華夏增利一年持有期債券型證券投資基金開放日常申購(gòu)、贖回、定期定額申購(gòu)業(yè)務(wù)的公告
華夏增利一年持有期債券型證券投資基金開放日常申購(gòu)、贖回、定期定額申購(gòu)業(yè)務(wù)的公告
公告送出日期：2025年12月16日
1 公告基本信息
基金名稱 華夏增利一年持有期債券型證券投資基金
基金簡(jiǎn)稱 華夏增利一年持有債券
基金主代碼 026021
基金運(yùn)作方式 契約型開放式
基金合同生效日 2025年12月16日
基金管理人名稱 華夏基金管理有限公司
基金托管人名稱 中信銀行股份有限公司
基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)名稱 中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
公告依據(jù)
《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》《華夏增利一年持有期債券型證
券投資基金基金合同》《華夏增利一年持有期債券型證券投資基金招募說明
書》及其更新
申購(gòu)起始日 2025年12月18日
贖回起始日 2025年12月18日
定期定額申購(gòu)起始日 2025年12月18日
各基金份額類別的簡(jiǎn)稱 華夏增利一年持有債券A 華夏增利一年持有債券C
各基金份額類別的交易代碼 026021 026022
各基金份額類別是否開放申購(gòu)、 贖回、
定期定額申購(gòu) 是 是
注：自2025年12月16日起，中信證券增利一年定期開放債券型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃正式變更為華夏增利一年持有期債券型證券投資基金。對(duì)于在中信證券增利一年定期開放債券型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃贖回選擇期間未贖回、未轉(zhuǎn)出的持有人，其持有的份額將默認(rèn)結(jié)轉(zhuǎn)為華夏增利一年持有期債券型證券投資基金對(duì)應(yīng)類別的基金份額。該等投資者在華夏增利一年持有期債券型證券投資基金基金合同生效日前持有的原中信證券增利一年定期開放債券型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃份額，持有期起始日為原登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)投資者持有該份額之日，即基金份額持有人持有原中信證券增利一年定期開放債券型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的期限連續(xù)計(jì)算。紅利再投資所形成的基金份額最短持有期限同享受該紅利的對(duì)應(yīng)基金份額最短持有期限。在最短持有期限內(nèi)，基金份額持有人不能贖回；在最短持有期限到期后的下一個(gè)工作日起（含），基金份額持有人方可就該基金份額提出贖回申請(qǐng)。
2 日常申購(gòu)、贖回、定期定額申購(gòu)業(yè)務(wù)的辦理時(shí)間
投資人在開放日辦理華夏增利一年持有期債券型證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“本基金”）基金份額的申購(gòu)、贖回、定期定額申購(gòu)等業(yè)務(wù)，具體辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)時(shí)除外。
本基金對(duì)每份基金份額均設(shè)置一年的最短持有期限。即對(duì)于每份基金份額，最短持有期限為自該基金份額申購(gòu)確認(rèn)日起（含）至一年后對(duì)日（如不存在該對(duì)日或該對(duì)日為非工作日的，則順延至下一工作日）的前一日（含）的期間。紅利再投資所形成的基金份額最短持有期限同享受該紅利的對(duì)應(yīng)基金份額最短持有期限。對(duì)于投資者在本基金基金合同生效日前持有的原中信證券增利一年定期開放債券型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃份額，持有期起始日為原登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)投資者持有該資產(chǎn)管理計(jì)劃份額之日。在最短持有期限內(nèi)，該基金份額不能贖回；在最短持有期限到期后的下一個(gè)工作日起（含），A類或C類基金份額持有人方可就該基金份額提出贖回申請(qǐng)。
如果投資人多次申購(gòu)本基金，則其持有的基金份額因申購(gòu)確認(rèn)日的不同導(dǎo)致對(duì)應(yīng)的贖回開放時(shí)間可能不同，敬請(qǐng)投資者留意。
若出現(xiàn)新的證券/期貨交易市場(chǎng)、證券/期貨交易所交易時(shí)間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)施日前依照《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
