鵬華現(xiàn)金增利貨幣市場基金招募說明書
鵬華現(xiàn)金增利貨幣市場基金招募說明書
鵬華基金管理有限公司
鵬華現(xiàn)金增利貨幣市場基金招募說明書
【重要提示】
鵬華現(xiàn)金增利貨幣市場基金（以下簡稱“本基金”或“基金”）由國信現(xiàn)金增利貨幣型
集合資產(chǎn)管理計劃變更而來。國信現(xiàn)金增利貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃由國信現(xiàn)金增利 1 號集
合資產(chǎn)管理計劃變更而來。
國信現(xiàn)金增利 1 號集合資產(chǎn)管理計劃為限定性集合資產(chǎn)管理計劃，于 2012 年 7 月 31
日取得中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）出具的《關于同意國信證券股
份有限公司開展現(xiàn)金管理產(chǎn)品試點并核準設立國信現(xiàn)金增利 1 號集合資產(chǎn)管理計劃的批復》
（證監(jiān)許可〔2012〕1018 號），自 2012 年 10 月 22 日起開始募集，于 2012 年 10 月 31 日結
束募集工作，并于 2012 年 11 月 1 日成立。
根據(jù)《中華人民共和國基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》、《貨幣市場基
金監(jiān)督管理辦法》、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》、《證券公司大集合
資產(chǎn)管理業(yè)務適用<關于規(guī)范金融機構資產(chǎn)管理業(yè)務的指導意見>操作指引》、《現(xiàn)金管理產(chǎn)
品運作管理指引》的規(guī)定，國信現(xiàn)金增利 1 號基金已完成產(chǎn)品的規(guī)范驗收并向中國證監(jiān)會申
請合同變更。經(jīng)中國證監(jiān)會批準，國信現(xiàn)金增利 1 號集合資產(chǎn)管理計劃自 2022 年 4 月 25
日起，變更為國信現(xiàn)金增利貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃。根據(jù)《國信現(xiàn)金增利貨幣型集合資產(chǎn)
管理計劃資產(chǎn)管理合同》約定，自 2025 年 3 月 21 日起，國信現(xiàn)金增利貨幣型集合資產(chǎn)管理
計劃的管理人由國信證券股份有限公司變更為國信證券資產(chǎn)管理有限公司。
根據(jù)《中華人民共和國基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》、《證券公司大
集合資產(chǎn)管理業(yè)務適用<關于規(guī)范金融機構資產(chǎn)管理業(yè)務的指導意見>操作指引》等法律法
規(guī)的規(guī)定及《國信現(xiàn)金增利貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同》的約定，國信現(xiàn)金增利
貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃變更為鵬華現(xiàn)金增利貨幣市場基金，即本基金，并相應修改《國信
現(xiàn)金增利貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同》等法律文件。國信現(xiàn)金增利貨幣型集合資
產(chǎn)管理計劃變更為本基金于 2025 年 9 月 6 日經(jīng)中國證監(jiān)會《關于準予國信現(xiàn)金增利貨幣型
集合資產(chǎn)管理計劃變更注冊的批復》（證監(jiān)許可[2025]1981 號文）注冊。
2025 年 12 月 2 日，國信現(xiàn)金增利貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃的份額持有人大會以通訊方
式召開，大會審議通過了《關于國信現(xiàn)金增利貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃更換管理人并變更注
冊為鵬華現(xiàn)金增利貨幣市場基金的議案》，同意國信現(xiàn)金增利貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃變更
管理人，管理人由國信證券資產(chǎn)管理有限公司變更為鵬華基金管理有限公司，國信現(xiàn)金增利
貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃變更為鵬華現(xiàn)金增利貨幣市場基金，上述份額持有人大會決議事項
鵬華現(xiàn)金增利貨幣市場基金招募說明書
自表決通過之日起生效。
《鵬華現(xiàn)金增利貨幣市場基金基金合同》自基金管理人公告的生效之日起生效，原《國
信現(xiàn)金增利貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同》自同日起失效。
基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本基金由國信現(xiàn)金增利貨幣型
集合資產(chǎn)管理計劃變更而來，并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會注冊。中國證監(jiān)會對本基金的注
冊，并不表明其對本基金的投資價值和市場前景做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本
基金沒有風險。
管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證投資
于本基金一定盈利，也不保證最低收益。
投資有風險，投資者購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行，基金份額不等于
客戶交易結算資金。投資者在投資本基金之前，請仔細閱讀本基金的招募說明書、基金合同、
基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，全面認識本基金的風險收益特征和產(chǎn)品特性，并充分考
慮自身的風險承受能力，理性判斷市場，自主判斷基金的投資價值，自主做出投資決策，自
行承擔投資風險。
本基金采用攤余成本法估值，并通過計算暫估收益率的方法對基金進行估值，每萬份基
金暫估凈收益和7日年化暫估收益率與分紅日實際每萬份基金凈收益和7日年化收益率可能
存在差異。
本基金可能會給投資者證券交易、取款等帶來習慣改變。
本基金投資于證券市場，每萬份基金暫估凈收益會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動。
投資者在投資本基金前，需充分了解本基金的產(chǎn)品特性，并承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險，
包括：因政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風險，個別證券
特有的非系統(tǒng)性風險，由于基金投資人連續(xù)大量贖回基金份額產(chǎn)生的流動性風險，管理人在
基金管理實施過程中產(chǎn)生的基金管理風險，本基金的特定風險等。本基金的特定風險詳見招
募說明書“第十六部分 風險揭示”章節(jié)。
本基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，管理人管理的其他產(chǎn)品的業(yè)績并不構成對本基
金業(yè)績表現(xiàn)的保證。管理人提醒投資者投資的“買者自負”原則，在投資者作出投資決策后，
基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資者自行負責。
鵬華現(xiàn)金增利貨幣市場基金招募說明書
目 錄
第一部分 緒言 ............................................................. 1
第二部分 釋義 ............................................................. 2
第三部分 基金管理人 ....................................................... 6
第四部分 基金托管人 ...................................................... 14
第五部分 相關服務機構 .................................................... 16
第六部分 基金的歷史沿革 .................................................. 18
第七部分 基金的存續(xù) ...................................................... 19
第八部分 基金份額的申購與贖回 ............................................. 20
第九部分 基金的投資 ...................................................... 28
第十部分 基金的財產(chǎn) ...................................................... 34
第十一部分 基金資產(chǎn)估值 .................................................. 35
第十二部分 基金的收益與分配............................................... 39
第十三部分 基金費用與稅收 ................................................ 41
第十四部分 基金的會計與審計............................................... 43
第十五部分 基金的信息披露 ................................................ 44
第十六部分 風險揭示 ...................................................... 49
第十七部分 基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算 ........................... 54
第十八部分 基金合同的內(nèi)容摘要 ............................................. 56
第十九部分 基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要 ......................................... 69
第二十部分 對基金份額持有人的服務 ......................................... 80
第二十一部分 其他應披露事項............................................... 82
第二十二部分 招募說明書的存放及查閱方式 ................................... 83
第二十三部分 備查文件 .................................................... 84
鵬華現(xiàn)金增利貨幣市場基金招募說明書
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第一部分 緒言
《鵬華現(xiàn)金增利貨幣市場基金招募說明書》（以下簡稱“招募說明書”或“本招募說明
書”）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金法》”)、《公開募集證券投
資基金運作管理辦法》(以下簡稱“《運作辦法》”)、《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督
管理辦法》(以下簡稱“《銷售辦法》”)、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》(以下
簡稱“《信息披露辦法》”)、《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》、《關于實施＜貨幣市場基金監(jiān)督
管理辦法＞有關問題的規(guī)定》、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》（以下
簡稱“《流動性風險管理規(guī)定》”）、《現(xiàn)金管理產(chǎn)品運作管理指引》（以下簡稱“《運作管理指
引》”）及其他有關規(guī)定以及《鵬華現(xiàn)金增利貨幣市場基金管理合同》（以下簡稱“基金合同”
或“《基金合同》”）編寫。
本招募說明書闡述了鵬華現(xiàn)金增利貨幣市場基金的投資目標、策略、風險、費率等與投
資人投資決策有關的全部必要事項，投資者在做出投資決策前應仔細閱讀招募說明書。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并對其真
實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請銷售的。
基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f
明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書依據(jù)基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會批準?；鸷贤羌s定基金當事人之
間權利義務的法律文件。投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金
合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明對基金合同的承認和接受，并按照《基金
法》、基金合同及其它有關規(guī)定享有權利，承擔義務。
投資者欲了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱基金合同。
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第二部分 釋義
在本招募說明書，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指鵬華現(xiàn)金增利貨幣市場基金
2、基金管理人：指鵬華基金管理有限公司
3、基金托管人：指中國證券登記結算有限責任公司
4、基金合同、《基金合同》或合同：指《鵬華現(xiàn)金增利貨幣市場基金基金合同》及對基
金合同的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《鵬華現(xiàn)金增利貨幣市場基
金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書：指《鵬華現(xiàn)金增利貨幣市場基金招募說明書》及其更新
7、基金產(chǎn)品資料概要：指《鵬華現(xiàn)金增利貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新
8、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、
行政規(guī)章以及其他對合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務委員會第五次會議
通過，經(jīng) 2012 年 12 月 28 日第十一屆全國人民代表大會常務委員會第三十次會議修訂，自
2013 年 6 月 1 日起實施，并經(jīng) 2015 年 4 月 24 日第十二屆全國人民代表大會常務委員會第
十四次會議《全國人民代表大會常務委員會關于修改<中華人民共和國港口法>等七部法律
的決定》修正的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂
10、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會 2020 年 8 月 28 日頒布、同年 10 月 1 日實施的《公開
募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
11、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會 2019 年 7 月 26 日頒布、同年 9 月 1 日實施，并經(jīng)
2020 年 3 月 20 日中國證監(jiān)會《關于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》修正的《公開募集證券
投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
12、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會 2014 年 7 月 7 日頒布、同年 8 月 8 日實施的《公開募
集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
13、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會 2017 年 8 月 31 日頒布、同年 10 月 1 日實
施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布機關對其不時做出的修訂
14、《運作管理指引》：指深圳證券交易所聯(lián)合中國證券登記結算有限責任公司 2020 年
8 月 7 日頒布、同年 8 月 10 日實施的《現(xiàn)金管理產(chǎn)品運作管理指引》及頒布機關對其不時
做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權利并承擔義務的法律主
體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
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17、個人投資者：指依據(jù)有關法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
18、機構投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法登記并
存續(xù)或經(jīng)有關政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織
19、合格境外投資者：指符合《合格境外機構投資者和人民幣合格境外機構投資者境內(nèi)
證券期貨投資管理辦法》及相關法律法規(guī)規(guī)定使用來自境外的資金進行境內(nèi)證券期貨投資的
境外機構投資者，包括合格境外機構投資者和人民幣合格境外機構投資者
20、投資人、投資者：指個人投資者、機構投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或中
國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
21、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
22、基金銷售業(yè)務：指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金，辦理基金份額的申購、贖
回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務
23、銷售機構：指鵬華基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其
他條件，取得基金銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)
務的機構
24、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結算業(yè)務，具體內(nèi)容包括投資人基金
賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結算、代理發(fā)放紅利、建
立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
25、登記機構：指辦理登記業(yè)務的機構。本基金的登記機構可以為鵬華基金管理有限公
司或接受鵬華基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務的機構
26、基金賬戶：指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所 管理的基
金份額余額及其變動情況的賬戶
27、基金交易賬戶：指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構辦理申購、
贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務而引起基金份額變動及結余情況的賬戶
28、基金合同生效日：指《鵬華現(xiàn)金增利貨幣市場基金基金合同》生效的日期，原《國
信現(xiàn)金增利貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同》同日起失效
29、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)清算完畢，
清算結果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
30、存續(xù)期：指《鵬華現(xiàn)金增利貨幣市場基金基金合同》生效至基金合同終止之間的期
間
31、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
32、T 日：指銷售機構在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請的開放日
33、T+n 日：指自 T 日起第 n 個工作日（不包含 T 日），n 為自然數(shù)
34、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日
35、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
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36、《業(yè)務規(guī)則》：指中國證券登記結算有限責任公司相關業(yè)務規(guī)則及其不時做出的修訂，
是規(guī)范基金管理人所管理的并由中國證券登記結算有限責任公司辦理基金登記方面的業(yè)務
規(guī)則
37、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金
份額的行為
38、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定的條件要
求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
39、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)定的條
件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基
金份額的行為
40、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所持基金份額
銷售機構的操作
41、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構提出申請，約定每期申購日、扣款
金額及扣款方式，由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及受
理基金申購申請的一種投資方式
42、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）
超過上一開放日基金總份額的 10%
43、元：指人民幣元
44、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已實現(xiàn)的其
他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
45、攤余成本法：指計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考慮其買入
時的溢價和折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤銷，每日計提損益
46、每萬份基金暫估凈收益：指按照相關法規(guī)計算的每萬份基金份額的日暫估凈收益
47、7 日年化暫估收益率：指以最近 7 個自然日(含節(jié)假日)的每萬份基金份額暫估凈收
益折算出的預估年收益率
48、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收款項及其他
資產(chǎn)的價值總和
49、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
50、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
51、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值、每萬份
基金暫估凈收益和 7 日年化暫估收益率的過程
52、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性報刊及《信息
披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電
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子披露網(wǎng)站）等媒介
53、增值服務：指本基金根據(jù)投資者的指令為其提供將符合條件的證券資金賬戶內(nèi)證券
交易資金當日自動申購基金份額、T 日申購的基金份額 T+1 日可贖回、T 日贖回資金當日可
用于證券賬戶內(nèi)證券交易、將符合條件的基金份額當日自動贖回等系列增值服務
54、銷售服務費：指本基金用于持續(xù)銷售和服務基金份額持有人的費用，該筆費用從基
金財產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運費用
55、自動申購：指技術系統(tǒng)自動生成申購基金指令，將證券資金賬戶可用資金轉(zhuǎn)換成基
金份額
56、自動贖回：指當投資人通過技術系統(tǒng)在交易時段內(nèi)發(fā)出證券買入、申購、配股、購
買基金等資金使用指令以及調(diào)整資金賬戶預留資金額度時，技術系統(tǒng)將自動觸發(fā)贖回基金指
令，通過技術系統(tǒng)全部或部分贖回基金份額，將基金份額轉(zhuǎn)換成證券資金賬戶可用資金
57、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格
予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于貨幣市場基金依法可投資的到期日在 10 個交易日以上的逆
回購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、因發(fā)行人債務違約無法進
行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
58、不可抗力：指本基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件
59、簽約：指投資者充分了解本基金并通過銷售機構簽署相關協(xié)議，投資者簽約后，銷
售機構為投資者開通申購、贖回本基金的權限
60、解約：指投資者向銷售機構申請解除相關協(xié)議，銷售機構審核確認后為投資者解除
相關協(xié)議，關閉投資者申購、贖回本基金的權限，并強制贖回其所持有的全部本基金份額
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第三部分 基金管理人
一、基金管理人概況
1、名稱：鵬華基金管理有限公司
2、住所：深圳市福田區(qū)福華三路 168 號深圳國際商會中心 43 層
3、設立日期：1998 年 12 月 22 日
4、法定代表人：張納沙
5、辦公地址：深圳市福田區(qū)福華三路 168 號深圳國際商會中心 43 層
6、電話：（0755）82021233 傳真：（0755）82021155
7、聯(lián)系人：龍毅
8、注冊資本：人民幣 1.5 億元
9、股權結構：
出資人名稱 出資額（萬元） 出資比例
國信證券股份有限公司 7,500 50%
意大利歐利盛資本資產(chǎn)管理股份公司
（Eurizon Capital SGR S.p.A.）
7,350 49%
深圳市北融信投資發(fā)展有限公司 150 1%
總 計 15,000 100%
二、主要人員情況
1、基金管理人董事會成員
張納沙女士，董事長，碩士。國籍：中國。歷任深圳市人民政府國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員
會黨委委員、副主任，深圳市龍華區(qū)委常委、區(qū)政府黨組副書記、常務副區(qū)長等職務?，F(xiàn)任
國信證券股份有限公司黨委書記、董事長。自 2024 年 4 月開始擔任鵬華基金管理有限公司
董事長。
鄧召明先生，董事，經(jīng)濟學博士，講師，國籍：中國。歷任北京理工大學管理與經(jīng)濟學
院講師，中國兵器工業(yè)總公司主任科員，中國證監(jiān)會處長，南方基金管理有限公司副總裁，
現(xiàn)任鵬華基金管理有限公司董事、總裁。自 2012 年 12 月開始擔任鵬華基金管理有限公司董
事。
杜海江先生，董事，大學本科，國籍：中國。歷任國信證券股份有限公司杭州蕭然東路
證券營業(yè)部電子商務部經(jīng)理、杭州保俶路證券營業(yè)部總經(jīng)理助理、浙江營銷中心總經(jīng)理、浙
江管理總部總經(jīng)理、杭州分公司總經(jīng)理、浙江分公司總經(jīng)理、公司總裁助理等職務?，F(xiàn)任國
信證券股份有限公司副總裁、財富管理與機構事業(yè)部總裁。自 2019 年 8 月開始擔任鵬華基
金管理有限公司董事。
周中國先生，董事，會計學碩士，高級會計師，注冊會計師，國籍：中國。歷任深圳華
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為技術有限公司定價中心經(jīng)理助理，國信證券股份有限公司資金財務總部業(yè)務經(jīng)理、深圳金
地證券服務部財務經(jīng)理、資金財務總部高級經(jīng)理、資金財務總部總經(jīng)理助理、資金財務總部
副總經(jīng)理、人力資源總部副總經(jīng)理、人力資源總部總經(jīng)理等職務?，F(xiàn)任國信證券股份有限公
司財務負責人、資金財務總部總經(jīng)理。自 2012 年 12 月開始擔任鵬華基金管理有限公司董事。
Massimo Mazzini 先生，董事，經(jīng)濟和商學學士，國籍：意大利。曾任職于安達信（Arthur
Andersen），從事風險管理和資產(chǎn)管理工作，歷任 CA AIPG SGR 投資總監(jiān)、CAAM AI SGR
及 CA AIPG SGR 首席執(zhí)行官和投資總監(jiān)、東方匯理資產(chǎn)管理股份有限公司（CAAM SGR）
投資副總監(jiān)、農(nóng)業(yè)信貸另類投資集團（Credit Agricole Alternative Investments Group）國際執(zhí)
行委員會委員、意大利歐利盛資本資產(chǎn)管理股份公司（Eurizon Capital SGR S.p.A.）投資方
案部投資總監(jiān)、Epsilon 資產(chǎn)管理股份公司（Epsilon SGR）首席執(zhí)行官、歐利盛資本股份公
司（Eurizon Capital S.A.）（盧森堡）首席執(zhí)行官兼總經(jīng)理、Pramerica SGR S.p.A.首席執(zhí)行官。
現(xiàn)任意大利歐利盛資本資產(chǎn)管理股份公司（Eurizon Capital SGR S.p.A.）副總裁、市場及業(yè)
務發(fā)展總監(jiān)。自 2010 年 11 月開始擔任鵬華基金管理有限公司董事。
Sandro Vesprini 先生，董事，工商管理學士，國籍：意大利。曾任職于米蘭軍醫(yī)院出納
部、稅務師事務所、菲亞特汽車發(fā)動機和變速器平臺管控管理團隊、圣保羅 IMI 資產(chǎn)管理
SGR 企業(yè)經(jīng)管部、圣保羅財富管理企業(yè)管控部。歷任歐利盛資本資產(chǎn)管理股份公司（Eurizon
Capital SGR S.p.A.）財務管理和投資經(jīng)理、鵬華基金管理有限公司監(jiān)事?，F(xiàn)任歐利盛資本資
產(chǎn)管理股份公司（Eurizon Capital SGR S.p.A.）財務負責人。自 2022 年 3 月開始擔任鵬華基
金管理有限公司董事。
張元先生，獨立董事，大學本科，國籍：中國。歷任新疆軍區(qū)干事、秘書、編輯，甘肅
省委研究室干事、副處長、處長、副主任，中央金融工作委員會研究室主任，中國銀監(jiān)會政
策法規(guī)部（研究局）主任（局長）等職務；2005 年 6 月至 2007 年 12 月，任中央國債登記
結算有限責任公司董事長兼黨委書記；2007 年 12 月至 2010 年 12 月，任中央國債登記結算
有限責任公司監(jiān)事長兼黨委副書記。自 2012 年 12 月開始擔任鵬華基金管理有限公司董事。
高臻女士，獨立董事，工商管理碩士，國籍：中國。曾任中國進出口銀行副處長，負責
貸款管理和運營，項目涉及制造業(yè)、能源、電信、跨國并購；2007 年加入曼達林投資顧問
有限公司，現(xiàn)任曼達林投資顧問有限公司執(zhí)行合伙人。自 2012 年 12 月開始擔任鵬華基金管
理有限公司董事。
蔣毅剛先生，獨立董事，碩士，國籍：中國。歷任深圳大學法學院講師、廣東君誠律師
事務所主任、上海市錦天城（深圳）律師事務所首屆管理委員會主任，現(xiàn)任上海市錦天城律
師事務所高級合伙人、錦天城西雅圖辦公室管理合伙人。自 2021 年 4 月開始擔任鵬華基金
管理有限公司董事。
2、基金管理人監(jiān)事會成員
黃俞先生，監(jiān)事會主席，管理學碩士，國籍：中國。歷任鵬華基金管理有限公司董事，
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深圳市北融信投資發(fā)展有限公司董事長，同方康泰產(chǎn)業(yè)集團有限公司主席兼執(zhí)行董事，深圳
市華融泰資產(chǎn)管理有限公司董事長，深圳華控賽格股份有限公司董事長，同方股份有限公司
副董事長、總裁。現(xiàn)任深圳市奧融信投資發(fā)展有限公司執(zhí)行董事兼總經(jīng)理，華控康泰集團有
限公司（曾用名為同方康泰產(chǎn)業(yè)集團有限公司）非執(zhí)行董事。自 2013 年 11 月開始擔任鵬華
基金管理有限公司監(jiān)事會主席。
陳冰女士，監(jiān)事，管理學學士，國籍：中國。歷任國信證券股份有限公司資金財務部會
計、上海營業(yè)部財務科副科長、資金財務部財務科副經(jīng)理、資金財務部資金科經(jīng)理、資金財
務部主任會計師兼科經(jīng)理、資金財務部總經(jīng)理助理、資金財務總部副總經(jīng)理、融資融券部總
經(jīng)理、證券金融事業(yè)部總裁等職務。現(xiàn)任國信證券總裁助理。自 2015 年 6 月開始擔任鵬華
基金管理有限公司監(jiān)事。
Lorenzo Petracca 先生，監(jiān)事，經(jīng)濟學學士，國籍：意大利。曾任職于意大利惠普公司
（Hewlett Packard Italy）會計部，歷任意大利商業(yè)銀行（Banca Commerciale Italiana）財務
分析師，意大利聯(lián)合商業(yè)銀行（Banca Intesa）私人銀行部業(yè)務總監(jiān)，聯(lián)合圣保羅私人銀行
(Intesa Sanpaolo Private Banking)首席財務官，聯(lián)合圣保羅銀行集團信托公司（SIREF
Fiduciaria）總經(jīng)理、常務董事，Assofiduciaria 執(zhí)行委員會成員?，F(xiàn)任意大利歐利盛資本資
產(chǎn)管理股份公司（Eurizon Capital SGR S.p.A.）首席運營官。自 2022 年 3 月開始擔任鵬華基
金管理有限公司監(jiān)事。
寧江先生，職工監(jiān)事，工商管理碩士，國籍：中國。歷任美世（中國）有限公司大連辦
事處顧問；2009 年 10 月加盟鵬華基金管理有限公司，歷任總裁辦公室招聘培訓主管、總經(jīng)
理助理、副總經(jīng)理，人力資源部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，現(xiàn)任總裁助理兼人力資源部總經(jīng)理。自
2022 年 9 月開始擔任鵬華基金管理有限公司監(jiān)事。
郝文高先生，職工監(jiān)事，大專學歷，國籍：中國。歷任深圳奧尊電腦有限公司證券基金
事業(yè)部副經(jīng)理、招商基金管理有限公司基金事務部總監(jiān)；2011 年 7 月加盟鵬華基金管理有
限公司，現(xiàn)任首席運營保障官兼登記結算部總經(jīng)理。自 2015 年 9 月開始擔任鵬華基金管理
有限公司監(jiān)事。
左彬先生，職工監(jiān)事，法學碩士，國籍：中國。曾任中國平安保險（集團）股份有限公
司法律事務部律師；2016 年 4 月加盟鵬華基金管理有限公司，歷任監(jiān)察稽核部高級合規(guī)經(jīng)
理、高級合規(guī)官、總經(jīng)理助理、首席合規(guī)專家、副總經(jīng)理，現(xiàn)任監(jiān)察稽核部總經(jīng)理。自 2019
年 9 月開始擔任鵬華基金管理有限公司監(jiān)事。
3、高級管理人員情況
鄧召明先生，董事，總裁，簡歷同前。
高鵬先生，副總裁，經(jīng)濟學碩士，國籍：中國。歷任博時基金管理有限公司監(jiān)察法律部
監(jiān)察稽核經(jīng)理，鵬華基金管理有限公司監(jiān)察稽核部副總經(jīng)理、監(jiān)察稽核部總經(jīng)理、職工監(jiān)事、
督察長，自 2014 年 12 月起擔任鵬華基金管理有限公司副總裁。
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高永杰先生，督察長，法學碩士，國籍：中國。歷任中共中央辦公廳秘書局干部，中國
證監(jiān)會辦公廳新聞處干部、秘書處副處級秘書、發(fā)行監(jiān)管部副處長、人事教育部副處長、處
長，自 2015 年 2 月?lián)矽i華基金管理有限公司督察長。
韓亞慶先生，副總裁，經(jīng)濟學碩士，國籍：中國。歷任國家開發(fā)銀行資金局主任科員，
全國社會保障基金理事會投資部副調(diào)研員，南方基金管理有限公司固定收益部基金經(jīng)理、固
定收益部總監(jiān)，鵬華基金管理有限公司固定收益總部總經(jīng)理，自 2017 年 3 月起擔任鵬華基
金管理有限公司副總裁、固定收益投資總監(jiān)。
梁浩先生，副總裁，經(jīng)濟學博士，國籍：中國。曾任職于信息產(chǎn)業(yè)部電信研究院，從事
產(chǎn)業(yè)政策研究工作；歷任鵬華基金管理有限公司研究員、基金經(jīng)理助理、研究部總經(jīng)理、董
事總經(jīng)理（MD）、資產(chǎn)配置與基金投資部總經(jīng)理，自 2021 年 1 月起擔任鵬華基金管理有限
公司副總裁，兼任基金經(jīng)理，自 2024 年 4 月起兼任國際業(yè)務部總經(jīng)理。
李偉先生，副總裁，理學碩士。國籍：中國。歷任中國建設銀行河南省分行國際業(yè)務部
科員、融通基金管理有限公司董事會秘書、新疆前海聯(lián)合基金管理有限公司董事會秘書，自
2021 年 7 月起擔任鵬華基金管理有限公司副總裁。
劉嵚先生，副總裁，管理學碩士，國籍：中國。歷任畢馬威（中國）管理顧問公司咨詢
顧問，南方基金管理有限公司北京分公司副總經(jīng)理，鵬華基金管理有限公司市場發(fā)展部總經(jīng)
理、北京分公司總經(jīng)理、總裁助理、職工監(jiān)事，自 2022 年 9 月起擔任鵬華基金管理有限公
司副總裁，現(xiàn)兼任首席市場官、機構理財部總經(jīng)理。
薛華先生，財務負責人，經(jīng)濟學碩士，國籍：中國。歷任中國通號創(chuàng)新投資集團副總經(jīng)
理，鵬華基金管理有限公司聯(lián)席首席財務官、首席財務官，自 2025 年 11 月 30 日起擔任鵬
華基金管理有限公司財務負責人。
聶連杰先生，首席信息官，管理學碩士，國籍：中國。歷任鵬華基金管理有限公司監(jiān)察
稽核部總經(jīng)理、總裁助理兼金融科技部總經(jīng)理，自 2025 年 11 月 30 日起擔任鵬華基金管理
有限公司首席信息官兼金融科技部總經(jīng)理。
4、本基金擬任基金經(jīng)理
胡哲妮女士，國籍中國，金融碩士，8 年證券從業(yè)經(jīng)驗。2017 年 7 月加盟鵬華基金管理
有限公司，歷任固定收益部助理債券研究員、債券研究員，現(xiàn)金投資部高級債券研究員、基
金經(jīng)理助理，現(xiàn)擔任現(xiàn)金投資部總經(jīng)理助理/基金經(jīng)理。2021 年 6 月?lián)矽i華添利寶貨幣基
金經(jīng)理，2021 年 7 月?lián)矽i華添利交易型貨幣基金經(jīng)理，2021 年 7 月?lián)矽i華金元寶貨幣
基金經(jīng)理，2021 年 12 月?lián)矽i華中證同業(yè)存單 AAA 指數(shù) 7 天持有期基金經(jīng)理，2024 年 10
月?lián)矽i華穩(wěn)泰 30 天滾動持有債券基金經(jīng)理，2025 年 2 月?lián)矽i華盈余寶貨幣基金經(jīng)理，
胡哲妮具備基金從業(yè)資格。
5、投資決策委員會成員情況
鄧召明先生，鵬華基金管理有限公司董事、總裁。
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高鵬先生，鵬華基金管理有限公司副總裁。
韓亞慶先生，鵬華基金管理有限公司副總裁、固定收益投資總監(jiān)。
梁浩先生，鵬華基金管理有限公司副總裁、基金經(jīng)理，現(xiàn)兼任國際業(yè)務部總經(jīng)理。
閆思倩女士，鵬華基金管理有限公司董事總經(jīng)理（MD）、權益投資三部總經(jīng)理、投資
總監(jiān)、基金經(jīng)理。
鄭科先生，鵬華基金管理有限公司首席資產(chǎn)配置官，現(xiàn)兼任資產(chǎn)配置與基金投資部總經(jīng)
理、基金經(jīng)理。
6、上述人員之間不存在近親屬關系。
三、基金管理人的職責
1、依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；
5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
6、編制季度報告、中期報告和年度報告；
7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動有關的信息披露事項；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為；
12、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。
四、基金管理人的承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》、《基金法》、《銷售辦法》、《運
作辦法》、《信息披露辦法》等法律法規(guī)的行為，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措
施，防止違法行為的發(fā)生。
2、基金管理人的禁止行為：
（1）將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待公司管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)或者職務之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；
（6）泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相
關的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；
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（8）法律法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關法律
法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：
（1）越權或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反法律法規(guī)、基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或基金合同其他當事人的合法權益；
（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權；
（7）泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)
容、基金投資計劃等信息；
（8）除按本基金管理人制度進行基金運作投資外，直接或間接進行其他股票投資；
（9）協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個人進行證券交易；
（10）違反證券交易所業(yè)務規(guī)則，利用對敲、倒倉等非法手段操縱市場價格，擾亂市場
秩序；
（11）貶損同行，以提高自己；
（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成份；
（13）以不正當手段謀求業(yè)務發(fā)展；
（14）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
（15）其他法律、行政法規(guī)禁止的行為。
4、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取最
大利益；
（2）不得利用職務之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；
（3）不泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資
內(nèi)容、基金投資計劃等信息；
（4）不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
五、基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制的原則
基金管理人的內(nèi)部控制遵循以下原則：
（1）健全性原則：內(nèi)部控制應當包括公司的各項業(yè)務、各個部門或機構和各級人員，
并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)；
（2）有效性原則：通過科學的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護內(nèi)控制度
的有效執(zhí)行；
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（3）獨立性原則：公司各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、
自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分離；
（4）相互制約原則：公司內(nèi)部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡；
（5）成本效益原則：公司運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，
以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。
2、制訂內(nèi)部控制制度應當遵循以下原則：
（1）合法合規(guī)性原則：基金管理人內(nèi)控制度應當符合國家法律、法規(guī)、規(guī)章和各項規(guī)
定；
（2）全面性原則：內(nèi)部控制制度應當涵蓋基金管理人經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，不得留有
制度上的空白或漏洞；
（3）審慎性原則：制定內(nèi)部控制制度應當以審慎經(jīng)營、防范和化解風險為出發(fā)點；
（4）適時性原則：內(nèi)部控制制度的制定應當隨著有關法律法規(guī)的調(diào)整和基金管理人經(jīng)
營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善。
3、內(nèi)部控制體系
（1）董事會下設合規(guī)與風險控制委員會，主要負責制定基金管理人風險控制戰(zhàn)略和控
制政策、協(xié)調(diào)突發(fā)重大風險等事項；
（2）公司督察長負責對基金管理人各業(yè)務環(huán)節(jié)合法合規(guī)運作進行監(jiān)督檢查，組織、指
導基金管理人內(nèi)部監(jiān)察稽核工作，并可向董事會和中國證監(jiān)會直接報告；
（3）公司經(jīng)營管理層、督察長、監(jiān)察稽核部、公司各部門總經(jīng)理定期召開會議對各類
風險予以充分的評估和防范，對業(yè)務過程中潛在和存在的風險進行通報、討論，并及時采取
防范和控制措施；
（4）監(jiān)察稽核部負責對業(yè)務的合法合規(guī)性進行審查，并強化內(nèi)部檢查制度，通過定期
或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，促使公司各項經(jīng)營管理活動的規(guī)范運行；
（5）風控管理部對基金全生命周期投資管理進行監(jiān)控，針對投資標的、基金及基金管
理人整體層面進行多維度風險分析；
（6）業(yè)務部門：對本部門業(yè)務范圍內(nèi)的業(yè)務風險負有管控和及時報告的義務；
（7）員工：依照公司“全面風險管理、全員風險控制”的理念，公司每個員工均負有
一線風險控制職責，負責把公司的風險控制理念和措施落實到每一個業(yè)務環(huán)節(jié)當中，并負有
把業(yè)務過程中發(fā)現(xiàn)的風險隱患或風險問題及時進行報告、反饋的義務。
4、內(nèi)部控制措施
（1）公司通過不斷健全法人治理結構，充分發(fā)揮獨立董事和監(jiān)事會的監(jiān)督職能，力爭
從源頭上杜絕不正當關聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，保護投資人利益和公司
合法權益；
（2）管理層牢固樹立了內(nèi)控優(yōu)先的風險管理理念，并著力培養(yǎng)全體員工的風險防范意
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識，營造濃厚的風險管理文化氛圍，保證全體員工及時了解國家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度，
使風險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個環(huán)節(jié)；
（3）公司依據(jù)自身經(jīng)營特點建立了包括崗位自控、相關部門和崗位之間相互監(jiān)督制衡、
督察長和監(jiān)察稽核部監(jiān)督的、權責統(tǒng)一、嚴密有效的三道內(nèi)控防線；
（4）建立并不斷完善內(nèi)部控制體系及內(nèi)部控制制度：自成立來，公司不斷完善內(nèi)控組
織架構、控制程序、控制措施以及控制職責，建立健全內(nèi)部控制體系。通過不斷地對內(nèi)部控
制制度進行修訂和更新，公司的內(nèi)部控制制度不斷走向完善；
（5）建立健全各項管理制度和業(yè)務規(guī)章：公司建立了包括投資管理制度、基金會計制
度、信息披露制度、監(jiān)察稽核制度、信息技術管理制度、公司財務制度等基本管理制度以及
包括崗位設置、崗位職責、操作流程手冊在內(nèi)的業(yè)務流程、規(guī)章等，從基本管理制度和業(yè)務
流程上進行風險控制；
（6）建立了崗位分離、相互制衡的內(nèi)控機制：公司在崗位設置上采取了嚴格的分離制
度，實現(xiàn)了基金投資與交易、交易與清算、公司會計與基金會計等業(yè)務崗位的分離制度，形
成了不同崗位之間的相互制衡機制，從崗位設置上減少和防范操作及操守風險；
（7）建立健全了崗位責任制：公司通過健全崗位責任制使每位員工都能明確自己的崗
位職責和風險管理責任；
（8）構建風險管理系統(tǒng)：公司通過建立風險評估、預警、報告、控制以及監(jiān)督程序，
并經(jīng)過適當?shù)目刂屏鞒蹋ㄆ诨驅(qū)崟r對風險進行評估、預警、監(jiān)督，從而識別、評估和預警
與公司管理及基金運作有關的風險，通過明晰的報告渠道，對風險問題進行層層監(jiān)督、管理、
控制，使部門和管理層即時把握風險狀況并及時、快速作出風險控制決策；
（9）建立自動化監(jiān)督控制系統(tǒng)：公司啟用了恒生交易系統(tǒng)以及自行開發(fā)的投資指標監(jiān)
控系統(tǒng)等計算機輔助控制系統(tǒng)，對投資比例限制、“禁止買入股票名單”、交叉交易等方面進
行電子化控制，有效地防止了運作風險和操守風險；
（10）不斷強化投資紀律，嚴格實施股票庫制度：公司不斷強化投資紀律，加強集體決
策機制，各基金的行業(yè)配置比例、基金經(jīng)理個股授權、基準倉位等由投資決策委員會決定。
同時，公司建立了嚴格的股票庫制度、禁止和限制投資股票制度，并由研究小組負責維護，
所有股票投資必須完全從股票庫中選擇。公司還建立了契約風險評估制度，定期對各基金遵
守基金合同的情況進行評估，防范契約風險。
5、基金管理人關于內(nèi)部合規(guī)控制書的聲明
（1）基金管理人確知建立、實施和維持內(nèi)部控制制度是本公司董事會及管理層的責任；
（2）本基金管理人承諾以上關于內(nèi)部控制的披露真實、準確；
（3）本基金管理人承諾根據(jù)市場變化和公司發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制體系和內(nèi)部控制制
度。
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第四部分 基金托管人
一、基金托管人概況
1、基本情況
名稱：中國證券登記結算有限責任公司（簡稱“中國結算”）
住所：北京市西城區(qū)太平橋大街 17 號
辦公地址：北京市西城區(qū)錦什坊街 26 號
法定代表人：于文強
設立日期：2001 年 3 月 30 日
基金托管資格批文及文號：中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可[2014]251 號
注冊資本：2,000,000 萬人民幣
電話：4008058058
聯(lián)系人：俞淼
2、主要人員情況
宋曉東先生，曾任中國結算基金業(yè)務部副總監(jiān)、總監(jiān)，現(xiàn)任中國結算副總經(jīng)理。
朱立元先生，曾任中國結算債券業(yè)務部總監(jiān)，現(xiàn)任基金業(yè)務部（資產(chǎn)托管部）總監(jiān)。
二、托管經(jīng)營情況
2011 年 5 月，以配合證券公司現(xiàn)金管理產(chǎn)品創(chuàng)新試點為契機，經(jīng)證監(jiān)會批準，中國結
算為證券公司現(xiàn)金管理產(chǎn)品提供托管服務。11 月 8 日，中國結算資產(chǎn)托管業(yè)務正式上線運
營。2014 年 3 月，中國結算獲得非銀行金融機構公募基金托管牌照。截至 2025 年 6 月，中
國結算托管產(chǎn)品共計 42 只，均為貨幣型產(chǎn)品。
三、托管人內(nèi)部控制制度
中國結算資產(chǎn)托管業(yè)務的內(nèi)部控制是中國結算業(yè)務風險全面管理的組成部分，包括托管
業(yè)務內(nèi)部控制機制和內(nèi)部控制制度。托管業(yè)務內(nèi)部控制機制遵循“健全性、合理性、制衡性、
獨立性”原則，實現(xiàn)托管業(yè)務內(nèi)部組織管理及各崗位之間的運行制約關系。內(nèi)部控制制度遵
循“全面性、審慎性、有效性、及時性”原則，規(guī)范托管業(yè)務的各項經(jīng)營活動的管理方法、
控制措施與操作程序等。
中國結算的內(nèi)部控制機制完整、制度完善、措施嚴密，內(nèi)部控制工作貫穿托管業(yè)務各環(huán)
節(jié)，通過內(nèi)部控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部控制稽核等措施，防范托管
業(yè)務風險，保護托管資產(chǎn)的安全與完整。
四、托管人對管理人運作產(chǎn)品進行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》《公開募集證券投資基金運作管理辦法》《貨幣
市場基金監(jiān)督管理辦法》《現(xiàn)金管理產(chǎn)品運作管理指引》等有關法律法規(guī)的相關規(guī)定，托管
人發(fā)現(xiàn)管理人的投資指令或?qū)嶋H投資運作違反法律法規(guī)、產(chǎn)品合同的規(guī)定，應當拒絕執(zhí)行并
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及時以電話提醒或書面提示等方式通知管理人限期糾正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，托管人有權隨
時對通知事項進行復查，督促管理人改正。管理人對托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾
正的，托管人應報告監(jiān)管機構。
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第五部分 相關服務機構
一、基金銷售機構
名稱：國信證券股份有限公司
住所：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路 1012 號國信證券大廈十六層至二十六層
辦公地址：深圳市福田區(qū)福華一路 125 號國信金融大廈
法定代表人：張納沙
客戶服務電話：95533
網(wǎng)址：www.guosen.com.cn
管理人可根據(jù)有關法律法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的銷售機構銷售本基金，并在管
理人網(wǎng)站公示。
二、基金登記機構
名稱：中國證券登記結算有限責任公司
住所：北京市西城區(qū)太平橋大街 17 號
辦公地址：北京市西城區(qū)錦什坊街 26 號
法定代表人：于文強
電話：4008058058
聯(lián)系人：俞淼
三、出具法律意見的律師事務所
名稱：上海市通力律師事務所
住所：上海市銀城中路 68 號時代金融中心 19 樓
辦公地址：上海市銀城中路 68 號時代金融中心 19 樓
負責人：韓炯
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
聯(lián)系人：黎明
經(jīng)辦律師：黎明、陳穎華
四、會計師事務所
名稱：畢馬威華振會計師事務所（特殊普通合伙）
住所：中國北京東長安街 1 號東方廣場畢馬威大樓 8 層
法定代表人：鄒俊
辦公室地址：中國北京東長安街 1 號東方廣場畢馬威大樓 8 層
聯(lián)系電話：(755)25471000
傳真：(755)82668930
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聯(lián)系人：蔡正軒
經(jīng)辦會計師：葉凱韻、葉云暉
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第六部分 基金的歷史沿革
鵬華現(xiàn)金增利貨幣市場基金（以下簡稱“本基金”或“基金”）由國信現(xiàn)金增利貨幣型
集合資產(chǎn)管理計劃變更而來。國信現(xiàn)金增利貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃由國信現(xiàn)金增利 1 號集
合資產(chǎn)管理計劃變更而來。
國信現(xiàn)金增利 1 號集合資產(chǎn)管理計劃為限定性集合資產(chǎn)管理計劃，于 2012 年 7 月 31
日取得中國證監(jiān)會出具的《關于同意國信證券股份有限公司開展現(xiàn)金管理產(chǎn)品試點并核準設
立國信現(xiàn)金增利 1 號集合資產(chǎn)管理計劃的批復》（證監(jiān)許可〔2012〕1018 號），自 2012 年 10
月 22 日起開始募集，于 2012 年 10 月 31 日結束募集工作，并于 2012 年 11 月 1 日成立。
根據(jù)《中華人民共和國基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》、《貨幣市場基
