鵬華現(xiàn)金增利貨幣市場基金基金合同
鵬華現(xiàn)金增利貨幣市場基金
基金合同
基金管理人：鵬華基金管理有限公司
基金托管人：中國證券登記結算有限責任公司
二〇二五年十二月
目錄
第一部分基金的歷史沿革...........................................................................................................1
第二部分前言..............................................................................................................................2
第三部分釋義..............................................................................................................................4
第四部分基金的基本情況...........................................................................................................8
第五部分基金的存續(xù)...................................................................................................................9
第六部分基金份額的申購與贖回.............................................................................................10
第七部分基金合同當事人及權利義務.....................................................................................17
第八部分基金份額持有人大會.................................................................................................23
第九部分基金管理人、基金托管人的更換條件和程序.........................................................29
第十部分基金的托管.................................................................................................................31
第十一部分基金份額的登記.....................................................................................................32
第十二部分基金的投資.............................................................................................................33
第十三部分基金的財產(chǎn).............................................................................................................39
第十四部分基金資產(chǎn)估值.........................................................................................................40
第十五部分基金費用與稅收.....................................................................................................44
第十六部分基金的收益與分配.................................................................................................46
第十七部分基金的會計與審計.................................................................................................48
第十八部分基金的信息披露.....................................................................................................49
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算.........................................................54
第二十部分違約責任.................................................................................................................56
第二十一部分爭議的處理和適用的法律.................................................................................57
第二十二部分基金合同的效力.................................................................................................58
第二十三部分其他事項.............................................................................................................59
第二十四部分基金合同內容摘要.............................................................................................60
第一部分基金的歷史沿革
鵬華現(xiàn)金增利貨幣市場基金（以下簡稱“本基金”或“基金”）由國信現(xiàn)金增利貨幣型集合
資產(chǎn)管理計劃變更而來。國信現(xiàn)金增利貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃由國信現(xiàn)金增利1號集合資
產(chǎn)管理計劃變更而來。
國信現(xiàn)金增利1號集合資產(chǎn)管理計劃為限定性集合資產(chǎn)管理計劃，于2012年7月31
日取得中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）出具的《關于同意國信證券股份
有限公司開展現(xiàn)金管理產(chǎn)品試點并核準設立國信現(xiàn)金增利1號集合資產(chǎn)管理計劃的批復》
（證監(jiān)許可〔2012〕1018號），自2012年10月22日起開始募集，于2012年10月31日結
束募集工作，并于2012年11月1日成立。
根據(jù)《中華人民共和國基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》、《貨幣市場基
金監(jiān)督管理辦法》、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》、《證券公司大集合
資產(chǎn)管理業(yè)務適用＜關于規(guī)范金融機構資產(chǎn)管理業(yè)務的指導意見＞操作指引》、《現(xiàn)金管理產(chǎn)
品運作管理指引》的規(guī)定，國信現(xiàn)金增利1號集合資產(chǎn)管理計劃已完成產(chǎn)品的規(guī)范驗收并向
中國證監(jiān)會申請合同變更。經(jīng)中國證監(jiān)會批準，國信現(xiàn)金增利1號集合資產(chǎn)管理計劃自2022
年4月25日起，變更為國信現(xiàn)金增利貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃。根據(jù)《國信現(xiàn)金增利貨幣
型集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同》約定，自2025年3月21日起，國信現(xiàn)金增利貨幣型集
合資產(chǎn)管理計劃的管理人由國信證券股份有限公司變更為國信證券資產(chǎn)管理有限公司。
根據(jù)《中華人民共和國基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》、《證券公司大
集合資產(chǎn)管理業(yè)務適用＜關于規(guī)范金融機構資產(chǎn)管理業(yè)務的指導意見＞操作指引》等法律法
規(guī)的規(guī)定及《國信現(xiàn)金增利貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同》的約定，國信現(xiàn)金增利
貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃變更為鵬華現(xiàn)金增利貨幣市場基金，即本基金，并相應修改《國信
現(xiàn)金增利貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同》等法律文件。國信現(xiàn)金增利貨幣型集合資
產(chǎn)管理計劃變更為本基金于2025年9月6日經(jīng)中國證監(jiān)會《關于準予國信現(xiàn)金增利貨幣型
集合資產(chǎn)管理計劃變更注冊的批復》（證監(jiān)許可[2025]1981號文）注冊。
2025年12月2日，國信現(xiàn)金增利貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃的份額持有人大會以通訊方
式召開，大會審議通過了《關于國信現(xiàn)金增利貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃更換管理人并變更注
冊為鵬華現(xiàn)金增利貨幣市場基金的議案》，同意國信現(xiàn)金增利貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃變更
管理人，管理人由國信證券資產(chǎn)管理有限公司變更為鵬華基金管理有限公司，國信現(xiàn)金增利
貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃變更為鵬華現(xiàn)金增利貨幣市場基金，上述份額持有人大會決議事項
自表決通過之日起生效。
《鵬華現(xiàn)金增利貨幣市場基金基金合同》自基金管理人公告的生效之日起生效，原《國
信現(xiàn)金增利貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同》自同日起失效。
第二部分前言
一、訂立本合同的目的、依據(jù)和原則
1、訂立本合同的目的是保護投資人合法權益，明確合同當事人的權利義務，規(guī)范鵬華
現(xiàn)金增利貨幣市場基金運作。
2、訂立本基金合同的依據(jù)是《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國證券投資基
金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運
作辦法》”）、《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、
《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集
開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風險管理規(guī)定》”）、《貨幣
市場基金監(jiān)督管理辦法》、《關于實施＜貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法＞有關問題的規(guī)定》、《現(xiàn)
金管理產(chǎn)品運作管理指引》（以下簡稱“《現(xiàn)金管理產(chǎn)品指引》”）和其他有關法律法規(guī)。
3、訂立本合同的原則是平等自愿、誠實信用、充分保護投資人合法權益。
二、基金合同是規(guī)定基金合同當事人之間權利義務關系的基本法律文件，其他與基金相
關的涉及基金合同當事人之間權利義務關系的任何文件或表述，如與基金合同有沖突，均以
基金合同為準。基金合同當事人按照《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定享有權利、承擔
義務。
基金合同的當事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人。基金投資人自依本
基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當事人，其持有基金份額的
行為本身即表明其對基金合同的承認和接受。
三、本基金由國信現(xiàn)金增利貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃變更而來，并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理
委員會注冊。中國證監(jiān)會對本基金的注冊，并不表明其對本基金的投資價值和市場前景做出
實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
投資者購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行，基金份額不等于客戶交易結算
資金?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保
證投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益。
投資者應當認真閱讀招募說明書、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，自主
判斷基金的投資價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險。
四、基金管理人、基金托管人在本合同之外披露涉及本基金的信息，其內容涉及界定基
金合同當事人之間權利義務關系的，如與基金合同有沖突，以基金合同為準。
五、本基金按照中國法律法規(guī)成立并運作，若基金合同的內容與屆時有效的法律法規(guī)的
強制性規(guī)定不一致，應當以屆時有效的法律法規(guī)的規(guī)定為準。
六、本基金采用攤余成本法估值，并通過計算暫估收益率的方法對基金進行估值，每萬
份基金暫估凈收益和7日年化暫估收益率與分紅日實際每萬份基金凈收益和7日年化收益率
可能存在差異。
第三部分釋義
在本合同中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指鵬華現(xiàn)金增利貨幣市場基金
2、基金管理人：指鵬華基金管理有限公司
3、基金托管人：指中國證券登記結算有限責任公司
4、基金合同、《基金合同》或本合同：指《鵬華現(xiàn)金增利貨幣市場基金基金合同》及對
本合同的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《鵬華現(xiàn)金增利貨幣市場基
金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書：指《鵬華現(xiàn)金增利貨幣市場基金招募說明書》及其更新
7、基金產(chǎn)品資料概要：指《鵬華現(xiàn)金增利貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新
8、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、
行政規(guī)章以及其他對本合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務委員會第五次會議
通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委員會第三十次會議修訂，自
2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國人民代表大會常務委員會第
十四次會議《全國人民代表大會常務委員會關于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律
的決定》修正的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂
10、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實施的《公開
募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
11、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實施，并經(jīng)
2020年3月20日中國證監(jiān)會《關于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》修正的《公開募集證券
投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
12、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公開募
集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
13、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日實
施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布機關對其不時做出的修訂
14、《運作管理指引》：指深圳證券交易所聯(lián)合中國證券登記結算有限責任公司2020年
8月7日頒布、同年8月10日實施的《現(xiàn)金管理產(chǎn)品運作管理指引》及頒布機關對其不時
做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權利并承擔義務的法律主
體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
17、個人投資者：指依據(jù)有關法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
18、機構投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內合法登記并
存續(xù)或經(jīng)有關政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織
19、合格境外投資者：指符合《合格境外機構投資者和人民幣合格境外機構投資者境內
證券期貨投資管理辦法》及相關法律法規(guī)規(guī)定使用來自境外的資金進行境內證券期貨投資的
境外機構投資者，包括合格境外機構投資者和人民幣合格境外機構投資者
20、投資人、投資者：指個人投資者、機構投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或中
國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
21、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
22、基金銷售業(yè)務：指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金，辦理基金份額的申購、贖
回、轉換、轉托管及定期定額投資等業(yè)務
23、銷售機構：指鵬華基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其
他條件，取得基金銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)
務的機構
24、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結算業(yè)務，具體內容包括投資人基金
賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結算、代理發(fā)放紅利、建
立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
25、登記機構：指辦理登記業(yè)務的機構。本基金的登記機構可以為鵬華基金管理有限公
司或接受鵬華基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務的機構
26、基金賬戶：指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基
金份額余額及其變動情況的賬戶
27、基金交易賬戶：指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構辦理申購、
贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業(yè)務而引起基金份額變動及結余情況的賬戶
28、基金合同生效日：指《鵬華現(xiàn)金增利貨幣市場基金基金合同》生效的日期，原《國
信現(xiàn)金增利貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同》同日起失效
29、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)清算完畢，
清算結果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
30、存續(xù)期：指《鵬華現(xiàn)金增利貨幣市場基金基金合同》生效至基金合同終止之間的期
間
31、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
32、T日：指銷售機構在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請的開放日
33、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日），n為自然數(shù)
34、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日
35、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
36、《業(yè)務規(guī)則》：指中國證券登記結算有限責任公司相關業(yè)務規(guī)則及其不時做出的修訂，
是規(guī)范基金管理人所管理的并由中國證券登記結算有限責任公司辦理基金登記方面的業(yè)務
規(guī)則
37、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金
份額的行為
38、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定的條件要
求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
39、基金轉換：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)定的條
件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金管理人管理的其他基
金份額的行為
40、轉托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所持基金份額
銷售機構的操作
41、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構提出申請，約定每期申購日、扣款
金額及扣款方式，由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內自動完成扣款及受
理基金申購申請的一種投資方式
42、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉
換中轉出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉換中轉入申請份額總數(shù)后的余額）
超過上一開放日基金總份額的10%
43、元：指人民幣元
44、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已實現(xiàn)的其
他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
45、攤余成本法：指計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考慮其買入
時的溢價和折價，在剩余存續(xù)期內按實際利率法攤銷，每日計提損益
46、每萬份基金暫估凈收益：指按照相關法規(guī)計算的每萬份基金份額的日暫估凈收益
47、7日年化暫估收益率：指以最近7個自然日(含節(jié)假日)的每萬份基金份額暫估凈收
