財信基金管理有限公司財信30天持有期債券型證券投資基金招募說明書
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              財信基金管理有限公司

財信30天持有期債券型證券投資基金

招募說明書

基金管理人：財信基金管理有限公司

基金托管人：中國建設(shè)銀行股份有限公司

財信30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

【重要提示】

財信30天持有期債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”或“基金”）變更自財信

證券30天持有期債券型集合資產(chǎn)管理計劃。

財信證券30天持有期債券型集合資產(chǎn)管理計劃為參照公開募集證券投資基金運作的參

公大集合，變更自原大集合“財富1號集合資產(chǎn)管理計劃”。

財富1號集合資產(chǎn)管理計劃為非限定性集合資產(chǎn)管理計劃，于2010年1月14日經(jīng)中

國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2010]67號文核準(zhǔn)設(shè)立，并于2010年6月9日正式成立。

根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》、

《證券公司大集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)適用＜關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見＞操作指

引》等相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定，財信證券30天持有期債券型集合資產(chǎn)管

理計劃變更管理人為財信基金管理有限公司，財信證券30天持有期債券型集合資產(chǎn)管理計

劃變更為財信30天持有期債券型證券投資基金。根據(jù)《財信證券30天持有期債券型集合

資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同》的約定，前述變更事宜，無需召開集合計劃份額持有人大會。

上述變更已經(jīng)中國證監(jiān)會2025年11月4日證監(jiān)許可〔2025〕2455號文準(zhǔn)予變更注冊。

自2025年11月17日起，《財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同》生效，

《財信證券30天持有期債券型集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同》同時失效。財信基金管理

有限公司保證招募說明書的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會注冊，但

中國證監(jiān)會對本基金的注冊，并不表明其對本基金的投資價值和市場前景做出實質(zhì)性判斷

或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。投資有風(fēng)險，投資者應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金招募說

明書、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，自主判斷基金的投資價值，自主做

出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險。基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則

管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益。當(dāng)投資人贖

回時，所得或會高于或低于投資人先前所支付的金額。如對本招募說明書有任何疑問，應(yīng)

尋求獨立及專業(yè)的財務(wù)意見。

本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者在投

資本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，理性判斷市

場，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險，包括：因整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會等環(huán)境因素對證

券價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險，鎖定持有期無法贖

回和開放日大額以及巨額贖回或暴跌導(dǎo)致的流動性風(fēng)險，基金管理人在基金管理實施過程

中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險，本基金的特定風(fēng)險等。本基金的具體風(fēng)險詳見“風(fēng)險揭示”章節(jié)。

本基金每個開放日開放申購，但對每份基金份額設(shè)置30天鎖定持有期，在鎖定持有期

內(nèi)不辦理鎖定份額贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。鎖定持有期結(jié)束后進(jìn)入開放持有期，每份基金份

額自其開放持有期首日起（含）的開放日才能辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。

財信30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

原財信證券30天持有期債券型集合資產(chǎn)管理計劃份額自《財信30天持有期債券型證

券投資基金基金合同》生效之日起全部自動轉(zhuǎn)換為本基金C類基金份額，其持有期限從登

記機(jī)構(gòu)確認(rèn)投資人持有原財信證券30天持有期債券型集合資產(chǎn)管理計劃份額之日起連續(xù)計

算。

因此投資人面臨在鎖定持有期內(nèi)不能贖回基金份額的風(fēng)險。

本基金可投資于資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工具。資產(chǎn)支持

證券具有一定的價格波動風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險等風(fēng)險。本基金管理人將本著謹(jǐn)慎

和控制風(fēng)險的原則進(jìn)行資產(chǎn)支持證券投資，請基金份額持有人關(guān)注包括投資資產(chǎn)支持證券

可能導(dǎo)致的基金凈值波動、流動性風(fēng)險和信用風(fēng)險在內(nèi)的各項風(fēng)險。

本基金可投資于國債期貨，主要面臨的風(fēng)險有流動性風(fēng)險、基差風(fēng)險、合約展期風(fēng)險、

保證金不足風(fēng)險、衍生品杠桿風(fēng)險等。

當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人依照法律法規(guī)及基

金合同的約定履行相應(yīng)程序后，可以啟動側(cè)袋機(jī)制，具體安排詳見基金合同、本招募說明

書“側(cè)袋機(jī)制”章節(jié)等基金法律文件中關(guān)于側(cè)袋機(jī)制的有關(guān)內(nèi)容。側(cè)袋機(jī)制實施期間，基

金管理人將對基金簡稱進(jìn)行特殊標(biāo)識，并不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購贖回等業(yè)務(wù)。請基金

份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機(jī)制的特定風(fēng)險。

本基金為債券型證券投資基金，其預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益水平低于股票型基金和混合型

基金，高于貨幣市場基金。

基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)?；鸸芾砣怂芾淼钠渌鸬臉I(yè)績并不構(gòu)成

對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。投資人在申購本基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的招募說明書、基金

合同和基金產(chǎn)品資料概要。

財信30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

目錄

第一部分緒言......................................................4

第二部分釋義......................................................5

第三部分基金管理人...............................................10

第四部分基金托管人...............................................15

第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu).............................................18

第六部分基金的基本情況..........................................20

第七部分基金的歷史沿革..........................................22

第八部分基金的存續(xù)...............................................23

第九部分基金份額的申購、贖回....................................24

第十部分基金的投資...............................................34

第十一部分基金的財產(chǎn).............................................41

第十二部分基金資產(chǎn)估值..........................................42

第十三部分基金的收益與分配......................................47

第十四部分基金費用與稅收........................................48

第十五部分基金的會計與審計......................................50

第十六部分基金的信息披露........................................51

第十七部分側(cè)袋機(jī)制...............................................56

第十八部分風(fēng)險揭示...............................................58

第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算................65

第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要....................................67

第二十一部分托管協(xié)議的內(nèi)容摘要..................................86

第二十二部分對基金份額持有人的服務(wù).............................100

第二十三部分其他應(yīng)披露事項.....................................102

第二十四部分招募說明書的存放及查閱方式.........................103

第二十五部分備查文件............................................104

財信30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

第一部分緒言

《財信30天持有期債券型證券投資基金招募說明書》（以下簡稱“招募說明書”或

“本招募說明書”）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金

法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、

《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公

開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募

集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》”）

和其他有關(guān)法律法規(guī)與《財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同》（以下簡稱“基

金合同”或“《基金合同》”）編寫。

本招募說明書闡述了本基金的投資目標(biāo)、策略、風(fēng)險、費率等與投資者投資決策有關(guān)

的全部必要事項，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本招募說明書。

基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對

其真實性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供

未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。

本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤羌s定基

金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成

為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同

的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。基金

投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。

財信30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

第二部分釋義

1、基金或本基金：指財信30天持有期債券型證券投資基金

2、基金管理人：指財信基金管理有限公司

3、基金托管人：指中國建設(shè)銀行股份有限公司

4、基金合同或《基金合同》：指《財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同》

及對基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充

5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《財信30天持有期債券型

證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充

6、招募說明書或本招募說明書：指《財信30天持有期債券型證券投資基金招募說明

書》及其更新

7、基金產(chǎn)品資料概要：指《財信30天持有期債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要》

及其更新

8、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、

行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等

9、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第五次

會議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第三十次會議修訂，

自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國人民代表大會常務(wù)委員會

第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法

律的決定》修正的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂

10、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實施的《公

開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂

11、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實施，

并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》修正的《公開募

集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂

12、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公開

募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂

13、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日

實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的

修訂

14、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會

15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局

16、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律

主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

財信30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

17、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人

18、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法登記

并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團(tuán)體或其他組織

19、合格境外投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境

內(nèi)證券期貨投資管理辦法》（包括其不時修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定使用來自境外的資金

進(jìn)行境內(nèi)證券期貨投資的境外機(jī)構(gòu)投資者，包括合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)

構(gòu)投資者

20、投資人、投資者：指個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或

中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資者的合稱

21、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資者

22、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立基金交易賬戶，宣傳推介

基金，辦理基金份額申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管、定期定額投資及提供基金交易賬戶信息

查詢等活動

23、銷售機(jī)構(gòu)：指財信基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的

其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了銷售服務(wù)協(xié)議，辦理銷售業(yè)務(wù)的

機(jī)構(gòu)

24、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資者基

金賬戶的建立和管理、基金份額登記、銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建

立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等

25、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。本基金的登記機(jī)構(gòu)為財信基金管理有限公司

或接受財信基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

26、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資者開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基

金份額余額及其變動情況的賬戶

27、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資者開立的、記錄投資者通過該銷售機(jī)構(gòu)辦理申

購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管、定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份額變動及結(jié)余情況的賬戶

28、基金合同生效日：指《財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同》生效日，

原《財信證券30天持有期債券型集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同》同日起失效

29、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)清算完

畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期

30、存續(xù)期：指《財富1號集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同》生效至基金合同終止之

間的不定期期限

31、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

32、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時間受理投資者申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開放日

33、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日），n為自然數(shù)

財信30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

34、開放日：指為投資者辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日

35、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段

36、鎖定持有期：基金份額鎖定持有期指自基金份額申購申請日起（含，即鎖定持有

期起始日），至基金份額申購申請日后的第30天（含，即鎖定持有期到期日，若該日為非

工作日，則順延至下一個工作日）止之間的期間。在鎖定持有期內(nèi)不辦理鎖定份額贖回及

轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)

原財信證券30天持有期債券型集合資產(chǎn)管理計劃份額自基金合同生效之日起全部自動

轉(zhuǎn)換為本基金C類基金份額，其持有期限從登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)投資人持有原財信證券30天持有

期債券型集合資產(chǎn)管理計劃份額之日起連續(xù)計算

37、開放持有期：對于每份基金份額，自鎖定持有期結(jié)束后即進(jìn)入開放持有期，自其

開放持有期首日起（含）的開放日可辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。每份基金份額的開放持有

期首日為鎖定持有期到期日的次一日，若該日為非工作日，則順延至下一個工作日

38、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《財信基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》及其不時做出

的修訂

39、申購：指基金合同生效后的開放日內(nèi)，投資者根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定

申請購買基金份額的行為

40、贖回：指基金合同生效后的開放日內(nèi)，基金份額持有人按基金合同和招募說明書

規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為

41、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人在開放日內(nèi)按照基金合同和基金管理人屆時有效公

告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人

管理的其他基金份額的行為

42、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實施的變更所持基金份

額銷售機(jī)構(gòu)的操作

43、定期定額投資計劃：指投資者通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期申購日、扣

款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資者指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款

及受理基金申購申請的一種投資方式

44、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金

轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余

額）超過上一開放日基金總份額的10%

45、元：指人民幣元

46、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已實現(xiàn)的

其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約

47、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收款項及其

他資產(chǎn)的價值總和

財信30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

48、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值

49、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)

50、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金

份額凈值的過程

51、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊及《信息披露辦法》規(guī)定的

互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等

媒介

52、基金份額類別：本基金根據(jù)申購費、銷售服務(wù)費收取方式的不同，將基金份額分

為不同的類別：A類基金份額和C類基金份額。兩類基金份額分設(shè)不同的基金代碼，并分

別計算、公布基金份額凈值

53、A類基金份額：指在投資者申購時收取申購費用，但不從本類別基金資產(chǎn)中計提

銷售服務(wù)費的基金份額

54、C類基金份額：指在投資者申購時不收取申購費用，但從本類別基金資產(chǎn)中計提

銷售服務(wù)費的基金份額。原財信證券30天持有期債券型集合資產(chǎn)管理計劃份額自基金合同

生效之日起全部自動轉(zhuǎn)換為本基金C類基金份額

55、銷售服務(wù)費：指從基金財產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及基金份額

持有人服務(wù)的費用

56、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價

格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含

協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓

或交易的債券等

57、擺動定價機(jī)制：指當(dāng)本基金份額遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份額凈值的

方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者，從而減少對

存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待

58、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服、使《基金合同》

當(dāng)事人無法全部或部分履行《基金合同》的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自

然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒收、恐怖襲擊、傳染病傳播、法律法規(guī)變化、

突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易所非正常暫停或停止交易、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)非正常

的暫?；蚪K止業(yè)務(wù)等

59、側(cè)袋機(jī)制：指將本基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至專門賬戶進(jìn)行處

置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險，確保投資者得到公平對待，屬于流動性風(fēng)險管理

工具。側(cè)袋機(jī)制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為側(cè)袋賬戶

60、特定資產(chǎn)：包括（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值

存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備仍導(dǎo)致資產(chǎn)價值存

財信30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)

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第三部分基金管理人

一、基金管理人簡況

名稱：財信基金管理有限公司

住所：湖南省長沙市岳麓區(qū)觀沙嶺街道濱江路188號濱江基金產(chǎn)業(yè)園3棟201和3棟

301

辦公地址：湖南省長沙市岳麓區(qū)觀沙嶺街道濱江路188號濱江基金產(chǎn)業(yè)園3棟201和

3棟301

法定代表人：龍海彧

成立時間：2024年11月26日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可〔2024〕1352號

組織形式：有限責(zé)任公司

注冊資本：1億元人民幣

存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營

聯(lián)系電話：400-036-6770

聯(lián)系人：張笑晗

股權(quán)結(jié)構(gòu)：

財信基金管理有限公司由財信證券股份有限公司發(fā)起設(shè)立，100%持股，注冊資本金1

億元人民幣。

二、主要人員情況

（一）董事會成員

龍海彧先生：董事長，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士?，F(xiàn)任財信基金管理有限公司董事長。曾任法國巴

黎銀行投資銀行部高級經(jīng)理，深圳惠和投資有限公司總經(jīng)理、執(zhí)行董事，深圳市惠和投資

基金管理有限公司執(zhí)行董事，財信證券股份有限公司副總裁、公募基金籌備組組長等職務(wù)。

荀航先生：董事、總經(jīng)理、財務(wù)負(fù)責(zé)人，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。現(xiàn)任財信基金管理有限公司總

經(jīng)理、財務(wù)負(fù)責(zé)人。曾任恒泰證券股份有限公司國際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、資產(chǎn)管理部總經(jīng)理，

西藏東財基金管理有限公司副總經(jīng)理，財信證券股份有限公司資管業(yè)務(wù)總監(jiān)、公募基金籌

備組副組長等職務(wù)。

韓俊瑩女士：董事，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。現(xiàn)任湖南財信金融控股集團(tuán)有限公司戰(zhàn)略與投資部

高級主管。曾任財信證券股份有限公司權(quán)益產(chǎn)品投資部投資經(jīng)理助理、權(quán)益配置部投資經(jīng)

理，湖南財信金融控股集團(tuán)有限公司戰(zhàn)略與投資部經(jīng)營分析崗等職務(wù)。

伍中信先生：獨立董事，財務(wù)學(xué)博士后，國務(wù)院特殊津貼專家。現(xiàn)任海南大學(xué)國際商

學(xué)院教授，海南大學(xué)、湖南大學(xué)、湘潭大學(xué)博士生導(dǎo)師。曾任湖南科技大學(xué)經(jīng)管系教師，

湖南大學(xué)會計學(xué)院院長，湖南財政經(jīng)濟(jì)學(xué)院校長等職務(wù)。

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晏艷陽女士：獨立董事，管理學(xué)博士?，F(xiàn)任湖南大學(xué)金融與統(tǒng)計學(xué)院教授、博士生導(dǎo)

師。曾任湖南財經(jīng)學(xué)院教師，湖南大學(xué)副教授、研究生院培養(yǎng)辦主任、金融學(xué)院副院長、

統(tǒng)計學(xué)院院長兼黨委書記、金融與統(tǒng)計學(xué)院書記、財院校區(qū)管委會書記。

鄧建華女士：獨立董事，經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士，注冊會計師、高級會計師?，F(xiàn)任中審華會計師

事務(wù)所（特殊普通合伙）湖南分所副所長。曾任湖南開元會計師事務(wù)所部門副主任。

（二）監(jiān)事

邢森杰先生：監(jiān)事，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士?，F(xiàn)任財信基金管理有限公司綜合管理部總經(jīng)理、財

務(wù)部總經(jīng)理。曾任財信證券有限責(zé)任公司投資銀行部總經(jīng)理助理、董事會辦公室副總經(jīng)理

（主持工作）等職務(wù)。

（三）公司高級管理人員

荀航先生：董事、總經(jīng)理，簡歷同上。

王彬彬女士：督察長，法學(xué)碩士，F(xiàn)RM?，F(xiàn)任財信基金管理有限公司督察長。曾任先鋒

基金管理有限公司監(jiān)察稽核部總監(jiān)，國開泰富基金管理有限責(zé)任公司法律合規(guī)部總經(jīng)理，

匯泉基金管理有限公司監(jiān)察稽核部總監(jiān)，財信證券股份有限公司公募基金籌備組副組長等

職務(wù)。

何美勁先生：首席信息官，工學(xué)學(xué)士?，F(xiàn)任財信基金管理有限公司首席信息官。曾任

諾安基金管理有限公司運營保障部開發(fā)組負(fù)責(zé)人，興華基金管理有限公司首席信息官等職

務(wù)。

彭朝陽先生：總經(jīng)理助理，工商管理碩士?，F(xiàn)任財信基金管理有限公司總經(jīng)理助理。

曾任中?？德?lián)人壽保險股份有限公司投資崗，國華人壽保險股份有限公司投資經(jīng)理崗，東

吳證券股份有限公司投資經(jīng)理崗，財通基金管理有限公司固定收益部總監(jiān)，弦高（蘇州）

資產(chǎn)管理有限公司副總經(jīng)理兼投資總監(jiān)，蜂巢基金管理有限公司研究員、基金經(jīng)理等職務(wù)。

（四）基金經(jīng)理

彭朝陽先生：擬任本基金基金經(jīng)理，簡歷同上。

（五）投資決策委員會成員

基金管理人投資決策委員會成員包括：彭朝陽、荀航、羅黎軍，彭朝陽和荀航簡歷同

上。

羅黎軍先生：經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。曾任安信證券股份有限公司國際業(yè)務(wù)部港股行業(yè)研究員，

上海五牛股權(quán)投資基金管理有限公司證券投資部研究員，深圳市前海香江金融控股集團(tuán)有

限公司投資管理部研究員，華潤元大基金管理有限公司研究部高級研究員、權(quán)益投資部基

金經(jīng)理。

（六）上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。

三、基金管理人的職責(zé)

（一）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額

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的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

（二）辦理基金備案手續(xù)；

（三）對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；

（四）按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；

（五）進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；

（六）編制季度報告、中期報告和年度報告；

（七）計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；

（八）辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；

（九）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召

集基金份額持有人大會；

（十）保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；

（十一）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法

律行為；

（十二）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他職責(zé)。

四、基金管理人關(guān)于遵守法律法規(guī)的承諾

（一）本基金管理人承諾不得從事違反《證券法》、《基金法》、《運作辦法》、

《銷售辦法》、《信息披露辦法》、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》等法律法規(guī)及規(guī)章的行為，

并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違法行為的發(fā)生。

（二）基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《基金法》及有關(guān)法律法規(guī)，建立健全的內(nèi)部控制制

