財信基金管理有限公司財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
財信基金管理有限公司
財信30天持有期債券型證券投資基金
基金合同
基金管理人：財信基金管理有限公司
基金托管人：中國建設(shè)銀行股份有限公司
二零二五年十一月
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
目錄
第一部分基金的歷史沿革......................................................1
第二部分前言................................................................2
第三部分釋義................................................................5
第四部分基金的基本情況.....................................................11
第五部分基金的存續(xù).........................................................13
第六部分基金份額的申購與贖回...............................................14
第七部分基金合同當事人及權(quán)利義務(wù)...........................................24
第八部分基金份額持有人大會.................................................32
第九部分基金管理人、基金托管人的更換條件和程序.............................41
第十部分基金的托管.........................................................44
第十一部分基金份額的登記...................................................45
第十二部分基金的投資.......................................................47
第十三部分基金的財產(chǎn).......................................................55
第十四部分基金資產(chǎn)估值.....................................................56
第十五部分基金費用與稅收...................................................63
第十六部分基金的收益與分配.................................................66
第十七部分基金的會計與審計.................................................68
第十八部分基金的信息披露...................................................69
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算.............................76
第二十部分違約責任.........................................................78
第二十一部分爭議的處理和適用的法律.........................................79
第二十二部分基金合同的效力..................................................80
第二十三部分其他事項.......................................................81
第二十四部分基金合同內(nèi)容摘要...............................................82
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
第一部分基金的歷史沿革
財信30天持有期債券型證券投資基金變更自財信證券30天持有期債券型集
合資產(chǎn)管理計劃。
財信證券30天持有期債券型集合資產(chǎn)管理計劃為參照公開募集證券投資基
金運作的參公大集合，變更自原大集合“財富1號集合資產(chǎn)管理計劃”。
財富1號集合資產(chǎn)管理計劃為非限定性集合資產(chǎn)管理計劃，于2010年1月14
日經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2010] 67號文核準設(shè)立，并于2010年6月9日正式成立。
根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運
作管理辦法》、《證券公司大集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)適用＜關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管
理業(yè)務(wù)的指導意見＞操作指引》等相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定，財
信證券30天持有期債券型集合資產(chǎn)管理計劃變更管理人為財信基金管理有限公
司，財信證券30天持有期債券型集合資產(chǎn)管理計劃變更為財信30天持有期債券
型證券投資基金。根據(jù)《財信證券30天持有期債券型集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管
理合同》的約定，前述變更事宜，無需召開集合計劃份額持有人大會。上述變更
已經(jīng)中國證監(jiān)會2025年11月4日證監(jiān)許可〔2025〕2455號文準予變更注冊。
自2025年11月17日起，《財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同》生
效，《財信證券30天持有期債券型集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同》同時失效。
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
第二部分前言
一、訂立本基金合同的目的、依據(jù)和原則
1、訂立本基金合同的目的是保護投資者合法權(quán)益，明確基金合同當事人的
權(quán)利義務(wù)，規(guī)范基金運作。
2、訂立本基金合同的依據(jù)是《中華人民共和國民法典》（以下簡稱“《
民法典》”）、《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》
”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》
”）、《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷
售辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“
《信息披露辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》
（以下簡稱“《流動性風險管理規(guī)定》”）和其他有關(guān)法律法規(guī)。
3、訂立本基金合同的原則是平等自愿、誠實信用、充分保護投資者合法權(quán)
益。
二、基金合同是規(guī)定基金合同當事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，
其他與基金相關(guān)的涉及基金合同當事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的任何文件或表述，
如與基金合同有沖突，均以基金合同為準。基金合同當事人按照《基金法》、
基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔義務(wù)。
基金合同的當事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人。基金
投資者自依本基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的
當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受。
三、財信30天持有期債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”或“基
金”）由財信證券30天持有期債券型集合資產(chǎn)管理計劃變更而來，由基金管理
人依照《基金法》、《財信證券30天持有期債券型集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理
合同》及其他有關(guān)規(guī)定變更，并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中
國證監(jiān)會”）注冊。
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
中國證監(jiān)會對本基金的注冊，并不表明其對本基金的投資價值和市場前景
做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財
產(chǎn)，但不保證投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益。
投資者應(yīng)當認真閱讀基金招募說明書、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要等
信息披露文件，自主判斷基金的投資價值，自主做出投資決策，自行承擔投資
風險。
四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，
其內(nèi)容涉及界定基金合同當事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的，如與基金合同有沖突，
以基金合同為準。
五、本基金按照中國法律法規(guī)成立并運作，若基金合同的內(nèi)容與屆時有效
的法律法規(guī)的強制性規(guī)定不一致，應(yīng)當以屆時有效的法律法規(guī)的規(guī)定為準。
六、當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，在系統(tǒng)條件具
備的情況下，基金管理人履行相應(yīng)程序后，可以啟動側(cè)袋機制，具體詳見基金
合同和招募說明書的有關(guān)章節(jié)。側(cè)袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱
進行特殊標識，并不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細閱讀相
關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機制時的特定風險。
七、投資者依據(jù)原《財信證券30天持有期債券型集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)
管理合同》獲得的財信證券30天持有期債券型集合資產(chǎn)管理計劃份額，自《
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同》生效之日起全部自動轉(zhuǎn)換為
本基金C類基金份額。
八、本基金每個開放日開放申購，但對每份基金份額設(shè)置30天鎖定持有期，
在鎖定持有期內(nèi)不辦理份額贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。鎖定持有期結(jié)束后進入開放
持有期，每份基金份額自其開放持有期首日起（含）的開放日才能辦理贖回及
轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
對于投資者在《財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同》生效日前
持有的原財信證券30天持有期債券型集合資產(chǎn)管理計劃份額，鎖定持有期自登
記機構(gòu)確認其持有該計劃份額之日起連續(xù)計算。
因此投資人面臨在鎖定持有期內(nèi)不能贖回基金份額的風險。
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
第三部分釋義
在本基金合同中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指財信30天持有期債券型證券投資基金
2、基金管理人：指財信基金管理有限公司
3、基金托管人：指中國建設(shè)銀行股份有限公司
4、基金合同、本基金合同或《基金合同》：指《財信30天持有期債券型
證券投資基金基金合同》及對基金合同的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《財信30天持
有期債券型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書：指《財信30天持有期債券型證券投資基金招募說明書》
及其更新
7、基金產(chǎn)品資料概要：指《財信30天持有期債券型證券投資基金基金產(chǎn)
品資料概要》及其更新
8、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文
件、司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、
通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會
第五次會議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第三
十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國人民
代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于修改＜
中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共和國證券投
資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
10、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實施的
《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的
修訂
11、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實
施，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》修
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的
修訂
12、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《
公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
13、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10
月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布機關(guān)
對其不時做出的修訂
14、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
16、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔
義務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
17、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然
人
18、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境
內(nèi)合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、
社會團體或其他組織
19、合格境外投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機
構(gòu)投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》（包括其不時修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)
定使用來自境外的資金進行境內(nèi)證券期貨投資的境外機構(gòu)投資者，包括合格境
外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)投資者
20、投資人、投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外投資者以及
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資者的合稱
21、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投
資者
22、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機構(gòu)為投資人開立基金交易賬戶，
宣傳推介基金，辦理基金份額申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管、定期定額投資及提供
基金交易賬戶信息查詢等活動
23、銷售機構(gòu)：指財信基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證
監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了銷售服務(wù)
協(xié)議，辦理銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
24、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包
括投資者基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、銷售業(yè)務(wù)的確認、清算和結(jié)
算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
25、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)。本基金的登記機構(gòu)為財信基金管
理有限公司或接受財信基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)
26、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資者開立的、記錄其持有的、基金管理人
所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
27、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資者開立的、記錄投資者通過該銷售
機構(gòu)辦理申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管、定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份額
變動及結(jié)余情況的賬戶
28、基金合同生效日：指《財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同》
生效日，原《財信證券30天持有期債券型集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同》同
日起失效
29、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金
財產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
30、存續(xù)期：指《財富1號集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同》生效至本基金
合同終止之間的不定期期限
31、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
32、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資者申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請
的開放日
33、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日），n為自然數(shù)
34、開放日：指為投資者辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
35、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
36、鎖定持有期：基金份額鎖定持有期指自基金份額申購申請日起（含，
即鎖定持有期起始日），至基金份額申購申請日后的第30天（含，即鎖定持有
期到期日，若該日為非工作日，則順延至下一個工作日）止之間的期間。在鎖
定持有期內(nèi)不辦理鎖定份額贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)
原財信證券30天持有期債券型集合資產(chǎn)管理計劃份額自本基金合同生效之
日起全部自動轉(zhuǎn)換為本基金C類基金份額，其持有期限從登記機構(gòu)確認投資人
持有原財信證券30天持有期債券型集合資產(chǎn)管理計劃份額之日起連續(xù)計算
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
37、開放持有期：對于每份基金份額，自鎖定持有期結(jié)束后即進入開放
持有期，自其開放持有期首日起（含）的開放日可辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。
每份基金份額的開放持有期首日為鎖定持有期到期日的次一日，若該日為非工
作日，則順延至下一個工作日
38、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《財信基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》及
其不時做出的修訂
39、申購：指基金合同生效后的開放日內(nèi)，投資者根據(jù)基金合同和招募說
明書的規(guī)定申請購買基金份額的行為
40、贖回：指基金合同生效后的開放日內(nèi)，基金份額持有人按基金合同和
招募說明書規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
41、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人在開放日內(nèi)按照本基金合同和基金管理
人屆時有效公告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基
金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基金份額的行為
42、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更
所持基金份額銷售機構(gòu)的操作
43、定期定額投資計劃：指投資者通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期
申購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資者指定銀
行賬戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
44、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總
數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)
入申請份額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%
45、元：指人民幣元
46、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、
已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
47、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金
應(yīng)收款項及其他資產(chǎn)的價值總和
48、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
49、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
50、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)
凈值和基金份額凈值的過程
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
51、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊及《信息披露辦