金監(jiān)督管理辦法》、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》、《證券公司大集合
資產(chǎn)管理業(yè)務適用<關于規(guī)范金融機構資產(chǎn)管理業(yè)務的指導意見>操作指引》、《現(xiàn)金管理產(chǎn)
品運作管理指引》的規(guī)定，國信現(xiàn)金增利 1 號集合資產(chǎn)管理計劃已完成產(chǎn)品的規(guī)范驗收并向
中國證監(jiān)會申請合同變更。經(jīng)中國證監(jiān)會批準，國信現(xiàn)金增利 1 號集合資產(chǎn)管理計劃自 2022
年 4 月 25 日起，變更為國信現(xiàn)金增利貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃。根據(jù)《國信現(xiàn)金增利貨幣
型集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同》約定，自 2025 年 3 月 21 日起，國信現(xiàn)金增利貨幣型集
合資產(chǎn)管理計劃的管理人由國信證券股份有限公司變更為國信證券資產(chǎn)管理有限公司。
根據(jù)《中華人民共和國基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》、《證券公司大
集合資產(chǎn)管理業(yè)務適用<關于規(guī)范金融機構資產(chǎn)管理業(yè)務的指導意見>操作指引》等法律法
規(guī)的規(guī)定及《國信現(xiàn)金增利貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同》的約定，國信現(xiàn)金增利
貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃變更為鵬華現(xiàn)金增利貨幣市場基金，即本基金，并相應修改《國信
現(xiàn)金增利貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同》等法律文件。國信現(xiàn)金增利貨幣型集合資
產(chǎn)管理計劃變更為本基金于 2025 年 9 月 6 日經(jīng)中國證監(jiān)會《關于準予國信現(xiàn)金增利貨幣型
集合資產(chǎn)管理計劃變更注冊的批復》（證監(jiān)許可[2025]1981 號文）注冊。
2025 年 12 月 2 日，國信現(xiàn)金增利貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃的份額持有人大會以通訊方
式召開，大會審議通過了《關于國信現(xiàn)金增利貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃更換管理人并變更注
冊為鵬華現(xiàn)金增利貨幣市場基金的議案》，同意國信現(xiàn)金增利貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃變更
管理人，管理人由國信證券資產(chǎn)管理有限公司變更為鵬華基金管理有限公司，國信現(xiàn)金增利
貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃變更為鵬華現(xiàn)金增利貨幣市場基金，上述份額持有人大會決議事項
自表決通過之日起生效。
《鵬華現(xiàn)金增利貨幣市場基金基金合同》自基金管理人公告的生效之日起生效，原《國
信現(xiàn)金增利貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同》自同日起失效。
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第七部分 基金的存續(xù)
基金合同生效后，連續(xù) 20 個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿 200 人或者基金資產(chǎn)
凈值低于 5000 萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù) 60 個工作日出現(xiàn)
前述情形的，基金管理人應當 10 個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運
作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在 6 個月內(nèi)召集基金份額持有
人大會進行表決。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
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第八部分 基金份額的申購與贖回
一、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售機構將由基金管理人在招募說明
書或其他相關公告中列明。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機構，并在基金管理人網(wǎng)
站公示?；鹜顿Y者應當在銷售機構辦理基金銷售業(yè)務的營業(yè)場所或按銷售機構提供的其他
方式辦理基金份額的申購與贖回。
二、申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證
券交易所的正常交易日的交易時間，具體時點以基金管理人公告為準，但基金管理人根據(jù)法
律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況，
基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調(diào)整，但應在實施日前依照《信息
披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間
基金管理人可根據(jù)實際情況依法決定本基金開始辦理申購的具體日期，具體業(yè)務辦理時
間在申購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過 3 個月開始辦理贖回，具體業(yè)務辦理時間在贖
回開始公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應在申購、贖回開放日前依照《信息披
露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)
換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請且登記機構確認接
受的，視為下一開放日的申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請。
三、申購與贖回的原則
1、“確定價”原則，即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為 1.00 元的基準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷，基金銷售機構另有
規(guī)定的，以基金銷售機構的規(guī)定為準；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人持有基金份額登記日期的先后次序進行
順序贖回；
5、辦理申購、贖回業(yè)務時，應當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保投資者的合
法權益不受損害并得到公平對待。
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基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整。基金管理人必須在新規(guī)
則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
本基金申購贖回方式采用一次簽約、自動申購、自動贖回及手動贖回的方式。
自動申購是指技術系統(tǒng)自動生成申購基金指令，將投資者資金賬戶可用資金轉(zhuǎn)換成基金
份額。
自動贖回是指當投資者在交易時間段內(nèi)發(fā)出證券買入、申購、配股等資金使用指令時，
技術系統(tǒng)自動觸發(fā)贖回基金指令，將基金份額轉(zhuǎn)換成投資者資金賬戶可用資金。除自動贖回
方式以外的贖回為手動贖回。
在每個交易日終，投資者申購基金指令通過銷售機構交易系統(tǒng)自動生成，將符合條件的
資金申購基金份額。
投資者通過銷售機構交易系統(tǒng)進行證券買入、申購、配股、行權等操作時，如果投資者
資金賬戶資金不足，將自動觸發(fā)基金份額贖回指令，通過銷售機構交易系統(tǒng)全部或部分贖回
基金份額。
投資者可設置資金賬戶預留資金額度，預留資金額度內(nèi)的資金不自動申購基金份額。投
資者簽約、自動申購、自動贖回及手動贖回方式的具體安排以管理人公告為準。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項；基金份額持有人在遞交贖回申請時，
必須有足夠的份額余額。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請
日（T 日），在正常情況下，本基金登記機構在 T+1 日內(nèi)對該交易的有效性進行確認。T 日
提交的有效申請，投資人可在 T+2 日后（包括該日）到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構規(guī)定的
其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功，則申購款項退還給投資人?；鸸芾砣丝梢?br/>在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述業(yè)務辦理時間進行調(diào)整，并提前公告。
基金銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構確
實接收到申購、贖回申請。申購、贖回的確認以登記機構的確認結果為準。對于申購申請及
申購份額的確認情況，投資人應及時查詢并妥善行使合法權利。因投資者怠于行使權利，致
使其相關權益受損的，基金管理人、基金托管人、銷售機構不承擔由此造成的損失或不利后
果。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整。基金管理人必須在新規(guī)
則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
五、申購和贖回的數(shù)量限制
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1、投資人首次申購的最低金額為 1000 元，追加申購的最低金額為 1000 元。基金管理
人可對前述限制進行調(diào)整，具體見管理人相關公告。
2、投資人贖回本基金份額時，可申請將其持有的部分或全部基金份額贖回；賬戶最低
余額為 0.01 份基金份額，若某筆贖回將導致投資人在銷售機構托管的單只基金份額余額不
足 0.01 份時，該筆贖回業(yè)務應包括賬戶內(nèi)全部基金份額，否則，剩余部分的基金份額將被
強制贖回。
3、基金管理人可以規(guī)定單個投資人累計持有的基金份額上限，具體請參見相關公告。
4、基金管理人有權決定本基金的總規(guī)模限額、單日申購金額上限和凈申購比例上限，
并在招募說明書更新或相關公告中列明。
5、基金管理人可以依照相關法律法規(guī)以及基金合同的約定，在特定市場條件下暫?；?br/>者拒絕接受一定金額以上的資金申購，具體以基金管理人的公告為準。
6、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，基金管理人
應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；?br/>金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權益。基金管理人基于投資運作與風險
控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控制。具體見基金管理人相關公告。
存續(xù)期內(nèi)，基金管理人根據(jù)當日申購、贖回情況和目標規(guī)模上限，按照申購資金比例確
認的方式進行規(guī)?？刂?。
7、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份額等數(shù)量
限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
六、申購和贖回的價格、費用及其用途
1、除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金在一般情況下不收取申購費用
和贖回費用，但是出現(xiàn)以下情形之一：
（1）在滿足相關流動性風險管理要求的前提下，發(fā)生本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央
銀行票據(jù)、政策性金融債券以及 5 個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合
計低于 5%且偏離度為負時；
（2）當本基金前 10 名份額持有人的持有份額合計超過總份額 50%，且本基金投資組
合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及 5 個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占
基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于 10%且偏離度為負時；
為確保本基金平穩(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風險，本基金對當日單個份額持有人申請贖回
份額超過基金總份額的 1%以上的贖回申請（超過總份額 1%以上的部分）征收 1%的強制贖
回費用，并將上述贖回費用全額計入基金資產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認上述做法
無益于基金利益最大化的情形除外。
2、本基金的申購、贖回價格為每份份額 1.00 元。當每份基金份額凈值低于 1 元時，證
券公司應當安排資金保證證券交易正常交收，并做好后續(xù)處理。
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3、申購份額的計算
本基金不收取申購費用。
投資者在申購份額時，申購份額按如下公式計算：
申購份額＝凈申購金額/1.00
申購份額的計算結果保留到小數(shù)點后 2 位，小數(shù)點后 2 位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)
生的誤差計入基金財產(chǎn)。
例：某投資者投資 100,000 元申購本基金，則其可得到的申購份額為：
申購份額＝100,000/1.00＝100,000 份
即：投資者投資 100,000 元申購本基金，則可得到 100,000 份基金份額。
4、贖回金額的計算
（1）在不收取強制贖回費的情形下，贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以面值，
贖回金額單位為元。
投資者在贖回份額時，贖回金額按如下公式計算：
贖回金額=贖回份額×1.00
贖回金額的計算結果保留到小數(shù)點后兩位，小數(shù)點后兩位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)
生的誤差計入基金財產(chǎn)。
例：某投資者 T 日持有本基金份額 100,000 份，T 日該投資者贖回 50,000 份，假定
累計未結轉(zhuǎn)收益為 5 元，則其可得到的贖回金額為：
贖回金額＝50,000×1.00＝50,000.00 元
即：投資者贖回 5 萬份本基金份額，假定累計未結轉(zhuǎn)收益為 5 元，則其可得到的贖回金
額為 50,000.00 元，剩余份額 50,000 份，未結轉(zhuǎn)收益于分紅日結轉(zhuǎn)（投資者未解約的情況
下）。
（2）在出現(xiàn)收取強制贖回費的情形時，管理人將按照法律法規(guī)的規(guī)定收取強制贖回費
用。
七、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況。
3、證券交易所交易時間非正常停市或休市，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈
值。
4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業(yè)
績產(chǎn)生負面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、當影子定價法確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度絕
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對值達到或超過 0.5%時。
7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份額的比例
達到或者超過 50%，或者變相規(guī)避 50%集中度的情形。
8、當一筆新的申購申請被確認成功，使本基金總規(guī)模超過基金管理人規(guī)定的本基金總
規(guī)模上限時；或使本基金單日申購金額或凈申購比例超過基金管理人規(guī)定的當日申購金額或
凈申購比例上限時；或該投資人累計持有的基金份額超過單個投資人累計持有的基金份額上
限時；或該投資人當日申購金額超過單個投資人單日或單筆申購金額上限時。
9、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值 50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人暫停
基金估值，并采取暫停接受基金申購申請的措施。
10、基金管理人、基金托管人、銷售機構或登記機構的技術保障等異常情況導致基金銷
售系統(tǒng)或注冊登記系統(tǒng)或會計系統(tǒng)無法正常運行。
11、基金出現(xiàn)當日凈收益或累計未分配凈收益小于零的情形，為保護持有人的利益，基
金管理人可暫停本基金的申購。
12、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第 1、2、3、5、6、9、10、11、12 項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫
停接受投資人申購申請時，基金管理人應當根據(jù)有關規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購公告。
發(fā)生上述第 6 項情形時，基金管理人應當暫停接受申購并在 5 個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值
調(diào)整到 0.5%以內(nèi)。發(fā)生上述第 7 項情形時，基金管理人可以采取比例確認等方式對該投資
人的申購申請進行限制，基金管理人有權拒絕該等全部或者部分申購申請。如果投資人的申
購申請被全部或部分拒絕，被拒絕部分的申購款項將退還給投資人。在暫停申購的情況消除
時，基金管理人應及時恢復申購業(yè)務的辦理。
八、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時。
3、證券交易所交易時間非正常停市或休市，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈
值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有份額持有人利益的情形時，基金管理人可暫停接
受份額持有人的贖回申請。
6、當影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏離度絕對
值連續(xù)兩個交易日超過 0.5%，且基金管理人決定暫停接受所有贖回申請并終止基金合同。
7、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值 50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
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值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應當
延緩支付贖回款項或暫停接受贖回申請。
8、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時，基金管理人應按
規(guī)定報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應足額支付；如暫時不能足額支付，
應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期
支付。若出現(xiàn)上述第 4 項所述情形，按基金合同的相關條款處理。基金份額持有人在申請贖
回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人
應及時恢復贖回業(yè)務的辦理并公告。
為公平對待不同類別份額持有人的合法權益，如本基金單個份額持有人在單個開放日申
請贖回份額超過總份額 10%的，基金管理人可對其采取延期辦理部分贖回申請或者延緩支
付贖回款項的措施。
九、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出
申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過前一
開放日的基金總份額的 10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或
部分延期贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常贖回
程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投
資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在當
日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的 10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦
理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受
理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。
選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，
當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，
無優(yōu)先權，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資
人未能贖回部分作自動延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
（3）在出現(xiàn)巨額贖回時，對于單個基金份額持有人當日超過上一開放日基金總份額 10%
以上的贖回申請，基金管理人可以對超過的部分全部進行延期辦理，具體措施如下：延期的
贖回申請將自動與下一個開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權，以此類推，直到全部贖回為
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止。如該單個基金份額持有人在提交贖回申請時未作明確選擇，未能贖回部分作自動延期贖
回處理，部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。對于此類持有人未超過上述比例的部
分，基金管理人有權根據(jù)前述“（1）全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的方式與其他持有
人的贖回申請一并辦理。但是，如此類持有人在提交贖回申請時選擇取消贖回，則其當日未
獲受理的部分贖回申請將被撤銷。
（4）暫停贖回：連續(xù) 2 個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必
要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過
20 個工作日，并應當在規(guī)定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募說明書規(guī)
定的其他方式在 3 個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關處理方法，并于 2 日內(nèi)在規(guī)定
媒介上刊登公告。
十、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登暫
停公告。
2、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定，
最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告；也可以根據(jù)實際情況在暫
停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重新開放的公告。
十一、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理人
管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，相關規(guī)則由基金管理人
屆時根據(jù)相關法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關機構。
十二、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的非
交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上述何種情況下，接
受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基金
份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團體；司法強制執(zhí)行是
指司法機構依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法
人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構要求提供的相關資料，對于符合條件
的非交易過戶申請按基金登記機構的規(guī)定辦理，并按基金登記機構規(guī)定的標準收費。
十三、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機構可
以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。
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十四、定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另
行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款
金額必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計劃
最低申購金額。
十五、基金份額的凍結和解凍
登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍，以及登記機構認可、
符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結與解凍。份額被凍結的，被凍結部分產(chǎn)生的權益一并凍結，
被凍結部分份額仍然參與收益分配。
十六、基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過中國證監(jiān)
會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉(zhuǎn)讓的申請，并由登記機構辦理基金份額的過戶登
記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務的，將提前公告，基金份額持有人應根據(jù)基金管理
人公告的業(yè)務規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務。
深圳證券交易所有關于現(xiàn)金管理產(chǎn)品份額轉(zhuǎn)讓特殊規(guī)定的，從其規(guī)定。
十七、如相關法律法規(guī)允許基金管理人辦理其他基金業(yè)務，基金管理人將制定和實施相
應的業(yè)務規(guī)則。
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第九部分 基金的投資
一、投資目標
在力求資產(chǎn)安全性、流動性的基礎上，追求超過業(yè)績比較基準的收益。
二、投資范圍
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構允許投資的金融工具，具體如下：
（一）現(xiàn)金；
（二）期限在 1 年以內(nèi)（含 1 年）的銀行存款、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；
（三）期限在 1 個月以內(nèi)的債券回購；
（四）剩余期限在 397 天以內(nèi)（含 397 天）的國債、政策性金融債、企業(yè)債、公司債、
短期融資券、中期票據(jù)、超短期融資券；
（五）中國證監(jiān)會認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
本基金投資于前款第（四）項的，其中企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)的主
體信用評級和債項信用評級均應當為最高級（若無債項評級的以主體評級為準）；超短期融
