富達(dá)基金管理（中國(guó)）有限公司富達(dá)任遠(yuǎn)保守養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金份額發(fā)售公告
富達(dá)基金管理（中國(guó)）有限公司
富達(dá)任遠(yuǎn)保守養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期
混合型基金中基金（FOF）
基金份額發(fā)售公告
二零二五年十一月
重要提示
1、富達(dá)任遠(yuǎn)保守養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）（以下簡(jiǎn)稱
“本基金”）已于2025年8月12日獲中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中
國(guó)證監(jiān)會(huì)”）證監(jiān)許可[2025]1712號(hào)文準(zhǔn)予注冊(cè)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金的注冊(cè)并
不代表其對(duì)本基金的投資價(jià)值和市場(chǎng)前景做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資
于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
2、本基金為契約型開放式證券投資基金，基金類別為混合型基金中基金，
其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于貨幣市場(chǎng)基金、貨幣型基金中基金、債券型基金
及債券型基金中基金，低于股票型基金和股票型基金中基金。同時(shí)，本基金為目
標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)系列基金中基金中風(fēng)險(xiǎn)收益特征相對(duì)保守的基金。
3、本基金的基金管理人為富達(dá)基金管理（中國(guó)）有限公司（以下簡(jiǎn)稱“本公
司”），基金托管人為中國(guó)銀行股份有限公司。同時(shí)，招商證券股份有限公司作為
基金服務(wù)機(jī)構(gòu)，為本基金提供份額登記、估值核算等基金服務(wù)。
4、本基金的發(fā)售對(duì)象為符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個(gè)人
投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買證券
投資基金的其他投資人。
基金管理人為履行法律法規(guī)以及公司內(nèi)部控制制度的要求，本基金有權(quán)拒絕
屬于非中國(guó)稅收居民、美國(guó)人士或不符合基金管理人規(guī)定的其他投資者資質(zhì)條件
的投資者（以下并稱“非適格投資者”，且包含其代理人或授權(quán)簽字人或控制人，
以下同）的認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)或以任何方式持有本基金基金份額的行為。并且，本基金目
前僅為根據(jù)中華人民共和國(guó)法律注冊(cè)的公募基金產(chǎn)品。由于并非所有美國(guó)人士都
適合購(gòu)買非美國(guó)注冊(cè)的產(chǎn)品，除下文所述的特定情形外，本基金將不直接或間接
地向美國(guó)人士（或其代理人或授權(quán)簽字人或控制人，以下同）銷售或由美國(guó)人士
持有。
本條所稱的“美國(guó)人士”為具有以下標(biāo)識(shí)（“美國(guó)標(biāo)識(shí)”）之一的投資者（或
其代理人或授權(quán)簽字人或控制人）:
（1）任何的美國(guó)地址；
（2）美國(guó)的銀行賬號(hào)；
（3）出生地為美國(guó)；
（4）美國(guó)的電話號(hào)碼；
（5）為美國(guó)居民或公民擁有、控制或?qū)嶋H控制的企業(yè)；
（6）為美國(guó)居民或公民通過一項(xiàng)正在進(jìn)行的交易擁有、控制或?qū)嶋H控制的
企業(yè)；
（7）為美國(guó)居民或公民（例如雙重居住地、美國(guó)永久居民）；
（8）基金管理人認(rèn)可的境外機(jī)構(gòu)（包括該等機(jī)構(gòu)管理的資產(chǎn)管理產(chǎn)品）作
為合格境外投資者投資本公司旗下基金或其他經(jīng)基金管理人合理判斷投資本公
司旗下基金對(duì)基金管理人或本公司旗下基金的運(yùn)作不構(gòu)成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的投資者除
外。
本基金有權(quán)拒絕非中國(guó)稅收居民、美國(guó)人士或不符合基金管理人規(guī)定的其他
投資者資質(zhì)條件的投資者（以下并稱“非適格投資者”）的認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)申請(qǐng)或以任
何方式持有本基金基金份額的行為。為此，基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)或其授權(quán)的第
三方有權(quán)拒絕非適格投資者的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)（含定期定額投資）、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入申請(qǐng)或
以任何方式持有本基金基金份額的行為，且有權(quán)拒絕任何非適格投資者開立基金
賬戶或采取強(qiáng)制贖回、凍結(jié)基金賬戶等其他相應(yīng)控制措施，并要求賠償因此而遭
受（或可能遭受）的損失。投資者應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)及基金管理人的要求，
及時(shí)向基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)或其授權(quán)的第三方真實(shí)、及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地提供
有效的稅收居民聲明文件及證明文件，前述信息資料發(fā)生變更的，投資者應(yīng)在30
天內(nèi)告知基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)或其授權(quán)的第三方，并提供變更后的有效的稅收
居民聲明文件及證明文件。屬于上述“美國(guó)人士”的投資者，不得通過任何方式
投資于本基金。基金投資者及基金份額持有人通過其認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)，或者其他任何獲
取本基金基金份額的行為承諾其完全知悉上述要求，并聲明其并非美國(guó)人士。投
資者如果在持有本基金期間成為美國(guó)人士，必須贖回其持有的全部基金份額。若
基金管理人知悉基金份額持有人違反上述限制，則基金管理人有權(quán)通知該持有人
在約定的時(shí)間內(nèi)贖回該等份額，如該持有人未贖回，基金管理人將采取強(qiáng)制贖回
等其他相應(yīng)控制措施?；鸸芾砣恕N售機(jī)構(gòu)或其授權(quán)的第三方將根據(jù)投資者提
供的信息資料（含其更新），合理判斷投資者是否構(gòu)成或可能構(gòu)成非適格投資者。
如經(jīng)認(rèn)定投資者可能為非適格投資者，則基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)或其授權(quán)的第三
方有權(quán)拒絕投資者開立基金賬戶的申請(qǐng)，并有權(quán)拒絕投資者的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)（含定
期定額投資）、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入申請(qǐng)或采取其他相應(yīng)控制措施。如因投資者提供的稅收
居民聲明文件及證明文件不完整、真實(shí)性或準(zhǔn)確性存疑等原因，基金管理人、銷
售機(jī)構(gòu)或其授權(quán)的第三方無法依據(jù)現(xiàn)有信息資料充分認(rèn)定，則有權(quán)基于審慎性原
則，認(rèn)定投資者可能構(gòu)成非適格投資者，從而拒絕其開立基金賬戶及認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)
（含定期定額投資）、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入申請(qǐng)或采取其他相應(yīng)控制措施。如基金管理人在
基金投資者開立基金賬戶后發(fā)現(xiàn)基金投資者構(gòu)成或可能構(gòu)成非適格投資者，或者
基金投資者在獲得基金份額后構(gòu)成或可能構(gòu)成非適格投資者，基金管理人或銷售
機(jī)構(gòu)或其授權(quán)的第三方有權(quán)根據(jù)基金合同的約定采取相關(guān)措施，包括但不限于：
（a）不接受該基金份額持有人對(duì)基金份額進(jìn)一步的申購(gòu)申請(qǐng)；（b）對(duì)該等基金
份額持有人暫停申購(gòu)、暫停贖回或強(qiáng)制贖回其所持有的基金份額；（c）基金賬戶
進(jìn)行賬戶凍結(jié)。因基金投資者構(gòu)成非適格投資者但未向基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)或
其授權(quán)的第三方如實(shí)披露而損害基金管理人（或其授權(quán)的第三方）、本基金或本
基金的其他基金份額持有人的利益，本基金及基金管理人（或其授權(quán)的第三方）
保留采取任何措施及/或就全部損失進(jìn)行追償?shù)臋?quán)利，并且基金份額持有人不可
以就本基金或以本基金名義為遵守任何適用法律法規(guī)、財(cái)政或稅收要求（無論是
否為法定的）而采取相關(guān)措施或進(jìn)行相關(guān)追償過程中產(chǎn)生的任何形式的損害或責(zé)
任向本基金及基金管理人（或其授權(quán)的第三方）提出任何要求或追償?；鸸芾?
