招商證券資產(chǎn)管理有限公司關(guān)于更新旗下公募基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)相關(guān)事項(xiàng)的公告
招商證券資產(chǎn)管理有限公司
關(guān)于更新旗下公募基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)相關(guān)事項(xiàng)的公告
根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》及其他相關(guān)法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，為進(jìn)一步提升投資者適當(dāng)性服務(wù)水平，招商證券資產(chǎn)管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本公司”）自2025年9月9日起對(duì)旗下基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行重新評(píng)估，并對(duì)應(yīng)更新其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
本次更新風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的基金名單詳見(jiàn)附件《招商證券資產(chǎn)管理有限公司旗下公募基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果匯總》，更新事項(xiàng)自2025年9月16日起生效。
本公司提供的公募基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，按照風(fēng)險(xiǎn)由低到高排序，依次劃分為：R1-低風(fēng)險(xiǎn)、R2-中低風(fēng)險(xiǎn)、R3-中風(fēng)險(xiǎn)、R4-中高風(fēng)險(xiǎn)、R5-高風(fēng)險(xiǎn)五個(gè)等級(jí)，具體評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)請(qǐng)見(jiàn)附件《招商證券資產(chǎn)管理有限公司公募基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)參照表》。
如有疑問(wèn)，請(qǐng)撥打本公司客戶(hù)服務(wù)熱線95565，或登陸本公司網(wǎng)站https://amc.cmschina.com/獲取相關(guān)信息。
風(fēng)險(xiǎn)提示：
1.本公司旗下基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)級(jí)結(jié)果是根據(jù)法律法規(guī)、本公司內(nèi)部評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)評(píng)定，充分考慮了多種要素，與相關(guān)基金合同、招募說(shuō)明書(shū)（如有）、產(chǎn)品資料概要（如有）中的風(fēng)險(xiǎn)收益特征或風(fēng)險(xiǎn)狀況主要基于基金投資方向與策略特點(diǎn)的概括性表述不同，并與風(fēng)險(xiǎn)收益特征或風(fēng)險(xiǎn)狀況表述并不必然一致或存在對(duì)應(yīng)關(guān)系。本公司對(duì)旗下基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分有最終解釋權(quán)。
2.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)根據(jù)投資者適當(dāng)性法律法規(guī)對(duì)基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，不同的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)采用的評(píng)價(jià)方法不同，因此不同銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)結(jié)果可能存在不同。
3.投資者購(gòu)買(mǎi)基金后，所購(gòu)買(mǎi)的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)可能因市場(chǎng)或運(yùn)作情況等影響而發(fā)生調(diào)整，并可能超出投資者自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，從而可能產(chǎn)生不利后果和損失。投資者應(yīng)及時(shí)關(guān)注基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的變化并謹(jǐn)慎決策，以確保自身的投資決策與風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配。
4.本公司承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資者投資于本公司管理的基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀各基金的基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等法律文件，了解所投資基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征及歸屬的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇適合自己的基金產(chǎn)品。敬請(qǐng)投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)。
特此公告
附件1：《招商證券資產(chǎn)管理有限公司旗下公募基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果匯總》
附件2：《招商證券資產(chǎn)管理有限公司公募基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)參照表》
招商證券資產(chǎn)管理有限公司
2025年9月16日
附件1：《招商證券資產(chǎn)管理有限公司旗下公募基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果匯總》
序號(hào) 基金代碼 基金簡(jiǎn)稱(chēng) 原風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) 更新后風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
1 021690 招商資管北證50成份指數(shù)A R4-中高風(fēng)險(xiǎn) R4-中高風(fēng)險(xiǎn)
2 021691 招商資管北證50成份指數(shù)C R4-中高風(fēng)險(xiǎn) R4-中高風(fēng)險(xiǎn)
3 970184 招商資管核心優(yōu)勢(shì)A R3-中風(fēng)險(xiǎn) R3-中風(fēng)險(xiǎn)
4 970185 招商資管核心優(yōu)勢(shì)C R3-中風(fēng)險(xiǎn) R3-中風(fēng)險(xiǎn)
5 880006 招商資管核心優(yōu)勢(shì)D R3-中風(fēng)險(xiǎn) R3-中風(fēng)險(xiǎn)
