匯豐晉信貨幣市場(chǎng)基金(D類(lèi)份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
匯豐晉信貨幣市場(chǎng)基金(D類(lèi)份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年06月09日
送出日期：2025年06月30日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱(chēng) 匯豐晉信貨幣 基金代碼 540011
基金簡(jiǎn)稱(chēng)D 匯豐晉信貨幣D 基金代碼D 021907
基金管理人 匯豐晉信基金管理有限公司 基金托管人 交通銀行股份有限公司
基金合同生效日 2011年11月02日 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類(lèi)型 貨幣市場(chǎng)基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 每個(gè)開(kāi)放日
基金經(jīng)理 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
閆湜 2024年12月21日 2012年09月28日
李媛媛 2011年11月12日 2004年07月05日
傅煜清 2021年02月18日 2016年07月11日
注：1、本基金自2023年7月17日起增加C類(lèi)份額。
2、本基金自2024年7月22日起增加D類(lèi)份額。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
請(qǐng)投資者閱讀《匯豐晉信貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)》第十四部分"基金的投資"了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo) 在保持資產(chǎn)的低風(fēng)險(xiǎn)和高流動(dòng)性的前提下，爭(zhēng)取獲得超過(guò)基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的收益率。
投資范圍 本基金主要投資于以下金融工具，包括：現(xiàn)金，期限在一年以?xún)?nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在 397 天以?xún)?nèi)（含397 天）的債券、資產(chǎn)支持證券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具，以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
主要投資策略 1.整體資產(chǎn)配置策略
整體資產(chǎn)配置策略主要包括兩個(gè)方面：1）根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、央行貨幣政策、短期資金市場(chǎng)狀況等因素對(duì)短期利率走勢(shì)進(jìn)行綜合判斷；2）根據(jù)前述判斷形成的利率預(yù)期動(dòng)態(tài)調(diào)整基金投資組合的平均剩余期限。 2.類(lèi)屬配置策略 基金組合在國(guó)債、央行票據(jù)、債券回購(gòu)、金融債、短期融資券及現(xiàn)金等投資品種之間的配置比例。 3.個(gè)券選擇策略 在個(gè)券選擇層面，將首先考慮安全性因素，優(yōu)先選擇央票、短期國(guó)債等高信用等級(jí)的債券品種以規(guī)避違約風(fēng)險(xiǎn)。 4.回購(gòu)策略 1）息差放大策略：該策略是指利用回購(gòu)利率低于債券收益率的機(jī)會(huì)通過(guò)循環(huán)回購(gòu)以放大債券投資收益的投資策略。 2）逆回購(gòu)策略：基金管理人將密切關(guān)注由于新股申購(gòu)等原因?qū)е露唐谫Y金需求激增的機(jī)會(huì)，通過(guò)逆回購(gòu)的方式融出資金以分享短期資金利率陡升的投資機(jī)會(huì)。 5.流動(dòng)性管理策略 由于貨幣市場(chǎng)基金要保持高流動(dòng)性的特性，本基金會(huì)緊密關(guān)注申購(gòu)/贖回現(xiàn)金流情況、季節(jié)性資金流動(dòng)、日歷效應(yīng)等，建立組合流動(dòng)性預(yù)警指標(biāo)，實(shí)現(xiàn)對(duì)基金資產(chǎn)的結(jié)構(gòu)化管理，并結(jié)合持續(xù)性投資的方法，將回購(gòu)/債券到期日進(jìn)行均衡等量配置，以確?；鹳Y產(chǎn)的整體變現(xiàn)能力。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 同期七天通知存款利率（稅后）
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為貨幣市場(chǎng)基金，為證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種。本基金長(zhǎng)期的風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
注：由于四舍五入原因，上述投資組合資產(chǎn)配置比例的分項(xiàng)之和與合計(jì)（100%）可能存在尾差。
（三）自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
無(wú)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)／申購(gòu)／贖回基金過(guò)程中收?。?
申購(gòu)費(fèi)D：本基金不收取申購(gòu)費(fèi)用。
贖回費(fèi)D：除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取贖回費(fèi)用。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額（元） 收取方
管理費(fèi) 0.28% 基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.10% 基金托管人
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)D 0.16% 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 70,000.00 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。費(fèi)用類(lèi)別詳見(jiàn)本基金《基金合同》及《招募說(shuō)明書(shū)》或其更新。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、本基金審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為年金額，由基金整體承擔(dān)，非單個(gè)份額類(lèi)別費(fèi)用，且年金
額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
- 0.54%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一
次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
本基金投資于貨幣市場(chǎng)工具，可能面臨較高流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)影響基金的再投資收益，并影響到基金資產(chǎn)公允價(jià)值的變動(dòng)。同時(shí)為應(yīng)對(duì)贖
回進(jìn)行資產(chǎn)變現(xiàn)時(shí)，可能會(huì)由于貨幣市場(chǎng)工具交易量不足而面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
本基金面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)
險(xiǎn)、特有風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)等，詳見(jiàn)《匯豐晉信貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)》第二十二部分"風(fēng)險(xiǎn)揭示"。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需
及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
本基金合同的當(dāng)事人之間因本基金合同產(chǎn)生的或與本基金合同有關(guān)的爭(zhēng)議可首先通過(guò)友好協(xié)商
或調(diào)解解決。自一方書(shū)面要求協(xié)商解決爭(zhēng)議之日起六十日內(nèi)如果爭(zhēng)議未能以協(xié)商或調(diào)解方式解決，
則任何一方有權(quán)將爭(zhēng)議提交設(shè)在上海的中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)上海分會(huì)，根據(jù)提交仲裁時(shí)有
效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力。
五、其他資料查詢(xún)方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站[www.hsbcjt.cn]、客服電話[021-20376888]
基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)。
匯豐晉信貨幣市場(chǎng)基金(D類(lèi)份額)基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf