交銀施羅德臻享多資產三個月持有期混合型基金中基金（FOF）（A類份額）基金產品資料概要
交銀施羅德臻享多資產三個月持有期混合型基金中基金（FOF）（A
類份額）基金產品資料概要
編制日期：2025-10-23
送出日期：2025-10-24
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
交銀臻享多資
產三個月持有
基金簡稱基金代碼025313
期混合（FOF）
A
交銀施羅德基
招商銀行股份有
基金管理人金管理有限公基金托管人
限公司
司
基金合同生效日-
基金類型基金中基金交易幣種人民幣
每個開放日開放
申購；每份基金份
額最短持有期限
運作方式其他開放式開放頻率
為三個月，在最短
持有期限內不可
贖回
基金經理劉迪開始擔任本基金基金經理的日期-
證券從業(yè)日期2015-07-01
其他《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現基金份額持有人數量不
滿200人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定
期報告中予以披露；連續(xù)50個工作日出現前述情形的，基金合同終止，
不需召開基金份額持有人大會。
注：本基金為偏債混合型基金中基金。
二、基金投資與凈值表現
（一）投資目標與投資策略
本基金為基金中基金，在嚴格控制風險的前提下，充分發(fā)揮專業(yè)研究與
投資目標
管理能力，力爭為投資者提供長期穩(wěn)健的投資回報。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括經中國證監(jiān)會依
法核準或注冊的公開募集證券投資基金（含ETF和LOF、香港互認基金、QDII
基金、商品基金（包括商品期貨基金和黃金ETF）、公開募集基礎設施證券投
資基金（以下簡稱“公募REITs”））、國內依法發(fā)行上市的股票（含創(chuàng)業(yè)板、
投資范圍科創(chuàng)板及其他經中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票、存托憑證）、內地與香港
股票市場交易互聯(lián)互通機制允許買賣的香港證券市場股票和交易型開放式基
金（以下分別簡稱“港股通股票”、“港股通ETF”）、債券（含國債、央行票
據、金融債券、政府支持債券、政府支持機構債券、地方政府債券、企業(yè)債
券、公司債券、可轉換債券（含可分離交易可轉換債券的純債部分）、可交換
債券、公開發(fā)行的次級債券、中期票據、短期融資券、超短期融資券等）、資
產支持證券、貨幣市場工具、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款（含協(xié)議存款、
定期存款及其他銀行存款）以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他
金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于經中國證監(jiān)會依法核準或注冊的
公開募集證券投資基金的基金份額的資產不低于本基金資產的80%；投資于
股票（含存托憑證）、股票型基金（包括股票指數基金）、混合型基金等權益
類資產占基金資產的比例為5%-40%（其中，投資于境內股票、股票型基金、
計入權益類資產的混合型基金占基金資產的比例不低于5%，投資于港股通股
票的比例占股票資產的0%-50%）；投資于QDII基金和香港互認基金的比例合
計不超過基金資產的20%；投資于貨幣市場基金的比例不超過基金資產的
15%；投資于商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）的比例不超過基金資產
的10%。本基金持有的現金或者到期日在一年以內的政府債券的比例合計不
低于基金資產凈值的5%，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申
購款等。
上述混合型基金需符合下列兩個條件之一：
1、基金合同中約定股票投資占基金資產的比例不低于60%的混合型基金；
2、最近四個季度披露的股票投資占基金資產的比例均不低于60%的混合
型基金。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人
在履行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
本基金投資策略主要分為以下六個部分：
主要投資策略1、大類資產配置；2、基金投資策略；3、股票投資策略；4、港股通股
票及港股通ETF投資策略；5、債券投資策略；6、資產支持證券投資策略。