度，采取有效措施，防止下列行為發(fā)生：

1、將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；

2、不公平地對待管理的不同基金財產(chǎn)；

3、利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；

4、向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

5、侵占、挪用基金財產(chǎn)；

6、泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)

的交易活動；

7、玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；

8、法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

（三）基金管理人禁止利用基金財產(chǎn)從事以下投資或活動：

1、承銷證券；

2、違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

3、從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

4、買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

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5、向其基金管理人、基金托管人出資；

6、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；

7、法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或

者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)

聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，

防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交

易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管

理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年

對關(guān)聯(lián)交易事項進(jìn)行審查。

如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述禁止行為規(guī)定或從事關(guān)聯(lián)交易的條件和要求，

則基金管理人在履行適當(dāng)程序后，本基金不受上述規(guī)定的限制或以調(diào)整后的規(guī)定為準(zhǔn)。

（四）本基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有

關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動：

1、越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；

2、違反基金合同或托管協(xié)議；

3、故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法利益；

4、在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；

5、拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；

6、玩忽職守、濫用職權(quán)；

7、泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、

基金投資計劃等信息；

8、協(xié)助、接受委托或以其它任何形式為其它組織或個人進(jìn)行證券交易；

9、其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。

（五）本基金管理人承諾履行誠信義務(wù)，如實披露法規(guī)要求的披露內(nèi)容。

（六）基金經(jīng)理承諾：

1、依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取最

大利益；

2、不利用職務(wù)之便為自己、其代理人、代表人、受雇人或任何第三人輸送或謀取不正

當(dāng)利益；

3、不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)

容、基金投資計劃等信息；

4、不從事?lián)p害基金資產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。

五、基金管理人的內(nèi)部控制制度

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（一）內(nèi)部控制的原則

1、健全性原則。內(nèi)部控制機(jī)制覆蓋公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門和各級崗位，并滲透到

決策、執(zhí)行、監(jiān)督和反饋等各個環(huán)節(jié)。

2、有效性原則。通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的

有效執(zhí)行。

3、獨立性原則。公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、自

有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離。

4、相互制約原則。公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。

5、成本效益原則。公司運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以

合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。

（二）內(nèi)部控制的主要內(nèi)容

基金管理人的內(nèi)部控制制度包括內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、管理辦法和實施細(xì)則

三個層次的制度系列。公司內(nèi)部控制大綱是公司開展內(nèi)部控制的綱領(lǐng)性文件，公司其他管

理制度及業(yè)務(wù)規(guī)章不得與內(nèi)部控制大綱相抵觸。公司的基本管理制度涵蓋公司各項業(yè)務(wù)及

管理活動的各個方面，是對各項業(yè)務(wù)及管理活動的基本規(guī)范。同時，基本管理制度為管理

辦法和實施細(xì)則的制定提供了依據(jù)?；竟芾碇贫戎饕L(fēng)險控制制度、投資管理制度、

基金會計制度、信息披露制度、合規(guī)管理和監(jiān)察稽核制度、信息科技管理制度、公司財務(wù)

制度、資料檔案管理制度、績效考核制度和緊急情況處理制度等。

根據(jù)基金管理業(yè)務(wù)的特點，公司設(shè)立順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效的三道內(nèi)控防線：

1、建立以各崗位目標(biāo)責(zé)任制為基礎(chǔ)的第一道防線。各崗位、各管理和業(yè)務(wù)流程均制定

詳實的操作流程和明確的崗位職責(zé)，各崗位人員上崗前必須聲明已知悉并承諾遵守，在授

權(quán)范圍內(nèi)承擔(dān)各自職責(zé)；

2、建立相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督制衡的第二道防線。公司建立重要業(yè)務(wù)處理

憑據(jù)傳遞和信息溝通制度，相關(guān)部門和崗位之間相互監(jiān)督制衡；

3、建立以督察長和監(jiān)察稽核部對各崗位、各部門、各機(jī)構(gòu)、各項業(yè)務(wù)全面實施監(jiān)督反

饋的第三道防線。督察長、監(jiān)察稽核部獨立于其它部門和業(yè)務(wù)活動，并對內(nèi)部控制制度的

執(zhí)行情況實行嚴(yán)格的檢查和監(jiān)督。

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第四部分基金托管人

一、基金托管人基本情況

（一）基本情況

名稱：中國建設(shè)銀行股份有限公司(簡稱：中國建設(shè)銀行)

住所：北京市西城區(qū)金融大街25號

辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號院1號樓

法定代表人：張金良

成立時間：2004年09月17日

組織形式：股份有限公司

注冊資本：貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]12號

聯(lián)系人：王小飛

聯(lián)系電話：(021)60637103

（二）主要人員情況

中國建設(shè)銀行總行設(shè)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部，下設(shè)綜合處、基金業(yè)務(wù)處、證券保險業(yè)務(wù)處、

理財信托業(yè)務(wù)處、全球業(yè)務(wù)處、養(yǎng)老金業(yè)務(wù)處、新興業(yè)務(wù)處、客戶服務(wù)與業(yè)務(wù)協(xié)同處、運

營管理處、跨境與外包管理處、托管應(yīng)用系統(tǒng)支持處、內(nèi)控合規(guī)處等12個職能處室，在北

京、上海、合肥設(shè)有托管運營中心，共有員工300余人。自2007年起，托管部連續(xù)聘請外

部會計師事務(wù)所對托管業(yè)務(wù)進(jìn)行內(nèi)部控制審計，并已經(jīng)成為常規(guī)化的內(nèi)控工作手段。

（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況

作為國內(nèi)首批開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，中國建設(shè)銀行一直秉持“以客

戶為中心”的經(jīng)營理念，不斷加強(qiáng)風(fēng)險管理和內(nèi)部控制，嚴(yán)格履行托管人的各項職責(zé)，切

實維護(hù)資產(chǎn)持有人的合法權(quán)益，為資產(chǎn)委托人提供高質(zhì)量的托管服務(wù)。經(jīng)過多年穩(wěn)步發(fā)展，

中國建設(shè)銀行托管資產(chǎn)規(guī)模不斷擴(kuò)大，托管業(yè)務(wù)品種不斷增加，已形成包括證券投資基金、

社?；?、保險資金、基本養(yǎng)老個人賬戶、(R)QFII、(R)QDII、企業(yè)年金、存托業(yè)務(wù)等產(chǎn)

品在內(nèi)的托管業(yè)務(wù)體系，是目前國內(nèi)托管業(yè)務(wù)品種最齊全的商業(yè)銀行之一。截至2024年

末，中國建設(shè)銀行已托管1405只證券投資基金。中國建設(shè)銀行專業(yè)高效的托管服務(wù)能力和

業(yè)務(wù)水平，贏得了業(yè)內(nèi)的高度認(rèn)同。中國建設(shè)銀行多次被《全球托管人》、《財資》、

《環(huán)球金融》雜志及《中國基金報》評選為“最佳托管銀行”、連續(xù)多年榮獲中央國債登

記結(jié)算有限責(zé)任公司（中債）“優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”、銀行間市場清算所股份有限公司

（上清所）“優(yōu)秀托管銀行”獎項、并先后榮獲《亞洲銀行家》頒發(fā)的2017年度“最佳托

管系統(tǒng)實施獎”、2019年度“中國年度托管業(yè)務(wù)科技實施獎”、2021年度“中國最佳數(shù)

字化資產(chǎn)托管銀行”、以及2020及2022年度“中國年度托管銀行（大型銀行）”獎項。

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2022年度，榮獲《環(huán)球金融》“中國最佳次托管銀行”，并作為唯一中資銀行獲得《財

資》“中國最佳QFI托管銀行”獎項。2023年度，榮獲中國基金報“公募基金25年最佳

基金托管銀行”獎項。2024年度，榮獲《中國基金報》“優(yōu)秀ETF托管人”、《中國證券

報》“ETF金牛生態(tài)圈卓越托管機(jī)構(gòu)（銀行）”、《環(huán)球金融》“中國最佳次托管人”等

獎項。

二、基金托管人的內(nèi)部控制制度

（一）內(nèi)部控制目標(biāo)

作為基金托管人，中國建設(shè)銀行嚴(yán)格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)

章和行內(nèi)有關(guān)管理規(guī)定，守法經(jīng)營、規(guī)范運作、嚴(yán)格檢查，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行，保證基

金財產(chǎn)的安全完整，確保有關(guān)信息的真實、準(zhǔn)確、完整、及時，保護(hù)基金份額持有人的合

法權(quán)益。

（二）內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)

中國建設(shè)銀行設(shè)有風(fēng)險內(nèi)控管理委員會，負(fù)責(zé)全行風(fēng)險管理與內(nèi)部控制工作，對托管

業(yè)務(wù)風(fēng)險管理和內(nèi)部控制的有效性進(jìn)行指導(dǎo)。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部配備了專職內(nèi)控合規(guī)人員負(fù)

責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控合規(guī)工作，具有獨立行使內(nèi)控合規(guī)工作職權(quán)和能力。

（三）內(nèi)部控制制度及措施

資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、崗位

職責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程，可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作和順利進(jìn)行；業(yè)務(wù)人員具備從業(yè)資格；

業(yè)務(wù)管理嚴(yán)格實行復(fù)核、審核、檢查制度，授權(quán)工作實行集中控制，業(yè)務(wù)印章按規(guī)程保管、

存放、使用，賬戶資料嚴(yán)格保管，制約機(jī)制嚴(yán)格有效；業(yè)務(wù)操作區(qū)專門設(shè)置，封閉管理，

實施音像監(jiān)控；業(yè)務(wù)信息由專職信息披露人負(fù)責(zé)，防止泄密；業(yè)務(wù)實現(xiàn)自動化操作，防止

人為事故的發(fā)生，技術(shù)系統(tǒng)完整、獨立。

三、基金托管人對基金管理人運作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序

（一）監(jiān)督方法

依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投資運作。利用

自行開發(fā)的“新一代托管應(yīng)用監(jiān)督子系統(tǒng)”，嚴(yán)格按照現(xiàn)行法律法規(guī)以及基金合同規(guī)定，

對基金管理人運作基金的投資比例、投資范圍、投資組合等情況進(jìn)行監(jiān)督。在日常為基金

投資運作所提供的基金清算和核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，對基金管理人發(fā)送的投資指令、基金管理

人對基金費用的提取與開支情況進(jìn)行檢查監(jiān)督。

（二）監(jiān)督流程

1、每工作日按時通過新一代托管應(yīng)用監(jiān)督子系統(tǒng)，對基金投資運作比例控制等情況進(jìn)

行監(jiān)控，如發(fā)現(xiàn)投資異常情況，向基金管理人進(jìn)行風(fēng)險提示，與基金管理人進(jìn)行情況核實，

督促其糾正，如有重大異常事項及時報告中國證監(jiān)會。

2、收到基金管理人的劃款指令后，對指令要素等內(nèi)容進(jìn)行核查。

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3、通過技術(shù)或非技術(shù)手段發(fā)現(xiàn)基金涉嫌違規(guī)交易，電話或書面要求基金管理人進(jìn)行解

釋或舉證，如有必要將及時報告中國證監(jiān)會。

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第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)

一、銷售機(jī)構(gòu)

（一）直銷機(jī)構(gòu)

名稱：財信基金管理有限公司

住所及辦公地址：湖南省長沙市岳麓區(qū)觀沙嶺街道濱江路188號濱江基金產(chǎn)業(yè)園3棟

201和3棟301

法定代表人：龍海彧

聯(lián)系電話：0731-81610981

聯(lián)系人：任丹陽

（二）其他銷售機(jī)構(gòu)

其他銷售機(jī)構(gòu)情況詳見基金管理人網(wǎng)站列示。

基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)要求，選擇其他符合要求的其他機(jī)構(gòu)銷售本基金，或

根據(jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。

二、登記機(jī)構(gòu)

名稱：財信基金管理有限公司

住所及辦公地址：湖南省長沙市岳麓區(qū)觀沙嶺街道濱江路188號濱江基金產(chǎn)業(yè)園3棟

201和3棟301

法定代表人：龍海彧

聯(lián)系電話：0731-81610984

聯(lián)系人：尹衛(wèi)國

三、出具法律意見書的律師事務(wù)所

名稱：上海市通力律師事務(wù)所

住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心18-20樓

負(fù)責(zé)人：韓炯

電話：021-31358666

傳真：021-31358600

經(jīng)辦律師：丁媛、陳袁春雨

聯(lián)系人：丁媛

四、審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所

名稱：畢馬威華振會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）

住所：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場2座辦公樓8層

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辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場2座辦公樓8層

執(zhí)行事務(wù)合伙人：鄒俊

經(jīng)辦注冊會計師：葉云暉、劉西茜、吳巧莉

電話：+86(10)85085000

傳真：+86(10)85185111

聯(lián)系人：蔡正軒

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第六部分基金的基本情況

一、基金名稱

財信30天持有期債券型證券投資基金

二、基金的類別

債券型證券投資基金

三、基金的運作方式

契約型開放式。

本基金每個開放日開放申購，但對每份基金份額設(shè)置30天鎖定持有期，基金份額鎖定

持有期指自基金份額申購申請日起（含，即鎖定持有期起始日），至基金份額申購申請日

后的第30天（含，即鎖定持有期到期日，若該日為非工作日，則順延至下一個工作日）止

之間的期間。在鎖定持有期內(nèi)不辦理鎖定份額贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。

原財信證券30天持有期債券型集合資產(chǎn)管理計劃份額自基金合同生效之日起全部自動

轉(zhuǎn)換為本基金C類基金份額。對于投資者在基金合同生效日前持有的原財信證券30天持有

期債券型集合資產(chǎn)管理計劃份額，鎖定持有期自登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)其持有該計劃份額之日起連

續(xù)計算。

四、基金的投資目標(biāo)

本基金通過基金管理人積極主動的投資管理，力爭為基金份額持有人實現(xiàn)長期穩(wěn)定的

投資收益。

五、基金份額面值

本基金份額面值為人民幣1.00元。

六、基金存續(xù)期限

不定期

七、基金份額類別

本基金根據(jù)申購費、銷售服務(wù)費收取方式的不同，將基金份額分為不同的類別。在投

資者申購時收取申購費用，但不從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額，稱為A

類基金份額；在投資者申購時不收取申購費用，但從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的

基金份額，稱為C類基金份額。

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本基金A類基金份額和C類基金份額分別設(shè)置基金代碼。由于基金費用的不同，本基

金A類基金份額和C類基金份額將分別計算并公告基金份額凈值。

計算公式為：

計算日某類基金份額凈值＝計算日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值/計算日該類基金份額

余額總數(shù)

投資者可自行選擇申購的基金份額類別。

在不違反法律法規(guī)的規(guī)定、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利

影響的情況下，根據(jù)基金實際運作情況，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致后，履行適

當(dāng)程序，基金管理人可調(diào)整基金的申購費率、調(diào)低贖回費率及銷售服務(wù)費率或變更收費方

式、調(diào)整本基金的基金份額類別設(shè)置、停止現(xiàn)有類別基金份額的銷售、對基金份額分類辦

法及規(guī)則進(jìn)行調(diào)整等，此項調(diào)整無需召開基金份額持有人大會，但基金管理人需及時公告。

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第七部分基金的歷史沿革

財信30天持有期債券型證券投資基金變更自財信證券30天持有期債券型集合資產(chǎn)管

理計劃。

財信證券30天持有期債券型集合資產(chǎn)管理計劃為參照公開募集證券投資基金運作的參

公大集合，變更自原大集合“財富1號集合資產(chǎn)管理計劃”。

財富1號集合資產(chǎn)管理計劃為非限定性集合資產(chǎn)管理計劃，于2010年1月14日經(jīng)中

國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2010] 67號文核準(zhǔn)設(shè)立，并于2010年6月9日正式成立。

根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》、

《證券公司大集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)適用＜關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見＞操作指

引》等相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定，財信證券30天持有期債券型集合資產(chǎn)管

理計劃變更管理人為財信基金管理有限公司，財信證券30天持有期債券型集合資產(chǎn)管理計

劃變更為財信30天持有期債券型證券投資基金。根據(jù)《財信證券30天持有期債券型集合

資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同》的約定，前述變更事宜，無需召開集合計劃份額持有人大會。

上述變更已經(jīng)中國證監(jiān)會2025年11月4日證監(jiān)許可〔2025〕2455號文準(zhǔn)予變更注冊。

自2025年11月17日起，《財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同》生效，《財

信證券30天持有期債券型集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同》同時失效。

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第八部分基金的存續(xù)

《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金

資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作

日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，

如持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)召集基

金份額持有人大會進(jìn)行表決。

法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。

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第九部分基金份額的申購、贖回

一、申購和贖回場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售機(jī)構(gòu)將由基金管理人在招募說

明書或其他相關(guān)公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理

人網(wǎng)站公示。基金投資者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)提供

的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。

二、申購和贖回的開放日及時間

（一）開放日及開放時間

投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，但對于每份基金份額，僅可自其開放持

有期首日起（含）的開放日才可以辦理贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證券

交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金

合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券/期貨交易市場、證券/期貨交易所交易時間變更或

其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實

施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

（二）申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間

《基金合同》生效后，基金管理人開始辦理申購業(yè)務(wù)，具體業(yè)務(wù)辦理時間在申購開始

公告中規(guī)定。

基金管理人開始辦理贖回業(yè)務(wù)的具體業(yè)務(wù)辦理時間在贖回開始公告中規(guī)定。對于每份

基金份額而言，其鎖定持有期結(jié)束后即進(jìn)入開放持有期，自其開放持有期首日起（含）的

開放日才可以辦理贖回。如果投資人多次申購的，則其持有的基金份額的贖回時間可能不

同。

原財信證券30天持有期債券型集合資產(chǎn)管理計劃份額自基金合同生效之日起全部自動

轉(zhuǎn)換為本基金C類基金份額。

在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依照《信息

披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間?；鸸芾砣瞬坏迷诨?
合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換。投資者在基金合同約

定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，該申購、贖回或

轉(zhuǎn)換申請視為下一開放日提出的有效申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請。

三、申購與贖回的原則

（一）“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當(dāng)日收市后計算的該類基金份額凈

值為基準(zhǔn)進(jìn)行計算；

（二）“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

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（三）當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷，基金銷售機(jī)構(gòu)

另有規(guī)定的，以基金銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)；

（四）贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人所持基金份額登記日期的先后次序

進(jìn)行順序贖回?；鸱蓊~持有人持有原財信證券30天持有期債券型集合資產(chǎn)管理計劃份額

的期限連續(xù)計算；

（五）辦理申購、贖回業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保投資者

的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進(jìn)行調(diào)整。基金管理人必須在新

規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

四、申購與贖回的程序

（一）申購和贖回的申請方式

投資者必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申購或贖

回的申請。

（二）申購和贖回的款項支付

投資者申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資者交付申購款項，申購成立；

基金登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時，申購生效。

基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時，贖回生效。投

資者贖回申請生效后，基金管理人將在法律法規(guī)規(guī)定的期限內(nèi)支付贖回款項。正常情況下，

投資者贖回（T日）申請生效后，基金管理人將在T＋5日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項。

如遇證券、期貨交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行交換系統(tǒng)故障

或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響了業(yè)務(wù)流程，贖回款項順延至上述

情形消除后的下一個工作日劃出。

在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，款項

的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。

基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同允許的范圍內(nèi)，對上述業(yè)務(wù)辦理時間進(jìn)行調(diào)整，

基金管理人必須在調(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

（三）申購和贖回申請的確認(rèn)

基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購或贖回申請

日（T日），在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日

提交的有效申請，投資者應(yīng)在T+2日后（包括該日）及時到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)

定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。若申購不成功或無效，則申購款項（無利息）退還給

投資者。

銷售機(jī)構(gòu)對申購和贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實接

收到申請。申購和贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對于申請的確認(rèn)情況，投資者

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應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。因投資者怠于行使權(quán)利，致使其相關(guān)權(quán)益受損的，基金

管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)不承擔(dān)由此造成的損失或不利后果。

基金管理人可在不違反法律法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)、在不對基金份額持有人利益造成損害

的前提下，對上述業(yè)務(wù)的辦理時間、方式等規(guī)則進(jìn)行調(diào)整。基金管理人應(yīng)在新規(guī)則開始實

施前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。

五、申購和贖回的數(shù)量限制

（一）基金申購的限制

原則上，投資者通過各銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點首次申購和追加申購的單筆最低金額均為1元（含

申購費）；通過本基金管理人直銷柜臺申購，首次申購的單筆最低金額為10萬元（含申購

費），追加申購的單筆最低金額為1元（含申購費）。實際操作中，各銷售機(jī)構(gòu)在符合上述

規(guī)定的前提下，可根據(jù)情況調(diào)高首次申購和追加申購的最低金額，具體以銷售機(jī)構(gòu)公布的

為準(zhǔn)，投資人需遵循銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。

投資人將當(dāng)期分配的基金收益再投資時，不受最低申購金額的限制。

（二）基金贖回的限制

基金份額持有人通過各銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點贖回的，每次贖回基金份額均不得低于1份，基金

份額持有人贖回時或贖回后在銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點、本基金管理人直銷柜臺保留的基金份額余額

不足1份的，在贖回時需一次全部贖回。實際操作中，以各銷售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定為準(zhǔn)。

如遇巨額贖回等情況而導(dǎo)致延期贖回時，贖回辦理和款項支付的辦法將參照基金合同

有關(guān)巨額贖回或連續(xù)巨額贖回的條款處理。

（三）基金轉(zhuǎn)換的限制

基金轉(zhuǎn)換分為轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出。通過直銷柜臺及各銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點轉(zhuǎn)換的，轉(zhuǎn)出的

基金份額不得低于1份。

（四）投資者在辦理定期定額投資計劃時，每期申購金額不得低于基金管理人在相關(guān)

公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計劃最低申購金額。實際操作中，以各

銷售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定為準(zhǔn)。

（五）基金管理人可以規(guī)定單個投資者單筆或單日申購基金份額上限、累計持有的基

金份額上限，具體規(guī)定請參見更新的招募說明書或相關(guān)公告。

（六）基金管理人可以規(guī)定本基金單日的申購金額上限或單日凈申購比例上限等，具

體規(guī)定請參見更新的招募說明書或相關(guān)公告。

（七）當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管

理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、

暫?；鹕曩彽却胧袑嵄Ｗo(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益?；鸸芾砣嘶谕顿Y運

作與風(fēng)險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控制。具體見基金管理人相關(guān)公告。

（八）基金管理人可以對基金的總規(guī)模進(jìn)行限制，并在更新的招募說明書或相關(guān)公告

財信30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

中列明。

（九）基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份額等

數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上

公告。

六、申購費用與贖回費用

（一）本基金A類基金份額在投資者申購時收取申購費，C類基金份額不收取申購費。

投資者申購本基金A類基金份額的申購費率隨申購金額的增加而遞減。投資者如果有

多筆申購，適用費率按單筆分別計算。

A類基金份額的申購費率表如下：

申購金額M（含申購費） 申購費率 

M＜100萬元 0.30% 

100萬元≤M＜500萬元 0.10% 

M≥500萬元 每筆1000元 



A類基金份額的申購費用由申購本基金A類基金份額的投資人承擔(dān)，不列入基金財產(chǎn)，

主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用。

（二）本基金對每份基金份額設(shè)置30天鎖定持有期，自鎖定持有期結(jié)束后方可辦理贖

回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，贖回時不收取贖回費用。

（三）基金管理人可以在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人無實質(zhì)性不利影響的前

提下，根據(jù)《基金合同》的約定調(diào)整費率或收費方式，并最遲應(yīng)于新的費率或收費方式實

施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

（四）當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機(jī)制，以

確?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、自律

規(guī)則的規(guī)定。

（五）基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市場情況

制定基金促銷計劃，定期或不定期地開展促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關(guān)監(jiān)管部

門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金銷售費用。

七、申購份額與贖回金額的計算方式

（一）申購份額的計算

某類基金份額申購的有效份額為凈申購金額除以當(dāng)日該類基金份額的基金份額凈值，

有效份額單位為份，上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的

收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。

本基金采用金額申購方式，申購份額的計算方法如下：

1、若投資者選擇申購本基金A類基金份額，則其申購金額包括申購費用和凈申購金額，

申購份額的計算公式為：

財信30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

申購費用適用比例費率時：

凈申購金額=申購金額/(1＋申購費率）

申購費用=申購金額?凈申購金額

申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日A類基金份額凈值

申購費用適用固定金額時：

申購費用=固定金額

凈申購金額=申購金額－申購費用

申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日A類基金份額凈值

例：某投資者投資10萬元申購本基金A類基金份額，對應(yīng)的申購費率為0.30%，假設(shè)

申購當(dāng)日A類基金份額凈值為1.0150元，則可得到的申購份額為：

凈申購金額=100,000/(1+0.30%)=99,700.90元

申購費用=100,000–99，700.90=299.10元

申購份額=99,700.90/1.0150=98，227.49份

即：投資者投資10萬元申購本基金A類基金份額，對應(yīng)的申購費率為,0.30%，假設(shè)申

購當(dāng)日A類基金份額凈值為1.0150元，則其可得到98,227.49份A類基金份額。

2、若投資者選擇申購本基金C類基金份額，則申購份額的計算公式為：

申購份額=申購金額/申購當(dāng)日C類基金份額凈值

例：某投資者投資10萬元申購本基金C類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日C類基金份額凈值

為1.0150元，則其可得到的申購份額計算如下：

申購份額＝100,000/1.0150＝98,522.17份

即：投資者投資10萬元申購本基金C類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日C類基金份額凈值為

1.0150元，則其可得到98,522.17份C類基金份額。

（二）贖回金額的計算

贖回金額為按實際確認(rèn)的有效贖回份額乘以當(dāng)日該類基金份額的基金份額凈值并扣除

相應(yīng)的費用（如有），贖回金額單位為元。上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)

點后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。

本基金采用“份額贖回”方式，贖回金額以贖回當(dāng)日的該類基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行

計算，計算公式：

贖回總金額=贖回份額×贖回當(dāng)日該類基金份額凈值

贖回費用=贖回總金額×贖回費率

贖回金額＝贖回總金額-贖回費用

例：某投資人T日贖回10,000份A類基金份額，持有已滿30天鎖定持有期，假設(shè)贖

回當(dāng)日A類基金份額凈值是1.1000元，則其可得到的贖回金額為：

贖回總金額＝10,000×1.1000＝11,000.00元

財信30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

贖回費用=11,000.00×0=0元

贖回金額＝11,000.00-0=11,000.00元

即某投資人T日贖回10,000份A類基金份額，持有已滿30天鎖定持有期，假設(shè)贖回

當(dāng)日A類基金份額凈值是1.1000元，則其可得到的贖回金額為11,000.00元。

（三）基金份額凈值的計算

由于基金費用的不同，本基金A類和C類基金份額將分別計算基金份額凈值，計算公

式為：T日某類基金份額凈值＝T日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值/T日該類基金份額余額

總數(shù)。T日的各類基金份額的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計算，并按照基金合同的約定進(jìn)

行公告。遇特殊情況，經(jīng)履行適當(dāng)程序，可以適當(dāng)延遲計算或公告。

本基金各類基金份額凈值的計算，均保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍五入，

由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。

八、拒絕或暫停申購的情形

發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資者的申購申請：

（一）因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。

（二）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時。

（三）證券、期貨交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資

產(chǎn)凈值或者無法辦理申購業(yè)務(wù)。

（四）接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。

（五）基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基

金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。

（六）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采

用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理

人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購申請。

（七）基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的異常情況導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)、

基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。

（八）基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的

比例達(dá)到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。

（九）為了保障基金份額持有人的利益，基金管理人可視情況暫停本基金的日常申購

和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)。

（十）法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述第（一）、（二）、（三）、（五）、（六）、（七）、（九）、（十）項

暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停接受申購申請時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定

在規(guī)定媒介上刊登暫停申購公告。發(fā)生上述第（八）項情形時，基金管理人可以采取比例

確認(rèn)的方式對該投資者的申購申請進(jìn)行限制，基金管理人有權(quán)拒絕全部或者部分申購申請。

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如果投資者的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項（無利息）將退還給投資者。在暫停申

購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理，具體安排以基金管理人屆時公

告為準(zhǔn)。

九、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形

發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資者的贖回申請或延緩支付贖回款項：

（一）因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。

（二）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時。

（三）證券、期貨交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資

產(chǎn)凈值或者無法辦理贖回業(yè)務(wù)。

（四）連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。

（五）基金管理人繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時。

（六）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采

用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理

人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。

（七）法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述情形之一而基金管理人決定暫停接受基金份額持有人的贖回申請或者延緩支

付贖回款項時，基金管理人應(yīng)按規(guī)定報中國證監(jiān)會備案，已確認(rèn)的贖回申請，基金管理人

應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例

分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合同的

相關(guān)條款處理。基金份額持有人在申請贖回時可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤

銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。

十、巨額贖回的情形及處理方式

（一）巨額贖回的認(rèn)定

若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)

出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）超過

前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。

（二）巨額贖回的處理方式

當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回、

部分延期贖回或暫停贖回。

1、全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資者的全部贖回申請時，按正常贖回程

序執(zhí)行。

2、部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)為因支付投資

人的贖回申請而進(jìn)行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在當(dāng)

日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦

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理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日

受理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消

贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取

消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申

請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日相應(yīng)類別的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以

此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回

部分作自動延期贖回處理。

3、當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，如發(fā)生單個開放日內(nèi)單個基金份額持有人贖回申請超過前

一開放日基金總份額10%的情形，基金管理人認(rèn)為支付該基金份額持有人的全部贖回申請

有困難或者因支付該基金份額持有人的全部贖回申請而進(jìn)行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)

凈值造成較大波動時，可以先行對該單個基金份額持有人超出前一開放日基金總份額10%

的贖回申請實施延期辦理,而對該單個基金份額持有人前一開放日基金總份額10%以內(nèi)（含

10%）的贖回申請與其他投資者的贖回申請按上述1或2方式處理。對于未能贖回部分，投

資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一

個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理部分的贖回申請

將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日相

應(yīng)類別的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在

提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。

4、暫停贖回：連續(xù)2日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫

停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過20個工

作日，并應(yīng)當(dāng)按照《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介上進(jìn)行公告。

（三）巨額贖回的公告

當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真、刊登公告或者

通知銷售機(jī)構(gòu)代為告知等方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，

同時根據(jù)《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登公告。

十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

（一）發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒介上刊

登暫停公告。

（二）基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)

定，最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告；如在暫停公告中已

明確重新開放申購或贖回的時間，屆時可不再另行發(fā)布重新開放公告。

十二、基金轉(zhuǎn)換

基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理人

管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)則由基金管理

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人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)

構(gòu)。

十三、基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的

非交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他非交易過戶（可補(bǔ)充其他情況）無論

在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金份額的投資者。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基

金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)

行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然

人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于

符合條件的非交易過戶申請按基金登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收

費。

十四、基金的轉(zhuǎn)托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機(jī)構(gòu)

可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費。

十五、定期定額投資計劃

基金管理人可以為投資者辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另行規(guī)定。

投資者在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期申購金額，每期扣款金額必須不低于基

金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計劃最低申購金額。

十六、基金的凍結(jié)和解凍

基金登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登記機(jī)構(gòu)

認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。基金份額的凍結(jié)手續(xù)、凍結(jié)方式按照登

記機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定辦理?；鸱蓊~被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益按照我國法律法規(guī)、

監(jiān)管規(guī)章及國家有權(quán)機(jī)關(guān)的要求以及登記機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)定來處理。

十七、基金份額的轉(zhuǎn)讓

在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過中國證

監(jiān)會認(rèn)可的交易場所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機(jī)構(gòu)辦理基金份額的過戶

登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金

管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。

十八、其他業(yè)務(wù)

在相關(guān)法律法規(guī)允許的條件下，基金登記機(jī)構(gòu)可依據(jù)其業(yè)務(wù)規(guī)則，受理基金份額質(zhì)押

等業(yè)務(wù)，并收取一定的手續(xù)費用。

十九、實施側(cè)袋機(jī)制期間本基金的申購與贖回

本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部

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分的規(guī)定或相關(guān)公告。

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第十部分基金的投資

一、投資目標(biāo)

本基金通過基金管理人積極主動的投資管理，力爭為基金份額持有人實現(xiàn)長期穩(wěn)定的

投資收益。

二、投資范圍

本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的國債、地

方政府債、政府支持機(jī)構(gòu)債、政府支持債券、金融債券、次級債券、政策性金融債券、中

央銀行票據(jù)、企業(yè)債、公司債、可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債、可交換債、證券公司發(fā)行

的短期公司債券、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)、債券回購、資產(chǎn)支持證券、現(xiàn)

金及現(xiàn)金等價物、銀行存款（包括協(xié)議存款、通知存款、定期存款等）、同業(yè)存單、貨幣

市場工具、國債期貨，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許公開募集證券投資基金投資的其他

金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。

本基金不直接投資股票，因投資可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券轉(zhuǎn)股所獲得的股票，本基金

將在其可交易之日起的30個交易日內(nèi)賣出。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許公開募集證券投資基金投資其他品種，基金管理人在

履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。

基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)的80%；每個交

易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%

的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和

應(yīng)收申購款等。

如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序

后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。

三、投資策略

（一）資產(chǎn)配置策略

通過對宏觀經(jīng)濟(jì)、市場利率、債券供求、情景分析等因素的前瞻性分析和定量指標(biāo)跟

蹤，捕捉不同經(jīng)濟(jì)周期及周期更迭中的投資機(jī)會，確定固定收益類資產(chǎn)、現(xiàn)金及貨幣市場

工具等大類資產(chǎn)的配置比例。

（二）固定收益類資產(chǎn)投資策略

本基金將在控制市場風(fēng)險與流動性風(fēng)險的前提下，根據(jù)對財政政策、貨幣政策的深入

分析以及對宏觀經(jīng)濟(jì)的持續(xù)跟蹤，結(jié)合不同債券品種的到期收益率、流動性、市場規(guī)模等

情況，靈活運用久期策略、期限結(jié)構(gòu)配置策略、信用債策略、可轉(zhuǎn)換債券策略等多種投資

策略，實施積極主動的組合管理，并根據(jù)對債券收益率曲線形態(tài)、息差變化的預(yù)測，對債

券組合進(jìn)行動態(tài)調(diào)整。

財信30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

1、久期管理策略

本基金將基于對影響債券投資的宏觀經(jīng)濟(jì)狀況和貨幣政策等因素的分析判斷，對未來

市場的利率變化趨勢進(jìn)行預(yù)判，進(jìn)而主動調(diào)整債券資產(chǎn)組合的久期，以達(dá)到提高債券組合

收益、降低債券組合利率風(fēng)險的目的。當(dāng)預(yù)期收益率曲線下移時，適當(dāng)提高組合久期，以

分享債券市場上漲的收益;當(dāng)預(yù)期收益率曲線上移時，適當(dāng)降低組合久期，以規(guī)避債券市場

下跌的風(fēng)險。

2、期限結(jié)構(gòu)配置策略

在確定債券組合的久期之后，本基金將通過對收益率曲線的研究，分析和預(yù)測收益率

曲線可能發(fā)生的形狀變化。本基金除考慮系統(tǒng)性的利率風(fēng)險對收益率曲線形狀的影響外，

還將考慮債券市場微觀因素對收益率曲線的影響，如歷史期限結(jié)構(gòu)、新債發(fā)行、回購及市

場拆借利率等，進(jìn)而形成一定階段內(nèi)收益率曲線變化趨勢的預(yù)期，適時采用跟蹤收益率曲

線的騎乘策略或者基于收益率曲線變化的子彈、杠鈴及梯形策略構(gòu)造組合，并進(jìn)行動態(tài)調(diào)

整。

3、信用債投資策略

信用債的收益率是在基準(zhǔn)收益率基礎(chǔ)上加上反映信用風(fēng)險收益的信用利差。基準(zhǔn)收益

率主要受宏觀經(jīng)濟(jì)和政策環(huán)境的影響，信用利差的影響因素包括信用債市場整體的信用利

差水平和債券發(fā)行主體自身的信用變化?；谶@兩方面的因素，本基金將分別采用以下的

分析策略:

（1）基于信用利差曲線策略

分析宏觀經(jīng)濟(jì)周期、國家政策、信用債市場容量、市場結(jié)構(gòu)、流動性、信用利差的歷

史統(tǒng)計區(qū)間等因素，進(jìn)而判斷當(dāng)前信用債市場信用利差的合理性、相對投資價值和風(fēng)險，

以及信用利差曲線的未來趨勢，確定信用債券的配置。

（2）基于信用債信用分析策略

本基金將結(jié)合內(nèi)部信用評級和外部信用評級，研究債券發(fā)行主體的基本面，以確定債

券的違約風(fēng)險和合理的信用利差水平，判斷債券的投資價值。本基金將重點分析債券發(fā)行

人所處行業(yè)的發(fā)展前景、市場競爭地位、財務(wù)質(zhì)量（包括資產(chǎn)負(fù)債水平、資產(chǎn)變現(xiàn)能力、

償債能力、運營效率以及現(xiàn)金流質(zhì)量）等要素，綜合評價其信用等級，謹(jǐn)慎選擇債券發(fā)行

人基本面良好、債券條款優(yōu)惠的信用類債券進(jìn)行投資。

本基金如投資于信用債，應(yīng)當(dāng)遵守下列要求：本基金投資于評級在AA+及以上級別的

信用債（含資產(chǎn)支持證券，下同），其中評級為AAA的信用債投資占信用債的比例為50%-

100%，評級為AA+的信用債投資占信用債的比例為0-50%。信用債的評級為債項評級，若無

債項評級或債項評級為短期信用評級的，依照其主體評級?；鸪钟行庞脗陂g，如果其

信用評級下降，不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，基金管理人將在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以調(diào)

整。

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4、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）投資策略

由于可轉(zhuǎn)債兼具債性和股性，其投資風(fēng)險和收益介于股票和債券之間，本基金的可轉(zhuǎn)

債相對價值分析策略是通過分析不同市場環(huán)境下其股性和債性的相對價值，把握可轉(zhuǎn)換債

的價值走向，選擇相應(yīng)券種，追求獲取較穩(wěn)健的投資收益。

對于發(fā)行條款、票息、內(nèi)嵌期權(quán)價值較高且公司基本面優(yōu)良的可轉(zhuǎn)換債券，因其內(nèi)在

價值較高，會產(chǎn)生較大的一、二級市場價差，本基金將積極關(guān)注可轉(zhuǎn)換債券在一、二級市

場上潛在價差所帶來的投資機(jī)會，在嚴(yán)格控制風(fēng)險的前提下，參與可轉(zhuǎn)換債券的一級市場

申購，獲得穩(wěn)定收益。此外，本基金還將積極跟蹤可轉(zhuǎn)換債券基本面的變化情況，關(guān)注業(yè)

績改善、轉(zhuǎn)股價下修等機(jī)會，尋找最佳的投資時機(jī)。

本基金投資于可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券的比例不超過基金資產(chǎn)

的20%。

5、可交換債券投資策略

可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的重要區(qū)別在于換股期間用于交換的股票并非自身新發(fā)的股

票，而是發(fā)行人持有的其他上市公司的股票。可交換債券同樣具有股性和債性，其中債性

與可轉(zhuǎn)換債券相同，即選擇持有可交換債券至到期以獲取票面價值和票面利息；而對于股

性的分析則需關(guān)注目標(biāo)公司的股票價值。本基金將通過對目標(biāo)公司股票的投資價值分析和

可交換債券的純債部分價值分析綜合開展投資決策。

本基金投資于可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券的比例不超過基金資產(chǎn)

的20%。

（三）回購策略

在有效控制風(fēng)險情況下，通過合理質(zhì)押組合中持倉的債券進(jìn)行正回購，用融回資金做

加杠桿操作，提高組合收益。為提高資金使用效率，在適當(dāng)時點和相關(guān)規(guī)定的范圍內(nèi)進(jìn)行

逆回購，以增加組合收益率。

（四）國債期貨投資策略

本基金投資于國債期貨的目的為套期保值。

本基金參與國債期貨的主要目的是套期保值。基金管理人將根據(jù)不同的市場行情動態(tài)

管理國債期貨合約數(shù)量，力爭在控制風(fēng)險的前提下萃取收益。

（五）資產(chǎn)支持證券投資策略

本基金資產(chǎn)支持證券的投資將采用自下而上的方法，結(jié)合信用管理和流動性管理，重

點考察資產(chǎn)支持證券的資產(chǎn)池現(xiàn)金流變化、信用風(fēng)險情況、市場流動性等，采用量化方法

對資產(chǎn)支持證券的價值進(jìn)行評估，精選違約或逾期風(fēng)險可控、收益率較高的資產(chǎn)支持證券

項目，在有效分散風(fēng)險的前提下為投資人謀求較高的投資組合回報率。

（六）證券公司短期公司債券投資策略

本基金將通過對證券行業(yè)分析、證券公司資產(chǎn)負(fù)債分析、公司現(xiàn)金流分析等調(diào)查研究，

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分析證券公司短期公司債券的違約風(fēng)險及合理的利差水平，對證券公司短期公司債券進(jìn)行

獨立、客觀的價值評估。本基金投資證券公司短期公司債券，基金管理人將根據(jù)審慎原則，

制定嚴(yán)格的投資決策流程、風(fēng)險控制制度，并經(jīng)董事會批準(zhǔn)，防范信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險

等各種風(fēng)險。

四、投資限制

（一）組合限制

本基金的投資組合將遵循以下比例限制：

1、本基金投資于債券資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)的80%；

2、每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金保持不低于基

金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、

存出保證金和應(yīng)收申購款等；

3、本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

4、本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10%；

5、本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值

的10%；

6、本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；

7、本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持

證券規(guī)模的10%；

8、本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超

過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；

9、本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證券。基金持有資

產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3

個月內(nèi)予以全部賣出；

10、本基金進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值

的40%；進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的最長期限為1年，債券回購到期后不得

展期；

11、本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈值的15%；

因證券市場波動、證券停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合該比

例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；

12、本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手開展逆回

購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；

13、本基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；

14、本基金參與國債期貨交易，須遵守以下限制：在任何交易日日終，持有的買入國

債期貨合約價值，不得超過本基金資產(chǎn)凈值的15%，持有的賣出國債期貨合約價值不得超

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過本基金持有的債券總市值的30%；本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府

債券）市值和買入、賣出國債期貨合約價值，合計（軋差計算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于債

券投資比例的有關(guān)約定；在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額

不得超過上一交易日本基金資產(chǎn)凈值的30%；

15、本基金管理人管理的全部開放式基金持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得

超過該上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司

發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；

16、本基金投資于可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券的比例不超過基金

資產(chǎn)的20%；

17、本基金所投資的信用債（不含可轉(zhuǎn)換債券（包括分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券）

主體評級或者債項評級或擔(dān)保人評級不低于AA+（含），且本基金投資于AAA信用評級的

信用債的比例不低于本基金信用債資產(chǎn)的50%，投資于AA+信用評級的信用債的比例不高于

本基金信用債資產(chǎn)的50%；

18、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

除上述第2、9、11、12項情形之外，因證券/期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、基金

規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管

理人應(yīng)當(dāng)在流動性受限資產(chǎn)可出售、可轉(zhuǎn)讓或者恢復(fù)交易的10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中

國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定時，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同

的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定?；?
金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。

如果法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，則在履行適當(dāng)程序

后，本基金投資不再受相關(guān)限制或以調(diào)整后的規(guī)定為準(zhǔn)。

（二）禁止行為

為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：

1、承銷證券；

2、違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

3、從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

4、買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

5、向基金管理人、基金托管人出資；

6、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；

7、法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或

者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)

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聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，

防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交

易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管

理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年

對關(guān)聯(lián)交易事項進(jìn)行審查。

如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述禁止行為規(guī)定或從事關(guān)聯(lián)交易的條件和要求，

則基金管理人在履行適當(dāng)程序后，本基金不受上述規(guī)定的限制或以調(diào)整后的規(guī)定為準(zhǔn)。

五、業(yè)績比較基準(zhǔn)

本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為：中債綜合全價（總值）指數(shù)收益率*90%+一年期定期存款利

率（稅后）*10%

本基金選擇上述業(yè)績比較基準(zhǔn)的原因為：中債綜合全價（總值）指數(shù)由中央國債登記

結(jié)算有限責(zé)任公司編制，該指數(shù)旨在綜合反映債券全市場整體價格和投資回報情況；銀行

一年期定期存款稅后利率為中國人民銀行公開發(fā)布，具有較強(qiáng)的權(quán)威性和市場影響力。基

于本基金的投資范圍和投資比例限制，該業(yè)績比較基準(zhǔn)能夠較好地反映本基金的風(fēng)險收益

特征。

如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者相關(guān)數(shù)據(jù)編制單位停止計算編制該指數(shù)或更改指數(shù)

名稱，或者有其他代表性更強(qiáng)、更科學(xué)客觀的業(yè)績比較基準(zhǔn)適用于本基金時，本基金管理

人可依據(jù)維護(hù)投資者合法權(quán)益的原則，在與基金托管人協(xié)商一致并按照監(jiān)管部門要求履行

適當(dāng)程序后變更業(yè)績比較基準(zhǔn)并及時公告。

六、風(fēng)險收益特征

本基金為債券型證券投資基金，其預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益水平低于股票型基金和混合型

基金，高于貨幣市場基金。

七、基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法

（一）基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)基金份額持

有人的利益；

（二）有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；

（三）不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人牟取

任何不當(dāng)利益。

八、側(cè)袋機(jī)制的實施和投資運作安排

當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護(hù)基金份額持有

人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所意見后，可以

依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制，無需召開基金份額持有人大會審議。

側(cè)袋機(jī)制實施期間，基金合同約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績比較

基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。

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側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付

等對投資者權(quán)益有重大影響的事項詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。

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第十一部分基金的財產(chǎn)

一、基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收款項及其他資

產(chǎn)的價值總和。

二、基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。

三、基金財產(chǎn)的賬戶

基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投

資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)

和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。

四、基金財產(chǎn)的保管和處分

本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財產(chǎn)，并由基金托管人

保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自有的財產(chǎn)承擔(dān)其自

身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法

規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清

算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與

其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)

債務(wù)不得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對基金財產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。

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第十二部分基金資產(chǎn)估值

一、估值日

本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對

外披露基金凈值的非交易日。

二、估值對象

基金所擁有的債券、資產(chǎn)支持證券、國債期貨、銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資

等資產(chǎn)及負(fù)債。

三、估值原則

基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負(fù)債的公允價值時，應(yīng)符合《企業(yè)會計準(zhǔn)則》、

監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定。

（一）對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負(fù)債報價的投資品種，在估值日有報價

的，除會計準(zhǔn)則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報價不加調(diào)整地應(yīng)用于該資產(chǎn)或負(fù)債的公允價

值計量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計量的重大事件的，應(yīng)采用最

近交易日的報價確定公允價值。有充足證據(jù)表明估值日或最近交易日的報價不能真實反映

公允價值的，應(yīng)對報價進(jìn)行調(diào)整，確定公允價值。

與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應(yīng)以相同資產(chǎn)或負(fù)債的公允價值為基礎(chǔ)，

并在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產(chǎn)出售或使用的限制等，如果該

限制是針對資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術(shù)中不應(yīng)將該限制作為特征考慮。此外，基金管

理人不應(yīng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債所產(chǎn)生的溢價或折價。

（二）對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用在當(dāng)前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)

據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價值。采用估值技術(shù)確定公允價值時，應(yīng)優(yōu)先使用

可觀察輸入值，只有在無法取得相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債可觀察輸入值或取得不切實可行的情況下，

才可以使用不可觀察輸入值。

（三）如經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事件，使?jié)撛?
估值調(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應(yīng)對估值進(jìn)行調(diào)整并確定

公允價值。

四、估值方法

（一）證券交易所上市的有價證券的估值

1、交易所上市的有價證券（包括股票等），以其估值日在證券交易所掛牌的市價（收

盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)

未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）估值；如最近交易日

后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)發(fā)生影響證券價格的重大事件的，可參考類似

投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格。

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2、交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種（另有規(guī)定的除外），選取估值

日第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價進(jìn)行估值。

3、交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種（另有規(guī)定的除外），選取估值日

第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值全價或推薦估值全價進(jìn)行估值。

對于含投資者回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日至實際收款日期

間選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值全價或推薦估值全價，同時應(yīng)

充分考慮發(fā)行人的信用風(fēng)險變化對公允價值的影響?；厥鄣怯浧诮刂谷眨ê?dāng)日）后未行

使回售權(quán)的按照長待償期所對應(yīng)的價格進(jìn)行估值。

4、對于在交易所市場上市交易的公開發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券等有活躍市場的含轉(zhuǎn)股權(quán)的債

券，實行全價交易的債券選取估值日收盤價作為估值全價；實行凈價交易的債券選取估值

日收盤價并加計每百元稅前應(yīng)計利息作為估值全價。

（二）對于未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓且不存在活躍市場的固定收益品種，應(yīng)采用在當(dāng)前情

況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公允價值。

（三）對全國銀行間市場上不含權(quán)的固定收益品種，選取估值日第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)

機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價進(jìn)行估值。對銀行間市場上含權(quán)的固定收益品種，選

取估值日第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值全價或推薦估值全價進(jìn)

行估值。對于含投資者回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日至實際收款

日期間選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值全價或推薦估值全價，同

時應(yīng)充分考慮發(fā)行人的信用風(fēng)險變化對公允價值的影響?；厥鄣怯浧诮刂谷眨ê?dāng)日）后

未行使回售權(quán)的按照長待償期所對應(yīng)的價格進(jìn)行估值。

（四）對于發(fā)行人已破產(chǎn)、發(fā)行人未能按時足額償付本金或利息，或者有其它可靠信

息表明本金或利息無法按時足額償付的債券投資品種，第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)可在提供

推薦價格的同時提供價格區(qū)間作為公允價值的參考范圍以及公允價值存在重大不確定性的

相關(guān)提示?；鸸芾砣嗽谂c基金托管人協(xié)商一致后，可采用價格區(qū)間中的數(shù)據(jù)作為該債券

投資品種的公允價值。

（五）國債期貨合約，一般以估值當(dāng)日結(jié)算價進(jìn)行估值，估值當(dāng)日無結(jié)算價的，且最

近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)算價估值。如法律法規(guī)另有規(guī)

定的，從其規(guī)定。

（六）存款的估值方法

持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，按協(xié)議或合同利率逐日確認(rèn)利息收入。

（七）同業(yè)存單的估值方法

投資同業(yè)存單，按估值日第三方估值機(jī)構(gòu)提供的估值全價估值；選定的第三方估值機(jī)

構(gòu)未提供估值價格的，采用估值技術(shù)確定公允價值。

（八）送股、轉(zhuǎn)增股、配股，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票的估值方法估值；

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該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值。

（九）同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估值。

（十）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理

人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。

（十一）當(dāng)發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機(jī)制，以確保

基金估值的公平性。

（十二）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國

家最新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)

法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，共同查明原

因，雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本

基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)

各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對基金凈值信息

的計算結(jié)果對外予以公布。

五、估值程序

（一）各類基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，各類基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日該類

基金份額的余額數(shù)量計算，均精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入?；鸸芾砣丝?
以設(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定公告。如

遇特殊情況，經(jīng)履行適當(dāng)程序，可以適當(dāng)延遲計算或公告。

（二）基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金

合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，將各類基金份額

的基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人依據(jù)基金

合同和相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定對外公布。

六、估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、

及時性。當(dāng)任一類基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生估值錯誤時，視為該

類基金份額凈值錯誤?；鸷贤漠?dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：

（一）估值錯誤類型

本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷售機(jī)構(gòu)、

或投資者自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由

于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給

予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。

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上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差

錯、系統(tǒng)故障差錯、下達(dá)指令差錯等。

（二）估值錯誤處理原則

1、估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及時協(xié)調(diào)各方，

及時進(jìn)行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；由于估值錯誤責(zé)任方

未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)

賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進(jìn)行

更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事

人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯誤已得到更正。

2、估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，并且僅對估

值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。

3、因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但估值錯誤責(zé)

任方仍應(yīng)對估值錯誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美?
造成其他當(dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值錯誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并

在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如

果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲

得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯

誤責(zé)任方。

4、估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。

（三）估值錯誤處理程序

估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行處理，處理的程序如下：

1、查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原因確定估

值錯誤的責(zé)任方；

2、根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進(jìn)行評估；

3、根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠償損

失；

4、根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機(jī)構(gòu)進(jìn)

行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。

（四）基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：

1、基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報基金托管人，

并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。

2、當(dāng)任一類基金份額的基金份額凈值計算錯誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.25%時，

基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的

0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報中國證監(jiān)會備案。

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3、前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。

七、暫停估值的情形

（一）基金投資所涉及的證券、期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；

（二）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價

值時；

（三）當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)

后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；

（四）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其他情形。

八、基金凈值的確認(rèn)

用于基金信息披露的基金凈值信息由基金管理人負(fù)責(zé)計算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核。

基金管理人應(yīng)于每個工作日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值并發(fā)

送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理

人對基金凈值依據(jù)基金合同和相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定予以公布。

九、特殊情況的處理

（一）基金管理人或基金托管人按“四、估值方法”的第10項進(jìn)行估值時，所造成的

誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。

（二）由于不可抗力原因，或由于證券/期貨交易所、登記結(jié)算公司等發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，

或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等非基金管理人與基金托管人原因，基金管理人和基

金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成

的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管

人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。

十、實施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值

本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并披露主袋賬

戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。

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第十三部分基金的收益與分配

一、基金利潤的構(gòu)成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)費用后

的余額；基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。

二、基金可供分配利潤

基金可供分配利潤指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤與未分配利潤中已實現(xiàn)收益

的孰低數(shù)。

三、收益分配原則

（一）在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金可進(jìn)行收益分配。每次收益分配比

例等具體分紅方案見基金管理人屆時發(fā)布的相關(guān)分紅公告。

（二）本基金收益分配方式為現(xiàn)金分紅。

（三）基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準(zhǔn)日的各

類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值。

（四）本基金各基金份額類別在費用收取上不同，其對應(yīng)的可分配收益可能有所不同。

同一類別的每一基金份額享有同等分配權(quán)。

（五）法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

在不影響投資者利益的情況下，基金管理人可在不違反法律法規(guī)規(guī)定的前提下，經(jīng)履

行適當(dāng)程序后，基金管理人在與基金托管人協(xié)商一致后可對基金收益分配原則進(jìn)行調(diào)整。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤、基金收益分配對象、

分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。

五、收益分配方案的確定、公告與實施

本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，依照《信息披露辦法》

的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。

六、實施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配

本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配。

七、基金收益分配中發(fā)生的費用

基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔(dān)。

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第十四部分基金費用與稅收

一、基金費用的種類

（一）基金管理人的管理費；

（二）基金托管人的托管費；

（三）C類基金份額的銷售服務(wù)費；

（四）《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；

（五）《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費；

（六）基金份額持有人大會費用；

（七）基金的證券、期貨交易費用；

（八）基金的銀行匯劃費用；

（九）基金的相關(guān)賬戶開戶及維護(hù)費用；

（十）按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。

二、基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

（一）基金管理人的管理費

本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值0.30%年費率計提。管理費的計算方法如下：

H＝E×0.30%÷365

H為每日應(yīng)計提的基金管理費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

管理人的管理費每日計提，逐日累計，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基

金管理費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性

支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。

（二）基金托管人的托管費

各方同意本基金應(yīng)給付基金托管人托管費，按前一日的基金資產(chǎn)凈值的年費率計提。

本基金的年托管費率為0.05%。托管費的計算方法如下：

H=E×0.05%÷365

H為每日應(yīng)計提的托管費；

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值。

托管人的托管費每日計提，逐日累計，按月支付。由托管人根據(jù)與管理人核對一致的

財務(wù)數(shù)據(jù)，自動在次月首日起5個工作日內(nèi)按照指定的賬戶路徑進(jìn)行資金支付，管理人無

需再出具資金劃撥指令。費用自動扣劃后，管理人應(yīng)進(jìn)行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時聯(lián)

系托管人協(xié)商解決。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。

（三）銷售服務(wù)費

本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費，C類基金份額的銷售服務(wù)費按前一日C類基

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金資產(chǎn)凈值的0.20%的年費率計提，計算方法如下：

H＝E×0.20%÷365

H為C類基金份額每日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費

E為C類基金份額前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金銷售服務(wù)費每日計提，逐日累計，按季支付。由管理人向托管人發(fā)送銷售服務(wù)費

劃款指令，托管人復(fù)核后于每自然季第一個月首日起5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支

付。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。

上述“一、基金費用的種類”中第（四）－（十）項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議

規(guī)定，按費用實際支出金額列入當(dāng)期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。

