國聯(lián)匯富債券型證券投資基金招募說明書
2025-11-12 文字大小【小中大】【打印】
            
              國聯(lián)匯富債券型證券投資基金

招募說明書

基金管理人：國聯(lián)基金管理有限公司

基金托管人：招商銀行股份有限公司

重要提示

國聯(lián)匯富債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”或“基金”）由國聯(lián)匯富

債券型集合資產管理計劃經中國證監(jiān)會2025年9月24日證監(jiān)許可〔2025〕2160

號文準予變更注冊而來。國聯(lián)匯富債券型集合資產管理計劃由國聯(lián)匯富1號集合

資產管理計劃變更而來，國聯(lián)匯富1號集合資產管理計劃由管理人依照《證券公

司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》（證監(jiān)會令第87號）、《證券公司集合資產管理

業(yè)務實施細則》（證監(jiān)會公告[2012]29號）、《國聯(lián)匯富1號集合資產管理計劃

資產管理合同》及其他有關規(guī)定募集，并于2013年5月15日取得中國證券業(yè)協(xié)

會出具的關于國聯(lián)證券股份有限公司發(fā)起設立國聯(lián)匯富1號集合資產管理計劃的

備案確認函（中證協(xié)函〔2013〕384號）。

根據(jù)中國證監(jiān)會于2018年11月28日發(fā)布的《證券公司大集合資產管理業(yè)務

適用＜關于規(guī)范金融機構資產管理業(yè)務的指導意見＞操作指引》（證監(jiān)會公告〔201

8〕39號）的規(guī)定，國聯(lián)匯富1號集合資產管理計劃已完成產品的規(guī)范驗收并向中

國證監(jiān)會申請合同變更。

經中國證監(jiān)會2021年9月23日《關于準予國聯(lián)匯富1號集合資產管理計劃

合同變更的回函》（機構部函【2021】3034號）批準，自管理人公告的生效之日

起，《國聯(lián)匯富債券型集合資產管理計劃資產管理合同》生效，原《國聯(lián)匯富1號

集合資產管理計劃資產管理合同》同日起失效。

根據(jù)中國證監(jiān)會《關于核準國聯(lián)證券股份有限公司設立資產管理子公司的批

復》（證監(jiān)許可[2023]2102號），國聯(lián)證券資產管理有限公司已成立，并已于20

24年5月取得經營證券期貨業(yè)務許可證。根據(jù)《關于國聯(lián)證券股份有限公司的資

產管理產品管理人主體變更的公告》，國聯(lián)匯富債券型集合資產管理計劃管理人由

“國聯(lián)證券股份有限公司”（已于2025年2月7日更名為國聯(lián)民生證券股份有限

公司）變更為“國聯(lián)證券資產管理有限公司”。

國聯(lián)匯富債券型集合資產管理計劃以通訊方式召開份額持有人大會，并于20

25年10月27日表決通過了《關于國聯(lián)匯富債券型集合資產管理計劃變更管理人

并轉型變更為國聯(lián)匯富債券型證券投資基金有關事項的議案》。自2025年11月1

2日起，《國聯(lián)匯富債券型集合資產管理計劃資產管理合同》失效，《國聯(lián)匯富債

券型證券投資基金基金合同》同日生效，國聯(lián)匯富債券型集合資產管理計劃變更為

國聯(lián)匯富債券型證券投資基金。

基金管理人保證本招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國

證監(jiān)會批準，但中國證監(jiān)會對國聯(lián)匯富1號集合資產管理計劃變更為國聯(lián)匯富債

券型集合資產管理計劃、國聯(lián)匯富債券型集合資產管理計劃變更為國聯(lián)匯富債券

型證券投資基金的注冊，并不表明其對本基金的投資價值和市場前景做出實質性

判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用本基金資產，

但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。

投資有風險，投資者在投資本基金之前，請仔細閱讀本基金的招募說明書、基

金合同、基金產品資料概要等信息披露文件，全面認識本基金的風險收益特征和產

品特性，并充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市場，自主判斷基金的投資價

值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險。

本基金為債券型證券投資基金，預期收益和預期風險高于貨幣市場基金，低于

股票型基金、混合型基金。本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動

等因素產生波動，投資者在投資本基金前，需充分了解本基金的產品特性，并承擔

基金投資中出現(xiàn)的各類風險，包括：因政治、經濟、社會等環(huán)境因素對證券價格產

生影響而形成的系統(tǒng)性風險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風險，由于基金投資人連續(xù)

大量贖回基金份額產生的流動性風險，基金管理人在基金管理實施過程中產生的

基金管理風險，本基金的特定風險等。

本基金可投資于資產支持證券，資產支持證券具有一定的價格波動風險、流動

性風險、信用風險等風險。價格波動風險指的是市場利率波動會導致資產支持證券

的收益率和價格波動。流動性風險指的是受資產支持證券市場規(guī)模及交易活躍程

度的影響，資產支持證券可能無法在同一價格水平上進行較大數(shù)量的買入或賣出，

存在一定的流動性風險。信用風險指的基金所投資的資產支持證券之債務人出現(xiàn)

違約，或在交易過程中發(fā)生交收違約，或由于資產支持證券信用質量降低導致證券

價格下降，造成基金財產損失。

本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得達到或超過基金份額總數(shù)的50%，但在

基金運作過程中因基金份額贖回等情形導致被動達到或超過50%的除外。法律法規(guī)、

監(jiān)管機構另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

當本基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應

程序后，可以啟動側袋機制，具體詳見基金合同和招募說明書的有關章節(jié)。側袋機

制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特殊標識，并不辦理側袋賬戶的申購贖

回。請基金份額持有人仔細閱讀相關內容并關注本基金啟用側袋機制時的風險。

為對沖信用風險，本基金可能投資于信用衍生品，信用衍生品投資可能面臨流

動性風險、償付風險以及價格波動風險。

本基金的特定風險詳見招募說明書“風險揭示”章節(jié)。

本基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他產品的業(yè)績

并不構成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者投資的“買者自負”原

則，在投資者作出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由

投資者自行負責。

目錄

第一部分緒言..................................................................................................5

第二部分釋義..................................................................................................6

第三部分基金管理人....................................................................................11

第四部分基金托管人....................................................................................20

第五部分相關服務機構................................................................................27

第六部分基金的歷史沿革............................................................................31

第七部分基金的存續(xù)....................................................................................32

第八部分基金份額的申購與贖回................................................................33

第九部分基金的投資....................................................................................44

第十部分基金的財產....................................................................................52

第十一部分基金資產估值............................................................................53

第十二部分基金的收益與分配....................................................................59

第十三部分基金費用與稅收........................................................................61

第十四部分基金的會計與審計....................................................................64

第十五部分基金的信息披露........................................................................65

第十六部分側袋機制....................................................................................71

第十七部分風險揭示....................................................................................74

第十八部分基金合同的變更、終止與基金財產的清算............................81

第十九部分基金合同的內容摘要................................................................83

第二十部分基金托管協(xié)議的內容摘要......................................................100

第二十一部分對基金份額持有人的服務..................................................116

第二十二部分招募說明書的存放及查閱方式..........................................118

第二十三部分備查文件..............................................................................119

第一部分緒言

《國聯(lián)匯富債券型證券投資基金招募說明書》（以下簡稱“招募說明書”或“本

招募說明書”）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、

《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、

《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《公開

募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公

開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風險管理

規(guī)定》”）及其他有關規(guī)定以及《國聯(lián)匯富債券型證券投資基金基金合同》（以下

簡稱“基金合同”或“《基金合同》”）編寫。

本招募說明書闡述了國聯(lián)匯富債券型證券投資基金的投資目標、策略、風險、

費率等與投資人投資決策有關的全部必要事項，投資者在做出投資決策前應仔細

閱讀招募說明書。

基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，

并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明

的資料申請銷售的?；鸸芾砣藳]有委托或授權任何其他人提供未在本招募說明

書中載明的信息，或對本招募說明書作任何解釋或者說明。

本招募說明書依據(jù)基金合同編寫，并經中國證監(jiān)會批準?；鸷贤羌s定基金

當事人之間權利義務的法律文件。投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金

份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明對基金合同

的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其它有關規(guī)定享有權利，承擔義務。

投資者欲了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱基金合同。

第二部分釋義

在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1、基金或本基金：指國聯(lián)匯富債券型證券投資基金

2、基金管理人：指國聯(lián)基金管理有限公司

3、基金托管人：指招商銀行股份有限公司

4、基金合同、《基金合同》：指《國聯(lián)匯富債券型證券投資基金基金合同》

及對基金合同的任何有效修訂和補充

5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《國聯(lián)匯富債券型

證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充

6、招募說明書或本招募說明書：指《國聯(lián)匯富債券型證券投資基金招募說明

書》及其更新

7、基金產品資料概要：指《國聯(lián)匯富債券型證券投資基金基金產品資料概要》

及其更新

8、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、

司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等

9、《基金法》：指2003年10月28日經第十屆全國人民代表大會常務委員會

第五次會議通過，經2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委員會第

三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經2015年4月24日第十二屆全

國人民代表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員會關于修

改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共和國證券投資

基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂

10、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實

施的《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》及頒布機關對其不時做出的

修訂

11、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日

實施的，并經2020年3月20日中國證監(jiān)會《關于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》

修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修

訂

12、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施

的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂

13、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年1

0月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布機關

對其不時做出的修訂

14、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會

15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局

16、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權利并承擔義務

的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

17、個人投資者：指依據(jù)有關法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人

18、機構投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內合

法登記并存續(xù)或經有關政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體

或其他組織

19、合格境外投資者：指符合《合格境外機構投資者和人民幣合格境外機構投

資者境內證券期貨投資管理辦法》（包括其不時修訂）及相關法律法規(guī)規(guī)定使用來

自境外的資金進行境內證券期貨投資的境外機構投資者，包括合格境外機構投資

者和人民幣合格境外機構投資者

20、投資人、投資者：指個人投資者、機構投資者、合格境外投資者以及法律

法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱

21、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人

22、基金銷售業(yè)務：指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金，辦理基金份額的

申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業(yè)務

23、銷售機構：指國聯(lián)基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會

規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務協(xié)

議，辦理基金銷售業(yè)務的機構

24、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結算業(yè)務，具體內容包括投

資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結算、

代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等

25、登記機構：指辦理登記業(yè)務的機構。本基金的登記機構為國聯(lián)基金管理有

限公司或接受國聯(lián)基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務的機構

26、基金賬戶：指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管

理的基金份額余額及其變動情況的賬戶

27、基金交易賬戶：指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構

辦理申購、贖回等業(yè)務而引起的基金份額變動及結余情況的賬戶

28、基金合同生效日：指《國聯(lián)匯富債券型證券投資基金基金合同》的生效日，

原《國聯(lián)匯富債券型集合資產管理計劃資產管理合同》同日起失效，具體生效日期

以基金管理人公告為準

29、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產

清算完畢，清算結果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期

30、存續(xù)期：指《國聯(lián)匯富1號集合資產管理計劃資產管理合同》生效至《國

聯(lián)匯富債券型證券投資基金基金合同》終止之間的不定期期限

31、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

32、T日：指銷售機構在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請的開

放日

33、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)

34、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日

35、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段

36、《業(yè)務規(guī)則》：指《國聯(lián)基金管理有限公司開放式證券投資基金業(yè)務規(guī)則》，

是由基金管理人制定并不時修訂，規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金

登記方面的業(yè)務規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守

37、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請

購買基金份額的行為

38、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定

的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為

39、基金轉換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)

定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一證券投資基金的份額轉換為基金

管理人管理的其他基金基金份額的行為

40、轉托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所持

基金份額銷售機構的操作

41、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構提出申請，約定每期申購

日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內

自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式

42、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加

上基金轉換中轉出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉換中轉入申請

份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%

43、元：指人民幣元

44、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀行

存款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節(jié)約

45、基金資產總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收申

購款及其他資產的價值總和

46、基金資產凈值：指基金資產總值減去基金負債后的價值

47、基金份額凈值：指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數(shù)

48、基金資產估值：指計算評估基金資產和負債的價值，以確定基金資產凈值

和基金份額凈值的過程

49、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性報刊

及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網網站（包括基金管理人網站、基金托管人網站、

中國證監(jiān)會基金電子披露網站）等媒介

50、銷售服務費：指從基金財產中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及份

額持有人服務的費用

51、流動性受限資產：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以

合理價格予以變現(xiàn)的資產，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀

行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新

股及非公開發(fā)行股票、資產支持證券、因發(fā)行人債務違約無法進行轉讓或交易的債

券等

52、擺動定價機制：指當開放式證券投資基金遭遇大額申購贖回時，通過調整

證券投資基金份額凈值的方式，將證券投資基金調整投資組合的市場沖擊成本分

配給實際申購、贖回的投資者，從而減少對存量證券投資基金份額持有人利益的不

利影響，確保投資人的合法權益不受損害并得到公平對待

53、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件

54、側袋機制：指將基金投資組合中的特定資產從原有賬戶分離至一個專門賬

戶進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對待，屬于

流動性風險管理工具。側袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為

側袋賬戶

55、特定資產：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致

公允價值存在重大不確定性的資產；（二）按攤余成本計量且計提資產減值準備仍

導致資產價值存在重大不確定性的資產；（三）其他資產價值存在重大不確定性的

資產

56、A類基金份額：指在投資者申購時收取申購費用，在贖回時根據(jù)持有期限

收取贖回費用，但不從本類別基金資產中計提銷售服務費的基金份額

57、C類基金份額：指在投資者申購時不收取申購費用，在贖回時根據(jù)持有期

限收取贖回費用，從本類別基金資產中計提銷售服務費的基金份額

58、信用衍生品：指符合證券交易所或銀行間市場相關業(yè)務規(guī)則，專門用于管

理信用風險的信用衍生工具

59、信用保護買方：亦稱信用保護購買方，指接受信用風險保護的一方

60、信用保護賣方：亦稱信用保護提供方，指提供信用風險保護的一方

61、名義本金：亦稱交易名義本金，是一筆信用衍生產品交易提供信用風險保

護的金額，各項支付和結算以此金額為計算基準

第三部分基金管理人

一、基金管理人概況

名稱 國聯(lián)基金管理有限公司  

注冊地址  深圳市福田區(qū)福田街道崗廈社區(qū)金田路3086號大百匯廣場31層02-04單元  

辦公地址  北京市東城區(qū)安定門外大街208號玖安廣場A座11層  

法定代表人  王瑤  

總裁  閆軍  

成立日期  2013年5月31日  

注冊資本  7.5億元  

股權結構  國聯(lián)民生證券股份有限公司占注冊資本的75.5%，上海融晟投資有限公司占注冊資本的24.5%  

存續(xù)期間  持續(xù)經營  

電話  （010）56517000  

傳真  （010）56517001  

聯(lián)系人  肖佳琦  



二、主要人員情況

1．基金管理人董事、高級管理人員基本情況

（1）基金管理人董事

葛小波先生，董事，工商管理碩士。現(xiàn)任國聯(lián)民生證券股份有限公司執(zhí)行董事、

總裁，國聯(lián)證券（香港）有限公司董事長，國聯(lián)證券資產管理有限公司董事長，中

證協(xié)會員監(jiān)事及發(fā)展戰(zhàn)略委員會副主任委員、上交所交易委員會副主任委員、財政

部會計準則委員會資本市場咨詢委員會委員、中國工業(yè)合作經濟學會會員。曾任中

信證券股份有限公司投資銀行部經理、高級經理，保薦代表人，A股上市辦公室副

主任，風險控制部副總經理和執(zhí)行總經理，交易與衍生產品業(yè)務部、計劃財務部、

風險管理部、海外業(yè)務及固定收益業(yè)務行政負責人，執(zhí)行委員會委員、財務負責人、

首席風險官；曾兼任中信證券國際有限公司、里昂證券、華夏基金管理有限公司、

中信證券投資有限公司、中信產業(yè)投資基金管理有限公司、中海基金等公司董事，

中國證券業(yè)協(xié)會創(chuàng)新委員會副主任委員、海外委員會副主任委員。

邱曉健先生，董事，經濟學學士?，F(xiàn)任中海晟融（北京）資本管理集團有限公

司總裁。兼任金慧科技集團股份有限公司董事會主席，湖北美爾雅股份有限公司董

事。曾任職于畢馬威華振會計師事務所（特殊普通合伙）、中植企業(yè)集團有限公司、

中泰創(chuàng)展控股有限公司。

胡又文先生，董事，金融經濟學碩士。現(xiàn)任國聯(lián)民生證券股份有限公司副總裁。

曾任安信證券股份有限公司銷售交易部銷售交易員、研究中心計算機行業(yè)分析師、

研究中心總經理；民生證券股份有限公司研究院院長、公司副總裁。

姜曉林先生，董事，工商管理碩士。現(xiàn)任國聯(lián)民生證券股份有限公司總裁室首

席財富官兼機構客戶部總經理，曾兼任財富客戶部總經理、數(shù)智財富運營部總經理。

曾任大連市信息中心信息處編輯；平安證券股份有限公司大連營業(yè)部業(yè)務部職員；

君安證券有限責任公司大連營業(yè)部業(yè)務部部門經理；大鵬證券有限責任公司大連

營業(yè)部業(yè)務部部門經理；中信證券股份有限公司大連營業(yè)部副總經理、總經理、沈

陽營業(yè)部總經理；中信萬通證券有限責任公司營銷管理部行政負責人、總經理室副

總經理；中信證券（山東）有限責任公司總經理室總經理、公司董事長；中信證券

股份有限公司財富管理委員會委員；國聯(lián)證券股份有限公司總裁室管理崗、總裁室

首席財富官，曾兼任財富管理總部行政負責人、財富客戶部總經理。

王瑤女士，董事長，法學碩士?，F(xiàn)任國聯(lián)基金管理有限公司董事長。兼任國聯(lián)

（北京）資產管理有限公司董事長、總經理。曾任職于中國證監(jiān)會培訓中心、機構

監(jiān)管部、人事教育部等部門；曾任公司督察長、總經理。

閆軍先生，董事，金融學碩士?，F(xiàn)任國聯(lián)基金管理有限公司總裁。曾任職于中

國人民銀行辦公廳；中國銀監(jiān)會銀行監(jiān)管二部；中國銀保監(jiān)會城市商業(yè)銀行監(jiān)管部

等部門。2022年6月加入公司，曾任公司常務副總裁、聯(lián)席總裁。

盛松成先生，獨立董事，經濟學博士?，F(xiàn)任中歐國際工商學院經濟學與金融學

兼職教授，中國首席經濟學家論壇研究院院長。曾任上海財經大學金融系副主任，

財務金融學院副院長。

朱恒源先生，獨立董事，管理學博士?，F(xiàn)任清華大學經濟管理學院創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)與

戰(zhàn)略系教授。曾任廣東省珠海市江海電子公司制造管理部經理。

陳麗華女士，獨立董事，管理學博士?，F(xiàn)任北京大學光華管理學院管理科學與

信息系教授、博士生導師；北京大學流通經濟與管理研究中心執(zhí)行主任；北京大學

聯(lián)泰供應鏈研究與發(fā)展中心主任；中國物流學會副會長；中國管理科學學會供應鏈

與物流專委會主任；中國改革開放40年物流行業(yè)特殊貢獻專家；供應鏈創(chuàng)新與應

用國家戰(zhàn)略課題組核心專家；科技部國家高新區(qū)專家等。曾在中國科學院數(shù)學與系

統(tǒng)科學研究院從事博士后研究。

（2）基金管理人高級管理人員

閆軍先生，總裁，簡歷同上。

曹健先生，督察長，工商管理碩士，注冊稅務師。曾任黑龍江省國際信托投資

公司證券部財務負責人；天元證券公司財務負責人；江海證券有限公司財務負責人；

道富基金管理有限公司首席財務官。2013年5月加入公司，曾任公司首席財務官、

副總裁、督察長等，自2024年4月起至今任公司督察長。

馬榮榮女士，副總裁，工商管理碩士。曾任渣打銀行（中國）有限公司北京分

行財富管理部高級經理；東亞銀行（中國）有限公司北京分行財富管理部區(qū)域總監(jiān)；

國都證券股份有限公司資產管理總部金融市場部渠道經理、副經理、資產管理總部

總經理助理兼金融市場部經理、資產管理總部副總經理兼金融市場部經理。2018年

7月加入公司，曾任公司總裁助理、副總裁、董事總經理等，自2024年4月起至

今任公司副總裁。

周妹云女士，副總裁，企業(yè)管理碩士。曾任德勤華永會計師事務所審計部審計

員；中國人民人壽保險股份有限公司計劃財務部財務經理；長盛基金管理有限公司

監(jiān)察稽核部稽核經理。2016年6月加入公司，曾任公司董事總經理、董事會秘書、

督察長等，自2024年4月起至今任公司副總裁。

黃慶先生，首席信息官兼北京分公司負責人，工程學碩士。曾任上海萬申信息

產業(yè)股份有限公司工程師；國聯(lián)安基金管理有限公司信息技術部高級經理；浦銀安

盛基金管理有限公司信息技術部總經理；永贏基金管理有限公司首席信息官。202

2年8月加入公司，自2022年8月起至今任公司首席信息官。

2．本基金基金經理

汪曼琪女士，中國國籍，畢業(yè)于北京大學計算機科學與技術專業(yè)，研究生、碩

士學位，具有基金從業(yè)資格。2015年7月至2019年4月任銀華基金管理有限公司

固收交易部交易員。2019年4月加入公司，現(xiàn)任固收投資三部基金經理。擬任本

基金、現(xiàn)任國聯(lián)聚匯3個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金（2025年6月起

