富安達(dá)神州天添利貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要更新
富安達(dá)神州天添利貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年11月24日
送出日期：2025年11月25日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 富安達(dá)神州天添利貨幣 基金代碼 025747
基金管理人 富安達(dá)基金管理有限公司 基金托管人 中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
基金合同生效日 2025年11月17日 上市交易所及上市日期 不上市
基金類型 貨幣市場(chǎng)基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 每個(gè)開(kāi)放日
基金經(jīng)理 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
孫辰旸 2025年11月17日 2014年05月19日
鄭良海 2025年11月21日 2012年08月02日
其他 2025年10月28日，南京證券神州天添利貨幣型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的集合計(jì)劃份額持有人大會(huì)以通訊方式召開(kāi)，大會(huì)審議通過(guò)了《關(guān)于南京證券神州天添利貨幣型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃變更管理人并轉(zhuǎn)型變更為富安達(dá)神州天添利貨幣市場(chǎng)基金有關(guān)事項(xiàng)的議案》，同意南京證券神州天添利貨幣型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃變更管理人，管理人由南京證券股份有限公司變更為富安達(dá)基金管理有限公司，南京證券神州天添利貨幣型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃變更為富安達(dá)神州天添利貨幣市場(chǎng)基金。 自2025年11月17日起，《富安達(dá)神州天添利貨幣市場(chǎng)基金基金合同》生效，《南京證券神州天添利貨幣型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)管理合同》同日起失效。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 安全性和流動(dòng)性優(yōu)先，在此基礎(chǔ)上追求適度收益。
投資范圍 本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，具體如下： （一）現(xiàn)金； （二）期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單； （三）期限在1個(gè)月以內(nèi)的債券回購(gòu)； （四）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的國(guó)債、政策性金融債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)、超短期融資券；
（五）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。 本基金投資于本條第（四）項(xiàng)的，其中企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)的主體信用評(píng)級(jí)和債項(xiàng)信用評(píng)級(jí)均應(yīng)當(dāng)為最高級(jí)，如無(wú)債項(xiàng)信用評(píng)級(jí)，以主體信用評(píng)級(jí)為準(zhǔn)；超短期融資券的主體信用評(píng)級(jí)應(yīng)當(dāng)為最高級(jí)。信用評(píng)級(jí)主要參照最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度的信用評(píng)級(jí)，發(fā)行人同時(shí)有兩家以上境內(nèi)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)的，按照孰低原則確定評(píng)級(jí)。 因債券信用評(píng)級(jí)調(diào)整等基金管理人之外的因素，致使基金投資不符合上述規(guī)定投資范圍的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。 如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
主要投資策略 1、資產(chǎn)配置策略 2、久期管理策略 3、個(gè)券選擇策略 4、利用短期市場(chǎng)機(jī)會(huì)的靈活策略 5、現(xiàn)金流管理策略
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 同期中國(guó)人民銀行公布的七天通知存款利率（稅后）
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金的類型為貨幣市場(chǎng)基金，預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)低于債券型基金、混合型基金和股票型基金。
注：詳見(jiàn)《富安達(dá)神州天添利貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)》第九部分“基金的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
無(wú)
（三）自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
無(wú)
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)／申購(gòu)／贖回基金過(guò)程中收取：
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金在一般情況下不收取申購(gòu)費(fèi)用和贖回費(fèi)用，
但是出現(xiàn)以下情形之一：
（1）在滿足相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求的前提下，發(fā)生本基金持有的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、
政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度
為負(fù)時(shí)；
（2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)總份額50%，且本基金投資組合中現(xiàn)
金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的
比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)；
為確保本基金平穩(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，本基金對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回份
額超過(guò)基金總份額的1%以上的贖回申請(qǐng)（超過(guò)總份額1%以上的部分）征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將
上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金資產(chǎn)。基金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無(wú)益于基金利益最大
化的情形除外。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.55% 注：當(dāng)以0.55%的管理費(fèi)計(jì)算的七日年化暫估收益率小于或等于2倍活期存款利率時(shí)，基金管理人將調(diào)整管理費(fèi)為0.30%，以降低每萬(wàn)份基金暫估凈收益為負(fù)并引發(fā)銷售機(jī)構(gòu)交收透支的風(fēng)險(xiǎn)，直至該類風(fēng)險(xiǎn)消除，基金管理人方可恢復(fù)計(jì)提0.55%的管理費(fèi)?；鸸芾砣藨?yīng)在費(fèi)率調(diào)整后依照《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.10% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 1,000.00 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 14,793.60 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 基金合同生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、公 證費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)等，基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用，基金的證券交易費(fèi)用，基金的銀行匯劃費(fèi)用，賬戶開(kāi)戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。費(fèi)用類別詳見(jiàn)《基金合同》及《招募說(shuō)明書(shū)》或其更新。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷售文件。
本基金面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要包括：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金特有風(fēng)險(xiǎn)、操作或技
術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)以及其它風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金特有風(fēng)險(xiǎn)揭示：
1、基金收益為負(fù)的風(fēng)險(xiǎn)；2、關(guān)于申購(gòu)、贖回的風(fēng)險(xiǎn)；3、證券賬戶基金份額余額無(wú)法一次性全
部贖回的風(fēng)險(xiǎn)；4、解約情形下，份額收益計(jì)提可能低于當(dāng)期收益分配期間收益率的風(fēng)險(xiǎn)；5、每萬(wàn)
份基金暫估凈收益和7日年化暫估收益率與分紅日實(shí)際每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率可能存在
差異的風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
富安達(dá)神州天添利貨幣市場(chǎng)基金（以下簡(jiǎn)稱“本基金”）于2025年9月18日經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許
可[2025]2098號(hào)文準(zhǔn)予，由南京證券神州天添利貨幣型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃變更注冊(cè)而來(lái)。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)南京證券神州天添利貨幣型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃變更為本基金的變更注冊(cè)的批準(zhǔn)并
不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站[www.fadfunds.com][客服電話：400-630-6999]
1、《富安達(dá)神州天添利貨幣市場(chǎng)基金基金合同》
2、《富安達(dá)神州天添利貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》
3、《富安達(dá)神州天添利貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)》
4、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
5、基金份額凈值
6、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
7、其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)
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