新疆前海聯(lián)合匯盈貨幣市場基金招募說明書（更新）（2025年第1號）
新疆前海聯(lián)合匯盈貨幣市場基金招募說明書
（更新）
（2025年第1號）
基金管理人：新疆前海聯(lián)合基金管理有限公司
基金托管人：中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
二〇二五年六月
【重要提示】
新疆前海聯(lián)合匯盈貨幣市場基金（以下簡稱“本基金”）募集的準(zhǔn)予注冊文
件名稱為：《關(guān)于準(zhǔn)予新疆前海聯(lián)合匯盈貨幣市場基金注冊的批復(fù)》（證監(jiān)許可
【2017】711號）。本基金的基金合同于2017年5月25日正式生效。
基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中
國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值
和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。中國證監(jiān)會不
對基金的投資價值及市場前景等作出實質(zhì)性判斷或者保證。
本基金投資于貨幣市場工具，基金收益受貨幣市場流動性及貨幣市場利率波
動的影響較大，因此，本基金可能面臨流動性風(fēng)險以及金融市場利率波動的風(fēng)險。
投資本基金的風(fēng)險還包括但不限于：市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、職業(yè)道德風(fēng)險、信用
風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險等。
本基金為貨幣市場基金，是證券投資基金中的低風(fēng)險品種。本基金的預(yù)期風(fēng)
險和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。
投資有風(fēng)險，投資者在投資本基金之前，請仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書、
基金產(chǎn)品資料概要、基金合同等信息披露文件，全面認(rèn)識本基金的風(fēng)險收益特征
和產(chǎn)品特性，并充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，理性判斷市場，自主判斷基金的
投資價值，自主、謹(jǐn)慎做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險。投資者購買本貨幣市
場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保
證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績并
不構(gòu)成本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財
產(chǎn)，但不保證投資本基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y
者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資者作出投資決策后，基金運營狀況與基
金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資者自行負(fù)擔(dān)。
本基金本次招募說明書（更新）是根據(jù)《公開募集證券投資基金信息披露
管理辦法》及其配套規(guī)則要求的年度全面更新，本招募說明書（更新）所載內(nèi)
容截止日為2025年6月3日，有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2025年3月
31日（財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計）。
目錄
第一部分緒言..............................................................4
第二部分釋義..............................................................5
第三部分基金管理人.......................................................10
第四部分基金托管人.......................................................20
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu).....................................................23
第六部分基金份額的分類...................................................44
第七部分基金份額的募集...................................................46
第八部分基金合同的生效...................................................47
第九部分基金份額的申購和贖回..............................................48
第十部分基金的投資.......................................................59
第十一部分基金的業(yè)績.....................................................69
第十二部分基金的財產(chǎn).....................................................71
第十三部分基金資產(chǎn)估值...................................................72
第十四部分基金的收益與分配...............................................77
第十五部分基金的費用與稅收...............................................79
第十六部分基金的會計與審計...............................................82
第十七部分基金的信息披露.................................................83
第十八部分風(fēng)險揭示.......................................................91
第十九部分基金合同的變更、終止和基金財產(chǎn)的清算............................95
第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要..............................................97
第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要.......................................113
第二十二部分對基金份額持有人的服務(wù).......................................127
第二十三部分其他應(yīng)披露事項..............................................129
第二十四部分招募說明書存放及其查閱方式...................................131
第二十五部分備查文件....................................................132
第一部分緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱《基金法》）、
《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱《運作辦法》）、《公開募集證
券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱《銷售辦法》）、《公開募集證券投
資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱《信息披露辦法》）、《貨幣市場基金監(jiān)督管
理辦法》、《關(guān)于實施＜貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法＞有關(guān)問題的規(guī)定》、《公開募
集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風(fēng)險管理規(guī)
定》”）《證券投資基金信息披露編報規(guī)則第5號＜貨幣市場基金信息披露特別規(guī)
定＞》等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及《新疆前海聯(lián)合匯盈貨幣市場基金基金合同》
（以下簡稱“基金合同”）編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺
漏，并對其真實性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書
所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本
招募說明書中載明的信息,或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。基金合同
是約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資人自依基金合同取
得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行
為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他
有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，
應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
第二部分釋義
《招募說明書》中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指新疆前海聯(lián)合匯盈貨幣市場基金
2、基金管理人：指新疆前海聯(lián)合基金管理有限公司
3、基金托管人：指中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
4、基金合同、《基金合同》：指《新疆前海聯(lián)合匯盈貨幣市場基金基金合同》
及對基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《新疆前海聯(lián)合
匯盈貨幣市場基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
6、招募說明書或本招募說明書：指《新疆前海聯(lián)合匯盈貨幣市場基金招募
說明書》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《新疆前海聯(lián)合匯盈貨幣市場基金基金份額發(fā)售
公告》
8、基金產(chǎn)品資料概要：指《新疆前海聯(lián)合匯盈貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料
概要》及其更新
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會
第五次會議通過，2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第
三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆
全國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于
修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修改的《中華人民共和國證券
投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實
施的《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出
的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日
實施的，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決
定》修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做
出的修訂
13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施
的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
14、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10
月1日起實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布機(jī)
關(guān)對其不時做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義
務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)
合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會
團(tuán)體或其他組織
20、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外
機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國
境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中國境外的機(jī)構(gòu)投資者
21、投資人、投資者：指個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者以
及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資
人
23、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
24、銷售機(jī)構(gòu)：指新疆前海聯(lián)合基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和
中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金
銷售服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)
算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
26、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，本基金的登記機(jī)構(gòu)為新疆前海聯(lián)合
基金管理有限公司或接受其委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
27、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
28、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)
構(gòu)辦理認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)導(dǎo)致基金份額變
動及結(jié)余情況的賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條
件，基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面
確認(rèn)的日期
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財
產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長
不得超過3個月
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
34、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的
開放日
35、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)，n為自然數(shù)
36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
37、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
38、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《新疆前海聯(lián)合基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，
是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管
理人和投資人共同遵守
39、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
40、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)
定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
42、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告
規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金
管理人管理的其他基金基金份額的行為
43、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實施的變更所
持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作
44、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期申
購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬
戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
45、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)
加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入
申請份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%的情形
46、元：指人民幣元
47、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、
已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
48、攤余成本法：指計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并
考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法進(jìn)行攤銷，每日計提
損益
49、每萬份基金已實現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已
實現(xiàn)收益
50、7日年化收益率：指以最近七日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率
51、銷售服務(wù)費：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費用，該
筆費用從基金財產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運費用
52、基金份額分類：本基金根據(jù)投資者申購本基金的金額，對投資者持有的
基金份額按照不同的費率計提銷售服務(wù)費用，因此形成不同的基金份額類別。本
基金將設(shè)A類和B類兩類基金份額，分別設(shè)置基金代碼，并分別公布每萬份基
金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率
53、A類基金份額：指按照0.25%年費率計提銷售服務(wù)費的基金份額類別
54、B類基金份額：指按照0.01%年費率計提銷售服務(wù)費的基金份額類別
55、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收
申購款及其他資產(chǎn)的價值總和
56、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值
57、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
58、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈
值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的過程
59、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法
以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購
與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因
發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
60、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進(jìn)行信息披露的全國性報
刊及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)
站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
61、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事
件
第三部分基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：新疆前海聯(lián)合基金管理有限公司
注冊地址：新疆烏魯木齊經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)維泰南路1號維泰大廈1506室
設(shè)立日期：2015年8月7日
法定代表人：鄒文慶（代履職）
辦公地址：深圳市南山區(qū)桂灣四路197號前海華潤金融中心T1棟第28和
29層
聯(lián)系人：張紹東
聯(lián)系電話：0755－23695990
傳真：0755－82788000
基金管理人新疆前海聯(lián)合基金管理有限公司是經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2015】
1842號文核準(zhǔn)設(shè)立，注冊資本為貳億元人民幣。目前的股權(quán)結(jié)構(gòu)為：
序號 股東名稱 持股比例
1 深圳市鉅盛華股份有限公司 30%
2 深圳粵商物流有限公司 25%
3 深圳市深粵控股股份有限公司 25%
4 凱信恒有限公司 20%
二、主要人員情況
1、董事基本情況
公司董事會共有6名成員，其中3名獨立董事。
黃煒先生，董事長，碩士研究生。2005年3月至2013年12月在中國工商
銀行深圳分行工作，歷任貸款管理中心副總經(jīng)理，公司業(yè)務(wù)一部副總經(jīng)理、總經(jīng)
理，機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部總經(jīng)理?，F(xiàn)任深圳市寶能投資集團(tuán)有限公司高級副總裁等社會職
務(wù)。
孫莉女士，副董事長，本科。曾先后任職于TCL(深圳)通訊設(shè)備有限公司、
深圳市長方網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司、深圳市鉅盛華股份有限公司。現(xiàn)任中國南玻集團(tuán)
股份有限公司執(zhí)行副總裁等社會職務(wù)。
孫磊先生，董事，碩士研究生。曾先后任職于中國工商銀行深圳紅圍支行、
中國工商銀行深圳市分行投資銀行部、中信銀行長沙分行投資銀行部?，F(xiàn)任前海
人壽保險股份有限公司資產(chǎn)管理中心副總監(jiān)。
夏正林先生，獨立董事，博士。曾先后任職于江蘇省連云港職業(yè)大學(xué)、江蘇
省連云港職業(yè)技術(shù)學(xué)院。2006年7月至今任職于華南理工大學(xué)，歷任華南理工
大學(xué)法學(xué)院講師、副教授等職務(wù)?，F(xiàn)任華南理工大學(xué)法學(xué)院教授、副院長，校黨
委統(tǒng)戰(zhàn)部常務(wù)副部長；兼任中國法學(xué)會憲法學(xué)研究會常務(wù)理事，中國法學(xué)會董必
武法學(xué)思想研究會常務(wù)理事，中國法學(xué)會香港基本法、澳門基本法常務(wù)理事，廣
東省法學(xué)會港澳基本法研究會副會長，廣東省法學(xué)會黨內(nèi)法規(guī)研究會副會長，廣
東省法學(xué)會憲法學(xué)研究會副會長兼秘書長。
張衛(wèi)國先生，獨立董事，博士。曾先后任職于寧夏師范學(xué)院、寧夏大學(xué)。2004
年至今任職于華南理工大學(xué)，歷任華南理工大學(xué)經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易學(xué)院副院長，華南理
工大學(xué)工商管理學(xué)院副院長、常務(wù)副院長、院長?，F(xiàn)任華南理工大學(xué)工商管理學(xué)
院教授、博士生導(dǎo)師，廣州市增城區(qū)產(chǎn)業(yè)投資集團(tuán)有限公司外部董事，廣州農(nóng)村
商業(yè)銀行股份有限公司第三屆董事會獨立董事。
段軍山先生，獨立董事，博士。曾任湖南常德紡織機(jī)械股份有限公司第五車
間和產(chǎn)品開發(fā)研究所車工、檢驗員、技術(shù)員、助理工程師，廣東商學(xué)院助教、教
研室主任、副教授、教授，廣東財經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院副院長、主持全面工作副院長，
金融學(xué)院院長?，F(xiàn)任廣東財經(jīng)大學(xué)國際商學(xué)院院長，以及民革廣東省委會高層協(xié)
商專家委員會副主任、民革廣東省委會廣東財經(jīng)大學(xué)支部主委、廣東省技術(shù)經(jīng)濟(jì)
和管理現(xiàn)代化研究會第九屆副理事長、廣東金融創(chuàng)新研究會副會長、華農(nóng)財產(chǎn)保
險股份有限公司獨立董事等社會職務(wù)。
2、監(jiān)事基本情況
公司不設(shè)監(jiān)事會，設(shè)監(jiān)事2名。
宋粵霞女士，監(jiān)事，大學(xué)本科。歷任深圳市金鵬會計師事務(wù)所文員、中國平
安保險股份有限公司會計、深圳市足球俱樂部財務(wù)主管。現(xiàn)任凱信恒有限公司總
經(jīng)理、執(zhí)行董事，前海人壽保險股份有限公司監(jiān)事，新疆前海聯(lián)合財產(chǎn)保險股份
有限公司監(jiān)事。
楊絲喃女士，監(jiān)事，大學(xué)本科。曾任前海人壽保險股份有限公司計劃財務(wù)中
心投資核算會計。2017年12月加入新疆前海聯(lián)合基金管理有限公司基金運營部
任高級基金會計，現(xiàn)任新疆前海聯(lián)合基金管理有限公司董事會辦公室負(fù)責(zé)人。
3、公司高級管理人員
鄒文慶先生，碩士研究生。曾任招商基金管理有限公司渠道管理部銷售經(jīng)理，
東方基金管理股份有限公司渠道銷售部銷售經(jīng)理，華商基金管理有限公司渠道業(yè)
務(wù)部銷售經(jīng)理、渠道業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理，新疆前海聯(lián)合基金管理有限公司渠道業(yè)務(wù)
部總經(jīng)理、公司總經(jīng)理助理?，F(xiàn)任新疆前海聯(lián)合基金管理有限公司副總經(jīng)理、北
京分公司負(fù)責(zé)人，代為履行公司總經(jīng)理、督察長職責(zé)。
黨剛先生，碩士研究生。曾任河南仲景藥業(yè)股份有限公司銷售會計，泰康人
壽保險股份有限公司河南分公司財務(wù)部會計、總公司計劃財務(wù)部系統(tǒng)管理室系統(tǒng)
管理專員、黑龍江分公司計劃財務(wù)部財務(wù)經(jīng)理、總公司計劃財務(wù)部核算室機(jī)構(gòu)核
算經(jīng)理，平安銀行股份有限公司財務(wù)會計部核算室系統(tǒng)管理經(jīng)理，前海人壽保險
股份有限公司計劃財務(wù)中心總經(jīng)理助理，前海保險公估有限公司副總經(jīng)理，新疆
前海聯(lián)合財產(chǎn)保險股份有限公司計劃財務(wù)部總經(jīng)理，現(xiàn)任新疆前海聯(lián)合基金管理
有限公司副總經(jīng)理、財務(wù)管理部負(fù)責(zé)人、行政管理部負(fù)責(zé)人、市場營銷部負(fù)責(zé)人。
張永任先生，博士研究生。曾任華西證券股份有限公司研究所行業(yè)研究員、
四川金融資產(chǎn)交易所有限公司互聯(lián)網(wǎng)金融部總經(jīng)理、前海人壽保險股份有限公司
資產(chǎn)管理中心投資經(jīng)理、新疆前海聯(lián)合基金管理有限公司專戶投資部總經(jīng)理?，F(xiàn)
任新疆前海聯(lián)合基金管理有限公司總經(jīng)理助理、董事會秘書、權(quán)益投資部負(fù)責(zé)人、
固定收益部負(fù)責(zé)人。
4、本基金基金經(jīng)理
張文先生，碩士，12年證券基金投資研究交易經(jīng)驗。曾任中山證券有限責(zé)任
公司固定收益部交易員、第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司資產(chǎn)管理部高級交易經(jīng)理、
深圳慈曜資產(chǎn)管理有限公司交易管理部交易主管、新疆前海聯(lián)合基金管理有限公
司基金經(jīng)理助理、新疆前海聯(lián)合泳益純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理（自2021
年8月20日至2021年9月14日）、新疆前海聯(lián)合泓旭純債1年定期開放債券
型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理（自2021年8月20日至2022年1月5日）和
新疆前海聯(lián)合泳嘉純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理（自2021年8月20日至
2022年7月27日）?，F(xiàn)任新疆前海聯(lián)合泓元純債定期開放債券型發(fā)起式證券投
資基金基金經(jīng)理（自2020年10月28日起任職）、新疆前海聯(lián)合淳安純債3年定
期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理（自2020年10月28日起任職）、新疆前海
聯(lián)合新思路靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理（自2020年10月29日起任
職）、新疆前海聯(lián)合匯盈貨幣市場基金基金經(jīng)理（自2020年12月1日起任職）、
新疆前海聯(lián)合海盈貨幣市場基金基金經(jīng)理（自2021年5月18日起任職）、新疆
前海聯(lián)合泓瑞定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理（自2021年8月20
日起任職）、新疆前海聯(lián)合添鑫3個月定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理（自
2021年8月20日起任職）、新疆前海聯(lián)合淳豐純債87個月定期開放債券型證券
投資基金基金經(jīng)理（自2021年8月20日起任職）、新疆前海聯(lián)合潤盈短債債券
型證券投資基金基金經(jīng)理（自2022年3月5日起任職）和新疆前海聯(lián)合添和純
債債券型證券投資基金基金經(jīng)理（自2022年3月5日起任職）。
本基金歷任基金經(jīng)理情況：敬夏璽先生，管理時間為2017年5月25日至
2020年3月25日；曾婷婷女士，管理時間為2017年7月3日至2021年5月17
日。
5、投資決策委員會成員
公司投資決策委員會成員包括：副總經(jīng)理鄒文慶先生（代履行總經(jīng)理、督察
長職責(zé)），總經(jīng)理助理、基金經(jīng)理張永任先生，研究發(fā)展部部門總經(jīng)理、基金經(jīng)
理王靜女士，基金經(jīng)理林材先生，信用研究部部門執(zhí)行總經(jīng)理、基金經(jīng)理孟令上
先生。
上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責(zé)
1、依法募集資金、辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基
金份額的認(rèn)購、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用
基金財產(chǎn)；
4、配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
5、建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管
理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
6、除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)
為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
7、依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8、采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的方
法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算基金凈值信息，公告各
類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
9、進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
10、編制季度報告、中期報告和年度報告；
11、嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報
告義務(wù)；
12、保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不
向他人泄露；
13、按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人
分配基金收益；
14、按規(guī)定受理認(rèn)購、申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
15、依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會