至今）、國聯(lián)恒澤純債債券型證券投資基金（2025年6月起至今）的基金經理。

3．投資決策委員會成員

（1）權益投資決策委員會

主席：王喆先生，公司總裁助理、權益投研部總經理、多策略投資部總經理。

委員：鄭玲女士，公司總裁助理、權益投研部聯(lián)席總經理；甘傳琦先生，權益

投研部高級權益基金經理；錢文成先生，權益投研部高級權益基金經理；趙丹婷女

士，風險管理部總經理；劉鵬女士，權益交易部總經理。

（2）固收投資決策委員會

主席：閆軍先生，公司總裁。

委員：王玥女士，固收投資一部總經理；楊宇俊先生，固收投資三部總經理；

吳娜娜女士，固收投資四部總經理；潘巍先生，固收投資二部及固收研究部總經理；

趙丹婷女士，風險管理部總經理；宋垚先生，固收交易部總經理；李倩女士，固收

投資一部基金經理；許杰先生，固收專戶投資部總經理助理。

（3）多策略投資決策委員會

主席：王喆先生，公司總裁助理、權益投研部總經理、多策略投資部總經理。

委員：劉斌先生，多策略投資部FOF投資負責人；趙丹婷女士，風險管理部總

經理；劉鵬女士，權益交易部總經理。

4．上述人員之間均不存在近親屬關系。

三、基金管理人的職責

1．依法募集資金，辦理或者委托經中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基金

份額的申購、贖回和登記事宜；

2．辦理基金備案手續(xù)；

3．自基金合同生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財

產；

4．配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經

營方式管理和運作基金財產；

5．建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證

所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，

分別記賬，進行證券投資；

6．除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產為自

己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產；

7．依法接受基金托管人的監(jiān)督；

8．采取適當合理的措施使計算基金份額申購、贖回和注銷價格的方法符合基

金合同等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申

購、贖回的價格；

9．進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；

10．編制季度報告、中期報告和年度報告；

11．嚴格按照《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定，履行信息披露及報告義

務；

12．保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、

基金合同及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他人

泄露；

13．按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基

金收益；

14．按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

15．依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大會或配

合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

16．按規(guī)定保存基金財產管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資

料不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；

17．確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證

投資者能夠按照基金合同規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開資料，

并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；

18．組織并參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現(xiàn)

和分配；

19．面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監(jiān)會并通

知基金托管人；

20．因違反基金合同導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權益時，

應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；

21．監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務，基金托管人

違反基金合同造成基金財產損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益向基金

托管人追償；

22．當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金事

務的行為承擔責任；

23．以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法

律行為；

24．執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

25．建立并保存基金份額持有人名冊；

26．法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務。

四、基金管理人承諾

1．基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》、《基金法》、《銷

售辦法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》等法律法規(guī)的行為，并承諾建立健全

內部控制制度，采取有效措施，防止違法行為的發(fā)生。

2．基金管理人的禁止行為：

（1）將基金管理人固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資；

（2）不公平地對待公司管理的不同基金財產；

（3）利用基金財產或職務之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；

（5）侵占、挪用基金財產；

（6）泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他

人從事相關的交易活動；

（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；

（8）法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

3．基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家

有關法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：

（1）越權或違規(guī)經營；

（2）違反法律法規(guī)、基金合同或托管協(xié)議；

（3）故意損害基金份額持有人或基金合同其他當事人的合法權益；

（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；

（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；

（6）玩忽職守、濫用職權，不按照規(guī)定履行職責；

（7）泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基

金投資內容、基金投資計劃等信息，或泄露因職務便利獲取的未公開信息，利用該

信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動；

（8）協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個人進行證券交易；

（9）違反證券交易所業(yè)務規(guī)則，利用對敲、倒倉等非法手段操縱市場價格，

擾亂市場秩序；

（10）貶損同行，以提高自己；

（11）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成份；

（12）以不正當手段謀求業(yè)務發(fā)展；

（13）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；

（14）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。

4．基金經理承諾

（1）依照有關法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著勤勉謹慎的原則為基金份額

持有人謀取最大利益；

（2）不得利用職務之便為自己、受雇人或任何第三者牟取利益；

（3）不違反現(xiàn)行有效的有關法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，

泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內容、

基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動；

（4）不從事?lián)p害基金財產和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。

五、基金管理人內部控制制度

1．內部控制的原則

（1）健全性原則。內部控制涵蓋公司的各項業(yè)務、各個部門或機構和各級人

員，并包括決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)；

（2）有效性原則。通過科學的內控手段和方法，建立合理的內控程序，維護

內控制度的有效執(zhí)行；

（3）獨立性原則。公司各機構、部門和崗位職責的設置保持相對獨立，公司

基金資產、自有資產與其他資產的運作相互分離；

（4）相互制約原則。公司設置的各部門、各崗位權責分明、相互制衡；

（5）成本效益原則。公司運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提高經

濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果。

2．內部控制組織體系

公司的風險管理體系結構是一個分工明確、相互牽制的組織結構，由公司董事

會對公司建立內部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔最終責任，公司管理層對內部控

制制度的有效執(zhí)行承擔責任，各個業(yè)務部門負責本部門的風險評估和監(jiān)控，法律合

規(guī)部、風險管理部負責監(jiān)察公司的風險管理措施的執(zhí)行。具體而言，包括如下組成

部分：

（1）董事會：負責監(jiān)督檢查公司的合法合規(guī)運營、內部控制、風險管理，從

而控制公司的整體運營風險；

（2）督察長：獨立行使督察權利，直接對董事會負責；

（3）投資決策委員會：負責制定公司的重大投資決策，確立公司投資總體方

針、投資方向和投資原則；

（4）內控及風險管理委員會：主要負責研究審議公司合規(guī)管理、內控機制（包

括但不限于公司制度、業(yè)務流程）建設等內部管理方面的事項以及制訂公司業(yè)務風

險政策，研究處理緊急情況和風險事件等業(yè)務風險管理方面的事項；

（5）法律合規(guī)部：負責公司的法律事務和監(jiān)察工作，定期或不定期對公司風

險管理政策和措施的執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查；

（6）風險管理部：通過投資交易系統(tǒng)的風控參數(shù)設置，保證各投資組合的投

資比例合規(guī)；參與各投資組合新股申購、一級債申購、銀行間交易等場外交易的風

險識別與評估，保證各投資組合場外交易的事中合規(guī)控制；負責各投資組合投資績

效、風險的計量和控制；

（7）業(yè)務部門：風險管理是每一個業(yè)務部門最首要的責任。各部門的部門負

責人對本部門的風險負第一責任，負責履行公司的風險管理程序，對本部門業(yè)務范

圍內的業(yè)務風險負有管控和及時報告的義務；

（8）崗位員工：公司努力樹立內控優(yōu)先和風險管理理念，培養(yǎng)全體員工的風

險防范意識，營造一個濃厚的內控文化氛圍，保證全體員工及時了解國家法律法規(guī)

和公司規(guī)章制度，使風險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個環(huán)節(jié)。員工在

其崗位職責范圍內承擔相應的內控責任，并負有對崗位工作中發(fā)現(xiàn)的風險隱患或

風險問題及時報告、反饋的義務。

3．內部控制制度綜述

為加強內部控制，有效地防范和化解風險，促進公司誠信、合法、有效經營，

保障基金份額持有人利益，維護公司及股東的合法權益，公司依據(jù)《基金法》、《證

券投資基金管理公司內部控制指導意見》等法律、法規(guī)和《公司章程》，并結合公

司實際情況，建立了科學合理、控制嚴密、運行高效的內部控制制度。

公司內部控制制度由基本管理制度、部門業(yè)務規(guī)章、業(yè)務操作規(guī)定等部分組成。

基本管理制度包括公司內控大綱和風險控制制度、投資管理制度、財務管理制度、

基金會計制度、信息披露制度、信息技術管理制度、檔案管理制度、人事管理制度

和危機處理制度等。部門業(yè)務規(guī)章是對各部門主要職責、崗位設置、崗位職責以及

工作報告序列等方面的具體規(guī)定。業(yè)務操作規(guī)定是根據(jù)具體業(yè)務的需要制定的各

類業(yè)務指引、細則、規(guī)范、流程等。

4．內部控制的措施

（1）建立、健全內控體系，完善內控制度。公司建立、健全了內控結構，高

管人員關于內控有明確的分工，確保各項業(yè)務活動有恰當?shù)慕M織和授權，確保監(jiān)察

稽核工作是獨立的，并得到高管人員的支持；

（2）建立相互分離、相互制衡的內控機制。公司建立、健全了各項制度，做

到基金經理分開、投資決策分開、基金交易集中，形成不同部門、不同崗位之間的

制衡機制，從制度上減少和防范風險；

（3）建立、健全崗位責任制。公司建立、健全了崗位責任制，使每個員工都

明確自己的任務、職責，并及時將各自工作領域中的風險隱患上報，以防范和減少

風險；

（4）建立風險分類、識別、評估、報告、提示程序。公司建立了內控及風險

管理委員會，使用適合的程序，確認和評估與公司運作有關的風險；公司建立了自

下而上的風險報告程序，對風險隱患進行層層匯報，使各個層次的人員及時掌握風

險狀況，從而以最快速度做出決策。

5．基金管理人關于內部控制制度的聲明

基金管理人特別聲明以上關于內部控制制度的披露真實、準確，并承諾將根據(jù)

市場變化和公司業(yè)務發(fā)展不斷完善內部控制制度。

第四部分基金托管人

一、基金托管人概況

1、基本情況

名稱：招商銀行股份有限公司（以下簡稱“招商銀行”）

設立日期：1987年4月8日

注冊地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈

辦公地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈

注冊資本：252.20億元

法定代表人：繆建民

行長：王良

資產托管業(yè)務批準文號：證監(jiān)基金字[2002]83號

電話：4006195555

傳真：0755-83195201

資產托管部信息披露負責人：張姍

2、發(fā)展概況

招商銀行成立于1987年4月8日，是我國第一家完全由企業(yè)法人持股的股份制商

業(yè)銀行，總行設在深圳。自成立以來，招商銀行先后進行了三次增資擴股，并于2002

年3月成功地發(fā)行了15億A股，4月9日在上交所掛牌（股票代碼：600036），是國內

第一家采用國際會計標準上市的公司。2006年9月又成功發(fā)行了22億H股，9月22日

在香港聯(lián)交所掛牌交易（股票代碼：3968），10月5日行使H股超額配售，共發(fā)行了

24.2億H股。截至2025年6月30日，本集團總資產126,571.51億元人民幣，高級法下

資本充足率18.56%，權重法下資本充足率15.61%。

2002年8月，招商銀行成立基金托管部；2005年8月，經報中國證監(jiān)會同意，

更名為資產托管部，現(xiàn)下設基金券商團隊、銀保信托團隊、養(yǎng)老金團隊、業(yè)務管理

團隊、產品研發(fā)團隊、風險管理團隊、系統(tǒng)與數(shù)據(jù)團隊、項目支持團隊、運營管理

團隊、基金外包業(yè)務團隊10個職能團隊，現(xiàn)有員工261人。2002年11月，經中

國人民銀行和中國證監(jiān)會批準獲得證券投資基金托管業(yè)務資格，成為國內第一家

獲得該項業(yè)務資格上市銀行；2003年4月，正式辦理基金托管業(yè)務。招商銀行作

為托管業(yè)務資質最全的商業(yè)銀行之一，擁有證券投資基金托管資格、基本養(yǎng)老保險

基金托管機構資格、受托投資管理托管業(yè)務托管資格、保險資金托管業(yè)務資格、企

業(yè)年金基金托管業(yè)務資格、合格境外機構投資者托管（QFII）資格、合格境內機構

投資者托管（QDII）資格、私募基金業(yè)務外包服務資格、存托憑證試點存托業(yè)務等

業(yè)務資格。

招商銀行資產托管結合自身在托管行業(yè)深耕23年的專業(yè)能力和創(chuàng)新精神，推

出“招商銀行托管+”服務品牌，以“踐行價值銀行戰(zhàn)略，致力于成為專業(yè)更精、

科技更強、服務更佳的客戶首選全球托管銀行”品牌愿景為指引，以“值得信賴的

專家、貼心服務的管家、讓價值持續(xù)增加、客戶的體驗更佳”的“4+目標”，以創(chuàng)

新的“服務產品化”為方法論，全方位助力資管機構實現(xiàn)可持續(xù)的高質量發(fā)展。招

商銀行資產托管圍繞資管全場景，打造了“如風運營”“大觀投研”“見微數(shù)據(jù)”

三個服務子品牌，不斷創(chuàng)新托管系統(tǒng)、服務和產品：在業(yè)內率先推出“網上托管銀

行系統(tǒng)”、托管業(yè)務綜合系統(tǒng)和“6S”托管服務標準，首家發(fā)布私募基金績效分析

報告，開辦國內首個托管銀行網站，推出國內首個托管大數(shù)據(jù)平臺，成功托管國內

第一只券商集合資產管理計劃、第一只FOF、第一只信托資金計劃、第一只股權私

募基金、第一家實現(xiàn)貨幣市場基金贖回資金T+1到賬、第一只境外銀行QDII基金、

第一只紅利ETF基金、第一只“1+N”基金專戶理財、第一家大小非解禁資產、第

一單TOT保管，實現(xiàn)從單一托管服務商向全面投資者服務機構的轉變，得到了同

業(yè)認可。

招商銀行資產托管業(yè)務持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，社會影響力不斷提升,近年來獲得業(yè)內

各類獎項榮譽。2016年5月“托管通”榮獲《銀行家》2016中國金融創(chuàng)新“十

佳金融產品創(chuàng)新獎”；6月榮獲《財資》“中國最佳托管銀行獎”，成為國內唯

一獲得該獎項的托管銀行；7月榮獲中國資產管理“金貝獎”“最佳資產托管銀行”、

《21世紀經濟報道》“2016最佳資產托管銀行”。2017年5月榮獲《亞洲銀行家》

“中國年度托管銀行獎”；6月榮獲《財資》“中國最佳托管銀行獎”；“全功能

網上托管銀行2.0”榮獲《銀行家》2017中國金融創(chuàng)新“十佳金融產品創(chuàng)新獎”。

2018年1月榮獲中央國債登記結算有限責任公司“2017年度優(yōu)秀資產托管機構”

獎；同月，托管大數(shù)據(jù)平臺風險管理系統(tǒng)榮獲2016-2017年度銀監(jiān)會系統(tǒng)“金點

子”方案一等獎，以及中央金融團工委、全國金融青聯(lián)第五屆“雙提升”金點子方

案二等獎；3月榮獲《中國基金報》“最佳基金托管銀行”獎；5月榮獲國際財經

權威媒體《亞洲銀行家》“中國年度托管銀行獎”；12月榮獲2018東方財富風云

榜“2018年度最佳托管銀行”、“20年最值得信賴托管銀行”獎。2019年3月榮

獲《中國基金報》“2018年度最佳基金托管銀行”獎；6月榮獲《財資》“中國最

佳托管機構”“中國最佳養(yǎng)老金托管機構”“中國最佳零售基金行政外包”三項大

獎；12月榮獲2019東方財富風云榜“2019年度最佳托管銀行”獎。2020年1月，

榮獲中央國債登記結算有限責任公司“2019年度優(yōu)秀資產托管機構”獎項；6月榮

獲《財資》“中國境內最佳托管機構”“最佳公募基金托管機構”“最佳公募基金

行政外包機構”三項大獎；10月榮獲《中國基金報》第二屆中國公募基金英華獎

“2019年度最佳基金托管銀行”獎。2021年1月，榮獲中央國債登記結算有限責

任公司“2020年度優(yōu)秀資產托管機構”獎項；同月榮獲2020東方財富風云榜“2020

年度最受歡迎托管銀行”獎項；2021年10月，《證券時報》“2021年度杰出資產

托管銀行天璣獎”；2021年12月，榮獲《中國基金報》第三屆中國公募基金英華

獎“2020年度最佳基金托管銀行”；2022年1月榮獲中央國債登記結算有限責任

公司“2021年度優(yōu)秀資產托管機構、估值業(yè)務杰出機構”獎項；9月榮獲《財資》

“中國最佳托管銀行”“最佳公募基金托管銀行”“最佳理財托管銀行”三項大獎；

12月榮獲《證券時報》“2022年度杰出資產托管銀行天璣獎”；2023年1月榮獲

中央國債登記結算有限責任公司“2022年度優(yōu)秀資產托管機構”、銀行間市場清

算所股份有限公司“2022年度優(yōu)秀托管機構”、全國銀行間同業(yè)拆借中心“2022

年度銀行間本幣市場托管業(yè)務市場創(chuàng)新獎”三項大獎；2023年4月，榮獲《中國

基金報》第二屆中國基金業(yè)創(chuàng)新英華獎“托管創(chuàng)新獎”；2023年9月，榮獲《中

國基金報》中國基金業(yè)英華獎“公募基金25年基金托管示范銀行（全國性股份行）”；

2023年12月，榮獲《東方財富風云榜》“2023年度托管銀行風云獎”。2024年

1月，榮獲中央國債登記結算有限責任公司“2023年度優(yōu)秀資產托管機構”、“2023

年度估值業(yè)務杰出機構”、“2023年度債市領軍機構”、“2023年度中債綠債指

數(shù)優(yōu)秀承銷機構”四項大獎；2024年2月，榮獲泰康養(yǎng)老保險股份有限公司“2023

年度最佳年金托管合作伙伴”獎。2024年4月，榮獲中國基金報“中國基金業(yè)英

華獎-ETF20周年特別評選“優(yōu)秀ETF托管人””獎。2024年6月，榮獲上海清算

所“2023年度優(yōu)秀托管機構”獎。2024年8月，在《21世紀經濟報道》主辦的

2024資產管理年會暨十七屆21世紀【金貝】資產管理競爭力研究案例發(fā)布盛典上，

“招商銀行托管+”榮獲“2024卓越影響力品牌”獎項；2024年9月，在2024財

聯(lián)社中國金融業(yè)“拓撲獎”評選中，榮獲銀行業(yè)務類獎項“2024年資產托管銀行

‘拓撲獎’”；2024年12月，榮獲《中國證券報》“ETF金牛生態(tài)圈卓越托管機

構（銀行）獎”；2024年12月，榮獲《2024東方財富風云際會》“年度托管銀行

風云獎”。2025年1月，榮獲中央國債登記結算有限責任公司“2024年度優(yōu)秀資

產托管機構”獎項、上海清算所“2024年度優(yōu)秀托管機構”獎項；2025年2月，

榮獲全國銀行間同業(yè)拆借中心“2024年度市場創(chuàng)新業(yè)務機構”獎項；2025年3月，

榮獲《中國基金報》2025年指數(shù)生態(tài)圈英華典型案例“指數(shù)產品托管機構”獎項；

2025年6月，榮獲《亞洲銀行家》“中國最佳托管銀行”“中國最佳股份制托管

銀行”獎項。

二、主要人員情況

繆建民先生，招商銀行董事長、非執(zhí)行董事，2020年9月起擔任本行董事、

董事長。中央財經大學經濟學博士，高級經濟師。中國共產黨第十九屆、二十屆中

央委員會候補委員。招商局集團有限公司董事長。曾任中國人壽保險（集團）公司

副董事長、總裁，中國人民保險集團股份有限公司副董事長、總裁、董事長，曾

兼任中國人民財產保險股份有限公司董事長，中國人保資產管理有限公司董事長，

中國人民健康保險股份有限公司董事長，中國人民保險（香港）有限公司董事長，

人保資本投資管理有限公司董事長，中國人民養(yǎng)老保險有限責任公司董事長，中國

人民人壽保險股份有限公司董事長。

王良先生，招商銀行黨委書記、執(zhí)行董事、行長。中國人民大學經濟學碩士，

高級經濟師。1995年6月加入本行，歷任本行北京分行行長助理、副行長、行長，

2012年6月起歷任本行行長助理、副行長、常務副行長，2022年5月起任本行黨

委書記，2022年6月起任本行行長。兼任本行香港上市相關事宜之授權代表、招

銀國際金融控股有限公司董事長、招銀國際金融有限公司董事長、招商永隆銀行董

事長、招聯(lián)消費金融有限公司副董事長、招商局金融控股有限公司董事、中國銀行

業(yè)協(xié)會中間業(yè)務專業(yè)委員會第四屆主任、中國金融會計學會第六屆常務理事、廣東

省第十四屆人大代表。

王穎女士，招商銀行副行長，南京大學政治經濟學專業(yè)碩士，經濟師。王穎女

士1997年1月加入本行，歷任本行北京分行行長助理、副行長，天津分行行長，

深圳分行行長，本行行長助理。2023年11月起任本行副行長。

孫樂女士，招商銀行資產托管部總經理，碩士研究生畢業(yè)，2001年8月加入

本行至今，歷任本行合肥分行風險控制部副經理、經理、信貸管理部總經理助理、

副總經理、總經理、公司銀行部總經理、中小企業(yè)金融部總經理、投行與金融市場

部總經理；無錫分行行長助理、副行長；南京分行副行長，具有20余年銀行從業(yè)

