德邦如意貨幣市場基金更新招募說明書（2025年第1號(hào)）
德邦如意貨幣市場基金
更新招募說明書
（2025年第1號(hào)）
基金管理人：德邦基金管理有限公司
基金托管人：中國民生銀行股份有限公司
二零二五年六月
重要提示
德邦如意貨幣市場基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)2015年5月14日中國證券監(jiān)
督管理委員會(huì)證監(jiān)許可[2015]902號(hào)文準(zhǔn)予募集注冊，本基金的基金合同于2016
年2月3日正式生效。
基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中
國證監(jiān)會(huì)注冊，但中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊，并不表明其對(duì)本基金的投
資價(jià)值和市場前景作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)
產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者認(rèn)購（或申購）基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀基金合同、本招募
說明書等信息披露文件，全面認(rèn)識(shí)本基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，自主判斷基金
的投資價(jià)值，自主做出投資決策，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括因
政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)別
證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，由于基金投資者連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)，基金管理人在基金管理實(shí)施過程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險(xiǎn)，基金投資過程中
產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)，因交收違約和投資債券引發(fā)的信用風(fēng)險(xiǎn)，基金投資對(duì)象與投
資策略引致的特有風(fēng)險(xiǎn)，等等。本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)詳見招募說明書“風(fēng)險(xiǎn)揭示”
章節(jié)。
本基金為貨幣市場基金，屬證券投資基金中的較低風(fēng)險(xiǎn)收益品種，但投資
者購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管
理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資者應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合
同、招募說明書等基金法律文件，了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，根據(jù)自身的投資
目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力
相適應(yīng)，并通過基金管理人或基金管理人委托的具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他
機(jī)構(gòu)購買基金。
投資者應(yīng)充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并對(duì)于認(rèn)購（或申購）基金的意
愿、時(shí)機(jī)、數(shù)量等投資行為作出獨(dú)立決策。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績也
不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買者自負(fù)”
原則，在投資者作出投資決策后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，
由投資者自行負(fù)責(zé)。
本招募說明書中涉及的與托管相關(guān)的基金信息已經(jīng)本基金托管人復(fù)核。本招
募說明書所載內(nèi)容截止日為2025年6月10日，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日
為2025年3月31日。
目錄
重要提示...................................................................................................................................2
目錄...........................................................................................................................................4
第一部分緒言...........................................................................................................................5
第二部分釋義...........................................................................................................................6
第三部分基金管理人.............................................................................................................11
第四部分基金托管人.............................................................................................................20
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu).........................................................................................................25
第六部分基金的募集.............................................................................................................27
第七部分基金合同的生效.....................................................................................................28
第八部分基金份額的申購與贖回.........................................................................................29
第九部分基金的投資.............................................................................................................38
第十部分基金的業(yè)績.............................................................................................................56
第十一部分基金的財(cái)產(chǎn).........................................................................................................59
第十二部分基金資產(chǎn)的估值.................................................................................................60
第十三部分基金的收益分配.................................................................................................64
第十四部分基金的費(fèi)用與稅收.............................................................................................66
第十五部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì).............................................................................................69
第十六部分基金的信息披露.................................................................................................70
第十七部分風(fēng)險(xiǎn)提示.............................................................................................................77
第十八部分基金的終止與清算.............................................................................................80
第十九部分基金合同的內(nèi)容摘要.........................................................................................82
第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要.................................................................................98
第二十一部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù)...........................................................................111
第二十二部分其它應(yīng)披露事項(xiàng)...........................................................................................113
第二十三部分招募說明書存放及查閱方式.......................................................................117
第二十四部分備查文件.......................................................................................................118
第一部分緒言
《德邦如意貨幣市場基金招募說明書》（以下簡稱“本招募說明書”）依據(jù)
《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《公開募集
證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡稱“《運(yùn)作辦法》”）、《證券投資基金
銷售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息
披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《貨幣市場基金管理暫行
規(guī)定》、《關(guān)于貨幣市場基金投資等相關(guān)問題的通知》、《公開募集開放式證
券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》(以下簡稱“《流動(dòng)性管理規(guī)定》”)、《證券投
資基金信息披露編報(bào)規(guī)則第5號(hào)＜貨幣市場基金信息披露特別規(guī)定＞》及其他有
關(guān)法律法規(guī)以及《德邦如意貨幣市場基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）
編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大
遺漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說
明書所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供
未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊。基金合同
是約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取
得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行
為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他
有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，
應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
第二部分釋義
在本招募說明書中，除非文章另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指德邦如意貨幣市場基金
2、基金管理人：指德邦基金管理有限公司
3、基金托管人：指中國民生銀行股份有限公司
4、基金合同或基金合同：指《德邦如意貨幣市場基金基金合同》及對(duì)基金
合同的任何有效修訂和補(bǔ)充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《德邦如意貨幣
市場基金托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
6、招募說明書：指《德邦如意貨幣市場基金招募說明書》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《德邦如意貨幣市場基金基金份額發(fā)售公告》
8、基金產(chǎn)品資料概要：指《德邦如意貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要》及
其更新
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員
會(huì)第五次會(huì)議通過，2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)
第三十次會(huì)議修訂，自2013年6月1日起實(shí)施的《中華人民共和國證券投資基
金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)2013年3月15日頒布、同年6月1日實(shí)施
的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月1日
實(shí)施的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的
修訂
13、《運(yùn)作辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施
的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
14、《流動(dòng)性管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年10月
1日實(shí)施的《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)
其不時(shí)做出的修訂
15、中國證監(jiān)會(huì)：指中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員
會(huì)
17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義
務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)
合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)
團(tuán)體或其他組織
20、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)
依法募集的證券投資基金的中國境外的機(jī)構(gòu)投資者
21、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定運(yùn)用來自境外的
人民幣資金投資于在中國境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中國境外的機(jī)構(gòu)投資
者
22、投資人：指個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合
格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許購買證券投資基金的其他投
資人的合稱
23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資
人
24、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)。
25、銷售機(jī)構(gòu)：指德邦基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)
會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)
協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
26、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)
算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
27、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。基金的登記機(jī)構(gòu)為德邦基金管理有
限公司或接受德邦基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
28、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶
29、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)
構(gòu)辦理認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份
額變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶
30、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)的
日期
31、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)
產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長
不得超過3個(gè)月
33、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
34、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
35、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的
開放日
36、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日（不包含T日）
37、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
38、開放時(shí)間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時(shí)間段
39、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《德邦基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)
范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人
和投資人共同遵守
40、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
41、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
42、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)
定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
43、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告
規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金
管理人管理的其他基金基金份額的行為
44、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所
持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作
45、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期申
購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬
戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
46、巨額贖回：指本基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)
加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入
申請份額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%
47、元：指人民幣元
48、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價(jià)差、銀行存款利息、
已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的節(jié)約
49、攤余成本法：指估值對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并
考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)平均攤銷，每日計(jì)提損益
50、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法
以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購
與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因
發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等，但中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的特殊情形或
另有規(guī)定的除外
51、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的各類基金份額的每萬份
基金份額的日已實(shí)現(xiàn)收益
52、7日年化收益率：指以各類基金份額的最近7日（含節(jié)假日）收益所折
算的年資產(chǎn)收益率
53、銷售服務(wù)費(fèi)：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費(fèi)用，該
筆費(fèi)用從基金財(cái)產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運(yùn)費(fèi)用
54、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收
申購款及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和
55、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值
56、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)
57、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈
值、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率的過程
58、指定媒介：指中國證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的全國性報(bào)刊及指定
互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露
網(wǎng)站）等媒介
59、基金份額分類：本基金根據(jù)銷售服務(wù)費(fèi)率的差異，將基金份額分為A類
基金份額和E類基金份額。兩類基金份額分設(shè)不同的基金代碼，收取不同的銷售
服務(wù)費(fèi)并分別公布各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率
60、A類基金份額：指按照0.25%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別
61、E類基金份額：指按照0.01%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別
62、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事
件。
第三部分基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：德邦基金管理有限公司
住所：上海市虹口區(qū)東大名路501號(hào)503B單元
辦公地址：上海市楊浦區(qū)荊州路198號(hào)萬碩大廈A棟25樓
法定代表人：左暢
成立時(shí)間：2012年3月27日
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：人民幣5.9億元
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)
批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可[2012]249號(hào)
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、特定客戶資產(chǎn)管理、資產(chǎn)管理和中國證監(jiān)
會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系人：王菁
聯(lián)系電話：021-26010999
公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)如下：
股東名稱 持股比例
德邦證券股份有限公司 80%
浙江省土產(chǎn)畜產(chǎn)進(jìn)出口集團(tuán)有限公司 20%
二、主要人員情況
1、董事會(huì)成員
左暢女士，董事長，國籍中國，碩士學(xué)歷。現(xiàn)任德邦證券資產(chǎn)管理有限公司
董事長。中國證券業(yè)協(xié)會(huì)資產(chǎn)管理委員會(huì)副主任委員，上海證券交易所理事會(huì)科
技發(fā)展委員會(huì)委員。曾任德邦證券股份有限公司董事、總裁、財(cái)務(wù)總監(jiān)，曾任德
邦證券股份有限公司常務(wù)副總裁兼任公司財(cái)務(wù)總監(jiān)、公司副總裁兼資產(chǎn)管理總部
總經(jīng)理，東海證券有限責(zé)任公司（現(xiàn)為“東海證券股份有限公司”）衍生產(chǎn)品部
總經(jīng)理助理、財(cái)富管理中心總經(jīng)理助理，華泰證券有限責(zé)任公司（現(xiàn)為“華泰證
券股份有限公司”）受托資產(chǎn)管理部研究員，長沙市第九中學(xué)數(shù)學(xué)組教師等職。
張騄先生，董事，國籍中國，碩士學(xué)歷?，F(xiàn)任德邦基金總經(jīng)理，兼任德邦創(chuàng)
新資本有限責(zé)任公司董事長、德邦基金管理有限公司北京分公司負(fù)責(zé)人。曾于寧
夏自治區(qū)固原市隆德縣神林鄉(xiāng)中學(xué)擔(dān)任支教教師；申銀萬國證券研究所有限公司
擔(dān)任制造業(yè)研究部電子行業(yè)首席分析師；華泰證券股份有限公司擔(dān)任研究所電子
行業(yè)首席分析師；知合控股股份有限公司擔(dān)任產(chǎn)研一中心投資總經(jīng)理；德邦證券
股份有限公司歷任研究所所長、總裁助理兼研究所所長、總裁助理兼產(chǎn)研中心總
經(jīng)理。
朱瑾女士，董事，國籍中國，國際工商管理學(xué)碩士，經(jīng)濟(jì)師?，F(xiàn)任德邦證券
股份有限公司高級(jí)副總經(jīng)理、兼首席人力資源官、董事會(huì)秘書，兼任德邦證券股
份有限公司董事會(huì)辦公室總經(jīng)理、德邦證券資產(chǎn)管理有限公司副董事長，德邦星
盛資本管理有限公司董事長、總經(jīng)理。上海市證券同業(yè)公會(huì)人力資源發(fā)展專業(yè)委
員會(huì)會(huì)員委員，上海市勞動(dòng)人事爭議聯(lián)合調(diào)解中心金融工作站金融事務(wù)專業(yè)委員
會(huì)特聘專家，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)人才發(fā)展專業(yè)委員會(huì)副主任委員。曾任德邦證券股
份有限公司副總裁、總裁助理、高級(jí)總裁助理，招商銀行上海分行人力資源部副
總經(jīng)理、張揚(yáng)支行副行長、金陵支行、古北支行行長，振華重工歷任黨總支青年
委員和公司團(tuán)支部書記等職。
吳桐先生，董事，國籍中國，碩士學(xué)歷。現(xiàn)任德邦證券股份有限公司職工監(jiān)
事、風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理，兼任中州期貨有限公司董事，德邦星盛資本管理有限公
司董事。曾任德邦證券股份有限公司質(zhì)量控制高級(jí)經(jīng)理、信用風(fēng)險(xiǎn)部總經(jīng)理助理、
內(nèi)核管理部總經(jīng)理助理、風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理助理、風(fēng)險(xiǎn)管理部副總經(jīng)理，遠(yuǎn)東國
際租賃有限公司信用經(jīng)理。
李永良先生，董事，國籍中國，碩士學(xué)歷?，F(xiàn)任浙江省國際貿(mào)易集團(tuán)有限公
司金融部副總經(jīng)理，大地期貨有限公司董事，浙江省浙商資產(chǎn)管理股份有限公司
董事。曾任浙江同花順網(wǎng)絡(luò)信息股份有限公司金融研究中心行業(yè)研究員、行業(yè)研
究團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人，財(cái)通證券股份有限公司研究所行業(yè)研究員、高級(jí)研究員、行業(yè)公
司部副經(jīng)理、行業(yè)公司部經(jīng)理、副所長等職，浙江東方金融控股集團(tuán)股份有限公
司投資管理部經(jīng)理、戰(zhàn)略發(fā)展部經(jīng)理；浙商金匯信托股份有限公司副總經(jīng)理、黨
委委員。
張軍先生，獨(dú)立董事，國籍中國，博士?，F(xiàn)任復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院教師、復(fù)旦
大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院院長;中國經(jīng)濟(jì)研究中心主任;復(fù)旦平安宏觀經(jīng)濟(jì)研究中心主任。此
外，兼任教育部全國高校經(jīng)濟(jì)學(xué)教指委副主任、中國經(jīng)濟(jì)社會(huì)理事會(huì)理事、復(fù)旦
大學(xué)學(xué)位評(píng)定委員會(huì)副主任暨社科與管理學(xué)部主任、上海市經(jīng)濟(jì)學(xué)會(huì)副會(huì)長、新
開發(fā)銀行(金磚銀行)國際咨詢委員會(huì)委員、中國國際金融學(xué)會(huì)理事、廣東省決
策咨詢顧問委員會(huì)委員等。
芮萌先生，獨(dú)立董事，中國香港籍，博士?，F(xiàn)任中歐國際工商學(xué)院金融學(xué)與
會(huì)計(jì)學(xué)教授和鵬瑞金融學(xué)教席教授。曾任香港中文大學(xué)歷任公司高級(jí)會(huì)計(jì)專業(yè)碩
士（EMPACC）項(xiàng)目主任、公司會(huì)計(jì)專業(yè)碩士（MACC）項(xiàng)目主任、公司治理
研究中心副主任、經(jīng)濟(jì)與金融研究中心高級(jí)研究員，香港理工大學(xué)中國會(huì)計(jì)與金
融中心副主任。
王宇偉先生，獨(dú)立董事，國籍中國，博士?，F(xiàn)任南京大學(xué)商學(xué)院黨委副書記、
南京大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)系教授、博士生導(dǎo)師，美國南加州大學(xué)訪問學(xué)者。此外，兼任江
蘇省市場經(jīng)濟(jì)研究會(huì)副秘書長，江蘇省金融學(xué)會(huì)常務(wù)理事，南京大學(xué)校友基金會(huì)
理事。
2、監(jiān)事會(huì)成員
陳軍先生，監(jiān)事會(huì)主席，國籍中國，碩士學(xué)歷?，F(xiàn)任中州期貨有限公司監(jiān)事，
德邦星睿投資管理有限公司財(cái)務(wù)總監(jiān)。曾先后擔(dān)任安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)經(jīng)
理、圓信永豐基金管理有限公司稽核、聯(lián)儲(chǔ)證券有限責(zé)任公司財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人、東
方財(cái)富信息股份有限公司擬任證券財(cái)務(wù)部總經(jīng)理、德邦證券股份有限公司財(cái)務(wù)管
理部總經(jīng)理。
王樺先生，監(jiān)事，國籍中國，中國注冊會(huì)計(jì)師非執(zhí)業(yè)會(huì)員、會(huì)計(jì)師?，F(xiàn)任浙