或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16、按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)
資料15年以上；
17、確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保
證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公
開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
18、組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配；
19、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并
通知基金托管人；
20、因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)
益時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
21、監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金
托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人
利益向基金托管人追償；
22、當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金
事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
23、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
法律行為；
24、基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生
效，基金管理人承擔(dān)全部募集的費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利
息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；
25、執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
26、建立并保存基金份額持有人名冊；
27、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
四、基金管理人關(guān)于遵守法律法規(guī)的承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》、《基金法》、《運
作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》等法律法規(guī)的活動，并承諾建立健全內(nèi)
部控制制度，采取有效措施，防止違法行為的發(fā)生；
2、基金管理人的禁止行為：
（1）將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利
益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示
他人從事相關(guān)的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國
家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益；
（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（7）泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的
基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從
事相關(guān)的交易活動；泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明
示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動；
（8）協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個人進(jìn)行證券交易；
（9）違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，
擾亂市場秩序；
（10）貶損同行，以提高自己；
（11）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；
（12）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（13）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
（14）其他法律、行政法規(guī)禁止的行為。
五、基金管理人關(guān)于禁止性行為的承諾
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，本基金禁止從事下列行為：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制，按
照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以
上的獨立董事通過。基金管理人董事會應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進(jìn)行審查。
法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定的，在適用于本基金的情況
下，則本基金投資不再受相關(guān)限制
六、基金經(jīng)理承諾
1、依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持
有人謀取最大利益；
2、不能利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者牟取利益；
3、不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的
基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從
事相關(guān)的交易活動；泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明
示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動；
4、不以任何形式為其他組織或個人進(jìn)行證券交易。
七、基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制制度概述
為了保證公司規(guī)范運作，有效地防范和化解管理風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險以及操作風(fēng)
險，確?；鹭攧?wù)和公司財務(wù)以及其他信息真實、準(zhǔn)確、完整，從而最大程度地
保護(hù)基金份額持有人的利益，本基金管理人建立了科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運行高
效的內(nèi)部控制制度。
內(nèi)部控制制度是指公司為實現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)而建立的一系列組織機(jī)制、管理
方法、操作程序與控制措施的總稱。內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制
度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等組成。
公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是對各項基
本管理制度的總攬和指導(dǎo)，內(nèi)部控制大綱明確了內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、
內(nèi)控措施等內(nèi)容。
基本管理制度包括風(fēng)險控制制度、投資管理制度、市場營銷管理制度、監(jiān)察
稽核制度、信息披露制度、財務(wù)管理制度、信息技術(shù)管理制度和緊急情況處理制
度等。
部門業(yè)務(wù)規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、
崗位責(zé)任、操作守則等的具體說明。
2、內(nèi)部控制原則
（1）全面性原則：內(nèi)部控制涵蓋公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機(jī)構(gòu)和各級
人員，并包括決策、執(zhí)行、反饋和監(jiān)督等各個環(huán)節(jié)；
（2）獨立性原則：公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)的設(shè)置保持相對獨立，公
司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)與其他類型資產(chǎn)的運作相互分離；
（3）有效性原則：通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維
護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行；
（4）相互制約原則：公司設(shè)置的各部門、各崗位權(quán)責(zé)分明、職責(zé)明確并相
互制衡；
（5）成本效益原則：公司運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高
經(jīng)濟(jì)效益，合理地控制成本以達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。
3、主要內(nèi)部控制制度
（1）內(nèi)部會計控制制度
公司依據(jù)《中華人民共和國會計法》、《證券投資基金會計核算業(yè)務(wù)指引》等
國家有關(guān)法律、法規(guī)制訂了基金會計制度、會計工作操作流程和會計崗位職責(zé)，
并針對各個風(fēng)險控制點建立嚴(yán)密的會計系統(tǒng)控制。
內(nèi)部會計控制制度還包括固有資金投資制度、貨幣資金管理制度、風(fēng)險準(zhǔn)備
金管理制度、估值業(yè)務(wù)管理制度、資金清算業(yè)務(wù)管理制度、財務(wù)開支管理制度、
會計檔案管理制度、會計人員工作交接制度等。
（2）風(fēng)險管理控制制度
風(fēng)險控制制度由風(fēng)險控制的目標(biāo)、原則和主要內(nèi)容、風(fēng)險控制的機(jī)構(gòu)設(shè)置、
風(fēng)險識別、風(fēng)險控制的基本要求等部分組成。
風(fēng)險控制的具體制度主要包括投資風(fēng)險管理委員會制度、風(fēng)險管理部管理制
度、投資交易風(fēng)險控制指標(biāo)管理制度、受托資產(chǎn)流動性風(fēng)險管理制度以及保密、
員工行為準(zhǔn)則等程序性風(fēng)險管理制度。
（3）監(jiān)察稽核制度
公司設(shè)立督察長，負(fù)責(zé)監(jiān)察稽核工作，督察長由總經(jīng)理提名，董事會聘任，
并經(jīng)全體獨立董事同意。
除應(yīng)當(dāng)回避的情況外，督察長有權(quán)參加或者列席公司董事會以及公司業(yè)務(wù)、
投資決策、風(fēng)險管理等相關(guān)會議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情
況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能。督察長定期和不定期向董事會報告
公司內(nèi)部控制執(zhí)行情況，董事會對督察長的報告進(jìn)行審議。
公司設(shè)立監(jiān)察稽核部門，具體執(zhí)行監(jiān)察稽核工作。公司配備了充足合格的監(jiān)
察稽核人員，明確規(guī)定了監(jiān)察稽核部門及內(nèi)部各崗位的職責(zé)和工作流程。
監(jiān)察稽核制度包括監(jiān)察稽核的組織體系、監(jiān)察稽核的職責(zé)和權(quán)限、監(jiān)察稽核
的范圍和內(nèi)容、監(jiān)察稽核的方法和程序、監(jiān)察稽核的獎懲等內(nèi)容。通過制度的建
立，檢查公司各業(yè)務(wù)部門和人員遵守有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章的有關(guān)情況；檢查公
司各業(yè)務(wù)部門和人員執(zhí)行公司內(nèi)部控制制度、各項管理制度和業(yè)務(wù)規(guī)章的情況。
4、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度的聲明
（1）基金管理人承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實、準(zhǔn)確；
（2）基金管理人承諾根據(jù)市場變化和公司發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。
第四部分基金托管人
一、基金托管人概況
1.基本情況
名稱：中國郵政儲蓄銀行股份有限公司(簡稱：中國郵政儲蓄銀行)
住所：北京市西城區(qū)金融大街3號
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街3號A座
法定代表人：鄭國雨
成立時間：2007年3月6日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：991.61億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國銀監(jiān)會銀監(jiān)復(fù)〔2006〕484號
基金托管資格批文及文號：證監(jiān)許可〔2009〕673號
聯(lián)系人：馬強(qiáng)
聯(lián)系電話：010－68857221
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期、長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；
辦理票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買
賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；
提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；提供保險箱服務(wù)；經(jīng)中
國銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
經(jīng)國務(wù)院同意并經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)，中國郵政儲蓄銀行有限
責(zé)任公司（成立于2007年3月6日）于2012年1月21日依法整體變更為中國
郵政儲蓄銀行股份有限公司。中國郵政儲蓄銀行股份有限公司依法承繼原中國郵
政儲蓄銀行有限責(zé)任公司全部資產(chǎn)、負(fù)債、機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)和人員，依法承擔(dān)和履行
原中國郵政儲蓄銀行有限責(zé)任公司在有關(guān)具有法律效力的合同或協(xié)議中的權(quán)利、
義務(wù)，以及相應(yīng)的債權(quán)債務(wù)關(guān)系和法律責(zé)任。中國郵政儲蓄銀行股份有限公司堅
持服務(wù)“三農(nóng)”、服務(wù)中小企業(yè)、服務(wù)城鄉(xiāng)居民的大型零售商業(yè)銀行定位，發(fā)揮
郵政網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，強(qiáng)化內(nèi)部控制，合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，為廣大城鄉(xiāng)居民及企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)
金融服務(wù)，實現(xiàn)股東價值最大化，支持國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會進(jìn)步。
2.主要人員情況
中國郵政儲蓄銀行股份有限公司總行設(shè)托管業(yè)務(wù)部，下設(shè)資產(chǎn)托管處、產(chǎn)品
管理處、風(fēng)險管理處、運營管理處、運營一處等處室。現(xiàn)有員工100人，全部員
工擁有大學(xué)本科以上學(xué)歷，具備豐富的托管服務(wù)經(jīng)驗。
3.托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
2009年7月23日，中國郵政儲蓄銀行經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會和中國銀
行業(yè)監(jiān)督管理委員會聯(lián)合批準(zhǔn)，獲得證券投資基金托管資格，是我國第16家托
管銀行。2012年7月19日，中國郵政儲蓄銀行經(jīng)中國保險業(yè)監(jiān)督管理委員會批
準(zhǔn)，獲得保險資金托管資格。中國郵政儲蓄銀行堅持以客戶為中心、以服務(wù)為基
礎(chǔ)的經(jīng)營理念，依托專業(yè)的托管團(tuán)隊、靈活的托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)、規(guī)范的托管管理制
度、健全的內(nèi)控體系、運作高效的業(yè)務(wù)處理模式，為廣大基金份額持有人和眾多
資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)提供安全、高效、專業(yè)、全面的托管服務(wù)，并獲得了合作伙伴一致
好評。
截至2025年3月31日，中國郵政儲蓄銀行托管的證券投資基金共412只。
至今，中國郵政儲蓄銀行已形成涵蓋證券投資基金、證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)
管理計劃、信托計劃、銀行理財產(chǎn)品、保險資金、保險資產(chǎn)管理計劃、私募投資
基金等多種資產(chǎn)類型的托管產(chǎn)品體系。
(二)基金托管人的內(nèi)部控制制度
1.內(nèi)部控制目標(biāo)
作為基金托管人，中國郵政儲蓄銀行嚴(yán)格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、
行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和行內(nèi)有關(guān)管理規(guī)定，守法經(jīng)營、規(guī)范運作、嚴(yán)格監(jiān)察，確保業(yè)務(wù)
的穩(wěn)健運行，保證基金財產(chǎn)的安全完整，確保有關(guān)信息的真實、準(zhǔn)確、完整、及
時，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
2.內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
中國郵政儲蓄銀行設(shè)有風(fēng)險管理委員會，負(fù)責(zé)全行風(fēng)險管理與內(nèi)部控制工作，
對托管業(yè)務(wù)風(fēng)險控制工作進(jìn)行檢查指導(dǎo)。托管業(yè)務(wù)部專門設(shè)置內(nèi)部風(fēng)險控制處室，
配備專職內(nèi)控監(jiān)督人員負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控監(jiān)督工作，具有獨立行使監(jiān)督稽核的
工作職權(quán)和能力。
3.內(nèi)部控制制度及措施
托管業(yè)務(wù)部具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、
崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程，可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作和順利進(jìn)行；業(yè)務(wù)人員
具備從業(yè)資格；業(yè)務(wù)管理嚴(yán)格實行復(fù)核、審核、檢查制度，授權(quán)工作實行集中控
制，業(yè)務(wù)印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料嚴(yán)格保管，制約機(jī)制嚴(yán)格有效；
業(yè)務(wù)操作區(qū)專門設(shè)置，封閉管理，實施音像監(jiān)控；業(yè)務(wù)信息由專職信息披露人員
負(fù)責(zé)，防止泄密；業(yè)務(wù)實現(xiàn)自動化操作，防止人為事故的發(fā)生，技術(shù)系統(tǒng)完整、
獨立。
(三)基金托管人對基金管理人運作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
1.監(jiān)督方法
依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投資運
作。嚴(yán)格按照現(xiàn)行法律法規(guī)以及基金合同規(guī)定，對基金管理人運作基金的投資比
例、投資范圍、投資組合等情況進(jìn)行監(jiān)督，對違法違規(guī)行為及時予以風(fēng)險提示，
要求其限期糾正，同時報告中國證監(jiān)會。在日常為基金投資運作所提供的基金清
算和核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，對基金管理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對各基金費用
的提取與開支情況進(jìn)行檢查監(jiān)督。
2.監(jiān)督流程
(1)每工作日按時通過基金監(jiān)督子系統(tǒng)，對各基金投資運作比例控制指標(biāo)進(jìn)
行例行監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)投資比例超標(biāo)等異常情況，向基金管理人發(fā)出書面通知，與基
金管理人進(jìn)行情況核實，督促其糾正，并及時報告中國證監(jiān)會。
(2)收到基金管理人的劃款指令后，對涉及各基金的投資范圍、投資對象及
交易對手等內(nèi)容進(jìn)行合法合規(guī)性監(jiān)督。
(3)通過技術(shù)或非技術(shù)手段發(fā)現(xiàn)基金涉嫌違規(guī)交易，電話或書面要求管理人
進(jìn)行解釋或舉證，要求限期糾正，并及時報告中國證監(jiān)會。
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
一、基金銷售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)
（1）前海聯(lián)合基金網(wǎng)上交易平臺
交易網(wǎng)站：www.qhlhfund.com
客服電話：400-640-0099
（2）前海聯(lián)合基金直銷柜臺
名稱：新疆前海聯(lián)合基金管理有限公司
注冊地址：新疆烏魯木齊經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)維泰南路1號維泰大廈1506室
法定代表人：鄒文慶（代履職）
辦公地址：深圳市南山區(qū)桂灣四路197號前海華潤金融中心T1棟第28和
29層
電話：（0755）82785257
傳真：（0755）82788000
聯(lián)系人：陳海霞
2、其他基金銷售機(jī)構(gòu)情況
（1）和訊信息科技有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)朝外大街22號1002室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)朝外大街22號泛利大廈10層
法定代表人：章知方
電話：010-85650628
聯(lián)系人：陳慧慧
網(wǎng)址：www.hexun.com
（2）上?；匣痄N售有限公司
注冊地址：上海市黃浦區(qū)廣東路500號30層3001單元
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路488號太平金融大廈1503室
法定代表人：王翔
聯(lián)系人：何楚楚
電話：021-6537-0077
網(wǎng)址：www.jigoutong.com
（3）深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)梅林街道梅都社區(qū)中康路136號深圳新一代產(chǎn)業(yè)園
2棟3703-A
辦公地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街28號富卓大廈A座7層
法定代表人：張斌
電話：010-83363101
聯(lián)系人：孫博文
網(wǎng)址：www.new-rand.cn
（4）北京匯成基金銷售有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號4層401-2
辦公地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號4層401-2
法定代表人：王偉剛
電話：010-62680527
聯(lián)系人：曲天皓
網(wǎng)址：www.hcjijin.com
（5）北京虹點基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)東三環(huán)北路17號10層1015室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)東三環(huán)北路17號10層1015室
法定代表人：張曉杰
電話：18601776157
客服電話：400-618-0707
聯(lián)系人：任旒
網(wǎng)址：www.hongdianfund.com
（6）一路財富（深圳）基金銷售有限公司
注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道興海大道3046號香江金融大廈
2111
辦公地址：北京市海淀區(qū)寶盛南路1號院20號樓9層101-14
法定代表人：吳雪秀
電話：010-88312877
客戶服務(wù)電話：400-001-1566
聯(lián)系人：董宣
網(wǎng)址：www.yilucaifu.com
（7）北京濟(jì)安基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)太陽宮中路16號院1號樓10層1005
辦公地址：北京市朝陽區(qū)太陽宮中路16號院1號樓11層1105
法定代表人：楊健
聯(lián)系人：宋靜
電話：010-65309516
網(wǎng)址：www.jianfortune.com
（8）萬家財富基金銷售（天津）有限公司
注冊地址：天津自貿(mào)區(qū)（中心商務(wù)區(qū)）迎賓大道1988號濱海浙商大廈公寓
2-2413室
辦公地址：北京市西城區(qū)豐盛胡同28號太平洋保險大廈5層
法定代表人：戴曉云
聯(lián)系人：王茜蕊
電話：010-59013895
網(wǎng)址：www.wanjiawealth.com
（9）上海聯(lián)泰基金銷售有限公司
注冊地址：上海市普陀區(qū)蘭溪路900弄15號526室
辦公地址：上海市虹口區(qū)臨潼路188號
法定代表人：尹彬彬
聯(lián)系人：陳東
電話：021-62680166
網(wǎng)址：www.66liantai.com
（10）深圳富濟(jì)基金銷售有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道崗廈社區(qū)福華三路88號財富大廈28E
辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道崗廈社區(qū)福華三路88號財富大廈28E
法定代表人：祝中村
電話：0755-83999907
聯(lián)系人：曾瑤敏
客服電話：0755-83999913
網(wǎng)址：www.fujifund.cn
（11）嘉實財富管理有限公司
注冊地址：海南省三亞市天涯區(qū)鳳凰島1號樓7層710號
辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國門外大街21號北京國際俱樂部C座
法定代表人：張峰
聯(lián)系人：謝俊奇
電話：18620131608
網(wǎng)址：www.harvestwm.cn
（12）上海攀贏基金銷售有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路116、128號7層(名義樓層，
實際樓層6層)03室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)陸家嘴銀城路116號大華銀行大廈7層
法定代表人：鄭新林
聯(lián)系人：鄧琦
電話：021-68889283
網(wǎng)址：www.pytz.cn
（13）上海有魚基金銷售有限公司
注冊地址：中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)浦東大道2123號3層3E-2655室
辦公地址：上海市徐匯區(qū)桂平路391號B座19層
法定代表人：周鋒
電話：18616702399
聯(lián)系人：周鋒
網(wǎng)址：www.youyufund.com
（14）深圳前海財厚基金銷售有限公司
注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道自貿(mào)西街18號前海香繽大廈
1105號-B016
辦公地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道自貿(mào)西街18號前海香繽大廈
1105號-B016
法定代表人：楊艷平
電話：0755-22676026
聯(lián)系人：葉見云
網(wǎng)址：www.caiho.cn
（15）江蘇匯林保大基金銷售有限公司
注冊地址：南京市高淳區(qū)經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)古檀大道47號
辦公地址：江蘇省南京市鼓樓區(qū)綠地紫峰大廈2005室
法定代表人：吳言林
電話：025-66046166轉(zhuǎn)837
聯(lián)系人：孫平
客戶服務(wù)熱線：025-66046166
網(wǎng)址：www.huilinbd.com
（16）民商基金銷售(上海)有限公司
注冊地址：上海市黃浦區(qū)龍華東路868號2208室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)張楊路707號生命人壽大廈32樓
法定代表人：孫瑩
聯(lián)系人：楊一新
電話：021-50206002
網(wǎng)址：www.msftec.com
（17）上海中正達(dá)廣基金銷售有限公司
注冊地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)m路277號1號樓1203、1204室
辦公地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)m路277號1號樓1203、1204室
法定代表人：黃欣
聯(lián)系人：方笑圣
電話：021-33768132-801
網(wǎng)址：www.zhongzhengfund.com
（18）寧波銀行股份有限公司(同業(yè)易管家)
注冊地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道210號20樓
法定代表人：陸華裕
電話：021-23262788
客服電話：95574
聯(lián)系人：陸然浩
網(wǎng)址：www.nbcb.com.cn
（19）通華財富（上海）基金銷售有限公司
注冊地址：上海市虹口區(qū)同豐路667弄107號201室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)金滬路55號通華科技大廈10層
法定代表人：周欣
電話：400-101-9301
聯(lián)系人：湯杰
網(wǎng)址：www.tonghuafund.com
（20）泛華普益基金銷售有限公司
注冊地址：成都市成華區(qū)建設(shè)路9號高地中心1101室
辦公地址：廣州市天河區(qū)珠江西路15號珠江城大廈61樓
法定代表人：王建華
聯(lián)系人：周旋
客服電話：400-080-3388
網(wǎng)址：www.puyifund.com
（21）華寶證券股份有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦電路370號2、3、4層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦電路370號2、3、4層
法定代表人：劉加海
聯(lián)系人：閃雨晴
電話：021-20515645
網(wǎng)址：www.cnhbstock.com
（22）貴州省貴文文化基金銷售有限公司
注冊地址：貴州省貴陽市南明區(qū)龍洞堡電子商務(wù)港太升國際A棟2單元5層
17號
辦公地址：上海市靜安區(qū)銅仁路299號SOHO東海廣場1705a室
法定代表人：陳成
聯(lián)系人：李辰
客服電話：0851-85407888
網(wǎng)址：www.gwcaifu.com
(23)宜信普澤（北京）基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號12層01D、02A-02F、03A-03C
辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國路118號招商局大廈24層
法定代表人：湯蕾
電話：400-6099-200
聯(lián)系人：蔣凱帆
網(wǎng)址：www.puzefund.com
(24)財咨道信息技術(shù)有限公司
注冊地址：遼寧省沈陽市渾南區(qū)白塔二南街18-2號B座601
辦公地址：上海市虹口區(qū)青云路266號4樓
法定代表人：張斌
電話：021-51091665
聯(lián)系人：龐文靜
網(wǎng)址：www.caizidao.com.cn
（25）深圳騰元基金銷售有限公司
注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道聽海大道5059號前海鴻榮源中
心A座2404B
辦公地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道聽海大道5059號前海鴻榮源中
心A座2404B
法定代表人：張帆
電話：0755-88917405
聯(lián)系人：羅麗
網(wǎng)址：www.tenyuanfund.com
（26）上海云灣基金銷售有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)新金橋路27號、明月路1257號1
幢1層103-1、103-2辦公區(qū)
辦公地址：上海市浦東新區(qū)新金橋路27號1號樓
法定代表人：姚楊
電話：021-20530188
聯(lián)系人：潘夢茹
網(wǎng)址：www.zhengtongfunds.com
（27）上海天天基金銷售有限公司
注冊地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓2樓
辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號東方財富大廈
法定代表人：其實
電話:021-54509977
聯(lián)系人：廖昀
網(wǎng)址:www.1234567.com.cn
（28）南京蘇寧基金銷售有限公司
注冊地址：南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號