經驗，在風險管理、信貸管理、公司金融、資產托管等領域有深入的研究和豐富的

實務經驗。

三、基金托管業(yè)務經營情況

截至2025年6月30日，招商銀行股份有限公司累計托管1641只證券投資

基金。

四、托管人的內部控制制度

1、內部控制目標

招商銀行確保托管業(yè)務嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管制度，堅持守

法經營、規(guī)范運作的經營理念；形成科學合理的決策機制、執(zhí)行機制和監(jiān)督機制，

防范和化解經營風險，確保托管業(yè)務的穩(wěn)健運行和托管資產的安全；建立有利于查

錯防弊、堵塞漏洞、消除隱患，保證業(yè)務穩(wěn)健運行的風險控制制度，確保托管業(yè)務

信息真實、準確、完整、及時；確保內控機制、體制的不斷改進和各項業(yè)務制度、

流程的不斷完善。

2、內部控制組織結構

招商銀行資產托管業(yè)務建立三級內部控制及風險防范體系：

一級內部控制及風險防范是在招商銀行總行風險管控層面對風險進行預防和

控制；總行風險管理部、法律合規(guī)部、審計部獨立對資產托管業(yè)務進行評估監(jiān)督，

并提出內控提升管理建議。

二級內部控制及風險防范是招商銀行資產托管部設立風險合規(guī)管理相關團隊，

負責部門內部風險預防和控制，及時發(fā)現(xiàn)內部控制缺陷，提出整改方案，跟蹤整改

情況，并直接向部門總經理室報告。

三級內部控制及風險防范是招商銀行資產托管部在設置專業(yè)崗位時，遵循內

控制衡原則，視業(yè)務的風險程度制定相應監(jiān)督制衡機制。

3、內部控制原則

（1）全面性原則。內部控制覆蓋各項業(yè)務過程和操作環(huán)節(jié)、覆蓋所有團隊和

崗位，并由全部人員參與。

（2）審慎性原則。托管組織體系的構成、內部管理制度的建立均以防范風險、

審慎經營為出發(fā)點，體現(xiàn)“內控優(yōu)先”的要求。

（3）獨立性原則。招商銀行資產托管部各團隊、各崗位職責保持相對獨立，

不同托管資產之間、托管資產和自有資產之間相互分離。內部控制的檢查、評價部

門獨立于內部控制的建立和執(zhí)行部門。

（4）有效性原則。內部控制有效性包含內部控制設計的有效性、內部控制執(zhí)

行的有效性。內部控制設計的有效性是指內部控制的設計覆蓋了所有應關注的重

要風險，且設計的風險應對措施適當。內部控制執(zhí)行的有效性是指內部控制能夠按

照設計要求嚴格有效執(zhí)行。

（5）適應性原則。內部控制適應招商銀行托管業(yè)務風險管理的需要，并能夠

隨著托管業(yè)務經營戰(zhàn)略、經營方針、經營理念等內部環(huán)境的變化和國家法律、法規(guī)、

政策制度等外部環(huán)境的改變及時進行修訂和完善。

（6）防火墻原則。招商銀行資產托管部辦公場地與我行其他業(yè)務場地隔離，

辦公網和業(yè)務網物理分離，部門業(yè)務網和全行業(yè)務網防火墻策略分離，以達到風險

防范的目的。

（7）重要性原則。內部控制在實現(xiàn)全面控制的基礎上，關注重要托管業(yè)務重

要事項和高風險環(huán)節(jié)。

（8）制衡性原則。內部控制能夠實現(xiàn)在托管組織體系、機構設置、權責分配

及業(yè)務流程等方面相互制約、相互監(jiān)督，同時兼顧運營效率。

4、內部控制措施

（1）完善的制度建設。招商銀行資產托管部從資產托管業(yè)務內控管理、產品

受理、會計核算、資金清算、崗位管理、檔案管理和信息管理等方面制定一系列規(guī)

章制度，建立了三層制度體系，即：基本規(guī)定、業(yè)務管理辦法和業(yè)務操作規(guī)程。制

度結構層次清晰、管理要求明確，滿足風險管理全覆蓋的要求，保證資產托管業(yè)務

科學化、制度化、規(guī)范化運作。

（2）業(yè)務信息風險控制。招商銀行資產托管部在數(shù)據(jù)傳輸和保存方面有嚴格

的加密和備份措施，采用加密、直連方式傳輸數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)執(zhí)行異地實時備份，所有

的業(yè)務信息須經過嚴格的授權方能進行訪問。

（3）客戶資料風險控制。招商銀行資產托管部對業(yè)務辦理過程中獲取的客戶

資料嚴格保密，除法律法規(guī)和其他有關規(guī)定、監(jiān)管機構及審計要求外，不向任何機

構、部門或個人泄露。

（4）信息技術系統(tǒng)風險控制。招商銀行對信息技術系統(tǒng)機房、權限管理實行

雙人雙崗雙責，電腦機房24小時值班并設置門禁，所有電腦設置密碼及相應權限。

業(yè)務網和辦公網、托管業(yè)務網與全行業(yè)務網雙分離制度，與外部業(yè)務機構實行防火

墻保護，對信息技術系統(tǒng)采取兩地三中心的應急備份管理措施等，保證信息技術系

統(tǒng)的安全。

（5）人力資源控制。招商銀行資產托管部通過建立良好的企業(yè)文化和員工培

訓、激勵機制、加強人力資源管理及建立人才梯級隊伍及人才儲備機制，有效地進

行人力資源管理。

五、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序

根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》《公開募集證券投資基金運作管理辦

法》等有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同、托管協(xié)議的約定，對基金投資范圍、投資

比例、投資組合等情況的合法性、合規(guī)性進行監(jiān)督和核查。

在為基金投資運作所提供的基金清算和核算服務環(huán)節(jié)中，基金托管人對基金

管理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對各基金費用的提取與支付情況進行檢查監(jiān)

督，對違反法律法規(guī)、基金合同的指令拒絕執(zhí)行，并立即通知基金管理人。

基金托管人如發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經生效的投資指令違反法律、

行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定，及時以書面形式通知基金管理

人進行整改，整改的時限應符合法律法規(guī)及基金合同允許的調整期限?；鸸芾砣?
收到通知后應及時核對確認并以書面形式向基金托管人發(fā)出回函并改正。基金管

理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內糾正的，基金托管人應報告中國

證監(jiān)會。

第五部分相關服務機構

一、基金份額發(fā)售機構

1、直銷機構

（1）名稱：國聯(lián)基金管理有限公司直銷中心

住所：深圳市福田區(qū)福田街道崗廈社區(qū)金田路3086號大百匯廣場31層02-0

4單元

辦公地址：北京市東城區(qū)安定門外大街208號玖安廣場A座11層

法定代表人：王瑤

郵政編碼：100011

電話：010-56517002、010-56517003

傳真：010-64345889、010-84568832

郵箱：zhixiao@glfund.com

聯(lián)系人：鞏京博、秦夏禹

網址：www.glfund.com

（2）微信服務號“國聯(lián)基金”

投資者可以通過微信服務號“國聯(lián)基金”辦理業(yè)務，具體業(yè)務辦理情況及業(yè)

務規(guī)則請登錄基金管理人網站或微信服務號查詢。

2．其他銷售機構

1）招商銀行股份有限公司

住所：中國廣東省深圳市福田區(qū)深南大道7088號

法定代表人：繆建民

客服電話：95555

2）上海天天基金銷售有限公司

住所：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓二層

辦公地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓二層

法定代表人：其實

客服電話：95021

3）上海好買基金銷售有限公司

住所：上海市虹口區(qū)東大名路501號6211單元

辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路1118號鄂爾多斯國際大廈903～906室

法定代表人：陶怡

客服電話：400-700-9665

4）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司

住所：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號3幢5層599室

辦公地址：浙江省杭州市西湖區(qū)西溪路569號間9號樓小郵局

法定代表人：王珺

聯(lián)系人：韓愛彬

客服電話：95188-8

5）上海攀贏基金銷售有限公司

住所：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)銀城路116、128號7層

辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城路116號703室

法定代表人：鄭新林

客服電話：021-68889082

6）上海陸金所基金銷售有限公司

住所：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)源深路1088號7層

辦公地址：上海市浦東新區(qū)陸家嘴環(huán)路1333號

法定代表人：陳祎彬

客服電話：4008219031

7）珠海盈米基金銷售有限公司

住所：珠海市橫琴新區(qū)琴朗道91號1608、1609、1610辦公

辦公地址：珠海市橫琴新區(qū)琴朗道91號1608、1609、1610辦公

法定代表人：肖雯

聯(lián)系人：黃敏嫦

客服電話：020-89629066

8）民生證券股份有限公司

住所：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)浦明路8號

辦公地址：北京市東城區(qū)建國門內大街28號民生金融中心A座16-20層

法定代表人：顧偉

客服電話：95376

9）國聯(lián)民生證券股份有限公司

住所：江蘇省無錫市金融一街8號

辦公地址：江蘇省無錫市金融一街8號

法定代表人：顧偉

客服電話：95570

10）東方財富證券股份有限公司

住所：西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國際總部城10棟樓

辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號東方財富大廈

法定代表人：戴彥

電話：021-23586603

客服電話：95357

基金管理人可根據(jù)有關法律法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的銷售機構銷售

本基金，基金管理人新增或變更本基金的銷售機構時，將按照《信息披露辦法》

進行公告。

二、基金登記機構

名稱：中國證券登記結算有限責任公司

住所：北京市西城區(qū)太平橋大街17號

辦公地址：北京市西城區(qū)太平橋大街17號

法定代表人：于文強

電話：010-50938782

傳真：010-50938991

聯(lián)系人：趙亦清

三、出具法律意見的律師事務所

名稱：上海市通力律師事務所

住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

負責人：韓炯

電話：021-31358666

傳真：021-31358600

聯(lián)系人：陸奇

經辦律師：陸奇、程楊

四、審計基金財產的會計師事務所

名稱：上會會計師事務所（特殊普通合伙）

住所：上海市靜安區(qū)威海路755號文新報業(yè)大廈25樓

辦公地址：上海市靜安區(qū)威海路755號文新報業(yè)大廈25樓

執(zhí)行事務合伙人：張曉榮（首席合伙人）

電話：021-52920000

傳真：021-52921369

經辦注冊會計師：張健、江嘉煒

聯(lián)系人：楊偉平

第六部分基金的歷史沿革

國聯(lián)匯富債券型證券投資基金由國聯(lián)匯富債券型集合資產管理計劃變更而來，

國聯(lián)匯富債券型集合資產管理計劃由國聯(lián)匯富1號集合資產管理計劃變更而來。

國聯(lián)匯富1號集合資產管理計劃為限定性集合資產管理計劃，自2013年3月

29日起開始募集，于2013年4月1日結束募集工作，并于2013年4月9日正式

成立，于2013年5月15日取得中國證券業(yè)協(xié)會出具的關于國聯(lián)證券股份有限公

司發(fā)起設立國聯(lián)匯富1號集合資產管理計劃的備案確認函（中證協(xié)函〔2013〕384

號）。

根據(jù)中國證監(jiān)會于2018年11月28日發(fā)布的《證券公司大集合資產管理業(yè)務

適用＜關于規(guī)范金融機構資產管理業(yè)務的指導意見＞操作指引》（證監(jiān)會公告〔201

8〕39號）的規(guī)定，國聯(lián)匯富1號集合資產管理計劃已完成產品的規(guī)范驗收并向中

國證監(jiān)會申請合同變更。

經中國證監(jiān)會批準，《國聯(lián)匯富債券型集合資產管理計劃資產管理合同》自管

理人公告的生效之日起生效，原《國聯(lián)匯富1號集合資產管理計劃資產管理合同》

同日起失效。

根據(jù)《基金法》、《運作辦法》、《證券公司大集合資產管理業(yè)務適用操作指

引》等相關法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定，國聯(lián)匯富債券型集合資產管理計

劃經中國證監(jiān)會2025年9月24日證監(jiān)許可〔2025〕2160號文準予變更注冊。國

聯(lián)匯富債券型集合資產管理計劃以通訊方式召開份額持有人大會，并于2025年1

0月27日表決通過了《關于國聯(lián)匯富債券型集合資產管理計劃變更管理人并轉型

變更為國聯(lián)匯富債券型證券投資基金有關事項的議案》，議案內容包括國聯(lián)匯富債

券型集合資產管理計劃變更管理人、調整產品名稱、產品的類別、存續(xù)期限、投資

目標、投資比例、投資策略、投資限制等并修訂合同等。份額持有人大會決議事項

自表決通過之日起生效。

自2025年11月12日起，《國聯(lián)匯富債券型集合資產管理計劃資產管理合同》

失效，《國聯(lián)匯富債券型證券投資基金基金合同》同日生效，國聯(lián)匯富債券型集合

資產管理計劃變更為國聯(lián)匯富債券型證券投資基金。

第七部分基金的存續(xù)

基金合同生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者

基金資產凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連

續(xù)50個工作日出現(xiàn)前述情形的，在基金管理人履行適當程序后，基金合同自動終

止，無需召開基金份額持有人大會，但應依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定

媒介上公告。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定時，從其規(guī)定。

第八部分基金份額的申購與贖回

一、申購和贖回場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行，具體的銷售機構將由基金管理人

在更新的招募說明書或其他相關公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減

銷售機構?；鹜顿Y者應當在銷售機構辦理基金銷售業(yè)務的營業(yè)場所或按銷售機

構提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。

二、申購和贖回的開放日及時間

1、開放日及開放時間

投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易

所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國

證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他

特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整，但應在

實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

2、申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間

基金合同生效后，基金管理人可以根據(jù)實際情況依法決定本基金開始辦理申

購、贖回的具體日期，具體業(yè)務辦理時間在相關公告中規(guī)定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體辦理時

間在申購開始公告中規(guī)定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務辦

理時間在贖回開始公告中規(guī)定。

在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應在申購、贖回開放日前依照

《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、

贖回或者轉換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換申

請且登記機構確認接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日基金份額申購、

贖回的價格。

三、申購與贖回的原則

1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的該類基金份

額凈值為基準進行計算；

2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內撤銷；

4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人持有基金份額登記日期的先后

次序進行順序贖回；各類基金份額持有人持有原國聯(lián)匯富債券型集合資產管理計

劃的相應份額的期限分別連續(xù)計算；

5、辦理申購、贖回業(yè)務時，應當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保投

資者的合法權益不受損害并得到公平對待。

基金管理人可在不違反法律法規(guī)的情況下，對上述原則進行調整?；鸸芾砣?
必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

四、申購與贖回的程序

1、申購和贖回的申請方式

投資人必須根據(jù)銷售機構規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間內提出

申購或贖回的申請。

2、申購和贖回的款項支付

投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申購

成立；登記機構確認基金份額時，申購生效。

基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機構確認贖回時，贖回生效。

投資者贖回申請生效后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內支付贖回款項。遇

證券交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其

他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務處理流程時，贖回款項順

延至上述情形消除后的下一個工作日劃出。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的延

緩支付贖回款項的情形時，款項的支付辦法參照基金合同有關條款處理。

3、申購和贖回申請的確認

基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或

贖回申請日(T日)，在正常情況下，登記機構在T+1日內對該交易的有效性進行確

認。T日提交的有效申請，投資人應在T+2日后(包括該日)及時到銷售網點柜臺或

以銷售機構規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功，則申購款項退還

給投資人。

基金銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷

售機構確實接收到申請。申購、贖回的確認以登記機構的確認結果為準。對于申請

的確認情況，投資人應及時查詢并妥善行使合法權利。

五、申購和贖回的數(shù)量限制

1、投資人單筆申購的最低金額為1元，具體規(guī)定請參見更新的招募說明書或

相關公告。

2、投資者可將其賬戶中持有的全部或部分基金份額贖回，持有人在銷售機構

贖回時，每次贖回申請不得低于1份，持有人全額贖回時不受此限制。持有人贖回

時或贖回后在銷售機構（網點）保留的基金份額余額不足1份的，在贖回時需一次

全部贖回。

3、基金管理人可以規(guī)定單個投資人累計持有的基金份額上限，具體規(guī)定請參

見更新的招募說明書或相關公告。

4、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，基

金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒

絕大額申購、暫停基金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權益?；?
金管理人基于投資運作與風險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控制。

具體見基金管理人相關公告。

5、基金管理人可在不違反法律法規(guī)規(guī)定的情況下，調整上述規(guī)定申購金額和

贖回份額等數(shù)量限制。基金管理人必須在調整實施前依照《信息披露辦法》的有關

規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

六、申購和贖回的價格、費用及其用途

1、申購費

本基金分為A類基金份額和C類基金份額。其中：A類基金份額收取申購費，

并不再從本類別基金資產中計提銷售服務費；C類基金份額從本類別基金資產中計

提銷售服務費，不收取申購費。

投資人申購本基金A類基金份額時，需交納申購費用，申購費率按照申購金額

遞減，即申購金額越大，所適用的申購費率越低。投資人可以多次申購本基金，申

購費率按單筆分別計算。具體申購費率如下表所示：

申購金額（M）申購費率

申購費用由申購A類基金份額的投資人承擔，不列入基金財產，主要用于本基

金的市場推廣、銷售、注冊登記等各項費用。

2、贖回費

本基金的贖回費在各類基金份額持有人贖回基金份額時收取?；鸱蓊~的贖

回費率按照持有時間遞減，即基金份額持有時間越長，所適用的贖回費率越低。

（1）本基金A類基金份額的具體贖回費率如下表所示：

持有期限（N）贖回費率

N＜7日1.50%

7日≤N＜30日0.10%

N≥30日0%

本基金A類基金份額對持續(xù)持有期少于30日的基金份額持有人收取贖回費，

其中針對持續(xù)持有期少于7日的投資者收取的贖回費用將全額計入基金財產，針

對持有期限不少于7日的投資者收取的贖回費用不低于25%的部分歸入基金財產。

未歸入基金財產的部分用于支付登記費和其他必要的手續(xù)費。

注：投資者依據(jù)《國聯(lián)匯富債券型集合資產管理計劃資產管理合同》參與集合

計劃獲得的國聯(lián)匯富債券型集合資產管理計劃A類份額，轉換為本基金A類基金

份額的持有期限從登記機構確認投資人持有原國聯(lián)匯富債券型集合資產管理計劃

A類份額之日起連續(xù)計算。

（2）本基金C類基金份額的具體贖回費率如下表所示：

持有期限（N）贖回費率

N＜7日1.50%

本基金C類基金份額對持續(xù)持有期少于7日的投資者收取贖回費，并全額計

入基金財產。

注：投資者依據(jù)《國聯(lián)匯富債券型集合資產管理計劃資產管理合同》參與集合

計劃獲得的國聯(lián)匯富債券型集合資產管理計劃C類份額，轉換為本基金C類基金

份額的持有期限從登記機構確認投資人持有原國聯(lián)匯富債券型集合資產管理計劃

C類份額之日起連續(xù)計算。

3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內調整費率或收費方式，并最遲應

于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公

告。

4、當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，

以確?；鸸乐档墓叫浴＞唧w處理原則與操作規(guī)范遵循相關法律法規(guī)以及監(jiān)管

部門、自律規(guī)則的規(guī)定。

5、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定且對存量基金份額

持有人利益無實質性不利影響的情形下根據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，定期或

不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關監(jiān)管部門要求履行必要

手續(xù)后，基金管理人可以適當調低基金銷售費用。

七、申購份額、贖回金額的計算方式

1、申購份額的計算

申購的有效份額為凈申購金額除以當日的該類別基金份額凈值，有效份額單

位為份，上述計算結果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產生的收益

或損失由基金財產承擔。

當投資者選擇申購本基金A類基金份額時，申購份額的計算方法如下：

（1）申購費用適用比例費率時：

凈申購金額＝申購金額/(1＋申購費率)

申購費用＝申購金額－凈申購金額

申購份額＝凈申購金額/申購當日A類基金份額凈值

（2）申購費用為固定金額時：

申購費用＝固定金額

凈申購金額=申購金額－申購費用

申購份額＝凈申購金額/申購當日A類基金份額凈值

例：某投資者投資5萬元申購本基金A類基金份額，則對應的申購費率為0.