三、不列入基金費用的項目

下列費用不列入基金費用：

（一）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基金財

產(chǎn)的損失；

（二）基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；

（三）《基金合同》生效前的相關(guān)費用，根據(jù)原《財信證券30天持有期債券型集合資

產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同》的約定執(zhí)行；

（四）其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項目。

四、實施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費用

本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋

賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費，因啟用側(cè)袋

機(jī)制產(chǎn)生的咨詢、審計費用等由基金管理人承擔(dān)。詳見招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)

定或相關(guān)公告。

五、基金稅收

本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。基金

財產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣繳義務(wù)人按照國家

有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。

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第十五部分基金的會計與審計

一、基金會計政策

（一）基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；

（二）基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；

（三）基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

（四）會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；

（五）本基金獨立建賬、獨立核算；

（六）基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進(jìn)行日常的會計核

算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；

（七）基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進(jìn)行核對并以書

面方式確認(rèn)。

二、基金的年度審計

（一）基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民共和國

證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進(jìn)行審計。

（二）會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。

（三）基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更換會計

師事務(wù)所需依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。

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第十六部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《流

動性風(fēng)險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露的披露

內(nèi)容、披露方式、登載媒介、報備方式等規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。

二、信息披露義務(wù)人

本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基

金份額持有人及其日常機(jī)構(gòu)（如有）等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法

人組織。

本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法規(guī)和中

國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性、

簡明性和易得性。

本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過符

合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）和《信息披露辦法》規(guī)定

的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”，規(guī)定網(wǎng)站包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、

中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介披露，并保證投資者能夠按照《基金合同》約定的

時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。

三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：

（一）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

（二）對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；

（三）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

（四）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；

（五）登載任何自然人、法人或者非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

（六）中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信息披露

義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準(zhǔn)。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。

五、公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括：

（一）《基金合同》、基金招募說明書、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要

1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額持

有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金的特性等涉及基金投資者重大利益的事項的法

律文件。

2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說明基金申

財信30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

購和贖回安排、基金投資、基金特性、風(fēng)險揭示、信息披露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。

《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工

作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，

基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。

3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作監(jiān)督等活

動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。

4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金概

要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)

當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站及銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)

點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運

作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。

基金管理人應(yīng)將招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、《基金合同》和托管協(xié)議登載在規(guī)

定網(wǎng)站上并將基金產(chǎn)品資料概要登載在銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金托管人應(yīng)當(dāng)同時將

《基金合同》、托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上。

（二）基金凈值信息

《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每

周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額凈值和各類基金份額累計凈值。

在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開放日的次日，

通過規(guī)定網(wǎng)站、銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金份額凈值和各類基金份額

累計凈值。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半年度和年

度最后一日的各類基金份額凈值和各類基金份額累計凈值。

（三）基金份額申購、贖回價格

基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申購、

贖回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營

業(yè)網(wǎng)點查閱或者復(fù)制前述信息資料。

（四）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告（含資產(chǎn)組

合季度報告）

基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成年度報告，將年度報告登載在

規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。年度報告中的財務(wù)會計報告應(yīng)

當(dāng)經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成中期報告，將中期報告登載

在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成季度報告，將季度報告登

財信30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%的情形,為保障其

他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報告“影響投資者決策的其他重要信息”項

下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金

的特有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認(rèn)定的特殊情形除外。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動性風(fēng)險

分析等。

（五）臨時報告

本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時報告書，并登載在

規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份

額的價格產(chǎn)生重大影響的下列事件：

1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；

2、《基金合同》終止、基金清算；

3、轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；

4、更換基金管理人、基金托管人、登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會計師事務(wù)所；

5、基金管理人委托相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，基金

托管人委托相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；

6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制人變更；

8、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生

變動；

9、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基金托管

人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三十；

10、涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；

11、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政

處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到

重大行政處罰、刑事處罰；

12、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制

人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重

大關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

13、基金收益分配事項；

14、管理費、托管費、銷售服務(wù)費、申購費、贖回費等費用計提標(biāo)準(zhǔn)、計提方式和費

率發(fā)生變更；

15、任一類基金份額凈值計價錯誤達(dá)該類基金份額凈值百分之零點五；

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16、本基金開始辦理申購、贖回；

17、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；

18、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；

19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；

20、基金管理人采用擺動定價機(jī)制進(jìn)行估值；

21、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重

大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。

（六）澄清公告

在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對

基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動的，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，

相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開澄清。

（七）基金份額持有人大會決議

基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。

（八）投資資產(chǎn)支持證券的信息披露

基金管理人應(yīng)在基金年報及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證

券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細(xì)。

基金管理人應(yīng)在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值

占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前10名資產(chǎn)支持證券

明細(xì)。

（九）投資國債期貨的信息披露

基金管理人應(yīng)在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和更新的招募說明書等文

件中披露國債期貨交易情況，包括交易政策、持倉情況、損益情況、風(fēng)險指標(biāo)等，并充分

揭示國債期貨交易對基金總體風(fēng)險的影響以及是否符合既定的交易政策和交易目標(biāo)等。

（十）投資證券公司發(fā)行的短期公司債券的信息披露

基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和更新的招募說明書等

文件中披露證券公司發(fā)行的短期公司債券的投資情況。

（十一）實施側(cè)袋機(jī)制期間的信息披露

本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合同和招募說

明書的規(guī)定進(jìn)行信息披露，詳見招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。

（十二）清算報告

基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織清算組對基金財產(chǎn)進(jìn)行清算并作出清算報

告。清算報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計，并由律

師事務(wù)所出具法律意見書。清算組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示

性公告登載在規(guī)定報刊上。

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（十三）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

六、信息披露事務(wù)管理

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管理

人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。

基金管理人、基金托管人應(yīng)加強(qiáng)對未公開披露基金信息的管控，并建立基金敏感信息

知情人登記制度。基金管理人、基金托管人及相關(guān)從業(yè)人員不得泄露未公開披露的基金信

息。

基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)容

與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。

基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，

對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、基金定

期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關(guān)基金信

息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息?；鸸芾?
人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，并保證相關(guān)

報送信息的真實、準(zhǔn)確、完整、及時。

基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公

共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露

同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。

基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提

供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正常投資操作的

前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)

規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金財產(chǎn)中列支。

為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)機(jī)構(gòu)，

應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。

七、信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將

信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。

八、暫停或延遲信息披露的情形

當(dāng)出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金相關(guān)信息：

（一）不可抗力；

（二）出現(xiàn)基金合同約定的暫停估值的情形；

（三）基金投資所涉及的證券/期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；

（四）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

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第十七部分側(cè)袋機(jī)制

一、側(cè)袋機(jī)制的實施條件和程序

當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護(hù)基金份額持有

人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所意見后，可以

依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制，無需召開基金份額持有人大會審議。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制后及時發(fā)布臨時公告，并及時聘請符合《中華人民共

和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進(jìn)行審計并披露專項審計意見?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在啟用

側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日報公司所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。

二、實施側(cè)袋機(jī)制期間份額的申購與贖回

（一）啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日，本基金管理人和服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)以基金份額持有人的原有賬戶

份額為基礎(chǔ)，確認(rèn)基金份額持有人的名冊和相應(yīng)側(cè)袋賬戶份額；當(dāng)日收到的申購申請，按

照啟用側(cè)袋機(jī)制后的主袋賬戶份額辦理；當(dāng)日收到的贖回申請，僅辦理主袋賬戶份額的贖

回申請并支付贖回款項。

（二）實施側(cè)袋機(jī)制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)換；同

時，基金管理人按照基金合同和招募說明書約定的政策辦理主袋賬戶份額的贖回，并根據(jù)

主袋賬戶運作情況確定是否暫停申購。本招募說明書“基金份額的申購、贖回”部分的申

購、贖回規(guī)定適用于主袋賬戶份額。

（三）除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖回外，

本招募說明書“基金份額的申購、贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于主袋賬戶份額。巨

額贖回按照單個開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請超過前一開放日主袋賬戶總份額的10%

認(rèn)定。

三、實施側(cè)袋機(jī)制期間的基金投資

側(cè)袋機(jī)制實施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、投資策略、

組合限制、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶?；鸸芾砣擞嬎愀黜?
投資運作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時應(yīng)當(dāng)以主袋賬戶資產(chǎn)為基準(zhǔn)。

基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機(jī)制啟動后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投資組合的調(diào)

整，因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。

基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進(jìn)行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操作。

四、側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付

特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復(fù)交易等方式恢復(fù)流動性后，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基

金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，及時向側(cè)袋賬戶份

額持有人支付對應(yīng)款項。

側(cè)袋機(jī)制實施期間，無論側(cè)袋賬戶資產(chǎn)是否全部完成變現(xiàn)，基金管理人都應(yīng)當(dāng)及時向

財信30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

側(cè)袋賬戶全部份額持有人支付已變現(xiàn)部分對應(yīng)的款項。若側(cè)袋賬戶資產(chǎn)無法一次性完成處

置變現(xiàn)，基金管理人在每次處置變現(xiàn)后均應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)要求及時發(fā)布臨時公告。

側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)并終止側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人及時聘請符合《中華人民

共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進(jìn)行審計并披露專項審計意見。

五、側(cè)袋機(jī)制的信息披露

（一）臨時公告

在啟用側(cè)袋機(jī)制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機(jī)制以及發(fā)生其他可能對投資者利益產(chǎn)生

重大影響的事項后，基金管理人應(yīng)及時發(fā)布臨時公告。

（二）凈值信息

基金管理人應(yīng)按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息披露方式

和頻率披露主袋賬戶份額的基金份額凈值和份額累計凈值。實施側(cè)袋機(jī)制期間本基金暫停

披露側(cè)袋賬戶份額凈值。

（三）定期報告

側(cè)袋機(jī)制實施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中披露報告期內(nèi)特定資產(chǎn)處置進(jìn)展情

況，披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，需同時注明不作為特定資產(chǎn)最終變

現(xiàn)價格的承諾。

六、實施側(cè)袋機(jī)制期間的基金估值

本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并披露主袋賬

戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。

七、實施側(cè)袋賬戶期間的基金費用

本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋

賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費，因啟用側(cè)袋

機(jī)制產(chǎn)生的咨詢、審計費用等由基金管理人承擔(dān)。

八、本部分關(guān)于側(cè)袋機(jī)制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如

將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人經(jīng)與基金托管人

協(xié)商一致并履行適當(dāng)程序后，可直接對本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持

有人大會審議。

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第十八部分風(fēng)險揭示

一、本基金面臨包括但不限于以下風(fēng)險：

（一）市場風(fēng)險

市場風(fēng)險是指投資品種的價格因受經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種

因素影響而引起的波動，導(dǎo)致收益水平變化，產(chǎn)生風(fēng)險。市場風(fēng)險主要包括：

1、政策風(fēng)險

貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等國家政策的變化對證券市場產(chǎn)生一

定的影響，導(dǎo)致市場價格波動，影響本基金收益而產(chǎn)生風(fēng)險。

法律法規(guī)和監(jiān)管政策的任何變化，可能導(dǎo)致本基金的投資目標(biāo)無法實現(xiàn)，投資策略無

法運用，投資標(biāo)的無法正常投資等。在該等情況下，基金管理人將依據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管政

策執(zhí)行，從而可能影響投資者的收益。

2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險

證券市場是國民經(jīng)濟(jì)的晴雨表，而經(jīng)濟(jì)運行具有周期性的特點。宏觀經(jīng)濟(jì)運行狀況將

對證券市場的收益水平產(chǎn)生影響，從而產(chǎn)生風(fēng)險。

3、利率風(fēng)險

利率風(fēng)險是指由于利率變動而導(dǎo)致的資產(chǎn)價格和資產(chǎn)利息的損益。利率波動會直接影

響企業(yè)的融資成本和利潤水平，導(dǎo)致證券市場的價格和收益率的變動，使本基金收益水平

隨之發(fā)生變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險。

4、再投資風(fēng)險。

債券、票據(jù)償付本息后以及回購到期后可能由于市場利率的下降面臨資金再投資的收

益率低于原來利率，由此本基金面臨再投資風(fēng)險。

5、信用風(fēng)險。

債券發(fā)行人不能按期還本付息或回購交易中交易對手在回購到期履行交割責(zé)任時，不

能償還全部或部分證券或價款，都可能使本基金面臨信用風(fēng)險。

6、上市公司經(jīng)營風(fēng)險。

上市公司的經(jīng)營狀況受多種因素的影響，如管理能力、行業(yè)競爭、市場前景、技術(shù)更

新、新產(chǎn)品研究開發(fā)等都會導(dǎo)致公司盈利發(fā)生變化。如果基金所投資的上市公司經(jīng)營不善，

其債券價格可能下跌，或者能夠用于分配的利潤減少，使基金投資收益下降。雖然基金可

以通過投資多樣化來分散這種非系統(tǒng)風(fēng)險，但不能完全避免。

7、衍生品風(fēng)險

金融衍生產(chǎn)品具有杠桿效應(yīng)且價格波動劇烈，會放大收益或損失，在某些情況下甚至

會導(dǎo)致投資虧損高于初始投資金額。

8、購買力風(fēng)險。

財信30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

基金份額持有人收益將通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因為通貨膨脹因素而使其購

買力下降,從而使基金的實際收益下降。

9、債券回購風(fēng)險。

債券回購為提升整體基金組合收益提供了可能，但也存在一定的風(fēng)險。債券回購的主

要風(fēng)險包括信用風(fēng)險、投資風(fēng)險及波動性加大的風(fēng)險，其中，信用風(fēng)險指回購交易中交易

對手在回購到期時，不能償還全部或部分證券或價款，造成基金凈值損失的風(fēng)險；投資風(fēng)

險是指在進(jìn)行回購操作時，回購利率大于債券投資收益而導(dǎo)致的風(fēng)險以及由于回購操作導(dǎo)

致投資總量放大，致使整個組合風(fēng)險放大的風(fēng)險；而波動性加大的風(fēng)險是指在進(jìn)行回購操

作時，在對基金組合收益進(jìn)行放大的同時，也對基金組合的波動性（標(biāo)準(zhǔn)差）進(jìn)行了放大，

即基金組合的風(fēng)險將會加大?；刭彵壤礁?，風(fēng)險暴露程度也就越高，對基金凈值造成損

失的可能性也就越大。

（二）流動性風(fēng)險

基金的流動性風(fēng)險主要表現(xiàn)在兩方面：一是基金管理人建倉時或為實現(xiàn)投資收益而進(jìn)

行組合調(diào)整時，可能會由于特定投資標(biāo)流動性相對不足而無法按預(yù)期的價格將股票或債券

買進(jìn)或賣出；二是為應(yīng)付投資者的贖回，當(dāng)個券的流動性較差時，基金管理人被迫在不適

當(dāng)?shù)膬r格大量拋售股票或債券。兩者均可能使基金凈值受到不利影響。

1、基金申購、贖回安排

本基金每個開放日開放申購，但對每份基金份額設(shè)置30天鎖定持有期，在鎖定持有期

內(nèi)不辦理鎖定份額贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。鎖定持有期結(jié)束后進(jìn)入開放持有期，每份基金份

額自其開放持有期首日起（含）的開放日才能辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。

原財信證券30天持有期債券型集合資產(chǎn)管理計劃份額自《財信30天持有期債券型證

券投資基金基金合同》生效之日起全部自動轉(zhuǎn)換為本基金C類基金份額，其持有期限從登

記機(jī)構(gòu)確認(rèn)投資人持有原財信證券30天持有期債券型集合資產(chǎn)管理計劃份額之日起連續(xù)計

算。

因此投資人面臨在鎖定持有期內(nèi)不能贖回基金份額的風(fēng)險。

本基金申購、贖回安排詳見基金合同“基金份額的申購與贖回”章節(jié)及本招募說明書

“基金份額的申購、贖回”章節(jié)。

2、擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估

本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的國債、地

方政府債、政府支持機(jī)構(gòu)債、政府支持債券、金融債券、次級債券、政策性金融債券、中

央銀行票據(jù)、企業(yè)債、公司債、可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債、可交換債、證券公司發(fā)行

的短期公司債券、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)、債券回購、資產(chǎn)支持證券、現(xiàn)

金及現(xiàn)金等價物、銀行存款（包括協(xié)議存款、通知存款、定期存款等）、同業(yè)存單、貨幣

市場工具、國債期貨，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許公開募集證券投資基金投資的其他

財信30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）；同時，本基金基于分散投資的原則在個券

方面未有高集中度的特征，綜合評估在正常市場環(huán)境下本基金的流動性風(fēng)險適中。

3、巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施

當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回、

部分延期贖回或暫停贖回。同時，如果發(fā)生巨額贖回且單個基金份額持有人贖回申請超過

上一開放日基金總份額10%的情況下，基金管理人可以延期辦理贖回申請。本基金巨額贖

回安排詳見基金合同“基金份額的申購與贖回”章節(jié)及本招募說明書“基金份額的申購、

贖回”章節(jié)。

基金T日發(fā)生巨額贖回時，由于T日的管理費、托管費、銷售服務(wù)費等費用按照前一

日基金資產(chǎn)凈值計提。同時，本基金各類基金份額凈值的計算，均保留到小數(shù)點后4位，

小數(shù)點后第5位四舍五入，且申購份額和贖回金額計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小

數(shù)點后2位，因四舍五入原因可能造成一定偏差。當(dāng)發(fā)生巨額贖回時，當(dāng)日基金份額凈值

可能發(fā)生較大波動。投資者應(yīng)關(guān)注基金份額凈值波動情況并承擔(dān)由此帶來的風(fēng)險及后果。

4、實施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響

在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應(yīng)對投資者贖回的情形時，基金

管理人將以保障投資者合法權(quán)益為前提，嚴(yán)格按照法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定，謹(jǐn)慎選取

暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款項、延期辦理巨額贖回申請、暫?；鸸乐?、擺動定

價等流動性風(fēng)險管理工具作為輔助措施。對于各類流動性風(fēng)險管理工具的使用，基金管理

人將依照嚴(yán)格審批、審慎決策的原則，及時有效地對風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)測和評估，使用前經(jīng)過內(nèi)

部審批程序并與基金托管人協(xié)商一致。在實際運用各類流動性風(fēng)險管理工具時，投資者的

贖回申請、贖回款項支付等可能受到相應(yīng)影響，基金管理人將密切關(guān)注市場資金動向，提

前調(diào)整投資和頭寸安排，盡可能的避免出現(xiàn)不得不實施上述流動性風(fēng)險管理工具的流動性

風(fēng)險，將對投資者可能出現(xiàn)的潛在影響降至最低。

（1）延期辦理巨額贖回申請

具體請參見本招募說明書“第九部分基金份額的申購、贖回”中的“十、巨額贖回的

情形及處理方式”，詳細(xì)了解本基金延期辦理巨額贖回申請的情形及程序。在此情形下，

投資人的贖回申請可能被部分拒絕，同時投資人完成基金贖回時的基金份額凈值可能與其

提交贖回申請時的基金份額凈值不同。

（2）暫停接受贖回申請

具體請參見本招募說明書“第九部分基金份額的申購、贖回”中的“九、暫停贖回或

延緩支付贖回款項的情形”，詳細(xì)了解本基金暫停接受贖回申請的情形及程序。

（3）延緩支付贖回款項

投資人具體請參見本招募說明書“第九部分基金份額的申購、贖回”中的“九、暫停

贖回或延緩支付贖回款項的情形”和“十、巨額贖回的情形及處理方式”，詳細(xì)了解本基

財信30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

金延緩支付贖回款項的情形及程序。在此情形下，投資人接收贖回款項的時間將可能比一

般正常情形下有所延遲。

（4）暫?；鸸乐?
投資人具體請參見本招募說明書“第十二部分基金資產(chǎn)估值”中的“七、暫停估值的

情形”，詳細(xì)了解本基金暫停估值的情形及程序。在此情形下，投資人沒有可供參考的基

金份額凈值，同時贖回申請可能被延期辦理或被暫停接受，或被延緩支付贖回款項。

（5）擺動定價

當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機(jī)制，以確?；?
金估值的公平性。當(dāng)基金采用擺動定價時，投資者申購或贖回基金份額時的基金份額凈值，

