安信瑞鴻中短債債券型證券投資基金(B類份額)基金產(chǎn)品資料概要
安信瑞鴻中短債債券型證券投資基金(B類份額)基金產(chǎn)品資料概要
安信瑞鴻中短債債券型證券投資基金(B類份額)
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年12月5日
送出日期：2025年12月8日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 安信瑞鴻中短債 基金代碼 025744
下屬基金簡稱 安信瑞鴻中短債B 下屬基金交易代碼 025745
基金管理人 安信基金管理有限責(zé)任公司 基金托管人 中國工商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2025年12月8日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 張睿 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2025年12月8日
證券從業(yè)日期 2007年07月02日
注：本基金由安信證券瑞鴻中短債債券型集合資產(chǎn)管理計劃變更而來
一、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資目標 在嚴格控制風(fēng)險和保持較高資產(chǎn)流動性的基礎(chǔ)上，追求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定回報。
投資范圍 本基金投資于具有良好流動性的金融工具，包括債券（含國債、地方政府債、央行票據(jù)、金融債、政府支持債、政府支持機構(gòu)債、次級債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、國債期貨、信用衍生品等法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。本基金不投資于股票等資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
安信瑞鴻中短債債券型證券投資基金(B類份額)基金產(chǎn)品資料概要
本基金的投資組合比例為：債券資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于中短債的資產(chǎn)比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%，每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計不得低于基金資產(chǎn)凈值的5%。其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。本基金所指的中短債是指剩余期限或回售期限不超過三年（含）的債券資產(chǎn)，包括國債、地方政府債、央行票據(jù)、金融債、政府支持機構(gòu)債、政府支持債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分。如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 1、資產(chǎn)配置策略。2、固定收益投資策略：（1）久期策略；（2）收益率曲線策略；（3）杠桿策略；（4）利率債投資策略；（5）信用債投資策略。3、國債期貨投資策略。4、信用衍生品投資策略。5、資產(chǎn)支持證券投資策略。
業(yè)績比較基準 中債新綜合財富(1-3年)指數(shù)收益率*85%+一年期定期存款利率*15%。
風(fēng)險收益特征 本基金為債券型基金，其預(yù)期收益水平和預(yù)期風(fēng)險水平高于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型基金。根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》及其配套規(guī)則，基金管理人及本基金其他銷售機構(gòu)將定期或不定期對本基金產(chǎn)品風(fēng)險等級進行重新評定，因而本基金的產(chǎn)品風(fēng)險等級具體結(jié)果應(yīng)以各銷售機構(gòu)提供的最新評級結(jié)果為準。
注：詳見《安信瑞鴻中短債債券型證券投資基金招募說明書》第九部分“基金的投資”。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準
的比較圖
二、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
申購費（前收費） M＜100萬元 0.30% -
100萬元≤M＜500萬元 0.10% -
M≥500萬元 1000元/筆 -
贖回費 N＜7天 1.50% 100%歸入基金資產(chǎn)
7天≤N＜30天 0.10% 25%歸入基金資產(chǎn)
N≥30天 0.00% -
注：投資人重復(fù)申購，須按每次申購所對應(yīng)的費率檔次分別計費。
申購費用由投資者承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)，申購費用用于本基金的市場推廣、登記和銷售。
B類基金份額的贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基
金份額時收取。
本基金針對養(yǎng)老金客戶的相關(guān)費率政策及在銷售機構(gòu)開展的費率優(yōu)惠活動，詳見本基金招募
說明書或銷售機構(gòu)的公告。
安信瑞鴻中短債債券型證券投資基金(B類份額)基金產(chǎn)品資料概要
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.30% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.10% 基金托管人
審計費用 - 會計師事務(wù)所
信息披露費 - 規(guī)定披露報刊
其他費用 律師費、銀行間賬戶維護費、銀行劃款費等，詳見招募說明書的基金費用與稅收章節(jié)。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。本基金運
作相關(guān)費用年金額為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實
際金額以基金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
三、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
一）本基金投資運作過程中面臨的主要風(fēng)險有：
1、市場風(fēng)險；2、信用風(fēng)險；3、流動性風(fēng)險；4、操作風(fēng)險；5、管理風(fēng)險；6、合規(guī)風(fēng)
險；7、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險；8、
稅負增加風(fēng)險；9、實施側(cè)袋機制對投資者的影響；10、其他風(fēng)險。
二）本基金的特有風(fēng)險
（1）信用違約風(fēng)險
（2）國債期貨的投資風(fēng)險
（3）資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險
資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險主要包括信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險、提前償付風(fēng)險等。
（4）信用衍生品投資風(fēng)險
(二)重要提示
安信瑞鴻中短債債券型證券投資基金由安信證券瑞鴻中短債債券型集合資產(chǎn)管理計劃
變更而來。安信證券瑞鴻中短債債券型集合資產(chǎn)管理計劃由安信證券佑瑞持債券穩(wěn)利集合資
產(chǎn)管理計劃變更而來。
安信證券瑞鴻中短債債券型集合資產(chǎn)管理計劃變更為本基金經(jīng)中國證監(jiān)會批準，但中國
證監(jiān)會對安信證券瑞鴻中短債債券型集合資產(chǎn)管理計劃變更為本基金的注冊，并不表明其對
本基金的投資價值和市場前景作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
安信瑞鴻中短債債券型證券投資基金(B類份額)基金產(chǎn)品資料概要
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，除監(jiān)管規(guī)
定信息發(fā)生重大變更外，基金管理人每年更新一次資料概要。因此，本文件內(nèi)容可能存在一
定的滯后性，敬請投資者同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的臨時公告。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)
友好協(xié)商未能解決的，則任何一方應(yīng)將爭議提交深圳國際仲裁院，按照深圳國際仲裁院屆
時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為深圳市。仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有
約束力。除非仲裁裁決另有裁定，仲裁費用由敗訴方承擔(dān)。
四、其他資料查詢方式
以下資料詳見安信基金官方網(wǎng)站［www.essencefund.com］［客服電話：4008-088-088］
1、《安信瑞鴻中短債債券型證券投資基金基金合同》、
《安信瑞鴻中短債債券型證券投資基金托管協(xié)議》、
《安信瑞鴻中短債債券型證券投資基金招募說明書》
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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