辦公地址：南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號
法定代表人：錢燕飛
聯(lián)系電話：025-66996699
聯(lián)系人：賈冠華
網(wǎng)址：www.snjijin.com
（29）諾亞正行基金銷售有限公司
注冊地址：上海市虹口區(qū)飛虹路360弄9號6層
辦公地址：上海市閔行區(qū)申濱南路1226號諾亞財富中心
法定代表人：吳衛(wèi)國
電話：13636335428
聯(lián)系人：黃欣文
網(wǎng)址：https://www.noah-fund.com
（30）珠海盈米基金銷售有限公司
注冊地址：珠海市橫琴新區(qū)琴朗道91號1608、1609、1610辦公
辦公地址：珠海市橫琴新區(qū)琴朗道91號1608、1609、1610辦公
法定代表人：肖雯
電話：020-89629066
聯(lián)系人：楊可欣
網(wǎng)址：yingmi.com
（31）上海好買基金銷售有限公司
注冊地址：上海市虹口區(qū)東大名路501號6211單元
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)張楊路500號10樓
法定代表人：陶怡
電話：021-20435200
聯(lián)系人：胡雯
網(wǎng)址：http://www.anhui-edu.com
（32）京東肯特瑞基金銷售有限公司
注冊地址：北京市海淀區(qū)知春路76號(寫字樓)1號樓4層1-7-2
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街22號交通銀行大廈B座9層
法定代表人：鄒保威
電話：010-89187658
聯(lián)系人：李丹
網(wǎng)址：https://kenterui.jd.com/kenTeRui.html
（33）北京雪球基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠(yuǎn)路34號院6號樓15層1501室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠(yuǎn)路34號院融新科技中心C座22層
法定代表人：李楠
聯(lián)系人：田文曄
電話：010-61840600
網(wǎng)址：https://danjuanapp.com
（34）上海利得基金銷售有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)臨港新片區(qū)?；?0弄1號208-
36室
辦公地址：上海市虹口區(qū)東大名路1098號浦江國際金融廣場53樓
法定代表人：李興春
電話：021-50583533
聯(lián)系人：夏南
網(wǎng)址：www.leadfund.com.cn
（35）奕豐基金銷售有限公司
住所：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入住深圳市前海商
務(wù)秘書有限公司）
辦公地址：深圳市南山區(qū)海德三道航天科技廣場A座17樓1704室
法定代表人：TEO WEE HOWE
聯(lián)系人：葉健
電話：0755-89460500
傳真：0755-21674453
客服熱線：400-684-0500
網(wǎng)址：www.ifastps.com.cn
（36）上海陸金所基金銷售有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)源深路1088號7層（實際樓層6
層）
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)源深路1088號7層
法定代表人：陳祎彬
電話：13564612091
聯(lián)系人：繆劉穎
網(wǎng)址：www.lufunds.com
（37）深圳眾祿基金銷售股份有限公司
住所：深圳市羅湖區(qū)筍崗街道筍西社區(qū)梨園路8號HALO廣場一期四層12-
13室
辦公地址：深圳市羅湖區(qū)筍崗街道筍西社區(qū)梨園路8號HALO廣場一期四層
12-13室
法定代表人：薛峰
電話：0755-33227912
傳真：0755-33227951
客服電話：4006-788-887
聯(lián)系人：龔江江
網(wǎng)址：www.zlfund.cn
（38）深圳市金斧子基金銷售有限公司
注冊地址：深圳市南山區(qū)粵海街道科技園社區(qū)科苑路15號科興科學(xué)園B棟
B3-1801
辦公地址：深圳市南山區(qū)粵海街道科技園社區(qū)科苑路15號科興科學(xué)園B棟
B3-1801
法定代表人：賴任軍
電話：0755-86549499
聯(lián)系人：楊嘉祥
網(wǎng)站：www.jfz.com
（39）上海萬得基金銷售有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦明路1500號8層M座
辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦明路1500號萬得大廈
法定代表人：簡夢雯
電話：4007991888
聯(lián)系人：余可
網(wǎng)址：windmoney.com.cn
（40）上海長量基金銷售有限公司
注冊地址：上海市浦東新區(qū)高翔路526號2幢220室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)濱江大道1111弄1號中企國際金融中心A樓6
樓
法定代表人：張躍偉
聯(lián)系人：居曉菲
電話：021-20691869
網(wǎng)址：www.erichfund.com
（41）上海挖財基金銷售有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)錦康路258號第10層（實際樓層
第9層）02A單元
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)楊高南路759號18層03單元
法定代表人：方磊
聯(lián)系人：奧松
電話：021-50810673
網(wǎng)址：https://www.wacaijijin.com
（42）東方財富證券股份有限公司
注冊地址：西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國際總部城10棟樓
辦公地址：上海市宛平南路88號東方財富大廈9-20樓
法定代表人：戴彥
電話：021-23586688
聯(lián)系人：陳亞男
網(wǎng)址：www.18.cn
（43）大連網(wǎng)金基金銷售有限公司
注冊地址：遼寧省大連市沙河口區(qū)體壇路22號諾德大廈2層202室
辦公地址：遼寧省大連市沙河口區(qū)體壇路22號諾德大廈2層202室
法定代表人：樊懷東
電話：4000899100
聯(lián)系人：李鑫
網(wǎng)址：www.yibaijin.com
（44）浙江同花順基金銷售有限公司
注冊地址：杭州市文二西路1號903室
辦公地址：杭州市余杭區(qū)五常街道同順街18號同花順大樓
郵政編碼：310000
法定代表人：吳強(qiáng)
聯(lián)系人：洪泓
電話：0571-88920810
傳真：0571-86800423
網(wǎng)址：http://fund.10jqka.com.cn
（45）玄元保險代理有限公司
注冊地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)銀翔路799號506室-2
辦公地址：上海市浦東新區(qū)張楊路707號1105室
法定代表人：馬永諳
電話：15221992341
聯(lián)系人：張苗苗
網(wǎng)址：www.licaimofang.cn
（46）上海愛建基金銷售有限公司
注冊地址：上海市黃浦區(qū)西藏中路336號1806-13室
法定代表人：吳文新
電話：021-64382862
聯(lián)系人：沈芳如
網(wǎng)址：www.ajwm.com.cn
（47）泰信財富基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號10層1206
辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號10層1206
法定代表人：彭浩
聯(lián)系人：孫小夢
電話：010-89180430
客服電話：4000048821
網(wǎng)址：www.taixincf.com
（48）甬興證券有限公司
注冊地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)海晏北路565、577號8-11層
辦公地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)海晏北路565、577號8-11層
法定代表人：李抱
聯(lián)系人：戴璐璐
電話：021-20587260
客戶服務(wù)電話：400-916-0666
網(wǎng)址：http://www.yongxingsec.com
（49）平安證券股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5023號平安金融中心B座第22-
25層
辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5023號平安金融中心B座第22-
25層
法定代表人：何之江
聯(lián)系人：周馳
電話：021-38631117
傳真：021-58991896
客戶服務(wù)電話：95511轉(zhuǎn)8
網(wǎng)址：http://www.stock.pingan.com
（50）海通證券股份有限公司
注冊地址：上海市廣東路689號
辦公地址：上海市廣東路689號
法定代表人：周杰
電話：021-23219000
傳真：021-63410627
聯(lián)系人：鮑清
網(wǎng)址：http://www.htsec.com
（51）申萬宏源證券有限公司
注冊地址：上海市徐匯區(qū)長樂路989號45層
辦公地址：上海市徐匯區(qū)長樂路989號40層
法定代表人：張劍
電話：021-33388229/17317537213
傳真：021-33388224
聯(lián)系人：陳宇
網(wǎng)址：www.swhysc.com
（52）申萬宏源西部證券有限公司
注冊地址：新疆烏魯木齊市高新區(qū)（新市區(qū)）北京南路358號大成國際大廈
20樓2005室
辦公地址：新疆烏魯木齊市高新區(qū)（新市區(qū)）北京南路358號大成國際大廈
20樓2005室
法定代表人：王獻(xiàn)軍
電話：0991-2307105
傳真：010-88085195+
聯(lián)系人：梁麗
網(wǎng)址：www.hysec.com
（53）恒泰證券股份有限公司
注冊地址：內(nèi)蒙古自治區(qū)呼和浩特市新城區(qū)海拉爾東街滿世尚都辦公商業(yè)綜
合樓
辦公地址：呼和浩特市新城區(qū)海拉爾東街滿世書香苑恒泰證券辦公樓7樓
法定代表人：祝艷輝
電話：0471-4972675
聯(lián)系人：熊麗
網(wǎng)址：http://www.cnht.com.cn/
（54）中信建投證券股份有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)安立路66號4號樓
辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號
法定代表人：王常青
電話：010-65608107/13426076031
傳真：010-65182261
聯(lián)系人：謝欣然
網(wǎng)址：http://www.csc108.com
（55）山西證券股份有限公司
住所：山西省太原市府西街69號山西國際貿(mào)易中心東塔樓
辦公地址：山西省太原市府西街69號山西國際貿(mào)易中心東塔樓
法定代表人：王怡里
聯(lián)系人：周密
電話：0351－8686668
客戶服務(wù)電話：95573
網(wǎng)址：www.sxzq.com
（56）招商證券股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號
辦公地址：深圳市福田區(qū)福華一路111號招商證券大廈23樓
法定代表人：霍達(dá)
聯(lián)系人：業(yè)清揚
電話：95565/0755-82943666
網(wǎng)址：wap.newone.com.cn
（57）中國銀河證券股份有限公司
注冊地址：北京市豐臺區(qū)西營街8號院1號樓7至18層101
辦公地址：：北京市豐臺區(qū)西營街8號院1號樓青海金融大廈
法定代表人：王晟
聯(lián)系人：辛國政
電話：010-83574507
傳真：010-83574807
網(wǎng)址：www.chinastock.com.cn
（58）東北證券股份有限公司
注冊地址：長春市生態(tài)大街6666號
辦公地址：長春市凈月區(qū)生態(tài)大街6666號東北證券503室
法定代表人：李福春
電話：0431-85096806
傳真：0431-85096816
聯(lián)系人：支宇晴
客戶服務(wù)電話:4006-000-686
網(wǎng)址:www.nesc.cn
（59）中泰證券股份有限公司
注冊地址：濟(jì)南市市中區(qū)經(jīng)七路86號
辦公地址：北京市東城區(qū)朝陽門北大街9號16層08單元
法定代表人：王洪
聯(lián)系人：朱琴
電話：021-20315161
網(wǎng)址：www.zts.com.cn
（60）華瑞保險銷售有限公司
注冊地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)眾仁路399號運通星財富廣場1號樓B座
14層
辦公地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)眾仁路399號運通星財富廣場1號樓B座
14層
法定代表人：王樹科
聯(lián)系人：茆勇強(qiáng)
聯(lián)系電話：021-68595698
網(wǎng)址：www.huaruisales.com
（61）國投證券股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號安信金融大廈
辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號安信金融大廈
法定代表人：段文務(wù)
電話：0755-81682535
傳真：0755-82558166
聯(lián)系人：周楷鈺
網(wǎng)址：www.essence.com
（62）陽光人壽保險股份有限公司
注冊地址：海南省三亞市迎賓路360-1號三亞陽光金融廣場16層
辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路陽光金融中心4、5、6、7層
法定代表人：李科
聯(lián)系人：楊超
聯(lián)系電話：010-59053660
網(wǎng)址：https://life.sinosig.com
（63）聯(lián)儲證券有限責(zé)任公司
住所：山東省青島市嶗山區(qū)苗嶺路15號金融中心大廈15層
辦公地址：山東省青島市嶗山區(qū)香港東路195號8號樓15層
法定代表人：呂春衛(wèi)
聯(lián)系人：陳茜
客服電話:400-620-6868
聯(lián)系人電話：010-86499427/18811456250
傳真：010-86499401
網(wǎng)址：www.lczq.com
（64）南京證券股份有限公司
注冊地址：南京市江東中路389號
辦公地址：南京市江東中路389號
法定代表人：李劍鋒
電話：15751389540
傳真：025-83369725
聯(lián)系人：曹夢媛
網(wǎng)址：www.njzq.com.cn
（65）華鑫證券有限責(zé)任公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)香蜜湖街道東海社區(qū)深南大道7888號東海國際中
心一期A棟2301A
辦公地址：深圳市福田區(qū)香蜜湖街道東海社區(qū)深南大道7888號東海國際中
心一期A棟2301A
法定代表人：俞洋
聯(lián)系人：劉熠
電話：021-54967552
網(wǎng)址：www.cfsc.com.cn
（66）西部證券股份有限公司
注冊地址：陜西省西安市新城區(qū)東新街319號8幢10000室
辦公地址：西安市新城區(qū)東新街319號人民大廈西樓521室
法定代表人：徐朝暉
聯(lián)系人：張吉安
電話：029-87211668
網(wǎng)址：www.westsecu.com
(67)華源證券股份有限公司
注冊地址：西寧市南川工業(yè)園區(qū)創(chuàng)業(yè)路108號
辦公地址：北京市朝陽區(qū)安立路30號仰山公園東一門2號樓
法定代表人：鄧暉
聯(lián)系人：秦陽
客戶服務(wù)熱線：95305
網(wǎng)址：http://www.jzsec.com
（68）國金證券股份有限公司
注冊地址：成都市青羊區(qū)東城根上街95號
辦公地址：上海市浦東新區(qū)芳甸路1088號紫竹國際大廈5樓
法定代表人：冉云
聯(lián)系人：王凱倫
聯(lián)系電話：15221037910
網(wǎng)址：www.gjzq.com.cn
（69）麥高證券有限責(zé)任公司
注冊地址：遼寧省沈陽市熱河區(qū)熱鬧路49號
辦公地址：遼寧省沈陽市熱河區(qū)熱鬧路49號
法定代表人：宋成
聯(lián)系人：袁淦燊
聯(lián)系電話：15900589912
網(wǎng)址：www.mgzq.com
（70）北京新浪倉石基金銷售有限公司
注冊地址：北京市海淀區(qū)東北旺西路中關(guān)村軟件園二期(西擴(kuò))N-1、N-2地
塊新浪總部科研樓5層518室
辦公地址：北京市海淀區(qū)東北旺西路中關(guān)村軟件園二期(西擴(kuò))N-1、N-2地
塊新浪總部科研樓5層518室
法定代表人：李柳娜
聯(lián)系人：邵文靜
電話：010-62675369
公司網(wǎng)址：http://fund.sina.com.cn
基金管理人可以根據(jù)情況變更、增減銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
二、登記機(jī)構(gòu)
機(jī)構(gòu)名稱：新疆前海聯(lián)合基金管理有限公司
注冊地址：新疆烏魯木齊經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)維泰南路1號維泰大廈1506室
法定代表人：鄒文慶（代履職）
辦公地址：深圳市南山區(qū)桂灣四路197號前海華潤金融中心T1棟第28和
29層
電話：（0755）25129526
傳真：（0755）82789277
客服電話：400-640-0099
聯(lián)系人：陳艷
三、律師事務(wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
注冊地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負(fù)責(zé)人：韓炯
聯(lián)系人：陳穎華
經(jīng)辦律師：黎明、陳穎華
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
四、會計師事務(wù)所
名稱：致同會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
注冊地址：北京市朝陽區(qū)建國門外大街22號賽特廣場5層
辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國門外大街22號賽特廣場5層
執(zhí)行事務(wù)合伙人：李惠琦
聯(lián)系人：桑濤
經(jīng)辦注冊會計師：桑濤、譚瑛紅
電話：+86 10 8566 5588
傳真：+86 10 8566 5120
第六部分基金份額的分類
一、基金份額分類
本基金根據(jù)投資者申購本基金的金額，對投資者持有的基金份額按照不同
的費率計提銷售服務(wù)費用，因此形成不同的基金份額類別。
本基金將設(shè)A類和B類兩類基金份額，兩類基金份額按照不同的費率計
提銷售服務(wù)費，兩類基金份額單獨設(shè)置基金代碼，并分別公布每萬份基金已實
現(xiàn)收益和7日年化收益率。
二、基金份額類別的限制
本基金A類基金份額和B類基金份額的相關(guān)限制如下：
A類基金份額 B類基金份額
銷售服務(wù)費（年費率） 0.25% 0.01%
首次單筆最低認(rèn)購、申購金額 其他銷售機(jī)構(gòu)：10元 基金管理人網(wǎng)上直銷：0.01元 基金管理人直銷柜臺：1元 500萬元
追加認(rèn)購、申購單筆最低金額 其他銷售機(jī)構(gòu)：10元 基金管理人網(wǎng)上直銷：0.01元 基金管理人直銷柜臺：1元 10萬元
三、重要提示
1、投資者申購申請確認(rèn)成交后，投資者實際獲得的基金份額類別以本基金
的登記機(jī)構(gòu)根據(jù)上述業(yè)務(wù)規(guī)則確認(rèn)的基金份額類別為準(zhǔn)。
2、本基金A類基金份額、B類基金份額的基金代碼不同，投資者在提交贖
回等交易申請時，應(yīng)審慎判斷自身是否符合相應(yīng)類別投資金額要求，并正確填寫
基金份額的代碼，因錯誤填寫基金代碼所造成的贖回等交易申請確認(rèn)失敗的后果
由投資者自行承擔(dān)。
四、基金份額分類及規(guī)則的調(diào)整
根據(jù)基金實際運作情況，在履行適當(dāng)程序后，基金管理人可在不違反法律法
規(guī)且對已有基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情況下，調(diào)整基金份額分類
及升降級規(guī)則、或者對基金份額類別設(shè)置和相關(guān)規(guī)則進(jìn)行調(diào)整、或者停止基金份
額類別的銷售、或者增加新的基金份額類別等；調(diào)整實施前，基金管理人需依據(jù)
《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介公告，不需要召開基金份額持有人大會。
第七部分基金份額的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信
息披露辦法》、《基金合同》及其它法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定募集，經(jīng)2017年5月
15日中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2017】711號文《關(guān)于準(zhǔn)予新疆前海聯(lián)合匯盈貨幣市
場基金注冊的批復(fù)》注冊募集。本基金自2017年5月22日起開始發(fā)售，每份基
金份額的發(fā)售面值為1.00元人民幣。截至2017年5月22日募集結(jié)束，共募集
份額210,160,335.22份，有效認(rèn)購戶數(shù)為287戶。
第八部分基金合同的生效
根據(jù)相關(guān)規(guī)定，本基金滿足基金合同生效條件，基金合同已于2017年5月
25日正式生效。本基金為契約型開放式基金，基金存續(xù)期間為不定期。自基金合
同生效之日起，本基金管理人正式開始管理本基金。
第九部分基金份額的申購和贖回
一、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售機(jī)構(gòu)將由基金管理人
在招募說明書中列明或見基金管理人網(wǎng)站披露的基金銷售機(jī)構(gòu)名錄?；鸸芾砣?
可根據(jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在
銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金
份額的申購與贖回。
二、申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中
國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況，基金
管理人將視情況對前述開放日及開放時間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實施日前依照
《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
本基金于2017年6月2日開始辦理日常申購、贖回業(yè)務(wù)。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換
申請且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，視為下一開放日的申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請。
三、申購與贖回的原則
1、“確定價”原則，即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為1.00元的基
準(zhǔn)進(jìn)行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷，基金銷
售機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，以基金銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)；
4、本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬份基金已實現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投
資者每日計算當(dāng)日收益并分配。如待結(jié)轉(zhuǎn)的基金收益為正，在基金份額持有人全
部贖回基金份額時，其賬戶內(nèi)待支付收益將與贖回款項一起結(jié)算并支付；在基金
份額持有人部分贖回基金份額時，其賬戶內(nèi)的待支付收益不結(jié)轉(zhuǎn)。如待結(jié)轉(zhuǎn)的基
金收益為負(fù)，按贖回比例結(jié)轉(zhuǎn)賬戶當(dāng)前累計收益；
5、基金管理人有權(quán)決定基金份額持有人持有本基金的最高限額和本基金的
總規(guī)模限額。限額事宜由基金管理人屆時進(jìn)行公告。具體限額數(shù)額如有變更，將
最遲在新的限額實施前在基金管理人網(wǎng)站上公告。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣?
須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦
理時間內(nèi)提出申購或贖回的申請。投資人在提交申購申請時須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的
方式備足申購資金，投資人在提交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額，否則
所提交的申購、贖回申請不成立。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申
購成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時，申購生效。申購采用全額繳款方式，若申購
資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬則申購不成功，若申購不成功或無效，申購款項將
退回投資者賬戶。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時，贖回生效。
投資者贖回申請成功后，贖回款項將在T＋1日（包括該日）內(nèi)從基金托管專戶
中劃出，通過各銷售機(jī)構(gòu)劃往基金份額持有人指定的銀行賬戶。若遇交易所或交
易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其他非基金管理
人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程的情況，贖回款項順延至上述
情形消除后的下一個工作日劃出。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖
回或延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購和贖回申請的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購
或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)(包括該日)對
該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資人應(yīng)在T+2日后(包括該
日)及時到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。若
申購不生效，則申購款項本金退還給投資人。
銷售機(jī)構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定生效，而僅代表銷售
機(jī)構(gòu)已經(jīng)接收到申購、贖回申請。申購與贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。
對于申請的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時查詢。因投資者怠于查詢，致使其相關(guān)權(quán)益
受損的，基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)不承擔(dān)由此造成的損失或不利
后果。
基金管理人可以在不違反法律法規(guī)的前提下，對上述業(yè)務(wù)辦理時間進(jìn)行調(diào)整，
并依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
五、申購和贖回的數(shù)量限制
1、投資人通過基金管理人的直銷柜臺、基金管理人的網(wǎng)上交易系統(tǒng)（目前
僅對個人投資者開通）和其他銷售機(jī)構(gòu)首次購買本基金A類基金份額的單筆最
低限額分別為人民幣1元、0.01元以及10元，首次購買本基金B(yǎng)類基金份額的
單筆最低限額為人民幣5,000,000元。各銷售機(jī)構(gòu)對最低購買限額及交易級差
有其他規(guī)定的，以各銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。
2、本基金通過基金管理人的直銷柜臺、基金管理人的網(wǎng)上交易系統(tǒng)（目前
僅對個人投資者開通）和其他銷售機(jī)構(gòu)追加購買A類基金份額的單筆最低金額
分別為人民幣1元、0.01元以及10元，追加購買B類基金份額的單筆最低限額
為人民幣100,000元，具體購買金額以各基金銷售機(jī)構(gòu)的公告為準(zhǔn)。
3、本基金不設(shè)單個投資人累計持有的基金份額上限，但單一投資者持有基
金份額數(shù)不得達(dá)到或超過基金份額總數(shù)的50%。
4、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，
基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金管理人基于投資運作與風(fēng)險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予
以控制。具體見基金管理人相關(guān)公告。
5、基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的約定，在特定市場條
件下暫?；蛘呔芙^接受一定金額以上的資金申購，具體以基金管理人的公告為準(zhǔn)。
6、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回
份額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)
定在規(guī)定媒介上公告。
六、申購和贖回的價格、費用及其用途
1、本基金一般不收取申購費用和贖回費用，但當(dāng)出現(xiàn)以下情形之一時，為
確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險，基金管理人應(yīng)當(dāng)對當(dāng)日單個基金份額
持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請（超過1%的部分）
征收1%的強(qiáng)制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產(chǎn)?；鸸芾砣伺c
基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利益最大化的情形除外：
（1）在滿足相關(guān)流動性風(fēng)險管理要求的前提下，當(dāng)基金持有的現(xiàn)金、國債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負(fù)時；
（2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%
的，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個
交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為
負(fù)時。
2、本基金的申購、贖回價格為每份基金份額1.00元。
申購份額、贖回金額的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點2位以后的部分四
舍五入，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
3、申購份額的計算
申購份額＝申購金額/基金份額凈值
例1：某投資者投資100,000元申購新疆前海聯(lián)合匯盈貨幣基金A類基金份
額，則其可得到的申購份額為：
申購金額100,000元；
基金份額凈值（NAV）1.00元（保持為面值1元）；
申購費用0元（無申購費用）；
凈申購金額100,000元；
申購份額＝100,000/1.00＝100,000.00份。
3、贖回金額的計算
（1）當(dāng)投資者全部贖回基金份額時，計算公式為：
贖回金額＝贖回份額×1.00元＋對應(yīng)的待支付收益
例2：某投資者贖回其持有的全部10,000份新疆前海聯(lián)合匯盈貨幣基金A
類基金份額，如對應(yīng)的待支付收益為18元，則其可得到的贖回金額為：
贖回份額10,000份；
基金份額凈值（NAV）1.00元（保持為面值1元）；
贖回費用0元（無贖回費用）；
贖回金額＝10,000×1.00＋18＝10,018.00元。
即：該投資者贖回10,000份本基金基金份額，則其可得到的贖回金額為
10,018元。
（2）當(dāng)投資者部分贖回基金份額且未付收益為正時，計算公式為：
贖回金額=贖回份額×1.00
例3：某基金份額持有人持有1,000,000.00份基金份額，該基金份額持有
人所持有基金的未支付收益為1,000.00元，基金份額持有人申請部分贖回
100,000.00份基金份額，則其可得到的贖回金額為：
贖回金額=100,000.00×1.00=100,000.00元
即：某基金份額持有人部分贖回100,000.00份基金份額，該基金份額持有
人所持有基金的未支付收益為1,000.00元，可得到的凈贖回金額為100,000.00
元。
（3）當(dāng)投資者部分贖回基金份額且未付收益為負(fù)時，計算公式為：
贖回金額=贖回份額×1.00+贖回份額按比例結(jié)轉(zhuǎn)的未付收益
例4：某基金份額持有人持有1,000,000.00份基金份額，申請部分贖回
10,000.00份基金份額，該基金份額持有人所持有基金的未支付收益為-
1,000.00元，則其可得到的贖回金額為：
贖回金額=10,000.00×1.00-1,000.00×（10,000.00/1,000,000.00）
=9,990.00元
即：該基金份額持有人持有1,000,000.00份基金份額，申請部分贖回
10,000.00份基金份額，若該基金份額持有人所持有基金的未支付收益為-
1,000.00元，則其可得到的凈贖回金額為9,990.00元。
（4）發(fā)生收取強(qiáng)制贖回費的情形時：
強(qiáng)制贖回費收取份額=贖回份額-基金總份額×1.0%
強(qiáng)制贖回費對應(yīng)總金額=強(qiáng)制贖回費收取份額×1.00元