資券的主體信用評級應當為最高級。發(fā)行人同時有兩家以上境內(nèi)評級機構評級的，按照孰低
原則確定評級。因債券信用評級調(diào)整致使基金投資范圍不符合上述規(guī)定投資范圍的，基金管
理人應當在 10 個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)
定的，從其規(guī)定。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許現(xiàn)金管理產(chǎn)品投資其他品種，基金管理人在履行適
當程序后，可以將其納入投資范圍。
三、投資策略
本基金將綜合宏觀經(jīng)濟運行狀況，貨幣政策、財政政策等政府宏觀經(jīng)濟狀況及政策，分
析資本市場資金供給狀況的變動趨勢，預測市場利率水平變動趨勢。在此基礎上，綜合考慮
各類投資品種的流動性、收益性以及信用風險狀況，進行積極的投資組合管理。
1、久期策略
結合宏觀經(jīng)濟運行態(tài)勢及利率預測分析，本基金將動態(tài)確定并調(diào)整基金組合平均剩余期
限。預測利率將進入下降通道時，適當延長投資品種的平均期限；預測市場利率將進入上升
通道時，適當縮短投資品種的平均期限。
2、類屬配置策略
在保證流動性的前提下，根據(jù)各類貨幣市場工具的市場規(guī)模、信用等級、流動性、市場
供求、票息及付息頻率等確定不同類別資產(chǎn)的具體配置比例。
3、套利策略
本基金根據(jù)對貨幣市場變動趨勢、各市場和品種之間的風險收益差異的充分研究和論
證，適當進行跨市場或跨品種套利操作，力爭提高資產(chǎn)收益率，具體策略包括跨市場套利和
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跨期限套利等。
4、現(xiàn)金管理策略
本基金作為現(xiàn)金管理工具，具有較高的流動性要求，本基金將根據(jù)對市場資金面分析以
及對申購贖回變化的動態(tài)預測，通過回購的滾動操作和債券品種的期限結構搭配，動態(tài)調(diào)整
有效分配基金的現(xiàn)金流，在保持充分流動性的基礎上爭取較高收益。
未來，隨著證券市場的發(fā)展、金融工具的豐富和交易方式的創(chuàng)新等，本基金還將積極尋
求其他投資機會，履行適當程序后更新和豐富基金投資策略。
四、投資限制
1、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整期的除外；
（4）主體信用評級和債項信用評級非最高級的企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票
據(jù)，主體信用評級非最高級的超短期融資券；發(fā)行人同時有兩家以上境內(nèi)評級機構評級的，
按照孰低原則確定評級；
（5）期限超過 1 個月的債券回購；
（6）資產(chǎn)證券化產(chǎn)品；
（7）其他基金；
（8）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，基金管理人履行適當程序后，本基金不受上述規(guī)
定的限制。
2、基金投資的逆回購交易對手管理及質(zhì)押品管理按照下述要求進行監(jiān)督：
（1）對不同交易對手實施交易額度管理，并根據(jù)交易對手和質(zhì)押品資質(zhì)審慎確定質(zhì)押
率水平，質(zhì)押品按公允價值計算應當足額；
（2）對于逆回購資金余額超過基金資產(chǎn)凈值 5%的交易對手，基金管理人對該交易對
手及其質(zhì)押品均應當有內(nèi)部獨立信用研究支持，采用凈額擔保結算的債券質(zhì)押式回購交易除
外。
3、組合限制
基金的投資組合應遵循以下限制：
（1）本基金的資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的 140%；
（2）本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過 120 天，平均剩余存續(xù)
期不得超過 240 天；
（3）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低
于 5%；
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（4）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期的其他金融
工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于 10%；
（5）逆回購資金余額不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的 40%，采用凈額擔保結算的
1 天期債券質(zhì)押式回購交易除外；
（6）本基金投資于同一機構發(fā)行的企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)、超短期
融資券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過 10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券
除外；
（7）本基金投資于同一金融機構發(fā)行的債券及以該金融機構為交易對手的逆回購資金
余額，合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的 10%；同一基金管理人管理的現(xiàn)金管理產(chǎn)品和貨幣市
場基金投資于同一金融機構的存款、同業(yè)存單、債券及以該金融機構為交易對手的逆回購資
金余額，合計不得超過該金融機構最近一個年度凈資產(chǎn)的 10%；
（8）基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的
同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的 10%；
（9）以私募資產(chǎn)管理計劃為交易對手的逆回購資金余額合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的
10%，其中單一交易對手的逆回購資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的 2%；
（10）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù) 3 個交易日累計贖回 20%以上或者連續(xù) 5 個交易日累計
贖回 30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過 20%；
（11）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的 10%；流
動性受限資產(chǎn)，是指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格予以變現(xiàn)
的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在 10 個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有
條件提前支取的銀行存款）、因發(fā)行人債務違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等；因證券市場
波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述比例限制的，基金管理人
不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（12）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的 30%，但
投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；投資于具有基金托
管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過 20%，
投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計不得超過 5%；
（13）本基金投資于主體信用評級低于 AAA 的機構發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的
比例合計不得超過 10%，其中單一機構發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超
過 2%；前述金融工具包括銀行存款、同業(yè)存單及中國證監(jiān)會認定的其他品種；
本基金投資于主體信用評級低于 AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應當經(jīng)基
金管理人董事會審議批準，相關交易應當事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項履行
信息披露程序。
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（14）本基金根據(jù)份額持有人集中度情況對本基金的投資組合實施調(diào)整，并遵守以下要
求：
a、當本基金前 10 名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的 50%時，本基金投資
組合的平均剩余期限不得超過 60 天，平均剩余存續(xù)期不得超過 120 天；投資組合中現(xiàn)金、
國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及 5 個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計不得低于 30%；
b、當本基金前 10 名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的 20%時，本基金投
資組合的平均剩余期限不得超過 90 天，平均剩余存續(xù)期不得超過 180 天；投資組合中現(xiàn)金、
國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及 5 個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計不得低于 20%；
（15）到期日在 10 個交易日以上的逆回購、銀行定期存款（可提前支取的除外）等流
動性受限資產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過 30%；
（16）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的 10%；基金
管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的 10%；
（17）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（18）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他投資限制。
除上述（2）、（3）、（11）、（17）項外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變
動、債券信用評級調(diào)整等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例
的，基金管理人應當在 10 個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律
法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起 6 個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定?；?br/>托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當程
序后，則本基金投資不再受相關限制或以變更以后的規(guī)定為準。
4、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額或基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
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（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者
與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關聯(lián)交
易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益
沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先
得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審
議。基金管理人董事會應至少每半年對關聯(lián)交易事項進行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止行為規(guī)定或從事關聯(lián)交易的條件和要求，本基
金可不受相關限制。法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述禁止行為規(guī)定或從事關聯(lián)交易的條件和要求
進行變更的，本基金可以變更后的規(guī)定為準。經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，基金管理人可依據(jù)
法律法規(guī)或監(jiān)管部門規(guī)定直接對基金合同進行變更。
五、投資組合平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期的計算方法
1、平均剩余期限（天）的計算公式如下：
平均剩余存續(xù)期（天）的計算公式如下：
其中：
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金資產(chǎn)、期限在一年以內(nèi)(含一年)的銀行存款、同業(yè)
存單、中央銀行票據(jù)、期限在 1 個月以內(nèi)的債券回購、剩余期限在 397 天以內(nèi)(含 397 天)的
國債、政策性金融債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)、超短期融資券。
投資于金融工具產(chǎn)生的負債包括正回購、買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券等。
采用“攤余成本法”計算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價；貼現(xiàn)式債券成本包
括債券投資成本和內(nèi)在應收利息。
2、各類資產(chǎn)和負債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定
（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為 0 天；證
券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計算；
（2）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實
際剩余天數(shù)計算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失的銀行存款，剩余期限
和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；銀行通知存款的剩余期限和剩
余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計算；
（3）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計算日至債券到期日為止所剩余的天
數(shù)，以下情況除外：允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率
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調(diào)整日的實際剩余天數(shù)計算；允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余存續(xù)期限以計算日
至債券到期日的實際剩余天數(shù)計算；
（4）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)議到
期日的實際剩余天數(shù)計算；
（5）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至中央銀行票據(jù)到期日的實際
剩余天數(shù)計算；
（6）買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎債券的剩余期
限；
（7）買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)議到
期日的實際剩余天數(shù)計算；
（8）對其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的
規(guī)定、或參照行業(yè)公認的方法計算其剩余期限和剩余存續(xù)期限。
平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期限的計算結果保留至整數(shù)位，小數(shù)點后四舍五入。如法
律法規(guī)或中國證監(jiān)會對剩余期限和剩余存續(xù)期限計算方法另有規(guī)定的從其規(guī)定。
六、業(yè)績比較基準
本基金的業(yè)績比較基準為：中國人民銀行公布的活期存款基準利率（稅后）。
本基金定位為現(xiàn)金管理工具，注重基金資產(chǎn)的流動性和安全性，因此采用活期存款基準
利率（稅后）作為業(yè)績比較基準?；钇诖婵罨鶞世视芍袊嗣胥y行公布，如果活期存款基
準利率或利息稅發(fā)生調(diào)整，則新的業(yè)績比較基準將從調(diào)整當日起開始生效。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者中國人民銀行調(diào)整或停止該基準利率的發(fā)
布，或者有更權威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基準推出，或者是市場上
出現(xiàn)更加適合用于本基金的業(yè)績比較基準時，基金管理人可以從維護持有人利益角度出發(fā)，
在與基金托管人協(xié)商一致并履行適當程序后，變更業(yè)績比較基準并及時公告，無需召開持有
人大會。
七、風險收益特征
本基金為貨幣市場基金，預期風險和預期收益理論上低于債券型基金、混合型基金和股
票型基金。
八、基金管理人代表基金行使債權人權利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關規(guī)定代表基金獨立行使債權人權利，保護基金份額持有人
的利益；
2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關聯(lián)交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三人牟取任何
不當利益。
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第十部分 基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應收的申購款以及
其他投資所形成的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投資
所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機構和登
記機構自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產(chǎn)，并由基金托管人保
管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、登記機構和基金銷售機構以其自有的財產(chǎn)承擔其自身的法律
責任，其債權人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結、扣押或其他權利。除依法律法規(guī)和《基金
合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算
的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權，不得與其固
有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權債務不
得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔的債務，不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。
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第十一部分 基金資產(chǎn)估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對
外披露每萬份基金暫估凈收益及 7 日年化暫估收益率的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應收款項、其他投資等資產(chǎn)及負債。
三、估值方法
本基金采用攤余成本法估值，并通過計算暫估收益率的方法每日確認各類金融工具的暫
估收益：
1、銀行存款以成本列示，每日按照約定利率預提收益，直至分紅期末按累計收益除以
累計份額確定實際分配的收益率；分紅期內(nèi)遇銀行存款提前解付的，按調(diào)整后利率預提收益，
同時沖減前期已經(jīng)預提的收益；
2、回購交易以成本列示，按約定利率在實際持有期間內(nèi)逐日預提收益；
3、債券（包括中央銀行票據(jù)）、同業(yè)存單以“攤余成本法”進行估值，即以買入成本列
示，按票面利率并考慮其買入時的溢價和折價，在其剩余期限內(nèi)按照實際利率法進行攤銷，
每日預提收益；
4、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價計算的
基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結果，基金管理
人于每一估值日，采用估值技術，對基金持有的估值對象進行重新評估，即“影子定價”。
當“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏離度絕對
值達到 0.25%時，基金管理人應當在 5 個交易日內(nèi)將負偏離度絕對值調(diào)整到 0.25%以內(nèi)。當
正偏離度絕對值達到 0.5%時，基金管理人應當暫停接受申購并在 5 個交易日內(nèi)將正偏離度
絕對值調(diào)整到 0.5%以內(nèi)。當負偏離度絕對值達到 0.5%時，基金管理人應當使用風險準備金
或者固有資金彌補潛在資產(chǎn)損失，將負偏離度絕對值控制在 0.5%以內(nèi)。當負偏離度絕對值
連續(xù)兩個交易日超過 0.5%時，基金管理人應當采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬
面價值進行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產(chǎn)清算等措施。
5、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可
根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
6、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新
規(guī)定估值。
基金管理人計算基金暫估凈收益時，應當在基金預提收入的基礎上，扣除基金運作過程
中發(fā)生的各項費用。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關法
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律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知對方，共同查明原因，
雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金暫估凈收益及 7 日年化暫估收益率計算
和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因
此，就與本基金有關的會計問題，如經(jīng)相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致
的意見，按照基金管理人對基金凈值、每萬份基金暫估凈收益及 7 日年化暫估收益率的計算
結果對外予以公布。
四、估值程序
1、每萬份基金暫估凈收益是按照相關法規(guī)計算的每萬份基金份額的日暫估凈收益，精
確到小數(shù)點后第 4 位，小數(shù)點后第 5 位四舍五入。本基金 7 日年化暫估收益率是以最近 7
日(含節(jié)假日) 的每萬份基金暫估凈收益所折算的暫估年收益率，精確到 0.001%，百分號內(nèi)
小數(shù)點后第 4 位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或本合同的
規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日計算基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金暫估凈收益和
7 日年化暫估收益率，并將估值結果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管
理人按規(guī)定對外公布。
五、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準確性、
及時性。當基金資產(chǎn)的計價導致每萬份基金暫估凈收益小數(shù)點后 4 位（含第 4 位）或 7 日年
化暫估收益率百分號內(nèi)小數(shù)點后 3 位（含第 3 位）以內(nèi)發(fā)生差錯時，視為估值錯誤。
本合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷售機構、或
投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯的責任人應當對由于該
估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔
賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差錯、
系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及時協(xié)調(diào)各方，
及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；由于估值錯誤責任方未
及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償
責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行更正而
未更正，則其應當承擔相應賠償責任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確
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認，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，并且僅對
估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。但估值錯誤
責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€或不全部返還不當?shù)美?br/>造成其他當事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責任方應賠償受損方的損失，并在其支
付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠斒氯讼碛幸蠼桓恫划數(shù)美臋嗬蝗绻@得不
當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應當將其已經(jīng)獲得的賠償額
加上已經(jīng)獲得的不當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
（5）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理估值差錯。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原因確定
估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行更正和賠償
損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改登記機構交易數(shù)據(jù)的，由登記機構進行更正，
并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報基金托管人，
并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到或超過基金資產(chǎn)凈值的 0.25%時，基金管理人應當通報基金托管人
并報中國證監(jiān)會；錯誤偏差達到或超過基金資產(chǎn)凈值的 0.5%時，基金管理人應當公告，并
報中國證監(jiān)會。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行業(yè)另有通行
做法，基金管理人及基金托管人應本著平等和保護基金份額持有人利益的原則進行協(xié)商處
理。
六、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、占基金相當比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，基金管理人為保障投資人的利益，
決定延遲估值；
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4、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值 50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應當
暫停估值；
5、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
七、基金凈值的確認
用于基金信息披露的基金凈值信息、每萬份基金暫估凈收益和 7 日年化暫估收益率由基
金管理人負責計算，基金托管人負責進行復核?；鸸芾砣藨诿總€開放日交易結束后計算
當日的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金暫估凈收益和 7 日年化暫估收益率并發(fā)送給基金托管人。
基金托管人對凈值計算結果復核確認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人按規(guī)定對基金凈值
予以公布。
八、特殊情況的處理
（1）基金管理人或基金托管人按基金合同約定的估值方法第 4、5 項進行估值時，所造成
的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理；
（2）由于不可抗力，或由于證券交易所、登記結算公司等機構發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或國
家會計政策變更、市場規(guī)則變更等非基金管理人與基金托管人等原因，基金管理人和基金托
管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金
資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責任，但基金管理人、基金托管人應當積
極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
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第十二部分 基金的收益與分配
一、基金利潤的構成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關費用后
的余額，基金凈收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。
二、基金收益分配原則
1、每一基金份額享有同等分配權；
2、本基金收益“每日計提、按月支付”，收益支付方式為紅利再投資（即紅利轉(zhuǎn)基金份
額）；
3、本基金采用 1.00 元固定份額凈值列示，自基金合同生效之日起，本基金根據(jù)每日收
益情況，以每萬份基金暫估收益為基準，為投資者計算當日暫估收益，并在月度分紅日根據(jù)
實際未付收益按月支付；
4、本基金根據(jù)每日暫估收益情況，將當日暫估收益計入投資人賬戶，每一基金份額計
提的收益相等，若當日暫估凈收益大于零時，為投資人記正收益；若當日暫估凈收益小于零
時，為投資人記負收益；若當日暫估凈收益等于零時，當日投資人不記收益；
5、收益月度支付時，如投資者的累計實際未結轉(zhuǎn)收益為正，則為基金份額持有人增加
相應的基金份額；如投資者的累計實際未結轉(zhuǎn)收益等于零時，基金份額持有人的基金份額保
持不變；如投資者的累計實際未結轉(zhuǎn)收益為負，則為基金份額持有人縮減相應的基金份額，
遇投資者剩余基金份額不足以扣減的情形，基金管理人將根據(jù)內(nèi)部應急機制保障基金平穩(wěn)運
行，并保留向該投資者追索資金的權利；
6、T 日申購的基金份額不享有當日收益分配權益，自下一工作日起享有收益分配權益；
T 日贖回的基金份額享有當日收益分配權益，自下一工作日起不享有收益分配權益；
7、本基金份額持有人贖回其持有的基金份額時，贖回份額當期對應的收益將在當期月
度分紅日支付；
8、投資者分紅日前解約情形下，基金管理人將按解約日中國人民銀行活期存款基準利
率對該投資人進行收益支付，其實際投資收益與支付收益的差額（損益）由基金資產(chǎn)承擔；
9、如需召開基金份額持有人大會，基金份額持有人的表決權以登記機構在權益登記日
登記的份額體現(xiàn)其持有的權益；
10、在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的
前提下，基金管理人可調(diào)整基金收益分配原則和支付方式，不需召開基金份額持有人大會；
11、法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的從其規(guī)定。
三、收益分配方案
本基金按日計算并按月支付收益，基金管理人于每個分紅期截止日起兩個交易日內(nèi)公告
基金收益分配方案。
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1、本基金每萬份基金暫估凈收益和七日年化暫估凈收益的計算方法如下：
每萬份基金暫估凈收益＝（當日基金暫估凈收益/當日基金份額總額）×10000
7 日年化暫估收益率的計算方法可參見“基金的信息披露”章節(jié)及招募說明書。
每萬份基金暫估凈收益采用四舍五入保留至小數(shù)點后第 4 位，7 日年化暫估收益率采用
四舍五入保留至百分號內(nèi)小數(shù)點后第 3 位。
2、在不影響基金份額持有人利益情況下，基金管理人可調(diào)整擬定新的收益分配方案，
由基金托管人核實后確定，依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
四、收益分配的時間
在符合有關分紅條件和收益分配原則的前提下，本基金收益每月度支付一次，具體時
間由基金管理人決定。
基金管理人應當在每個分紅期截止日起兩個交易日內(nèi)，按照公告分配方案、發(fā)起權益
登記、執(zhí)行權益分派的順序，以紅利再投資的形式，向投資者分配收益。
五、收益分配中發(fā)生的費用
收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。紅利再投資的計算
方法，依照《業(yè)務規(guī)則》執(zhí)行。
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第十三部分 基金費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、銷售服務費；
4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費等；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金的開戶費用、賬戶維護費用；
10、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的 0.85%年費率計提。管理費的計算方法如下：
H＝E×0.85%÷當年天數(shù)
H 為每日應計提的基金管理費
E 為前一日的基金資產(chǎn)凈值
當以 0.85%的管理費計算的 7 日年化暫估收益率小于或等于 2 倍活期存款利率，基金管
理人將調(diào)整管理費為 0.30%，以降低每萬份基金暫估凈收益為負并引發(fā)銷售機構交收透支的
風險，直至該類風險消除，基金管理人方可恢復計提 0.85%的管理費?；鸸芾砣藨谫M率
調(diào)整后依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基金托管人核
對無誤后，由基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前 5 個工作日內(nèi)從基金財
產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。費用自動扣劃
后，基金管理人應進行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的 0.05%的年費率計提。托管費的計算方法如
下：
H＝E×0.05%÷當年天數(shù)
H 為每日應計提的基金托管費
E 為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基金托管人核
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對無誤后，由基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前 5 個工作日內(nèi)從基金財
產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。費用扣劃后，基金管理人應
進行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。
3、基金的銷售服務費
本基金銷售服務費按前一日基金資產(chǎn)凈值的 0.20%年費率計提。銷售服務費的計算方法
如下：
H=E×0.20%÷當年天數(shù)
H 為每日應計提的銷售服務費
E 為前一日的基金資產(chǎn)凈值
銷售服務費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基金托管人核
對無誤后，由基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前 5 個工作日內(nèi)從基金財
產(chǎn)中一次性劃付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。費用自動扣劃
后，基金管理人應進行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。
上述“一、基金費用的種類”中第 4－10 項費用，根據(jù)有關法規(guī)及相應協(xié)議規(guī)定，按費
用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產(chǎn)的
損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關費用按《國信現(xiàn)金增利貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理
合同》的約定執(zhí)行；
4、其他根據(jù)相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項目。
四、費用調(diào)整
基金管理人可按照基金發(fā)展情況，并根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定履行適當程序后
調(diào)整管理費率、托管費率、銷售服務費率等相關費率。
基金管理人必須于新的費率實施日前在規(guī)定媒介上公告。
五、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行?；鹭?br/>產(chǎn)投資的相關稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其他扣繳義務人按照國家有關
稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
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43
第十四部分 基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，
按照有關規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以書面方
式確認。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民共和國證券
法》規(guī)定的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。
2、會計師事務所更換經(jīng)辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更換會計師事
務所需依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
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第十五部分 基金的信息披露
一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《流動性風險
管理規(guī)定》、《現(xiàn)金管理產(chǎn)品指引》、《基金合同》及其他有關規(guī)定。相關法律法規(guī)關于信息披
露的披露內(nèi)容、披露方式、登載媒介、報備方式等規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金
份額持有人及其日常機構（如有）等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組
織。
本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法規(guī)和中國
證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整性、及時性、簡明
性和易得性。
本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應予披露的基金信息通過符合
中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及《信息
披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能
夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信息披露義
務人應保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、《基金合同》、基金托管協(xié)議
1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系，明確基金份額持有
人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項的法
律文件。
2、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說明基金申
購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披露及基金份額持有人服務等內(nèi)
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容。
基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金概要信
息?；鸸芾砣藨斠勒辗煞ㄒ?guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定編制、披露與更新基金產(chǎn)品資料概要。
《基金合同》生效后，基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基
金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書和基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)
站上，其中基金產(chǎn)品資料概要還應當?shù)禽d在基金銷售機構網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；除重大變更事項
之外，基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新
一次。
本基金終止運作的，基金管理人可以不再更新基金招募說明書和基金產(chǎn)品資料概要。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作監(jiān)督等活
動中的權利、義務關系的法律文件。
《國信現(xiàn)金增利貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同》變更為《鵬華現(xiàn)金增利貨幣市
場基金基金合同》經(jīng)份額持有人大會審議通過后，基金管理人應將基金招募說明書、基金產(chǎn)
品資料概要、《基金合同》和托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在銷
售機構網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金托管人應當同時將《基金合同》、托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上。
（二）基金凈值信息公告
1、每萬份基金暫估凈收益和 7 日年化暫估收益率的計算方法如下：
每萬份基金暫估凈收益＝[當日基金暫估凈收益/當日基金份額總額]×10000
7 日年化暫估收益率的計算方法：
7 日年化暫估收益率（%）=
其中，Ri 為最近第 i 個自然日(包括計算當日)的每萬份基金暫估凈收益。
每萬份基金暫估凈收益采用四舍五入保留至小數(shù)點后第 4 位，7 日年化暫估收益率采用
四舍五入保留至百分號內(nèi)小數(shù)點后第 3 位。如果基金成立不足 7 日，按類似規(guī)則計算。
2、本基金的《基金合同》生效后，基金管理人于每個開放日的次日通過規(guī)定網(wǎng)站、銷
售機構網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日每萬份基金暫估凈收益和 7 日年化暫估收益率。若遇法
定節(jié)假日，于節(jié)假日結束后第二個自然日，通過規(guī)定網(wǎng)站、銷售機構網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露
節(jié)假日期間的每萬份基金暫估凈收益、節(jié)假日最后一日的 7 日年化暫估收益率，以及節(jié)假日
后首個交易日的每萬份基金暫估凈收益和 7 日年化暫估收益率。
3、基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半年度和
年度最后一日的每萬份基金暫估凈收益和 7 日年化暫估收益率。
（三）基金定期報告，包括年度報告、中期報告和季度報告（含資產(chǎn)組合季度報告）
基金管理人應當在每年結束之日起三個月內(nèi)，編制完成年度報告，將年度報告登載在規(guī)
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定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。年度報告中的財務會計報告應當經(jīng)
過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計。
基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內(nèi)，編制完成中期報告，將中期報告登載在
規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應當在季度結束之日起 15 個工作日內(nèi)，編制完成季度報告，將季度報告登
載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
《基金合同》生效不足 2 個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者
年度報告。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額 20%的情形，為保障
其他投資者的權益，基金管理人至少應當在定期報告“影響投資者決策的其他重要信息”項下
披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特
有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。
對于本基金，基金管理人應當在年度報告、中期報告中，至少披露報告期末基金前 10
名份額持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
基金管理人應當在年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動性風險分析
等。
（四）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關信息披露義務人應當在 2 日內(nèi)編制臨時報告書，并登載在規(guī)
定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響
的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、份額登記機構，基金改聘會計師事務所；
5、基金管理人委托相關服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，基金
托管人委托相關服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控制人變更；
8、基金管理人分管資產(chǎn)管理業(yè)務的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托
管部門負責人發(fā)生變動；
9、基金管理人的董事在最近 12 個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基金托管人
專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近 12 個月內(nèi)變動超過百分之三十；
10、涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務、基金托管業(yè)務的訴訟或仲裁；
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11、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務相關行為受到重大行政處
罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業(yè)務相關行為受到重大
行政處罰、刑事處罰；
12、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人
或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關
聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
13、基金收益分配事項；
14、管理費、托管費、銷售服務費等費用計提標準、計提方式和費率發(fā)生變更；
15、基金資產(chǎn)凈值估值錯誤達基金資產(chǎn)凈值百分之零點五；
16、本基金開始辦理申購、贖回；
17、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
18、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
19、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
20、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
21、當發(fā)生影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度
絕對值達到 0.5%、負偏離度絕對值達到 0.5%以及負偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過 0.5%
的情形；
22、本基金投資于主體信用評級低于 AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的；
23、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大
影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他事項。
（五）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基
金份額價格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權益的，相關
信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清。
（六）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（七）清算報告
基金合同終止的，基金管理人應當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進行清算并作
出清算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公
告登載在規(guī)定報刊上。
（八）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級基金管
理人員負責管理信息披露事務。
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基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關基金信息披露內(nèi)容與
格式準則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應當按照相關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，對基金
管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金暫估凈收益、7 日年化暫估收益率、定期報告、更
新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關基金信息進行復核、
審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應當在規(guī)定媒介中選擇一家披露本基金信息?；鸸芾砣?、基
金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，并保證相關報送信息
的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共
媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一
信息的內(nèi)容應當一致。
為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)機構，應
當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后 10 年，法律法規(guī)另有規(guī)定
的，從其規(guī)定。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供
有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基金正常投資操作的前提
下，自主提升信息披露服務的質(zhì)量。具體要求應當符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關規(guī)定。
前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金財產(chǎn)中列支。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法規(guī)規(guī)定將信
息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。
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第十六部分 風險揭示
一、投資本基金的風險
1、市場風險
本基金主要投資于證券市場，而證券市場價格因受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資者心理
和交易制度等各種因素的影響而產(chǎn)生波動，從而導致基金收益水平發(fā)生變化，產(chǎn)生風險。主
要的風險因素包括：
（1）政策風險。因財政政策、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等國家宏觀政策發(fā)
生變化，導致市場價格波動，影響基金收益而產(chǎn)生風險。
（2）經(jīng)濟周期風險。證券市場是國民經(jīng)濟的晴雨表，隨著經(jīng)濟運行的周期性變化，證
券市場的收益水平也呈周期性變化，基金投資的收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風險。
（3）利率風險。金融市場利率的波動會導致證券市場價格和收益率的變動。利率直接
影響著債券的價格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤。
（4）再投資風險。債券、票據(jù)償付本息后以及回購到期后可能由于市場利率的下降面
臨資金再投資的收益率低于原來利率，由此本基金面臨再投資風險。
（5）信用風險。債券發(fā)行人不能按期還本付息或回購交易中交易對手在回購到期履行
交割責任時，不能償還全部或部分證券或價款，都可能使本基金面臨信用風險。
（6）購買力風險。基金份額持有人收益將主要通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因為
通貨膨脹因素而使其購買力下降,從而使基金的實際收益下降。
（7）債券回購風險。債券回購為提升整體基金組合收益提供了可能，但也存在一定的
風險。債券回購的主要風險包括信用風險、投資風險及波動性加大的風險，其中，信用風險
指回購交易中交易對手在回購到期時，不能償還全部或部分證券或價款，造成基金凈值損失
的風險；投資風險是指在進行回購操作時，回購利率大于債券投資收益而導致的風險以及由
于回購操作導致投資總量放大，致使整個組合風險放大的風險；而波動性加大的風險是指在
進行回購操作時，在對基金組合收益進行放大的同時，也對基金組合的波動性（標準差）進
行了放大，即基金組合的風險將會加大。回購比例越高，風險暴露程度也就越高，對基金凈
值造成損失的可能性也就越大。
2、管理風險
在基金管理運作過程中，管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等，會影響其對信息