江省國貿(mào)集團(tuán)資產(chǎn)經(jīng)營有限公司副總經(jīng)理。曾任中國工商銀行技術(shù)員，浙江省農(nóng)
信聯(lián)社科員，浙江省國際貿(mào)易集團(tuán)有限公司投資發(fā)展部高級(jí)主管，經(jīng)營管理部總
經(jīng)理助理。
袁之渿先生，職工監(jiān)事，國籍中國。現(xiàn)任公司權(quán)益研究總監(jiān)，權(quán)益研究部總
經(jīng)理、董事總經(jīng)理。曾任德邦證券股份有限公司投資管理總部權(quán)益投資部研究總
監(jiān)，德邦證券股份有限公司產(chǎn)業(yè)研究中心高級(jí)研究員、研究總監(jiān)，藥明康德新藥
開發(fā)有限公司藥物化學(xué)部高級(jí)研究員，藥明康德新藥開發(fā)有限公司國內(nèi)新藥研發(fā)
服務(wù)部高級(jí)研究員，項(xiàng)目經(jīng)理，高級(jí)項(xiàng)目經(jīng)理。
梁勻女士，職工監(jiān)事，國籍中國?，F(xiàn)任公司品牌營銷部總經(jīng)理，公募REITs
業(yè)務(wù)部總經(jīng)理。曾任中國移動(dòng)通信集團(tuán)上海有限公司集團(tuán)客戶經(jīng)理，德邦證券股
份有限公司歷任合規(guī)管理部執(zhí)行總經(jīng)理、綜合管理部總經(jīng)理助理、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)與管
理部執(zhí)行董事、資產(chǎn)管理總部高級(jí)經(jīng)理。
3、高級(jí)管理人員
張騄先生，總經(jīng)理，碩士學(xué)歷。（簡歷請參見上述董事會(huì)成員介紹）
FOF投資部總經(jīng)理，碩士學(xué)歷。
曾任華泰證券股份有限公司研究員、投資經(jīng)理、高級(jí)投資經(jīng)理，華寶信托公司信
托基金經(jīng)理，華泰柏瑞基金管理有限公司研究員、基金經(jīng)理助理、基金經(jīng)理、投
資總監(jiān)，具有20年以上的證券投資管理經(jīng)歷。
洪雙龍先生，副總經(jīng)理、首席信息官（CIO）、董事會(huì)秘書，兼任德邦創(chuàng)新資
本有限責(zé)任公司監(jiān)事，碩士學(xué)歷。曾任江蘇省創(chuàng)業(yè)投資有限公司證券投資部研究
員、投資經(jīng)理助理；東海證券有限責(zé)任公司證券投資部、衍生產(chǎn)品部投資經(jīng)理、
副總經(jīng)理；德邦證券股份有限公司金融產(chǎn)品部、量化投資部總經(jīng)理，資產(chǎn)管理總
部聯(lián)席總經(jīng)理，信息技術(shù)部總經(jīng)理。
徐曉紅女士，督察長、監(jiān)察稽核部總經(jīng)理，碩士學(xué)歷。曾任上海市嘉定區(qū)人
民檢察院歷任批捕科、反貪污賄賂局科員；上海市嘉定區(qū)經(jīng)委金融監(jiān)管與服務(wù)科
科員；上海證監(jiān)局歷任上市公司監(jiān)管處、法制處、投資者保護(hù)工作處科員、副主
任科員、主任科員；上海市易谷網(wǎng)絡(luò)科技有限公司財(cái)務(wù)總監(jiān)兼董秘；長城證券股
份有限公司董事總經(jīng)理及合規(guī)法律部華東區(qū)域合規(guī)專員；國盛證券有限責(zé)任公司
歷任風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理、浙江分公司總經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)管理一部總經(jīng)理期間兼任聯(lián)絡(luò)
監(jiān)管組辦公室主任。
張瑾女士，總經(jīng)理助理、副首席人力資源官（CHO）、戰(zhàn)略產(chǎn)品部總經(jīng)理、
人力效能部總經(jīng)理，本科學(xué)歷。曾任職于上海市迅峰律師事務(wù)所律師助理、大瀚
咨詢金融獵頭顧問、德邦證券股份有限公司人力資源部總經(jīng)理助理。
4、基金經(jīng)理
張晶女士，碩士，畢業(yè)于東華大學(xué)會(huì)計(jì)學(xué)專業(yè)，從業(yè)9年。曾任財(cái)通證券資
產(chǎn)管理有限公司固收研究部高級(jí)研究員。2024年5月加入德邦基金，現(xiàn)任德邦
優(yōu)化靈活配置混合型證券投資基金、德邦銳興債券型證券投資基金、德邦景頤債
券型證券投資基金、德邦德利貨幣市場基金、德邦如意貨幣市場基金、德邦短債
債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。
張旭先生，碩士，畢業(yè)于華東師范大學(xué)金融學(xué)專業(yè)，從業(yè)6年。曾任財(cái)通證
券資產(chǎn)管理有限公司固收公募投資部基金經(jīng)理助理。2024年6月加入德邦基金
管理有限公司，現(xiàn)任德邦安順混合型證券投資基金、德邦新添利債券型證券投資
基金、德邦銳裕利率債債券型證券投資基金、德邦銳興債券型證券投資基金、德
邦德利貨幣市場基金、德邦如意貨幣市場基金、德邦銳乾債券型證券投資基金的
基金經(jīng)理。
本基金歷任基金經(jīng)理：
張錚爍女士，2016年2月3日至2021年8月27日管理本基金。
陳利女士,2016年2月3日至2017年1月13日管理本基金。
丁孫楠女士，2017年1月24日至2022年9月8日管理本基金。
范文靜女士，2022年9月2日至2023年6月9日管理本基金。
歐陽帆先生，2023年6月2日至2024年9月13日管理本基金。
5、公募固定收益投資決策委員會(huì)成員
鄒舟女士，碩士，從業(yè)9年。曾任財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司基金經(jīng)理助理、
基金經(jīng)理。2023年8月加入德邦基金管理有限公司，擔(dān)任公司總經(jīng)理助理、固收
投資總監(jiān)，現(xiàn)任德邦短債債券型證券投資基金、德邦銳興債券型證券投資基金、
德邦銳裕利率債債券型證券投資基金、德邦銳乾債券型證券投資基金、德邦優(yōu)化
靈活配置混合型證券投資基金的基金經(jīng)理。
夏金濤先生，碩士，畢業(yè)于上海交通大學(xué)，從業(yè)9年。2016年3月至2023年8
月于財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司，歷任固收基金經(jīng)理助理、基金經(jīng)理，2023年8
月加入德邦基金管理有限公司，擔(dān)任固收研究部總經(jīng)理，現(xiàn)任德邦新添利債券型
證券投資基金的基金經(jīng)理。
張晶女士，碩士。（簡歷請參見上述基金經(jīng)理介紹）
6、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責(zé)
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分
配收益；
5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
6、編制季度、半年度和年度基金報(bào)告；
7、計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價(jià)格；
8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其
他法律行為；
12、法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的或基金合同約定的其他職責(zé)。
四、基金管理人的承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》的行為，并承諾
建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國證券法》行
為的發(fā)生；
2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部風(fēng)
險(xiǎn)控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）將基金管理人固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對(duì)待管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3）利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示
他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（8）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守基金合同，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采
取有效措施，防止違反基金合同行為的發(fā)生；
4、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國
家有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)；
5、基金管理人承諾不從事其他法規(guī)規(guī)定禁止從事的行為。
五、基金經(jīng)理承諾
1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有
人謀取最大利益；
2、不利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；
3、不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的
基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息，不利用該信息從事或者明示、暗示他人從
事相關(guān)的交易活動(dòng)；
4、不以任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。
六、基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、基金管理人內(nèi)部控制原則
健全性原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人
員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)；
有效性原則：通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)部
控制制度的有效執(zhí)行；
獨(dú)立性原則：公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)上保持相對(duì)獨(dú)立。公司受托資產(chǎn)、
自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離；
相互制約原則：公司各部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)職權(quán)分明，相互制衡；
成本效益原則：公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效
益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。
2、基金管理人內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
（1）控制環(huán)境
控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，包括經(jīng)營理念、內(nèi)控文化、公司治理結(jié)
構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)和員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。
公司應(yīng)堅(jiān)守誠信原則，樹立內(nèi)控優(yōu)先的思想和風(fēng)險(xiǎn)管理理念，培養(yǎng)全體員工
的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，營造一個(gè)濃厚的內(nèi)控文化氛圍，保證全體員工及時(shí)了解國家法
律法規(guī)和公司規(guī)章制度，使風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)貫穿到公司各個(gè)部門、各個(gè)崗位和各個(gè)環(huán)節(jié)。
公司應(yīng)建立健全法人治理結(jié)構(gòu)，確定公司股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和督察長
的職責(zé)權(quán)限；明確董事會(huì)的組成結(jié)構(gòu)和決策程序，充分發(fā)揮獨(dú)立董事在公司治理
中的作用；建立監(jiān)督制約機(jī)制，充分發(fā)揮監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督職能；嚴(yán)禁不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交
易、利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，保護(hù)投資人利益和公司的合法權(quán)益。
公司應(yīng)依照職責(zé)明確、相互制約的原則設(shè)置運(yùn)作高效又互相制衡的內(nèi)部組織
架構(gòu)，各部門授權(quán)分工明確，操作相互獨(dú)立。
公司應(yīng)建立決策科學(xué)、運(yùn)營規(guī)范、管理高效的運(yùn)行機(jī)制，包括民主、透明的
決策程序和管理議事規(guī)則；高效、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉I(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)；以及健全、有效的內(nèi)部
監(jiān)督和反饋系統(tǒng)。
公司應(yīng)建立有效的人力資源管理制度，健全激勵(lì)約束機(jī)制，確保公司人員具
備和保持與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。
公司應(yīng)設(shè)計(jì)和維護(hù)暢通的信息溝通渠道，建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)。
（2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，對(duì)公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估
和分析，及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。
公司應(yīng)定期和不定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部控制進(jìn)行評(píng)估，做好事前、事中和事后的
風(fēng)險(xiǎn)管理，并根據(jù)市場環(huán)境、新的金融工具、新的技術(shù)應(yīng)用和新的法律法規(guī)等情
況，適時(shí)改進(jìn)。
（3）控制體系
①內(nèi)部控制機(jī)制
公司應(yīng)當(dāng)依據(jù)自身經(jīng)營特點(diǎn)，設(shè)立順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效的內(nèi)控防
線，涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督三個(gè)層面。
決策層面：由股東會(huì)、董事會(huì)及下設(shè)專門委員會(huì)構(gòu)成，專事負(fù)責(zé)公司經(jīng)營管
理、受托投資等重大事項(xiàng)的決策；
執(zhí)行層面：由經(jīng)理層及下設(shè)的投資決策委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)等專業(yè)委員
會(huì)和公司各部門組成，負(fù)責(zé)落實(shí)決策層制定的戰(zhàn)略部署；
監(jiān)督層面：由監(jiān)事會(huì)、督察長和監(jiān)察稽核部門等組成，承擔(dān)監(jiān)督和管理職責(zé)，
確保公司經(jīng)營管理、受托投資、員工行為等符合有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制
度。
②內(nèi)部控制制度
公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度和具體部門規(guī)章等部分組
成。
建立完善的資產(chǎn)分離制度，受托資產(chǎn)與公司資產(chǎn)、不同受托資產(chǎn)之間應(yīng)獨(dú)立
運(yùn)作，分別核算。
建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，重要崗位不得有人
員的重疊。重要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)進(jìn)行物理隔離。
建立重要業(yè)務(wù)處理憑據(jù)傳遞和信息溝通制度，相關(guān)部門和崗位之間相互監(jiān)督
制衡。
制定切實(shí)可行的緊急應(yīng)變制度，建立危機(jī)處理機(jī)制和程序。以達(dá)到快速、及
時(shí)、有效化解危機(jī)的目的，減少危機(jī)造成的損失，降低不利影響，最大限度地保
護(hù)投資人利益，維護(hù)公司合法權(quán)益。
公司應(yīng)建立明確的授權(quán)制度，并將其貫穿于公司經(jīng)營活動(dòng)的始終。
A.股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)充分了解和履行各自的職權(quán)，建立
健全的公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行；
B.公司各部門、分支機(jī)構(gòu)和公司員工在其規(guī)定的授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé)；
C.公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)應(yīng)當(dāng)采取書面形式，授權(quán)書須明確授權(quán)內(nèi)容及時(shí)效；
D.公司授權(quán)要適當(dāng)，對(duì)已獲授權(quán)的部門和人員應(yīng)建立有效的評(píng)價(jià)和反饋機(jī)制，
對(duì)已不適用的授權(quán)應(yīng)及時(shí)修改或取消。
（3）控制活動(dòng)
控制活動(dòng)主要包括投資管理業(yè)務(wù)控制、運(yùn)營管理業(yè)務(wù)控制、銷售業(yè)務(wù)控制、
信息披露控制、會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制、監(jiān)察稽核控制等。
公司應(yīng)當(dāng)自覺遵守有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，按照經(jīng)營管理和受托投資
的性質(zhì)、特點(diǎn)，嚴(yán)格制定各項(xiàng)制度、規(guī)章、操作流程和崗位手冊，明確揭示不同
業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取控制措施。
3、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度的聲明
（1）基金管理人確知建立、實(shí)施和維持內(nèi)部控制制度是基金管理人董事會(huì)
及管理層的責(zé)任；
（2）上述關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實(shí)、準(zhǔn)確；
（3）基金管理人承諾將根據(jù)市場環(huán)境變化及基金管理人的發(fā)展不斷完善內(nèi)
部控制制度。
第四部分基金托管人
(一)基金托管人概況
1.基本情況
名稱：中國民生銀行股份有限公司（以下簡稱“中國民生銀行”）
住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號(hào)
法定代表人：高迎欣
成立日期：1996年2月7日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)基金字［2004］101號(hào)
組織形式：其他股份有限公司（上市）
注冊資本：43,782,418,502元人民幣
電話：010-58560666
聯(lián)系人：羅菲菲
中國民生銀行成立于1996年，是中國第一家主要由民營企業(yè)發(fā)起設(shè)立的全
國性股份制商業(yè)銀行，也是嚴(yán)格按照中國《公司法》和《商業(yè)銀行法》設(shè)立的一
家現(xiàn)代金融企業(yè)。
2000年12月19日，中國民生銀行A股股票（代碼：600016）在上海證券
交易所掛牌上市。2005年10月26日，中國民生銀行完成股權(quán)分置改革，成為
國內(nèi)首家實(shí)施股權(quán)分置改革的商業(yè)銀行。2009年11月26日，中國民生銀行H
股股票（代碼：01988）在香港證券交易所掛牌上市。上市以來，中國民生銀行
不斷完善公司治理，大力推進(jìn)改革轉(zhuǎn)型，持續(xù)創(chuàng)新商業(yè)模式和產(chǎn)品服務(wù)，致力于
成為一家“讓人信賴、受人尊敬”的上市公司。
2、主要人員情況
崔巖女士，中國民生銀行資產(chǎn)托管部負(fù)責(zé)人，博士研究生，具有基金托管人
高級(jí)管理人員任職資格，從事過全球托管業(yè)務(wù)、托管業(yè)務(wù)運(yùn)作、銀行信息管理等
工作，具有多年金融從業(yè)經(jīng)歷，具備扎實(shí)的總部管理經(jīng)歷。曾任中國工商銀行總
行資產(chǎn)托管部營銷專家。
3、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
中國民生銀行股份有限公司于2004年7月9日獲得基金托管資格，成為《中
華人民共和國證券投資基金法》頒布后首家獲批從事基金托管業(yè)務(wù)的銀行。為了
更好地發(fā)揮后發(fā)優(yōu)勢，大力發(fā)展托管業(yè)務(wù)，中國民生銀行股份有限公司資產(chǎn)托管
部從成立伊始就本著充分保護(hù)基金持有人的利益、為客戶提供高品質(zhì)托管服務(wù)的
原則，高起點(diǎn)地建立系統(tǒng)、完善制度、組織人員。資產(chǎn)托管部目前共有員工102
人，平均年齡38歲，100%員工擁有大學(xué)本科以上學(xué)歷，67%以上員工具有碩士以
上學(xué)位。
中國民生銀行堅(jiān)持以客戶需求為導(dǎo)向，秉承“誠信、嚴(yán)謹(jǐn)、高效、務(wù)實(shí)”的
經(jīng)營理念，依托豐富的資產(chǎn)托管經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)的托管業(yè)務(wù)服務(wù)和先進(jìn)的托管業(yè)務(wù)平
臺(tái)，為境內(nèi)外客戶提供安全、準(zhǔn)確、及時(shí)、高效的專業(yè)托管服務(wù)。中國民生銀行
資產(chǎn)托管部于2018年2月6日發(fā)布了“愛托管”品牌，近百余家資管機(jī)構(gòu)及合
作客戶的代表受邀參加了啟動(dòng)儀式。資產(chǎn)托管部始終堅(jiān)持以客戶為中心，致力于
為客戶提供全面的綜合金融服務(wù)。對(duì)內(nèi)大力整合行內(nèi)資源，對(duì)外廣泛搭建客戶服
務(wù)平臺(tái)，向各類托管客戶提供專業(yè)化、增值化的托管綜合金融服務(wù)，得到各界的
充分認(rèn)可，也在市場上樹立了良好品牌形象，成為市場上一家有特色的托管銀行。
自2021年以來，中國民生銀行榮獲人力資源社會(huì)保障部頒發(fā)的“2020年度企業(yè)
年金和養(yǎng)老金產(chǎn)品信息報(bào)告工作優(yōu)秀管理機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)，連續(xù)三年蟬聯(lián)中央國債登記
結(jié)算有限責(zé)任公司“年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)項(xiàng)，獲評(píng)《金融理財(cái)》頒發(fā)的“第
十三屆金貔貅獎(jiǎng)2022年度金牌資產(chǎn)托管銀行”。2023年至今，本行榮獲《金融
時(shí)報(bào)》“年度最佳資產(chǎn)托管銀行”，《證券時(shí)報(bào)》“2023年度杰出資產(chǎn)托管銀行
天璣獎(jiǎng)”、“2024年度杰出資產(chǎn)托管銀行天璣獎(jiǎng)”，《新浪財(cái)經(jīng)》“養(yǎng)老金融服
務(wù)創(chuàng)新銀行”獎(jiǎng)，《每日經(jīng)濟(jì)新聞報(bào)》“2024年度卓越資產(chǎn)托管銀行獎(jiǎng)”等獎(jiǎng)項(xiàng)。
截至2025年3月31日，中國民生銀行托管建信穩(wěn)定得利債券型證券投資基
金、中銀新趨勢靈活配置混合型證券投資基金、長信利盈靈活配置混合型證券投
資基金等共336只證券投資基金，基金托管規(guī)模12,517.48億元。
(二)基金托管人的內(nèi)部控制制度
1.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)
(1)建立完整、嚴(yán)密、高效的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，形成科學(xué)的決策機(jī)制、執(zhí)行機(jī)
制和監(jiān)督機(jī)制，防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，保障資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和托管財(cái)產(chǎn)
的安全完整。
(2)大力培育合規(guī)文化，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理
念，嚴(yán)格控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，保證資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)符合國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)
則。
(3)以相互制衡健全有效的風(fēng)控組織結(jié)構(gòu)為保障，以完善健全的制度為基礎(chǔ)，
以落實(shí)到位的過程控制為著眼點(diǎn)，以先進(jìn)的信息技術(shù)手段為依托，建立全面、系
統(tǒng)、動(dòng)態(tài)、主動(dòng)、有利于差錯(cuò)防弊、堵塞漏洞、消除隱患、保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行的
風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保托管業(yè)務(wù)信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
2.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制組織結(jié)構(gòu)
總行高級(jí)管理層負(fù)責(zé)部署全行的風(fēng)險(xiǎn)管理工作?？傂酗L(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)是總行
高級(jí)管理層下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)委員會(huì)，對(duì)高級(jí)管理層負(fù)責(zé)，支持高級(jí)管理層履
行職責(zé)。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制工作在總行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的統(tǒng)一部署和指導(dǎo)下
開展。
總行各部門緊密配合，共同把控資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)運(yùn)行中的風(fēng)險(xiǎn)，具體職責(zé)與分
工如下：總行風(fēng)險(xiǎn)管理部作為總行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)秘書機(jī)構(gòu)，是全行風(fēng)險(xiǎn)管理的
統(tǒng)籌部門，對(duì)資產(chǎn)托管部的風(fēng)險(xiǎn)控制工作進(jìn)行指導(dǎo)；總行法律合規(guī)部負(fù)責(zé)資產(chǎn)托
管業(yè)務(wù)項(xiàng)下的相關(guān)合同、協(xié)議等法律性文件的審定，對(duì)業(yè)務(wù)開展進(jìn)行合規(guī)檢查并
督導(dǎo)問題整改落實(shí)；總行審計(jì)部對(duì)全行托管業(yè)務(wù)進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，包括定期內(nèi)部審
計(jì)、現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查等；總行辦公室與資產(chǎn)托管部共同制定聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案。
3.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制原則
(1)合法合規(guī)原則。風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)符合和體現(xiàn)國家法律、法規(guī)、規(guī)章和各項(xiàng)政
策。
(2)全面性原則。風(fēng)險(xiǎn)控制覆蓋托管部的各個(gè)業(yè)務(wù)中心、各個(gè)崗位和各級(jí)人
員，并涵蓋資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)。
(3)有效性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)從業(yè)人員應(yīng)全力維護(hù)內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)
行，任何人都沒有超越制度約束的權(quán)力。
(4)預(yù)防性原則。必須樹立“預(yù)防為主”的管理理念，控制資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中
風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的源頭，防患于未然，盡量避免業(yè)務(wù)操作中各種問題的產(chǎn)生。
(5)及時(shí)性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制制度的制定應(yīng)當(dāng)具有前瞻性，并且
隨著托管部經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律法規(guī)、
政策制度等外部環(huán)境的改變進(jìn)行及時(shí)的修改或完善。發(fā)現(xiàn)問題，要及時(shí)處理，堵
塞漏洞。
(6)獨(dú)立性原則。各業(yè)務(wù)中心、各崗位職能上保持相對(duì)獨(dú)立性。風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管
理中心是資產(chǎn)托管部下設(shè)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，不受其他業(yè)務(wù)中心和個(gè)人干涉。業(yè)務(wù)操作
人員和檢查人員嚴(yán)格分開，以保證風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)構(gòu)的工作不受干擾。
(7)相互制約原則。各業(yè)務(wù)中心、各崗位權(quán)責(zé)明確，相互牽制，通過切實(shí)可
行的相互制衡措施來消除風(fēng)險(xiǎn)控制的盲點(diǎn)。
(8)防火墻原則。托管銀行自身財(cái)務(wù)與托管資產(chǎn)財(cái)務(wù)嚴(yán)格分開；托管業(yè)務(wù)日
常操作部門與行政、研發(fā)和營銷等部門隔離。
4.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度和措施
(1)制度建設(shè)：建立了明確的崗位職責(zé)、科學(xué)的業(yè)務(wù)流程、詳細(xì)的操作手冊、
嚴(yán)格的人員行為規(guī)范等一系列規(guī)章制度。
(2)建立健全的組織管理結(jié)構(gòu)：前后臺(tái)分離，不同部門、崗位相互牽制。
(3)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估：定期組織進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估，制定并實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制
措施。
(4)相對(duì)獨(dú)立的業(yè)務(wù)操作空間：業(yè)務(wù)操作區(qū)相對(duì)獨(dú)立，實(shí)施門禁管理和音像
監(jiān)控。
(5)人員管理：進(jìn)行定期的業(yè)務(wù)與職業(yè)道德培訓(xùn)，使員工樹立風(fēng)險(xiǎn)防范與控
制理念，并簽訂承諾書。
(6)應(yīng)急預(yù)案：制定完備的應(yīng)急預(yù)案，并組織員工定期演練；建立異地災(zāi)備
中心，保證業(yè)務(wù)不中斷。
5.資產(chǎn)托管部內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制
中國民生銀行股份有限公司從控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通、
監(jiān)控等五個(gè)方面構(gòu)建了托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制體系。
(1)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要的理念。中國民生銀行股份有限公司
資產(chǎn)托管部從成立之日起就特別強(qiáng)調(diào)規(guī)范運(yùn)作，一直將建立一個(gè)系統(tǒng)、高效的風(fēng)
險(xiǎn)防范和控制體系作為工作重點(diǎn)。隨著市場環(huán)境的變化和托管業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，
新問題新情況不斷出現(xiàn)，我們始終將風(fēng)險(xiǎn)管理放在與業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要的位置，
視風(fēng)險(xiǎn)防范和控制為托管業(yè)務(wù)生存和發(fā)展的生命線。
(2)實(shí)施全員風(fēng)險(xiǎn)管理。將風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任落實(shí)到具體業(yè)務(wù)中心和業(yè)務(wù)崗位，
