華夏增利一年持有期債券型證券投資基金(華夏增利一年持有債券A)基金產(chǎn)品資料概要
華夏增利一年持有期債券型證券投資基金（華夏增利一年持有債券A）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年12月15日
送出日期：2025年12月16日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 華夏增利一年持有債券 基金代碼 026021
下屬基金簡(jiǎn)稱 華夏增利一年持有債券A
下屬基金代碼 026021
基金管理人 華夏基金管理有限公司 基金托管人 中信銀行股份有限公司
基金合同生效日 2025-12-16
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 其他開放式 開放頻率
每個(gè)開放日開放申購(gòu)，每
份基金份額最短持有一
年后可贖回
基金經(jīng)理 吳凡
開始擔(dān)任本基金
基金經(jīng)理的日期 2025-12-16
證券從業(yè)日期 2017-07-10
其他
2025 年 10 月 28 日，中信證券增利一年定期開放債券型集合資產(chǎn)管理
計(jì)劃的集合計(jì)劃份額持有人大會(huì)以通訊方式召開，大會(huì)審議通過(guò)了《關(guān)
于中信證券增利一年定期開放債券型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃變更管理人并
變更注冊(cè)為華夏增利一年持有期債券型證券投資基金有關(guān)事項(xiàng)的議
案》，同意中信證券增利一年定期開放債券型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃變更管
理人，管理人由中信證券資產(chǎn)管理有限公司變更為華夏基金管理有限
公司，中信證券增利一年定期開放債券型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃變更為華
夏增利一年持有期債券型證券投資基金。
自 2025 年 12 月 16 日起，《華夏增利一年持有期債券型證券投資基金
基金合同》生效，《中信證券增利一年定期開放債券型集合資產(chǎn)管理計(jì)
劃資產(chǎn)管理合同》同日起失效。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一) 投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 在控制投資組合下行風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，通過(guò)積極主動(dòng)的債券投資管理，
追求基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值。
投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括債券（含國(guó)債、
金融債、企業(yè)債、公司債、次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債、
可交換債券、央行票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)、地
方政府債等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、同業(yè)存單、銀行存款（包
括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、國(guó)債期貨、信用衍生品以及
法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國(guó)
證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定。
本基金不參與一級(jí)市場(chǎng)新股申購(gòu)或增發(fā)新股，也不直接從二級(jí)市場(chǎng)上
買入股票等權(quán)益類資產(chǎn)，因所持可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)股形成的股票、因所持
可交換債券換股形成的股票，在其可上市交易后不超過(guò)10個(gè)交易日的
時(shí)間內(nèi)賣出。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%，其中投資于可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）的比例不超過(guò)基金
資產(chǎn)的20%。每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金
后，本基金保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)
的政府債券。其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購(gòu)
款等。
主要投資策略 利率預(yù)期策略、信用債券投資策略、時(shí)機(jī)策略、可轉(zhuǎn)換債券投資策略、
國(guó)債期貨投資策略、信用衍生品投資策略等
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中債綜合(全價(jià))指數(shù)收益率*80%+一年期定期存款利率(稅后)*20%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為債券型基金，其風(fēng)險(xiǎn)收益水平低于股票型基金和混合型基金，
高于貨幣市場(chǎng)基金。
注：①投資者請(qǐng)認(rèn)真閱讀《招募說(shuō)明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。
②根據(jù) 2017 年施行的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)已對(duì)
本基金重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征不代表基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，具體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)
結(jié)果參見基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)提供的評(píng)級(jí)結(jié)果。
(二) 投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
暫無(wú)
(三) 自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較
圖
暫無(wú)
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一） 基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?br/>費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M）
/持有期限（N）
收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)）
M < 100 萬(wàn)元 0.60%
100 萬(wàn)元 <= M < 300 萬(wàn)元 0.40%
300 萬(wàn)元 <= M < 500 萬(wàn)元 0.20%
M >= 500 萬(wàn)元 1000 元/筆
注：①本基金在一年最短持有期限后贖回不收取贖回費(fèi)用。
②對(duì)于投資者在本基金基金合同生效日前持有的原中信證券增利一年定期開放債券型
集合資產(chǎn)管理計(jì)劃份額，持有期起始日為原登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)投資者持有該資產(chǎn)管理計(jì)劃份
額之日。