法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會
基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
52、基金份額類別：本基金根據(jù)申購費、銷售服務(wù)費收取方式的不同，將
基金份額分為不同的類別：A類基金份額和C類基金份額。兩類基金份額分設(shè)不
同的基金代碼，并分別計算、公布基金份額凈值
53、A類基金份額：指在投資者申購時收取申購費用，但不從本類別基金資
產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額
54、C類基金份額：指在投資者申購時不收取申購費用，但從本類別基金資
產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額。原財信證券30天持有期債券型集合資產(chǎn)管理
計劃份額自本基金合同生效之日起全部自動轉(zhuǎn)換為本基金C類基金份額
55、銷售服務(wù)費：指從基金財產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷售
以及基金份額持有人服務(wù)的費用
56、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無
法以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回
購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證
券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
57、擺動定價機制：指當本基金份額遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金
份額凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回
的投資者，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資者的合
法權(quán)益不受損害并得到公平對待
58、不可抗力：指本基金合同當事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服、使
《基金合同》當事人無法全部或部分履行《基金合同》的任何事件，包括但不
限于洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒收、恐怖
襲擊、傳染病傳播、法律法規(guī)變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易所非
正常暫停或停止交易、證券登記結(jié)算機構(gòu)非正常的暫停或終止業(yè)務(wù)等
59、側(cè)袋機制：指將本基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至專門
賬戶進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對待，
屬于流動性風險管理工具。側(cè)袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專
門賬戶稱為側(cè)袋賬戶
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
60、特定資產(chǎn)：包括（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導
致公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值
準備仍導致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重大
不確定性的資產(chǎn)
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
第四部分基金的基本情況
一、基金名稱
財信30天持有期債券型證券投資基金
二、基金的類別
債券型證券投資基金
三、基金的運作方式
契約型開放式。
本基金每個開放日開放申購，但對每份基金份額設(shè)置30天鎖定持有期，基
金份額鎖定持有期指自基金份額申購申請日起（含，即鎖定持有期起始日），
至基金份額申購申請日后的第30天（含，即鎖定持有期到期日，若該日為非工
作日，則順延至下一個工作日）止之間的期間。在鎖定持有期內(nèi)不辦理鎖定
份額贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。
原財信證券30天持有期債券型集合資產(chǎn)管理計劃份額自本基金合同生效之
日起全部自動轉(zhuǎn)換為本基金C類基金份額。對于投資者在本基金合同生效日前持
有的原財信證券30天持有期債券型集合資產(chǎn)管理計劃份額，鎖定持有期自登記
機構(gòu)確認其持有該計劃份額之日起連續(xù)計算。
具體請見“第六部分基金份額的申購與贖回”部分。
四、基金的投資目標
本基金通過基金管理人積極主動的投資管理，力爭為基金份額持有人實
現(xiàn)長期穩(wěn)定的投資收益。
五、基金份額面值
本基金份額面值為人民幣1.00元。
六、基金存續(xù)期限
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
不定期
七、基金份額類別
本基金根據(jù)申購費、銷售服務(wù)費收取方式的不同，將基金份額分為不同的
類別。在投資者申購時收取申購費用，但不從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)
費的基金份額，稱為A類基金份額；在投資者申購時不收取申購費用，但從本
類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額，稱為C類基金份額。
本基金A類基金份額和C類基金份額分別設(shè)置基金代碼。由于基金費用的
不同，本基金A類基金份額和C類基金份額將分別計算并公告基金份額凈值。
計算公式為：
計算日某類基金份額凈值＝計算日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值/計算日該
類基金份額余額總數(shù)
投資者可自行選擇申購的基金份額類別。
在不違反法律法規(guī)的規(guī)定、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無
實質(zhì)性不利影響的情況下，根據(jù)基金實際運作情況，基金管理人經(jīng)與基金托管
人協(xié)商一致后，履行適當程序，基金管理人可調(diào)整基金的申購費率、調(diào)低贖回
費率及銷售服務(wù)費率或變更收費方式、調(diào)整本基金的基金份額類別設(shè)置、停止
現(xiàn)有類別基金份額的銷售、對基金份額分類辦法及規(guī)則進行調(diào)整等，此項調(diào)整
無需召開基金份額持有人大會，但基金管理人需及時公告。
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
第五部分基金的存續(xù)
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200
人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當在定期報告中予以
披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當在10個工作日內(nèi)向中
國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合
并或者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會進行表決。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
第六部分基金份額的申購與贖回
一、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。具體的銷售機構(gòu)將由基金管
理人在招募說明書或其他相關(guān)公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增
減銷售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。基金投資者應(yīng)當在銷售機構(gòu)辦理基
金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與
贖回。
二、申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，但對于每份基金份額，僅
可自其開放持有期首日起（含）的開放日才可以辦理贖回，具體辦理時間為
上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人
根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或本基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時
除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券/期貨交易市場、證券/期貨交易所交易
時間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進
行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介
上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
《基金合同》生效后，基金管理人開始辦理申購業(yè)務(wù)，具體業(yè)務(wù)辦理時
間在申購開始公告中規(guī)定。
基金管理人開始辦理贖回業(yè)務(wù)的具體業(yè)務(wù)辦理時間在贖回開始公告中規(guī)定。
對于每份基金份額而言，其鎖定持有期結(jié)束后即進入開放持有期，自其開
放持有期首日起（含）的開放日才可以辦理贖回。如果投資人多次申購的，
則其持有的基金份額的贖回時間可能不同。
原財信證券30天持有期債券型集合資產(chǎn)管理計劃份額自本基金合同生效
之日起全部自動轉(zhuǎn)換為本基金C類基金份額。
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日
前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時
間?；鸸芾砣瞬坏迷诨鸷贤s定之外的日期或者時間辦理基金份額的申
購、贖回或者轉(zhuǎn)換。投資者在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖
回或轉(zhuǎn)換申請且登記機構(gòu)確認接受的，該申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請視為下一開
放日提出的有效申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請。
三、申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的該類基
金份額凈值為基準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷，基金銷
售機構(gòu)另有規(guī)定的，以基金銷售機構(gòu)的規(guī)定為準；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人所持基金份額登記日期的
先后次序進行順序贖回?；鸱蓊~持有人持有原財信證券30天持有期債券型集
合資產(chǎn)管理計劃份額的期限連續(xù)計算；
5、辦理申購、贖回業(yè)務(wù)時，應(yīng)當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保
投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸?
理人必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介
上公告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資者必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)
提出申購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資者申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資者交付申購款項，
申購成立；基金登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金登記機構(gòu)確認贖回時，
贖回生效。投資者贖回申請生效后，基金管理人將在法律法規(guī)規(guī)定的期限內(nèi)
支付贖回款項。正常情況下，投資者贖回（T日）申請生效后，基金管理人將
在T＋5日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項。
如遇證券、期貨交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行
交換系統(tǒng)故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響了業(yè)務(wù)
流程，贖回款項順延至上述情形消除后的下一個工作日劃出。
在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的
情形時，款項的支付辦法參照本基金合同有關(guān)條款處理。
基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同允許的范圍內(nèi)，對上述業(yè)務(wù)辦理
時間進行調(diào)整，基金管理人必須在調(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)
規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申
購或贖回申請日（T日），在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易
的有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資者應(yīng)在T+2日后（包括該日）及
時到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申
購不成功或無效，則申購款項（無利息）退還給投資者。
銷售機構(gòu)對申購和贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷
售機構(gòu)確實接收到申請。申購和贖回的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。對
于申請的確認情況，投資者應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。因投資者怠于
行使權(quán)利，致使其相關(guān)權(quán)益受損的，基金管理人、基金托管人、基金銷售機
構(gòu)不承擔由此造成的損失或不利后果。
基金管理人可在不違反法律法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)、在不對基金份額持有人
利益造成損害的前提下，對上述業(yè)務(wù)的辦理時間、方式等規(guī)則進行調(diào)整?；?
金管理人應(yīng)在新規(guī)則開始實施前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒
介公告。
五、申購和贖回的數(shù)量限制
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
1、基金管理人可以規(guī)定投資者首次申購和每次申購的最低金額以及每次贖
回的最低份額，具體規(guī)定請參見招募說明書或相關(guān)公告。
2、基金管理人可以規(guī)定投資者每個基金交易賬戶的最低基金份額余額，具
體規(guī)定請參見招募說明書或相關(guān)公告。
3、基金管理人可以規(guī)定單個投資者單筆或單日申購基金份額上限、累計持
有的基金份額上限，具體規(guī)定請參見招募說明書或相關(guān)公告。
4、基金管理人可以規(guī)定本基金單日的申購金額上限或單日凈申購比例上
限等，具體規(guī)定請參見招募說明書或相關(guān)公告。
5、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，
基金管理人應(yīng)當采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上
限、拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實保護存量基金份額持有人的
合法權(quán)益?；鸸芾砣嘶谕顿Y運作與風險控制的需要，可采取上述措施對
基金規(guī)模予以控制。具體見基金管理人相關(guān)公告。
6、基金管理人可以對基金的總規(guī)模進行限制，并在招募說明書或相關(guān)公告
中列明。
7、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖
回份額等數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的
有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
六、申購和贖回的價格、費用及其用途
1、本基金A類基金份額和C類基金份額分別設(shè)置基金代碼，并分別計算和公
布基金份額凈值。本基金各類基金份額凈值的計算，均保留到小數(shù)點后4位，小
數(shù)點后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。T日的各類基
金份額的基金份額凈值在當天收市后計算，并按照基金合同的約定進行公告。
遇特殊情況，經(jīng)履行適當程序，可以適當延遲計算或公告。
2、申購份額的計算及余額的處理方式：本基金申購份額的計算詳見《招募
說明書》。本基金A類基金份額的申購費率由基金管理人決定，并在招募說明書
及基金產(chǎn)品資料概要中列示。某類基金份額申購的有效份額為凈申購金額除以
當日該類基金份額的基金份額凈值，有效份額單位為份，上述計算結(jié)果均按四
舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
3、贖回金額的計算及處理方式：本基金贖回金額的計算詳見《招募說
明書》。本基金的贖回費率由基金管理人決定，并在招募說明書及基金產(chǎn)品資
料概要中列示。某類基金份額的贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以當
日該類基金份額的基金份額凈值并扣除相應(yīng)的費用，贖回金額單位為元。上述
計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基
金財產(chǎn)承擔。
4、A類基金份額的申購費用由申購A類基金份額的投資人承擔，不列入基金
財產(chǎn)。C類基金份額不收取申購費用。
5、贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖
回基金份額時收取。贖回費用歸入基金財產(chǎn)的比例依照相關(guān)法律法規(guī)設(shè)定，具
體見招募說明書的規(guī)定，未歸入基金財產(chǎn)的部分用于支付登記費和其他必要的
手續(xù)費。
6、本基金各類基金份額的申購費率、申購份額具體的計算方法，以及各類
基金份額的贖回費率、贖回金額具體的計算方法和收費方式由基金管理人根據(jù)
基金合同的規(guī)定確定，并在招募說明書或相關(guān)公告中列示?；鸸芾砣丝梢栽?
不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人無實質(zhì)性不利影響的前提下，根據(jù)《基金
合同》的約定調(diào)整費率或收費方式，并最遲應(yīng)于新的費率或收費方式實施日前
依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
7、當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價
機制，以確?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法
規(guī)以及監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
8、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)
市場情況制定基金促銷計劃，定期或不定期地開展促銷活動。在基金促銷活
動期間，按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當調(diào)低基
金銷售費用。
七、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資者的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時。
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
3、證券、期貨交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當
日基金資產(chǎn)凈值或者無法辦理申購業(yè)務(wù)。
4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利
益時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他
可能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情
形。
6、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認后，基金管理人應(yīng)當暫停接受基金申購申請。
7、基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)或登記機構(gòu)的異常情況導致基金銷
售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。
8、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金
份額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。
9、為了保障基金份額持有人的利益，基金管理人可視情況暫停本基金的日
常申購和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)。
10、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、9、10項暫停申購情形之一且基金管理人決
定暫停接受申購申請時，基金管理人應(yīng)當根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫
停申購公告。發(fā)生上述第8項情形時，基金管理人可以采取比例確認的方式對
該投資者的申購申請進行限制，基金管理人有權(quán)拒絕全部或者部分申購申請。
如果投資者的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項（無利息）將退還給投資
者。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復申購業(yè)務(wù)的辦理，具
體安排以基金管理人屆時公告為準。
八、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資者的贖回申請或延緩支付
贖回款項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時。
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
3、證券、期貨交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當
日基金資產(chǎn)凈值或者無法辦理贖回業(yè)務(wù)。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、基金管理人繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時。
6、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認后，基金管理人應(yīng)當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一而基金管理人決定暫停接受基金份額持有人的贖回申
請或者延緩支付贖回款項時，基金管理人應(yīng)按規(guī)定報中國證監(jiān)會備案，已確
認的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付
部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可
延期支付。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱?