每位員工對(duì)自己崗位職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)。
(3)建立分工明確、相互牽制的風(fēng)險(xiǎn)控制組織結(jié)構(gòu)。我們通過建立縱向雙人
制，橫向多中心制的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)，形成不同中心、不同崗位相互制衡的組織結(jié)
構(gòu)。
(4)以制度建設(shè)作為風(fēng)險(xiǎn)管理的核心。我們十分重視內(nèi)部控制制度的建設(shè)，
已經(jīng)建立了一整套內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度，包括業(yè)務(wù)管理辦法、內(nèi)部控制制度、員工
行為規(guī)范、崗位職責(zé)及涵括所有后臺(tái)運(yùn)作環(huán)節(jié)的操作手冊。以上制度隨著外部環(huán)
境和業(yè)務(wù)的發(fā)展還會(huì)不斷增加和完善。
(5)制度的執(zhí)行和監(jiān)督是風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)鍵。制度落實(shí)檢查是風(fēng)險(xiǎn)控制管理的
有力保證。資產(chǎn)托管部內(nèi)部設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理中心，依照有關(guān)法律規(guī)章，定期對(duì)
業(yè)務(wù)的運(yùn)行進(jìn)行檢查?？傂袑徲?jì)部不定期對(duì)托管業(yè)務(wù)進(jìn)行審計(jì)。
(6)將先進(jìn)的技術(shù)手段運(yùn)用于風(fēng)險(xiǎn)控制中。托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)需求不僅從業(yè)務(wù)方
面而且從風(fēng)險(xiǎn)控制方面都要經(jīng)過多方論證，托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)具有較強(qiáng)的自動(dòng)風(fēng)
險(xiǎn)控制功能。
(三)基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理
辦法》《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基
金合同、基金托管協(xié)議的約定，基金托管人對(duì)基金的投資范圍、基金投資比例、
基金資產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、基金份額凈值的計(jì)算、基金管理人報(bào)酬
的計(jì)提和支付、基金托管人報(bào)酬的計(jì)提和支付、基金申購資金的到賬和贖回資金
的劃付、基金收益分配等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《中華人民共和國證券投資基金法》等有關(guān)
法律法規(guī)規(guī)定及基金合同、基金托管協(xié)議約定的行為，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基
金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)確認(rèn)，并以書面形式對(duì)基
金托管人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促
基金管理人改正。基金管理人對(duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，
基金托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)，同時(shí)
通知基金管理人限期糾正。
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
一、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)
（1）德邦基金管理有限公司直銷柜臺(tái)
住所：上海市虹口區(qū)東大名路501號(hào)503B單元
辦公地址：上海市楊浦區(qū)荊州路198號(hào)萬碩大廈A棟25樓
法定代表人：左暢
聯(lián)系人：姜夢思
公司總機(jī)：021-26010999
直銷電話：021-26010928
直銷傳真：021-26010960
客服熱線：400-821-7788
（2）德邦基金管理有限公司網(wǎng)上直銷平臺(tái)
網(wǎng)址：www.dbfund.com.cn
投資者可以通過基金管理人的網(wǎng)站和其他網(wǎng)上直銷平臺(tái)辦理本基金的認(rèn)購、
申購及贖回等業(yè)務(wù)，具體業(yè)務(wù)規(guī)則請參閱相關(guān)公告。
2、其他銷售機(jī)構(gòu)
基金管理人可根據(jù)情況增減或變更基金銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
二、登記機(jī)構(gòu)
名稱：德邦基金管理有限公司
住所：上海市虹口區(qū)東大名路501號(hào)503B單元
辦公地址：上海市楊浦區(qū)荊州路198號(hào)萬碩大廈A棟25樓
法定代表人：左暢
聯(lián)系電話：021-26010999
聯(lián)系人：吳培金
三、出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號(hào)19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號(hào)19樓
負(fù)責(zé)人：韓炯
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
聯(lián)系人：丁媛
經(jīng)辦律師：黎明、丁媛
四、審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
名稱：安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
執(zhí)行事務(wù)合伙人：毛鞍寧
住所：中國北京市東城區(qū)東長安街1號(hào)東方廣場安永大樓17層
辦公地址：中國北京市東城區(qū)東長安街1號(hào)東方廣場安永大樓17層
郵政編碼：100738
公司電話：010-58153000
公司傳真：010-85188298
經(jīng)辦會(huì)計(jì)師：藺育化、張亞旎
業(yè)務(wù)聯(lián)系人：藺育化
第六部分基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、《信
息披露辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定募集，經(jīng)2015年5月14日中國證監(jiān)會(huì)
證監(jiān)許可【2015】902號(hào)文件準(zhǔn)予募集注冊。
一、基金的類別及存續(xù)期間
1、基金類別：貨幣市場基金
2、基金運(yùn)作方式：契約型開放式
3、存續(xù)期間：不定期
二、基金的募集情況
本基金的發(fā)售募集期共募集270,023,300.00份基金份額，募集有效認(rèn)購總戶
數(shù)為309戶。
第七部分基金合同的生效
一、基金合同的生效
根據(jù)相關(guān)法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定，本基金合同已于2016年2月3日正
式生效，自本基金合同生效之日起，本基金管理人正式開始管理本基金。
二、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200
人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以
披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，本基金合同終止并按照基金合同的約
定進(jìn)入清算程序，無需召開基金份額持有人大會(huì)。
法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
第八部分基金份額的申購與贖回
一、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售機(jī)構(gòu)將由基金管理
人在招募說明書或其網(wǎng)站列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)，
并在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營
業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
二、申購和贖回的開放日及時(shí)間
1、開放日及開放時(shí)間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中
國證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時(shí)除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時(shí)間變更或其
他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但
應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個(gè)月開始辦理申購，具體業(yè)務(wù)辦
理時(shí)間在申購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個(gè)月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦
理時(shí)間在贖回開始公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時(shí)間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依
照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時(shí)間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換
申請且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，視為下一開放日該類基金份額的申購、贖回或轉(zhuǎn)換
申請。
三、申購與贖回的原則
1、“確定價(jià)”原則，即申購、贖回價(jià)格以各類基金份額每份基金份額凈值為
1.00元的基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
2、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷，但申請
經(jīng)登記機(jī)構(gòu)受理的不得撤銷；
3、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購、申購的先后次序進(jìn)行順
序贖回；
4、基金管理人有權(quán)決定基金份額持有人持有本基金的最高限額、本基金的
總規(guī)模限額、單個(gè)投資人當(dāng)日申購金額上限和本基金當(dāng)日的申購金額上限，但應(yīng)
最遲在新的限額實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
在法律法規(guī)和基金合同允許的范圍內(nèi)，登記機(jī)構(gòu)或基金管理人可對(duì)上述業(yè)務(wù)
內(nèi)容進(jìn)行調(diào)整，并將于調(diào)整開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定
媒介上公告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出
申購或贖回的申請。投資人在提交申購申請時(shí)須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購
資金，投資人在提交贖回申請時(shí)須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、
贖回申請不成立。
2、申購和贖回的款項(xiàng)支付
投資人申購基金份額時(shí)，必須全額交付申購款項(xiàng)，若申購資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)
未全額到賬則申購不成立。投資人全額交付申購款項(xiàng)，申購成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)
基金份額時(shí)，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖回生效。
投資人贖回申請成功后，基金管理人將在T＋3日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。
遇證券交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障
或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程時(shí)，贖回款
項(xiàng)順延至前述影響因素消除的下一個(gè)工作日劃出。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載
明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照基金合同
有關(guān)條款處理。
3、申購和贖回申請的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購
或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日（包括該日）內(nèi)
對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資人應(yīng)在T+2日后(包括
該日)及時(shí)到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。
若申購不成功，則申購款項(xiàng)本金退還給投資人。
銷售機(jī)構(gòu)對(duì)申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售
機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申購、贖回申請。申購、贖回申請的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果
為準(zhǔn)。對(duì)于申購、贖回申請的確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時(shí)查詢并妥善行使合法權(quán)利。
4、在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，登記機(jī)構(gòu)可根據(jù)《業(yè)務(wù)規(guī)則》，對(duì)上述業(yè)務(wù)內(nèi)
容進(jìn)行調(diào)整，基金管理人將于開始實(shí)施前按照有關(guān)規(guī)定予以公告。
五、申購和贖回的金額限制
1、投資者A類基金份額首次申購的單筆最低金額為人民幣0.01元，E類基
金份額首次申購的單筆最低金額為人民幣1.00元，追加申購的單筆最低金額不
限?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)市場情況，調(diào)整首次申購的最低金額。投資人將當(dāng)期分配
的基金收益轉(zhuǎn)購基金份額時(shí)，不受最低申購金額的限制。
投資人可多次申購，對(duì)單個(gè)投資人累計(jì)持有份額不設(shè)上限限制。法律法規(guī)、
中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。
2、投資者可將其全部或部分基金份額贖回。申請贖回份額精確到小數(shù)點(diǎn)后
兩位，本基金對(duì)每個(gè)投資人每個(gè)基金交易賬戶的最低基金份額余額不設(shè)限制，對(duì)
單個(gè)投資人累計(jì)持有的基金份額不設(shè)上限。
3、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額數(shù)量限
制或贖回規(guī)則?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定
在指定媒介上公告。
4、基金管理人可與其他銷售機(jī)構(gòu)約定，對(duì)投資人委托其他銷售機(jī)構(gòu)辦理基
金申購與贖回的，其他銷售機(jī)構(gòu)可以按照基金銷售服務(wù)協(xié)議的相關(guān)規(guī)定辦理，不
必遵守以上限制。
5、當(dāng)接受申購申請對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，
基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫停基金申購等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益，
具體請參見招募說明書或相關(guān)公告。
六、申購費(fèi)用和贖回費(fèi)用
1、除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購費(fèi)用和
贖回費(fèi)用，但是出現(xiàn)以下情形：
當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額50%，且
本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日
內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)，
為確保基金平穩(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份
額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額的1%以上的贖回申請（超過基金總
份額1%以上的部分）征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金
資產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利益最大化的情形
除外。
七、申購費(fèi)用和贖回費(fèi)用
1、本基金的各類基金份額凈值保持為人民幣1.00元。
2、本基金不收取申購費(fèi)用和贖回費(fèi)用。
3、申購份額的計(jì)算
采用“金額申購”方式，申購價(jià)格為各類基金份額每份基金份額凈值1.00元，
計(jì)算公式：
申購份額=申購金額/1.00元
申購份額的計(jì)算結(jié)果以四舍五入的方法保留至小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此產(chǎn)生的收
益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
例1：假定某投資人在T日投資1,000元申購本基金A類基金份額，則其可
得到的申購份額計(jì)算如下：
申購份額＝1,000/1.00＝1,000.00份
4、贖回金額的計(jì)算
采用“份額贖回”方式，贖回價(jià)格為各類基金份額每份基金份額凈值1.00元。
贖回金額的計(jì)算公式為：
贖回金額＝贖回份額×基金份額凈值
例2：假定某投資人贖回本基金份額50,000.00份A類基金份額，則其可得
到的贖回金額為：
贖回金額＝50,000.00×1.00＝50,000.00（元）
贖回金額計(jì)算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收
益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
基金份額持有人贖回全部基金份額時(shí)，基金份額在贖回當(dāng)日的收益與贖回款
一并支付。
5、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲
應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介
上公告。
八、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受
投資人的申購申請。
3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資
產(chǎn)凈值。
4、基金管理人認(rèn)為接受某筆或某些申購申請可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份
額持有人利益時(shí)。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可
能對(duì)基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、本基金出現(xiàn)當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益或累計(jì)未分配收益小于零的情形，為保護(hù)基
金份額持有人的利益，基金管理人將暫停本基金的申購。
7、當(dāng)一筆新的申購申請被確認(rèn)成功，使本基金總規(guī)模超過基金管理人規(guī)定
的本基金總規(guī)模上限時(shí)；使本基金當(dāng)日申購金額超過基金管理人規(guī)定的當(dāng)日申購
金額上限時(shí)；或該投資人累計(jì)持有的份額超過單個(gè)投資人累計(jì)持有的份額上限時(shí)；
或該投資人當(dāng)日申購金額超過單個(gè)投資人當(dāng)日申購金額上限時(shí)。
8、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的異常情況導(dǎo)致基
金銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)無法正常運(yùn)行。
9、基金管理人接受某筆或者某些申購申請或基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入申請有可能導(dǎo)致
單一投資者持有基金份額的比例超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)。
10、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場
價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取暫停接受基金申購申請的措施。
11、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、8、10、11項(xiàng)暫停申購情形之一且基金管理
人決定暫停申購時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購公
告。當(dāng)發(fā)生上述第9項(xiàng)暫停申購情形時(shí)，基金管理人可以采取比例確認(rèn)等方式對(duì)
該投資人的申購申請進(jìn)行限制，基金管理人也有權(quán)拒絕該等全部或部分申購申請。
如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項(xiàng)本金將退還給投資人。在暫停
申購的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。
九、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回
款項(xiàng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受
投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)。
3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請的措施。
4、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資
產(chǎn)凈值。
5、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開放日發(fā)生巨額贖回。
6、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時(shí)，可暫
停接受投資人的贖回申請。
7、本基金出現(xiàn)當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益或累計(jì)未分配收益小于零的情形，基金管理
人可視情況暫停本基金的贖回
8、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)時(shí)，基金
管理人應(yīng)在當(dāng)日報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，已確認(rèn)的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；
如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶申請量占申請總量的比例分配
給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第5項(xiàng)所述情形，按基金合
同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受
理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的
辦理并公告。
十、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個(gè)開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額
總數(shù)后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時(shí)，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)
為因支付投資人的贖回申請而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%
的前提下，可對(duì)其余贖回申請延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶
贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對(duì)于未能贖回部
分，投資人在提交贖回申請時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，
將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日
未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并
處理，無優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時(shí)未
作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。
當(dāng)基金發(fā)生巨額贖回，在單個(gè)基金份額持有人超過上一開放日基金總份額
20%以上的贖回申請情形下，基金管理人可以延期辦理贖回申請。如基金管理人
對(duì)于其超過上一開放日基金總份額20%以上部分的贖回申請實(shí)施延期辦理，延
期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金
份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止；對(duì)于該基金份額
持有人當(dāng)日贖回申請未超過上述比例的部分，基金管理人可以根據(jù)前述“（1）全
額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請一
并辦理。
（3）暫停贖回：連續(xù)2個(gè)開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人
認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖
回款項(xiàng)，但不得超過20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招
募說明書規(guī)定的其他方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方
法，并在兩日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。
十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒
介上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時(shí)間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在指定媒介上
刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個(gè)開放日的各類基金份額的每
萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
3、如發(fā)生暫停的時(shí)間超過1日，基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時(shí)
間，依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，最遲于重新開放日在指定媒介上刊登重
新開放申購或贖回的公告；也可以根據(jù)實(shí)際情況在暫停公告中明確重新開放申購
或贖回的時(shí)間，屆時(shí)不再另行發(fā)布重新開放的公告。
十二、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，
相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并
提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
十三、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形
而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論
在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資
人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈(zèng)指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社
會(huì)團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的
基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基
金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機(jī)
構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
十四、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金
銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
十五、定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人另
行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金額，每期扣款
金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定
額投資計(jì)劃最低申購金額。
十六、基金份額的凍結(jié)和解凍
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及
登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鸱蓊~被凍結(jié)的，
被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益按照我國法律法規(guī)以及國家有權(quán)機(jī)關(guān)的要求來決定是否
凍結(jié)。在國家有權(quán)機(jī)關(guān)作出決定之前，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)
部分份額仍然參與收益分配。
十七、基金份額的質(zhì)押或其他業(yè)務(wù)
如相關(guān)法律法規(guī)允許登記機(jī)構(gòu)辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，登
記機(jī)構(gòu)有權(quán)制定和實(shí)施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
十八、基金份額轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通
過中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的交易場所或者通過其他方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記
機(jī)構(gòu)辦理基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，基金份
額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
第九部分基金的投資
一、投資目標(biāo)
在嚴(yán)格控制基金資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、保持基金資產(chǎn)高流動(dòng)性的前提下，力爭實(shí)現(xiàn)超越
業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
二、投資范圍
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，通知存
款，短期融資券，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的中期票據(jù)，期限在一年
以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款與大額存單，剩余期限在一年以內(nèi)（含一年）的
中央銀行票據(jù)與債券回購，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券，剩余期
限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券，以及中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行