贖回費用=強(qiáng)制贖回費對應(yīng)總金額×強(qiáng)制贖回費率
贖回總金額=贖回份額×1.00元
凈贖回金額=贖回總金額—贖回費用
例5：若基金總份額為400,000,000份，某投資者贖回5,000,000份基金份
額，且本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計為4%且偏離度為負(fù)，且基
金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法有益于基金利益最大化，即對應(yīng)強(qiáng)制贖
回費率為1.0%，則其可得到贖回金額為：
強(qiáng)制贖回費收取份額=5,000,000—400,000,000×1.0%=1,000,000份
強(qiáng)制贖回費對應(yīng)總金額=1,000,000×1.00=1,000,000.00元
贖回費用=1,000,000.00×1.0%=10,000.00元
贖回總金額=5,000,000×1.00=5,000,000.00元
凈贖回金額=5,000,000.00-10,000.00=4,990,000.00元
即：該投資者在強(qiáng)制收取贖回費的情況下贖回5,000,000份本基金，可得到
4,990,000.00元贖回金額。
七、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的申購申請。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資
產(chǎn)凈值。
4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可
能對基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計未分配凈收益小于零的情形，為保護(hù)投資
人的利益，基金管理人可暫停本基金的申購。
7、本基金每日累計申購金額/凈申購金額達(dá)到基金管理人所設(shè)定的上限。
8、單一賬戶每日累計申購金額/凈申購金額達(dá)到基金管理人所設(shè)定的上限。
9、單筆申購金額達(dá)到基金管理人所設(shè)定的上限。
10、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的異常情況導(dǎo)致基
金銷售系統(tǒng)或基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行時。
11、當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的正
偏離度絕對值達(dá)到0.5%時。
12、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金
份額的比例達(dá)到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時；
13、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購申請。
14、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、10、11、13、14項暫停申購情形之一且基金管
理人決定暫停申購時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購
公告。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項將退還給投資人。在暫
停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。
八、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回
款項：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資
產(chǎn)凈值。
4、繼續(xù)接受贖回申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。
5、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
6、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。
7、基金管理人、基金托管人、登記機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)等因異常情況無法辦理
贖回業(yè)務(wù)。
8、當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)
偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人決定終止基金合同的。
9、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受基金份額持有人的贖回申請
或者延緩支付贖回款項時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停
贖回公告。已確認(rèn)的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，
應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未兌付
部分由基金管理人按照發(fā)生的情況制定相應(yīng)的處理辦法在后續(xù)開放日予以兌付，
并以基金份額凈值為依據(jù)計算贖回金額。若出現(xiàn)上述第5項所述情形，按基金合
同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受
理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的
辦理并公告。
九、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額
總數(shù)后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)
為因支付投資人的贖回申請而進(jìn)行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的
前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖
回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，
投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自
動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲
受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，
無優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確
選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
（3）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理
人認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付
贖回款項，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進(jìn)行公告。
（4）若本基金發(fā)生巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申請超過上一開
放日基金總份額的30%（“大額贖回申請人”），基金管理人可對大額贖回申請人
的贖回申請延期處理，即按照保護(hù)其他贖回申請人（“小額贖回申請人”）利益的
原則，基金管理人優(yōu)先確認(rèn)小額贖回申請人的贖回申請，具體為：如小額贖回申
請人的贖回申請在當(dāng)日被全部確認(rèn)，則基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上
一開放日基金總份額的10%的前提下，在仍可接受贖回申請的范圍內(nèi)對大額贖回
申請人的贖回申請按比例確認(rèn)，對大額贖回申請人未予確認(rèn)的贖回申請延期辦理；
如小額贖回申請人的贖回申請在當(dāng)日未被全部確認(rèn)，則對全部未確認(rèn)的贖回申請
（含小額贖回申請人的其余贖回申請與大額贖回申請人的全部贖回申請）延期辦
理。延期辦理的具體程序，按照本條規(guī)定的延期贖回或取消贖回的方式辦理。
具體見相關(guān)公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招
募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方
法，并在兩日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。
十、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒
介上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在規(guī)定媒介上
刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的各類基金份額的每
萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
3、若發(fā)生暫停的時間超過1日，基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時
間，依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上刊登重
新開放申購或贖回的公告；也可以根據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新開放申購
或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重新開放的公告。暫停結(jié)束，基金管理人按上
述規(guī)定公告最近1個開放日的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年
化收益率。
十一、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，
相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并
提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
十二、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形
而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論
在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資
人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈是指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或
社會團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有
的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供
基金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記
機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費。
十三、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金
銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費。
十四、定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另
行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款
金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定
額投資計劃最低申購金額。
十五、基金份額的凍結(jié)和解凍
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及
登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
十六、基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通
過中國證監(jiān)會認(rèn)可的交易場所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機(jī)構(gòu)
辦理基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，
基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
十七、其他業(yè)務(wù)
在相關(guān)法律法規(guī)允許的條件下，基金登記機(jī)構(gòu)可依據(jù)其業(yè)務(wù)規(guī)則，受理基金
份額質(zhì)押或其他基金業(yè)務(wù)，并收取一定的手續(xù)費用。
十八、保障不同類別基金份額持有人合法權(quán)益的措施
單個基金份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%
的，基金管理人可以采取延期辦理部分贖回申請或者延緩支付贖回款項的措施。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第十部分基金的投資
一、投資目標(biāo)
在控制投資組合風(fēng)險，保持相對流動性的前提下，力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較基
準(zhǔn)的投資回報。
二、投資范圍
本基金投資于具有良好流動性的金融工具，包括：現(xiàn)金，期限在一年以內(nèi)（含
一年）的銀行存款、債券回購、同業(yè)存單、中央銀行票據(jù)，剩余期限在397天以
內(nèi)（含397天）的債券、資產(chǎn)支持證券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具，以及中國證
監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他金融工具，在不改
變基金投資目標(biāo)、投資策略，不改變基金風(fēng)險收益特征的條件下，履行適當(dāng)程序
后，本基金可參與其他金融工具的投資。具體投資比例限制按照相關(guān)法律法規(guī)和
監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行。
三、投資策略
本基金將采用積極管理的投資策略，通過對貨幣市場利率走勢的預(yù)判，控制
利率風(fēng)險、在滿足基金流動性需求的前提下，減少基金資產(chǎn)凈值波動，力爭獲取
超越比較基準(zhǔn)的投資收益。
1、資產(chǎn)配置策略
本基金通過對宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、財政與貨幣政策、市場供需結(jié)構(gòu)變化和短期資
金面擾動等因素的綜合分析，優(yōu)先考慮安全性和流動性因素，根據(jù)各類資產(chǎn)的信
用風(fēng)險、流動性風(fēng)險及經(jīng)風(fēng)險調(diào)整后的收益率水平，通過比較各類資產(chǎn)的風(fēng)險與
收益率變化，動態(tài)調(diào)整優(yōu)先配置的資產(chǎn)類別和配置比例。
2、利率債投資策略
本基金將采用“自上而下”的研究方法，通過對宏觀經(jīng)濟(jì)走勢的預(yù)判以及資
本市場流動性變化的預(yù)測估算未來基準(zhǔn)利率的走勢及合理中樞。再結(jié)合利率債目
前的收益率曲線形態(tài)以及期限利差所在歷史分位來動態(tài)調(diào)整所投標(biāo)的。
3、信用債投資策略
信用債的表現(xiàn)受到基準(zhǔn)利率及信用利差兩方面影響。本基金對于信用債倉位、
評級及期限的選擇均建立在對經(jīng)濟(jì)基本面、政策面、資金面以及收益水平和流動
性風(fēng)險分析的基礎(chǔ)上。個券分析方面，通過自下而上的研究方法分析發(fā)債主體所
在行業(yè)的基本面情況，以及發(fā)債主體企業(yè)的實際償債能力來控制投資組合信用風(fēng)
險。并結(jié)合當(dāng)前市場的信用利差估值水平重點挖掘被低估的可投個券。本基金將
通過分散化投資來規(guī)避行業(yè)和個券的集中信用風(fēng)險暴露，提高組合收益。內(nèi)部評
級體系通過自上而下的宏觀分析，以及定性和定量的企業(yè)償債能力分析做到對發(fā)
債主體信用風(fēng)險的事前防范和事后跟蹤，以達(dá)到信用風(fēng)險可控的目標(biāo)。
4、久期管理策略
本基金根據(jù)對未來短期利率走勢的研判，滿足貨幣基金資產(chǎn)的高流動性需求
及其相關(guān)的投資比例規(guī)定，動態(tài)調(diào)整組合的久期。當(dāng)預(yù)期市場短期利率上升時，
本基金將通過提高剩余期限/剩余存續(xù)期較短債券的投資比例來降低組合久期，
以減少組合利率風(fēng)險；當(dāng)預(yù)期市場短期利率下降時，則通過提高剩余期限/剩余
存續(xù)期較長債券的投資比例來拉長久期，以獲取債券價格上升的資本利得收益。
5、債券回購策略
在回購利率過高、流動性收緊等不宜加杠桿的市場環(huán)境下，本基金將降低杠
桿投資比例。在對組合進(jìn)行杠桿操作時，根據(jù)資金面寬松還是收緊的預(yù)期來調(diào)整
正回購借入資金的期限。當(dāng)預(yù)計資金面寬松程度未來有所下降時，進(jìn)行長期限正
回購操作，鎖定融資成本。
6、流動性管理策略
本基金作為現(xiàn)金管理類工具，須保證資產(chǎn)的安全性和流動性，根據(jù)對持有人
申購贖回情況的動態(tài)預(yù)測，調(diào)整組合中高流動性資產(chǎn)的權(quán)重；通過管理債券組合
期限結(jié)構(gòu)的分布，合理匹配基金的未來現(xiàn)金流。在確保流動性的前提下爭取超額
收益。
7、資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金資產(chǎn)支持證券的投資將采用自下而上的方法，結(jié)合信用管理和流動性
管理，重點考察資產(chǎn)支持證券的資產(chǎn)池現(xiàn)金流變化、信用風(fēng)險情況、市場流動性
等，采用量化方法對資產(chǎn)支持證券的價值進(jìn)行評估，在有效分散風(fēng)險的前提下為
投資人謀求較高的投資組合回報率。
8、其他金融工具的投資策略
本基金將密切跟蹤銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票等商業(yè)票據(jù)以及各種衍生產(chǎn)
品的動向，一旦監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許基金參與此類金融工具的投資，本基金將在屆時相
應(yīng)法律法規(guī)的框架內(nèi)，根據(jù)對該金融工具的研究，制定符合本基金投資目標(biāo)的投
資策略，在充分考慮該投資品種風(fēng)險和收益特征的前提下，謹(jǐn)慎投資。
四、投資限制
（一）本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票、權(quán)證；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
（4）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進(jìn)入最后一個利率調(diào)
整期的除外；
（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
（二）投資組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計不超過基金總份額的20%
時，本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天，平均剩余
存續(xù)期不得超過240天；
（2）本基金管理人管理的全部基金持有同一公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的10%；
（3）除發(fā)生巨額贖回的情形、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5
個交易日累計贖回30%以上的情形外，本基金債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)
凈值的比例不得超過20%；；
（4）本基金進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過基
金資產(chǎn)凈值的40%；在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回
購到期后不得展期；
（5）本基金投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單合
計不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的
存款、同業(yè)存單合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；
（6）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的
30%，但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款，不受此限制；
（7）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20％；本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該
資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人
的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（8）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為AAA以上(含AAA)的資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評
級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（9）本基金的基金總資產(chǎn)不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（10）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作
為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例，合計不得超過10%，國債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
（11）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計不得低于5%；
（12）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計不超過基金總份額的20%
時，現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期的其他
金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
（13）到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資
產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過30%；
（14）本基金管理人管理的且由同一基金托管人托管的全部貨幣市場基金投
資于同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行
最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
（15）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%
時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過
120天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
（16）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%
時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過
180天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
（17）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計不得超過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、
銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認(rèn)
定的其他品種；
（18）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
（19）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈
值的10%。因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不
符合前述所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（20）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
除上述第（1）、（8）、（11）、（18）、（19）項另有約定外，因市場波動、基金
規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例
的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形
除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定，在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合
基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起
開始。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述投資組合比例限制，如適用于本
基金，基金管理人可按照取消或調(diào)整后的規(guī)定修改基金合同，無需經(jīng)基金份額持
有人大會審議。
（三）禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者
與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事
其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，
建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須
事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金
管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)
至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進(jìn)行審查。
本基金投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，
應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，
并作為重大事項履行信息披露程序。
法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定的，在適用于本基金的情況
下，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
五、投資組合平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期的計算方法
1、平均剩余期限（天）的計算公式如下：
2、平均剩余存續(xù)期限的計算公式如下：
其中：
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金類資產(chǎn)（含銀行存款、清算備付金、交
易保證金、證券清算款、買斷式回購履約金）、銀行存款、同業(yè)存單、債券、非
金融企業(yè)債務(wù)融資工具、逆回購、中央銀行票據(jù)、買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券
和中國證監(jiān)會允許投資的其他固定收益類金融工具。
投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債包括正回購、買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券等。
采用“攤余成本法”計算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價；貼現(xiàn)式
債券成本包括債券投資成本和內(nèi)在應(yīng)收利息。
2、各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定
（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限
為0天；證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至交收日的剩余交易
日天數(shù)計算；
（2）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議
到期日的實際剩余天數(shù)計算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失
的銀行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計
算；銀行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計算；
（3）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至
回購協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；
（4）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至中央銀行票據(jù)到
期日的實際剩余天數(shù)計算；
（5）買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債
券的剩余期限；
（6）買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至
回購協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；
（7）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計算日至債券到期日為止
所剩余的天數(shù)，以下情況除外：
允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調(diào)
整日的實際剩余天數(shù)計算。
允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余存續(xù)期限以計算日至債券到期
日的實際剩余天數(shù)計算。
（8）對其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或中
國證監(jiān)會的規(guī)定、或參照行業(yè)公認(rèn)的方法計算其剩余期限。
平均剩余期限和剩余存續(xù)期限的計算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點后四舍五入。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會對剩余期限和剩余存續(xù)期限計算方法另有規(guī)定的從其
規(guī)定。
六、業(yè)績比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為：活期存款利率(稅后)。
本基金定位為現(xiàn)金管理工具，注重基金資產(chǎn)的流動性和安全性，因此采用活
期存款利率（稅后）作為業(yè)績比較基準(zhǔn)。活期存款利率由中國人民銀行公布，如
果活期存款利率或利息稅發(fā)生調(diào)整，則新的業(yè)績比較基準(zhǔn)將從調(diào)整當(dāng)日起開始生
效。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者中國人民銀行調(diào)整或停止該基準(zhǔn)利率的發(fā)
布，或者市場中出現(xiàn)其他代表性更強(qiáng)、更科學(xué)客觀的業(yè)績比較基準(zhǔn)適用于本基金
時，經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，本基金可以在報中國證監(jiān)會備案后
變更業(yè)績比較基準(zhǔn)并及時公告，而無需召開基金份額持有人大會。
七、風(fēng)險收益特征
本基金為貨幣市場基金，是證券投資基金中的低風(fēng)險品種，其長期平均預(yù)期
風(fēng)險和預(yù)期收益率低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。
八、基金投資組合報告
基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳
述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任?；?
金托管人中國郵政儲蓄銀行銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，復(fù)核了本報
告中的財務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記
載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2025年3月31日，
本報告中所列財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。
1、報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額(元) 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 - -
其中:債券 - -
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 930,189.39 35.57
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計 1,504,800.56 57.54
