費基金的基金份額轉(zhuǎn)換為本公司管理的其他不
收取申購費用的基金基金份額，且轉(zhuǎn)出基金申購費率適用固定費用。
費用收取方式：不收取申購費用。
業(yè)務舉例：詳見“4、業(yè)務舉例”中例八。
⑨從后端收費基金轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)入其他前端（比例費率）收費基金
情形描述：投資者將其持有的某一后端收費基金的基金份額轉(zhuǎn)換為本公司管理的其他前
端收費基金基金份額，且轉(zhuǎn)入基金申購費率適用比例費率。
費用收取方式：收取的申購費率＝轉(zhuǎn)入基金的前端申購費率最高檔－轉(zhuǎn)出基金的前端申
購費率最高檔，最低為0。
業(yè)務舉例：詳見“4、業(yè)務舉例”中例九。
⑩從后端收費基金轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)入其他前端（固定費用）收費基金
情形描述：投資者將其持有的某一后端收費基金的基金份額轉(zhuǎn)換為本公司管理的其他前
端收費基金基金份額，且轉(zhuǎn)入基金申購費率適用固定費用。
費用收取方式：如果轉(zhuǎn)入基金的前端申購費率最高檔比轉(zhuǎn)出基金的前端申購費率最高檔
高，則收取的申購費用為轉(zhuǎn)入基金適用的固定費用；反之，收取的申購費用為0。
業(yè)務舉例：詳見“4、業(yè)務舉例”中例十。
?從后端收費基金轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)入其他后端收費基金
情形描述：投資者將其持有的某一后端收費基金的基金份額轉(zhuǎn)換為本公司管理的其他后
端收費基金基金份額。
費用收取方式：后端收費基金轉(zhuǎn)入其他后端收費基金時，轉(zhuǎn)入的基金份額的持有期將自
轉(zhuǎn)入的基金份額被確認之日起重新開始計算。
業(yè)務舉例：詳見“4、業(yè)務舉例”中例十一。
?從后端收費基金轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)入其他不收取申購費用的基金
情形描述：投資者將其持有的某一后端收費基金的基金份額轉(zhuǎn)換為本公司管理的其他不
收取申購費用的基金基金份額。
費用收取方式：不收取申購費用。
業(yè)務舉例：詳見“4、業(yè)務舉例”中例十二。
?從不收取申購費用的基金轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)入其他前端（比例費率）收費基金
情形描述：投資者將其持有的某一不收取申購費用基金的基金份額轉(zhuǎn)換為本公司管理的
其他前端收費基金基金份額，且轉(zhuǎn)入基金申購費率適用比例費率。
費用收取方式：收取的申購費率=轉(zhuǎn)入基金的申購費率－轉(zhuǎn)出基金的銷售服務費率×轉(zhuǎn)
出基金的持有時間（單位為年），最低為0。
業(yè)務舉例：詳見“4、業(yè)務舉例”中例十三。
?從不收取申購費用基金轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)入其他前端（固定費用）收費基金
情形描述：投資者將其持有的某一不收取申購費用基金的基金份額轉(zhuǎn)換為本公司管理的
其他前端收費基金基金份額，且轉(zhuǎn)入基金申購費率適用固定費用。
費用收取方式：收取的申購費用=固定費用－轉(zhuǎn)換金額×轉(zhuǎn)出基金的銷售服務費率×轉(zhuǎn)出
基金的持有時間（單位為年），最低為0。
業(yè)務舉例：詳見“4、業(yè)務舉例”中例十四。
?從不收取申購費用的基金轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)入其他后端收費基金
情形描述：投資者將其持有的某一不收取申購費用基金的基金份額轉(zhuǎn)換為本公司管理的
其他后端收費基金基金份額。
費用收取方式：不收取申購費用的基金轉(zhuǎn)入其他后端收費基金時，轉(zhuǎn)入的基金份額的持
有期將自轉(zhuǎn)入的基金份額被確認之日起重新開始計算。
業(yè)務舉例：詳見“4、業(yè)務舉例”中例十五。
?從不收取申購費用的基金轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)入其他不收取申購費用的基金
情形描述：投資者將其持有的某一不收取申購費用基金的基金份額轉(zhuǎn)換為本公司管理的
其他不收取申購費用的基金基金份額。
費用收取方式：不收取申購費用。
業(yè)務舉例：詳見“4、業(yè)務舉例”中例十六。
?對于貨幣基金的基金份額轉(zhuǎn)出情況的補充說明
對于貨幣型基金，每當有基金新增份額時，均調(diào)整持有時間，計算方法如下：
調(diào)整后的持有時間=原持有時間×原份額/（原份額+新增份額）
（4）上述費用另有優(yōu)惠的，從其規(guī)定。
基金管理人可以在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定范圍內(nèi)調(diào)整基金轉(zhuǎn)換的有關業(yè)務規(guī)則。
4、業(yè)務舉例
例一：假定投資者在T日轉(zhuǎn)出1,000份甲基金基金份額（前端收費模式），該日甲基金
基金份額凈值為1.200元。甲基金前端申購費率最高檔為1.5%，贖回費率為0.5%。
（1）若T日轉(zhuǎn)入乙基金（前端收費模式），且乙基金適用的前端申購費率最高檔為2.0%，
該日乙基金基金份額凈值為1.300元。則轉(zhuǎn)出基金費用、轉(zhuǎn)入基金費用及份額計算如下：
項目 費用計算
轉(zhuǎn)出份額（A） 1,000.00
轉(zhuǎn)出基金T日基金份額凈值（B） 1.200
轉(zhuǎn)出總金額（C=A*B） 1,200.00
轉(zhuǎn)出基金贖回費率（D） 0.5%
轉(zhuǎn)出基金費用（E=C*D） 6.00
轉(zhuǎn)換金額（F=C-E） 1,194.00
轉(zhuǎn)入時收取申購費率（G） 2.0%-1.5%=0.5%
凈轉(zhuǎn)入金額（H=F/(1+G)） 1,188.06
轉(zhuǎn)入基金費用（I=F-H） 5.94
轉(zhuǎn)入基金T日基金份額凈值（J） 1.300
轉(zhuǎn)入基金份額（K=H/J） 913.89
（2）若T日轉(zhuǎn)入丙基金（前端收費模式），且丙基金適用的前端申購費率最高檔為1.2%，
該日丙基金基金份額凈值為1.300元。則轉(zhuǎn)出基金費用、轉(zhuǎn)入基金費用及份額計算如下：
項目 費用計算
轉(zhuǎn)出份額（A） 1,000.00
轉(zhuǎn)出基金T日基金份額凈值（B） 1.200
轉(zhuǎn)出總金額（C=A*B） 1,200.00
轉(zhuǎn)出基金贖回費率（D） 0.5%
轉(zhuǎn)出基金費用（E=C*D） 6.00
轉(zhuǎn)換金額（F=C-E） 1,194.00
轉(zhuǎn)入時收取申購費率（G） 0.00%
凈轉(zhuǎn)入金額（H=F/(1+G)） 1,194.00
轉(zhuǎn)入基金費用（I=F-H） 0.00
轉(zhuǎn)入基金T日基金份額凈值（J） 1.300
轉(zhuǎn)入基金份額（K=H/J） 918.46
例二：假定投資者在T日轉(zhuǎn)出10,000,000份甲基金基金份額（前端收費模式），甲基金
申購費率適用比例費率，該日甲基金基金份額凈值為1.200元。甲基金前端申購費率最高檔
為1.5%，贖回費率為0.5%。
（1）若T日轉(zhuǎn)入乙基金（前端收費模式），且乙基金適用的申購費用為1,000元，乙基
金前端申購費率最高檔為2.0%，該日乙基金基金份額凈值為1.300元。則轉(zhuǎn)出基金費用、
轉(zhuǎn)入基金費用及份額計算如下：
項目 費用計算
轉(zhuǎn)出份額（A） 10,000,000.00
轉(zhuǎn)出基金T日基金份額凈值（B） 1.200
轉(zhuǎn)出總金額（C=A*B） 12,000,000.00
轉(zhuǎn)出基金贖回費率（D） 0.5%
轉(zhuǎn)出基金費用（E=C*D） 60,000.00
轉(zhuǎn)換金額（F=C-E） 11,940,000.00
轉(zhuǎn)入基金費用（G） 1,000.00
凈轉(zhuǎn)入金額（H=F-G） 11,939,000.00
轉(zhuǎn)入基金T日基金份額凈值（I） 1.300
轉(zhuǎn)入基金份額（J=H/I） 9,183,846.15
（2）若T日轉(zhuǎn)入丙基金（前端收費模式），且丙基金適用的申購費用為1,000元，丙基
金前端申購費率最高檔為1.2%，該日丙基金基金份額凈值為1.300元。則轉(zhuǎn)出基金費用、
轉(zhuǎn)入基金費用及份額計算如下：
項目 費用計算
轉(zhuǎn)出份額（A） 10,000,000.00
轉(zhuǎn)出基金T日基金份額凈值（B） 1.200
轉(zhuǎn)出總金額（C=A*B） 12,000,000.00
轉(zhuǎn)出基金贖回費率（D） 0.5%
轉(zhuǎn)出基金費用（E=C*D） 60,000.00
轉(zhuǎn)換金額（F=C-E） 11,940,000.00
轉(zhuǎn)入基金費用（G） 0.00
凈轉(zhuǎn)入金額（H=F-G） 11,940,000.00
轉(zhuǎn)入基金T日基金份額凈值（I） 1.300
轉(zhuǎn)入基金份額（J=H/I） 9,184,615.38
例三：假定投資者在2010年3月15日成功提交了基金轉(zhuǎn)換申請，轉(zhuǎn)出持有的前端收費
基金甲1,000份，轉(zhuǎn)入后端收費基金乙，該日甲、乙基金基金份額凈值分別為1.200、1.500
元。2010年3月16日這筆轉(zhuǎn)換確認成功。甲基金適用贖回費率為0.5%。則轉(zhuǎn)出基金費用、
轉(zhuǎn)入基金費用及份額計算如下：
項目 費用計算
轉(zhuǎn)出份額（A） 1,000.00
轉(zhuǎn)出基金T日基金份額凈值（B） 1.200
轉(zhuǎn)出總金額（C=A*B） 1,200.00
轉(zhuǎn)出基金贖回費率（D） 0.5%
轉(zhuǎn)出基金費用（E=C*D） 6.00
轉(zhuǎn)換金額（F=C-E） 1,194.00
轉(zhuǎn)入基金費用（G） 0.00
凈轉(zhuǎn)入金額（H=F-G） 1,194.00
轉(zhuǎn)入基金T日基金份額凈值（I） 1.500
轉(zhuǎn)入基金份額（J=H/I） 796.00
若投資者在2011年1月1日贖回乙基金，則贖回時乙基金持有期在1年之內(nèi)，適用后
端申購費率為1.2%，此時贖回乙基金不收取贖回費，該日乙基金基金份額凈值為1.300元。
則贖回金額計算如下：
項目 費用計算
贖回份額（K） 796.00
贖回日基金份額凈值（L） 1.300
贖回總金額（M=K*L） 1,034.80
贖回費用（N） 0.00
適用后端申購費率（O） 1.2%
后端申購費（P=K*I*O/(1+O)） 14.16
贖回金額（Q=M-N-P） 1,020.64
例四：假定投資者在T日轉(zhuǎn)出前端收費基金甲1,000份，轉(zhuǎn)入不收取申購費用基金乙。
T日甲、乙基金基金份額凈值分別為1.300、1.500元。甲基金贖回費率為0.5%。則轉(zhuǎn)出基
金費用、轉(zhuǎn)入基金費用及份額計算如下：
項目 費用計算
轉(zhuǎn)出份額（A） 1,000.00
轉(zhuǎn)出基金T日基金份額凈值（B） 1.300
轉(zhuǎn)出總金額（C=A*B） 1,300.00
轉(zhuǎn)出基金贖回費率（D） 0.5%
轉(zhuǎn)出基金費用(E=C*D) 6.50
轉(zhuǎn)換金額（F=C-E） 1,293.50
轉(zhuǎn)入基金費用（G） 0.00
凈轉(zhuǎn)入金額（H=F-G） 1,293.50
轉(zhuǎn)入基金T日基金份額凈值（I） 1.500
轉(zhuǎn)入基金份額（J=H/I） 862.33
例五：假定投資者在T日轉(zhuǎn)出10,000,000份甲基金基金份額（前端收費模式），甲基金
申購費率適用固定費用，該日甲基金基金份額凈值為1.200元。甲基金前端申購費率最高檔
為1.2%，贖回費率為0.5%。
（1）若T日轉(zhuǎn)入乙基金（前端收費模式），且乙基金申購費率適用比例費率，乙基金
前端申購費率最高檔為1.5%，該日乙基金基金份額凈值為1.300元。則轉(zhuǎn)出基金費用、轉(zhuǎn)
入基金費用及份額計算如下：
項目 費用計算
轉(zhuǎn)出份額（A） 10,000,000.00
轉(zhuǎn)出基金T日基金份額凈值（B） 1.200
轉(zhuǎn)出總金額（C=A*B） 12,000,000.00
轉(zhuǎn)出基金贖回費率（D） 0.5%
轉(zhuǎn)出基金費用（E=C*D） 60,000.00
轉(zhuǎn)換金額（F=C-E） 11,940,000.00
轉(zhuǎn)入時收取申購費率（G） 1.5%-1.2%=0.3%
凈轉(zhuǎn)入金額（H=F/(1+G)） 11,904,287.14
轉(zhuǎn)入基金費用（I=F-H） 35,712.86
轉(zhuǎn)入基金T日基金份額凈值（J） 1.300
轉(zhuǎn)入基金份額（K=H/J） 9,157,143.95
（2）若T日轉(zhuǎn)入丙基金（前端收費模式），且丙基金申購費率適用比例費率，丙基金
前端申購費率最高檔為1.0%，該日丙基金基金份額凈值為1.300元。則轉(zhuǎn)出基金費用、轉(zhuǎn)
入基金費用及份額計算如下：
項目 費用計算
轉(zhuǎn)出份額（A） 10,000,000.00
轉(zhuǎn)出基金T日基金份額凈值（B） 1.200
轉(zhuǎn)出總金額（C=A*B） 12,000,000.00
轉(zhuǎn)出基金贖回費率（D） 0.5%
轉(zhuǎn)出基金費用（E=C*D） 60,000.00
轉(zhuǎn)換金額（F=C-E） 11,940,000.00
轉(zhuǎn)入時收取申購費率（G） 0.00%
凈轉(zhuǎn)入金額（H=F/(1+G)） 11,940,000.00
轉(zhuǎn)入基金費用（I=F-H） 0.00
轉(zhuǎn)入基金T日基金份額凈值（J） 1.300
轉(zhuǎn)入基金份額（K=H/J） 9,184,615.38
例六：假定投資者在T日轉(zhuǎn)出10,000,000份甲基金基金份額（前端收費模式），該日甲
基金基金份額凈值為1.200元。甲基金贖回費率為0.5%。
（1）若T日轉(zhuǎn)入乙基金（前端收費模式），甲基金適用的申購費用為500元，乙基金
適用的申購費用為1,000元，該日乙基金基金份額凈值為1.300元。則轉(zhuǎn)出基金費用、轉(zhuǎn)入
基金費用及份額計算如下：
項目 費用計算
轉(zhuǎn)出份額（A） 10,000,000.00
轉(zhuǎn)出基金T日基金份額凈值（B） 1.200
轉(zhuǎn)出總金額（C=A*B） 12,000,000.00
轉(zhuǎn)出基金贖回費率（D） 0.5%
轉(zhuǎn)出基金費用（E=C*D） 60,000.00
轉(zhuǎn)換金額（F=C-E） 11,940,000.00
轉(zhuǎn)入基金費用（G） 1,000-500=500.00
凈轉(zhuǎn)入金額（H=F-G） 11,939,500.00
轉(zhuǎn)入基金T日基金份額凈值（I） 1.300
轉(zhuǎn)入基金份額（J=H/I） 9,184,230.77
（2）若T日轉(zhuǎn)入丙基金（前端收費模式），甲基金適用的申購費用為1,000元，丙基金
適用的申購費用為500元，該日丙基金基金份額凈值為1.300元。則轉(zhuǎn)出基金費用、轉(zhuǎn)入基
金費用及份額計算如下：
項目 費用計算
轉(zhuǎn)出份額（A） 10,000,000.00
轉(zhuǎn)出基金T日基金份額凈值（B） 1.200
轉(zhuǎn)出總金額（C=A*B） 12,000,000.00
轉(zhuǎn)出基金贖回費率（D） 0.5%
轉(zhuǎn)出基金費用（E=C*D） 60,000.00
轉(zhuǎn)換金額（F=C-E） 11,940,000.00
轉(zhuǎn)入基金費用（G） 0.00
凈轉(zhuǎn)入金額（H=F-G） 11,940,000.00
轉(zhuǎn)入基金T日基金份額凈值（I） 1.300
轉(zhuǎn)入基金份額（J=H/I） 9,184,615.38
例七：假定投資者在2010年3月15日成功提交了基金轉(zhuǎn)換申請，轉(zhuǎn)出持有的前端收費
基金甲10,000,000份，轉(zhuǎn)入后端收費基金乙，甲基金申購費率適用固定費用，該日甲、乙基
金基金份額凈值分別為1.200、1.500元。2010年3月16日這筆轉(zhuǎn)換確認成功。甲基金適用
贖回費率為0.5%。則轉(zhuǎn)出基金費用、轉(zhuǎn)入基金費用及份額計算如下：
項目 費用計算
轉(zhuǎn)出份額（A） 10,000,000.00
轉(zhuǎn)出基金T日基金份額凈值（B） 1.200
轉(zhuǎn)出總金額（C=A*B） 12,000,000.00
轉(zhuǎn)出基金贖回費率（D） 0.5%
轉(zhuǎn)出基金費用（E=C*D） 60,000.00
轉(zhuǎn)換金額（F=C-E） 11,940,000.00
轉(zhuǎn)入基金費用（G） 0.00
凈轉(zhuǎn)入金額（H=F-G） 11,940,000.00
轉(zhuǎn)入基金T日基金份額凈值（I） 1.500
轉(zhuǎn)入基金份額（J=H/I） 7,960,000.00
若投資者在2011年1月1日贖回乙基金，則贖回時乙基金持有期在1年之內(nèi)，適用后
端申購費率為1.2%，此時贖回乙基金不收取贖回費，該日乙基金基金份額凈值為1.300元。
則贖回金額計算如下：
項目 費用計算
贖回份額（K） 7,960,000.00
贖回日基金份額凈值（L） 1.300
贖回總金額（M=K*L） 10,348,000.00
贖回費用（N） 0.00
適用后端申購費率（O） 1.2%
后端申購費（P=K*I*O/(1+O)） 141,581.03
贖回金額（Q=M-N-P） 10,206,418.97
例八：假定投資者在T日轉(zhuǎn)出前端收費基金甲10,000,000份，轉(zhuǎn)入不收取申購費用基
金乙，甲基金申購費率適用固定費用。T日甲、乙基金基金份額凈值分別為1.300、1.500元。
甲基金贖回費率為0.5%。則轉(zhuǎn)出基金費用、轉(zhuǎn)入基金費用及份額計算如下：
項目 費用計算
轉(zhuǎn)出份額（A） 10,000,000.00
轉(zhuǎn)出基金T日基金份額凈值（B） 1.300
轉(zhuǎn)出總金額（C=A*B） 13,000,000.00
轉(zhuǎn)出基金贖回費率（D） 0.5%
轉(zhuǎn)出基金費用(E=C*D) 65,000.00
轉(zhuǎn)換金額（F=C-E） 12,935,000.00
轉(zhuǎn)入基金費用（G） 0.00
凈轉(zhuǎn)入金額（H=F-G） 12,935,000.00
轉(zhuǎn)入基金T日基金份額凈值（I） 1.500
轉(zhuǎn)入基金份額（J=H/I） 8,623,333.33
例九：假定投資者在T日轉(zhuǎn)出1,000份持有期為半年的甲基金基金份額（后端收費模式），
轉(zhuǎn)出時適用甲基金后端申購費率為1.8%，該日甲基金基金份額凈值為1.200元。甲基金前
端申購費率最高檔為1.5%，贖回費率為0.5%。申購日甲基金基金份額凈值為1.100元。
（1）若T日轉(zhuǎn)入乙基金（前端收費模式），且乙基金適用的前端申購費率最高檔為2.0%，
該日乙基金基金份額凈值為1.300元。則轉(zhuǎn)出基金費用、轉(zhuǎn)入基金費用及份額計算如下：
項目 費用計算
轉(zhuǎn)出份額（A） 1,000.00
轉(zhuǎn)出基金T日基金份額凈值（B） 1.200
轉(zhuǎn)出總金額（C=A*B） 1,200.00
轉(zhuǎn)出基金贖回費率（D） 0.5%
贖回費（E=C*D） 6.00
申購日轉(zhuǎn)出基金基金份額凈值（F） 1.100
適用后端申購費率（G） 1.8%
后端申購費（H=A×F×G/（1+G）） 19.45
轉(zhuǎn)出基金費用（I=E+H） 25.45
轉(zhuǎn)換金額（J=C-I） 1,174.55
轉(zhuǎn)入時收取申購費率（K） 2.0%-1.5%=0.5%
凈轉(zhuǎn)入金額（L=J/(1+K)） 1,168.71
轉(zhuǎn)入基金費用（M=J-L） 5.84
轉(zhuǎn)入基金T日基金份額凈值（N） 1.300
轉(zhuǎn)入基金份額（O=L/N） 899.01
（2）若T日轉(zhuǎn)入丙基金（前端收費模式），且丙基金適用的前端申購費率最高檔為1.2%，
該日丙基金基金份額凈值為1.300元。則轉(zhuǎn)出基金費用、轉(zhuǎn)入基金費用及份額計算如下：
項目 費用計算
轉(zhuǎn)出份額（A） 1,000.00
轉(zhuǎn)出基金T日基金份額凈值（B） 1.200
轉(zhuǎn)出總金額（C=A*B） 1,200.00
轉(zhuǎn)出基金贖回費率（D） 0.5%
贖回費（E=C*D） 6.00
申購日轉(zhuǎn)出基金基金份額凈值（F） 1.100
適用后端申購費率（G） 1.8%
后端申購費（H=A×F×G/（1+G）） 19.45
轉(zhuǎn)出基金費用（I=E+H） 25.45
轉(zhuǎn)換金額（J=C-I） 1,174.55
轉(zhuǎn)入時收取申購費率（K） 0.00%
凈轉(zhuǎn)入金額（L=J/(1+K)） 1,174.55
轉(zhuǎn)入基金費用（M=J-L） 0.00
轉(zhuǎn)入基金T日基金份額凈值（N） 1.300
轉(zhuǎn)入基金份額（O=L/N） 903.50
例十：假定投資者在T日轉(zhuǎn)出10,000,000份持有期為半年的甲基金基金份額（后端收
費模式），轉(zhuǎn)出時適用甲基金后端申購費率為1.8%，該日甲基金基金份額凈值為1.200元。
甲基金前端申購費率最高檔為1.5%，贖回費率為0.5%。申購日甲基金基金份額凈值為1.100
元。
（1）若T日轉(zhuǎn)入乙基金（前端收費模式），且乙基金適用的申購費用為1,000元，乙基
金前端申購費率最高檔為2.0%，該日乙基金基金份額凈值為1.300元。則轉(zhuǎn)出基金費用、
轉(zhuǎn)入基金費用及份額計算如下：
項目 費用計算
轉(zhuǎn)出份額（A） 10,000,000.00
轉(zhuǎn)出基金T日基金份額凈值（B） 1.200
轉(zhuǎn)出總金額（C=A*B） 12,000,000.00
轉(zhuǎn)出基金贖回費率（D） 0.5%
贖回費（E=C*D） 60,000.00
申購日轉(zhuǎn)出基金基金份額凈值（F） 1.100
適用后端申購費率（G） 1.8%
后端申購費（H=A×F×G/（1+G）） 194,499.02
轉(zhuǎn)出基金費用（I=E+H） 254,499.02
轉(zhuǎn)換金額（J=C-I） 11,745,500.98
轉(zhuǎn)入基金費用（K） 1,000.00
凈轉(zhuǎn)入金額（L=J-K） 11,744,500.98
轉(zhuǎn)入基金T日基金份額凈值（M） 1.300
轉(zhuǎn)入基金份額（N=L/M） 9,034,231.52
（2）若T日轉(zhuǎn)入丙基金（前端收費模式），且丙基金適用的申購費用為1,000元，丙基
金前端申購費率最高檔為1.2%，該日丙基金基金份額凈值為1.300元。則轉(zhuǎn)出基金費用、
轉(zhuǎn)入基金費用及份額計算如下：
項目 費用計算
轉(zhuǎn)出份額（A） 10,000,000.00
轉(zhuǎn)出基金T日基金份額凈值（B） 1.200
轉(zhuǎn)出總金額（C=A*B） 12,000,000.00
轉(zhuǎn)出基金贖回費率（D） 0.5%
贖回費（E=C*D） 60,000.00
申購日轉(zhuǎn)出基金基金份額凈值（F） 1.100
適用后端申購費率（G） 1.8%
后端申購費（H=A×F×G/（1+G）） 194,499.02
轉(zhuǎn)出基金費用（I=E+H） 254,499.02
轉(zhuǎn)換金額（J=C-I） 11,745,500.98
轉(zhuǎn)入基金費用（K） 0.00
凈轉(zhuǎn)入金額（L=J-K） 11,745,500.98
轉(zhuǎn)入基金T日基金份額凈值（M） 1.300
轉(zhuǎn)入基金份額（N=L/M） 9,035,000.75
例十一：假定投資者在2010年3月15日成功提交了基金轉(zhuǎn)換申請，轉(zhuǎn)出持有期為3
年的后端收費基金甲1,000份，轉(zhuǎn)入后端收費基金乙，轉(zhuǎn)出時適用甲基金后端申購費率為
1.0%，該日甲、乙基金基金份額凈值分別為1.300、1.500元。2010年3月16日這筆轉(zhuǎn)換確
認成功。申購當日甲基金基金份額凈值為1.100元，適用贖回費率為0.5%。則轉(zhuǎn)出基金費
用、轉(zhuǎn)入基金費用及份額計算如下：
項目 費用計算
轉(zhuǎn)出份額（A） 1,000.00
轉(zhuǎn)出基金T日基金份額凈值（B） 1.300
轉(zhuǎn)出總金額（C=A*B） 1,300.00
轉(zhuǎn)出基金贖回費率（D） 0.5%
贖回費（E=C*D） 6.50
申購日轉(zhuǎn)出基金基金份額凈值（F） 1.100
適用后端申購費率（G） 1.0%
后端申購費（H=A×F×G/（1+G）） 10.89
轉(zhuǎn)出基金費用（I=E+H） 17.39
轉(zhuǎn)換金額（J=C-I） 1,282.61
轉(zhuǎn)入基金費用（K） 0.00
凈轉(zhuǎn)入金額（L=J-K） 1,282.61
轉(zhuǎn)入基金T日基金份額凈值（M） 1.500
轉(zhuǎn)入基金份額（N=L/M） 855.07
若投資者在2012年9月15日贖回乙基金，則贖回時乙基金持有期為2年半，適用后端
申購費率為1.2%，且乙基金贖回費率為0.5%，該日乙基金基金份額凈值為1.300元。則贖
回金額計算如下：
項目 費用計算
贖回份額（O） 855.07
贖回日基金份額凈值（P） 1.300
贖回總金額（Q=O*P） 1,111.59
贖回費率（R） 0.5%
贖回費（S=Q*R） 5.56
適用后端申購費率（T） 1.2%
后端申購費（U=O*M*T/(1+T)） 15.21
贖回金額（V=Q-S-U） 1,090.82
例十二：假定投資者在T日轉(zhuǎn)出持有期為3年的后端收費基金甲1,000份，轉(zhuǎn)入不收取
申購費用基金乙。T日甲、乙基金基金份額凈值分別為1.200、1.500元。申購當日甲基金基
金份額凈值為1.100元，贖回費率為0.5%，轉(zhuǎn)出時適用甲基金后端申購費率為1.0%。則轉(zhuǎn)
出基金費用、轉(zhuǎn)入基金費用及份額計算如下：
項目 費用計算
轉(zhuǎn)出份額（A） 1,000.00
轉(zhuǎn)出基金T日基金份額凈值（B） 1.200
轉(zhuǎn)出總金額（C=A*B） 1,200.00
轉(zhuǎn)出基金贖回費率（D） 0.5%
贖回費（E=C*D） 6.00
申購日轉(zhuǎn)出基金基金份額凈值（F） 1.100
適用后端申購費率（G） 1.0%
后端申購費（H=A×F×G/（1+G）） 10.89
轉(zhuǎn)出基金費用（I=E+H） 16.89
轉(zhuǎn)換金額（J=C-I） 1,183.11
轉(zhuǎn)入基金費用（K） 0.00
凈轉(zhuǎn)入金額（L=J-K） 1,183.11
轉(zhuǎn)入基金T日基金份額凈值（M） 1.500
轉(zhuǎn)入基金份額（N=L/M） 788.74
例十三：假定投資者在T日轉(zhuǎn)出持有期為146天的不收取申購費用基金甲1,000份，轉(zhuǎn)
入前端收費基金乙。T日甲、乙基金基金份額凈值分別為1.200、1.300元。甲基金銷售服務
費率為0.3%，此時轉(zhuǎn)出不收取贖回費。乙基金適用申購費率為2.0%。則轉(zhuǎn)出基金費用、轉(zhuǎn)
入基金費用及份額計算如下：