益折算出的預估年收益率
48、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收款項及其他
資產(chǎn)的價值總和
49、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
50、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
51、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值、每萬份
基金暫估凈收益和7日年化暫估收益率的過程
52、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性報刊及《信息
披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電
子披露網(wǎng)站）等媒介
53、增值服務：指本基金根據(jù)投資者的指令為其提供將符合條件的證券資金賬戶內證券
交易資金當日自動申購基金份額、T日申購的基金份額T+1日可贖回、T日贖回資金當日可
用于證券賬戶內證券交易、將符合條件的基金份額當日自動贖回等系列增值服務
54、銷售服務費：指本基金用于持續(xù)銷售和服務基金份額持有人的費用，該筆費用從基
金財產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運費用
55、自動申購：指技術系統(tǒng)自動生成申購基金指令，將證券資金賬戶可用資金轉換成基
金份額
56、自動贖回：指當投資人通過技術系統(tǒng)在交易時段內發(fā)出證券買入、申購、配股、購
買基金等資金使用指令以及調整資金賬戶預留資金額度時，技術系統(tǒng)將自動觸發(fā)贖回基金指
令，通過技術系統(tǒng)全部或部分贖回基金份額，將基金份額轉換成證券資金賬戶可用資金
57、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格
予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于貨幣市場基金依法可投資的到期日在10個交易日以上的逆
回購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、因發(fā)行人債務違約無法進
行轉讓或交易的債券等
58、不可抗力：指本基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件
59、簽約：指投資者充分了解本基金并通過銷售機構簽署相關協(xié)議，投資者簽約后，銷
售機構為投資者開通申購、贖回本基金的權限
60、解約：指投資者向銷售機構申請解除相關協(xié)議，銷售機構審核確認后為投資者解除
相關協(xié)議，關閉投資者申購、贖回本基金的權限，并強制贖回其所持有的全部本基金份額
第四部分基金的基本情況
一、基金名稱
鵬華現(xiàn)金增利貨幣市場基金
二、基金的類別
貨幣市場基金
三、基金的運作方式
契約型開放式
四、基金的投資目標
在力求資產(chǎn)安全性、流動性的基礎上，追求超過業(yè)績比較基準的收益。
五、基金份額面值
本基金份額面值為人民幣1.00元。
六、基金存續(xù)期限
不定期
七、基金份額類別設置
在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實質性不利影響的情
況下，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，基金管理人可增加、減少、調整基金份額類別設置或對基
金份額分類辦法及規(guī)則進行調整并在調整實施之日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)
定媒介上公告，不需要召開基金份額持有人大會。
第五部分基金的存續(xù)
基金合同生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)
凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)
前述情形的，基金管理人應當10個工作日內向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運
作、轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內召集基金份額持有
人大會進行表決。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
第六部分基金份額的申購與贖回
一、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售機構將由基金管理人在招募說明
書或其他相關公告中列明。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機構，并在基金管理人網(wǎng)
站公示。基金投資者應當在銷售機構辦理基金銷售業(yè)務的營業(yè)場所或按銷售機構提供的其他
方式辦理基金份額的申購與贖回。
二、申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證
券交易所的正常交易日的交易時間，具體時點以基金管理人公告為準，但基金管理人根據(jù)法
律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或本基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況，
基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整，但應在實施日前依照《信息
披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間
基金管理人可根據(jù)實際情況依法決定本基金開始辦理申購的具體日期，具體業(yè)務辦理時
間在申購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務辦理時間在贖
回開始公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應在申購、贖回開放日前依照《信息披
露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉
換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換申請且登記機構確認接
受的，視為下一開放日的申購、贖回或轉換申請。
三、申購與贖回的原則
1、“確定價”原則，即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為1.00元的基準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內撤銷，基金銷售機構另有
規(guī)定的，以基金銷售機構的規(guī)定為準；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人持有基金份額登記日期的先后次序進行順
序贖回；
5、辦理申購、贖回業(yè)務時，應當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保投資者的合
法權益不受損害并得到公平對待。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調整?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)
則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
本基金申購贖回方式采用一次簽約、自動申購、自動贖回及手動贖回的方式。
自動申購是指技術系統(tǒng)自動生成申購基金指令，將投資者資金賬戶可用資金轉換成基金
份額。
自動贖回是指當投資者在交易時間段內發(fā)出證券買入、申購、配股等資金使用指令時，
技術系統(tǒng)自動觸發(fā)贖回基金指令，將基金份額轉換成投資者資金賬戶可用資金。除自動贖回
方式以外的贖回為手動贖回。
投資者簽約及自動申購、自動贖回、手動贖回的相關約定，具體參見招募說明書或相關
公告。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項；基金份額持有人在遞交贖回申請時，
必須有足夠的份額余額。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請
日（T日），在正常情況下，本基金登記機構在T+1日內對該交易的有效性進行確認。T日
提交的有效申請，投資人可在T+2日后（包括該日）到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構規(guī)定的
其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功，則申購款項退還給投資人。基金管理人可以
在法律法規(guī)允許的范圍內，對上述業(yè)務辦理時間進行調整，并提前公告。
基金銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構確
實接收到申購、贖回申請。申購、贖回的確認以登記機構的確認結果為準。對于申購申請及
申購份額的確認情況，投資人應及時查詢并妥善行使合法權利。因投資者怠于行使權利，致
使其相關權益受損的，基金管理人、基金托管人、銷售機構不承擔由此造成的損失或不利后
果。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調整?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)
則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
五、申購和贖回的數(shù)量限制
1、基金管理人可以規(guī)定投資人首次申購和每次申購的最低金額以及每次贖回的最低份
額，具體規(guī)定請參見招募說明書或相關公告。
2、基金管理人可以規(guī)定投資人每個基金交易賬戶的最低基金份額余額，具體規(guī)定請參
見招募說明書或相關公告。
3、基金管理人可以規(guī)定單個投資人累計持有的基金份額上限，具體規(guī)定請參見招募說
明書或相關公告。
4、基金管理人有權決定本基金的總規(guī)模限額、單日申購金額上限和凈申購比例上限，
并在招募說明書或相關公告中列明。
5、基金管理人可以依照相關法律法規(guī)以及基金合同的約定，在特定市場條件下暫停或
者拒絕接受一定金額以上的資金申購，具體以基金管理人的公告為準。
6、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，基金管理人
應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫停基
金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權益。
基金管理人基于投資運作與風險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控制。具
體見基金管理人相關公告。
存續(xù)期內，基金管理人根據(jù)當日申購、贖回情況和目標規(guī)模上限，按照申購資金比例確
認的方式進行規(guī)?？刂啤?
7、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調整上述規(guī)定申購金額和贖回份額等數(shù)量
限制。基金管理人必須在調整前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
六、申購和贖回的價格、費用及其用途
1、除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金在一般情況下不收取申購費用
和贖回費用，但是出現(xiàn)以下情形之一：
（1）在滿足相關流動性風險管理要求的前提下，發(fā)生本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央
銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合
計低于5%且偏離度為負時；
（2）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過總份額50%，且本基金投資組
合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占
基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時；
為確保本基金平穩(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風險，本基金對當日單個份額持有人申請贖回
份額超過基金總份額的1%以上的贖回申請（超過總份額1%以上的部分）征收1%的強制贖
回費用，并將上述贖回費用全額計入基金資產(chǎn)。基金管理人與基金托管人協(xié)商確認上述做法
無益于基金利益最大化的情形除外。
2、本基金的申購、贖回價格為每份份額1.00元。當每份基金份額凈值低于1元時，證
券公司應當安排資金保證證券交易正常交收，并做好后續(xù)處理。
3、申購份額、贖回金額的計算及余額的處理方式詳見招募說明書。
4、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內，履行基金合同約定的程序后調整相關費
率或收費方式，并在調整實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
七、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況。
3、證券交易所交易時間非正常停市或休市，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈
值。
4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業(yè)
績產(chǎn)生負面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、當影子定價法確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度絕
對值達到或超過0.5%時。
7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份額的比例
達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。
8、當一筆新的申購申請被確認成功，使本基金總規(guī)模超過基金管理人規(guī)定的本基金總
規(guī)模上限時；或使本基金單日申購金額或凈申購比例超過基金管理人規(guī)定的當日申購金額或
凈申購比例上限時；或該投資人累計持有的基金份額超過單個投資人累計持有的基金份額上
限時；或該投資人當日申購金額超過單個投資人單日或單筆申購金額上限時。
9、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人暫停
基金估值，并采取暫停接受基金申購申請的措施。
10、基金管理人、基金托管人、銷售機構或登記機構的技術保障等異常情況導致基金銷
售系統(tǒng)或注冊登記系統(tǒng)或會計系統(tǒng)無法正常運行。
11、基金出現(xiàn)當日凈收益或累計未分配凈收益小于零的情形，為保護持有人的利益，基
金管理人可暫停本基金的申購。
12、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、9、10、11、12項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫
停接受投資人申購申請時，基金管理人應當根據(jù)有關規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購公告。
發(fā)生上述第6項情形時，基金管理人應當暫停接受申購并在5個交易日內將正偏離度絕對值
調整到0.5%以內。發(fā)生上述第7項情形時，基金管理人可以采取比例確認等方式對該投資
人的申購申請進行限制，基金管理人有權拒絕該等全部或者部分申購申請。如果投資人的申
購申請被全部或部分拒絕，被拒絕部分的申購款項將退還給投資人。在暫停申購的情況消除
時，基金管理人應及時恢復申購業(yè)務的辦理。
八、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時。
3、證券交易所交易時間非正常停市或休市，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈
值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有份額持有人利益的情形時，基金管理人可暫停接
受份額持有人的贖回申請。
6、當影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏離度絕對
值連續(xù)兩個交易日超過0.5%，且基金管理人決定暫停接受所有贖回申請并終止基金合同。
7、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應當
延緩支付贖回款項或暫停接受贖回申請。
8、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時，基金管理人應按
規(guī)定報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應足額支付；如暫時不能足額支付，
應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期
支付。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合同的相關條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖
回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人
應及時恢復贖回業(yè)務的辦理并公告。
為公平對待不同類別份額持有人的合法權益，如本基金單個份額持有人在單個開放日申
請贖回份額超過總份額10%的，基金管理人可對其采取延期辦理部分贖回申請或者延緩支
付贖回款項的措施。
九、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉換中轉出
申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉換中轉入申請份額總數(shù)后的余額)超過前一
開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或
部分延期贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常贖回
程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投
資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在當
日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦
理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受
理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。
選擇延期贖回的，將自動轉入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，
當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，
無優(yōu)先權，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資
人未能贖回部分作自動延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
（3）在出現(xiàn)巨額贖回時，對于單個基金份額持有人當日超過上一開放日基金總份額10%
以上的贖回申請，基金管理人可以對超過的部分全部進行延期辦理，具體措施如下：延期的
贖回申請將自動與下一個開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權，以此類推，直到全部贖回為
止。如該單個基金份額持有人在提交贖回申請時未作明確選擇，未能贖回部分作自動延期贖
回處理，部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。對于此類持有人未超過上述比例的部
分，基金管理人有權根據(jù)前述“（1）全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的方式與其他持有人
的贖回申請一并辦理。但是，如此類持有人在提交贖回申請時選擇取消贖回，則其當日未獲
受理的部分贖回申請將被撤銷。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必
要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過
20個工作日，并應當在規(guī)定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募說明書規(guī)
定的其他方式在3個交易日內通知基金份額持有人，說明有關處理方法，并于2日內在規(guī)定
媒介上刊登公告。
十、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規(guī)定期限內在規(guī)定媒介上刊登暫
停公告。
2、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定，
最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告；也可以根據(jù)實際情況在暫
停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重新開放的公告。
十一、基金轉換
基金管理人可以根據(jù)相關法律法規(guī)以及本基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理
人管理的其他基金之間的轉換業(yè)務，基金轉換可以收取一定的轉換費，相關規(guī)則由基金管理
人屆時根據(jù)相關法律法規(guī)及本基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關機
構。
十二、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的非
交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上述何種情況下，接
受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基金
份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社會團體；司法強制執(zhí)行是
指司法機構依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉給其他自然人、法
人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構要求提供的相關資料，對于符合條件
的非交易過戶申請按基金登記機構的規(guī)定辦理，并按基金登記機構規(guī)定的標準收費。
十三、基金的轉托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管，基金銷售機構可
以按照規(guī)定的標準收取轉托管費。
十四、定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另行規(guī)定。投
資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基金管
理人在相關公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計劃最低申購金額。
十五、基金份額的凍結和解凍
登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍，以及登記機構認可、
符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結與解凍。份額被凍結的，被凍結部分產(chǎn)生的權益一并凍結，
被凍結部分份額仍然參與收益分配。
十六、基金份額的轉讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過中國證監(jiān)
會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉讓的申請，并由登記機構辦理基金份額的過戶登
記。基金管理人擬受理基金份額轉讓業(yè)務的，將提前公告，基金份額持有人應根據(jù)基金管理
人公告的業(yè)務規(guī)則辦理基金份額轉讓業(yè)務。
深圳證券交易所有關于現(xiàn)金管理產(chǎn)品份額轉讓特殊規(guī)定的，從其規(guī)定。