額持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫
停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
九、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上
基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申
請份額總數(shù)后的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了
巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決
定全額贖回、部分延期贖回或暫停贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資者的全部贖回申請時，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或
認為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成
較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
的10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應(yīng)當按
單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對
于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。
選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；
選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請
與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日相應(yīng)類別的基金份
額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提
交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
（3）當基金出現(xiàn)巨額贖回時，如發(fā)生單個開放日內(nèi)單個基金份額持有人
贖回申請超過前一開放日基金總份額10%的情形，基金管理人認為支付該基金
份額持有人的全部贖回申請有困難或者因支付該基金份額持有人的全部贖回
申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，可以先行對
該單個基金份額持有人超出前一開放日基金總份額10%的贖回申請實施延期辦
理,而對該單個基金份額持有人前一開放日基金總份額10%以內(nèi)（含10%）的贖回
申請與其他投資者的贖回申請按上述（1）或（2）方式處理。對于未能贖回部
分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回
的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回
的，當日未獲受理部分的贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日
贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日相應(yīng)類別的基金份額凈值為基礎(chǔ)
計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時
未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
（4）暫停贖回：連續(xù)2日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為
有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖
回款項，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當按照《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定
媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當通過郵寄、傳真、
規(guī)定網(wǎng)站公告或者招募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持
有人，說明有關(guān)處理方法，同時根據(jù)《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介上
刊登公告。
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
十、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒
介上刊登暫停公告。
2、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，依照《信息披露辦法》
的有關(guān)規(guī)定，最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公
告；如在暫停公告中已明確重新開放申購或贖回的時間，屆時可不再另行發(fā)
布重新開放公告。
十一、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本基金合同的規(guī)定決定開辦本基
金與基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的
轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本基金合同的規(guī)定制
定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。
十二、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等
情形而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他非交易
過戶（可補充其他情況）無論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依
法可以持有本基金份額的投資者。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼
承；捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金
會或社會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持
有人持有的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易
過戶必須提供基金登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過
戶申請按基金登記機構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標準收費。
十三、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，
基金銷售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
十四、定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資者辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理
人另行規(guī)定。投資者在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期申購金額，
每期扣款金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)
定的定期定額投資計劃最低申購金額。
十五、基金的凍結(jié)和解凍
基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，
以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鸱蓊~的
凍結(jié)手續(xù)、凍結(jié)方式按照登記機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定辦理?；鸱蓊~被凍結(jié)的，被
凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益按照我國法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及國家有權(quán)機關(guān)的要求以
及登記機構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)定來處理。
十六、基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有
人通過中國證監(jiān)會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登
記機構(gòu)辦理基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，
將提前公告，基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額
轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
十七、其他業(yè)務(wù)
在相關(guān)法律法規(guī)允許的條件下，基金登記機構(gòu)可依據(jù)其業(yè)務(wù)規(guī)則，受理
基金份額質(zhì)押等業(yè)務(wù)，并收取一定的手續(xù)費用。
十八、實施側(cè)袋機制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側(cè)袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見招募說明書或相
關(guān)公告。
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
第七部分基金合同當事人及權(quán)利義務(wù)
一、基金管理人
（一）基金管理人簡況
名稱：財信基金管理有限公司
住所：湖南省長沙市岳麓區(qū)觀沙嶺街道濱江路188號濱江基金產(chǎn)業(yè)園3棟
201和3棟301
辦公地址：湖南省長沙市岳麓區(qū)觀沙嶺街道濱江路188號濱江基金產(chǎn)業(yè)園
3棟201和3棟301
法定代表人：龍海彧
成立時間：2024年11月26日
批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可〔2024〕1352號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：1億元人民幣
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系電話：400-036-6770
（二）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自基金合同生效日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理
基金財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會
批準的其他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托
管人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)
管部門，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處
理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)
務(wù)并獲得《基金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回或轉(zhuǎn)
換申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的
權(quán)利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或
者實施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀商、期貨經(jīng)紀
機構(gòu)或其他為基金提供服務(wù)的外部機構(gòu)；
（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金申購、
贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管和定期定額投資等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)
包括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦
理基金份額的申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自基金合同生效日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金
財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)
化的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金
分別管理，分別記賬，進行證券投資；
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基
金財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額申購、贖回和注銷價格的方法
符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，
確定基金份額申購、贖回的價格；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息
披露及報告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《
基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開
披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露，但依法向監(jiān)管機構(gòu)、司法機關(guān)及審計、
法律等外部專業(yè)顧問提供的除外；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持
有人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持
有人大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其
他相關(guān)資料，保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，
并且保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基
金有關(guān)的公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證
監(jiān)會并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人
合法權(quán)益時，應(yīng)當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，
基金托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額
持有人利益向基金托管人追償；
（22）當基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當對第三方處理有
關(guān)基金事務(wù)的行為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤?
其他法律行為；
（24）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（25）建立并保存基金份額持有人名冊；
（26）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金托管人
（一）基金托管人簡況
名稱：中國建設(shè)銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街25號
法定代表人：張金良
成立時間：2004年9月17日
批準設(shè)立機關(guān)和批準設(shè)立文號：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會銀監(jiān)復
[2004]143號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：25001097.7486萬元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]12號
（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）自基金合同生效日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基
金財產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批
準的其他費用；
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《
基金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大
損失的情形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶等投資所需
賬戶、為基金辦理證券、期貨交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)
包括但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，
確保基金財產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不
同的基金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，
分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互
獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基
金財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照
《基金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定
另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，但依法向
監(jiān)管機構(gòu)、司法機關(guān)及審計、法律等外部專業(yè)顧問提供的除外；
（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、
基金份額申購、贖回價格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
（10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，
說明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；
如果基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當說明基金托管人是
否采取了適當?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料，保
存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（12）從基金管理人或其委托的登記機構(gòu)處接收基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收
益和贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額
持有人大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大
會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證
監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔賠償責任，其賠
償責任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己
的義務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額
持有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
三、基金份額持有人
基金投資者持有本基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，
基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金基金份額持有
人和《基金合同》的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
持有人作為《基金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必
要條件。
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，同一類別每份基金份額具
有同等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)
利包括但不限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大
會審議事項行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的
義務(wù)包括但不限于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等
信息披露文件；
（2）了解所投資基金，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資價值，
自主做出投資決策，自行承擔投資風險；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）交納基金申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止
的有限責任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權(quán)益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
第八部分基金份額持有人大會
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授
權(quán)代表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基
金合同另有約定外，基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。
本基金份額持有人大會不設(shè)日常機構(gòu)。在本基金存續(xù)期內(nèi)，根據(jù)本基金
的運作需要，基金份額持有人大會可以設(shè)立日常機構(gòu)，日常機構(gòu)的設(shè)立與運作
應(yīng)當根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定進行。
一、召開事由
1、當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當召開基金份額持有人大會，法
律法規(guī)、中國證監(jiān)會或《基金合同》另有規(guī)定的除外：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務(wù)費，但法
律法規(guī)要求調(diào)整該等報酬標準的除外；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份
額持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項
書面要求召開基金份額持有人大會；
（12）對《基金合同》當事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當召開基金
份額持有人大會的事項。
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利
益無實質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商一
致后修改，不需召開基金份額持有人大會：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收?。?
（2）調(diào)整本基金的申購費率、調(diào)低基金的贖回費率、調(diào)低銷售服務(wù)費、
變更收費方式、增加、減少或調(diào)整基金份額類別設(shè)置、停止現(xiàn)有類別基金份額
的銷售及對基金份額分類辦法、規(guī)則進行調(diào)整；
（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當對《基金合同》進行修改；
（4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或
修改不涉及《基金合同》當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
（5）調(diào)整有關(guān)基金申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的
規(guī)則；
（6）基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（7）依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制；
（8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其
他情形。
二、會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由
基金管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當向基金管理
人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，
并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應(yīng)當
由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理
人，基金管理人應(yīng)當配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要
求召開基金份額持有人大會，應(yīng)當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)
當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份
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額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之
日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的
基金份額持有人仍認為有必要召開的，應(yīng)當向基金托管人提出書面提議。基金
托管人應(yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議
的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當自出具書
面決定之日起60日內(nèi)召開，并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召
開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計
代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前
30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，
基金管理人、基金托管人應(yīng)當配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和
權(quán)益登記日。
三、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在規(guī)定媒介
公告。基金份額持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和
代理有效期限等）、送達時間和地點；
（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通
知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)
及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對
表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金
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管理人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，
則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進
行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺Ρ頉Q意見的計票進行監(jiān)督的，
不影響表決意見的計票效力。
四、基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會或法律法規(guī)和監(jiān)管
機關(guān)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當列席基金份
額持有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力。
現(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托
人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《
基金合同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的
登記資料相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分
之一）。若到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登
記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召
開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大
會。重新召集的基金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金
份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以召
集人通知的非現(xiàn)場方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址或系統(tǒng)。
通訊開會應(yīng)以召集人通知的非現(xiàn)場方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連
續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
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（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基
金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督
下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基
金管理人經(jīng)通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額
持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二
分之一）；若本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見基金份額
持有人所持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人
可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原
定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會
應(yīng)當有代表三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意
見或授權(quán)他人代表出具表決意見；
（4）上述第（3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表
他人出具表決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表
決意見的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)
委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機
構(gòu)記錄相符。
3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會可通過網(wǎng)絡(luò)、電
話或其他方式召開，基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其
他方式進行表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。
4、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會
議并表決的，授權(quán)方式可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，具體
方式在會議通知中列明。
五、議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重
大修改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其
他基金合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需
提交基金份額持有人大會討論的其他事項。
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基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修
改應(yīng)當在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定
和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大
會決議。大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)
代表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如
果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大
會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選
舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸?