人認(rèn)可的境外機(jī)構(gòu)（包括該等機(jī)構(gòu)管理的資產(chǎn)管理產(chǎn)品）作為合格境外投資者，
或通過內(nèi)地與境外市場(chǎng)的互聯(lián)互通機(jī)制投資本基金或其他經(jīng)基金管理人合理判
斷投資本基金對(duì)基金管理人或本基金的運(yùn)作不構(gòu)成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的投資者，不受上述
規(guī)定的限制。
基金管理人有權(quán)對(duì)可購(gòu)買本基金的投資者資質(zhì)予以規(guī)定并不時(shí)調(diào)整，具體見
《富達(dá)基金管理（中國(guó)）有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》（以下簡(jiǎn)稱“《業(yè)務(wù)規(guī)則》”），
以及基金管理人屆時(shí)發(fā)布的相關(guān)公告。
5、本基金將自2025年12月1日至2026年2月27日通過基金管理人公示
的銷售機(jī)構(gòu)（具體辦理業(yè)務(wù)時(shí)間見銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)公告或撥打客服電話咨詢）
公開發(fā)售。
基金管理人可根據(jù)募集情況，在符合相關(guān)法律法規(guī)的情況下，在募集期限內(nèi)
調(diào)整本基金的發(fā)售時(shí)間，但最長(zhǎng)不超過法定募集期限并及時(shí)公告。如遇突發(fā)事件，
以上基金募集的安排也可以適當(dāng)調(diào)整。
6、本基金的銷售機(jī)構(gòu)包括直銷機(jī)構(gòu)和其他銷售機(jī)構(gòu)。直銷機(jī)構(gòu)為本公司，
其他銷售機(jī)構(gòu)詳見“六、本次募集當(dāng)事人及中介機(jī)構(gòu)”下“（三）銷售機(jī)構(gòu)”。在
募集期間，除本公司所列的銷售機(jī)構(gòu)外，如增加其他銷售機(jī)構(gòu)，本公司將及時(shí)在
基金管理人網(wǎng)站公示。
7、投資者欲購(gòu)買本基金，需開立本公司基金賬戶。本基金發(fā)售期內(nèi)，本基
金指定銷售機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)同時(shí)為投資者辦理開立基金賬戶的手續(xù)。投資者的開
戶和認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)可同時(shí)辦理。
如經(jīng)認(rèn)定投資者可能為非適格投資者，則基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)或其授權(quán)的
第三方有權(quán)拒絕投資者開立基金賬戶的申請(qǐng)。因投資者提供的稅收居民聲明文件
及證明文件不完整、真實(shí)性或準(zhǔn)確性存疑等原因，基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)或其授
權(quán)的第三方無法依據(jù)現(xiàn)有信息資料充分認(rèn)定，則有權(quán)基于審慎性原則，認(rèn)定投資
者可能構(gòu)成非適格投資者，從而拒絕其開立基金賬戶。
8、除法律法規(guī)另有規(guī)定或經(jīng)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可外，一個(gè)投資者只能開設(shè)和使用
一個(gè)基金賬戶。
9、有效認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有
人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
10、投資者可以多次認(rèn)購(gòu)本基金份額。
在基金募集期內(nèi)，投資者通過各銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)的單筆最低金額為人民幣1元
（含認(rèn)購(gòu)費(fèi)，下同），各銷售機(jī)構(gòu)對(duì)最低認(rèn)購(gòu)限額及交易級(jí)差有其他規(guī)定的，以
各銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)，但通常不得低于上述單筆認(rèn)購(gòu)金額最低為人民幣1
元的限制。
基金管理人可根據(jù)市場(chǎng)情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述對(duì)認(rèn)購(gòu)的
金額限制，基金管理人必須在調(diào)整實(shí)施前依照《公開募集證券投資基金信息披露
管理辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
本基金目前對(duì)單個(gè)投資人的認(rèn)購(gòu)不設(shè)上限限制，但如本基金單個(gè)投資人累計(jì)
認(rèn)購(gòu)的基金份額數(shù)達(dá)到或者超過基金總份額的50%，基金管理人可以采取比例確
認(rèn)等方式對(duì)該投資人的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)進(jìn)行限制?；鸸芾砣私邮苣彻P或者某些認(rèn)購(gòu)申
請(qǐng)有可能導(dǎo)致投資者變相規(guī)避前述50%比例要求的，基金管理人有權(quán)拒絕該等全
部或者部分認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。投資人認(rèn)購(gòu)的基金份額數(shù)以基金合同生效后登記機(jī)構(gòu)的確
認(rèn)為準(zhǔn)。
11、基金管理人可以對(duì)募集期間的本基金募集規(guī)模設(shè)置上限。具體募集上限、
規(guī)?？刂品桨讣捌渌技才诺恼{(diào)整，詳見本公司屆時(shí)發(fā)布的相關(guān)公告。若本基
金設(shè)置募集規(guī)模上限，除基金管理人相關(guān)公告另有規(guī)定，基金合同生效后將不再
受此募集規(guī)模的限制。
12、基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷
售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，申請(qǐng)是否有效應(yīng)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于
T日交易時(shí)間內(nèi)受理的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，登記機(jī)構(gòu)將在T+1日內(nèi)就申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確
認(rèn)，但對(duì)申請(qǐng)有效性的確認(rèn)僅代表確實(shí)接受了投資人的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)
算需由登記機(jī)構(gòu)在募集期結(jié)束后確認(rèn)。投資人應(yīng)在基金合同生效后及時(shí)到各銷售
網(wǎng)點(diǎn)查詢最終成交確認(rèn)情況和認(rèn)購(gòu)份額，并妥善行使合法權(quán)利。如投資者怠于履
行該項(xiàng)查詢等各項(xiàng)義務(wù)，因此產(chǎn)生的損失由投資者自行承擔(dān)。
13、本公告僅對(duì)本基金基金份額發(fā)售的有關(guān)事項(xiàng)和規(guī)定予以說明。本公告及
基金招募說明書提示性公告、基金合同提示性公告將刊登在2025年11月18日
《證券日?qǐng)?bào)》。本基金的基金合同、托管協(xié)議、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要
及本公告將發(fā)布在本公司網(wǎng)站（www.fidelity.com.cn）和中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露
網(wǎng)站（http://eid.csrc.gov.cn/fund），可供投資者了解本基金的詳細(xì)情況，投資者亦
可通過本公司網(wǎng)站了解基金募集相關(guān)事宜。
14、基金管理人的直銷中心可受理投資者的直銷業(yè)務(wù)，但暫未開通直銷網(wǎng)上
交易；投資者可通過基金管理人公示的銷售機(jī)構(gòu)購(gòu)買本基金。
15、投資者可撥打本公司的客戶服務(wù)電話400-920-9898咨詢認(rèn)購(gòu)事宜，也可
撥打其他銷售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)電話咨詢認(rèn)購(gòu)事宜。對(duì)未開設(shè)銷售網(wǎng)點(diǎn)的地方的投
資者，可撥打本公司的客戶服務(wù)電話400-920-9898咨詢認(rèn)購(gòu)事宜。
16、風(fēng)險(xiǎn)提示
本基金定位為目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)系列中相對(duì)保守的產(chǎn)品?；鸸芾砣似煜履繕?biāo)風(fēng)險(xiǎn)
策略基金中基金相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及其含義由基金管理人制定，不同基金管理
人對(duì)于目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)策略基金中基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及含義、各類資產(chǎn)的基準(zhǔn)配置
比例可能有較大差異，基金管理人后續(xù)也可能采取其他方法對(duì)旗下目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)策
