新疆前海聯(lián)合匯盈貨幣市場基金(B類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
新疆前海聯(lián)合匯盈貨幣市場基金（B類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年06月03日
送出日期：2025年06月23日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱前海聯(lián)合匯盈貨幣基金代碼004699
基金簡稱B前海聯(lián)合匯盈貨幣B基金代碼B 004700
新疆前海聯(lián)合基金管理中國郵政儲蓄銀行股份
基金管理人基金托管人
有限公司有限公司
上市交易所及上市
基金合同生效日2017年05月25日暫未上市
日期
基金類型貨幣市場基金交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔(dān)任本基金基
2020年12月01日
基金經(jīng)理張文金經(jīng)理的日期
證券從業(yè)日期2012年11月01日
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿
200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期
報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向
其他
中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者
終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進(jìn)行表決。法律法規(guī)或監(jiān)
管規(guī)則另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
本基金在控制投資組合風(fēng)險，保持相對流動性的前提下，力爭實(shí)現(xiàn)超越業(yè)
投資目標(biāo)
績比較基準(zhǔn)的投資回報。
本基金投資于具有良好流動性的金融工具，包括：現(xiàn)金，期限在一年以內(nèi)
（含一年）的銀行存款、債券回購、同業(yè)存單、中央銀行票據(jù)，剩余期限
在397天以內(nèi)（含397天）的債券、資產(chǎn)支持證券、非金融企業(yè)債務(wù)融資
工具，以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣
投資范圍市場工具。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他金融工具，在不
改變基金投資目標(biāo)、投資策略，不改變基金風(fēng)險收益特征的條件下，履行
適當(dāng)程序后，本基金可參與其他金融工具的投資。具體投資比例限制按照
相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行。
主要投資策略1、資產(chǎn)配置策略；2、利率債投資策略；3、信用債投資策略；4、久期管
理策略；5、債券回購策略；6、流動性管理策略；7、資產(chǎn)支持證券投資
策略；8、其他金融工具的投資策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn)活期存款利率(稅后)
本基金為貨幣市場基金，是證券投資基金中的低風(fēng)險品種，其長期平均預(yù)
風(fēng)險收益特征
期風(fēng)險和預(yù)期收益率低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。
注：投資者可閱讀《新疆前海聯(lián)合匯盈貨幣市場基金招募說明書》第十部分“基金的投資”了解詳
細(xì)情況。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較
圖
注：本基金的基金合同于2017年5月25日生效，2017年本基金B(yǎng)類份額凈值收益率與同期業(yè)績比
較基準(zhǔn)收益率按本基金實(shí)際存續(xù)期計(jì)算。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
本基金B(yǎng)類份額無申購費(fèi)/贖回費(fèi)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.15%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.05%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)B類0.01%銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用8,000.00會計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)30,000.00規(guī)定披露報刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計(jì)師
費(fèi)、律師費(fèi)、仲裁費(fèi)、訴訟費(fèi)；基金份額
持有人大會費(fèi)用；基金的證券交易費(fèi)用；
其他基金的銀行匯劃費(fèi)用；基金相關(guān)賬戶開戶相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用；按照國家有關(guān)規(guī)定
和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中
列支的其他費(fèi)用。
注：1.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2.審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)
際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.25%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基
金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金特有風(fēng)險
（1）申購贖回風(fēng)險
1）本基金基金管理人可在每個開放日對本基金的累計(jì)申購或?qū)我毁~戶的累計(jì)申購設(shè)定上
限。如果投資人的申購申請接受后將使當(dāng)日申購相關(guān)控制指標(biāo)超過上限，則投資人的申購申請可能
確認(rèn)失敗。
2）特定條件下，如基金收益為負(fù)、交易所假期休市等情況，基金可能暫停申購，投資人可能
面臨無法申購本基金的風(fēng)險。
3）當(dāng)“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕
對值達(dá)到0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏
離度絕對值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整
到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)
潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%
時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面價值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接
受所有贖回申請并終止基金合同進(jìn)行財產(chǎn)清算等措施。
4）本基金可能出現(xiàn)節(jié)假日集中贖回量較大，而本基金在短時間內(nèi)無法及時變現(xiàn)基金資產(chǎn)，導(dǎo)
致本基金出現(xiàn)流動性風(fēng)險。
（2）收益分配風(fēng)險
如基金份額持有人未付收益為負(fù)，在持有人全部贖回基金份額時，基金管理人有權(quán)通過銷售機(jī)
構(gòu)或自行向基金份額持有人追索負(fù)收益，基金份額持有人應(yīng)予支付，如基金份額持有人未支付負(fù)收
益，將面臨被追索負(fù)收益的風(fēng)險。
（3）流動性風(fēng)險
流動性風(fēng)險是指投資人提交了贖回申請后，基金管理人無法及時變現(xiàn)基金資產(chǎn)，導(dǎo)致贖回款交
收資金不足的風(fēng)險；或者為應(yīng)付贖回款，變現(xiàn)沖擊成本較高，給基金資產(chǎn)造成較大的損失的風(fēng)險。
大部分債券品種的流動性較好，也存在部分企業(yè)債、資產(chǎn)證券化、回購等品種流動性相對較差的情
況，如果市場短時間內(nèi)發(fā)生較大變化或基金贖回量較大可能會影響到流動性和投資收益。
（4）機(jī)會成本風(fēng)險
由于本基金申購贖回的高效率使本基金對流動性要求更高，本基金必須保持一定的現(xiàn)金比例以
應(yīng)付贖回的需求，在管理現(xiàn)金頭寸時，有可能存在現(xiàn)金過多而帶來的機(jī)會成本風(fēng)險，本基金長期收
益可能低于市場平均水平。
（5）系統(tǒng)故障風(fēng)險
本基金每日進(jìn)行清算和收益分配，系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)要求更高，可能出現(xiàn)系統(tǒng)故障導(dǎo)致基金無法正常估
值或辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的風(fēng)險。
2、本基金主要風(fēng)險還有市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、管理風(fēng)險、其他風(fēng)險。
本基金風(fēng)險詳見《新疆前海聯(lián)合匯盈貨幣市場基金招募說明書》第十八部分“風(fēng)險揭示”。
（二）重要提示
新疆前海聯(lián)合匯盈貨幣市場基金（以下簡稱“本基金”）于2017年5月15日經(jīng)中國證監(jiān)會
證監(jiān)許可[2017] 711號文準(zhǔn)予公開募集。中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金
的價值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在3個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。故本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及
時、準(zhǔn)確的獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商
未能解決的，應(yīng)提交華南國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)該會當(dāng)時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁
地點(diǎn)為深圳市，仲裁裁決是終局性的并對各方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見新疆前海聯(lián)合基金管理有限公司官方網(wǎng)站［www.qhlhfund.com］［客服電話：
4006-4000-99；0755-88697000］
《新疆前海聯(lián)合匯盈貨幣市場基金基金合同》、
《新疆前海聯(lián)合匯盈貨幣市場基金托管協(xié)議》、
《新疆前海聯(lián)合匯盈貨幣市場基金招募說明書》
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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