4 其他資產(chǎn) 180,100.38 6.89
5 合計 2,615,090.33 100.00
2、報告期債券回購融資情況
無。
債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明
本報告期內(nèi)本基金債券正回購的資金余額未超過資產(chǎn)凈值的20%。
3、基金投資組合平均剩余期限
（1）投資組合平均剩余期限基本情況
項目 天數(shù)
報告期末投資組合平均剩余期限 2
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 4
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 1
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
本基金本報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限未超過120天。
（2）報告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內(nèi) 112.72 7.76
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
2 30天(含)—60天 - -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
3 60天（含）—90天 - -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
4 90天(含)—120天 - -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
5 120天(含)—397天（含） - -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
合計 112.72 7.76
4、報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
本報告期內(nèi)本基金投資組合平均剩余存續(xù)期未超過240天。
5、報告期末按債券品種分類的債券投資組合
本基金本報告期末未持有債券。
6、報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名債券投資明
細(xì)
本基金本報告期末未持有債券。
7、“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項目 偏離情況
報告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25(含)-0.5%間的次數(shù) 0
報告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0024%
報告期內(nèi)偏離度的最低值 -0.0007%
報告期內(nèi)每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0002%
報告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對值達(dá)到0.25%情況說明
本報告期內(nèi)本基金負(fù)偏離度的絕對值未達(dá)到0.25%。
報告期內(nèi)正偏離度的絕對值達(dá)到0.5%情況說明
本報告期內(nèi)本基金正偏離度的絕對值未達(dá)到0.5%。
8、報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證
券投資明細(xì)
本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
9、投資組合報告附注
（1）基金計價方法說明
本基金采用“攤余成本法”計價，即計價對象以買入成本列示，按票面利率
或商定利率并考慮其買入時的溢價和折價，在其剩余期限內(nèi)平均攤銷，每日計提
收益。
（2）本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期受到監(jiān)管部門立案調(diào)查或報
告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形說明
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體在本報告期內(nèi)沒有出現(xiàn)被監(jiān)管部門立
案調(diào)查，或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形。
（3）其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額(元)
1 存出保證金 23.23
2 應(yīng)收證券清算款 180,077.15
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購款 -
5 其他應(yīng)收款 -
6 其他 -
7 合計 180,100.38
（4）投資組合報告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分項之和與合計項可能存在尾差。
第十一部分基金的業(yè)績
基金業(yè)績截止日為2025年3月31日。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表
現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。下
述基金業(yè)績指標(biāo)不包括持有人認(rèn)購或交易基金的各項費用，計入費用后實際收益
水平要低于所列數(shù)字。
新疆前海聯(lián)合匯盈貨幣A
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①－③ ②-④
2017年5月25日（基金合同生效日）至2017年12月31日 2.6775% 0.0007% 0.2149% 0.0000% 2.4626% 0.0007%
2018年1月1日至2018年12月31日 3.5192% 0.0024% 0.3549% 0.0000% 3.1643% 0.0024%
2019年1月1日至2019年12月31日 2.5536% 0.0034% 0.3549% 0.0000% 2.1987% 0.0034%
2020年1月1日至2020年12月31日 1.9197% 0.0033% 0.3558% 0.0000% 1.5639% 0.0033%
2021年1月1日至2021年12月31日 1.7034% 0.0025% 0.3549% 0.0000% 1.3485% 0.0025%
2022年1月1日至2022年12月31日 1.6656% 0.0009% 0.3549% 0.0000% 1.3107% 0.0009%
2023年1月1日至2023年12月31日 1.3188% 0.0008% 0.3549% 0.0000% 0.9639% 0.0008%
2024年1月1日至2024年12月31日 0.8205% 0.0005% 0.3558% 0.0000% 0.4647% 0.0005%
自基金合同生效以來至2025年3月31日 17.5958% 0.0035% 2.7883% 0.0000% 14.8075% 0.0035%
新疆前海聯(lián)合匯盈貨幣B
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①－③ ②-④
2017年5月25日（基金合同生效日）至2017年12月31日 2.8257% 0.0007% 0.2149% 0.0000% 2.6108% 0.0007%
2018年1月1日至2018年12月31日 3.7665% 0.0024% 0.3549% 0.0000% 3.4116% 0.0024%
2019年1月1日至2019年12月31日 2.7997% 0.0034% 0.3549% 0.0000% 2.4448% 0.0034%
2020年1月1日至2020年12月31日 2.1646% 0.0033% 0.3558% 0.0000% 1.8088% 0.0033%
2021年1月1日至2021年12月31日 1.9491% 0.0025% 0.3549% 0.0000% 1.5942% 0.0025%
2022年1月1日至2022年12月31日 1.9082% 0.0009% 0.3549% 0.0000% 1.5533% 0.0009%
2023年1月1日至2023年12月31日 1.5629% 0.0008% 0.3549% 0.0000% 1.2080% 0.0008%
2024年1月1日至2024年12月31日 1.0710% 0.0005% 0.3558% 0.0000% 0.7152% 0.0005%
自基金合同生效以來至2025年3月31日 19.8417% 0.0035% 2.7883% 0.0000% 17.0534% 0.0035%
注：1.本基金收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額；2.基金經(jīng)理變更具體信息詳見本招募
說明書“第三部分基金管理人中本基金基金經(jīng)理”。
第十二部分基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的
申購基金款以及其他投資所形成的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管
人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財產(chǎn)，并由基
金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自
有的財產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣
押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處
分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原
因進(jìn)行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)
生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基
金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。
第十三部分基金資產(chǎn)估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)
規(guī)定需要對外披露基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日
年化收益率的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、票據(jù)投資收益、應(yīng)收款項、其它投
資等資產(chǎn)及負(fù)債。
三、估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按照票
面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法
進(jìn)行攤銷，每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市
價計算基金資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易
市價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋
和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值
對象進(jìn)行重新評估，即“影子定價”。當(dāng)“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與
“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.25%時，基金管理
人應(yīng)當(dāng)在5個交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離度絕對
值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕
對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)
險準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。
當(dāng)負(fù)偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價值
估值方法對持有投資組合的賬面價值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請
并終止基金合同進(jìn)行財產(chǎn)清算等措施。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
4、其他資產(chǎn)按法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行估值。
5、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知
對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金凈值信息計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人
承擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會
計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照
基金管理人對基金凈值信息的計算結(jié)果對外予以公布。由此造成的損失以及因該
交易日基金凈值信息計算順延錯誤而引起的損失，基金托管人不負(fù)賠償責(zé)任。
四、估值程序
1、每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實
現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點后第4位，小數(shù)點后第5位四舍五入。7日年化收益率是
以最近七日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率，精確到0.001%，百分號內(nèi)
小數(shù)點后第4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)估值后，
將估值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對外公布。
五、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值
的準(zhǔn)確性、及時性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計價導(dǎo)致每萬份基金已實現(xiàn)收益小數(shù)點后4位
以內(nèi)或7日年化收益率百分號內(nèi)小數(shù)點后3位以內(nèi)發(fā)生差錯時，視為估值錯誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷
售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯
的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下
述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)
據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達(dá)指令差錯等。對于因技術(shù)原因引起的差錯，若
系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平不能預(yù)見、不能避免、不能克服，則屬不可抗力，按照下
述規(guī)定執(zhí)行。
由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他差
錯，因不可抗力原因出現(xiàn)差錯的當(dāng)事人不對其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該差
錯取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及
時協(xié)調(diào)各方，及時進(jìn)行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；
由于估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估
值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)
任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯誤已得
到更正。
（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，
并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還
或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責(zé)
任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)
事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不
當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)
得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
進(jìn)行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進(jìn)行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金資產(chǎn)估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金資產(chǎn)估值出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報基金
托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托
管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人
應(yīng)當(dāng)公告并報中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
六、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一
致的，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫?；鸸乐?；
4、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。
七、基金凈值的確認(rèn)
各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率由基金管理人負(fù)
責(zé)計算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個工作日交易結(jié)束后計算
當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率
并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藦?fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人
按規(guī)定予以公布。
八、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第3項進(jìn)行估值時，所造成的誤
差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于證券交易所及其登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或由于其他不可抗
力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢
查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金
托管人可以免除賠償責(zé)任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施
消除或減輕由此造成的影響。
第十四部分基金的收益與分配
一、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相
關(guān)費用后的余額；基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。
二、收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1、同一類別內(nèi)每份基金份額享有同等分配權(quán)；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬份基
金已實現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計算當(dāng)日收益并分配，每日進(jìn)行支付。投資
人當(dāng)日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位按去尾原則處理
（因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配，直到分完為止）；
4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日凈收益大于零
時，為投資者記正收益；若當(dāng)日凈收益小于零時，為投資者記負(fù)收益；若當(dāng)日凈
收益等于零時，當(dāng)日投資者不記收益；
5、本基金每日進(jìn)行收益計算并分配時，每日收益支付方式只采用紅利再投
資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；若投資
人在當(dāng)日收益支付時，若當(dāng)日凈收益大于零，則為基金份額持有人增加相應(yīng)的基
金份額；若當(dāng)日凈收益等于零，則保持基金份額持有人基金份額不變；基金管理
人將采取必要措施盡量避免基金凈收益小于零，若當(dāng)日凈收益小于零，則相應(yīng)縮
減基金份額持有人基金份額；
6、當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權(quán)益；當(dāng)日贖回
的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權(quán)益；
7、在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實質(zhì)
性不利影響的情況下，基金管理人可調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式，不需
召開基金份額持有人大會；
8、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
三、收益分配方案
本基金按日計算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
四、收益分配的時間和程序
本基金每日進(jìn)行收益分配。每個開放日公告前一個開放日各類基金份額的每
萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第
二個自然日，披露節(jié)假日期間的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和節(jié)假日
最后一日各類基金份額的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的各類基金
份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)
延遲計算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每日例行對當(dāng)天實現(xiàn)的收益進(jìn)行收益結(jié)轉(zhuǎn)(如遇節(jié)假日順延)，每日例
行的收益結(jié)轉(zhuǎn)不再另行公告。
五、本基金各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的計算見基
金合同。
第十五部分基金的費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、銷售服務(wù)費；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金相關(guān)賬戶開戶費用和賬戶維護(hù)費用；
10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他
費用。
本基金終止清算時所發(fā)生費用，按實際支出額從基金財產(chǎn)總值中扣除。
上述基金費用由基金管理人在法律規(guī)定的范圍內(nèi)參照公允的市場價格確定，
法律法規(guī)另有規(guī)定時從其規(guī)定。
二、基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費率計提。
管理費的計算方法如下：
H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理
費劃撥指令，基金托管人復(fù)核后于5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金
管理人。如遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計
算方法如下：
H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管
費劃撥指令，基金托管人復(fù)核后于5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支取。如遇
法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。
3、基金銷售服務(wù)費
本基金A類基金份額的年銷售服務(wù)費率為0.25%，B類基金份額的年銷售服
務(wù)費率為0.01%。
各類別基金份額的基金銷售服務(wù)費的計算方法如下：
H＝E×該類基金份額的年銷售服務(wù)費率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計提的基金銷售服務(wù)費
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金
銷售服務(wù)費劃撥指令，基金托管人復(fù)核后于5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支
取。如遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。
上述“一、基金費用的種類”中第4－10項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議
規(guī)定，按費用實際支出金額列入當(dāng)期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或
基金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
四、基金費率的調(diào)整
根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，基金管理人和基金托管人協(xié)商
一致后，可根據(jù)基金發(fā)展情況并履行適當(dāng)程序后調(diào)整基金管理費率、基金托管費
率和銷售服務(wù)費率等相關(guān)費率。
調(diào)整基金管理費率、基金托管費率或提高銷售服務(wù)費等費率，須召開基金份
額持有人大會審議；調(diào)低銷售服務(wù)費率等費率，無須召開基金份額持有人大會。
基金管理人必須最遲于新的費率實施日前在中國證監(jiān)會規(guī)定媒介公告。
五、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行。
第十六部分基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計
年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進(jìn)行日常的
會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進(jìn)行核對
并以書面方式確認(rèn)。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進(jìn)
行審計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更
換會計師事務(wù)所需在2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
第十七部分基金的信息披露
一、信息披露的基本要求
本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《基金
合同》及其他有關(guān)規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人及其日常機(jī)構(gòu)（如有）等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)
定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律
法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性、
完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信
息通過符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊（以下簡稱規(guī)定報刊）及規(guī)定的互
聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱規(guī)定網(wǎng)站）等媒介披露，并保證投資者能夠按照基金合同約
定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
規(guī)定網(wǎng)站包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露
網(wǎng)站。規(guī)定網(wǎng)站應(yīng)當(dāng)無償向投資者提供基金信息披露服務(wù)。
三、信息披露義務(wù)人公開披露基金信息的禁止行為
本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、信息披露文本規(guī)范
本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信息
披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本
為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基
金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資
者重大利益的事項的法律文件。
2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，
說明基金認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披
露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息
發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載
在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新
一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運
作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡
明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш螅甬a(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變
更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定
網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品
資料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的三日
前，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和基金合同提示性公告登
載在規(guī)定報刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、
基金合同和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在基金
銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金托管人應(yīng)當(dāng)同時將基金合同、基金托管協(xié)議登載
在規(guī)定網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在基
金份額發(fā)售的三日前登載在規(guī)定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站
上登載《基金合同》生效公告。
（四）每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率公告
1、本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金
管理人將至少每周公告一次各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化
收益率；在開始辦理基金份額申購或者贖回當(dāng)日，披露基金合同生效至前一日期
間的各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益、前一日各類基金份額的7日年化收益
率。
每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算方法如下：
每萬份基金已實現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實現(xiàn)收益/當(dāng)日該類基金份
額總額×10000
7日年化收益率的計算方法：
365
??7 7??R????i
7日年化收益率＝1??1?100％???????
10000??i?1????
??
其中，Ri為最近第i個自然日(包括計算當(dāng)日)該類基金份額的每萬份基金
已實現(xiàn)收益。
每萬份基金已實現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點后第4位，7日年化收益