項目 費用計算
轉(zhuǎn)出份額（A） 1,000.00
轉(zhuǎn)出基金T日基金份額凈值（B） 1.200
轉(zhuǎn)出總金額（C=A*B） 1,200.00
轉(zhuǎn)出基金費用（D） 0.00
轉(zhuǎn)換金額（E=C-D） 1,200.00
銷售服務費率（F） 0.3%
轉(zhuǎn)入基金申購費率（G） 2.0%
收取的申購費率（H=G-F*轉(zhuǎn)出基金的持有時間（單位為年）） 1.88%
凈轉(zhuǎn)入金額（I=E/(1+H)） 1,177.86
轉(zhuǎn)入基金費用（J=E-I） 22.14
轉(zhuǎn)入基金T日基金份額凈值（K） 1.300
轉(zhuǎn)入基金份額（L=I/K） 906.05
例十四：假定投資者在T日轉(zhuǎn)出持有期為10天的不收取申購費用基金甲10,000,000份，
轉(zhuǎn)入前端收費基金乙。T日甲、乙基金基金份額凈值分別為1.200、1.300元。甲基金銷售服
務費率為0.3%，此時轉(zhuǎn)出不收取贖回費。乙基金適用固定申購費1,000.00元。則轉(zhuǎn)出基金
費用、轉(zhuǎn)入基金費用及份額計算如下：
項目 費用計算
轉(zhuǎn)出份額（A） 10,000,000.00
轉(zhuǎn)出基金T日基金份額凈值（B） 1.200
轉(zhuǎn)出總金額（C=A*B） 12,000,000.00
轉(zhuǎn)出基金費用（D） 0.00
轉(zhuǎn)換金額（E=C-D） 12,000,000.00
銷售服務費率（F） 0.3%
轉(zhuǎn)入基金申購費用（G） 1,000.00
轉(zhuǎn)入基金費用（H=G-E*F*轉(zhuǎn)出基金的持有時間（單位為年）） 13.70
凈轉(zhuǎn)入金額（I=E-H） 11,999,986.30
轉(zhuǎn)入基金T日基金份額凈值（J） 1.300
轉(zhuǎn)入基金份額（K=I/J） 9,230,758.69
例十五：假定投資者在2010年3月15日成功提交了基金轉(zhuǎn)換申請，轉(zhuǎn)出持有60天的
不收取申購費用基金甲1,000份，轉(zhuǎn)入后端收費基金乙，該日甲、乙基金基金份額凈值分別
為1.200、1.500元。2010年3月16日這筆轉(zhuǎn)換確認成功。此時轉(zhuǎn)出甲基金不收取贖回費。
則轉(zhuǎn)出基金費用、轉(zhuǎn)入基金費用及份額計算如下：
項目 費用計算
轉(zhuǎn)出份額（A） 1,000
轉(zhuǎn)出基金T日基金份額凈值（B） 1.200
轉(zhuǎn)出總金額（C=A*B） 1,200.00
轉(zhuǎn)出基金費用（D） 0.00
轉(zhuǎn)換金額（E=C-D） 1,200.00
轉(zhuǎn)入基金費用（F） 0.00
凈轉(zhuǎn)入金額（G=E-F） 1,200.00
轉(zhuǎn)入基金T日基金份額凈值（H） 1.500
轉(zhuǎn)入基金份額（I=G/H） 800.00
若投資者在2013年9月15日贖回乙基金，則贖回時乙基金持有期為3年半，適用后端
申購費率為1.0%，且乙基金贖回費率為0.5%，該日乙基金基金份額凈值為1.300元。則贖
回金額計算如下：
項目 費用計算
贖回份額（J） 800.00
贖回日基金份額凈值（K） 1.300
贖回總金額（L=J*K） 1,040.00
贖回費率（M） 0.5%
贖回費（N=L*M） 5.20
適用后端申購費率（O） 1.0%
后端申購費（P=J*H*O/(1+O)） 11.88
贖回金額（Q=L-N-P） 1,022.92
例十六：假定投資者在T日轉(zhuǎn)出不收取申購費用基金甲1,000份，轉(zhuǎn)入不收取申購費用
基金乙。T日甲、乙基金基金份額凈值分別為1.300、1.500元。甲基金贖回費率為0.1%。
則轉(zhuǎn)出基金費用、轉(zhuǎn)入基金費用及份額計算如下：
項目 費用計算
轉(zhuǎn)出份額（A） 1,000.00
轉(zhuǎn)出基金T日基金份額凈值（B） 1.300
轉(zhuǎn)出總金額（C=A*B） 1,300.00
轉(zhuǎn)出基金贖回費率（D） 0.1%
轉(zhuǎn)出基金費用（E=C*D） 1.30
轉(zhuǎn)換金額（F=C-E） 1,298.70
轉(zhuǎn)入基金費用（F） 0.00
凈轉(zhuǎn)入金額（G=E-F） 1,298.70
轉(zhuǎn)入基金T日基金份額凈值（H） 1.500
轉(zhuǎn)入基金份額（I=G/H） 865.80
（十四）基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的非
交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規(guī)的其他非交易過戶。無論在上述何種情況下，接
受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基金
份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團體；司法強制執(zhí)行是
指司法機構依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法
人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構要求提供的相關資料，對于符合條件
的非交易過戶申請按基金登記機構的規(guī)定辦理，并按基金登記機構規(guī)定的標準收費。
（十五）基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可根據(jù)法律法規(guī)及銷售機構的規(guī)定，辦理已持有基金份額在不同銷售機
構之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機構可以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。
（十六）定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另行規(guī)定。投
資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基金管
理人在相關公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計劃最低申購金額。
（十七）基金的凍結(jié)和解凍
基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登記機構認
可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
（十八）基金份額轉(zhuǎn)讓
在條件允許的情況下，基金管理人可以根據(jù)相關業(yè)務規(guī)則受理基金份額持有人通過中國
證監(jiān)會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉(zhuǎn)讓的申請。具體由基金管理人提前發(fā)布公告。
（十九）基金管理人可在不違反相關法律法規(guī)、不影響基金份額持有人實質(zhì)利益的前提
下，根據(jù)具體情況對上述申購和贖回的安排進行補充和調(diào)整并提前公告。
十、基金的投資
（一）投資目標
在力求安全性的前提下，追求穩(wěn)定的絕對回報。
（二）投資范圍
本基金主要投資于固定收益類金融工具，包括：現(xiàn)金，期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀
行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、
非金融企業(yè)債務融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可
的其他具有良好流動性的金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管機構允許基金投資其他基金的，在不改變基金投資目標、不改變基金風
險收益特征的條件下，本基金可參與其他貨幣市場基金的投資，不需召開持有人大會。基金
投資其他貨幣市場基金的比例不超過基金資產(chǎn)的80%。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，
可以將其納入投資范圍。
（三）投資策略
1、資產(chǎn)配置策略
基金根據(jù)宏觀經(jīng)濟運行狀況、政策形勢、信用狀況、利率走勢、資金供求變化等的綜合
判斷，并結(jié)合各類資產(chǎn)的流動性特征、風險收益、估值水平特征，決定基金資產(chǎn)在債券、銀
行存款等各類資產(chǎn)的配置比例，并適時進行動態(tài)調(diào)整。
2、個券選擇策略
在個券選擇上，基金將綜合運用收益率曲線分析、流動性分析、信用風險分析等方法來
評估個券的投資價值，發(fā)掘出具備相對價值的個券。
3、銀行存款投資策略
基金根據(jù)不同銀行的銀行存款收益率情況，結(jié)合銀行的信用等級、存款期限等因素的分
析，以及對整體利率市場環(huán)境及其變動趨勢的研究，在嚴格控制風險的前提下選擇具有較高
投資價值的銀行存款進行投資。
4、利用短期市場機會的靈活策略
由于市場分割、信息不對稱、發(fā)行人信用等級意外變化等情況會造成短期內(nèi)市場失衡；
新股、新債發(fā)行以及年末效應等因素會使市場資金供求發(fā)生短時的失衡。這種失衡將帶來一
定市場機會。通過分析短期市場機會發(fā)生的動因，研究其中的規(guī)律，據(jù)此調(diào)整組合配置，改
進操作方法，積極利用市場機會獲得超額收益。
未來，隨著證券市場投資工具的發(fā)展和豐富，本基金可相應調(diào)整和更新相關投資策略，
并在招募說明書更新中公告。
（四）投資限制
1、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票。
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券。
（3）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整期的除外。
（4）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務融資工具。
（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
2、組合限制
基金的投資組合應遵循以下限制：
（1）除基金合同另有約定外，基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩
余存續(xù)期不得超過240天。
基金投資組合平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期限的計算方法參照《貨幣市場基金監(jiān)督管
理辦法》及相關法律法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構對剩余期限或剩余存續(xù)期限計
算方法另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（2）同一機構發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務融資工具及其作為原始權益人的資產(chǎn)支持
證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除
外。
（3）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投
資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；投資于具有基金托管
人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過20%，
投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計不得超過5%。
（4）①現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得
低于5%；
②現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期的其他金融工具
占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超
過基金總份額的50%時，上述比例合計不得低于30%；當本基金前10名份額持有人的持有
份額合計超過基金總份額的20%時，上述比例合計不得低于20%；
③除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計贖回
30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%。
（5）本基金投資的短期融資券及其他非金融企業(yè)債務融資工具、債券的信用評級在國
內(nèi)信用評級機構評定的AA+級及以上，或者相當于AA+級及以上的信用級別。
（6）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10%。
（7）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值
的40%。
（8）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支
持證券規(guī)模的10%；本基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20%；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過
其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（9）本基金應投資于信用級別評級為AAA以上（含AAA）的資產(chǎn)支持證券?；鸪?