認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場工具。
對(duì)于法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資的其他品種，在不改變
基金投資目標(biāo)、投資策略，不改變基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的條件下，本基金可參與其
他貨幣市場工具的投資，不需召開持有人大會(huì)。具體投資比例限制按照相關(guān)法律
法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行。
三、投資策略
本基金在保持組合高度流動(dòng)性的前提下，在對(duì)國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行、金融市
場運(yùn)行、資金流動(dòng)格局、貨幣市場收益率曲線形態(tài)等各方面的分析的基礎(chǔ)上，科
學(xué)預(yù)計(jì)未來利率走勢，擇優(yōu)篩選并優(yōu)化配置投資范圍內(nèi)的各種金融工具，進(jìn)行積
極的投資組合管理。
1、短期利率水平預(yù)期策略
通過對(duì)國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢、國家貨幣政策導(dǎo)向和短期資金供求情況的深
入分析，對(duì)短期利率走勢形成合理預(yù)期，并據(jù)此調(diào)整基金貨幣資產(chǎn)的配置策
略。當(dāng)預(yù)期短期利率呈下降趨勢時(shí)，側(cè)重配置期限稍長的短期金融工具；反
之，則側(cè)重配置期限較短的金融工具。
2、收益率曲線分析策略
收益曲線策略即在不同期限投資品種之間進(jìn)行的配置，通過考察收益率曲
線的動(dòng)態(tài)變化及預(yù)期變化，尋求在一段時(shí)期內(nèi)獲取因收益率曲線形狀變化而導(dǎo)
致的債券價(jià)格變化所產(chǎn)生的超額收益。貨幣市場收益率曲線的形狀反映當(dāng)時(shí)短
期利率水平之間的關(guān)系，反映市場對(duì)較短期限經(jīng)濟(jì)狀況的判斷及對(duì)未來短期經(jīng)
濟(jì)走勢的預(yù)期。
3、組合剩余期限策略、期限配置策略
結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)和利率預(yù)期分析，在合理運(yùn)用量化模型的基礎(chǔ)上，動(dòng)態(tài)確定
并控制投資組合的平均剩余期限，以滿足可能的、突發(fā)的現(xiàn)金需求，同時(shí)保持
組合的穩(wěn)定收益；特別在債券投資中，根據(jù)收益率曲線的情況，投資一定剩余
期限的品種，穩(wěn)定收益，鎖定風(fēng)險(xiǎn)，滿足組合目標(biāo)期限。
4、類別品種配置策略
在保持組合資產(chǎn)相對(duì)穩(wěn)定的條件下，根據(jù)各類短期金融工具（國債、金融
債、央行票據(jù)、回購等）的市場規(guī)模、收益性和流動(dòng)性，決定各類資產(chǎn)的配置
比例；再通過評(píng)估各類資產(chǎn)的流動(dòng)性和收益性利差，確定不同期限類別資產(chǎn)的
具體資產(chǎn)配置比例。
5、流動(dòng)性管理策略
本基金將在動(dòng)態(tài)測算基金投資者凈贖回資金需求、季節(jié)性資金流動(dòng)等因素
的前提下，對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行合理配置，通過實(shí)時(shí)追蹤基金資產(chǎn)的現(xiàn)金庫存、資
產(chǎn)變現(xiàn)能力等因素，合理配置和動(dòng)態(tài)調(diào)整組合現(xiàn)金流，在保持基金財(cái)產(chǎn)高流動(dòng)
性的前提下，確?；鸬姆€(wěn)定收益，結(jié)合持續(xù)性投資的方法，將各類屬資產(chǎn)的
到期日進(jìn)行均衡等量配置，以確保基金資產(chǎn)的整體變現(xiàn)能力。
6、資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金將本著謹(jǐn)慎性原則投資資產(chǎn)支持證券，按照資產(chǎn)支持證券定價(jià)模型
對(duì)資產(chǎn)支持證券進(jìn)行定價(jià)，通過持續(xù)的信用評(píng)級(jí)分析和跟蹤、量化模型評(píng)估、
投資限額控制等方法對(duì)資產(chǎn)支持證券投資進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制，并在此
基礎(chǔ)上提高組合收益?；鸸芾砣藢⒕C合運(yùn)用久期管理、個(gè)券選擇、信用產(chǎn)品
交易策略等各種策略，精選品種，為基金份額持有人獲取長期穩(wěn)定收益。
7、套利策略
不同交易市場或不同交易品種受參與群體、交易模式、環(huán)境沖擊、流動(dòng)性
等
因素差異化影響而出現(xiàn)定價(jià)差異，從而產(chǎn)生套利機(jī)會(huì)。本基金在充分論證
這種套利機(jī)會(huì)可行性的基礎(chǔ)上，適度進(jìn)行跨市場或跨品種套利操作，提高資產(chǎn)
收益率。如跨銀行間和交易所的跨市場套利，期限收益結(jié)構(gòu)偏移中的不同期限
品種的互換操作（跨期限套利）。
8、回購策略
當(dāng)預(yù)期市場利率下跌或者利率走勢平穩(wěn)時(shí)，通過將剩余期限相對(duì)較長的短期
債券進(jìn)行回購質(zhì)押，融資后再購買短期債券。在融資成本低于短期債券收益率時(shí)，
該投資策略的運(yùn)用可實(shí)現(xiàn)正收益。
四、投資決策依據(jù)和決策程序
1、投資決策依據(jù)
（1）國家有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定。
（2）宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境、相關(guān)政策趨向和債券市場走勢。
（3）債券等類別資產(chǎn)的預(yù)期收益及風(fēng)險(xiǎn)水平的配比關(guān)系。
2、投資決策流程
（1）投資基礎(chǔ)研究
公司的投資建立在強(qiáng)大的基礎(chǔ)研究之上。公司使用的研究報(bào)告主要來自兩
個(gè)渠道：公司研究發(fā)展部內(nèi)部分析師提出的研究報(bào)告；外部專業(yè)機(jī)構(gòu)提供的投
資價(jià)值分析報(bào)告和宏觀分析研究報(bào)告。公司對(duì)基金投資品種的研究注重發(fā)揮團(tuán)
隊(duì)互動(dòng)作用。對(duì)進(jìn)入核心債券庫證券的選擇采取投資研究聯(lián)席會(huì)議審議制度。
（2）投資決策
基金投資的決策過程體現(xiàn)集體決策、組合投資的原則，防止個(gè)人獨(dú)斷專行、
損害基金投資人利益的現(xiàn)象發(fā)生。
投資決策過程分以下四個(gè)步驟：
①宏觀分析師根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、物價(jià)形勢、貨幣政策等判斷市場利率的
走向，提交策略報(bào)告。
②債券策略分析師提交關(guān)于債券市場基本面、債券市場供求、收益率曲線
預(yù)測的分析報(bào)告。
③信用分析師負(fù)責(zé)信用風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估、信用利差的分析及信用評(píng)級(jí)的調(diào)整。
④在分析研究報(bào)告的基礎(chǔ)上，基金經(jīng)理將投資計(jì)劃議案提交投資決策委員
會(huì)審議。投資計(jì)劃議案包括投資組合計(jì)劃、研究發(fā)展部評(píng)估意見。投資決策委
員會(huì)對(duì)基金經(jīng)理提交的投資組合議案進(jìn)行討論、修改、表決，并形成最終投資
組合方案，由基金經(jīng)理具體實(shí)施。
基金經(jīng)理、研究發(fā)展部在投資計(jì)劃議案形成過程中，密切配合，充分發(fā)揮
團(tuán)隊(duì)合作精神，同時(shí)又保持相對(duì)獨(dú)立性?；鸾?jīng)理應(yīng)充分考慮其他部門的意見
對(duì)投資計(jì)劃進(jìn)行必要的修訂，但是也允許各自保持獨(dú)立意見，作為投資組合議
案的組成部分，共同上報(bào)投資決策委員會(huì)討論表決。
（3）投資執(zhí)行
①基金投資執(zhí)行實(shí)行投資決策委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的基金經(jīng)理負(fù)責(zé)制，由基金經(jīng)
理根據(jù)授權(quán)具體承擔(dān)基金管理工作?；鸾?jīng)理可配基金經(jīng)理助理協(xié)助其工作。
投資決策委員會(huì)對(duì)基金投資實(shí)行授權(quán)制，授權(quán)的具體權(quán)限由投資決策委員
會(huì)根據(jù)每只基金的規(guī)模、風(fēng)格具體確定，也可以在投資組合方案中臨時(shí)確定、
調(diào)整。
投資總監(jiān)、基金經(jīng)理分別在授權(quán)的范圍內(nèi)根據(jù)投資組合方案決定投資的具
體執(zhí)行?；鸾?jīng)理在授權(quán)范圍內(nèi)根據(jù)投資組合方案可以直接下達(dá)交易指令；超
出基金經(jīng)理授權(quán)權(quán)限但是在投資總監(jiān)授權(quán)權(quán)限范圍內(nèi)的，經(jīng)投資總監(jiān)審批后，
由基金經(jīng)理下達(dá)交易指令；超出投資總監(jiān)授權(quán)權(quán)限的，經(jīng)投資決策委員會(huì)審批
后，由基金經(jīng)理下達(dá)交易指令。
②基金經(jīng)理下達(dá)的交易指令到達(dá)交易室交易總監(jiān)后，交易總監(jiān)再分配給各
交易員。交易總監(jiān)應(yīng)盡量平均分配各交易員的工作量。
交易指令全部以電腦下單方式完成，在電腦發(fā)生故障等意外情況時(shí)，可以
錄音電話或書面方式下達(dá)，禁止以口頭方式下達(dá)。
③交易員接到交易指令后必須向基金經(jīng)理進(jìn)行人工復(fù)核，確實(shí)無誤后根據(jù)
指令的要求，結(jié)合自身的操作經(jīng)驗(yàn)合理地完成交易。
④交易員應(yīng)及時(shí)將交易情況反饋給交易總監(jiān)、基金經(jīng)理和運(yùn)作保障部。
（4）績效評(píng)估
定期和不定期對(duì)本基金的投資績效進(jìn)行評(píng)估，并撰寫相關(guān)的績效評(píng)估報(bào)
告，確認(rèn)基金組合是否實(shí)現(xiàn)了投資預(yù)期，投資策略是否成功，并對(duì)基金組合誤
差的來源進(jìn)行分級(jí)等?；鸾?jīng)理依據(jù)績效評(píng)估報(bào)告總結(jié)以往的策略，如果需
要，則對(duì)投資組合進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整。
五、業(yè)績比較基準(zhǔn)
本基金業(yè)績比較基準(zhǔn)：七天通知存款利率（稅后）
通知存款是一種不約定存期，支取時(shí)需提前通知銀行，約定支取日期和金額
方能支取的存款，具有存期靈活、存取方便的特征，同時(shí)可獲得高于活期存款利
息的收益。本基金為貨幣市場基金，具有低風(fēng)險(xiǎn)、高流動(dòng)性的特征。根據(jù)基金的
投資標(biāo)的、投資目標(biāo)及流動(dòng)性特征，本基金選取同期七天通知存款利率（稅后）
作為本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有其他代表性更強(qiáng)、更科學(xué)客觀的業(yè)績比
較基準(zhǔn)適用于本基金時(shí)，經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，本基金可以在
報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案后變更業(yè)績比較基準(zhǔn)并在調(diào)整前2日內(nèi)在指定媒介上公告，而
無需召開基金份額持有人大會(huì)。
六、風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為貨幣市場基金，是證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種。本基金的預(yù)期風(fēng)
險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
七、投資限制
1、組合限制
（1）本基金投資組合的平均剩余期限，在每個(gè)交易日均不超過120天；
（2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的
10%；本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得
超過該證券的10%；
（3）除發(fā)生巨額贖回的情形外，本基金的投資組合中，債券正回購的資金
余額在每個(gè)交易日均不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；因發(fā)生巨額贖回致使本基
金債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值20%的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易
日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整；
（4）基金持有的剩余期限不超過397天，但剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利
率債券的攤余成本總計(jì)不得超過當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值的20%；
（5）本基金買斷式回購融入基礎(chǔ)債券的剩余期限不得超過397天；
（6）存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過基金資產(chǎn)
凈值的30%；存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的5%；
（7）在全國銀行間債券市場債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的
40%；在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得
展期；
（8）投資于同一公司發(fā)行的短期企業(yè)債券及短期融資券的比例，合計(jì)不得
超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（9）本基金投資于定期存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%；但如果
基金投資有固定期限但協(xié)議中約定可以提前支取且提前支取利率不變的條款，
可不受此限制；
（10）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行
存款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)
的10%；
（11）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%
時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過
120天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；
（12）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%
時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過
180天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；
（13）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計(jì)不得超過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工
具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證
監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種；
（14）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈
值的10%；因證券市場波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金
不符合前述所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投
資；
（15）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易
對(duì)手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資
范圍保持一致；
（16）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20%；本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證
券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證
券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
（17）本基金投資的短期融資券的信用評(píng)級(jí)應(yīng)不低于以下標(biāo)準(zhǔn)：
1）國內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1級(jí)或相當(dāng)于A-1級(jí)的短期信用級(jí)別；
2）根據(jù)有關(guān)規(guī)定予以豁免信用評(píng)級(jí)的短期融資券，其發(fā)行人最近三年的信
用評(píng)級(jí)和跟蹤評(píng)級(jí)應(yīng)具備下列條件之一：
①國內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AAA級(jí)或相當(dāng)于AAA級(jí)的長期信用級(jí)別；
②國際信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的低于中國主權(quán)評(píng)級(jí)一個(gè)級(jí)別的信用級(jí)別（例
如，若中國主權(quán)評(píng)級(jí)為A-級(jí)，則低于中國主權(quán)評(píng)級(jí)一個(gè)級(jí)別的為BBB+級(jí)）。同
一發(fā)行人同時(shí)具有國內(nèi)信用評(píng)級(jí)和國際信用評(píng)級(jí)的，以國內(nèi)信用級(jí)別為準(zhǔn)。本
基金持有的短期融資券信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)在
評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起20個(gè)交易日內(nèi)對(duì)其予以全部減持。
（18）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評(píng)級(jí)資質(zhì)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行持
續(xù)信用評(píng)級(jí)，且其信用評(píng)級(jí)應(yīng)不低于國內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AAA級(jí)或相當(dāng)于
AAA級(jí)的信用級(jí)別。本基金持有的資產(chǎn)支持證券信用等級(jí)下降、不再符合投資
標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)對(duì)其予以全部賣出。
（19）基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（20）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)及中國人民銀行規(guī)定的其他比例限制。
除上述第（3）、（14）、（15）、（17）、（18）項(xiàng)外，因證券市場波動(dòng)、證券發(fā)
行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上
述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會(huì)
規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自基
金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定?；?
金托管人對(duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
如果法律法規(guī)對(duì)上述投資組合比例限制進(jìn)行變更的，以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
2、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票、股指期貨；
（2）可轉(zhuǎn)換債券；
（3）剩余期限（或回售期限）超過397天的債券；
（4）信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券；
（5）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，但市場條件發(fā)生變化后
另有規(guī)定的，從其規(guī)定；
（6）非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；
（7）流通受限證券；
（8）權(quán)證；
（9）中國證監(jiān)會(huì)禁止投資的其他金融工具。
本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單
的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同
意，并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
3、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7）法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金不再受上述
限制。
八、投資組合平均剩余期限的計(jì)算
1、平均剩余期限（天）的計(jì)算公式如下：
投資組合平均剩余期限＝（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余期限－Σ投資
于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債×剩余期限＋Σ債券正回購×剩余期限）/（投資于金融工具
產(chǎn)生的資產(chǎn)－投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債＋債券正回購）
其中：投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金類資產(chǎn)（含銀行存款、清算備付
金、交易保證金、證券清算款、買斷式回購履約金）、一年以內(nèi)（含一年）的銀
行定期存款、大額存單、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、剩余期限
在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券、期限在一年以內(nèi)（含一年）的逆回
購、期限在一年以內(nèi)（含一年）的中央銀行票據(jù)、買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券、
中國證監(jiān)會(huì)及中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場工具。
投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債包括期限在一年以內(nèi)（含一年）正回購、買斷式
回購產(chǎn)生的待返售債券等。
采用“攤余成本法”計(jì)算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價(jià)；貼現(xiàn)式債
券成本包括債券投資成本和內(nèi)在應(yīng)收利息。
2、各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限的確定
（1）銀行存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限為0天；證券清算款
的剩余期限以計(jì)算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計(jì)算；買斷式回購履約金的剩余
期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
（2）一年以內(nèi)（含一年）銀行定期存款、大額存單的剩余期限以計(jì)算日至
協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。銀行通知存款的剩余期限以存款協(xié)議中約定的
通知期計(jì)算。
（3）組合中債券的剩余期限是指計(jì)算日至債券到期日為止所剩余的天數(shù)，
以下情況除外：允許投資的浮動(dòng)利率債券的剩余期限以計(jì)算日至下一個(gè)利率調(diào)整
日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
（4）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限以計(jì)算日至回購協(xié)議到期日
的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
（5）中央銀行票據(jù)、資產(chǎn)支持證券的剩余期限以計(jì)算日至中央銀行票據(jù)、
資產(chǎn)支持證券到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
（6）買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期限。
（7）買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限以計(jì)算日至回購協(xié)議到期日
的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
（8）短期融資券的剩余期限以計(jì)算日至短期融資券到期日所剩余的天數(shù)計(jì)
算。
（9）對(duì)其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或中
國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定、或參照行業(yè)公認(rèn)的方法計(jì)算其剩余期限。
平均剩余期限的計(jì)算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點(diǎn)后四舍五入。如法律法規(guī)
或中國證監(jiān)會(huì)對(duì)剩余期限計(jì)算方法另有規(guī)定的從其規(guī)定。
九、基金管理人代表基金行使權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)基金
份額持有人的利益；
2、有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三
人牟取任何不當(dāng)利益。
十、基金管理人可以根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管政策的規(guī)定采用更短的投資組
合平均剩余期限進(jìn)行投資管理。
十一、基金投資組合報(bào)告
本基金管理人的董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)
性陳述或重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)
任。
基金托管人中國民生銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定復(fù)核了本報(bào)告
中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、
誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)截止至2025年3月31日，本報(bào)告所列財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未
經(jīng)審計(jì)。
1.1報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 6,466,266,793.74 74.03
其中：債券 6,466,266,793.74 74.03
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 2,044,808,824.80 23.41
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 175,529,757.43 2.01
4 其他資產(chǎn) 48,316,949.23 0.55
5 合計(jì) 8,734,922,325.20 100.00
1.2報(bào)告期債券回購融資情況
序號(hào) 項(xiàng)目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 報(bào)告期內(nèi)債券回購融資余額 9.36
其中：買斷式回購融資 -
序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
2 報(bào)告期末債券回購融資余額 1,450,105,869.86 19.92
其中：買斷式回購融資 - -
注：報(bào)告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報(bào)告期內(nèi)每日融資余額占資產(chǎn)凈
值比例的簡單平均值。
債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明
本報(bào)告期內(nèi)，本基金債券正回購的資金余額未超過資產(chǎn)凈值的20%。
1.3基金投資組合平均剩余期限
1.3.1投資組合平均剩余期限基本情況
項(xiàng)目 天數(shù)
報(bào)告期末投資組合平均剩余期限 89
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 120
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 75
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
本報(bào)告期內(nèi)，本基金投資組合平均剩余期限未發(fā)生超過120天的情況。
1.3.2報(bào)告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號(hào) 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內(nèi) 33.91 19.92
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮 動(dòng)利率債 - -
2 30天（含）—60天 17.27 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮 動(dòng)利率債 - -
3 60天（含）—90天 27.08 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮 動(dòng)利率債 - -
4 90天（含）—120天 15.68 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮 動(dòng)利率債 - -
5 120天（含）—397天（含） 25.37 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮 動(dòng)利率債 - -
合計(jì) 119.31 19.92
1.4報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
本報(bào)告期內(nèi)，本基金投資組合平均剩余存續(xù)期未發(fā)生超過240天的情況。
1.5報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號(hào) 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國家債券 9,921,775.60 0.14
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 526,850,251.50 7.24
其中：政策性金融債 526,850,251.50 7.24
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 346,561,961.08 4.76
6 中期票據(jù) 212,073,714.26 2.91
7 同業(yè)存單 5,370,859,091.30 73.77
8 其他 - -
9 合計(jì) 6,466,266,793.74 88.81
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債券 - -
1.6報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細(xì)
序號(hào) 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例
（張） （%）
1 112502112 25工商銀行CD112 3,000,000 298,711,672.94 4.10
2 240421 24農(nóng)發(fā)21 2,700,000 272,702,193.82 3.75
3 230312 23進(jìn)出12 2,000,000 202,922,361.05 2.79
4 112520060 25廣發(fā)銀行CD060 2,000,000 199,825,208.87 2.74
5 112412140 24北京銀行CD140 2,000,000 199,434,193.94 2.74
6 112510056 25興業(yè)銀行CD056 2,000,000 199,365,231.80 2.74
7 112503082 25農(nóng)業(yè)銀行CD082 2,000,000 199,191,648.05 2.74
8 112503090 25農(nóng)業(yè)銀行CD090 2,000,000 199,181,534.29 2.74
9 112502116 25工商銀行CD116 2,000,000 199,111,861.53 2.73