略基金中基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及其含義進(jìn)行設(shè)置，投資者應(yīng)充分關(guān)注不同目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)
策略基金中基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及其含義、各類資產(chǎn)的基準(zhǔn)配置比例，謹(jǐn)慎投資。
本基金名稱中包含“養(yǎng)老”字樣，但并不代表收益保障或其他任何形式的收
益承諾?；鸸芾砣瞬灰匀魏畏绞奖ＷC本基金投資不受損失，不保證投資者一定
盈利，不保證最低收益，也不保證能取得市場(chǎng)平均業(yè)績(jī)水平。
本基金不保本，投資者投資于本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行
或存款類金融機(jī)構(gòu)，本基金存在無法獲得收益甚至損失本金的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金投資于證券市場(chǎng)，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場(chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投
資者在投資本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，理性判斷市場(chǎng)，并承擔(dān)基
金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、公開募集
證券投資基金的投資風(fēng)險(xiǎn)、參與港股通股票及港股通ETF的投資風(fēng)險(xiǎn)、公募
REITs的投資風(fēng)險(xiǎn)、存托憑證投資風(fēng)險(xiǎn)、新股投資風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)受限證券投資風(fēng)險(xiǎn)、
資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)、最短持有期內(nèi)不能贖回基金份額的風(fēng)險(xiǎn)、證券經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)
交易結(jié)算模式的風(fēng)險(xiǎn)、委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供份額登記、估值核算等服務(wù)的外包
風(fēng)險(xiǎn)、受到強(qiáng)制贖回等相應(yīng)措施的風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、基
金財(cái)產(chǎn)投資運(yùn)營(yíng)過程中的增值稅、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)
構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金主要投資于公開募集的證券投資基金，因此本基金所持有的基金的
業(yè)績(jī)表現(xiàn)、持有基金的基金管理人水平等因素可能影響到本基金的基金業(yè)績(jī)表
現(xiàn)。同時(shí)，本基金可能會(huì)面臨所持有的證券投資基金的基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、價(jià)格波動(dòng)
風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金可通過內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制（以下簡(jiǎn)稱“港股通機(jī)
制”）買賣香港證券市場(chǎng)股票及港股通ETF，會(huì)面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、
投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括港股通股票及
ETF價(jià)格波動(dòng)較大的風(fēng)險(xiǎn)（港股市場(chǎng)實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對(duì)個(gè)股及ETF不設(shè)
漲跌幅限制，港股通股票及ETF價(jià)格可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價(jià)波動(dòng)）、
匯率風(fēng)險(xiǎn)（匯率波動(dòng)可能對(duì)基金的投資收益造成損失）、港股通機(jī)制下交易日不
連貫可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)（在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港
股通股票及ETF不能及時(shí)賣出，可能帶來一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)）等。
本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基
金資產(chǎn)投資于港股及港股通ETF或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股及港股通ETF，
基金資產(chǎn)并非必然投資港股及港股通ETF。
本基金的投資范圍包括存托憑證，本基金若投資于存托憑證，除與其他僅投
資于滬深市場(chǎng)股票的基金所面臨的共同風(fēng)險(xiǎn)外，本基金還將面臨中國(guó)存托憑證
價(jià)格大幅波動(dòng)甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險(xiǎn)，以及與中國(guó)存托憑證發(fā)行機(jī)制相關(guān)的
風(fēng)險(xiǎn)。
本基金的投資范圍包括科創(chuàng)板股票，本基金若投資于科創(chuàng)板股票，會(huì)面臨科
創(chuàng)板機(jī)制下因投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括但
不限于退市風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、集中度風(fēng)險(xiǎn)、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)
等。本基金可根據(jù)投資策略需要或市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于
科創(chuàng)板股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，基金資產(chǎn)并非必然投資于
科創(chuàng)板股票。
本基金可投資于公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“公募REITs”），
可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于公募REITs二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)
目運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、公募REITs基金份額凈值無法反映基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目的
真實(shí)價(jià)值的風(fēng)險(xiǎn)、終止上市風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃等特殊目的載體提前終止的
風(fēng)險(xiǎn)、稅收風(fēng)險(xiǎn)、政策調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等。本基金根據(jù)投資策略需要或市場(chǎng)環(huán)境變化，
可選擇將部分基金資產(chǎn)投資于公募REITs，也可以選擇不投資公募REITs。
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)尚處發(fā)展初期，具有
低流動(dòng)性、高收益的特征，并存在一定的投資風(fēng)險(xiǎn)。
本基金初始面值為人民幣1.00元。在市場(chǎng)波動(dòng)因素影響下，本基金凈值可
能低于初始面值，本基金投資者有可能出現(xiàn)虧損。因折算、分紅等行為導(dǎo)致基金
份額凈值變化，不會(huì)改變基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，不會(huì)降低基金投資風(fēng)險(xiǎn)或提高基
金投資收益。
投資者應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說明書》、基金產(chǎn)品資料概要等信
息披露文件，了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投
資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)，自主判斷基
金的投資價(jià)值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。
基金的過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。
基金管理人管理的其它基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證?；?