有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評級報告發(fā)布之日起
3個月內(nèi)予以全部賣出。
（10）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的
比例合計不得超過10%，其中單一機構發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超
過2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關機
構作為原始權益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種。
（11）本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，
應當經(jīng)基金管理人董事會審議批準，相關交易應當事先征得基金托管人的同意，并作為重大
事項履行信息披露程序。
（12）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的
同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%。
（13）當基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，基金投資
組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天。當基金前10名份額
持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，基金投資組合的平均剩余期限不得超過
90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天。
（14）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過該基金資產(chǎn)凈值的10%。
因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所規(guī)定比例限
制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資。
（15）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與本基金合同約定的投資范圍保持一致。
（16）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
本基金在《管理辦法》規(guī)定的時間內(nèi)使基金投資比例符合上述（1）-（5）的規(guī)定。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更或取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關
限制。
除上述第（1）、（4）①、（9）、（14）、（15）項外，因證券市場波動、基金份額持有人贖
回、上市公司合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)
定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)
定。
基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。
3、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券。
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保。
（3）從事承擔無限責任的投資。
（4）向其基金管理人、基金托管人出資。
（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動。
（6）依照法律法規(guī)有關規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關限制。
（五）業(yè)績比較基準
七天通知存款稅后利率。
七天通知存款利率指中國人民銀行公布的七天通知存款基準利率。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基準推
出，或者是市場上出現(xiàn)更加適合用于本基金的業(yè)績基準時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，本基
金可以在報中國證監(jiān)會備案后變更業(yè)績比較基準并及時公告。
（六）風險收益特征
本基金為貨幣市場基金，基金的風險和預期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型
基金。
（七）基金的融資融券
本基金可以按照國家的有關法律法規(guī)規(guī)定進行融資、融券以及參與轉(zhuǎn)融通等相關業(yè)務，
不需召開持有人大會。
（八）基金投資組合報告
以下內(nèi)容摘自本基金2025年第1季度報告：
5.1報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額(元) 占基金總資產(chǎn)的比例(%)
1 固定收益投資 250,985,108,487.29 73.98
其中：債券 250,985,108,487.29 73.98
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 34,895,745,760.89 10.29
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計 52,429,278,468.34 15.45
4 其他資產(chǎn) 944,591,578.45 0.28
5 合計 339,254,724,294.97 100.00
5.2報告期債券回購融資情況
序號 項目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（％）
1 報告期內(nèi)債券回購融資余額 4.38
其中：買斷式回購融資 -
序號 項目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值的比例（％）
2 報告期末債券回購融資余額 30,294,513,159.13 9.83
其中：買斷式回購融資 - -
注：報告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報告期內(nèi)每個交易日融資余額
占資產(chǎn)凈值比例的簡單平均值。
債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20％的說明
在本報告期內(nèi)本貨幣市場基金債券正回購的資金余額未超過資產(chǎn)凈值的20%。
5.3基金投資組合平均剩余期限
5.3.1投資組合平均剩余期限基本情況
項目 天數(shù)
報告期末投資組合平均剩余期限 80
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 88
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 52
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
在本報告期內(nèi)本基金不存在投資組合平均剩余期限超過120天的情況。
5.3.2報告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（％） 各期限負債占基金資產(chǎn)凈值的比例（％）
1 30天以內(nèi) 23.57 10.08
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 2.32 -
2 30天（含）—60天 24.24 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 0.68 -
3 60天（含）—90天 37.51 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 1.01 -
4 90天（含）—120天 1.32 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
5 120天（含）—397天（含） 23.27 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
合計 109.91 10.08
5.4報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
在本報告期內(nèi)本基金不存在投資組合平均剩余存續(xù)期限超過240天的情況。
5.5報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 國家債券 5,667,828,799.07 1.84
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 22,285,983,820.66 7.23
其中：政策性金融債 22,285,983,820.66 7.23
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 - -
6 中期票據(jù) - -
7 同業(yè)存單 223,031,295,867.56 72.40
8 其他 - -
9 合計 250,985,108,487.29 81.47
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券 12,404,573,447.13 4.03
注：債券品種金額為按實際利率計算的賬面價值。
5.6報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細
序號 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量(張) 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 112503072 25農(nóng)業(yè)銀行CD072 150,000,000 14,942,313,086.93 4.85
2 112505116 25建設銀行CD116 100,000,000 9,963,303,533.40 3.23
3 112503076 25農(nóng)業(yè)銀行CD076 100,000,000 9,960,859,600.26 3.23
4 112509045 25浦發(fā)銀行CD045 81,000,000 8,078,330,360.45 2.62
5 112510065 25興業(yè)銀行CD065 65,000,000 6,475,947,473.58 2.10
6 112508099 25中信銀行CD099 61,000,000 6,043,481,083.69 1.96
7 112505114 25建設銀行CD114 60,000,000 5,977,799,394.84 1.94
8 112505121 25建設銀行CD121 60,000,000 5,976,925,234.78 1.94
9 112509046 25浦發(fā)銀行CD046 56,000,000 5,584,696,511.13 1.81
10 112506073 25交通銀行CD073 55,000,000 5,478,063,869.70 1.78
11 112506074 25交通銀行CD074 55,000,000 5,478,063,869.70 1.78
注：債券金額為按實際利率計算的賬面價值。
5.7“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項目 偏離情況
報告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25(含)-0.5%間的次數(shù) 0次
報告期內(nèi)偏離度的最高值 0.06%
報告期內(nèi)偏離度的最低值 -0.02%
報告期內(nèi)每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.02%
報告期內(nèi)負偏離度的絕對值達到0.25%情況說明
本基金本報告期內(nèi)不存在負偏離度的絕對值達到0.25%的情況。
報告期內(nèi)正偏離度的絕對值達到0.5%情況說明
本基金本報告期內(nèi)不存在正偏離度的絕對值達到0.5%的情況。
5.8報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投資明細
本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
5.9投資組合報告附注
5.9.1基金計價方法說明
鑒于貨幣市場基金的特性，本基金采用攤余成本法計算基金資產(chǎn)凈值，即本基金按持有
債券投資的票面利率或商定利率每日計提應收利息，并按實際利率法在其剩余期限內(nèi)攤銷其
買入時的溢價或折價，以攤余的成本計算基金資產(chǎn)凈值。
為了避免采用攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率或交易市價計算的基金資
產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金持有人的利益產(chǎn)生稀釋或不公平的結(jié)果，基金管理人采用
“影子定價”，即于每一計價日采用市場利率和交易價格對基金持有的計價對象進行重新評估，
當基金資產(chǎn)凈值與其他可參考公允價值指標產(chǎn)生重大偏離的，應按其他公允價值指標對組合
的賬面價值進行調(diào)整，調(diào)整差額確認為“公允價值變動損益”，并按其他公允價值指標進行后
續(xù)計量。如基金份額凈值恢復至1.00元，可恢復使用攤余成本法估算公允價值。如有確鑿
證據(jù)表明按上述規(guī)定不能客觀反映基金資產(chǎn)公允價值的，基金管理人可根據(jù)具體情況，在與
基金托管人商議后，按最能反映基金資產(chǎn)公允價值的方法估值。
5.9.2本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，興業(yè)銀行股份有限公司、中國建設銀行股份
有限公司、中信銀行股份有限公司、中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司、上海浦東發(fā)展銀行股份有
限公司、交通銀行股份有限公司出現(xiàn)在報告編制日前一年內(nèi)受到監(jiān)管部門公開譴責、處罰的
情況。本基金對上述主體發(fā)行的相關證券的投資決策程序符合相關法律法規(guī)及基金合同的要
求。
5.9.3其他資產(chǎn)構成
序號 名稱 金額(元)
1 存出保證金 20,755.34
2 應收證券清算款 942,212,847.55
3 應收利息 -
4 應收申購款 2,357,975.56
5 其他應收款 -
6 待攤費用 -
7 其他 -
8 合計 944,591,578.45
5.9.4投資組合報告附注的其他文字描述部分
1、本報告期內(nèi)沒有需特別說明的證券投資決策程序。
2、由于四舍五入的原因，分項之和與合計項之間可能存在尾差。
十一、基金的業(yè)績
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風險，投
資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。
本基金無持有人認購或交易基金的各項費用。
（一）華夏財富寶貨幣A
階段 份額凈值收益率① 份額凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①－③ ②－④
2013年10月25日至2013年12月31日 1.0718% 0.0008% 0.2515% 0.0000% 0.8203% 0.0008%
2014年1月1日至2014年12月31日 5.0161% 0.0027% 1.3500% 0.0000% 3.6661% 0.0027%
2015年1月1日至2015年12月31日 4.0773% 0.0047% 1.3500% 0.0000% 2.7273% 0.0047%
2016年1月1 2.8025% 0.0025% 1.3500% 0.0000% 1.4525% 0.0025%
日至2016年12月31日
2017年1月1日至2017年12月31日 3.8841% 0.0024% 1.3500% 0.0000% 2.5341% 0.0024%
2018年1月1日至2018年12月31日 3.8974% 0.0022% 1.3500% 0.0000% 2.5474% 0.0022%
2019年1月1日至2019年12月31日 2.6435% 0.0015% 1.3500% 0.0000% 1.2935% 0.0015%
2020年1月1日至2020年12月31日 2.1050% 0.0015% 1.3500% 0.0000% 0.7550% 0.0015%
2021年1月1日至2021年12月31日 2.2353% 0.0009% 1.3500% 0.0000% 0.8853% 0.0009%
2022年1月1日至2022年12月31日 1.7945% 0.0010% 1.3500% 0.0000% 0.4445% 0.0010%
2023年1月1日至2023年12月31日 1.8937% 0.0008% 1.3500% 0.0000% 0.5437% 0.0008%
2024年1月1日至2024年12月31日 1.7312% 0.0013% 1.3500% 0.0000% 0.3812% 0.0013%
2025年1月1日至2025年3月31日 0.3764% 0.0007% 0.3329% 0.0000% 0.0435% 0.0007%
自基金合同生效起至今（2025年3月31日） 39.1028% 0.0037% 15.4344% 0.0000% 23.6684% 0.0037%
（二）華夏財富寶貨幣B
階段 份額凈值收益率① 份額凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①－③ ②－④
2016年12月28日至2016年12月31日 0.0308% 0.0007% 0.0148% 0.0000% 0.0160% 0.0007%
2017年1月1日至2017年12月31日 4.1335% 0.0024% 1.3500% 0.0000% 2.7835% 0.0024%
2018年1月1日至2018年12月31日 4.1463% 0.0022% 1.3500% 0.0000% 2.7963% 0.0022%
2019年1月1日至2019年12月31日 2.8901% 0.0015% 1.3500% 0.0000% 1.5401% 0.0015%
2020年1月1日至2020年12月31日 2.3501% 0.0015% 1.3500% 0.0000% 1.0001% 0.0015%
2021年1月1日至2021年12月31日 2.4807% 0.0009% 1.3500% 0.0000% 1.1307% 0.0009%
2022年1月1日至2022年12月31日 2.0389% 0.0010% 1.3500% 0.0000% 0.6889% 0.0010%
2023年1月1 2.1385% 0.0008% 1.3500% 0.0000% 0.7885% 0.0008%
日至2023年12月31日
2024年1月1日至2024年12月31日 1.9755% 0.0013% 1.3500% 0.0000% 0.6255% 0.0013%
2025年1月1日至2025年3月31日 0.4355% 0.0007% 0.3329% 0.0000% 0.1026% 0.0007%
自新增份額類別以來至今（2025年3月31日） 24.9715% 0.0027% 11.1476% 0.0000% 13.8239% 0.0027%
注：本基金自2016年12月27日增加B類基金份額類別。
十二、基金的財產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應收的申購基金款
以及其他投資所形成的價值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
（三）基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投資
所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機構和基
金登記機構自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
（四）基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產(chǎn)，并由基金托管人保
管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機構和基金銷售機構以其自有的財產(chǎn)承擔其自身的
法律責任，其債權人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其他權利。除依法律法規(guī)和《基
金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算
的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權，不得與其固
有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權債務不
得相互抵銷。
十三、基金資產(chǎn)的估值
（一）估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對
外披露基金凈值的非交易日。
（二）估值對象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應收款項、其他投資等資產(chǎn)及負債。
（三）估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即估值對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議
利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法進行攤銷，每日計提損益。
本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價計算的基
金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金管
理人于每一估值日，采用估值技術，對基金持有的估值對象進行重新評估，即“影子定價”。
當影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏離度絕對值達到
0.25%時，基金管理人應當在5個交易日內(nèi)將負偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當正偏離
度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值
調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當使用風險準備金或者固
有資金彌補潛在資產(chǎn)損失，將負偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當負偏離度絕對值連續(xù)兩
個交易日超過0.5%時，基金管理人應當采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面價值
進行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產(chǎn)清算等措施。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可
根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
4、其他資產(chǎn)按法律法規(guī)或監(jiān)管機構有關規(guī)定進行估值。
5、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新
規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關法
律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知對方，共同查明原因，
雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本基
金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會計問題，如經(jīng)相關各方
在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金凈值信息的計算
結(jié)果對外予以公布。
（四）估值程序
1、每萬份基金凈收益是按照相關法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實現(xiàn)收益，精確到
小數(shù)點后第4位，小數(shù)點后第5位四舍五入。本基金的收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，7日年
化收益率是以最近7日（含節(jié)假日）收益所折算的年資產(chǎn)收益率，精確到0.001%，百分號
內(nèi)小數(shù)點后第4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同
的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，將結(jié)果發(fā)送基金托管人，
經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管理人對外公布。
（五）估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準確性、
及時性。當基金資產(chǎn)的計價導致每萬份基金凈收益小數(shù)點后4位內(nèi)發(fā)生差錯時，視為估值錯
誤。
基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷售機構、或
投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯的責任人應當對由于該
估值錯誤遭受損失當事人（“受損方”）的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承
擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差錯、
系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及時協(xié)調(diào)各方，
及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；由于估值錯誤責任方未
及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償
責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行更正而
未更正，則其應當承擔相應賠償責任。
（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，并且僅對
估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。但估值錯誤
責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€或不全部返還不當?shù)美?
