國(guó)聯(lián)金如意3個(gè)月滾動(dòng)持有債券型證券投資基金(A類(lèi)份額)基金產(chǎn)品資料概要
國(guó)聯(lián)金如意3個(gè)月滾動(dòng)持有債券型證券投資基金(A類(lèi)份額)基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年11月26日
送出日期：2025年12月08日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱(chēng) 國(guó)聯(lián)金如意3個(gè)月滾動(dòng)持有債券 基金代碼 025887
下屬基金簡(jiǎn)稱(chēng) 國(guó)聯(lián)金如意3個(gè)月滾動(dòng)持有債券A 下屬基金代碼 025887
基金管理人 國(guó)聯(lián)基金管理有限公司 基金托管人 上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
基金合同生效日 2025年12月08日 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類(lèi)型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 其他開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 每個(gè)開(kāi)放日，每筆申購(gòu)的基金份額需至少持有3個(gè)月
基金經(jīng)理 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
汪曼琪 2025年12月08日 2015年07月13日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)、保持較好流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，力爭(zhēng)為基金持有人實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資收益，以實(shí)現(xiàn)投資者資產(chǎn)持續(xù)穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍主要為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括債券（含國(guó)債、地方政府債、金融債、公司債、企業(yè)債、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的其他債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、貨幣市場(chǎng)工具、國(guó)債期貨、信用衍生品、現(xiàn)金等，以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。 本基金不直接從二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)入股票等權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)，但可持有因可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股或可交債換股所形成的股票等。因上述原因持有的股票等資產(chǎn)，本基金應(yīng)在其可交易之日起的30個(gè)交易日內(nèi)賣(mài)出。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許證券投資基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 本基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)
的80%，其中，投資于可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券的比例不超過(guò)基金資產(chǎn)的20%；每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金保留的現(xiàn)金或到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券的比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購(gòu)款等。 如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 1、信用考量策略；2、久期管理策略；3、類(lèi)屬配置策略；4、個(gè)券選擇策略；5、跨市場(chǎng)套利策略；6、資產(chǎn)支持證券投資策略；7、可轉(zhuǎn)換債券（含可交換債券）投資策略；8、信用債投資策略；9、國(guó)債期貨交易策略；10、信用衍生品投資策略
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中證短債指數(shù)收益率*80%+活期存款利率(稅后)*20%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為債券型證券投資基金，預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)高于貨幣市場(chǎng)基金，低于股票型證券投資基金、混合型證券投資基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
無(wú)。
（三）自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
無(wú)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)／申購(gòu)／贖回基金過(guò)程中收?。?
費(fèi)用類(lèi)型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)） M 0.40%
100萬(wàn)≤M 0.20%
M≥500萬(wàn) 1000.00元/筆
注：本基金采用3個(gè)月滾動(dòng)持有的運(yùn)作方式，投資者持有滿(mǎn)3個(gè)月后贖回不收取贖回費(fèi)用。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額（元） 收取方
管理費(fèi) 0.30% 基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.12% 基金托管人
審計(jì)費(fèi)用 - 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) - 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 基金合同生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)；基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；基金的證券、期貨、信用衍生品交易費(fèi)用；基金的銀行匯劃費(fèi)用；賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)費(fèi)用、賬 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
戶(hù)維護(hù)費(fèi)；按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類(lèi)別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際
金額以基金定期披露報(bào)告為準(zhǔn)。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
1、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)
（1）本基金是債券型基金，基金資產(chǎn)主要投資于債券市場(chǎng)，因此本基金除承擔(dān)由于市場(chǎng)利率波
動(dòng)造成的利率風(fēng)險(xiǎn)外還要承擔(dān)如企業(yè)債、公司債等信用品種的發(fā)債主體信用惡化造成的信用風(fēng)險(xiǎn)。
（2）對(duì)于每份基金份額，在其每個(gè)運(yùn)作期到期日前，基金管理人不接受基金份額持有人對(duì)該基
金份額的贖回申請(qǐng)，因此投資者投資本基金面臨著運(yùn)作期到期日前無(wú)法進(jìn)行贖回的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
（3）對(duì)于每份基金份額，在其每個(gè)運(yùn)作期到期日，基金份額持有人可就該基金份額提出贖回申
請(qǐng)。如果基金份額持有人在當(dāng)期運(yùn)作期到期日未申請(qǐng)贖回的，則自該運(yùn)作期到期日下一工作日起該
基金份額進(jìn)入下一運(yùn)作期。
（4）資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)；（5）國(guó)債期貨交易風(fēng)險(xiǎn)；（6）信用衍生品的投資風(fēng)險(xiǎn)：1）流
動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、2）償付風(fēng)險(xiǎn)、3）價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)；（7）基金合同終止的風(fēng)險(xiǎn)
2、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：（1）政策風(fēng)險(xiǎn)、（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、（3）利率風(fēng)險(xiǎn)、（4）再投資風(fēng)險(xiǎn)、（5）
信用風(fēng)險(xiǎn)、（6）上市公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、（7）購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)、（8）債券回購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)。
3、管理風(fēng)險(xiǎn)。4、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。5、操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。6、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。7、其他風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)國(guó)聯(lián)金如意3個(gè)月滾動(dòng)持有債券型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃變更注冊(cè)為本基金的核準(zhǔn)，并
不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
五、其他資料查詢(xún)方式
以下資料詳見(jiàn)國(guó)聯(lián)基金官方網(wǎng)站[www.glfund.com][客服電話(huà)：400-160-6000；010-56517299]
基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商
未能解決的，應(yīng)提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)并按其仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京市。
仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
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