率采用四舍五入保留至百分號內(nèi)小數(shù)點后第3位。如果基金成立不足七日，按類
似規(guī)則計算。
2、在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在每個開放日的次
日，通過其網(wǎng)站、基金份額銷售網(wǎng)點以及其他媒介，披露開放日各類基金份額的
每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，于節(jié)假日結(jié)束后第
2個自然日，公告節(jié)假日期間的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益、節(jié)假日
最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的各類基金份額每萬份基
金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延遲計算或公
告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
3、基金管理人將公告半年度和年度最后一個市場交易日（或自然日）各類
基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。基金管理人應(yīng)當(dāng)在上述市
場交易日（或自然日）的次日，將各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日
年化收益率登載在規(guī)定媒介上。
4、暫停公告各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的情
形：
（1）基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
（2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基
金資產(chǎn)價值時；
（3）法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會或基金合同認(rèn)定的其他情形。
（五）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年
度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?；鹉?
度報告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師
事務(wù)所審計。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將
中期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，
將季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?！痘?
金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中期報告或
者年度報告。
報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額比例達(dá)到或超過基金總份額20%的
情形，為保障其他投資者利益，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少在季度報告、中期報告、年
度報告等定期報告文件中“影響投資者決策的其他重要信息”項下披露該投資者
的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有
風(fēng)險。
本基金持續(xù)運作過程中，應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資
產(chǎn)情況及其流動性風(fēng)險分析等、披露報告期末基金前10名份額持有人的類別、
持有份額及占總份額的比例等信息。
（六）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時報告書，
并登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生
重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會計師事
務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制
人變更；
8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門
負(fù)責(zé)人發(fā)生變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之
三十；
11、涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管
業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
14、管理費、托管費、銷售服務(wù)費、申購費、贖回費等費用計提標(biāo)準(zhǔn)、計提
方式和費率發(fā)生變更；
15、基金資產(chǎn)凈值計價錯誤達(dá)基金資產(chǎn)凈值百分之零點五；
16、本基金開始辦理申購、贖回；
17、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
18、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
19、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
20、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
21、調(diào)整基金份額類別的設(shè)置；
22、當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的正
偏離度絕對值達(dá)到0.50%、負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.50%以及負(fù)偏離度絕對值連續(xù)
兩個交易日超過0.50%的情形；
23、本基金投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單
的；
24、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價
格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
（七）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消
息可能對基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份
額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開澄清，
并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。
（八）清算報告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進(jìn)
行清算并作出清算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，
并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（九）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（十）基金投資資產(chǎn)支持證券的信息披露
基金管理人應(yīng)當(dāng)依法披露其所管理的證券投資基金投資資產(chǎn)支持證券的情
況，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳
述和重大遺漏。
基金管理人應(yīng)在基金年度報告及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總
額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
基金管理人應(yīng)在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持
證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的
前10名資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
如將來法律法規(guī)或中國證監(jiān)會等相關(guān)規(guī)定發(fā)生變動，從其規(guī)定。
（十）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及
高級管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)加強(qiáng)對未公開披露基金信息的管控，并建立基金
敏感信息知情人登記制度?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋思跋嚓P(guān)從業(yè)人員不得泄露未
公開披露的基金信息。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息
披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約
定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益、
7日年化收益率、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金
清算報告等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面
或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金
信息，并保證相關(guān)報送信息的真實、準(zhǔn)確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外、也可著眼于為投資
者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基
金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中
國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不
得從基金財產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專
業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10
年。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
第十八部分風(fēng)險揭示
本基金的投資運作中可能出現(xiàn)的風(fēng)險包括特有風(fēng)險、市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、
流動性風(fēng)險及其他風(fēng)險等。
一、本基金特有的風(fēng)險
1、申購贖回風(fēng)險
（1）本基金基金管理人可在每個開放日對本基金的累計申購或?qū)我毁~戶
的累計申購設(shè)定上限。如果投資人的申購申請接受后將使當(dāng)日申購相關(guān)控制指標(biāo)
超過上限，則投資人的申購申請可能確認(rèn)失敗。
（2）特定條件下，如基金收益為負(fù)、交易所假期休市等情況，基金可能暫
停申購，投資人可能面臨無法申購本基金的風(fēng)險。
（3）當(dāng)“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計算的基金資
產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個交易日內(nèi)將負(fù)
偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離度絕對值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)
當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏
離度絕對值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛
在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值連續(xù)兩個
交易日超過0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價值估值方法對持有投資組合的
賬面價值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進(jìn)行財產(chǎn)清
算等措施。
（4）本基金可能出現(xiàn)節(jié)假日集中贖回量較大，而本基金在短時間內(nèi)無法及
時變現(xiàn)基金資產(chǎn)，導(dǎo)致本基金出現(xiàn)流動性風(fēng)險。
2、收益分配風(fēng)險
如基金份額持有人未付收益為負(fù)，在持有人全部贖回基金份額時，基金管理
人有權(quán)通過銷售機(jī)構(gòu)或自行向基金份額持有人追索負(fù)收益，基金份額持有人應(yīng)予
支付，如基金份額持有人未支付負(fù)收益，將面臨被追索負(fù)收益的風(fēng)險。
3、流動性風(fēng)險
流動性風(fēng)險是指投資人提交了贖回申請后，基金管理人無法及時變現(xiàn)基金資
產(chǎn)，導(dǎo)致贖回款交收資金不足的風(fēng)險；或者為應(yīng)付贖回款，變現(xiàn)沖擊成本較高，
給基金資產(chǎn)造成較大的損失的風(fēng)險。大部分債券品種的流動性較好，也存在部分
企業(yè)債、資產(chǎn)證券化、回購等品種流動性相對較差的情況，如果市場短時間內(nèi)發(fā)
生較大變化或基金贖回量較大可能會影響到流動性和投資收益。
4、機(jī)會成本風(fēng)險
由于本基金申購贖回的高效率使本基金對流動性要求更高，本基金必須保持
一定的現(xiàn)金比例以應(yīng)付贖回的需求，在管理現(xiàn)金頭寸時，有可能存在現(xiàn)金過多而
帶來的機(jī)會成本風(fēng)險，本基金長期收益可能低于市場平均水平。
5、系統(tǒng)故障風(fēng)險
本基金每日進(jìn)行清算和收益分配，系統(tǒng)實現(xiàn)要求更高，可能出現(xiàn)系統(tǒng)故障導(dǎo)
致基金無法正常估值或辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的風(fēng)險。
二、市場風(fēng)險
證券市場價格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的
影響，導(dǎo)致基金收益水平變化，產(chǎn)生風(fēng)險，主要包括：
1、政策風(fēng)險。因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地區(qū)
發(fā)展政策等）發(fā)生變化，導(dǎo)致市場價格波動而產(chǎn)生風(fēng)險；
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險。隨經(jīng)濟(jì)運行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周
期性變化?；鹜顿Y于債券，收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險；
3、利率風(fēng)險。金融市場利率的波動會導(dǎo)致證券市場價格和收益率的變動。
利率直接影響著國債的價格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤?；鹜顿Y
于債券，其收益水平會受到利率變化的影響；
4、購買力風(fēng)險。基金的利潤將主要通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因為
通貨膨脹的影響而導(dǎo)致購買力下降，從而使基金的實際收益下降。
5、信用風(fēng)險。信用風(fēng)險主要指債券發(fā)行主體、票據(jù)發(fā)行主體、存款銀行信
用狀況可能惡化而可能產(chǎn)生的到期不能兌付的風(fēng)險。
6、債券收益率曲線變動風(fēng)險。債券收益率曲線變動風(fēng)險是指與收益率曲線
非平行移動有關(guān)的風(fēng)險，單一的久期指標(biāo)并不能充分反映這一風(fēng)險的存在。
7、再投資風(fēng)險。再投資風(fēng)險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投
資收益的影響，這與利率上升所帶來的價格風(fēng)險（即前面所提到的利率風(fēng)險）互
為消長。具體為當(dāng)利率下降時，基金從投資的固定收益證券所得的利息收入進(jìn)行
再投資時，將獲得較少的收益率。
8、經(jīng)營風(fēng)險。債券發(fā)行主體的經(jīng)營活動受多種因素影響。如果債券發(fā)行主
體經(jīng)營不善，其債券價格可能下跌；同時，其償債能力也會受到影響。
三、流動性風(fēng)險
（1）基金申購、贖回安排
本基金的申購、贖回安排詳見本招募說明書“第九部分基金份額的申購和
贖回”章節(jié)。
（2）本基金擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估
本基金是貨幣市場基金，基金財產(chǎn)均投資于具有良好流動性的金融工具，包
括現(xiàn)金，期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同
業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、
資產(chǎn)支持證券，中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市
場工具。
本基金將通過以下措施控制流動性風(fēng)險：針對兌付贖回資金的流動性風(fēng)險，
本基金的基金管理人每日對本基金的申購贖回情況進(jìn)行嚴(yán)密監(jiān)控并預(yù)測流動性
需求，保持基金投資組合中的可用現(xiàn)金頭寸與之相匹配，同時，在基金合同中設(shè)
計了巨額贖回條款，約定在非常情況下贖回申請的處理方式，控制因開放申購贖
回模式帶來的流動性風(fēng)險，有效保障基金持有人利益；針對投資品種變現(xiàn)的流動
性風(fēng)險，本基金的基金管理人主要通過限制、跟蹤和控制基金投資交易的不活躍
品種來實現(xiàn)。
基金管理人將密切關(guān)注各類資產(chǎn)及投資標(biāo)的的交易活躍程度與價格的連續(xù)
性情況，評估各類資產(chǎn)及投資標(biāo)的占基金資產(chǎn)的比例并進(jìn)行動態(tài)調(diào)整，以滿足基
金運作過程中的流動性要求，應(yīng)對流動性風(fēng)險。
（3）巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額
總數(shù)后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
具體措施詳見本招募說明書“第九部分基金份額的申購和贖回”中“九、巨額
贖回的情形及處理方式”。
（4）實施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對待的前提下，可
依照法律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運用各類流動性風(fēng)險管理工具，作為特定
情況下基金管理人流動性風(fēng)險管理的輔助措施，包括但不限于延期辦理巨額贖回
申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款項、收取強(qiáng)制贖回費、暫停基金估值
以及中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他措施。同時基金管理人應(yīng)時刻防范可能產(chǎn)生的流動性
風(fēng)險，對流動性風(fēng)險進(jìn)行日常監(jiān)控，保護(hù)持有人的利益。當(dāng)實施備用的流動性風(fēng)
險管理工具時，有可能無法按照合同約定的時限支付贖回款項。
四、管理風(fēng)險
在基金管理運作過程中基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等，會
影響其對信息的占有和對經(jīng)濟(jì)形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水
平，造成管理風(fēng)險。但從長期看，本基金的收益水平仍與基金管理人的管理水平、
管理手段和管理技術(shù)等相關(guān)性較大，可能因為基金管理人的因素而影響基金的長
期收益水平。
相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，可能因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因
素造成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致風(fēng)險，例如越權(quán)違規(guī)交易、欺詐行為、清
算交收差錯、份額登記差錯等風(fēng)險。
五、其他風(fēng)險
1、因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風(fēng)險，如電腦系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風(fēng)險；
2、因業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等不完善而產(chǎn)
生的風(fēng)險；
3、因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險、如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風(fēng)險；
4、對主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風(fēng)險；
5、因業(yè)務(wù)競爭壓力可能產(chǎn)生的風(fēng)險；
6、不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，影響基金收益水平，從而帶來風(fēng)險；
7、其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險。
第十九部分基金合同的變更、終止和基金財產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更《基金合同》涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持
有人大會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律
法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金
管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自表決生效后方可執(zhí)
行，并自決議生效之日起兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行
基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可
以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
四、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進(jìn)行分配。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報
中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備
案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算
報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金合同當(dāng)事人的的權(quán)利、義務(wù)
(一)基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括
但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用
并管理基金財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批
準(zhǔn)的其他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，
并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處
理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)
并獲得《基金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
（12）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者
實施其他法律行為；
（13）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提
供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
（14）在符合有關(guān)法律法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖
回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)則，在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的
范圍內(nèi)決定和調(diào)整基金的除調(diào)整托管費率、管理費率和提高銷售服務(wù)費率之外的
相關(guān)費率結(jié)構(gòu)和收費方式；
（15）在不違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定且對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影
響的前提下，支付本基金應(yīng)付的贖回、交易清算等款項；
（16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括
但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理
基金份額的認(rèn)購、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運
用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別
管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算基金凈值信息，公告
各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（9）進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及
報告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不
向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有
人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理認(rèn)購、申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大
會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相
關(guān)資料15年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的
公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會
并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法
權(quán)益時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基
金托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有
人利益向基金托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基
金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承擔(dān)全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利
息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
(二)基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括
但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全
保管基金財產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批
準(zhǔn)的其他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的
情形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶等投資所需賬戶、為基金辦
理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括
但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，
確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的
基金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，
保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基
金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有
規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份
基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
（10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說
明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果
基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取
了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以
上；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人
大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和
分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會
和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償
責(zé)任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義
務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人
利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三）基金份額持有人
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認(rèn)和接受，
基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基
金合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基
金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利
包括但不限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依照基金合同和招募說明的規(guī)定申請贖回或轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會
審議事項行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)
包括但不限于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自主判斷基金的投資
價值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）繳納基金認(rèn)購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代
表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份
額擁有平等的投票權(quán)。
本基金份額持有人大會未設(shè)日常機(jī)構(gòu)，在符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定及基金合同
的約定的前提下，履行相應(yīng)程序后可增設(shè)日常機(jī)構(gòu)。
（一）召開事由
1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會，法
律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同另有規(guī)定的除外：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)和提高銷售服務(wù)費，但根據(jù)
法律法規(guī)的要求調(diào)整該等報酬標(biāo)準(zhǔn)或提高銷售服務(wù)費的除外；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份
額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同）就同一事項書面
要求召開基金份額持有人大會；
（12）對基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額
持有人大會的事項。
2、在法律法規(guī)、基金合同約定的范圍內(nèi)，以下情況可由基金管理人和基金
托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持有人大會：
（1）對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情況下，調(diào)低基金銷售服
務(wù)費；
（2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收?。?