十七、如相關法律法規(guī)允許基金管理人辦理其他基金業(yè)務，基金管理人將制定和實施相
應的業(yè)務規(guī)則。
第七部分基金合同當事人及權利義務
一、基金管理人
（一）基金管理人簡況
名稱：鵬華基金管理有限公司
住所：深圳市福田區(qū)福華三路168號深圳國際商會中心43層
法定代表人：張納沙
設立日期：1998年12月22日
批準設立機關及批準設立文號：中國證券監(jiān)督管理委員會［1998］31號文
組織形式：有限責任公司
注冊資本：1.5億元
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系電話：0755-82021233
（二）基金管理人的權利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的權利包括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理基金
財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準的其他費
用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了《基
金合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護基
金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構，對基金銷售機構的相關行為進行監(jiān)督和處理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業(yè)務并獲得《基
金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內，拒絕或暫停受理申購、贖回或轉換申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權利，為基金的利益行使因基
金財產(chǎn)投資所產(chǎn)生的權利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實施其他法
律行為；
（15）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提供服務的外
部機構；
（16）在符合有關法律、法規(guī)的前提下，制訂和調整有關基金申購、贖回、轉換、轉托
管、定期定額投資和非交易過戶等業(yè)務規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務包括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構辦理基金份額的申購、
贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式
管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所管理
的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行
證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己及
任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額申購、贖回和注銷價格的方法符合《基金合
同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回的
價格；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露及報告義務；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金合
同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他人泄露；但向監(jiān)
管機構、司法機構等有權機關，以及審計、法律等外部專業(yè)顧問提供的除外；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金
收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基
金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料，保
存期限不少于法律法規(guī)的規(guī)定；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資者
能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開資料，并在支付合
理成本的條件下得到有關資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金
托管人；
（20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權益時，應
當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金托管人違
反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益向基金托管人追
償；
（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金事務的行
為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法律行為；
（24）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（25）建立并保存基金份額持有人名冊；
（26）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
二、基金托管人
（一）基金托管人簡況
名稱：中國證券登記結算有限責任公司（簡稱“中國結算”）
住所：北京市西城區(qū)太平橋大街17號
辦公地址：北京市西城區(qū)錦什坊街26號
法定代表人：于文強
成立時間：2001年3月30日
基金托管業(yè)務批準文號：中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可[2014]251號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：2,000,000萬人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
（二）基金托管人的權利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的權利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財
產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的其他費
用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及
國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的情形，應呈報中國證監(jiān)
會、深圳證券交易所，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關市場規(guī)則，為基金開設資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶、為基金辦
理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務包括但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設立專門的托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉托管
業(yè)務的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內部風險控制、監(jiān)督與稽核、財務管理及人事管理等制度，確?；鹭?
產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)相互獨立；對
所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設置、
資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己及
任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；
（6）按規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基金合同》
的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在
基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，但依法向監(jiān)管機構、司法機關及審計、法
律等外部專業(yè)顧問提供的除外；
（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額的每萬份基金暫估凈收益
和7日年化暫估收益率；
（9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；
（10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基金管理
人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基
金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了適當?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料，不低于法律法規(guī)規(guī)
定的最低期限；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，召集基金份額持有人大會或配合
基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金
管理人；
（19）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)損失時，應承擔賠償責任，其賠償責任不因其
退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金管
理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金份額持有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
三、基金份額持有人
基金投資者持有本基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，基金投資者自
依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金合同》的當事人，直至
其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基金合同》當事人并不以在《基金合
同》上書面簽章或簽字為必要條件。
每份基金份額具有同等的合法權益。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的權利包括但不限
于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行
使表決權；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟
或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的義務包括但不限
于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資價值，自主
做出投資決策，自行承擔投資風險；
（3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；
（4）交納基金申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限責任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
第八部分基金份額持有人大會
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權代表有權代表
基金份額持有人出席會議并表決。基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權。
本基金份額持有人大會不設日常機構。在本基金存續(xù)期內，根據(jù)本基金的運作需要，份
額持有人大會可以設立日常機構，日常機構的設立與運作應當根據(jù)相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)
會的規(guī)定進行。
一、召開事由
1、當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會，但法律法規(guī)、
中國證監(jiān)會或《基金合同》另有規(guī)定的除外：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉換基金運作方式；
（5）調整基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務費率，但根據(jù)法律法規(guī)
的要求調整該等報酬標準或提高銷售服務費率的除外；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人
（以基金管理人或基金托管人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召
開基金份額持有人大會；
（12）對本合同當事人權利和義務產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額持有人大會
的事項。
2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內且對基金份額持有人利益無實質性不
利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持
有人大會：
（1）調低銷售服務費率或變更其收費方式；
（2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；
（3）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內，調整本基金的申購費率、調整收費方
式、調整基金份額類別設置；
（4）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；
（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修改不涉及《基
金合同》當事人權利義務關系發(fā)生重大變化；
（6）在法律法規(guī)規(guī)定的范圍內調整有關基金申購、贖回、轉換、非交易過戶、轉托管、
轉讓等業(yè)務的規(guī)則；
（7）在法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許的范圍內推出新業(yè)務或服務；
（8）調整本基金的收益分配原則；
（9）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。
二、會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召
集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召開時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提
議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內決定是否召集，并書面告知基金托管人。
基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內召開；基金管理人決定不召集，
基金托管人仍認為有必要召開的，應當由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起
60日內召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金
份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起
10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸?
理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內召開；基金管理人決定不召集，代表
基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人
提出書面提議?；鹜泄苋藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內決定是否召集，并書面告知
提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決
定之日起60日內召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額
持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金份額10%以上
（含10%）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱?
額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻
礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權益登記日。
三、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在規(guī)定媒介公告?；鸱?
額持有人大會通知應至少載明以下內容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；
（4）授權委托證明的內容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代理有效期限
等）、送達時間和地點；
（5）會務常設聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說明本次
基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面
表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的計
票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人到指定地點對表決意見
的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應另行書面通知基金管理人和基金托管人
到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺姹頉Q意
見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。
四、基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)管機構允許的
其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派代表出席，
現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持有人大會，基金管理人
或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行
基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的基金份額持有人持
有基金份額的憑證及基金份額持有人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》
和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金
份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若到會者在權益登
記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在
原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內，就原定審議事項重新召
集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會到會者在權益登記日代表的有效的
基金份額應不少于本基金在權益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式或基金
合同約定的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址或系統(tǒng)。通訊開會應以書面
方式或基金合同約定的其他方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內連續(xù)公布相關
提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管
理人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如果基金托
管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取份額持
有人的書面表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不影響
表決效力；
（3）本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的，基金份額持有人所持有
的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具書
面意見或授權他人代表出具書面意見基金份額持有人所持有的基金份額小于在權益登記日
基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以
后、6個月以內，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有
人大會應當有代表三分之一以上（含三分之一）基金份額的基金份額持有人直接出具書面意
見或授權他人代表出具書面意見；
（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意
見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出具的基金份額
持有人持有基金份額的憑證及基金份額持有人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基
金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構記錄相符。
3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會亦可采用網(wǎng)絡、電話、短信等
其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結合的方式召開，會議程序比照現(xiàn)場開會和
通訊開會的程序進行。基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡、電話、短信或其他方式進行表
決，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。
五、議事內容與程序
1、議事內容及提案權
議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、決定終
止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金
合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應當在基金份
額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，
然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金管理
人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權
其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權代表和基金托管人授權代表均未能主持大會，
則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名
基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿?