6 881010 招商資管睿豐三個(gè)月持有A R2-中低風(fēng)險(xiǎn) R2-中低風(fēng)險(xiǎn)
7 881011 招商資管睿豐三個(gè)月持有C R2-中低風(fēng)險(xiǎn) R2-中低風(fēng)險(xiǎn)
8 880009 招商資管睿豐三個(gè)月持有D R2-中低風(fēng)險(xiǎn) R2-中低風(fēng)險(xiǎn)
9 970165 招商資管增益添彩一個(gè)月持有中短債A R2-中低風(fēng)險(xiǎn) R2-中低風(fēng)險(xiǎn)
10 970166 招商資管增益添彩一個(gè)月持有中短債C R2-中低風(fēng)險(xiǎn) R2-中低風(fēng)險(xiǎn)
11 882118 招商資管增益添彩一個(gè)月持有中短債D R2-中低風(fēng)險(xiǎn) R2-中低風(fēng)險(xiǎn)
12 880002 招商資管招朝鑫中短債A R2-中低風(fēng)險(xiǎn) R2-中低風(fēng)險(xiǎn)
13 970182 招商資管招朝鑫中短債C R2-中低風(fēng)險(xiǎn) R2-中低風(fēng)險(xiǎn)
14 024923 招商資管智達(dá)紅利優(yōu)選A R3-中風(fēng)險(xiǎn) R3-中風(fēng)險(xiǎn)
15 024924 招商資管智達(dá)紅利優(yōu)選C R3-中風(fēng)險(xiǎn) R3-中風(fēng)險(xiǎn)
16 021692 招商資管智達(dá)量化選股A R3-中風(fēng)險(xiǎn) R3-中風(fēng)險(xiǎn)
17 021693 招商資管智達(dá)量化選股C R3-中風(fēng)險(xiǎn) R3-中風(fēng)險(xiǎn)
18 880007 招商資管智遠(yuǎn)成長(zhǎng)A R4-中高風(fēng)險(xiǎn) R4-中高風(fēng)險(xiǎn)
19 881007 招商資管智遠(yuǎn)成長(zhǎng)C R4-中高風(fēng)險(xiǎn) R4-中高風(fēng)險(xiǎn)
20 880013 招商資管智遠(yuǎn)天添利 R1-低風(fēng)險(xiǎn) R1-低風(fēng)險(xiǎn)
21 881012 招商資管智遠(yuǎn)增利A R2-中低風(fēng)險(xiǎn) R2-中低風(fēng)險(xiǎn)
22 881013 招商資管智遠(yuǎn)增利C R2-中低風(fēng)險(xiǎn) R2-中低風(fēng)險(xiǎn)
23 880011 招商資管智遠(yuǎn)增利D R2-中低風(fēng)險(xiǎn) R2-中低風(fēng)險(xiǎn)
24 024339 招商資管中債1-5年政策性金融債指數(shù)A R2-中低風(fēng)險(xiǎn) R2-中低風(fēng)險(xiǎn)
25 024340 招商資管中債1-5年政策性金融債指數(shù)C R2-中低風(fēng)險(xiǎn) R2-中低風(fēng)險(xiǎn)
26 023192 招商資管中證500指數(shù)增強(qiáng)A R3-中風(fēng)險(xiǎn) R3-中風(fēng)險(xiǎn)
27 023198 招商資管中證500指數(shù)增強(qiáng)C R3-中風(fēng)險(xiǎn) R3-中風(fēng)險(xiǎn)
28 023568 招商資管中證A500指數(shù)增強(qiáng)A R3-中風(fēng)險(xiǎn) R3-中風(fēng)險(xiǎn)
29 023569 招商資管中證A500指數(shù)增強(qiáng)C R3-中風(fēng)險(xiǎn) R3-中風(fēng)險(xiǎn)
附件2：《招商證券資產(chǎn)管理有限公司公募基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)參照表》
等級(jí)下限 評(píng)級(jí)說(shuō)明 對(duì)應(yīng)的產(chǎn)品類(lèi)型
R1 結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)單，容易理解，流動(dòng)性高，本金遭受損失的可能性極低 1、貨幣型基金；
2、同業(yè)存單指數(shù)基金。
R2 結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)單，容易理解，流動(dòng)性較高，本金遭受損失的可能性較低 1、債券型基金（可轉(zhuǎn)換債券型基金除外）；
2、債券型QDII基金（高風(fēng)險(xiǎn)策略除外）；
3、債券型FOF基金、養(yǎng)老目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)FOF（穩(wěn)健）。
R3 結(jié)構(gòu)較復(fù)雜，流動(dòng)性較高，本金安全具有一定的不確定性，在特殊情況下可能損失全部本金 1、較高風(fēng)險(xiǎn)策略之外的混合型基金、股票型基金；
2、混合型QDII基金；
3、股票型FOF、混合型FOF、養(yǎng)老目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)FOF（積極）、養(yǎng)老目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)FOF（均衡）；
4、可轉(zhuǎn)換債券型基金。
R4 結(jié)構(gòu)復(fù)雜，流動(dòng)性較低，本金安全面臨較大的不確定性，可能損失全部本金 1、較高風(fēng)險(xiǎn)策略的混合型、股票型基金；
2、基礎(chǔ)設(shè)施REITs基金；
3、股票型QDII基金。
R5 結(jié)構(gòu)復(fù)雜，不易理解，不易估值，流動(dòng)性低，透明度較低，本金安全面臨極大的不確定性，甚至損失可能超過(guò)本金 1、商品型基金；
2、高風(fēng)險(xiǎn)策略債券型QDII。
備注：
1、較高風(fēng)險(xiǎn)策略的混合型基金、股票型基金指80%以上非現(xiàn)金資產(chǎn)投資于港股、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板和北交所的基金，以及成份股低于或等于100只的ETF和指數(shù)增強(qiáng)型基金（全部成分股均為主板股票的除外）。
2、考慮到養(yǎng)老目標(biāo)日期FOF權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)投資比例隨時(shí)間動(dòng)態(tài)變化，因此不同細(xì)分類(lèi)型養(yǎng)老目標(biāo)日期FOF的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)根據(jù)產(chǎn)品實(shí)際合同條款進(jìn)行判定和定期更新。
3、高風(fēng)險(xiǎn)策略債券型QDII基金指高收益?zhèn)呗缘膫蚎DII基金。
4、以上為風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)參照表，產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定結(jié)果應(yīng)不低于參照表要求，實(shí)際評(píng)級(jí)時(shí)結(jié)合產(chǎn)品投資策略、實(shí)際運(yùn)作情況等因素確定。未在表格中的創(chuàng)新產(chǎn)品，由公司根據(jù)本表格或委托第三方評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)定。
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