工銀瑞信臻選回報混合型證券投資基金開放日常申購、贖回、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告
工銀瑞信臻選回報混合型證券投資
基金開放日常申購、贖回、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告
公告送出日期：2025年9月15日
1 公告基本信息
基金名稱 工銀瑞信臻選回報混合型證券投資基金
基金簡稱 工銀臻選回報混合
基金主代碼 024727
基金運作方式 契約型開放式
基金合同生效日 2025年9月2日
基金管理人名稱 工銀瑞信基金管理有限公司
基金托管人名稱 招商銀行股份有限公司
基金注冊登記機構(gòu)名稱 工銀瑞信基金管理有限公司
公告依據(jù)
根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金
運作管理辦法》、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及其
他有關(guān)法律法規(guī)以及本基金相關(guān)法律文件等。
申購起始日 2025年9月17日
贖回起始日 2025年9月17日
轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入起始日 2025年9月17日
定期定額投資起始日 2025年9月17日
2日常申購、贖回、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的辦理時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間（若該交易日為非港股通交易日，則本基金不開放），但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券、期貨交易市場、證券、期貨交易所交易時間變更、其他特殊情況或根據(jù)業(yè)務(wù)需要，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實施日前依照《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱《信息披露辦法》）的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請且登記機構(gòu)確認接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日基金份額申購、贖回的價格。
3日常申購業(yè)務(wù)
3.1申購金額限制
1、投資者單個基金賬戶每筆最低申購金額為1元人民幣（含申購費），追加申購每筆最低金額為1元人民幣（含申購費）。實際操作中，以各銷售機構(gòu)的具體規(guī)定為準。
投資人將當期分配的基金收益再投資時，不受最低申購金額的限制。
2、基金管理人不設(shè)單個投資人累計持有的基金份額上限，但單一投資者持有基金份額數(shù)不得達到或超過基金份額總數(shù)的50%（在基金運作過程中因基金份額贖回等基金管理人無法予以控制的情形導(dǎo)致被動達到或超過50%的除外）。法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
3、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理人應(yīng)當采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧袑嵄Ｗo存量基金份額持有人的合法權(quán)益。基金管理人基于投資運作與風險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控制。具體見基金管理人相關(guān)公告。
4、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額的數(shù)量限制或新增基金規(guī)?？刂拼胧??；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
3.2申購費率
本基金對基金份額申購設(shè)置級差費率，投資者在一天之內(nèi)如有多筆申購，適用費率按單筆分別計算。
本基金的申購費率如下表所示：
3.2.1前端收費
費用種類 情形 費率
申購費率 M＜500萬 1.50%
M≥500萬 按筆收取，1,000元/筆
注：1、M為申購金額，單位為元。
2、本基金的申購費用由投資人承擔，主要用于本基金的市場推廣、銷售、注冊登記等各項費用，不列入基金財產(chǎn)。
3.3其他與申購相關(guān)的事項
1、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲應(yīng)于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、當本基金發(fā)生大額申購情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確保基金估值的公平性。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
3、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定且對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情形下根據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當調(diào)低基金銷售費率。
4日常贖回業(yè)務(wù)
4.1贖回份額限制
1、每次贖回基金份額不得低于1份，基金份額持有人贖回時或贖回后在銷售機構(gòu)網(wǎng)點保留的基金份額余額不足1份的，在贖回時需一次全部贖回。實際操作中，以各銷售機構(gòu)的具體規(guī)定為準。
通過本基金管理人電子自助交易系統(tǒng)贖回，每次贖回份額不得低于1份，基金份額持有人贖回時或贖回后在基金管理人電子自助交易系統(tǒng)保留的基金份額余額不足1份的，在贖回時需一次全部贖回。
如遇巨額贖回等情況發(fā)生而導(dǎo)致延期贖回時，贖回辦理和款項支付的辦法將參照基金合同有關(guān)巨額贖回或連續(xù)巨額贖回的條款處理。
2、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定贖回份額的數(shù)量限制或新增基金規(guī)?？刂拼胧??；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
4.2贖回費率
贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖回基金份額時收取。認購/申購的基金份額持有期限自注冊登記系統(tǒng)確認之日起開始計算，至該部分基金份額贖回確認日止，且基金份額贖回確認日不計入持有期限。對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取的贖回費將全額計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期不少于30日但少于3個月的投資人收取的贖回費總額的75%計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期不少于3個月但少于6個月的投資人收取的贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn)。贖回費率隨贖回基金份額持有期限的增加而遞減，具體費率如下：
費用種類 情形 費率
贖回費率
持有期限 贖回費率
Y＜7天 1.5%
7天≤Y＜30天 0.75%
30天≤Y＜180天 0.50%
Y≥180天 0%
注：1、Y為持有期限，1個月指30天。
2、贖回費用未計入基金財產(chǎn)的部分用于支付登記費和其他必要的手續(xù)費。
4.3其他與贖回相關(guān)的事項
1、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲應(yīng)于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、當本基金發(fā)生大額贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確保基金估值的公平性。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
5日常轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)
5.1轉(zhuǎn)換費率
1、基金轉(zhuǎn)換費用由基金贖回費用及基金申購補差費用構(gòu)成。
2、基金轉(zhuǎn)換只能在相同收費模式下的基金份額之間進行。即前端模式下的基金份額只能轉(zhuǎn)換為另一只基金的前端模式份額，后端模式下的基金份額只能轉(zhuǎn)換為另一只基金的后端模式份額。投資者在提交基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時應(yīng)明確標示類別。
3、轉(zhuǎn)入基金時，從申購費用低的基金向申購費用高的基金轉(zhuǎn)換時，每次收取申購補差費用；從申購費用高的基金向申購費用低的基金轉(zhuǎn)換時，不收取申購補差費用。
4、本公司旗下基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，最低轉(zhuǎn)換申請份額以各產(chǎn)品相關(guān)公告為準。如果某筆轉(zhuǎn)換申請導(dǎo)致轉(zhuǎn)出基金的單個交易賬戶的基金份額余額少于基金最低保留余額限制，則轉(zhuǎn)出基金余額部分基金份額將被同時贖回。
5、投資者可以發(fā)起多次基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換費用按每筆申請單獨計算。
6、轉(zhuǎn)換費用以人民幣元為單位，計算結(jié)果按照四舍五入方法，保留小數(shù)點后兩位。
7、如遇旗下基金開展申購費率優(yōu)惠活動（包括本公司電子自助交易系統(tǒng)的費率優(yōu)惠活動，公告中有特別說明的除外），則基金轉(zhuǎn)換時的申購補差費按照優(yōu)惠后的費率計算，但對于通過銷售機構(gòu)網(wǎng)上交易提起的基金轉(zhuǎn)換申請，如本公司未作特別說明，將不適用優(yōu)惠費率。
8、如遇申購費率優(yōu)惠活動，基金轉(zhuǎn)換費用的構(gòu)成同樣適用于前述規(guī)則，即基金轉(zhuǎn)換費用由基金贖回費用及基金申購補差費用構(gòu)成。
9、轉(zhuǎn)換份額的計算公式
A＝［B×C×(1-D) /（1+G）+F］/E
其中，A為轉(zhuǎn)入的基金份額；B為轉(zhuǎn)出的基金份額；C為轉(zhuǎn)換申請當日轉(zhuǎn)出基金的基金份額凈值；D為轉(zhuǎn)出基金的對應(yīng)贖回費率；G為對應(yīng)的申購補差費率；E為轉(zhuǎn)換申請當日轉(zhuǎn)入基金的基金份額凈值；F為貨幣市場基金轉(zhuǎn)出的基金份額按比例結(jié)轉(zhuǎn)的賬戶當前累計未付收益（僅限轉(zhuǎn)出基金為貨幣市場基金）。
具體份額以注冊登記機構(gòu)的記錄為準。轉(zhuǎn)入份額的計算結(jié)果四舍五入保留到小數(shù)點后兩位，由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財產(chǎn)承擔，產(chǎn)生的收益歸基金財產(chǎn)所有。
5.2其他與轉(zhuǎn)換相關(guān)的事項
1、可轉(zhuǎn)換基金
本基金開通與工銀瑞信旗下其它開放式基金（由同一注冊登記機構(gòu)辦理注冊登記的、已公告開通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)、且通過非個人養(yǎng)老金資金賬戶投資）之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，各基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的開放狀態(tài)及交易限制詳見各基金相關(guān)公告。本基金本次僅開放轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)。
2、開通轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的銷售機構(gòu)
基金轉(zhuǎn)換只能在同一銷售機構(gòu)進行。轉(zhuǎn)換的兩只基金必須都是該銷售機構(gòu)銷售的同一基金管理人管理的、在同一注冊登記機構(gòu)注冊登記的基金。