中證800指數收益率×15%+中證港股通綜合指數（人民幣）收益率×2%+
業(yè)績比較基準上海黃金交易所Au99.99現貨實盤合約收益率×3%+中證純債債券型基金指
數收益率×75%+人民幣銀行活期存款利率（稅后）×5%
本基金為混合型基金中基金，其預期風險與預期收益理論上高于債券型
風險收益特征基金、債券型基金中基金、貨幣市場基金和貨幣型基金中基金，低于股票型
基金和股票型基金中基金。
注：詳見《交銀施羅德臻享多資產三個月持有期混合型基金中基金（FOF）招募說明書》第九部分“基金的投資”。
（二）投資組合資產配置圖表/區(qū)域配置圖表
無。
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
無。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）/持有
費用類型收費方式/費率備注
期限（N）
M＜100萬元0.6%
100萬元≤M＜200萬元0.4%
認購費
200萬元≤M＜500萬元0.2%
500萬元≤M 1,000元每筆
M＜100萬元0.8%
100萬元≤M＜200萬元0.6%
申購費（前收費）
200萬元≤M＜500萬元0.4%
500萬元≤M 1,000元每筆
90天≤N＜180天0.5%
贖回費
180天≤N 0
注：1、對于不受最短持有期限制的紅利再投資所得基金份額，對持續(xù)持有期少于7日的投資者收取1.5%的贖回費，
并全額計入基金財產。2、本基金管理人對養(yǎng)老金客戶實施特定認購費率/申購費率，請詳見本基金招募說明書。銷
售機構若有其他費率優(yōu)惠請見基金管理人或其他銷售機構的有關公告或通知。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.6%基金管理人和銷售機構
托管費0.17%基金托管人
銷售服務費-銷售機構
審計費用-會計師事務所
信息披露費-規(guī)定披露報刊
指數許可使用費-指數編制公司
其他費用詳見本基金招募說明書“基金的費用與稅
收”部分
注：1、本基金基金財產中持有的基金管理人自身管理的基金部分不收取管理費；持有的基金托管人自身托管的基
金部分不收取托管費。2、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
基金份額持有人須了解并承受以下風險：
1、市場風險
（1）政策風險、（2）經濟周期風險、（3）利率風險、（4）上市公司經營風險、（5）購買力風險
2、管理風險
3、流動性風險
4、信用風險
5、本基金的特有風險
（1）本基金為混合型基金中基金，本基金投資于經中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金的基
金份額的資產不低于本基金資產的80%；投資于股票（含存托憑證）、股票型基金（包括股票指數基金）、混合型基
金等權益類資產占基金資產的比例為5%-40%（其中，投資于境內股票、股票型基金、計入權益類資產的混合型基金
占基金資產的比例不低于5%，投資于港股通股票的比例占股票資產的0%-50%）；投資于QDII基金和香港互認基金
的比例合計不超過基金資產的20%；投資于貨幣市場基金的比例不超過基金資產的15%；投資于商品基金（含商品
期貨基金和黃金ETF）的比例不超過基金資產的10%。因此本基金所持有的基金的業(yè)績表現、持有基金的基金管理
人水平等因素將影響到本基金的基金業(yè)績表現。
（2）本基金為基金中基金，由于本基金所持有的相當比例的基金暫停估值，導致基金管理人無法計算當日本
基金資產凈值；或者由于本基金持有的相當比例的基金份額或適合本基金投資的基金份額拒絕或暫停申購、暫停上
市或二級市場交易停牌、基金管理人無法找到其他合適的可替代的基金品種，或其他可能對本基金業(yè)績產生負面影
響的情形，本基金可能拒絕或暫停申購業(yè)務。
（3）本基金為基金中基金，由于本基金所持有的相當比例的基金暫停估值，導致基金管理人無法計算當日本
基金資產凈值；或者由于本基金持有的相當比例的基金份額拒絕或暫停贖回、暫停上市或二級市場交易停牌、延期
辦理贖回、延期支付贖回款項，或其他可能對本基金業(yè)績產生負面影響的情形，本基金可能暫停贖回或延緩支付贖
回款項。
（4）本基金為基金中基金，本基金管理人運用本基金的基金財產申購自身管理的基金的（ETF除外），應當通
過直銷渠道申購且不得收取申購費、贖回費（按照相關法規(guī)、基金招募說明書約定應當收取，并計入基金財產的贖
回費用除外）、銷售服務費（如有）等銷售費用。但如果本基金管理人運用本基金的基金財產申購非自身管理的基
金的，將會承擔本基金以及本基金所投資或持有基金份額的相關費用，本基金對上述費用的支付將對收益水平造成
影響。
（5）本基金為基金中基金，本基金可能投資于封閉運作基金、定期開放基金等流通受限基金。本基金投資流