或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位名
稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、基金份額持有人姓名（或單位
名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后
2個工作日內在公證機關監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關監(jiān)督下形成決議。
六、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分
之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外
的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三
分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律另有規(guī)定或本基金合同另有約定外，轉換
基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合
并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會議通
知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合會議通知規(guī)定的書
面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權表決，但應當計入出具
書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開審議、逐項表
決。
七、計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應當在會
議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大
會召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然
由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持
有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份
額持有人代表擔任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計票
結果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷疑，可以在
宣布表決結果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行重新清點，重新清點以
一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清點結果。
（4）計票過程應由公證機關予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，不
影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權
代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監(jiān)督下進行計票，并由公證機關
對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺姹頉Q意見的計票進行監(jiān)督
的，不影響計票和表決結果。
八、生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內報中國證監(jiān)會備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內在規(guī)定媒介上公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決
議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有
約束力。
九、本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等規(guī)定，
凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導致相關內容被取消或變更的，基金管
理人與基金托管人協(xié)商一致并提前公告后，可直接對本部分內容進行修改和調整，無需召開
基金份額持有人大會審議。
第九部分基金管理人、基金托管人的更換條件和程序
一、基金管理人和基金托管人職責終止的情形
（一）基金管理人職責終止的情形
有下列情形之一的，基金管理人職責終止：
1、被依法取消基金管理資格；
2、被基金份額持有人大會解任；
3、依法解散、被依法撤銷或被依法宣告破產(chǎn)；
4、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他情形。
（二）基金托管人職責終止的情形
有下列情形之一的，基金托管人職責終止：
1、被依法取消基金托管資格；
2、被基金份額持有人大會解任；
3、依法解散、被依法撤銷或被依法宣告破產(chǎn)；
4、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他情形。
二、基金管理人和基金托管人的更換程序
（一）基金管理人的更換程序
1、提名：新任基金管理人由基金托管人或由單獨或合計持有10%以上（含10%）基金
份額的基金份額持有人提名；
2、決議：基金份額持有人大會在基金管理人職責終止后6個月內對被提名的基金管理
人形成決議，該決議需經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的三分之二以上（含三分之
二）表決通過，決議自表決通過之日起生效；
3、臨時基金管理人：新任基金管理人產(chǎn)生之前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金管理人；
4、備案：基金份額持有人大會更換基金管理人的決議須報中國證監(jiān)會備案；
5、公告：基金管理人更換后，由基金托管人在更換基金管理人的基金份額持有人大會
決議生效后2日內在規(guī)定媒介公告；
6、交接：基金管理人職責終止的，基金管理人應妥善保管基金管理業(yè)務資料，及時向
臨時基金管理人或新任基金管理人辦理基金管理業(yè)務的移交手續(xù)，臨時基金管理人或新任基
金管理人應及時接收。新任基金管理人或臨時基金管理人應與基金托管人核對基金資產(chǎn)總值
和凈值；
7、審計：基金管理人職責終止的，應當按照法律法規(guī)規(guī)定聘請會計師事務所對基金財
產(chǎn)進行審計，并將審計結果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案，審計費用從基金財產(chǎn)中列支；
8、基金名稱變更：基金管理人更換后，如果原任或新任基金管理人要求，應按其要求
替換或刪除基金名稱中與原任基金管理人有關的名稱字樣。
（二）基金托管人的更換程序
1、提名：新任基金托管人由基金管理人或由單獨或合計持有10%以上（含10%）基金
份額的基金份額持有人提名；
2、決議：基金份額持有人大會在基金托管人職責終止后6個月內對被提名的基金托管
人形成決議，該決議需經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的三分之二以上（含三分之
二）表決通過，決議自表決通過之日起生效；
3、臨時基金托管人：新任基金托管人產(chǎn)生之前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金托管人；
4、備案：基金份額持有人大會更換基金托管人的決議須報中國證監(jiān)會備案；
5、公告：基金托管人更換后，由基金管理人在更換基金托管人的基金份額持有人大會
決議生效后2日內在規(guī)定媒介公告；
6、交接：基金托管人職責終止的，應當妥善保管基金財產(chǎn)和基金托管業(yè)務資料，及時
辦理基金財產(chǎn)和基金托管業(yè)務的移交手續(xù)，新任基金托管人或者臨時基金托管人應當及時接
收。新任基金托管人或臨時基金托管人應與基金管理人核對基金資產(chǎn)總值和凈值；
7、審計：基金托管人職責終止的，應當按照法律法規(guī)規(guī)定聘請會計師事務所對基金財
產(chǎn)進行審計，并將審計結果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案，審計費用從基金財產(chǎn)中列支。
（三）基金管理人與基金托管人同時更換的條件和程序
1、提名：如果基金管理人和基金托管人同時更換，由單獨或合計持有基金總份額10%
以上（含10%）的基金份額持有人提名新的基金管理人和基金托管人；
2、基金管理人和基金托管人的更換分別按上述程序進行；
3、公告：新任基金管理人和新任基金托管人應在更換基金管理人和基金托管人的基金
份額持有人大會決議生效后2日內在規(guī)定媒介上聯(lián)合公告。
三、新任或臨時基金管理人接收基金管理業(yè)務前或新任或臨時基金托管人接收基金財產(chǎn)
和基金托管業(yè)務前，原任基金管理人或原任基金托管人應依據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)
定繼續(xù)履行相關職責，并保證不對基金份額持有人的利益造成損害。原任基金管理人或原任
基金托管人在繼續(xù)履行相關職責期間，仍有權按照本合同的規(guī)定收取基金管理費或基金托管
費。
四、本部分關于基金管理人、基金托管人更換條件和程序的約定，凡是直接引用法律法
規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導致相關內容被取消或變更的，基金
管理人與基金托管人協(xié)商一致并提前公告后，可直接對相應內容進行修改和調整，無需召開
基金份額持有人大會審議。
第十部分基金的托管
基金托管人和基金管理人按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定訂立托管協(xié)議。
訂立托管協(xié)議的目的是明確基金托管人與基金管理人之間在基金財產(chǎn)的保管、投資運
作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等相關事宜中的權利義務及職責，確?；?
財產(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權益。
第十一部分基金份額的登記
一、基金份額的登記業(yè)務
本基金的登記業(yè)務指本基金登記、存管、過戶、清算和結算業(yè)務，具體內容包括投資人
基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結算、代理發(fā)放紅利、
建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等。
二、基金登記業(yè)務辦理機構
本基金的登記業(yè)務由基金管理人或基金管理人委托的其他符合條件的機構辦理?；鸸?
理人委托其他機構辦理本基金登記業(yè)務的，應與代理人簽訂委托代理協(xié)議，以明確基金管理
人和代理機構在投資者基金賬戶管理、基金份額登記、清算及基金交易確認、發(fā)放紅利、建
立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等事宜中的權利和義務，保護基金份額持有
人的合法權益。
三、登記機構的權利
登記機構享有以下權利：
1、取得登記費；
2、建立和管理投資者基金賬戶；
3、保管基金份額持有人開戶資料、交易資料、基金份額持有人名冊等；
4、在法律法規(guī)允許的范圍內，對登記業(yè)務的辦理時間及規(guī)則進行調整，并依照有關規(guī)
定于開始實施前在規(guī)定媒介上公告；
5、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
四、登記機構的義務
登記機構承擔以下義務：
1、配備足夠的專業(yè)人員辦理本基金份額的登記業(yè)務；
2、嚴格按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的條件辦理本基金份額的登記業(yè)務；
3、妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細等數(shù)據(jù)備
份至中國證監(jiān)會認定的機構。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年，法律法規(guī)
另有規(guī)定的，從其規(guī)定；
4、對基金份額持有人的基金賬戶信息負有保密義務，因違反該保密義務對投資者或基
金帶來的損失，須承擔相應的賠償責任，但司法強制檢查情形及法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定
的和《基金合同》約定的其他情形除外；
5、按《基金合同》及招募說明書規(guī)定為投資者辦理非交易過戶業(yè)務、提供其他必要的
服務；
6、接受基金管理人的監(jiān)督；
7、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
第十二部分基金的投資
一、投資目標
在力求資產(chǎn)安全性、流動性的基礎上，追求超過業(yè)績比較基準的收益。
二、投資范圍
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構允許投資的金融工具，具體如下：
（一）現(xiàn)金；
（二）期限在1年以內（含1年）的銀行存款、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；
（三）期限在1個月以內的債券回購；
（四）剩余期限在397天以內（含397天）的國債、政策性金融債、企業(yè)債、公司債、
短期融資券、中期票據(jù)、超短期融資券；
（五）中國證監(jiān)會認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
本基金投資于前款第（四）項的，其中企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)的主
體信用評級和債項信用評級均應當為最高級（若無債項評級的以主體評級為準）；超短期融
資券的主體信用評級應當為最高級。發(fā)行人同時有兩家以上境內評級機構評級的，按照孰低
原則確定評級。因債券信用評級調整致使基金投資范圍不符合上述規(guī)定投資范圍的，基金管
理人應當在10個交易日內進行調整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)
定的，從其規(guī)定。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許現(xiàn)金管理產(chǎn)品投資其他品種，基金管理人在履行適
當程序后，可以將其納入投資范圍。
三、投資策略
本基金將綜合宏觀經(jīng)濟運行狀況，貨幣政策、財政政策等政府宏觀經(jīng)濟狀況及政策，
分析資本市場資金供給狀況的變動趨勢，預測市場利率水平變動趨勢。在此基礎上，綜合考
慮各類投資品種的流動性、收益性以及信用風險狀況，進行積極的投資組合管理。
1、久期策略
結合宏觀經(jīng)濟運行態(tài)勢及利率預測分析，本基金將動態(tài)確定并調整基金組合平均剩余
期限。預測利率將進入下降通道時，適當延長投資品種的平均期限；預測市場利率將進入上
升通道時，適當縮短投資品種的平均期限。
2、類屬配置策略
在保證流動性的前提下，根據(jù)各類貨幣市場工具的市場規(guī)模、信用等級、流動性、市
場供求、票息及付息頻率等確定不同類別資產(chǎn)的具體配置比例。
3、套利策略
本基金根據(jù)對貨幣市場變動趨勢、各市場和品種之間的風險收益差異的充分研究和論
證，適當進行跨市場或跨品種套利操作，力爭提高資產(chǎn)收益率，具體策略包括跨市場套利和
跨期限套利等。
4、現(xiàn)金管理策略
本基金作為現(xiàn)金管理工具，具有較高的流動性要求，本基金將根據(jù)對市場資金面分析
以及對申購贖回變化的動態(tài)預測，通過回購的滾動操作和債券品種的期限結構搭配，動態(tài)調
整有效分配基金的現(xiàn)金流，在保持充分流動性的基礎上爭取較高收益。
未來，隨著證券市場的發(fā)展、金融工具的豐富和交易方式的創(chuàng)新等，本基金還將積極尋
求其他投資機會，履行適當程序后更新和豐富基金投資策略。
四、投資限制
1、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉換債券、可交換債券；
（3）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調整期的除外；
（4）主體信用評級和債項信用評級非最高級的企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票
據(jù)，主體信用評級非最高級的超短期融資券；發(fā)行人同時有兩家以上境內評級機構評級的，
按照孰低原則確定評級；
（5）期限超過1個月的債券回購；
（6）資產(chǎn)證券化產(chǎn)品；
（7）其他基金；
（8）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，基金管理人履行適當程序后，本基金不受上述規(guī)
定的限制。
2、基金投資的逆回購交易對手管理及質押品管理按照下述要求進行監(jiān)督：
（1）對不同交易對手實施交易額度管理，并根據(jù)交易對手和質押品資質審慎確定質押
率水平，質押品按公允價值計算應當足額；
（2）對于逆回購資金余額超過基金資產(chǎn)凈值5%的交易對手，基金管理人對該交易對
手及其質押品均應當有內部獨立信用研究支持，采用凈額擔保結算的債券質押式回購交易除
外。
3、組合限制
基金的投資組合應遵循以下限制：
（1）本基金的資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（2）本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天，平均剩余存續(xù)
期不得超過240天；
（3）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低
于5%；
（4）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內到期的其他金融
工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
（5）逆回購資金余額不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的40%，采用凈額擔保結算的
1天期債券質押式回購交易除外；
（6）本基金投資于同一機構發(fā)行的企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)、超短期
融資券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券
除外；
（7）本基金投資于同一金融機構發(fā)行的債券及以該金融機構為交易對手的逆回購資金
余額，合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；同一基金管理人管理的現(xiàn)金管理產(chǎn)品和貨幣市
場基金投資于同一金融機構的存款、同業(yè)存單、債券及以該金融機構為交易對手的逆回購資
金余額，合計不得超過該金融機構最近一個年度凈資產(chǎn)的10%；
（8）基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的
同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
（9）以私募資產(chǎn)管理計劃為交易對手的逆回購資金余額合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的
10%，其中單一交易對手的逆回購資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的2%；
（10）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計
贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%；
（11）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；流
動性受限資產(chǎn)，是指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格予以變現(xiàn)
的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有
條件提前支取的銀行存款）、因發(fā)行人債務違約無法進行轉讓或交易的債券等；因證券市場
波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述比例限制的，基金管理人
不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（12）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但
投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；投資于具有基金托
管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過20%，
投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計不得超過5%；
（13）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的
比例合計不得超過10%，其中單一機構發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超
過2%；前述金融工具包括銀行存款、同業(yè)存單及中國證監(jiān)會認定的其他品種；
本基金投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應當經(jīng)基
金管理人董事會審議批準，相關交易應當事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項履行
信息披露程序。
（14）本基金根據(jù)份額持有人集中度情況對本基金的投資組合實施調整，并遵守以下要
求：
a、當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金投資
組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)金、
國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計不得低于30%；
b、當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金投
資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)金、
國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計不得低于20%；
（15）到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款（可提前支取的除外）等流
動性受限資產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過30%；
（16）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；基金
管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10%；
（17）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（18）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他投資限制。
除上述（2）、（3）、（11）、（17）項外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變
動、債券信用評級調整等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例
的，基金管理人應當在10個交易日內進行調整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律
法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關約定。在上述期間內，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定。基金
托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當程
序后，則本基金投資不再受相關限制或以變更以后的規(guī)定為準。
4、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額或基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者
與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大關聯(lián)交
易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益
沖突，建立健全內部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先
得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審
議?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯(lián)交易事項進行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止行為規(guī)定或從事關聯(lián)交易的條件和要求，本基
金可不受相關限制。法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述禁止行為規(guī)定或從事關聯(lián)交易的條件和要求
進行變更的，本基金可以變更后的規(guī)定為準。經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，基金管理人可依據(jù)
法律法規(guī)或監(jiān)管部門規(guī)定直接對基金合同進行變更。
五、投資組合平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期的計算方法
1、平均剩余期限（天）的計算公式如下：
平均剩余存續(xù)期（天）的計算公式如下：
其中：
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金資產(chǎn)、期限在一年以內(含一年)的銀行存款、同業(yè)
存單、中央銀行票據(jù)、期限在1個月以內的債券回購、剩余期限在397天以內(含397天)的
國債、政策性金融債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)、超短期融資券。
投資于金融工具產(chǎn)生的負債包括正回購、買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券等。
采用“攤余成本法”計算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價；貼現(xiàn)式債券成本包括
債券投資成本和內在應收利息。
2、各類資產(chǎn)和負債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定
（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0天；證
券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計算；
（2）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實
際剩余天數(shù)計算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失的銀行存款，剩余期限
和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；銀行通知存款的剩余期限和剩
余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計算；
（3）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計算日至債券到期日為止所剩余的天
數(shù)，以下情況除外：允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率
調整日的實際剩余天數(shù)計算；允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余存續(xù)期限以計算日
至債券到期日的實際剩余天數(shù)計算；
（4）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)議到
期日的實際剩余天數(shù)計算；
（5）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至中央銀行票據(jù)到期日的實際
剩余天數(shù)計算；
（6）買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎債券的剩余期
限；
（7）買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)議到
期日的實際剩余天數(shù)計算；
（8）對其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的
規(guī)定、或參照行業(yè)公認的方法計算其剩余期限和剩余存續(xù)期限。
平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期限的計算結果保留至整數(shù)位，小數(shù)點后四舍五入。如法
律法規(guī)或中國證監(jiān)會對剩余期限和剩余存續(xù)期限計算方法另有規(guī)定的從其規(guī)定。
六、業(yè)績比較基準
本基金的業(yè)績比較基準為：中國人民銀行公布的活期存款基準利率（稅后）。
本基金定位為現(xiàn)金管理工具，注重基金資產(chǎn)的流動性和安全性，因此采用活期存款基準
利率（稅后）作為業(yè)績比較基準?；钇诖婵罨鶞世视芍袊嗣胥y行公布，如果活期存款基
準利率或利息稅發(fā)生調整，則新的業(yè)績比較基準將從調整當日起開始生效。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者中國人民銀行調整或停止該基準利率的發(fā)布，或者有
更權威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基準推出，或者是市場上出現(xiàn)更加適合用于本基
金的業(yè)績比較基準時，基金管理人可以從維護持有人利益角度出發(fā)，在與基金托管人協(xié)商一
致并履行適當程序后，變更業(yè)績比較基準并及時公告，無需召開持有人大會。
七、風險收益特征
本基金為貨幣市場基金，預期風險和預期收益理論上低于債券型基金、混合型基金和股
票型基金。
八、基金管理人代表基金行使債權人權利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關規(guī)定代表基金獨立行使債權人權利，保護基金份額持有人
的利益；
2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關聯(lián)交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三人牟取任何
不當利益。
第十三部分基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應收的申購款以及
其他投資所形成的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投資
所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機構和登
記機構自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產(chǎn)，并由基金托管人保
管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、登記機構和基金銷售機構以其自有的財產(chǎn)承擔其自身的法律
責任，其債權人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結、扣押或其他權利。除依法律法規(guī)和《基金
合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算
的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權，不得與其固
有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權債務不
得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔的債務，不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。
第十四部分基金資產(chǎn)估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對
外披露每萬份基金暫估凈收益及7日年化暫估收益率的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應收款項、其他投資等資產(chǎn)及負債。
三、估值方法
本基金采用攤余成本法估值，并通過計算暫估收益率的方法每日確認各類金融工具的暫
估收益：
1、銀行存款以成本列示，每日按照約定利率預提收益，直至分紅期末按累計收益除以
累計份額確定實際分配的收益率；分紅期內遇銀行存款提前解付的，按調整后利率預提收益，
同時沖減前期已經(jīng)預提的收益；
2、回購交易以成本列示，按約定利率在實際持有期間內逐日預提收益；
3、債券（包括中央銀行票據(jù)）、同業(yè)存單以“攤余成本法”進行估值，即以買入成本列示，
按票面利率并考慮其買入時的溢價和折價，在其剩余期限內按照實際利率法進行攤銷，每日
預提收益；
4、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價計算的基
金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結果，基金管理人
于每一估值日，采用估值技術，對基金持有的估值對象進行重新評估，即“影子定價”。當“影
子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏離度絕對值達到
0.25%時，基金管理人應當在5個交易日內將負偏離度絕對值調整到0.25%以內。當正偏離
度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當暫停接受申購并在5個交易日內將正偏離度絕對值
調整到0.5%以內。當負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當使用風險準備金或者固
有資金彌補潛在資產(chǎn)損失，將負偏離度絕對值控制在0.5%以內。當負偏離度絕對值連續(xù)兩
個交易日超過0.5%時，基金管理人應當采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面價值
進行調整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產(chǎn)清算等措施。
5、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可
根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
6、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新
規(guī)定估值。
基金管理人計算基金暫估凈收益時，應當在基金預提收入的基礎上，扣除基金運作過程
中發(fā)生的各項費用。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關法
律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知對方，共同查明原因，
雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金暫估凈收益及7日年化暫估收益率計算
和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因
此，就與本基金有關的會計問題，如經(jīng)相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致
的意見，按照基金管理人對基金凈值、每萬份基金暫估凈收益及7日年化暫估收益率的計算
結果對外予以公布。
四、估值程序
1、每萬份基金暫估凈收益是按照相關法規(guī)計算的每萬份基金份額的日暫估凈收益，精
確到小數(shù)點后第4位，小數(shù)點后第5位四舍五入。本基金7日年化暫估收益率是以最近7
日(含節(jié)假日)的每萬份基金暫估凈收益所折算的暫估年收益率，精確到0.001%，百分號內
小數(shù)點后第4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或本合同的
規(guī)定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金暫估凈收益和
7日年化暫估收益率，并將估值結果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管
理人按規(guī)定對外公布。
五、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準確性、
及時性。當基金資產(chǎn)的計價導致每萬份基金暫估凈收益小數(shù)點后4位（含第4位）或7日年
化暫估收益率百分號內小數(shù)點后3位（含第3位）以內發(fā)生差錯時，視為估值錯誤。
本合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷售機構、或
投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯的責任人應當對由于該
估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔
賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差錯、
系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及時協(xié)調各方，
及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；由于估值錯誤責任方未
及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償
責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調，并且有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行更正而
未更正，則其應當承擔相應賠償責任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確
認，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，并且僅對
估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。但估值錯誤
責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€或不全部返還不當?shù)美?