3 日常申購(gòu)業(yè)務(wù)
3.1 申購(gòu)金額限制
投資者通過銷售機(jī)構(gòu)或基金管理人網(wǎng)上直銷首次申購(gòu)本基金基金份額的單筆最低限額為人民幣1元（含申購(gòu)費(fèi)，下同），追加申購(gòu)單筆最低限額為1元。
投資者通過基金管理人直銷中心柜臺(tái)首次申購(gòu)本基金基金份額的單筆最低限額為人民幣1元，追加申購(gòu)單筆最低限額為人民幣1元。實(shí)際操作中，各銷售機(jī)構(gòu)在符合上述規(guī)定的前提下，可根據(jù)情況調(diào)高首次申購(gòu)和追加申購(gòu)的最低金額，具體以銷售機(jī)構(gòu)公布的為準(zhǔn)，投資人需遵循銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購(gòu)金額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實(shí)施前依照《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
3.2 申購(gòu)費(fèi)率
?。?）本基金A類基金份額在申購(gòu)時(shí)收取申購(gòu)費(fèi)用。本基金A類基金份額的申購(gòu)費(fèi)率按申購(gòu)金額進(jìn)行分檔。投資人在一天之內(nèi)如果有多筆申購(gòu)，適用費(fèi)率按單筆分別計(jì)算。A類基金份額的具體申購(gòu)費(fèi)率如下表所示：
申購(gòu)金額（M，含申購(gòu)費(fèi)） 申購(gòu)費(fèi)率
M＜100萬(wàn) 0.6%
100萬(wàn)≤M＜300萬(wàn) 0.4%
300萬(wàn)≤M＜500萬(wàn) 0.2%
M≥500萬(wàn) 每筆1000元
申購(gòu)費(fèi)用由申購(gòu)A類基金份額的投資者承擔(dān)，主要用于支付市場(chǎng)推廣、銷售等各項(xiàng)費(fèi)用，不列入基金財(cái)產(chǎn)。
通過基金管理人的直銷中心申購(gòu)本基金A類基金份額的養(yǎng)老金客戶，其前端申購(gòu)費(fèi)率在以上規(guī)定申購(gòu)費(fèi)率基礎(chǔ)上實(shí)行1折優(yōu)惠，固定費(fèi)率不設(shè)優(yōu)惠。
養(yǎng)老金客戶包括全國(guó)社會(huì)保障基金、基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金、企業(yè)年金、職業(yè)年金以及養(yǎng)老目標(biāo)基金、個(gè)人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)、養(yǎng)老理財(cái)、專屬商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)、商業(yè)養(yǎng)老金等第三支柱養(yǎng)老保險(xiǎn)相關(guān)產(chǎn)品。如將來出現(xiàn)經(jīng)監(jiān)管部門認(rèn)可的新的養(yǎng)老金類型，基金管理人可通過招募說明書更新或發(fā)布臨時(shí)公告將其納入養(yǎng)老金客戶范圍。非養(yǎng)老金客戶指除養(yǎng)老金客戶外的其他投資者。
（2）本基金C類份額不收取申購(gòu)費(fèi)，收取銷售服務(wù)費(fèi)，C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.3%
基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
3.3 其他與申購(gòu)相關(guān)的事項(xiàng)
無(wú)。
4 日常贖回業(yè)務(wù)
4.1 贖回份額限制
投資者可將其全部或部分基金份額贖回。每次贖回基金份額不得低于1份，基金份額持有人贖回時(shí)或贖回后在銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)保留的基金份額余額不足1份的，在贖回時(shí)需一次全部贖回。
在符合法律法規(guī)規(guī)定的前提下，各銷售機(jī)構(gòu)對(duì)單筆贖回最低份額限制有其他規(guī)定的，需同時(shí)遵循該銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定贖回份額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實(shí)施前依照《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
4.2 贖回費(fèi)率
本基金A類基金份額和C類基金份額在一年最短持有期限后贖回不收取贖回費(fèi)用。
基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
4.3 其他與贖回相關(guān)的事項(xiàng)
本基金對(duì)每份基金份額均設(shè)置一年的最短持有期限。即對(duì)于每份基金份額，最短持有期限為自該基金份額申購(gòu)確認(rèn)日起（含）至一年后對(duì)日（如不存在該對(duì)日或該對(duì)日為非工作日的，則順延至下一工作日）的前一日（含）的期間。紅利再投資所形成的基金份額最短持有期限同享受該紅利的對(duì)應(yīng)基金份額最短持有期限。對(duì)于投資者在本基金基金合同生效日前持有的原中信證券增利一年定期開放債券型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃份額，持有期起始日為原登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)投資者持有該資產(chǎn)管理計(jì)劃份額之日。在最短持有期限內(nèi)，該基金份額不能贖回；在最短持有期限到期后的下一個(gè)工作日起（含），A類或C類基金份額持有人方可就該基金份額提出贖回申請(qǐng)。
如果投資人多次申購(gòu)本基金，則其持有的基金份額因申購(gòu)確認(rèn)日的不同導(dǎo)致對(duì)應(yīng)的贖回開放時(shí)間可能不同，敬請(qǐng)投資者留意。
5 日常轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)
本基金暫不開放轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。
6 定期定額申購(gòu)業(yè)務(wù)
定期定額申購(gòu)業(yè)務(wù)是指投資者通過指定銷售機(jī)構(gòu)提出固定日期和固定金額的扣款和申購(gòu)申請(qǐng)，由指定銷售機(jī)構(gòu)在約定扣款日為投資者自動(dòng)完成扣款及基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種交易方式。
6.1申請(qǐng)方式
投資者應(yīng)按照銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理開通定期定額申購(gòu)業(yè)務(wù)的申請(qǐng)。
6.2扣款金額
投資者可與銷售機(jī)構(gòu)約定每次固定扣款金額，最低扣款金額應(yīng)遵循銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定。
6.3扣款日期
投資者與銷售機(jī)構(gòu)約定的固定扣款日期應(yīng)遵循銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定。
6.4扣款方式
銷售機(jī)構(gòu)將按照投資者申請(qǐng)時(shí)所約定的固定扣款日、扣款金額扣款，若遇非基金開放日則順延至下一基金開放日。
投資者通過本公司電子交易平臺(tái)辦理本基金定期定額申購(gòu)業(yè)務(wù)，需以電子交易平臺(tái)指定的、與交易賬戶綁定的銀行卡作為扣款銀行卡，目前包括中國(guó)建設(shè)銀行儲(chǔ)蓄卡、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行借記卡、中國(guó)銀行借記卡、中國(guó)工商銀行借記卡、招商銀行儲(chǔ)蓄卡、民生銀行借記卡、浦發(fā)銀行借記卡、華夏銀行借記卡、廣發(fā)銀行借記卡、上海銀行借記卡、平安銀行借記卡、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行借記卡、交通銀行借記卡、興業(yè)銀行借記卡、光大銀行借記卡、北京銀行借記卡等。通過代銷機(jī)構(gòu)辦理本基金定期定額申購(gòu)業(yè)務(wù)，需指定一個(gè)銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)可的資金賬戶作為固定扣款賬戶。
如投資者指定扣款銀行卡或扣款賬戶余額不足的，具體辦理程序請(qǐng)遵循銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定。
6.5申購(gòu)費(fèi)率
定期定額申購(gòu)費(fèi)率及計(jì)費(fèi)方式應(yīng)遵照本基金招募說明書或其更新中相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，如有費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)，請(qǐng)按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
6.6交易確認(rèn)
實(shí)際扣款日即為基金定期定額申購(gòu)申請(qǐng)日，并以該日（T日）的基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算申購(gòu)份額，投資者可自T+2工作日起查詢本基金定期定額申購(gòu)確認(rèn)情況。
6.7變更與解約
如果投資者想變更扣款日期、扣款金額或終止定期定額申購(gòu)業(yè)務(wù)等，具體辦理程序應(yīng)遵循本基金及銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定。
7 基金銷售機(jī)構(gòu)
7.1 場(chǎng)外銷售機(jī)構(gòu)
7.1.1 直銷機(jī)構(gòu)
投資者可通過本公司北京分公司、上海分公司、深圳分公司、南京分公司、杭州分公司、廣州分公司、成都分公司，設(shè)在北京的投資理財(cái)中心辦理本基金的申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)，可通過本公司電子交易平臺(tái)辦理本基金的申購(gòu)、贖回、定期定額申購(gòu)業(yè)務(wù)。
?。?）北京分公司
地址：北京市西城區(qū)金融大街33號(hào)通泰大廈B座1層（100033）
電話：010-88087226
傳真：010-88066028
?。?）北京西三環(huán)投資理財(cái)中心
地址：北京市海淀區(qū)北三環(huán)西路99號(hào)西海國(guó)際中心1號(hào)樓一層107-108A（100089）
電話：010-82523198
傳真：010-82523196
（3）北京望京投資理財(cái)中心
地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)望京宏泰東街綠地中國(guó)錦103（100102）
電話：010- 64709882
傳真：010- 64702330
?。?）北京朝陽(yáng)投資理財(cái)中心
地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)朝陽(yáng)門兆泰國(guó)際AB座2層（100020）
電話：010- 64185185
傳真：010- 64185180
（5）上海分公司
地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)陸家嘴環(huán)路1318號(hào)1902室（200120）
電話：021-50820661
傳真：021-50820867
?。?）深圳分公司
地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)福田區(qū)福中三路與鵬程一路交匯處西南廣電金融中心40A（518000）
電話：0755-82033033
傳真：0755-82031949
（7）南京分公司
地址：南京市鼓樓區(qū)漢中路2號(hào)金陵飯店亞太商務(wù)樓30層AD2區(qū)（210005）
電話：025-84733916
傳真：025-84733928
?。?）杭州分公司
地址：浙江省杭州市上城區(qū)萬(wàn)象城2幢2701室-01（310020）
電話：0571-89716606
傳真：0571-89716610
（9）廣州分公司
地址：廣州市天河區(qū)珠江西路5號(hào)5901房自編A單元（510623）
電話：020-38460001
傳真：020-38067182
?。?0）成都分公司
地址：成都市高新區(qū)交子大道177號(hào)中海國(guó)際中心B座1棟1單元14層1406-1407號(hào)（610000）
電話：028-65730073
傳真：028-86725412
?。?1）電子交易
本公司電子交易包括網(wǎng)上交易、移動(dòng)客戶端交易等。投資者可以通過本公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)或移動(dòng)客戶端辦理基金的申購(gòu)、贖回、定期定額申購(gòu)等業(yè)務(wù)，具體業(yè)務(wù)辦理情況及業(yè)務(wù)規(guī)則請(qǐng)登錄本公司網(wǎng)站查詢。本公司網(wǎng)址：www.ChinaAMC.com。
7.1.2 場(chǎng)外非直銷機(jī)構(gòu)
銷售機(jī)構(gòu)名稱 網(wǎng)址 客戶服務(wù)電話
1 招商銀行股份有限公司 www.cmbchina.com 95555
2 中信銀行股份有限公司 www.citicbank.com 95558
3 華夏銀行股份有限公司 www.hxb.com.cn 95577
4 寧波銀行股份有限公司 www.nbcb.cn 95574
5 騰安基金銷售（深圳）有限公司 www.txfund.com 4000-890-555
6 上海天天基金銷售有限公司 www.1234567.com.cn 95021
7 螞蟻（杭州）基金銷售有限公司 www.fund123.cn 95188-8
8 北京匯成基金銷售有限公司 http://www.hcfunds.com/ 400-055-5728
9 上海陸金所基金銷售有限公司 www.lufunds.com 400-821-9031
10 珠海盈米基金銷售有限公司 www.yingmi.cn 020-89629066
11 京東肯特瑞基金銷售有限公司 https://kenterui.jd.com/ 95118
12 中信期貨有限公司 https://www.citicsf.com 400-990-8826