金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不
保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金管理人提醒投資者基金投資的“買
者自負(fù)”原則，在作出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)
險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)擔(dān)。
本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得達(dá)到或超過基金份額總數(shù)的50%，
但在基金運(yùn)作過程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動(dòng)達(dá)到或超過50%的除外。
法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每份基金份額設(shè)置一年最短持有期（因本基金紅利再投資所形成的
基金份額的最短持有期按照本基金基金合同第十六部分的約定計(jì)算），最短持有
期內(nèi)基金份額持有人不能辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，最短持有期到期后進(jìn)入開
放持有期，基金份額持有人自開放持有期首日起（含該日）可以申請(qǐng)辦理贖回及
轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。因此基金份額持有人面臨在最短持有期內(nèi)不能贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出
基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人履行相
應(yīng)程序后，可以啟用側(cè)袋機(jī)制，具體詳見基金合同和招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”等
有關(guān)章節(jié)。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將對(duì)基金簡(jiǎn)稱進(jìn)行特殊標(biāo)識(shí)，并不辦
理側(cè)袋賬戶的申購(gòu)贖回。請(qǐng)基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟
用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)及核準(zhǔn)設(shè)立批復(fù)等，經(jīng)盡職調(diào)查、進(jìn)行了充
分的評(píng)估論證、履行了必要的決策程序，現(xiàn)將份額登記、估值核算等業(yè)務(wù)委托給
基金服務(wù)機(jī)構(gòu)——招商證券股份有限公司負(fù)責(zé)日常運(yùn)營(yíng)；基金管理人需定期了
解基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的人員配備情況、業(yè)務(wù)操作的專業(yè)能力、業(yè)務(wù)隔離措施、軟硬件
設(shè)施等基本運(yùn)作情況，以保證滿足業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)際需求；如前述提供份額登記、
估值核算的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)生變更的，基金管理人需另行發(fā)布相關(guān)公告。若基金
份額持有人不同意基金管理人變更基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的，自公告之日起10日內(nèi)可以
贖回其持有的全部基金份額，若基金份額持有人自公告之日起10日后繼續(xù)持有
全部或部分基金份額的，視為其同意基金管理人變更基金服務(wù)機(jī)構(gòu)。屆時(shí)選擇贖
回的基金份額持有人將不受最短持有期的限制，贖回費(fèi)將依據(jù)實(shí)際持有期限根
據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定收取，具體贖回安排及費(fèi)率等事項(xiàng)請(qǐng)見基金管理人的相關(guān)公
告。
基金投資者及基金份額持有人承諾其知悉《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金
融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開戶管理
及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施的通知》、《中國(guó)人民銀行關(guān)于落實(shí)執(zhí)行聯(lián)合國(guó)安
理會(huì)相關(guān)決議的通知》等反洗錢相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，將嚴(yán)格遵守上述規(guī)定，不
會(huì)違反任何前述規(guī)定；承諾用于基金投資的資金來源不屬于違法犯罪所得及其
收益；承諾出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，積極履行反洗錢職
責(zé)?；鹜顿Y者及基金份額持有人承諾，已認(rèn)真閱讀并知悉基金管理人關(guān)于可購(gòu)
買本基金的投資者資質(zhì)的規(guī)定（以基金管理人公示的業(yè)務(wù)規(guī)則為準(zhǔn)），并應(yīng)在認(rèn)
購(gòu)、申購(gòu)本基金時(shí)及持有本基金期間內(nèi)持續(xù)滿足該等資質(zhì)要求。
出于反洗錢、非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查與信息報(bào)送等相關(guān)的合規(guī)
要求，本基金基金管理人有權(quán)對(duì)可購(gòu)買本基金的投資者資質(zhì)予以規(guī)定并不時(shí)調(diào)
整，具體見《業(yè)務(wù)規(guī)則》、基金份額發(fā)售公告以及基金管理人屆時(shí)發(fā)布的開放申
購(gòu)或贖回公告或其他相關(guān)公告等。如已持有本基金基金份額，但不再滿足本基金
的投資者資質(zhì)要求或基金合同約定的其他條件或出現(xiàn)基金合同約定情形的，基
金管理人有權(quán)依據(jù)基金合同的約定對(duì)相應(yīng)基金份額予以強(qiáng)制贖回或采取其他相
應(yīng)控制措施，提請(qǐng)投資者關(guān)注。
基金管理人深知個(gè)人信息對(duì)投資者的重要性，致力于投資者個(gè)人信息的保
護(hù)?；鸸芾砣顺兄Z按照法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管要求的規(guī)定處理投資者的個(gè)人信
息，包括通過基金管理人直銷、銷售機(jī)構(gòu)或場(chǎng)內(nèi)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)購(gòu)買富達(dá)基金管理（中
國(guó)）有限公司旗下基金產(chǎn)品的所有個(gè)人投資者?；鸸芾砣诵杼幚淼臋C(jī)構(gòu)投資者
信息中可能涉及其法定代表人、受益所有人、經(jīng)辦人等個(gè)人信息，也將遵守上述
承諾進(jìn)行處理。
17、本基金管理人擁有對(duì)本公告的最終解釋權(quán)。
目錄
一、本次募集的基本情況....................................................................................1
