鵬華中債-0-3年AA+優(yōu)選信用債指數(shù)證券投資基金（I類基金份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
鵬華中債-0-3年AA+優(yōu)選信用債指數(shù)證券投資基金（I類基金份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
編制日期：2025年11月06日
送出日期：2025年11月10日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱
基金管理人
鵬華中債-0-3 年
AA+優(yōu)選信用債指數(shù)
I
鵬華基金管理有限
公司
基金代碼
基金托管人
025946
中國民生銀行股份
有限公司
基金合同生效日 2020年09月23日 上市交易所及上市
日期（若有）
基金類型
運(yùn)作方式
基金經(jīng)理
其他（若有）
債券型
普通開放式
張佳蕾
王中興
交易幣種
開放頻率
開始擔(dān)任本基金基
金經(jīng)理的日期
證券從業(yè)日期
開始擔(dān)任本基金基
金經(jīng)理的日期
證券從業(yè)日期
人民幣
每個(gè)開放日
2022 年01月28日
2009 年09月07日
2023 年11月18日
2018 年06月30日
《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量
不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人
應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，
基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報(bào)告并提出解決方
案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金
合同等，并在6個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人大會。
注：鵬華中債-0-3年AA+優(yōu)選信用債指數(shù)證券投資基金于2025年11月11日新增I類基金
份額。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
本部分請閱讀《鵬華中債-0-3年AA+優(yōu)選信用債指數(shù)證券投資基金招募說明書》“基金的
投資”了解詳細(xì)情況。
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投資目標(biāo)
本基金通過指數(shù)化投資，爭取在扣除各項(xiàng)費(fèi)用之前獲得與標(biāo)的指數(shù)相
似的總回報(bào)，追求跟蹤偏離度及跟蹤誤差的最小化。
投資范圍
本基金標(biāo)的指數(shù)為：中債-0-3年AA+優(yōu)選信用債指數(shù)
本基金主要投資于標(biāo)的指數(shù)成份券及備選成份券，為更好實(shí)現(xiàn)投資目
標(biāo)，還可以投資于具有良好流動性的金融工具，包括債券（含國債、
金融債、企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、政府支持機(jī)構(gòu)債、地方政府
債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債等）、債券回
購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款等）、貨幣市場工具、同業(yè)
存單、資產(chǎn)支持證券、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金
投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：債券資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于80%，其
中標(biāo)的指數(shù)成分券和備選成分券占非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的比例不低于
80%；每個(gè)交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，
基金保留的現(xiàn)金以及投資于到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計(jì)
不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證
金、應(yīng)收申購款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略
1、債券指數(shù)化投資策略；2、其他債券投資策略；3、資產(chǎn)支持證券
投資策略；4、衍生品投資策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn)
中債-0-3年AA+優(yōu)選信用債指數(shù)收益率×95%+銀行活期存款利率（稅
后）×5%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金屬于債券型基金，其預(yù)期的收益與風(fēng)險(xiǎn)低于股票型基金、混合
型基金，高于貨幣市場基金。
本基金為指數(shù)型基金，具有與標(biāo)的指數(shù)以及標(biāo)的指數(shù)所代表的債券市
場相似的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較
基準(zhǔn)的比較圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在贖回基金過程中收?。?
費(fèi)用類型
贖回費(fèi)
金額（M）/持有期
限（N）
N＜7天
7 天≤N
注：本基金I類基金份額不收取申購費(fèi)用。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別
管理費(fèi)
托管費(fèi)
收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額
0.15%
0.05%
收費(fèi)方式/費(fèi)率
1.5%
0
備注--
收取方
基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)
審計(jì)費(fèi)用
信息披露費(fèi)
其他費(fèi)用
0.1%
34900 元
120000 元
按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》
約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其
他費(fèi)用
銷售機(jī)構(gòu)
會計(jì)師事務(wù)所
規(guī)定披露報(bào)刊
相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：1、本基金交易證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估
值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.39%
注：基金運(yùn)作綜合費(fèi)率測算中的基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金
現(xiàn)行合同費(fèi)率，不含費(fèi)率優(yōu)惠，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)
測算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金特定風(fēng)險(xiǎn)
（1）本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，因此，如果債券市場出現(xiàn)整體
下跌，本基金將無法完全避免債券市場系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。本基金為指數(shù)型基金，具有與標(biāo)的指
數(shù)以及標(biāo)的指數(shù)所代表的債券市場相似的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。
（2）資產(chǎn)支持證券風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資資產(chǎn)支持證券，可能面臨利率風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、現(xiàn)金流預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)。利率
風(fēng)險(xiǎn)是指市場利率將隨宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化而波動，利率波動可能會影響資產(chǎn)支持證券收
3
益。流動性風(fēng)險(xiǎn)是指在交易對手有限的情況下，資產(chǎn)支持證券持有人將面臨無法在合理的
時(shí)間內(nèi)以公允價(jià)格出售資產(chǎn)支持證券而遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。資產(chǎn)支持證券的還款來源為基礎(chǔ)
資產(chǎn)未來現(xiàn)金流，現(xiàn)金流預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)是指由于對基礎(chǔ)資產(chǎn)的現(xiàn)金流預(yù)測發(fā)生偏差導(dǎo)致的資產(chǎn)
支持證券本息無法按期或足額償還的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）國債期貨風(fēng)險(xiǎn)
本基金還投資于國債期貨等金融工具，而國債期貨屬于是高風(fēng)險(xiǎn)投資工具，相應(yīng)市場
的波動也可能給基金財(cái)產(chǎn)帶來較高風(fēng)險(xiǎn)。本基金的投資工具國債期貨還有可能引發(fā)如下風(fēng)
險(xiǎn)：國債期貨交易采用保證金交易方式，基金資產(chǎn)可能由于無法及時(shí)籌措資金滿足建立或
者維持國債期貨頭寸所要求的保證金而面臨保證金風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，該潛在損失可能成倍放
大，具有杠桿性風(fēng)險(xiǎn)。另外，國債期貨在對沖市場風(fēng)險(xiǎn)的使用過程中，基金資產(chǎn)可能因?yàn)?
國債期貨合約與合約標(biāo)的價(jià)格波動不一致而面臨基差風(fēng)險(xiǎn)。
（4）跟蹤誤差控制未達(dá)約定目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)
（5）指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)
（6）成份券停牌或違約的風(fēng)險(xiǎn)
2、普通債券型證券投資基金共有的風(fēng)險(xiǎn)，如系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、
流動性風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)等。
3、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊或核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)
性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保
證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事
人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信
息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存
在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相
關(guān)臨時(shí)公告等（本次更新詳見2025年11月10日披露的《關(guān)于鵬華中債-0-3年AA+優(yōu)選
信用債指數(shù)證券投資基金增設(shè)I類基金份額并修改基金合同及托管協(xié)議等事項(xiàng)的公
告》）。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)
友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，按照中
國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為北京市。仲裁裁決
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是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費(fèi)用、律師費(fèi)用由敗
訴方承擔(dān)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見鵬華基金官方網(wǎng)站[www.phfund.com.cn][客服電話：400-6788-533]
（1）基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
（2）定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
（3）基金份額凈值
（4）基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
（5）其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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