13 中信證券股份有限公司 www.cs.ecitic.com 95548
14 中信證券（山東）有限責(zé)任公司 sd.citics.com/ 95548
15 中信證券華南股份有限公司 www.gzs.com.cn 95548
16 東方財(cái)富證券股份有限公司 http://www.18.cn 95357
各銷售機(jī)構(gòu)可銷售的基金份額類別、可辦理的基金業(yè)務(wù)類型及其具體業(yè)務(wù)辦理狀況遵循其各自規(guī)定執(zhí)行。后續(xù)銷售機(jī)構(gòu)增減或信息變更將在本公司官網(wǎng)公示，基金管理人不再另行公告。
銷售機(jī)構(gòu)辦理本基金申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的具體網(wǎng)點(diǎn)、流程、規(guī)則、數(shù)額限制等請(qǐng)遵循銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定，各銷售機(jī)構(gòu)可辦理的基金業(yè)務(wù)類型及業(yè)務(wù)辦理狀況以其各自規(guī)定為準(zhǔn)。投資者可登錄本公司網(wǎng)站（www.ChinaAMC.com）查詢本基金銷售機(jī)構(gòu)信息。
7.2 場(chǎng)內(nèi)銷售機(jī)構(gòu)
無(wú)。
8 基金份額凈值公告/基金收益公告的披露安排
在開始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)開放日的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日的各類基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
9 其他需要提示的事項(xiàng)
本公告僅對(duì)本基金開放日常申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的有關(guān)事項(xiàng)予以說明。投資者欲了解本基金的詳細(xì)情況，請(qǐng)登錄本公司網(wǎng)站（www.ChinaAMC.com）查詢《華夏增利一年持有期債券型證券投資基金基金合同》及《華夏增利一年持有期債券型證券投資基金招募說明書》。
投資者可撥打本公司的客戶服務(wù)電話（400-818-6666）了解本基金申購(gòu)、贖回等事宜，亦可通過本公司網(wǎng)站下載基金業(yè)務(wù)表格和了解基金相關(guān)事宜。
風(fēng)險(xiǎn)提示：本基金A類或C類基金份額每個(gè)開放日開放申購(gòu)，但本基金對(duì)基金份額持有人持有的A類或C類基金份額均設(shè)置一年的最短持有期限。在最短持有期限內(nèi)，A類或C類基金份額不能贖回；在最短持有期限到期后的下一個(gè)工作日起（含），A類或C類基金份額持有人方可就該基金份額提出贖回申請(qǐng)。對(duì)于投資者在本基金基金合同生效日前持有的原中信證券增利一年定期開放債券型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃份額，持有期起始日為原登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)投資者持有該資產(chǎn)管理計(jì)劃份額之日。由于本基金A類和C類基金份額的銷售費(fèi)用收取方式存在不同，因此兩類基金份額凈值不同。故，投資者需要了解，各類基金份額類別對(duì)應(yīng)的可供分配收益及贖回資金將有所不同。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。本基金的過往業(yè)績(jī)及其凈值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績(jī)表現(xiàn)?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自行負(fù)擔(dān)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在投資本基金之前，請(qǐng)仔細(xì)閱讀本基金的基金合同、招募說明書和基金產(chǎn)品資料概要等法律文件，全面認(rèn)識(shí)本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，在了解產(chǎn)品情況、聽取銷售機(jī)構(gòu)適當(dāng)性匹配意見的基礎(chǔ)上，理性判斷市場(chǎng)，謹(jǐn)慎做出投資決策?；鹁唧w風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果以銷售機(jī)構(gòu)提供的評(píng)級(jí)結(jié)果為準(zhǔn)。
特此公告
華夏基金管理有限公司
二〇二五年十二月十六日
華夏增利一年持有期債券型證券投資基金開放日常申購(gòu)、贖回、定期定額申購(gòu)業(yè)務(wù)的公告.pdf