的占有以及對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水平。
管理人和托管人的管理手段和管理技術等因素的變化也會影響基金收益水平。
3、流動性風險
基金的流動性風險主要表現(xiàn)在兩方面：一是管理人建倉時或為實現(xiàn)投資收益而進行組合
調(diào)整時，可能會由于特定投資標流動性相對不足而無法按預期的價格將債券買進或賣出；二
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50
是為應付投資者的贖回，當個券的流動性較差時，管理人被迫在不適當?shù)膬r格大量拋售債券。
兩者均可能使基金凈值受到不利影響。
（1）基金申購、贖回安排
本基金申購贖回方式采用一次簽約、自動申購、自動贖回和手動贖回方式。
自動申購是指技術系統(tǒng)自動生成申購基金指令，將投資者資金賬戶可用資金轉(zhuǎn)換成基金
份額。
自動贖回是指當投資者在交易時間段內(nèi)發(fā)出證券買入、申購、配股等資金使用指令時，
技術系統(tǒng)自動觸發(fā)贖回基金指令，將基金份額轉(zhuǎn)換成投資者資金賬戶可用資金。
為切實保護存量份額持有人的合法權益，遵循份額持有人利益優(yōu)先的原則，管理人將合
理控制基金份額持有人集中度，審慎確認申購、贖回業(yè)務申請，包括但不限于：
1）當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，管理人應當
采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫停基金申
購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權益。管理人基于投資運作與風險控制的需
要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控制。
2）管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份額的比例達到
或者超過 50%，或者變相規(guī)避 50%集中度的情形，管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購
申請。
3）當前一估值日基金資產(chǎn)凈值 50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與托管人協(xié)商確認后，管理人應當暫停接受
基金申購申請。
本基金申購、贖回安排詳見基金合同“第六部分 基金份額的申購與贖回”章節(jié)及本招
募說明書“第八部分 基金份額的申購與贖回”章節(jié)。
（2）擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風險評估
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在一年以內(nèi)（含
一年）的銀行存款、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，期限在 1 個月以內(nèi)的債券回購，剩余期限在
397 天以內(nèi)（含 397 天）的國債、政策性金融債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票
據(jù)、超短期融資券，以及中國證監(jiān)會認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
一般情況下本基金擬投資的資產(chǎn)類別具有較好的流動性，但是在特殊市場環(huán)境下仍有可
能出現(xiàn)流動性不足的情形。管理人將根據(jù)歷史經(jīng)驗和現(xiàn)實條件，制定出現(xiàn)金持有量的上下限
計劃，在該限制范圍內(nèi)進行現(xiàn)金比例調(diào)控或現(xiàn)金與證券的轉(zhuǎn)化。同時，管理人會進行標的的
分散化投資并結合對各類標的資產(chǎn)的預期流動性合理進行資產(chǎn)配置，以防范流動性風險。
管理人將密切關注各類資產(chǎn)及投資標的的交易活躍程度與價格的連續(xù)性情況，評估各類
資產(chǎn)及投資標的占基金資產(chǎn)的比例并進行動態(tài)調(diào)整，以滿足基金運作過程中的流動性要求，
應對流動性風險。
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（3）巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
根據(jù)《流動性風險規(guī)定》的相關要求，管理人對本基金實施流動性風險管理，并針對性
制定流動性風險管理措施，盡量避免或減小因發(fā)生流動性風險而導致的投資者損失，最大程
度的降低巨額贖回情形下的可能出現(xiàn)的流動性風險。
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或
部分延期贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常贖回
程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投
資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在當
日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的 10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦
理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受
理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。
選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，
當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，
無優(yōu)先權，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資
人未能贖回部分作自動延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
（3）在出現(xiàn)巨額贖回時，對于單個基金份額持有人當日超過上一開放日基金總份額 10%
以上的贖回申請，基金管理人可以對超過的部分全部進行延期辦理，具體措施如下：延期的
贖回申請將自動與下一個開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權，以此類推，直到全部贖回為
止。如該單個基金份額持有人在提交贖回申請時未作明確選擇，未能贖回部分作自動延期贖
回處理，部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。對于此類持有人未超過上述比例的部
分，基金管理人有權根據(jù)前述“（1）全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的方式與其他持有
人的贖回申請一并辦理。但是，如此類持有人在提交贖回申請時選擇取消贖回，則其當日未
獲受理的部分贖回申請將被撤銷。
（4）暫停贖回：連續(xù) 2 個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必
要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過
20 個工作日，并應當在規(guī)定媒介上進行公告。
當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，管理人應當通過郵寄、傳真或者招募說明書規(guī)定的
其他方式在 3 個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關處理方法，并于兩日內(nèi)在規(guī)定媒介
上刊登公告。
本基金巨額贖回安排詳見基金合同“第六部分 基金份額的申購與贖回”章節(jié)及本招募
說明書“第八部分 基金份額的申購與贖回”章節(jié)。
（4）實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
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在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應對投資者巨額贖回的情形時，管
理人將以保障投資者合法權益為前提，嚴格按照法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定，謹慎選取暫停
接受贖回申請、延緩支付贖回款項、延期辦理巨額贖回申請、收取強制贖回費、暫?；鸸?br/>值等流動性風險管理工具作為輔助措施。對于各類流動性風險管理工具的使用，管理人將依
照嚴格審批、審慎決策的原則，及時有效地對風險進行監(jiān)測和評估，使用前經(jīng)過內(nèi)部審批程
序并與托管人協(xié)商一致。在實際運用各類流動性風險管理工具時，投資者的贖回申請、贖回
款項支付等可能受到相應影響，管理人將密切關注市場資金動向，提前調(diào)整投資和頭寸安排，
盡可能的避免出現(xiàn)不得不實施上述流動性風險管理工具的流動性風險，將對投資者可能出現(xiàn)
的潛在影響降至最低。
4、本基金特有風險
（1）基金收益為負的風險
本基金的申購、贖回價格為每份份額 1.00 元，當每份基金份額凈值低于 1 元時，證券
公司應當安排資金保證證券交易正常交收，并做好后續(xù)處理。
投資人購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構，基金每日分
配的收益將根據(jù)市場狀況上下波動，在極端情況下可能為負值，存在虧損的可能性。
（2）關于申購、贖回的風險
正常情況下基金 T 日申購份額 T+1 日可贖回，T 日贖回資金 T 日可用于證券交易，T+1
日可提取。但是發(fā)生以下等情形時將存在投資者無法及時申購或贖回基金份額的風險。
①申購時，如果投資者未能提供足額申購資金，或證券公司發(fā)生資金交收違約，投資者
將無法獲得申購的基金份額。贖回時，如果投資者持有的符合要求的基金份額不足，投資者
將無法獲得贖回資金。
②如果投資者的申購（或贖回）申請接受后將使當日申購（或贖回）相關控制指標超過
上限，則投資者的申購（或贖回）申請可能確認失敗。
③特定條件下，如基金收益為負、交易所假期休市等情況，基金可能暫停申購或贖回，
投資者可能面臨無法申購、贖回本基金的風險。
（3）每萬份基金暫估凈收益和 7 日年化暫估收益率與分紅日實際每萬份基金凈收益和 7
日年化收益率可能存在差異的風險
本基金采用攤余成本法估值，并通過計算暫估收益率的方法對基金進行估值，每萬份基
金暫估凈收益和7日年化暫估收益率與分紅日實際每萬份基金凈收益和7日年化收益率可能
存在差異。
（4）投資者解約風險
本基金根據(jù)每日收益情況，以每萬份基金暫估收益為基準，為投資者計算當日暫估收益，
并在月度分紅日根據(jù)實際未付收益按月支付；如投資者在分紅期內(nèi)解約，將導致基金管理人
無法在分紅日對該投資者進行收益分配，因此，投資者分紅日前解約情形下，基金管理人將
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按解約日中國人民銀行活期存款基準利率對該投資人進行收益支付，其實際投資收益與支付
收益的差額（損益）由基金資產(chǎn)承擔。
5、操作或技術風險
相關當事人在業(yè)務各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤
或違反操作規(guī)程等引致的風險，例如，越權違規(guī)交易、會計部門欺詐、交易錯誤、IT 系統(tǒng)
故障等風險。
在開放式基金的各種交易行為或者后臺運作中，可能因為技術系統(tǒng)的故障或者差錯而影
響交易的正常進行或者導致基金份額持有人的利益受到影響。這種技術風險可能來自管理
人、登記機構、銷售機構、證券交易所、證券登記結算機構等。
6、合規(guī)性風險
合規(guī)性風險指基金管理或運作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者基金投資違反
法規(guī)及基金合同有關規(guī)定的風險。
7、其他風險
（1）因技術因素而產(chǎn)生的風險，如電腦系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風險；
（2）因基金業(yè)務快速發(fā)展而在制度建設、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面不完善而產(chǎn)
生的風險；
（3）因人為因素而產(chǎn)生的風險，如內(nèi)幕交易、欺詐等行為產(chǎn)生的風險；
（4）對主要業(yè)務人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風險；
（5）因戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力導致的基金管理人、基金其他銷售機構等機構無法
正常工作，從而影響基金的申購、贖回按正常時限完成的風險。
二、聲明
1、本基金未經(jīng)任何一級政府、機構及部門擔保?；鹜顿Y者自愿投資于本基金，須自
行承擔投資風險。
2、本基金通過基金管理人委托的其他基金銷售機構銷售，但是，基金資產(chǎn)并不是銷售
機構的存款或負債，也沒有經(jīng)基金銷售機構擔保收益，銷售機構并不能保證其收益或本金安
全。
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第十七部分 基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的
事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不經(jīng)基
金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，并自決議生
效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關程序后，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在 6 個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起 30 個工作日內(nèi)成立清算小
組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、符合
《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；?br/>財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法
律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為 6 個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及時
變現(xiàn)的，清算期限可相應順延。
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四、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用
由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費
用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人民共和國證
券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公
告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后 5 個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清
算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示
性公告登載在規(guī)定報刊上。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存，保存時間不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低
期限。
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第十八部分 基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、管理人和托管人的權利、義務
（一）基金份額持有人的權利義務
基金投資者持有本基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，基金投資者自
依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金合同》的當事人，直至
其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基金合同》當事人并不以在《基金合
同》上書面簽章或簽字為必要條件。
每份基金份額具有同等的合法權益。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的權利包括但不限
于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行
使表決權；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟
或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的義務包括但不限
于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資價值，自主
做出投資決策，自行承擔投資風險；
（3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；
（4）交納基金申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限責任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?br/>（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
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（二）基金管理人的權利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的權利包括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理基金
財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準的其他費
用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了《基
金合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護基
金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構，對基金銷售機構的相關行為進行監(jiān)督和處理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業(yè)務并獲得《基
金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權利，為基金的利益行使因基
金財產(chǎn)投資所產(chǎn)生的權利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實施其他法
律行為；
（15）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提供服務的外
部機構；
（16）在符合有關法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關基金申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托
管、定期定額投資和非交易過戶等業(yè)務規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務包括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構辦理基金份額的申購、
贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式
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管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所管理
的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行
證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己及
任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額申購、贖回和注銷價格的方法符合《基金合
同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回的
價格；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露及報告義務；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金合
同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他人泄露；但向監(jiān)
管機構、司法機構等有權機關，以及審計、法律等外部專業(yè)顧問提供的除外；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金
收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基
金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料，保
存期限不少于法律法規(guī)的規(guī)定；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資者
能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開資料，并在支付合
理成本的條件下得到有關資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金
托管人；
（20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權益時，應
當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金托管人違
反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益向基金托管人追
償；
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（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金事務的行
為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?br/>（24）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（25）建立并保存基金份額持有人名冊；
（26）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（三）基金托管人的權利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的權利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財
產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的其他費
用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及
國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的情形，應呈報中國證監(jiān)
會、深圳證券交易所，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關市場規(guī)則，為基金開設資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶、為基金辦
理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務包括但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設立專門的托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉托管
業(yè)務的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)督與稽核、財務管理及人事管理等制度，確?；鹭?br/>產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)相互獨立；對
所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設置、
資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己及
任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；
（6）按規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基金合同》
的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在
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基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，但依法向監(jiān)管機構、司法機關及審計、法
律等外部專業(yè)顧問提供的除外；
（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額的每萬份基金暫估凈收益
和 7 日年化暫估收益率；
（9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；
（10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基金管理
人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基
金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了適當?shù)拇胧?br/>（11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料，不低于法律法規(guī)規(guī)
定的最低期限；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，召集基金份額持有人大會或配合
基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金
管理人；
（19）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)損失時，應承擔賠償責任，其賠償責任不因其
退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金管
理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金份額持有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權代表有權代表
基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權。
本基金份額持有人大會不設日常機構。在本基金存續(xù)期內(nèi)，根據(jù)本基金的運作需要，份
額持有人大會可以設立日常機構，日常機構的設立與運作應當根據(jù)相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)
會的規(guī)定進行。
（一）召開事由
1、當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會，但法律法規(guī)、
中國證監(jiān)會或《基金合同》另有規(guī)定的除外：
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（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務費率，但根據(jù)法律法規(guī)
的要求調(diào)整該等報酬標準或提高銷售服務費率的除外；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額 10%以上（含 10%）基金份額的基金份額持有人
（以基金管理人或基金托管人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召
開基金份額持有人大會；
（12）對本合同當事人權利和義務產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額持有人大會
的事項。
2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不
利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持
有人大會：
（1）調(diào)低銷售服務費率或變更其收費方式；
（2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收?。?br/>（3）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)，調(diào)整本基金的申購費率、調(diào)整收費方