造成其他當事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責任方應賠償受損方的損失，并在其支
付的賠償金額的范圍內對獲得不當?shù)美漠斒氯讼碛幸蠼桓恫划數(shù)美臋嗬?；如果獲得不
當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應當將其已經(jīng)獲得的賠償額
加上已經(jīng)獲得的不當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
（5）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理估值差錯。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原因確定
估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行更正和賠償
損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改登記機構交易數(shù)據(jù)的，由登記機構進行更正，
并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報基金托管人，
并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到或超過基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托管人
并報中國證監(jiān)會；錯誤偏差達到或超過基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人應當公告，并
報中國證監(jiān)會。
（3）前述內容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行業(yè)另有通行
做法，基金管理人及基金托管人應本著平等和保護基金份額持有人利益的原則進行協(xié)商處
理。
六、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、占基金相當比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉變，基金管理人為保障投資人的利益，
決定延遲估值；
4、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應當
暫停估值；
5、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
七、基金凈值的確認
用于基金信息披露的基金凈值信息、每萬份基金暫估凈收益和7日年化暫估收益率由基
金管理人負責計算，基金托管人負責進行復核。基金管理人應于每個開放日交易結束后計算
當日的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金暫估凈收益和7日年化暫估收益率并發(fā)送給基金托管人。
基金托管人對凈值計算結果復核確認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人按規(guī)定對基金凈值
予以公布。
八、特殊情況的處理
（1）基金管理人或基金托管人按基金合同約定的估值方法第4、5項進行估值時，所造成
的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理；
（2）由于不可抗力，或由于證券交易所、登記結算公司等機構發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或國家
會計政策變更、市場規(guī)則變更等非基金管理人與基金托管人等原因，基金管理人和基金托管
人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資
產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責任，但基金管理人、基金托管人應當積極
采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
第十五部分基金費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、銷售服務費；
4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費等；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金的開戶費用、賬戶維護費用；
10、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.85%年費率計提。管理費的計算方法如下：
H＝E×0.85%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
當以0.85%的管理費計算的7日年化暫估收益率小于或等于2倍活期存款利率，基金管
理人將調整管理費為0.30%，以降低每萬份基金暫估凈收益為負并引發(fā)銷售機構交收透支的
風險，直至該類風險消除，基金管理人方可恢復計提0.85%的管理費。基金管理人應在費率
調整后依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基金托管人核
對無誤后，由基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前5個工作日內從基金財
產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。費用自動扣劃
后，基金管理人應進行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計算方法如
下：
H＝E×0.05%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基金托管人核
對無誤后，由基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前5個工作日內從基金財
產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。費用扣劃后，基金管理人應
進行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。
3、基金的銷售服務費
本基金銷售服務費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.20%年費率計提。銷售服務費的計算方法
如下：
H=E×0.20%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的銷售服務費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
銷售服務費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基金托管人核
對無誤后，由基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前5個工作日內從基金財
產(chǎn)中一次性劃付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。費用自動扣劃
后，基金管理人應進行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。
上述“一、基金費用的種類”中第4－10項費用，根據(jù)有關法規(guī)及相應協(xié)議規(guī)定，按費
用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產(chǎn)的
損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關費用按《國信現(xiàn)金增利貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理
合同》的約定執(zhí)行；
4、其他根據(jù)相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項目。
四、費用調整
基金管理人可按照基金發(fā)展情況，并根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定履行適當程序后
調整管理費率、托管費率、銷售服務費率等相關費率。
基金管理人必須于新的費率實施日前在規(guī)定媒介上公告。
五、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。基金財
產(chǎn)投資的相關稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其他扣繳義務人按照國家有關
稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
第十六部分基金的收益與分配
一、基金利潤的構成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關費用后
的余額，基金凈收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。
二、基金收益分配原則
1、每一基金份額享有同等分配權；
2、本基金收益“每日計提、按月支付”，收益支付方式為紅利再投資（即紅利轉基金份
額）；
3、本基金采用1.00元固定份額凈值列示，自基金合同生效之日起，本基金根據(jù)每日收
益情況，以每萬份基金暫估收益為基準，為投資者計算當日暫估收益，并在月度分紅日根據(jù)
實際未付收益按月支付；
4、本基金根據(jù)每日暫估收益情況，將當日暫估收益計入投資人賬戶，每一基金份額計
提的收益相等，若當日暫估凈收益大于零時，為投資人記正收益；若當日暫估凈收益小于零
時，為投資人記負收益；若當日暫估凈收益等于零時，當日投資人不記收益；
5、收益月度支付時，如投資者的累計實際未結轉收益為正，則為基金份額持有人增加
相應的基金份額；如投資者的累計實際未結轉收益等于零時，基金份額持有人的基金份額保
持不變；如投資者的累計實際未結轉收益為負，則為基金份額持有人縮減相應的基金份額，
遇投資者剩余基金份額不足以扣減的情形，基金管理人將根據(jù)內部應急機制保障基金平穩(wěn)運
行，并保留向該投資者追索資金的權利；
6、T日申購的基金份額不享有當日收益分配權益，自下一工作日起享有收益分配權益；
T日贖回的基金份額享有當日收益分配權益，自下一工作日起不享有收益分配權益；
7、本基金份額持有人贖回其持有的基金份額時，贖回份額當期對應的收益將在當期月
度分紅日支付；
8、投資者分紅日前解約情形下，基金管理人將按解約日中國人民銀行活期存款基準利
率對該投資人進行收益支付，其實際投資收益與支付收益的差額（損益）由基金資產(chǎn)承擔；
9、如需召開基金份額持有人大會，基金份額持有人的表決權以登記機構在權益登記日
登記的份額體現(xiàn)其持有的權益；
10、在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實質不利影響的
前提下，基金管理人可調整基金收益分配原則和支付方式，不需召開基金份額持有人大會；
11、法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的從其規(guī)定。
三、收益分配方案
本基金按日計算并按月支付收益，基金管理人于每個分紅期截止日起兩個交易日內公告
基金收益分配方案。
1、本基金每萬份基金暫估凈收益和七日年化暫估凈收益的計算方法如下：
每萬份基金暫估凈收益＝（當日基金暫估凈收益/當日基金份額總額）×10000
7日年化暫估收益率的計算方法可參見“基金的信息披露”章節(jié)及招募說明書。
每萬份基金暫估凈收益采用四舍五入保留至小數(shù)點后第4位，7日年化暫估收益率采用
四舍五入保留至百分號內小數(shù)點后第3位。
2、在不影響基金份額持有人利益情況下，基金管理人可調整擬定新的收益分配方案，
由基金托管人核實后確定，依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
四、收益分配的時間
在符合有關分紅條件和收益分配原則的前提下，本基金收益每月度支付一次，具體時
間由基金管理人決定。
基金管理人應當在每個分紅期截止日起兩個交易日內，按照公告分配方案、發(fā)起權益
登記、執(zhí)行權益分派的順序，以紅利再投資的形式，向投資者分配收益。
五、收益分配中發(fā)生的費用
收益分配時所發(fā)生的銀行轉賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。紅利再投資的計算
方法，依照《業(yè)務規(guī)則》執(zhí)行。
第十七部分基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，
按照有關規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以書面方
式確認。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民共和國證券
法》規(guī)定的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。
2、會計師事務所更換經(jīng)辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更換會計師事
務所需依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
第十八部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《流動性風險
管理規(guī)定》、《現(xiàn)金管理產(chǎn)品指引》、《基金合同》及其他有關規(guī)定。相關法律法規(guī)關于信息披
露的披露內容、披露方式、登載媒介、報備方式等規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金
份額持有人及其日常機構（如有）等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組
織。
本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法規(guī)和中國
證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整性、及時性、簡明
性和易得性。
本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內，將應予披露的基金信息通過符合
中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及《信息披
露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按
照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信息披露義
務人應保證不同文本的內容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、《基金合同》、基金托管協(xié)議
1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系，明確基金份額持有
人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項的法
律文件。
2、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說明基金申
購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披露及基金份額持有人服務等內
容。
基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金概要信
息?；鸸芾砣藨斠勒辗煞ㄒ?guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定編制、披露與更新基金產(chǎn)品資料概要。
《基金合同》生效后，基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基
金管理人應當在三個工作日內，更新基金招募說明書和基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)
站上，其中基金產(chǎn)品資料概要還應當?shù)禽d在基金銷售機構網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；除重大變更事項
之外，基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新
一次。
本基金終止運作的，基金管理人可以不再更新基金招募說明書和基金產(chǎn)品資料概要。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作監(jiān)督等活
動中的權利、義務關系的法律文件。
《國信現(xiàn)金增利貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同》變更為《鵬華現(xiàn)金增利貨幣市
場基金基金合同》經(jīng)份額持有人大會審議通過后，基金管理人應將基金招募說明書、基金產(chǎn)
品資料概要、《基金合同》和托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在銷
售機構網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金托管人應當同時將《基金合同》、托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上。
（二）基金凈值信息公告
1、每萬份基金暫估凈收益和7日年化暫估收益率的計算方法如下：
每萬份基金暫估凈收益＝[當日基金暫估凈收益/當日基金份額總額]×10000
7日年化暫估收益率的計算方法：
7日年化暫估收益率（%）=
其中，Ri為最近第i個自然日(包括計算當日)的每萬份基金暫估凈收益。
每萬份基金暫估凈收益采用四舍五入保留至小數(shù)點后第4位，7日年化暫估收益率采用
四舍五入保留至百分號內小數(shù)點后第3位。如果基金成立不足7日，按類似規(guī)則計算。
2、本基金的《基金合同》生效后，基金管理人于每個開放日的次日通過規(guī)定網(wǎng)站、銷
售機構網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日每萬份基金暫估凈收益和7日年化暫估收益率。若遇法
定節(jié)假日，于節(jié)假日結束后第二個自然日，通過規(guī)定網(wǎng)站、銷售機構網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露
節(jié)假日期間的每萬份基金暫估凈收益、節(jié)假日最后一日的7日年化暫估收益率，以及節(jié)假日
后首個交易日的每萬份基金暫估凈收益和7日年化暫估收益率。
3、基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半年度和
年度最后一日的每萬份基金暫估凈收益和7日年化暫估收益率。
（三）基金定期報告，包括年度報告、中期報告和季度報告（含資產(chǎn)組合季度報告）
基金管理人應當在每年結束之日起三個月內，編制完成年度報告，將年度報告登載在規(guī)
定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。年度報告中的財務會計報告應當經(jīng)
過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計。
基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內，編制完成中期報告，將中期報告登載在
規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應當在季度結束之日起15個工作日內，編制完成季度報告，將季度報告登
載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者
年度報告。
如報告期內出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，為保障
其他投資者的權益，基金管理人至少應當在定期報告“影響投資者決策的其他重要信息”項下
披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內持有份額變化情況及本基金的特
有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。
對于本基金，基金管理人應當在年度報告、中期報告中，至少披露報告期末基金前10
名份額持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
基金管理人應當在年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動性風險分析
等。
（四）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關信息披露義務人應當在2日內編制臨時報告書，并登載在規(guī)
定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響
的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、份額登記機構，基金改聘會計師事務所；
5、基金管理人委托相關服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，基金
托管人委托相關服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控制人變更；
8、基金管理人分管資產(chǎn)管理業(yè)務的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托
管部門負責人發(fā)生變動；
9、基金管理人的董事在最近12個月內變更超過百分之五十，基金管理人、基金托管人
專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月內變動超過百分之三十；
10、涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務、基金托管業(yè)務的訴訟或仲裁；
11、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務相關行為受到重大行政處
罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業(yè)務相關行為受到重大
行政處罰、刑事處罰；
12、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人
或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大關
聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
13、基金收益分配事項；
14、管理費、托管費、銷售服務費等費用計提標準、計提方式和費率發(fā)生變更；
15、基金資產(chǎn)凈值估值錯誤達基金資產(chǎn)凈值百分之零點五；
16、本基金開始辦理申購、贖回；
17、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
18、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
19、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
20、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
21、當發(fā)生影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度
絕對值達到0.5%、負偏離度絕對值達到0.5%以及負偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%
的情形；
22、本基金投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的；
23、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大
影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他事項。
（五）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基
金份額價格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權益的，相關
信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清。
（六）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（七）清算報告
基金合同終止的，基金管理人應當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進行清算并作
出清算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公
告登載在規(guī)定報刊上。
（八）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級基金管
理人員負責管理信息披露事務。
基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關基金信息披露內容與