4%，假設申購當日A類基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的A類基金份額的

份數(shù)計算如下：

凈申購金額＝50,000/（1＋0.4%）＝49,800.80元

申購費用＝50,000－49,800.80＝199.20元

申購份額＝49,800.80/1.0500＝47,429.33份

即：投資者投資5萬元申購本基金A類基金份額，假設申購當日A類基金份

額凈值為1.0500元，則其可得到47,429.33份A類基金份額。

例：某投資者投資550萬元申購本基金A類基金份額，則其對應的申購費用

為1000元，假設申購當日A類基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的A類基

金份額的份數(shù)計算如下：

申購費用＝1,000.00元

凈申購金額＝5,500,000-1000＝5,499,000.00元

申購份額＝5,499,000/1.0500＝5,237,142.86份

即：投資人投資550萬元申購本基金A類基金份額，假設申購當日A類基金

份額凈值為1.0500元，則其可得到5,237,142.86份A類基金份額。

當投資者選擇申購本基金C類基金份額時，申購份額的計算方法如下：

申購份額＝申購金額/申購當日C類基金份額凈值

例：某投資者投資5萬元申購本基金C類基金份額，假設申購當日C類基金

份額凈值為1.0500元，則其可得到的C類基金份額的份數(shù)計算如下:

申購份額＝50,000.00/1.0500＝47,619.05份

即：投資人投資5萬元申購本基金C類基金份額，假設申購當日C類基金份

額凈值為1.0500元，則其可得到47,619.05份C類基金份額。

2、贖回金額的計算

本基金的贖回采用“份額贖回”方式，贖回價格以T日的各類基金份額凈值為

基準進行計算，本基金的贖回金額為該類基金份額贖回總額扣減該類基金份額的

贖回費用。

當投資者贖回基金份額時，贖回金額的計算方法如下：

贖回總額＝贖回份額×贖回當日該類基金份額凈值

贖回費用＝贖回總額×該類基金適用的贖回費率

贖回金額=贖回總額－贖回費用

贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以當日該類別基金份額凈值并扣除

相應的費用，贖回金額單位為元。上述計算結果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點

后2位，由此產生的收益或損失由基金財產承擔。

例：某持有人贖回5萬份本基金A類基金份額，持有期為5日，則對應的贖

回費率為1.5%，假設贖回當日該類基金份額凈值為1.0500元，則可得到的贖回金

額為：

贖回總金額=50,000×1.0500=52,500.00元

贖回費用＝52,500×1.5%=787.50元

凈贖回金額=52,500－787.50＝51,712.50元

即：持有人贖回5萬份本基金A類基金份額，持有期為5日，假設贖回當日

該類基金份額凈值為1.0500元，則其可得到51,712.50元。

3、基金份額凈值計算

T日各類基金份額凈值=T日該類基金資產凈值/T日發(fā)行在外的該類基金份額

總數(shù)。

本基金份額凈值的計算，保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍五入，由

此產生的收益或損失由基金財產承擔。T日的各類基金份額凈值在當天收市后計算，

并在T+1日內公告。遇特殊情況，經履行適當程序，可以適當延遲計算或公告。

八、拒絕或暫停申購的情形

發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：

1、因不可抗力導致基金無法正常運作。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產估值情況時，基金管理人可暫停接受投

資人的申購申請。

3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產

凈值。

4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。

5、基金資產規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能

對基金業(yè)績產生負面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。

6、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格

且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托管人協(xié)商確認

后，基金管理人應當暫停接受基金申購申請。

7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份

額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。

8、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

發(fā)生上述第1、2、3、5、6、8項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停接

受投資人申購申請時，基金管理人應當根據(jù)有關規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購

公告。發(fā)生上述第7項情形時，基金管理人可以采取比例確認等方式對該投資人

的申購申請進行限制，基金管理人有權拒絕該等全部或者部分申購申請。如果投資

人的申購申請被全部或部分拒絕，被拒絕部分的申購款項將退還給投資人。在暫停

申購的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購業(yè)務的辦理。

九、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形

發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回

款項：

1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產估值情況時，基金管理人可暫停接受投

資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。

3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產

凈值。

4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。

5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有份額持有人利益的情形時，基金管理人

可暫停接受份額持有人的贖回申請。

6、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格

且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托管人協(xié)商確認

后，基金管理人應當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。

7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時，基金

管理人應在當日報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應足額支付；

如暫時不能足額支付，應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配

給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合同

的相關條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理

部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應及時恢復贖回業(yè)務的辦理

并公告。

十、巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認定

若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金

轉換中轉出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉換中轉入申請份額總

數(shù)后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式

當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產組合狀況決定

全額贖回或部分延期贖回。

（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按

正常贖回程序執(zhí)行。

（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為

因支付投資人的贖回申請而進行的財產變現(xiàn)可能會對基金資產凈值造成較大波動

時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，

可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶贖回申請量占

贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提

交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉入下一個

開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回

申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權并以下

一開放日的各類基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。

如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回

處理。

（3）在出現(xiàn)巨額贖回時，對于單個基金份額持有人當日超過上一開放日基金

總份額10%以上的贖回申請，基金管理人可以對超過的部分全部進行延期辦理，具

體措施如下：延期的贖回申請將自動與下一個開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權

并以下一開放日的各類基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，直到全部贖

回為止。如該單個基金份額持有人在提交贖回申請時未作明確選擇，未能贖回部分

作自動延期贖回處理。對于此類持有人未超過上述比例的部分，基金管理人有權根

據(jù)前述“（1）全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的方式與其他持有人的贖回申

請一并辦理。但是，如此類持有人在提交贖回申請時選擇取消贖回，則其當日未獲

受理的部分贖回申請將被撤銷。

（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人

認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回

款項，但不得超過20個工作日，并應當在規(guī)定媒介上進行公告。

3、巨額贖回的公告

當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募

說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內通知基金份額持有人，說明有關處理方法，

并根據(jù)《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登公告。

十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規(guī)定期限內在規(guī)定媒介

上刊登暫停公告。

2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應于重新開放日，在規(guī)定媒介上刊

登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的各類基金份額凈值。

3、若暫停時間超過1日，則基金管理人可以根據(jù)《信息披露辦法》的有關規(guī)

定，最遲于重新開放申購或贖回日，在規(guī)定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回公

告，并公布最近1個工作日的各類基金份額凈值；也可以根據(jù)實際情況在暫停公

告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重新開放的公告。

十二、基金轉換

基金管理人可以根據(jù)相關法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基

金管理人管理的其他證券投資基金之間的轉換業(yè)務，證券投資基金轉換可以收取

一定的轉換費，相關規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定

制定并公告，并提前告知基金托管人與相關機構。

十三、基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而產

生的非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上述

何種情況下，接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金份額的投資人。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐

贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社會團

體；司法強制執(zhí)行是指司法機構依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金

份額強制劃轉給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供登記機構

要求提供的相關資料，對于符合條件的非交易過戶申請按登記機構的規(guī)定辦理，并

按登記機構規(guī)定的標準收費。

十四、基金的轉托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管，基金

銷售機構可以按照規(guī)定的標準收取轉托管費。

十五、定期定額投資計劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另

行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金

額必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投

資計劃最低申購金額。基金份額被凍結的，被凍結部分產生的權益一并凍結，被凍

結部分份額仍然參與收益分配。法律法規(guī)或監(jiān)管機構另有規(guī)定的除外。

十六、基金份額的凍結和解凍

登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍，以及登記

機構認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結與解凍。

十七、基金份額的轉讓

在不違反法律法規(guī)規(guī)定且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持

有人通過中國證監(jiān)會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉讓的申請，并由登

記機構辦理基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉讓業(yè)務的，將提前

公告，基金份額持有人應根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務規(guī)則辦理基金份額轉讓業(yè)務。

十八、如相關法律法規(guī)允許基金管理人辦理其他基金業(yè)務，基金管理人將制定

和實施相應的業(yè)務規(guī)則。

十九、實施側袋機制期間本基金的申購與贖回

本基金實施側袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側袋機

制”章節(jié)的規(guī)定或基金管理人屆時發(fā)布的相關公告。

第九部分基金的投資

一、投資目標

在嚴格控制風險、保持較好流動性的基礎上，力爭為基金持有人實現(xiàn)超越業(yè)績

比較基準的投資收益，以實現(xiàn)投資者資產持續(xù)穩(wěn)健增值。

二、投資范圍

本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括債券（含國債、地

方政府債、政府支持機構債、公開發(fā)行的次級債、金融債、公司債、企業(yè)債、可轉

換債券、可分離交易可轉債的純債部分、可交換債券、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期

融資券、超短期融資券以及中國證監(jiān)會允許投資的其他債券）、資產支持證券、債

券回購、同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、貨幣

市場工具、國債期貨、信用衍生品、現(xiàn)金等，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許投資

的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定）。

本基金不直接從二級市場買入股票等權益類資產，但可持有因可轉債轉股或

可交債換股所形成的股票等。因上述原因持有的股票等資產，本基金應在其可交易

之日起的30個交易日內賣出。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許證券投資基金投資其他品種，基金管理人在

履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。

本基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產的投資比例不低于基金資

產的80%，其中，投資于可轉換債券、可分離交易可轉債的純債部分、可交換債券

的比例不超過基金資產的20%；每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易

保證金后，本基金保留的現(xiàn)金或到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低于

基金資產凈值的5%。其中，現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等。

如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行

適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。

三、投資策略

本基金將在綜合分析宏觀經濟形勢、財政政策、貨幣政策以及債券市場供求關

系的基礎上，研判市場資金利率的變化趨勢，確定和動態(tài)調整投資組合的平均久期，

實現(xiàn)組合各投資品種的合理配置。

1、信用考量策略

本基金投資信用狀況良好的固定收益類資產(公司債、企業(yè)債、金融債、可轉

換債券、可交換債券、短期融資券、中期票據(jù)、資產支持證券等)。通過對宏觀經

濟和企業(yè)財務狀況進行分析，對固定收益品種的信用風險進行考量，利用市場對信

用利差定價的相對失衡，對溢價率較高的品種進行投資。

2、久期管理策略

本基金通過對宏觀經濟變量(包括貨幣信貸、固定資產投資、消費、財政收支、

價格指數(shù)和匯率等)和宏觀經濟政策(包括貨幣政策、財政政策、產業(yè)政策、匯率政

策等)進行分析，預測未來的利率趨勢，判斷債券市場對上述變量及政策的反應，

并據(jù)此積極調整債券組合的平均久期，提高組合的投資收益。

在實際運作中，管理人將在研判市場資金利率走勢的基礎上，確定投資組合的

目標平均久期，并根據(jù)市場變化動態(tài)調整組合久期。當預測利率和收益率水平上升

時，選擇短久期策略；當預測利率和收益率水平下降時，選擇長久期策略。

3、類屬配置策略

本基金對各固定收益品種的信用風險、成交活躍度、質押折算率等因素進行分

析，研究同期限利率品種與信用品種的利差變化趨勢，確定各固定收益品種類屬配

置策略，以獲取不同類屬之間利差變化所帶來的投資收益。

4、個券選擇策略

在債券組合平均久期和類屬配置確定的基礎上，本基金對影響個券定價的主

要因素，包括票息及付息頻率、稅賦、含權等因素進行分析，選擇優(yōu)質品種進入備

選債券池。在構建投資組合時，根據(jù)投資組合目標久期及流動性要求嚴選個券，以

構建理想的投資組合。

5、跨市場套利策略

跨市場套利是指利用同一固定收益類品種在不同市場的交易價格差進行套利。

由于目前各個債券市場處于相對分割狀態(tài)，同一品種同一時間在兩個市場可能在

在不同的價格，本基金將利用可以在兩個市場同時交易的便利，進行跨市場套利，

提高組合的投資收益。

6、資產支持證券投資策略

本基金將采用基本面分析與現(xiàn)金流折現(xiàn)模型相結合的辦法，對個券進行風險

考量及價值評估后再作投資。本基金將嚴格控制資產支持證券的總體投資規(guī)模并

進行分散投資，以降低流動性風險。

7、可轉換債券（含可交換債券）投資策略

可轉換債券（含可交換債券）兼具權益類證券與固定收益類證券的特性，具有

抵御下行風險、分享股票價格上漲收益的特點。可轉換債券（含可交換債券）的選

擇結合其債性和股性特征，在對公司基本面和轉債條款深入研究的基礎上進行估

值分析，投資于公司基本面優(yōu)良、具有較高安全邊際和良好流動性的可轉換債券

（含可交換債券）。

8、信用債投資策略

本基金的信用債投資策略主要包括信用利差曲線配置和信用債券精選兩個方

面。

（1）信用利差曲線策略。本基金通過對經濟周期、信用債市場現(xiàn)狀及發(fā)展趨

勢的分析，判斷信用利差的變化趨勢，以此確定信用債的投資比例及行業(yè)配置比例。

當經濟周期處于向上的階段，企業(yè)盈利能力增強，經營性現(xiàn)金流改善，信用利差可

能收窄；反之，當經濟周期處于向下的階段，信用利差可能擴大。在信用債市場現(xiàn)

狀分析方面，本基金要考察市場容量、債券結構、流動性等因素對信用利差變動的

影響；而在信用債市場發(fā)展趨勢方面，本基金主要考察由于信用債供求變化對信用

利差的影響。

（2）信用債個券分析策略。本基金將對發(fā)債主體企業(yè)進行深入的基本面分析，

并結合債券的發(fā)行條款，以確定信用債券的實際信用風險狀況及其信用利差水平，

挖掘并投資于信用風險相對較低、信用利差相對較大的優(yōu)質品種。債券信用風險評

定需要重點分析企業(yè)財務結構、償債能力、經營效益等財務信息，同時需要考慮企

業(yè)的經營環(huán)境等外部因素，著重分析企業(yè)未來的償債能力，評估其違約風險水平。

本基金進行信用債投資時，所投資的信用債的信用評級范圍和相應比例如下：

本基金投資的信用債券中（含資產支持證券，下同），其經國內信用評級機構

認定的評級須在AA+（含AA+）以上。評級為AAA的信用債投資占信用債資產的比

例不低于50%；評級為AA+的信用債投資占信用債資產的比例為0-50%。本基金主

動投資信用債采用債項評級，無債項評級的參照主體評級。如因評級下調不滿足上

述要求的，將在評級報告發(fā)布之日起3個月內調整至符合比例要求。

本基金將綜合參考國內依法成立并擁有證券評級資質的評級機構所出具的信

用評級（具體評級機構名單以基金管理人確認為準）。如出現(xiàn)同一時間多家評級機

構出具信用評級不同的情況，基金管理人需結合自身內部信用評級進行獨立判斷

與認定，以基金管理人的判斷結果為準。

9、國債期貨交易策略

本基金參與國債期貨交易以套期保值為主要目的。本基金將結合國債交易市

場和期貨交易市場的收益性、流動性的情況，通過多頭或空頭套期保值等投資策略

進行套期保值。

若相關法律法規(guī)發(fā)生變化時，本基金期貨交易管理從其最新規(guī)定，以符合上述

法律法規(guī)和監(jiān)管要求的變化。

10、信用衍生品投資策略

本基金按照風險管理原則，以風險對沖為目的，參與信用衍生品交易。本基金

將根據(jù)所持標的債券等固定收益品種的投資策略，審慎開展信用衍生品投資，合理

確定信用衍生品的投資金額、期限等。同時，本基金將加強基金投資信用衍生品的

交易對手方、創(chuàng)設機構的風險管理，合理分散交易對手方、創(chuàng)設機構的集中度，對

交易對手方、創(chuàng)設機構的財務狀況、償付能力及杠桿水平等進行必要的盡職調查與

嚴格的準入管理。

四、投資限制

1、組合限制

基金的投資組合應遵循以下限制：

（1）本基金投資債券資產的比例不低于基金資產的80%，其中，投資于可轉

換債券、可分離交易可轉債的純債部分、可交換債券的比例不超過基金資產的20%；

（2）本基金保持不低于基金資產凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內的政

府債券，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等；

（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產凈值的10％；

（4）本基金基金管理人管理的全部證券投資基金持有一家公司發(fā)行的證券，

不超過該證券的10％，完全按照有關指數(shù)的構成比例進行證券投資的證券投資基

金品種可以不受此條款規(guī)定的比例限制；

（5）本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例，不得超過基

金資產凈值的10％；

（6）本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產凈值的20％；

（7）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例，不得超過該

資產支持證券規(guī)模的10％；

（8）本基金基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權益人的各

類資產支持證券，不得超過其各類資產支持證券合計規(guī)模的10％；

（9）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的最長期限為1年，債券

回購到期后不展期；

（10）本基金基金管理人管理的全部開放式證券投資基金(包括開放式證券投

資基金以及處于開放期的定期開放證券投資基金)持有一家上市公司發(fā)行的可流

通股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組

合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；

（11）本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值

的15%；因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的

因素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產的

投資；

（12）本基金與私募類證券資管產品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對

手開展逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍

保持一致；

（13）本基金資產總值不超過基金資產凈值的140%；

（14）本基金參與國債期貨交易，應當遵守下列要求：

①本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基金資

產凈值的15%；

②本基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持

有的債券總市值的30%；

③本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內的政府債券）市值和買入、賣

出國債期貨合約價值，合計（軋差計算）應當符合基金合同關于債券投資比例的有

關約定；

④本基金在任何交易日內交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額不得

超過上一交易日基金資產凈值的30%。

（15）本基金不持有具有信用保護賣方屬性的信用衍生品；本基金投資的信用

衍生品名義本金不得超過本基金中對應受保護債券面值的100%；投資于同一信用

保護賣方的各類信用衍生品名義本金合計不得超過基金資產凈值的10%；因證券/

期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金

不符合前述所規(guī)定比例限制的，基金管理人應在3個月之內進行調整；

（16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

除上述第（2）、（11）、（12）、（15）項情形之外，因證券、期貨市場波

動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不

符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內進行調整，但中國證

監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合

基金合同的有關約定。在上述期間內，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金

合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當

程序后，則本基金投資不再受相關限制。

2、禁止行為

為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產不得用于下列投資或者活動：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；

（3）從事承擔無限責任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；

（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控

制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證券，或者

從事其他重大關聯(lián)交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持

有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內部審批機制和評估機制，按照市場

公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以

披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并經過三分之二以上的獨立董

事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯(lián)交易事項進行審查。

法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止行為規(guī)定或從事關聯(lián)交易的條件和

要求，本基金可不受相關限制。法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述禁止行為規(guī)定或從事關

聯(lián)交易的條件和要求進行變更的，本基金可以變更后的規(guī)定為準。經與基金托管人

協(xié)商一致，基金管理人可依據(jù)法律法規(guī)或監(jiān)管部門規(guī)定直接對基金合同進行變更，

該變更無須召開基金份額持有人大會審議。

五、業(yè)績比較基準

本基金采用“中債綜合全價（總值）指數(shù)收益率*95%+活期存款利率(稅后)*5%”

作為業(yè)績比較基準。

中債綜合全價（總值）指數(shù)由中央國債登記結算有限責任公司編制，旨在綜合

反映債券全市場整體價格和投資回報情況。該指數(shù)涵蓋了銀行間市場和交易所市

場，成份券種包括除資產支持債券和部分在交易所發(fā)行上市的債券以外的其他所

有債券，具有廣泛的市場代表性，能夠反映債券市場總體走勢。選擇上述業(yè)績比較

基準能夠比較準確地體現(xiàn)本基金的風險收益特征。

如果指數(shù)編制單位停止計算編制該指數(shù)或更改指數(shù)名稱，或今后法律法規(guī)發(fā)

生變化，或有更適當?shù)?、更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基準推出，本基金管理人

可依據(jù)維護基金份額持有人合法權益的原則，在與基金托管人協(xié)商一致并按照監(jiān)

管部門要求履行適當程序后，調整業(yè)績比較基準并及時公告，而無需召開基金份額

持有人大會。

六、風險收益特征

本基金為債券型證券投資基金，預期收益和預期風險高于貨幣市場基金，低于

股票型基金、混合型基金。

七、基金管理人代表基金行使股東或債權人權利的處理原則及方法

1、基金管理人按照國家有關規(guī)定代表基金獨立行使股東或債權人權利，保護

基金份額持有人的利益；

2、不謀求對上市公司的控股；

3、有利于基金財產的安全與增值；

4、不通過關聯(lián)交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三人

牟取任何不當利益。

八、側袋機制的實施和投資運作安排

當基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金

份額持有人利益的原則，基金管理人經與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務

所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側袋機制，無需召開基金份額

持有人大會審議。

側袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績

比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。

側袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產的處置變現(xiàn)

和支付等對投資者權益有重大影響的事項詳見本招募說明書“側袋機制”章節(jié)的規(guī)

定。

第十部分基金的財產

一、基金資產總值

基金資產總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應收的

申購款以及其他投資所形成的價值總和。

二、基金資產凈值

基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。

三、基金財產的賬戶

基金托管人根據(jù)相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶

以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、

基金銷售機構和基金登記機構自有的財產賬戶以及其他基金財產賬戶相獨立。

四、基金財產的保管和處分

本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產，并由基金

托管人保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、基金登記機構和基金銷售機構以其自有的

財產承擔其自身的法律責任，其債權人不得對本基金財產行使請求凍結、扣押或其

他權利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產不得被處分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原因