式、調(diào)整基金份額類別設置；
（4）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；
（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉及《基
金合同》當事人權利義務關系發(fā)生重大變化；
（6）在法律法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整有關基金申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管、
轉(zhuǎn)讓等業(yè)務的規(guī)則；
（7）在法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許的范圍內(nèi)推出新業(yè)務或服務；
（8）調(diào)整本基金的收益分配原則；
（9）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召
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集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召開時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提
議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起 10 日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。
基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起 60 日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，
基金托管人仍認為有必要召開的，應當由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起
60 日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合。
4、代表基金份額 10%以上（含 10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金
份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起
10 日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸?br/>理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起 60 日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表
基金份額 10%以上（含 10%）的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人
提出書面提議?；鹜泄苋藨斪允盏綍嫣嶙h之日起 10 日內(nèi)決定是否召集，并書面告知
提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決
定之日起 60 日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合。
5、代表基金份額 10%以上（含 10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額
持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金份額 10%以上
（含 10%）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前 30 日報中國證監(jiān)會備案?；鸱?br/>額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻
礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前 30 日，在規(guī)定媒介公告?；鸱?br/>額持有人大會通知應至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；
（4）授權委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代理有效期限
等）、送達時間和地點；
（5）會務常設聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說明本次
基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面
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表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的計
票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人到指定地點對表決意見
的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應另行書面通知基金管理人和基金托管人
到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺姹頉Q意
見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)管機構允許的
其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派代表出席，
現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持有人大會，基金管理人
或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行
基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的基金份額持有人持
有基金份額的憑證及基金份額持有人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》
和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金
份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若到會者在權益登
記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在
原公告的基金份額持有人大會召開時間的 3 個月以后、6 個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召
集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會到會者在權益登記日代表的有效的
基金份額應不少于本基金在權益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式或基金
合同約定的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址或系統(tǒng)。通訊開會應以書面
方式或基金合同約定的其他方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在 2 個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關
提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管
理人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如果基金托
管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取份額持
有人的書面表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不影響
表決效力；
（3）本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的，基金份額持有人所持有
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的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具書
面意見或授權他人代表出具書面意見基金份額持有人所持有的基金份額小于在權益登記日
基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的 3 個月以
后、6 個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有
人大會應當有代表三分之一以上（含三分之一）基金份額的基金份額持有人直接出具書面意
見或授權他人代表出具書面意見；
（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意
見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出具的基金份額
持有人持有基金份額的憑證及基金份額持有人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基
金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構記錄相符。
3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會亦可采用網(wǎng)絡、電話、短信等
其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結合的方式召開，會議程序比照現(xiàn)場開會和
通訊開會的程序進行?；鸱蓊~持有人可以采用書面、網(wǎng)絡、電話、短信或其他方式進行表
決，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權
議事內(nèi)容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、決定終
止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金
合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應當在基金份
額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，
然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金管理
人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權
其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權代表和基金托管人授權代表均未能主持大會，
則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的 50%以上（含 50%）選舉產(chǎn)生一名
基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿?br/>或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位名
稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、基金份額持有人姓名（或單位
名稱）和聯(lián)系方式等事項。
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（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表決截止日期后
2 個工作日內(nèi)在公證機關監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分
之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第 2 項所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外
的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三
分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律另有規(guī)定或本基金合同另有約定外，轉(zhuǎn)換
基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合
并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會議通
知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合會議通知規(guī)定的書
面表決意見視為有效表決，表決意見模糊不清或相互矛盾的視為棄權表決，但應當計入出具
書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應當分開審議、逐項表
決。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應當在會
議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大
會召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然
由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持
有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份
額持有人代表擔任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計票
結果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷疑，可以在
宣布表決結果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行重新清點，重新清點以
一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清點結果。
（4）計票過程應由公證機關予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，不
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影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權
代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監(jiān)督下進行計票，并由公證機關
對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代表對書面表決意見的計票進行監(jiān)督
的，不影響計票和表決結果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起 5 日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起 2 日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果采用通訊方式進
行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機構、公證員姓名等
一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決
議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有
約束力。
（九）本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等規(guī)
定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導致相關內(nèi)容被取消或變更的，基
金管理人與基金托管人協(xié)商一致并提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需
召開基金份額持有人大會審議。
三、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的
事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不經(jīng)基
金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中
國證監(jiān)會備案。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，并自決議生
效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關程序后，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在 6 個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
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（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起 30 個工作日內(nèi)成立清算小
組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、符合
《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；?br/>財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法
律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為 6 個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及時
變現(xiàn)的，清算期限可相應順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用
由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費
用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人民共和國證
券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公
告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后 5 個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清
算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示
性公告登載在規(guī)定報刊上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存，保存時間不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低
期限。
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四、爭議解決方式
因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，
任何一方均應將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會
屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有
約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，基金管理人和基金托管人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地
履行基金合同規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
《基金合同》受中華人民共和國法律管轄并從其解釋。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在管理人、托管人、銷售機構的辦公場所和營業(yè)場
所查閱。
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第十九部分 基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、托管協(xié)議當事人
（一）基金管理人:鵬華基金管理有限公司（以下簡稱“管理人”）
住所：深圳市福田區(qū)福華三路168號深圳國際商會中心43層
設立日期：1998年12月22日
法定代表人：張納沙
辦公地址：深圳市福田區(qū)福華三路168號深圳國際商會中心43層
電話：（0755）82021233
傳真：（0755）82021155
聯(lián)系人：龍毅
注冊資本：人民幣1.5億元
（二）基金托管人：中國證券登記結算有限責任公司（以下簡稱“托管人”）
住所：北京市西城區(qū)太平橋大街17號
辦公地址：北京市西城區(qū)錦什坊街26號
法定代表人：于文強
成立時間：2001年3月30日
批準設立機關及批準設立文號：中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可[2014]251號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：2,000,000萬人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
二、托管人與管理人之間的業(yè)務監(jiān)督和核查
（一）托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對基金投資范圍、
投資對象進行監(jiān)督。
1、本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構允許投資以下金融工具：
（1）現(xiàn)金；
（2）期限在1 年以內(nèi)（含1 年）的銀行存款、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；
（3）期限在1個月以內(nèi)的債券回購；
（4）剩余期限在397 天以內(nèi)（含397 天）的國債、政策性金融債、企業(yè)債、公司債、
短期融資券、中期票據(jù)、超短期融資券；
（5）中國證監(jiān)會認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
本基金投資于前款第（4）項的，其中企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)的主體
信用評級和債項信用評級均應當為最高級（若無債項評級的以主體評級為準）；超短期融資
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券的主體信用評級應當為最高級。發(fā)行人同時有兩家以上境內(nèi)評級機構評級的，按照孰低原
則確定評級。因債券信用評級調(diào)整致使基金投資范圍不符合上述規(guī)定投資范圍的，管理人應
當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從
其規(guī)定。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許現(xiàn)金管理產(chǎn)品投資其他品種，管理人在履行適當程序
后，可以將其納入投資范圍。
2、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整期的除外；
（4）主體信用評級和債項信用評級非最高級的企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票
據(jù)，主體信用評級非最高級的超短期融資券；發(fā)行人同時有兩家以上境內(nèi)評級機構評級的，
按照孰低原則確定評級；
（5）期限超過1個月的債券回購；
（6）資產(chǎn)證券化產(chǎn)品；
（7）其他基金；
（8）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，管理人履行適當程序后，本基金不受上述規(guī)定的
限制。
3、基金投資的逆回購交易對手管理及質(zhì)押品管理按照下述要求進行監(jiān)督：
（1）對不同交易對手實施交易額度管理，并根據(jù)交易對手和質(zhì)押品資質(zhì)審慎確定質(zhì)押
率水平，質(zhì)押品按公允價值計算應當足額；
（2）對于逆回購資金余額超過基金資產(chǎn)凈值5%的交易對手，管理人對該交易對手及其
質(zhì)押品均應當有內(nèi)部獨立信用研究支持，采用凈額擔保結算的債券質(zhì)押式回購交易除外。
4、若法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的相關規(guī)定發(fā)生修改或變更，以修改或變更后的規(guī)定為準。
（二）托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資、融資比例進行
監(jiān)督。
1、本基金的投資組合遵循下述比例：
（1）基金的資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（2）本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天，平均剩余存續(xù)期
不得超過240天；
（3）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低
于5%；
（4）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期的其他金融
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工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
（5）逆回購資金余額不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的40%，采用凈額擔保結算的1
天期債券質(zhì)押式回購交易除外；
（6）本基金投資于同一機構發(fā)行的企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)、超短期
融資券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除
外；
（7）本基金投資于同一金融機構發(fā)行的債券及以該金融機構為交易對手的逆回購資金
余額，合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；同一管理人管理的本基金和貨幣市場基金投資于
同一金融機構的存款、同業(yè)存單、債券及以該金融機構為交易對手的逆回購資金余額，合計
不得超過該金融機構最近一個年度凈資產(chǎn)的10%；
（8）基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的
同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
（9）以私募資產(chǎn)管理計劃為交易對手的逆回購資金余額合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的
10%，其中單一交易對手的逆回購資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的2%；
（10）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計贖回
30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%；
（11）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；流
動性受限資產(chǎn)，是指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格予以變現(xiàn)
的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條
件提前支取的銀行存款）、因發(fā)行人債務違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等；因證券市場波
動、基金規(guī)模變動等管理人之外的因素致使基金不符合前述比例限制的，管理人不得主動新
增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（12）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投
資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；投資于具有托管人資
格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過20%，投資于
不具有托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超
過5%；
（13）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計不得超過10%，其中單一機構發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過2%；
前述金融工具包括銀行存款、同業(yè)存單及中國證監(jiān)會認定的其他品種；
本基金投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應當經(jīng)管理
人董事會審議批準，相關交易應當事先征得托管人的同意，并作為重大事項履行信息披露程
序。
（14）本基金根據(jù)份額持有人集中度情況對本基金的投資組合實施調(diào)整，并遵守以下要
