富蘭克林國(guó)海恒澤90天持有期債券型證券投資基金（國(guó)富恒澤90天持有期債券C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
富蘭克林國(guó)海恒澤90天持有期債券型證券投資基金（國(guó)富恒澤90天持有期債券C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年9月25日
送出日期：2025年10月13日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱國(guó)富恒澤90天持有期債券基金代碼025554
下屬基金簡(jiǎn)稱國(guó)富恒澤90天持有期債券C下屬基金交易代碼025555
國(guó)海富蘭克林基金管理有限
基金管理人基金托管人招商銀行股份有限公司
公司
基金合同生效日-上市交易所及上市日期-
基金類型債券型交易幣種人民幣
本基金每個(gè)開放日開放申
購(gòu)；但本基金對(duì)投資者持有
的每份基金份額設(shè)置90天
的最短持有期限。在最短持
有期限內(nèi)，基金份額不能贖
運(yùn)作方式其他開放式開放頻率回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出；本基金每份
基金份額在其最短持有期限
到期后的下一個(gè)工作日（含）
起，基金份額持有人方可就
該基金份額提出贖回或轉(zhuǎn)換
轉(zhuǎn)出申請(qǐng)。
開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)
-
理的日期基金經(jīng)理嚴(yán)婧璧
證券從業(yè)日期2008年7月1日
開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)
-
理的日期基金經(jīng)理王莉
證券從業(yè)日期2010年6月1日
基金合同生效后，連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資
其他產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，本基金將根據(jù)基金合同的約定進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算并終
止，而無(wú)需召開基金份額持有人大會(huì)。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
請(qǐng)投資者閱讀《招募說(shuō)明書》第十部分了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo)本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和保持較高流動(dòng)性的前提下，力爭(zhēng)獲得長(zhǎng)期穩(wěn)定的投資收益。
本基金的投資范圍主要為具有較好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的債券
（包括國(guó)債、地方政府債、政府支持機(jī)構(gòu)債券、金融債、企業(yè)債、公司債、次級(jí)債、央
行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、
可交換債券等及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的債券）、國(guó)債期貨、資產(chǎn)支持證券、債券
回購(gòu)、同業(yè)存單、銀行存款、貨幣市場(chǎng)工具以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的
其他金融工具，但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定。
本基金不直接投資于股票、權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)，本基金持有因可轉(zhuǎn)換債券或可交換債券
轉(zhuǎn)股所形成的股票，將在其可交易之日起的10個(gè)交易日內(nèi)賣出。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)
投資范圍構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范
圍，具體投資比例限制按屆時(shí)有效的法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。
本基金的投資組合比例為：本基金對(duì)債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80％，投資于可
轉(zhuǎn)換債券（不含分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）及可交換債券的比例不高于基金資產(chǎn)的
20%；每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，持有現(xiàn)金或到期日
在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出
保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序
后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
1、組合久期配置策略；2、類屬資產(chǎn)配置策略；3、息差策略；4、個(gè)券選擇策略；5、
主要投資策略可轉(zhuǎn)換債券投資策略；6、可交換債券投資策略；7、信用債投資策略；8、國(guó)債期貨交
易策略。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中債綜合全價(jià)指數(shù)收益率×80%+一年期定期存款利率（稅后）×20%
本基金為債券型基金，其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于貨幣市場(chǎng)基金，低于股票型基金
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
和混合型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
本基金將于2025年10月20日開始進(jìn)行募集。
(三)自基金合同生效以來(lái)/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
本基金將于2025年10月20日開始進(jìn)行募集。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
本基金C類基金份額不收取認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)，但從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)。
投資人需至少持有本基金基金份額滿90天，在90天的最短持有期限內(nèi)不能提出贖回申請(qǐng)，持有滿90
天后贖回不收取贖回費(fèi)用。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類
收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
別
管理費(fèi)0.20%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.05%基金托管人
銷售服
0.20%銷售機(jī)構(gòu)
務(wù)費(fèi)
其他費(fèi)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在
相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
用基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書》等銷售文件。
本基金面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)：（一）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；（二）管理風(fēng)險(xiǎn)；（三）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；（四）操作或技術(shù)
風(fēng)險(xiǎn)；（五）合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)；（六）自動(dòng)清算的風(fēng)險(xiǎn)；（七）其他風(fēng)險(xiǎn)；（八）本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)，具體如
下：
1、國(guó)債期貨投資風(fēng)險(xiǎn)
國(guó)債期貨的交易采用保證金交易方式，基金資產(chǎn)可能由于無(wú)法及時(shí)籌措資金滿足建立或者維持國(guó)債期
貨頭寸所要求的保證金而面臨保證金風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，該潛在損失可能成倍放大，具有杠桿性風(fēng)險(xiǎn)。另外，國(guó)
債期貨在對(duì)沖市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的使用過(guò)程中，基金資產(chǎn)可能因?yàn)閲?guó)債期貨合約與合約標(biāo)的價(jià)格波動(dòng)不一致而面臨
基差風(fēng)險(xiǎn)。
2、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)
資產(chǎn)支持證券為本基金的輔助性投資工具。資產(chǎn)支持證券具有一定的價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信
用風(fēng)險(xiǎn)、提前償付風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。本基金將結(jié)合定量分析和定性分析的方法，在預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，謹(jǐn)
慎配置相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較低、投資價(jià)值較高的資產(chǎn)支持證券。
3、最短持有期鎖定風(fēng)險(xiǎn)
本基金對(duì)投資者持有的每份基金份額設(shè)置90天的最短持有期限。對(duì)于每份基金份額，最短持有期限為
自基金合同生效日（對(duì)認(rèn)購(gòu)份額而言，下同）或基金份額申購(gòu)確認(rèn)日（對(duì)申購(gòu)份額而言，下同）起至基金
合同生效日或基金份額申購(gòu)確認(rèn)日起的第90天的下一工作日的前一日的期間。在最短持有期限內(nèi)，基金份
額不能贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出；本基金每份基金份額在其最短持有期限到期后的下一個(gè)工作日（含）起，基金份
額持有人方可就該基金份額提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)。因此，對(duì)于基金份額持有人而言，存在投資本基金
后，90天內(nèi)無(wú)法贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的風(fēng)險(xiǎn)。以紅利再投資方式取得的基金份額的持有到期時(shí)間與投資者原持
有的基金份額最短持有期到期時(shí)間一致，因多筆認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入導(dǎo)致原持有基金份額最短持有期到
期時(shí)間不一致的，分別計(jì)算。
(二)重要提示
富蘭克林國(guó)海恒澤90天持有期債券型證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“本基金”）于2025年【5】月【23】
日經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）證監(jiān)許可【2025】【1121】號(hào)文注冊(cè)。中國(guó)證
監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本
基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解
決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交深圳國(guó)際仲裁院，按照深圳國(guó)際仲裁院屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。
仲裁地點(diǎn)為深圳市。仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同規(guī)定的義
務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國(guó)法律（為基金合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)
法律）管轄并從其解釋。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告、定期公告等披露文件。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站：www.ftsfund.com，客戶服務(wù)熱線：400-700-4518。
（一）基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書
（二）定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
（三）基金份額凈值
（四）基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
（五）其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
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