進行清算的，基金財產不屬于其清算財產?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產所產生的

債權，不得與其固有資產產生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基

金財產所產生的債權債務不得相互抵銷。非因基金財產本身承擔的債務，不得對基

金財產強制執(zhí)行。

第十一部分基金資產估值

一、估值日

本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)

定需要對外披露基金凈值的非交易日。

二、估值對象

基金所擁有的股票、債券、國債期貨合約、資產支持證券和銀行存款本息、應

收款項、其它投資等資產及負債。

三、估值原則

基金管理人在確定相關金融資產和金融負債的公允價值時，應符合《企業(yè)會計

準則》、監(jiān)管部門有關規(guī)定。

（一）對存在活躍市場且能夠獲取相同資產或負債報價的投資品種，在估值日

有報價的，除會計準則規(guī)定的例外情況外，應將該報價不加調整地應用于該資產或

負債的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計量的

重大事件的，應采用最近交易日的報價確定公允價值。有充足證據(jù)表明估值日或最

近交易日的報價不能真實反映公允價值的，應對報價進行調整，確定公允價值。

與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應以相同資產或負債的公允價值為

基礎，并在估值技術中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產出售或使用的限

制等，如果該限制是針對資產持有者的，那么在估值技術中不應將該限制作為特征

考慮。此外，基金管理人不應考慮因其大量持有相關資產或負債所產生的溢價或折

價。

（二）對不存在活躍市場的投資品種，應采用在當前情況下適用并且有足夠可

利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術確定公允價值。采用估值技術確定公允價值

時，應優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關資產或負債可觀察輸入值或取

得不切實可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。

（三）如經濟環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事件，

使?jié)撛诠乐嫡{整對前一估值日的基金資產凈值的影響在0.25%以上的，應對估值進

行調整并確定公允價值。

四、估值方法

1、證券交易所上市的權益類證券的估值

交易所上市的有價證券（包括股票等），以其估值日在證券交易所掛牌的市價

（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經濟環(huán)境未發(fā)生重大變化或證

券發(fā)行機構未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）估

值；如最近交易日后經濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構發(fā)生影響證券價格

的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調整最近交易市

價，確定公允價格；

2、處于未上市期間的權益類證券應區(qū)分如下情況處理：

（1）送股、轉增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的

同一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；

（2）首次公開發(fā)行未上市的股票、債券，采用估值技術確定公允價值；

（3）在發(fā)行時明確一定期限限售期的股票，包括但不限于非公開發(fā)行股票、

首次公開發(fā)行股票時公司股東公開發(fā)售股份、通過大宗交易取得的帶限售期的股

票等，不包括停牌、新發(fā)行未上市、回購交易中的質押券等流通受限股票，按監(jiān)管

機構或行業(yè)協(xié)會有關規(guī)定確定公允價值。

3、以公允價值計量的固定收益品種估值的估值

（1）對于已上市交易或掛牌轉讓的不含權固定收益品種，選取估值日第三方

估值機構提供的相應品種當日的估值全價進行估值；

（2）對于已上市交易或掛牌轉讓的含權固定收益品種，選取估值日第三方估

值機構提供的相應品種當日的唯一估值全價或推薦估值全價進行估值；

對于含投資者回售權的固定收益品種，行使回售權的，在回售登記日至實際

收款日期間選取第三方估值基準服務機構提供的相應品種的唯一估值全價或推

薦估值全價，同時應充分考慮發(fā)行人的信用風險變化對公允價值的影響?；厥鄣?
記期截止日（含當日）后未行使回售權的按照長待償期所對應的價格進行估值。

（3）對于在交易所市場上市交易的公開發(fā)行的可轉換債券等有活躍市場的含

轉股權的債券，實行全價交易的債券選取估值日收盤價作為估值全價；實行凈價交

易的債券選取估值日收盤價并加計每百元稅前應計利息作為估值全價；

（4）對于未上市或未掛牌轉讓且不存在活躍市場的固定收益品種，應采用在

當前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術確定其公允價

值。

4、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估值。

5、因持有股票而享有的配股權，采用估值技術確定公允價值。

6、國債期貨合約以估值當日結算價進行估值。估值當日無結算價的，且最近

交易日后經濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結算價估值。

7、信用衍生品按第三方估值機構提供的當日估值價格進行估值，但基金管理

人應依法承擔的估值責任不因委托而免除，選定第三方未提供估值價格的，依照有

關法律法規(guī)及企業(yè)會計準則的要求，采用合理估值技術確認公允價值。

8、當發(fā)生大額申購或贖回情形時，管理人可以采用擺動定價機制，以確保基

金估值的公平性。

9、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，管理

人可根據(jù)具體情況與托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。

10、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按

國家最新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程

序及相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知

對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人

承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會計

問題，如經相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金

管理人對基金資產凈值的計算結果對外予以公布。

五、估值程序

1、各類基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，該類基金資產凈值除以當日

該類基金份額的余額數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入?；?
金管理人可以設立大額贖回情形下的凈值精度應急調整機制。國家法律法規(guī)另有

規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人每個工作日計算基金資產凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定公

告。

2、基金管理人應每個工作日對基金資產估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或

基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產估值后，將當

日的基金資產凈值和各類基金份額凈值結果發(fā)送基金托管人，經基金托管人復核

無誤后，由基金管理人按規(guī)定對外公布。

六、估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產估值的

準確性、及時性。當任一類基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(含第4位)發(fā)生估值

錯誤時，視為該類基金份額凈值錯誤。

基金合同的當事人應按照以下約定處理：

1、估值錯誤類型

本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或基金登記機構、或

銷售機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯

的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述

“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。

上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)

計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。

2、估值錯誤處理原則

（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及時

協(xié)調各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；由

于估值錯誤責任方未及時更正已產生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估值錯

誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經積極協(xié)調，并且有協(xié)助

義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應當承擔相應賠償責任。估值

錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認，確保估值錯誤已得到更正。

（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，

并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。

（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。但

估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€或

不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失(“受損方”)，則估值錯誤責任方

應賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當?shù)美漠斒氯?
享有要求交付不當?shù)美臋嗬?；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀泴⒋瞬糠植划數(shù)?
利返還給受損方，則受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已經獲得的不當?shù)美?
返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。

（4）估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。

3、估值錯誤處理程序

估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：

（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的

原因確定估值錯誤的責任方；

（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進

行評估；

（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行更

正和賠償損失；

（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改登記機構交易數(shù)據(jù)的，由登記機構

進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。

4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：

（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報基

金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。

（2）錯誤偏差達到或超過該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應當通

報基金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到或超過該類基金份額凈值的0.

5%時，基金管理人應當公告，并報中國證監(jiān)會備案。

（3）當基金份額凈值計算差錯給基金和基金份額持有人造成損失需要進行賠

償時，基金管理人和基金托管人應根據(jù)實際情況界定雙方承擔的責任，經確認后按

以下條款進行賠償：

①本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，與本基金有關的會計問題，如

經雙方在平等基礎上充分討論后，尚不能達成一致時，按基金管理人的建議執(zhí)行，

由此給基金份額持有人和基金財產造成的損失，由基金管理人負責賠付。

②若基金管理人計算的基金份額凈值已由基金托管人復核確認后公告，由此

給基金份額持有人造成損失的，應根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對投資者或基金支付賠償

金，就實際向投資者或基金支付的賠償金額，基金管理人與基金托管人按照過錯程

度各自承擔相應的責任。

③如基金管理人和基金托管人對基金份額凈值的計算結果，雖然多次重新計

算和核對，尚不能達成一致時，為避免不能按時公布基金份額凈值的情形，以基金

管理人的計算結果對外公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失，由基金管

理人負責賠付。

④由于基金管理人提供的信息錯誤（包括但不限于基金申購或贖回金額等），

進而導致基金份額凈值計算錯誤而引起的基金份額持有人和基金財產的損失，由

基金管理人負責賠付。

（4）前述內容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行業(yè)

另有通行做法，基金管理人和基金托管人應本著平等和保護基金份額持有人利益

的原則進行協(xié)商。

七、暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時；

3、當特定資產占前一估值日基金資產凈值50%以上，經與基金托管人協(xié)商確

認后，基金管理人應當暫停估值；

4、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。

八、基金凈值的確認

用于基金信息披露的基金凈值信息由基金管理人負責計算，基金托管人負責

進行復核?；鸸芾砣藨诿總€開放日交易結束后計算當日的基金資產凈值和基

金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y果復核確認后發(fā)送給

基金管理人，由基金管理人按規(guī)定對基金凈值予以公布。

九、特殊情況的處理

（1）基金管理人或基金托管人按基金合同約定的估值方法第9項進行估值時，

所造成的誤差不作為基金資產估值錯誤處理；

（2）由于不可抗力，或由于證券、期貨交易所、登記結算公司等機構發(fā)送的

數(shù)據(jù)錯誤等原因，基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施

進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產估值錯誤，基金管理人和基金

托管人免除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應當積極采取必要的措施減輕或

消除由此造成的影響。

十、實施側袋機制期間的基金資產估值

本基金實施側袋機制的，應根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產進行估值并披

露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側袋賬戶的基金份額凈值。

第十二部分基金的收益與分配

一、基金利潤的構成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關

費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。

二、基金可供分配利潤

基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中已

實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。

三、基金收益分配原則

1、在符合有關基金分紅條件的前提下，本基金可以根據(jù)實際情況進行收益分

配，具體分配方案以公告為準；

2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金

紅利或將現(xiàn)金紅利自動轉為相應類別的基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本

基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；

3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準日的基

金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；

4、同一類別每一基金份額享有同等分配權；

5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

四、收益分配方案

收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、收益分配對象、

分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內容。

五、收益分配方案的確定、公告與實施

本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，在2日內在規(guī)

定媒介公告。

六、基金收益分配中發(fā)生的費用

基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當投

資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉賬或其他手續(xù)費用時，登記機構

可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉為相應類別的基金份額。紅利再投資的計

算方法，依照《業(yè)務規(guī)則》執(zhí)行。

七、實施側袋機制期間的收益分配

本基金實施側袋機制的，側袋賬戶不進行收益分配。

第十三部分基金費用與稅收

一、基金費用的種類

1、基金管理人的管理費；

2、基金托管人的托管費；

3、銷售服務費；

4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；

5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費等；

6、基金份額持有人大會費用；

7、基金的證券、期貨交易費用；

8、基金的銀行匯劃費用；

9、基金的開戶費用、賬戶維護費用；

10、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費

用。

二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式

1、基金管理人的管理費

本基金的管理費按前一日基金資產凈值的0.3%年費率計提。管理費的計算方

法如下：

Q＝E×0.3%÷當年天數(shù)

Q為每日應計提的基金管理費

E為前一日的基金資產凈值

基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，經基金管理人與基金

托管人雙方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前5

個工作日內從基金財產中一次性支付。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。

費用扣劃后，基金管理人應進行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時聯(lián)系基金托管人協(xié)商

解決。

2、基金托管人的托管費

本基金的托管費按前一日基金資產凈值的0.1%的年費率計提。托管費的計算

方法如下：

H＝E×0.1%÷當年天數(shù)

H為每日應計提的基金托管費

E為前一日的基金資產凈值

基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，經基金管理人與基金

托管人雙方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前5

個工作日內從基金財產中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。

費用扣劃后，基金管理人應進行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時聯(lián)系基金托管人協(xié)商

解決。

3、銷售服務費

本基金銷售服務費按前一日C類基金份額的基金資產凈值的0.25%年費率計

提。銷售服務費的計算方法如下：

H＝E×0.25%÷當年天數(shù)

H為基金每日應計提的銷售服務費

E為前一日的C類基金份額的基金資產凈值

銷售服務費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，經基金管理人與基金

托管人雙方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前5

個工作日內從基金財產中一次性支付。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。

費用扣劃后，基金管理人應進行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時聯(lián)系基金托管人協(xié)商

解決。

上述“一、基金費用的種類”中第4-10項費用，根據(jù)有關法規(guī)及相應協(xié)議規(guī)

定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產中支付。

三、不列入基金費用的項目

下列費用不列入基金費用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基

金財產的損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；

3、《基金合同》生效前的相關費用；

4、其他根據(jù)相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項目。

四、實施側袋機制期間的基金費用

本基金實施側袋機制的，與側袋賬戶有關的費用可以從側袋賬戶中列支，但應

待側袋賬戶資產變現(xiàn)后方可列支，有關費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費，

詳見本招募說明書“側袋機制”章節(jié)的規(guī)定或相關公告。

五、基金稅收

本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。

基金財產投資的相關稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其他扣繳義務

人按照國家有關稅收征收的規(guī)定代扣代繳。

第十四部分基金的會計與審計

一、基金會計政策

1、基金管理人為本基金的會計責任方；

2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會計制度執(zhí)行國家有關會計制度；

5、本基金獨立建賬、獨立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會

計核算，按照有關規(guī)定編制基金會計報表；

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并

確認。

二、基金的年度審計

1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民共

和國證券法》規(guī)定的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行

審計。

2、會計師事務所更換經辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更換

會計師事務所需在2日內在規(guī)定媒介公告。

第十五部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、

《流動性風險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關規(guī)定。

二、信息披露義務人

本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大

會的基金份額持有人及其日常機構（如有）等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的

自然人、法人和非法人組織。

本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律

法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完

整性、及時性、簡明性和易得性。

本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內，將應予披露的基金信

息通過符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)

定報刊”）及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網網站（以下簡稱“規(guī)定網站”）等媒

介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復制

公開披露的信息資料。

三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：

1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；

2、對證券投資業(yè)績進行預測；

3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信

息披露義務人應保證不同文本的內容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本

為準。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。

五、公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括：

（一）招募說明書、《基金合同》、托管協(xié)議、產品資料概要

1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系，明確基

金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產品的特性等涉及基金投資

者重大利益的事項的法律文件。

2、招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說明基

金申購和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息披露及基金份額持

有人服務等內容。《基金合同》生效后，招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金

管理人應當在三個工作日內，更新招募說明書并登載在規(guī)定網站上；招募說明書其

他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人

不再更新招募說明書。

3、托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金運作監(jiān)督

等活動中的權利、義務關系的法律文件。

4、基金產品資料概要是招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基

金概要信息?！痘鸷贤飞Ш螅甬a品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基

金管理人應當在三個工作日內更新基金產品資料概要，并登載在規(guī)定網站及銷售

機構網站或營業(yè)網點；基金產品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每

年更新一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金產品資料概要。

基金管理人應將招募說明書提示性公告和《基金合同》提示性公告登載在規(guī)定

報刊上，將招募說明書、基金產品資料概要、《基金合同》和托管協(xié)議登載在規(guī)定

網站上，并將基金產品資料概要登載在銷售機構網站或營業(yè)網點；基金托管人應當

將《基金合同》、托管協(xié)議登載在規(guī)定網站上。

（二）《基金合同》生效公告

基金管理人應當在規(guī)定媒介上登載《基金合同》生效公告。

（三）基金凈值信息

《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應當

至少每周在規(guī)定網站披露一次各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。

在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在不晚于每個開放日

的次日，通過規(guī)定網站、銷售機構網站或者營業(yè)網點披露開放日的各類基金份額凈

值和基金份額累計凈值。

基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網站披露半

年度和年度最后一日的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。

（四）基金份額申購、贖回價格

基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額

申購、贖回價格的計算方式及有關申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金銷售

機構網站或營業(yè)網點查閱或者復制前述信息資料。

（五）基金定期報告，包括年度報告、中期報告和季度報告

基金管理人應當在每年結束之日起三個月內，編制完成年度報告，將年度報告

登載在規(guī)定網站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。年度報告中的財

務會計報告應當經過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計。

基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內，編制完成中期報告，將中期報

告登載在規(guī)定網站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

基金管理人應當在季度結束之日起15個工作日內，編制完成季度報告，將季

度報告登載在規(guī)定網站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期

報告或者年度報告。

如報告期內出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，

為保障其他投資者的權益，基金管理人至少應當在定期報告“影響投資者決策的其

他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內持有

份額變化情況及本基金的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。

基金管理人應當在年度報告和中期報告中披露基金組合資產情況及其流動性

風險分析等。

（六）臨時報告

本基金發(fā)生重大事件，有關信息披露義務人應當在2日內編制臨時報告書，并

登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網站上。

前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產

生重大影響的下列事件：

1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；

2、《基金合同》終止、基金清算；

3、轉換基金運作方式、基金合并；

4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構，基金改聘會計師事務

所；

5、基金管理人委托相關服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事

項，基金托管人委托相關服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；

6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

7、基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控制人

變更；

8、基金管理人的高級管理人員、基金經理和基金托管人專門基金托管部門負

責人發(fā)生變動；

9、基金管理人的董事在最近12個月內變更超過百分之五十，基金管理人、基

金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月內變動超過百分之三十；

10、涉及基金財產、基金管理業(yè)務、基金托管業(yè)務的訴訟或仲裁；

11、基金管理人或其高級管理人員、基金經理因基金管理業(yè)務相關行為受到重

大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業(yè)務

相關行為受到重大行政處罰、刑事處罰；

12、基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實

際控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證券，

或者從事其他重大關聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

13、基金收益分配事項；

14、管理費、托管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方

式和費率發(fā)生變更；

15、任一類別基金份額凈值估值錯誤達基金份額凈值百分之零點五；

16、本基金開始辦理申購、贖回；

17、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；

18、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；

19、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；

20、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；

21、基金管理人采用擺動定價機制進行估值；

22、本基金連續(xù)30、40、45個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或

者基金資產凈值低于5000萬元情形的；

23、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價

格產生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。

（七）澄清公告

在《基金合同》存續(xù)期限內，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息

可能對基金份額價格產生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額

持有人權益的，相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清。

（八）基金份額持有人大會決議

基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。

（九）投資資產支持證券的信息披露

基金管理人應在年報及中期報告中披露基金持有的資產支持證券總額、資產

支持證券市值占基金凈資產的比例和報告期內所有的資產支持證券明細。

基金管理人應在季度報告中披露基金持有的資產支持證券總額、資產支持證

券市值占基金凈資產的比例和報告期末按市值占基金凈資產比例大小排序的前10

名資產支持證券明細。

（十）實施側袋機制期間的信息披露

本基金實施側袋機制的，相關信息披露義務人應當根據(jù)法律法規(guī)、基金合同和

招募說明書的規(guī)定進行信息披露，詳見本招募說明書“側袋機制”章節(jié)的規(guī)定。

（十一）投資國債期貨的相關公告

基金管理人在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書（更新）

等文件中披露國債期貨交易情況，包括交易政策、持倉情況、損益情況、風險指標

等，并充分揭示國債期貨交易對基金總體風險的影響以及是否符合既定的交易政

策和交易目標等。

（十二）投資信用衍生品的信息披露

本基金投資信用衍生品的，基金管理人應當在季度報告、中期報告、年度報告

等定期報告和招募說明書（更新）等文件中詳細披露信用衍生品的投資情況，包括

投資策略、持倉情況等，并充分揭示投資信用衍生品對基金總體風險的影響，以及

是否符合既定的投資策略和投資目標。

（十三）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

六、信息披露事務管理

基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高

級管理人員負責管理信息披露事務。

基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關基金信息

披露內容與格式準則等法規(guī)的規(guī)定。

基金托管人應當按照相關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，

對基金管理人編制的基金資產凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、定期

報告、更新的招募說明書、基金產品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關基

金信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。

基金管理人、基金托管人應當在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。基

金管理人、基金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網站報送擬披露的基金信

息，并保證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。

基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在

其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且在不

同媒介上披露同一信息的內容應當一致。

為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專

業(yè)機構，應當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。

七、信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法規(guī)

規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。

八、暫?；蜓舆t披露基金相關信息的情形

1、不可抗力；

2、發(fā)生暫停估值的情形；

3、法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

第十六部分側袋機制

一、側袋機制的實施條件和程序

當基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金

份額持有人利益的原則，基金管理人經與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務

所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側袋機制。

基金管理人應當在啟用側袋機制后及時發(fā)布臨時公告，并及時聘請符合《中華

人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所進行審計并披露專項審計意見?；鸸芾?
人應當在啟用側袋機制當日報中國證監(jiān)會及公司所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。

二、實施側袋機制期間份額的申購與贖回

1、啟用側袋機制當日，本基金登記機構以基金份額持有人的原有賬戶份額為

基礎，確認基金份額持有人的相應側袋賬戶份額持有人名冊和份額；當日收到的申

購申請，按照啟用側袋機制后的主袋賬戶份額辦理；當日收到的贖回申請，僅辦理

主袋賬戶份額的贖回申請并支付贖回款項。

2、實施側袋機制期間，基金管理人不辦理側袋賬戶份額的申購、贖回和轉換；

同時，基金管理人按照基金合同和招募說明書約定的政策辦理主袋賬戶份額的贖

回，并根據(jù)主袋賬戶運作情況確定是否暫停申購。本招募說明書“第八部分基金

份額的申購與贖回”章節(jié)的申購、贖回規(guī)定適用于主袋賬戶份額。

3、基金管理人應按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖回。

巨額贖回按照單個開放日內主袋賬戶份額凈贖回申請超過前一開放日主袋賬戶總

份額的10%認定。

三、實施側袋機制期間的基金投資

側袋機制實施期間，招募說明書“第九部分基金的投資”章節(jié)約定的投資組

合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋

賬戶。基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時應當以主袋賬戶資產

為基準。

基金管理人原則上應當在側袋機制啟動后20個交易日內完成對主袋賬戶投資

組合的調整，因資產流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。

基金管理人不得在側袋賬戶中進行除特定資產處置變現(xiàn)以外的其他投資操作。

四、實施側袋機制期間的基金估值

本基金實施側袋機制的，基金管理人和基金托管人應對主袋賬戶資產進行估

值并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側袋賬戶份額凈值。側袋賬戶的會計

核算應符合《企業(yè)會計準則》的相關要求。

五、實施側袋賬戶期間的基金費用

1、本基金實施側袋機制的，主袋賬戶的管理費、托管費、銷售服務費按主袋

賬戶基金資產凈值作為基數(shù)計提。

2、與處置側袋賬戶資產相關的費用可從側袋賬戶中列支，但應待側袋賬戶資

產變現(xiàn)后方可列支，有關費用可酌情收取或減免，且不得收取管理費。

六、側袋賬戶中特定資產的處置變現(xiàn)和支付

特定資產以可出售、可轉讓、恢復交易等方式恢復流動性后，基金管理人應當

按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產予以處置變現(xiàn)等方式，及時

向側袋賬戶份額持有人支付對應款項。

側袋機制實施期間，無論側袋賬戶資產是否全部完成變現(xiàn)，基金管理人都應當

及時向側袋賬戶全部份額持有人支付已變現(xiàn)部分對應的款項。若側袋賬戶資產無

法一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在每次處置變現(xiàn)后均應按照相關法律法規(guī)要

求及時發(fā)布臨時公告。

側袋賬戶資產全部完成變現(xiàn)并終止側袋機制后，基金管理人應及時聘請符合

《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所進行審計并披露專項審計意見。

七、側袋機制的信息披露

1、臨時公告

在啟用側袋機制、處置特定資產、終止側袋機制以及發(fā)生其他可能對投資者利

益產生重大影響的事項后，基金管理人應及時發(fā)布臨時公告。

2、凈值信息

基金管理人應按照招募說明書“基金的信息披露”章節(jié)規(guī)定的基金凈值信息披

露方式和頻率披露主袋賬戶份額的各類基金份額凈值和份額累計凈值。實施側袋

機制期間本基金暫停披露側袋賬戶份額凈值和累計凈值。

3、定期報告

側袋機制實施期間，基金管理人應當在定期報告中披露報告期內側袋賬戶相

關信息，定期報告中的基金會計報表僅需針對主袋賬戶進行編制。會計師事務所對

年度報告進行審計時，應對報告期內側袋機制運行相關的會計核算和年度報告披

露等發(fā)表審計意見。

第十七部分風險揭示

一、投資本基金的風險

1、市場風險

本基金主要投資于證券市場，而證券市場價格因受到經濟因素、政治因素、投

資者心理和交易制度等各種因素的影響而產生波動，從而導致基金收益水平發(fā)生

變化，產生風險。主要的風險因素包括：

（1）政策風險。因財政政策、貨幣政策、產業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等國家宏

觀政策發(fā)生變化，導致市場價格波動，影響基金收益而產生風險。

（2）經濟周期風險。證券市場是國民經濟的晴雨表，隨著經濟運行的周期性

變化，證券市場的收益水平也呈周期性變化，基金投資的收益水平也會隨之變化，

從而產生風險。

（3）利率風險。金融市場利率的波動會導致證券市場價格和收益率的變動。

利率直接影響著債券的價格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤，使基金收益

水平隨之發(fā)生變化，從而產生風險。

（4）再投資風險。債券、票據(jù)償付本息后以及回購到期后可能由于市場利率

的下降面臨資金再投資的收益率低于原來利率，由此本基金面臨再投資風險。

（5）信用風險。債券發(fā)行人不能按期還本付息或回購交易中交易對手在回購

到期履行交割責任時，不能償還全部或部分證券或價款，都可能使本基金面臨信用

風險。

（6）上市公司經營風險。上市公司的經營狀況受多種因素的影響，如管理能

力、行業(yè)競爭、市場前景、技術更新、新產品研究開發(fā)等都會導致公司盈利發(fā)生變

化。如果基金所投資的上市公司經營不善，其債券價格可能下跌，或者能夠用于分

配的利潤減少，使基金投資收益下降。雖然基金可以通過投資多樣化來分散這種非

系統(tǒng)風險，但不能完全避免。

（7）購買力風險。基金份額持有人收益將主要通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金

可能因為通貨膨脹因素而使其購買力下降,從而使基金的實際收益下降。

（8）債券回購風險。債券回購為提升整體基金組合收益提供了可能，但也存

在一定的風險。債券回購的主要風險包括信用風險、投資風險及波動性加大的風險，

其中，信用風險指回購交易中交易對手在回購到期時，不能償還全部或部分證券或

價款，造成基金凈值損失的風險；投資風險是指在進行回購操作時，回購利率大于

債券投資收益而導致的風險以及由于回購操作導致投資總量放大，致使整個組合

風險放大的風險；而波動性加大的風險是指在進行回購操作時，在對基金組合收益

進行放大的同時，也對基金組合的波動性（標準差）進行了放大，即基金組合的風

險將會加大?；刭彵壤礁?，風險暴露程度也就越高，對基金凈值造成損失的可能

性也就越大。

2、管理風險

在基金管理運作過程中，基金管理人的知識、經驗、判斷、決策、技能等，會

影響其對信息的占有以及對經濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水

平。

基金管理人和基金托管人的管理手段和管理技術等因素的變化也會影響基金

收益水平。

3、流動性風險

基金的流動性風險主要表現(xiàn)在兩方面：一是基金管理人建倉時或為實現(xiàn)投資

收益而進行組合調整時，可能會由于特定投資標流動性相對不足而無法按預期的

價格將股票或債券買進或賣出；二是為應付投資者的贖回，當個券的流動性較差時，

基金管理人被迫在不適當?shù)膬r格大量拋售股票或債券。兩者均可能使基金凈值受

到不利影響。

（1）基金申購、贖回安排

本基金為開放式，A類基金份額和C類基金份額投資人可在本基金的開放日辦

理基金份額的申購和贖回業(yè)務。為切實保護存量基金份額持有人的合法權益，遵循

基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，基金管理人將合理控制基金份額持有人集中度，

審慎確認申購、贖回業(yè)務申請，包括但不限于：

1）當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，基

金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒

絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實保護存量基金份額持有人的合法權益?；?
金管理人基于投資運作與風險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控制。

2）當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，

以確?；鸸乐档墓叫?。

3）當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格

且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托管人協(xié)商確認

后，基金管理人應當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。

本基金申購、贖回安排詳見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”章

節(jié)及本招募說明書“第八部分基金份額的申購與贖回”章節(jié)。

（2）擬投資市場、行業(yè)及資產的流動性風險評估

本基金的投資市場主要為證券交易所、全國銀行間債券市場等流動性較好的

規(guī)范型交易場所，主要投資對象為具有良好流動性的金融工具，包括債券（含國債、

地方政府債、政府支持機構債、公開發(fā)行的次級債、金融債、公司債、企業(yè)債、可

轉換債券、可分離交易可轉債的純債部分、可交換債券、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短

期融資券、超短期融資券以及中國證監(jiān)會允許投資的其他債券）、資產支持證券、

債券回購、同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、貨

幣市場工具、國債期貨、信用衍生品、現(xiàn)金等，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許投

資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定）；同時，本基金基于分散投資

的原則在行業(yè)和個券方面未有高集中度的特征，綜合評估在正常市場環(huán)境下本基

金的流動性風險適中。

（3）巨額贖回情形下的流動性風險管理措施

根據(jù)《流動性風險管理規(guī)定》的相關要求，基金管理人對本基金實施流動性風

險管理，并針對性制定流動性風險管理措施，盡量避免或減小因發(fā)生流動性風險而

導致的投資者損失，最大程度的降低巨額贖回情形下的可能出現(xiàn)的流動性風險。

當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產組合狀況決定

全額贖回或部分延期贖回。

1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正

常贖回程序執(zhí)行。

2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因

支付投資人的贖回申請而進行的財產變現(xiàn)可能會對基金資產凈值造成較大波動時，

基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可

對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶贖回申請量占贖

回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交

贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉入下一個開

放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申

請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權并以下一

開放日的各類基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。

如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回

處理。

3）在出現(xiàn)巨額贖回時，對于單個基金份額持有人當日超過上一開放日基金總

份額10%以上的贖回申請，基金管理人可以對超過的部分全部進行延期辦理，具體

措施如下：延期的贖回申請將自動與下一個開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權并

以下一開放日的各類基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回

為止。如該單個基金份額持有人在提交贖回申請時未作明確選擇，未能贖回部分作

自動延期贖回處理。對于此類持有人未超過上述比例的部分，基金管理人有權根據(jù)

前述“1）全額贖回”或“2）部分延期贖回”的方式與其他持有人的贖回申請一并

辦理。但是，如此類持有人在提交贖回申請時選擇取消贖回，則其當日未獲受理的

部分贖回申請將被撤銷。

本基金巨額贖回安排詳見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”章節(jié)

及本招募說明書“第八部分基金份額的申購與贖回”章節(jié)。

（4）實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響

在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應對投資者巨額贖回的

情形時，基金管理人將以保障投資者合法權益為前提，嚴格按照法律法規(guī)及基金合

同的規(guī)定，謹慎選取暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款項、延期辦理巨額贖回申

請、暫?；鸸乐怠[動定價、實施側袋機制等流動性風險管理工具作為輔助措施。

對于各類流動性風險管理工具的使用，基金管理人將依照嚴格審批、審慎決策的原

則，及時有效地對風險進行監(jiān)測和評估，使用前經過內部審批程序并與基金托管人

協(xié)商一致。在實際運用各類流動性風險管理工具時，投資者的贖回申請、贖回款項

支付等可能受到相應影響，基金管理人將密切關注市場資金動向，提前調整投資和

頭寸安排，盡可能的避免出現(xiàn)不得不實施上述流動性風險管理工具的流動性風險，

將對投資者可能出現(xiàn)的潛在影響降至最低。

側袋機制是一種流動性風險管理工具，是將特定資產分離至專門的側袋賬戶

進行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項向基金份額持有人進行支付，目的在于有效

隔離并化解風險。但基金啟用側袋機制后，側袋賬戶份額將停止披露基金份額凈值，

并不得辦理申購、贖回和轉換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因此啟用側袋機制

時持有基金份額的持有人將在啟用側袋機制后同時持有主袋賬戶份額和側袋賬戶

份額，側袋賬戶份額不能贖回，其對應特定資產的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變

現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側袋機制時的特定資產的估值，

基金份額持有人可能因此面臨損失。

實施側袋機制期間，因本基金不披露側袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人在

基金定期報告中披露報告期末特定資產可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特定

資產最終變現(xiàn)價格的承諾，因此對于特定資產的公允價值和最終變現(xiàn)價格，基金管

理人不承擔任何保證和承諾的責任。

基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購政策，因此實施側袋機制

后主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。

啟用側袋機制后，基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時僅需

考慮主袋賬戶資產，基金業(yè)績指標應當以主袋賬戶資產為基準，因此本基金披露的

業(yè)績指標不能反映特定資產的真實價值及變化情況。

4、本基金特有風險

（1）本基金是債券型基金，基金資產主要投資于債券市場，因此本基金除承

擔由于市場利率波動造成的利率風險外還要承擔如企業(yè)債、公司債等信用品種的

發(fā)債主體信用惡化造成的信用風險。

（2）本基金可投資資產支持證券，資產支持證券具有一定的價格波動風險、

流動性風險、信用風險等風險。價格波動風險指的是市場利率波動會導致資產支持

證券的收益率和價格波動。流動性風險指的是受資產支持證券市場規(guī)模及交易活

躍程度的影響，資產支持證券可能無法在同一價格水平上進行較大數(shù)量的買入或

賣出，存在一定的流動性風險。信用風險指的基金所投資的資產支持證券之債務人

出現(xiàn)違約，或在交易過程中發(fā)生交收違約，或由于資產支持證券信用質量降低導致

證券價格下降，造成基金財產損失。

（3）國債期貨交易風險

本基金可參與國債期貨交易，國債期貨的交易可能面臨市場風險、基差風險、

流動性風險。市場風險是因期貨市場價格波動使所持有的期貨合約價值發(fā)生變化

的風險?；铒L險是期貨市場的特有風險之一，是指由于期貨與現(xiàn)貨間的價差的波

動，影響套期保值或套利效果，使之發(fā)生意外損益的風險。流動性風險可分為兩類：

一類為流通量風險，是指期貨合約無法及時以所希望的價格建立或了結頭寸的風

險，此類風險往往是由市場缺乏廣度或深度導致的；另一類為資金量風險，是指資

金量無法滿足保證金要求，使得所持有的頭寸面臨被強制平倉的風險。

（4）信用衍生品的投資風險

為對沖信用風險，本基金可能投資信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流

動性風險、償付風險以及價格波動風險。

1）流動性風險

信用衍生品在交易轉讓過程中因無法找到交易對手或交易對手較少，導致難

以將信用衍生品以合理價格變現(xiàn)的風險。

2）償付風險

在信用衍生品存續(xù)期間，由于不可控制的市場及環(huán)境變化，創(chuàng)設機構可能出現(xiàn)

經營狀況不佳或創(chuàng)設機構的現(xiàn)金流與預期發(fā)生一定偏差，從而影響信用衍生品結

算的風險。

3）價格波動風險

由于創(chuàng)設機構或所受保護的債券主體經營狀況或利率環(huán)境發(fā)生變化，引起信

用衍生品價格出現(xiàn)波動的風險。

（5）基金合同終止的風險

基金合同生效后，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者

基金資產凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應及時通知基金托管人，在基金

管理人履行適當程序后，基金合同自動終止，無需召開基金份額持有人大會。故投

資者將面臨基金合同自動終止的風險。

5、操作或技術風險

相關當事人在業(yè)務各環(huán)節(jié)操作過程中，因內部控制存在缺陷或者人為因素造

成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風險，例如，越權違規(guī)交易、會計部門欺詐、

交易錯誤、IT系統(tǒng)故障等風險。

在基金的各種交易行為或者后臺運作中，可能因為技術系統(tǒng)的故障或者差錯

而影響交易的正常進行或者導致基金份額持有人的利益受到影響。這種技術風險

可能來自基金管理公司、登記機構、銷售機構、證券/期貨交易所、證券/期貨登記

結算機構等等。

6、合規(guī)性風險

合規(guī)性風險指基金管理或運作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者基金

投資違反法規(guī)及基金合同有關規(guī)定的風險。

7、其他風險

（1）因技術因素而產生的風險，如電腦系統(tǒng)不可靠產生的風險；

（2）因基金業(yè)務快速發(fā)展而在制度建設、人員配備、內控制度建立等方面不

完善而產生的風險；

（3）因人為因素而產生的風險，如內幕交易、欺詐等行為產生的風險；

（4）對主要業(yè)務人員如基金經理的依賴而可能產生的風險；

（5）因戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力導致的基金管理人、基金其他銷售機構等

機構無法正常工作，從而影響基金的申購、贖回按正常時限完成的風險。

二、聲明

1、本基金未經任何一級政府、機構及部門擔保?；鹜顿Y者自愿投資于本基

金，須自行承擔投資風險。

2、除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還可通過基金管理人委托

的其他銷售機構銷售，但是，基金資產并不是銷售機構的存款或負債，也沒有經基

金銷售機構擔保收益，銷售機構并不能保證其收益或本金安全。

第十八部分基金合同的變更、終止與基金財產的清算

一、《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應經基金份額持有人大會

決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基

金合同約定可不經基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托

管人同意后變更并公告，并按法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定報中國證監(jiān)會備案。

2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，并

自決議生效后兩日內在規(guī)定媒介公告。

二、《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，經履行相關程序后，《基金合同》應當終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新基

金托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

三、基金財產的清算

1、基金財產清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內成

立清算小組，基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基

金清算。

2、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管

人、具有從事證券相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組

成?；鹭敭a清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、

估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；

（3）對基金財產進行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報

告出具法律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財產進行分配。

5、基金財產清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而

不能及時變現(xiàn)的，清算期限可相應順延。

四、清算費用

清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，

清算費用由基金財產清算小組優(yōu)先從基金財產中支付。

五、基金財產清算剩余資產的分配

依據(jù)基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金

財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份

額比例進行分配。

六、基金財產清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經符合《中華人民

共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中

國證監(jiān)會備案并公告。基金財產清算公告于基金財產清算報告報中國證監(jiān)會備案

后5個工作日內由基金財產清算小組進行公告，基金財產清算小組應當將清算報

告登載在規(guī)定網站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

七、基金財產清算賬冊及文件的保存

基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存，保存時間不低于法律法規(guī)

規(guī)定的最低期限。

第十九部分基金合同的內容摘要

一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務

（一）基金份額持有人的權利義務

基金投資者持有本基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，基金

投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金合同》

的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基金合同》

當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。

同一類別每份基金份額具有同等的合法權益。

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的權利

包括但不限于：

（1）分享基金財產收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金財產；

（3）依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；

（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；

（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審

議事項行使表決權；

（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；

（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；

（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法

提起訴訟或仲裁；

（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的義務

包括但不限于：

（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；

（2）了解所投資基金產品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資價

值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險；

（3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；

（4）交納基金申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；

（5）在其持有的基金份額范圍內，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有

限責任；

（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；

（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。

（二）基金管理人的權利與義務

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的權利包括

但不限于：

（1）依法募集資金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并

管理基金財產；

（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準

的其他費用；

（4）銷售基金份額；

（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

（6）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人

違反了《基金合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并

采取必要措施保護基金投資者的利益；

（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

（8）選擇、更換基金銷售機構，對基金銷售機構的相關行為進行監(jiān)督和處理；

（9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任登記機構辦理基金登記業(yè)務并獲得

《基金合同》規(guī)定的費用；

（10）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》約定的范圍內，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；

（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使相關權利，為基金的利益

行使因基金財產投資于證券所產生的權利；

（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；

（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實

施其他法律行為；

（15）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提供

服務的外部機構；

（16）在符合有關法律、法規(guī)的前提下，制訂和調整有關基金申購、贖回、轉

換和非交易過戶等業(yè)務規(guī)則；

（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務包括

但不限于：

（1）依法募集資金，辦理或者委托經中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基

金份額的申購、贖回和登記事宜；

（2）辦理基金備案手續(xù)；

（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用

基金財產；

（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的

經營方式管理和運作基金財產；

（5）建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保

證所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立，對所管理的不同基金分別管

理，分別記賬，進行證券投資；

（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財

產為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產；

（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

（8）采取適當合理的措施使計算基金份額申購、贖回和注銷價格的方法符合

《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確定基金

份額申購、贖回的價格；

（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；

（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；

（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露及

報告義務；

（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向

他人泄露；

（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人

分配基金收益；

（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大

會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按規(guī)定保存基金財產管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關

資料不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；

（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保

證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開

資料，并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；

（18）組織并參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變

現(xiàn)和分配；

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監(jiān)會并

通知基金托管人；

（20）因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權

益時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金

托管人違反《基金合同》造成基金財產損失時，基金管理人應為基金份額持有人利

益向基金托管人追償；

（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金

事務的行為承擔責任；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他

法律行為；

（24）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（25）建立并保存基金份額持有人名冊；

（26）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。

（三）基金托管人的權利與義務

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的權利包括

但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保

管基金財產；

（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準

的其他費用；

（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金

合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的情形，

應呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；

（4）根據(jù)相關市場規(guī)則，為基金開設資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶、