理人和基金托管人拒不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持
有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人
員姓名（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份
額、委托人姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公
證機關(guān)監(jiān)督下形成決議。
六、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)?；鸱蓊~持有人大會
決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須
以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所
持表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律法規(guī)另有規(guī)定
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外，轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》
、本基金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則
提交符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資
者，表面符合會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或
相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當計入出具表決意見的基金份額持有人所代
表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當分
開審議、逐項表決。
在上述規(guī)則的前提下，具體規(guī)則以召集人發(fā)布的基金份額持有人大會通
知為準。
七、計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主
持人應(yīng)當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩
名基金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如
大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，
但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人
應(yīng)當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持
有人代表擔任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的
效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人
當場公布計票結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有
懷疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)
當進行重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當當場
公布重新清點結(jié)果。
（4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出
席大會的，不影響計票的效力。
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2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在
基金托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的
監(jiān)督下進行計票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證。基金管理人或基金
托管人拒派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
八、生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)
會備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果采
用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書
全文、公證機構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當執(zhí)行生效的基金份額持
有人大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、
基金管理人、基金托管人均有約束力。
九、實施側(cè)袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側(cè)袋機制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持
有人和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，
但若相關(guān)基金份額持有人大會召集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主
袋份額持有人持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨或合計代表相關(guān)
基金份額10%以上（含10%）；
2、現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益
登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份
額持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（
含二分之一）；
4、當參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額
小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一，召集人在原公告的基金份額持
有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份
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額持有人大會應(yīng)當有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人
參與或授權(quán)他人參與基金份額持有人大會投票；
5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上
（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持
人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二
分之一以上（含二分之一）通過；
7、特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的
三分之二以上（含三分之二）通過。
側(cè)袋機制實施期間，基金份額持有人大會審議事項涉及主袋賬戶和側(cè)袋
賬戶的，應(yīng)分別由主袋賬戶、側(cè)袋賬戶的基金份額持有人進行表決，同一主
側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。表決事項未涉及側(cè)袋賬戶的，
側(cè)袋賬戶份額無表決權(quán)。
側(cè)袋機制實施期間，關(guān)于基金份額持有人大會的相關(guān)規(guī)定，本節(jié)有特殊
約定的以本節(jié)特殊約定內(nèi)容為準，本節(jié)沒有規(guī)定的適用本部分其他相關(guān)約定。
十、本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、
表決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法
規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人與基金托管人
協(xié)商一致并提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基
金份額持有人大會審議。
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第九部分基金管理人、基金托管人的更換條件和程序
一、基金管理人和基金托管人職責終止的情形
（一）基金管理人職責終止的情形
有下列情形之一的，基金管理人職責終止：
1、被依法取消基金管理資格；
2、被基金份額持有人大會解任；
3、依法解散、被依法撤銷或被依法宣告破產(chǎn)；
4、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他情形。
（二）基金托管人職責終止的情形
有下列情形之一的，基金托管人職責終止：
1、被依法取消基金托管資格；
2、被基金份額持有人大會解任；
3、依法解散、被依法撤銷或被依法宣告破產(chǎn)；
4、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他情形。
二、基金管理人和基金托管人的更換程序
（一）基金管理人的更換程序
1、提名：新任基金管理人由基金托管人或由單獨或合計持有10%以上（含
10%）基金份額的基金份額持有人提名；
2、決議：基金份額持有人大會在基金管理人職責終止后6個月內(nèi)對被提
名的基金管理人形成決議，該決議需經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決
權(quán)的三分之二以上（含三分之二）表決通過，決議自表決通過之日起生效；
3、臨時基金管理人：新任基金管理人產(chǎn)生之前，由中國證監(jiān)會指定臨時基
金管理人；
4、備案：基金份額持有人大會更換基金管理人的決議須報中國證監(jiān)會備案；
5、公告：基金管理人更換后，由基金托管人在更換基金管理人的基金份
額持有人大會決議生效后依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告；
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
6、交接：基金管理人職責終止的，基金管理人應(yīng)妥善保管基金管理業(yè)務(wù)
資料，及時向臨時基金管理人或新任基金管理人辦理基金管理業(yè)務(wù)的移交手
續(xù)，臨時基金管理人或新任基金管理人應(yīng)及時接收。臨時基金管理人或新任
基金管理人應(yīng)與基金托管人核對基金資產(chǎn)總值和凈值；
7、審計：基金管理人職責終止的，應(yīng)當按照法律法規(guī)規(guī)定聘請會計師事
務(wù)所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案，
審計費用在基金財產(chǎn)中列支；
8、基金名稱變更：基金管理人更換后，如果原任或新任基金管理人要求，
應(yīng)按其要求替換或刪除基金名稱中與原基金管理人有關(guān)的名稱字樣。
（二）基金托管人的更換程序
1、提名：新任基金托管人由基金管理人或由單獨或合計持有10%以上（含
10%）基金份額的基金份額持有人提名；
2、決議：基金份額持有人大會在基金托管人職責終止后6個月內(nèi)對被提
名的基金托管人形成決議，該決議需經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決
權(quán)的三分之二以上（含三分之二）表決通過，決議自表決通過之日起生效；
3、臨時基金托管人：新任基金托管人產(chǎn)生之前，由中國證監(jiān)會指定臨時基
金托管人；
4、備案：基金份額持有人大會更換基金托管人的決議須報中國證監(jiān)會備案；
5、公告：基金托管人更換后，由基金管理人在更換基金托管人的基金份
額持有人大會決議生效后依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告；
6、交接：基金托管人職責終止的，應(yīng)當妥善保管基金財產(chǎn)和基金托管業(yè)
務(wù)資料，及時辦理基金財產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)的移交手續(xù)，新任基金托管人或
者臨時基金托管人應(yīng)當及時接收。新任基金托管人或者臨時基金托管人與基金
管理人核對基金資產(chǎn)總值和凈值；
7、審計：基金托管人職責終止的，應(yīng)當按照法律法規(guī)規(guī)定聘請會計師事
務(wù)所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案，
審計費用在基金財產(chǎn)中列支。
（三）基金管理人與基金托管人同時更換的條件和程序。
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
1、提名：如果基金管理人和基金托管人同時更換，由單獨或合計持有基金
總份額10%以上（含10%）的基金份額持有人提名新的基金管理人和基金托管
人；
2、基金管理人和基金托管人的更換分別按上述程序進行；
3、公告：新任基金管理人和新任基金托管人應(yīng)在更換基金管理人和基金
托管人的基金份額持有人大會決議生效后依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在
規(guī)定媒介上聯(lián)合公告。
三、新任或臨時基金管理人接收基金管理業(yè)務(wù)或新任或臨時基金托管人
接收基金財產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)前，原基金管理人或基金托管人應(yīng)依據(jù)法律法
規(guī)和《基金合同》的規(guī)定繼續(xù)履行相關(guān)職責，并保證不對基金份額持有人的
利益造成損害。原基金管理人或基金托管人在繼續(xù)履行相關(guān)職責期間，仍有
權(quán)按照本基金合同的規(guī)定收取基金管理費或基金托管費。
四、本部分關(guān)于基金管理人、基金托管人更換條件和程序的約定，凡是
直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導致
相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致并提前公告后，
可直接對相應(yīng)內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
第十部分基金的托管
基金托管人和基金管理人按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)
定訂立托管協(xié)議。
訂立托管協(xié)議的目的是明確基金托管人與基金管理人之間在基金財產(chǎn)的
保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等相關(guān)事宜中
的權(quán)利義務(wù)及職責，確保基金財產(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。
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第十一部分基金份額的登記
一、基金份額的登記業(yè)務(wù)
本基金的登記業(yè)務(wù)指本基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體
內(nèi)容包括投資者基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確
認、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交
易過戶等。
二、基金登記業(yè)務(wù)辦理機構(gòu)
本基金的登記業(yè)務(wù)由基金管理人或基金管理人委托的其他符合條件的機構(gòu)
辦理。基金管理人委托其他機構(gòu)辦理本基金登記業(yè)務(wù)的，應(yīng)與代理人簽訂委托
代理協(xié)議，以明確基金管理人和代理機構(gòu)在投資者基金賬戶管理、基金份額登
記、清算及基金交易確認、發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等事宜
中的權(quán)利和義務(wù)，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。
三、基金登記機構(gòu)的權(quán)利
基金登記機構(gòu)享有以下權(quán)利：
1、取得登記費；
2、建立和管理投資者基金賬戶；
3、保管基金份額持有人開戶資料、交易資料、基金份額持有人名冊等；
4、在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對登記業(yè)務(wù)的辦理時間及規(guī)則進行調(diào)整，
并依照有關(guān)規(guī)定于開始實施前在規(guī)定媒介上公告；
5、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
四、基金登記機構(gòu)的義務(wù)
基金登記機構(gòu)承擔以下義務(wù)：
1、配備足夠的專業(yè)人員辦理本基金份額的登記業(yè)務(wù)；
2、嚴格按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的條件辦理本基金份額的登記業(yè)
務(wù)；
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3、妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額
明細等數(shù)據(jù)備份至中國證監(jiān)會認定的機構(gòu)。其保存期限自基金賬戶銷戶之日
起不得少于二十年；
4、對基金份額持有人的基金賬戶信息負有保密義務(wù)，因違反該保密義務(wù)
對投資者或基金帶來的損失，須承擔相應(yīng)的賠償責任，但司法強制檢查情形
及法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他情形除外；
5、按《基金合同》及招募說明書規(guī)定為投資者辦理非交易過戶業(yè)務(wù)、提供
其他必要的服務(wù)；
6、接受基金管理人的監(jiān)督；
7、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
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第十二部分基金的投資
一、投資目標
本基金通過基金管理人積極主動的投資管理，力爭為基金份額持有人實
現(xiàn)長期穩(wěn)定的投資收益。
二、投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的
國債、地方政府債、政府支持機構(gòu)債、政府支持債券、金融債券、次級債券、政
策性金融債券、中央銀行票據(jù)、企業(yè)債、公司債、可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債、
可交換債、證券公司發(fā)行的短期公司債券、短期融資券、超短期融資券、中期票
據(jù)、債券回購、資產(chǎn)支持證券、現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物、銀行存款（包括協(xié)議存款、
通知存款、定期存款等）、同業(yè)存單、貨幣市場工具、國債期貨，以及法律法規(guī)
或中國證監(jiān)會允許公開募集證券投資基金投資的其他金融工具（但須符合中國證
監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。
本基金不直接投資股票，因投資可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券轉(zhuǎn)股所獲得的股票，
本基金將在其可交易之日起的30個交易日內(nèi)賣出。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許公開募集證券投資基金投資其他品種，基金
管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)的80%；
每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金保持不低于
基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)
算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行
適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
三、投資策略
l、資產(chǎn)配置策略
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通過對宏觀經(jīng)濟、市場利率、債券供求、情景分析等因素的前瞻性分析
和定量指標跟蹤，捕捉不同經(jīng)濟周期及周期更迭中的投資機會，確定固定收
益類資產(chǎn)、現(xiàn)金及貨幣市場工具等大類資產(chǎn)的配置比例。
2、固定收益類資產(chǎn)投資策略
本基金將在控制市場風險與流動性風險的前提下，根據(jù)對財政政策、貨
幣政策的深入分析以及對宏觀經(jīng)濟的持續(xù)跟蹤，結(jié)合不同債券品種的到期收
益率、流動性、市場規(guī)模等情況，靈活運用久期策略、期限結(jié)構(gòu)配置策略、
信用債策略、可轉(zhuǎn)換債券策略等多種投資策略，實施積極主動的組合管理，
并根據(jù)對債券收益率曲線形態(tài)、息差變化的預(yù)測，對債券組合進行動態(tài)調(diào)整。
（1）久期管理策略
本基金將基于對影響債券投資的宏觀經(jīng)濟狀況和貨幣政策等因素的分析
判斷，對未來市場的利率變化趨勢進行預(yù)判，進而主動調(diào)整債券資產(chǎn)組合的
久期，以達到提高債券組合收益、降低債券組合利率風險的目的。當預(yù)期收
益率曲線下移時，適當提高組合久期，以分享債券市場上漲的收益;當預(yù)期收
益率曲線上移時，適當降低組合久期，以規(guī)避債券市場下跌的風險。
（2）期限結(jié)構(gòu)配置策略
在確定債券組合的久期之后，本基金將通過對收益率曲線的研究，分析
和預(yù)測收益率曲線可能發(fā)生的形狀變化。本基金除考慮系統(tǒng)性的利率風險對