格式準則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應當按照相關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，對基金
管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金暫估凈收益、7日年化暫估收益率、定期報告、更
新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關基金信息進行復核、
審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應當在規(guī)定媒介中選擇一家披露本基金信息?；鸸芾砣?、基
金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，并保證相關報送信息
的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共
媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一
信息的內容應當一致。
為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)機構，應
當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后10年，法律法規(guī)另有規(guī)定
的，從其規(guī)定。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供
有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基金正常投資操作的前提
下，自主提升信息披露服務的質量。具體要求應當符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關規(guī)定。
前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金財產(chǎn)中列支。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法規(guī)規(guī)定將信
息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的
事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不經(jīng)基
金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，并自決議生
效后兩日內在規(guī)定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關程序后，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內成立清算小
組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、符合
《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基金
財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法
律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及時
變現(xiàn)的，清算期限可相應順延。
四、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用
由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費
用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人民共和國證
券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公
告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內由基金財產(chǎn)清
算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示
性公告登載在規(guī)定報刊上。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存，保存時間不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低
期限。
第二十部分違約責任
一、基金管理人、基金托管人在履行各自職責的過程中，違反《基金法》等法律法規(guī)的
規(guī)定或者《基金合同》約定，給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應當分別對各自
的行為依法承擔賠償責任；因共同行為給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應當承
擔連帶賠償責任。對損失的賠償，僅限于直接損失。但是發(fā)生下列情況的，當事人免責：
1、不可抗力；
2、基金管理人、基金托管人按照當時有效的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的規(guī)定作為或不作
為而造成的損失；
3、基金管理人對按照本合同規(guī)定的投資原則行使或不行使其投資權而造成的損失。
二、在發(fā)生一方或多方違約的情況下，在最大限度地保護基金份額持有人利益的前提下，
《基金合同》能夠繼續(xù)履行的應當繼續(xù)履行。非違約方當事人在職責范圍內有義務及時采取
必要的措施，防止損失的擴大。沒有采取適當措施致使損失進一步擴大的，不得就擴大的損
失要求賠償。非違約方因防止損失擴大而支出的合理費用由違約方承擔。
三、由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素導致業(yè)務出現(xiàn)差錯，基金管理人和基
金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成
基金財產(chǎn)或投資人損失，基金管理人和基金托管人免除賠償責任。但是基金管理人和基金托
管人應積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
第二十一部分爭議的處理和適用的法律
因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，
任何一方均應將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿易仲裁委員會，按照中國國際經(jīng)濟貿易仲裁委員會
屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有
約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，基金管理人和基金托管人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地
履行基金合同規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
《基金合同》受中華人民共和國法律管轄并從其解釋。
第二十二部分基金合同的效力
《基金合同》是約定基金合同當事人之間權利義務關系的法律文件。
1、《基金合同》經(jīng)基金管理人、基金托管人雙方蓋章以及雙方法定代表人或授權代表簽
字或蓋章經(jīng)中國證監(jiān)會變更注冊。經(jīng)2025年12月2日國信現(xiàn)金增利貨幣型集合資產(chǎn)管理計
劃的份額持有人大會決議通過，《基金合同》于基金管理人公布的生效之日起生效，原《國
信現(xiàn)金增利貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同》同日起失效。
2、《基金合同》的有效期自其生效之日起至基金財產(chǎn)清算結果報中國證監(jiān)會備案并公告
之日止。
3、《基金合同》自生效之日起對包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人在內的
《基金合同》各方當事人具有同等的法律約束力。
4、《基金合同》正本一式六份，除上報有關監(jiān)管機構二份外，基金管理人、基金托管人
各持有二份，每份具有同等的法律效力。
5、《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構的辦公場
所和營業(yè)場所查閱。
第二十三部分其他事項
《基金合同》如有未盡事宜，由《基金合同》當事人各方按有關法律法規(guī)協(xié)商解決。
第二十四部分基金合同內容摘要
第一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務
（一）基金份額持有人的權利義務
基金投資者持有本基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，基金投資者自
依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金合同》的當事人，直至
其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基金合同》當事人并不以在《基金合
同》上書面簽章或簽字為必要條件。
每份基金份額具有同等的合法權益。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的權利包括但不限
于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行
使表決權；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟
或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的義務包括但不限
于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資價值，自主
做出投資決策，自行承擔投資風險；
（3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；
（4）交納基金申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限責任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（二）基金管理人的權利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的權利包括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理基金
財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準的其他費
用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了《基
金合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護基
金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構，對基金銷售機構的相關行為進行監(jiān)督和處理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業(yè)務并獲得《基
金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內，拒絕或暫停受理申購、贖回或轉換申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權利，為基金的利益行使因基
金財產(chǎn)投資所產(chǎn)生的權利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實施其他法
律行為；
（15）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提供服務的外
部機構；
（16）在符合有關法律、法規(guī)的前提下，制訂和調整有關基金申購、贖回、轉換、轉托
管、定期定額投資和非交易過戶等業(yè)務規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務包括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構辦理基金份額的申購、
贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式
管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所管理
的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行
證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己及
任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額申購、贖回和注銷價格的方法符合《基金合
同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回的
價格；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露及報告義務；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金合
同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他人泄露；但向監(jiān)
管機構、司法機構等有權機關，以及審計、法律等外部專業(yè)顧問提供的除外；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金
收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基
金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料，保
存期限不少于法律法規(guī)的規(guī)定；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資者
能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開資料，并在支付合
理成本的條件下得到有關資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金
托管人；
（20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權益時，應
當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金托管人違
反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益向基金托管人追
償；
（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金事務的行
為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法律行為；
（24）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（25）建立并保存基金份額持有人名冊；
（26）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（三）基金托管人的權利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的權利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財
產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的其他費
用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及
國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的情形，應呈報中國證監(jiān)
會、深圳證券交易所，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關市場規(guī)則，為基金開設資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶、為基金辦
理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務包括但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設立專門的托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉托管
業(yè)務的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內部風險控制、監(jiān)督與稽核、財務管理及人事管理等制度，確?；鹭?
產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)相互獨立；對
所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設置、
資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己及
任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；
（6）按規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基金合同》
的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在
基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，但依法向監(jiān)管機構、司法機關及審計、法
律等外部專業(yè)顧問提供的除外；
（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額的每萬份基金暫估凈收益
和7日年化暫估收益率；
（9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；
（10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基金管理
人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基
金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了適當?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料，不低于法律法規(guī)規(guī)
定的最低期限；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，召集基金份額持有人大會或配合
基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金
管理人；
（19）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)損失時，應承擔賠償責任，其賠償責任不因其
退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金管
理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金份額持有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
第二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權代表有權代表
基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權。
本基金份額持有人大會不設日常機構。在本基金存續(xù)期內，根據(jù)本基金的運作需要，份
額持有人大會可以設立日常機構，日常機構的設立與運作應當根據(jù)相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)
會的規(guī)定進行。
一、召開事由
1、當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會，但法律法規(guī)、
中國證監(jiān)會或《基金合同》另有規(guī)定的除外：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉換基金運作方式；
（5）調整基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務費率，但根據(jù)法律法規(guī)
的要求調整該等報酬標準或提高銷售服務費率的除外；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人
（以基金管理人或基金托管人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召
開基金份額持有人大會；
（12）對本合同當事人權利和義務產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額持有人大會
的事項。
2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內且對基金份額持有人利益無實質性不
利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持
有人大會：
（1）調低銷售服務費率或變更其收費方式；
（2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；
（3）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內，調整本基金的申購費率、調整收費方
式、調整基金份額類別設置；
（4）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；
（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修改不涉及《基
金合同》當事人權利義務關系發(fā)生重大變化；
（6）在法律法規(guī)規(guī)定的范圍內調整有關基金申購、贖回、轉換、非交易過戶、轉托管、
轉讓等業(yè)務的規(guī)則；
（7）在法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許的范圍內推出新業(yè)務或服務；
（8）調整本基金的收益分配原則；
（9）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。
二、會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召
集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召開時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提
議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內決定是否召集，并書面告知基金托管人。
基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內召開；基金管理人決定不召集，
基金托管人仍認為有必要召開的，應當由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起
60日內召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金
份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起
10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸?
理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內召開；基金管理人決定不召集，代表
基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人
提出書面提議?；鹜泄苋藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內決定是否召集，并書面告知
提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決
定之日起60日內召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額
持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金份額10%以上
（含10%）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案。基金份
額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻
礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權益登記日。
三、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在規(guī)定媒介公告?；鸱?
