國壽安保策略精選混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
國壽安保策略精選混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
國壽安保策略精選混合型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年11月19日
送出日期：2025年11月20日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 國壽安保策略精選混合 基金代碼 168002
下屬基金簡稱 國壽安保策略精選混合A 下屬基金交易代碼 168002
下屬基金簡稱 國壽安保策略精選混合C 下屬基金交易代碼 022124
基金管理人 國壽安?；鸸芾碛邢薰?基金托管人 廣發(fā)銀行股份有限公司
基金合同生效日 2017年9月27日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 嚴堃 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2023年12月28日
證券從業(yè)日期 2017年7月1日
注：（1）國壽安保策略精選混合型證券投資基金由國壽安保策略精選靈活配置混合型證券投資基金（LOF）
變更注冊而來。本基金為偏股混合型基金。
（2）國壽安保策略精選靈活配置混合型證券投資基金（LOF）自2024年9月3日起增設(shè)C類份額。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資目標 本基金將精選多種投資策略，充分挖掘和利用市場中潛在的投資機會，力爭為基金份額持有人創(chuàng)造超越業(yè)績比較基準的投資回報。
投資范圍 本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板和其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準上市的股票）、港股通機制下允許投資的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票（以下簡稱“港股通標的股票”）、國債、中央銀行票據(jù)、金融債券、次級債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、政府支持機構(gòu)債券、政府支持債券、地方政府債券、中小企業(yè)私募債、證券公司短期公司債、資產(chǎn)支持證券、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、股指期貨、國債期貨、權(quán)證以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。本基金可以參與融資交易。基金的投資組合比例為：本基金投資組合中股票投資比例為基金資產(chǎn)的60%-95%，其中,投資于港股通標的股票占股票資產(chǎn)的比例為0-50%。每個交易日日終在扣除股指期貨和國債期貨合約需繳納的交易保證金后，現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
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主要投資策略 1、資產(chǎn)配置策略本基金通過定量與定性相結(jié)合的方法分析宏觀經(jīng)濟和證券市場發(fā)展趨勢，評估市場的系統(tǒng)性風(fēng)險和各類資產(chǎn)的預(yù)期收益與風(fēng)險，據(jù)此合理制定和調(diào)整股票、債券等各類資產(chǎn)的比例，在保持總體風(fēng)險水平相對穩(wěn)定的基礎(chǔ)上，力爭投資組合的穩(wěn)定增值。在大類資產(chǎn)配置上，優(yōu)先考慮股票類資產(chǎn)的配置，剩余資產(chǎn)將配置于債券和現(xiàn)金等大類資產(chǎn)上。除主要的股票及債券投資外，本基金還可通過投資衍生工具等，進一步為基金組合規(guī)避風(fēng)險、增強收益。2、股票投資策略本基金在價值投資理念的基礎(chǔ)上，建立成長策略、主題輪動策略等多策略體系，根據(jù)市場環(huán)境的變化進行針對性運用，并根據(jù)宏觀經(jīng)濟狀況、公司基本面變化等因素進行動態(tài)調(diào)整。
業(yè)績比較基準 滬深300指數(shù)收益率*50%+恒生指數(shù)收益率*20%+中債綜合(全價)指數(shù)收益率*30%
風(fēng)險收益特征 本基金為混合型基金，其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險高于貨幣市場基金、債券型基金，低于股票型基金。本基金將投資港股通標的股票，需承擔(dān)匯率風(fēng)險以及境外市場的風(fēng)險。
注：請投資者閱讀本基金《招募說明書》“第八部分基金的投資”了解詳細情況。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：-
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
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注：-
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
國壽安保策略精選混合A
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
申購費（前收費） M＜1,000,000 1.5% -
1,000,000≤M＜3,000,000 1.0% -
3,000,000≤M＜5,000,000 0.6% -
M≥5,000,000 1,000元/筆 按筆收取
贖回費 N＜7日 1.5% 場外
7日≤N＜30日 0.75% 場外
30日≤N＜365日 0.5% 場外
N≥365日 0% 場外
N＜7日 1.5% 場內(nèi)
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N≥7日 0.5% 場內(nèi)
國壽安保策略精選混合C
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
申購費（前收費） - 0% -
贖回費 N＜7日 1.5% 場外
7日≤N＜30日 0.5% 場外
N≥30日 0% 場外
注:1、本基金A類份額場內(nèi)申購費率和場外申購費率一致；2、在場外申購的投資者其份額持有年限以份
額實際持有年限為準；在場內(nèi)申購以及場內(nèi)買入，并轉(zhuǎn)托管至場外贖回的投資者，其份額持有期限自份額
轉(zhuǎn)托管至場外之日起開始計算。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.6% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.1% 基金托管人
銷售服務(wù)費 國壽安保策略精選混合C 0.4% 銷售機構(gòu)
審計費用 21,300.00元 會計師事務(wù)所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費、基金份額持有人大會費用、基金的證券交易費用、基金的銀行匯劃費用、基金相關(guān)賬戶的開戶及維護費用等費用，以及按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實際
金額以基金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
國壽安保策略精選混合A
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.78%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年
報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