（3）對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情況下，變更收費方式，
增加、減少或調(diào)整基金份額類別設(shè)置、調(diào)整基金份額分類及升降級規(guī)則；
（4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進(jìn)行修改；
（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（6）對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情況下，基金管理人、銷
售機(jī)構(gòu)、登記機(jī)構(gòu)調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管
等業(yè)務(wù)的規(guī)則；
（7）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的以
外的其他情形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基
金管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
3、基金份額持有人大會未設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，基金托管人認(rèn)為有必要召開基
金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到
書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開；基金管
理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行召集，
并自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
4、基金份額持有人大會未設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，代表基金份額10%以上（含10%）
的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管
理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，
并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開；基金管
理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認(rèn)為有
必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。
基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提
出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出
具書面決定之日起六十日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
5、基金份額持有人大會設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，基金管理人、基金托管人或者代
表基金份額10%以上的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，
應(yīng)當(dāng)向該日常機(jī)構(gòu)提出書面提議。
該日常機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基
金管理人、基金托管人和提出提議的基金份額持有人代表。該日常機(jī)構(gòu)決定召集
的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開；該日常機(jī)構(gòu)決定不召集，基金管
理人、基金托管人或者代表基金份額10%以上的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召
開的，按照未設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
6、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開
基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托
管人都不召集的，單獨或合計代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有
人有權(quán)自行召集，并至少提前三十日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自
行召集基金份額持有人大會的，基金份額持有人大會日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基
金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
7、基金份額持有人會議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)
益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在指定媒介公
告?；鸱蓊~持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代
理有效期限等）、送達(dá)時間和地點；
（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進(jìn)行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)
系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表
決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人
到指定地點對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行
書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督?；?
管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見
的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式等法律法規(guī)或監(jiān)管
機(jī)構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持
有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開
會同時符合以下條件時，可以進(jìn)行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合
同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料
相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面
形式在表決截至日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開會應(yīng)以書面方式進(jìn)行表
決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連
續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點對書面表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督。會議召集人在基
金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按
照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金
管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）；
（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人
出具書面意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的
代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符
合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符。
3、在法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的情況下，經(jīng)會議通知載明，基金份額持有
人也可以采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式進(jìn)行表決，會議程序比照現(xiàn)場開會和通訊方
式開會的程序進(jìn)行，或者采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式授權(quán)他人代為出席會議并表
決。
4、重新召集基金份額持有人大會的條件
基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上（含二分之一）基金份額的持
有人參加，方可召開。
參加或直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的基金份額持有人
大會的持有人代表的基金份額低于上述規(guī)定比例的，召集人可以在原公告的基金
份額持有人大會召開時間的三個月以后、六個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集
基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一（含
三分之一）以上基金份額的持有人參加或直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具
書面意見的，方可召開。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認(rèn)為需提交基金份
額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)
當(dāng)在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公
布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會決議。
大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持
大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)
代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和
代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人
作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑?
持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人
姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證
機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以
特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換
基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別
決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交
符合會議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面
符合會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾
的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額
總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開
審議、逐項表決。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持
人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基
金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始
后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票
人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸模挥绊懹嬈钡男Я?。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點并由大會主持人當(dāng)
場公布計票結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷
疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行
重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清
點結(jié)果。
（4）計票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席
大會的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金
托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)
行計票，并由公證機(jī)關(guān)對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱?
表對書面表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會
備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用
通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公
證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金份額持有人大會日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對
基金份額持有人大會日常機(jī)構(gòu)、全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人
均有約束力。
（九）本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表
決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)
管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人提前公告后，可直接對本
部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。
（十）法律法規(guī)或監(jiān)管部門對基金份額持有人大會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
三、基金合同變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
(一)《基金合同》的變更
1、變更《基金合同》涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額
持有人大會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法
律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基
金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自表決生效后方可執(zhí)
行，并自決議生效之日起兩個工作日內(nèi)在指定媒介公告。
(二)《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行
基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指
定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進(jìn)行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期
貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國
證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后
5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告
登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
四、爭議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭
議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交華南國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)該會
當(dāng)時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點為深圳市，仲裁裁決是終局性的并對各
方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)
地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律管轄。
五、基金合同的存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)
的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、托管協(xié)議當(dāng)事人
1、基金管理人
名稱：新疆前海聯(lián)合基金管理有限公司
住所：新疆烏魯木齊經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)維泰南路1號維泰大廈1506室
法定代表人：王曉耕
成立時間：2015年8月7日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2015]1842號
注冊資本：人民幣20000萬元
組織形式:其他有限責(zé)任公司
經(jīng)營范圍：基金募集，基金銷售，特定客戶資產(chǎn)管理、資產(chǎn)管理及中國證監(jiān)
會許可的其他業(yè)務(wù)。
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
電話：（0755）82786049
傳真：（0755）82788000
聯(lián)系人：王玲
2、基金托管人
名稱：中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街3號
法定代表人：張金良
成立時間：2007年3月6日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：810.31億元人民幣
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國銀監(jiān)會銀監(jiān)復(fù)【2006】484號
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：證監(jiān)許可【2009】673號
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期、長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；
辦理票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；發(fā)行金融債劵；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買
賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；
提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；提供保險箱服務(wù)；經(jīng)中
國銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
1、基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
（1）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對下述
基金投資范圍、投資對象進(jìn)行監(jiān)督。
本基金將投資于以下金融工具：
本基金投資于具有良好流動性的金融工具，包括：現(xiàn)金，期限在一年以內(nèi)（含
一年）的銀行存款、債券回購、同業(yè)存單、中央銀行票據(jù)，剩余期限在397天以
內(nèi)（含397天）的債券、資產(chǎn)支持證券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具，以及中國證
監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他金融工具，在不
改變基金投資目標(biāo)、投資策略，并不改變基金風(fēng)險收益特征的條件下，履行適
當(dāng)程序后，本基金可參與其他金融工具的投資。具體投資比例限制按照相關(guān)法
律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行。
（2）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基
金投融資比例進(jìn)行監(jiān)督：
1）本基金不得投資于以下金融工具：
A、股票、權(quán)證；
B、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
C、信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
D、以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進(jìn)入最后一個利率調(diào)整
期的除外；
E、中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
2）根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金投資組合遵循以下
投資限制：
A、本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天，平均
剩余存續(xù)期不得超過240天；
B、本基金管理人管理且由同一基金托管人托管的全部基金持有同一公司發(fā)
行的證券，不超過該證券的10%；
C、除發(fā)生巨額贖回的情形、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5
個交易日累計贖回30%以上的情形外，本基金債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)
凈值的比例不得超過20%；
D、本基金進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過基金
資產(chǎn)凈值的40%；在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購
到期后不得展期；
E、本基金投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單合計
不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存
款、同業(yè)存單合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；
F、本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，
但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款，不受此限制；
G、本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；
本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支
持證券規(guī)模的10%；本基金管理人管理由同一基金托管人托管的全部基金投資于
同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的
10%；
H、本基金應(yīng)投資于信用級別評級為AAA以上(含AAA)的資產(chǎn)支持證券?；?
金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級
報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
I、本基金的基金總資產(chǎn)不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
J、本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為
原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例，合計不得超過10%，國債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
K、現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合
計不得低于5%；
L、當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計不超過基金總份額的20%
時，現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期的其他
金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
M、到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產(chǎn)
投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過30%；
N、本基金管理人管理的由同一基金托管人托管的全部貨幣市場基金投資于
同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近
一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
O、當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120
天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)
到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
P、當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180
天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)
到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
Q、本基金投資于主體信用評級低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計不得超過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀
行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認(rèn)定
的其他品種；且本基金投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同
業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管
人的同意，并作為重大事項履行信息披露程序；
R、本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保
持一致；
S、本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈值
的10%。因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符
合前述所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
T、法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
除上述第A、H、K、R、S項另有約定外，因市場波動、基金規(guī)模變動等基金
管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)
當(dāng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另
有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定，在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合
基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起
開始。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述投資組合比例限制，如適用于本
基金，基金管理人可按照取消或調(diào)整后的規(guī)定修改基金合同，無需經(jīng)基金份額持
有人大會審議。
（3）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基
金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督：
根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金禁止從事下列行為：
1）承銷證券；
2）違反規(guī)定向他人貸款或提供擔(dān)保；
3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
4）買賣其他基金份額，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
5）向其基金管理人、基金托管人出資；
6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，
防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。
相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交
易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸?
理人董事會應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進(jìn)行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定的，在適用本基金的情況
下，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
（4）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對基金管
理人參與銀行間債券市場進(jìn)行監(jiān)督。
1）基金托管人按以下方式對基金管理人參與銀行間市場交易的交易對手資
信風(fēng)險控制措施進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人應(yīng)在基金投資運作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)
標(biāo)準(zhǔn)的銀行間市場交易對手的名單，并按照審慎的風(fēng)險控制原則在該名單中約定
各交易對手所適用的交易結(jié)算方式。基金托管人在收到名單后2個工作日內(nèi)電話
確認(rèn)收到該名單?；鸸芾砣藨?yīng)定期或不定期對銀行間市場現(xiàn)券及回購交易對手
的名單進(jìn)行更新，名單中增加或減少銀行間市場交易對手時須提前書面通知基金
托管人，基金托管人于2個工作日內(nèi)電話確認(rèn)收到后，對名單進(jìn)行更新?；鸸?
理人收到基金托管人電話確認(rèn)后，被確認(rèn)調(diào)整的名單開始生效，新名單生效前已
與本次剔除的交易對手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。
如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單內(nèi)的銀行間市場交易對手進(jìn)行
交易，應(yīng)及時提醒基金管理人撤銷交易，經(jīng)提醒后基金管理人仍執(zhí)行交易并造成
基金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任，發(fā)生此種情形時，托管人有權(quán)報告中
國證監(jiān)會。
2）基金托管人對于基金管理人參與銀行間市場交易的交易方式的控制
基金管理人在銀行間市場進(jìn)行現(xiàn)券買賣和回購交易時，需按交易對手名單中
約定的該交易對手所適用的交易結(jié)算方式進(jìn)行交易。如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管
理人沒有按照事先約定的交易方式進(jìn)行交易時，基金托管人應(yīng)及時提醒基金管理
人與交易對手重新確定交易方式，經(jīng)提醒后仍未改正時造成基金資產(chǎn)損失的，基
金托管人不承擔(dān)責(zé)任。
3）基金管理人參與銀行間市場交易的核心交易對手為中國工商銀行、中國
銀行、中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行和交通銀行，基金管理人在通知基金托管人
后，可以根據(jù)當(dāng)時的市場情況調(diào)整核心交易對手名單?；鸸芾砣擞胸?zé)任控制交
易對手的資信風(fēng)險，在與核心交易對手以外的交易對手進(jìn)行交易時，由于交易對
手資信風(fēng)險引起的損失先由基金管理人承擔(dān)，其后有權(quán)要求相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行賠償。
基金托管人的監(jiān)督責(zé)任僅限于根據(jù)已提供的名單，審核交易對手是否在名單內(nèi)列
明。如基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易對手進(jìn)行交易時，基
金托管人應(yīng)及時提醒基金管理人撤銷交易，基金管理人仍不撤銷的，基金托管人
不承擔(dān)由此造成的任何損失和責(zé)任。
（5）基金托管人對基金管理人選擇存款銀行進(jìn)行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款的信用風(fēng)險主要包括存款銀行的信用等級、存款銀行的
支付能力等涉及到存款銀行選擇方面的風(fēng)險。本基金核心存款銀行名單為中國工
商銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行和交通銀行，本基金投資除核
心存款銀行以外的銀行存款出現(xiàn)由于存款銀行信用風(fēng)險而造成的損失時，先由基
金管理人負(fù)責(zé)賠償，之后有權(quán)要求相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行賠償?；鸸芾砣嗽谕ㄖ?
托管人后，可以根據(jù)當(dāng)時的市場情況對于核心存款銀行名單進(jìn)行調(diào)整?；鹜泄?
人的監(jiān)督責(zé)任僅限于根據(jù)已提供的名單，審核核心存款銀行是否在名單內(nèi)列明。
本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：
1．基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立定期對賬機(jī)制，確?；?
