中銀如意寶貨幣市場基金更新招募說明書（2025年第1號）
中銀如意寶貨幣市場基金
更新招募說明書
（2025年第1號）
基金管理人：中銀基金管理有限公司
基金托管人：招商銀行股份有限公司
二〇二五年六月
中銀如意寶貨幣市場基金更新招募說明書
重要提示
本基金經(jīng)2016年6月22日中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可[2016]1387號文募集注冊，
基金合同于2017年5月26日正式生效。
基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會注冊，
但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資價值、收益和市場前景做出
實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
本基金一定盈利，也不保證最低收益。
投資有風(fēng)險，投資者認購（或申購）基金時應(yīng)認真閱讀本招募說明書基金合同等信息披
露文件，全面認識本基金產(chǎn)品的風(fēng)險收益特征，自主判斷基金的投資價值，自主做出投資決
策，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險，包括因政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券價格產(chǎn)
生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險，由于基金投資者連續(xù)大量贖回
基金產(chǎn)生的流動性風(fēng)險，基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險，基金投資
過程中產(chǎn)生的操作風(fēng)險，因交收違約和投資債券引發(fā)的信用風(fēng)險，基金投資對象與投資策略
引致的特有風(fēng)險，等等。購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類
金融機構(gòu)，基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但
不保證投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益。
本基金的特定風(fēng)險詳見招募說明書“風(fēng)險揭示”章節(jié)。
本基金為貨幣市場基金，是證券投資基金中的低風(fēng)險品種。本基金的預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收
益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
投資者應(yīng)充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，并對于認購（或申購）基金的意愿、時機、數(shù)
量等投資行為作出獨立決策。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績也不構(gòu)成對本
基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買者自負”原則，在投資者作出投
資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資者自行負責(zé)。
本更新招募說明書所載內(nèi)容截止日為2025年6月16日，基金投資組合報告和基金業(yè)績
表現(xiàn)等相關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)截止日為2025年3月31日（財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計）。本基金托管人已復(fù)
核了本招募說明書中的財務(wù)指標、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容。
中銀如意寶貨幣市場基金更新招募說明書
目錄
一、緒言4
二、釋義5
三、基金管理人10
四、基金托管人18
五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)25
六、基金份額類別27
七、基金的募集29
八、基金合同的生效30
九、基金份額的申購與贖回31
十、基金的投資41
十一、投資組合報告50
十二、基金的業(yè)績55
十三、基金的財產(chǎn)58
十四、基金資產(chǎn)的估值59
十五、基金的收益分配64
十六、基金的費用與稅收66
十七、基金的會計與審計69
十八、基金的信息披露70
十九、風(fēng)險揭示77
二十、基金的終止與清算82
二十一、基金合同的內(nèi)容摘要84
二十二、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要98
二十三、對基金份額持有人的服務(wù)111
二十四、其他應(yīng)披露事項114
二十五、招募說明書的存放及查閱方式115
二十六、備查文件116
中銀如意寶貨幣市場基金更新招募說明書
一、緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國合同法》(以下簡稱“《合同法》”)、《中華人民共
和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金法》”)、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》(以
下簡稱“《運作辦法》”)、《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(以下簡稱“《銷
售辦法》”)、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》(以下簡稱“《信息披露辦法》”)、
《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》、《關(guān)于實施＜貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法＞有關(guān)問題的規(guī)
定》、《證券投資基金信息披露編報規(guī)則第5號＜貨幣市場基金信息披露特別規(guī)定＞》（以
下簡稱“《信息披露特別規(guī)定》”）、《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準則第6號＜基金
合同的內(nèi)容與格式〉》、《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》（以下簡稱
“《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》”）和其他有關(guān)法律法規(guī)以及《中銀如意寶貨幣市場基金基金合同》
編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對其
真實性、準確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集
的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ?
招募說明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤羌s定基金
當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份
額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接
受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y人欲了解
基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細查閱基金合同。
本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得達到或超過基金份額總數(shù)的50%，但在基金運作
過程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動達到或超過50%的除外。
招募說明書關(guān)于基金產(chǎn)品資料概要的編制、披露與更新要求，自《信息披露辦法》實施
之日起一年后開始執(zhí)行。
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二、釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指中銀如意寶貨幣市場基金
2、基金管理人：指中銀基金管理有限公司
3、基金托管人：指招商銀行股份有限公司
4、基金合同：指《中銀如意寶貨幣市場基金基金合同》及對基金合同的任何有效修訂
和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《中銀如意寶貨幣市場基金
托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書或本招募說明書：指《中銀如意寶貨幣市場基金招募說明書》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《中銀如意寶貨幣市場基金基金份額發(fā)售公告》
8、基金產(chǎn)品資料概要：指《中銀如意寶貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、
行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第五次
會議通過，2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第三十次會議修訂，
自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國人民代表大會常務(wù)委員會
第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法
律的決定》修改的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實施
的《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實施的《公
開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公開
募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
14、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日
實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布機關(guān)對其不時作出的修
訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
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17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主
體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法登記并
存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織
20、合格境外機構(gòu)投資者：指符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依法募集的
證券投資基金的中國境外的機構(gòu)投資者
21、投資人：指個人投資者、機構(gòu)投資者和合格境外機構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證
監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
23、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金
份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
24、銷售機構(gòu)：指中銀基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其
他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)
務(wù)的機構(gòu)
25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金
賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建
立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
26、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)。基金的登記機構(gòu)為中銀基金管理有限公司或接
受中銀基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)
27、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金
份額余額及其變動情況的賬戶
28、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構(gòu)辦理認購、
申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起基金的基金份額變動及結(jié)余情況的
賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理
人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的日期
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)清算完畢，
清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
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31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不得超過3
個月
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
34、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開放日
35、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)
36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
37、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
38、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《中銀基金管理有限公司證券投資基金注冊登記業(yè)務(wù)規(guī)則》，是
規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人
共同遵守
39、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同及招募說明書的規(guī)定申請購買基金
份額的行為
40、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金
份額的行為
41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定的條件要
求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
42、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)定的條件，
申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基金基
金份額的行為
43、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所持基金份額
銷售機構(gòu)的操作
44、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申購日、扣款
金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及受
理基金申購申請的一種投資方式
45、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)
超過上一開放日基金總份額的10%
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46、基金份額類別：指本基金根據(jù)計提銷售服務(wù)費費率的不同將本基金的基金份額分為
A類、B類、D類和E類份額。各類基金份額單獨設(shè)置基金代碼，并單獨公布各類基金份額
的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率
47、A類基金份額：指按照0.15%年費率計提銷售服務(wù)費的基金份額類別
48、B類基金份額：指按照0.01%年費率計提銷售服務(wù)費的基金份額類別
49、D類基金份額：指按照0.25%年費率計提銷售服務(wù)費，且僅通過基金管理人指定的
銷售渠道辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)的基金份額類別
50、E類基金份額：指按照0.20%年費率計提銷售服務(wù)費，且僅通過基金管理人指定的
銷售渠道辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)的基金份額類別
51、升級：指當(dāng)投資人在單個基金賬戶保留的A類基金份額達到B類基金份額的最低
份額要求時，基金的登記機構(gòu)自動將投資人在該基金賬戶保留的A類基金份額全部升級為B
類基金份額，該業(yè)務(wù)自2019年3月7日起取消
52、降級：指當(dāng)投資人在單個基金賬戶保留的B類基金份額不能滿足該類基金份額的
最低份額要求時，基金的登記機構(gòu)自動將投資人在該基金賬戶保留的B類基金份額全部降
級為A類基金份額，該業(yè)務(wù)自2019年3月7日起取消
53、元：指人民幣元
54、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已實現(xiàn)的其
他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
55、攤余成本法：指計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考慮其買入
時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤銷，每日計提損益
56、影子定價：為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市
價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)
果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值對象進行重新評估，即“影
子定價”
57、每萬份基金已實現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實現(xiàn)收益
58、7日年化收益率：指以最近7日（含節(jié)假日）每萬份基金已實現(xiàn)收益所折算的年資
產(chǎn)收益率
59、銷售服務(wù)費：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費用，該筆費用從基
金財產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運費用
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60、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款及其
他資產(chǎn)的價值總和
61、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
62、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
63、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和每萬份
基金已實現(xiàn)收益、7日年化收益率的過程
64、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格
予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)
議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交
易的債券等
65、規(guī)定媒介：指中國證監(jiān)會規(guī)定的用以進行信息披露的全國性報刊及規(guī)定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站
（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
66、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件。
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三、基金管理人
（一）基金管理人簡況
名稱：中銀基金管理有限公司
注冊地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號中銀大廈45樓
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號中銀大廈10樓、11樓、26樓、45樓
法定代表人：張家文（代行）
設(shè)立日期：2004年8月12日
電話：（021）38848999
聯(lián)系人：高爽秋
注冊資本：1億元人民幣
股權(quán)結(jié)構(gòu)：
股東 出資額 占注冊資本的比例
中國銀行股份有限公司 人民幣8350萬元 83.5%
貝萊德投資管理（英國）有限公司 相當(dāng)于人民幣1650萬元的美元 16.5%
（二）主要人員情況
1、董事會成員
張家文（ZHANGJiawen）先生，董事。國籍：中國。西安交通大學(xué)工商管理碩士。2013
年加入中銀基金管理有限公司，現(xiàn)任執(zhí)行總裁，歷任中國銀行蘇州分行太倉支行副行長，蘇
州分行風(fēng)險管理處處長，蘇州分行工業(yè)園區(qū)支行行長,蘇州分行副行長、黨委委員，中銀基
金管理有限公司副執(zhí)行總裁、黨委委員。兼任中銀（新加坡）資產(chǎn)管理有限公司董事長、中
國證券投資基金業(yè)協(xié)會理事、上海市基金同業(yè)公會理事。
（根據(jù)中銀基金管理有限公司2025年6月17日刊登的《中銀基金管理有限公司關(guān)于董
事長變更及總經(jīng)理代為履行董事長職務(wù)的公告》，在新任董事長履職前，由執(zhí)行總裁張家文
先生代行董事長職務(wù)，并代為履行法定代表人職責(zé)。）
夏軍敏（XIAJunmin）先生，董事。國籍：中國。中央黨校在職研究生學(xué)歷。中國銀行
總行股權(quán)投資與綜合經(jīng)營管理部附屬公司董（監(jiān)）事會專職董事。夏軍敏先生1990年參加
工作，金融從業(yè)年限25年，歷任中國銀行總行機關(guān)黨委宣傳部干部、黨務(wù)工作部主任、企
業(yè)年金管理中心助理總經(jīng)理、養(yǎng)老金業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理、渠道與運營管理部文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)督導(dǎo)
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等職務(wù)。
梁曉鐘（LIANGXiaozhong）女士，董事。國籍：中國?？的腋翊髮W(xué)經(jīng)濟學(xué)博士?，F(xiàn)
任中國銀行總行風(fēng)險管理部副總經(jīng)理。歷任中國銀行法律合規(guī)部助理總經(jīng)理，銀保監(jiān)會一部、
審慎局、統(tǒng)信部副調(diào)研員、副處長、處長等職。
金賢澤（Hyun Taek Kim）先生，董事。國籍：韓國。杜克大學(xué)MBA學(xué)位，韓國延世大
學(xué)建筑工程專業(yè)獲學(xué)士學(xué)位。自2007年開始在貝萊德集團工作。曾先后在全球客戶部負責(zé)
管理亞洲機構(gòu)客戶，負責(zé)亞太地區(qū)主動股票、固定收益及多資產(chǎn)組合的風(fēng)險管理?，F(xiàn)任貝萊
德資產(chǎn)管理北亞有限公司首席風(fēng)險官。兼任貝萊德建信理財有限責(zé)任公司董事、貝萊德證券
投資信托股份有限公司（臺灣公司）監(jiān)察人。
王志強（WANGZhiqiang）先生,獨立董事。國籍：中國。中歐國際工商學(xué)院EMBA研究
生碩士。上海市固定資產(chǎn)投資建設(shè)研究會專家委員會主任，曾任上海城投（集團）有限公司
副總裁，具有豐富的企業(yè)管理、金融和投資經(jīng)驗，多次獲得上海市企業(yè)管理現(xiàn)代化創(chuàng)新成果
獎，入選2012年上海領(lǐng)軍人才；2013年被評定為上海市首批正高級會計師，擔(dān)任上海市正
高級會計師專家評委，上海市高級經(jīng)濟師專家評委。兼任長江養(yǎng)老保險股份有限公司、上海
百聯(lián)集團股份有限公司獨立董事、上海國際機場股份有限公司獨立董事、上海福賽特技術(shù)股
份有限公司獨立董事。
袁淳（YUAN Chun）先生，獨立董事。國籍：中國。中國人民大學(xué)會計學(xué)博士。中央財
經(jīng)大學(xué)會計學(xué)院教授，現(xiàn)任中央財經(jīng)大學(xué)創(chuàng)新發(fā)展學(xué)院常務(wù)副院長，在中央財經(jīng)大學(xué)任職時
間超過20年，并任中國會計學(xué)會財務(wù)與成本分會常務(wù)理事、教育部工商管理教學(xué)指導(dǎo)委員
會會計分委員會副主任委員等。兼任亞太財產(chǎn)保險有限公司獨立董事。
付磊（FULei）先生，獨立董事。國籍：中國。首都經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)管理學(xué)博士。曾任首
都經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)會計學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師。兼任北京東方金信科技股份有限公司獨立董事。
李祥林（LI,DavidXianglin）先生，獨立董事。國籍：加拿大?；F盧大學(xué)統(tǒng)計學(xué)博士。
現(xiàn)任上海交通大學(xué)上海高級金融學(xué)院教授，中國金融研究院副院長、金融碩士項目聯(lián)席主任。
歷任中國國際金融（CICC）有限公司首席風(fēng)險官、花旗集團和巴克萊資本信貸衍生品研究
和分析部門主管、AIG投資分析部門主管、保誠金融風(fēng)險方法和分析部門主管。兼任上海金
開數(shù)科技術(shù)服務(wù)有限公司執(zhí)行董事（法定代表人）、金磚凱普科技（上海）有限公司董事，
以及陸金所控股有限公司、深圳農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司、民生通惠資產(chǎn)管理有限公司、
中環(huán)控股集團有限公司的獨立董事。
2、監(jiān)事
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趙蓓青（ZHAOBeiqing）女士，職工監(jiān)事，國籍：中國，研究生學(xué)歷。歷任遼寧省證
券公司上?？偛拷灰讍T、天治基金管理有限公司交易員、中銀基金管理有限公司交易員、交
易主管?，F(xiàn)任中銀基金管理有限公司交易部總經(jīng)理。
盧井泉（LUJingquan）先生，監(jiān)事，國籍：中國。南京政治學(xué)院法學(xué)碩士。歷任空軍
指揮學(xué)院教員、中國銀行總行機關(guān)黨委組織部副部長、武漢中北支行副行長、企業(yè)年金理事
會高級經(jīng)理、投資銀行與資產(chǎn)管理部高級交易員。
3、管理層成員