動受限基金將面臨所投資基金的流動性風險，因此可能在本基金需要變現資產時，受流動性所限，本基金無法賣出
所持有的流通受限基金，由此可能給基金凈值帶來不利影響或損失。
（6）本基金的投資范圍包括QDII基金，因此本基金可能間接面臨海外市場風險、匯率風險、法律和政治風險、
會計制度風險、稅務風險等風險。并且，由于本基金可以投資于QDII基金，本基金的申購/贖回確認日、支付贖回
款項日以及份額凈值公告日等可能晚于一般基金。
（7）基金份額持有人持有的每份基金份額最短持有期限為三個月，在最短持有期限內該份基金份額不可贖回，
自最短持有期限屆滿的下一工作日起（含該日）可贖回。對于每筆認購的基金份額而言，最短持有期限自基金合同
生效之日起（含該日）至三個月后月度對日的前一日；對于每筆申購的基金份額而言，最短持有期限自該筆申購份
額確認日（含該日）至三個月后月度對日的前一日。因此，對于基金份額持有人而言，存在投資本基金后三個月內
無法贖回的風險。
（8）本基金可投資創(chuàng)業(yè)板股票，創(chuàng)業(yè)板個股上市后的前五個交易日不設價格漲跌幅限制，第六個交易日開始
漲跌幅限制比例為20%。
（9）投資資產支持證券的特定風險
本基金可投資資產支持證券，資產支持證券具有一定的價格波動風險、流動性風險、信用風險等風險，基金管
理人將本著謹慎和控制風險的原則進行資產支持證券投資，請基金份額持有人關注包括投資資產支持證券可能導致
的基金凈值波動在內的各項風險。
（10）投資流通受限證券的特定風險
基金若投資流動受限證券將面臨證券市場流動性風險，主要表現在幾個方面：基金建倉困難，或建倉成本很高；
基金資產不能迅速轉變成現金，或變現成本很高；不能應付可能出現的投資者大額贖回的風險；證券投資中個券和
個股的流動性風險等。
（11）通過內地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制投資于香港證券市場股票和交易型開放式基金的風險
本基金的投資范圍包括港股通股票、港股通ETF，會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及
交易規(guī)則等差異帶來的特有風險：1）投資于香港證券市場的特有風險2）通過內地與香港股票市場交易互聯(lián)互通
機制投資的特有風險3）本基金可根據投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產投資于港
股通股票及港股通ETF或選擇不將基金資產投資于港股通股票及港股通ETF，基金資產并非必然投資港股通股票及
港股通ETF。
（12）投資香港互認基金的特有風險
香港互認基金是指依照香港法律在香港設立、運作和公開銷售，并經中國證監(jiān)會批準在內地公開銷售的單位信
托、互惠基金或者其他形式的集體投資計劃，香港互認基金管理人委托內地符合條件的機構作為代理人辦理基金在
境內的相關業(yè)務。本基金可投資于香港互認基金，主要存在如下風險：1）香港互認基金境外投資風險2）香港基
金互認機制相關風險。
（13）投資公募REITs可能面臨的風險
本基金根據投資策略需要或市場環(huán)境變化，可選擇將部分基金資產投資于公募REITs，但本基金并非必然投資
公募REITs投資公募REITs可能面臨以下風險，包括但不限于：1）基金價格波動風險2）基礎設施項目運營風險3）
基金份額交易價格折溢價風險4）流動性風險5）終止上市風險6）政策調整風險7）利益沖突風險8）估值風險
9）市場風險10）公募REITs相關法律法規(guī)和交易所業(yè)務規(guī)則，可能根據市場情況進行修改，或者制定新的法律法
規(guī)和業(yè)務規(guī)則，投資者應當及時予以關注和了解。
（14）本基金可投資于商品基金，因此將間接承擔商品基金可能面臨的商品價格波動風險、投資商品期貨合約
的風險、盯市風險等商品投資風險。
（15）投資科創(chuàng)板股票的特定風險
本基金可根據投資策略需要或市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產投資于科創(chuàng)板股票或選擇不將基金資產投
資于科創(chuàng)板股票，基金資產并非必然投資于科創(chuàng)板股票?；鹳Y產投資于科創(chuàng)板股票，會面臨科創(chuàng)板機制下因投資
標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險，包括但不限于市場風險、流動性風險、退市風險、系統(tǒng)性風
險、政策風險等。
（16）投資存托憑證的特定風險
本基金可投資國內依法發(fā)行上市的存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎證券價格波動影響，與存