二、個(gè)人投資者的開戶與認(rèn)購(gòu)程序....................................................................8
三、機(jī)構(gòu)投資者的開戶與認(rèn)購(gòu)程序....................................................................9
四、清算與交割..................................................................................................11
五、基金合同的生效..........................................................................................12
六、本次募集當(dāng)事人及中介機(jī)構(gòu)......................................................................13
一、本次募集的基本情況
（一）基金名稱、簡(jiǎn)稱及代碼
基金名稱：富達(dá)任遠(yuǎn)保守養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）
基金簡(jiǎn)稱：富達(dá)任遠(yuǎn)保守養(yǎng)老目標(biāo)一年持有混合（FOF）
基金代碼：025325
（二）基金的類別、運(yùn)作方式及存續(xù)期限
1、基金類型
混合型基金中基金
2、基金運(yùn)作方式
契約型開放式
本基金對(duì)每份基金份額設(shè)置一年的最短持有期。
對(duì)于每份基金份額，最短持有期指基金合同生效日（對(duì)認(rèn)購(gòu)份額而言）、基
金份額申購(gòu)確認(rèn)日（對(duì)申購(gòu)份額而言）或基金份額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日（對(duì)轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入
份額而言）起（即最短持有期起始日），至基金合同生效日、基金份額申購(gòu)確認(rèn)
日或基金份額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日一年后的年度對(duì)日的前一日（即最短持有期到期日）
之間的期間，基金份額持有人在最短持有期內(nèi)不能申請(qǐng)辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。
每份基金份額的最短持有期結(jié)束后即進(jìn)入開放持有期，自其開放持有期首日
起（含該日）基金份額持有人可申請(qǐng)辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。每份基金份額的
開放持有期首日為最短持有期起始日一年后的年度對(duì)日，如不存在該一年后的年
度對(duì)日或該年度對(duì)日為非工作日的，則延后至下一工作日。
因不可抗力或基金合同約定的其他情形致使基金管理人無法在該基金份額
的開放持有期首日按時(shí)開放辦理該基金份額的贖回業(yè)務(wù)的，該基金份額的開放持
有期首日順延至不可抗力或基金合同約定的其他情形的影響因素消除之日起的
下一個(gè)工作日。
3、基金存續(xù)期限
不定期。
4、基金份額的類別
在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不
利影響的情況下，根據(jù)基金實(shí)際運(yùn)作情況，在履行適當(dāng)程序后，基金管理人可決
定增加新的基金份額類別、取消某基金份額類別或?qū)鸱蓊~分類辦法及規(guī)則進(jìn)
行調(diào)整等事宜，此項(xiàng)調(diào)整無需召開基金份額持有人大會(huì)，但調(diào)整實(shí)施前基金管理
人需及時(shí)公告。
根據(jù)基金銷售情況，基金管理人可在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及
對(duì)已有基金份額持有人權(quán)益無實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下，經(jīng)與基金托管人協(xié)商，
履行適當(dāng)程序后，在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整現(xiàn)有基金份額類別的
認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)率或者變更收費(fèi)方式，此項(xiàng)調(diào)整無需召開基金份額持有人大會(huì)，但
調(diào)整實(shí)施前基金管理人需及時(shí)公告。
（三）基金份額發(fā)售面值
基金份額發(fā)售面值為人民幣1.00元。
（四）發(fā)售對(duì)象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合
格境外投資者以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買證券投資基金的其他投資人。
基金管理人為履行法律法規(guī)以及公司內(nèi)部控制制度的要求，本基金有權(quán)拒絕
非適格投資者的認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)或以任何方式持有本基金基金份額的行為，具體見本
公告“重要提示”部分。
基金管理人有權(quán)對(duì)可購(gòu)買本基金的投資者資質(zhì)予以規(guī)定并不時(shí)調(diào)整，具體見
《業(yè)務(wù)規(guī)則》，以及基金管理人屆時(shí)發(fā)布的相關(guān)公告。
基金管理人可以調(diào)整單一投資者單日認(rèn)、申購(gòu)金額上限，具體規(guī)定以更新的
招募說明書、基金份額發(fā)售公告或相關(guān)公告為準(zhǔn)。
（五）發(fā)售方式
通過各銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點(diǎn)公開發(fā)售，各銷售機(jī)構(gòu)的具體名單見“六、
本次募集當(dāng)事人及中介機(jī)構(gòu)”下“（三）銷售機(jī)構(gòu)”以及基金管理人披露的基金
銷售機(jī)構(gòu)名錄。
（六）銷售機(jī)構(gòu)
本基金銷售機(jī)構(gòu)包括富達(dá)基金直銷機(jī)構(gòu)及其他銷售機(jī)構(gòu)指定基金銷售網(wǎng)點(diǎn)。
1、直銷機(jī)構(gòu)：富達(dá)基金管理（中國(guó)）有限公司
住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道8號(hào)上海國(guó)金中心辦公樓二期
7層701室
辦公地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道8號(hào)上海國(guó)金中心辦公樓
二期7層701室
法定代表人：CHEN SUN
設(shè)立日期：2021年5月27日
直銷網(wǎng)點(diǎn)：直銷中心
直銷中心地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道8號(hào)上海國(guó)金中心辦
公樓二期7層701室
客戶服務(wù)統(tǒng)一咨詢電話：400-920-9898
公司網(wǎng)站：www.fidelity.com.cn
基金管理人的直銷中心可受理投資者的直銷業(yè)務(wù)，但暫未開通直銷網(wǎng)上交易。
2、其他銷售機(jī)構(gòu)
見“六、本次募集當(dāng)事人及中介機(jī)構(gòu)”下“（三）銷售機(jī)構(gòu)”。
（七）基金募集期與基金合同生效
本基金自2025年12月1日至2026年2月27日面向投資者發(fā)售?；鹉技?