造成其他當事人的利益損失（“受損方”），則估值錯誤責任方應賠償受損方的損失，并在其
支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠斒氯讼碛幸蠼桓恫划數(shù)美臋嗬?；如果獲得
不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應當將其已經(jīng)獲得的賠償
額加上已經(jīng)獲得的不當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原因確定
估值錯誤的責任方。
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估。
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行更正和賠償
損失。
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機構
進行更正。
4、估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金估值出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報基金托管人，并采取
合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托管人并報中
國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人應當公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（六）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時。
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時。
3、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應當
暫?；鸸乐?；
4、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
（七）基金凈值的確認
用于基金信息披露的基金凈值信息、基金份額的每萬份基金凈收益和7日年化收益率由
基金管理人負責計算，基金托管人負責進行復核。基金管理人應于每個開放日交易結(jié)束后計
算當日的基金資產(chǎn)凈值、基金份額的每萬份基金凈收益和7日年化收益率并發(fā)送給基金托管
人?；鹜泄苋藦秃舜_認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人按規(guī)定予以公布。
（八）特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第3項進行估值時，所造成的誤差不作為基
金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于證券交易所及其登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或由于其他不可抗力原因，基
金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯
誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人可以免除賠償責任。但基金
管理人和基金托管人應當積極采取必要的措施消除由此造成的影響。
十四、基金的收益與分配
（一）基金利潤的構成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關費用后的
余額；基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。
（二）收益分配原則
本基金收益分配應遵循下列原則：
1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權。
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用。
3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以基金凈收益為基準，為
投資人每日計算當日收益并分配，且每日進行支付。投資人當日收益分配的計算保留到小數(shù)
點后2位，小數(shù)點后第3位按去尾原則處理（因去尾形成的余額進行再次分配，直到分完為
止）。
4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當日收益進行分配，若當日凈收益大于零時，為投資
人記正收益；若當日凈收益小于零時，為投資人記負收益；若當日凈收益等于零時，當日投
資人不記收益。
5、本基金每日進行收益計算并分配時，每日收益支付方式只采用紅利再投資（即紅利
轉(zhuǎn)基金份額）方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；若投資人在每日收益支付時，
當日凈收益大于零時，則增加投資者基金份額；若當日凈收益等于零時，則保持投資者基金
份額不變；基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收益小于零，若當日凈收益小于零時，
不縮減投資者基金份額，直至累計基金收益為正的工作日，方為投資者增加基金份額。
6、當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權益；當日贖回的基
金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權益。
7、法律法規(guī)或監(jiān)管機構另有規(guī)定的從其規(guī)定。
在對持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下，基金管理人、登記機構可對基金收益分配原
則進行調(diào)整，不需召開基金份額持有人大會。
（三）收益分配方案
本基金按日計算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
（四）收益分配的時間和程序
本基金每個工作日進行收益分配。每個開放日公告前一個開放日每萬份基金凈收益和7
日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日，披露節(jié)假日期間的每萬
份基金凈收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金
凈收益和7日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當延遲計算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)
定的，從其規(guī)定。
（五）本基金基金份額每萬份基金凈收益及7日年化收益率的計算見基金合同第十八
部分。
十五、基金的費用與稅收
（一）基金運作費用
1、基金費用的種類
（1）基金管理人的管理費。
（2）基金托管人的托管費。
（3）基金的銷售服務費。
（4）除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，《基金合同》生效后與基金相關的信息披露
費用。
（5）《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費和訴訟費。
（6）基金份額持有人大會費用。
（7）基金的證券交易費用（包括但不限于經(jīng)手費、印花稅、證管費、過戶費、手續(xù)費、
券商傭金、融資融券費及其他類似性質(zhì)的費用等）。
（8）基金的銀行匯劃費用。
（9）基金的開戶費用、賬戶維護費用。
（10）按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
2、基金費用的費率、計提標準、計提方式與支付方式
（1）基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.27%年費率計提。管理費的計算方法如下：
H＝E×0.27%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)
送基金管理費劃款指令，基金托管人復核后于次月前5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付
給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
（2）基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計算方法如下：
H＝E×0.05%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)
送基金托管費劃款指令，基金托管人復核后于次月前5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支取。
若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
（3）基金銷售服務費
本基金A類基金份額的年銷售服務費率為0.25%，B類基金份額的年銷售服務費率為
0.01%。各類別基金份額的銷售服務費計算方法具體如下：
H＝E×該類基金份額年銷售服務費率÷當年天數(shù)
H為每日該類基金份額應計提的基金銷售服務費
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金銷售服務費
劃付指令，經(jīng)基金托管人復核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給登記
機構，由登記機構代付給銷售機構。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付
的，支付日期順延至最近可支付日支付。
（4）本條第（一）款第1項中第（4）至第（10）項費用根據(jù)有關法規(guī)及相應協(xié)議規(guī)定，
按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
3、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
（1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產(chǎn)
的損失。
（2）基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用。
（3）《基金合同》生效前的相關費用。
（4）其他根據(jù)相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項目。
（二）與基金銷售有關的費用
1、本基金不收取申購費用與贖回費用。
2、本基金轉(zhuǎn)換費的費率水平、計算公式、收取方式和使用方式請詳見本招募說明書“九、
基金份額的申購、贖回與轉(zhuǎn)換”中的“（十三）基金轉(zhuǎn)換”中的相關規(guī)定。
（三）稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
十六、基金的會計與審計
（一）基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方。
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日。
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位。
4、會計制度執(zhí)行國家有關會計制度。
5、本基金獨立建賬、獨立核算。
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，
按照有關規(guī)定編制基金會計報表。
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以書面方
式確認。
（二）基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券從業(yè)資格的會計師
事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。
2、會計師事務所更換經(jīng)辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更換會計師事
務所需在2日內(nèi)在指定媒介公告。
十七、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《基金合同》
及其他有關規(guī)定。
（二）信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金
份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務人應當以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律、行政
法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整性、及
時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應予披露的基金信息通過中國
證監(jiān)會指定的媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或
者復制公開披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
2、對證券投資業(yè)績進行預測。
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失。
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構。
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性文字。
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
（四）本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信息披露
義務人應保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
（五）公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議
（1）《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系，明確基金份額持
有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項的
法律文件。
（2）基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說明基金
認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披露及基金份額持有人
服務等內(nèi)容?；鹫心颊f明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應當在3個工作日內(nèi)，更
新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上。基金招募說明書的其他信息發(fā)生變更的，基金管理
人至少每年更新一次。基金合同終止的，基金管理人可以不再更新基金招募說明書。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作監(jiān)督等
活動中的權利、義務關系的法律文件。
2、基金產(chǎn)品資料概要
基金管理人根據(jù)《信息披露辦法》的要求公告基金產(chǎn)品資料概要?；甬a(chǎn)品資料概要的
信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應當在3個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在
指定網(wǎng)站上和基金銷售機構網(wǎng)站上或營業(yè)網(wǎng)點。基金產(chǎn)品資料概要的其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人至少每年更新一次?；鸷贤K止的，基金管理人可以不再更新基金產(chǎn)品資料概
要。
關于基金產(chǎn)品資料概要編制、披露與更新的要求，自中國證監(jiān)會規(guī)定之日起開始執(zhí)行。
3、基金份額發(fā)售公告
基金管理人就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明書的
當日登載于指定媒介上。
4、《基金合同》生效公告
基金管理人在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在指定媒介上登載《基金合同》生效公告。
5、基金每萬份基金凈收益和7日年化收益率公告
（1）每萬份基金凈收益和7日年化收益率的計算方法如下：
日每萬份基金凈收益＝當日基金份額的已實現(xiàn)收益/當日基金份額總額×10000
365/77?????R???i
?1+?1??100%?????
10000??????i=1??7日年化收益率（%）=
其中，Ri為最近第i個自然日（包括計算當日）的每萬份基金凈收益。
每萬份基金凈收益采用四舍五入保留至小數(shù)點后第4位，7日年化收益率采用四舍五入
保留至百分號內(nèi)小數(shù)點后第3位。
（2）基金管理人將在每個開放日的次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機構網(wǎng)站或者營業(yè)
網(wǎng)點，披露開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。
（3）基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日在指定網(wǎng)站披露半年度和
年度最后一日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。
6、基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告（含資產(chǎn)組合季
度報告）
基金管理人應當在每年結(jié)束之日起3個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度報告登載
在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?；鹉甓葓蟾嬷械呢攧諘媹?
告應當經(jīng)過具有證券、期貨相關業(yè)務資格的會計師事務所審計。
基金管理人應當在上半年結(jié)束之日起2個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中期報告登
載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應當在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將季度報
告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者
年度報告。
基金管理人應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動性風險
分析等。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，為保障
其他投資者的權益，基金管理人至少應當在基金定期報告“影響投資者決策的其他重要信息”
項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及產(chǎn)品的
特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。
基金管理人應當在年度報告、中期報告中，至少披露報告期末基金前10名份額持有人
的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
7、臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關信息披露義務人應當在2日內(nèi)編制臨時報告書，并登載在指
定報刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響
的下列事件：
（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項。
（2）《基金合同》終止、基金清算。
（3）轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并。
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構，基金改聘會計師事務所。
（5）基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，基
金托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項。
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更。
（7）基金管理公司變更持有百分之五以上股權的股東、變更公司的實際控制人。
（8）基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負責人發(fā)生
變動。
（9）基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基金托管
人專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三十。
（10）涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務、基金托管業(yè)務的訴訟或仲裁。
（11）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務相關行為受到重大行政
處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業(yè)務相關行為受到重
大行政處罰、刑事處罰。
（12）基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制
人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大
關聯(lián)交易事項，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的情形除外。
（13）管理費、托管費、銷售服務費等費用計提標準、計提方式和費率發(fā)生變更。
（14）基金資產(chǎn)凈值計價錯誤達基金資產(chǎn)凈值百分之零點五。
（15）本基金開始辦理申購、贖回。
（16）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理。
（17）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項。
（18）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請。
（19）增加基金份額類別。
（20）本基金發(fā)生涉及基金申購贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項。
（21）本基金投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單。
（22）基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產(chǎn)生重
大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
8、澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基
金份額價格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權益的，相關
信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清，并將有關情況立即報告中國證監(jiān)會。
9、清算報告
基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在
指定報刊上。
10、基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報國務院證券監(jiān)督管理機構備案，并予以公
告。
11、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
（六）信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管理人
員負責管理信息披露事務。
基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關基金信息披露內(nèi)容與
格式準則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應當按照相關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，對基金
管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金凈收益、7日年化收益率、基金定期報告、更新的
招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關基金信息進行復核、審查，
并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應當在指定報刊中選擇披露信息的報刊，本基金只需選擇一家
報刊。
為強化投資者保護，提升信息披露服務質(zhì)量，基金管理人應當自中國證監(jiān)會規(guī)定之日起，
按照《信息披露辦法》等相關法律法規(guī)的規(guī)定和中國證監(jiān)會規(guī)定向投資者及時提供對其投資
決策有重大影響的信息。
為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)機構，應
當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法規(guī)規(guī)定將信
息置備于公司住所，供社會公眾查閱、復制。
（八）法律法規(guī)或監(jiān)管部門對信息披露另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
十八、風險揭示
（一）投資于本基金的主要風險
1、基金收益為負的風險
本基金為貨幣市場基金，基金的份額凈值始終保持為1.00元，每日分配收益。但投資者
購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構，基金每日分配的收益將
根據(jù)市場情況上下波動，在極端情況下可能為負值，存在虧損的可能。
2、流動性風險
當投資者集中贖回時，基金需迅速變現(xiàn)，從而承擔交易成本和變現(xiàn)成本的損失。
為滿足投資者的贖回需要，基金可能保留大量的現(xiàn)金，而現(xiàn)金的投資收益最低，從而造
成基金當期收益下降。
投資定期存款時，資金不能隨時提取。如果基金提前支取將可能不能獲取定期利息，會
導致基金財產(chǎn)的損失，從而存在一定的風險。
在本基金發(fā)生流動性風險時，基金管理人可以綜合利用備用的流動性風險管理工具以減
少或應對基金的流動性風險，投資者可能面臨巨額贖回申請被延期辦理、贖回申請被暫停接
受、贖回款項被延緩支付、被收取強制贖回費、基金估值被暫停等風險。投資者應該了解自
身的流動性偏好，并評估是否與本基金的流動性風險匹配。
（1）基金申購、贖回安排
投資人具體請參見基金合同“六、基金份額的申購與贖回”和本招募說明書“九、基金份
額的申購、贖回與轉(zhuǎn)換”，詳細了解本基金的申購以及贖回安排。
（2）擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風險評估
本基金為貨幣市場基金，主要投資于具有良好流動性的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在1
年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單,剩余期限在397天以內(nèi)
（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產(chǎn)支持證券等。一般情況下本基金擬投
資的資產(chǎn)類別具有較好的流動性，但是在特殊市場環(huán)境下本基金仍有可能出現(xiàn)流動性不足的
情形。本基金管理人將根據(jù)歷史經(jīng)驗和現(xiàn)實條件，制定出現(xiàn)金持有量的上下限計劃，在該限
制范圍內(nèi)進行現(xiàn)金比例調(diào)控或現(xiàn)金與證券的轉(zhuǎn)化。同時，本基金管理人會進行標的的分散化
投資并結(jié)合對各類標的資產(chǎn)的預期流動性合理進行資產(chǎn)配置，以防范流動性風險。
（3）巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
當本基金發(fā)生巨額贖回情形時，基金管理人可以采用以下流動性風險管理措施：
①延期辦理巨額贖回申請；
②暫停接受贖回申請；
③延緩支付贖回款項；
④中國證監(jiān)會認定的其他措施。
（4）實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對待的前提下，可依照法律法
規(guī)及基金合同的約定，綜合運用各類流動性風險管理工具，對贖回申請等進行適度調(diào)整，作
為特定情形下基金管理人流動性風險的輔助措施，包括但不限于：
①延期辦理巨額贖回申請
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或
部分延期贖回。
在此情形下，投資人的全部或部分贖回申請可能將被延期辦理。
②暫停接受贖回申請
投資人具體請參見基金合同“六、基金份額的申購與贖回”中的“八、暫停贖回或延緩支
付贖回款項的情形”和“九、巨額贖回的情形及處理方式”，詳細了解本基金暫停接受贖回申
請的情形及程序。
在此情形下，投資人的部分或全部贖回申請可能被拒絕。
③延緩支付贖回款項
投資人具體請參見基金合同“六、基金份額的申購與贖回”中的“八、暫停贖回或延緩支
付贖回款項的情形”和“九、巨額贖回的情形及處理方式”，詳細了解本基金延緩支付贖回款
項的情形及程序。
在此情形下，投資人接收贖回款項的時間將可能比一般正常情形下有所延遲。
④收取強制贖回費
在滿足相關流動性風險管理要求的前提下，當基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、
政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%
且偏離度為負時，或者當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且
投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融
工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時，為確保基金平穩(wěn)運作，避免誘發(fā)
系統(tǒng)性風險，基金管理人將對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%
以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用。
⑤暫停基金估值
投資人具體請參見基金合同“十四、基金資產(chǎn)估值”中的“六、暫停估值的情形”，詳細了
解本基金暫停估值的情形及程序。
在此情形下，投資人沒有可供參考的基金萬份收益，基金申購贖回申請或被暫停。
⑥中國證監(jiān)會認定的其他措施。
3、利率風險
當市場利率上升時，基金持有的短期金融工具的市場價格將下降。由于基金投資組合的
平均剩余期限不超過120天，所以市場利率上升導致基金本金損失的風險較小。
當市場利率下降時，基金再投資的短期金融工具的利息水平將下降，導致基金的當期收
益隨之降低。
4、信用風險
當基金持有的債券、票據(jù)的發(fā)行人違約，不按時償付本金或利息時，將直接導致基金財
產(chǎn)的損失。由于基金主要投資于高信用等級的短期金融工具，因違約導致基金財產(chǎn)損失的風
險較小。
當基金持有的債券、票據(jù)或其發(fā)行人的信用等級下降時，會因違約風險的加大而導致市
場價格的下降，從而導致基金財產(chǎn)的損失。
在基金投資債券、票據(jù)或債券回購的交易過程中，當發(fā)生交易對手違約時，將直接導致
基金財產(chǎn)的損失；或是導致基金不能按時收回投資資金，從而造成當期收益的下降。
5、積極管理風險
在實際投資操作過程中，基金管理人可能限于知識、技術、經(jīng)驗等因素而影響其對相關
信息、經(jīng)濟形勢和證券價格走勢的判斷，其精選出的投資品種的業(yè)績表現(xiàn)不一定持續(xù)優(yōu)于其
他品種。
6、操作或技術風險
相關當事人在業(yè)務各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤
或違反操作規(guī)程等引致的風險，例如，越權違規(guī)交易、會計部門欺詐、交易錯誤、IT系統(tǒng)故
障等風險。
在開放式基金的各種交易行為或者后臺運作中，可能因為技術系統(tǒng)的故障或者差錯而影
響交易的正常進行或者導致投資者的利益受到影響。這種技術風險可能來自基金管理公司、
登記機構、代銷證券公司、證券交易所、證券登記結(jié)算機構等。
根據(jù)證券交易資金前端風險控制相關業(yè)務規(guī)則，中登公司和交易所對交易參與人的證券
交易資金進行前端額度控制，由于執(zhí)行、調(diào)整、暫停該控制，或該控制出現(xiàn)異常等，可能影
響交易的正常進行或者導致投資者人的利益受到影響。
7、政策變更風險
因相關法律法規(guī)或監(jiān)管機構政策修改等基金管理人無法控制的因素的變化，使基金或投
資者利益受到影響的風險，例如，監(jiān)管機構基金估值政策的修改導致基金估值方法的調(diào)整而
引起基金凈值波動的風險、相關法規(guī)的修改導致基金投資范圍變化，基金管理人為調(diào)整投資
組合而引起基金凈值波動的風險等。
8、重要貨幣市場基金的風險
本基金為經(jīng)中國證監(jiān)會評估確定的重要貨幣市場基金，將根據(jù)《重要貨幣市場基金監(jiān)管
暫行規(guī)定》適用特別監(jiān)管要求，請投資者關注本基金作為重要貨幣市場基金的風險：（1）投
資運作指標方面，本基金的投資集中度、資產(chǎn)評級要求、交易對手風險管控、高流動性資產(chǎn)
比例、流動受限資產(chǎn)比例、組合久期及杠桿率等較一般貨幣市場基金更為嚴格；（2）規(guī)模控
制方面，基金管理人將審慎確認大額申購申請，避免出現(xiàn)接受單一投資者申購申請后導致其
持有份額超過基金總份額5%的情況；單一投資者持有份額超過基金總份額5%的，基金管
理人將與相關投資者就其贖回行為提前作出約束性安排，包括但不限于單日凈贖回份額不得
超過基金總份額的5%、延緩支付部分贖回款項等；基金管理人可能采取設定單一投資者單
日申購金額上限、基金單日凈申購比例上限、以贖回申請規(guī)模確定接受申購申請規(guī)模、暫停
基金申購等規(guī)模管控措施。本基金如不滿足相關條件可能被中國證監(jiān)會移出重要貨幣市場基
金名單。請投資者特別關注本基金作為重要貨幣市場基金的相關風險和中國證監(jiān)會公布的重
要貨幣市場基金名單，合理安排資金進行投資。
9、其他風險
戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴重影響證券市場的運行，可能導致基金
資產(chǎn)的損失。金融市場危機、行業(yè)競爭、代理機構違約等超出基金管理人自身直接控制能力
之外的風險，可能導致基金或者基金份額持有人利益受損。
（二）聲明
1、本基金未經(jīng)任何一級政府、機構及部門擔保。投資者自愿投資于本基金，須自行承
擔投資風險。
2、基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證本基
金一定盈利，也不保證最低收益。本基金的過往業(yè)績及其凈值高低并不預示其未來業(yè)績表現(xiàn)。
基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則，在做出投資決策后，基金運營狀況與基
金凈值變化引致的投資風險，由投資者自行負擔。
十九、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大會決議通過
的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過
的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自完成備案手續(xù)之日起生效，自
決議生效后兩日內(nèi)在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的。
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的。
3、《基金合同》約定的其他情形。
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算小
組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有
從事證券相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算
小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金。
（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認。
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)。
（4）制作清算報告。
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法
律意見書。
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告。
（7）對基金財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用
由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費
用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務所審計并由律
師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報
告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。
（八）基金合并方案
1、本基金作為被合并方的基金合并
當出現(xiàn)基金合同第八部分第一款第3項的情形時，如果本基金作為被合并方與其他基金
進行合并，則需按照以下方案進行：
（1）合并方基金的選擇：合并方基金需與本基金的基金類別相同，且為同一基金管理
人、同一基金托管人；若滿足條件的基金有多只，則選擇最近一季末規(guī)模最大的基金作為合
并方基金。若按上述條件選擇的基金因特殊情況無法接受本基金合并的，則剔除該基金后，
按上述條件重新選擇，以此類推?；鸸芾砣撕突鹜泄苋烁鶕?jù)上述條件確定合并方基金并
協(xié)商確定合并基準日。
（2）公告：確定合并方基金及合并基準日后，基金管理人需提前15個工作日發(fā)布基金
合并公告，公布合并基準日及相關操作。
（3）贖回選擇：發(fā)布合并公告后基金將至少預留10個贖回開放日供基金份額持有人做
出選擇，基金份額持有人可選擇在此期間贖回其所持有的本基金份額，亦可選擇不進行贖回，
在本基金被合并后成為合并方基金的基金份額持有人。
（4）合并：在合并基準日，本基金將以基金資產(chǎn)（證券、存款、現(xiàn)金等）申購合并方
基金份額，申購價格為申購當日合并方基金的基金份額凈值。
（5）合并后的日常申購和贖回：基金合并后，本基金資產(chǎn)和合并方基金資產(chǎn)合并運作，
本基金的基金份額持有人即成為合并方基金的基金份額持有人。基金份額持有人的申購贖回
按照合并方基金的相關規(guī)定進行。
2、本基金作為合并方的基金合并
當出現(xiàn)基金合同第八部分第一款第2項第（6）小項的情形時，本基金作為合并方與其
他基金進行合并，需按照以下方案進行：
（1）確定合并基準日：本基金作為合并方基金的，基金管理人與基金托管人協(xié)商確定
合并基準日，合并基準日可為本基金的開放日或非開放日。
（2）公告：確定合并基準日后，基金管理人提前15個工作日發(fā)布基金合并公告，公布
合并基準日及相關操作。
（3）贖回選擇：發(fā)布合并公告后基金將至少預留10個贖回開放日供基金份額持有人做
出選擇，基金份額持有人可選擇在此期間贖回其所持有的本基金份額，亦可選擇不進行贖回，
在本基金合并被合并基金后繼續(xù)作為本基金的基金份額持有人。
（4）合并：在合并基準日，被合并方基金可以其基金資產(chǎn)（證券、存款、現(xiàn)金等）申
購本基金份額，申購價格為申購當日本基金的基金份額凈值。
（5）合并后的日常申購和贖回：基金合并后本基金的申購贖回不受影響，申購贖回相
關業(yè)務仍按照原規(guī)則進行。
二十、基金合同的內(nèi)容摘要
以下內(nèi)容摘自《華夏財富寶貨幣市場基金基金合同》：
“第七部分基金合同當事人及權利義務
一、基金管理人
（二）基金管理人的權利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的權利包括但不限于：
（1）依法募集基金。
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理基金
財產(chǎn)。
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準的其他費
用。
（4）銷售基金份額。
（5）召集基金份額持有人大會。
（6）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了《基
金合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護基
金投資者的利益。
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人。
（8）選擇、更換基金銷售機構，對基金銷售機構的相關行為進行監(jiān)督和處理。
（9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業(yè)務并獲得《基
金合同》規(guī)定的費用。
（10）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案。
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請。
（12）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資、融券。
（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實施其他法
律行為。
（14）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提供服務的外
部機構。
（15）在符合有關法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換
和非交易過戶的業(yè)務規(guī)則。
（16）在不違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定且對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下，
為支付本基金應付的贖回、交易清算等款項，基金管理人有權代表基金份額持有人以基金資
產(chǎn)作為抵押進行融資。
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務包括但不限于：
（1）依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基金份額的
發(fā)售、申購、贖回和登記事宜。
（2）辦理基金備案手續(xù)。
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)。
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式
管理和運作基金財產(chǎn)。
（5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所管理
的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行
證券投資。
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己及
任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)。
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督。
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基
金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信息，基金份額的每萬份基金
凈收益和七日年化收益率。
（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告。
（10）編制季度、中期和年度基金報告。
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露及報告義務。
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金合
同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他人泄露。
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金
收益。
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項。
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基
金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會。
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料15
年以上。
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資者
能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開資料，并在支付合
理成本的條件下得到有關資料的復印件。
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配。
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金
托管人。
（20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權益時，應
當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除。
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金托管人違
反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益向基金托管人追
償。
（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金事務的行
為承擔責任。
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或?qū)嵤┢渌尚袨椤?
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金
管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期存款利息在基金募集期結(jié)束后30
日內(nèi)退還基金認購人。
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議。
（26）建立并保存基金份額持有人名冊。
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
二、基金托管人
（二）基金托管人的權利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的權利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財
產(chǎn)。
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的其他費
用。
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及
國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的情形，應呈報中國證監(jiān)
會，并采取必要措施保護基金投資者的利益。
（4）根據(jù)相關市場規(guī)則，為基金開設證券賬戶、為基金辦理證券交易資金清算。
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會。
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人。
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務包括但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)。
（2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉
基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜。
（3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，確?；鹭?
產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)相互獨立；對
所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設置、
資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立。
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己及
任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)。
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證。
（6）按規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，按照《基金合同》的約定，根據(jù)基
金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜。
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在
基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露。
（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額的每萬份基金凈收益和七
日年化收益率。
（9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項。
（10）對基金財務會計報告、季度、中期和年度基金報告出具意見，說明基金管理人在
各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基金
合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了適當?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料15年以上。
（12）建立并保存基金份額持有人名冊。
（13）按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對。
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項。
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，召集基金份額持有人大會或配合
基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會。
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作。
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配。
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管
機構，并通知基金管理人。
（19）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)損失時，應承擔賠償責任，其賠償責任不因其
退任而免除。
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金管
理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金份額持有人利益向基金管理人追償。
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定。
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
三、基金份額持有人
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，基金投資
者自依據(jù)《基金合同》取得的基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金合同》的當事人，
直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基金合同》當事人并不以在《基
金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權益。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的權利包括但不限
于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益。
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)。
（3）依法申請贖回其持有的基金份額。
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會。
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行
使表決權。
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料。
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作。
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟
或仲裁。
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的義務包括但不限
于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》。
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自行承擔投資風險。
（3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務。
（4）繳納基金認購、申購、贖回款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用。
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限責任。
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動。
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定。
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
第八部分基金份額持有人大會
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權代表有權代表
基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權。
基金份額持有人大會不設立日常機構。
一、召開事由
1、當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》（法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）。
（2）更換基金管理人。
（3）更換基金托管人。
（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式（法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）。
（5）提高基金管理人、基金托管人的報酬標準，但法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的
除外。
（6）變更基金類別。
（7）本基金與其他基金的合并（法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）。
（8）變更基金投資目標、范圍或策略（法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的
除外）。
（9）變更基金份額持有人大會程序（法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除
外）。
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會。
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人
（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開基金份額持
有人大會。
（12）對基金當事人權利和義務產(chǎn)生重大影響的其他事項。
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額持有人大會
的事項。
2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持有人大會：
（1）調(diào)低基金管理費、基金托管費。
（2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收取。
（3）在對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下，增加、減少、調(diào)整基
金份額類別設置或調(diào)整各類別基金份額的銷售服務費率或變更收費方式。
（4）在不違反法律法規(guī)的前提下，基金管理人、登記機構、代銷機構調(diào)整有關基金認
購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、收益分配、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務的規(guī)則。
（5）在不違反法律法規(guī)且對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下，基
金推出新業(yè)務或服務。
（6）在基金合并中，本基金作為合并方的。本基金可針對被合并方基金開通特殊申購，
即被合并方基金可以基金資產(chǎn)（證券、存款或現(xiàn)金）特殊申購本基金。
（7）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改。
（8）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉及《基
金合同》當事人權利義務關系發(fā)生變化。
（9）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。
3、基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，出現(xiàn)以下情形之一的，本基金可與其他基金合并或終
止基金合同，不需召開基金份額持有人大會：
（1）基金份額持有人數(shù)量連續(xù)60個工作日達不到200人。
（2）基金資產(chǎn)凈值連續(xù)60個工作日低于5000萬元。
（3）本基金前十大基金份額持有人所持份額數(shù)之和在本基金總份額數(shù)中所占比例連續(xù)
60個工作日達到百分之九十以上。
二、會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召
集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提
議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。
基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，
基金托管人仍認為有必要召開的，應當由基金托管人自行召集。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金
份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起
10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。基金管
理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表
基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人
提出書面提議?；鹜泄苋藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知
提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決
定之日起60日內(nèi)召開。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額
持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金份額10%以上
（含10%）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案。基金份
額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻
礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權益登記日。
三、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在指定媒介公告。基金份
額持有人大會通知應至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式。
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式。
（3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日。
（4）授權委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代理有效期限
等）、送達時間和地點。
（5）會務常設聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話。
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)。
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說明本次
基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面
表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的計
票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人到指定地點對表決意見
的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應另行書面通知基金管理人和基金托管人
到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺姹頉Q意
見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。
四、基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會或通訊開會等方式召開，會議的召開方式由會議召
集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派代表出席，
現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持有人大會，基金管理人
或托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行基金
份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份
額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，
并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符。
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金
份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的1/2（含1/2）。
參加基金份額持有人大會的基金份額持有人的基金份額低于上述規(guī)定比例的，召集人可
以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的三個月以后、六個月以內(nèi)，就原定審議事項重
新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會，應當有代表1/3以上（含1/3）
基金份額的基金份額持有人或其代理人參加，方可召開。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式在表決
截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書面方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關
提示性公告。
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管
理人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如果基金托
管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份
額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不
影響表決效力。
（3）本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的，基金份額持有人所持有
的基金份額不少于在權益登記日基金總份額的1/2（含1/2）。
參加基金份額持有人大會的基金份額持有人的基金份額低于上述規(guī)定比例的，召集人
可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的三個月以后、六個月以內(nèi)，就原定審議事項
重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會，應當有代表1/3以上（含
1/3）基金份額的基金份額持有人或其代理人參加，方可召開。
（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意
見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通
知的規(guī)定，并與基金登記機構記錄相符。
（5）會議通知公布前報中國證監(jiān)會備案。
3、在法律法規(guī)或監(jiān)管機構允許的情況下，經(jīng)會議通知載明，基金份額持有人也可以采
用網(wǎng)絡、電話或其他方式進行表決，或者采用網(wǎng)絡、電話或其他方式授權他人代為出席會議
并表決。
五、議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權
議事內(nèi)容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、決定終
止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并（法律法規(guī)、基金合
同和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集
人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應當在基金份
額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，
然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金管理
人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權
其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權代表和基金托管人授權代表均未能主持大會，
則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名
基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿?