收益率曲線形狀的影響外，還將考慮債券市場微觀因素對收益率曲線的影響，
如歷史期限結(jié)構(gòu)、新債發(fā)行、回購及市場拆借利率等，進而形成一定階段內(nèi)
收益率曲線變化趨勢的預(yù)期，適時采用跟蹤收益率曲線的騎乘策略或者基于
收益率曲線變化的子彈、杠鈴及梯形策略構(gòu)造組合，并進行動態(tài)調(diào)整。
（3）信用債投資策略
信用債的收益率是在基準收益率基礎(chǔ)上加上反映信用風險收益的信用利
差?；鶞适找媛手饕芎暧^經(jīng)濟和政策環(huán)境的影響，信用利差的影響因素包
括信用債市場整體的信用利差水平和債券發(fā)行主體自身的信用變化?；谶@
兩方面的因素，本基金將分別采用以下的分析策略:
1）基于信用利差曲線策略
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分析宏觀經(jīng)濟周期、國家政策、信用債市場容量、市場結(jié)構(gòu)、流動性、信
用利差的歷史統(tǒng)計區(qū)間等因素，進而判斷當前信用債市場信用利差的合理性、
相對投資價值和風險，以及信用利差曲線的未來趨勢，確定信用債券的配置。
2）基于信用債信用分析策略
本基金將結(jié)合內(nèi)部信用評級和外部信用評級，研究債券發(fā)行主體的基
本面，以確定債券的違約風險和合理的信用利差水平，判斷債券的投資價值。
本基金將重點分析債券發(fā)行人所處行業(yè)的發(fā)展前景、市場競爭地位、財務(wù)質(zhì)
量（包括資產(chǎn)負債水平、資產(chǎn)變現(xiàn)能力、償債能力、運營效率以及現(xiàn)金流質(zhì)
量）等要素，綜合評價其信用等級，謹慎選擇債券發(fā)行人基本面良好、債券
條款優(yōu)惠的信用類債券進行投資。
本基金如投資于信用債，應(yīng)當遵守下列要求：本基金投資于評級在AA+及
以上級別的信用債（含資產(chǎn)支持證券，下同），其中評級為AAA的信用債投資
占信用債的比例為50%-100%，評級為AA+的信用債投資占信用債的比例為0-
50%。信用債的評級為債項評級，若無債項評級或債項評級為短期信用評級的，
依照其主體評級?；鸪钟行庞脗陂g，如果其信用評級下降，不再符合投資
標準，基金管理人將在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以調(diào)整。
（4）可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）投資策略
由于可轉(zhuǎn)債兼具債性和股性，其投資風險和收益介于股票和債券之間，本
基金的可轉(zhuǎn)債相對價值分析策略是通過分析不同市場環(huán)境下其股性和債性的
相對價值，把握可轉(zhuǎn)換債的價值走向，選擇相應(yīng)券種，追求獲取較穩(wěn)健的投資
收益。
對于發(fā)行條款、票息、內(nèi)嵌期權(quán)價值較高且公司基本面優(yōu)良的可轉(zhuǎn)換債
券，因其內(nèi)在價值較高，會產(chǎn)生較大的一、二級市場價差，本基金將積極關(guān)
注可轉(zhuǎn)換債券在一、二級市場上潛在價差所帶來的投資機會，在嚴格控制風
險的前提下，參與可轉(zhuǎn)換債券的一級市場申購，獲得穩(wěn)定收益。此外，本基
金還將積極跟蹤可轉(zhuǎn)換債券基本面的變化情況，關(guān)注業(yè)績改善、轉(zhuǎn)股價下修
等機會，尋找最佳的投資時機。
本基金投資于可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券的比例不
超過基金資產(chǎn)的20%。
（5）可交換債券投資策略
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可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的重要區(qū)別在于換股期間用于交換的股票并非
自身新發(fā)的股票，而是發(fā)行人持有的其他上市公司的股票?？山粨Q債券同樣
具有股性和債性，其中債性與可轉(zhuǎn)換債券相同，即選擇持有可交換債券至到
期以獲取票面價值和票面利息；而對于股性的分析則需關(guān)注目標公司的股票
價值。本基金將通過對目標公司股票的投資價值分析和可交換債券的純債部
分價值分析綜合開展投資決策。
本基金投資于可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券的比例不
超過基金資產(chǎn)的20%。
3、回購策略
在有效控制風險情況下，通過合理質(zhì)押組合中持倉的債券進行正回購，
用融回資金做加杠桿操作，提高組合收益。為提高資金使用效率，在適當時點
和相關(guān)規(guī)定的范圍內(nèi)進行逆回購，以增加組合收益率。
4、國債期貨投資策略
本基金投資于國債期貨的目的為套期保值。
本基金參與國債期貨的主要目的是套期保值?；鸸芾砣藢⒏鶕?jù)不同的
市場行情動態(tài)管理國債期貨合約數(shù)量，力爭在控制風險的前提下萃取收益。
5、資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金資產(chǎn)支持證券的投資將采用自下而上的方法，結(jié)合信用管理和流
動性管理，重點考察資產(chǎn)支持證券的資產(chǎn)池現(xiàn)金流變化、信用風險情況、市
場流動性等，采用量化方法對資產(chǎn)支持證券的價值進行評估，精選違約或逾
期風險可控、收益率較高的資產(chǎn)支持證券項目，在有效分散風險的前提下為
投資人謀求較高的投資組合回報率。
6、證券公司短期公司債券投資策略
本基金將通過對證券行業(yè)分析、證券公司資產(chǎn)負債分析、公司現(xiàn)金流分
析等調(diào)查研究，分析證券公司短期公司債券的違約風險及合理的利差水平，
對證券公司短期公司債券進行獨立、客觀的價值評估。本基金投資證券公司
短期公司債券，基金管理人將根據(jù)審慎原則，制定嚴格的投資決策流程、風
險控制制度，并經(jīng)董事會批準，防范信用風險、流動性風險等各種風險。
四、投資限制
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
（一）組合限制
本基金的投資組合將遵循以下比例限制：
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)的80%；
（2）每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基
金保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中，
現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的10%；
（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20%；
（7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得
超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（9）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應(yīng)
在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（10）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超
過基金資產(chǎn)凈值的40%；進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的最長期限為
1年，債券回購到期后不得展期；
（11）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資
產(chǎn)凈值的15%；因證券市場波動、證券停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外
的因素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資
產(chǎn)的投資；
（12）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交
易對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的
投資范圍保持一致；
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（13）本基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（14）本基金參與國債期貨交易，須遵守以下限制：在任何交易日日終，
持有的買入國債期貨合約價值，不得超過本基金資產(chǎn)凈值的15%，持有的賣出
國債期貨合約價值不得超過本基金持有的債券總市值的30%；本基金所持有的
債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、賣出國債期貨合約
價值，合計（軋差計算）應(yīng)當符合本基金合同關(guān)于債券投資比例的有關(guān)約定；
在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額不得超過上
一交易日本基金資產(chǎn)凈值的30%；
（15）本基金管理人管理的全部開放式基金持有一家上市公司發(fā)行的可流
通股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投
資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票
的30%；
（16）本基金投資于可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券的
比例不超過基金資產(chǎn)的20%；
（17）本基金所投資的信用債（不含可轉(zhuǎn)換債券（包括分離交易可轉(zhuǎn)
債）、可交換債券）主體評級或者債項評級或擔保人評級不低于AA+（含），
且本基金投資于AAA信用評級的信用債的比例不低于本基金信用債資產(chǎn)的
50%，投資于AA+信用評級的信用債的比例不高于本基金信用債資產(chǎn)的50%；
（18）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資
限制。
除上述第（2）、（9）、（11）、（12）項情形之外，因證券/期貨市場
波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投
資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當在流動性受限資產(chǎn)可
出售、可轉(zhuǎn)讓或者恢復交易的10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特
殊情形除外。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當
符合基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自本基金合同生
效之日起開始。
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
如果法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，則在
履行適當程序后，本基金投資不再受相關(guān)限制或以調(diào)整后的規(guī)定為準。
（二）禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活
動：
1、承銷證券；
2、違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
3、從事承擔無限責任的投資；
4、買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
5、向基金管理人、基金托管人出資；
6、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
7、法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的
證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當符合基金的投資目標和投資策略，
遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機
制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托
管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事
會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每
半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述禁止行為規(guī)定或從事關(guān)聯(lián)交易的
條件和要求，則基金管理人在履行適當程序后，本基金不受上述規(guī)定的限制
或以調(diào)整后的規(guī)定為準。
五、業(yè)績比較基準
本基金的業(yè)績比較基準為：中債綜合全價（總值）指數(shù)收益率*90%+一年
期定期存款利率（稅后）*10%
本基金選擇上述業(yè)績比較基準的原因為：中債綜合全價（總值）指數(shù)由中
央國債登記結(jié)算有限責任公司編制，該指數(shù)旨在綜合反映債券全市場整體價格
和投資回報情況；銀行一年期定期存款稅后利率為中國人民銀行公開發(fā)布，具
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
有較強的權(quán)威性和市場影響力?；诒净鸬耐顿Y范圍和投資比例限制，該
業(yè)績比較基準能夠較好地反映本基金的風險收益特征。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者相關(guān)數(shù)據(jù)編制單位停止計算編制該指
數(shù)或更改指數(shù)名稱，或者有其他代表性更強、更科學客觀的業(yè)績比較基準適
用于本基金時，本基金管理人可依據(jù)維護投資者合法權(quán)益的原則，在與基金
托管人協(xié)商一致并按照監(jiān)管部門要求履行適當程序后變更業(yè)績比較基準并及
時公告。
六、風險收益特征
本基金為債券型證券投資基金，其預(yù)期風險和預(yù)期收益水平低于股票型
基金和混合型基金，高于貨幣市場基金。
七、基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使債權(quán)人權(quán)利，保護基金
份額持有人的利益；
2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第
三人牟取任何不當利益。
八、側(cè)袋機制的實施和投資運作安排
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基
金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計
師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需召
開基金份額持有人大會審議。
側(cè)袋機制實施期間，基金合同約定的投資組合比例、投資策略、組合限
制、業(yè)績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置
變現(xiàn)和支付等對投資者權(quán)益有重大影響的事項詳見招募說明書的規(guī)定。
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
第十三部分基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收
款項及其他資產(chǎn)的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證
券賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、
基金托管人、基金銷售機構(gòu)和基金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)
賬戶相獨立。
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并
由基金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機構(gòu)和基金銷售機
構(gòu)以其自有的財產(chǎn)承擔其自身的法律責任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使
請求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基
金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)
等原因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金
財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管
理運作不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本
身承擔的債務(wù)，不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
第十四部分基金資產(chǎn)估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法
規(guī)規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的債券、資產(chǎn)支持證券、國債期貨、銀行存款本息、應(yīng)收
款項、其它投資等資產(chǎn)及負債。
三、估值原則
基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負債的公允價值時，應(yīng)符合《企
業(yè)會計準則》、監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定。
（一）對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負債報價的投資品種，在估
值日有報價的，除會計準則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報價不加調(diào)整地應(yīng)用于
該資產(chǎn)或負債的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允
價值計量的重大事件的，應(yīng)采用最近交易日的報價確定公允價值。有充足證據(jù)
表明估值日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值的，應(yīng)對報價進行調(diào)整，
確定公允價值。
與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應(yīng)以相同資產(chǎn)或負債的公允價
值為基礎(chǔ)，并在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產(chǎn)出售或
使用的限制等，如果該限制是針對資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術(shù)中不應(yīng)將該
限制作為特征考慮。此外，基金管理人不應(yīng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負債
所產(chǎn)生的溢價或折價。
（二）對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用在當前情況下適用并且有足
夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價值。采用估值技術(shù)確定公
允價值時，應(yīng)優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關(guān)資產(chǎn)或負債可觀察
輸入值或取得不切實可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。
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（三）如經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大
事件，使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，
應(yīng)對估值進行調(diào)整并確定公允價值。
四、估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）交易所上市的有價證券（包括股票等），以其估值日在證券交易所掛
牌的市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生
重大變化或證券發(fā)行機構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的
市價（收盤價）估值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機
構(gòu)發(fā)生影響證券價格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變
化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格。
（2）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種（另有規(guī)定的除外）
，選取估值日第三方估值基準服務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的估值全價進行估
值。
（3）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種（另有規(guī)定的除外），
選取估值日第三方估值基準服務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的唯一估值全價或推
薦估值全價進行估值。
對于含投資者回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日至實
際收款日期間選取第三方估值基準服務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值全價或
推薦估值全價，同時應(yīng)充分考慮發(fā)行人的信用風險變化對公允價值的影響?；?