10 112506086 25交通銀行CD086 2,000,000 197,237,840.39 2.71
1.7 “影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項(xiàng)目 偏離情況
報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù) 0
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0857%
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值 -0.0508%
報(bào)告期內(nèi)每個(gè)工作日偏離度的絕對(duì)值的簡單平均值 0.0271%
報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%情況說明
本基金本報(bào)告期內(nèi)無負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%的情況。
報(bào)告期內(nèi)正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%情況說明
本基金本報(bào)告期內(nèi)無正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%的情況。
1.8報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券
投資明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
1.9投資組合報(bào)告附注
1.9.1基金計(jì)價(jià)方法說明
本基金估值采用“攤余成本法”，即估值對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利
率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)平均攤銷，每日計(jì)提損益。
1.9.2本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，
或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形
中國工商銀行股份有限公司
中國工商銀行股份有限公司或其部分分行、支行在報(bào)告編制日前一年內(nèi)存在多項(xiàng)違規(guī)
行為，包括但不限于：貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；信用卡汽車分期付款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違
反審慎經(jīng)營規(guī)則、與無融資擔(dān)保資質(zhì)機(jī)構(gòu)合作開展業(yè)務(wù)、對(duì)其分支機(jī)構(gòu)信用卡汽車分期業(yè)
務(wù)管控不力承擔(dān)管理責(zé)任；服務(wù)收費(fèi)質(zhì)價(jià)不符；未嚴(yán)格審核銀行承兌匯票業(yè)務(wù)貿(mào)易背景；
借貸捆綁保險(xiǎn)產(chǎn)品；未按規(guī)定實(shí)施績效薪酬延期支付；辦理經(jīng)常項(xiàng)目收匯業(yè)務(wù)未對(duì)交易單
證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查；違規(guī)延期清算；支行客戶經(jīng)理存在違
規(guī)發(fā)放貸款行為；貸后管理不到位，信貸資金違規(guī)流入限制性領(lǐng)域、證券市場；流動(dòng)資金
貸款未按約定用途使用；員工參與民間融資；信用卡汽車專項(xiàng)分期貸后管理不到位；內(nèi)控
管理失效；內(nèi)控制度存在漏洞，員工行為管理不到位；存在瞞報(bào)案件信息的行為；違反外
匯登記管理規(guī)定；違反規(guī)定辦理結(jié)匯；員工行為管理不到位，發(fā)生員工職務(wù)侵占；未按規(guī)
定向監(jiān)管部門報(bào)送案件信息；未制作并向投保人出示客戶告知書、未按規(guī)定建立保險(xiǎn)代理
業(yè)務(wù)檔案、未按規(guī)定對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行執(zhí)業(yè)管理；違反中國人民銀行行政許可管理規(guī)定；違
反規(guī)定辦理收結(jié)匯業(yè)務(wù)；貸款“三查”不盡職、導(dǎo)致形成風(fēng)險(xiǎn)，未發(fā)現(xiàn)借款人按揭首付款
未實(shí)際繳付；違規(guī)收取貸款承諾費(fèi)；貼現(xiàn)資金回流至出票人賬戶；流動(dòng)資金貸款回流至借
款人；個(gè)人貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)、基金公司；未按規(guī)定報(bào)送支行降格事項(xiàng)；違反人民幣收
付管理相關(guān)規(guī)定：對(duì)外支付污損人民幣現(xiàn)金；質(zhì)價(jià)不符；因管理不善導(dǎo)致金融許可證遺
失；遲報(bào)案件確認(rèn)報(bào)告；管理失職，致使下級(jí)支行發(fā)生客戶經(jīng)理詐騙、盜竊客戶資金案
件；房地產(chǎn)業(yè)務(wù)管理不審慎；小微企業(yè)劃型不準(zhǔn)確；內(nèi)控管理不到位，導(dǎo)致部分分支機(jī)構(gòu)
對(duì)總行收費(fèi)減免優(yōu)惠措施執(zhí)行不到位；違規(guī)銷售代理保險(xiǎn)；個(gè)人住房按揭貸款貸前調(diào)查未
盡職；發(fā)放房地產(chǎn)開發(fā)貸款時(shí)未盡職調(diào)查核實(shí)工程進(jìn)度；違規(guī)收取貸款承諾費(fèi)；案防工作
不盡職，對(duì)員工異常行為排查不到位；流動(dòng)資金貸款調(diào)查不盡職，貸款資金被挪用；未通
過保險(xiǎn)中介信息系統(tǒng)如實(shí)報(bào)告實(shí)際代理保險(xiǎn)相關(guān)情況行為、存在代理保險(xiǎn)相關(guān)檔案管理不
到位行為；貸款管理不到位、違規(guī)收費(fèi)；個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)違反審慎經(jīng)營規(guī)則；違法違規(guī)
發(fā)放貸款；收取貸款承諾費(fèi)而未提供實(shí)質(zhì)服務(wù)，內(nèi)部控制不到位；未嚴(yán)格區(qū)分中間業(yè)務(wù)收
入和貸款利息收入，將利息分解為費(fèi)用收取，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；個(gè)人貸款部分違規(guī)
流入股市；對(duì)員工在本行辦理個(gè)人信用貸款管控不到位；對(duì)服務(wù)收費(fèi)會(huì)計(jì)記載不規(guī)范、對(duì)
第三方機(jī)構(gòu)人員在本行網(wǎng)點(diǎn)開展客戶服務(wù)、推介活動(dòng)管控不到位、對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)績效考
核管理不到位，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；違規(guī)發(fā)放房地產(chǎn)貸款、貸后管理不到位導(dǎo)致貸款
資金被挪用于繳納土地出讓金；利用本行信貸資金為本行理財(cái)產(chǎn)品提供融資、發(fā)放貸款償
還欠息掩蓋資產(chǎn)質(zhì)量、業(yè)務(wù)存續(xù)期管理不到位導(dǎo)致貸款或理財(cái)資金被挪用；項(xiàng)目資本金管
理不到位，未與貸款配套使用，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶超期限備
案；貸款承諾費(fèi)收費(fèi)定價(jià)測算不規(guī)范；未嚴(yán)格審核資本金來源的合規(guī)性和應(yīng)付工程款的真
實(shí)性，違規(guī)發(fā)放房地產(chǎn)開發(fā)貸款2.發(fā)放固定資產(chǎn)貸款未嚴(yán)格審核股東借款真實(shí)性。在報(bào)告
編制日前一年內(nèi)被國家金融監(jiān)督管理總局、中國人民銀行、國家外匯管理局、中國證券監(jiān)
督管理委員會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)及上述機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)處罰。
北京銀行股份有限公司
北京銀行股份有限公司部分分行或支行存在對(duì)違反反洗錢管理規(guī)定的行為負(fù)有責(zé)任；
違反支付結(jié)算業(yè)務(wù)管理規(guī)定；違反征信管理規(guī)定；違反反洗錢管理規(guī)定；在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)
活動(dòng)中欺騙投保人；未盡職審查；貸款管理不到位，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。在報(bào)告編制
日前一年內(nèi)被國家金融監(jiān)督管理總局、國家外匯管理局、中國人民銀行處罰。
興業(yè)銀行股份有限公司
興業(yè)銀行股份有限公司部分分行或支行因存在貸后管理不到位、貸款資金回流至借款
人賬戶；貸中審查不嚴(yán)格；貸后管理不到位；貸款“三查”不到位、嚴(yán)重不盡職；通過不
正當(dāng)方式虛增存貸款；違反規(guī)定辦理經(jīng)常項(xiàng)目資金收付；客戶經(jīng)理違規(guī)保管經(jīng)客戶簽章的
重要資料；信貸業(yè)務(wù)管理不盡職，貸前調(diào)查未盡職，貸后管理不到位，貸款管理不到位，
授信業(yè)務(wù)未落實(shí)擔(dān)保條件，押品管理不到位，銀行承兌匯票貿(mào)易背景審查不到位，未發(fā)現(xiàn)
個(gè)人收入流水造假，未按規(guī)定在發(fā)票原件上加注，貼現(xiàn)業(yè)務(wù)授信前調(diào)查不盡職，流動(dòng)貸款
資金償還委托貸款，授信后檢查不到位，未發(fā)現(xiàn)貼現(xiàn)資金回流至開票人賬戶用于購買他行
理財(cái)，個(gè)人經(jīng)營性貸款違規(guī)用于購買理財(cái)產(chǎn)品，向購買主體結(jié)構(gòu)未封頂住房的個(gè)人發(fā)放個(gè)
人住房貸款，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；項(xiàng)目貸款放款調(diào)查不盡職，貸后檢查不盡職，未嚴(yán)
格落實(shí)授信批復(fù)的放款前提條件和貸后管理要求，未取得政府購買服務(wù)資金逐年納入財(cái)政
預(yù)算及中期財(cái)政規(guī)劃的資料；損壞金融許可證，未將經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)許可證置備于基金
銷售網(wǎng)點(diǎn)的顯著位置，信用證業(yè)務(wù)貿(mào)易背景不真實(shí)，福費(fèi)廷資金回流開證人，銀行承兌匯
票保證金來源不合規(guī)，未按規(guī)定進(jìn)行國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)等違法違規(guī)行為，在報(bào)告編制日前
一年內(nèi)被國家金融監(jiān)督管理總局、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)及上述機(jī)構(gòu)的派出
機(jī)構(gòu)處罰。
中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司及其部分分行或支行存在違反人民幣流通管理規(guī)定；辦理
經(jīng)常項(xiàng)目業(yè)務(wù)時(shí)，未對(duì)交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查；以貸轉(zhuǎn)
存并以存單質(zhì)押發(fā)放貸款；未按照規(guī)定進(jìn)行國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)；違規(guī)辦理資本金收匯業(yè)
務(wù)；違規(guī)辦理經(jīng)常項(xiàng)目資金結(jié)匯業(yè)務(wù)；辦理經(jīng)常項(xiàng)目資金收付未對(duì)交易單證的真實(shí)性、一
致性進(jìn)行合理審查；未按照規(guī)定報(bào)送財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)表等資料；個(gè)別人員在銷售基
金時(shí)，不具備基金從業(yè)資格；占?jí)贺?cái)政存款或者資金；未全面落實(shí)個(gè)人賬戶分類管理規(guī)
定；未經(jīng)客戶授權(quán)違規(guī)開立個(gè)人賬戶；未履行盡職調(diào)查義務(wù)；未按規(guī)定開展客戶身份持續(xù)
識(shí)別；未按規(guī)定保存客戶身份資料；未按規(guī)定加強(qiáng)賬戶監(jiān)測；未有效落實(shí)個(gè)人賬戶分級(jí)管
理規(guī)定；未對(duì)交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查；虛增存貸款；個(gè)
人貸款管理不審慎；流動(dòng)資金貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；內(nèi)控制度執(zhí)行不到位；業(yè)
內(nèi)案件遲報(bào)；違規(guī)辦理無真實(shí)貿(mào)易背景票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)；抵債資產(chǎn)處置不規(guī)范；貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)
重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；個(gè)人住房貸款首付款支付審查不審慎；違反規(guī)定辦理資本項(xiàng)目資金
收付；經(jīng)營性貸款管理不審慎；員工行為管理不到位；柜面業(yè)務(wù)操作不規(guī)范；流動(dòng)資金貸
款用途及貸款資金支付管理控制不嚴(yán)；發(fā)生假幣誤收、誤付行為；違反銀行非柜面轉(zhuǎn)賬管
理規(guī)定；貸前調(diào)查不盡職；貸中審查審核流于形式；貸后管理不到位；辦理抵押貸款時(shí)由
借款人支付押品評(píng)估費(fèi)；代客操作購買保險(xiǎn)產(chǎn)品；允許保險(xiǎn)公司員工在銀行網(wǎng)點(diǎn)從事保險(xiǎn)
銷售相關(guān)活動(dòng)；貸款“三查”嚴(yán)重不盡職；質(zhì)價(jià)不符；通過貸款重組掩蓋資產(chǎn)質(zhì)量；信貸
資金違規(guī)流入限制性領(lǐng)域；未按規(guī)定測算借款人營運(yùn)資金需求；房地產(chǎn)開發(fā)貸款管理不審
慎；貸中審查、審批不嚴(yán)格；流動(dòng)資金貸款被用于固定資產(chǎn)投資；貸款受托支付問題整改
不到位；貸款風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確；個(gè)別精準(zhǔn)扶貧貸款被挪用；不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓流程問題整改不
到位；小微企業(yè)劃型不準(zhǔn)確；貸款資金轉(zhuǎn)存銀承匯票保證金問題整改不到位；個(gè)人貸款違
規(guī)流入房地產(chǎn)市場問題整改不到位；人員內(nèi)部問責(zé)不到位；向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；審計(jì)
人員配備不足；非現(xiàn)場數(shù)據(jù)報(bào)送不準(zhǔn)確；貸款資金被挪用；貸款資金支付審查不審慎；違
反審慎經(jīng)營規(guī)則；內(nèi)部控制失效，盡職監(jiān)督檢查不到位；信用卡使用管理不到位；捆綁銷
售保險(xiǎn)產(chǎn)品；未按規(guī)定時(shí)限辦理抵押登記；未嚴(yán)格執(zhí)行績效薪酬延期支付；未收集增值稅
發(fā)票等資金使用憑據(jù)；未能發(fā)現(xiàn)個(gè)人貸款發(fā)放后直接轉(zhuǎn)為本行定期存款或系統(tǒng)預(yù)警后未采
取盡職管理措施；金融許可證遺失；向小微企業(yè)收取詢證函費(fèi)用；向資本金未到位的項(xiàng)目
發(fā)放固定資產(chǎn)貸款；違反規(guī)定辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)等違法違規(guī)行為，在報(bào)告編制日前一年內(nèi)被國
家金融監(jiān)督管理總局、中國人民銀行、國家外匯管理局等監(jiān)管機(jī)構(gòu)及上述機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)
處罰。
交通銀行股份有限公司
交通銀行股份有限公司在報(bào)告編制日前一年內(nèi)因貸后管理不到位，貸款資金被挪用；
票據(jù)業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，違規(guī)辦理流動(dòng)資金貸款業(yè)務(wù)；
客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估操作不規(guī)范；違規(guī)收取信貸資金受托支付劃撥費(fèi)；保險(xiǎn)銷售行為不規(guī)范；保
險(xiǎn)銷售行為不規(guī)范；企業(yè)咨詢顧問服務(wù)業(yè)務(wù)質(zhì)價(jià)不符；貸后管理不到位，貸款資金被挪
用；違規(guī)辦理資本金結(jié)匯業(yè)務(wù)；貸款“三查”不盡職；內(nèi)部控制存在薄弱環(huán)節(jié)；占?jí)贺?cái)政
存款或者資金；貸后管理不盡職；不良貸款責(zé)任追究不到位；通過籌組較低分銷比例的銀
團(tuán)貸款浮利分費(fèi)；辦理經(jīng)常項(xiàng)目資金收付，未對(duì)交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致
性進(jìn)行合理審查；貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；授信管理不到位；關(guān)聯(lián)關(guān)系識(shí)別不到
位、未按集團(tuán)客戶統(tǒng)一授信；員工管理不到位、員工從事違法活動(dòng)；擅自改變結(jié)匯資金用
途；向資本金不到位的項(xiàng)目發(fā)放貸款；辦理經(jīng)常項(xiàng)目資金收付，未對(duì)交易單證的真實(shí)性及
其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查；違反規(guī)定辦理資本項(xiàng)目資金收付；違反規(guī)定辦理結(jié)
匯、售匯業(yè)務(wù)；未按照規(guī)定報(bào)送財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)表等資料；違反外匯賬戶管理規(guī)
定；違規(guī)向企業(yè)轉(zhuǎn)嫁經(jīng)營成本；貸后管理不盡職導(dǎo)致個(gè)人消費(fèi)貸款資金流入限制性領(lǐng)域；
個(gè)人貸款管理不審慎，貸款實(shí)際用途與合同約定不符；個(gè)人貸款管理不審慎，資金挪用于
購買理財(cái)產(chǎn)品；違規(guī)保管客戶已簽章的重要空白憑證；線上抵押貸管理不盡職，形成不
良；按揭貸款風(fēng)險(xiǎn)管理不盡職；房地產(chǎn)開發(fā)貸款貸后管理不盡職；貸款三查不盡職形成重
大損失；經(jīng)營性物業(yè)貸風(fēng)險(xiǎn)管理不盡職；違規(guī)發(fā)放并購貸款用于股本權(quán)益性投資；內(nèi)控管
理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；小微業(yè)務(wù)統(tǒng)一授信管理不到位等違法違規(guī)行為，在報(bào)告編制日
前一年內(nèi)被國家金融監(jiān)督管理總局、中國人民銀行、外匯管理局等監(jiān)管機(jī)構(gòu)及上述機(jī)構(gòu)的
派出機(jī)構(gòu)處罰。
除此之外，本基金投資的其他前十名證券的發(fā)行主體本期未被監(jiān)管部門立案調(diào)查,或
在本報(bào)告編制日前一年內(nèi)未受到公開譴責(zé)、處罰。
1.9.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號(hào) 名稱 金額（元）
1 存出保證金 -
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購款 48,316,949.23
5 其他應(yīng)收款 -
6 其他 -
7 合計(jì) 48,316,949.23
1.9.4投資組合報(bào)告附注的其他文字描述部分
本報(bào)告中因四舍五入的原因，投資組合報(bào)告中市值占總資產(chǎn)或凈資產(chǎn)比例的分項(xiàng)之和與合
計(jì)可能存在尾差。
第十部分基金的業(yè)績
本基金管理人依照恪守職守、誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資
產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未
來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。
1、本基金合同生效日為2016年2月3日，基金合同生效以來（截至2025
年3月31日）歷史各時(shí)間段基金份額凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益
率的比較：
德邦如意A
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2016年02月03日-2016年12月31日 2.1747% 0.0072% 1.2316% 0.0000% 0.9431% 0.0072%
2017年01月01日-2017年12月31日 3.9585% 0.0027% 1.3500% 0.0000% 2.6085% 0.0027%
2018年01月01日-2018年12月31日 3.8466% 0.0024% 1.3500% 0.0000% 2.4966% 0.0024%
2019年01月01日-2019年12月31日 2.7699% 0.0031% 1.3500% 0.0000% 1.4199% 0.0031%
2020年01月01日-2020年12月31日 2.3468% 0.0030% 1.3537% 0.0000% 0.9931% 0.0030%
2021年01月01日-2021年12月31日 2.3905% 0.0028% 1.3500% 0.0000% 1.0405% 0.0028%
2022年01月01日-2022年12月31日 1.7850% 0.0024% 1.3500% 0.0000% 0.4350% 0.0024%
2023年01月01日-2023年12月31日 1.9620% 0.0016% 1.3500% 0.0000% 0.6120% 0.0016%
2024年01月01日-2024年12月31日 1.7448% 0.0010% 1.3537% 0.0000% 0.3911% 0.0010%
2025年01月01日-2025年03月31日 0.3199% 0.0005% 0.3329% 0.0000% -0.0130% 0.0005%
2016年02月03日-2025年03月31日 25.8396% 0.0039% 12.3719 % 0.0000% 13.4677% 0.0039%
德邦如意E
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo) 準(zhǔn)差④ ①－③ ②－④
2023年06月08日-2023年12月31日 1.2374% 0.0016% 0.7619% 0.0000% 0.4755% 0.0016%
2024年01月01日-2024年12月31日 1.9895% 0.0010% 1.3537% 0.0000% 0.6358% 0.0010%
2025年01月01日-2025年03月31日 0.3796% 0.0005% 0.3329% 0.0000% 0.0467% 0.0005%
2023年06月08日-2025年03月31日 3.6434% 0.0013% 2.4485% 0.0000% 1.1949% 0.0013%
注：本基金收益分配為按日結(jié)轉(zhuǎn)份額，業(yè)績比較基準(zhǔn)為七天通知存款利率（稅后）
2、自基金合同生效以來基金累計(jì)凈值收益率變動(dòng)及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)
收益率變動(dòng)的比較
注：1、本基金的基金合同生效日為2016年2月3日，基金合同生效日至報(bào)告期期末，本基
金運(yùn)作時(shí)間已滿1年。本基金的建倉期為6個(gè)月，建倉期結(jié)束時(shí)各項(xiàng)資產(chǎn)配置比例符合本基
金基金合同規(guī)定。圖1所示日期為2016年2月3日至2025年03月31日。
2、本基金自2023年6月8日起增加E類份額，圖2所示日期為2023年6月8日至
2025年03月31日。
第十一部分基金的財(cái)產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的
申購款以及其他投資所形成的價(jià)值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
三、基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管
人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自
有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣
押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處
分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原
因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)
生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作不同基
金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。
第十二部分基金資產(chǎn)的估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)
規(guī)定需要對(duì)外披露基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日
年化收益率的非交易日。
二、估值對(duì)象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。
三、估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即估值對(duì)象以買入成本列示，按照票面
利率或協(xié)議利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)平均攤銷，每日
計(jì)提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)
凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市
價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和
不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對(duì)基金持有的估值對(duì)
象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。當(dāng)“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定
價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值偏離達(dá)到或超過0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制
的需要調(diào)整組合，其中，對(duì)于偏離程度達(dá)到或超過0.5%的情形，基金管理人應(yīng)
與基金托管人協(xié)商一致后，參考成交價(jià)、市場利率等信息對(duì)投資組合進(jìn)行價(jià)值重
估，使基金資產(chǎn)凈值更能公允地反映基金資產(chǎn)價(jià)值。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。
4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知
對(duì)方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人
承擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)
計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照
基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化
收益率的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
四、估值程序
1、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的各類基金份額的每萬份基
金份額的日已實(shí)現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點(diǎn)后第4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。本
基金的收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，七日年化收益率是以各類基金份額的最近7
日（含節(jié)假日）收益所折算的年資產(chǎn)收益率，精確到0.001%，百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后
第4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外?；鸸芾砣嗣總€(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，
將估值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人按約定對(duì)
外公布。
五、估值錯(cuò)誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值
的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)導(dǎo)致任一類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)
收益小數(shù)點(diǎn)后4位（含第4位）或7日年化收益率百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位（含第
3位）以內(nèi)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為估值錯(cuò)誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯(cuò)誤類型
本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷
售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯(cuò)
的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失按下述
“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)
據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。
2、估值錯(cuò)誤處理原則
（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及
時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；
由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估
值錯(cuò)誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)
任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得
到更正。
（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，
并且僅對(duì)估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還
或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值錯(cuò)誤責(zé)
任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)
事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不
當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)
得利返還的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。
（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。
3、估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生
的原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失
進(jìn)行評(píng)估；
（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金資產(chǎn)凈值估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
（1）基金資產(chǎn)凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到或超過該類基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)
通報(bào)基金托管人并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到或超過該類基金資產(chǎn)凈值的
0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
六、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫?；鸸乐担?