為基金辦理證券交易資金清算；

（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；

（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；

（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務包括

但不限于：

（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產；

（2）設立專門的托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的

熟悉托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產托管事宜；

（3）建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，確

保基金財產的安全，保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的基

金財產相互獨立；對所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，保

證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；

（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財

產為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產；

（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；

（6）按規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基

金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；

（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另有

規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；

（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、基金份額凈值、基金份額

申購、贖回價格；

（9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；

（10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明

基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基金

管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了適當

的措施；

（11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料不低于法律

法規(guī)規(guī)定的最低期限；

（12）從基金管理人或委托登記機構處接收基金份額持有人名冊；

（13）按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；

（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和

贖回款項；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，召集基金份額持有人

大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；

（17）參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分

配；

（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監(jiān)會和

銀行業(yè)監(jiān)督管理機構，并通知基金管理人；

（19）因違反《基金合同》導致基金財產損失時，應承擔賠償責任，其賠償責

任不因其退任而免除；

（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，

基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產損失時，應為基金份額持有人利益向

基金管理人追償；

（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。

二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則

基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權代

表有權代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份

額擁有平等的投票權。

本基金份額持有人大會不設日常機構。在本基金存續(xù)期內，根據(jù)本基金的運作

需要，份額持有人大會可以設立日常機構，日常機構的設立與運作應當根據(jù)相關法

律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定進行。

（一）召開事由

1、當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會，但法

律法規(guī)另有規(guī)定或《基金合同》另有約定的除外：

（1）終止《基金合同》；

（2）更換基金管理人；

（3）更換基金托管人；

（4）轉換基金運作方式；

（5）調整基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務費；

（6）變更基金類別；

（7）本基金與其他證券投資基金的合并；

（8）變更基金投資目標、范圍或策略；

（9）變更基金份額持有人大會程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；

（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額

持有人（以基金管理人或基金托管人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一

事項書面要求召開基金份額持有人大會；

（12）對本合同當事人權利和義務產生重大影響的其他事項；

（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額持

有人大會的事項。

2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內且對基金份額持有人利益無

實質性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后修

改，不需召開基金份額持有人大會：

（1）法律法規(guī)要求增加基金費用的收??；

（2）調整本基金的申購費率、調低銷售服務費或變更收費方式，停止對現(xiàn)有

基金份額類別的銷售或者增加、減少基金份額類別設置或者調整基金份額分類辦

法及規(guī)則等；

（3）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；

（4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修改

不涉及《基金合同》當事人權利義務關系發(fā)生變化；

（5）在法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會許可的范圍內調整有關申購、贖回、轉換、

交易、非交易過戶、轉托管等業(yè)務規(guī)則；

（6）本基金在履行適當程序后推出新業(yè)務或服務；

（7）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他

情形。

（二）會議召集人及召集方式

1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金

管理人召集。

2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召開時，由基金托管人召集。

3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提

出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內決定是否召集，并書

面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內

召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當由基金托管

人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內召開并告知基金管理人，基金管理

人應當配合。

4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召

開基金份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自收到

書面提議之日起10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代

表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內召

開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人

仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨斪允盏綍?
面提議之日起10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表

和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內召開

并告知基金管理人，基金管理人應當配合。

5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基

金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金

份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前30日報中國

證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、

基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾。

6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權益

登記日。

（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式

1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在規(guī)定媒介公

告。基金份額持有人大會通知應至少載明以下內容：

（1）會議召開的時間、地點和會議形式；

（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；

（3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；

（4）授權委托證明的內容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代理

有效期限等）、送達時間和地點；

（5）會務常設聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；

（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；

（7）召集人需要通知的其他事項。

2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中

說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯(lián)系

方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。

3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表決

意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人到指

定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應另行書面通

知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；鸸芾砣?
或基金托管人拒不派代表對書面表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的

計票效力。

（四）基金份額持有人出席會議的方式

基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)管機

構允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。

1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派代

表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持有

人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同

時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：

（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的基金份額

持有人持有基金份額的憑證及基金份額持有人的代理投票授權委托證明符合法律

法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持

有的登記資料相符；

（2）經核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，有

效的基金份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。

若到會者在權益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基金總份

額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以

后、6個月以內，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金

份額持有人大會到會者在權益登記日代表的有效的基金份額應不少于本基金在權

益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。

2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形

式或基金合同約定的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址或系統(tǒng)。

通訊開會應以書面方式或基金合同約定的其他方式進行表決。

在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：

（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內連續(xù)

公布相關提示性公告；

（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則

為基金管理人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托

管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監(jiān)督下按照會議

通知規(guī)定的方式收取份額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金管理人經通

知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效力；

（3）本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的，基金份額持有

人所持有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；

若本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見基金份額持有人所持有的

基金份額小于在權益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金

份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內，就原定審議事項重新召集基

金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之一以上（含

三分之一）基金份額的基金份額持有人直接出具書面意見或授權他人代表出具書

面意見；

（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出

具書面意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理

人出具的基金份額持有人持有基金份額的憑證及基金份額持有人的代理投票授權

委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構記錄

相符。

3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會亦可采用網絡、電話、

短信等其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結合的方式召開，會議程

序比照現(xiàn)場開會和通訊開會的程序進行。基金份額持有人可以采用書面、網絡、電

話、短信或其他方式進行表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。

4、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人可采用其他書面或非書面

方式授權他人代為出席基金份額持有人大會并行使表決權，授權方式可以采用書

面、網絡、電話、短信或其他方式，具體方式在會議通知中列明。

（五）議事內容與程序

1、議事內容及提案權

議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、

決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他證券投資基金

合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份

額持有人大會討論的其他事項。

基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應

當在基金份額持有人大會召開前及時公告。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。

2、議事程序

（1）現(xiàn)場開會

在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確定和

公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經討論后進行表決，并形成大會決議。

大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能主持

大會的情況下，由基金托管人授權其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權代

表和基金托管人授權代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和代

理人所持表決權的50%以上（含50%）選舉產生一名基金份額持有人作為該次基金

份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒只鸱蓊~持

有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。

會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名

（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、基金份額

持有人姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。

（2）通訊開會

在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截

止日期后2個工作日內在公證機關監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機

關監(jiān)督下形成決議。

（六）表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。

基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：

1、一般決議，一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決

權的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別

決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。

2、特別決議，特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表

決權的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除《基金合同》另有約定外，

轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金

與其他證券投資基金合并以特別決議通過方為有效。

基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。

采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符

合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符

合會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的

視為棄權表決，但應當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總

數(shù)。

基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開審

議、逐項表決。

在上述規(guī)則的前提下，具體規(guī)則以召集人發(fā)布的基金份額持有人大會通知為

準。

（七）計票

1、現(xiàn)場開會

（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人

應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份

額持有人代表與大會召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基金份

額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人

或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始后宣

布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票人。基

金管理人或基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。

（2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場

公布計票結果。

（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷疑，

可以在宣布表決結果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行重新

清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清點結果。

（4）計票過程應由公證機關予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大

會的，不影響計票的效力。

2、通訊開會

在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監(jiān)督員在基金托

管人授權代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監(jiān)督下進行計

票，并由公證機關對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺?
面表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結果。

（八）生效與公告

基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內報中國證監(jiān)會

備案。

基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。

基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內在規(guī)定媒介上公告。如果采用

通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證

機構、公證員姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人

大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、

基金托管人均有約束力。

（九）實施側袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定

若本基金實施側袋機制，則相關基金份額或表決權的比例指主袋份額持有人

和側袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例，但若相關

基金份額持有人大會召集和審議事項不涉及側袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人

持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例：

1、基金份額持有人行使提議權、召集權、提名權所需單獨或合計代表相關

基金份額10%以上（含10%）；

2、現(xiàn)場開會的到會者在權益登記日代表的基金份額不少于本基金在權益登

記日相關基金份額的二分之一（含二分之一）；

3、通訊開會的直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的基金份額

持有人所持有的基金份額不小于在權益登記日相關基金份額的二分之一（含二分

之一）；

4、在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小

于在權益登記日相關基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大

會召開時間的3個月以后、6個月以內就原定審議事項重新召集的基金份額持有

人大會應當有代表三分之一以上（含三分之一）相關基金份額的持有人參與或授

權他人參與基金份額持有人大會投票；

5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的50%以上

（含50%）選舉產生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持

人；

6、一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分

之一以上（含二分之一）通過；

7、特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三

分之二以上（含三分之二）通過。

側袋機制實施期間，基金份額持有人大會審議事項涉及主袋賬戶和側袋賬戶

的，應分別由主袋賬戶、側袋賬戶的基金份額持有人進行表決，同一主側袋賬戶

內的每份基金份額具有平等的表決權。表決事項未涉及側袋賬戶的，側袋賬戶份

額無表決權。

側袋機制實施期間，關于基金份額持有人大會的相關規(guī)定以本節(jié)特殊約定內

容為準，本節(jié)沒有規(guī)定的適用本部分相關約定。

（十）本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決

條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導致相關內容被

取消或變更的，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致并提前公告后，可直接對本部分

內容進行修改和調整，無需召開基金份額持有人大會審議。

三、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產清算方式

（一）《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應經基金份額持有人大

會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和

基金合同約定可不經基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金

托管人同意后變更并公告，并按法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定報中國證監(jiān)會備案。

2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，并

自決議生效后兩日內在規(guī)定媒介公告。

（二）《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，經履行相關程序后，《基金合同》應當終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新基

金托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

（三）基金財產的清算

1、基金財產清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內成

立清算小組，基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基

金清算。

2、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管

人、具有從事證券相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組

成?；鹭敭a清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、

估價、變現(xiàn)和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；

（3）對基金財產進行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報

告出具法律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財產進行分配。

5、基金財產清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而

不能及時變現(xiàn)的，清算期限可相應順延。

（四）清算費用

清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，

清算費用由基金財產清算小組優(yōu)先從基金財產中支付。

（五）基金財產清算剩余資產的分配

依據(jù)基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金

財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份

額比例進行分配。

（六）基金財產清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經符合《中華人民

共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中

國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a清算公告于基金財產清算報告報中國證監(jiān)會備案

后5個工作日內由基金財產清算小組進行公告，基金財產清算小組應當將清算報

告登載在規(guī)定網站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

（七）基金財產清算賬冊及文件的保存

基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存，保存時間不低于法律法規(guī)

規(guī)定的最低期限。

四、爭議解決方式

各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議，

如經友好協(xié)商未能解決的，應提交中國國際經濟貿易仲裁委員會并按其仲裁規(guī)則

進行仲裁，仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力，仲

裁費用由敗訴方承擔。

爭議處理期間，基金管理人和基金托管人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、

盡責地履行基金合同規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。

《基金合同》受中國法律（為本基金合同之目的，不含香港特別行政區(qū)、澳門

特別行政區(qū)法律和臺灣地區(qū)的有關規(guī)定）管轄。

五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構的

辦公場所和營業(yè)場所查閱。

第二十部分基金托管協(xié)議的內容摘要

一、托管協(xié)議當事人

（一）基金管理人

名稱：國聯(lián)基金管理有限公司

注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道崗廈社區(qū)金田路3086號大百匯廣場31層

02-04單元

辦公地址：北京市東城區(qū)安定門外大街208號玖安廣場A座11層

法定代表人：王瑤

成立時間：2013年5月31日

批準設立機關及批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可〔2013〕667號

組織形式：有限責任公司

注冊資本：人民幣柒億伍仟萬元整

存續(xù)期間：持續(xù)經營

（二）基金托管人

名稱：招商銀行股份有限公司(簡稱：招商銀行)

住所：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈

辦公地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈

郵政編碼：518040

法定代表人：繆建民

成立時間：1987年4月8日

基金托管業(yè)務批準文號：證監(jiān)基金字[2002]83號

批準設立機關和批準設立文號：中國人民銀行銀復字（1986）175號文、銀

復（1987）86號文

組織形式：股份有限公司

注冊資本：人民幣252.20億元

存續(xù)期間：持續(xù)經營

二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查

（一）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定以及《基金合同》的約定，對基

金投資范圍、投資比例、投資限制、關聯(lián)方交易等進行監(jiān)督。

1.本基金的投資范圍為：

本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括債券（含國債、

地方政府債、政府支持機構債、公開發(fā)行的次級債、金融債、公司債、企業(yè)債、

可轉換債券、可分離交易可轉債的純債部分、可交換債券、央行票據(jù)、中期票

據(jù)、短期融資券、超短期融資券以及中國證監(jiān)會允許投資的其他債券）、資產支

持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行

存款）、貨幣市場工具、國債期貨、信用衍生品、現(xiàn)金等，以及法律法規(guī)或中國

證監(jiān)會允許投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定）。

本基金不直接從二級市場買入股票等權益類資產，但可持有因可轉債轉股或

可交債換股所形成的股票等。因上述原因持有的股票等資產，本基金應在其可交

易之日起的30個交易日內賣出。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許證券投資基金投資其他品種，基金管理人在

履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。

本基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產的投資比例不低于基金資

產的80%，其中，投資于可轉換債券、可分離交易可轉債的純債部分、可交換債

券的比例不超過基金資產的20%；每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的

交易保證金后，本基金保留的現(xiàn)金或到期日在一年以內的政府債券的比例合計不

低于基金資產凈值的5%。其中，現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購

款等。

如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行

適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。

2.本基金各類品種的投資比例、投資限制為：

（1）本基金投資債券資產的比例不低于基金資產的80%，其中，投資于可轉

換債券、可分離交易可轉債的純債部分、可交換債券的比例不超過基金資產的20%；

（2）本基金保持不低于基金資產凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內的政

府債券，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等；

（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產凈值的10％；

（4）本基金基金管理人管理的全部證券投資基金持有一家公司發(fā)行的證券，

不超過該證券的10％，完全按照有關指數(shù)的構成比例進行證券投資的證券投資基

金品種可以不受此條款規(guī)定的比例限制；

（5）本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例，不得超過基

金資產凈值的10％；

（6）本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產凈值的20％；

（7）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例，不得超過該

資產支持證券規(guī)模的10％；

（8）本基金基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權益人的各

類資產支持證券，不得超過其各類資產支持證券合計規(guī)模的10％；

（9）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的最長期限為1年，債券

回購到期后不展期；

（10）本基金基金管理人管理的全部開放式證券投資基金(包括開放式證券投

資基金以及處于開放期的定期開放證券投資基金)持有一家上市公司發(fā)行的可流

通股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組

合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；

（11）本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值

的15%；因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的

因素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產的

投資；

（12）本基金與私募類證券資管產品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對

手開展逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與本基金合同約定的投資范

圍保持一致；

（13）本基金資產總值不超過基金資產凈值的140%；

（14）本基金參與國債期貨交易，應當遵守下列要求：

①本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基金資

產凈值的15%；

②本基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持

有的債券總市值的30%；

③本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內的政府債券）市值和買入、賣

出國債期貨合約價值，合計（軋差計算）應當符合基金合同關于債券投資比例的有

關約定；

④本基金在任何交易日內交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額不得

超過上一交易日基金資產凈值的30%。

（15）本基金不持有具有信用保護賣方屬性的信用衍生品；本基金投資的信用

衍生品名義本金不得超過本基金中對應受保護債券面值的100%；投資于同一信用

保護賣方的各類信用衍生品名義本金合計不得超過基金資產凈值的10%；因證券/

期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金

不符合前述所規(guī)定比例限制的，基金管理人應在3個月之內進行調整；

（16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

除上述第（2）、（11）、（12）、（15）項情形之外，因證券、期貨市場波

動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不

符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內進行調整，但中國證

監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合

基金合同的有關約定。在上述期間內，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金

合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開

始。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當

程序后，則本基金投資不再受相關限制。

3.本基金財產不得用于以下投資或者活動：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；

（3）從事承擔無限責任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；

（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定，如適用于本基

金，基金管理人在履行適當程序后可不受上述規(guī)定的限制或以變更后的規(guī)定為

準。

4.基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實

際控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證券，

或者從事其他重大關聯(lián)交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金

份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內部審批機制和評估機制，

按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法

律法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并經過三分之二

以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯(lián)交易事項進行審

查。

法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止行為規(guī)定或從事關聯(lián)交易的條件和

要求，本基金可不受相關限制。法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述禁止行為規(guī)定或從事

關聯(lián)交易的條件和要求進行變更的，本基金可以變更后的規(guī)定為準。經與基金托

管人協(xié)商一致，基金管理人可依據(jù)法律法規(guī)或監(jiān)管部門規(guī)定直接對基金合同進行

變更，該變更無須召開基金份額持有人大會審議。

（二）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金

管理人選擇存款銀行進行監(jiān)督。基金投資銀行定期存款的，基金管理人應根據(jù)法

律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并

及時提供給基金托管人，基金托管人應據(jù)以對基金投資銀行存款的交易對手是否

符合有關規(guī)定進行監(jiān)督。對于不符合規(guī)定的銀行存款，基金托管人可以拒絕執(zhí)

行，并通知基金管理人。

本基金投資銀行存款應符合如下規(guī)定：

本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產凈值的30%，但

投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；本基金投

資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產凈值

的比例合計不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存

款、同業(yè)存單占基金資產凈值的比例合計不得超過5%。

有關法律法規(guī)或監(jiān)管部門制定或修改新的定期存款投資政策，基金管理人履

行適當程序后，可相應調整投資組合限制的規(guī)定。

3.基金管理人負責對本基金存款銀行的評估與研究，建立健全銀行存款的業(yè)

務流程、崗位職責、風險控制措施和監(jiān)察稽核制度，切實防范有關風險?；鹜泄?
人負責對本基金銀行定期存款業(yè)務的監(jiān)督與核查，審查、復核相關協(xié)議、賬戶資料、

投資指令、存款證實書等有關文件，切實履行托管職責。

（1）基金管理人負責控制信用風險。信用風險主要包括存款銀行的信用等級、

存款銀行的支付能力等涉及到存款銀行選擇方面的風險。因選擇存款銀行不當造

成基金財產損失的，由基金管理人承擔責任。

（2）基金管理人負責控制流動性風險，并承擔因控制不力而造成的損失。流

動性風險主要包括基金管理人要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而存

款銀行未能及時兌付的風險、基金投資銀行存款不能滿足基金正常結算業(yè)務的風

險、因全部提前支取或部分提前支取而涉及的利息損失影響估值等涉及到基金流

動性方面的風險。

（3）基金管理人須加強內部風險控制制度的建設。如因基金管理人員工職務

行為導致基金財產受到損失的，需由基金管理人承擔由此造成的損失。

（4）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務時，應嚴格遵守《基金

法》、《運作辦法》等有關法律法規(guī)，以及國家有關賬戶管理、利率管理、支付

結算等的各項規(guī)定。

（三）基金投資銀行存款協(xié)議的簽訂、賬戶開設與管理、投資指令與資金劃

付、賬目核對、到期兌付、提前支取

1.基金投資銀行存款協(xié)議的簽訂

（1）基金管理人應與符合資格的存款銀行總行或其授權分行簽訂《基金存

款業(yè)務總體合作協(xié)議》（以下簡稱《總體合作協(xié)議》），確定《存款協(xié)議書》的

格式范本?！犊傮w合作協(xié)議》和《存款協(xié)議書》的格式范本由基金托管人與基金

管理人共同商定。

（2）基金托管人依據(jù)相關法規(guī)對《總體合作協(xié)議》和《存款協(xié)議書》的內

容進行復核，審查存款銀行資格等。

（3）基金管理人應在《存款協(xié)議書》中明確存款證實書或其他有效存款憑

證的辦理方式、郵寄地址、聯(lián)系人和聯(lián)系電話，以及存款證實書或其他有效憑證

在郵寄過程中遺失后，存款余額的確認及兌付辦法等。

（4）由存款銀行指定的存放存款的分支機構（以下簡稱“存款分支機

構”）寄送或上門交付存款證實書或其他有效存款憑證的，基金托管人可向存款

分支機構的上級行發(fā)出存款余額詢證函，存款分支機構及其上級行應予配合。

（5）基金管理人應在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，基金存放到期或提前兌付的

資金應全部劃轉到指定的基金托管賬戶，并在《存款協(xié)議書》寫明賬戶名稱和賬

號，未劃入指定賬戶的，由存款銀行承擔一切責任。

（6）基金管理人應在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，在存期內，如本基金銀行賬

戶、預留印鑒發(fā)生變更，基金管理人應及時書面通知存款行，書面通知應加蓋基

金托管人預留印鑒。存款分支機構應及時就變更事項向基金管理人、基金托管人

出具正式書面確認書。變更通知的送達方式同開戶手續(xù)。在存期內，存款分支機

構和基金托管人的指定聯(lián)系人變更，應及時加蓋公章書面通知對方。

（7）基金管理人應在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，因定期存款產生的存單不得

被質押或以任何方式被抵押，不得用于轉讓和背書。

2.基金投資銀行存款時的賬戶開設與管理

（1）基金投資于銀行存款時，基金管理人應當依據(jù)基金管理人與存款銀行

簽訂的《總體合作協(xié)議》、《存款協(xié)議書》等，以基金的名義在存款銀行總行或

授權分行指定的分支機構開立銀行賬戶。

（2）基金投資于銀行存款時的預留印鑒由基金托管人保管和使用。

3.存款憑證傳遞、賬目核對及到期兌付

（1）存款證實書等存款憑證傳遞

存款資金只能存放于存款銀行總行或者其授權分行指定的分支機構?；鸸?
理人應在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，存款銀行分支機構應為基金開具存款證實書或