國壽安保策略精選混合C
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 1.18%
注：本基金自2024年9月3日起增設(shè)C類份額，C類基金運作綜合費率（年化）為C類銷售服務(wù)費率+A類
基金運作綜合費率（年化）測算得出。
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四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資者在投資本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，理性判斷市
場，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險。
本基金面臨的主要風(fēng)險有市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、策略風(fēng)險、本基金特定投資策略帶來的
風(fēng)險及其他風(fēng)險。
本基金特定投資策略帶來的風(fēng)險包括：
（1）本基金為混合型基金，因此本基金可能因該類基金資產(chǎn)配置目標和投資策略而面臨較高的市場系
統(tǒng)性風(fēng)險，并且可能因出現(xiàn)階段性的資產(chǎn)錯配或策略偏差而影響本基金的收益水平。
（2）在股票資產(chǎn)配置上，本基金主要運用成長、主題、動量等多種策略精選個股，而市場整體并不全
部符合本基金的選股標準。在特定的投資期間之內(nèi)，本基金的收益率可能會與市場整體產(chǎn)生偏差。
（3）本基金可以投資中小企業(yè)私募債券，中小企業(yè)私募債券是根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)由非上市中小企業(yè)采
用非公開方式發(fā)行的債券。由于不能公開交易，一般情況下，交易不活躍，潛在較大流動性風(fēng)險。當發(fā)債
主體信用質(zhì)量惡化時，受市場流動性所限，本基金可能無法賣出所持有的中小企業(yè)私募債，由此可能給基
金凈值帶來更大的負面影響和損失。
（4）本基金可以投資股指期貨，可能面臨基差風(fēng)險、合約品種差異造成的風(fēng)險和標的物風(fēng)險。
（5）本基金可以投資國債期貨，可能面臨市場風(fēng)險、基差風(fēng)險和流動性風(fēng)險。
（6）本基金將融資納入到投資范圍中，融資業(yè)務(wù)在可能帶來高額收益的同時，也能夠產(chǎn)生巨大的風(fēng)
險主要包括市場風(fēng)險、保證金追加風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。
（7）投資港股的風(fēng)險
1）港股交易失敗風(fēng)險。港股通業(yè)務(wù)試點期間存在每日額度和總額度限制?？傤~度余額少于一個每日額
度的，上交所證券交易服務(wù)公司自下一港股通交易日起停止接受買入申報，本基金將面臨不能通過港股通
進行買入交易的風(fēng)險；在香港聯(lián)合交易所有限公司開市前階段，當日額度使用完畢的，新增的買單申報將
面臨失敗的風(fēng)險；在聯(lián)交所持續(xù)交易時段，當日額度使用完畢的，當日本基金將面臨不能通過港股通進行
買入交易的風(fēng)險。
2）匯率風(fēng)險。本基金將投資港股通標的股票，在交易時間內(nèi)提交訂單依據(jù)的港幣買入?yún)⒖紖R率和賣出
參考匯率，并不等于最終結(jié)算匯率。港股通交易日日終，中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司進行凈額換匯，
將換匯成本按成交金額分攤至每筆交易，確定交易實際適用的結(jié)算匯率。故本基金投資面臨匯率風(fēng)險。
3）境外市場的風(fēng)險。
①本基金將通過港股通投資于香港市場，在市場進入、投資額度、可投資對象、稅務(wù)政策等方面都有
一定的限制，而且此類限制可能會不斷調(diào)整，這些限制因素的變化可能對本基金進入或退出當?shù)厥袌鲈斐?
障礙，從而對投資收益以及正常的申購贖回產(chǎn)生直接或間接的影響。
②香港市場交易規(guī)則有別于內(nèi)地A股市場規(guī)則，在“滬港股票市場交易互聯(lián)互通機制”下參與香港股
票投資還將面臨包括但不限于如下特殊風(fēng)險：
a）港股市場實行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對個股不設(shè)漲跌幅限制，港股股價可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股
價波動；
b）只有滬港兩地均為交易日且能夠滿足結(jié)算安排的交易日才為港股通交易日，在內(nèi)地開市香港休市的
情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時賣出，可能帶來一定的流動性風(fēng)險；
c）香港出現(xiàn)臺風(fēng)、黑色暴雨或者香港聯(lián)合交易所規(guī)定的其他情形時，香港聯(lián)合交易所將可能停市，投
資者將面臨在停市期間無法進行港股通交易的風(fēng)險；出現(xiàn)上海證券交易所證券交易服務(wù)公司認定的交易異
常情況時，上海證券交易所證券交易服務(wù)公司將可能暫停提供部分或者全部港股通服務(wù)，投資者將面臨在
暫停服務(wù)期間無法進行港股通交易的風(fēng)險；
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d）投資者因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換、上市公司被收購等情形或者異常情況，所取得的港股通股票
以外的香港聯(lián)合交易所上市證券，只能通過港股通賣出，但不得買入，上海證券交易所另有規(guī)定的除外；
因港股通股票權(quán)益分派或者轉(zhuǎn)換等情形取得的香港聯(lián)合交易所上市股票的認購權(quán)利在香港聯(lián)合交易所上市
的，可以通過港股通賣出，但不得行權(quán)；因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換或者上市公司被收購等所取得的非
香港聯(lián)合交易所上市證券，可以享有相關(guān)權(quán)益，但不得通過港股通買入或賣出；
e）代理投票。由于中國結(jié)算是在匯總投資者意愿后再向香港結(jié)算提交投票意愿，中國結(jié)算對投資者設(shè)
定的意愿征集期比香港結(jié)算的征集期稍早結(jié)束；投票沒有權(quán)益登記日的，以投票截止日的持有作為計算基
準；投票數(shù)量超出持有數(shù)量的，按照比例分配持有基數(shù)。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險。基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持
有人和基金合同的當事人。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績并不構(gòu)成本基金業(yè)績表現(xiàn)的
保證。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
本基金的爭議解決方式：在中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會申請仲裁。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站。
網(wǎng)址：http://www.gsfunds.com.cn客服電話：4009-258-258
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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