期如需調(diào)整，基金管理人將及時(shí)公告，并且募集期最長(zhǎng)不超過自基金份額發(fā)售之
日起三個(gè)月。
1、基金備案和基金合同生效
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個(gè)月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億
份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認(rèn)購(gòu)人數(shù)不少于200人的條件下，
基金募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書、基金份額發(fā)售公告等
相關(guān)公告可以決定停止基金發(fā)售，并在10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到
驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達(dá)到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得
中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效?；?
金管理人在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日對(duì)《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，
任何人不得動(dòng)用。
2、基金合同不能生效時(shí)募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：
（1）以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；
（2）在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行
同期活期存款利息；
（3）如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機(jī)構(gòu)不得請(qǐng)求報(bào)酬。
基金管理人、基金托管人和銷售機(jī)構(gòu)為基金募集支付之一切費(fèi)用應(yīng)由各方各自承
擔(dān)。
3、如遇突發(fā)事件，以上基金募集期的安排可以適當(dāng)調(diào)整。
（八）基金的最低募集份額總額
本基金的最低募集份額總額為2億份。
（九）認(rèn)購(gòu)安排
1、認(rèn)購(gòu)時(shí)間
認(rèn)購(gòu)的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間以基金份額發(fā)售公告或各銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
2、認(rèn)購(gòu)程序
投資者可以通過各銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點(diǎn)辦理基金認(rèn)購(gòu)手續(xù)。欲購(gòu)買本基
金，需開立富達(dá)基金管理（中國(guó)）有限公司基金賬戶。投資者開戶需提供有效身
份證件原件等銷售機(jī)構(gòu)要求提供的材料；若已經(jīng)在富達(dá)基金管理（中國(guó)）有限公
司開立基金賬戶，則不需要再次辦理開戶手續(xù)。投資者認(rèn)購(gòu)所需提交的文件和辦
理的具體手續(xù)由基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)約定，請(qǐng)投資者詳見本基金的基金份額發(fā)
售公告或銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)公告。
3、認(rèn)購(gòu)方式及確認(rèn)
（1）本基金認(rèn)購(gòu)以金額申請(qǐng)。
（2）本基金采取全額繳款認(rèn)購(gòu)的方式。投資人認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)，需按銷售
機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額交付認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)。
（3）基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表
銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，申請(qǐng)是否有效應(yīng)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)
于T日交易時(shí)間內(nèi)受理的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，登記機(jī)構(gòu)將在T+1日內(nèi)就申請(qǐng)的有效性進(jìn)行
確認(rèn)，但對(duì)申請(qǐng)有效性的確認(rèn)僅代表確實(shí)接受了投資人的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，認(rèn)購(gòu)份額的
計(jì)算需由登記機(jī)構(gòu)在募集期結(jié)束后確認(rèn)。投資人應(yīng)在基金合同生效后及時(shí)到各銷
售網(wǎng)點(diǎn)查詢最終成交確認(rèn)情況和認(rèn)購(gòu)份額，并妥善行使合法權(quán)利。如投資者怠于
履行該項(xiàng)查詢等各項(xiàng)義務(wù)，因此產(chǎn)生的損失由投資者自行承擔(dān)。
（4）基金投資者在募集期內(nèi)可多次認(rèn)購(gòu)，認(rèn)購(gòu)費(fèi)用按每筆認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)單獨(dú)計(jì)
算。認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)一經(jīng)受理不得撤銷。
（5）若認(rèn)購(gòu)不成功或被確認(rèn)為無效（不包括募集失敗的情形），基金管理人
應(yīng)當(dāng)將投資人已支付的認(rèn)購(gòu)金額本金無息退還投資人。
（十）認(rèn)購(gòu)費(fèi)用
本基金在投資者認(rèn)購(gòu)時(shí)收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)。認(rèn)購(gòu)費(fèi)用由認(rèn)購(gòu)本基金的投資者承擔(dān)，
本基金對(duì)通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)本基金的養(yǎng)老金客戶與除此之外的其他投資人（即
“非養(yǎng)老金客戶”）實(shí)施差別化的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率。養(yǎng)老金客戶的釋義詳見本基金招募
說明書。投資人在募集期內(nèi)如果有多筆認(rèn)購(gòu)，適用費(fèi)率按單筆認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)單獨(dú)計(jì)算。
通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)本基金的養(yǎng)老金客戶認(rèn)購(gòu)費(fèi)率如下表所示：
單筆認(rèn)購(gòu)金額（M，元） 認(rèn)購(gòu)費(fèi)率
M 0.06%
100萬≤M 0.04%
300萬≤M 0.02%
M≥500萬 每筆1000元
非養(yǎng)老金客戶認(rèn)購(gòu)本基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率如下表所示：
單筆認(rèn)購(gòu)金額（M，元） 認(rèn)購(gòu)費(fèi)率
M 0.60%
100萬≤M 0.40%
300萬≤M 0.20%
M≥500萬 每筆1000元
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用由認(rèn)購(gòu)本基金的投資人承擔(dān)，不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于基金的市
場(chǎng)推廣、銷售、登記等募集期間發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用。
基金管理人及其他基金銷售機(jī)構(gòu)可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及《基金合同》
約定的情形下，對(duì)基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠，費(fèi)率優(yōu)惠的相關(guān)規(guī)則和流程詳
見基金管理人或其他基金銷售機(jī)構(gòu)屆時(shí)發(fā)布的相關(guān)公告或通知。
（十一）認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算
基金認(rèn)購(gòu)采用“金額認(rèn)購(gòu)、份額確認(rèn)”的方式。
當(dāng)認(rèn)購(gòu)費(fèi)用適用比例費(fèi)率時(shí)，認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算方法如下：
凈認(rèn)購(gòu)金額=有效認(rèn)購(gòu)金額/（1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=有效認(rèn)購(gòu)金額－凈認(rèn)購(gòu)金額
認(rèn)購(gòu)份額＝（凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)資金利息）/基金份額初始面值
當(dāng)認(rèn)購(gòu)費(fèi)用為固定金額時(shí)，認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算方法如下：
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝固定金額
凈認(rèn)購(gòu)金額=有效認(rèn)購(gòu)金額－認(rèn)購(gòu)費(fèi)用
認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)資金利息）/基金份額初始面值
例：某投資人（非養(yǎng)老金客戶）投資10萬元認(rèn)購(gòu)本基金，假設(shè)該筆認(rèn)購(gòu)產(chǎn)
生利息50元，對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為0.60%。則其可得到的認(rèn)購(gòu)份額為：
