華夏快線交易型貨幣市場基金（華夏快線貨幣A）基金產(chǎn)品資料概要更新
華夏快線交易型貨幣市場基金（華夏快線貨幣A）基金產(chǎn)品資料
概要更新
編制日期：2025年5月29日
送出日期：2025年5月30日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 華夏快線貨幣 基金代碼 511650
下屬基金簡稱 華夏快線貨幣A 下屬基金代碼 016429
基金管理人 華夏基金管理有限公司 基金托管人 招商證券股份有限公司
基金合同生效日 2016-12-29
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
開始擔(dān)任本基金
2020-06-04
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理 鄧子威
證券從業(yè)日期 2008-06-26
注：本基金自2022年8月30日起新增A類基金份額。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一) 投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 在力求安全性的前提下，追求穩(wěn)定的絕對回報。
本基金主要投資于固定收益類金融工具，包括：
1、現(xiàn)金。
2、期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、
同業(yè)存單。
投資范圍
3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工
具、資產(chǎn)支持證券。
4、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場
工具。
主要投資策略包括資產(chǎn)配置策略、個券選擇策略、銀行存款投資策略、
主要投資策略
利用短期市場機(jī)會的靈活策略、資產(chǎn)支持證券投資策略等。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 七天通知存款稅后利率。
本基金為貨幣市場基金，基金的風(fēng)險和預(yù)期收益低于股票型基金、混
風(fēng)險收益特征
合型基金、債券型基金。
注：①投資者請認(rèn)真閱讀《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。
②根據(jù)2017年施行的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)已對
本基金重新進(jìn)行風(fēng)險評級，基金的風(fēng)險收益特征不代表基金的風(fēng)險評級，具體風(fēng)險評級
結(jié)果參見基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)提供的評級結(jié)果。
(二) 投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
注：圖示比例為定期報告期末基金投資組合中各類資產(chǎn)金額占基金總資產(chǎn)的比例。
(三) 自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較
圖
注：①本基金自2022年8月30日增加A類基金份額類別。
②基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一） 基金銷售相關(guān)費用
本基金不收取申購費用與贖回費用。當(dāng)貨幣市場基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、
政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于
5%且偏離度為負(fù)時，或者當(dāng)基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，
且投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其
他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負(fù)時，為確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，
避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險，基金管理人可以對當(dāng)日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超
過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強(qiáng)制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基
金財產(chǎn)。基金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
（二） 基金運(yùn)作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收費方
管理費 固定費率0.20% 基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費 固定費率0.05% 基金托管人
銷售服務(wù)費 固定費率0.25% 銷售機(jī)構(gòu)
審計費用 年費用金額（元）75,000.00 會計師事務(wù)所
信息披露費 年費用金額（元）120,000.00 規(guī)定披露報刊
基金合同生效后與本基金相關(guān)的律
師費、基金份額持有人大會費用等可
以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用按
其他費用 照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
在基金財產(chǎn)中列支。費用類別詳見本
基金基金合同及招募說明書或其更
新。
注：①本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
②管理費、托管費為最新合同費率。
③審計費用、信息披露費用為由基金整體承擔(dān)的年費用金額，非單個份額類別費用。上
表年費用金額為產(chǎn)品資料概要更新編制日所在年度的當(dāng)年度初始預(yù)估年費用金額，非實
際產(chǎn)生費用金額，實際由基金資產(chǎn)承擔(dān)的審計費和信息披露費可能與預(yù)估值存在差異，
最終實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
④銷售服務(wù)費為最新合同費率，不含費率優(yōu)惠。
（三） 基金運(yùn)作綜合費用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費率如下表：
基金運(yùn)作綜合費率（年化）
0.50%
注：①基金運(yùn)作綜合費率=固定管理費率+托管費率+銷售服務(wù)費率（若有）+其他運(yùn)作費
用合計占基金每日平均資產(chǎn)凈值的比例（年化），以百分比形式列示，保留到小數(shù)點后
2位?；疬\(yùn)作綜合費用包含由基金資產(chǎn)承擔(dān)的費用，如管理費、托管費、銷售服務(wù)費
（若有）、審計費用、信息披露費、銀行間賬戶維護(hù)費、銀行匯劃費等費用，不包括基
金交易產(chǎn)生的證券交易費用、稅金及附加、信用減值損失（若有）等。審計費用、信息
披露費、銀行間賬戶維護(hù)費、銀行匯劃費等其他運(yùn)作費用，根據(jù)最近一次基金年報披露
的其他費用金額，除以基金每日平均資產(chǎn)凈值計算年費率?；鹈咳掌骄Y產(chǎn)凈值=基
金每日資產(chǎn)凈值合計/當(dāng)年天數(shù)（保留兩位小數(shù)，按當(dāng)年自然天數(shù)計算，當(dāng)年成立的基
金，按當(dāng)年實際運(yùn)作天數(shù)計算）。
②基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運(yùn)作費用以
最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
③其他運(yùn)作費用合計占基金每日平均資產(chǎn)凈值的比例（年化）系根據(jù)歷史數(shù)據(jù)測算，計
算結(jié)果受基金日均規(guī)模影響，實際年化費率與測算數(shù)據(jù)可能存在差異，敬請投資者留意。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者根
據(jù)所持有的基金份額享受基金收益，同時承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險。本基金投資中的風(fēng)險包
括：因整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會等環(huán)境因素對證券市場價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險，
個別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險，流動性風(fēng)險，基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的
積極管理風(fēng)險，基金收益為負(fù)的風(fēng)險，利率風(fēng)險，信用風(fēng)險，影子價格和攤余成本法估
值的偏離風(fēng)險，本基金的其他特定風(fēng)險等。
本基金E類基金份額在上海證券交易所上市交易，對于選擇買賣的投資者而言，交
易費用和二級市場流動性等因素都會在一定程度上影響投資者的投資收益。二級市場的
價格受供需關(guān)系的影響，可能高于或低于基金的份額凈值，形成溢價交易或折價交易。
本基金為貨幣市場基金，基金的份額凈值保持不變，每日分配收益。但投資者購買
本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，基金每日分配的收益將
根據(jù)市場情況上下波動，在極端情況下可能為負(fù)值，存在虧損的可能。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊或核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和收益作出實
質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，但不
保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
基金銷售相關(guān)費用中的認(rèn)購/申購金額含認(rèn)購/申購費。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事
人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他
信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可
能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)
布的相關(guān)臨時公告等。
基金投資人請認(rèn)真閱讀基金合同的爭議處理相關(guān)章節(jié)，充分了解本基金爭議處理的
相關(guān)事項。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.ChinaAMC.com][ 400-818-6666]：
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
華夏快線交易型貨幣市場基金（華夏快線貨幣A）基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf