富國基金管理有限公司富國富錢包貨幣市場基金基金合同
富國基金管理有限公司
富國富錢包貨幣市場基金
基金合同
基金管理人：富國基金管理有限公司
基金托管人：中信銀行股份有限公司
二零二五年三月
目錄
第一部分前言......................................................1
第二部分釋義......................................................3
第三部分基金的基本情況............................................8
第四部分基金份額的發(fā)售...........................................10
第五部分基金備案.................................................12
第六部分基金份額的申購與贖回....................................13
第七部分基金合同當事人及權(quán)利義務(wù).................................21
第八部分基金份額持有人大會.......................................28
第九部分基金管理人、基金托管人的更換條件和程序...................36
第十部分基金的托管...............................................39
第十一部分基金份額的登記.........................................40
第十二部分基金的投資.............................................42
第十三部分基金的財產(chǎn).............................................51
第十四部分基金資產(chǎn)估值...........................................52
第十五部分基金費用與稅收.........................................56
第十六部分基金的收益與分配.......................................59
第十七部分基金的會計與審計.......................................61
第十八部分基金的信息披露.........................................62
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算...................69
第二十部分違約責任...............................................74
第二十一部分爭議的處理和適用的法律...............................75
第二十二部分基金合同的效力.......................................76
第二十三部分其他事項.............................................77
第二十四部分基金合同內(nèi)容摘要.....................................78
第一部分前言
一、訂立本基金合同的目的、依據(jù)和原則
1、訂立本基金合同的目的是保護投資人合法權(quán)益，明確基金合同當事人的
權(quán)利義務(wù)，規(guī)范基金運作。
2、訂立本基金合同的依據(jù)是《中華人民共和國合同法》(以下簡稱“《合同
法》”)、《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金法》”)、《證券投
資基金運作管理辦法》(以下簡稱“《運作辦法》”)、《證券投資基金銷售管理辦
法》(以下簡稱“《銷售辦法》”)、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》(以
下簡稱“《信息披露辦法》”)、《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》、《關(guān)于貨幣市場
基金投資等相關(guān)問題的通知》、《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)
定》(以下簡稱“《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》”)、《證券投資基金信息披露編報規(guī)則
第5號＜貨幣市場基金信息披露特別規(guī)定＞》和其他有關(guān)法律法規(guī)。
3、訂立本基金合同的原則是平等自愿、誠實信用、充分保護投資人合法權(quán)
益。
二、基金合同是規(guī)定基金合同當事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，其
他與基金相關(guān)的涉及基金合同當事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的任何文件或表述，如與
基金合同有沖突，均以基金合同為準?；鸷贤斒氯税凑铡痘鸱ā?、基金合
同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔義務(wù)。
基金合同的當事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人?；鹜?
資人自依本基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當事
人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受。
三、富國富錢包貨幣市場基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同及其
他有關(guān)規(guī)定募集，并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(以下簡稱“中國證監(jiān)會”)注冊。
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益做出實
質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，
但不保證投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益。
四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其
內(nèi)容涉及界定基金合同當事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的，如與基金合同有沖突，以基
金合同為準。
五、本基金按照中國法律法規(guī)成立并運作，若基金合同的內(nèi)容與屆時有效的
法律法規(guī)的強制性規(guī)定不一致，應(yīng)當以屆時有效的法律法規(guī)的規(guī)定為準。
第二部分釋義
在本基金合同中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指富國富錢包貨幣市場基金
2、基金管理人：指富國基金管理有限公司
3、基金托管人：指中信銀行股份有限公司
4、基金合同或本基金合同：指《富國富錢包貨幣市場基金基金合同》及對
本基金合同的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《富國富錢包貨
幣市場基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書：指《富國富錢包貨幣市場基金招募說明書》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《富國富錢包貨幣市場基金基金份額發(fā)售公告》
8、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會
第五次會議通過，2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會
第三十次會議通過，并自2013年6月1日起實施的《中華人民共和國證券投資
基金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
10、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2013年3月15日頒布、同年6月1日實施
的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
11、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1
日實施，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》
修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的
修訂
12、《運作辦法》：指2004年6月4日中國證券監(jiān)督管理委員會第93次主席
辦公會議審議通過，根據(jù)2012年6月19日中國證券監(jiān)督管理委員會《關(guān)于修改
＜證券投資基金運作管理辦法〉第六條及第十二條的決定》修訂，并于2012年
6月19日實施的《證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修
訂
13、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年
10月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布
機關(guān)對其不時做出的修訂
14、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
16、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔義
務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
17、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
18、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)
合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會
團體或其他組織
19、合格境外機構(gòu)投資者：指符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)
依法募集的證券投資基金的中國境外的機構(gòu)投資者
20、投資人：指個人投資者、機構(gòu)投資者和合格境外機構(gòu)投資者以及法律法
規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
21、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資
人
22、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
23、銷售機構(gòu)：指富國基金公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的
其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)代理協(xié)
議，代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)
24、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認、清算和結(jié)
算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
25、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)。基金的登記機構(gòu)為富國基金管理有
限公司或接受富國基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)
26、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
27、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機
構(gòu)辦理申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)導(dǎo)致基金份額變動及結(jié)
余情況的賬戶
28、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的
日期
29、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財
產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
30、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長
不得超過3個月
31、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
32、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
33、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的
開放日
34、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)
35、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
36、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
37、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《富國基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)
范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人
和投資人共同遵守
38、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
39、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
40、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)
定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
41、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時有效公
告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基
金管理人管理的其他基金基金份額的行為
42、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所
持基金份額銷售機構(gòu)的操作
43、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申
購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬
戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
44、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)
加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入
申請份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%
45、元：指人民幣元
46、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、
已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
47、攤余成本法：指估值對象以買入成本列示，按照實際利率并考慮其買入
時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)平均攤銷，每日計提損益
48、每萬份基金已實現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已
實現(xiàn)收益
49、7日年化收益率：指以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率
50、銷售服務(wù)費：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費用，該
筆費用從基金財產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運費用
51、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收
申購款及其他資產(chǎn)的價值總和
52、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
53、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
54、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈
值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的過程
55、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法
以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購
與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因
發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
56、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性報
刊及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)
站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
57、不可抗力：指本基金合同當事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀
事件
58、基金產(chǎn)品資料概要：指《富國富錢包貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要》
及其更新（本基金合同關(guān)于基金產(chǎn)品資料概要的編制、披露及更新等內(nèi)容，將不
晚于2020年9月1日起執(zhí)行）
59、基金份額類別：指根據(jù)銷售服務(wù)費收取方式的不同將基金份額分為不同
的類別，各基金份額類別分別設(shè)置代碼，分別公布每萬份基金凈收益和7日年化
收益率
60、A類基金份額：指按照0.25%年費率計提銷售服務(wù)費的基金份額類別
61、B類基金份額：指按照0.01%年費率計提銷售服務(wù)費的基金份額類別
62、C類基金份額：指按照0.04%年費率計提銷售服務(wù)費的基金份額類別
第三部分基金的基本情況
一、基金名稱
富國富錢包貨幣市場基金
二、基金的類別
貨幣市場基金
三、基金的運作方式
契約型開放式
四、基金的投資目標
在保持基金資產(chǎn)的低風(fēng)險和高流動性的前提下，力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準
的投資回報。
五、基金的最低募集份額總額
本基金的最低募集份額總額為2億份。
六、基金份額發(fā)售面值和認購費用
本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣1.00元。
本基金不收取認購費用。
七、基金存續(xù)期限
不定期
八、基金份額類別設(shè)置
1、基金份額的類別
本基金按照招募說明書規(guī)定的規(guī)則，對投資者持有的基金份額按照不同的費
率計提銷售服務(wù)費用，因此形成不同的基金份額類別。本基金設(shè)A類基金份額、
B類基金份額、C類基金份額，各類基金份額單獨設(shè)置基金代碼，并分別公布每
萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率。相關(guān)規(guī)定見招募說明書。
2、基金份額類別的限制
本基金A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額的限制具體見招募說明書。
在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下，基金管理
人可調(diào)整各類基金份額的具體限制，基金管理人必須在調(diào)整前依照《信息披露辦
法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
3、基金份額的升降級
在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人無實質(zhì)不利影響的前提下，基金管理
人可制訂各類基金份額升降級的數(shù)量限制及規(guī)則，并在招募說明書中規(guī)定。
4、在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對份額持有人利益無實質(zhì)性不
利影響的情況下，本基金可根據(jù)投資人單個賬戶中持有基金份額的數(shù)量、時間等
的不同，分設(shè)不同的基金份額類別，各類基金份額按照不同的費率計提銷售服務(wù)
費，單獨設(shè)置基金代碼，并分別公布每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
本基金的基金份額類別設(shè)置和升降級規(guī)則（如有），詳見基金管理人屆時更新的
招募說明書或相關(guān)公告。
在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對份額持有人利益無實質(zhì)性不利影
響的情況下，根據(jù)基金實際運作情況，在履行適當程序后，基金管理人可對基金
份額分類辦法及規(guī)則進行調(diào)整、或者停止某類基金份額類別的銷售、或者調(diào)整某
類基金份額類別的費率水平、或者增加新的基金份額類別等，調(diào)整實施前基金管
理人需及時公告并報中國證監(jiān)會備案。
第四部分基金份額的發(fā)售
一、基金份額的發(fā)售時間、發(fā)售方式、發(fā)售對象
1、發(fā)售時間
自基金份額發(fā)售之日起最長不得超過3個月，具體發(fā)售時間見基金份額發(fā)售
公告。
2、發(fā)售方式
通過各銷售機構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點公開發(fā)售，各銷售機構(gòu)的具體名單見基金份
額發(fā)售公告以及基金管理人屆時發(fā)布的調(diào)整銷售機構(gòu)的相關(guān)公告。
3、發(fā)售對象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構(gòu)投資者和合
格境外機構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投
資人。
二、基金份額的認購
1、認購費用
本基金不收取認購費。
2、募集期利息的處理方式
有效認購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人
所有，其中利息轉(zhuǎn)份額以登記機構(gòu)的記錄為準。
3、基金認購份額的計算
基金認購份額具體的計算方法在招募說明書中列示。
4、認購份額余額的處理方式
認購份額的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點2位以后的部分四舍五入，由
此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
5、認購申請的確認
基金銷售機構(gòu)對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機
構(gòu)確實接收到認購申請。認購的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。對于認購申請
及認購份額的確認情況，投資人應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。
三、基金份額認購金額的限制
1、投資人認購時，需按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。
2、基金管理人可以對每個基金交易賬戶的單筆最低認購金額進行限制，具
體限制請參看招募說明書。
3、基金管理人可以對募集期間的單個投資人的累計認購金額進行限制，具
體限制和處理方法請參看招募說明書。
4、投資人在募集期內(nèi)可以多次認購基金份額，但已受理的認購申請不得撤
銷。
第五部分基金備案
一、基金備案的條件
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，
基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認購人數(shù)不少于200人的條件下，基金
管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并在10日內(nèi)聘請法
定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會辦理基金備案
手續(xù)。
基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得
中國證監(jiān)會書面確認之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效。基
金管理人在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束
前，任何人不得動用。
二、基金合同不能生效時募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應(yīng)當承擔下列責任：
1、以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；
2、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同
期活期存款利息；
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構(gòu)不得請求報酬。
基金管理人、基金托管人和銷售機構(gòu)為基金募集支付之一切費用應(yīng)由各方各自承
擔。
三、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低
于5000萬元的，基金管理人應(yīng)當及時報告中國證監(jiān)會；連續(xù)20個工作日出現(xiàn)前
述情形的，基金管理人應(yīng)當向中國證監(jiān)會說明原因并報送解決方案。
法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
第六部分基金份額的申購與贖回
一、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。具體的銷售網(wǎng)點將由基金管理人
在招募說明書或其他相關(guān)公告中列明。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機
構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的
營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
二、申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中
國證監(jiān)會的要求或本基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其
他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應(yīng)的調(diào)整，但
應(yīng)在實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業(yè)務(wù)辦
理時間在申購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦
理時間在贖回開始公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依
照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換
申請且登記機構(gòu)確認接受的，視為下一開放日的申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請。
三、申購與贖回的原則
1、“確定價”原則，即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為1.00元的基
準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行
順序贖回；
5、基金管理人有權(quán)決定本基金的總規(guī)模限額，但應(yīng)最遲在新的限額實施前
依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣?
必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出
申購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申
購申請即為成立；登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機構(gòu)確認贖回時，贖回生效。
投資人贖回申請成功后，基金管理人將在T＋1日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項。
如遇證券交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故
障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程，則贖回
款項在該等故障消除后及時劃往投資人銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回時，款項的支
付辦法參照本基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購
或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有
效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人應(yīng)在T+2日后(包括該日)及時到銷
售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功，
則申購款項退還給投資人。
銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機
構(gòu)確實接收到申請。申購、贖回的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。對于申請的
確認情況，投資者應(yīng)及時查詢。
五、申購和贖回的數(shù)量限制
1、基金管理人可以規(guī)定投資人首次申購和每次申購的最低金額以及每次贖
回的最低份額，具體規(guī)定請參見招募說明書。
2、基金管理人可以規(guī)定投資人每個基金交易賬戶的最低基金份額余額，具
體規(guī)定請參見招募說明書。
3、基金管理人可以規(guī)定單個投資人累計持有的基金份額上限，具體規(guī)定請
參見招募說明書。
4、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，
基金管理人應(yīng)當采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金管理人基于投資運作與風(fēng)險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控
制。具體見基金管理人相關(guān)公告。
5、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回
份額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)
定在規(guī)定媒介上公告。
六、申購和贖回的價格、費用及其用途
1.本基金A類份額、B類份額和C類份額在一般情況下不收取申購費用和
贖回費用，但在滿足相關(guān)流動性風(fēng)險管理要求的前提下，當本基金前10名份額
持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國
債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基
金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時。為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免
誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險，基金管理人應(yīng)當對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額
超過基金總份額的1%以上的贖回申請（超過1%的部分）征收1%的強制贖回費
用，并將上述贖回費用全額計入基金資產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認上
述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
2.本基金的申購、贖回價格為每份基金份額1.00元。投資者申購所得的份
額等于申購金額除以1.00元，一般情況下，贖回所得的金額等于贖回份額乘以
1.00元。
3、本基金通過每日計算收益并分配的方式，使基金份額凈值保持在1.00元。
七、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的申購申請。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當日基金資
產(chǎn)凈值。
4、基金管理人認為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份
額持有人利益時。
5、當日超出基金管理人規(guī)定的總規(guī)模限額。
6、本基金出現(xiàn)當日凈收益或累計凈收益小于零的情形，為保護持有人的利
益，基金管理人可視情況暫停本基金的申購。
7、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可
能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
8、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金
份額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。
9、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認后，基金管理人應(yīng)當采取暫停接受基金申購申請的措施。
10、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、9、10項暫停申購情形之一且基金管理人決
定暫停申購時，基金管理人應(yīng)當根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購公告。
如果投資人的申購申請被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購款項將退還給投資
人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。
發(fā)生上述第4、8項暫停申購情形之一的，為保護基金份額持有人的合法權(quán)
益，基金管理人有權(quán)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上
限、拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧；鸸芾砣嘶谕顿Y運作與風(fēng)險控制
的需要，也可以采取上述措施對基金規(guī)模予以控制。
八、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回
款項：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當日基金資
產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、本基金出現(xiàn)當日凈收益或累計凈收益小于零的情形，為保護持有人的利
益，基金管理人可視情況暫停本基金的贖回。
6、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格
且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認
后，基金管理人應(yīng)當采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請的措施。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受投資人的贖回申請或延緩支
付贖回款項時，基金管理人應(yīng)在當日報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基
金管理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量
占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4
項所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理。基金份額持有人在申請贖回時可事先
選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人
應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
九、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額
總數(shù)后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認
為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的
前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應(yīng)當按單個賬戶贖
回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，
投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自
動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲
受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處
理，無優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作
明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
若基金發(fā)生巨額贖回，在出現(xiàn)單個基金份額持有人超過前一開放日基金總份
額10%的贖回申請（“大額贖回申請人”）情形下，基金管理人可以對大額贖回申
請人的贖回申請延期辦理，即按照保護其他贖回申請人（“小額贖回申請人”）利
益的原則，基金管理人可以優(yōu)先確認小額贖回申請人的贖回申請，具體為：如小
額贖回申請人的贖回申請在當日被全部確認，則基金管理人在當日接受贖回比例
不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，在仍可接受贖回申請的范圍內(nèi)對
大額贖回申請人的贖回申請按比例確認，對大額贖回申請人未予確認的贖回申請
延期辦理；如小額贖回申請人的贖回申請在當日未被全部確認，則對全部未確認
的贖回申請（含小額贖回申請人的其余贖回申請與大額贖回申請人的全部贖回申
請）延期辦理。延期辦理的具體程序，按照本條規(guī)定的延期贖回或取消贖回的方
式辦理；同時，基金管理人應(yīng)當對延期辦理的事宜在規(guī)定媒介上刊登公告。基金
管理人在履行適當程序后，有權(quán)根據(jù)當時市場環(huán)境調(diào)整前述比例和辦理措施，并
在規(guī)定媒介上進行公告。
（3）暫停贖回：連續(xù)2日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為
有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款
項，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當在規(guī)定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當通過郵寄、傳真或者招
募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方
法，并在2日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。
十、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒
介上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在規(guī)定媒介上
刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日各類基金份額的每
萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
3、如發(fā)生暫停的時間超過1日，基金管理人自行確定公告增加次數(shù)，并根
據(jù)《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介刊登公告。
十一、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本基金合同的規(guī)定決定開辦本基金
與基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換
費，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本基金合同的規(guī)定制定并公
告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。
十二、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形
而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論
在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資
人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社
會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的
基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基
金登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機
構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標準收費。
十三、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金
銷售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。
十四、定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另
行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款
金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定
額投資計劃最低申購金額。
十五、基金的凍結(jié)和解凍
基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及
登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
第七部分基金合同當事人及權(quán)利義務(wù)
一、基金管理人
（一）基金管理人簡況
名稱：富國基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀大道1196號世紀匯辦公樓二座27-30
層
法定代表人：裴長江
設(shè)立日期：1999年4月13日
批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)基金字【1999】
11號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：人民幣5.2億元
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系電話：（021）20361818
（二）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括
但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用
并管理基金財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批
準的其他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，
并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處
理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)
并獲得《基金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
（12）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資、融券；
（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者
實施其他法律行為；
（14）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提
供服務(wù)的外部機構(gòu)；
（15）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、
贖回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶的業(yè)務(wù)規(guī)則；
（16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括
但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運
用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別
管理，分別記賬，進行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，
各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及
報告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不
向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有
人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大
會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相
關(guān)資料15年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的
公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會
并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法
權(quán)益時，應(yīng)當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基
金托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有
人利益向基金托管人追償；
（22）當基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當對第三方處理有關(guān)基
金事務(wù)的行為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利
息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金托管人
（一）基金托管人簡況
名稱：中信銀行股份有限公司（簡稱“中信銀行”）
住所：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、32-42層
辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、32-42層
法定代表人：方合英
成立時間：1987年4月20日
批準設(shè)立機關(guān)和批準設(shè)立文號：國辦函[1987]14號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：489.35億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號：證監(jiān)基金字[2004]125號
（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括
但不限于：
（1）自《基金合同》和《托管協(xié)議》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合
同》的規(guī)定安全保管基金財產(chǎn)；
（2）依《基金合同》和《托管協(xié)議》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)
定或監(jiān)管部門批準的其他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的
情形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶、為基金辦理證券交易資金
清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括
但不限于：
（1）自《基金合同》和《托管協(xié)議》生效之日起，以誠實信用、勤勉盡責
的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，
確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的
基金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，
保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，按照《基金合同》的約
定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有
規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份
基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
（10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說
明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果
基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當說明基金托管人是否采取
了適當?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以
上；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人
大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和
分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會
和銀行監(jiān)管機構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔賠償責任，其賠償
責任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義
務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人
利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
三、基金份額持有人
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，
基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基
金合同》的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基
金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利
包括但不限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會
審議事項行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)
包括但不限于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自行承擔投資風(fēng)險；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）繳納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權(quán)益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
第八部分基金份額持有人大會
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代
表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份
額擁有平等的投票權(quán)。
一、召開事由
1、當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》，本基金合同另有約定的除外；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人，但因涉及本基金與其他基金合并的除外；
（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
（5）提高基金管理人、基金托管人的報酬標準或銷售服務(wù)費；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并，本基金合同另有約定的除外；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份
額持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面
要求召開基金份額持有人大會；
（12）對基金當事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當召開基金份額
持有人大會的事項。
2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額
持有人大會：
（1）調(diào)低基金管理費、基金托管費；
（2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收?。?
（3）在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)低基金的銷售服務(wù)費率或在
不影響現(xiàn)有基金份額持有人利益的前提下變更收費方式，調(diào)整基金份額類別的設(shè)
置；
（4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當對《基金合同》進行修改；
（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（6）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的以
外的其他情形。
二、會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基
金管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當向基金管理人提出
書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書
面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60日
內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應(yīng)當由基金
托管人自行召集。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求
召開基金份額持有人大會，應(yīng)當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應(yīng)當自
收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持
有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金
份額持有人仍認為有必要召開的，應(yīng)當向基金托管人提出書面提議。基金托管人
應(yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金
份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之
日起60日內(nèi)召開。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開
基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表
基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30
日報中國證監(jiān)會備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基
金管理人、基金托管人應(yīng)當配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)
益登記日。
三、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在規(guī)定媒介公
告?；鸱蓊~持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代
理有效期限等）、送達時間和地點；
（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)
系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表
決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人
到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行
書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見
的計票效力。
四、基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式等法律法規(guī)或監(jiān)管
機構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當列席基金份額持
有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現(xiàn)場開
會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合
同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料
相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。若到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基
金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的三
個月以后、六個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召
集的基金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于
本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面
形式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應(yīng)以書面方式進行表
決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連
續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基
金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按
照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金
管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。若本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見基金份額持有人所
持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告
的基金份額持有人大會召開時間的三個月以后、六個月以內(nèi)，就原定審議事項重
新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當有代表三分之
一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具
書面意見；
（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人
出具書面意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的
代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符
合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記錄相符。
3、在法律法規(guī)和監(jiān)管機關(guān)允許的情況下，本基金的基金份額持有人亦可采
用其他非書面方式授權(quán)其代理人出席基金份額持有人大會；在會議召開方式上，
本基金亦可采用其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召
開基金份額持有人大會，會議程序比照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進行。
五、議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份
額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)
當在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公
布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。
大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持
大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)
代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和
代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人
作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑?
持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人
姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證
機關(guān)監(jiān)督下形成決議。
六、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以
特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除本基金合同另有約定的，
轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基
金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交
符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面
符合會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾
的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額
總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當分開
審議、逐項表決。
七、計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持
人應(yīng)當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基
金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當在會議開始
后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票
人。基金管理人或基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當
場公布計票結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷
疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當進行
重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當當場公布重新清
點結(jié)果。
（4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席
大會的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金
托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進
行計票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱?
表對書面表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
八、生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會
備案。
基金份額持有人大會的決議自完成備案手續(xù)之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果采用
通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公
證機構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。
九、本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決
條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容
被取消或變更的，基金管理人提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，
無需召開基金份額持有人大會審議。
第九部分基金管理人、基金托管人的更換條件和程序
一、基金管理人和基金托管人職責終止的情形
（一）基金管理人職責終止的情形
有下列情形之一的，基金管理人職責終止：
1、被依法取消基金管理資格；
2、被基金份額持有人大會解任；
3、依法解散、被依法撤銷或被依法宣告破產(chǎn)；
4、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他情形。
（二）基金托管人職責終止的情形
有下列情形之一的，基金托管人職責終止：
1、被依法取消基金托管資格；
2、被基金份額持有人大會解任；
3、依法解散、被依法撤銷或被依法宣告破產(chǎn)；
4、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他情形。
二、基金管理人和基金托管人的更換程序
（一）基金管理人的更換程序
1、提名：新任基金管理人由基金托管人或由單獨或合計持有10%以上（含
10%）基金份額的基金份額持有人提名；
2、決議：基金份額持有人大會在基金管理人職責終止后6個月內(nèi)對被提名
的基金管理人形成決議，該決議需經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的三
分之二以上（含三分之二）表決通過；
3、臨時基金管理人：新任基金管理人產(chǎn)生之前，由中國證監(jiān)會指定臨時基
金管理人；
4、備案：基金份額持有人大會選任基金管理人的決議須經(jīng)中國證監(jiān)會備案；
5、公告：基金管理人更換后，由基金托管人在更換基金管理人的基金份額
持有人大會決議生效后2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告；
6、交接：基金管理人職責終止的，基金管理人應(yīng)妥善保管基金管理業(yè)務(wù)資
料，及時向臨時基金管理人或新任基金管理人辦理基金管理業(yè)務(wù)的移交手續(xù)，臨
時基金管理人或新任基金管理人應(yīng)及時接收。新任基金管理人應(yīng)與基金托管人核
對基金資產(chǎn)總值；
7、審計：基金管理人職責終止的，應(yīng)當按照法律法規(guī)規(guī)定聘請會計師事務(wù)
所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案；審計
費用從基金財產(chǎn)中列支；
8、基金名稱變更：基金管理人更換后，如果原任或新任基金管理人要求，
應(yīng)按其要求替換或刪除基金名稱中與原基金管理人有關(guān)的名稱字樣。
（二）基金托管人的更換程序
1、提名：新任基金托管人由基金管理人或由單獨或合計持有10%以上（含
10%）基金份額的基金份額持有人提名；
2、決議：基金份額持有人大會在基金托管人職責終止后6個月內(nèi)對被提名
的基金托管人形成決議，該決議需經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的三
分之二以上（含三分之二）表決通過；
3、臨時基金托管人：新任基金托管人產(chǎn)生之前，由中國證監(jiān)會指定臨時基
金托管人；
4、備案：基金份額持有人大會更換基金托管人的決議須經(jīng)中國證監(jiān)會備案；
5、公告：基金托管人更換后，由基金管理人在更換基金托管人的基金份額
持有人大會決議生效后2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告；
6、交接：基金托管人職責終止的，應(yīng)當妥善保管基金財產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)
資料，及時辦理基金財產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)的移交手續(xù)，新任基金托管人或者臨時
基金托管人應(yīng)當及時接收。新任基金托管人與基金管理人核對基金資產(chǎn)總值；
7、審計：基金托管人職責終止的，應(yīng)當按照法律法規(guī)規(guī)定聘請會計師事務(wù)
所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案。審計
費用從基金財產(chǎn)中列支。
（三）基金管理人與基金托管人同時更換的條件和程序。
1、提名：如果基金管理人和基金托管人同時更換，由單獨或合計持有基金
總份額10%以上（含10%）的基金份額持有人提名新的基金管理人和基金托管人；
2、基金管理人和基金托管人的更換分別按上述程序進行；
3、公告：新任基金管理人和新任基金托管人應(yīng)在更換基金管理人和基金托
管人的基金份額持有人大會決議生效后2日內(nèi)在規(guī)定媒介上聯(lián)合公告。
第十部分基金的托管
基金托管人和基金管理人按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定訂立
托管協(xié)議。
訂立托管協(xié)議的目的是明確基金托管人與基金管理人之間在基金財產(chǎn)的保
管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等相關(guān)事宜中的權(quán)利
義務(wù)及職責，確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。
第十一部分基金份額的登記
一、基金份額的登記業(yè)務(wù)
本基金的登記業(yè)務(wù)指本基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容
包括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認、清算
和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等。
二、基金登記業(yè)務(wù)辦理機構(gòu)
本基金的登記業(yè)務(wù)由基金管理人或基金管理人委托的其他符合條件的機構(gòu)
辦理。基金管理人委托其他機構(gòu)辦理本基金登記業(yè)務(wù)的，應(yīng)與代理人簽訂委托代
理協(xié)議，以明確基金管理人和代理機構(gòu)在投資者基金賬戶管理、基金份額登記、
清算及基金交易確認、發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等事宜中的權(quán)
利和義務(wù)，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。
三、基金登記機構(gòu)的權(quán)利
基金登記機構(gòu)享有以下權(quán)利：
1、取得登記費；
2、建立和管理投資者基金賬戶；
3、保管基金份額持有人開戶資料、交易資料、基金份額持有人名冊等；
4、在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對登記業(yè)務(wù)的辦理時間進行調(diào)整，并依照有
關(guān)規(guī)定于開始實施前在規(guī)定媒介上公告；
5、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
四、基金登記機構(gòu)的義務(wù)
基金登記機構(gòu)承擔以下義務(wù)：
1、配備足夠的專業(yè)人員辦理本基金份額的登記業(yè)務(wù)；
2、嚴格按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的條件辦理本基金份額的登記業(yè)
務(wù)；
3、妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明
細等數(shù)據(jù)備份至中國證監(jiān)會認定的機構(gòu)。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得
少于二十年；
4、對基金份額持有人的基金賬戶信息負有保密義務(wù)，因違反該保密義務(wù)對
投資者或基金帶來的損失，須承擔相應(yīng)的賠償責任，但司法強制檢查情形及法律
法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他情形除外；
5、按《基金合同》及招募說明書規(guī)定為投資者辦理非交易過戶業(yè)務(wù)、提供
其他必要的服務(wù)；
6、接受基金管理人的監(jiān)督；
7、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
第十二部分基金的投資
一、投資目標
在保持基金資產(chǎn)的低風(fēng)險和高流動性的前提下，力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準
的投資回報。
二、投資范圍
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，通知存
款，短期融資券（包含超短期融資券），一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款、
協(xié)議存款和大額存單，期限在一年以內(nèi)（含一年）的債券回購，期限在一年以內(nèi)
（含一年）的中央銀行票據(jù)，剩余期限（或回售期限）在397天以內(nèi)（含397
天）的債券、資產(chǎn)支持證券、中期票據(jù)，及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許本基金投
資的其他固定收益類金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許貨幣市場基金投資其他貨幣市場基金的，在不改變
基金投資目標、不改變基金風(fēng)險收益特征的條件下，本基金可參與其他貨幣市場
基金的投資，不需召開基金份額持有人大會。貨幣市場基金投資其他貨幣市場基
金的比例不超過基金資產(chǎn)的80%，具體投資比例限制按屆時有效的法律法規(guī)和監(jiān)
管機構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。
未來若法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許貨幣市場基金投資同業(yè)存單的，在不改變基
金投資目標、不改變基金風(fēng)險收益特征的條件下，本基金可參與同業(yè)存單的投資，
不需召開基金份額持有人大會，具體投資比例限制按屆時有效的法律法規(guī)和監(jiān)管
機構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人
在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
三、投資策略
本基金將采用積極管理型的投資策略，將投資組合的平均剩余期限控制在
120天以內(nèi)，在控制利率風(fēng)險、盡量降低基金凈值波動風(fēng)險并滿足流動性的前提
下，提高基金收益。
在投資管理過程中，基金管理人將基于“定性與定量相結(jié)合、保守與積極相
結(jié)合”的原則，根據(jù)短期利率的變動和市場格局的變化，采用投資組合平均剩余
期限控制下的主動性投資策略。具體包括：
1、總體資產(chǎn)配置策略
（1）利率預(yù)期分析
基于對國家宏觀政策（包括：財政政策、貨幣政策等）的深入研究以及對央
行公開市場操作、資金供求、資金流動性、貨幣市場與資本市場的資金互動、市
場成員特征等因素的客觀分析，合理預(yù)期利率變化趨勢，并據(jù)此確定投資組合的
總體資產(chǎn)配置策略。
（2）投資組合平均剩余期限控制
結(jié)合宏觀經(jīng)濟和利率預(yù)期分析，在合理運用量化模型的基礎(chǔ)上，動態(tài)確定并
控制投資組合的平均剩余期限。具體而言，在預(yù)計市場利率上升時，適度縮短投
資組合的平均剩余期限；在預(yù)計利率下降時，適度延長投資組合的平均剩余期限。
2、類別資產(chǎn)配置策略
本基金以短期金融工具作為投資對象，基于對各細分市場的市場規(guī)模、交易
情況、各交易品種的流動性、相對收益、信用風(fēng)險以及投資組合平均剩余期限要
求等重要指標的分析，確定（調(diào)整）投資組合的類別資產(chǎn)配置比例。
對于含回售條款的債券，本基金將僅買入距回售日不超過397天以內(nèi)的債券，
并在回售日前進行回售或者賣出。
3、明細資產(chǎn)選擇和交易策略
（1）收益率曲線分析策略
根據(jù)債券市場收益率曲線的動態(tài)變化以及隱含的即期利率和遠期利率提供
的價值判斷基礎(chǔ)，結(jié)合對當期和遠期資金面的分析，尋求在一段時期內(nèi)獲取因收
益率曲線變化而導(dǎo)致的債券價格變化所產(chǎn)生的超額收益。本基金將比較分析子彈
策略、啞鈴策略和梯子策略等在不同市場環(huán)境下的表現(xiàn)，構(gòu)建優(yōu)化組合，獲取較
高收益。
（2）套利操作策略
1）跨市場套利策略
短期資金市場由交易所市場和銀行間市場構(gòu)成。由于其中的投資群體、交易
方式等市場要素不同，使得兩個市場的資金面、短期利率期限結(jié)構(gòu)、流動性都存
在著一定的差別。本基金將在充分論證套利機會可行性的基礎(chǔ)上，尋找合理的介
入時機，進行跨市場套利操作。
2）跨品種套利策略
由于投資群體存在一定的差異性，對期限相近的交易品種同樣可能因為存在
流動性、稅收等市場因素的影響出現(xiàn)內(nèi)在價值明顯偏離的情況。本基金將在保證
高流動性的基礎(chǔ)上進行跨品種套利操作，以增加超額收益。
（3）正回購放大操作策略
當預(yù)期市場利率下跌或者利率走勢平穩(wěn)時，通過將剩余期限相對較長的短期
債券進行正回購質(zhì)押，融資后再購買短期債券。在融資成本低于短期債券收益率
時，該投資策略的運用可實現(xiàn)正收益。
（4）滾動配置策略
根據(jù)具體投資品種的市場特征，采用持續(xù)滾動投資方法，以提高投資組合的
整體持續(xù)變現(xiàn)能力。
（5）債券相對價值判斷策略
基于量化模型的分析結(jié)果，識別出被市場錯誤定價的債券，進而采取適當?shù)?
交易以獲得收益。一方面，可通過利率期限結(jié)構(gòu)分析，在現(xiàn)金流特征相近且處于
同一風(fēng)險等級的多只債券品種中尋找更具投資價值的品種；另一方面，通過對債
券等級、債券息票率、所在行業(yè)特征等因素的分析，評估判斷短期風(fēng)險債券與無
風(fēng)險短期債券間的合理息差。
（6）波動性交易策略
根據(jù)市場利率的波動性特征，利用關(guān)鍵市場時機（例如：季節(jié)性因素、突發(fā)
事件）造成的短期市場失衡機會進行短期交易，以獲得超額收益。
（7）流動性管理策略
根據(jù)對市場資金面分析以及對申購、贖回變化的動態(tài)預(yù)測，通過現(xiàn)金庫存管
理、回購的滾動操作和債券品種的期限結(jié)構(gòu)搭配，動態(tài)調(diào)整并有效分配基金的現(xiàn)
金流，在保持本基金資產(chǎn)充分流動性的基礎(chǔ)上，確保穩(wěn)定收益。
四、投資限制
1、組合限制
本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票、權(quán)證及股指期貨；
（2）可轉(zhuǎn)換債券；
（3）剩余期限（或回售期限）超過397天的債券；
（4）信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券（不含AAA級）；
（5）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，但市場條件發(fā)生變化后
另有規(guī)定的，從其規(guī)定；
（6）非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；
（7）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單
的，應(yīng)當經(jīng)基金管理人董事會審議批準，相關(guān)交易應(yīng)當事先征得基金托管人的同
意，并作為重大事項履行信息披露程序。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
本基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120
天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)
到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
（2）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180
天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)
到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
（3）當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計未超過基金總份額的
20%時，本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天；
（4）投資于同一公司發(fā)行的短期企業(yè)債券及短期融資券的比例，合計不得
超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的10%；
（6）除發(fā)生巨額贖回情形外，本基金債券正回購的資金余額在每個交易日
均不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%。因發(fā)生巨額贖回導(dǎo)致債券正回購的資金余額超
過基金資產(chǎn)凈值20%的，基金管理人應(yīng)在5個交易日內(nèi)進行調(diào)整；
（7）本基金在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購
到期后不得展期；
（8）本基金通過買斷式回購融入的基礎(chǔ)債券的剩余期限不得超過397天；
（9）存款銀行僅限于有證券投資基金托管資格、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)資
格以及合格境外機構(gòu)投資者托管人資格的商業(yè)銀行。本基金投資于定期存款（不
包括本基金投資于有存款期限，但根據(jù)協(xié)議可以提前支取且沒有利息損失的銀行
存款）的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%；存放在具有基金托管資格的同一
商業(yè)銀行的存款，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%；存放在不具有基金托管資格的
同一商業(yè)銀行的存款，不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；
（10）本基金持有的剩余期限不超過397天但剩余存續(xù)期超過397天的浮
動利率債券攤余成本總計不得超過當日基金資產(chǎn)凈值的20%；本基金不得投資于
以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券；
（11）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資
產(chǎn)凈值的20%；本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不
得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原
始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
本基金應(yīng)投資于信用級別評級為AAA以上(含AAA)的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟匈Y
產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應(yīng)在評級報告發(fā)布
之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（12）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計不得超過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、
銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認
定的其他品種；
（13）本基金投資的短期融資券的信用評級，應(yīng)不低于以下標準：
1）國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A-1級或相當于A-1級的短期信用級別；
2）根據(jù)有關(guān)規(guī)定予以豁免信用評級的短期融資券，其發(fā)行人最近三年的信
用評級和跟蹤評級具備下列條件之一：
i）國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的AAA級或相當于AAA級的長期信用級別；
ii）國際信用評級機構(gòu)評定的低于中國主權(quán)評級一個級別的信用級別（例如，
若中國主權(quán)評級為A-級，則低于中國主權(quán)評級一個級別的為BBB+級）。
同一發(fā)行人同時具有國內(nèi)信用評級和國際信用評級的，以國內(nèi)信用級別為
準。
3）本基金持有短期融資券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，
應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起20個交易日內(nèi)予以全部減持。
（14）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款
及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的
10%；
（15）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值
的10%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符
合本款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（16）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
（17）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
除第（6）、（13）、（15）、（16）項以及第（11）項中另有約定以外，因證券
市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述
規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整。法律法規(guī)另有規(guī)
定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自本基金合同生
效之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門調(diào)整或取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當程序后，則本基金投資限制相應(yīng)調(diào)整或不再受相關(guān)限制。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履行適當
程序后，本基金可不受上述規(guī)定的限制。
五、業(yè)績比較基準
活期存款利率（稅后）
本基金定位為現(xiàn)金管理工具，注重基金資產(chǎn)的流動性和安全性，因此采用活
期存款利率（稅后）作為業(yè)績比較基準?；钇诖婵罾视芍袊嗣胥y行公布，如
果活期存款利率或利息稅發(fā)生調(diào)整，則新的業(yè)績比較基準將從調(diào)整當日起開始生
效。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者中國人民銀行調(diào)整或停止該基準利率的發(fā)
布，或者市場中出現(xiàn)其他代表性更強、更科學(xué)客觀的業(yè)績比較基準適用于本基金
時，經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，本基金可以在報中國證監(jiān)會備案后
變更業(yè)績比較基準并及時公告，而無需召開基金份額持有人大會。
六、風(fēng)險收益特征
本基金為貨幣市場基金，是證券投資基金中的低風(fēng)險品種。本基金的預(yù)期風(fēng)
險和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
七、投資組合平均剩余期限的計算
1.平均剩余期限（天）的計算公式如下：
?投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)?剩余期限-?投資于金融工具產(chǎn)生的負債?剩余期限+債券正回購?剩余期限
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)-投資于金融工具產(chǎn)生的負債+債券正回購
其中：
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金類資產(chǎn)（含銀行存款、清算備付金、交
易保證金、證券清算款、買斷式回購履約金）、銀行定期存款、大額存單、債券、
逆回購、中央銀行票據(jù)、買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券、或中國證監(jiān)會允許投資
的其他固定收益類金融工具。
投資于金融工具產(chǎn)生的負債包括正回購、買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券等。
采用“攤余成本法”計算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價；貼現(xiàn)式
債券成本包括債券投資成本和內(nèi)在應(yīng)收利息。
2.各類資產(chǎn)和負債剩余期限的確定
（1）銀行存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限為0天；證券清算款
的剩余期限以計算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計算；買斷式回購履約金的剩余
期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；
（2）銀行定期存款、大額存單的剩余期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩
余天數(shù)計算；銀行通知存款的剩余期限以存款協(xié)議中約定的通知期計算；
（3）組合中債券的剩余期限是指計算日至債券到期日為止所剩余的天數(shù)，
以下情況除外：允許投資的浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調(diào)整
日的實際剩余天數(shù)計算；允許投資的含回售條款債券的剩余期限以計算日至回售
日的實際剩余天數(shù)計算；
（4）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限以計算日至回購協(xié)議到期日
的實際剩余天數(shù)計算；
（5）中央銀行票據(jù)的剩余期限以計算日至中央銀行票據(jù)到期日的實際剩余
天數(shù)計算；
（6）買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期限；
（7）買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限以計算日至回購協(xié)議到期日
的實際剩余天數(shù)計算；
（8）短期融資券的剩余期限以計算日至短期融資券到期日所剩余的天數(shù)計
算；
（9）對其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或中
國證監(jiān)會的規(guī)定、或參照行業(yè)公認的方法計算其剩余期限。
平均剩余期限的計算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點后四舍五入。如法律法規(guī)或
中國證監(jiān)會對剩余期限計算方法另有規(guī)定的從其規(guī)定。
八、基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使債權(quán)人權(quán)利，保護基金
份額持有人的利益；
2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三
人牟取任何不當利益。
九、基金的融資、融券
本基金可以根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和政策的規(guī)定進行融資、融券。
第十三部分基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的
申購基金款以及其他投資所形成的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管
人、基金銷售機構(gòu)和基金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨
立。
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基
金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自
有的財產(chǎn)承擔其自身的法律責任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣
押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處
分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原
因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)
生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基
金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。
第十四部分基金資產(chǎn)估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)
規(guī)定需要對外披露基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年
化收益率的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)及負債。
三、估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即估值對象以買入成本列示，按照實際
利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)平均攤銷，每日計提損益。
本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易
市價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋
和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值
對象進行重新評估，即“影子定價”。當“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與
“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值偏離達到或超過0.25%時，基金管理人應(yīng)根據(jù)
風(fēng)險控制的需要調(diào)整組合，其中，對于偏離程度達到或超過0.5%的情形，基金
管理人應(yīng)編制并披露臨時報告。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估
值。
4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知
對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關(guān)的會
計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照
基金管理人對基金凈值信息的計算結(jié)果對外予以公布。
四、估值程序
1、每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實
現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點后第4位，小數(shù)點后第5位四舍五入。本基金的收益分配
是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，7日年化收益率是以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資
產(chǎn)收益率，精確到百分號內(nèi)小數(shù)點后3位，百分號內(nèi)小數(shù)點后第4位四舍五入。
國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或本基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值
后，將基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率結(jié)
果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人按有關(guān)規(guī)定對外公
布。
五、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值
的準確性、及時性。當基金資產(chǎn)的計價導(dǎo)致各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益
小數(shù)點后4位或7日年化收益率百分號內(nèi)小數(shù)點后3位以內(nèi)發(fā)生差錯時，視為估
值錯誤。
本基金合同的當事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷
售機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當事人遭受損失的，過錯
的責任人應(yīng)當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述
“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)
據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應(yīng)及
時協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；
由于估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估
值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務(wù)的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應(yīng)當承擔相應(yīng)賠償責
任。估值錯誤責任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當事人進行確認，確保估值錯誤已得
到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關(guān)當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，
并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯誤責任方仍應(yīng)對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€
或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失(“受損方”)，則估值錯誤責
任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠?
事人享有要求交付不當?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不
當?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當
得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當事人應(yīng)當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當事人進行確認。
4、基金資產(chǎn)估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金資產(chǎn)估值出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當立即予以糾正，通報基金
托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當通報基金托
管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人
應(yīng)當公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
六、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、占基金相當比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障
基金份額持有人的利益，決定延遲估值；
4、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一
致的，基金管理人應(yīng)當暫停估值；
5、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
七、基金凈值的確認
基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率由基
金管理人負責計算，基金托管人負責進行復(fù)核。基金管理人應(yīng)于每個開放日交易
結(jié)束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年
化收益率并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藦?fù)核確認后發(fā)送給基金管理人，由基
金管理人按相關(guān)規(guī)定予以公布。
八、特殊情形的處理
1、基金管理人按估值方法規(guī)定的第3項條款進行估值時，所造成的誤差不作
為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記機構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或
國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必
要、適當、合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值
錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當
積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
第十五部分基金費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、銷售服務(wù)費；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費和訴訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他
費用。
二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.27%年費率計提。管理費的計算
方法如下：
H＝E×0.27%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人發(fā)送基金管理費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前2個工作日內(nèi)從
基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順
延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計
算方法如下：
H＝E×0.05%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人發(fā)送基金托管費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前2個工作日內(nèi)從
基金財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
3.基金銷售服務(wù)費
本基金A類基金份額的年銷售服務(wù)費率為0.25%，B類基金份額的年銷售服
務(wù)費率為0.01%，C類基金份額的年銷售服務(wù)費率為0.04%，若將來本基金增加
基金份額類別的，本基金各類份額的年銷售服務(wù)費率最高為0.25%，具體設(shè)置見
基金管理人屆時更新的招募說明書或相關(guān)公告。各類基金份額的銷售服務(wù)費計提
的計算公式具體如下：
H＝E×年銷售服務(wù)費率÷當年天數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計提的基金銷售服務(wù)費
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金管理人
向基金托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起
2個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給登記機構(gòu)，由登記機構(gòu)代付給銷售機
構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，支付日期順延至
最近可支付日支付。
上述“一、基金費用的種類中第4－9項費用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)
定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或
基金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
四、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行。
第十六部分基金的收益與分配
一、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相
關(guān)費用后的余額；基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。
二、收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1.本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
2.本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3.“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以各類基金份
額的每萬份基金已實現(xiàn)收益為基準，為投資人每日計算當日收益并全部分配，且
每日進行支付。當日所得收益結(jié)轉(zhuǎn)為對應(yīng)類別的基金份額參與下一日收益分配；
若當日已實現(xiàn)收益大于零時，則增加投資人基金份額；若當日已實現(xiàn)收益等于零
時，則保持投資人基金份額不變；基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收
益小于零，若當日凈收益小于零時，縮減投資人基金份額。投資人當日收益分配
的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位按去尾原則處理；
4.當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當日
贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
5．法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
在對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下，基金管理人可對基金收
益分配原則進行調(diào)整，不需召開基金份額持有人大會。
三、收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核后確定。
四、收益分配的時間和程序
本基金每日進行收益分配。每個開放日公告前一個開放日各類基金份額每萬
份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二
個自然日，披露節(jié)假日期間的各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和節(jié)假日最后
一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的各類基金份額每萬份基金已
實現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當延遲計算或公告。法
律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每日例行對當天實現(xiàn)的收益進行收益結(jié)轉(zhuǎn)(如遇節(jié)假日順延)，每日例
行的收益結(jié)轉(zhuǎn)不再另行公告。
五、本基金各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的計算
見本基金合同第十八部分。
第十七部分基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計
年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的
會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對
并以書面方式確認。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進
行審計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更
換會計師事務(wù)所需在2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
第十八部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人及其日常機構(gòu)等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然
人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律
法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、
完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信
息通過符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及《信
息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證
基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信
息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時采用外文文本的，基金信
息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文
本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基
金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資
者重大利益的事項的法律文件。
2、基金招募說明書應(yīng)當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，
說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披
露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息
發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載
在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新
一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運
作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡
明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變
更的，基金管理人應(yīng)當在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定
網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品
資料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，
將基金招募說明書、《基金合同》摘要登載在規(guī)定媒介上；基金管理人、基金托
管人應(yīng)當將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披
露招募說明書的當日登載于規(guī)定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金
合同》生效公告。
（四）基金凈值信息公告
1、本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金
管理人將至少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收
益率；各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算方法如下：
各類基金份額日每萬份基金已實現(xiàn)收益＝當日該類基金份額的已實現(xiàn)收益/
當日該類基金份額總額×10000
7日年化收益率的計算方法:
7日年化收益率以最近七日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率。計算公
式為：
365/77?????R???i
?1+?1??100%?????
10000??????i=1??7日年化收益率（%）=
其中，Ri為最近第i個自然日(包括計算當日)的每萬份基金已實現(xiàn)收益。
每萬份基金已實現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點后第4位，7日年化收益
率采用四舍五入保留至百分號內(nèi)小數(shù)點后第3位。
2、在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個開放
日的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基
金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
3、基金管理人將在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露
半年度和年度最后一日的各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益
率。
（五）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應(yīng)當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年
度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?；鹉?
度報告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師
事務(wù)所審計。
基金管理人應(yīng)當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將
中期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應(yīng)當在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，
將季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中
期報告或者年度報告。
基金管理人應(yīng)在中期報告、年度報告等文件中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流
動性風(fēng)險分析等。
本基金應(yīng)當在年度報告、中期報告中，至少披露報告期末基金前10名份額
持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情
形，為保障其他投資者利益，基金管理人至少應(yīng)當在定期報告“影響投資者決策
的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期
內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險。
（六）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當在2日內(nèi)編制臨時報告書，
并登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)
生重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事
務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項，基金托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制
人變更；
8、基金募集期延長；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門
負責人發(fā)生變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之
三十；
11、涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管
業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
14、基金收益分配事項，但基金合同另有約定的除外；
15、管理費、托管費、銷售服務(wù)費等費用計提標準、計提方式和費率發(fā)生變
更；
16、基金資產(chǎn)凈值計價錯誤達基金資產(chǎn)凈值百分之零點五；
17、本基金開始辦理申購、贖回；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
21、當“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價”確定的基金資產(chǎn)
凈值偏離度絕對值達到或超過百分之零點五的情形；
22、調(diào)整基金份額類別的設(shè)置；
23、本基金與其他基金合并；
24、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
25、本基金投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存
單；
26、基金信息披露義務(wù)人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價
格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
（七）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消
息可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份
額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當立即對該消息進行公開澄清，
并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。
（八）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（九）清算報告
《基金合同》終止的，基金管理人應(yīng)當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財
產(chǎn)進行清算并作出清算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站
上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（十）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及
高級管理人員負責管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息
披露內(nèi)容與格式準則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約
定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益、
7日年化收益率、基金份額申購贖回價格、基金定期報告、更新的招募說明書、
基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關(guān)基金信息進行復(fù)核、審查，
并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金
信息，并保證相關(guān)報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專
業(yè)機構(gòu)，應(yīng)當制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10
年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資
者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基
金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當符合中
國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不
得從基金財產(chǎn)中列支。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
八、本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準。
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
一、基金合并
1、基金合并概述
本基金的存續(xù)期間，如發(fā)生下列情形之一的，在不違反法律法規(guī)、基金合同
的約定以及對份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情況下，基金管理人經(jīng)與基金
托管人協(xié)商一致，可以決定本基金與基金管理人管理的其他同一類別的基金合
并：
（1）連續(xù)60個工作日平均基金份額持有人數(shù)量不滿100人的；
（2）連續(xù)60個工作日平均基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的。
基金合并的方式包括但不限于本基金吸收合并其他基金、本基金被其他基金
吸收合并、本基金與其他基金合并為新的基金等方式。本基金吸收合并其他基金
時，其他基金終止，本基金存續(xù)；本基金被其他基金吸收合并時，其他基金存續(xù)，
本基金終止；本基金與其他基金合并為新的基金時，本基金與其他基金均終止。
2、基金合并的實施方案
（1）合并預(yù)公告
根據(jù)涉及合并基金的其他基金（以下簡稱“其他基金”）的基金合同約定，
其他基金的合并需經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的，則基金管理人應(yīng)當發(fā)布本
基金擬與被合并基金進行合并的預(yù)公告，公告應(yīng)包括本次基金的合并方案，同時
需披露其他基金的名稱以及其他基金將召開份額持有人大會審議合并事項的事
宜。
基金管理人應(yīng)當盡快召開其他基金的基金份額持有人大會，審議與本基金進
行合并的事項。
公告預(yù)公告的時間不得晚于其他基金的份額持有人大會通知的發(fā)布時間。
（2）基金合并公告
1）若其他基金的基金合同約定，與本基金合并無需召開基金份額持有人大
會，或者與本基金合并的事項已經(jīng)其他基金持有人大會決議通過且經(jīng)中國證監(jiān)會
備案的，基金管理人應(yīng)就本基金具體合并事宜，依照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進行公
告，向投資人披露合并后基金的基金合同或基金合同修正案，明確實施安排，說
明對現(xiàn)有持有人的影響，并報中國證監(jiān)會備案。
2）基金管理人應(yīng)在合并實施前至少提前二十個工作日就基金合并相關(guān)事宜
進行提示性公告。
3）為了保障現(xiàn)有基金份額持有人的利益，基金管理人可在合并預(yù)公告發(fā)出
后或合并實施前(若無需發(fā)布合并預(yù)公告的)的合理時間內(nèi)暫停本基金的日常申
購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)。
（3）基金合并業(yè)務(wù)的規(guī)則
1）基金管理人應(yīng)在有關(guān)基金合并的公告中，說明對現(xiàn)有基金份額的處理方
式及基金合并操作的具體起止時間，并提示現(xiàn)有基金份額持有人在基金合并前的
指定期限內(nèi)（該期限不少于二十個工作日，具體期限在公告中列明，以下簡稱“指
定期限”）可行使選擇權(quán)。
2）基金份額持有人在指定期限內(nèi)可行使的選擇權(quán)包括：
a.贖回其持有的本基金份額；
b.將其持有的本基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的、可接受轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的其他
基金份額；
c.繼續(xù)持有合并后的基金份額；
d.基金管理人屆時公告的其他選擇權(quán)。
3）基金份額持有人可就其持有的本基金全部或部分基金份額選擇行使上述
任一一項選擇權(quán)。
4）基金份額持有人在指定期限內(nèi)因行使選擇權(quán)而贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出本基金份
額的，基金管理人免除基金份額持有人贖回或轉(zhuǎn)換時應(yīng)支付的贖回費或轉(zhuǎn)換費
（包括轉(zhuǎn)出基金的贖回費用和轉(zhuǎn)入基金的申購費補差，下同）等交易費用。
5）指定期限內(nèi)的巨額贖回
指定期限內(nèi)的單個開放日本基金的基金份額凈贖回申請超過前一工作日的
基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人仍應(yīng)全額接受基金份額持有人的贖回申
請，但可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定對已經(jīng)接受的贖回申請延緩支付贖
回款項，但延緩期限不得超過20個工作日且不得晚于合并完成之日，并應(yīng)當在
規(guī)定媒介上予以公告。
6）指定期限屆滿，基金份額持有人沒有作出選擇的，視為基金份額持有人
選擇繼續(xù)持有基金合并后的的基金份額。
4、基金合并導(dǎo)致本基金終止并清算時，由此產(chǎn)生的清算費用由本基金財產(chǎn)
承擔。
5、基金合并后的投資管理
本基金吸收合并其他基金的，本基金的投資管理將按本基金合同約定保持不
變。
本基金被其他基金吸收合并的，本基金的投資管理將按照其他基金基金合同
的約定執(zhí)行。
本基金與其他基金合并為新基金的，本基金的投資管理按照基金管理人、合
并后新基金的基金托管人協(xié)商一致的投資目標、投資策略、投資范圍、投資限制、
投資管理程序等執(zhí)行。
6、基金管理人與基金托管人應(yīng)就基金合并事宜協(xié)商一致，并按照本基金合
同的約定具體實施，且無需經(jīng)基金份額持有人大會審議批準。
7、基金合并完成后，基金管理人或新任基金管理人應(yīng)按照《信息披露辦法》
的規(guī)定就合并后的基金情況予以公告，并報中國證監(jiān)會備案。
8、法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
二、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有
人大會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基
金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公
告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議生效后方可執(zhí)行，自
決議生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
三、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、本基金被其他基金吸收合并或本基金與其他基金合并為新基金的；
4、《基金合同》生效后，基金資產(chǎn)凈值連續(xù)60個工作日低于3000萬元的，
基金管理人在履行相應(yīng)信息披露程序后，決定終止本基金合同的；
5、《基金合同》約定的其他情形；
6、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
四、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行
基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會
指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
五、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
六、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
七、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報
中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備
案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告。
八、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
九、本基金被其他基金吸收合并或本基金與其他基金合并為新基金引起本
基金基金合同終止的，本基金財產(chǎn)可不予變現(xiàn)和分配，并入其他基金或新基金
資產(chǎn)中。本基金的債權(quán)債務(wù)由合并后的基金享有和承擔。本基金清算的其他事
項按照基金合同的其他約定執(zhí)行。
第二十部分違約責任
一、基金管理人、基金托管人在履行各自職責的過程中，違反《基金法》等
法律法規(guī)的規(guī)定或者《基金合同》約定，給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損
害的，應(yīng)當分別對各自的行為依法承擔賠償責任；因共同行為給基金財產(chǎn)或者基
金份額持有人造成損害的，應(yīng)當承擔連帶賠償責任，對損失的賠償，僅限于直接
損失。但是發(fā)生下列情況的，當事人免責：
1、不可抗力；
2、基金管理人和/或基金托管人按照當時有效的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的規(guī)
定作為或不作為而造成的損失等；
3、基金管理人由于按照基金合同規(guī)定的投資原則行使或不行使其投資權(quán)而
造成的損失等。
二、在發(fā)生一方或多方違約的情況下，在最大限度地保護基金份額持有人利
益的前提下，《基金合同》能夠繼續(xù)履行的應(yīng)當繼續(xù)履行。非違約方當事人在職
責范圍內(nèi)有義務(wù)及時采取必要的措施，防止損失的擴大。沒有采取適當措施致使
損失進一步擴大的，不得就擴大的損失要求賠償。非違約方因防止損失擴大而支
出的合理費用由違約方承擔。
三、由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素導(dǎo)致業(yè)務(wù)出現(xiàn)差錯，基金
管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但是未能
發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成基金財產(chǎn)或投資人損失，基金管理人和基金托管人免除賠
償責任。但是基金管理人和基金托管人應(yīng)積極采取必要的措施消除由此造成的影
響。
第二十一部分爭議的處理和適用的法律
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭
議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當
時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁的地點在北京市，仲裁裁決是終局性的并對相
關(guān)各方均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，基金合同當事人應(yīng)恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責
地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律管轄。
第二十二部分基金合同的效力
《基金合同》是約定基金合同當事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件。
1、《基金合同》經(jīng)基金管理人、基金托管人雙方蓋章以及雙方法定代表人或
授權(quán)代表簽字并在募集結(jié)束后經(jīng)基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)，并
經(jīng)中國證監(jiān)會書面確認后生效。
2、《基金合同》的有效期自其生效之日起至基金財產(chǎn)清算結(jié)果報中國證監(jiān)會
備案并公告之日止。
3、《基金合同》自生效之日起對包括基金管理人、基金托管人和基金份額持
有人在內(nèi)的《基金合同》各方當事人具有同等的法律約束力。
4、《基金合同》正本一式六份，除上報有關(guān)監(jiān)管機構(gòu)一式二份外，基金管理
人、基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。
5、《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機
構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
第二十三部分其他事項
《基金合同》如有未盡事宜，由《基金合同》當事人各方按有關(guān)法律法規(guī)協(xié)
商解決。
第二十四部分基金合同內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括
但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用
并管理基金財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批
準的其他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，
并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處
理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)
并獲得《基金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
（12）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資、融券；
（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者
實施其他法律行為；
（14）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提
供服務(wù)的外部機構(gòu)；
（15）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、
贖回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶的業(yè)務(wù)規(guī)則；
（16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括
但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運
用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別
管理，分別記賬，進行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，
各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及
報告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不
向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有
人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大
會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相
關(guān)資料15年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的
公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會
并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法
權(quán)益時，應(yīng)當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基
金托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有
人利益向基金托管人追償；
（22）當基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當對第三方處理有關(guān)基
金事務(wù)的行為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利
息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括
但不限于：
（1）自《基金合同》和《托管協(xié)議》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合
同》的規(guī)定安全保管基金財產(chǎn)；
（2）依《基金合同》和《托管協(xié)議》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)
定或監(jiān)管部門批準的其他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的
情形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶、為基金辦理證券交易資金
清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括
但不限于：
（1）自《基金合同》和《托管協(xié)議》生效之日起，以誠實信用、勤勉盡責
的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，
確保基金財產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的
基金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，
保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，按照《基金合同》的約
定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有
規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額每萬份基
金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
（10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說
明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果
基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當說明基金托管人是否采取
了適當?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以
上；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人
大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和
分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會
和銀行監(jiān)管機構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔賠償責任，其賠償
責任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義
務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人
利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，
基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基
金合同》的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為《基
金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利
包括但不限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會
審議事項行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)
包括但不限于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自行承擔投資風(fēng)險；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）繳納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權(quán)益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
（一）召開事由
1、當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》，本基金合同另有約定的除外；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人，但因涉及本基金與其他基金合并的除外；
（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
（5）提高基金管理人、基金托管人的報酬標準或銷售服務(wù)費；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并，本基金合同另有約定的除外；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份
額持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面
要求召開基金份額持有人大會；
（12）對基金當事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當召開基金份額
持有人大會的事項。
2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額
持有人大會：
（1）調(diào)低基金管理費、基金托管費；
（2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收取；
（3）在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)低基金的銷售服務(wù)費率或在
不影響現(xiàn)有基金份額持有人利益的前提下變更收費方式，調(diào)整基金份額類別的設(shè)
置；
（4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當對《基金合同》進行修改；
（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（6）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的以
外的其他情形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基
金管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當向基金管理人提出
書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書
面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60日
內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應(yīng)當由基金
托管人自行召集。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求
召開基金份額持有人大會，應(yīng)當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當自
收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持
有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金
份額持有人仍認為有必要召開的，應(yīng)當向基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋?
應(yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金
份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之
日起60日內(nèi)召開。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開
基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表
基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30
日報中國證監(jiān)會備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基
金管理人、基金托管人應(yīng)當配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)
益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在規(guī)定媒介公
告。基金份額持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代
理有效期限等）、送達時間和地點；
（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)
系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表
決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人
到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行
書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；?
管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見
的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式等法律法規(guī)或監(jiān)管
機構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當列席基金份額持
有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開
會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合
同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料
相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。若到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基
金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的三
個月以后、六個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召
集的基金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于
本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面
形式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應(yīng)以書面方式進行表
決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連
續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基
金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按
照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金
管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。若本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見基金份額持有人所
持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告
的基金份額持有人大會召開時間的三個月以后、六個月以內(nèi)，就原定審議事項重
新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當有代表三分之
一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具
書面意見；
（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人
出具書面意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的
代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符
合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記錄相符。
3、在法律法規(guī)和監(jiān)管機關(guān)允許的情況下，本基金的基金份額持有人亦可采
用其他非書面方式授權(quán)其代理人出席基金份額持有人大會；在會議召開方式上，
本基金亦可采用其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召
開基金份額持有人大會，會議程序比照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進行。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份
額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)
當在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公
布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。
大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持
大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)
代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和
代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人
作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑?
持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人
姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證
機關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以
特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除本基金合同另有約定的，
轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基
金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交
符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面
符合會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾
的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額
總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當分開
審議、逐項表決。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持
人應(yīng)當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基
金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當在會議開始
后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票
人。基金管理人或基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當
場公布計票結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷
疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當進行
重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當當場公布重新清
點結(jié)果。
（4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席
大會的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金
托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進
行計票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱?