張家文（ZHANG Jiawen）先生，董事、執(zhí)行總裁。簡歷見董事會成員介紹。
陳衛(wèi)星（CHENWeixing）先生，督察長，副執(zhí)行總裁。國籍：中國。中國人民大學(xué)會計
學(xué)博士。2022年加入中銀基金管理有限公司，現(xiàn)任督察長，副執(zhí)行總裁。歷任中國銀行總
行金融市場總部（托管投資服務(wù)）助理總經(jīng)理、中國銀行深圳市分行黨委委員、行長助理、
副行長、中國銀行總行養(yǎng)老金融部副總經(jīng)理。
趙永東（ZHAOYongdong）先生，副執(zhí)行總裁。國籍：中國。安徽大學(xué)經(jīng)濟學(xué)學(xué)士。2021
年加入中銀基金管理有限公司，現(xiàn)任副執(zhí)行總裁、工會主席。歷任中國銀行安徽省分行公司
業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理，馬鞍山分行黨委書記、分行行長，安徽省分行個人金融部總經(jīng)理，公司金
融部總經(jīng)理，中國銀行安徽省分行黨委委員、分行副行長，中銀基金管理有限公司產(chǎn)品研發(fā)
部總經(jīng)理、基礎(chǔ)設(shè)施投資管理部總經(jīng)理。兼任中銀資產(chǎn)管理有限公司董事長。
寧瑞潔（NINGRuijie）女士，副執(zhí)行總裁。國籍：中國。上海交通大學(xué)管理工程碩士，
復(fù)旦大學(xué)高級管理人員工商管理碩士（EMBA），高級經(jīng)濟師。2025年加入中銀基金管理有
限公司，現(xiàn)任副執(zhí)行總裁。歷任中國銀行上海市分行資金業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理、公司業(yè)務(wù)部副總
經(jīng)理、中小企業(yè)業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、戰(zhàn)略規(guī)劃部總經(jīng)理、中國銀行總行投資銀行與資產(chǎn)管理部副
總經(jīng)理、中銀資產(chǎn)管理有限公司總經(jīng)理。兼任中銀（新加坡）資產(chǎn)管理有限公司董事。
李建（LI Jian）先生，投資總監(jiān)（權(quán)益）。國籍：中國。江西財經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟學(xué)學(xué)士。
2005年加入中銀基金管理有限公司，現(xiàn)任投資總監(jiān)（權(quán)益）、權(quán)益投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)
理，歷任中銀基金管理有限公司固定收益投資部副總經(jīng)理、多元投資部總經(jīng)理。曾在深圳市
有色金屬財務(wù)有限公司研究部、聯(lián)合證券有限公司上?？偛俊⒑闾┳C券有限公司、上海遠東
證券有限公司工作。
程明（CHENGMing）先生，業(yè)務(wù)總監(jiān)（機構(gòu)銷售）。國籍：中國。英國布魯內(nèi)爾大學(xué)商
業(yè)金融碩士。2003年加入中銀基金管理有限公司，現(xiàn)任業(yè)務(wù)總監(jiān)（機構(gòu)銷售）、董事會秘
書、機構(gòu)客戶三部總經(jīng)理、市場管理部總經(jīng)理，歷任中銀基金管理有限公司行政管理部總經(jīng)
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理、人力資源部總經(jīng)理、董事會辦公室總經(jīng)理、國際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、市場管理部總經(jīng)理、
北京分公司總經(jīng)理、機構(gòu)客戶一部總經(jīng)理、機構(gòu)客戶二部總經(jīng)理、北京分公司總經(jīng)理。曾在
中銀國際證券有限責(zé)任公司工作，擔(dān)任中銀國際基金籌備組成員。
陳宇（CHENYu）先生，首席信息官。國籍：中國。上海交通大學(xué)高級金融學(xué)院EMBA工
商管理碩士、復(fù)旦大學(xué)軟件工程碩士。2021年加入中銀基金管理有限公司，現(xiàn)任首席信息
官、互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)及客服部總經(jīng)理。歷任申銀萬國證券股份有限公司軟件高級項目經(jīng)理，中銀
基金管理有限公司信息技術(shù)部總經(jīng)理、職工監(jiān)事，鑫元基金管理有限公司黨委委員、副總經(jīng)
理兼首席信息官，中銀基金管理有限公司科技創(chuàng)新部總經(jīng)理、信息資訊部總經(jīng)理。
邢科（XING Ke）先生，聯(lián)席投資總監(jiān)（固定收益）。國籍：中國。中國人民銀行金融
研究所經(jīng)濟學(xué)博士。2021年加入中銀基金管理有限公司，現(xiàn)任聯(lián)席投資總監(jiān)（固定收益）、
風(fēng)控中臺總經(jīng)理、基金經(jīng)理。曾在國家外匯管理局中央外匯業(yè)務(wù)中心工作。歷任國家外匯管
理局中央外匯業(yè)務(wù)中心投資三處債券交易員，中國人民銀行駐美洲代表處紐約交易室交易員，
中央外匯業(yè)務(wù)中心投資部交易處交易員，中央外匯業(yè)務(wù)中心投資一處歐元區(qū)債券組合經(jīng)理，
中央外匯業(yè)務(wù)中心投資部投資一組副主管、主管，國家外匯管理局中央外匯業(yè)務(wù)中心委托投
資部委托一組主管，中銀基金管理有限公司信用研究部總經(jīng)理、海外與量化指數(shù)部總經(jīng)理。
4、基金經(jīng)理
現(xiàn)任基金經(jīng)理：
范靜（FANJing）女士，中銀基金管理有限公司董事（D）,金融市場學(xué)碩士。曾任日本
瑞穗銀行（中國）有限公司資金部交易員。2007年加入中銀基金管理有限公司，歷任債券
交易員、固定收益研究員、專戶投資經(jīng)理、固定收益基金經(jīng)理助理。2013年12月至2024
年8月任中銀惠利純債基金基金經(jīng)理，2014年2月至今任中銀活期寶貨幣基金基金經(jīng)理，
2014年6月至今擔(dān)任中銀薪錢包貨幣基金基金經(jīng)理，2019年9月至今任中銀瑞福基金基金
經(jīng)理，2020年3月至今任中銀寧享基金基金經(jīng)理，2021年4月至今任中銀如意寶基金基金
經(jīng)理，2022年6月至今任中銀中證同業(yè)存單基金基金經(jīng)理，2022年6月至2023年8月任中
銀譽享基金基金經(jīng)理,2022年9月至今任中銀季季享基金基金經(jīng)理。特許公認會計師公會
（ACCA）準會員。具有20年證券從業(yè)年限。具備基金、銀行間本幣市場交易員從業(yè)資格。
王悅寧（WANGYuening）女士，理學(xué)碩士。曾任匯添富基金管理股份有限公司債券交
易員。2016年加入中銀基金管理有限公司，曾任債券交易員、基金經(jīng)理助理。2022年2月
至今任中銀如意寶基金基金經(jīng)理，2023年7月至今任中銀中證同業(yè)存單基金基金經(jīng)理。具
有12年證券從業(yè)年限。具備基金從業(yè)資格。
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歷任基金經(jīng)理：
易芳菲女士，2017年5月至2022年2月任本基金基金經(jīng)理。
5、投資決策委員會成員的姓名及職務(wù)
主任委員：張家文（執(zhí)行總裁）
執(zhí)行委員：李建（投資總監(jiān)（權(quán)益）、權(quán)益投資部總經(jīng)理）、陳衛(wèi)星（督察長、副執(zhí)行
總裁）
其他委員：邢科（聯(lián)席投資總監(jiān)（固定收益）、風(fēng)控中臺總經(jīng)理）、方明（信用研究部
總經(jīng)理）、李麗洋（研究部總經(jīng)理）、黃珺（權(quán)益投資部副總經(jīng)理）、陳瑋（固定收益投資
部副總經(jīng)理）、班甜甜（專戶投資部副總經(jīng)理）、馮梽（海外與量化指數(shù)部總經(jīng)理）、張楊
（財富管理部總經(jīng)理）、周虹（多元投資部總經(jīng)理）、施揚（內(nèi)控與法律合規(guī)部總經(jīng)理）、
金艷（風(fēng)險管理部副總經(jīng)理）
6、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
（三）基金管理人的職責(zé)
根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定，基金管理人應(yīng)履行以下職責(zé)：
1、依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；
5、進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
6、編制基金季度報告、中期報告和年度報告；
7、計算并公告基金凈值信息，每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為；
12、有關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同規(guī)定的其他職責(zé)。
（四）基金管理人的承諾
1、基金管理人承諾
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基金管理人承諾不從事違反《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦
法》等法律法規(guī)的活動，并承諾建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違法行為的
發(fā)生。
2、基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員的禁止性行為
（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相
關(guān)的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎勤勉的原則為基金份額持有人謀
取最大利益；
（2）不利用基金財產(chǎn)或職務(wù)之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；
（3）不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，不泄漏在
任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資計劃
等信息，或利用該信息從事或明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動；
（4）不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
（五）基金管理人的內(nèi)部控制制度
基金管理人的內(nèi)部控制體系是指為了防范和化解風(fēng)險，保證合法合規(guī)經(jīng)營運作，在充分
考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機制、運用管理辦法、實施操作程序與控制措施而
形成的系統(tǒng)。
1、內(nèi)部控制的總體目標
（1）保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，形成守法經(jīng)營、
規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念；
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（2）防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)
的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展；
（3）確?；?、公司財務(wù)和其他信息真實、準確、完整，確保公司對外信息披露及時、
準確、合規(guī)。
2、內(nèi)部控制的原則
（1）健全性原則。內(nèi)部控制包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機構(gòu)和各級人員，并涵
蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)；設(shè)立健全的內(nèi)控管理制度和體系，做到內(nèi)控管理
的全面覆蓋；
（2）有效性原則。通過科學(xué)的內(nèi)控管理方法和系統(tǒng)化的管理工具，建立合理的內(nèi)控程
序，維護內(nèi)控制度的有效執(zhí)行，確保公司和基金的合規(guī)穩(wěn)健運作，提高內(nèi)控管理的有效性；
（3）權(quán)責(zé)匹配原則。內(nèi)控管理中的職權(quán)和責(zé)任在公司董事會、管理層、下屬各單位（各
部門、各分支機構(gòu)、各層級子公司）及工作人員中進行合理分配和安排，做到權(quán)責(zé)匹配，所
有主體對其職責(zé)范圍內(nèi)的違規(guī)行為應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任；
（4）獨立性原則。公司各機構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、
自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作分離；
（5）相互制約原則。公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置權(quán)責(zé)分明、相互制衡；在治理結(jié)構(gòu)、
機構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)流程等方面體現(xiàn)相互制約、相互監(jiān)督的作用；
（6）成本效益原則。公司運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，
以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果；
（7）防火墻原則。公司投資、交易、研究、市場營銷等相關(guān)部門，應(yīng)當(dāng)在空間上和制
度上適當(dāng)隔離，以達到防范風(fēng)險的目的。對因業(yè)務(wù)需要知悉內(nèi)部信息的人員，應(yīng)制定嚴格的
批準程序和監(jiān)督措施；
（8）及時性原則。內(nèi)部控制管理反映行業(yè)發(fā)展的新動向，及時體現(xiàn)法律法規(guī)、規(guī)范性
文件、監(jiān)管政策、自律規(guī)則的最新要求，并不斷進行調(diào)整和完善。
3、制定內(nèi)部控制制度遵循的原則
基金管理人制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)符合國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定和行業(yè)監(jiān)管
規(guī)則；應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，并普遍適用于每位員工；以審慎經(jīng)營、防范和化
解風(fēng)險為出發(fā)點；并隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外
部環(huán)境的變化進行及時修改或完善。
4、內(nèi)部控制的基本要素
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基金管理人內(nèi)部控制的基本要素主要包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制措施、信息溝通和
內(nèi)部監(jiān)控。各要素之間相互支撐、緊密聯(lián)系，構(gòu)成有機的內(nèi)部控制整體。
5、內(nèi)部控制的組織體系
股東會是基金管理人的最高權(quán)力機構(gòu)，依照有關(guān)法律法規(guī)和公司章程行使職權(quán)，并承擔(dān)
相應(yīng)的責(zé)任。股東會選舉董事組成董事會，董事會下設(shè)風(fēng)險管理委員會、審計委員會、人事
薪酬委員會、戰(zhàn)略及預(yù)算委員會。監(jiān)事依照法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，對公司經(jīng)營管理活
動、董事和公司管理層的行為行使監(jiān)督權(quán)?；鸸芾砣送ㄟ^自上而下的有序組織體系，有效
貫徹內(nèi)部控制制度，實現(xiàn)內(nèi)部控制目標。
6、內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
基金管理人設(shè)立內(nèi)部控制和風(fēng)險防范的三道防線，建立并持續(xù)完善研究和投資決策、交
易執(zhí)行、市場營銷、產(chǎn)品研發(fā)、基金運營業(yè)務(wù)、風(fēng)險管理、法律合規(guī)、內(nèi)部審計、信息系統(tǒng)
管理、危機處理、信息披露、財務(wù)管理、人力資源管理等各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的體系和制度，形成科
學(xué)有效、職責(zé)清晰的內(nèi)部控制機制。
7、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明
（1）基金管理人特別聲明以上關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實、準確；
（2）基金管理人承諾將根據(jù)市場環(huán)境的變化和業(yè)務(wù)的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。
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四、基金托管人
（一）基金托管人概況
1、基本情況
名稱：招商銀行股份有限公司（以下簡稱“招商銀行”）
設(shè)立日期：1987年4月8日
注冊地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈
辦公地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈
注冊資本：252.20億元
法定代表人：繆建民
行長：王良
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)批準文號：證監(jiān)基金字[2002]83號
電話：4006195555
傳真：0755-83195201
資產(chǎn)托管部信息披露負責(zé)人：張姍
2、發(fā)展概況
招商銀行成立于1987年4月8日，是我國第一家完全由企業(yè)法人持股的股份制商業(yè)銀
行，總行設(shè)在深圳。自成立以來，招商銀行先后進行了三次增資擴股，并于2002年3月成
功地發(fā)行了15億A股，4月9日在上交所掛牌（股票代碼：600036），是國內(nèi)第一家采用
國際會計標準上市的公司。2006年9月又成功發(fā)行了22億H股，9月22日在香港聯(lián)交所
掛牌交易（股票代碼：3968），10月5日行使H股超額配售，共發(fā)行了24.2億H股。截至
2025年3月31日，本集團總資產(chǎn)125,297.92億元人民幣，高級法下資本充足率19.06%，權(quán)
重法下資本充足率15.62%。
2002年8月，招商銀行成立基金托管部；2005年8月，經(jīng)報中國證監(jiān)會同意，更名為
資產(chǎn)托管部，現(xiàn)下設(shè)基金券商團隊、銀保信托團隊、養(yǎng)老金團隊、業(yè)務(wù)管理團隊、產(chǎn)品研發(fā)
團隊、風(fēng)險管理團隊、系統(tǒng)與數(shù)據(jù)團隊、項目支持團隊、運營管理團隊、基金外包業(yè)務(wù)團隊
10個職能團隊，現(xiàn)有員工261人。2002年11月，經(jīng)中國人民銀行和中國證監(jiān)會批準獲得證
券投資基金托管業(yè)務(wù)資格，成為國內(nèi)第一家獲得該項業(yè)務(wù)資格上市銀行；2003年4月，正
式辦理基金托管業(yè)務(wù)。招商銀行作為托管業(yè)務(wù)資質(zhì)最全的商業(yè)銀行之一，擁有證券投資基金
托管資格、基本養(yǎng)老保險基金托管機構(gòu)資格、受托投資管理托管業(yè)務(wù)托管資格、保險資金托
管業(yè)務(wù)資格、企業(yè)年金基金托管業(yè)務(wù)資格、合格境外機構(gòu)投資者托管（QFII）資格、合格境
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內(nèi)機構(gòu)投資者托管（QDII）資格、私募基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)資格、存托憑證試點存托業(yè)務(wù)等
業(yè)務(wù)資格。
招商銀行資產(chǎn)托管結(jié)合自身在托管行業(yè)深耕23年的專業(yè)能力和創(chuàng)新精神，推出“招商
銀行托管+”服務(wù)品牌，以“踐行價值銀行戰(zhàn)略，致力于成為專業(yè)更精、科技更強、服務(wù)更
佳的客戶首選全球托管銀行”品牌愿景為指引，以“值得信賴的專家、貼心服務(wù)的管家、讓
價值持續(xù)增加、客戶的體驗更佳”的“4+目標”，以創(chuàng)新的“服務(wù)產(chǎn)品化”為方法論，全方
位助力資管機構(gòu)實現(xiàn)可持續(xù)的高質(zhì)量發(fā)展。招商銀行資產(chǎn)托管圍繞資管全場景，打造了“如
風(fēng)運營”“大觀投研”“見微數(shù)據(jù)”三個服務(wù)子品牌，不斷創(chuàng)新托管系統(tǒng)、服務(wù)和產(chǎn)品：在
業(yè)內(nèi)率先推出“網(wǎng)上托管銀行系統(tǒng)”、托管業(yè)務(wù)綜合系統(tǒng)和“6S”托管服務(wù)標準，首家發(fā)布
私募基金績效分析報告，開辦國內(nèi)首個托管銀行網(wǎng)站，推出國內(nèi)首個托管大數(shù)據(jù)平臺，成功
托管國內(nèi)第一只券商集合資產(chǎn)管理計劃、第一只FOF、第一只信托資金計劃、第一只股權(quán)
私募基金、第一家實現(xiàn)貨幣市場基金贖回資金T+1到賬、第一只境外銀行QDII基金、第一
只紅利ETF基金、第一只“1+N”基金專戶理財、第一家大小非解禁資產(chǎn)、第一單TOT保
管，實現(xiàn)從單一托管服務(wù)商向全面投資者服務(wù)機構(gòu)的轉(zhuǎn)變，得到了同業(yè)認可。
招商銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，社會影響力不斷提升,近年來獲得業(yè)內(nèi)各類獎項
榮譽。2016年5月“托管通”榮獲《銀行家》2016中國金融創(chuàng)新“十佳金融產(chǎn)品創(chuàng)新獎”；
6月榮獲《財資》“中國最佳托管銀行獎”，成為國內(nèi)唯一獲得該獎項的托管銀行；7月榮
獲中國資產(chǎn)管理“金貝獎”“最佳資產(chǎn)托管銀行”、《21世紀經(jīng)濟報道》“2016最佳資產(chǎn)
托管銀行”。2017年5月榮獲《亞洲銀行家》“中國年度托管銀行獎”；6月榮獲《財資》
“中國最佳托管銀行獎”；“全功能網(wǎng)上托管銀行2.0”榮獲《銀行家》2017中國金融創(chuàng)新
“十佳金融產(chǎn)品創(chuàng)新獎”。2018年1月榮獲中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2017年度優(yōu)
秀資產(chǎn)托管機構(gòu)”獎；同月，托管大數(shù)據(jù)平臺風(fēng)險管理系統(tǒng)榮獲2016-2017年度銀監(jiān)會系統(tǒng)
“金點子”方案一等獎，以及中央金融團工委、全國金融青聯(lián)第五屆“雙提升”金點子方案
二等獎；3月榮獲《中國基金報》“最佳基金托管銀行”獎；5月榮獲國際財經(jīng)權(quán)威媒體《亞
洲銀行家》“中國年度托管銀行獎”；12月榮獲2018東方財富風(fēng)云榜“2018年度最佳托管
銀行”、“20年最值得信賴托管銀行”獎。2019年3月榮獲《中國基金報》“2018年度最
佳基金托管銀行”獎；6月榮獲《財資》“中國最佳托管機構(gòu)”“中國最佳養(yǎng)老金托管機構(gòu)”
“中國最佳零售基金行政外包”三項大獎；12月榮獲2019東方財富風(fēng)云榜“2019年度最佳
托管銀行”獎。2020年1月，榮獲中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2019年度優(yōu)秀資產(chǎn)托
管機構(gòu)”獎項；6月榮獲《財資》“中國境內(nèi)最佳托管機構(gòu)”“最佳公募基金托管機構(gòu)”“最
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佳公募基金行政外包機構(gòu)”三項大獎；10月榮獲《中國基金報》第二屆中國公募基金英華
獎“2019年度最佳基金托管銀行”獎。2021年1月，榮獲中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司
“2020年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機構(gòu)”獎項；同月榮獲2020東方財富風(fēng)云榜“2020年度最受歡迎
托管銀行”獎項；2021年10月，《證券時報》“2021年度杰出資產(chǎn)托管銀行天璣獎”；2021
年12月，榮獲《中國基金報》第三屆中國公募基金英華獎“2020年度最佳基金托管銀行”；
2022年1月榮獲中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2021年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機構(gòu)、估值業(yè)務(wù)
杰出機構(gòu)”獎項；9月榮獲《財資》“中國最佳托管銀行”“最佳公募基金托管銀行”“最
佳理財托管銀行”三項大獎；12月榮獲《證券時報》“2022年度杰出資產(chǎn)托管銀行天璣獎”；
2023年1月榮獲中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2022年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機構(gòu)”、銀行間
市場清算所股份有限公司“2022年度優(yōu)秀托管機構(gòu)”、全國銀行間同業(yè)拆借中心“2022年
度銀行間本幣市場托管業(yè)務(wù)市場創(chuàng)新獎”三項大獎；2023年4月，榮獲《中國基金報》第
二屆中國基金業(yè)創(chuàng)新英華獎“托管創(chuàng)新獎”；2023年9月，榮獲《中國基金報》中國基金
業(yè)英華獎“公募基金25年基金托管示范銀行（全國性股份行）”；2023年12月，榮獲《東
方財富風(fēng)云榜》“2023年度托管銀行風(fēng)云獎”。2024年1月，榮獲中央國債登記結(jié)算有限
責(zé)任公司“2023年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機構(gòu)”、“2023年度估值業(yè)務(wù)杰出機構(gòu)”、“2023年度
債市領(lǐng)軍機構(gòu)”、“2023年度中債綠債指數(shù)優(yōu)秀承銷機構(gòu)”四項大獎；2024年2月，榮獲
泰康養(yǎng)老保險股份有限公司“2023年度最佳年金托管合作伙伴”獎。2024年4月，榮獲中
國基金報“中國基金業(yè)英華獎-ETF20周年特別評選“優(yōu)秀ETF托管人””獎。2024年6月，
榮獲上海清算所“2023年度優(yōu)秀托管機構(gòu)”獎。2024年8月，在《21世紀經(jīng)濟報道》主辦
的2024資產(chǎn)管理年會暨十七屆21世紀【金貝】資產(chǎn)管理競爭力研究案例發(fā)布盛典上，“招
商銀行托管+”榮獲“2024卓越影響力品牌”獎項；2024年9月，在2024財聯(lián)社中國金融
業(yè)“拓撲獎”評選中，榮獲銀行業(yè)務(wù)類獎項“2024年資產(chǎn)托管銀行‘拓撲獎’”；2024年
12月，榮獲《中國證券報》“ETF金牛生態(tài)圈卓越托管機構(gòu)（銀行）獎”；2024年12月，
榮獲《2024東方財富風(fēng)云際會》“年度托管銀行風(fēng)云獎”。2025年1月，榮獲中央國債登
記結(jié)算有限責(zé)任公司“2024年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機構(gòu)”獎項、上海清算所“2024年度優(yōu)秀托