或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位名
稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）和
聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后
5個工作日內(nèi)在公證機關監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關監(jiān)督下形成決議。
六、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的50%
以上（含50%）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外的其他
事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的2/3
以上（含2/3）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前
終止《基金合同》、與其他基金合并（法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）
以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會議通
知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合會議通知規(guī)定的書
面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權表決，但應當計入出具
書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應當分開審議、逐項表
決。
七、計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應當在會
議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大
會召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然
由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持
有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份
額持有人代表擔任監(jiān)票人。基金管理人或基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計票
結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在
宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行重新清點，重新清點以
一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清點結(jié)果。
（4）計票過程應由公證機關予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，不
影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權
代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監(jiān)督下進行計票，并由公證機關
對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺姹頉Q意見的計票進行監(jiān)督
的，不影響計票和表決結(jié)果。
八、生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。
基金份額持有人大會的決議自完成備案手續(xù)之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會相關規(guī)定的
要求在指定媒介上公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議。
生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束
力。
九、法律法規(guī)或監(jiān)管部門對基金份額持有人大會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的。
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的。
3、《基金合同》約定的其他情形。
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算小
組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有
從事證券相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基金財產(chǎn)清算
小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金。
（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認。
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)。
（4）制作清算報告。
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法
律意見書。
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告。
（7）對基金財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
四、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用
由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費
用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務所審計并由律
師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報
告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。
第二十一部分爭議的處理和適用的法律
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經(jīng)友
好協(xié)商未能解決的，應提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則進
行仲裁，仲裁地點為北京，仲裁裁決是終局性的并對各方當事人具有約束力，仲裁費由敗訴
方承擔。
《基金合同》受中國法律管轄。
第二十二部分基金合同的效力
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構的辦公場所
和營業(yè)場所查閱。
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法規(guī)規(guī)定將信
息置備于公司住所，供社會公眾查閱、復制。”
二十一、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
以下內(nèi)容摘自《華夏財富寶貨幣市場基金托管協(xié)議》：
“一、基金托管協(xié)議當事人
（一）基金管理人
名稱：華夏基金管理有限公司
住所：北京市順義區(qū)安慶大街甲3號院
法定代表人：楊明輝
成立時間：1998年4月9日
批準設立機關及批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]16號文
注冊資本：2.38億元人民幣
組織形式：有限責任公司
存續(xù)期間：100年
（二）基金托管人
名稱：中國工商銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街55號（100032）
法定代表人：陳四清
電話：010-66105799
傳真：010-66105798
聯(lián)系人：郭明
成立時間：1985年11月22日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣35,640,625.7089萬元
批準設立機關和設立文號：國務院《關于中國人民銀行專門行使中央銀行職能的決定》
（國發(fā)[1983]146號）
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：辦理人民幣存款、貸款、同業(yè)拆借業(yè)務；國內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)承兌、貼現(xiàn)、
轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、各類匯兌業(yè)務；代理資金清算；提供信用證服務及擔保；代理銷售業(yè)務；代理發(fā)行、
代理承銷、代理兌付政府債券；代收代付業(yè)務；代理證券投資基金清算業(yè)務（銀證轉(zhuǎn)賬）；
保險代理業(yè)務；代理政策性銀行、外國政府和國際金融機構貸款業(yè)務；保管箱服務；發(fā)行金
融債券；買賣政府債券、金融債券；證券投資基金、企業(yè)年金托管業(yè)務；企業(yè)年金受托管理
服務；年金賬戶管理服務；開放式基金的注冊登記、認購、申購和贖回業(yè)務；資信調(diào)查、咨
詢、見證業(yè)務；貸款承諾；企業(yè)、個人財務顧問服務；組織或參加銀團貸款；外匯存款；外
匯貸款；外幣兌換；出口托收及進口代收；外匯票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔保；發(fā)
行、代理發(fā)行、買賣或代理買賣股票以外的外幣有價證券；自營、代客外匯買賣；外匯金融
衍生業(yè)務；銀行卡業(yè)務；電話銀行、網(wǎng)上銀行、手機銀行業(yè)務；辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務；經(jīng)國
務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準的其他業(yè)務。
三、基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查
（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權
1、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對下述基金投資范圍、
投資對象進行監(jiān)督。
本基金主要投資于固定收益類金融工具，包括：現(xiàn)金，期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀
行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、
非金融企業(yè)債務融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可
的其他具有良好流動性的金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管機構允許基金投資其他基金的，在不改變基金投資目標、不改變基金風
險收益特征的條件下，本基金可參與其他貨幣市場基金的投資，不需召開持有人大會?；?
投資其他貨幣市場基金的比例不超過基金資產(chǎn)的80%。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可
以將其納入投資范圍。
本基金不得投資于相關法律、法規(guī)、部門規(guī)章及《基金合同》禁止投資的投資工具。
2、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金投融資比例
進行監(jiān)督：
（1）根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金投資組合遵循以下投資限制：
①除基金合同另有約定外，基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存
續(xù)期不得超過240天。
基金投資組合平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期限的計算方法參照《貨幣市場基金監(jiān)督管
理辦法》及相關法律法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構對剩余期限或剩余存續(xù)期限計
算方法另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
②同一機構發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務融資工具及其作為原始權益人的資產(chǎn)支持證券
占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外。
③本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投資
于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；投資于具有基金托管人
資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過20%，投
資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合
計不得超過5%。
④a現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于
5%；
b現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期的其他金融工具
占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超
過基金總份額的50%時，上述比例合計不得低于30%；當本基金前10名份額持有人的持有
份額合計超過基金總份額的20%時，上述比例合計不得低于20%；
c除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計贖回30%
以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%。
⑤本基金投資的短期融資券及其他非金融企業(yè)債務融資工具、債券的信用評級在國內(nèi)信
用評級機構評定的AA+級及以上，或者相當于AA+級及以上的信用級別。
⑥本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10%。
⑦本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的
40%。
⑧本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證
券規(guī)模的10%；本基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金
資產(chǎn)凈值的10%；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類
資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
⑨本基金應投資于信用級別評級為AAA以上（含AAA）的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟?
資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評級報告發(fā)布之日起3
個月內(nèi)予以全部賣出。
⑩本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計不得超過10%，其中單一機構發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過2%。
前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關機構作為原
始權益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種。
○11本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應當
經(jīng)基金管理人董事會審議批準，相關交易應當事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項
履行信息披露程序。
1○2本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的同
業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%。
1○3當基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，基金投資組合
的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天。當基金前10名份額持有
人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，
平均剩余存續(xù)期不得超過180天。
1○4本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過該基金資產(chǎn)凈值的10%。因
證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所規(guī)定比例限制
的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資。
1○5本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回購
交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與本基金合同約定的投資范圍保持一致。
1○6中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
本基金在《管理辦法》規(guī)定的時間內(nèi)使基金投資比例符合上述①-⑤的規(guī)定。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更或取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關
限制。
基金托管人對基金的投資的監(jiān)督和檢查自本基金合同生效之日起開始。
（2）法規(guī)允許的基金投資比例調(diào)整期限
除上述第○1、○4a、○9、○14、○15項外，由于證券市場波動、基金份額持有人贖回、上市
公司合并或基金規(guī)模變動等基金管理人之外的原因?qū)е碌耐顿Y組合不符合上述約定的比例，
不在限制之內(nèi)，但基金管理人應在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，以達到規(guī)定的投資比例限制要
求。法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
基金管理人應在出現(xiàn)可預見資產(chǎn)規(guī)模大幅變動的情況下，至少提前2個工作日正式向基
金托管人發(fā)函說明基金可能變動規(guī)模和公司應對措施，便于托管人實施交易監(jiān)督。
（3）本基金可以按照國家的有關規(guī)定進行融資融券。
基金托管人對基金投資的監(jiān)督和檢查自《基金合同》生效之日起開始。
3、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金投資禁止行
為進行監(jiān)督：
根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金禁止從事下列行為：
（1）承銷證券。
（2）違反規(guī)定向他人貸款或提供擔保。
（3）從事可能使基金承擔無限責任的投資。
（4）向基金管理人、基金托管人出資。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履行適當程序后可不受上
述規(guī)定的限制。
4、基金托管人依據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對基金管理人參與銀行
間債券市場進行監(jiān)督。
（1）基金托管人按以下方式對基金管理人參與銀行間市場交易的交易對手資信風險控
制措施進行監(jiān)督。
基金管理人向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標準的銀行間市場交易對手的名單，
并按照審慎的風險控制原則在該名單中約定各交易對手所適用的交易結(jié)算方式?；鹜泄苋?
在收到名單后2個工作日內(nèi)回函確認收到該名單?；鸸芾砣藨ㄆ诨虿欢ㄆ趯︺y行間市場
現(xiàn)券及回購交易對手的名單進行更新，名單中增加或減少銀行間市場交易對手時須提前書面
通知基金托管人，基金托管人于2個工作日內(nèi)回函確認收到后，對名單進行更新?；鸸芾?
人收到基金托管人書面確認后，被確認調(diào)整的名單開始生效，新名單生效前已與本次剔除的
交易對手所進行但尚未結(jié)算的交易，仍應按照協(xié)議進行結(jié)算。
如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單內(nèi)的銀行間市場交易對手進行交易，應及時
提醒基金管理人撤銷交易，經(jīng)提醒后基金管理人仍執(zhí)行交易并造成基金資產(chǎn)損失的，基金托
管人不承擔責任，發(fā)生此種情形時，托管人有權報告中國證監(jiān)會。
（2）基金托管人對于基金管理人參與銀行間市場交易的交易方式的控制
基金管理人在銀行間市場進行現(xiàn)券買賣和回購交易時，需按交易對手名單中約定的該交
易對手所適用的交易結(jié)算方式進行交易。如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定
的交易方式進行交易時，基金托管人應及時提醒基金管理人與交易對手重新確定交易方式，
經(jīng)提醒后仍未改正時造成基金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔責任。
（3）基金管理人參與銀行間市場交易的核心交易對手為中國工商銀行、中國銀行、中
國建設銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行和交通銀行，基金管理人在通知基金托管人后，可以根據(jù)當時的
市場情況調(diào)整核心交易對手名單?；鸸芾砣擞胸熑慰刂平灰讓κ值馁Y信風險，在與核心交
易對手以外的交易對手進行交易時，由于交易對手資信風險引起的損失先由基金管理人承擔，
其后有權要求相關責任人進行賠償。基金托管人的監(jiān)督責任僅限于根據(jù)已提供的名單，審核
交易對手是否在名單內(nèi)列明。
5、基金托管人對基金管理人選擇存款銀行進行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款的信用風險主要包括存款銀行的信用等級、存款銀行的支付能力
等涉及到存款銀行選擇方面的風險。本基金核心存款銀行名單為中國工商銀行、中國銀行、
中國建設銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行和交通銀行，本基金投資除核心存款銀行以外的銀行存款出現(xiàn)
由于存款銀行信用風險而造成的損失時，可由基金管理人向相關責任人進行追償?；鸸芾?
人在通知基金托管人后，可以根據(jù)當時的市場情況對于核心存款銀行名單進行調(diào)整?；鹜?
管人的監(jiān)督責任僅限于根據(jù)已提供的名單，審核核心存款銀行是否在名單內(nèi)列明。
（二）基金托管人應根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金資產(chǎn)凈值
計算、基金份額的每萬份基金凈收益和七日年化收益率的計算、應收資金到賬、基金費用開
支及收入確定、基金收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)
等進行監(jiān)督和核查。
（三）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作及其他運作違反《基金法》、《基金合同》、
基金托管協(xié)議有關規(guī)定時，應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通
知后應在下一個工作日及時核對，并以書面形式向基金托管人發(fā)出回函，進行解釋或舉證。
在限期內(nèi)，基金托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正?；鸸芾?
人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會?；?
托管人有義務要求基金管理人賠償因其違反《基金合同》而致使投資者遭受的損失。
對于依據(jù)交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能夠監(jiān)控的投資指令，基金托管人
發(fā)現(xiàn)該投資指令違反法律法規(guī)規(guī)定或者違反《基金合同》約定的，應當拒絕執(zhí)行，立即通知
基金管理人，并向中國證監(jiān)會報告。
對于必須于估值完成后方可獲知的監(jiān)控指標或依據(jù)交易程序已經(jīng)成交的投資指令，基金
托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反法律法規(guī)或者違反《基金合同》約定的，應當立即通知基金管理
人，并報告中國證監(jiān)會。
基金管理人應積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，必須在規(guī)定時間內(nèi)答復基金托
管人并改正，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，對基金托管人按照法規(guī)要求需向中國證
監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應積極配合提供相關數(shù)據(jù)資料和制度等。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管
理人限期糾正。
基金管理人無正當理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖
延、欺詐等手段妨礙基金托管人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正
的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
四、基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查
基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括但不限于基金托管
人安全保管基金財產(chǎn)、開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復核基金管理人計算的基金資
產(chǎn)凈值和基金份額的每萬份基金凈收益及七日年化收益率、根據(jù)管理人指令辦理清算交收、
相關信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、無故未執(zhí)
行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、《基金合
同》、本托管協(xié)議及其他有關規(guī)定時，基金管理人應及時以書面形式通知基金托管人限期糾
正，基金托管人收到通知后應及時核對確認并以書面形式向基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，
基金管理人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金托管人改正，并予協(xié)助配合?；鹜泄?
