光大保德信陽(yáng)光優(yōu)選一年持有期混合型證券投資基金(光大保德信陽(yáng)光優(yōu)選一年持有混合A)基金產(chǎn)品資料概要
光大保德信陽(yáng)光優(yōu)選一年持有期混合型證券投資基金（光大保德信陽(yáng)光優(yōu)選一年持有混合A）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年11月24日
送出日期：2025年11月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱
光大保德信陽(yáng)光優(yōu)選一
年持有混合
基金代碼
025533
下屬基金簡(jiǎn)稱
光大保德信陽(yáng)光優(yōu)選一
年持有混合A
下屬基金代碼 025533
基金管理人
光大保德信基金管理有
限公司
基金托管人
中國(guó)工商銀行股份有限
公司
基金合同生效日 2025-11-27
基金類型
混合型
交易幣種
人民幣
運(yùn)作方式
普通開(kāi)放式
開(kāi)放頻率
每個(gè)開(kāi)放日開(kāi)放申購(gòu)，持
有滿一年后方可申請(qǐng)贖
回。
基金經(jīng)理
陳棟
開(kāi)始擔(dān)任本基金
基金經(jīng)理的日期 2025-11-27
證券從業(yè)日期 2009-07-01
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一) 投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo)
本基金在深入研究，控制和分散投資組合風(fēng)險(xiǎn)的前提下，實(shí)現(xiàn)基金資
產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。
投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行
上市的股票（含主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或同意注冊(cè)上
市的股票（含存托憑證））、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國(guó)債、央
行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、
超短期融資券、次級(jí)債券、政府支持債券、地方政府債券、可交換債
券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)
會(huì)允許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、同業(yè)存單、銀行存
款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、貨幣市場(chǎng)工具、股
指期貨、國(guó)債期貨以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金
融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履
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行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：股票資產(chǎn)（含存托憑證）占基金資產(chǎn)的比例
為60%-95%，其中投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過(guò)股票資產(chǎn)的
50%；每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨合約和國(guó)債期貨合約需繳納的
交易保證金后，本基金持有的現(xiàn)金以及到期日在一年以內(nèi)的政府債券
的比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，前述現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、
存出保證金和應(yīng)收申購(gòu)款等。
主要投資策略
如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更上述投資品種的比例限制，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后以變更后的比例為準(zhǔn)，本基金的投資比例會(huì)做相應(yīng)
調(diào)整。
本基金投資策略包括：資產(chǎn)配置策略、行業(yè)配置策略、股票配置策略、
債券投資策略、資產(chǎn)支持證券投資策略、股指期貨投資策略、國(guó)債期
貨投資策略、可轉(zhuǎn)換公司債券和可交換債券投資策略、債券回購(gòu)?fù)顿Y
策略。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
中證800指數(shù)收益率×60%＋中債綜合指數(shù)收益率×20%+中證港股通
綜合指數(shù)(人民幣)收益率×20%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為混合型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益高于債券型基金和貨幣
市場(chǎng)基金，低于股票型基金。
本基金還可投資港股通標(biāo)的股票。除了需要承擔(dān)與境內(nèi)證券投資基金
類似的市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等一般投資風(fēng)險(xiǎn)之外，本基金還面臨港股通機(jī)制
下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有
風(fēng)險(xiǎn)。
(二) 投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三) 自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較
圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一） 基金銷售相關(guān)費(fèi)用
費(fèi)用類型
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收取：
份額（S）或金額（M）
/持有期限（N）
收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
M < 100萬(wàn)元
1.50%
非養(yǎng)老
金客戶
100 萬(wàn)元 ≤ M < 500萬(wàn)元
1.20%
非養(yǎng)老
金客戶
500 萬(wàn)元 ≤ M < 1,000萬(wàn)元
0.80%
非養(yǎng)老
金客戶
M ≥ 1,000萬(wàn)元
1000 元/筆
非養(yǎng)老
金客戶
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)）
M < 100萬(wàn)元
0.15%
通過(guò)直
銷機(jī)構(gòu)
申購(gòu)的
養(yǎng)老金
客戶
100 萬(wàn)元 ≤ M < 500萬(wàn)元
0.12%
通過(guò)直
銷機(jī)構(gòu)
申購(gòu)的
養(yǎng)老金
2 / 5
客戶
500 萬(wàn)元 ≤ M < 1,000萬(wàn)元
0.08%
通過(guò)直
銷機(jī)構(gòu)
申購(gòu)的
養(yǎng)老金
客戶
M ≥ 1,000萬(wàn)元
1000 元/筆
通過(guò)直
銷機(jī)構(gòu)
申購(gòu)的
養(yǎng)老金
客戶
贖回費(fèi) - -
持有滿
一年
后，不
收取贖
回費(fèi)
（二） 基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別
收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額
收取方
管理費(fèi)
按日計(jì)提 1.20%
基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)
按日計(jì)提 0.20%
基金托管人
其他費(fèi)用
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律
師費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用、基
金的證券交易費(fèi)用、基金的銀行匯劃
費(fèi)用、基金相關(guān)賬戶的開(kāi)戶及維護(hù)費(fèi)
用等費(fèi)用，以及按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和
《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)
中列支的其他費(fèi)用。費(fèi)用類別詳見(jiàn)本
基金《基金合同》及《招募說(shuō)明書》