將會根據(jù)投資組合的市場沖擊成本而進(jìn)行調(diào)整，使得市場的沖擊成本能夠分配給實際申購、

贖回的投資者，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響。

（6）實施側(cè)袋機(jī)制。

投資人具體請參見招募說明書“第十七部分側(cè)袋機(jī)制”，詳細(xì)了解本基金側(cè)袋機(jī)制的

情形及程序。

5、側(cè)袋機(jī)制

側(cè)袋機(jī)制是一種流動性風(fēng)險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶進(jìn)行處置

清算，并以處置變現(xiàn)后的款項向基金份額持有人進(jìn)行支付，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險。

但基金啟用側(cè)袋機(jī)制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額凈值，并不得辦理申購、贖回

和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回并可以辦理申購，因此啟用側(cè)袋機(jī)制時持有基金份

額的持有人將在啟用側(cè)袋機(jī)制后同時持有主袋賬戶份額和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不

能贖回，其對應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有

可能大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。

實施側(cè)袋機(jī)制期間，基金管理人計算各項投資運作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時以主袋賬戶

資產(chǎn)為基準(zhǔn)，不反映側(cè)袋賬戶特定資產(chǎn)的真實價值及變化情況。本基金不披露側(cè)袋賬戶份

額的凈值，即便基金管理人在定期報告中披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，

也不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾，對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價格，基金

管理人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任。

基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購政策，因此實施側(cè)袋機(jī)制后主袋賬

戶份額存在暫停申購的可能。

（三）管理風(fēng)險

在基金管理運作過程中基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等，會影響其對

信息的獲取和對經(jīng)濟(jì)形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水平。因此，本基金

可能因為基金管理人和基金托管人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)等因素影響基金收益

水平。

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（四）信用風(fēng)險

信用風(fēng)險是指所投資金融產(chǎn)品或債券的基金管理人或發(fā)行人違約、拒絕支付到期本息，

或者本基金在交易過程中發(fā)生交收違約，從而導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失的風(fēng)險。信用風(fēng)險主要包

括以下兩類：

1、交易品種的信用風(fēng)險：投資于公司債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益類產(chǎn)品，存在發(fā)

行人不能按時足額還本付息的風(fēng)險；此外，當(dāng)發(fā)行人信用評級降低時，本基金所投資的固

定收益類產(chǎn)品可能面臨價格下跌風(fēng)險。

2、交易對手的信用風(fēng)險：交易對手未能履行合約，或在交易期間未如約支付已借出證

券產(chǎn)生的所有股息、利息和分紅，將使本基金面臨交易對手的信用風(fēng)險。

（五）本基金特有風(fēng)險

本基金對每份基金份額設(shè)置30天鎖定持有期，在鎖定持有期內(nèi)不辦理鎖定份額贖回及

轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，因此投資人面臨在鎖定持有期內(nèi)不能贖回基金份額的風(fēng)險。本基金單個開

放日出現(xiàn)大額以及巨額贖回的，致使基金資產(chǎn)變現(xiàn)困難，基金可能面臨一定流動性風(fēng)險。

1、投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險

本基金可投資于資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工具。資產(chǎn)支持

證券具有一定的價格波動風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險等風(fēng)險。本基金管理人將本著謹(jǐn)慎

和控制風(fēng)險的原則進(jìn)行資產(chǎn)支持證券投資，請基金份額持有人關(guān)注包括投資資產(chǎn)支持證券

可能導(dǎo)致的基金凈值波動、流動性風(fēng)險和信用風(fēng)險在內(nèi)的各項風(fēng)險。

2、投資債券回購的特有風(fēng)險：

（1）信用風(fēng)險：逆回購交易中交易對手在回購到期時，不能償還全部或部分證券或價

款，造成基金凈值損失的風(fēng)險；

（2）投資風(fēng)險：在進(jìn)行正回購操作時，回購利率大于債券投資收益而導(dǎo)致的風(fēng)險以及

由于回購操作導(dǎo)致投資總量放大，致使整個投資組合風(fēng)險放大的風(fēng)險；

（3）波動性加大的風(fēng)險：在進(jìn)行正回購操作時，在對投資組合收益進(jìn)行放大的同時，

也對投資組合的波動性（標(biāo)準(zhǔn)差）進(jìn)行了放大，即投資組合的風(fēng)險將會加大?；刭彵壤?
高，風(fēng)險暴露程度也就越高，對基金份額凈值造成損失的可能性也就越大。

3、國債期貨投資風(fēng)險

（1）流動性風(fēng)險

本基金在國債期貨市場成交不活躍時，可能在建倉和平倉期貨時面臨交易價格或者交

易數(shù)量上的風(fēng)險。

（2）基差風(fēng)險

基差是指現(xiàn)貨價格與國債期貨價格之間的差額。若基金運作中出現(xiàn)基差波動不確定性

加大、基差向不利方向變動等情況，則可能對本基金投資產(chǎn)生影響。

（3）合約展期風(fēng)險

財信30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

若本基金所持有的國債期貨合約臨近交割期限需要向較遠(yuǎn)月份的合約進(jìn)行展期時，展

期過程中可能發(fā)生價差損失以及交易成本損失，將對投資收益產(chǎn)生影響。

（4）保證金不足風(fēng)險

由于國債期貨價格朝不利方向變動，導(dǎo)致期貨保證金賬戶的資金低于金融期貨交易所、

期貨經(jīng)紀(jì)商的最低保證金要求，如果不能及時補(bǔ)充保證金，期貨頭寸將被強(qiáng)行平倉，導(dǎo)致

無法規(guī)避對沖系統(tǒng)性風(fēng)險，直接影響本基金投資策略的實現(xiàn)和收益水平，從而產(chǎn)生風(fēng)險。

（5）衍生品杠桿風(fēng)險

國債期貨作為金融衍生品的投資收益與風(fēng)險具有杠桿效應(yīng)。若行情向不利方向劇烈變

動，本基金可能承受超出保證金甚至本基金資產(chǎn)本金的損失。

4、開放日本基金達(dá)到一定規(guī)模時，基金管理人有權(quán)暫停申購。投資者可能面臨因上述

原因而無法參與本基金的風(fēng)險。

5、本基金存續(xù)期間，連續(xù)60個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金

資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，投資者可能面臨基金因上述原因轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基

金合并或者終止基金合同等的風(fēng)險。

6、對于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，經(jīng)

履行適當(dāng)程序，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告。投資者可能面臨由于上述

原因發(fā)生基金合同變更的風(fēng)險。

7、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議通過

的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。部分投資者可能因為未能提供有效的聯(lián)

系方法或者未能將變動后的聯(lián)系方式及時通知基金管理人，而無法及時獲知基金合同變更

事項，從而存在風(fēng)險。

（六）合規(guī)性風(fēng)險

指基金管理或運作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者基金投資違反法規(guī)及

《基金合同》有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險，基金政策調(diào)整的風(fēng)險。

（七）其他風(fēng)險

1、操作風(fēng)險

相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失

誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會計部門欺詐、交易錯誤、IT系

統(tǒng)故障等風(fēng)險。

2、技術(shù)風(fēng)險

在開放式基金的各種交易行為或者后臺運作中，可能因為技術(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯而

影響交易的正常進(jìn)行或者導(dǎo)致投資者的利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險可能來自基金管理人、

登記機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等。

3、法律風(fēng)險

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由于法律法規(guī)方面的原因，某些市場行為受到限制或合同不能正常執(zhí)行，導(dǎo)致基金資

產(chǎn)的損失。

4、其他風(fēng)險

戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴(yán)重影響證券市場的運行，可能導(dǎo)致基

金資產(chǎn)的損失。金融市場危機(jī)、行業(yè)競爭、銷售機(jī)構(gòu)違約、基金托管人違約等超出基金管

理人自身直接控制能力之外的風(fēng)險，可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人利益受損，從而帶

來風(fēng)險。

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第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算

一、《基金合同》的變更

（一）變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議

通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定

可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，經(jīng)履行適當(dāng)程序，由基金管理人和基金托管

人同意后變更并公告。

（二）關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自決議

生效后依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。

二、《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：

（一）基金份額持有人大會決定終止的；

（二）基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托

管人承接的；

（三）《基金合同》約定的其他情形；

（四）相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

三、基金財產(chǎn)的清算

（一）基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清

算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。

（二）基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、

符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。

基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

（三）基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、

變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。

（四）基金財產(chǎn)清算程序：

1、《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

2、對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

3、對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

4、制作清算報告；

5、聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法律

意見書；

6、將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

7、對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。

（五）基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能

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及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。

四、清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費

用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算

費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。

六、基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人民共和國

證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并

公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財

產(chǎn)清算小組按規(guī)定進(jìn)行公告。基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將

清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最

低期限。

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第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要

一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

（一）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)

基金投資者持有本基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認(rèn)和接受，基金投資者

自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金基金份額持有人和《基金合同》的當(dāng)事

人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基金合同》當(dāng)事人并不以

在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。

除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，同一類別每份基金份額具有同等的合法

權(quán)益。

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包括但不

限于：

（1）分享基金財產(chǎn)收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；

（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；

（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；

（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行

使表決權(quán)；

（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；

（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；

（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟

或仲裁；

（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包括但不

限于：

（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件；

（2）了解所投資基金，了解自身風(fēng)險承受能力，自主判斷基金的投資價值，自主做出

投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；

（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；

（4）交納基金申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；

（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的有限責(zé)任；

（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；

（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
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（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（二）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限于：

（1）依法募集資金；

（2）自基金合同生效日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理基金財產(chǎn)；

（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他費

用；

（4）銷售基金份額；

（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了

《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施

保護(hù)基金投資者的利益；

（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；

（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲得《基

金合同》規(guī)定的費用；

（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請；

（12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；

（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；

（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他

法律行為；

（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商、期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或其他為

基金提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；

（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非

交易過戶、轉(zhuǎn)托管和定期定額投資等業(yè)務(wù)規(guī)則；

（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限于：

（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的

申購、贖回和登記事宜；

（2）辦理基金備案手續(xù)；

（3）自基金合同生效日起，以誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)；

（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式

管理和運作基金財產(chǎn)；

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（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理

的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進(jìn)

行證券投資；

（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己

及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；

（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

（8）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額申購、贖回和注銷價格的方法符合《基金合

同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回

的價格；

（9）進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；

（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；

（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義

務(wù)；

（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基

金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露，

但依法向監(jiān)管機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)及審計、法律等外部專業(yè)顧問提供的除外；

（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基

金收益；

（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配

合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)資料，

保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；

（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資

者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并在支

付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分

配；

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基

金托管人；

（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時，

應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人

違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管

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人追償；

（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的

行為承擔(dān)責(zé)任；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚?
為；

（24）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（25）建立并保存基金份額持有人名冊；

（26）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（三）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但不限于：

（1）自基金合同生效日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財產(chǎn)；

（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他費

用；

（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及

國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)呈報中國證

監(jiān)會，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶、為基金辦

理證券、期貨交易資金清算；

（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；

（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；

（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但不限于：

（1）以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；

（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉

基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；

（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確保基金財

產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)相互獨立；

對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)

置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；

（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己

及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；

（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；

（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基金合同》

的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；

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（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，

在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，但依法向監(jiān)管機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)及審計、

法律等外部專業(yè)顧問提供的除外；

（8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購、

贖回價格；

（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；

（10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基金管

理人在各重要方面的運作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有未執(zhí)

行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料，保存期限不低于

法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；

（12）從基金管理人或其委托的登記機(jī)構(gòu)處接收基金份額持有人名冊；

（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；

（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會或

配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；

（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；

（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行業(yè)

監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；

（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因

其退任而免除；

（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金

管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金管理人

追償；

（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則

基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表有權(quán)代

表基金份額持有人出席會議并表決。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，基金份

額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。

本基金份額持有人大會不設(shè)日常機(jī)構(gòu)。在本基金存續(xù)期內(nèi)，根據(jù)本基金的運作需要，

基金份額持有人大會可以設(shè)立日常機(jī)構(gòu)，日常機(jī)構(gòu)的設(shè)立與運作應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和

中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行。

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（一）召開事由

1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會，法律法規(guī)、中

國證監(jiān)會或《基金合同》另有規(guī)定的除外：

（1）終止《基金合同》；

（2）更換基金管理人；

（3）更換基金托管人；

（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；

（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)或提高銷售服務(wù)費，但法律法規(guī)要求調(diào)

整該等報酬標(biāo)準(zhǔn)的除外；

（6）變更基金類別；

（7）本基金與其他基金的合并；

（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；

（9）變更基金份額持有人大會程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；

（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人

（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開基金份額

持有人大會；

（12）對《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；

（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大

會的事項。

2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不

利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后修改，不需召開基金

份額持有人大會：

（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收?。?
（2）調(diào)整本基金的申購費率、調(diào)低基金的贖回費率、調(diào)低銷售服務(wù)費、變更收費方式、

增加、減少或調(diào)整基金份額類別設(shè)置、停止現(xiàn)有類別基金份額的銷售及對基金份額分類辦

法、規(guī)則進(jìn)行調(diào)整；

（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進(jìn)行修改；

（4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉及

《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；

（5）調(diào)整有關(guān)基金申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)則；

（6）基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；

（7）依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制；

（8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。

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（二）會議召集人及召集方式

1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召

集。

2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。

3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提

議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。

基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，

基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起

60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。

4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金

份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日

起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。基金

管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代

表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人

提出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知

提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面

決定之日起60日內(nèi)召開，并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。

5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額

持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金份額10%以上

（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱?
額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得

阻礙、干擾。

6、基金份額持有人會議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)益登記日。

（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式

1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在規(guī)定媒介公告?；?
份額持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：

（1）會議召開的時間、地點和會議形式；

（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；

（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；

（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有效期限

等）、送達(dá)時間和地點；

（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；

（6）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；

（7）召集人需要通知的其他事項。

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2、采取通訊開會方式并進(jìn)行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說明本次

基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、表

決意見寄交的截止時間和收取方式。

3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的計

票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定地點對表決意

見的計票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托

管人到指定地點對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督。基金管理人或基金托管人拒不派代表對表決

意見的計票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。

（四）基金份額持有人出席會議的方式

基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會或法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)允許的其

他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。

1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代表出席，

現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人大會，基金管理

人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以

進(jìn)行基金份額持有人大會議程：

（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份

額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)

定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；

（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金

份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若到會者在權(quán)益

登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可

以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項

重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表

的有效的基金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。

2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以召集人通知的非

現(xiàn)場方式在表決截止日以前送達(dá)至召集人指定的地址或系統(tǒng)。通訊開會應(yīng)以召集人通知的

非現(xiàn)場方式進(jìn)行表決。

在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：

（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)

提示性公告；

（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管

理人）到指定地點對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如果基金托管

人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份

額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取表決意見的，不影響表

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決效力；

（3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持有人所持有

的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具

表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見基金份額持有人所持有的基金份額小于在權(quán)益登記

日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月

以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額

持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見

或授權(quán)他人代表出具表決意見；

（4）上述第（3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出具表決

意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的代理人出具的委托

人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和

會議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符。

3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會可通過網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式

召開，基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式進(jìn)行表決，具體方式

由會議召集人確定并在會議通知中列明。

4、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會議并表決的，

授權(quán)方式可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，具體方式在會議通知中列明。

（五）議事內(nèi)容與程序

1、議事內(nèi)容及提案權(quán)

議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、決定

終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及

《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會討論的其他

事項。

基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基金

份額持有人大會召開前及時公告。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。

2、議事程序

（1）現(xiàn)場開會

在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)

票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會決議。大會主持人為

基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的情況下，由基金

托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未

能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二

分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾?
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人和基金托管人拒不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的

決議的效力。

會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位

名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）

和聯(lián)系方式等事項。

（2）通訊開會

在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后

2個工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。

（六）表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。基金份額持有人大會決議分為一般

決議和特別決議：

1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分

之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別決議通過事項以

外的其他事項均以一般決議的方式通過。

2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三

分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律法規(guī)另有規(guī)定外，轉(zhuǎn)換基金運作方式、

更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別決議

通過方為有效。

基金份額持有人大會采取記名方式進(jìn)行投票表決。

采取通訊方式進(jìn)行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會議

通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合會議通知規(guī)定

的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計入出

具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。

基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐項

表決。

在上述規(guī)則的前提下，具體規(guī)則以召集人發(fā)布的基金份額持有人大會通知為準(zhǔn)。

（七）計票

1、現(xiàn)場開會

（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會

議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大

會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖

然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份

額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基

金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效

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力。

（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點并由大會主持人當(dāng)場公布計票

結(jié)果。

（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在

宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清點，重新清點

以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清點結(jié)果。

（4）計票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，不

影響計票的效力。

2、通訊開會

在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授

權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)行計票，并由公證

機(jī)關(guān)對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺Ρ頉Q意見的計票進(jìn)行監(jiān)

督的，不影響計票和表決結(jié)果。

（八）生效與公告

基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。

基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。

基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果采用通訊方式

進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機(jī)構(gòu)、公證員姓

名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決

議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均

有約束力。

（九）實施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額持有人大會的特殊約定

若本基金實施側(cè)袋機(jī)制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人和側(cè)袋份

額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)基金份額持有人大

會召集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人持有或代表的基金份額或表

決權(quán)符合該等比例：

1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨或合計代表相關(guān)基金份額

10%以上（含10%）；

2、現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日相關(guān)基

金份額的二分之一（含二分之一）；

3、通訊開會的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額持有人所持

有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；

4、當(dāng)參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于在權(quán)益登

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記日相關(guān)基金份額的二分之一，召集人在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月

以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以

上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授權(quán)他人參與基金份額持有人大會投票；

5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）

選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人；

6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分之一以上

（含二分之一）通過；

7、特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三分之二以上

（含三分之二）通過。

側(cè)袋機(jī)制實施期間，基金份額持有人大會審議事項涉及主袋賬戶和側(cè)袋賬戶的，應(yīng)分

別由主袋賬戶、側(cè)袋賬戶的基金份額持有人進(jìn)行表決，同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額

具有平等的表決權(quán)。表決事項未涉及側(cè)袋賬戶的，側(cè)袋賬戶份額無表決權(quán)。

側(cè)袋機(jī)制實施期間，關(guān)于基金份額持有人大會的相關(guān)規(guī)定，本節(jié)有特殊約定的以本節(jié)