表對書面表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會
備案。
基金份額持有人大會的決議自完成備案手續(xù)之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果采用
通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公
證機構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。
（九）本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表
決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)
容被取消或變更的，基金管理人提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)
整，無需召開基金份額持有人大會審議。
三、基金收益分配原則、執(zhí)行方式
（一）基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相
關(guān)費用后的余額；基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。
（二）收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1.本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
2.本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3.“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以各類基金份
額的每萬份基金已實現(xiàn)收益為基準，為投資人每日計算當日收益并全部分配，且
每日進行支付。當日所得收益結(jié)轉(zhuǎn)為對應(yīng)類別的基金份額參與下一日收益分配；
若當日已實現(xiàn)收益大于零時，則增加投資人基金份額；若當日已實現(xiàn)收益等于零
時，則保持投資人基金份額不變；基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收
益小于零，若當日凈收益小于零時，縮減投資人基金份額。投資人當日收益分配
的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位按去尾原則處理；
4.當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當日
贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
5．法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
在對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下，基金管理人可對基金收
益分配原則進行調(diào)整，不需召開基金份額持有人大會。
（三）收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核后確定。
（四）收益分配的時間和程序
本基金每日進行收益分配。每個開放日公告前一個開放日各類基金份額每萬
份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二
個自然日，披露節(jié)假日期間的各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和節(jié)假日最后
一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的各類基金份額每萬份基金已
實現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當延遲計算或公告。法
律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每日例行對當天實現(xiàn)的收益進行收益結(jié)轉(zhuǎn)(如遇節(jié)假日順延)，每日例
行的收益結(jié)轉(zhuǎn)不再另行公告。
（五）本基金各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的計算
見本基金合同第十八部分。
四、與基金財產(chǎn)管理、運用有關(guān)費用的提取、支付方式與比例
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、銷售服務(wù)費；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費和訴訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他
費用。
（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.27%年費率計提。管理費的計算
方法如下：
H＝E×0.27%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人發(fā)送基金管理費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前2個工作日內(nèi)從
基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順
延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計
算方法如下：
H＝E×0.05%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人發(fā)送基金托管費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前2個工作日內(nèi)從
基金財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
3.基金銷售服務(wù)費
本基金A類基金份額的年銷售服務(wù)費率為0.25%，B類基金份額的年銷售服
務(wù)費率為0.01%，C類基金份額的年銷售服務(wù)費率為0.04%，若將來本基金增加
基金份額類別的，本基金各類份額的年銷售服務(wù)費率最高為0.25%，具體設(shè)置見
基金管理人屆時更新的招募說明書或相關(guān)公告。各類基金份額的銷售服務(wù)費計提
的計算公式具體如下：
H＝E×年銷售服務(wù)費率÷當年天數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計提的基金銷售服務(wù)費
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金管理人
向基金托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起
2個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給登記機構(gòu)，由登記機構(gòu)代付給銷售機
構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，支付日期順延至
最近可支付日支付。
上述“（一）基金費用的種類中第4－9項費用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議
規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
（三）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或
基金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
（四）基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行。
五、基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制
（一）投資目標
在保持基金資產(chǎn)的低風(fēng)險和高流動性的前提下，力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準
的投資回報。
（二）投資范圍
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，通知存
款，短期融資券（包含超短期融資券），一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款、
協(xié)議存款和大額存單，期限在一年以內(nèi)（含一年）的債券回購，期限在一年以內(nèi)
（含一年）的中央銀行票據(jù)，剩余期限（或回售期限）在397天以內(nèi)（含397
天）的債券、資產(chǎn)支持證券、中期票據(jù)，及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許本基金投
資的其他固定收益類金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許貨幣市場基金投資其他貨幣市場基金的，在不改變
基金投資目標、不改變基金風(fēng)險收益特征的條件下，本基金可參與其他貨幣市場
基金的投資，不需召開基金份額持有人大會。貨幣市場基金投資其他貨幣市場基
金的比例不超過基金資產(chǎn)的80%，具體投資比例限制按屆時有效的法律法規(guī)和監(jiān)
管機構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。
未來若法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許貨幣市場基金投資同業(yè)存單的，在不改變基
金投資目標、不改變基金風(fēng)險收益特征的條件下，本基金可參與同業(yè)存單的投資，
不需召開基金份額持有人大會，具體投資比例限制按屆時有效的法律法規(guī)和監(jiān)管
機構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人
在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
（三）投資限制
1、組合限制
本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票、權(quán)證及股指期貨；
（2）可轉(zhuǎn)換債券；
（3）剩余期限（或回售期限）超過397天的債券；
（4）信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券（不含AAA級）；
（5）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，但市場條件發(fā)生變化后
另有規(guī)定的，從其規(guī)定；
（6）非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；
（7）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單
的，應(yīng)當經(jīng)基金管理人董事會審議批準，相關(guān)交易應(yīng)當事先征得基金托管人的同
意，并作為重大事項履行信息披露程序。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
本基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120
天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)
到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
（2）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180
天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)
到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
（3）當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計未超過基金總份額的
20%時，本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天；
（4）投資于同一公司發(fā)行的短期企業(yè)債券及短期融資券的比例，合計不得
超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的10%；
（6）除發(fā)生巨額贖回情形外，本基金債券正回購的資金余額在每個交易日
均不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%。因發(fā)生巨額贖回導(dǎo)致債券正回購的資金余額超
過基金資產(chǎn)凈值20%的，基金管理人應(yīng)在5個交易日內(nèi)進行調(diào)整；
（7）本基金在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購
到期后不得展期；
（8）本基金通過買斷式回購融入的基礎(chǔ)債券的剩余期限不得超過397天；
（9）存款銀行僅限于有證券投資基金托管資格、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)資
格以及合格境外機構(gòu)投資者托管人資格的商業(yè)銀行。本基金投資于定期存款（不
包括本基金投資于有存款期限，但根據(jù)協(xié)議可以提前支取且沒有利息損失的銀行
存款）的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%；存放在具有基金托管資格的同一
商業(yè)銀行的存款，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%；存放在不具有基金托管資格的
同一商業(yè)銀行的存款，不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；
（10）本基金持有的剩余期限不超過397天但剩余存續(xù)期超過397天的浮
動利率債券攤余成本總計不得超過當日基金資產(chǎn)凈值的20%；本基金不得投資于
以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券；
（11）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資
產(chǎn)凈值的20%；本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不
得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原
始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
本基金應(yīng)投資于信用級別評級為AAA以上(含AAA)的資產(chǎn)支持證券。基金持有資
產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應(yīng)在評級報告發(fā)布
之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（12）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計不得超過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、
銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認
定的其他品種；
（13）本基金投資的短期融資券的信用評級，應(yīng)不低于以下標準：
1）國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A-1級或相當于A-1級的短期信用級別；
2）根據(jù)有關(guān)規(guī)定予以豁免信用評級的短期融資券，其發(fā)行人最近三年的信
用評級和跟蹤評級具備下列條件之一：
i）國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的AAA級或相當于AAA級的長期信用級別；
ii）國際信用評級機構(gòu)評定的低于中國主權(quán)評級一個級別的信用級別（例如，
若中國主權(quán)評級為A-級，則低于中國主權(quán)評級一個級別的為BBB+級）。
同一發(fā)行人同時具有國內(nèi)信用評級和國際信用評級的，以國內(nèi)信用級別為
準。
3）本基金持有短期融資券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，
應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起20個交易日內(nèi)予以全部減持。
（14）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款
及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的
10%；
（15）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值
的10%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符
合本款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（16）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
（17）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
除第（6）、（13）、（15）、（16）項以及第（11）項中另有約定以外，因證券
市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述
規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整。法律法規(guī)另有規(guī)
定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自本基金合同生
效之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門調(diào)整或取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當程序后，則本基金投資限制相應(yīng)調(diào)整或不再受相關(guān)限制。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履行適當
程序后，本基金可不受上述規(guī)定的限制。
六、基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的
申購基金款以及其他投資所形成的價值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
（三）基金凈值信息公告
1、本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金
管理人將至少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收
益率；各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算方法如下：
各類基金份額日每萬份基金已實現(xiàn)收益＝當日該類基金份額的已實現(xiàn)收益/
當日該類基金份額總額×10000
7日年化收益率的計算方法:
7日年化收益率以最近七日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率。計算公
式為：
365/77?????R???i
?1+?1??100%?????
10000??????i=1??7日年化收益率（%）=
其中，Ri為最近第i個自然日(包括計算當日)的每萬份基金已實現(xiàn)收益。
每萬份基金已實現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點后第4位，7日年化收益
率采用四舍五入保留至百分號內(nèi)小數(shù)點后第3位。
2、在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個開放
日的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基
金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
3、基金管理人將在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露
半年度和年度最后一日的各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益
率。
七、《基金合同》變更和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人
大會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金
份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公
告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議生效后方可執(zhí)行，自
決議生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、本基金被其他基金吸收合并或本基金與其他基金合并為新基金的；
4、《基金合同》生效后，基金資產(chǎn)凈值連續(xù)60個工作日低于3000萬元的，
基金管理人在履行相應(yīng)信息披露程序后，決定終止本基金合同的；
5、《基金合同》約定的其他情形；
6、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行
基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的人員組成。基金財產(chǎn)清算小組可以
聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報
中國證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備
案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
（八）本基金被其他基金吸收合并或本基金與其他基金合并為新基金引起本
基金基金合同終止的，本基金財產(chǎn)可不予變現(xiàn)和分配，并入其他基金或新基金資
產(chǎn)中。本基金的債權(quán)債務(wù)由合并后的基金享有和承擔。本基金清算的其他事項按
照基金合同的其他約定執(zhí)行。
八、爭議解決方式
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭
議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當
時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁的地點在北京市，仲裁裁決是終局性的并對相
關(guān)各方均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，基金合同當事人應(yīng)恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責
地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律管轄。
九、《基金合同》存放地和投資者取得《基金合同》的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)
的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
（本頁無正文，為《富國富錢包貨幣市場基金基金合同》簽署頁）
基金管理人（蓋章）：富國基金管理有限公司
法定代表人或授權(quán)代理人：
基金托管人（蓋章）：中信銀行股份有限公司
法定代表人或授權(quán)代理人：
合同簽訂地：中國北京
合同簽訂日期：年月日
富國基金管理有限公司富國富錢包貨幣市場基金基金合同.pdf