人對基金管理人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應報告中國證監(jiān)會。基金
管理人有義務要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督管理
機構，同時通知基金托管人限期糾正。
基金托管人應積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關資料以供基金
管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復基金管理人并改正。
基金托管人無正當理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖
延、欺詐等手段妨礙基金管理人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正
的，基金管理人應報告中國證監(jiān)會。
五、基金財產(chǎn)保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1、基金財產(chǎn)應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
2、基金托管人應安全保管基金財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的正當指令，不得自行運用、處
分、分配基金的任何財產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。
4、基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，與基金托管人的其他業(yè)務和其
他基金的托管業(yè)務實行嚴格的分賬管理，確保基金財產(chǎn)的完整與獨立。
5、對于因基金認（申）購、基金投資過程中產(chǎn)生的應收財產(chǎn)，到賬日基金財產(chǎn)沒有到
達基金托管人處的，基金托管人應及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此給基金造成
損失的，基金管理人應負責向有關當事人追償基金的損失，基金托管人對此不承擔責任。
（二）募集資金的驗證
募集期內(nèi)銷售機構按銷售與服務代理協(xié)議的約定，將認購資金劃入基金管理人在具有托
管資格的商業(yè)銀行開設的華夏基金管理有限公司基金認購專戶。該賬戶由基金管理人開立并
管理?；鹉技跐M，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基
金法》、《運作辦法》等有關規(guī)定后，由基金管理人聘請具有從事證券業(yè)務資格的會計師事務
所進行驗資，出具驗資報告，出具的驗資報告應由參加驗資的2名以上（含2名）中國注冊
會計師簽字有效。驗資完成，基金管理人應將募集的屬于本基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托
管人為基金開立的資產(chǎn)托管專戶中，基金托管人在收到資金當日出具確認文件。
若基金募集期限屆滿，未能達到《基金合同》生效的條件，由基金管理人按規(guī)定辦理
退款事宜。
（三）基金的銀行賬戶的開立和管理
基金托管人以基金托管人的名義在其營業(yè)機構開設資產(chǎn)托管專戶，保管基金的銀行存款。
該賬戶的開設和管理由基金托管人承擔。本基金的一切貨幣收支活動，均需通過基金托管人
的資產(chǎn)托管專戶進行。
資產(chǎn)托管專戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜泄苋撕突鸸芾?
人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用基金的任何銀行賬戶進行本基
金業(yè)務以外的活動。
資產(chǎn)托管專戶的管理應符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理暫行條例》、
《人民幣利率管理規(guī)定》、《利率管理暫行規(guī)定》、《支付結(jié)算辦法》以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構
的其他規(guī)定。
（四）基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設和管理
基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限公司上海分公
司/深圳分公司開設證券賬戶。
基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責任公司上海分公司/深圳分
公司開立基金證券交易資金賬戶，用于證券清算。
基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要。基金托管人和基金管理
人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進行
本基金業(yè)務以外的活動。
（五）債券托管賬戶的開立和管理
1、《基金合同》生效后，基金管理人負責以基金的名義申請并取得進入全國銀行間同業(yè)
拆借市場的交易資格，并代表基金進行交易；基金托管人負責以基金的名義在中央國債登記
結(jié)算有限責任公司開設銀行間債券市場債券托管自營賬戶，并由基金托管人負責基金的債券
的后臺匹配及資金的清算。
2、基金管理人和基金托管人應一起負責為基金對外簽訂全國銀行間國債市場回購主協(xié)
議，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。
（六）其他賬戶的開設和管理
在本托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的
其他投資品種的投資業(yè)務時，如果涉及相關賬戶的開設和使用，由基金管理人協(xié)助托管人根
據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立有關賬戶。該賬戶按有關規(guī)則使用并管
理。
（七）基金財產(chǎn)投資的有關實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證的保管
基金財產(chǎn)投資的有關實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫；其中實物證券
也可存入中央國債登記結(jié)算有限責任公司或中國證券登記結(jié)算有限責任公司上海分公司/深
圳分公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫。實物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理
人的指令辦理。屬于基金托管人實際有效控制下的實物證券在基金托管人保管期間的損壞、
滅失，由此產(chǎn)生的責任應由基金托管人承擔?；鹜泄苋藢鹜泄苋艘酝鈾C構實際有效控
制或保管的證券不承擔保管責任。
（八）與基金財產(chǎn)有關的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關的重大合同的原件分別應由基金托管人、基金
管理人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關的重大合同時應
保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原
件。基金管理人在合同簽署后5個工作日內(nèi)通過專人送達、掛號郵寄等安全方式將合同原件
送達基金托管人處。合同原件應存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部門15年以
上。
八、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值?；鸸芾砣藨抗ぷ魅諏鹳Y
產(chǎn)估值。
估值原則應符合《基金合同》、《證券投資基金會計核算業(yè)務指引》及其他法律、法規(guī)
的規(guī)定。用于基金信息披露的基金凈值信息、基金份額的每萬份基金凈收益、七日年化收
益率由基金管理人負責計算，基金托管人復核。基金管理人應于每個工作日交易結(jié)束后計
算當日的基金資產(chǎn)凈值、基金份額的每萬份基金凈收益和七日年化收益率，并以雙方認可
的方式發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果復核后以雙方認可的方式發(fā)送給基
金管理人，由基金管理人按規(guī)定予以公布。
根據(jù)《基金法》，基金管理人計算并公告基金凈值信息，基金托管人復核、審查基金管
理人計算的基金凈值信息。因此，本基金的會計責任方是基金管理人，就與本基金有關的
會計問題，如經(jīng)相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管
理人對基金凈值信息的計算結(jié)果對外予以公布。法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從
其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新規(guī)定估值。
十二、基金份額持有人名冊的保管
基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊，包括《基金合同》生
效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權利登記日、每年6月30日、12月31日
的基金份額持有人名冊?；鸱蓊~持有人名冊的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有
的基金份額。
基金份額持有人名冊由基金的基金登記機構根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金托
管人應按照目前相關規(guī)則保管基金份額持有人名冊。保管方式可以采用電子或文檔的形式。
保管期限為15年。
基金管理人應當及時向基金托管人提交下列日期的基金份額持有人名冊：《基金合同》
生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權利登記日、每年6月30日、每年12
月31日的基金份額持有人名冊?；鸱蓊~持有人名冊的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名
稱和持有的基金份額。其中每年12月31日的基金份額持有人名冊應于下月前十個工作日內(nèi)
提交；《基金合同》生效日、《基金合同》終止日等涉及到基金重要事項日期的基金份額持有
人名冊應于發(fā)生日后十個工作日內(nèi)提交。
基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊，并定期刻成光盤備份，保存期
限為15年?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊用于基金托管業(yè)務以外的其他
用途，并應遵守保密義務。
若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名冊，應按有關
法規(guī)規(guī)定各自承擔相應的責任。
十六、基金托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）托管協(xié)議的變更與終止
1、托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議的內(nèi)容進行變更。變更后的托管協(xié)議，其內(nèi)
容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。
2、基金托管協(xié)議終止的情形
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：
（1）《基金合同》終止。
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金托管人接管基金資產(chǎn)。
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金管理人接管基金管理權。
（4）發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項。
十八、爭議解決方式
相關各方當事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關的一切爭議，除經(jīng)友好協(xié)商可
以解決的，應提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲
裁的地點在北京，仲裁裁決是終局性的并對相關各方均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，相關各方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，繼續(xù)忠實、勤勉、
盡責地履行《基金合同》和托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
本協(xié)議受中國法律管轄?！?
二十二、對基金份額持有人的服務
對本基金份額持有人的服務主要由基金管理人和代銷機構提供。
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務?；鸸芾砣藢⒏鶕?jù)基金份額持有
人的需要和市場的變化，增加或變更服務項目。主要服務內(nèi)容如下：
（一）資料發(fā)送
1、基金交易對賬單
基金管理人根據(jù)持有人賬戶情況定期或不定期發(fā)送對賬單，但由于基金份額持有人在本
公司未詳實填寫或更新客戶資料（含姓名、手機號碼、電子郵箱、郵寄地址、郵政編碼等）
導致基金管理人無法送出的除外。
2、其他相關的信息資料
指隨基金交易對賬單不定期發(fā)送的基金資訊材料，如基金新產(chǎn)品或新服務的相關材料、
客戶服務問答等。
（二）電子交易
持有中國建設銀行儲蓄卡、中國農(nóng)業(yè)銀行借記卡、中國工商銀行借記卡、中國銀行借記
卡、招商銀行儲蓄卡、交通銀行太平洋借記卡、興業(yè)銀行借記卡、民生銀行借記卡、浦發(fā)銀
行借記卡、廣發(fā)銀行借記卡、上海銀行借記卡、平安銀行借記卡、中國郵政儲蓄銀行借記卡、
華夏銀行借記卡、光大銀行借記卡、北京銀行借記卡等銀行卡的個人投資者，以及在華夏基
金投資理財中心開戶的個人投資者，在登錄本公司網(wǎng)站（www.ChinaAMC.com）或本公司移
動客戶端，與本公司達成電子交易的相關協(xié)議，接受本公司有關服務條款并辦理相關手續(xù)后，
即可辦理基金賬戶開立、基金申購、贖回、轉(zhuǎn)換、資料變更、信息查詢等各項業(yè)務，具體業(yè)
務辦理情況及業(yè)務規(guī)則請登錄本公司網(wǎng)站查詢。
在華夏基金投資理財中心開戶的機構投資者，與本公司達成機構網(wǎng)上交易的相關協(xié)議，
接受本公司有關服務條款并辦理相關手續(xù)后，即可登錄本公司網(wǎng)站（www.ChinaAMC.com），
辦理貨幣基金的申購、贖回及密碼修改、信息查詢等業(yè)務。具體業(yè)務辦理規(guī)則請登錄本公司
網(wǎng)站查詢。
（三）電子郵件及短信服務
投資者在申請開立本公司基金賬戶時如預留準確的電子郵箱地址、手機號碼，將不定期
通過郵件、短信形式獲得市場資訊、產(chǎn)品信息、公司動態(tài)等服務提示。
（四）呼叫中心
1、自動語音服務
提供每周7天、每天24小時的自動語音服務，客戶可通過電話查詢最新熱點問題、基
金份額凈值、基金賬戶余額等信息。
2、人工電話服務
提供每周7天的人工服務。周一至周五的人工電話服務時間為8：30~21：00，周六至
周日的人工電話服務時間為8：30~17：00，法定節(jié)假日除外。
客戶服務電話：400-818-6666
客戶服務傳真：010-63136700
（五）在線服務
投資者可通過本公司網(wǎng)站、APP、微信公眾號、微官網(wǎng)等渠道獲得在線服務。
1、查詢服務
投資者可登錄本公司網(wǎng)站“基金賬戶查詢”，查詢基金賬戶情況、更改個人信息。
2、自助服務
在線客服提供每周7天、每天24小時的自助服務，投資者可通過在線客服查詢最新熱
點問題、業(yè)務規(guī)則、基金份額凈值等信息。
3、人工服務
周一至周五的在線客服人工服務時間為8：30~21：00，周六至周日的在線客服人工服
務時間為8：30~17：00，法定節(jié)假日除外。
4、資訊服務
投資者可通過本公司網(wǎng)站獲取基金和基金管理人各類信息，包括基金法律文件、基金管
理人最新動態(tài)、熱點問題等。
公司網(wǎng)址：www.ChinaAMC.com
電子信箱：service@ChinaAMC.com
（六）客戶投訴和建議處理
投資者可以通過基金管理人提供的呼叫中心人工電話、在線客服、書信、電子郵件、傳
真等渠道對基金管理人和銷售機構所提供的服務進行投訴或提出建議。投資者還可以通過代
銷機構的服務電話對該代銷機構提供的服務進行投訴或提出建議。
二十三、其他應披露事項
（一）2024年7月18日發(fā)布華夏財富寶貨幣市場基金2024年第二季度報告。
（二）2024年8月30日發(fā)布華夏財富寶貨幣市場基金2024年中期報告。
（三）2024年10月25日發(fā)布華夏財富寶貨幣市場基金2024年第三季度報告。
（四）2025年1月22日發(fā)布華夏財富寶貨幣市場基金2024年第四季度報告。
（五）2025年3月7日發(fā)布華夏基金管理有限公司關于辦公地址變更的公告。
（六）2025年3月12日發(fā)布華夏基金管理有限公司關于廣州分公司營業(yè)場所變更的公告。
（七）2025年3月31日發(fā)布華夏財富寶貨幣市場基金2024年年度報告。
（八）2025年4月22日發(fā)布華夏財富寶貨幣市場基金2025年第一季度報告。
二十四、招募說明書存放及查閱方式
本基金招募說明書公布后，分別置備于基金管理人、基金托管人的住所，投資者可免費
查閱。投資者在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件復印件。
二十五、備查文件
（一）備查文件目錄
1、中國證監(jiān)會核準華夏財富寶貨幣市場基金募集的文件。
2、《華夏財富寶貨幣市場基金基金合同》。
3、《華夏財富寶貨幣市場基金托管協(xié)議》。
4、法律意見書。
5、基金管理人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照。
6、基金托管人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照。
（二）存放地點
備查文件存放于基金管理人和/或基金托管人處。
（三）查閱方式
投資者可在營業(yè)時間免費查閱備查文件。在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得備查文
件的復制件或復印件。
華夏基金管理有限公司
二〇二五年五月三十日
華夏財富寶貨幣市場基金招募說明書（更新）2025年5月30日公告.pdf