托憑證的境外基礎證券、境外基礎證券的發(fā)行人及境內外交易機制相關的風險可能直接或間接成為本基金風險。
具體風險包括：存托憑證持有人與境外基礎證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權利等方面存在差異可能引發(fā)
的風險；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權等方面的特殊安排可能引發(fā)的風險；存托協(xié)議自動約束存托憑證
持有人的風險；因多地上市造成存托憑證價格差異以及波動的風險；存托憑證持有人權益被攤薄的風險；存托憑證
退市的風險；已在境外上市的基礎證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內可能存在差異的風險；境內外法律
制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導致的其他風險。
本基金可根據投資策略需要或市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產投資于存托憑證或選擇不將基金資產投資
于存托憑證，基金資產并非必然投資存托憑證。
6、基金合同提前終止風險
本基金連續(xù)50個工作日出現基金份額持有人數量不滿200人或基金資產凈值低于5000萬元情形時，基金合同
終止，不需召開基金份額持有人大會。投資者可能面臨基金合同提前終止的風險。
7、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險
本基金法律文件投資章節(jié)有關風險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市場普遍規(guī)律等做出的概
述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風險收益特征。銷售機構（包括基金管理人直銷機構和其他銷售機
構）根據相關法律法規(guī)對本基金進行風險評價，不同的銷售機構采用的評價方法不同，因此銷售機構的風險等級評
價與基金法律文件中風險收益特征的表述可能存在不同，投資者在購買本基金時需按照銷售機構的要求完成風險承
受能力與產品風險之間的匹配檢驗。
8、其他風險
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準或注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保
證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為
本身即表明其對基金合同的承認和接受?；鸷贤稍诨鸸芾砣司W站（www.fund001.com）及中國證監(jiān)會基金電
子披露網站（http://eid.csrc.gov.cn/fund/index.html）獲取，請閱讀本基金法律文件后再進行認/申購等交易。
銷售機構的風險等級評價與基金法律文件中風險收益特征的表述可能存在不同，投資人在購買本基金時需按照
銷售機構的要求完成風險承受能力與產品風險之間的匹配檢驗。
▲▲因基金合同而產生的或與基金合同有關的一切爭議，如經友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權將爭議提
交深圳國際仲裁院，按其屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為深圳市。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管理
人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信
息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見交銀施羅德基金官方網站[www.fund001.com][客服電話：400-700-5000]
●《交銀施羅德臻享多資產三個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》、
《交銀施羅德臻享多資產三個月持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議》、
《交銀施羅德臻享多資產三個月持有期混合型基金中基金（FOF）招募說明書》
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無。
交銀施羅德臻享多資產三個月持有期混合型基金中基金（FOF）（A類份額）基金產品資料概要.pdf