目前，投資者可在本基金管理人電子自助交易系統(tǒng)、直銷中心辦理本基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。各銷售機構(gòu)辦理轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的具體網(wǎng)點、流程、規(guī)則以及投資者需要提交的文件等信息，請參照各銷售機構(gòu)的規(guī)定。其他銷售機構(gòu)如以后開通本基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，本公司將不再特別公告，敬請廣大投資者關(guān)注各銷售機構(gòu)開通上述業(yè)務(wù)的公告或垂詢有關(guān)銷售機構(gòu)。
3、本公司旗下基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)規(guī)則以《工銀瑞信基金管理有限公司證券投資基金注冊登記業(yè)務(wù)規(guī)則》為準。
6定期定額投資業(yè)務(wù)
1、定期定額投資業(yè)務(wù)是指投資者可通過銷售機構(gòu)提交申請，約定每期扣款時間、扣款金額，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資者指定資金賬戶內(nèi)自動完成扣款，并提交基金申購申請的一種長期投資方式。
2、除另有公告外，定期定額投資費率與日常申購費率相同。
3、目前，投資者可在本基金管理人電子自助交易系統(tǒng)辦理本基金的定期定額投資業(yè)務(wù)。各銷售機構(gòu)辦理定期定額投資業(yè)務(wù)的具體網(wǎng)點、流程、規(guī)則以及投資者需要提交的文件等信息，請參照各銷售機構(gòu)的規(guī)定。
投資者在各銷售機構(gòu)辦理定投業(yè)務(wù)應(yīng)遵循各銷售機構(gòu)相關(guān)的具體規(guī)定。其他銷售本基金的銷售機構(gòu)以后如開通本基金的定期定額投資業(yè)務(wù)，本公司可不再特別公告，敬請廣大投資者關(guān)注各銷售機構(gòu)開通上述業(yè)務(wù)的公告或垂詢有關(guān)銷售機構(gòu)。當定期定額申購日該基金暫停交易時，定期定額投資處理以相關(guān)公告為準。
7基金銷售機構(gòu)
7.1場外銷售機構(gòu)
7.1.1直銷機構(gòu)
名稱：工銀瑞信基金管理有限公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街5號、甲5號9層甲5號901
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街5號新盛大廈A座6-9層
公司網(wǎng)址：www.icbcubs.com.cn
全國統(tǒng)一客戶服務(wù)電話：400-811-9999
直銷機構(gòu)網(wǎng)點信息：
本公司直銷柜臺及直銷電子自助交易系統(tǒng)（含APP、網(wǎng)上交易、微信自助交易）銷售本基金，網(wǎng)點具體信息詳見本公司網(wǎng)站。
7.1.2場外非直銷機構(gòu)
本基金場外非直銷機構(gòu)信息詳見基金管理人網(wǎng)站公示，敬請投資者留意。
8基金份額凈值公告/基金收益公告的披露安排
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當在不晚于每個開放日的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
基金管理人應(yīng)當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半年度和年度最后一日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
9其他需要提示的事項
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人全額交付申購款項，申購成立；基金份額登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機構(gòu)確認贖回時，贖回生效。投資者贖回申請生效后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項。遇證券、期貨交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障、港股通交易系統(tǒng)或港股通資金交收規(guī)則限制或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程時，贖回款項順延至下一個工作日劃出。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請日（T日），在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人應(yīng)在T+2日后（包括該日）及時到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成立或無效，則申購款項本金退還給投資人。
基金銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實接收到申請。申購、贖回的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。對于申請的確認情況，投資人應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。否則，由此產(chǎn)生的投資人任何損失由投資人自行承擔。
4、在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，本基金登記機構(gòu)可根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，對上述業(yè)務(wù)辦理時間進行調(diào)整，本基金管理人將在調(diào)整實施前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
5、如有任何疑問，歡迎與我們聯(lián)系：
客戶服務(wù)中心電話：400-811-9999
電子郵件地址：customerservice@icbcubs.com.cn
6、風險提示：本基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。敬請投資者于投資前認真閱讀本基金的《基金產(chǎn)品資料概要》、《基金合同》和《招募說明書》。
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