（二） 基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收費(fèi)方
管理費(fèi) 固定費(fèi)率 0.30% 基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 固定費(fèi)率 0.10% 基金托管人
審計(jì)費(fèi)用 年費(fèi)用金額（元）7,900.00 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 年費(fèi)用金額（元）5,259.27 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用
基金合同生效后與本基金相關(guān)的律
師費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用等可
以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用按
照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定
在基金財(cái)產(chǎn)中列支。費(fèi)用類別詳見本
基金基金合同及招募說(shuō)明書或其更
新。
相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：①本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
②管理費(fèi)、托管費(fèi)為最新合同費(fèi)率。
③審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)用為由基金整體承擔(dān)的年費(fèi)用金額，非單個(gè)份額類別費(fèi)用。上
表年費(fèi)用金額為產(chǎn)品資料概要更新編制日所在年度的當(dāng)年度初始預(yù)估年費(fèi)用金額，非實(shí)
際產(chǎn)生費(fèi)用金額，實(shí)際由基金資產(chǎn)承擔(dān)的審計(jì)費(fèi)和信息披露費(fèi)可能與預(yù)估值存在差異，
最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三） 基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
暫無(wú)。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場(chǎng)，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場(chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投資者根
據(jù)所持有的基金份額享受基金收益，同時(shí)承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。本基金投資中的風(fēng)險(xiǎn)包
括：因整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券市場(chǎng)價(jià)格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，
個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人在基金管理實(shí)施過(guò)程中產(chǎn)生的
基金管理風(fēng)險(xiǎn)，啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)，資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn),國(guó)債期貨投資風(fēng)險(xiǎn)，信
用衍生品投資風(fēng)險(xiǎn)，本基金的其他特定風(fēng)險(xiǎn)等。
為對(duì)沖信用風(fēng)險(xiǎn)，本基金可能投資于信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流動(dòng)
性風(fēng)險(xiǎn)、償付風(fēng)險(xiǎn)以及價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金可投資于國(guó)債期貨，可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、基差風(fēng)險(xiǎn)、
保證金風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金可投資于資產(chǎn)支持證券，可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括流動(dòng)性下降引起的風(fēng)險(xiǎn)、證券
提前贖回風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)和 SPV 違約風(fēng)險(xiǎn)等。
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人可能依照法律法規(guī)
及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將對(duì)基金簡(jiǎn)稱進(jìn)行特
殊標(biāo)識(shí)，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值，不辦理側(cè)袋賬戶的申購(gòu)贖回。側(cè)袋賬戶對(duì)應(yīng)特定
資產(chǎn)的變現(xiàn)時(shí)間和最終變現(xiàn)價(jià)格都具有不確定性，并且有可能變現(xiàn)價(jià)格大幅低于啟用側(cè)
袋機(jī)制時(shí)的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
本基金對(duì)于每份基金份額設(shè)定一年的最短持有期限，投資者申購(gòu)每份基金份額后，
自申購(gòu)確認(rèn)日起一年內(nèi)不得贖回。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)或核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)
質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不
保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金的過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
基金銷售相關(guān)費(fèi)用中的認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)金額含認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事
人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他
信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可
能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)
布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
基金投資人請(qǐng)認(rèn)真閱讀基金合同的爭(zhēng)議處理相關(guān)章節(jié)，充分了解本基金爭(zhēng)議處理的
相關(guān)事項(xiàng)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.ChinaAMC.com][ 400-818-6666]：
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
華夏增利一年持有期債券型證券投資基金(華夏增利一年持有債券A)基金產(chǎn)品資料概要.pdf