凈認(rèn)購(gòu)金額=100,000/（1+0.60%）=99,403.58元
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=100,000-99,403.58=596.42元
認(rèn)購(gòu)份額=（99,403.58+50）/1.00=99,453.58份
即：投資人（非養(yǎng)老金客戶）投資10萬元認(rèn)購(gòu)本基金，對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為
0.60%，假設(shè)該筆認(rèn)購(gòu)產(chǎn)生利息50元，則其可得到99,453.58份基金份額。
例：某投資人（養(yǎng)老金客戶）通過直銷機(jī)構(gòu)投資10萬元認(rèn)購(gòu)本基金，假設(shè)
該筆認(rèn)購(gòu)產(chǎn)生利息50元，對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為0.06%。則其可得到的認(rèn)購(gòu)份額為：
凈認(rèn)購(gòu)金額=100,000/（1+0.06%）=99,940.04元
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=100,000-99,940.04=59.96元
認(rèn)購(gòu)份額=（99,940.04+50）/1.00=99,990.04份
即：投資人（養(yǎng)老金客戶）通過直銷機(jī)構(gòu)投資10萬元認(rèn)購(gòu)本基金，對(duì)應(yīng)的
認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為0.06%，假設(shè)該筆認(rèn)購(gòu)產(chǎn)生利息50元，則其可得到99,990.04份基金
份額。
認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算中，涉及基金份額和金額的計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，
小數(shù)點(diǎn)2位以后的部分四舍五入，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
認(rèn)購(gòu)利息折算的基金份額按四舍五入保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，利息的具體金額以登
記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
（十二）募集資金利息的處理方式
有效認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人
所有，其中利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
（十三）募集期間的資金與費(fèi)用
基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何
人不得動(dòng)用。
基金募集期間的信息披露費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)以及其他費(fèi)用，不得從基金
財(cái)產(chǎn)中列支。
二、個(gè)人投資者的開戶與認(rèn)購(gòu)程序
（一）直銷機(jī)構(gòu)
1、認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
募集期內(nèi)，辦理時(shí)間為基金份額發(fā)售日的9：00至17：00（周六、周日、法
定節(jié)日不辦理認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)）。
2、開戶及認(rèn)購(gòu)流程
直銷中心暫未開通直銷網(wǎng)上交易，個(gè)人投資者辦理此類業(yè)務(wù)，請(qǐng)?zhí)崆奥?lián)系直
銷中心索要申請(qǐng)資料并帶齊相關(guān)證件到現(xiàn)場(chǎng)辦理，具體以管理人的要求為準(zhǔn)。
個(gè)人投資者可撥打本公司的客戶服務(wù)電話400-920-9898咨詢開戶及認(rèn)購(gòu)事
宜。
3、繳款方式
通過直銷中心認(rèn)購(gòu)，需通過全額繳款的方式繳款，具體方式如下：
個(gè)人投資者所填寫的匯款用途中必須注明購(gòu)買的基金名稱或基金代碼，按時(shí)
足額將認(rèn)購(gòu)資金匯入本公司直銷賬戶。
本公司指定直銷賬戶資料：
戶名：富達(dá)基金管理（中國(guó)）有限公司
開戶銀行：中國(guó)銀行上海市中銀大廈支行營(yíng)業(yè)部
賬號(hào)：441683765686
聯(lián)行號(hào)：104290003791
個(gè)人投資者若未按上述程序劃付認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)，造成認(rèn)購(gòu)無效的，本公司及直銷
賬戶的開戶銀行不承擔(dān)任何責(zé)任。
4、注意事項(xiàng)：
（1）直銷中心接受個(gè)人投資者首次提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的最低金額為單筆人民幣
10萬元（含10萬元），追加最低金額為單筆人民幣1萬元（含1萬元）。具
體以管理人的要求為準(zhǔn)。
（2）個(gè)人投資者采用轉(zhuǎn)賬匯款方式進(jìn)行基金交易時(shí)所發(fā)生的轉(zhuǎn)賬費(fèi)用，由
投資者自行承擔(dān)，本公司另有規(guī)定除外。
（二）其他代銷機(jī)構(gòu)
個(gè)人投資者在其他銷售機(jī)構(gòu)的開戶與認(rèn)購(gòu)程序以各銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
三、機(jī)構(gòu)投資者的開戶與認(rèn)購(gòu)程序
（一）直銷機(jī)構(gòu)
1、認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
基金份額發(fā)售日的9：00至17：00（周六、周日、法定節(jié)日不受理）。
2、開戶及認(rèn)購(gòu)流程
機(jī)構(gòu)投資者（含產(chǎn)品）辦理此類業(yè)務(wù)，請(qǐng)?zhí)崆奥?lián)系直銷中心索要申請(qǐng)資料，
須在辦理業(yè)務(wù)時(shí)保證提交的材料與本公司要求的格式一致。具體以管理人的要求
為準(zhǔn)。
機(jī)構(gòu)投資者可撥打本公司的客戶服務(wù)電話400-920-9898咨詢開戶及認(rèn)購(gòu)事
宜。
3、繳款方式
通過直銷中心認(rèn)購(gòu)，需通過全額繳款的方式繳款，具體方式如下：
機(jī)構(gòu)投資者所填寫的匯款用途中必須注明購(gòu)買的基金名稱或基金代碼，按時(shí)
足額將認(rèn)購(gòu)資金匯入本公司直銷賬戶。
本公司指定直銷賬戶資料：
戶名：富達(dá)基金管理（中國(guó)）有限公司
開戶銀行：中國(guó)銀行上海市中銀大廈支行營(yíng)業(yè)部
賬號(hào)：441683765686
聯(lián)行號(hào)：104290003791
4、注意事項(xiàng)
（1）機(jī)構(gòu)投資者若未按上述辦法劃付認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)造成認(rèn)購(gòu)無效的，本公司及
直銷賬戶的開戶銀行不承擔(dān)任何責(zé)任。
（2）投資者開立基金賬戶未確認(rèn)前，可以辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。如基金賬戶開戶
失敗，則認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)失敗，認(rèn)購(gòu)資金退回投資者。
（3）至認(rèn)購(gòu)期結(jié)束，以下情況將被視為無效認(rèn)購(gòu)：
①機(jī)構(gòu)投資者向指定賬戶劃入資金，但未辦理開戶手續(xù)或開戶不成功的；
②機(jī)構(gòu)投資者向指定賬戶劃入資金，但未辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)或認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)未被確
認(rèn)的；
③機(jī)構(gòu)投資者向指定賬戶劃入的認(rèn)購(gòu)資金少于其申請(qǐng)的認(rèn)購(gòu)金額的；
④其它導(dǎo)致認(rèn)購(gòu)無效的情況。
（二）其他代銷機(jī)構(gòu)
機(jī)構(gòu)投資者在其他代銷機(jī)構(gòu)辦理開戶和認(rèn)購(gòu)的程序，以銷售機(jī)構(gòu)相關(guān)規(guī)定為
準(zhǔn)。直銷機(jī)構(gòu)與代理銷售網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)申請(qǐng)表不徑相同，機(jī)構(gòu)投資者請(qǐng)勿混用。
四、清算與交割
有效認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人
所有，其中利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。有效認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)利息折
算的份額保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)2位以后的部分四舍五入，由此誤差產(chǎn)生
的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
五、基金合同的生效
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個(gè)月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億
份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認(rèn)購(gòu)人數(shù)不少于200人的條件下，
基金募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書、基金份額發(fā)售公告等
相關(guān)公告可以決定停止基金發(fā)售，并在10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到
驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達(dá)到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得
中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效?；?