4、占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障
投資人的利益，決定延遲估值；
5、中國證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
七、基金凈值的確認(rèn)
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益
和7日年化收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾?
人應(yīng)于每個(gè)開放日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份
基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率并發(fā)送給基金托管人。基金托管人復(fù)核確認(rèn)后
發(fā)送給基金管理人，由基金管理人予以公布。
八、特殊情況的處理
基金管理人或基金托管人按估值方法的第3項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤差不
作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，基
金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但未能
發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人免除賠償
責(zé)任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除或減輕由此造成
的影響。
第十三部分基金的收益分配
（一）基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相
關(guān)費(fèi)用后的余額；基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價(jià)值變動(dòng)損益后的余額。
（二）收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1.本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
2.本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費(fèi)用；
3.“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以各類基金份額
的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并全部分配，當(dāng)日
所得收益結(jié)轉(zhuǎn)為基金份額參與下一日收益分配；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大于零時(shí)，則
增加投資人基金份額；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí)，則保持投資人基金份額不變；
若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí)，縮減投資人基金份額。投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算
保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3按去尾原則處理，因去尾形成的余額進(jìn)行再
次分配，直到分完為止；
4.當(dāng)日申購的基金份額自下一個(gè)工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日
贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
5．法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
（三）收益分配方案
本基金按日計(jì)算并分配收益，按日支付，基金管理人不另行公告基金收益分
配方案。
（四）收益分配的時(shí)間和程序
本基金每日進(jìn)行收益分配。每個(gè)開放日公告前一個(gè)開放日各類基金份額的每
萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第
二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間的各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和節(jié)假日
最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日的各類基金份額的每萬份
基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公
告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每日例行對(duì)當(dāng)天實(shí)現(xiàn)的收益進(jìn)行收益結(jié)轉(zhuǎn)，每日例行的收益結(jié)轉(zhuǎn)不再
另行公告。
（五）本基金各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率的計(jì)
算見基金合同第十八部分。
第十四部分基金的費(fèi)用與稅收
一、基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、銷售服務(wù)費(fèi)；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟費(fèi)；
6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
7、基金的證券交易費(fèi)用；
8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；
9、基金的開戶費(fèi)用和銀行賬戶維護(hù)費(fèi)用；
10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他
費(fèi)用。
二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.2%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算
方法如下：
H＝E×0.2%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個(gè)工作日內(nèi)從
基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順
延。
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)
算方法如下：
H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個(gè)工作日內(nèi)從
基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金托管人。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順
延。
3.基金銷售服務(wù)費(fèi)
本基金A類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.25%的年費(fèi)
率計(jì)提，E類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.01%的年費(fèi)率計(jì)
提。銷售服務(wù)費(fèi)的計(jì)算方法具體如下：
H＝E×該類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi)
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付。由基金管理人
向基金托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費(fèi)劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起
5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給登記機(jī)構(gòu)，由登記機(jī)構(gòu)代付給銷售機(jī)構(gòu)。
若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時(shí)支付的，支付日期順延至最近
可支付日支付。
上述“一、基金費(fèi)用的種類中第4－10項(xiàng)費(fèi)用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)
定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或
基金財(cái)產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)
目。
四、基金稅收
本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行。
第十五部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
一、基金會(huì)計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；
2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會(huì)計(jì)年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)
年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國家有關(guān)會(huì)計(jì)制度；
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的
會(huì)計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)
并以書面方式確認(rèn)。
二、基金的年度審計(jì)
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的具有證券、期貨
相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審
計(jì)。
2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更
換會(huì)計(jì)師事務(wù)所需在2個(gè)工作日內(nèi)在指定媒介公告。
第十六部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、
《流動(dòng)性管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會(huì)的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和非法人組
織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律
法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、
完整性、及時(shí)性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信
息通過中國證監(jiān)會(huì)指定的全國性報(bào)刊（以下簡稱“指定報(bào)刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站
（以下簡稱“指定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》
約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時(shí)采用外文文本的，基金
信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文
文本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基
金份額持有人大會(huì)召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資
者重大利益的事項(xiàng)的法律文件。
2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，
說明基金認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披
露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш螅鹫心颊f明書的信息
發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載
在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新
一次?；鸾K止運(yùn)作基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)
作監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡
明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш螅甬a(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變
更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要并登載在指定網(wǎng)
站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資
料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的三日
前，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和《基金合同》提示性公
告登載在指定報(bào)刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概
要、《基金合同》和基金托管協(xié)議登載在指定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登
載在基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金托管人應(yīng)當(dāng)同時(shí)將《基金合同》、基金
托管協(xié)議登載在指定網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披
露招募說明書的當(dāng)日登載于指定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日在指定媒介上登載《基金
合同》生效公告。
（四）各類基金份額的基金凈值信息、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收
益率公告
1、本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金
管理人將至少每周在指定網(wǎng)站披露一次各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基
金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；在開始辦理基金份額申購或者贖回當(dāng)日，披露
截止前一日的基金資產(chǎn)凈值、基金合同生效至前一日期間的各類基金份額每萬份
基金已實(shí)現(xiàn)收益、前一日的七日年化收益率。
每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的計(jì)算方法如下：
各類基金份額的日每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實(shí)現(xiàn)收
益/當(dāng)日該類基金份額總額×10000
按日結(jié)轉(zhuǎn)的7日年化收益率的計(jì)算公式為：
365/77?????R???i
???×1+1 100%∏????
10000??????i=1??
各類基金份額的7日年化收益率（%）=
其中，Ri為最近第i個(gè)自然日（包括計(jì)算當(dāng)日）各類基金份額的每萬份基金
已實(shí)現(xiàn)收益。
每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點(diǎn)后第4位，7日年化收益
率采用四舍五入保留至百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第3位。
2、在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個(gè)開放
日的次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日的各類基金
份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，于節(jié)假日結(jié)
束后第2個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間的各類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益、節(jié)
假日最后一日的七日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日的各類基金份額每萬
份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率。
3、基金管理人應(yīng)在不晚于半年度和年度最后一個(gè)日的次日，在指定網(wǎng)站披
露半年度和年度最后一日的各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值信息、每萬份基金已實(shí)
現(xiàn)收益和7日年化收益率。
（五）基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年
度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上?；鹉?
度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將
中期報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，
將季度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
《基金合同》生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中
期報(bào)告或者年度報(bào)告。
報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額比例達(dá)到或超過基金總份額20%的
情形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告“影響投
資者決策的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、報(bào)告期末持有份額及占比、
報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及產(chǎn)品的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形除外。
本基金持續(xù)運(yùn)作過程中，應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資
產(chǎn)情況及其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。
本基金應(yīng)當(dāng)在年度報(bào)告、中期報(bào)告中至少披露報(bào)告期末基金前10名基金份
額持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
（六）臨時(shí)報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，
并登載在指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生
重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會(huì)的召開及決定的事項(xiàng)；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事
務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制
人變更；
8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門
負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；
10、基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過百分之
三十；
11、涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁；
12、基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管
業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的情形除外；
14、基金收益分配事項(xiàng)，基金合同另有約定的除外；
15、管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)
率發(fā)生變更；
16、基金資產(chǎn)凈值估值錯(cuò)誤達(dá)基金資產(chǎn)凈值百分之零點(diǎn)五；
17、本基金開始辦理申購、贖回；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)；
20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
21、當(dāng)“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值
偏離度絕對(duì)值達(dá)到或超過0.5%的情形；
22、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)時(shí)；
23、調(diào)整基金份額類別的設(shè)置；
24、本基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
25、調(diào)整基金份額類別的設(shè)置；
26、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)
格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
（七）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消
息可能對(duì)基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份
額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清，
并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
（八）清算報(bào)告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)
行清算并作出清算報(bào)告。基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，
并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
（九）基金份額持有人大會(huì)決議
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。
（十）投資資產(chǎn)支持證券的信息披露內(nèi)容
基金管理人應(yīng)在基金年報(bào)及中期報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資
產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
基金管理人應(yīng)在基金季度報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持
證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的
前10名資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
（十一）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及
高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息
披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》的約
定，對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益、
7日年化收益率、基金定期報(bào)告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金
清算報(bào)告等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面
或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金
信息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資
者決策提供有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基
金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中
國證監(jiān)會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不
得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見書的專
業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10
年。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于公司住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。
第十七部分風(fēng)險(xiǎn)提示
一、市場風(fēng)險(xiǎn)
證券市場價(jià)格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的
影響，導(dǎo)致基金收益水平變化而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：
1、政策風(fēng)險(xiǎn)。因國家宏觀政策（如貨幣政策、財(cái)政政策、行業(yè)政策、地區(qū)
發(fā)展政策等）發(fā)生變化，導(dǎo)致市場價(jià)格波動(dòng)而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)；
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)。隨經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周
期性變化。基金投資于債券，收益水平也會(huì)隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)；
3、利率風(fēng)險(xiǎn)。利率直接影響著債券的價(jià)格和收益率，影響著企業(yè)的融資成
本和利潤?；鹜顿Y于債券，其收益水平會(huì)受到利率變化的影響。在利率上升時(shí)，
基金持有的債券價(jià)格下降，如基金組合久期較長，則將造成基金資產(chǎn)的損失；
4、購買力風(fēng)險(xiǎn)?；鸬睦麧檶⒅饕ㄟ^現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因?yàn)?
通貨膨脹的影響而導(dǎo)致購買力下降，從而使基金的實(shí)際收益下降；
5、再投資風(fēng)險(xiǎn)。再投資風(fēng)險(xiǎn)反映了利率下降對(duì)固定收益證券利息收入再投
資收益的影響，這與利率上升所帶來的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)（即利率風(fēng)險(xiǎn)）互為消長。具體
為當(dāng)利率下降時(shí)，基金從投資的固定收益證券所得的利息收入進(jìn)行再投資時(shí)，將
獲得比以前較少的收益率，這將對(duì)基金的凈值增長率產(chǎn)生影響；
6、信用風(fēng)險(xiǎn)?；鹚顿Y債券的發(fā)行人如出現(xiàn)違約、無法支付到期本息，
或由于債券發(fā)行人信用等級(jí)降低導(dǎo)致債券價(jià)格下降，將造成基金資產(chǎn)損失；
二、管理風(fēng)險(xiǎn)
本基金可能因?yàn)榛鸸芾砣说墓芾硭?、管理手段和管理技術(shù)等因素，而影
響基金收益水平。這種風(fēng)險(xiǎn)可能表現(xiàn)在基金整體的投資組合管理上，例如資產(chǎn)配
置、類屬配置不能符合基金合同的要求，不能達(dá)到預(yù)期收益目標(biāo)；也可能表現(xiàn)在
個(gè)券個(gè)股的選擇不能符合本基金的投資風(fēng)格和投資目標(biāo)等。
三、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
由于開放式基金的特殊要求，本基金必須保持一定的現(xiàn)金比例以應(yīng)付贖回的
要求。由于我國證券市場整體流動(dòng)性相對(duì)不足和流動(dòng)性不均勻等原因可能會(huì)造成
基金建倉困難，或建倉成本很高；基金資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或變現(xiàn)成本很
高；不能應(yīng)付可能出現(xiàn)的投資者大額贖回的風(fēng)險(xiǎn)；證券投資中個(gè)券的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
等。
（1）本基金的申購、贖回安排
本基金的申購、贖回安排詳見招募說明書“第八部分基金份額的申購與贖回”。
（2）擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
本基金的投資市場主要為證券交易所、全國銀行間債券市場等流動(dòng)性較好的
規(guī)范型交易場所，主要投資對(duì)象為具有良好流動(dòng)性的金融工具（包括國內(nèi)依法發(fā)
行上市的股票、債券和貨幣市場工具等），同時(shí)本基金基于分散投資的原則在行
業(yè)和個(gè)券方面未有高集中度的特征，綜合評(píng)估在正常市場環(huán)境下本基金的流動(dòng)性
風(fēng)險(xiǎn)適中。
（3）巨額贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況或
巨額贖回份額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時(shí)，如本基金單個(gè)基金
份額持有人在單個(gè)開放日申請贖回基金份額超過上一開放日基金總份額一定比
例以上的，基金管理人有權(quán)對(duì)其采取延期辦理贖回申請的措施。具體情形、程序
見招募說明書“第八部分基金份額的申購與贖回”中“十、巨額贖回的情形及處理
方式”。
（4）實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對(duì)投資者的潛在影響
在市場大幅波動(dòng)、流動(dòng)性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應(yīng)對(duì)投資者巨額贖回的
情形時(shí)，基金管理人將以保障投資者合法權(quán)益為前提，嚴(yán)格按照法律法規(guī)及基金
合同的規(guī)定，謹(jǐn)慎選取延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖
回款項(xiàng)、收取短期贖回費(fèi)、暫?；鸸乐档攘鲃?dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具作為輔助措施。
對(duì)于各類流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的使用，基金管理人將依照嚴(yán)格審批、審慎決策的
原則，及時(shí)有效地對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測和評(píng)估，使用前經(jīng)過內(nèi)部審批程序并與基金托
管人協(xié)商一致。在實(shí)際運(yùn)用各類流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具時(shí)，投資者的贖回申請、贖
回款項(xiàng)支付等可能受到相應(yīng)影響，基金管理人將嚴(yán)格依照法律法規(guī)及基金合同的
約定進(jìn)行操作，全面保障投資者的合法權(quán)益。
四、本基金特有風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高貨幣市場利率波動(dòng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
以及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。貨幣市場利率的波動(dòng)會(huì)影響基金的再投資收益，并影響到基金
資產(chǎn)公允價(jià)值的變動(dòng)。同時(shí)為應(yīng)對(duì)贖回進(jìn)行資產(chǎn)變現(xiàn)時(shí)，可能會(huì)由于貨幣市場工
具流動(dòng)性不足而面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
投資人購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，
基金每日分配的收益將根據(jù)市場狀況上下波動(dòng)，在極端情況下可能為負(fù)值，存在
虧損的可能性。
五、其它風(fēng)險(xiǎn)
1、操作風(fēng)險(xiǎn)
相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造
成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險(xiǎn)，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會(huì)計(jì)部門欺詐、
交易錯(cuò)誤、IT系統(tǒng)故障等風(fēng)險(xiǎn)。
2、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
當(dāng)計(jì)算機(jī)、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情
況，可能導(dǎo)致基金日常的申購贖回?zé)o法按正常時(shí)限完成、注冊登記系統(tǒng)癱瘓、核
算系統(tǒng)無法按正常時(shí)限顯示產(chǎn)生凈值、基金的投資交易指令無法及時(shí)傳輸?shù)蕊L(fēng)險(xiǎn)。
3、法律風(fēng)險(xiǎn)
由于法律法規(guī)方面的原因，某些市場行為受到限制或合同不能正常執(zhí)行，導(dǎo)
致基金資產(chǎn)的損失。
4、其他風(fēng)險(xiǎn)
戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)有遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)，以及證券
市場、基金管理人及基金銷售代理人可能因不可抗力無法正常工作，從而有影響
基金的申購和贖回按正常時(shí)限完成的風(fēng)險(xiǎn)。
第十八部分基金的終止與清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會(huì)決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過。對(duì)于可不經(jīng)基金份
額持有人大會(huì)決議通過的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，
并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后兩個(gè)工作日內(nèi)在指定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、基金資產(chǎn)凈值連續(xù)60個(gè)工作日低于5000萬元，或連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)
基金份額持有人數(shù)量不滿200人的；
4、《基金合同》約定的其他情形；
5、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
三、基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行
基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會(huì)計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會(huì)指定的
人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請律師事務(wù)所對(duì)清算
報(bào)告出具法律意見書；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。
四、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合
理費(fèi)用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
五、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進(jìn)行分配。
六、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、期
貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國
證監(jiān)會(huì)備案并公告。基金財(cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案后
5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告
登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
七、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
第十九部分基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括
但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用
并管理基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)批
準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，
并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處
理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)
并獲得《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用，若委托其他機(jī)構(gòu)辦理登記業(yè)務(wù)的，應(yīng)對(duì)委托的
基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記的行為進(jìn)行監(jiān)督；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
（12）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者
實(shí)施其他法律行為；
（14）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提
供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
（15）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、
贖回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶的業(yè)務(wù)規(guī)則；
（16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括
但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)
用基金財(cái)產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別
管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價(jià)格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，
各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率；
（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及
報(bào)告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不
向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有
人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大
會(huì)或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊、報(bào)表、記錄和其他相
關(guān)資料15年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的
公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)
并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法
權(quán)益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基
金托管人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有
人利益向基金托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基
金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利
息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括
但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全
保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批
準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
（3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規(guī)行為，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的
情形，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，
為基金辦理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括
但不限于：
（1）以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，
確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的
基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，
保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨(dú)立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基
金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有
規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份
基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
（10）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見，說
明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果
基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取
了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料15年以
上；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對(duì)；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人
大會(huì)或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和
分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)
和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償
責(zé)任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義
務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人
利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三）基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利
包括但不限于：
（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依法申請贖回或轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或召集基金份額持有人大會(huì)；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)
審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)
包括但不限于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自主判斷基金的投資
價(jià)值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）交納基金認(rèn)購、申購交納款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)
用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代
表有權(quán)代表基金份額持有人出席會(huì)議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份
額擁有平等的投票權(quán)。
本基金份額持有人大會(huì)不設(shè)日常機(jī)構(gòu)。
（一）召開事由
1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)，法
律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定無需召開基金份額持有人大會(huì)的除外：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（5）提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)和銷售服務(wù)費(fèi)率；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會(huì)程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會(huì)；
（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份
額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書面
要求召開基金份額持有人大會(huì)；
（12）對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額
持有人大會(huì)的事項(xiàng)。
2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額
持有人大會(huì)：
（1）調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和其他應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用；
（2）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收取；
（3）在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)低基金的銷售服務(wù)費(fèi)率或在
對(duì)基金份額持有人無實(shí)質(zhì)不利影響的前提下變更收費(fèi)方式；
（4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)《基金合同》進(jìn)行修改；
（5）對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（6）在符合法律法規(guī)及本基金合同規(guī)定并且對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)
不利影響的情況下調(diào)整基金份額類別的設(shè)置；
（7）在法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)許可的范圍內(nèi)并且對(duì)基金份額持有人利
益無實(shí)質(zhì)不利影響的情況下基金管理人、登記機(jī)構(gòu)、基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)整有關(guān)認(rèn)購、
申購、贖回、轉(zhuǎn)換、基金交易、收益分配、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（8）在法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許的范圍內(nèi)并且對(duì)基金份額持有人利益無
實(shí)質(zhì)不利影響的情況下推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（9）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會(huì)的以
外的其他情形。
（二）會(huì)議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基
金管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集。
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人
提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，
并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60
日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基
金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，
基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面要
求召開基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)
自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額
持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基
金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。基金托管
人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基
金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定
之日起60日內(nèi)召開告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召
開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)代
表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30
日報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基
金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)
益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開前30日，在指定媒介公
告?；鸱蓊~持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式；
（2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代
理有效期限等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
（5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
2、采取通訊開會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定在會(huì)議通知
中說明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)
系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時(shí)間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表
決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人
到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行
書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見
的計(jì)票效力。
（四）基金份額持有人出席會(huì)議的方式
基金份額持有人大會(huì)可通過現(xiàn)場開會(huì)方式、通訊開會(huì)方式或法律法規(guī)和監(jiān)管
機(jī)構(gòu)允許的其他方式召開，會(huì)議的召開方式由會(huì)議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場開會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持
有人大會(huì)，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現(xiàn)場開
會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
（1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合
同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料
相符；
（2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。若到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基
金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的3
個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召
集的基金份額持有人大會(huì)到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于
本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會(huì)。通訊開會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以會(huì)議
通知載明的方式在表決截至日以前送達(dá)至召集人指定的地址。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開會(huì)的方式視為有效：
（1）會(huì)議召集人按《基金合同》約定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連
續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會(huì)議召集人在基金托
管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)
議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)
通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具意見或授權(quán)他人代表出具意見的，基金份額持有人所持
有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；若本
人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見基金份額持有人所持有的基
金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份
額持有人大會(huì)召開時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基
金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上
（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意
見；
（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具意見的基金份額持有人或受托代表他人出具
意見的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具意見的代理人出具的
委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、
《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符；
3、在法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的情況下，經(jīng)會(huì)議通知載明，基金份額持有
人也可以采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式進(jìn)行表決；基金份額持有人也可以采用網(wǎng)絡(luò)、
電話或其他方式授權(quán)他人代為出席會(huì)議并表決，具體方式由會(huì)議召集人確定并在
會(huì)議通知中載明。在會(huì)議召開方式上，本基金亦可采用其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)
場方式與非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召開基金份額持有人大會(huì)，會(huì)議程序比照現(xiàn)場
開會(huì)和通訊方式開會(huì)的程序進(jìn)行。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份
額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。
基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)
當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開前及時(shí)公告。
基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會(huì)
在現(xiàn)場開會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公
布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決議。
大會(huì)主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持
大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)
代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份額持有人和
代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人
作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑?