銀行存款業(yè)務(wù)賬目及核算的真實、準(zhǔn)確。
2．基金管理人與基金托管人應(yīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定，就本基金銀行存款業(yè)務(wù)另行
簽訂書面協(xié)議，明確雙方在相關(guān)協(xié)議簽署、賬戶開設(shè)與管理、投資指令傳達(dá)與執(zhí)
行、資金劃撥、賬目核對、到期兌付、文件保管以及存款證實書的開立、傳遞、
保管等流程中的權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)，以確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有
人的合法權(quán)益。
3．基金托管人應(yīng)加強(qiáng)對基金銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，嚴(yán)格審查、復(fù)核
相關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關(guān)文件，切實履行托管職責(zé)。
4．基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金法》、
《運作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算等
的各項規(guī)定。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人在選擇存款銀行時有違反有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定
及基金合同的約定的行為，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人在10個工作日內(nèi)
糾正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在10個工作日內(nèi)糾正的，
基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)
立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管理人在10個工作日內(nèi)糾正或拒絕結(jié)算，
若基金管理人拒不執(zhí)行造成基金財產(chǎn)的損失，基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任。
2、基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金
資產(chǎn)凈值計算、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率計算、
應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金
宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
如果基金管理人未經(jīng)基金托管人的審核擅自將不實的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)印制在
宣傳推介材料上，則基金托管人對此不承擔(dān)任何責(zé)任，并將在發(fā)現(xiàn)后立即報告中
國證監(jiān)會。
3、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作及其他運作違反《基金法》、《基
金合同》、基金托管協(xié)議有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾
正，基金管理人收到通知后應(yīng)在下一個工作日及時核對，并以書面形式向基金托
管人發(fā)出回函，進(jìn)行解釋或舉證。
在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。
基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報
告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋擞辛x務(wù)要求基金管理人賠償因其違反《基金合同》而
致使投資者遭受的損失。
對于依據(jù)交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能夠監(jiān)控的投資指令，
基金托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或者違反《基金合同》約定的，
應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并向中國證監(jiān)會報告。
對于必須于估值完成后方可獲知的監(jiān)控指標(biāo)或依據(jù)交易程序已經(jīng)成交的投
資指令，基金托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反法律法規(guī)或者違反《基金合同》約定的，
應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并報告中國證監(jiān)會。
基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，必須在規(guī)定時間內(nèi)
答復(fù)基金托管人并改正，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，對基金托管人按
照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相
關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時
通知基金管理人限期糾正。
基金管理人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，
或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管
人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項包括但不限
于基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所
需賬戶、復(fù)核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實
現(xiàn)收益和7日年化收益率、根據(jù)管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督
基金投資運作等行為。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、
無故未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反
《基金法》、《基金合同》、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，基金管理人應(yīng)及時以
書面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時核對確認(rèn)并以
書面形式向基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)
行復(fù)查，督促基金托管人改正，并予協(xié)助配合?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ?
違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣擞辛x
務(wù)要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會和銀行
業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，同時通知基金托管人限期糾正。
基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資
料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理
人并改正。
基金托管人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，
或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理
人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產(chǎn)保管
1、基金財產(chǎn)保管的原則
（1）基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
（2）基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的正當(dāng)指令，不得
自行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。
（3）基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需
賬戶。
（4）基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的
其他業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實行嚴(yán)格的分賬管理，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨
立。
對于因基金認(rèn)（申）購、基金投資過程中產(chǎn)生的應(yīng)收財產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人
負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達(dá)基
金托管人處的，基金托管人應(yīng)及時通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基
金造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金的損失，基金托管人對
此不承擔(dān)責(zé)任。
2、募集資金的驗證
募集期內(nèi)銷售機(jī)構(gòu)按銷售與服務(wù)代理協(xié)議的約定，將認(rèn)購資金劃入基金管理
人在具有托管資格的商業(yè)銀行開設(shè)的新疆前海聯(lián)合基金管理有限公司基金認(rèn)購
專戶。該賬戶由基金管理人開立并管理。在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動
用。有效認(rèn)購款項在基金募集期內(nèi)產(chǎn)生的利息將折合成基金份額，歸基金份額持
有人所有?；鹉技诋a(chǎn)生的利息以注冊登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
基金募集期滿或基金提前結(jié)束募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、
基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)
將募集的屬于本基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為基金開立的資產(chǎn)托管專
戶中，由基金管理人聘請具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所進(jìn)行驗資，出具
驗資報告，出具的驗資報告應(yīng)由參加驗資的2名以上（含2名）中國注冊會計師
簽字有效。驗資完成，基金托管人在收到資金當(dāng)日出具確認(rèn)文件。
若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到《基金合同》生效的條件，由基金管理人按
規(guī)定辦理退款事宜。
3、基金的銀行賬戶的開立和管理
基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機(jī)構(gòu)開設(shè)資產(chǎn)托管專戶，保管基金的銀
行存款。該賬戶的開設(shè)和管理由基金托管人承擔(dān)。本基金的一切貨幣收支活動，
均需通過基金托管人的資產(chǎn)托管專戶進(jìn)行。
資產(chǎn)托管專戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋?
和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用基金的
任何銀行賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
資產(chǎn)托管專戶的管理應(yīng)符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理暫
行條例》、《人民幣利率管理規(guī)定》、《利率管理暫行規(guī)定》、《支付結(jié)算辦法》以及
銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的其他規(guī)定。
4、基金證券交收賬戶與結(jié)算備付金賬戶的開設(shè)和管理
基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)
任公司上海分公司/深圳分公司開設(shè)證券賬戶，賬戶名稱以實際開立為準(zhǔn)。
基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算備
付金賬戶，以本基金的名義在基金托管人托管系統(tǒng)中開立二級結(jié)算備付金賬戶，
并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一級法人清算工
作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金的收取按照中國證券登記結(jié)算有限
責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋?
和基金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不得使
用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)的管
理和運用由基金管理人負(fù)責(zé)。
5、債券托管賬戶的開立和管理
（1）《基金合同》生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以本基金的名義申請并取得進(jìn)入
全國銀行間同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易；基金托管人負(fù)責(zé)以
本基金的名義在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司及銀行間市場清算所股份有限
公司開設(shè)銀行間債券市場債券托管自營賬戶，并由基金托管人負(fù)責(zé)基金的債券資
金清算。
（2）基金管理人負(fù)責(zé)為基金對外簽訂全國銀行間債券市場回購主協(xié)議。
6、其他賬戶的開設(shè)和管理
在本托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和《基金合
同》約定的其他投資品種的投資業(yè)務(wù)時，如果涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)和使用，由基
金管理人協(xié)助基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立
有關(guān)賬戶。該賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
7、基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證的保管
基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫；其
中實物證券也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司或中國證券登記結(jié)算有限
責(zé)任公司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫。實物證券的購買
和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人實際有效控
制下的實物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金
托管人承擔(dān)?；鹜泄苋藢鹜泄苋艘酝鈾C(jī)構(gòu)實際有效控制或保管的證券不承
擔(dān)保管責(zé)任。
8、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別應(yīng)由基金
托管人、基金管理人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與
基金有關(guān)的重大合同時應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和
基金托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣嗽诤贤炇鸷蠹皶r以加密方
式或雙方同意的其他方式將重大合同傳真給基金托管人，并在5個工作日內(nèi)通過
專人送達(dá)、掛號郵寄等安全方式將合同原件送達(dá)基金托管人處。合同原件應(yīng)存放
于基金管理人和基金托管人各自文件保管部門15年以上。
五、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算
1、基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益
率的計算、復(fù)核與完成的時間及程序
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價值。每萬份基金已實現(xiàn)收
益是按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點后第4
位，小數(shù)點后第5位四舍五入。7日年化收益率是以最近七日(含節(jié)假日)收益所
折算的年收益率，精確到0.001%，百分號內(nèi)小數(shù)點后第4位四舍五入?；鸸?
理人每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7
日年化收益率，經(jīng)基金托管人復(fù)核，并按規(guī)定公告。
基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或
基金合同的規(guī)定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)估值后，將
估值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對外公布。
六、基金份額持有人名冊的保管
基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊，包括《基
金合同》生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權(quán)益登記日、每年
6月30日、12月31日的基金份額持有人名冊?；鸱蓊~持有人名冊的內(nèi)容必須
包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由基金的基金登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和
保管，保存期限為20年。基金管理人和基金托管人應(yīng)按照目前相關(guān)規(guī)則分別保
管基金份額持有人名冊?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)及時向基金托管人提交下列日期的基金
份額持有人名冊：《基金合同》生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大
會權(quán)益登記日、每年6月30日、每年12月31日的基金份額持有人名冊?；?
份額持有人名冊的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。其中
每年12月31日的基金份額持有人名冊應(yīng)于下月前十個工作日內(nèi)提交；《基金合
同》生效日、《基金合同》終止日等涉及到基金重要事項日期的基金份額持有人
名冊應(yīng)于發(fā)生日后十個工作日內(nèi)提交。
基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊，并定期刻成光盤備
份，保存期限為15年。基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基
金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。保管方式可以采用電子或文檔
的形式。
若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名
冊，應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
七、爭議解決方式
相關(guān)各方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，除經(jīng)
友好協(xié)商可以解決的，應(yīng)提交華南國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當(dāng)時有效的
仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁的地點在深圳市，仲裁裁決是終局性的并對合同當(dāng)事人
均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，合同當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，繼續(xù)忠實、
勤勉、盡責(zé)地履行《基金合同》和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的
合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國法律管轄。
八、基金托管協(xié)議的變更、終止
1、托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議的內(nèi)容進(jìn)行變更。變更后
的托管協(xié)議，其內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。基金托管協(xié)
議的變更應(yīng)報中國證監(jiān)會備案。
2、基金托管協(xié)議終止的情形
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：
（1）《基金合同》終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金托管人接管基
金資產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金管理人接管基
金管理權(quán)；
（4）發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項。
第二十二部分對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人為基金份額持有人提供以下一系列的服務(wù)?；鸸芾砣擞袡?quán)根
據(jù)基金份額持有人的需要、市場狀況以及基金管理人服務(wù)能力的變化，增加、
修改以下服務(wù)項目或服務(wù)內(nèi)容：
一、通知服務(wù)
基金管理人通過短信、電子郵件、郵寄信件或電話等方式按基金份額持有
人意愿為基金份額持有人提供各項通知服務(wù)。通知服務(wù)內(nèi)容包括賬戶交易確認(rèn)
通知（包括認(rèn)購、申購、贖回的基金名稱以及基金份額的確認(rèn)日期、確認(rèn)份額
和金額等信息）、紙質(zhì)賬單寄送失敗通知、與基金份額持有人相關(guān)的基金管理人
公告及重要信息通知等服務(wù)。此外，基金管理人至少每年度通過短信、電子郵
件、郵寄信件或電話等方式為基金份額持有人主動提供其基金保有情況信息，
包括基金名稱、基金代碼、持有份額等（基金份額持有人主動明確要求不提供
的除外）。
二、查詢與咨詢服務(wù)
基金份額持有人可通過基金管理人客服熱線和網(wǎng)站等完成查詢與咨詢服
務(wù)?；鸱蓊~持有人可通過以上方式進(jìn)行基金管理人信息查詢和持有人賬戶信
息查詢?？头T在工作時間還可為基金份額持有人提供人工查詢、答疑服
務(wù)。
具體查詢內(nèi)容：最新公告、各基金產(chǎn)品介紹、基金管理人介紹等基金管理人
信息；基金交易信息、風(fēng)險等級、持有份額、資產(chǎn)市值、基金份額凈值、基金收
益等信息。
三、資料索取服務(wù)
為方便基金份額持有人辦理各種直銷交易手續(xù)，基金管理人網(wǎng)站上提供直銷
業(yè)務(wù)表單下載?；鸱蓊~持有人也可通過客戶服務(wù)熱線向客服專員索取業(yè)務(wù)表格。
另外，基金管理人還可根據(jù)客戶需求提供對賬單、資產(chǎn)證明等資料。
四、互動活動
基金管理人可以為基金份額持有人定期或不定期地舉辦各種互動活動，以加
強(qiáng)基金份額持有人與基金管理人之間的互動聯(lián)系。
五、基金理財業(yè)務(wù)咨詢
為更好地與基金份額持有人溝通，客服專員可以在工作時間內(nèi)為基金份額持
有人解答基金理財方面的疑問，提供關(guān)于基金理財?shù)淖稍兎?wù)。
六、投訴建議受理
如果基金份額持有人對基金管理人提供的各項服務(wù)有疑問，可通過語音留言、
發(fā)送電子郵件、客服熱線等方式隨時向基金管理人提出?；鸸芾砣藢⒉捎孟奁?
處理、分級管理的原則，及時處理基金份額持有人的投訴建議。
七、基金管理人客戶服務(wù)中心聯(lián)系方式
客戶服務(wù)熱線：400-640-0099；0755-88697000
人工坐席服務(wù)時間：周一至周五8:35-11:30,13:00－17:00，法定節(jié)假日除
外。
網(wǎng)址：www.qhlhfund.com
客服郵箱：service@qhlhfund.com
八、如本招募說明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請聯(lián)系基金管理人
客戶服務(wù)熱線。請確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
第二十三部分其他應(yīng)披露事項
1、2025年5月30日，新疆前海聯(lián)合基金管理有限公司關(guān)于提醒投資者及
時更新已過期身份證件及完善身份信息的公告
2、2025年5月27日，新疆前海聯(lián)合匯盈貨幣市場基金暫停非直銷渠道大
額申購(含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資)業(yè)務(wù)的公告
3、2025年5月14日，新疆前海聯(lián)合基金管理有限公司關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)后臺升
級維護(hù)的提示
4、2025年4月25日，新疆前海聯(lián)合匯盈貨幣市場基金暫停非直銷渠道大
額申購(含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資)業(yè)務(wù)的公告
5、2025年4月22日，新疆前海聯(lián)合匯盈貨幣市場基金2025年第1季度
報告
6、2025年4月1日，新疆前海聯(lián)合匯盈貨幣市場基金暫停非直銷渠道大
額申購(含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資)業(yè)務(wù)的公告
7、2025年3月29日，新疆前海聯(lián)合匯盈貨幣市場基金2024年年度報告
8、2025年3月26日，新疆前海聯(lián)合基金管理有限公司關(guān)于系統(tǒng)維護(hù)的提
示
9、2025年3月21日，新疆前海聯(lián)合基金管理有限公司關(guān)于暫停上海凱石
財富基金銷售有限公司辦理旗下基金相關(guān)銷售業(yè)務(wù)的公告
10、2025年2月25日，新疆前海聯(lián)合基金管理有限公司關(guān)于系統(tǒng)維護(hù)的
提示
11、2025年1月22日，新疆前海聯(lián)合匯盈貨幣市場基金暫停非直銷渠道
大額申購(含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資)業(yè)務(wù)的公告
12、2025年1月22日，新疆前海聯(lián)合匯盈貨幣市場基金2024年第4季度
報告
13、2025年1月2日，新疆前海聯(lián)合基金管理有限公司關(guān)于系統(tǒng)維護(hù)的提
示
14、2024年12月11日，新疆前海聯(lián)合基金管理有限公司關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)后臺
升級維護(hù)的提示
15、2024年12月6日，新疆前海聯(lián)合基金管理有限公司關(guān)于提醒投資者
及時更新已過期身份證件及其他身份基本信息的公告
16、2024年11月20日，新疆前海聯(lián)合基金管理有限公司關(guān)于安全防護(hù)設(shè)
備維護(hù)的提示
17、2024年11月6日，新疆前海聯(lián)合基金管理有限公司關(guān)于安全防護(hù)設(shè)
備維護(hù)的提示
18、2024年10月25日，新疆前海聯(lián)合匯盈貨幣市場基金2024年第3季
度報告
19、2024年10月23日，新疆前海聯(lián)合基金管理有限公司關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)后臺
升級維護(hù)的提示
20、2024年9月26日，新疆前海聯(lián)合匯盈貨幣市場基金暫停非直銷渠道
大額申購(含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資)業(yè)務(wù)的公告
21、2024年9月23日，新疆前海聯(lián)合基金管理有限公司關(guān)于暫停武漢佰
鯤基金銷售有限公司辦理旗下基金相關(guān)銷售業(yè)務(wù)的公告
22、2024年9月11日，新疆前海聯(lián)合匯盈貨幣市場基金暫停非直銷渠道
大額申購(含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資)業(yè)務(wù)的公告
23、2024年8月30日，新疆前海聯(lián)合匯盈貨幣市場基金2024年中期報告
24、2024年7月23日，新疆前海聯(lián)合基金管理有限公司關(guān)于終止北京中
植基金銷售有限公司辦理旗下基金相關(guān)銷售業(yè)務(wù)的公告
25、2024年7月19日，新疆前海聯(lián)合匯盈貨幣市場基金2024年第2季度
報告
26、2024年7月17日，新疆前海聯(lián)合基金管理有限公司關(guān)于終止喜鵲財
富基金銷售有限公司辦理旗下基金相關(guān)業(yè)務(wù)公告
27、2024年6月25日，新疆前海聯(lián)合匯盈貨幣市場基金招募說明書(更
新)(2024年第1號)
28、2024年6月25日，新疆前海聯(lián)合匯盈貨幣市場基金(A類份額)基金產(chǎn)
品資料概要更新
29、2024年6月25日，新疆前海聯(lián)合匯盈貨幣市場基金(B類份額)基金產(chǎn)
品資料概要更新
第二十四部分招募說明書存放及其查閱方式
本招募說明書發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)
定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制?；鸸芾砣撕突鹜泄苋?
保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
第二十五部分備查文件
1、中國證監(jiān)會準(zhǔn)予本基金募集注冊的文件；
2、《新疆前海聯(lián)合匯盈貨幣市場基金基金合同》；
3、《新疆前海聯(lián)合匯盈貨幣市場基金托管協(xié)議》；
4、法律意見書；
5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照；
6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照；
7、中國證監(jiān)會要求的其他文件。
新疆前海聯(lián)合匯盈貨幣市場基金招募說明書（更新）（2025年第1號）.pdf