特殊約定內(nèi)容為準(zhǔn)，本節(jié)沒有規(guī)定的適用本部分其他相關(guān)約定。

（十）本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等

規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相

關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致并提前公告后，可直接對本部

分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。

三、基金收益分配原則、執(zhí)行方式

（一）基金利潤的構(gòu)成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)費用后

的余額；基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。

（二）基金可供分配利潤

基金可供分配利潤指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤與未分配利潤中已實現(xiàn)收益

的孰低數(shù)。

（三）收益分配原則

1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金可進(jìn)行收益分配。每次收益分配比例等

具體分紅方案見基金管理人屆時發(fā)布的相關(guān)分紅公告。

2、本基金收益分配方式為現(xiàn)金分紅。

3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準(zhǔn)日的各類基

金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值。

4、本基金各基金份額類別在費用收取上不同，其對應(yīng)的可分配收益可能有所不同。同

一類別的每一基金份額享有同等分配權(quán)。

5、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

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在不影響投資者利益的情況下，基金管理人可在不違反法律法規(guī)規(guī)定的前提下，經(jīng)履

行適當(dāng)程序后，基金管理人在與基金托管人協(xié)商一致后可對基金收益分配原則進(jìn)行調(diào)整。

（四）收益分配方案

基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤、基金收益分配對象、

分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。

（五）收益分配方案的確定、公告與實施

本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，依照《信息披露辦法》

的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。

（六）實施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配

本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配，詳見招募說明書的規(guī)定。

（七）基金收益分配中發(fā)生的費用

基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔(dān)。

四、與基金財產(chǎn)管理、運用有關(guān)費用的提取、支付方式與比例

（一）基金費用的種類

1、基金管理人的管理費；

2、基金托管人的托管費；

3、C類基金份額的銷售服務(wù)費；

4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；

5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費；

6、基金份額持有人大會費用；

7、基金的證券、期貨交易費用；

8、基金的銀行匯劃費用；

9、基金的相關(guān)賬戶開戶及維護(hù)費用；

10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。

（二）基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

1、基金管理人的管理費

本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值0.30%年費率計提。管理費的計算方法如下：

H＝E×0.30%÷365

H為每日應(yīng)計提的基金管理費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

管理人的管理費每日計提，逐日累計，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基

金管理費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性

支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。

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2、基金托管人的托管費

各方同意本基金應(yīng)給付基金托管人托管費，按前一日的基金資產(chǎn)凈值的年費率計提。

本基金的年托管費率為0.05%。托管費的計算方法如下：

H=E×0.05%÷365

H為每日應(yīng)計提的托管費；

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值。

托管人的托管費每日計提，逐日累計，按月支付。由托管人根據(jù)與管理人核對一致的

財務(wù)數(shù)據(jù)，自動在次月首日起5個工作日內(nèi)按照指定的賬戶路徑進(jìn)行資金支付，管理人無

需再出具資金劃撥指令。費用自動扣劃后，管理人應(yīng)進(jìn)行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時聯(lián)

系托管人協(xié)商解決。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。

3、銷售服務(wù)費

本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費，C類基金份額的銷售服務(wù)費按前一日C類基

金資產(chǎn)凈值的0.20%的年費率計提，計算方法如下：

H＝E×0.20%÷365

H為C類基金份額每日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費

E為C類基金份額前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金銷售服務(wù)費每日計提，逐日累計，按季支付。由管理人向托管人發(fā)送銷售服務(wù)費

劃款指令，托管人復(fù)核后于每自然季第一個月首日起5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支

付。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。

上述“（一）基金費用的種類”中第4－10項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，

按費用實際支出金額列入當(dāng)期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。

（三）不列入基金費用的項目

下列費用不列入基金費用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基金財產(chǎn)的

損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；

3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用，根據(jù)原《財信證券30天持有期債券型集合資產(chǎn)

管理計劃資產(chǎn)管理合同》的約定執(zhí)行；

4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項目。

（四）實施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費用

本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋

賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費，因啟用側(cè)袋

機(jī)制產(chǎn)生的咨詢、審計費用等由基金管理人承擔(dān)。詳見招募說明書的規(guī)定或相關(guān)公告。

（五）基金稅收

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本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行?；?
財產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣繳義務(wù)人按照國家

有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。

五、基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制

（一）投資范圍

本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的國債、地

方政府債、政府支持機(jī)構(gòu)債、政府支持債券、金融債券、次級債券、政策性金融債券、中

央銀行票據(jù)、企業(yè)債、公司債、可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債、可交換債、證券公司發(fā)行

的短期公司債券、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)、債券回購、資產(chǎn)支持證券、現(xiàn)

金及現(xiàn)金等價物、銀行存款（包括協(xié)議存款、通知存款、定期存款等）、同業(yè)存單、貨幣

市場工具、國債期貨，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許公開募集證券投資基金投資的其他

金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。

本基金不直接投資股票，因投資可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券轉(zhuǎn)股所獲得的股票，本基金

將在其可交易之日起的30個交易日內(nèi)賣出。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許公開募集證券投資基金投資其他品種，基金管理人在

履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。

基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)的80%；每個交

易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%

的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和

應(yīng)收申購款等。

如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序

后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。

（二）投資限制

本基金的投資組合將遵循以下比例限制：

1、本基金投資于債券資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)的80%；

2、每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金保持不低于基

金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、

存出保證金和應(yīng)收申購款等；

3、本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

4、本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10%；

5、本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值

的10%；

6、本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；

7、本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持

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證券規(guī)模的10%；

8、本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超

過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；

9、本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟匈Y

產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3

個月內(nèi)予以全部賣出；

10、本基金進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值

的40%；進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的最長期限為1年，債券回購到期后不得

展期；

11、本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈值的15%；

因證券市場波動、證券停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合該比

例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；

12、本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手開展逆回

購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；

13、本基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；

14、本基金參與國債期貨交易，須遵守以下限制：在任何交易日日終，持有的買入國

債期貨合約價值，不得超過本基金資產(chǎn)凈值的15%，持有的賣出國債期貨合約價值不得超

過本基金持有的債券總市值的30%；本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府

債券）市值和買入、賣出國債期貨合約價值，合計（軋差計算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于債

券投資比例的有關(guān)約定；在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額

不得超過上一交易日本基金資產(chǎn)凈值的30%；

15、本基金管理人管理的全部開放式基金持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得

超過該上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司

發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；

16、本基金投資于可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券的比例不超過基金

資產(chǎn)的20%；

17、本基金所投資的信用債（不含可轉(zhuǎn)換債券（包括分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券）

主體評級或者債項評級或擔(dān)保人評級不低于AA+（含），且本基金投資于AAA信用評級的

信用債的比例不低于本基金信用債資產(chǎn)的50%，投資于AA+信用評級的信用債的比例不高于

本基金信用債資產(chǎn)的50%；

18、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

除上述第2、9、11、12項情形之外，因證券/期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、基金

規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管

理人應(yīng)當(dāng)在流動性受限資產(chǎn)可出售、可轉(zhuǎn)讓或者恢復(fù)交易的10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中

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國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定時，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同

的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定?；?
金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。

如果法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，則在履行適當(dāng)程序

后，本基金投資不再受相關(guān)限制或以調(diào)整后的規(guī)定為準(zhǔn)。

（二）禁止行為

為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：

1、承銷證券；

2、違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

3、從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

4、買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

5、向基金管理人、基金托管人出資；

6、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；

7、法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或

者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)

聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，

防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交

易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管

理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年

對關(guān)聯(lián)交易事項進(jìn)行審查。

如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述禁止行為規(guī)定或從事關(guān)聯(lián)交易的條件和要求，

則基金管理人在履行適當(dāng)程序后，本基金不受上述規(guī)定的限制或以調(diào)整后的規(guī)定為準(zhǔn)。

六、基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式

（一）基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。

（二）基金凈值信息的公告方式

《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每

周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額凈值和各類基金份額累計凈值。

在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開放日的次日，

通過規(guī)定網(wǎng)站、銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金份額凈值和各類基金份額

累計凈值。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半年度和年

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度最后一日的各類基金份額凈值和各類基金份額累計凈值。

七、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算

（一）《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議通過

的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不

經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，經(jīng)履行適當(dāng)程序，由基金管理人和基金托管人同

意后變更并公告。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自決議生效

后依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。

（二）《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人

承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

（三）基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算

小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。

2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、符合

《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；?
金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變

現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。

4、基金財產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法

律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。

5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及時

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變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。

（四）清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費

用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算

費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。

（六）基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人民共和國

證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并

公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財

產(chǎn)清算小組按規(guī)定進(jìn)行公告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將

清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最

低期限。

八、爭議解決方式

各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)

友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，仲裁地

點為北京市，按照中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁裁決

是終局的，對當(dāng)事人均有約束力，除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費用由敗訴方承擔(dān)。

爭議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履行基

金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

《基金合同》受中國法律（為基金合同之目的，不包括香港、澳門和臺灣的有關(guān)規(guī)定）

管轄。

九、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)的辦公場

所和營業(yè)場所查閱。

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第二十一部分托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人

（一）基金管理人

名稱：財信基金管理有限公司

住所：湖南省長沙市岳麓區(qū)觀沙嶺街道濱江路188號濱江基金產(chǎn)業(yè)園3棟201和3棟

301

辦公地址：湖南省長沙市岳麓區(qū)觀沙嶺街道濱江路188號濱江基金產(chǎn)業(yè)園3棟201和

3棟301

法定代表人：龍海彧

成立時間：2024年11月26日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可〔2024〕1352號

組織形式：有限責(zé)任公司

注冊資本：1億元人民幣

存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營

（二）基金托管人

名稱：中國建設(shè)銀行股份有限公司(簡稱：中國建設(shè)銀行)

住所：北京市西城區(qū)金融大街25號

辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號院1號樓

郵政編碼：100033

法定代表人：張金良

成立日期：2004年09月17日

基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]12號

組織形式：股份有限公司

注冊資本：貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期、長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)

承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融

債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；

代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等監(jiān)管部門

批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查

（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金投資范圍、

投資對象進(jìn)行監(jiān)督?！痘鸷贤访鞔_約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人

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應(yīng)按照基金托管人要求的格式，將擬投資的標(biāo)的證券庫提供給基金托管人，基金管理人可

以根據(jù)實際情況的變化，對標(biāo)的證券庫予以更新和調(diào)整并及時書面通知基金托管人?；?
托管人根據(jù)上述投資范圍對基金實際投資是否符合《基金合同》關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定

進(jìn)行監(jiān)督。

本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的國債、地

方政府債、政府支持機(jī)構(gòu)債、政府支持債券、金融債券、次級債券、政策性金融債券、中

央銀行票據(jù)、企業(yè)債、公司債、可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債、可交換債、證券公司發(fā)行

的短期公司債券、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)、債券回購、資產(chǎn)支持證券、現(xiàn)

金及現(xiàn)金等價物、銀行存款（包括協(xié)議存款、通知存款、定期存款等）、同業(yè)存單、貨幣

市場工具、國債期貨，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許公開募集證券投資基金投資的其他

金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。

本基金不直接投資股票，因投資可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券轉(zhuǎn)股所獲得的股票，本基金

將在其可交易之日起的30個交易日內(nèi)賣出。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許公開募集證券投資基金投資其他品種，基金管理人在

履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。

基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)的80%；每個交

易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%

的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和

應(yīng)收申購款等。

如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序

后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。

（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金投資比例

進(jìn)行監(jiān)督。基金托管人按下述比例和調(diào)整期限進(jìn)行監(jiān)督：

1、本基金投資于債券資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)的80%；

2、每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金保持不低于基

金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、

存出保證金和應(yīng)收申購款等；

3、本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

4、本基金管理人管理的且在本基金托管人處托管的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，

不超過該證券的10%；

5、本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值

的10%；

6、本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；

7、本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持

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證券規(guī)模的10%；

8、本基金管理人管理的且在本基金托管人處托管的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的

各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；

9、本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟匈Y

產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3

個月內(nèi)予以全部賣出；

10、本基金進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值

的40%；進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的最長期限為1年，債券回購到期后不得

展期；

11、本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈值的15%；

因證券市場波動、證券停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合該比

例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；

12、本基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；

13、本基金參與國債期貨交易，須遵守以下限制：在任何交易日日終，持有的買入國

債期貨合約價值，不得超過本基金資產(chǎn)凈值的15%，持有的賣出國債期貨合約價值不得超

過本基金持有的債券總市值的30%；本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府

債券）市值和買入、賣出國債期貨合約價值，合計（軋差計算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于債

券投資比例的有關(guān)約定；在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額

不得超過上一交易日本基金資產(chǎn)凈值的30%；

14、本基金管理人管理的且在本基金托管人處托管的全部開放式基金持有一家上市公

司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的且在

本基金托管人處托管的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上

市公司可流通股票的30%；

15、本基金投資于可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券的比例不超過基金

資產(chǎn)的20%；

16、本基金所投資的信用債（不含可轉(zhuǎn)換債券（包括分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券）

主體評級或者債項評級或擔(dān)保人評級不低于AA+（含），且本基金投資于AAA信用評級的

信用債的比例不低于本基金信用債資產(chǎn)的50%，投資于AA+信用評級的信用債的比例不高于

本基金信用債資產(chǎn)的50%；

17、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

除上述第2、9、11項情形之外，因證券/期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模

變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人

應(yīng)當(dāng)在流動性受限資產(chǎn)可出售、可轉(zhuǎn)讓或者恢復(fù)交易的10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證

監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定時，從其規(guī)定。

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基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同

的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定?；?
金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。

如果法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，則在履行適當(dāng)程序

后，本基金投資不再受相關(guān)限制或以調(diào)整后的規(guī)定為準(zhǔn)。

當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護(hù)基金份額持有

人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所意見后，可以

依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制，無需召開基金份額持有人大會審議。

側(cè)袋機(jī)制實施期間，本部分約定的投資組合比例、組合限制等約定僅適用于主袋賬戶。

側(cè)袋機(jī)制的具體規(guī)則依照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定執(zhí)行。

（三）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對本托管協(xié)議第

十五條第九款基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督。

基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或

者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)

聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，

防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交

易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管

理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年

對關(guān)聯(lián)交易事項進(jìn)行審查。

（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金資產(chǎn)凈值

計算、各類基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、

相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。

（五）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或?qū)嶋H投資運作違反法律法

規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時以電話提醒或書面提示等方式通知基金管

理人限期糾正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣耸盏?
書面通知后應(yīng)在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管

人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在

上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。基金

管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

（六）基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、《基金合同》和本托

管協(xié)議對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)

答復(fù)并改正，或就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證；對基金托管人按照法律法規(guī)、《基

金合同》和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的事項，基金管理人應(yīng)積

極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。

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（七）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法

規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)及時通知基金管理人，由此造成

的損失由基金管理人承擔(dān)。

（八）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，同時通

知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣藷o正當(dāng)理由，拒絕、

阻撓對方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進(jìn)行有效監(jiān)

督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查

（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項包括基金托管

人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復(fù)核基金管理人計算的基金

資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督

基金投資運作等行為。

（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、

未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、

《基金合同》、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基金托管人限期糾正。

基金托管人收到通知后應(yīng)及時核對并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及

糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通

知事項進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藨?yīng)積極配合基金管理人的核查行為，

包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時

間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。

（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，同時通

知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋藷o正當(dāng)理由，拒絕、

阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進(jìn)行有效監(jiān)督，

情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

四、基金財產(chǎn)的保管

（一）基金財產(chǎn)保管的原則

1、基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人和證券經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的固有財產(chǎn)。

2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)。

3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。

4、基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，確?；?
金財產(chǎn)的完整與獨立。

5、基金托管人按照《基金合同》和本協(xié)議的約定保管基金財產(chǎn)，如有特殊情況雙方可

另行協(xié)商解決。基金托管人未經(jīng)基金管理人的指令，不得自行運用、處分、分配本基金的

任何資產(chǎn)（不包含基金托管人開戶銀行或交易/登記結(jié)算機(jī)構(gòu)扣收交易費、結(jié)算費和賬戶維

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護(hù)費等費用）。

6、對于因為基金投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日

期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達(dá)基金賬戶的，基金托管人應(yīng)及時通知基金

管理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金財產(chǎn)造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人

追償基金財產(chǎn)的損失，基金托管人對此不承擔(dān)責(zé)任。

7、除依據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金財

產(chǎn)。

（二）基金托管資金賬戶的開立和管理

1、基金托管人可以基金的名義在其營業(yè)機(jī)構(gòu)開立基金的托管資金賬戶，并根據(jù)基金管

理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人保管和使用。

2、基金托管資金賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人和

基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)

行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。

3、基金托管資金賬戶的開立和管理應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。

4、在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管人專用賬戶辦理基金

資產(chǎn)的支付。

5、基金管理人應(yīng)于基金合同終止后及時完成收益兌付、費用結(jié)清及其他應(yīng)收應(yīng)付款項

資金劃轉(zhuǎn)，在確保后續(xù)不再發(fā)生款項進(jìn)出后的10個工作日內(nèi)向基金托管人發(fā)出銷戶申請。

（三）基金證券賬戶和證券資金賬戶的開立和管理

1、基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司為基金開立基金托管人與基金聯(lián)名的

證券賬戶。

2、基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突?
金管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不得使用基金的任何

賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。

3、基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)的管理和運

用由基金管理人負(fù)責(zé)。

證券賬戶開戶費由基金管理人先行墊付,待本基金啟始運營后,基金管理人可向基金托

管人發(fā)送劃款指令,將代墊開戶費從本基金托管資金賬戶中扣還基金管理人。

4、基金管理人為基金財產(chǎn)在證券經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)開立證券資金賬戶，用于基金財產(chǎn)證券交易

結(jié)算資金的存管、記載交易結(jié)算資金的變動明細(xì)以及場內(nèi)證券交易清算，并與基金托管人

開立的基金托管資金賬戶建立第三方存管關(guān)系。

交易所證券交易資金采用第三方存管模式，即用于證券交易結(jié)算資金全額存放在基金

管理人為基金開立的證券資金賬戶中，場內(nèi)的證券交易資金清算由基金管理人所選擇的證

券經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)，證券資金賬戶內(nèi)的資金，只能通過證銀轉(zhuǎn)賬方式將資金劃轉(zhuǎn)至基金托管

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資金賬戶，不得將資金劃轉(zhuǎn)至任何其他銀行賬戶。第三方存管對應(yīng)關(guān)系一經(jīng)確定，不得更

改，如果必須更改，應(yīng)由基金管理人發(fā)起，經(jīng)過基金托管人書面確認(rèn)后，重新建立第三方

存管對應(yīng)關(guān)系?；鹜泄苋撕突鸸芾砣瞬坏贸鼋杌蜣D(zhuǎn)讓證券賬戶、證券資金賬戶，亦不

得使用證券賬戶或證券資金賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。基金管理人承諾證券資金賬

戶為主資金賬戶，不開立任何輔助資金賬戶；不為證券資金賬戶另行開立托管資金賬戶以

外的其他銀行賬戶?；鹜泄苋瞬回?fù)責(zé)辦理場內(nèi)的證券交易資金清算，也不負(fù)責(zé)保管證券

資金賬戶內(nèi)存放的資金。

5、賬戶注銷時，在遵守中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的相關(guān)規(guī)定下，由基金管理人