額持有人大會通知應至少載明以下內容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；
（4）授權委托證明的內容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代理有效期限
等）、送達時間和地點；
（5）會務常設聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說明本次
基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面
表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的計
票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人到指定地點對表決意見
的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應另行書面通知基金管理人和基金托管人
到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。基金管理人或基金托管人拒不派代表對書面表決意
見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。
四、基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)管機構允許的
其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派代表出席，
現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持有人大會，基金管理人
或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行
基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的基金份額持有人持
有基金份額的憑證及基金份額持有人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》
和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金
份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若到會者在權益登
記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在
原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內，就原定審議事項重新召
集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會到會者在權益登記日代表的有效的
基金份額應不少于本基金在權益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式或基金
合同約定的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址或系統(tǒng)。通訊開會應以書面
方式或基金合同約定的其他方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內連續(xù)公布相關
提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管
理人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如果基金托
管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取份額持
有人的書面表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不影響
表決效力；
（3）本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的，基金份額持有人所持有
的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具書
面意見或授權他人代表出具書面意見基金份額持有人所持有的基金份額小于在權益登記日
基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以
后、6個月以內，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有
人大會應當有代表三分之一以上（含三分之一）基金份額的基金份額持有人直接出具書面意
見或授權他人代表出具書面意見；
（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意
見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出具的基金份額
持有人持有基金份額的憑證及基金份額持有人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基
金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構記錄相符。
3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會亦可采用網(wǎng)絡、電話、短信等
其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結合的方式召開，會議程序比照現(xiàn)場開會和
通訊開會的程序進行?；鸱蓊~持有人可以采用書面、網(wǎng)絡、電話、短信或其他方式進行表
決，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。
五、議事內容與程序
1、議事內容及提案權
議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、決定終
止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金
合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應當在基金份
額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，
然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金管理
人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權
其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權代表和基金托管人授權代表均未能主持大會，
則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名
基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席
或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位名
稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、基金份額持有人姓名（或單位
名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后
2個工作日內在公證機關監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關監(jiān)督下形成決議。
六、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分
之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外
的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三
分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律另有規(guī)定或本基金合同另有約定外，轉換
基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合
并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會議通
知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合會議通知規(guī)定的書
面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權表決，但應當計入出具
書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開審議、逐項表
決。
七、計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應當在會
議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大
會召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然
由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持
有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份
額持有人代表擔任監(jiān)票人。基金管理人或基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計票
結果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷疑，可以在
宣布表決結果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行重新清點，重新清點以
一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清點結果。
（4）計票過程應由公證機關予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，不
影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權
代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監(jiān)督下進行計票，并由公證機關
對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代表對書面表決意見的計票進行監(jiān)督
的，不影響計票和表決結果。
八、生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內報中國證監(jiān)會備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內在規(guī)定媒介上公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決
議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有
約束力。
九、本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等規(guī)定，
凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導致相關內容被取消或變更的，基金管
理人與基金托管人協(xié)商一致并提前公告后，可直接對本部分內容進行修改和調整，無需召開
基金份額持有人大會審議。
第三、基金收益分配原則、執(zhí)行方式
一、基金利潤的構成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關費用后
的余額，基金凈收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。
二、基金收益分配原則
1、每一基金份額享有同等分配權；
2、本基金收益“每日計提、按月支付”，收益支付方式為紅利再投資（即紅利轉基金份
額）；
3、本基金采用1.00元固定份額凈值列示，自基金合同生效之日起，本基金根據(jù)每日收
益情況，以每萬份基金暫估收益為基準，為投資者計算當日暫估收益，并在月度分紅日根據(jù)
實際未付收益按月支付；
4、本基金根據(jù)每日暫估收益情況，將當日暫估收益計入投資人賬戶，每一基金份額計
提的收益相等，若當日暫估凈收益大于零時，為投資人記正收益；若當日暫估凈收益小于零
時，為投資人記負收益；若當日暫估凈收益等于零時，當日投資人不記收益；
5、收益月度支付時，如投資者的累計實際未結轉收益為正，則為基金份額持有人增加
相應的基金份額；如投資者的累計實際未結轉收益等于零時，基金份額持有人的基金份額保
持不變；如投資者的累計實際未結轉收益為負，則為基金份額持有人縮減相應的基金份額，
遇投資者剩余基金份額不足以扣減的情形，基金管理人將根據(jù)內部應急機制保障基金平穩(wěn)運
行，并保留向該投資者追索資金的權利；
6、T日申購的基金份額不享有當日收益分配權益，自下一工作日起享有收益分配權益；
T日贖回的基金份額享有當日收益分配權益，自下一工作日起不享有收益分配權益；
7、本基金份額持有人贖回其持有的基金份額時，贖回份額當期對應的收益將在當期月
度分紅日支付；
8、投資者分紅日前解約情形下，基金管理人將按解約日中國人民銀行活期存款基準利
率對該投資人進行收益支付，其實際投資收益與支付收益的差額（損益）由基金資產(chǎn)承擔；
9、如需召開基金份額持有人大會，基金份額持有人的表決權以登記機構在權益登記日
登記的份額體現(xiàn)其持有的權益；
10、在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實質不利影響的
前提下，基金管理人可調整基金收益分配原則和支付方式，不需召開基金份額持有人大會；
11、法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的從其規(guī)定。
第四、與基金財產(chǎn)管理、運用有關費用的提取、支付方式與比例
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、銷售服務費；
4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費等；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金的開戶費用、賬戶維護費用；
10、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.85%年費率計提。管理費的計算方法如下：
H＝E×0.85%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
當以0.85%的管理費計算的7日年化暫估收益率小于或等于2倍活期存款利率，基金管
理人將調整管理費為0.30%，以降低每萬份基金暫估凈收益為負并引發(fā)銷售機構交收透支的
風險，直至該類風險消除，基金管理人方可恢復計提0.85%的管理費?；鸸芾砣藨谫M率
調整后依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基金托管人核
對無誤后，由基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前5個工作日內從基金財
產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。費用自動扣劃
后，基金管理人應進行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計算方法如
下：
H＝E×0.05%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基金托管人核
對無誤后，由基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前5個工作日內從基金財
產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。費用扣劃后，基金管理人應
進行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。
3、基金的銷售服務費
本基金銷售服務費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.20%年費率計提。銷售服務費的計算方法
如下：
H=E×0.20%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的銷售服務費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
銷售服務費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基金托管人核
對無誤后，由基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前5個工作日內從基金財
產(chǎn)中一次性劃付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。費用自動扣劃
后，基金管理人應進行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。
上述“一、基金費用的種類”中第4－10項費用，根據(jù)有關法規(guī)及相應協(xié)議規(guī)定，按費用
實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產(chǎn)的
損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關費用按《國信現(xiàn)金增利貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理
合同》的約定執(zhí)行；
4、其他根據(jù)相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項目。
四、費用調整
基金管理人可按照基金發(fā)展情況，并根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定履行適當程序后
調整管理費率、托管費率、銷售服務費率等相關費率。
基金管理人必須于新的費率實施日前在規(guī)定媒介上公告。
五、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行?；鹭?
產(chǎn)投資的相關稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其他扣繳義務人按照國家有關
稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
第五、基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制
一、投資目標
在力求資產(chǎn)安全性、流動性的基礎上，追求超過業(yè)績比較基準的收益。
二、投資范圍
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構允許投資的金融工具，具體如下：
（一）現(xiàn)金；
（二）期限在1年以內（含1年）的銀行存款、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；
（三）期限在1個月以內的債券回購；
（四）剩余期限在397天以內（含397天）的國債、政策性金融債、企業(yè)債、公司債、
短期融資券、中期票據(jù)、超短期融資券；
（五）中國證監(jiān)會認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
本基金投資于前款第（四）項的，其中企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)的主
體信用評級和債項信用評級均應當為最高級（若無債項評級的以主體評級為準）；超短期融
資券的主體信用評級應當為最高級。發(fā)行人同時有兩家以上境內評級機構評級的，按照孰低
原則確定評級。因債券信用評級調整致使基金投資范圍不符合上述規(guī)定投資范圍的，基金管
理人應當在10個交易日內進行調整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)
定的，從其規(guī)定。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許現(xiàn)金管理產(chǎn)品投資其他品種，基金管理人在履行適
當程序后，可以將其納入投資范圍。
三、投資限制
1、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉換債券、可交換債券；
（3）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調整期的除外；
（4）主體信用評級和債項信用評級非最高級的企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票
據(jù)，主體信用評級非最高級的超短期融資券；發(fā)行人同時有兩家以上境內評級機構評級的，
按照孰低原則確定評級；
（5）期限超過1個月的債券回購；
（6）資產(chǎn)證券化產(chǎn)品；
（7）其他基金；
（8）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，基金管理人履行適當程序后，本基金不受上述規(guī)
定的限制。
2、基金投資的逆回購交易對手管理及質押品管理按照下述要求進行監(jiān)督：
（1）對不同交易對手實施交易額度管理，并根據(jù)交易對手和質押品資質審慎確定質押
率水平，質押品按公允價值計算應當足額；
（2）對于逆回購資金余額超過基金資產(chǎn)凈值5%的交易對手，基金管理人對該交易對
手及其質押品均應當有內部獨立信用研究支持，采用凈額擔保結算的債券質押式回購交易除
外。
3、組合限制
基金的投資組合應遵循以下限制：
（1）本基金的資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（2）本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天，平均剩余存續(xù)
期不得超過240天；
（3）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低
于5%；
（4）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內到期的其他金融
工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
（5）逆回購資金余額不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的40%，采用凈額擔保結算的
1天期債券質押式回購交易除外；
（6）本基金投資于同一機構發(fā)行的企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)、超短期
融資券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券
除外；
（7）本基金投資于同一金融機構發(fā)行的債券及以該金融機構為交易對手的逆回購資金
余額，合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；同一基金管理人管理的現(xiàn)金管理產(chǎn)品和貨幣市
場基金投資于同一金融機構的存款、同業(yè)存單、債券及以該金融機構為交易對手的逆回購資
金余額，合計不得超過該金融機構最近一個年度凈資產(chǎn)的10%；
（8）基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的
同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
（9）以私募資產(chǎn)管理計劃為交易對手的逆回購資金余額合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的
10%，其中單一交易對手的逆回購資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的2%；
（10）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計
贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%；
（11）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；流
動性受限資產(chǎn)，是指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格予以變現(xiàn)
的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有
條件提前支取的銀行存款）、因發(fā)行人債務違約無法進行轉讓或交易的債券等；因證券市場
波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述比例限制的，基金管理人
不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（12）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但
投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；投資于具有基金托
管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過20%，
投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計不得超過5%；
（13）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的
比例合計不得超過10%，其中單一機構發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超
過2%；前述金融工具包括銀行存款、同業(yè)存單及中國證監(jiān)會認定的其他品種；
本基金投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應當經(jīng)基
金管理人董事會審議批準，相關交易應當事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項履行
信息披露程序。
（14）本基金根據(jù)份額持有人集中度情況對本基金的投資組合實施調整，并遵守以下要
求：
a、當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金投資
組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)金、
國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計不得低于30%；
b、當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金投
資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)金、
國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計不得低于20%；
（15）到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款（可提前支取的除外）等流
動性受限資產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過30%；
（16）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；基金
管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10%；
（17）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（18）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他投資限制。
除上述（2）、（3）、（11）、（17）項外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變
動、債券信用評級調整等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例
的，基金管理人應當在10個交易日內進行調整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律
法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關約定。在上述期間內，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定?；?
托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當程
序后，則本基金投資不再受相關限制或以變更以后的規(guī)定為準。
四、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額或基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者
與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大關聯(lián)交
易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益
沖突，建立健全內部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先
得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審
議。基金管理人董事會應至少每半年對關聯(lián)交易事項進行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止行為規(guī)定或從事關聯(lián)交易的條件和要求，本基
金可不受相關限制。法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述禁止行為規(guī)定或從事關聯(lián)交易的條件和要求
進行變更的，本基金可以變更后的規(guī)定為準。經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，基金管理人可依據(jù)
法律法規(guī)或監(jiān)管部門規(guī)定直接對基金合同進行變更。
第六、基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式
1、每萬份基金暫估凈收益是按照相關法規(guī)計算的每萬份基金份額的日暫估凈收益，精
確到小數(shù)點后第4位，小數(shù)點后第5位四舍五入。本基金7日年化暫估收益率是以最近7
日(含節(jié)假日)的每萬份基金暫估凈收益所折算的暫估年收益率，精確到0.001%，百分號內
小數(shù)點后第4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或本合同的
規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日計算基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金暫估凈收益和
7日年化暫估收益率，并將估值結果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管
理人按規(guī)定對外公布。
第七、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的
事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不經(jīng)基
金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，并自決議生
效后兩日內在規(guī)定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關程序后，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內成立清算小
組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、符合
《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基金
財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法
律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及時
變現(xiàn)的，清算期限可相應順延。
四、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用
由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費
用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人民共和國證
券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公
告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內由基金財產(chǎn)清
算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示
性公告登載在規(guī)定報刊上。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存，保存時間不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低
期限。
第八、爭議解決方式
因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，
任何一方均應將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿易仲裁委員會，按照中國國際經(jīng)濟貿易仲裁委員會
屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有
約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，基金管理人和基金托管人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地
履行基金合同規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
《基金合同》受中華人民共和國法律管轄并從其解釋。
第九、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構的辦公場所
和營業(yè)場所查閱。
鵬華現(xiàn)金增利貨幣市場基金基金合同.pdf