其他有效存款憑證（下稱“存款憑證”），該存款憑證為基金存款確認或到期提

款的有效憑證，且對應每筆存款僅能開具唯一存款憑證。資金到賬當日，由存款

銀行分支機構指定的會計主管傳真一份存款憑證復印件并與基金托管人電話確認

收妥后，將存款憑證原件通過快遞寄送或上門交付至基金托管人指定聯(lián)系人；若

存款銀行分支機構代為保管存款憑證的，由存款銀行分支機構指定會計主管傳真

一份存款憑證復印件并與基金托管人電話確認收妥。

（2）存款憑證的遺失補辦

存款憑證在郵寄過程中遺失的，由基金管理人向存款銀行提出補辦申請，基

金管理人應督促存款銀行盡快補辦存款憑證，并按以上（1）的方式快遞或上門

交付至基金托管人，原存款憑證自動作廢。

（3）賬目核對

每個工作日，基金管理人應與基金托管人核對各項銀行存款投資余額及應計

利息。

基金管理人應在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，對于存期超過3個月的定期存款，

基金托管人于每季度向存款銀行發(fā)起查詢查復，存款銀行應按照中國人民銀行查

詢查復的有關時限要求及時回復。基金管理人有責任督促存款銀行及時回復查詢

查復。因存款銀行未及時回復造成的資金被挪用、盜取的責任由存款銀行承擔。

存款銀行應配合基金托管人對存款憑證的詢證，并在詢證函上加蓋存款銀行

公章寄送至基金托管人指定聯(lián)系人。

（4）到期兌付

基金托管人通過快遞將存款憑證原件寄給存款銀行分支機構指定的會計主

管。存款銀行未收到存款憑證原件的，應與基金托管人電話詢問。存款到期前基

金管理人與存款銀行確認存款憑證收到并于到期日兌付存款本息事宜。

基金托管人在存款到期日未收到存款本息或存款本息金額不符時，通知基金

管理人與存款銀行接洽存款到賬時間及利息補付事宜?；鸸芾砣藨獙⒔忧⒔Y果

告知基金托管人，基金托管人收妥存款本息的當日通知基金管理人。

基金管理人應在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，存款憑證在郵寄過程中遺失的，存

款銀行應立即通知基金托管人，基金托管人在原存款憑證復印件上加蓋公章并出

具相關證明文件后，與存款銀行指定會計主管電話確認后，存款銀行應在到期日

將存款本息劃至指定的基金資金賬戶。如果存款到期日為法定節(jié)假日，存款銀行

順延至到期后第一個工作日支付，存款銀行需按原協(xié)議約定利率和實際延期天數(shù)

支付延期利息。

4.提前支取

如果在存款期限內，由于基金規(guī)模發(fā)生縮減的原因或者出于流動性管理的需

要等原因，基金管理人可以提前支取全部或部分資金。

提前支取的具體事項按照基金管理人與存款銀行簽訂的《存款協(xié)議書》執(zhí)

行。5.基金投資銀行存款的監(jiān)督

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人在進行存款投資時有違反有關法律法規(guī)的規(guī)定及

《基金合同》的約定的行為，應及時以書面形式通知基金管理人在10個工作日

內糾正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在10個工作日內糾正

的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行

為，應立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管理人在10個工作日內糾正或拒絕

結算，若因基金管理人拒不執(zhí)行造成基金財產損失的，相關損失由基金管理人承

擔，基金托管人不承擔任何責任。

（四）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金

管理人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督?；鸸芾砣藨诨鹜顿Y運作之前向基金

托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標準的、經慎重選擇的、本基金適用的銀行間債

券市場交易對手名單并約定各交易對手所適用的交易結算方式?；鸸芾砣擞胸?
任確保及時將更新后的交易對手名單發(fā)送給基金托管人，否則由此造成的損失應

由基金管理人承擔?；鸸芾砣藨獓栏癜凑战灰讓κ置麊蔚姆秶阢y行間債券市

場選擇交易對手?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場

交易對手名單進行交易。在基金存續(xù)期間基金管理人可以調整交易對手名單，但

應將調整結果至少提前一個工作日書面通知基金托管人。新名單確定時已與本次

剔除的交易對手所進行但尚未結算的交易，仍應按照協(xié)議進行結算，但不得再發(fā)

生新的交易。如基金管理人根據(jù)市場需要臨時調整銀行間債券交易對手名單及結

算方式的，應與基金托管人協(xié)商解決。如基金管理人在基金投資運作之前未向基

金托管人提供銀行間債券市場交易對手名單的，視為基金管理人認可全市場交易

對手。

基金管理人負責對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進行

交易，并負責解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失。若未履約的交易

對手在基金管理人確定的時間內仍未承擔違約責任及其他相關法律責任的，基金

管理人有權向相關交易對手追償?；鹜泄苋藙t根據(jù)銀行間債券市場成交單對合

同履行情況進行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交

易對手進行交易時，基金托管人應及時提醒基金管理人，基金托管人不承擔由此

造成的任何損失和責任。

（五）基金管理人應當對投資中期票據(jù)業(yè)務進行研究，認真評估中期票據(jù)投

資業(yè)務的風險，本著審慎、勤勉盡責的原則進行中期票據(jù)的投資業(yè)務，并應符合

法律法規(guī)及監(jiān)管機構的相關規(guī)定。

（六）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金

資產凈值計算、各類基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確

定、基金收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)

等進行監(jiān)督和核查。

（七）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或實際投資運作違

反法律法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議的規(guī)定，應及時以電話、郵件或書面提

示等方式通知基金管理人限期糾正。基金管理人應積極配合和協(xié)助基金托管人的

監(jiān)督和核查?；鸸芾砣耸盏酵ㄖ髴皶r核對并回復基金托管人，對于收到的

書面通知，基金管理人應以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑

義進行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限。在上述規(guī)定期限內，基金托管人

有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正。基金管理人對基金托管人

通知的違規(guī)事項未能在限期內糾正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。

（八）基金管理人有義務配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、《基金合

同》和本托管協(xié)議對基金業(yè)務執(zhí)行核查。包括但不限于：對基金托管人發(fā)出的提

示，基金管理人應在規(guī)定時間內答復并改正，或就基金托管人的疑義進行解釋或

舉證；對基金托管人按照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)

會報送基金監(jiān)督報告的事項，基金管理人應積極配合提供相關數(shù)據(jù)資料和制度

等。

（九）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經生效的指令違反法

律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當立即通知基金管

理人及時糾正，由此造成的損失由基金管理人承擔，基金托管人在履行其通知義

務后，予以免責。

（十）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)

會，同時通知基金管理人限期糾正。

（十一）基金托管人應當依照法律法規(guī)和基金合同約定，對側袋機制啟用、

特定資產處置和信息披露等方面進行復核和監(jiān)督。

三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查

（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括

基金托管人安全保管基金財產、開設基金財產的資金賬戶、證券賬戶等投資所需

賬戶、復核基金管理人計算的基金資產凈值和各類基金份額凈值、根據(jù)基金管理

人指令辦理清算交收、相關信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。

（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產、未對基金財產實行分

賬管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等

違反《基金法》、基金合同、本托管協(xié)議及其他有關規(guī)定時，應及時以書面形式

通知基金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏綍嫱ㄖ髴谙乱还ぷ魅涨凹皶r核

對并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)

定期限內及時改正。在上述規(guī)定期限內，基金管理人有權隨時對通知事項進行復

查，督促基金托管人改正。

（三）基金托管人有義務配合和協(xié)助基金管理人依照法律法規(guī)、基金合同和

本托管協(xié)議對基金業(yè)務執(zhí)行核查，包括但不限于：對基金管理人發(fā)出的書面提

示，基金托管人應在規(guī)定時間內答復并改正，或就基金管理人的疑義進行解釋或

舉證；基金托管人應積極配合提供相關資料以供基金管理人核查托管財產的完整

性和真實性。

（四）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)

會，同時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監(jiān)會。

四、基金財產的保管

（一）基金財產保管的原則

1.基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產。

2.基金托管人應安全保管基金財產。

3.基金托管人按照規(guī)定開設基金財產投資所需的相關賬戶。

4.基金托管人對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確?；鹭敭a的完整

與獨立。

5.基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基

金財產。未經基金管理人的正當指令，不得自行運用、處分、分配基金的任何資

產。不屬于基金托管人實際有效控制下的資產及實物證券等在基金托管人保管期

間的損壞、滅失，基金托管人不承擔由此產生的責任。

6.對于因為基金投資產生的應收資產，應由基金管理人負責與有關當事人確

定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產沒有到達基金資金賬戶的，基金

托管人應及時通知基金管理人采取措施進行催收，由此給基金財產造成損失的，

基金管理人應負責向有關當事人追償基金財產的損失。

7.基金托管人對因為基金管理人投資產生的存放或存管在基金托管人以外機

構的基金資產，或交由期貨公司或證券公司負責清算交收的基金資產（包括但不

限于期貨保證金賬戶內的資金、期貨合約等）及其收益，由于該等機構或該機構

會員單位等本協(xié)議當事人外第三方的欺詐、疏忽、過失或破產等原因給基金資產

造成的損失等不承擔責任。

8.除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基

金財產。

（二）基金資金賬戶的開立和管理

1.基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機構開立基金的資金賬戶（也可稱為

“托管賬戶”），保管基金的銀行存款，并根據(jù)基金管理人的指令辦理資金收

付。托管賬戶名稱應為“國聯(lián)匯富債券型證券投資基金”，預留印鑒為基金托管

人印章。

2.基金資金賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要。基金托管

人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金

的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。

3.基金資金賬戶的開立和管理應符合法律法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的有關

規(guī)定。

（三）基金證券賬戶和結算備付金賬戶的開立和管理

1.基金托管人在中國證券登記結算有限責任公司上海分公司、深圳分公司為

基金開立基金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶（賬戶名稱以實際開立為準）。

2.基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得出借或未經對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶，亦不

得使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。

3.基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責，賬戶資產的

管理和運用由基金管理人負責。

4.基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結算有限責任公司開立結

算備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結算有限責任公司的一

級法人清算工作，基金管理人應予以積極協(xié)助。結算備付金、結算保證金等的收

取按照中國證券登記結算有限責任公司的規(guī)定執(zhí)行。

5.若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他

投資品種的投資業(yè)務，涉及相關賬戶的開立、使用的，按有關規(guī)定開立、使用并

管理；若無相關規(guī)定，則基金托管人比照上述關于賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。

（四）債券托管賬戶的開設和管理

基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結算有限責

任公司和銀行間市場清算所股份有限公司的有關規(guī)定，以基金的名義在銀行間市

場登記結算機構開立債券托管賬戶，并代表基金進行銀行間市場債券的結算。

（五）其他賬戶的開立和管理

1.基金管理人根據(jù)投資需要按照規(guī)定開立期貨保證金賬戶及期貨交易編碼

等，基金托管人按照規(guī)定開立期貨結算賬戶等投資所需賬戶。完成上述賬戶開立

后，基金管理人應以書面形式將期貨公司提供的期貨保證金賬戶的初始資金密碼

和市場監(jiān)控中心的登錄用戶名及密碼告知基金托管人。資金密碼和市場監(jiān)控中心

登錄密碼重置由基金管理人進行，重置后務必及時通知托管人。

2.基金托管人和基金管理人應當在開戶過程中相互配合，并提供所需資料。

基金管理人保證所提供的賬戶開戶材料的真實性和有效性，且在相關資料變更后

及時將變更的資料提供給基金托管人。2.因業(yè)務發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可

以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，由基金管理人協(xié)助基金托管人按照有關法律

法規(guī)和本協(xié)議的約定協(xié)商后開立。新賬戶按有關規(guī)定使用并管理。

3.法律法規(guī)等有關規(guī)定對相關賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦

理。（六）基金財產投資的有關有價憑證等的保管

基金財產投資的有關實物證券等有價憑證按約定由基金托管人存放于基金托

管人的保管庫，或存入中央國債登記結算有限責任公司、銀行間市場清算所股份

有限公司、中國證券登記結算有限責任公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫，實物保

管憑證由基金托管人持有。實物證券等有價憑證的購買和轉讓，由基金托管人根

據(jù)基金管理人的指令辦理?；鹜泄苋藢τ缮鲜龃娣艡C構及基金托管人以外機構

實際有效控制的有價憑證不承擔保管責任。

（七）與基金財產有關的重大合同的保管

由基金管理人代表基金簽署的、與基金財產有關的重大合同的原件分別由基

金管理人、基金托管人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的

與基金財產有關的重大合同應保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本

的原件?；鸸芾砣藨谥卮蠛贤炇鸷蠹皶r將重大合同傳真給基金托管人，并

在三十個工作日內將正本送達基金托管人處。因基金管理人發(fā)送的合同傳真件與

事后送達的合同原件不一致所造成的后果，由基金管理人負責。重大合同的保管

期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限。

對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應向基金托管人提供加蓋公章

的合同傳真件，未經雙方協(xié)商一致，合同原件不得轉移?；鸸芾砣讼蚧鹜泄?
人提供的合同傳真件與基金管理人留存原件不一致的，以傳真件為準。

五、基金資產凈值計算和會計核算

（一）基金資產凈值的計算、復核與完成的時間及程序

1.基金資產凈值

基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。

基金份額凈值是指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數(shù)，各類基金

份額凈值的計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入，基金管理人可

以設立大額贖回情形下的凈值精度應急調整機制。國家法律法規(guī)另有規(guī)定的，從

其規(guī)定。

基金管理人每個工作日計算基金資產凈值及各類基金份額凈值，經基金托管

人復核，按規(guī)定公告。

2.復核程序

基金管理人每個工作日對基金資產估值后，將當日的基金資產凈值和各類基

金份額凈值結果發(fā)送基金托管人，經基金托管人復核無誤后，由基金管理人按規(guī)

定對外公布。

3.根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理

人承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的

會計問題，如經相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按

照基金管理人對基金資產凈值的計算結果對外予以公布。

（二）基金資產的估值

基金管理人及基金托管人應當按照《基金合同》的約定進行估值。

（三）基金份額凈值錯誤的處理方式

基金管理人及基金托管人應當按照《基金合同》的約定處理份額凈值錯誤。

（四）基金會計制度

按國家有關部門規(guī)定的會計制度執(zhí)行。

（五）基金賬冊的建立

基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，應按照雙方約定的同一記賬方

法和會計處理原則，分別獨立地設置、記錄和保管本基金的全套賬冊，對相關各

方各自的賬冊定期進行核對，互相監(jiān)督，以保證基金資產的安全。

（六）基金財務報表與報告的編制和復核

1.財務報表的編制

基金財務報表由基金管理人編制，基金托管人復核。

2.報表復核

基金托管人在收到基金管理人編制的基金財務報表后，進行獨立的復核。核

對不符時，應及時通知基金管理人共同查出原因，進行調整，直至雙方數(shù)據(jù)完全

一致。

3.財務報表的編制與復核時間安排

基金管理人、基金托管人應當在每月結束后5個工作日內完成月度報表的編

制及復核；在每個季度結束之日起15個工作日內完成基金季度報告的編制及復

核；在上半年結束之日起2個月內完成基金中期報告的編制及復核；在每年結束

之日起三個月內完成基金年度報告的編制及復核。基金托管人在復核過程中，發(fā)

現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托管人應共同查明原因，進行調

整，調整以國家有關規(guī)定為準。基金年度報告的財務會計報告應當經過審計?；?
金合同生效不足兩個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者

年度報告。

（七）在有需要時，基金管理人應每季度向基金托管人提供基金業(yè)績比較基

準的基礎數(shù)據(jù)和編制結果。

六、基金份額持有人名冊的保管

基金份額持有人名冊至少應包括基金份額持有人的名稱、證件號碼和持有的

基金份額。基金份額持有人名冊由基金登記機構根據(jù)基金管理人的指令編制和保

管，基金管理人和基金托管人應分別保管基金份額持有人名冊，保管期限不低于

法律法規(guī)規(guī)定的最低期限，法律法規(guī)另有規(guī)定或有權機關另有要求的除外。如不

能妥善保管，則按相關法律法規(guī)承擔責任。

在基金托管人要求或編制中期報告和年報前，基金管理人應將有關資料送交

基金托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實性、準確性和完整性。

基金管理人和基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務

以外的其他用途，并應遵守保密義務。

七、爭議解決方式

雙方當事人同意，因本協(xié)議而產生的或與本協(xié)議有關的一切爭議，如經友好

協(xié)商未能解決的，任何一方均有權將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會，按

照其屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局的，對

雙方當事人均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔。

爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼續(xù)

忠實、勤勉、盡責地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額持有

人的合法權益。

本協(xié)議受中華人民共和國法律（為本協(xié)議之目的，不含香港特別行政區(qū)、澳

門特別行政區(qū)法律和臺灣地區(qū)的有關規(guī)定）管轄。

八、基金托管協(xié)議的變更、終止與基金財產的清算

（一）托管協(xié)議的變更程序

本協(xié)議雙方當事人經協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其

內容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更應按法律法規(guī)或監(jiān)

管規(guī)定報中國證監(jiān)會備案。

（二）基金托管協(xié)議終止的情形

1、《基金合同》終止；

2、基金基金托管人因解散、破產、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔任基金基金托

管人的職務，而在6個月內無其他適當?shù)耐泄軝C構承接其原有權利義務；

3、基金基金管理人因解散、破產、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔任基金基金管

理人的職務，而在6個月內無其他適當?shù)幕鸸芾砉境薪悠湓袡嗬x務；

4、發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的其他終止事項。

（三）基金財產的清算

基金管理人與基金托管人按照《基金合同》的約定處理基金財產的清算。

第二十一部分對基金份額持有人的服務

基金管理人為基金份額持有人提供以下一系列的服務?；鸸芾砣擞袡喔鶕?jù)

基金份額持有人的需要、市場狀況以及基金管理人服務能力的變化，增加、修改以

下服務項目或服務內容：

一、主動通知服務

基金管理人通過短信、電子郵件、郵寄信件或主動致電等方式按基金份額持有

人意愿為基金份額持有人提供各項主動通知服務。主動通知服務內容包括賬戶交

易確認通知、紙質賬單寄送失敗通知、與基金份額持有人相關的基金管理人公告及

重要信息通知等服務。請基金份額持有人留意各聯(lián)系方式的完整性和準確性。

二、查詢服務

基金管理人開通了24小時自助語音服務和網上查詢服務?；鸱蓊~持有人可

通過以上方式進行基金管理人信息查詢和持有人賬戶信息查詢?？头T在工作

時間還可為基金份額持有人提供周到的人工查詢、答疑服務。

具體查詢內容：最新公告、各基金產品介紹、基金管理人介紹等基金管理人信

息；基金交易信息、資產市值、基金份額凈值、基金收益分配等賬戶信息。

三、資料索取服務

為方便基金份額持有人辦理各種直銷交易手續(xù)，基金管理人網站上提供直銷

業(yè)務表單下載?；鸱蓊~持有人也可通過客戶服務熱線向客服專員索取業(yè)務表格。

另外，基金管理人還可提供對賬單、資產證明等資料。

四、資訊服務定制

為進一步提升服務品質，滿足基金份額持有人個性化需要，基金管理人推出全

方位資訊服務定制計劃?；鸱蓊~持有人可通過客戶服務熱線、客服郵箱定制各類

資訊服務。

基金管理人會按照基金份額持有人的要求通過電子郵件、短信等方式提供交

易確認通知、持有基金周凈值、對賬單等資訊服務。

基金管理人可不定期發(fā)送其他資訊，以便基金份額持有人及時了解基金管理

人發(fā)布的公告信息、市場研判、最新動態(tài)等。

五、基金理財業(yè)務咨詢

為更好地與基金份額持有人溝通，客服專員可以在工作時間內為基金份額持

有人解答基金理財方面的疑問，提供關于基金理財?shù)淖稍兎铡?
六、投訴建議受理

如果基金份額持有人對基金管理人提供的各項服務有疑問，可通過語音留言、

發(fā)送電子郵件、客服熱線等方式隨時向基金管理人提出?；鸸芾砣藢⒉捎孟奁谔?
理、分級管理的原則，及時處理基金份額持有人的投訴建議。

七、互動活動

基金管理人可以為基金份額持有人定期或不定期地舉辦各種互動活動，以加

強基金份額持有人與基金管理人之間的互動聯(lián)系。

八、基金管理人客戶服務中心聯(lián)系方式

客戶服務熱線：400-160-6000；010-5651 7299

人工坐席服務時間：周一至周五（除節(jié)假日）9：00-17：00

網址：www.glfund.com

客服郵箱：services@glfund.com

九、如本招募說明書存在任何您/貴機構無法理解的內容，請聯(lián)系基金管理

人客戶服務熱線。請確保投資前，您/貴機構已經全面理解了本招募說明書。

第二十二部分招募說明書的存放及查閱方式

本招募說明書存放在基金管理人、基金托管人及基金銷售機構的住所，投資者

可免費查閱。在支付工本費后，可在合理時間內取得上述文件的復制件或復印件。

投資人也可在基金管理人指定的網站上進行查閱。

基金管理人和基金托管人保證文本的內容與所公告的內容完全一致。

第二十三部分備查文件

（一）中國證監(jiān)會準予國聯(lián)匯富債券型集合資產管理計劃變更為國聯(lián)匯富債

券型證券投資基金的文件

（二）國聯(lián)匯富債券型證券投資基金基金合同

（三）國聯(lián)匯富債券型證券投資基金托管協(xié)議

（四）法律意見書

（五）基金管理人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照

（六）基金托管人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照

（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件

上述備查文件存放在基金管理人和其他銷售機構的辦公場所和營業(yè)場所，投

資者可免費查閱。在支付工本費后，可在合理時間內取得上述文件的復制件或復

印件。

國聯(lián)基金管理有限公司

2025年11月12日


              
                
               國聯(lián)匯富債券型證券投資基金招募說明書.pdf
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