和基金托管人協(xié)商確認(rèn)主要辦理人。賬戶注銷期間，主要辦理人如需另一方提供配合的，

另一方應(yīng)予以配合。

6、若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他投資品種

的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管人比照上述關(guān)于

賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。

（四）銀行間賬戶的開設(shè)和管理

《基金合同》生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以基金的名義申請并取得進(jìn)入全國銀行間同業(yè)

拆借市場的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易；基金托管人根據(jù)中國人民銀行、銀行間市場

登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，在銀行間市場登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立債券托管賬戶和資金結(jié)算專戶，

并代表基金進(jìn)行銀行間市場債券的結(jié)算。

（五）其他賬戶的開立和管理

1、在本托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約

定的其他投資品種的投資業(yè)務(wù)時，如果涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)和使用，由基金管理人協(xié)助基

金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立有關(guān)賬戶。該賬戶按有關(guān)

規(guī)則使用并管理。

2、法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。

（六）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證等的保管

基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行存款開戶證實書等有價憑證由基金托管人存放于

基金托管人的保管庫，也可存入法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定允許的各類代保管庫，保管憑證由基金

托管人持有。實物證券、銀行定期存款證實書等有價憑證的購買和轉(zhuǎn)讓，按基金管理人和

基金托管人雙方約定辦理。基金托管人對由基金托管人以外機(jī)構(gòu)實際有效控制或保管的資

產(chǎn)不承擔(dān)任何責(zé)任。

（七）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管

與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負(fù)責(zé)。由基金管理人代表基金簽署

的、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人保管。除本協(xié)議另

有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同包括但不限于基金年度

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審計合同、基金信息披露協(xié)議及基金投資業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的重大合同，基金管理人應(yīng)保證基金

管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣藨?yīng)在重大合同簽署后及時將

重大合同傳真給基金托管人，并在三十個工作日內(nèi)將正本送達(dá)基金托管人處。重大合同的

保管期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限。

五、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算

（一）基金資產(chǎn)凈值的計算、復(fù)核與完成的時間及程序

1、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。各類基金份額凈值是按照

每個工作日閉市后，各類基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日該類基金份額的余額數(shù)量計算，均精確到

0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)

急調(diào)整機(jī)制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定公告。如遇

特殊情況，經(jīng)履行適當(dāng)程序，可以適當(dāng)延遲計算或公告。

2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或《基金合

同》的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，將各類基金份額

的基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人按規(guī)定對

外公布。

（二）基金資產(chǎn)估值方法和特殊情形的處理

1、估值對象

基金所擁有的債券、資產(chǎn)支持證券、國債期貨、銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資

等資產(chǎn)及負(fù)債。

2、估值原則

基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負(fù)債的公允價值時，應(yīng)符合《企業(yè)會計準(zhǔn)則》、

監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定。

（1）對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負(fù)債報價的投資品種，在估值日有報價的，

除會計準(zhǔn)則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報價不加調(diào)整地應(yīng)用于該資產(chǎn)或負(fù)債的公允價值計

量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計量的重大事件的，應(yīng)采用最近交

易日的報價確定公允價值。有充足證據(jù)表明估值日或最近交易日的報價不能真實反映公允

價值的，應(yīng)對報價進(jìn)行調(diào)整，確定公允價值。

與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應(yīng)以相同資產(chǎn)或負(fù)債的公允價值為基礎(chǔ)，

并在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產(chǎn)出售或使用的限制等，如果該

限制是針對資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術(shù)中不應(yīng)將該限制作為特征考慮。此外，基金管

理人不應(yīng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債所產(chǎn)生的溢價或折價。

（2）對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用在當(dāng)前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)

和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價值。采用估值技術(shù)確定公允價值時，應(yīng)優(yōu)先使用可

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觀察輸入值，只有在無法取得相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債可觀察輸入值或取得不切實可行的情況下，

才可以使用不可觀察輸入值。

（3）如經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事件，使?jié)撛诠?
值調(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應(yīng)對估值進(jìn)行調(diào)整并確定公

允價值。

3、估值方法

（1）證券交易所上市的有價證券的估值

1）交易所上市的有價證券（包括股票等），以其估值日在證券交易所掛牌的市價（收

盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)

未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）估值；如最近交易日

后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)發(fā)生影響證券價格的重大事件的，可參考類似

投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格。

2）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種（另有規(guī)定的除外），選取估值

日第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價進(jìn)行估值。

3）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種（另有規(guī)定的除外），選取估值日

第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值全價或推薦估值全價進(jìn)行估值。

對于含投資者回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日至實際收款日期

間選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值全價或推薦估值全價，同時應(yīng)

充分考慮發(fā)行人的信用風(fēng)險變化對公允價值的影響。回售登記期截止日（含當(dāng)日）后未行

使回售權(quán)的按照長待償期所對應(yīng)的價格進(jìn)行估值。

4）對于在交易所市場上市交易的公開發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券等有活躍市場的含轉(zhuǎn)股權(quán)的債

券，實行全價交易的債券選取估值日收盤價作為估值全價；實行凈價交易的債券選取估值

日收盤價并加計每百元稅前應(yīng)計利息作為估值全價。

（2）對于未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓且不存在活躍市場的固定收益品種，應(yīng)采用在當(dāng)前情況

下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公允價值。

（3）對全國銀行間市場上不含權(quán)的固定收益品種，選取估值日第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)

構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價進(jìn)行估值。對銀行間市場上含權(quán)的固定收益品種，選取

估值日第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值全價或推薦估值全價進(jìn)行

估值。對于含投資者回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日至實際收款日

期間選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值全價或推薦估值全價，同時

應(yīng)充分考慮發(fā)行人的信用風(fēng)險變化對公允價值的影響。回售登記期截止日（含當(dāng)日）后未

行使回售權(quán)的按照長待償期所對應(yīng)的價格進(jìn)行估值。

（4）對于發(fā)行人已破產(chǎn)、發(fā)行人未能按時足額償付本金或利息，或者有其它可靠信息

表明本金或利息無法按時足額償付的債券投資品種，第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)可在提供推

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薦價格的同時提供價格區(qū)間作為公允價值的參考范圍以及公允價值存在重大不確定性的相

關(guān)提示?；鸸芾砣嗽谂c基金托管人協(xié)商一致后，可采用價格區(qū)間中的數(shù)據(jù)作為該債券投

資品種的公允價值。

（5）國債期貨合約，一般以估值當(dāng)日結(jié)算價進(jìn)行估值，估值當(dāng)日無結(jié)算價的，且最近

交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)算價估值。如法律法規(guī)另有規(guī)定

的，從其規(guī)定。

（6）存款的估值方法

持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，按協(xié)議或合同利率逐日確認(rèn)利息收入。

（7）同業(yè)存單的估值方法

投資同業(yè)存單，按估值日第三方估值機(jī)構(gòu)提供的估值全價估值；選定的第三方估值機(jī)

構(gòu)未提供估值價格的，采用估值技術(shù)確定公允價值。

（8）送股、轉(zhuǎn)增股、配股，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票的估值方法估值；

該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值。

（9）同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估值。

（10）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理

人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。

（11）當(dāng)發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機(jī)制，以確?；?
金估值的公平性。

（12）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家

最新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)

法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，共同查明原

因，雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本

基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)

各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致意見的，基金管理人向基金托管人出具蓋

章的書面說明后，按照基金管理人對基金凈值信息的計算結(jié)果對外予以公布。

4、特殊情形的處理

（1）基金管理人或基金托管人按估值方法的第（10）項進(jìn)行估值時，所造成的誤差不

作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理；

（2）由于不可抗力原因，或由于證券/期貨交易所、登記結(jié)算公司等發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，

或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等非基金管理人與基金托管人原因，基金管理人和基

金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成

的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管

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人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。

（三）基金份額凈值錯誤的處理方式

1、當(dāng)任一類基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)(含第4位)發(fā)生估值錯誤時，視為該類基

金份額凈值錯誤；基金份額凈值出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報基金托

管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大；當(dāng)任一類基金份額的基金份額凈值計算錯

誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托管人，并報中國證

監(jiān)會備案；錯誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報中國證

監(jiān)會備案。

當(dāng)發(fā)生基金凈值計算錯誤時，由基金管理人負(fù)責(zé)處理，由此給基金份額持有人和基金

造成損失的，應(yīng)由基金管理人先行賠付，基金管理人按差錯情形，有權(quán)向其他當(dāng)事人追償。

2、當(dāng)基金份額凈值計算差錯給基金和基金份額持有人造成損失需要進(jìn)行賠償時，基金

管理人和基金托管人應(yīng)根據(jù)實際情況界定雙方承擔(dān)的責(zé)任，經(jīng)確認(rèn)后按以下條款進(jìn)行賠償：

（1）本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)雙

方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，尚不能達(dá)成一致時，按基金管理人的建議執(zhí)行，由此給基金

份額持有人和基金財產(chǎn)造成的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付。

（2）若基金管理人計算的基金份額凈值已由基金托管人復(fù)核確認(rèn)后公告，而且基金托

管人未對計算過程提出疑義或要求基金管理人書面說明，基金份額凈值出錯且造成基金份

額持有人損失的，應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對投資者或基金支付賠償金，就實際向投資者或

基金支付的賠償金額，基金管理人與基金托管人按照管理費和托管費的比例各自承擔(dān)相應(yīng)

的責(zé)任。

（3）如基金管理人和基金托管人對基金份額凈值的計算結(jié)果，雖然多次重新計算和核

對，尚不能達(dá)成一致時，為避免不能按時公布基金份額凈值的情形，以基金管理人的計算

結(jié)果對外公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付。

（4）由于基金管理人提供的信息錯誤（包括但不限于基金申購或贖回金額等），進(jìn)而

導(dǎo)致基金份額凈值計算錯誤而引起的基金份額持有人和基金財產(chǎn)的損失，由基金管理人負(fù)

責(zé)賠付。

3、基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的凈值計算尾差，以基金管

理人計算結(jié)果為準(zhǔn)。

4、前述內(nèi)容如法律法規(guī)或者監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。如果行業(yè)另有通行做法，

雙方當(dāng)事人應(yīng)本著平等和保護(hù)基金份額持有人利益的原則進(jìn)行協(xié)商。

（四）暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；

3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，

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基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；

4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其他情形。

（五）實施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值

本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并披露主袋賬

戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。

（六）基金會計制度

按國家有關(guān)部門規(guī)定的會計制度執(zhí)行。

（七）基金賬冊的建立

基金管理人進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告?；鸸芾砣伺c基金托管人分

別獨立地設(shè)置、記錄和保管本基金的全套賬冊。若基金管理人和基金托管人對會計處理方

法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。若當(dāng)日核對不符，暫時無法查找到錯賬的

原因而影響到基金凈值信息的計算和公告的，以基金管理人的賬冊為準(zhǔn)。

（八）基金財務(wù)報表與報告的編制和復(fù)核

1、財務(wù)報表的編制

基金財務(wù)報表由基金管理人編制，基金托管人復(fù)核。

2、報表復(fù)核

基金托管人在收到基金管理人編制的基金財務(wù)報表后，進(jìn)行獨立的復(fù)核。核對不符時，

應(yīng)及時通知基金管理人共同查出原因，進(jìn)行調(diào)整，直至雙方數(shù)據(jù)完全一致。

3、財務(wù)報表的編制與復(fù)核時間安排

（1）報表的編制

基金管理人應(yīng)當(dāng)在每月結(jié)束后5個工作日內(nèi)完成月度報表的編制；在季度結(jié)束之日起

15個工作日內(nèi)完成基金季度報告的編制；在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)完成基金中期報告

的編制；在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)完成基金年度報告的編制?；鹉甓葓蟾娴呢攧?wù)會計

報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計。

（2）報表的復(fù)核

基金管理人應(yīng)及時完成報表編制，將有關(guān)報表提供基金托管人復(fù)核；基金托管人在復(fù)

核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托管人應(yīng)共同查明原因，進(jìn)行

調(diào)整，調(diào)整以國家有關(guān)規(guī)定為準(zhǔn)。

基金管理人應(yīng)留足充分的時間，便于基金托管人復(fù)核相關(guān)報表及報告。如果基金管理

人與基金托管人不能于應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之日之前就相關(guān)報表達(dá)成一致，基金管理人按照其編

制的報表對外發(fā)布公告，基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報中國證監(jiān)會備案。

（九）基金管理人應(yīng)在編制季度報告、中期報告或者年度報告之前及時向基金托管人

提供基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和編制結(jié)果。

六、基金份額持有人名冊的保管

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基金份額持有人名冊至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額?；鸱蓊~

持有人名冊由基金登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，保存期限不低于法律法規(guī)

規(guī)定的最低年限。基金管理人和基金托管人應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊，保存期遵守

相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。如不能妥善保管，則按相關(guān)法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。

外部監(jiān)管要求或托管行存在需要基金管理人提供資料的正當(dāng)理由以及編制中期報告和

年度報告前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送交基金托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保

證其真實性、準(zhǔn)確性和完整性?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊用于基金

托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。

七、基金托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算

（一）托管協(xié)議的變更程序

本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得

與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。

（二）托管協(xié)議終止的情形

1、《基金合同》終止；

2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；

3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理權(quán)；

4、發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項。

（三）基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算

小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。

2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、符合

《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；?
金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變

現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。

4、基金財產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法

律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。

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5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及時

變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。

6、清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費

用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

7、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配：

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算

費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。

8、基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人民共和國

證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并

公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財

產(chǎn)清算小組按規(guī)定進(jìn)行公告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將

清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

9、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最

低期限。

八、爭議解決方式

因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解不

能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，仲裁地點為北京市，

按照中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁裁決是終局的，對

當(dāng)事人均有約束力，除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費用由敗訴方承擔(dān)。

爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠實、勤

勉、盡責(zé)地履行《基金合同》和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

本協(xié)議受中國法律（為本協(xié)議之目的，不包括香港、澳門和臺灣法律）管轄。

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第二十二部分對基金份額持有人的服務(wù)

對于基金份額持有人和潛在投資者，基金管理人將根據(jù)具體情況提供一系列的服務(wù)，

并將根據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務(wù)項目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：

一、持有人注冊登記服務(wù)

基金管理人委托登記機(jī)構(gòu)為基金份額持有人提供注冊登記服務(wù)?；鸸芾砣藢⒍卮倩?
金登記機(jī)構(gòu)配備安全、完善的電腦系統(tǒng)及通訊系統(tǒng)，準(zhǔn)確、及時地為基金投資者辦理基金

賬戶、基金份額的登記、管理、托管與轉(zhuǎn)托管；基金轉(zhuǎn)換和非交易過戶；基金份額持有人

名冊的管理；權(quán)益分配時紅利的登記派發(fā)；基金交易份額的清算過戶和基金交易資金的交

收等服務(wù)。

二、通知服務(wù)

基金管理人根據(jù)持有人賬戶情況定期或不定期發(fā)送對賬單，但由于基金份額持有人在

基金管理人未詳實填寫或更新客戶資料（含姓名、手機(jī)號碼、電子郵箱、郵寄地址、郵政

編碼等）導(dǎo)致基金管理人無法送出的除外。

通知基金份額持有人的內(nèi)容包括電子對賬單或手機(jī)短信對賬單?；鸸芾砣烁鶕?jù)持有

人賬單定制情況，對于定制電子對賬單的持有人，每季度或每月通過E-MAIL向賬單期內(nèi)有

交易或期末有余額的客戶發(fā)送基金交易對賬單，以方便投資人快速獲得交易信息；對于定

制手機(jī)短信對賬單的客戶，將每月向賬單期內(nèi)有份額余額的客戶發(fā)送，方便投資人快速獲

得賬戶信息。

基金管理人至少每年度以電子郵件、短信或其他形式向通過直銷系統(tǒng)持有本公司基金

份額持有人提供基金保有情況信息，基金份額持有人也可以向基金管理人定制電子郵件形

式的月度對賬單。

三、客戶服務(wù)中心電話服務(wù)

客戶服務(wù)中心提供24小時自動語音查詢服務(wù)。持有人可進(jìn)行基金賬戶份額、申購與贖

回交易情況查詢與基金凈值等信息的查詢。

客戶服務(wù)中心提供每個交易日9:00-11:30,13:00-17:00的人工熱線咨詢服務(wù)，節(jié)假日

除外。持有人可通過該熱線享受業(yè)務(wù)咨詢、信息查詢、投訴建議、信息定制等專項服務(wù)。

客服熱線電話：400-036-6770

四、賬戶查詢服務(wù)

基金管理人已開通個人投資者網(wǎng)上賬戶查詢服務(wù)。個人投資者通過基金管理人網(wǎng)站可

以辦理基金賬戶資料修改賬戶資產(chǎn)查詢和賬戶資料查詢等服務(wù)。

五、投資者投訴受理服務(wù)

投資者可以通過銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點或基金管理人客服熱線電話、書信及電子郵件等形式對

基金管理人或銷售網(wǎng)點所提供的服務(wù)進(jìn)行投訴。

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客服熱線電話投訴、電子郵件投訴、書信投訴是主要投訴受理渠道，基金管理人市場

管理部客服崗負(fù)責(zé)管理投訴電話、投訴郵箱?，F(xiàn)場投訴是補(bǔ)充投訴渠道，由各銷售機(jī)構(gòu)和

基金管理人分別負(fù)責(zé)。

對于工作日期間受理的投訴，基金管理人自收到投訴之日起3個工作日內(nèi)聯(lián)系客戶，

反饋已受理投訴的受理信息。對于不受理的投訴，基金管理人也將通知投訴人，并說明不

予受理的理由。受理客戶投訴后，基金管理人將自收到投訴之日起20日內(nèi)作出處理決定；

如情況復(fù)雜可以延長處理期限，通常延長期限不得超過20日，基金管理人將告知投訴人延

長期限及理由。

客戶服務(wù)郵箱：cx_service@chasingfunds.cn

六、如本招募說明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無法理解的內(nèi)容，可通過上述方式聯(lián)系基金管

理人。請確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。

財信30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

第二十三部分其他應(yīng)披露事項

本基金的其他應(yīng)披露事項將嚴(yán)格按照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、

《信息披露辦法》等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的內(nèi)容與格式進(jìn)行披露，并在規(guī)定媒介上公告。

財信30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

第二十四部分招募說明書的存放及查閱方式

本招募說明書存放在基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所，投資者可免費查

閱。投資者在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件的復(fù)制件或復(fù)印件。

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第二十五部分備查文件

備查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人的住所，投資人在支付工本費后，可

在合理時間內(nèi)取得上述文件復(fù)印件，基金合同條款及內(nèi)容應(yīng)以基金合同正本為準(zhǔn)。

一、中國證監(jiān)會準(zhǔn)予財信證券30天持有期債券型集合資產(chǎn)管理計劃變更注冊為財信

30天持有期債券型證券投資基金的文件

二、《財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同》

三、《財信30天持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議》

四、法律意見書

五、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照

六、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照

七、中國證監(jiān)會要求的其他文件


              
                
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