持基金份額持有人大會(huì)，不影響基金份額持有人大會(huì)作出的決議的效力。
會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會(huì)議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號(hào)碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人
姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。
（2）通訊開會(huì)
在通訊開會(huì)的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證
機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以
特別決議通過事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換
基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別
決議通過方為有效。
3、基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
4、采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則
提交符合會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，
表面符合會(huì)議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾
的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開
審議、逐項(xiàng)表決。
（七）計(jì)票
1、現(xiàn)場開會(huì)
（1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持
人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基
金份額持有人自行召集或大會(huì)雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大會(huì)的，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始
后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票
人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?huì)的，不影響計(jì)票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)
場公布計(jì)票結(jié)果。
（3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷
疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行
重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清
點(diǎn)結(jié)果。
（4）計(jì)票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席
大會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。
2、通訊開會(huì)
在通訊開會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金
托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)
行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱?
表對(duì)書面表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會(huì)的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)
備案。
基金份額持有人大會(huì)的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用
通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必須將公證書全文、公
證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會(huì)的決議。生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。
（九）本部分關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開事由、召開條件、議事程序、表
決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)
容被取消或變更的，基金管理人提前公告后，可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)
整，無需召開基金份額持有人大會(huì)審議。
三、基金合同解除和終止的事由、程序
（一）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、基金資產(chǎn)凈值連續(xù)60個(gè)工作日低于5000萬元，或連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)
基金份額持有人數(shù)量不滿200人的；
4、《基金合同》約定的其他情形；
5、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
（二）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行
基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會(huì)計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會(huì)指定的
人員組成。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請律師事務(wù)所對(duì)清算
報(bào)告出具法律意見書；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。
（三）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合
理費(fèi)用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（四）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進(jìn)行分配。
（五）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、期
貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國
證監(jiān)會(huì)備案并公告。基金財(cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案后
5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告
登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
（六）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
四、爭議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭
議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照申請
仲裁時(shí)該會(huì)現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為上海市。仲裁裁決是終局
的，對(duì)各方均有約束力。仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)履行基金合同規(guī)定
的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律管轄。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)
構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人
名稱：德邦基金管理有限公司
注冊地址：上海市虹口區(qū)東大名路501號(hào)503B單元
辦公地址：上海市楊浦區(qū)荊州路198號(hào)萬碩大廈A棟25樓
郵政編碼：200080
法定代表人：左暢
成立日期：2012年3月27日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可[2012]249號(hào)
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：5.9億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
（二）基金托管人
名稱：中國民生銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號(hào)
郵政編碼：100031
法定代表人：高迎欣
成立日期：1996年2月7日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)基金字[2004]101號(hào)
組織形式：其他股份有限公司（上市）
注冊資本：43,782,418,502元人民幣
存續(xù)期間：1996年02月07日至長期
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；
辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)、發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買
賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事結(jié)匯、售匯
業(yè)務(wù)；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)；提供保管箱服
務(wù)；經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)；保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)；證券投
資基金銷售、證券投資基金托管。（市場主體依法自主選擇經(jīng)營項(xiàng)目，開展經(jīng)營
活動(dòng)；保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)、證券投資基金銷售、證券投資基金托管以及依法須經(jīng)
批準(zhǔn)的項(xiàng)目，經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)后依批準(zhǔn)的內(nèi)容開展經(jīng)營活動(dòng)；不得從事國家和本
市產(chǎn)業(yè)政策禁止和限制類項(xiàng)目的經(jīng)營活動(dòng)。）
二、基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金投資
范圍、投資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督?；鸷贤鞔_約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的，
基金管理人應(yīng)按照基金托管人要求的格式提供投資品種池，以便基金托管人運(yùn)用
相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)，對(duì)基金實(shí)際投資是否符合基金合同關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進(jìn)行
監(jiān)督，對(duì)存在疑義的事項(xiàng)進(jìn)行核查。
本基金為貨幣市場基金，投資于以下金融工具：本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)
管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，通知存款，短期融資券，剩余期限在397
天以內(nèi)（含397天）的中期票據(jù)，期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款與
大額存單，剩余期限在一年以內(nèi)（含一年）的中央銀行票據(jù)與債券回購，剩余期
限在397天以內(nèi)（含397天）的債券，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資
產(chǎn)支持證券，以及中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣
市場工具。
對(duì)于法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資的其他品種，基金管
理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金投資、
融資比例進(jìn)行監(jiān)督?；鹜泄苋税聪率霰壤驼{(diào)整期限進(jìn)行監(jiān)督：
1、本基金不得投資于以下金融工具：
1）股票、股指期貨；
2）可轉(zhuǎn)換債券；
3）剩余期限（或回售期限）超過397天的債券；
4）信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券；
5）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，但市場條件發(fā)生變化后另
有規(guī)定的，從其規(guī)定；
6）非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；
7）流通受限證券；
8）權(quán)證；
9）中國證監(jiān)會(huì)禁止投資的其他金融工具。
本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單
的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的
同意，并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
2、投資組合將遵循以下比例限制：
（1）本基金投資組合的平均剩余期限，在每個(gè)交易日均不超過120天；
（2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的
10％；本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得
超過該證券的10%；
（3）除發(fā)生巨額贖回的情形外，本基金的投資組合中，債券正回購的資金
余額在每個(gè)交易日均不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；因發(fā)生巨額贖回致使本基金
債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值20%的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易日
內(nèi)進(jìn)行調(diào)整；
（4）基金持有的剩余期限不超過397天，但剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利
率債券的攤余成本總計(jì)不得超過當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值的20%；
（5）本基金買斷式回購融入基礎(chǔ)債券的剩余期限不得超過397天；
（6）存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過基金資產(chǎn)
凈值的30%；存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過基金
資產(chǎn)凈值的5%；
（7）在全國銀行間債券市場債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的
40%；在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得
展期；
（8）投資于同一公司發(fā)行的短期企業(yè)債券及短期融資券的比例，合計(jì)不得
超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（9）本基金投資于定期存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%；但如果
基金投資有固定期限但協(xié)議中約定可以提前支取且提前支取利率不變的條款，
可不受此限制；
（10）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行
存款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)
的10%；
（11）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%
時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過
120天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；
（12）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%
時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過
180天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；
（13）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計(jì)不得超過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、
銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會(huì)
認(rèn)定的其他品種；
（14）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈
值的10%；因證券市場波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不
符合前述所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投
資；
（15）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易
對(duì)手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資
范圍保持一致；
（16）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20%；本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該
資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的
比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證
券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
（17）本基金投資的短期融資券的信用評(píng)級(jí)應(yīng)不低于以下標(biāo)準(zhǔn)：
1）國內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1級(jí)或相當(dāng)于A-1級(jí)的短期信用級(jí)別；
2）根據(jù)有關(guān)規(guī)定予以豁免信用評(píng)級(jí)的短期融資券，其發(fā)行人最近三年的信
用評(píng)級(jí)和跟蹤評(píng)級(jí)應(yīng)具備下列條件之一：
①國內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AAA級(jí)或相當(dāng)于AAA級(jí)的長期信用級(jí)別；
②國際信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的低于中國主權(quán)評(píng)級(jí)一個(gè)級(jí)別的信用級(jí)別（例
如，若中國主權(quán)評(píng)級(jí)為A-級(jí)，則低于中國主權(quán)評(píng)級(jí)一個(gè)級(jí)別的為BBB+級(jí)）。同一
發(fā)行人同時(shí)具有國內(nèi)信用評(píng)級(jí)和國際信用評(píng)級(jí)的，以國內(nèi)信用級(jí)別為準(zhǔn)。本基
金持有的短期融資券信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)在評(píng)
級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起20個(gè)交易日內(nèi)對(duì)其予以全部減持。
（18）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評(píng)級(jí)資質(zhì)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行持
續(xù)信用評(píng)級(jí)，且其信用評(píng)級(jí)應(yīng)不低于國內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AAA級(jí)或相當(dāng)于
AAA級(jí)的信用級(jí)別。本基金持有的資產(chǎn)支持證券信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)
準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)對(duì)其予以全部賣出。
（19）基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（20）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)及中國人民銀行規(guī)定的其他比例限制。
除上述第（3）、（14）、（15）、（17）、（18）項(xiàng)外，因證券市場波動(dòng)、證券發(fā)
行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上
述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會(huì)
規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自基
金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定?；?
金托管人對(duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
如果法律法規(guī)對(duì)上述投資組合比例限制進(jìn)行變更的，以變更后的規(guī)定為
準(zhǔn)。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
如果法律法規(guī)及監(jiān)管政策等對(duì)基金合同約定的投資禁止行為和投資組合比
例限制進(jìn)行變更的，本基金可相應(yīng)調(diào)整禁止行為和投資比例限制規(guī)定，不需經(jīng)基
金份額持有人大會(huì)審議?！痘鸱ā芳捌渌嘘P(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限
制的，履行適當(dāng)程序后，基金不受上述限制。
（三）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)本托管協(xié)
議第十五條第九款基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督?；鹜泄苋送ㄟ^事后監(jiān)督方式對(duì)
基金管理人基金投資禁止行為和關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行監(jiān)督。根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金禁止
從事關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人應(yīng)事先相互提供與本機(jī)構(gòu)有控股
關(guān)系的股東、與本機(jī)構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司名單及有關(guān)關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券
名單?；鸸芾砣撕突鹜泄苋擞胸?zé)任確保關(guān)聯(lián)交易名單的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完
整性，并負(fù)責(zé)及時(shí)將更新后的名單發(fā)送給對(duì)方。
若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與關(guān)聯(lián)交易名單中列示的關(guān)聯(lián)方進(jìn)行法律法
規(guī)禁止基金從事的關(guān)聯(lián)交易時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人采取必要措施
阻止該關(guān)聯(lián)交易的發(fā)生，如基金托管人采取必要措施后仍無法阻止關(guān)聯(lián)交易發(fā)生
時(shí)，基金托管人有權(quán)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。對(duì)于基金管理人已成交的關(guān)聯(lián)交易，基
金托管人事前無法阻止該關(guān)聯(lián)交易的發(fā)生，只能進(jìn)行事后結(jié)算，基金托管人不承
擔(dān)由此造成的損失，并向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金管理
人參與銀行間債券市場進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣藨?yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金托管
人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市
場交易對(duì)手名單，并約定各交易對(duì)手所適用的交易結(jié)算方式?；鸸芾砣藨?yīng)嚴(yán)格
按照交易對(duì)手名單的范圍在銀行間債券市場選擇交易對(duì)手。基金托管人監(jiān)督基金
管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對(duì)手名單進(jìn)行交易。基金管理人可
以每半年對(duì)銀行間債券市場交易對(duì)手名單及結(jié)算方式進(jìn)行更新，新名單確定前已
與本次剔除的交易對(duì)手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。如基
金管理人根據(jù)市場情況需要臨時(shí)調(diào)整銀行間債券市場交易對(duì)手名單及結(jié)算方式
的，應(yīng)及時(shí)向基金托管人說明理由，協(xié)商解決。
基金管理人負(fù)責(zé)對(duì)交易對(duì)手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進(jìn)行
交易，并負(fù)責(zé)解決因交易對(duì)手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人不承
擔(dān)由此造成的任何法律責(zé)任及損失。若未履約的交易對(duì)手在基金托管人與基金管
理人確定的時(shí)間前仍未承擔(dān)違約責(zé)任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，基金管理人可以對(duì)
相應(yīng)損失先行予以承擔(dān)，然后再向相關(guān)交易對(duì)手追償。基金托管人則根據(jù)銀行間
債券市場成交單對(duì)合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒
有按照事先約定的交易對(duì)手或交易方式進(jìn)行交易時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒基金
管理人，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何損失和責(zé)任。
（五）基金如投資銀行存款，基金管理公司應(yīng)與托管人簽訂《風(fēng)險(xiǎn)控制補(bǔ)充
協(xié)議》，對(duì)投資該類產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)控制事項(xiàng)予以約定?；鹜泄苋藨?yīng)根據(jù)有關(guān)法律
法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金投資銀行存款的交易對(duì)手范圍是否符合有
關(guān)規(guī)定進(jìn)行監(jiān)督；
（六）基金如投資中期票據(jù)，基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)投資中期票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行研究，
認(rèn)真評(píng)估中期票據(jù)投資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，本著審慎、勤勉盡責(zé)的原則進(jìn)行中期票據(jù)的
投資業(yè)務(wù)?；鸸芾砣烁鶕?jù)法律、法規(guī)、監(jiān)管部門的規(guī)定，制定了經(jīng)公司董事會(huì)
批準(zhǔn)的基金投資中期票據(jù)相關(guān)制度(以下簡稱“《制度》”)，以規(guī)范對(duì)中期票據(jù)的
投資決策流程、風(fēng)險(xiǎn)控制?；鸸芾砣恕吨贫取返膬?nèi)容與本協(xié)議不一致的，以本
協(xié)議的約定為準(zhǔn)?；鸸芾砣藨?yīng)在基金首次投資中期票據(jù)前，與基金托管銀行簽
訂風(fēng)險(xiǎn)控制補(bǔ)充協(xié)議。
1.基金投資中期票據(jù)應(yīng)遵循以下投資限制：
（1）中期票據(jù)屬于固定收益類證券，基金投資中期票據(jù)應(yīng)符合法律、法規(guī)
及《基金合同》中關(guān)于該基金投資固定收益類證券的相關(guān)比例及期限限制；
（2）基金管理人管理的全部公募基金投資于一家企業(yè)發(fā)行的單期中期票據(jù)
合計(jì)不超過該期證券的10%。
2.基金托管人對(duì)基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置的監(jiān)督職責(zé)限于：
基金托管人對(duì)基金投資中期票據(jù)是否符合比例限制進(jìn)行事后監(jiān)督，如發(fā)現(xiàn)異
常情況，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人。基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金
托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣私拥酵ㄖ髴?yīng)及時(shí)核對(duì)并向基金托管人說明原
因和解決措施?；鹜泄苋擞袡?quán)隨時(shí)對(duì)所通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查,督促基金管理人改
正?；鸸芾砣诉`規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
3.如因證券市場波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的
因素，基金管理人投資的中期票據(jù)超過投資比例的，基金托管人有權(quán)要求基金管
理人在10個(gè)交易日內(nèi)將中期票據(jù)調(diào)整至規(guī)定的比例要求，但中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的
特殊情形除外。
（七）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金資產(chǎn)
凈值計(jì)算、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益與7日年化收益率計(jì)算、應(yīng)收
資金到賬、基金費(fèi)用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳
推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
（八）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)及投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違
反法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以電話提醒或書面提示等方
式通知基金管理人限期糾正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和
核查?；鸸芾砣耸盏綍嫱ㄖ髴?yīng)在下一工作日（或通知規(guī)定時(shí)間內(nèi)）及時(shí)核
對(duì)并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，
說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，
基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。基金管理人對(duì)
基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
（九）基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和
本托管協(xié)議對(duì)基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。對(duì)基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應(yīng)
在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證；對(duì)基金托管
人按照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)
告的事項(xiàng)，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
（十）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、
行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，
由此造成的損失由基金管理人承擔(dān)。
（十一）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)
會(huì)，同時(shí)通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)?；鸸芾砣?