管機構(gòu)”獎項；2025年2月，榮獲全國銀行間同業(yè)拆借中心“2024年度市場創(chuàng)新業(yè)務(wù)機構(gòu)”
獎項；2025年3月，榮獲《中國基金報》2025年指數(shù)生態(tài)圈英華典型案例“指數(shù)產(chǎn)品托管
機構(gòu)”獎項。
（二）主要人員情況
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繆建民先生，本行董事長、非執(zhí)行董事，2020年9月起擔(dān)任本行董事、董事長。中央
財經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟學(xué)博士，高級經(jīng)濟師。中國共產(chǎn)黨第十九屆、二十屆中央委員會候補委員。招
商局集團有限公司董事長。曾任中國人壽保險（集團）公司副董事長、總裁，中國人民保險
集團股份有限公司副董事長、總裁、董事長，曾兼任中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司董事長，
中國人保資產(chǎn)管理有限公司董事長，中國人民健康保險股份有限公司董事長，中國人民保險
（香港）有限公司董事長，人保資本投資管理有限公司董事長，中國人民養(yǎng)老保險有限責(zé)任
公司董事長，中國人民人壽保險股份有限公司董事長。
王良先生，本行黨委書記、執(zhí)行董事、行長。中國人民大學(xué)經(jīng)濟學(xué)碩士，高級經(jīng)濟師。
1995年6月加入本行，歷任本行北京分行行長助理、副行長、行長，2012年6月起歷任本
行行長助理、副行長、常務(wù)副行長，2022年5月起任本行黨委書記，2022年6月起任本行
行長。兼任本行香港上市相關(guān)事宜之授權(quán)代表、招銀國際金融控股有限公司董事長、招銀國
際金融有限公司董事長、招商永隆銀行董事長、招聯(lián)消費金融有限公司副董事長、招商局金
融控股有限公司董事、中國銀行業(yè)協(xié)會中間業(yè)務(wù)專業(yè)委員會第四屆主任、中國金融會計學(xué)會
第六屆常務(wù)理事、廣東省第十四屆人大代表。
王穎女士，本行副行長，南京大學(xué)政治經(jīng)濟學(xué)專業(yè)碩士，經(jīng)濟師。王穎女士1997年1
月加入本行，歷任本行北京分行行長助理、副行長，天津分行行長，深圳分行行長，本行行
長助理。2023年11月起任本行副行長。
孫樂女士，本行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理，碩士研究生畢業(yè)，2001年8月加入本行至今，歷
任本行合肥分行風(fēng)險控制部副經(jīng)理、經(jīng)理、信貸管理部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理、公
司銀行部總經(jīng)理、中小企業(yè)金融部總經(jīng)理、投行與金融市場部總經(jīng)理；無錫分行行長助理、
副行長；南京分行副行長，具有20余年銀行從業(yè)經(jīng)驗，在風(fēng)險管理、信貸管理、公司金融、
資產(chǎn)托管等領(lǐng)域有深入的研究和豐富的實務(wù)經(jīng)驗。
（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
截至2025年3月31日，招商銀行股份有限公司累計托管1598只證券投資基金。
（四）托管人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制目標
招商銀行確保托管業(yè)務(wù)嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管制度，堅持守法經(jīng)營、規(guī)
范運作的經(jīng)營理念；形成科學(xué)合理的決策機制、執(zhí)行機制和監(jiān)督機制，防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，
確保托管業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和托管資產(chǎn)的安全；建立有利于查錯防弊、堵塞漏洞、消除隱患，
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保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行的風(fēng)險控制制度，確保托管業(yè)務(wù)信息真實、準確、完整、及時；確保內(nèi)控
機制、體制的不斷改進和各項業(yè)務(wù)制度、流程的不斷完善。
2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
招商銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)建立三級內(nèi)部控制及風(fēng)險防范體系：
一級內(nèi)部控制及風(fēng)險防范是在招商銀行總行風(fēng)險管控層面對風(fēng)險進行預(yù)防和控制；總行
風(fēng)險管理部、法律合規(guī)部、審計部獨立對資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)進行評估監(jiān)督，并提出內(nèi)控提升管理
建議。
二級內(nèi)部控制及風(fēng)險防范是招商銀行資產(chǎn)托管部設(shè)立風(fēng)險合規(guī)管理相關(guān)團隊，負責(zé)部門
內(nèi)部風(fēng)險預(yù)防和控制，及時發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制缺陷，提出整改方案，跟蹤整改情況，并直接向部
門總經(jīng)理室報告。
三級內(nèi)部控制及風(fēng)險防范是招商銀行資產(chǎn)托管部在設(shè)置專業(yè)崗位時，遵循內(nèi)控制衡原則，
視業(yè)務(wù)的風(fēng)險程度制定相應(yīng)監(jiān)督制衡機制。
3、內(nèi)部控制原則
（1）全面性原則。內(nèi)部控制覆蓋各項業(yè)務(wù)過程和操作環(huán)節(jié)、覆蓋所有團隊和崗位，并
由全部人員參與。
（2）審慎性原則。托管組織體系的構(gòu)成、內(nèi)部管理制度的建立均以防范風(fēng)險、審慎經(jīng)
營為出發(fā)點，體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求。
（3）獨立性原則。招商銀行資產(chǎn)托管部各團隊、各崗位職責(zé)保持相對獨立，不同托管
資產(chǎn)之間、托管資產(chǎn)和自有資產(chǎn)之間相互分離。內(nèi)部控制的檢查、評價部門獨立于內(nèi)部控制
的建立和執(zhí)行部門。
（4）有效性原則。內(nèi)部控制有效性包含內(nèi)部控制設(shè)計的有效性、內(nèi)部控制執(zhí)行的有效
性。內(nèi)部控制設(shè)計的有效性是指內(nèi)部控制的設(shè)計覆蓋了所有應(yīng)關(guān)注的重要風(fēng)險，且設(shè)計的風(fēng)
險應(yīng)對措施適當(dāng)。內(nèi)部控制執(zhí)行的有效性是指內(nèi)部控制能夠按照設(shè)計要求嚴格有效執(zhí)行。
（5）適應(yīng)性原則。內(nèi)部控制適應(yīng)招商銀行托管業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的需要，并能夠隨著托管
業(yè)務(wù)經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律、法規(guī)、政策制度等外部
環(huán)境的改變及時進行修訂和完善。
（6）防火墻原則。招商銀行資產(chǎn)托管部辦公場地與我行其他業(yè)務(wù)場地隔離，辦公網(wǎng)和
業(yè)務(wù)網(wǎng)物理分離，部門業(yè)務(wù)網(wǎng)和全行業(yè)務(wù)網(wǎng)防火墻策略分離，以達到風(fēng)險防范的目的。
（7）重要性原則。內(nèi)部控制在實現(xiàn)全面控制的基礎(chǔ)上，關(guān)注重要托管業(yè)務(wù)重要事項和
高風(fēng)險環(huán)節(jié)。
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（8）制衡性原則。內(nèi)部控制能夠?qū)崿F(xiàn)在托管組織體系、機構(gòu)設(shè)置、權(quán)責(zé)分配及業(yè)務(wù)流
程等方面相互制約、相互監(jiān)督，同時兼顧運營效率。
4、內(nèi)部控制措施
（1）完善的制度建設(shè)。招商銀行資產(chǎn)托管部從資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)控管理、產(chǎn)品受理、會
計核算、資金清算、崗位管理、檔案管理和信息管理等方面制定一系列規(guī)章制度，建立了三
層制度體系，即：基本規(guī)定、業(yè)務(wù)管理辦法和業(yè)務(wù)操作規(guī)程。制度結(jié)構(gòu)層次清晰、管理要求
明確，滿足風(fēng)險管理全覆蓋的要求，保證資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)科學(xué)化、制度化、規(guī)范化運作。
（2）業(yè)務(wù)信息風(fēng)險控制。招商銀行資產(chǎn)托管部在數(shù)據(jù)傳輸和保存方面有嚴格的加密和
備份措施，采用加密、直連方式傳輸數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)執(zhí)行異地實時備份，所有的業(yè)務(wù)信息須經(jīng)過
嚴格的授權(quán)方能進行訪問。
（3）客戶資料風(fēng)險控制。招商銀行資產(chǎn)托管部對業(yè)務(wù)辦理過程中獲取的客戶資料嚴格
保密，除法律法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定、監(jiān)管機構(gòu)及審計要求外，不向任何機構(gòu)、部門或個人泄
露。
（4）信息技術(shù)系統(tǒng)風(fēng)險控制。招商銀行對信息技術(shù)系統(tǒng)機房、權(quán)限管理實行雙人雙崗
雙責(zé)，電腦機房24小時值班并設(shè)置門禁，所有電腦設(shè)置密碼及相應(yīng)權(quán)限。業(yè)務(wù)網(wǎng)和辦公網(wǎng)、
托管業(yè)務(wù)網(wǎng)與全行業(yè)務(wù)網(wǎng)雙分離制度，與外部業(yè)務(wù)機構(gòu)實行防火墻保護，對信息技術(shù)系統(tǒng)采
取兩地三中心的應(yīng)急備份管理措施等，保證信息技術(shù)系統(tǒng)的安全。
（5）人力資源控制。招商銀行資產(chǎn)托管部通過建立良好的企業(yè)文化和員工培訓(xùn)、激勵
機制、加強人力資源管理及建立人才梯級隊伍及人才儲備機制，有效地進行人力資源管理。
（五）基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》《公開募集證券投資基金運作管理辦法》等有
關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同、托管協(xié)議的約定，對基金投資范圍、投資比例、投資組合等
情況的合法性、合規(guī)性進行監(jiān)督和核查。
在為基金投資運作所提供的基金清算和核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，基金托管人對基金管理人發(fā)送
的投資指令、基金管理人對各基金費用的提取與支付情況進行檢查監(jiān)督，對違反法律法規(guī)、
基金合同的指令拒絕執(zhí)行，并立即通知基金管理人。
基金托管人如發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和
其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定，及時以書面形式通知基金管理人進行整改，整改的
時限應(yīng)符合法律法規(guī)及基金合同允許的調(diào)整期限。基金管理人收到通知后應(yīng)及時核對確認并
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以書面形式向基金托管人發(fā)出回函并改正。基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在
限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
中銀如意寶貨幣市場基金更新招募說明書
五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
（一）基金份額發(fā)售機構(gòu)
1、直銷機構(gòu)
中銀基金管理有限公司
注冊地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號中銀大廈45樓
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號中銀大廈10樓、11樓、26樓、45樓
法定代表人：張家文（代行）
電話：（021）38848999
傳真：（021）50960970
1）中銀基金管理有限公司直銷中心柜臺
地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號中銀大廈26樓
客戶服務(wù)電話：021-38834788，400-888-5566
電子信箱：clientservice@bocim.com
聯(lián)系人：曹卿
2）中銀基金管理有限公司電子直銷平臺
本公司電子直銷平臺包括：
中銀基金官方網(wǎng)站（www.bocim.com）
中銀基金官方微信服務(wù)號（在微信中搜索公眾號“中銀基金”并選擇關(guān)注）
中銀基金官方APP客戶端（在各大手機應(yīng)用商城搜索“中銀基金”下載安裝）
客戶服務(wù)電話：021-38834788，400-888-5566
電子信箱：clientservice@bocim.com
聯(lián)系人：朱凱
2、其他銷售機構(gòu)
本基金的其他銷售機構(gòu)請詳見基金管理人官網(wǎng)公示的銷售機構(gòu)名單。基金管理人可根據(jù)
有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的機構(gòu)銷售基金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
銷售機構(gòu)的具體業(yè)務(wù)規(guī)則、費率優(yōu)惠活動內(nèi)容及辦理程序等相關(guān)規(guī)則以銷售機構(gòu)的公示
/通知為準。
（二）登記機構(gòu)
名稱：中銀基金管理有限公司
注冊地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號中銀大廈45樓
中銀如意寶貨幣市場基金更新招募說明書
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號中銀大廈10樓、11樓、26樓、45樓
法定代表人：張家文（代行）
電話：（021）38848999
傳真：（021）68871801
聯(lián)系人：樂妮
（三）出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負責(zé)人：俞衛(wèi)鋒
電話：（021）31358666
傳真：（021）31358600
經(jīng)辦律師：黎明、陳穎華
聯(lián)系人：陳穎華
（四）審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所
名稱：安永華明會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層
辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層
執(zhí)行事務(wù)合伙人：毛鞍寧
電話：010-58153000
傳真：010-85188298
業(yè)務(wù)聯(lián)系人：許培菁
經(jīng)辦會計師：許培菁、韓云
中銀如意寶貨幣市場基金更新招募說明書
六、基金份額類別
1、基金份額的分類
本基金根據(jù)計提銷售服務(wù)費費率的不同將本基金的基金份額分為A類、B類、D類、E
類四類基金份額。各類基金份額單獨設(shè)置基金代碼(其中004502為A類份額代碼，005162
為B類份額代碼，019680為D類份額代碼，017943為E類份額代碼)，并分別公布每萬份
基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率。
2、基金費率及申購、贖回規(guī)則
份額類別 A類基金份額 B類基金份額 D類基金份額 E類基金份額
年管理費率 0.25% 0.25% 0.25% 0.25%
年托管費率 0.05% 0.05% 0.05% 0.05%
年銷售服務(wù)費率 0.15% 0.01% 0.25% 0.20%
申購/贖回費 0 0 0 0
首次申購最低金額 通過基金管理人電子直銷平臺或基金管理人指定的其他銷售機構(gòu)申購0.01元 通過基金管理人直銷中心柜臺申購10,000元 5,000,000元 僅通過基金管理人指定的銷售渠道申購0.01元 僅通過基金管理人指定的銷售渠道申購0.01元
追加申購最低金額 通過基金管理人電子直銷平臺或基金管理人指定的其他銷售機構(gòu)申購0.01元 通過基金管理人直銷中心柜臺申購1,000元 1,000元 0.01元 0.01元
單筆贖回最低份額 0.01份 0.01份 0.01份 0.01份
其中，自2019年3月7日起，取消本基金A、B類基金份額的升降級并開通轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，
具體如下：
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（1）本基金取消基金份額升降級業(yè)務(wù)，即在基金存續(xù)期內(nèi)的任何一個開放日，若A類
基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份額達到或超過500萬份時，本基金的登記機構(gòu)
不再將其在該基金賬戶持有的A類基金份額升級為B類基金份額；若B類基金份額持有人
在單個基金賬戶保留的基金份額低于500萬份時，本基金的登記機構(gòu)不再將其在該基金賬戶
持有的B類基金份額降級為A類基金份額。
（2）開通本基金A類基金份額與B類基金份額之間的基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。
1）投資者在辦理轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時，單筆轉(zhuǎn)入中銀如意寶A類的基金份額不得低于1000份，
單筆轉(zhuǎn)入中銀如意寶B類的基金份額不得低于500萬份，申請轉(zhuǎn)換時，如剩余份額低于1000
份，應(yīng)選擇一次性全部轉(zhuǎn)出，具體數(shù)量限制以各基金銷售機構(gòu)的規(guī)定為準。
2）上述轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)辦理機構(gòu)適用于本基金的各基金銷售機構(gòu)，銷售機構(gòu)名單具體參見基
金管理人發(fā)布的相關(guān)公告。投資者在銷售機構(gòu)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時，需遵循各基金銷售機構(gòu)的相
關(guān)規(guī)定。
3、在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情
況下，基金管理人可增加新的基金份額類別、取消某基金份額類別或?qū)鸱蓊~分類辦法及
規(guī)則進行調(diào)整并依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告，不需要召開基金份額
持有人大會。
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七、基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》、
基金合同及其他有關(guān)規(guī)定募集，經(jīng)2016年6月22日中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2016]1387號文件
準予募集注冊。本基金為契約型開放式、貨幣市場基金，基金存續(xù)期間為不定期。本基金自
2014年4月18日起開始發(fā)售，每份基金份額的發(fā)售面值為1.00元人民幣。截至2017年5
月22日募集結(jié)束，本基金設(shè)立募集期共募集250,034,400.00份基金份額，有效認購戶數(shù)為
234戶。
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八、基金合同的生效
根據(jù)有關(guān)規(guī)定，本基金滿足基金合同生效條件，基金合同已于2017年5月26日正式生
效?；鸷贤Ш?，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)
凈值低于5000萬元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述
情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)終止《基金合同》，并按照《基金合同》的約定程序進行清算，不
需要召開基金份額持有人大會。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
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九、基金份額的申購與贖回
（一）申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。具體的銷售網(wǎng)點將由基金管理人在招募說明
書或其他相關(guān)公告中列明。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)
站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他
方式辦理基金份額的申購與贖回。
（二）申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證
券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金
合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況，
基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實施日前依照《信息
披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
基金管理人已于2017年6月12日起開始辦理本基金基金份額的日常申購、贖回和定期
定額投資業(yè)務(wù)，詳情參見基金管理人刊登的《中銀如意寶貨幣市場基金開放日常申購、贖回、
定期定額投資業(yè)務(wù)公告》。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購或者贖回或
者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請且登記機構(gòu)確
認接受的，視為下一開放日的申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請。
（三）申購與贖回的原則
1、“確定價”原則，即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為1.00元的基準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序贖回。
5、基金管理人有權(quán)決定基金份額持有人持有本基金的最高限額和本基金的總規(guī)模限額，
但應(yīng)在新的限額實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
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基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)
則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
（四）申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申購或贖回
的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申購成立；登
記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。若申購資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬，則申購不成立。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機構(gòu)確認贖回時，贖回生效。投資人贖
回申請成功后，基金管理人將在法律法規(guī)規(guī)定的期限內(nèi)支付贖回款項，正常情況下，基金管
理人將指示基金托管人按有關(guān)規(guī)定將贖回款項于T+7日內(nèi)（包括該日）從基金托管賬戶劃
出，經(jīng)銷售機構(gòu)劃往投資者銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回時，款項的支付辦法參照基金合同有
關(guān)條款處理。
遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其他非基
金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程，則贖回款項劃付時間相應(yīng)順延。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購或贖回申請
日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)（包括該日）對該交易的有效性進行
確認。T日提交的有效申請，投資人應(yīng)在T+2日后(包括該日)及時到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售
機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功，則申購款項退還給投資人。
銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實接收
到申請。申購、贖回的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。對于申請的確認情況，投資者應(yīng)及
時查詢。
在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，基金管理人或其委托的登記機構(gòu)可根據(jù)《業(yè)務(wù)規(guī)則》，對上
述業(yè)務(wù)辦理時間進行調(diào)整，基金管理人將于開始實施前按照有關(guān)規(guī)定予以公告。
（五）申購和贖回的金額限制
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1、投資者通過基金管理人電子直銷平臺或基金管理人指定的其他銷售機構(gòu)申購本基金
A類基金份額時，每次申購最低金額為人民幣0.01元；通過基金管理人直銷中心柜臺申購
本基金A類份額時，首次申購最低金額為人民幣10000元，追加申購最低金額為人民幣1000
元。投資者通過基金管理人電子直銷平臺、直銷中心柜臺或基金管理人指定的其他銷售機構(gòu)
申購本基金B(yǎng)類基金份額時,首次申購最低金額為人民幣5,000,000元，追加申購最低金額
為人民幣1000元。投資者僅通過基金管理人指定的銷售渠道申購本基金D類、E類基金份
額時，每次申購最低金額為人民幣0.01元。投資者當(dāng)期分配的基金收益轉(zhuǎn)為基金份額時，
不受申購最低金額的限制。投資者可多次申購，對單個投資者累計持有基金份額不設(shè)上限限
制。法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
2、投資者可將其全部或部分基金份額贖回。基金管理人不對投資人每個基金交易賬戶
的最低基金份額余額進行限制。
3、基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的約定，在特定市場條件下暫?；?
者拒絕接受一定金額以上的資金申購，具體以基金管理人的公告為準。
4、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理人
應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；?
金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益。具體請參見相關(guān)規(guī)定。
5、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份額的數(shù)量
限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
6、基金管理人可與其他銷售機構(gòu)約定，對投資人委托其他銷售機構(gòu)辦理基金申購與贖
回的，其他銷售機構(gòu)可以按照委托協(xié)議的相關(guān)規(guī)定辦理，不必遵守以上限制。
（六）申購費用和贖回費用
1、申購費用
本基金不收取申購費用。
2、贖回費用。
本基金在一般情況下不收取贖回費用，但出現(xiàn)以下情形之一：
（1）在滿足相關(guān)流動性風(fēng)險管理要求的前提下，當(dāng)基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行
票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低
于5%且偏離度為負時；
（2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且本基金
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投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融
工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時；
為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險，對當(dāng)日單個基金份額持有人申請贖回基金
份額超過基金總份額的1%以上的贖回申請（超過1%的部分）征收1%的強制贖回費用，并
將上述贖回費用全額計入基金資產(chǎn)。
基金管理人與基金托管人協(xié)商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
3、本基金的申購、贖回價格為每份基金份額1.00元。投資者申購所得的份額等于申購
金額除以1.00元。在不收取強制贖回費的情況下，贖回所得的金額等于贖回份額乘以1.00元。
4、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲應(yīng)于新的費
率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
（七）申購份額與贖回金額的計算
1、申購份額的計算
申購份額＝申購金額/1.00
上述計算結(jié)果均按照四舍五入方法，保留小數(shù)點后兩位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金
財產(chǎn)承擔(dān)。
例：某投資者投資50,000元申購本基金A類基金份額，則可得到的申購份額為：
申購份額=50,000/1.00=50,000.00份
即：投資者投資50,000元申購本基金，則可得到50,000.00份A類基金份額。
2、贖回金額的計算及余額處理方式
本基金的金額計算公式如下：
在不收取強制贖回費的情況下，
贖回金額=贖回份額×1.00+該份額對應(yīng)的T日未付收益
在收取強制贖回費的情況下，贖回金額計算公式如下：
贖回總金額=贖回總份額×1.00+該份額對應(yīng)的T日未付收益
贖回費用=超過當(dāng)日基金總份額1%的贖回份額×1%
贖回金額=贖回總金額-贖回費用
上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金
財產(chǎn)承擔(dān)。
例1：在不收取強制贖回費的情況下，某投資者T日持有本基金A類基金份額20,000份，
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T日該投資者贖回10,000份，贖回份額對應(yīng)的T日未付收益為1.20元，則其可得到的贖
回金額為：
贖回金額＝10,000×1.00+1.20＝10,001.20（元）
例2：在收取強制贖回費的情況下，某投資人贖回本基金30,600,000份B類基金份額，
已超過申請贖回當(dāng)日基金總份額的1%以上，超過部分為600,000份份額，贖回份額對應(yīng)的
T日未付收益為6600元，則其可得到的贖回金額為：
贖回總金額=30,600,000×1.00+6600=30,606,600元
贖回費用=600,000×1%=6,000元
凈贖回金額=30,606,600-6,000=30,600,600元
投資者贖回本基金30,600,000份B類基金份額，已超過申請日基金總份額的1%，假設(shè)
贖回當(dāng)日贖回份額對應(yīng)的T日未付收益為6600元，則其可得到的贖回金額為30,600,600元。
（八）拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投資人的申
購申請。當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應(yīng)當(dāng)
暫停接受投資人的申購申請。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
4、基金管理人接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業(yè)
績產(chǎn)生負面影響，或其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益小于零的情形，為保護基金份額持有人的利益，基金管理人
可視情況暫停本基金的申購。
7、當(dāng)一筆新的申購申請被確認成功，使本基金總規(guī)模超過基金管理人規(guī)定的本基金總
規(guī)模上限時；或使本基金當(dāng)日申購金額超過基金管理人規(guī)定的當(dāng)日申購金額上限時；或該投
資人累計持有的份額超過單個投資人累計持有的份額上限時；或該投資人當(dāng)日申購金額超過
單個投資人當(dāng)日申購金額上限時。
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8、當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度絕對
值達到0.5%時。
9、基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)或登記機構(gòu)的技術(shù)保障等異常情況導(dǎo)致基金銷
售系統(tǒng)或基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常工作運行。
10、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比例
達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。
11、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、8、9、11項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停
申購時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人的
申購申請被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購款項將退還給投資人。在暫停申購的情況
消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。
（九）暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投資人的贖
回申請或延緩支付贖回款項。當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活
躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認
后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
4、為公平對待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，單個基金份額持有人在單個開放
日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可以采取延期辦理部分贖回申請或
者延緩支付贖回款項的措施。
5、當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏離度絕對
值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人決定終止基金合同的。
6、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
7、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益小于零的情形，為保護基金份額持有人的利益，基金管理人
可視情況暫停本基金的贖回。
8、本基金的資產(chǎn)組合中的重要部分發(fā)生暫停交易或其他重大事件，或其他繼續(xù)接受贖
回可能會影響或損害基金份額持有人利益時。
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9、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項時，基金管
理人應(yīng)在當(dāng)日報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時不能
足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付
部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第6項所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理。基金份額持有
人在申請贖回時可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，
基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
（十）巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出
申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過前一
開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或
部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常贖回
程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投
資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在當(dāng)
日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。
對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的
贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選
擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，
當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，
無優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資
人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
（3）當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，在單個基金份額持有人贖回申請超過前一估值日基金總
份額10%的情形下，基金管理人認為支付該基金份額持有人的全部贖回申請有困難或者因支
付該基金份額持有人的全部贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波
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動時，基金管理人可以對該單個基金份額持有人超出10%的贖回申請實施延期辦理。對于未
能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回，具體參照上述（2）
方式處理。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基
金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。而對該單個基金份額持有
人10%以內(nèi)（含10%）的贖回申請與其他投資者的贖回申請按上述（1）、（2）方式處理，
具體見相關(guān)公告。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必
要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過
20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招募說明書規(guī)
定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，并在兩日內(nèi)在規(guī)定
媒介上刊登公告。
（十一）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登暫
停公告。
2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在規(guī)定媒介上刊登基金重
新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7
日年化收益率。
3、如發(fā)生暫停的時間超過1日，暫停結(jié)束，基金重新開放申購或贖回時，基金管理人
應(yīng)提前在規(guī)定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公告最近1個開放日各類基金份
額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
（十二）基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管
理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)則由基
金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人
與相關(guān)機構(gòu)。
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（十三）基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生
的非交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上述何種情
況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指
基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團體；司法強
制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給
其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)
資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)
規(guī)定的標準收費。
（十四）基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機
構(gòu)可以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。
（十五）定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另行規(guī)定。
投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于
基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計劃最低申購金
額。
（十六）基金的凍結(jié)和解凍
基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登記機
構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
（十七）基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過中國
證監(jiān)會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機構(gòu)辦理基金份額
的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，基金份額持有人應(yīng)
根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
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（十八）基金的上市交易、質(zhì)押
在符合法律法規(guī)和本合同規(guī)定并且對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的情況
下，本基金管理人可根據(jù)基金實際運作情況，在條件成熟時，安排本基金的基金份額根
據(jù)交易所的上市交易規(guī)則在證券交易所上市交易或者辦理基金份額質(zhì)押等相關(guān)業(yè)務(wù)，屆
時將履行相關(guān)程序并提前公告。
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十、基金的投資
（一）投資目標
在嚴格控制風(fēng)險和保持資產(chǎn)高流動性的前提下，力爭獲得超過業(yè)績比較基準的穩(wěn)定收益。
（二）投資范圍
本基金投資于法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具，包括：現(xiàn)金，期限在1年以
內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)
（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及中國證監(jiān)會、中國
人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，可以將其納入投資范圍。
（三）投資策略
本基金通過綜合考慮各類資產(chǎn)的收益性、流動性和風(fēng)險特征，根據(jù)定量和定性方法，
在保持投資組合較低風(fēng)險和良好流動性的基礎(chǔ)上，力爭獲得高于業(yè)績比較基準的穩(wěn)定投
資回報。
1、資產(chǎn)配置策略
本基金將根據(jù)市場情況和可投資品種的容量，在嚴謹深入的研究分析基礎(chǔ)上，綜合
考量市場資金面走向、存款銀行的信用資質(zhì)以及各類資產(chǎn)的收益率水平、流動性特征等，
確定各類資產(chǎn)的配置比例。
2、久期控制策略
本基金根據(jù)對宏觀經(jīng)濟和短期資金市場的利率走勢，確定投資組合的平均剩余到期
期限。具體而言，在預(yù)計市場利率上升時，適當(dāng)縮短投資品種的平均期限以規(guī)避資本損
失或獲得較高的再投資收益；在預(yù)計利率下降時，適當(dāng)延長投資品種的平均期限，以獲
取資本利得或鎖定較高的收益。
3、流動性管理策略
根據(jù)對市場資金面以及本基金申購贖回的動態(tài)預(yù)測，通過所投資債券品種的期限結(jié)
構(gòu)和債券回購的滾動操作，動態(tài)調(diào)整并有效分配本基金的現(xiàn)金流，在充分保證本基金流
動性的前提下力爭獲取較高收益。
4、銀行定期存款、同業(yè)存單投資策略
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本基金在向交易對手銀行進行詢價的基礎(chǔ)上，選取利率報價較高的銀行進行存款投
資，在投資過程中注重對交易對手信用風(fēng)險的評估和選擇，在嚴格控制風(fēng)險的前提下決
定各銀行存款及同業(yè)存單的投資比例。
5、短期信用類債券投資策略
本基金通過建立“內(nèi)部信用評級體系”對市場公開發(fā)行的所有短期融資券、中期票據(jù)、
企業(yè)債、公司債、可分離轉(zhuǎn)債存?zhèn)刃庞闷贩N進行研究和篩選，形成信用債券投資備選
庫。結(jié)合本基金的投資與配置需要，通過對到期收益率、剩余期限、流動性特征等進行
分析比較，挑選適當(dāng)?shù)亩唐谛庞闷贩N進行投資。
6、債券回購?fù)顿Y策略
本基金基于對資金面走勢的判斷，選擇回購品種和期限。當(dāng)回購利率低于債券收益
率時，采用息差放大策略，該策略的基本模式是利用已買入債券進行正回購，再利用回
購融入資金購買收益率較高債券品種，如此循環(huán)至回購期結(jié)束賣出債券償還所融入資金。
在進行回購放大操作時，基金管理人將嚴格遵守相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于債券正回購的有關(guān)規(guī)
定。當(dāng)回購利率高于債券收益率時，本基金將通過逆回購的方式融出資金以分享短期資
金利率陡升的投資機會。
7、資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金管理人通過考量宏觀經(jīng)濟形勢、提前償還率、違約率、資產(chǎn)池結(jié)構(gòu)以及資產(chǎn)
池資產(chǎn)所在行業(yè)景氣情況等因素，預(yù)判資產(chǎn)池未來現(xiàn)金流變動；研究標的證券發(fā)行條款，
預(yù)測提前償還率變化對標的證券平均久期及收益率曲線的影響，同時密切關(guān)注流動性變
化對標的證券收益率的影響，在嚴格控制信用風(fēng)險暴露程度的前提下，通過信用研究和
流動性管理，選擇風(fēng)險調(diào)整后收益較高的品種進行投資。
8、其他金融工具投資策略
本基金將密切跟蹤銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票等商業(yè)票據(jù)以及各種衍生產(chǎn)品的動
向，一旦監(jiān)管機構(gòu)允許基金參與此類金融工具的投資，本基金將在屆時相應(yīng)法律法規(guī)的
框架內(nèi)，根據(jù)對該金融工具的研究，制定符合本基金投資目標的投資策略，在充分考慮
該投資品種風(fēng)險和收益特征的前提下，謹慎投資。
（四）投資決策依據(jù)、機制和程序
1、投資決策依據(jù)
（1）國家有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定；
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（2）國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟形勢及對中國債券市場的影響；
（3）企業(yè)信用評級；
（4）國家貨幣政策及債券市場政策；
（5）商業(yè)銀行的信貸擴張。
2、投資決策機制
本基金實行投資決策團隊制，強調(diào)團隊合作，充分發(fā)揮集體智慧。本基金管理人將投資
和研究職能整合，設(shè)立了投資研究部，策略分析師、固定收益分析師、數(shù)量分析師和基金經(jīng)
理，充分發(fā)揮主觀能動性，滲透到投資研究的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，群策群力，為基金份額持有人謀取
中長期穩(wěn)定的較高投資回報。
3、投資決策程序
本基金具體的投資決策機制與流程為：
（1）宏觀分析師根據(jù)宏觀經(jīng)濟形勢、物價形勢、貨幣政策等判斷市場利率的走向，提
交策略報告。
（2）債券策略分析師提交關(guān)于債券市場基本面、債券市場供求、收益率曲線預(yù)測的分
析報告。
（3）信用分析師負責(zé)信用風(fēng)險的評估、信用利差的分析及信用評級的調(diào)整。
（4）數(shù)量分析師對衍生產(chǎn)品和創(chuàng)新產(chǎn)品進行分析。
（5）在分析研究報告的基礎(chǔ)上，基金經(jīng)理提出月度投資計劃并提交投資決策委員會審
議。
（6）投資決策委員會審議基金經(jīng)理提交的投資計劃。
（7）如審議通過，基金經(jīng)理在考慮資產(chǎn)配置的情況下，挑選合適的債券品種，靈活采
取各種策略，構(gòu)建投資組合。
（8）交易部執(zhí)行交易指令。
（五）業(yè)績比較基準
本基金的業(yè)績比較基準為：活期存款利率（稅后）
本基金為貨幣市場基金，定位為現(xiàn)金管理工具，具有低風(fēng)險、高流動性的特征。通知存
款是一種不約定存期，支取時需提前通知銀行，約定支取日期和金額方能支取的存款，具有
存期靈活、存取方便的特征，同時可獲得高于活期存款利息的收益。根據(jù)基金的投資標的、
投資目標及流動性特征，本基金選取活期存款利率(稅后)作為本基金的業(yè)績比較基準。
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如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基準推
出，或者是市場上出現(xiàn)更加適合用于本基金業(yè)績基準時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，本基金
可以在報中國證監(jiān)會備案后變更業(yè)績比較基準并及時公告，而無需經(jīng)基金份額持有人大會審
議。
（六）風(fēng)險收益特征
本基金為貨幣市場基金，是證券投資基金中的低風(fēng)險品種。本基金的預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收
益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
（七）投資限制
1、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券、中小企業(yè)私募債；
（3）信用等級在AA+級以下的債券及非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
（4）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整期的除外；
（5）非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易、或剩余期限在397天以上（不
含397天）的資產(chǎn)支持證券；
（6）流通受限證券；
（7）權(quán)證；
（8）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制，不需經(jīng)基金份額持
有人大會審議。
2、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）當(dāng)貨幣市場基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，貨
幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投
資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工
具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；當(dāng)貨幣市場基金前10名份額持有人的持有份
額合計超過基金總份額的20%時，貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，
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平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券
以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
（2）當(dāng)貨幣市場基金前10名份額持有人的持有份額合計未超過基金總份額的20%時，
本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日都不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超
過240天；
（3）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證
券的10%；
（4）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的
比例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過
2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機構(gòu)
作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種；且本基金投資于主體信用評
級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會審議批準，相
關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項履行信息披露程序；
（5）投資于同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人的資
產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債
券除外；
（6）投資于固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但如果基金投
資有存款期限，根據(jù)協(xié)議約定可以提前支取的銀行存款，不受該比例限制；
（7）投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單，合計不得超過基金
資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單，合計不得
超過基金資產(chǎn)凈值的5%；
（8）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的
同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
（9）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計贖
回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%；
（10）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低
于5%；
（11）當(dāng)貨幣市場基金前10名份額持有人的持有份額合計未超過基金總份額的20%時，
現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
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（12）到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產(chǎn)投資占基
金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過30%；
（13）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%，中國證
監(jiān)會規(guī)定的特殊品種除外；
（14）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支
持證券規(guī)模的10%；
（15）本公司管理的全部證券投資基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不
得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（16）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值
的40%，在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；
（17）本基金投資的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具須具有評級資質(zhì)的資信評級機構(gòu)進
行信用評級，信用評級主要參照最近一個會計年度的主體信用評級，如果對發(fā)行人同時有兩
家以上境內(nèi)機構(gòu)評級的，應(yīng)采用孰低原則確定其評級，并結(jié)合基金管理人內(nèi)部信用評級進行
獨立判斷與認定。法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定時，從其規(guī)定；
（18）本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的AAA級或相當(dāng)于
AAA級；持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，本基金應(yīng)在
評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（19）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%，因
證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)定比例限制
的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（20）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（21）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投
資比例不符合上述規(guī)定投資比例的（第（2）、（10）、（17）、(18)、（19）、（20）項
除外），基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。
法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定。
基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
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如果法律法規(guī)及監(jiān)管政策等對基金合同約定的投資組合比例限制進行變更的，本基金可
相應(yīng)調(diào)整投資比例限制規(guī)定。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基
金在履行適當(dāng)程序以后投資不再受相關(guān)限制。前述調(diào)整均不需經(jīng)基金份額持有人大會審議。
（八）禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者
與其他有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)
交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范
利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須
事先得到基金托管人的同意，并按相關(guān)法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人
董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)
交易事項進行審查。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，則本基金不受上述規(guī)定的限制。
（九）投資組合平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期的計算
1、計算公式：
（1）平均剩余期限(天)的計算公式如下：
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)剩余期限－投資于金融工具產(chǎn)生的負債剩余期限＋債券正回購剩余期限?????