售登記期截止日（含當日）后未行使回售權(quán)的按照長待償期所對應(yīng)的價格進行
估值。
（4）對于在交易所市場上市交易的公開發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券等有活躍市場的
含轉(zhuǎn)股權(quán)的債券，實行全價交易的債券選取估值日收盤價作為估值全價；實行
凈價交易的債券選取估值日收盤價并加計每百元稅前應(yīng)計利息作為估值全價。
2、對于未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓且不存在活躍市場的固定收益品種，應(yīng)采用在
當前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公允
價值。
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3、對全國銀行間市場上不含權(quán)的固定收益品種，選取估值日第三方估值基
準服務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的估值全價進行估值。對銀行間市場上含權(quán)的
固定收益品種，選取估值日第三方估值基準服務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的唯
一估值全價或推薦估值全價進行估值。對于含投資者回售權(quán)的固定收益品種，
行使回售權(quán)的，在回售登記日至實際收款日期間選取第三方估值基準服務(wù)機構(gòu)
提供的相應(yīng)品種的唯一估值全價或推薦估值全價，同時應(yīng)充分考慮發(fā)行人的信
用風險變化對公允價值的影響?；厥鄣怯浧诮刂谷眨ê斎眨┖笪葱惺够厥蹤?quán)
的按照長待償期所對應(yīng)的價格進行估值。
4、對于發(fā)行人已破產(chǎn)、發(fā)行人未能按時足額償付本金或利息，或者有其它
可靠信息表明本金或利息無法按時足額償付的債券投資品種，第三方估值基準
服務(wù)機構(gòu)可在提供推薦價格的同時提供價格區(qū)間作為公允價值的參考范圍以及
公允價值存在重大不確定性的相關(guān)提示。基金管理人在與基金托管人協(xié)商一致
后，可采用價格區(qū)間中的數(shù)據(jù)作為該債券投資品種的公允價值。
5、國債期貨合約，一般以估值當日結(jié)算價進行估值，估值當日無結(jié)算價
的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)算價估值。
如法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
6、存款的估值方法
持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，按協(xié)議或合同利率逐日確
認利息收入。
7、同業(yè)存單的估值方法
投資同業(yè)存單，按估值日第三方估值機構(gòu)提供的估值全價估值；選定的
第三方估值機構(gòu)未提供估值價格的，采用估值技術(shù)確定公允價值。
8、送股、轉(zhuǎn)增股、配股，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票的估值
方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值。
9、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估
值。
10、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，
基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價
格估值。
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11、當發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，
以確?；鸸乐档墓叫?。
12、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、
程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即
通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管
理人承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金
有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致
的意見，按照基金管理人對基金凈值信息的計算結(jié)果對外予以公布。
五、估值程序
（1）各類基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，各類基金資產(chǎn)凈值除
以當日該類基金份額的余額數(shù)量計算，均精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四
舍五入?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機制。國
家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按
規(guī)定公告。如遇特殊情況，經(jīng)履行適當程序，可以適當延遲計算或公告。
（2）基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律
法規(guī)或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)
估值后，將各類基金份額的基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管
人復核無誤后，由基金管理人依據(jù)基金合同和相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定對外公布。
六、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)
估值的準確性、及時性。當任一類基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4
位）發(fā)生估值錯誤時，視為該類基金份額凈值錯誤?；鸷贤漠斒氯藨?yīng)按
照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
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本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、
或銷售機構(gòu)、或投資者自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失
的，過錯的責任人應(yīng)當對由于該估值錯誤遭受損失當事人（“受損方”）的
直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、
數(shù)據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應(yīng)
及時協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任
方承擔；由于估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成
損失的，由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已
經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則
其應(yīng)當承擔相應(yīng)賠償責任。估值錯誤責任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當事人進
行確認，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關(guān)當事人的直接損失負責，不對間接損失負
責，并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯誤責任方仍應(yīng)對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬?
返還或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失（“受損方”），則
估值錯誤責任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲
得不當?shù)美漠斒氯讼碛幸蠼桓恫划數(shù)美臋?quán)利；如果獲得不當?shù)美漠?
事人已經(jīng)將此部分不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當將其已經(jīng)獲得的賠
償額加上已經(jīng)獲得的不當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給
估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方
式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當事人應(yīng)當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)
生的原因確定估值錯誤的責任方；
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（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損
失進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進
行更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當立即予以糾正，通報
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）當任一類基金份額的基金份額凈值計算錯誤偏差達到該類基金份額凈
值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當通報基金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏
差達到該類基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當公告，并報中國證監(jiān)會備
案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
七、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停
營業(yè)時；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基
金資產(chǎn)價值時；
3、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認后，基金管理人應(yīng)當暫停估值；
4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其他情形。
八、基金凈值的確認
用于基金信息披露的基金凈值信息由基金管理人負責計算，基金托管人負
責進行復核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個工作日交易結(jié)束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值
和各類基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果復核確
認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對基金凈值依據(jù)基金合同和相關(guān)法律法
規(guī)的規(guī)定予以公布。
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
九、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按“四、估值方法”的第10項進行估值時，所
造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券/期貨交易所、登記結(jié)算公司等發(fā)送的
數(shù)據(jù)錯誤，或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等非基金管理人與基金托管
人原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進
行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和
基金托管人免除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當積極采取必要的措
施減輕或消除由此造成的影響。
十、實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側(cè)袋機制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并
披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
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第十五部分基金費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、C類基金份額的銷售服務(wù)費；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券、期貨交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金的相關(guān)賬戶開戶及維護費用；
10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其
他費用。
二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值0.30%年費率計提。管理費的計算
方法如下：
H＝E×0.30%÷365
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
管理人的管理費每日計提，逐日累計，按月支付。由基金管理人向基金
托管人發(fā)送基金管理費劃款指令，基金托管人復核后于次月首日起5個工
作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、休息日等，
支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
各方同意本基金應(yīng)給付基金托管人托管費，按前一日的基金資產(chǎn)凈值的
年費率計提。本基金的年托管費率為0.05%。托管費的計算方法如下：
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
H=E×0.05%÷365
H為每日應(yīng)計提的托管費；
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值。
托管人的托管費每日計提，逐日累計，按月支付。由托管人根據(jù)與管理
人核對一致的財務(wù)數(shù)據(jù)，自動在次月首日起5個工作日內(nèi)按照指定的賬戶路
徑進行資金支付，管理人無需再出具資金劃撥指令。費用自動扣劃后，管理
人應(yīng)進行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時聯(lián)系托管人協(xié)商解決。若遇法定節(jié)假
日、休息日等，支付日期順延。
3、銷售服務(wù)費
本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費，C類基金份額的銷售服務(wù)費按前
一日C類基金資產(chǎn)凈值的0.20%的年費率計提，計算方法如下：
H＝E×0.20%÷365
H為C類基金份額每日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費
E為C類基金份額前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費每日計提，逐日累計，按季支付。由管理人向托管人發(fā)送
銷售服務(wù)費劃款指令，托管人復核后于每自然季第一個月首日起5個工作日
內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。
上述“一、基金費用的種類”中第4－10項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)
協(xié)議規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中
支付。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導致的費用支出或
基金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用，根據(jù)原《財信證券30天持有期債券
型集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同》的約定執(zhí)行；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的
項目。
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四、實施側(cè)袋機制期間的基金費用
本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，
但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得
收取管理費，因啟用側(cè)袋機制產(chǎn)生的咨詢、審計費用等由基金管理人承擔。
詳見招募說明書的規(guī)定或相關(guān)公告。
五、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法
規(guī)執(zhí)行?；鹭敭a(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或
者其他扣繳義務(wù)人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
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第十六部分基金的收益與分配
一、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣
除相關(guān)費用后的余額；基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的
余額。
二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤
中已實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
三、收益分配原則
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金可進行收益分配。每次收益
分配比例等具體分紅方案見基金管理人屆時發(fā)布的相關(guān)分紅公告。
2、本基金收益分配方式為現(xiàn)金分紅。
3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基
準日的各類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低
于面值。
4、本基金各基金份額類別在費用收取上不同，其對應(yīng)的可分配收益可能有
所不同。同一類別的每一基金份額享有同等分配權(quán)。
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在不影響投資者利益的情況下，基金管理人可在不違反法律法規(guī)規(guī)定的
前提下，經(jīng)履行適當程序后，基金管理人在與基金托管人協(xié)商一致后可對基金
收益分配原則進行調(diào)整。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金
收益分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
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五、收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，依照《信
息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
六、實施側(cè)袋機制期間的收益分配
本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進行收益分配，詳見招募說明書的
規(guī)定。
七、基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。
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第十七部分基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的
會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對
并以書面方式確認。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報
表進行審計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。
更換會計師事務(wù)所需依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
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第十八部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露
辦法》、《流動性風險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法
律法規(guī)關(guān)于信息披露的披露內(nèi)容、披露方式、登載媒介、報備方式等規(guī)定發(fā)
生變化時，本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持
有人大會的基金份額持有人及其日常機構(gòu)（如有）等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)
定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法
律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準
確性、完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基
金信息通過符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）
和《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”，規(guī)定網(wǎng)站
包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等
媒介披露，并保證投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者
復制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人或者非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文
字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
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四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，
基金信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，
以中文文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人
民幣元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）《基金合同》、基金招募說明書、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概
要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確
基金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金的特性等涉及基金投資
者重大利益的事項的法律文件。
2、基金招募說明書應(yīng)當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，
說明基金申購和贖回安排、基金投資、基金特性、風險揭示、信息披露及基
金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信息發(fā)
生重大變更的，基金管理人應(yīng)當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登
載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每
年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運
作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供
簡明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш螅甬a(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生
重大變更的，基金管理人應(yīng)當在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并
登載在規(guī)定網(wǎng)站及銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)
生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不
再更新基金產(chǎn)品資料概要。
基金管理人應(yīng)將招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、《基金合同》和托管
協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上并將基金產(chǎn)品資料概要登載在銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)
點；基金托管人應(yīng)當同時將《基金合同》、托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上。
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（二）基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人
應(yīng)當至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額凈值和各類基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當在不晚于每個開放
日的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金份
額凈值和各類基金份額累計凈值。
基金管理人應(yīng)當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露
半年度和年度最后一日的各類基金份額凈值和各類基金份額累計凈值。
（三）基金份額申購、贖回價格
基金管理人應(yīng)當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基
金份額申購、贖回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資者能
夠在基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復制前述信息資料。
（四）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報
告（含資產(chǎn)組合季度報告）
基金管理人應(yīng)當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成年度報告，將年
度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。年
度報告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計
師事務(wù)所審計。
基金管理人應(yīng)當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成中期報告，將中
期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應(yīng)當在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成季度報告，將
季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情
形,為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當在定期報告“影響投資者
決策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、
報告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情
形除外。
基金管理人應(yīng)當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及
其流動性風險分析等。
（五）臨時報告
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本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當在2日內(nèi)編制臨時報告
書，并登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。前款所稱重大事件，是指可能對基金份
額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、登記機構(gòu)，基金改聘會計師事務(wù)所；
5、基金管理人委托相關(guān)服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值
等事項，基金托管人委托相關(guān)服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復核等事
項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制
人變更；
8、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門
負責人發(fā)生變動；