金管理人在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日對(duì)《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，
任何人不得動(dòng)用。
六、本次募集當(dāng)事人及中介機(jī)構(gòu)
（一）基金管理人
名稱：富達(dá)基金管理（中國(guó)）有限公司
住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道8號(hào)上海國(guó)金中心辦公樓二期
7層701室
法定代表人：CHEN SUN
設(shè)立日期：2021年5月27日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可[2021]2605號(hào)
組織形式：有限責(zé)任公司（外國(guó)法人獨(dú)資）
注冊(cè)資本：20,000萬美元
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
聯(lián)系電話：021-60119666
股權(quán)結(jié)構(gòu)：
持股機(jī)構(gòu) 持股占總股本比例
FIL ASIA HOLDINGS PTE. LIMITED 100%
（二）基金托管人
名稱：中國(guó)銀行股份有限公司（簡(jiǎn)稱“中國(guó)銀行”）
住所及辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號(hào)
首次注冊(cè)登記日期：1983年10月31日
注冊(cè)資本：人民幣貳仟玖佰肆拾叁億捌仟柒佰柒拾玖萬壹仟貳佰肆拾壹元整
法定代表人：葛海蛟
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字【1998】24號(hào)
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
中國(guó)銀行客服電話：95566
（三）銷售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)：富達(dá)基金管理（中國(guó)）有限公司
住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道8號(hào)上海國(guó)金中心辦公樓二期
7層701室
辦公地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道8號(hào)上海國(guó)金中心辦公樓
二期7層701室
法定代表人：CHEN SUN
設(shè)立日期：2021年5月27日
直銷網(wǎng)點(diǎn)：直銷中心
直銷中心地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道8號(hào)上海國(guó)金中心辦
公樓二期7層701室
客戶服務(wù)統(tǒng)一咨詢電話：400-920-9898
公司網(wǎng)站：www.fidelity.com.cn
2、其他銷售機(jī)構(gòu)
（1）北京雪球基金銷售有限公司
客服熱線：4001599288
官網(wǎng)：https://danjuanfunds.com
（2）國(guó)信證券股份有限公司
客服熱線：95536
官網(wǎng)：https://www.guosen.com.cn
（3）京東肯特瑞基金銷售有限公司
客服熱線：4000988511（個(gè)人業(yè)務(wù)），4000888816（企業(yè)業(yè)務(wù)）
官網(wǎng)：https://kenterui.jd.com
（4）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司
客服熱線：95188-8
官網(wǎng)：https://www.fund123.cn
（5）諾亞正行基金銷售有限公司
客服熱線：4008215399
官網(wǎng)：https://www.noah-fund.com
（6）上海好買基金銷售有限公司
客服熱線：4007009665
官網(wǎng)：http://www.anhui-edu.com
（7）上海天天基金銷售有限公司
客服熱線：95021
官網(wǎng)：https://fund.eastmoney.com
（8）招商證券股份有限公司
客服熱線：95565
官網(wǎng)：https://www.cmschina.com
（9）浙江同花順基金銷售有限公司
客服熱線：952555
官網(wǎng)：https://www.5ifund.com
（10）中信建投證券股份有限公司
客服熱線：95587
官網(wǎng)：https://www.csc108.com
（11）中信期貨有限公司
客服熱線：4009908826
官網(wǎng)：https://www.citicsf.com
（12）中信證券（山東）有限責(zé)任公司
客服熱線：95548
官網(wǎng)：http://sd.citics.com
（13）中信證券股份有限公司
客服熱線：95548
官網(wǎng)：https://www.citics.com
（14）中信證券華南股份有限公司
客服熱線：95548
官網(wǎng)：http://www.gzs.com.cn
（15）珠海盈米基金銷售有限公司
客服熱線：020-89629066
官網(wǎng)：https://yingmi.com
基金管理人可根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《公開募集證券投資
基金運(yùn)作管理辦法》、《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》和本基金
基金合同等的規(guī)定，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)銷售本基金，并在基金管理人網(wǎng)站
公示。
（四）注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
名稱：招商證券股份有限公司
住所：廣東省深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號(hào)
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號(hào)
法定代表人：霍達(dá)
成立日期：1993年8月1日
聯(lián)系人：張志斌
聯(lián)系電話：0755-83584278
（五）律師事務(wù)所及經(jīng)辦律師
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
負(fù)責(zé)人：韓炯
電話：（021）31358666
傳真：（021）31358600
聯(lián)系人：陳穎華
經(jīng)辦律師：呂紅、陳穎華
（六）會(huì)計(jì)師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師
名稱：德勤華永會(huì)計(jì)師事務(wù)所(特殊普通合伙)
住所：上海市延安東路222號(hào)外灘中心30樓
辦公地址：上海市延安東路222號(hào)外灘中心21樓
執(zhí)行事務(wù)合伙人：唐戀炯
電話：021-61411821
傳真：021 63350177
聯(lián)系人：曾浩
經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：曾浩
富達(dá)基金管理（中國(guó)）有限公司
2025年11月18日
富達(dá)基金管理（中國(guó)）有限公司富達(dá)任遠(yuǎn)保守養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金份額發(fā)售公告.pdf