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)?投資于金融工具產(chǎn)生的負債＋債券正回購
（2）本基金投資組合平均剩余存續(xù)期限的計算
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其中：投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金、期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、
債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金
融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好
流動性的貨幣市場工具。
投資于金融工具產(chǎn)生的負債包括正回購、買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券等。
采用“攤余成本法”計算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價；貼現(xiàn)式債券成本包括
債券投資成本和內(nèi)在應(yīng)收利息。
2、各類資產(chǎn)和負債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定
（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0天；證
券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計算。
（2）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實
際剩余天數(shù)計算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失的銀行存款，剩余期限
和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；銀行通知存款的剩余期限和剩
余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計算。
（3）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計算日至債券到期日為止所剩余的天
數(shù)，以下情況除外：
允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調(diào)整日的實際
剩余天數(shù)計算。
允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余存續(xù)期限以計算日至債券到期日的實際剩
余天數(shù)計算。
（4）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)議到
期日的實際剩余天數(shù)計算。
（5）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至中央銀行票據(jù)到期日的實際
剩余天數(shù)計算。
（6）買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期
限。
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（7）買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)議到
期日的實際剩余天數(shù)計算。
（8）對其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的
規(guī)定、或參照行業(yè)公認的方法計算其剩余期限和剩余存續(xù)期限。
平均剩余期限和剩余存續(xù)期限的計算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點后四舍五入。如法律法
規(guī)或中國證監(jiān)會對剩余期限和剩余存續(xù)期限計算方法另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（十）基金管理人代表基金行使相關(guān)權(quán)利和債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使有關(guān)權(quán)利，保護基金份額持有人的
利益；
2、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使債權(quán)人權(quán)利，保護基金份額持有人
的利益；
3、有利于基金資產(chǎn)的安全與增值；
4、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人牟取任何
不當(dāng)利益。
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十一、投資組合報告
本基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大
遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。
本基金的托管人——招商銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2025年6月25
日復(fù)核了本報告中的財務(wù)指標、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假
記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2025年3月31日，本報告所列財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。
（一）報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額(元) 占基金總資產(chǎn)的比例(%)
1 固定收益投資 17,646,199,239.86 65.97
其中：債券 17,646,199,239.86 65.97
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 4,625,636,777.13 17.29
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計 4,188,633,551.89 15.66
4 其他資產(chǎn) 289,302,134.86 1.08
5 合計 26,749,771,703.74 100.00
（二）報告期債券回購融資情況
序號 項目 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 報告期內(nèi)債券回購融資余額 4.20
其中：買斷式回購融資 -
序號 項目 金額 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
2 報告期末債券回購融資余額 956,862,831.36 3.72
其中：買斷式回購融資 - -
注：報告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報告期內(nèi)每個交易日融資余額占資
產(chǎn)凈值比例的簡單平均值。
債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20％的說明
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本基金合同約定：“本基金債券正回購的資金余額在每個交易日均不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20%”，本報告期內(nèi)，本基金未發(fā)生超標情況。
（三）基金投資組合平均剩余期限
1、投資組合平均剩余期限基本情況
項目 天數(shù)
報告期末投資組合平均剩余期限 100
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 119
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 92
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
本基金本報告期內(nèi)未出現(xiàn)投資組合平均剩余期限超過120天的情況。
2、報告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負債占基金資產(chǎn)凈值的比例（％）
1 30天以內(nèi) 27.07 4.04
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 0.39 -
2 30天（含）—60天 14.99 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 0.31 -
3 60天（含）—90天 21.52 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
4 90天（含）—120天 5.75 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
5 120天（含）—397天（含） 33.91 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
合計 103.25 4.04
（四）報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
本報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期未出現(xiàn)超過240天的情況。
（五）報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例(％)
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1 國家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 2,238,275,343.96 8.71
其中：政策性金融債 1,501,943,947.35 5.84
4 企業(yè)債券 1,163,209,190.46 4.53
5 企業(yè)短期融資券 781,205,146.80 3.04
6 中期票據(jù) 1,565,300,572.36 6.09
7 同業(yè)存單 11,898,208,986.28 46.29
8 其他 - -
9 合計 17,646,199,239.86 68.65
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券 180,890,199.64 0.70
（六）報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細
序號 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量(張) 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 112408370 24中信銀行CD370 3,000,000 298,784,639.82 1.16
2 220217 22國開17 2,900,000 290,900,924.41 1.13
3 200212 20國開12 2,600,000 267,443,060.20 1.04
4 163558 20華泰G4 2,500,000 256,972,829.68 1.00
5 2220045 22寧波銀行03 2,500,000 255,555,741.25 0.99
6 102000807 20南電MTN007 2,000,000 204,528,848.50 0.80
7 102001063 20匯金MTN007B 2,000,000 204,424,591.99 0.80
8 072410100 24中信建投CP001 2,000,000 202,654,840.19 0.79
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9 112489559 24臺州銀行CD051 2,000,000 199,548,100.40 0.78
10 112505134 25建設(shè)銀行CD134 2,000,000 199,180,962.07 0.77
（七）“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項目 偏離情況
報告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25(含)-0.5%間的次數(shù) 0次
報告期內(nèi)偏離度的最高值 0.1042%
報告期內(nèi)偏離度的最低值 -0.0166%
報告期內(nèi)每個交易日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0329%
報告期內(nèi)負偏離度的絕對值達到0.25%情況說明
本報告期內(nèi)本基金正偏離度的絕對值沒有達到0.25%。
報告期內(nèi)正偏離度的絕對值達到0.5%情況說明
本報告期內(nèi)本基金負偏離度的絕對值沒有達到0.5%。
（八）報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投資明細
本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
（九）投資組合報告附注
1、基金計價方法說明
本基金估值采用攤余成本法計價，即估值對象以買入成本列示，按票面利率或商定利率每日
計提應(yīng)收利息，并按實際利率法在其剩余期限內(nèi)攤銷其買入時的溢價或折價。
2、報告期內(nèi)，國家金融監(jiān)督管理總局多個下屬機構(gòu)對國家開發(fā)銀行、寧波銀行進行了行政
處罰。本基金對上述主體所發(fā)行證券的投資決策程序符合相關(guān)法律法規(guī)、基金合同及公司投
資制度的要求?；鸸芾砣藢⒚芮懈櫹嚓P(guān)進展，遵循價值投資的理念進行投資決策。
報告期內(nèi)，本基金投資的前十名證券的其余發(fā)行主體沒有被監(jiān)管部門立案調(diào)查或在本報告編
制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情況。
3、其他各項資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額(元)
1 存出保證金 78,936.07
2 應(yīng)收證券清算款 78,921,590.97
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3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購款 210,301,607.82
5 其他應(yīng)收款 -
6 待攤費用 -
7 其他 -
8 合計 289,302,134.86
4、投資組合報告附注的其他文字描述部分
由于計算中四舍五入的原因，本報告分項之和與合計項之間可能存在尾差。
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十二、基金的業(yè)績
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投
資者在做出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本基金的招募說明書。
本基金合同生效日為2017年5月26日，基金合同生效以來基金投資業(yè)績與同期業(yè)績比
較基準的比較如下表所示：
中銀如意寶A:
階段 凈值增長率① 凈值增長率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
自基金合同生效日起至2017年12月31日 2.6803% 0.0029% 0.2139% 0.0000% 2.4664% 0.0029%
2018年1月1日至2018年12月31日 3.7544% 0.0054% 0.3549% 0.0000% 3.3995% 0.0054%
2019年1月1日至2019年12月31日 2.3865% 0.0009% 0.3549% 0.0000% 2.0316% 0.0009%
2020年1月1日至2020年12月31日 2.2483% 0.0011% 0.3558% 0.0000% 1.8925% 0.0011%
2021年1月1日至2021年12月31日 2.3790% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 2.0241% 0.0006%
2022年1月1日至2022年12月31日 2.1099% 0.0009% 0.3549% 0.0000% 1.7550% 0.0009%
2023年1月1日至2023年12月31日 2.1285% 0.0018% 0.3549% 0.0000% 1.7736% 0.0018%
2024年1月1日至2024年12月31日 1.9085% 0.0017% 0.3558% 0.0000% 1.5527% 0.0017%
2025年1月1日至2025年03月31日 0.3902% 0.0015% 0.0875% 0.0000% 0.3027% 0.0015%
自基金合同生效起至2025年03月31日 21.7489% 0.0030% 2.7874% 0.0000% 18.9615% 0.0030%
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中銀如意寶B:
階段 凈值增長率① 凈值增長率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
自基金份額增設(shè)日起至2017年12月31日 1.2686% 0.0006% 0.1050% 0.0000% 1.1636% 0.0006%
2018年1月1日至2018年12月31日 3.8989% 0.0054% 0.3549% 0.0000% 3.5440% 0.0054%
2019年1月1日至2019年12月31日 2.4814% 0.0009% 0.3549% 0.0000% 2.1265% 0.0009%
2020年1月1日至2020年12月31日 2.2481% 0.0011% 0.3558% 0.0000% 1.8923% 0.0011%
2021年1月1日至2021年12月31日 2.3790% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 2.0241% 0.0006%
2022年1月1日至2022年12月31日 2.1099% 0.0009% 0.3549% 0.0000% 1.7550% 0.0009%
2023年1月1日至2023年12月31日 2.1284% 0.0018% 0.3549% 0.0000% 1.7735% 0.0018%
2024年1月1日至2024年12月31日 1.9085% 0.0017% 0.3558% 0.0000% 1.5527% 0.0017%
2025年1月1日至2025年03月31日 0.3901% 0.0015% 0.0875% 0.0000% 0.3026% 0.0015%
自基金合同生效起至2025年03月31日 20.4239% 0.0030% 2.6785% 0.0000% 17.7454% 0.0030%
注：本基金自2017年9月15日起增設(shè)B類基金份額。
中銀如意寶E:
階段 凈值增長率① 凈值增長率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2023年5月19日（基金合同生效日）至2023 1.2114% 0.0021% 0.2207% 0.0000% 0.9907% 0.0021%
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年12月31日
2024年1月1日至2024年12月31日 1.7434% 0.0017% 0.3558% 0.0000% 1.3876% 0.0017%
2025年1月1日至2025年03月31日 0.3486% 0.0015% 0.0875% 0.0000% 0.2611% 0.0015%
自基金合同生效起至2025年03月31日 3.3348% 0.0019% 0.6640% 0.0000% 2.6708% 0.0019%
注：本基金自2023年5月19日起增設(shè)E類基金份額。
中銀如意寶D:
階段 凈值增長率① 凈值增長率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2023年10月12日（基金合同生效日）至2023年12月31日 0.4289% 0.0019% 0.0788% 0.0000% 0.3501% 0.0019%
2024年1月1日至2024年12月31日 1.6385% 0.0017% 0.3558% 0.0000% 1.2827% 0.0017%
2025年1月1日至2025年03月31日 0.3308% 0.0015% 0.0875% 0.0000% 0.2433% 0.0015%
自基金合同生效起至2025年03月31日 2.4120% 0.0018% 0.5221% 0.0000% 1.8899% 0.0018%
注：本基金自2023年10月12日起增設(shè)E類基金份額。
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十三、基金的財產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款及其他資產(chǎn)
的價值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
（三）基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投資
所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)和基
金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
（四）基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基金托管人保
管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自有的財產(chǎn)承擔(dān)其自身的
法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和基
金合同的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算
的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固
有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不
得相互抵銷。
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十四、基金資產(chǎn)的估值
（一）估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對
外披露基金凈值的非交易日。
（二）估值對象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)及負債。
（三）估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議
利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤銷，每日計提損益。本
基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價計算的基
金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金管
理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值對象進行重新評估，即“影子定價”。
當(dāng)“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏離度絕對值
達到0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個交易日內(nèi)將負偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)，當(dāng)正
偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕
對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險準備金或
者固有資金彌補潛在資產(chǎn)損失，將負偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負偏離度絕對值連
續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面
價值進行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產(chǎn)清算等措施。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可
根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新
規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法
律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，共同查明原因，
雙方協(xié)商解決。
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根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基
金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方
在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計算
結(jié)果對外予以公布。
（四）估值程序
1、每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實現(xiàn)收益，精
確到小數(shù)點后第4位，小數(shù)點后第5位四舍五入。本基金的收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，7
日年化收益率是以最近7個自然日(含節(jié)假日)每萬份基金已實現(xiàn)收益所折算的年資產(chǎn)收益
率，精確到百分號內(nèi)小數(shù)點后3位，百分號內(nèi)小數(shù)點后第4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，
從其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同
的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，將估值結(jié)果發(fā)送基金托
管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對外公布。
（五）估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準確性、
及時性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計價導(dǎo)致每萬份基金已實現(xiàn)收益小數(shù)點后4位或7日年化收益率百分
號內(nèi)小數(shù)點后3位以內(nèi)發(fā)生差錯時，視為估值錯誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷售機構(gòu)、或
投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該
估值錯誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)
賠償責(zé)任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差錯、
系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及時協(xié)調(diào)各方，
及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；由于估值錯誤責(zé)任方未
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及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償
責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進行更正而
未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進行確
認，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負責(zé)，不對間接損失負責(zé)，并且僅對
估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負責(zé)，不對第三方負責(zé)。
（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但估值錯誤
責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美?
造成其他當(dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支
付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不
當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額
加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
（5）估值錯誤責(zé)任方拒絕進行賠償時，如果因基金管理人原因造成基金財產(chǎn)損失時，
基金托管人應(yīng)為基金的利益向基金管理人追償，如果因基金托管人原因造成基金財產(chǎn)損失時，
基金管理人應(yīng)為基金的利益向基金托管人追償?；鸸芾砣撕突鹜泄苋酥獾牡谌皆斐?
基金財產(chǎn)的損失，并拒絕進行賠償時，由基金管理人負責(zé)向責(zé)任方追償；追償過程中產(chǎn)生的
有關(guān)費用，應(yīng)列入基金費用，從基金資產(chǎn)中支付。
（6）如果責(zé)任方未按規(guī)定對受損方進行賠償，并且依據(jù)法律法規(guī)、基金合同或其他規(guī)
定，基金管理人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對受損方承擔(dān)了賠償責(zé)任，則基金管理人有
權(quán)向責(zé)任方進行追索，并有權(quán)要求其賠償或補償由此發(fā)生的費用和遭受的直接損失。
（7）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理估值錯誤。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原因確定
估值錯誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進行更正和賠償
損失；
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（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機構(gòu)
進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進行確認。
4、基金資產(chǎn)凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金資產(chǎn)凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報基金托管人，
并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托管人并報中
國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告。
（3）當(dāng)基金資產(chǎn)凈值計算差錯給基金和基金份額持有人造成損失需要進行賠償時，基
金管理人和基金托管人應(yīng)根據(jù)實際情況界定雙方承擔(dān)的責(zé)任，經(jīng)確認后按以下條款進行賠償：
①本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)雙方在
平等基礎(chǔ)上充分討論后，尚不能達成一致時，按基金管理人的建議執(zhí)行，由此給基金份額持
有人和基金財產(chǎn)造成的損失，由基金管理人負責(zé)賠付。
②若基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值已由基金托管人復(fù)核確認后公告，由此給基金份額
持有人造成損失的，應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對投資者或基金支付賠償金，就實際向投資者或
基金支付的賠償金額，基金管理人與基金托管人按照過錯程度各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
③如基金管理人和基金托管人對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果，雖然多次重新計算和核對，
尚不能達成一致時，為避免不能按時公布基金資產(chǎn)凈值的情形，以基金管理人的計算結(jié)果對
外公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失，由基金管理人負責(zé)賠付。
④由于基金管理人提供的信息錯誤（包括但不限于基金申購或贖回金額等），進而導(dǎo)致
基金資產(chǎn)凈值計算錯誤而引起的基金份額持有人和基金財產(chǎn)的損失，由基金管理人負責(zé)賠付。
（4）基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的凈值計算尾差，以基金
管理人計算結(jié)果為準。
（5）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行業(yè)另有通行
做法，雙方當(dāng)事人應(yīng)本著平等和保護基金份額持有人利益的原則進行協(xié)商。
（六）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
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3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致的，基金管理人應(yīng)當(dāng)
暫停估值；
4、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
（七）基金凈值的確認
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化
收益率由基金管理人負責(zé)計算，基金托管人負責(zé)進行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個開放日交易
結(jié)束后計算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率
并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藦?fù)核確認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人予以公布。
（八）特殊情形的處理
1、基金管理人按本部分第（三）條有關(guān)估值方法規(guī)定的第3項條款進行估值時，所造
成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記機構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或國家會計政
策變更、市場規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施
進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免
除賠償責(zé)任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影
響。
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十五、基金的收益分配
（一）基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)費用后的
余額；基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。
（二）收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1.本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
2.本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3.“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)各類基金份額的每日基金收益情況，以各類基金
份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益為基準，為各類基金份額持有人每日計算當(dāng)日收益并分配，且
每日進行支付。投資人當(dāng)日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位按去尾原
則處理（因去尾形成的余額進行再次分配，直到分完為止；
4.本基金根據(jù)各類基金份額的每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實現(xiàn)收益
大于零時，為投資人記正收益；若當(dāng)日已實現(xiàn)收益小于零時，為投資人記負收益；若當(dāng)日已
實現(xiàn)收益等于零時，當(dāng)日投資人不記收益；
5.本基金各類基金份額每日進行收益計算并分配時，每日收益支付方式只采用紅利再投
資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；若當(dāng)日已實現(xiàn)收益
大于零時，則增加投資者基金份額；若當(dāng)日已實現(xiàn)收益等于零時，則保持投資者基金份額不
變；基金管理人將采取必要措施盡量避免基金已實現(xiàn)收益小于零，若當(dāng)日已實現(xiàn)收益小于零
時，則縮減投資人基金份額；若當(dāng)日已實現(xiàn)收益小于零，且基金份額持有人申請贖回基金份
額時，則按贖回份額占持有份額的比例從投資人贖回基金款中扣除；若當(dāng)日已實現(xiàn)收益大于
零，且基金份額持有人申請贖回基金份額時，則按贖回份額占持有份額的比例增入投資人贖
回基金款中。
6.當(dāng)日成功申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日成功贖
回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
7．在不違反法律法規(guī)、且對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情況下，基
金管理人可調(diào)整本基金的基金收益分配原則，不需召開基金份額持有人大會；
8．法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
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（三）收益分配方案
本基金按日計算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
（四）收益分配的時間和程序
本基金每日進行收益分配。每個開放日公告前一個開放日的各類基金份額的每萬份基金
已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日，披露節(jié)
假日期間各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日7日年化收益率，以及節(jié)
假日后首個開放日的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)
會同意，可以適當(dāng)延遲計算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（五）本基金各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的計算見本招
募說明書第十五部分。
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十六、基金的費用與稅收
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、銷售服務(wù)費；
4、基金合同生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
5、基金合同生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費和訴訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金的開戶費用和賬戶維護費用；
10、按照國家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.25%年費率計提。管理費的計算方法如下：
管理費的計算方法如下：
H＝E×0.25%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基金托管人雙
方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前3個工作日內(nèi)從基金
財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費率計提。
托管費的計算方法如下：
H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基金托管人雙
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方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前3個工作日內(nèi)從基金
財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
3.基金銷售服務(wù)費
本基金A類基金份額的年銷售服務(wù)費率為0.15%，B類基金份額的年銷售服務(wù)費率為
0.01%，D類基金份額的年銷售服務(wù)費率為0.25%，E類基金份額的年銷售服務(wù)費率為
0.20%。銷售服務(wù)費將專門用于本基金的銷售與基金份額持有人服務(wù)等各項費用。在不違反
法律法規(guī)、基金合同的約定以及對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情況下，經(jīng)
與基金托管人協(xié)商一致，基金管理人可增加適用不同銷售服務(wù)費用的新的基金份額類別，并
在該基金份額類別實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告，不需要召
開基金份額持有人大會。
基金管理人應(yīng)于基金銷售服務(wù)費計提起始日或調(diào)整前至少一個工作日書面通知基金托
管人銷售服務(wù)費費率水平、計提方式。
年銷售服務(wù)費的計算方法如下：
H＝E×年銷售服務(wù)費率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計提的基金銷售服務(wù)費
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費每日計提，按月支付。經(jīng)基金管理人與基金托管人雙方核對無誤后，基
金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支
付給登記機構(gòu)，由登記機構(gòu)代付給銷售機構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法
按時支付的，支付日期順延至最近可支付日支付。
上述“（一）基金費用的種類”中第4－10項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按費
用實際支出金額列入當(dāng)期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
（三）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基金財產(chǎn)的
損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、基金合同生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項目。
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（四）基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
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十七、基金的會計與審計
（一）基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計年度按
如下原則：如果基金合同生效少于2個月，可以并入下一個會計年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，
按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以書面方
式確認。
（二）基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資
格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進行審計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更換會計師事
務(wù)所需在2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
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十八、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、基金
合同及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露的規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)
定。
（二）信息披露義務(wù)人
基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份
額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法規(guī)和中國
證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整性、及時性、簡明
性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過中國
證監(jiān)會規(guī)定的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及規(guī)定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）
等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開
披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
（四）本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信息披露
義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
（五）公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
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1、基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
（1）《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額
持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項
的法律文件。
（2）基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說明基金
認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披露及基金份額持有人
服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш螅鹫心颊f明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)
當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)
生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募
說明書。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作監(jiān)督等
活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金
概要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)
當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)
網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運
作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金招募
說明書、基金合同摘要登載在規(guī)定媒介上；基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)將基金合同、基金
托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明
書的當(dāng)日登載于規(guī)定媒介上。
3、基金合同生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在規(guī)定媒介上登載基金合同生效公
告。
4、基金凈值信息
（1）本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人將
至少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算方法如下：
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某一類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實現(xiàn)收益/當(dāng)日該類
基金份額總額×10000
某一類基金份額的7日年化收益率以最近七個自然日的該類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)
收益按每日復(fù)利折算出的年收益率。計算公式為：
365/77?????R???i
?1+?1??100%?????