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求：
a.當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金投資組
合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)金、國債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計不得低于30%；
b.當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金投資組
合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)金、國債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計不得低于20%；
（15）到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款（可提前支取的除外）等流動
性受限資產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過30%；
（16）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；基金管
理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10%；；
（17）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（18）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他投資限制。
除上述（2）、（3）、（11）、（17）項外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金
規(guī)模變動、債券信用評級調(diào)整等管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比
例的，管理人應當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)
另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、若法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的相關規(guī)定發(fā)生修改或變更，以修改或變更后的規(guī)定為準。
本協(xié)議所述現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。
（三）托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，通過事后監(jiān)督方式對本托管
協(xié)議第十五章第十條基金投資禁止行為進行監(jiān)督。
根據(jù)法律法規(guī)有關基金從事的關聯(lián)交易的規(guī)定，管理人和托管人應事先相互提供與本機
構有控股關系的股東、實際控制人或者與其有重大利害關系的公司名單及有關關聯(lián)方發(fā)行的
證券名單及其更新，并確保所提供的關聯(lián)交易名單的真實性、完整性、全面性。管理人運用
基金財產(chǎn)買賣管理人、托管人及其控股股東、實際控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)
行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關聯(lián)交易的，應當符合基金的投資目
標和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制
和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到托管人的同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交管理人董事會審議。管理人董事會應至少每半年對關聯(lián)
交易事項進行審查。
（四）托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對管理人參與銀行間債券市
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場進行監(jiān)督。
管理人負責對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進行交易，并負責解
決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失，托管人不承擔由此造成的任何法律責任及損
失。若未履約的交易對手在托管人與管理人確定的時間前仍未承擔違約責任及其他相關法律
責任的，管理人有權向相關交易對手追償，托管人應予以必要的協(xié)助與配合。托管人則根據(jù)
銀行間債券市場成交單對合同履行情況進行監(jiān)督。如托管人事后發(fā)現(xiàn)管理人沒有按照事先約
定的交易對手或交易方式進行交易時，托管人應及時提醒管理人，托管人不承擔由此造成的
任何損失和責任。
（五）托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對管理人選擇存款銀行存款
進行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款應符合如下規(guī)定：
1、管理人、托管人應當與存款銀行建立定期對賬機制，確?；疸y行存款業(yè)務賬目及
核算的真實、準確。
2、管理人與托管人應當按照相關規(guī)定，就本基金銀行存款業(yè)務與存款銀行簽訂相關書
面協(xié)議，明確相關協(xié)議簽署、賬戶開立與管理、投資指令傳達與執(zhí)行、資金劃撥、文件交換
與保管等流程中的權利、義務和職責；管理人應當按照相關規(guī)定，就本基金銀行存款業(yè)務與
存款銀行簽訂相關書面協(xié)議，明確相關資金金額、存款利率、結息方式等內(nèi)容，以確?；?br/>財產(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權益。
3、托管人應根據(jù)相關法規(guī)及協(xié)議對基金銀行存款業(yè)務進行監(jiān)督與核查，嚴格審查、復
核相關協(xié)議、賬戶資料、投資指令等有關文件，切實履行托管職責。
4、管理人與托管人在開展基金存款業(yè)務時，應嚴格遵守《基金法》《運作辦法》等有
關法律法規(guī)，以及國家有關賬戶管理、利率管理、支付結算等的各項規(guī)定。
5、本基金選擇存款銀行進行賬戶開立前，管理人應通過書面形式征求托管人同意，托
管人在收到通知后2個工作日內(nèi)回函確認收到并反饋意見。管理人收到托管人回函同意后，
就本基金銀行存款業(yè)務在相應存款銀行開立賬戶。管理人應及時更新本基金的存款銀行名單
及存款賬戶名單，并通過書面形式向托管人提供名單。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門以后對貨幣市場基金投資銀行存款的存款銀行范圍的規(guī)定
發(fā)生調(diào)整，或者市場環(huán)境、存款銀行等發(fā)生較大變化的，管理人與托管人應及時協(xié)商調(diào)整已
開展銀行存款業(yè)務的存款銀行范圍。
（六）托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資產(chǎn)凈值計算、每萬
份基金暫估凈收益和7日年化暫估收益率計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、
基金收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核
查。
（七）托管人發(fā)現(xiàn)管理人的上述事項及投資指令或?qū)嶋H投資運作違反法律法規(guī)、基金合
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同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應當拒絕執(zhí)行并及時以電話提醒或書面提示等方式通知管理人限期
糾正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促管理人改正。管理人
對托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，托管人應報告中國證監(jiān)會和深交所，由此造
成的相應損失由管理人承擔。
托管人發(fā)現(xiàn)管理人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)會和深交所，同時通知管理人
限期糾正，并將糾正結果報告中國證監(jiān)會和深交所。
（八）管理人有義務配合和協(xié)助托管人依照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議對基金業(yè)
務執(zhí)行核查。
對托管人發(fā)出的書面提示，管理人應在規(guī)定時間內(nèi)答復并改正，或就托管人的疑義進行
解釋或舉證；對托管人按照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會報送基
金監(jiān)督報告的事項，管理人應積極配合提供相關數(shù)據(jù)資料和制度等。
管理人無正當理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖延、欺
詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)托管人提出警告仍不改正的，托管人應報告
中國證監(jiān)會和深交所。
三、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1、基金財產(chǎn)應獨立于管理人、托管人的固有資產(chǎn)；
2、托管人應安全保管基金財產(chǎn)。未有管理人的正當指令，不得自行運用、處分、分配
基金的任何財產(chǎn)；
3、托管人按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；
4、托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)應分別設置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整與獨立。
5、托管人根據(jù)管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基金財產(chǎn)，如有特殊
情況雙方可另行協(xié)商解決。
6、對于因基金申購、基金投資過程中產(chǎn)生的應收資產(chǎn)，如托管人無法從公開信息或管
理人提供的書面資料中獲取到賬日期信息的，應由管理人負責與相關當事人確定到賬日期并
通知托管人。財產(chǎn)在預定到賬日沒有到達托管人處的，托管人應及時通知管理人采取措施進
行催收。由此給基金財產(chǎn)造成損失，管理人負責向相關方追償基金財產(chǎn)的損失，托管人對此
不承擔任何責任；處于托管人實際控制之外賬戶中的資產(chǎn)，托管人不承擔保管責任。
7、除依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定、基金合同和本協(xié)議約定外，托管人不得委托第三人托管基金
財產(chǎn)。
（二）基金托管專戶的開設和管理
1、托管人以本基金名義在其托管業(yè)務系統(tǒng)中開立基金托管專戶，用于記錄本基金資金
余額、收付明細及利息等貨幣收支活動。該基金托管專戶由托管人負責管理。管理人應配合
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托管人辦理開立賬戶事宜并提供相關資料。
2、托管人應在有客戶保證金第三方存管資格及證券資金結算資格的商業(yè)銀行為托管業(yè)
務單獨開設專用資金賬戶，用于辦理本基金的存放與收付。專用資金賬戶的托管資金與托管
人自有資金嚴格分開。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付退出金額、支
付收益、收取參與款，均須通過該專用資金賬戶進行。
3、本基金托管專戶的管理應符合相關法律法規(guī)及托管人相關業(yè)務規(guī)則的規(guī)定。
（三）本基金專用存款賬戶的開設與管理
1、因本基金投資銀行存款業(yè)務的需要，管理人可以以本基金名義在核心存款銀行名單
或管理人與托管人協(xié)商確定的存款銀行范圍內(nèi)的商業(yè)銀行開立專用存款賬戶。賬戶名與本基
金名稱保持一致，用于本基金投資資金的存放。該專用存款賬戶的銀行預留印鑒由管理人負
責刻制，由托管人保管和使用。托管人根據(jù)管理人發(fā)送的劃款指令辦理該賬戶的資金劃撥。
托管人應配合管理人辦理相關專用存款賬戶開立事宜。
2、本基金專用存款賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金投資銀行存款業(yè)務的需要，
除此以外，托管人和管理人不得假借本基金的名義開立銀行賬戶；亦不得使用本基金專用存
款賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
3、對于已被銀行轉(zhuǎn)為久懸戶、長期不動戶或持續(xù)6個月無管理人發(fā)起業(yè)務的本基金專用
存款賬戶，或存款銀行不屬于核心存款銀行名單或管理人與托管人協(xié)商確定的存款銀行范圍
的本基金專用存款賬戶，管理人應及時辦理銷戶。
（四）基金證券賬戶和結算備付金賬戶的開立和管理
1、托管人在證券登記結算機構為基金開立證券賬戶。
2、基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務的需要。托管人和管理人
不得出借或轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不得使用及基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的
活動。
3、基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由托管人負責，賬戶資產(chǎn)的管理和運用由
管理人負責。
4、結算備付金賬戶管理、清算交收等相關事宜遵照證券登記結算機構規(guī)定執(zhí)行。
5、若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他投資品種
的投資業(yè)務，涉及相關賬戶的開立、使用的，若無相關規(guī)定，則托管人比照上述關于賬戶開
立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
（五）銀行間債券托管賬戶的開設和管理
基金合同生效后，管理人負責以本基金的名義申請并取得進入全國銀行間同業(yè)拆借市場
的交易資格，并代表基金進行交易；托管人根據(jù)中國人民銀行、銀行間市場登記結算機構的
有關規(guī)定，以本基金的名義在銀行間市場登記結算機構開立銀行間債券市場債券托管賬戶、
持有人賬戶和資金結算賬戶，并為基金辦理銀行間市場的債券結算業(yè)務。
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（六）其他賬戶的開設和管理
在本托管協(xié)議簽訂日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定的其他
投資品種的投資業(yè)務時，如果涉及相關賬戶的開設和管理，由管理人協(xié)助托管人根據(jù)有關法
律法規(guī)的規(guī)定和基金合同約定，開立有關賬戶。該賬戶按有關規(guī)則使用并管理。
（七）相關實物證券的保管
實物證券由托管人存入中央國債登記結算有限責任公司、上清所或票據(jù)營業(yè)中心的代保
管庫。保管憑證由托管人持有。實物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，由管理人和托管人共同辦理。托管
人對由托管人以外機構實際有效控制的證券不承擔保管責任。
（八）與基金財產(chǎn)有關的重大合同的保管
與基金財產(chǎn)有關的重大合同的簽署，由管理人負責。由管理人代表基金簽署的、與基金
財產(chǎn)有關的重大合同的原件分別由管理人、托管人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，管理人代表
基金簽署的與基金財產(chǎn)有關的重大合同包括但不限于基金年度審計合同、基金信息披露協(xié)議
及基金投資業(yè)務中產(chǎn)生的重大合同，管理人應保證管理人和托管人至少各持有一份正本的原
件。管理人應在重大合同簽署后及時以郵件或雙方認可的方式將重大合同送達托管人，并在
30個工作日內(nèi)將正本送達托管人處。重大合同的保管期限為基金合同終止后20年，法律法規(guī)
另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
四、基金資產(chǎn)凈值計算與復核
1、基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金暫估凈收益和 7 日年化暫估收益率
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
每萬份基金暫估凈收益是按照相關法規(guī)計算的每萬份基金份額的日暫估凈收益，精確到
小數(shù)點后第 4 位，小數(shù)點后第 5 位四舍五入。本基金 7 日年化暫估收益率是以最近 7 日(含
節(jié)假日)的每萬份基金暫估凈收益所折算的暫估年收益率，精確到 0.001%，百分號內(nèi)小數(shù)點
后第 4 位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、復核程序
管理人每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金暫估凈收益和 7 日年化暫估收益率，
并將估值結果發(fā)送托管人，經(jīng)托管人復核無誤后，由管理人按規(guī)定對外公告。但管理人根據(jù)
法律法規(guī)或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外。
五、基金份額持有人名冊的保管
（一）基金份額持有人名冊的內(nèi)容
基金份額持有人名冊的內(nèi)容包括但不限于基金權益登記日的基金份額持有人名冊、基金
份額持有人大會登記日的基金份額持有人名冊、每年最后一個交易日的基金份額持有人名
冊。
（二）保管責任、保管方式和保管期限
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基金份額持有人名冊由基金份額登記機構根據(jù)管理人的指令編制和保管，并對基金份額
持有人名冊的真實性、完整性和準確性負責。
管理人和托管人應分別保管基金份額持有人名冊，基金份額持有人名冊的內(nèi)容必須包括
基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。保管方式可以采用電子或文檔的形式，保存期不
少于20年，法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用
于基金托管業(yè)務以外的其他用途，并應遵守保密義務。管理人和托管人如不能妥善保管，則
按相關法規(guī)承擔責任。
（三）交接時間和方式
管理人應根據(jù)托管人的要求定期和不定期向托管人提供基金份額持有人名冊，不得無故
拒絕或延誤提供，提供基金份額持有人名冊的情況包括：
1、管理人于基金合同生效日及基金合同終止日后10個工作日內(nèi)向托管人提供基金份額
持有人名冊；
2、管理人于基金份額持有人大會權益登記日、每年6月30日、每年12月31日后5個工作
日內(nèi)向托管人提供基金份額持有人名冊；
3、除上述約定時間外，如果確因業(yè)務需要，托管人與管理人商議一致后，由管理人向
托管人提供由登記機構編制的基金份額持有人名冊。
六、爭議解決方式
雙方當事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關的一切爭議，除經(jīng)友好協(xié)商可以解
決的，應提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地
點為北京市，仲裁裁決是終局性的并對雙方均有約束力，除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費用
由敗訴方承擔。
爭議處理期間，雙方當事人應恪守管理人和托管人職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行
基金合同和托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
本協(xié)議受中華人民共和國法律管轄并從其解釋。
七、基金托管協(xié)議的變更、終止和基金財產(chǎn)的清算
（一）基金托管協(xié)議的變更與終止
1、基金托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議的內(nèi)容進行變更。變更后的托管協(xié)議，其內(nèi)容不得
與基金合同的規(guī)定存在任何沖突。基金托管協(xié)議的變更應報中國證監(jiān)會備案。
2、基金托管協(xié)議終止的情形
發(fā)生以下情況，本協(xié)議終止：
（1）基金合同終止；
（2）托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他托管人接管基金財產(chǎn)；
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（3）管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他管理人接管基金管理權；
（4）發(fā)生相關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會或基金合同規(guī)定的終止事項。
（二）基金終止后的財產(chǎn)清算
1、基金財產(chǎn)清算小組
（1）自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算小組，管理人組織基金
財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
（2）基金財產(chǎn)清算小組成員由管理人、托管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)
定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的
工作人員。
（3）在基金財產(chǎn)清算過程中，管理人和托管人應各自履行職責，繼續(xù)忠實、勤勉、
盡責地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
（4）基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)
清算小組可以依法進行必要的民事活動。
2、基金財產(chǎn)清算程序
（1）基金合同終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出具
法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及時變
現(xiàn)的，清算期限可相應順延。
3、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費
用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
4、基金財產(chǎn)按下列順序清償：
（1）支付清算費用；
（2）交納所欠稅款；
（3）清償基金債務；
（4）按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
基金財產(chǎn)未按前款（1）-（3）項規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
5、基金財產(chǎn)清算的公告
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清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人民共和國
證券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公
告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清
算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示
性公告登載在規(guī)定報刊上。
6、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由托管人保存，保存時間不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期
限。
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第二十部分 對基金份額持有人的服務
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務。以下服務內(nèi)容，由基金管理人在
正常情況下向投資者提供，基金管理人可根據(jù)實際業(yè)務情況以及基金份額持有人的需要和市
場的變化，不斷完善并增加和修改服務項目。
一、營銷創(chuàng)新及網(wǎng)上交易服務
為豐富投資者的交易方式和渠道，基金管理人為投資者提供多種形式的交易服務。
在營銷渠道創(chuàng)新方面，本基金管理人大力發(fā)展基金電子商務，已開通基金網(wǎng)上交易系統(tǒng)，
投資者可登錄本基金管理人的網(wǎng)站（www.phfund.com.cn），更加方便、快捷地辦理基金交易
及信息查詢等已開通的各項基金網(wǎng)上交易業(yè)務。同時，投資者可關注鵬華基金官方微信賬號
（微信號:penghuajijin），快速實現(xiàn)凈值查詢功能，綁定個人賬戶之后，還可實現(xiàn)賬戶查詢功
能和交易功能。鵬華直銷 APP（即鵬華 A 加錢包 APP）及鵬華基金微信號目前也支持鵬華
基金客戶進行非直銷基金資產(chǎn)的查詢服務。基金管理人將不斷努力完善現(xiàn)有技術系統(tǒng)和銷售
渠道，為投資者提供更加多樣化的交易方式和手段。
二、信息定制服務
投資者可以通過基金管理人網(wǎng)站（www.phfund.com.cn）、短信平臺、呼叫中心
（400-6788-533；0755-82353668）等渠道提交信息定制申請，在申請獲基金管理人確認后，
基金管理人將通過手機短信、E-MAIL 等方式為客戶發(fā)送所定制的信息。手機短信可定制的
信息包括：月度短信賬單、鵬華早訊、持有基金周末凈值等；郵件定制的信息包括：鵬友會
周刊、電子對賬單等信息?；鸸芾砣藢⒏鶕?jù)業(yè)務發(fā)展需要和實際情況，適時調(diào)整發(fā)送的定
制信息內(nèi)容。
三、在線咨詢服務
投資者可通過在線客服、短信接收平臺、鵬華基金官方微信（微信號：penghuajijin）等
網(wǎng)絡通訊工具進行業(yè)務咨詢，基金管理人 7×24 小時提供智能機器人咨詢服務，在工作時間
內(nèi)有專人在線提供咨詢服務。
四、客戶服務中心（CALL-CENTER）電話服務
呼叫中心（400-6788-533、0755-82353668）自動語音系統(tǒng)提供每周 7×24 小時基金賬戶
余額、交易情況、基金產(chǎn)品信息與服務等信息查詢。
呼叫中心人工坐席提供工作日 8:30－21:00 的坐席服務（重大法定節(jié)假日除外），投資
者可以通過該熱線獲得業(yè)務咨詢、信息查詢、服務投訴、信息定制、資料修改等專項服務。
五、客戶投訴受理服務
投資者可以通過直銷和銷售機構網(wǎng)點柜臺、基金管理人設置的投訴專線、呼叫中心人工
熱線、書信、電子郵件等渠道，對基金管理人和銷售機構所提供的服務進行投訴。
電話、電子郵件、書信、網(wǎng)絡在線是主要投訴受理渠道，基金管理人設專人負責管理投
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訴電話（0755-82353668）、信箱、網(wǎng)絡服務。現(xiàn)場投訴和意見簿投訴是補充投訴渠道，由各
銷售機構受理后反饋給本基金管理人跟進處理。
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第二十一部分 其他應披露事項
本基金的其他應披露事項將嚴格按照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露
辦法》等相關法律法規(guī)規(guī)定的內(nèi)容與格式進行披露，并在規(guī)定媒介上公告。
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第二十二部分 招募說明書的存放及查閱方式
本招募說明書由基金管理人、基金托管人按照相關法律法規(guī)規(guī)定置備于各自住所，投資
人可在辦公時間免費查閱；也可在支付工本費后在合理時間內(nèi)獲取本招募說明書復制件或復
印件，但應以招募說明書正本為準。投資人也可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站進行查閱。
基金管理人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
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第二十三部分 備查文件
1、中國證監(jiān)會準予國信現(xiàn)金增利貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃變更為鵬華現(xiàn)金增利貨幣市
場基金的變更注冊文件
2、鵬華現(xiàn)金增利貨幣市場基金基金合同
3、鵬華現(xiàn)金增利貨幣市場基金托管協(xié)議
4、法律意見書
5、基金管理人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照
6、基金托管人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照
二、備查文件的存放地點和投資人查閱方式：
1、存放地點：《基金合同》、《托管協(xié)議》存放在基金管理人和基金托管人處；其余
備查文件存放在基金管理人處。
2、查閱方式：投資人可在營業(yè)時間免費到存放地點查閱，也可按工本費購買復印件。
【打印】