無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對(duì)方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺
詐等手段妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，
基金托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
三、基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查
（一）基金管理人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括
基金托管人安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復(fù)核基金
管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化
收益率、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作
等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分
賬管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等
違反《基金法》、基金合同、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知
基金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴?yīng)及時(shí)（或通知規(guī)定時(shí)間內(nèi)）核對(duì)
并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定
期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，
督促基金托管人改正?；鹜泄苋藨?yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不
限于：提交相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)
間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。
（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)，
同時(shí)通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)?；鹜泄苋藷o正
當(dāng)理由，拒絕、阻撓對(duì)方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段
妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管
理人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管
（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
1.基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。
2.基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人依據(jù)合法程序作出的
合法合規(guī)指令，基金托管人不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何財(cái)產(chǎn)。
3.基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。
4.基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其
他財(cái)產(chǎn)實(shí)行嚴(yán)格的分賬管理，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。
5.除依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定外，基金托管人不為自己及任何第
三人謀取利益，基金托管人違反此義務(wù)，利用基金財(cái)產(chǎn)為自己及任何第三方謀取
利益，所得利益歸于基金財(cái)產(chǎn)；
6.基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管
基金財(cái)產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。
7.對(duì)于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人
確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒有到達(dá)基金賬戶的，基金托
管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金財(cái)產(chǎn)造成損失的，基
金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金財(cái)產(chǎn)的損失，基金托管人對(duì)此不承擔(dān)任何
責(zé)任。
8.除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管
基金財(cái)產(chǎn)。
（二）基金募集期間及募集資金的驗(yàn)資
1.基金募集期間募集的資金應(yīng)存于“基金募集專戶”。該賬戶由基金管理人
開立并管理。
2.基金募集期滿或基金停止募集時(shí)，募集的基金份額總額、基金募集金額、
基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)
將屬于基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人開立的基金銀行賬戶，同時(shí)在規(guī)定時(shí)
間內(nèi)，聘請具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。
出具的驗(yàn)資報(bào)告由參加驗(yàn)資的2名或2名以上中國注冊會(huì)計(jì)師簽字并加蓋會(huì)計(jì)
師事務(wù)所公章方為有效。
3.若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金備案條件，由基金管理人按規(guī)定辦
理退款等事宜，基金托管人應(yīng)提供充分協(xié)助。
（三）基金銀行賬戶的開立和管理
1.基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)本基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理。
2.基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機(jī)構(gòu)開立基金的銀行賬戶應(yīng)至少包
含基金名稱，并根據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)
留印鑒由基金托管人保管和使用。
3.基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基
金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
4.基金銀行賬戶的開立和管理應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
5.在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管人專用賬
戶辦理基金資產(chǎn)的支付。
（四）基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理
1.基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司
為基金開立基金托管人與本基金聯(lián)名的證券賬戶。
2.基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；?
托管人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦
不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
3.基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)
的管理和運(yùn)用由基金管理人負(fù)責(zé)。
4.基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算
備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一級(jí)
法人清算工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、證券結(jié)算保證金等的
收取按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
5.若中國證監(jiān)會(huì)或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其
他投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基金
托管人比照上述關(guān)于賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
（五）債券托管專戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)
任公司的有關(guān)規(guī)定，以本基金的名義在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、銀行間
清算所股份有限公司開立債券托管賬戶、持有人賬戶和資金結(jié)算賬戶，并代表基
金進(jìn)行銀行間市場債券和資金的結(jié)算。基金管理人和基金托管人共同代表基金簽
訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議。
（六）其他賬戶的開立和管理
1.因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)
定開立，在基金管理人和基金托管人商議后由基金托管人負(fù)責(zé)開立。新賬戶按有
關(guān)規(guī)定使用并管理。
2.法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對(duì)相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦
理。
（七）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)有價(jià)憑證等的保管
基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券等有價(jià)憑證由基金托管人存放于基金托管人
的保管庫，也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)
任公司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫，保管憑證由基金托
管人持有。實(shí)物證券等有價(jià)憑證的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金管理人和基金托管人共同
辦理。基金托管人對(duì)由基金托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的證券不承擔(dān)保管責(zé)任。
（八）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負(fù)責(zé)。由基金管理人代表
基金簽署的、與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人
保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大
合同包括但不限于基金年度審計(jì)合同、基金信息披露協(xié)議及基金投資業(yè)務(wù)中產(chǎn)生
的重大合同，基金管理人應(yīng)保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的
原件。重大合同的保管期限為基金合同終止后15年。對(duì)于無法取得二份以上的
正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋公章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商
或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得轉(zhuǎn)移。
五、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和復(fù)核
（一）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的金額。
每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益指按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的各類基金份額的每萬份基金
份額的日已實(shí)現(xiàn)收益，以四舍五入的方法保留到小數(shù)點(diǎn)后第4位，小數(shù)點(diǎn)后第5
位四舍五入。7日年化收益率是以各類基金份額的最近7日(含節(jié)假日)的每萬份
基金已實(shí)現(xiàn)收益所折算出的年資產(chǎn)收益率，精確到0.001%，百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后
第4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個(gè)工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)
現(xiàn)收益和7日年化收益率，經(jīng)基金托管人復(fù)核，確認(rèn)無誤后，按約定對(duì)外公布。
（二）復(fù)核程序
基金管理人每工作日對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值后，將估值結(jié)果以雙方約定的方式
提交給基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，以約定的方式將復(fù)核結(jié)果提交給
基金管理人，由基金管理人依據(jù)基金合同和有關(guān)法律法規(guī)對(duì)外公布。
（三）根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金
管理人承擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有
關(guān)的會(huì)計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致意見的，
按照基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
六、基金份額持有人名冊的保管
基金份額持有人名冊至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由基金登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管
理人和基金托管人應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊，保存期不少于15年。如不
能妥善保管，則按相關(guān)法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。
在基金托管人要求或編制中期報(bào)和年報(bào)前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送交基
金托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性?；?
金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用
途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
七、爭議解決方式和適用的法律
各方當(dāng)事人同意，因托管協(xié)議而產(chǎn)生的或與托管協(xié)議有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)
友好協(xié)商未能解決的，均應(yīng)提交上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照申請仲裁時(shí)
該會(huì)現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為上海市。仲裁裁決是終局的，對(duì)
各方均有約束力。仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，托管協(xié)議當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)履行本托管協(xié)議規(guī)
定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
本托管協(xié)議受中國法律管轄。
八、托管協(xié)議的變更、終止
（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其
內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
（二）基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形
1.基金合同終止；
2.基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
3.基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理
權(quán)；
發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項(xiàng)。
第二十一部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)?；鸸芾砣烁鶕?jù)基金
份額持有人的需要和市場的變化，可增加或變更服務(wù)項(xiàng)目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
（一）基金份額持有人登記服務(wù)
基金管理人作為登記機(jī)構(gòu)為基金份額持有人提供登記服務(wù)?；鸸芾砣伺鋫?
安全、完善的電腦系統(tǒng)及通訊系統(tǒng)，準(zhǔn)確、及時(shí)地為基金投資者辦理基金賬戶、
基金份額的登記、管理、托管與轉(zhuǎn)托管；基金轉(zhuǎn)換和非交易過戶；基金份額持有
人名冊的管理；權(quán)益分配時(shí)紅利的登記派發(fā)；基金交易份額的清算過戶和基金交
易資金的交收等服務(wù)。
（二）資料寄送服務(wù)
1、賬戶資料：投資者開戶申請自成功受理之日起的2個(gè)工作日后，相關(guān)基
金賬戶的開戶確認(rèn)信息可通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行查詢和打印。
2、交易確認(rèn)單：投資者自交易指令成功下達(dá)之日起的2個(gè)工作日后，可通
過銷售機(jī)構(gòu)查詢和打印交易確認(rèn)單。
3、基金對(duì)賬單：基金份額持有人可直接登錄公司網(wǎng)站或撥打本公司客服電
話查詢或訂閱賬單，本公司可以根據(jù)基金持有人的訂閱申請?zhí)峁┗饘?duì)賬單。如
基金持有人因特殊原因需要獲取指定期間的紙質(zhì)對(duì)賬單，可撥打本公司客服電話
400-821-7788（免長途話費(fèi)）或021-36034888，公司將按流程為基金持有人免費(fèi)
郵寄紙質(zhì)對(duì)賬單。
4、其他資料：基金管理人將根據(jù)投資者的需求，不定期寄送基金管理人介
紹和產(chǎn)品宣傳推介材料等。
基金管理人提供的資料寄送服務(wù)原則上以電子郵件形式為主，如基金份額持
有人需紙質(zhì)資料，可致電客服中心。對(duì)于紙質(zhì)資料的寄送，基金管理人不對(duì)資料
的郵寄送達(dá)做出任何承諾和保證,也不對(duì)郵寄過程中所出現(xiàn)的遺漏、泄露而導(dǎo)致
的直接或間接損害承擔(dān)賠償責(zé)任。
（三）客服熱線服務(wù)
投資者可通過基金管理人的客服熱線享有如下服務(wù)：
1、人工服務(wù)：客服人員在8:30-17:00的時(shí)間段內(nèi)為投資者提供信息查詢、
資料修改、業(yè)務(wù)咨詢、信息訂制、投訴受理等服務(wù)；
2、自助服務(wù)：自助語音系統(tǒng)為投資者提供7×24小時(shí)的全天候服務(wù)，投資者
可自行查詢賬戶余額、交易情況、基金凈值等信息，也可進(jìn)行直銷交易表單及基
金對(duì)賬單傳真索取等操作；
3、電話留言：非人工服務(wù)時(shí)間或線路繁忙時(shí)，客服中心提供電話留言功能，
客服專員將根據(jù)投資者留言，提供后續(xù)服務(wù)。
（四）網(wǎng)上直銷服務(wù)
基金管理人已開通網(wǎng)上直銷業(yè)務(wù)。投資者通過基金管理人網(wǎng)上直銷平臺(tái)可以
辦理基金認(rèn)購、申購、贖回、賬戶資料修改、交易密碼修改、交易申請查詢和賬
戶資料查詢等各類業(yè)務(wù)。在技術(shù)條件成熟時(shí)，基金管理人還將提供支持其他銀行
卡種的網(wǎng)上直銷業(yè)務(wù)。
（五）定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可通過基金管理人網(wǎng)站www.dbfund.com.cn和銷售機(jī)構(gòu)為投資
者提供定期定額投資服務(wù)。通過定期定額投資計(jì)劃，投資者可以通過銷售渠道定
期定額申購基金份額。定期定額投資計(jì)劃的有關(guān)規(guī)則另行公告。
（六）信息定制服務(wù)
投資者可通過網(wǎng)站或客服中心定制所需要的個(gè)性化信息，包括但不限于賬戶
信息、基金信息、產(chǎn)品凈值、交易確認(rèn)、公司活動(dòng)、理財(cái)刊物等?；鸸芾砣丝?
以根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)需要，調(diào)整信息定制的條件、方式和內(nèi)容。
（七）投資者投訴受理服務(wù)
投資者可以通過其他銷售機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)或基金管理人客服熱線電話、信函
及電子郵件等形式對(duì)基金管理人或銷售網(wǎng)點(diǎn)所提供的服務(wù)進(jìn)行投訴。對(duì)于投資者
的建議或投訴，基金管理人將根據(jù)內(nèi)容，分類管理，及時(shí)回復(fù)。對(duì)于不能及時(shí)回
復(fù)的投訴，基金管理人承諾將與投資者充分溝通，共同協(xié)商確定回復(fù)時(shí)間。
（八）聯(lián)系方式
公司地址：上海市楊浦區(qū)荊州路198號(hào)萬碩大廈A棟25樓
全國地區(qū)客服熱線：400-821-7788（免長途電話費(fèi)）
上海地區(qū)服務(wù)熱線：021-36034888
公司網(wǎng)址：www.dbfund.com.cn
客服郵箱：service@dbfund.com.cn
第二十二部分其它應(yīng)披露事項(xiàng)
自2024年6月12日至2025年6月10日涉及公司及本基金的信息披露事項(xiàng)如下：
1 德邦如意貨幣市場基金更新招募說明書（2024年第1號(hào)） 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/6/28
2 德邦如意貨幣市場基金（德邦如意貨幣E份額）基金產(chǎn)品資料概要更新 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/6/28
3 德邦如意貨幣市場基金（德邦如意貨幣A份額）基金產(chǎn)品資料概要更新 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/6/28
4 德邦如意貨幣市場基金關(guān)于調(diào)整大額申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資）業(yè)務(wù)限額的公告 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/7/9
5 德邦如意貨幣市場基金2024年第2季度報(bào)告 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/7/11
6 德邦基金管理有限公司關(guān)于終止喜鵲財(cái)富基金銷售有限公司辦理旗下基金相關(guān)銷售業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/7/15
7 德邦如意貨幣市場基金基金經(jīng)理變更公告 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/7/17
8 德邦如意貨幣市場基金更新招募說明書（2024年第2號(hào)） 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/7/19
9 德邦如意貨幣市場基金（德邦如意貨幣A份額）基金產(chǎn)品資料概要更新 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/7/19
10 德邦如意貨幣市場基金（德邦如意貨幣E份額）基金產(chǎn)品資料概要更新 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/7/19
11 德邦基金管理有限公司高級(jí)管理人員變更公告 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/7/26
12 德邦如意貨幣市場基金基金經(jīng)理變更公告 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/8/7
13 德邦如意貨幣市場基金更新招募說明書（2024年第3號(hào)） 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/8/9
14 德邦如意貨幣市場基金（德邦如意貨幣E份額）基金產(chǎn)品資料概要更新 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/8/9
15 德邦如意貨幣市場基金（德邦如意貨幣A份額）基金產(chǎn)品資料概要更新 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/8/9
16 德邦如意貨幣市場基金2024年中期報(bào)告 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/8/29
17 德邦如意貨幣市場基金關(guān)于2024年“中秋節(jié)”假期前調(diào)整大額申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資）業(yè)務(wù)限額的公告 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/9/11
18 德邦如意貨幣市場基金基金經(jīng)理變更公告 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/9/14
19 德邦如意貨幣市場基金（德邦如意貨幣E份額）基金產(chǎn)品資料概要更新 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/9/19
20 德邦如意貨幣市場基金（德邦如意貨幣A份額）基金產(chǎn)品資料概要更新 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/9/19
21 德邦如意貨幣市場基金更新招募說明書（2024年第4號(hào)） 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/9/19
22 德邦如意貨幣市場基金關(guān)于2024年“國慶節(jié)”假期前調(diào)整大額申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資）業(yè)務(wù)限額的公告 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/9/26
23 德邦基金管理有限公司關(guān)于中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn)公司變更實(shí)際控制人的公告 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/10/8
24 德邦如意貨幣市場基金2024年第三季度報(bào)告 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/10/24
25 德邦基金管理有限公司關(guān)于實(shí)際控制人變更的公告 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/11/14
26 德邦基金管理有限公司關(guān)于基金經(jīng)理恢復(fù)履行職務(wù)的公告 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/11/20
27 德邦基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金的銷售機(jī)構(gòu)由北京中植基金銷售有限公司變更為華源證券股份有限公司的公告 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/11/22
28 德邦基金管理有限公司關(guān)于提請投資者及時(shí)更新過期身份證件或身份證明文件、風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問卷的公告 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/12/26
29 德邦基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金2024年底及2025年非港股通交易日暫停開放申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資）、贖回（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出）業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/12/26
30 德邦如意貨幣市場基金2024年第四季度報(bào)告 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2025/1/21
31 德邦如意貨幣市場基金關(guān)于2025年“春節(jié)”假期前調(diào)整大額申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資）業(yè)務(wù)限額的公告 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2025/1/22
32 德邦如意貨幣市場基金關(guān)于調(diào)整大額申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資）業(yè)務(wù)限額的公告 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2025/2/5
33 德邦基金管理有限公司關(guān)于調(diào)整旗下基金在直銷渠道開展相關(guān)業(yè)務(wù)費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的公告 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2025/3/6
34 德邦如意貨幣市場基金2024年年度報(bào)告 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2025/3/31
35 德邦基金管理有限公司旗下公募基金通過證券公司證券交易及傭金支付情況（2024年度） 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2025/3/31
36 關(guān)于調(diào)整德邦如意貨幣市場基金在單一銷售機(jī)構(gòu)大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限制金額的公告 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2025/4/11
37 德邦基金管理有限公司關(guān)于旗下證券投資基金估值調(diào)整情況的公告 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2025/4/15
38 德邦如意貨幣市場基金2025年第一季度報(bào)告 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2025/4/18
39 關(guān)于調(diào)整德邦如意貨幣市場基金在部分銷售機(jī)構(gòu)大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限制金額的公告 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2025/5/14
40 德邦基金管理有限公司關(guān)于即將終止民商基金銷售（上海）有限公司辦理旗下基金相關(guān)銷售業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2025/5/22
41 德邦如意貨幣市場基金關(guān)于2025年端午節(jié)假期前調(diào)整大額申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資）業(yè)務(wù)限額的公告 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2025/5/27
42 關(guān)于調(diào)整德邦如意貨幣市場基金在部分銷售機(jī)構(gòu)大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限制金額的公告 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2025/6/5
第二十三部分招募說明書存放及查閱方式
本招募說明書公布后，應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售
機(jī)構(gòu)的住所，投資人可在營業(yè)時(shí)間免費(fèi)查閱；投資人在支付工本費(fèi)后，可在合理
時(shí)間內(nèi)取得招募說明書復(fù)制件或復(fù)印件。對(duì)投資人按此種方式所獲得的文件及其
復(fù)印件，基金管理人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
投資人還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站（www.dbfund.com.cn）查閱和下
載招募說明書。
第二十四部分備查文件
一、中國證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予德邦如意貨幣市場基金募集注冊的文件
二、《德邦如意貨幣市場基金基金合同》
三、《德邦如意貨幣市場基金托管協(xié)議》
四、關(guān)于申請募集德邦如意貨幣市場基金之法律意見書
五、中國證監(jiān)會(huì)要求的其他文件
基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照存放在基金托管人處；基金合同、托管協(xié)
議及其余備查文件存放在基金管理人處。投資人可在營業(yè)時(shí)間免費(fèi)到存放地點(diǎn)查
閱，也可按工本費(fèi)購買復(fù)印件。
德邦基金管理有限公司
二〇二五年六月二十七日
德邦如意貨幣市場基金更新招募說明書（2025年第1號(hào)）.pdf