10000??????i=1??7日年化收益率（%）=
其中，Ri為最近第i個自然日(包括計算當(dāng)日)的該類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益。
每萬份基金已實現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點后第4位，7日年化收益率采用四舍
五入保留至百分號內(nèi)小數(shù)點后第3位。
（2）在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個開放日的次日，
通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金份額的每萬份基金已
實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
（3）基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半年度
和年度最后一日的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
5、基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度報告登載
在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?；鹉甓葓蟾嬷械呢攧?wù)會計報
告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中期報告登
載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將季度報
告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中期報告或者
年度報告。
基金管理人應(yīng)在中期報告、年度報告等文件中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動性風(fēng)險分
析等。
本基金應(yīng)當(dāng)在年度報告、中期報告中，至少披露報告期末基金前10名份額持有人的類
別、持有份額及占總份額的比例等信息。
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如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，為保障其
他投資者利益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報告“影響投資者決策的其他重要信息”項下披露
該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)
險。
6、臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時報告書，并登載在規(guī)
定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響
的下列事件：
（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
（2）基金合同終止、基金清算；
（3）轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事務(wù)所；
（5）基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，基
金托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制人變更；
（8）基金募集期延長；
（9）基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負責(zé)人發(fā)
生變動；
（10）基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基金托
管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三十；
（11）涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁；
（12）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政
處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重
大行政處罰、刑事處罰；
（13）基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制
人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大
關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（14）基金收益分配事項，但基金合同約定的每日例行的收益支付不再另行公告；
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（15）管理費、托管費、基金銷售服務(wù)費、申購費、贖回費等費用的計提標準、計提方
式和費率發(fā)生變更；
（16）基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五；
（17）本基金開始辦理申購、贖回；
（18）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
（19）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
（20）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
（21）當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度絕
對值達到0.50%、負偏離度絕對值達到0.50%以及負偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過
0.50%的情形；
（22）調(diào)整基金份額類別；
（23）發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
（24）本基金投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單；
（25）基金信息披露義務(wù)人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重
大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
7、澄清公告
在基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基金資
產(chǎn)價值產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息
披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。
8、基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
9、清算報告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進行清算并作
出清算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公
告登載在規(guī)定報刊上。
10、投資資產(chǎn)支持證券的信息
基金管理人應(yīng)在基金年報及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券
市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細。
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基金管理人應(yīng)在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占
基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前10名資產(chǎn)支持證券明
細。
11、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
（六）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管理人
員負責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與
格式準則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，對基金
管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、基金定期報告、
更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關(guān)基金信息進行復(fù)核、
審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金的信息?；鸸芾?
人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，并保證相關(guān)報
送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共
媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一
信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)機構(gòu)，應(yīng)
當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供
有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正常投資操作的前提
下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。
前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金財產(chǎn)中列支。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信
息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
（八）暫?；蜓舆t披露基金相關(guān)信息的情形
當(dāng)出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金相關(guān)信息：
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1、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
2、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致暫停估值
的；
4、法律法規(guī)規(guī)定、基金合同或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
（九）本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準。
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十九、風(fēng)險揭示
（一）市場風(fēng)險
證券市場價格受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響，導(dǎo)致
基金收益水平變化而產(chǎn)生風(fēng)險，主要包括：
1、政策風(fēng)險：因國家宏觀經(jīng)濟政策（如貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政
策等）發(fā)生變化，導(dǎo)致證券價格波動，影響基金收益。
2、經(jīng)濟周期風(fēng)險：隨著經(jīng)濟運行的周期性變化，證券市場也呈現(xiàn)出周期性變化，從而
引起債券價格波動，導(dǎo)致基金的收益水平也會隨之發(fā)生變化。
3、利率風(fēng)險：當(dāng)金融市場利率水平變化時，將會引起債券的價格和收益率變化，進而
影響基金的凈值表現(xiàn)。
4、信用風(fēng)險：基金所投資債券的發(fā)行人如果不能或拒絕支付到期本息，或者不能履行
合約規(guī)定的其它義務(wù)，或者其信用等級降低，將會導(dǎo)致債券價格下降，進而造成基金資產(chǎn)損
失。
5、購買力風(fēng)險：基金投資于債券所獲得的收益將主要通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可
能受通貨膨脹的影響以致購買力下降，從而使基金的實際收益下降。
6、再投資風(fēng)險：該風(fēng)險與利率風(fēng)險互為消長。當(dāng)市場利率下降時，基金所持有的債券
價格會上漲，而基金將投資于固定收益類金融工具所得的利息收入進行再投資將獲得較低的
收益率，再投資的風(fēng)險加大；反之，當(dāng)市場利率上升時，基金所持有的債券價格會下降，利
率風(fēng)險加大，但是利息的再投資收益會上升。
7、經(jīng)營風(fēng)險:它與基金所投資債券的發(fā)行人的經(jīng)營活動所引起的收入現(xiàn)金流的不確定
性有關(guān)。債券發(fā)行人期間運營收入變化越大，經(jīng)營風(fēng)險就越大；反之，運營收入越穩(wěn)定，經(jīng)
營風(fēng)險就越小。
（二）管理風(fēng)險
在基金管理運作過程中，基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等會影響其對信
息的占有和對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水平，造成管理風(fēng)險?；?
金管理人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)等對基金收益水平也存在影響。
（三）流動性風(fēng)險
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流動性風(fēng)險表現(xiàn)在兩個方面。一是在某種情況下因市場交易量不足，某些投資品種的流
動性不佳，可能導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金，進而影響到基金投資收益的實現(xiàn)；
二是在本基金的開放期內(nèi)投資人的連續(xù)大量贖回將會導(dǎo)致基金的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難，或迫使
基金以不適當(dāng)?shù)膬r格大量拋售證券，使基金的凈值增長率受到不利影響。
1、基金申購、贖回安排
本基金的申購、贖回安排詳細規(guī)則參見招募說明書第九章的相關(guān)約定。
2、擬投資市場及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估
（1）擬投資市場的流動性風(fēng)險評估
本基金擬投資市場根據(jù)投資范圍，可分為銀行間債券市場和交易所市場。
銀行間市場是中國債券的主體市場，債券存量約占全市場的91%，屬于大宗交易（批發(fā)
場）市場，參與者是銀行等各類機構(gòu)投資者，實行雙邊談判成交。銀行間債券市場的交易達
成主要通過交易雙方自主談判、逐筆成交。銀行間市場的整體流動性較好，尤其是利率債和
高等級信用債品種，這些品種成交活躍，單筆成交量金額一般都在千萬元以上。
交易所債券市場由各類社會投資者參與，屬于集中撮合交易的零售市場，典型結(jié)算方式
是凈額結(jié)算。交易所市場有兩種交易方式：第一種是自由競價、撮合成交,即按照“價格優(yōu)先、
時間優(yōu)先”的原則競價成交；第二種是大宗交易方式：對于在上交所進行的單筆買賣申報數(shù)
量不低于1000手，或交易金額不低于100萬元的現(xiàn)券及回購交易，以及在深交所進行的單
筆交易數(shù)量不低于500手，或交易金額不低于50萬元的現(xiàn)券及質(zhì)押式回購交易，認定為大
宗交易。交易所市場的流動性較銀行間要差一些，目前競價交易和大宗交易的方式可以互補，
市場流動性視具體品種不同，差異較大，高等級的信用債流動性要好于低等級的信用債。
（2）擬投資資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估
本基金擬投資的具體資產(chǎn)可分為銀行間債券、交易所債券和貨幣市場類（銀行存款、同
業(yè)存單和債券回購），整體上銀行間發(fā)行的債券的流動性要優(yōu)于交易所發(fā)行的債券，貨幣市
場類一般投資期限較短，流動性也較好。
銀行間市場發(fā)行的債券可分為三大類：第一類是銀行間發(fā)行的國債、央票和政策性金融
債，這三類債券的流動性最好。其中，央票因存量不斷減少，成交量稀少，國債和政策性金
融債的成交活躍品種以1年、3年、5年、7年和10年等關(guān)鍵期限的債券為主。第二類是銀
行間發(fā)行的短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)和企業(yè)債，這幾類信用債按照信用等級的
不同，高等級的流動性是優(yōu)于中低等級，成交活躍品種以信用等級為AAA的債券為主。第
三類是地方政府債、資產(chǎn)支持證券和政策性銀行之外金融機構(gòu)發(fā)行的金融債（商業(yè)銀行債、
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商業(yè)銀行次級債券、保險公司債、證券公司債、證券公司短期融資券和其它金融機構(gòu)債），
這類債券雖然信用資質(zhì)較高，但成交一般不活躍，一般投資者以持有到期為主。
交易所發(fā)行的債券也可分為三大類，一是流動性較好的國債；二是交易所發(fā)行的企業(yè)債
和公募公司債，這兩類債券的成交量占交易所市場成交量的近一半。但這兩類信用債的流動
性不同、個券之間差異很大，部分債券競價交易經(jīng)常多日未有成交，成交活躍券種仍集中在
AAA的高等級債券。金額較大的需要通過大宗交易的方式才能成交，詢價過程類似于銀行
間債券。三是交易所發(fā)行的地方政府債、證券公司債和政策銀行債，這幾類債券的成交量占
比較小，流動性一般。尤其是政策銀行債因主要在銀行間發(fā)行，交易所發(fā)行量較少，成交很
不活躍，流動性與銀行間發(fā)行的政策性銀行債有較大差異。
貨幣市場類包括了銀行存款、同業(yè)存單和債券回購。銀行存款分為有提前支取條款和無
提前支取條款兩類，一般可提前支取的流動性好于不可提前支取的存款，但可提前支取也要
看是否有額外的附加條款。同業(yè)存單在銀行間發(fā)行和交易，單只的發(fā)行金額一般較大，AAA
存單的流動性較好，在二級市場的交易較為活躍。另外，債券回購都有確定的到期日限制，
到期前無法為流動性變現(xiàn)提供幫助，但相對其他可投資產(chǎn)來說，債券回購的期限一般也較短。
3、巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施
為應(yīng)對巨額贖回情形下可能發(fā)生的流動性風(fēng)險，基金管理人在認為支付投資人的贖回申
請有困難或認為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較
大波動時，可能采取部分順延贖回、延期支付部分贖回款項或者對贖回比例過高的單一投資
者延期辦理部分贖回申請的流動性風(fēng)險管理措施，詳細規(guī)則參見招募說明書關(guān)于巨額贖回的
相關(guān)約定。
4、實施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，在確保投資者得到公平對待的前提下，可依照法
律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運用各類流動性風(fēng)險管理工具，對贖回申請進行適度調(diào)整，
作為特定情形下基金管理人流動性風(fēng)險管理的輔助措施。本基金的流動性風(fēng)險管理工具包括
但不限于：
（1）延期辦理巨額贖回申請；
（2）暫停接受贖回申請；
（3）延緩支付贖回款項；
（4）收取短期贖回費；
（5）暫停基金估值；
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（6）擺動定價；
（7）中國證監(jiān)會認定的其他措施。
巨額贖回情形下實施部分順延贖回、延期支付部分贖回款項或者對贖回比例過高的單一
投資者延期辦理部分贖回申請的情形及程序詳見招募說明書關(guān)于巨額贖回的相關(guān)約定。當(dāng)實
施部分順延贖回的措施時，基金份額持有人提交的贖回申請將無法全額獲得確認，一方面可
能影響自身的流動性，另一方面將承擔(dān)額外的市場波動對基金凈值的影響。當(dāng)實施延期支付
部分贖回款項的措施時，申請贖回的基金份額持有人不能如期獲得全額贖回款，除了對自身
流動性產(chǎn)生影響外，也將損失延遲款項部分的再投資收益。當(dāng)實施對贖回比例過高的單一投
資者延期辦理部分贖回申請的措施時，該贖回比例過高的基金份額持有人的贖回申請將無法
全額獲得確認，一方面可能影響自身的流動性，另一方面將承擔(dān)額外的市場波動對基金凈值
的影響。
實施暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項的情形及程序詳見招募說明書關(guān)于暫停接
受贖回申請或延緩支付贖回款項的情形的相關(guān)約定。若實施暫停接受贖回申請，投資者一方
面不能贖回基金份額，可能影響自身的流動性，另一方面將承擔(dān)額外的市場波動對基金凈值
的影響；若實施延緩支付贖回款項，投資者不能如期獲得全額贖回款，除了對投資者流動性
產(chǎn)生影響外，也將損失延遲款項部分的再投資收益。
收取短期贖回費的情形和程序詳見招募說明書關(guān)于申購費用和贖回費用的相關(guān)約定，對
持續(xù)持有期小于7日的投資者相比于其他持有期限的投資者將支付更高的贖回費。
暫?；鸸乐档那樾卧斠娬心颊f明書關(guān)于暫停基金估值情形的相關(guān)約定。若實施暫停基
金估值，基金管理人會采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金申購贖回申請的措施，對投資
者產(chǎn)生的風(fēng)險如前所述。
當(dāng)基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以對本基金的估值采用擺動定價機制，
即將本基金因為大額申購或贖回而需要大幅增減倉位所帶來的沖擊成本通過調(diào)整基金的估
值和單位凈值的方式傳導(dǎo)給大額申購或贖回的投資者，以保護其他持有人的利益。在實施擺
動定價的情況下，在總體大額凈申購時會導(dǎo)致基金的單位凈值上升，對申購的投資者產(chǎn)生不
利影響；在總體大額凈贖回時會導(dǎo)致基金的單位凈值下降，對贖回的持有人產(chǎn)生不利影響。
（四）特定風(fēng)險
由于貨幣市場基金的特殊要求，本基金必須保持一定的現(xiàn)金比例以應(yīng)付贖回的需求，在
管理現(xiàn)金頭寸時，有可能存在現(xiàn)金不足的風(fēng)險或現(xiàn)金過多而帶來的機會成本風(fēng)險。
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（五）本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市
場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風(fēng)險收益特征。銷售
機構(gòu)（包括基金管理人直銷機構(gòu)和其他銷售機構(gòu)）根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對本基金進行風(fēng)險評價，
不同的銷售機構(gòu)采用的評價方法也不同，因此銷售機構(gòu)的風(fēng)險等級評價與基金法律文件中風(fēng)
險收益特征的表述可能存在不同，投資人在購買本基金時需按照銷售機構(gòu)的要求完成風(fēng)險承
受能力與產(chǎn)品風(fēng)險之間的匹配檢驗。
（六）其他風(fēng)險
1．隨著符合本基金投資理念的新投資工具的出現(xiàn)和發(fā)展，如果投資于這些工具，基金
可能會面臨一些特殊的風(fēng)險；
2．因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風(fēng)險，如電腦系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風(fēng)險；
3．因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、環(huán)境控制、人員素質(zhì)等方面不完善而產(chǎn)生的風(fēng)
險；
4．因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險、如上市公司治理結(jié)構(gòu)問題、內(nèi)幕交易、不公正披露等欺
詐行為、上市停止交易等產(chǎn)生的風(fēng)險；
5．對主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風(fēng)險；
6．本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證
券市場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風(fēng)險收益特征。
銷售機構(gòu)（包括基金管理人直銷機構(gòu)和其他銷售機構(gòu)）根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對本基金進行風(fēng)險
評價，不同的銷售機構(gòu)采用的評價方法也不同，因此銷售機構(gòu)的風(fēng)險等級評價與基金法律文
件中風(fēng)險收益特征的表述可能存在不同，投資人在購買本基金時需按照銷售機構(gòu)的要求完成
風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險之間的匹配檢驗。
7．戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，影響基金收益水平，從而帶
來風(fēng)險；
8．其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險。
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二十、基金的終止與清算
（一）基金合同的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議通過
的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不經(jīng)
基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報
中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于基金合同變更的基金份額持有人大會決議通過后生效，生效后需報中國證監(jiān)會
備案，自決議生效之日后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（二）基金合同的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，基金合同應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》生效后，連續(xù)60個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基
金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)終止《基金合同》，不需要召開基金份額持
有人大會；
4、基金合同約定的其他情形；
5、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算小組，
基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有
從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算
小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）基金合同終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
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（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法
律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用
由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費
用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)
資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；?
財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組
進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告
登載在規(guī)定報刊上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
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二十一、基金合同的內(nèi)容摘要
（一）基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
1、基金管理人的權(quán)利和義務(wù)
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限
于：
1）依法募集資金；
2）自基金合同生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和基金合同獨立運用并管理基金財產(chǎn)；
3）依照基金合同收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準的其他費用；
4）銷售基金份額；
5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
6）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了基金合同
及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護基金投資者
的利益；
7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處理；
9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔(dān)任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲得基金合
同規(guī)定的費用；
10）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
11）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請；
12）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律
行為；
14）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提供服務(wù)的外部
機構(gòu)；
15）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換和
非交易過戶等業(yè)務(wù)規(guī)則；
16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限
于：
1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)
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售、申購、贖回和登記事宜；
2）辦理基金備案手續(xù)；
3）自基金合同生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)；
4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管
理和運作基金財產(chǎn)；
5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的
基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行證
券投資；
6）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己及任何
第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合基金
合同等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息、各類基金份額的每萬份基金
已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
11）嚴格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義務(wù)；
12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、基金合同
及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露；
13）按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金收益；
14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金托
管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)資料15年
以上；
17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資者能
夠按照基金合同規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并在支付合理成本
的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金托
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管人；
20）因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)
賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違反基金
合同造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追償；
22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行為
承擔(dān)責(zé)任；
23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?
24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，基金合同不能生效，基金管理人
承擔(dān)全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金募集期結(jié)束后，30
日內(nèi)退還基金認購人；
25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
26）建立并保存基金份額持有人名冊；
27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。
2、基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但不限
于：
1）自基金合同生效之日起，依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定安全保管基金財產(chǎn)；
2）依基金合同約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的其他費用；
3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反基金合同及國家法
律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并
采取必要措施保護基金投資者的利益；
4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶等投資所需賬戶、為基金辦理證券交易資
金清算；
5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但不限
于：
1）以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
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2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基
金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；
3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確?；鹭敭a(chǎn)
的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)相互獨立；對所
托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資
金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
4）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己及任何
第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶及投資所需的其他賬戶，按照基金合同
的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金
信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收
益和7日年化收益率；
9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基金管理人
在各重要方面的運作是否嚴格按照基金合同的規(guī)定進行；如果基金管理人有未執(zhí)行基金合同
規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以上；
12）保存基金份額持有人名冊；
13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；
15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會或配合基金
管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16）按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管機
構(gòu)，并通知基金管理人；
19）因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而
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免除；
20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金管理人因
違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金管理人追償；
21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。
3、基金份額持有人的權(quán)利、義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對基金合同的承認和接受，基金投資者自
依據(jù)基金合同取得的基金份額，即成為本基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，直至其不再
持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為基金合同當(dāng)事人并不以在基金合同上書面簽章
或簽字為必要條件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包括但
不限于：
1）分享基金財產(chǎn)收益；
2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
3）依法申請贖回或轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額；
4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使
表決權(quán)；
6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟或
仲裁；
9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包括但
不限于：
1）認真閱讀并遵守基金合同、招募說明書等信息披露文件；
2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自主判斷基金的投資價值，自主做
出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；
3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
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4）繳納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和基金合同所規(guī)定的費用；
5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限責(zé)任；
6）不從事任何有損基金及其他基金合同當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；
7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。
（二）基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表有權(quán)代
表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。
本基金份額持有人大會暫不設(shè)立日常機構(gòu)。在本基金存續(xù)期內(nèi)，基金份額持有人大會可
以設(shè)立日常機構(gòu)，日常機構(gòu)的設(shè)立與運作應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定進行。
1、召開事由
（1）當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會：
1）終止基金合同，本基金合同另有約定的除外；
2）更換基金管理人；
3）更換基金托管人；
4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準或者提高銷售服務(wù)費；
6）變更基金類別；
7）本基金與其他基金的合并；
8）變更基金投資目標、范圍或策略；
9）變更基金份額持有人大會程序；
10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人（以
基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開基金份額持有人
大會；
12）對基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大實質(zhì)性不利影響的其他事項；
13）法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會的事項。
（2）在法律法規(guī)及《基金合同》約定范圍內(nèi)，且對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利
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影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持有
人大會：
1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收取；
2）調(diào)低基金的銷售服務(wù)費率；
3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對基金合同進行修改；
4）對基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉及基金合同
當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
5）基金管理人、銷售機構(gòu)、登記機構(gòu)在法律法規(guī)規(guī)定的或中國證監(jiān)會許可的范圍內(nèi)調(diào)
整有關(guān)基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、交易、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)則；
6）在中國證監(jiān)會允許的范圍內(nèi)推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
7）增加、減少、調(diào)整基金份額類別設(shè)置；
8）按照法律法規(guī)和基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。
2、會議召集人及召集方式
（1）除法律法規(guī)規(guī)定或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召集。
（2）基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
（3）基金份額持有人大會未設(shè)立日常機構(gòu)的，基金托管人認為有必要召開基金份額持
有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10
日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定
之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基
金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人
應(yīng)當(dāng)配合。
（4）基金份額持有人大會未設(shè)立日常機構(gòu)的，代表基金份額10%以上（含10%）的基
金份額持有人就同一事項書面要求召開基金份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提
議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的
基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有
人仍認為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議
之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；
基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金
管理人應(yīng)當(dāng)配合。
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（5）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份
額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金份額10%以上
（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案。基金份
額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻
礙、干擾。
（6）基金份額持有人會議的召集人負責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)益登記日。
3、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
（1）召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在規(guī)定媒介公告?；?
份額持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
1）會議召開的時間、地點和會議形式；
2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有效期限等）、
送達時間和地點；
5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
7）召集人需要通知的其他事項。
（2）采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說明本
次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書
面表決意見寄交的截止時間和收取方式。
（3）如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的
計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定地點對表決意
見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托管
人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺Ρ頉Q意見
的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。
4、基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會等法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許的其他
方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
（1）現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代表出席，
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現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人大會，基金管理人
或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行
基金份額持有人大會議程：
1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份額
的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，
并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金份
額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若到會者在權(quán)益登記
日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原
公告的基金份額持有人大會召開時間的三個月以后、六個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集
基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基
金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
（2）通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式在表
決截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應(yīng)以書面方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提
示性公告；
2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理
人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如果基金托管
人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額
持有人的書面表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不影
響表決效力；
3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持有人所持有的
基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具書面
意見或授權(quán)他人代表出具書面意見基金份額持有人所持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基
金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的三個月以后、
六個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大
會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具書面意見或授權(quán)他人
代表出具書面意見；
4）上述第3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見
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的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出具的委托人持有
基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知
的規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記錄相符。
（3）在法律法規(guī)和監(jiān)管機關(guān)允許的情況下，本基金的基金份額持有人亦可采用其他非
書面方式授權(quán)其代理人出席基金份額持有人大會；在會議召開方式上，本基金亦可采用其他
非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召開基金份額持有人大會，會議程序
比照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進行。
5、議事內(nèi)容與程序
（1）議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、決定終
止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金
合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基金份
額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
（2）議事程序
1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第7條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，
然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金管理
人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)
其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，
則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)
生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒
不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位名
稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）和
聯(lián)系方式等事項。
2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后
2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關(guān)監(jiān)督下形成決議。
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6、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
（1）一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二
分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第（2）項所規(guī)定的須以特別決議通過事
項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
（2）特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的
三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除基金合同另有約定外，轉(zhuǎn)換基金運作方式、
更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、與其他基金合并以特別決議通過方為
有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會議通
知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合會議通知規(guī)定的書
面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具
書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐項表
決。
7、計票
（1）現(xiàn)場開會
1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議
開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大會
召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然由
基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有
人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額
持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸模挥绊懹嬈钡男Я?。
2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當(dāng)場公布計票結(jié)
果。
3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在宣
布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進行重新清點，重新清點以一
次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清點結(jié)果。
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4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，不影
響計票的效力。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)
代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進行計票，并由公證機關(guān)
對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺姹頉Q意見的計票進行監(jiān)督
的，不影響計票和表決結(jié)果。
8、生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果采用通訊方式進
行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機構(gòu)、公證員姓名等
一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議。
生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束
力。
9、本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等規(guī)定，
凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管
理人提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。
（三）基金合同解除和終止的事由、程序
1、基金合同的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，基金合同應(yīng)當(dāng)終止：
（1）基金份額持有人大會決定終止的；
（2）基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管
人承接的；
（3）基金合同約定的其他情形；
（4）相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
2、基金財產(chǎn)的清算
（1）基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算小組，
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基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
（2）基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具
有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清
算小組可以聘用必要的工作人員。
（3）基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、
變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
（4）基金財產(chǎn)清算程序：
1）基金合同終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
4）制作清算報告；
5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法律
意見書；
6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
（5）基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
3、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用
由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
4、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費
用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)
資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；?
財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組
進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告
登載在規(guī)定報刊上。
6、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
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（四）爭議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未
能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會（上海國際仲裁中心），
按照上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會（上海國際仲裁中心）屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲
裁地點為上海市。仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費用、律師費用由敗
訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履行基金
合同規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金合同受中國法律管轄。
（五）基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
基金合同可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)的辦公場所和營
業(yè)場所查閱。
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二十二、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人
名稱：中銀基金管理有限公司
住所：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號中銀大廈45樓
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號中銀大廈10、11、26、45樓
郵政編碼：200120
成立時間：2004年8月12日
批準設(shè)立機關(guān)：中國證券監(jiān)督管理委員會
批準設(shè)立文號：證監(jiān)基金字[2004]93號
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：1億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：基金募集；基金銷售；資產(chǎn)管理以及中國證監(jiān)會許可的其它業(yè)務(wù)。
（二）基金托管人
名稱：招商銀行股份有限公司(簡稱：招商銀行)
住所：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈
辦公地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈
郵政編碼：518040
法定代表人：繆建民
成立時間：1987年4月8日
基金托管業(yè)務(wù)批準文號：證監(jiān)基金字[2002]83號
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結(jié)算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)
行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；同業(yè)拆借；提供信用證
服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)。外匯存款；外匯貸款；外匯
匯款；外幣兌換；國際結(jié)算；結(jié)匯、售匯；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借
款；外匯擔(dān)保；發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價證券；買賣和代理買賣股票以外的外幣
有價證券；自營和代客外匯買賣；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；離岸金融業(yè)務(wù)。經(jīng)中國人民
銀行批準的其他業(yè)務(wù)。
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組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣252.20億元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資范圍、投
資對象進行監(jiān)督。
1、本基金將投資于以下金融工具：
本基金投資于法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具，包括：現(xiàn)金，期限在1年以
內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)
（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及中國證監(jiān)會、中國
人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣
市場基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，可以將其納入投資范圍。
2、本基金不得投資于相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章及《基金合同》禁止投資的投資工具。
對基金管理人發(fā)送的不符合基金合同規(guī)定的投資行為，基金托管人可以拒絕執(zhí)行，并書
面通知基金管理人；對于已經(jīng)執(zhí)行的投資，基金托管人發(fā)現(xiàn)該投資行為不符合基金合同的規(guī)
定的，基金托管人應(yīng)書面通知基金管理人進行整改，并將該情況報告中國證監(jiān)會。
（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資、融資比
例進行監(jiān)督。基金合同明確約定證券選擇標準的，基金管理人應(yīng)事先向基金托管人提供投
資品種池，以便基金托管人對基金實際投資是否符合基金合同關(guān)于證券選擇標準的約定進
行監(jiān)督。
本基金投資組合遵循以下投資限制：
1、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券、中小企業(yè)私募債；
（3）信用等級在AA+級以下的債券及非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
（4）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整期的除外；
（5）非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易、或剩余期限在397天以上（不
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含397天）的資產(chǎn)支持證券；
（6）流通受限證券；
（7）權(quán)證；
（8）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制，不需經(jīng)基金份額持
有人大會審議。
2、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）當(dāng)貨幣市場基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，
貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；
投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融
工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；當(dāng)貨幣市場基金前10名份額持有人的持有
份額合計超過基金總份額的20%時，貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，
平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券
以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
（2）當(dāng)貨幣市場基金前10名份額持有人的持有份額合計未超過基金總份額的20%時，
本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日都不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超
過240天；
（3）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證
券的10%；
（4）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的
比例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過
2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機構(gòu)
作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種；且本基金投資于主體信用評
級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會審議批準，相
關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項履行信息披露程序；
（5）投資于同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人的資
產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債
券除外；
（6）投資于固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但如果基金投
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資有存款期限，根據(jù)協(xié)議約定可以提前支取的銀行存款，不受該比例限制；
（7）投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單，合計不得超過基金
資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單，合計不得
超過基金資產(chǎn)凈值的5%；
（8）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)
行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
（9）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計贖
回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%；
（10）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低
于5%；
（11）當(dāng)貨幣市場基金前10名份額持有人的持有份額合計未超過基金總份額的20%時，
現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
（12）到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產(chǎn)投資占基
金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過30%；
（13）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%，中國
證監(jiān)會規(guī)定的特殊品種除外；
（14）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支
持證券規(guī)模的10%；
（15）本公司管理的全部證券投資基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不
得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（16）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值
的40%，在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；
（17）本基金投資的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具須具有評級資質(zhì)的資信評級機構(gòu)進
行信用評級，信用評級主要參照最近一個會計年度的主體信用評級，如果對發(fā)行人同時有兩
家以上境內(nèi)機構(gòu)評級的，應(yīng)采用孰低原則確定其評級，并結(jié)合基金管理人內(nèi)部信用評級進行
獨立判斷與認定。法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定時，從其規(guī)定；
（18）本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的AAA級或相當(dāng)于
AAA級；持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，本基金應(yīng)在
評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
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（19）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%，
因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)定比例限
制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（20）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（21）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投
資比例不符合上述規(guī)定投資比例的（第（2）、（10）、（17）、(18)、（19）、（20）項
除外），基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。
法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定。
基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
如果法律法規(guī)及監(jiān)管政策等對基金合同約定的投資組合比例限制進行變更的，本基金可
相應(yīng)調(diào)整投資比例限制規(guī)定。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基
金在履行適當(dāng)程序以后投資不再受相關(guān)限制。前述調(diào)整均不需經(jīng)基金份額持有人大會審議。
（三）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對本托管協(xié)議第十五
條第九款基金投資禁止行為進行監(jiān)督。基金托管人通過事后監(jiān)督方式對基金管理人基金投
資禁止行為進行監(jiān)督。
（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金管理人選
擇存款銀行進行監(jiān)督。基金投資銀行定期存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基
金合同》的約定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時提供給基金托管人，基金
托管人應(yīng)據(jù)以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關(guān)規(guī)定進行監(jiān)督。對于不符合規(guī)
定的銀行存款，基金托管人可以拒絕執(zhí)行，并通知基金管理人。
本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：
1.投資于固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但如果基金投資有
存款期限，根據(jù)協(xié)議約定可以提前支取的銀行存款，不受該比例限制；存放在具有基金托管
資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單，合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有
基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單，合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；
有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管部門制定或修改新的定期存款投資政策，基金管理人履行適當(dāng)程序
中銀如意寶貨幣市場基金更新招募說明書
后，可相應(yīng)調(diào)整投資組合限制的規(guī)定。
2.基金管理人負責(zé)對本基金存款銀行的評估與研究，建立健全銀行定期存款的業(yè)務(wù)流程、
崗位職責(zé)、風(fēng)險控制措施和監(jiān)察稽核制度，切實防范有關(guān)風(fēng)險?；鹜泄苋素撠?zé)對本基金銀
行定期存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，審查、復(fù)核相關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等
有關(guān)文件，切實履行托管職責(zé)。
（1）基金管理人負責(zé)控制信用風(fēng)險。信用風(fēng)險主要包括存款銀行的信用等級、存款銀
行的支付能力等涉及到存款銀行選擇方面的風(fēng)險。因選擇存款銀行不當(dāng)造成基金財產(chǎn)損失的，
由基金管理人承擔(dān)責(zé)任。
（2）基金管理人負責(zé)控制流動性風(fēng)險，并承擔(dān)因控制不力而造成的損失。流動性風(fēng)險
主要包括基金管理人要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而存款銀行未能及時兌付
的風(fēng)險、基金投資銀行存款不能滿足基金正常結(jié)算業(yè)務(wù)的風(fēng)險、因全部提前支取或部分提前
支取而涉及的利息損失影響估值等涉及到基金流動性方面的風(fēng)險。
（3）基金管理人須加強內(nèi)部風(fēng)險控制制度的建設(shè)。如因基金管理人員工的行為導(dǎo)致基
金財產(chǎn)受到損失的，需由基金管理人承擔(dān)由此造成的損失。
（4）基金管理人投資銀行存款時，應(yīng)就相關(guān)事宜在更新招募說明書中予以披露，進行
風(fēng)險揭示。
（5）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴格遵守《基金法》、《運
作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算等的各項規(guī)定。
（五）基金投資銀行存款協(xié)議的簽訂、賬戶開設(shè)與管理、投資指令與資金劃付、賬目核
對、到期兌付、提前支取
1.基金投資銀行存款協(xié)議的簽訂
（1）基金管理人應(yīng)與符合資格的存款銀行總行或其授權(quán)分行簽訂《基金存款業(yè)務(wù)總體
合作協(xié)議》（以下簡稱《總體合作協(xié)議》），確定《存款協(xié)議書》的格式范本。《總體合作
協(xié)議》和《存款協(xié)議書》的格式范本由基金托管人與基金管理人共同商定。
（2）基金托管人依據(jù)相關(guān)法規(guī)對《總體合作協(xié)議》和《存款協(xié)議書》的內(nèi)容進行復(fù)核，
審查存款銀行資格等。
（3）基金管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書》中明確存款證實書或其他有效存款憑證的辦理方
式、郵寄地址、聯(lián)系人和聯(lián)系電話，以及存款證實書或其他有效憑證在郵寄過程中遺失后，
存款余額的確認及兌付辦法等。
（4）由存款銀行指定的存放存款的分支機構(gòu)（以下簡稱“存款分支機構(gòu)”）寄送或上門
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交付存款證實書或其他有效存款憑證的，基金托管人可向存款分支機構(gòu)的上級行發(fā)出存款余
額詢證函，存款分支機構(gòu)及其上級行應(yīng)予配合。
（5）基金管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，基金存放到期或提前兌付的資金應(yīng)全部
劃轉(zhuǎn)到指定的基金托管賬戶，并在《存款協(xié)議書》寫明賬戶名稱和賬號，未劃入指定賬戶的，
由存款銀行承擔(dān)一切責(zé)任。
（6）基金管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，在存期內(nèi)，如本基金銀行賬戶、預(yù)留印
鑒發(fā)生變更，管理人應(yīng)及時書面通知存款行，書面通知應(yīng)加蓋基金托管人預(yù)留印鑒。存款分
支機構(gòu)應(yīng)及時就變更事項向基金管理人、基金托管人出具正式書面確認書。變更通知的送達
方式同開戶手續(xù)。在存期內(nèi)，存款分支機構(gòu)和基金托管人的指定聯(lián)系人變更，應(yīng)及時加蓋公
章書面通知對方。
（7）基金管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，因定期存款產(chǎn)生的存單不得被質(zhì)押或以
任何方式被抵押，不得用于轉(zhuǎn)讓和背書。
2.基金投資銀行存款時的賬戶開設(shè)與管理
（1）基金投資于銀行存款時，基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)基金管理人與存款銀行簽訂的《總
體合作協(xié)議》、《存款協(xié)議書》等，以基金的名義在存款銀行總行或授權(quán)分行指定的分支機
構(gòu)開立銀行賬戶。
（2）基金投資于銀行存款時的預(yù)留印鑒由基金托管人保管和使用。
3.存款憑證傳遞、賬目核對及到期兌付
（1）存款證實書等存款憑證傳遞
存款資金只能存放于存款銀行總行或者其授權(quán)分行指定的分支機構(gòu)。基金管理人應(yīng)在
《存款協(xié)議書》中規(guī)定，存款銀行分支機構(gòu)應(yīng)為基金開具存款證實書或其他有效存款憑證（下
稱“存款憑證”），該存款憑證為基金存款確認或到期提款的有效憑證，且對應(yīng)每筆存款僅能
開具唯一存款憑證。資金到賬當(dāng)日，由存款銀行分支機構(gòu)指定的會計主管傳真一份存款憑證
復(fù)印件并與基金托管人電話確認收妥后，將存款憑證原件通過快遞寄送或上門交付至基金托
管人指定聯(lián)系人；若存款銀行分支機構(gòu)代為保管存款憑證的，由存款銀行分支機構(gòu)指定會計
主管傳真一份存款憑證復(fù)印件并與基金托管人電話確認收妥。
（2）存款憑證的遺失補辦
存款憑證在郵寄過程中遺失的，由基金管理人向存款銀行提出補辦申請，基金管理人應(yīng)
督促存款銀行盡快補辦存款憑證，并按以上（1）的方式快遞或上門交付至托管人，原存款
憑證自動作廢。
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（3）賬目核對
每個工作日，基金管理人應(yīng)與基金托管人核對各項銀行存款投資余額及應(yīng)計利息。
基金管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，對于存期超過3個月的定期存款，存款銀行應(yīng)
于每季末后5個工作日內(nèi)向基金托管人指定人員寄送對賬單。因存款銀行未寄送對賬單造成
的資金被挪用、盜取的責(zé)任由存款銀行承擔(dān)。
存款銀行應(yīng)配合基金托管人對存款憑證的詢證，并在詢證函上加蓋存款銀行公章寄送至
基金托管人指定聯(lián)系人。
（4）到期兌付
基金管理人提前通知基金托管人通過快遞將存款憑證原件寄給存款銀行分支機構(gòu)指定
的會計主管。存款銀行未收到存款憑證原件的，應(yīng)與基金托管人電話詢問。存款到期前基金
管理人與存款銀行確認存款憑證收到并于到期日兌付存款本息事宜。
基金托管人在存款到期日未收到存款本息或存款本息金額不符時，通知基金管理人與存
款銀行接洽存款到賬時間及利息補付事宜?；鸸芾砣藨?yīng)將接洽結(jié)果告知基金托管人，基金
托管人收妥存款本息的當(dāng)日通知基金管理人。
基金管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，存款憑證在郵寄過程中遺失的，存款銀行應(yīng)立
即通知基金托管人，基金托管人在原存款憑證復(fù)印件上加蓋公章并出具相關(guān)證明文件后，與
存款銀行指定會計主管電話確認后，存款銀行應(yīng)在到期日將存款本息劃至指定的基金資金賬
戶。如果存款到期日為法定節(jié)假日，存款銀行順延至到期后第一個工作日支付，存款銀行需
按原協(xié)議約定利率和實際延期天數(shù)支付延期利息。
4.提前支取
如果在存款期限內(nèi)，由于基金規(guī)模發(fā)生縮減的原因或者出于流動性管理的需要等原因，
基金管理人可以提前支取全部或部分資金。
提前支取的具體事項按照基金管理人與存款銀行簽訂的《存款協(xié)議書》執(zhí)行。
5.基金投資銀行存款的監(jiān)督
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人在進行存款投資時有違反有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》
的約定的行為，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人在10個工作日內(nèi)糾正?；鸸芾砣藢?