9、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之
三十；
10、涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
11、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受
到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金
托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
12、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的
證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
13、基金收益分配事項；
14、管理費、托管費、銷售服務(wù)費、申購費、贖回費等費用計提標準、計
提方式和費率發(fā)生變更；
15、任一類基金份額凈值計價錯誤達該類基金份額凈值百分之零點五；
16、本基金開始辦理申購、贖回；
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17、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
18、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
20、基金管理人采用擺動定價機制進行估值；
21、基金信息披露義務(wù)人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的
價格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
（六）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳
的消息可能對基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動的，以及可能
損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當立即對該消息
進行公開澄清。
（七）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以
公告。
（八）投資資產(chǎn)支持證券的信息披露
基金管理人應(yīng)在基金年報及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、
資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細。
基金管理人應(yīng)在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)
支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排
序的前10名資產(chǎn)支持證券明細。
（九）投資國債期貨的信息披露
基金管理人應(yīng)在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和更新的招
募說明書等文件中披露國債期貨交易情況，包括交易政策、持倉情況、損益情
況、風險指標等，并充分揭示國債期貨交易對基金總體風險的影響以及是否符
合既定的交易政策和交易目標等。
（十）投資證券公司發(fā)行的短期公司債券的信息披露
基金管理人應(yīng)當在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和更新的招
募說明書等文件中披露證券公司發(fā)行的短期公司債券的投資情況。
（十一）實施側(cè)袋機制期間的信息披露
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
本基金實施側(cè)袋機制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當根據(jù)法律法規(guī)、基金合
同和招募說明書的規(guī)定進行信息披露，詳見招募說明書的規(guī)定。
（十二）清算報告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當依法組織清算組對基金財產(chǎn)進行清算并
作出清算報告。清算報告應(yīng)當經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計
師事務(wù)所審計，并由律師事務(wù)所出具法律意見書。清算組應(yīng)當將清算報告登載
在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（十三）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當建立健全信息披露管理制度，指定專門部
門及高級管理人員負責管理信息披露事務(wù)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)加強對未公開披露基金信息的管控，并建立
基金敏感信息知情人登記制度?；鸸芾砣?、基金托管人及相關(guān)從業(yè)人員不得
泄露未公開披露的基金信息。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金
信息披露內(nèi)容與格式準則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金
合同》的約定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基
金份額申購贖回價格、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概
要、基金清算報告等公開披露的相關(guān)基金信息進行復核、審查，并向基金管理
人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信
息?；鸸芾砣?、基金托管人應(yīng)當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披
露的基金信息，并保證相關(guān)報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)
需要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信
息，并且在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為
投資者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
不影響基金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求
應(yīng)當符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露
費用，該費用不得從基金財產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書
的專業(yè)機構(gòu)，應(yīng)當制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終
止后10年。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法
律法規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。
八、暫?；蜓舆t信息披露的情形
當出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金相關(guān)
信息：
1、不可抗力；
2、出現(xiàn)基金合同約定的暫停估值的情形；
3、基金投資所涉及的證券/期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停
營業(yè)時；
4、法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人
大會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法
規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，經(jīng)履行
適當程序，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日
內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下
進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基
金托管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中
國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清
理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清
算報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
四、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理
費用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除
基金財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持
有的基金份額比例進行分配。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中
華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意
見書后報中國證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報
中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組按規(guī)定進行公告。基金財
產(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登
載在規(guī)定報刊上。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律
法規(guī)規(guī)定的最低期限。
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
第二十部分違約責任
一、基金管理人、基金托管人在履行各自職責的過程中，違反《基金法》
等法律法規(guī)的規(guī)定或者《基金合同》約定，給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人
造成損害的，應(yīng)當分別對各自的行為依法承擔賠償責任；因共同行為給基金
財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應(yīng)當承擔連帶賠償責任，對損失的賠償，
僅限于直接損失。但是發(fā)生下列情況，當事人免責：
1、不可抗力；
2、基金管理人和/或基金托管人按照屆時有效的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的
規(guī)定作為或不作為而造成的損失等；
3、基金管理人由于按照基金合同規(guī)定的投資原則行使或不行使其投資權(quán)而
造成的損失等。
二、在發(fā)生一方或多方違約的情況下，在最大限度地保護基金份額持有
人利益的前提下，《基金合同》能夠繼續(xù)履行的應(yīng)當繼續(xù)履行。非違約方當
事人在職責范圍內(nèi)有義務(wù)及時采取必要的措施，防止損失的擴大。沒有采取
適當措施致使損失進一步擴大的，不得就擴大的損失要求賠償。非違約方因
防止損失擴大而支出的合理費用由違約方承擔。
三、由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素導致業(yè)務(wù)出現(xiàn)差錯，
基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，
但是未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成基金財產(chǎn)或投資者損失，基金管理人和基金
托管人免除賠償責任。但是基金管理人和基金托管人應(yīng)積極采取必要的措施消
除或減輕由此造成的影響。
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
第二十一部分爭議的處理和適用的法律
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一
切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)
濟貿(mào)易仲裁委員會，仲裁地點為北京市，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會
屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁裁決是終局的，對當事人均有約束力，
除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，基金合同當事人應(yīng)恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、
盡責地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律（為本基金合同之目的，不包括香港、澳門和
臺灣的有關(guān)規(guī)定）管轄。
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
第二十二部分基金合同的效力
《基金合同》是約定基金合同當事人之間、權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件。
1、《基金合同》經(jīng)基金管理人、基金托管人雙方加蓋公章或合同專用章以
及雙方法定代表人或授權(quán)代理人簽字或蓋章并自基金管理人公告的生效之日起
生效，原《財信證券30天持有期債券型集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同》同日
起失效。
2、《基金合同》的有效期自其生效之日起至基金財產(chǎn)清算結(jié)果報中國證
監(jiān)會備案并公告之日止。
3、《基金合同》自生效之日起對包括基金管理人、基金托管人和基金份額
持有人在內(nèi)的《基金合同》各方當事人具有同等的法律約束力。
4、《基金合同》正本一式六份，除上報有關(guān)監(jiān)管機構(gòu)二份外，基金管理
人、基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。
5、《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售
機構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
第二十三部分其他事項
《基金合同》如有未盡事宜，由《基金合同》當事人各方按有關(guān)法律法
規(guī)協(xié)商解決。
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
第二十四部分基金合同內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
（一）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金投資者持有本基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，
基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金基金份額持有
人和《基金合同》的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~
持有人作為《基金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必
要條件。
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，同一類別每份基金份額具
有同等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)
利包括但不限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大
會審議事項行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的
義務(wù)包括但不限于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等
信息披露文件；
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
（2）了解所投資基金，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資價值，
自主做出投資決策，自行承擔投資風險；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）交納基金申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止
的有限責任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權(quán)益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自基金合同生效日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理
基金財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會
批準的其他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托
管人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)
管部門，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處
理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)
務(wù)并獲得《基金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回或轉(zhuǎn)
換申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的
權(quán)利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或
者實施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀商、期貨經(jīng)紀
機構(gòu)或其他為基金提供服務(wù)的外部機構(gòu)；
（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金申購、
贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管和定期定額投資等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)
包括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦
理基金份額的申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自基金合同生效日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金
財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)
化的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金
分別管理，分別記賬，進行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基
金財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額申購、贖回和注銷價格的方法
符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，
確定基金份額申購、贖回的價格；
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
（9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息
披露及報告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《
基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開
披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露，但依法向監(jiān)管機構(gòu)、司法機關(guān)及審計、
法律等外部專業(yè)顧問提供的除外；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持
有人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持
有人大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其
他相關(guān)資料，保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，
并且保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基
金有關(guān)的公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證
監(jiān)會并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人
合法權(quán)益時，應(yīng)當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，
基金托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額
持有人利益向基金托管人追償；
（22）當基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當對第三方處理有
關(guān)基金事務(wù)的行為承擔責任；
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤?
其他法律行為；
（24）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（25）建立并保存基金份額持有人名冊；
（26）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）自基金合同生效日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基
金財產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批
準的其他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《
基金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大
損失的情形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶等投資所需
賬戶、為基金辦理證券、期貨交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)
包括但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，
確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不
同的基金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，
分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互
獨立；
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基
金財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按
照《基金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割
事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定
另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，但依法向
監(jiān)管機構(gòu)、司法機關(guān)及審計、法律等外部專業(yè)顧問提供的除外；
（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、
基金份額申購、贖回價格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
（10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，
說明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；
如果基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當說明基金托管人是
否采取了適當?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料，保
存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（12）從基金管理人或其委托的登記機構(gòu)處接收基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收
益和贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額
持有人大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大
會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)
和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證
監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，并通知基金管理人；
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
（19）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔賠償責任，其賠
償責任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己
的義務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額
持有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)
代表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合
同另有約定外，基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。
本基金份額持有人大會不設(shè)日常機構(gòu)。在本基金存續(xù)期內(nèi)，根據(jù)本基金的
運作需要，基金份額持有人大會可以設(shè)立日常機構(gòu)，日常機構(gòu)的設(shè)立與運作應(yīng)
當根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定進行。
（一）召開事由
1、當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當召開基金份額持有人大會，
法律法規(guī)、中國證監(jiān)會或《基金合同》另有規(guī)定的除外：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務(wù)費，但法
律法規(guī)要求調(diào)整該等報酬標準的除外；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金
份額持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項
書面要求召開基金份額持有人大會；
（12）對《基金合同》當事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當召開基金份
額持有人大會的事項。
2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利
益無實質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商一
致后修改，不需召開基金份額持有人大會：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收取；
（2）調(diào)整本基金的申購費率、調(diào)低基金的贖回費率、調(diào)低銷售服務(wù)費、
變更收費方式、增加、減少或調(diào)整基金份額類別設(shè)置、停止現(xiàn)有類別基金份額
的銷售及對基金份額分類辦法、規(guī)則進行調(diào)整；
（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當對《基金合同》進行修改；
（4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或
修改不涉及《基金合同》當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
（5）調(diào)整有關(guān)基金申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)
則；
（6）基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（7）依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制；
（8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的
其他情形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由
基金管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當向基金管理
人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召
集，并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之
日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
應(yīng)當由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基
金管理人，基金管理人應(yīng)當配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面
要求召開基金份額持有人大會，應(yīng)當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣?