或其更新。
相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：1.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2.審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，
最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三） 基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
無(wú)。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金的風(fēng)險(xiǎn)主要包括：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（可具體分為經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、
信用風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)、上市公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)）、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、投資
港股通標(biāo)的股票的風(fēng)險(xiǎn)、投資存托憑證的風(fēng)險(xiǎn)、投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)、投資股指期貨的
風(fēng)險(xiǎn)、投資國(guó)債期貨的風(fēng)險(xiǎn)、基金合同提前終止的風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)（包括技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、資金前
端控制風(fēng)險(xiǎn)、大額申購(gòu)/贖回風(fēng)險(xiǎn)、順延或暫停贖回風(fēng)險(xiǎn)等）。
此外，本基金的風(fēng)險(xiǎn)還包括：
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1、本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)
（1）本基金為混合型基金，投資者面臨的特定風(fēng)險(xiǎn)主要為資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)、股票投資風(fēng)
險(xiǎn)、固定收益類品種投資風(fēng)險(xiǎn)以及其他證券投資風(fēng)險(xiǎn)。股票投資收益會(huì)受宏觀經(jīng)濟(jì)、市場(chǎng)偏
好、行業(yè)波動(dòng)和公司自身經(jīng)營(yíng)狀況等因素的影響，本基金所投資的股票可能在一定時(shí)期內(nèi)表
現(xiàn)與其他未投資的股票不同，造成本基金的收益低于其它基金；另外，由于本基金還可以投
資債券等其它品種，這些品種的價(jià)格也可能因市場(chǎng)中的各類變化而出現(xiàn)一定幅度的波動(dòng)，產(chǎn)
生特定的風(fēng)險(xiǎn)，并影響到整體基金的投資收益。
（2）本基金對(duì)于A類、C類、E類和F類基金份額設(shè)置一年最短持有期，即份額申購(gòu)
申請(qǐng)確認(rèn)日（對(duì)申購(gòu)份額而言）或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日（對(duì)轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額而言）（即最短持有期
起始日）起至一年后的年度對(duì)日的前一日（即最短持有期到期日）之間的區(qū)間。若該年度對(duì)
日為非工作日或不存在對(duì)應(yīng)日期的，則順延至下一個(gè)工作日。最短持有期內(nèi)不辦理贖回及轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。自最短持有期結(jié)束后，投資者可以辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。
原光大陽(yáng)光優(yōu)選一年持有期混合型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 A 類份額，自基金合同生效之日
起自動(dòng)轉(zhuǎn)換為本基金D類基金份額。該類基金份額不設(shè)置最短持有期，不開(kāi)放申購(gòu)及轉(zhuǎn)換
轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)，僅開(kāi)放贖回、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。投資者可在本基金開(kāi)放贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)后的任
一開(kāi)放日辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。
原光大陽(yáng)光優(yōu)選一年持有期混合型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃B類份額和C類份額，自基金合
同生效之日起將分別自動(dòng)轉(zhuǎn)換為本基金E類基金份額和F類基金份額。此兩類基金份額不
開(kāi)放申購(gòu)及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)，僅開(kāi)放贖回、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。此兩類基金份額仍設(shè)置一年最短持
有期，最短持有期內(nèi)不辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。自最短持有期結(jié)束后，投資者可以辦理贖
回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。
因此，持有人面臨在最短持有期內(nèi)不能贖回相應(yīng)份額的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書》等銷售文件。本基
金可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)詳見(jiàn)招募說(shuō)明書的“風(fēng)險(xiǎn)揭示”部分。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金變更注冊(cè)的核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判
斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤
勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金投資者自
依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未
能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照該會(huì)屆時(shí)有效的
仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為上海市。仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力，仲
裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)，除非仲裁裁決另有決定。
爭(zhēng)議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金
合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金合同受中國(guó)法律（為本基金合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)
和臺(tái)灣地區(qū)法律）管轄并從其解釋。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)光大保德信基金管理有限公司官方網(wǎng)站：www.epf.com.cn，客服熱線：
4008-202-888。
1.
2.
3.
基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
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4.
5.
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
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【打印】