金托管人通知的違規(guī)事項未能在10個工作日內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會?；?
金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管理人在
10個工作日內(nèi)糾正或拒絕結(jié)算，若因基金管理人拒不執(zhí)行造成基金財產(chǎn)損失的，相關(guān)損失
由基金管理人承擔(dān)，基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任。
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（六）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人參與銀
行間債券市場進行監(jiān)督。基金管理人應(yīng)在基金投資運作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)
及行業(yè)標準的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單并約定各交易對
手所適用的交易結(jié)算方式。基金管理人有責(zé)任確保及時將更新后的交易對手名單發(fā)送給基金
托管人，否則由此造成的損失應(yīng)由基金管理人承擔(dān)?；鸸芾砣藨?yīng)嚴格按照交易對手名單的
范圍在銀行間債券市場選擇交易對手?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間
債券市場交易對手名單進行交易。在基金存續(xù)期間基金管理人可以調(diào)整交易對手名單，但應(yīng)
將調(diào)整結(jié)果至少提前一個工作日書面通知基金托管人。新名單確定前已與本次剔除的交易對
手所進行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進行結(jié)算。如基金管理人根據(jù)市場需要臨時調(diào)整
銀行間債券交易對手名單及結(jié)算方式的，應(yīng)向基金托管人說明理由，并在與交易對手發(fā)生交
易前3個交易日內(nèi)與基金托管人協(xié)商解決。
基金管理人負責(zé)對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進行交易，并負
責(zé)解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失。若未履約的交易對手在基金管理人確定
的時間內(nèi)仍未承擔(dān)違約責(zé)任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，基金管理人可以對相應(yīng)損失先行予以承
擔(dān)，然后再向相關(guān)交易對手追償?；鹜泄苋藙t根據(jù)銀行間債券市場成交單對合同履行情況
進行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易對手進行交易時，基
金托管人應(yīng)及時提醒基金管理人，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何損失和責(zé)任。
（七）基金管理人應(yīng)當(dāng)對投資中期票據(jù)業(yè)務(wù)進行研究，認真評估中期票據(jù)投資業(yè)務(wù)的
風(fēng)險，本著審慎、勤勉盡責(zé)的原則進行中期票據(jù)的投資業(yè)務(wù)，并應(yīng)符合法律法規(guī)及監(jiān)管機
構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。
（八）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資產(chǎn)凈值計算、
各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益及七日年化收益率計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用
開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)
數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。
（九）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或?qū)嶋H投資運作違反法律法
規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時以電話提醒或書面提示等方式通知基金管理人
限期糾正。基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查。基金管理人收到通知后
應(yīng)及時核對并回復(fù)基金托管人，對于收到的書面通知，基金管理人應(yīng)以書面形式給基金托管
人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限。在上述規(guī)定
期限內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金管理人改正。基金管理人對基
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金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
（十）基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)
議對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。包括但不限于：對基金托管人發(fā)出的提示，基金管理人應(yīng)在規(guī)定時
間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金托管人的疑義進行解釋或舉證；對基金托管人按照法律法規(guī)、基
金合同和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的事項，基金管理人應(yīng)積極配
合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
（十一）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政
法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人及時糾正，由
此造成的損失由基金管理人承擔(dān)，托管人在履行其通知義務(wù)后，予以免責(zé)。
（十二）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，同時
通知基金管理人限期糾正。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進行核查，核查事項包括基金托管
人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶、復(fù)核基金管
理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率、根
據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、
未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、
基金合同、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基金托管人限期糾正?；?
托管人收到書面通知后應(yīng)在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，
說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理
人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金托管人改正。
（三）基金托管人有義務(wù)配合和協(xié)助基金管理人依照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)
議對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查，包括但不限于：對基金管理人發(fā)出的書面提示，基金托管人應(yīng)在
規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金管理人的疑義進行解釋或舉證；基金托管人應(yīng)積極配合
提供相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性。
（四）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，同時通
知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。
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四、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1.基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
2.基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)。
3.基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶。
4.基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，獨立核算、分賬管理，確?；?
財產(chǎn)的完整與獨立。
5.基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基金財產(chǎn)。未
經(jīng)基金管理人的正當(dāng)指令，不得自行運用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)。不屬于基金托管人
實際有效控制下的資產(chǎn)及實物證券等在基金托管人保管期間的損壞、滅失，基金托管人不承
擔(dān)由此產(chǎn)生的責(zé)任。
6.對于因為基金投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期
并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達基金賬戶的，基金托管人應(yīng)及時通知基金管理
人采取措施進行催收。基金管理人未及時催收給基金財產(chǎn)造成損失的，基金管理人應(yīng)負責(zé)向
有關(guān)當(dāng)事人追償基金財產(chǎn)的損失。
7.基金托管人應(yīng)安全、完整地保管基金資產(chǎn)；未經(jīng)基金管理人的正當(dāng)指令，不得自行運
用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)。不屬于基金托管人實際有效控制下的實物證券的損壞、滅
失，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。
8.基金托管人對因為基金管理人投資產(chǎn)生的存放或存管在基金托管人以外機構(gòu)的基金
財產(chǎn)，或交由證券公司負責(zé)清算交收的基金資產(chǎn)及其收益；由于該等機構(gòu)或該機構(gòu)會員單位
等本協(xié)議當(dāng)事人外第三方的欺詐、疏忽、過失或破產(chǎn)等原因給基金財產(chǎn)造成的損失等不承擔(dān)
責(zé)任。
9.除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金財產(chǎn)。
（二）基金資金賬戶的開立和管理
1.基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開立基金的資金賬戶（也可稱為“托管賬
戶”），保管基金的銀行存款，并根據(jù)基金管理人的指令辦理資金收付。托管賬戶名稱應(yīng)為“中
銀如意寶貨幣市場基金”，預(yù)留印鑒為基金托管人印章。
2.基金資金賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突鸸?
理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進行本基金
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業(yè)務(wù)以外的活動。
3.基金資金賬戶的開立和管理應(yīng)符合法律法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
（三）基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理
1.基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司為基金開立基
金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。
2.基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突?
管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不得使用基金的任何賬戶
進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
3.基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責(zé)，賬戶資產(chǎn)的管理和運用
由基金管理人負責(zé)。
4.基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算備付金
賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一級法人清算工作，基
金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、客戶結(jié)算保證金、交收價差資金等的收取按照中國
證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
5.若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他投資品種
的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管人比照上述關(guān)于賬
戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
（四）債券托管專戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的有
關(guān)規(guī)定，以基金的名義在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立債券托管賬戶，并代表基金進
行銀行間市場債券的結(jié)算。
（五）其他賬戶的開立和管理
1.因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，由基金管
理人協(xié)助基金托管人按照有關(guān)法律法規(guī)和本協(xié)議的約定協(xié)商后開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)定使用
并管理。
2.法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
（六）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證等的保管
基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券等有價憑證按約定由基金托管人存放于基金托管人的保
管庫，或存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司
/深圳分公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫，實物保管憑證由基金托管人持有。實物證券等有
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價憑證的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理?；鹜泄苋藢τ缮鲜龃娣?
機構(gòu)及基金托管人以外機構(gòu)實際有效控制的有價憑證不承擔(dān)保管責(zé)任。
（七）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表本基金簽署的、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、
基金托管人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表本基金簽署的與基金財產(chǎn)有關(guān)的重
大合同應(yīng)保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人應(yīng)在重大合
同簽署后及時將重大合同傳真給基金托管人，并在三十個工作日內(nèi)將正本送達基金托管人處。
因基金管理人發(fā)送的合同傳真件與事后送達的合同原件不一致所造成的后果，由基金管理人
負責(zé)。重大合同的保管期限為基金合同終止后15年。
對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋公章的合同傳真
件，未經(jīng)雙方協(xié)商一致，合同原件不得轉(zhuǎn)移?；鸸芾砣讼蚧鹜泄苋颂峁┑暮贤瑐髡婕c
基金管理人留存原件不一致的，以傳真件為準。
五、基金資產(chǎn)凈值計算和復(fù)核
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照
相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四
舍五入。7日年化收益率是以最近7個自然日(含節(jié)假日)每萬份基金已實現(xiàn)收益所折算的年
資產(chǎn)收益率，精確到百分號內(nèi)小數(shù)點后3位，百分號內(nèi)小數(shù)點后第4位四舍五入。國家另有
規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益以及
七日年化收益率，經(jīng)基金托管人復(fù)核，按規(guī)定公告。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同
的規(guī)定暫停估值時除外。
基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)進行估值后，將基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬
份基金已實現(xiàn)收益以及七日年化收益率發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金
管理人對外公布。
六、基金份額持有人名冊的登記與保管
基金份額持有人名冊至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱、證件號碼和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由基金登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管理人和基金
托管人應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊，保存期不少于15年。如不能妥善保管，則按相關(guān)
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法律法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。
在基金托管人要求或編制半年報和年報前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送交基金托管人，
不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實性、準確性和完整性?；鸸芾砣撕屯泄苋瞬坏?
將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
七、爭議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解
決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會（上海國際仲裁中心），按
照上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會（上海國際仲裁中心）屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁
地點為上海市。仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠實、勤勉、
盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國法律管轄。
八、托管協(xié)議的終止與修改
（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得與
基金合同的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更應(yīng)報中國證監(jiān)會備案。
（二）基金托管協(xié)議終止的情形
1、《基金合同》終止；
2、基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金托管人的職務(wù)，而在6
個月內(nèi)無其他適當(dāng)?shù)耐泄軝C構(gòu)承接其原有權(quán)利義務(wù)；
3、基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金管理人的職務(wù)，而在6
個月內(nèi)無其他適當(dāng)?shù)幕鸸芾砉境薪悠湓袡?quán)利義務(wù)；
4、發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的其他終止事項。
（三）基金財產(chǎn)的清算
基金管理人與基金托管人按照《基金合同》的約定處理基金財產(chǎn)的清算。
二十三、對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。以下是主要的服務(wù)內(nèi)容，基金管
中銀如意寶貨幣市場基金更新招募說明書
理人有權(quán)根據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務(wù)項目。
（一）基金份額持有人持續(xù)信息服務(wù)
1、基金份額持有人可通過本公司官網(wǎng)（www.bocim.com）、官方微信以及官方APP查
閱對賬單信息。
2、基金管理人根據(jù)基金份額持有人定制的服務(wù)形式提供基金持續(xù)信息服務(wù)?；鸱蓊~
持有人可通過以下方式向基金管理人辦理定制電子對賬單、紙質(zhì)對賬單：1）撥打基金管理
人客服熱線（400-888-5566轉(zhuǎn)人工服務(wù)）定制；2）登錄基金管理人官網(wǎng)（www.bocim.com）
定制。具體查閱和定制規(guī)則可撥打客服熱線咨詢。當(dāng)基金份額持有人接收持續(xù)信息服務(wù)的手
機號碼、電子郵箱、郵寄地址等信息不詳、填寫有誤或發(fā)生變更時，可通過撥打基金管理人
客服熱線（400-888-5566轉(zhuǎn)人工服務(wù)）更新修改，以避免無法及時接收相關(guān)信息。
基金管理人將采取以電子賬單為主的賬單服務(wù)方式，但繼續(xù)為有需求的基金份額持有
人提供紙質(zhì)賬單服務(wù)，基金份額持有人可通過管理人客服熱線（400-888-5566轉(zhuǎn)人工服務(wù)）
訂制紙質(zhì)賬單。
電子對賬單經(jīng)互聯(lián)網(wǎng)傳送，可能因郵件服務(wù)器解析等問題無法正常顯示原發(fā)送內(nèi)容，
也無法完全保證其安全性與及時性。因此基金管理人不對電子郵件或短信息電子化賬單的
送達做出承諾和保證，也不對因互聯(lián)網(wǎng)或通訊等原因造成的信息不完整、泄露等而導(dǎo)致的
直接或間接損害承擔(dān)任何賠償責(zé)任。
（二）網(wǎng)上交易、查詢服務(wù)
基金投資者可通過銷售機構(gòu)網(wǎng)站或APP等客戶端辦理認購、申購、贖回及信息查詢。
基金管理人也可利用其官方網(wǎng)站（www.bocim.com）、官方微信服務(wù)號（在微信中搜索公眾
號“中銀基金”并選擇關(guān)注）或者官方APP客戶端（在各大手機應(yīng)用商城搜索“中銀基金”下
載安裝）等為直銷投資者提供基金網(wǎng)上交易、查詢服務(wù)。具體業(yè)務(wù)規(guī)則請向相關(guān)機構(gòu)咨詢。
（三）客戶服務(wù)中心電話服務(wù)
客戶服務(wù)中心自動語音系統(tǒng)400-888-5566，提供全天24小時基金凈值信息、賬戶交易
情況、基金產(chǎn)品與服務(wù)等信息查詢。
（四）如本招募說明書存在任何您/貴機構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述方式聯(lián)系本基
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金管理人。請確保投資前，您/貴機構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
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二十四、其他應(yīng)披露事項
本基金的其他應(yīng)披露事項將嚴格按照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信
息披露辦法》等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的內(nèi)容與格式進行披露，并在規(guī)定媒介上公告。
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二十五、招募說明書的存放及查閱方式
招募說明書公布后，應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的住所，
供公眾查閱、復(fù)制。投資人在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件復(fù)制件或復(fù)印件。
投資人也可在基金管理人規(guī)定的網(wǎng)站上進行查閱。
基金管理人和基金托管人應(yīng)保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
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二十六、備查文件
（一）本基金備查文件包括下列文件：
1、中國證監(jiān)會準予中銀如意寶貨幣市場基金募集注冊的文件；
2、《中銀如意寶貨幣市場基金基金合同》；
3、《中銀如意寶貨幣市場基金托管協(xié)議》；
4、關(guān)于申請募集注冊中銀如意寶貨幣市場基金之法律意見書；
5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照；
6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照；
7、中國證監(jiān)會要求的其他文件。
（二）備查文件的存放地點和投資者查閱方式：
以上備查文件存放在基金管理人、基金托管人處，供公眾查閱。投資人在支付工本費后，
可在合理時間內(nèi)取得上述文件復(fù)制件或復(fù)印件。
中銀基金管理有限公司
2025年6月26日
中銀如意寶貨幣市場基金更新招募說明書（2025年第1號）.pdf