應(yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基
金份額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當自出具書面決
定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含
10%）的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應(yīng)當向基金托管人提出書面提
議?；鹜泄苋藨?yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告
知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)
當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開，并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當
配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求
召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合
計代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少
提前30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人
大會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和
權(quán)益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在規(guī)定媒
介公告?；鸱蓊~持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和
代理有效期限等）、送達時間和地點；
（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
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2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通
知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及
其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對
表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管
理人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則
應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)
督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺Ρ頉Q意見的計票進行監(jiān)督的，不影
響表決意見的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會或法律法規(guī)和監(jiān)管機
關(guān)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委
派代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當列席基金份
額持有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力。
現(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托
人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基
金合同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登
記資料相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。若到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日
基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間
的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。
重新召集的基金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)
不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以召
集人通知的非現(xiàn)場方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址或系統(tǒng)。通
訊開會應(yīng)以召集人通知的非現(xiàn)場方式進行表決。
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在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)
連續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金
托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按
照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管
理人經(jīng)通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額
持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分
之一）；若本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見基金份額持有
人所持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在
原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審
議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當有
代表三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權(quán)
他人代表出具表決意見；
（4）上述第（3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他
人出具表決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意
見的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證
明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記錄相
符。
3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會可通過網(wǎng)絡(luò)、電
話或其他方式召開，基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他
方式進行表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。
4、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會
議并表決的，授權(quán)方式可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，具體方
式在會議通知中列明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
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議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大
修改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基
金合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交
基金份額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改
應(yīng)當在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確
定和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大
會決議。大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代
表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基
金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基
金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一
名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突?
托管人拒不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出
的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓
名（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委
托人姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表
決截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在
公證機關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)?；鸱蓊~持有人大會決
議分為一般決議和特別決議：
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1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的
須以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所
持表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律法規(guī)另有規(guī)定
外，轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、
本基金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提
交符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，
表面符合會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛
盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當計入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金
份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當分開
審議、逐項表決。
在上述規(guī)則的前提下，具體規(guī)則以召集人發(fā)布的基金份額持有人大會通知
為準。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主
持人應(yīng)當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名
基金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會
由基金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是
基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當在
會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表
擔任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸模挥绊懹嬈钡男Я?。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人
當場公布計票結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有
懷疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當
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進行重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當當場公布
重新清點結(jié)果。
（4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出
席大會的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基
金托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督
下進行計票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋?
拒派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)
會備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果采
用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、
公證機構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當執(zhí)行生效的基金份額持有
人大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金
管理人、基金托管人均有約束力。
（九）實施側(cè)袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側(cè)袋機制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有
人和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若
相關(guān)基金份額持有人大會召集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額
持有人持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨或合計代表相
關(guān)基金份額10%以上（含10%）；
2、現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益
登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
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3、通訊開會的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份
額持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含
二分之一）；
4、當參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額
小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一，召集人在原公告的基金份額持有
人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份
額持有人大會應(yīng)當有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人
參與或授權(quán)他人參與基金份額持有人大會投票；
5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以
上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主
持人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二
分之一以上（含二分之一）通過；
7、特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的
三分之二以上（含三分之二）通過。
側(cè)袋機制實施期間，基金份額持有人大會審議事項涉及主袋賬戶和側(cè)袋賬
戶的，應(yīng)分別由主袋賬戶、側(cè)袋賬戶的基金份額持有人進行表決，同一主側(cè)袋
賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。表決事項未涉及側(cè)袋賬戶的，側(cè)袋
賬戶份額無表決權(quán)。
側(cè)袋機制實施期間，關(guān)于基金份額持有人大會的相關(guān)規(guī)定，本節(jié)有特殊約
定的以本節(jié)特殊約定內(nèi)容為準，本節(jié)沒有規(guī)定的適用本部分其他相關(guān)約定。
（十）本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、
表決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)
或監(jiān)管規(guī)則修改導致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人與基金托管人協(xié)商
一致并提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額
持有人大會審議。
三、基金收益分配原則、執(zhí)行方式
（一）基金利潤的構(gòu)成
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基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除
相關(guān)費用后的余額；基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余
額。
（二）基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中
已實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
（三）收益分配原則
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金可進行收益分配。每次收
益分配比例等具體分紅方案見基金管理人屆時發(fā)布的相關(guān)分紅公告。
2、本基金收益分配方式為現(xiàn)金分紅。
3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基
準日的各類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面
值。
4、本基金各基金份額類別在費用收取上不同，其對應(yīng)的可分配收益可能
有所不同。同一類別的每一基金份額享有同等分配權(quán)。
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在不影響投資者利益的情況下，基金管理人可在不違反法律法規(guī)規(guī)定的前
提下，經(jīng)履行適當程序后，基金管理人在與基金托管人協(xié)商一致后可對基金收
益分配原則進行調(diào)整。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收
益分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
（五）收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，依照《信
息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
（六）實施側(cè)袋機制期間的收益分配
本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進行收益分配，詳見招募說明書的規(guī)
定。
（七）基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。
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四、與基金財產(chǎn)管理、運用有關(guān)費用的提取、支付方式與比例
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、C類基金份額的銷售服務(wù)費；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券、期貨交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金的相關(guān)賬戶開戶及維護費用；
10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他
費用。
（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值0.30%年費率計提。管理費的計算方
法如下：
H＝E×0.30%÷365
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
管理人的管理費每日計提，逐日累計，按月支付。由基金管理人向基金
托管人發(fā)送基金管理費劃款指令，基金托管人復核后于次月首日起5個工作
日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、休息日等，
支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
各方同意本基金應(yīng)給付基金托管人托管費，按前一日的基金資產(chǎn)凈值的
年費率計提。本基金的年托管費率為0.05%。托管費的計算方法如下：
H=E×0.05%÷365
H為每日應(yīng)計提的托管費；
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E為前一日的基金資產(chǎn)凈值。
托管人的托管費每日計提，逐日累計，按月支付。由托管人根據(jù)與管理
人核對一致的財務(wù)數(shù)據(jù)，自動在次月首日起5個工作日內(nèi)按照指定的賬戶路
徑進行資金支付，管理人無需再出具資金劃撥指令。費用自動扣劃后，管理
人應(yīng)進行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時聯(lián)系托管人協(xié)商解決。若遇法定節(jié)假
日、休息日等，支付日期順延。
3、銷售服務(wù)費
本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費，C類基金份額的銷售服務(wù)費按前
一日C類基金資產(chǎn)凈值的0.20%的年費率計提，計算方法如下：
H＝E×0.20%÷365
H為C類基金份額每日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費
E為C類基金份額前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費每日計提，逐日累計，按季支付。由管理人向托管人發(fā)送
銷售服務(wù)費劃款指令，托管人復核后于每自然季第一個月首日起5個工作日
內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。
上述“（一）基金費用的種類”中第4－10項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相
應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)
中支付。
（三）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導致的費用支出或
基金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用，根據(jù)原《財信證券30天持有期債券
型集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同》的約定執(zhí)行；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的
項目。
（四）實施側(cè)袋機制期間的基金費用
本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，
但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
取管理費，因啟用側(cè)袋機制產(chǎn)生的咨詢、審計費用等由基金管理人承擔。詳見
招募說明書的規(guī)定或相關(guān)公告。
（五）基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)
執(zhí)行?；鹭敭a(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其
他扣繳義務(wù)人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
五、基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制
（一）投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市
的國債、地方政府債、政府支持機構(gòu)債、政府支持債券、金融債券、次級債
券、政策性金融債券、中央銀行票據(jù)、企業(yè)債、公司債、可轉(zhuǎn)換債券、分離
交易可轉(zhuǎn)債、可交換債、證券公司發(fā)行的短期公司債券、短期融資券、超短
期融資券、中期票據(jù)、債券回購、資產(chǎn)支持證券、現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物、銀行
存款（包括協(xié)議存款、通知存款、定期存款等）、同業(yè)存單、貨幣市場工具、
國債期貨，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許公開募集證券投資基金投資的其
他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。
本基金不直接投資股票，因投資可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券轉(zhuǎn)股所獲得的
股票，本基金將在其可交易之日起的30個交易日內(nèi)賣出。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許公開募集證券投資基金投資其他品種，
基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)的
80%；每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金保
持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中，現(xiàn)
金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在
履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
（二）投資限制
本基金的投資組合將遵循以下比例限制：
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)的80%；
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
（2）每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基
金保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中，
現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的10%；
（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20%；
（7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得
超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（9）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應(yīng)
在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（10）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超
過基金資產(chǎn)凈值的40%；進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的最長期限為
1年，債券回購到期后不得展期；
（11）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資
產(chǎn)凈值的15%；因證券市場波動、證券停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外
的因素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資
產(chǎn)的投資；
（12）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交
易對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的
投資范圍保持一致；
（13）本基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（14）本基金參與國債期貨交易，須遵守以下限制：在任何交易日日終，
持有的買入國債期貨合約價值，不得超過本基金資產(chǎn)凈值的15%，持有的賣出
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
國債期貨合約價值不得超過本基金持有的債券總市值的30%；本基金所持有的
債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、賣出國債期貨合約
價值，合計（軋差計算）應(yīng)當符合本基金合同關(guān)于債券投資比例的有關(guān)約定；
在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額不得超過上
一交易日本基金資產(chǎn)凈值的30%；
（15）本基金管理人管理的全部開放式基金持有一家上市公司發(fā)行的可流
通股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資
組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的
30%；
（16）本基金投資于可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券的
比例不超過基金資產(chǎn)的20%；
（17）本基金所投資的信用債（不含可轉(zhuǎn)換債券（包括分離交易可轉(zhuǎn)
債）、可交換債券）主體評級或者債項評級或擔保人評級不低于AA+（含），
且本基金投資于AAA信用評級的信用債的比例不低于本基金信用債資產(chǎn)的
50%，投資于AA+信用評級的信用債的比例不高于本基金信用債資產(chǎn)的50%；
（18）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資
限制。
除上述第（2）、（9）、（11）、（12）項情形之外，因證券/期貨市場
波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投
資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當在流動性受限資產(chǎn)可出
售、可轉(zhuǎn)讓或者恢復交易的10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊
情形除外。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當符
合基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效
之日起開始。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，則在履
行適當程序后，本基金投資不再受相關(guān)限制或以調(diào)整后的規(guī)定為準。
（二）禁止行為
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活
動：
1、承銷證券；
2、違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
3、從事承擔無限責任的投資；
4、買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
5、向基金管理人、基金托管人出資；
6、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
7、法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的
證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當符合基金的投資目標和投資策略，
遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機
制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托
管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事
會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應(yīng)至少每
半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述禁止行為規(guī)定或從事關(guān)聯(lián)交易的
條件和要求，則基金管理人在履行適當程序后，本基金不受上述規(guī)定的限制
或以調(diào)整后的規(guī)定為準。
六、基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式
（一）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
（二）基金凈值信息的公告方式
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人
應(yīng)當至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額凈值和各類基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當在不晚于每個開放
日的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金份
額凈值和各類基金份額累計凈值。
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基金管理人應(yīng)當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露
半年度和年度最后一日的各類基金份額凈值和各類基金份額累計凈值。
七、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人
大會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法
規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，經(jīng)履行
適當程序，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日
內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下
進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基
金托管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中
國證監(jiān)會指定的人員組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清
理、估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
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（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清
算報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理
費用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除
基金財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持
有的基金份額比例進行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中
華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意
見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報
中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組按規(guī)定進行公告?；鹭?
產(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登
載在規(guī)定報刊上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律
法規(guī)規(guī)定的最低期限。
八、爭議解決方式
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一
切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)
濟貿(mào)易仲裁委員會，仲裁地點為北京市，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會
屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁裁決是終局的，對當事人均有約束力，
除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費用由敗訴方承擔。
財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同
爭議處理期間，基金合同當事人應(yīng)恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、
盡責地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律（為本基金合同之目的，不包括香港、澳門和
臺灣的有關(guān)規(guī)定）管轄。
九、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機
構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
財信基金管理有限公司財信30天持有期債券型證券投資基金基金合同.pdf