鵬華現(xiàn)金增利貨幣市場基金基金產品資料概要
鵬華現(xiàn)金增利貨幣市場基金基金產品資料概要
編制日期：2025年12月11日
送出日期：2025年12月15日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 鵬華現(xiàn)金增利貨幣 基金代碼 025633
基金管理人 鵬華基金管理有限公司 基金托管人 中國證券登記結算有限責任公司
基金合同生效日 2025年12月15日 上市交易所及上市日期（若有） -
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經理 胡哲妮 開始擔任本基金基金經理的日期 2025年12月15日
證券從業(yè)日期 2017年07月10日
其他（若有） 基金合同生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當10個工作日內向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內召集基金份額持有人大會進行表決。
注：本基金由國信現(xiàn)金增利貨幣型集合資產管理計劃變更而來。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
本部分請閱讀《鵬華現(xiàn)金增利貨幣市場基金招募說明書》“基金的投資”了解詳細情況。
投資目標 在力求資產安全性、流動性的基礎上，追求超過業(yè)績比較基準的收益。
投資范圍 本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構允許投資的金融工具，具體如下：（一）現(xiàn)金；（二）期限在1年以內（含1年）的銀行存款、中央銀行票據、同業(yè)存單；
（三）期限在1個月以內的債券回購；（四）剩余期限在397天以內（含397天）的國債、政策性金融債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據、超短期融資券；（五）中國證監(jiān)會認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。本基金投資于前款第（四）項的，其中企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據的主體信用評級和債項信用評級均應當為最高級（若無債項評級的以主體評級為準）；超短期融資券的主體信用評級應當為最高級。發(fā)行人同時有兩家以上境內評級機構評級的，按照孰低原則確定評級。因債券信用評級調整致使基金投資范圍不符合上述規(guī)定投資范圍的，基金管理人應當在10個交易日內進行調整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許現(xiàn)金管理產品投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
主要投資策略 1、久期策略；2、類屬配置策略；3、套利策略；4、現(xiàn)金管理策略。未來，隨著證券市場的發(fā)展、金融工具的豐富和交易方式的創(chuàng)新等，本基金還將積極尋求其他投資機會，履行適當程序后更新和豐富基金投資策略。
業(yè)績比較基準 中國人民銀行公布的活期存款基準利率（稅后）
風險收益特征 本基金為貨幣市場基金，預期風險和預期收益理論上低于債券型基金、混合型基金和股票型基金。
（二）投資組合資產配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基
準的比較圖
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在申購/贖回基金過程中收取：
費用類型 金額（M，元）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
認購費 M -
申購費 M -
贖回費 N -
注：1、本基金不收取申購費。2、本基金在一般情況下不收取贖回費用，但出現(xiàn)招募說明
書約定情形時，將收取強制贖回費用。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費率 0.85% 基金管理人和銷售機構
托管費率 0.05% 基金托管人
銷售服務費 0.2% 銷售機構
審計費用 - 會計師事務所
信息披露費 - 規(guī)定披露報刊
其他費用 按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用 相關服務機構
注：1、當以0.85%的管理費計算的7日年化暫估收益率小于或等于2倍活期存款利率，基
金管理人將調整管理費為0.30%，以降低每萬份基金暫估凈收益為負并引發(fā)銷售機構交收
透支的風險，直至該類風險消除，基金管理人方可恢復計提0.85%的管理費?；鸸芾砣?
應在費率調整后依照《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介
上公告。2、本基金交易證券等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。3、審
計費用、信息披露費和指數(shù)許可使用費（若有）為基金整體承擔費用，非單個份額類別費
用，且年金額為預估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金特定風險
（1）基金收益為負的風險
本基金的申購、贖回價格為每份份額1.00元，當每份基金份額凈值低于1元時，證券
公司應當安排資金保證證券交易正常交收，并做好后續(xù)處理。
投資人購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構，基金每日
分配的收益將根據市場狀況上下波動，在極端情況下可能為負值，存在虧損的可能性。
（2）關于申購、贖回的風險
1）本基金采用自動申購的方式，投資者如果沒有對資金預留額度進行調整，資金賬戶
內的新增可用資金可能被自動參與基金份額，從而產生影響投資者資金使用的風險。
2）正常情況下本基金T日申購份額T+1日可贖回，T日贖回資金T日可用于證券交
易，T+1日可提取。但是發(fā)生以下等情形時將存在投資者無法及時申購或贖回基金份額的
風險：
①申購時，如果投資者未能提供足額申購資金，或證券公司發(fā)生資金交收違約，投資
者將無法獲得申購的基金份額。贖回時，如果投資者持有的符合要求的基金份額不足，投
資者將無法獲得贖回資金。
②如果投資者的申購（或贖回）申請接受后將使當日申購（或贖回）相關控制指標超
過上限，則投資者的申購（或贖回）申請可能確認失敗。
③特定條件下，如基金收益為負、交易所假期休市等情況，基金可能暫停申購或贖
回，投資者可能面臨無法申購、贖回本基金的風險。
（3）每萬份基金暫估凈收益和7日年化暫估收益率與分紅日實際每萬份基金凈收益和
7日年化收益率可能存在差異的風險
本基金采用攤余成本法估值，并通過計算暫估收益率的方法對基金進行估值，每萬份
基金暫估凈收益和7日年化暫估收益率與分紅日實際每萬份基金凈收益和7日年化收益率
可能存在差異。
（4）投資者解約風險
本基金根據每日收益情況，以每萬份基金暫估收益為基準，為投資者計算當日暫估收
益，并在月度分紅日根據實際未付收益按月支付；如投資者在分紅期內解約，將導致基金
管理人無法在分紅日對該投資者進行收益分配，因此，投資者分紅日前解約情形下，基金
管理人將按解約日中國人民銀行活期存款基準利率對該投資人進行收益支付，其實際投資
收益與支付收益的差額（損益）由基金資產承擔。
2、普通貨幣市場基金共有的風險，如系統(tǒng)性風險、非系統(tǒng)性風險、管理風險、流動性
風險及其他風險等。
3、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保
證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保
證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事
人。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信
息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存
在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相
關臨時公告等。
因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經友好協(xié)商未能解決
的，任何一方均應將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會，按照中國國際經濟貿易仲裁
委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局的，對各方當
事人均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費用由敗訴方承擔。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見鵬華基金官方網站[www.phfund.com.cn][客服電話：400-6788-533]
（1）基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
（2）定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
（3）基金份額凈值
（4）基金銷售機構及聯(lián)系方式
（5）其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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