德邦如意貨幣市場基金（德邦如意貨幣E份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
德邦如意貨幣市場基金（德邦如意貨幣E份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年6月10日
送出日期：2025年6月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 德邦如意貨幣 基金代碼 001401
下屬基金簡稱 德邦如意貨幣E 下屬基金交易代碼 018659
基金管理人 德邦基金管理有限公司 基金托管人 中國民生銀行股份有限公司
基金合同生效日 2016年2月3日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 工作日開放
基金經(jīng)理 張晶 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年7月17日
證券從業(yè)日期 2016年3月22日
基金經(jīng)理 張旭 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年8月7日
證券從業(yè)日期 2018年7月19日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資者可閱讀《德邦如意貨幣市場基金招募說明書》及其更新中“第九部分基金的投資”了解詳細情況。
投資目標 在嚴格控制基金資產(chǎn)風(fēng)險、保持基金資產(chǎn)高流動性的前提下，力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準的投資回報。
投資范圍 本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，通知存款，短期融資券，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的中期票據(jù)，期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款與大額存單，剩余期限在一年以內(nèi)（含一年）的中央銀行票據(jù)與債券回購，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券，以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
主要投資策略 本基金在保持組合高度流動性的前提下，在對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟運行、金融市場運行、資金流動格局、貨幣市場收益率曲線形態(tài)等各方面的分析的基礎(chǔ)上，科學(xué)預(yù)計未來利率走勢，擇優(yōu)篩選并優(yōu)化配置投資范圍內(nèi)的各種金融工具，進行積極的投資組合管理。
業(yè)績比較基準 七天通知存款利率（稅后）
風(fēng)險收益特征 本基金為貨幣市場基金，是證券投資基金中的低風(fēng)險品種。本基金的預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：1.基金合同生效當(dāng)年按實際期限計算，不按整個自然年度折算。
2.基金過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率 備注
申購費 （前收費） 不收取申購費用
贖回費 不收取贖回費用
注：除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購費用和贖回費用，但是出現(xiàn)以下情形：
當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國
債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低
于10%且偏離度為負時，為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險，基金管理人應(yīng)當(dāng)對當(dāng)日單個基金份額
持有人申請贖回基金份額超過基金總份額的1%以上的贖回申請（超過基金總份額1%以上的部分）征收1%的
強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金資產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認上述做法無益于基
金利益最大化的情形除外。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.2% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.05% 基金托管人
銷售服務(wù)費 0.01% 銷售機構(gòu)
審計費用 80,000.00元 會計師事務(wù)所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費，基金份額持有人大會費用，基金的證券、期貨交易費用及因基金投資產(chǎn)生的費用等，基金的銀行匯劃費用，基金的賬戶開戶及維護費用，按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實際
金額以基金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
德邦如意貨幣E
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.26%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高貨幣市場利率波動的系統(tǒng)性風(fēng)險以及流動性風(fēng)險。貨幣市場
利率的波動會影響基金的再投資收益，并影響到基金資產(chǎn)公允價值的變動。同時為應(yīng)對贖回進行資產(chǎn)變現(xiàn)
時，可能會由于貨幣市場工具流動性不足而面臨流動性風(fēng)險。
投資人購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構(gòu)，基金每日分配的收益將根
據(jù)市場狀況上下波動，在極端情況下可能為負值，存在虧損的可能性。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址：www.dbfund.com.cn][客服熱線：021-36034888/400-821-7788（免
長途電話費）]
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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