財信30天持有期債券型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
財信30天持有期債券型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
財信30天持有期債券型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年11月14日
送出日期：2025年11月17日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱財信30天持有債券基金代碼026027
基金簡稱A財信30天持有債券A基金代碼A 026027
中國建設(shè)銀行股份有限
基金管理人財信基金管理有限公司基金托管人
公司
上市交易所及上市日
基金合同生效日2025年11月17日
期
基金類型債券型交易幣種人民幣
最短持有期為30天，在
開放日辦理申購，在最
運(yùn)作方式契約型開放式開放頻率
短持有期限到期后的每
個開放日可辦理贖回
開始擔(dān)任本基金基金
2025年11月17日
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理彭朝陽
證券從業(yè)日期2006年08月01日
注：本基金由財信證券30天持有期債券型集合資產(chǎn)管理計劃變更而來。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
本基金通過基金管理人積極主動的投資管理，力爭為基金份額持有人實現(xiàn)長
投資目標(biāo)
期穩(wěn)定的投資收益。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的
國債、地方政府債、政府支持機(jī)構(gòu)債、政府支持債券、金融債券、次級債券、
政策性金融債券、中央銀行票據(jù)、企業(yè)債、公司債、可轉(zhuǎn)換債券、分離交易
可轉(zhuǎn)債、可交換債、證券公司發(fā)行的短期公司債券、短期融資券、超短期融
資券、中期票據(jù)、債券回購、資產(chǎn)支持證券、現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物、銀行存款
（包括協(xié)議存款、通知存款、定期存款等）、同業(yè)存單、貨幣市場工具、國
投資范圍
債期貨，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許公開募集證券投資基金投資的其他
金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。
本基金不直接投資股票，因投資可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券轉(zhuǎn)股所獲得的股票，
本基金將在其可交易之日起的30個交易日內(nèi)賣出。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許公開募集證券投資基金投資其他品種，基金
管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
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基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)的80%；
每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金保持不
低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中，現(xiàn)金
不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
1、資產(chǎn)配置策略
通過對宏觀經(jīng)濟(jì)、市場利率、債券供求、情景分析等因素的前瞻性分析和定
量指標(biāo)跟蹤，捕捉不同經(jīng)濟(jì)周期及周期更迭中的投資機(jī)會，確定固定收益類
資產(chǎn)、現(xiàn)金及貨幣市場工具等大類資產(chǎn)的配置比例。
2、固定收益類資產(chǎn)投資策略
本基金將在控制市場風(fēng)險與流動性風(fēng)險的前提下，根據(jù)對財政政策、貨幣政
策的深入分析以及對宏觀經(jīng)濟(jì)的持續(xù)跟蹤，結(jié)合不同債券品種的到期收益
率、流動性、市場規(guī)模等情況，靈活運(yùn)用久期策略、期限結(jié)構(gòu)配置策略、信
用債策略、可轉(zhuǎn)換債券策略等多種投資策略，實施積極主動的組合管理，并
根據(jù)對債券收益率曲線形態(tài)、息差變化的預(yù)測，對債券組合進(jìn)行動態(tài)調(diào)整。
3、回購策略
在有效控制風(fēng)險情況下，通過合理質(zhì)押組合中持倉的債券進(jìn)行正回購，用融
回資金做加杠桿操作，提高組合收益。為提高資金使用效率，在適當(dāng)時點(diǎn)和
相關(guān)規(guī)定的范圍內(nèi)進(jìn)行逆回購，以增加組合收益率。
4、國債期貨投資策略
主要投資策略
本基金投資于國債期貨的目的為套期保值。
本基金參與國債期貨的主要目的是套期保值?；鸸芾砣藢⒏鶕?jù)不同的市場
行情動態(tài)管理國債期貨合約數(shù)量，力爭在控制風(fēng)險的前提下萃取收益。
5、資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金資產(chǎn)支持證券的投資將采用自下而上的方法，結(jié)合信用管理和流動性
管理，重點(diǎn)考察資產(chǎn)支持證券的資產(chǎn)池現(xiàn)金流變化、信用風(fēng)險情況、市場流
動性等，采用量化方法對資產(chǎn)支持證券的價值進(jìn)行評估，精選違約或逾期風(fēng)
險可控、收益率較高的資產(chǎn)支持證券項目，在有效分散風(fēng)險的前提下為投資
人謀求較高的投資組合回報率。
6、證券公司短期公司債券投資策略
本基金將通過對證券行業(yè)分析、證券公司資產(chǎn)負(fù)債分析、公司現(xiàn)金流分析等
調(diào)查研究，分析證券公司短期公司債券的違約風(fēng)險及合理的利差水平，對證
券公司短期公司債券進(jìn)行獨(dú)立、客觀的價值評估。本基金投資證券公司短期
公司債券，基金管理人將根據(jù)審慎原則，制定嚴(yán)格的投資決策流程、風(fēng)險控
制制度，并經(jīng)董事會批準(zhǔn)，防范信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等各種風(fēng)險。
業(yè)績比較基準(zhǔn)中債綜合全價（總值）指數(shù)收益率*90%+一年期定期存款利率（稅后）*10%
本基金為債券型證券投資基金，其預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益水平低于股票型基金
風(fēng)險收益特征
和混合型基金，高于貨幣市場基金。
注：投資者請認(rèn)真閱讀《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：無。
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（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較
圖
注：無。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在申購/贖回基金過程中收取：
費(fèi)用類型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
0≤M
申購費(fèi)(前收100萬元≤M≤500萬元前收費(fèi)/0.10%
費(fèi))前收費(fèi)/1000.00元/
500萬元≤M
筆
贖回費(fèi)：
本基金不收取贖回費(fèi)，但每筆基金份額持有期滿30天后，基金份額持有人方可就基金份額提出
贖回申請。
注：本基金C類份額不收取申購費(fèi)用。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.30%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.05%基金托管人
審計費(fèi)用23,000.00會計師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00規(guī)定披露報刊
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實
際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資于本基金的主要風(fēng)險有：1、市場風(fēng)險，主要包括：（1）政策風(fēng)險；（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險；（3）
利率風(fēng)險；（4）再投資風(fēng)險；（5）信用風(fēng)險；（6）上市公司經(jīng)營風(fēng)險；（7）衍生品風(fēng)險；（8）購買
力風(fēng)險；（9）債券回購風(fēng)險。2、流動性風(fēng)險。3、管理風(fēng)險。4、信用風(fēng)險。5、本基金特有風(fēng)險：
（1）本基金對每份基金份額設(shè)置30天鎖定持有期，在鎖定持有期內(nèi)不辦理鎖定份額贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)
出業(yè)務(wù)，因此投資人面臨在鎖定持有期內(nèi)不能贖回基金份額的風(fēng)險。本基金單個開放日出現(xiàn)大額以
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及巨額贖回的，致使基金資產(chǎn)變現(xiàn)困難，基金可能面臨一定流動性風(fēng)險；（2）投資資產(chǎn)支持證券的
風(fēng)險；（3）投資債券回購的特有風(fēng)險；（4）國債期貨投資風(fēng)險；（5）無法參與本基金的風(fēng)險；（6）
轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等的風(fēng)險；（7）基金合同變更的風(fēng)險；（8）無法
及時獲知基金合同變更事項的風(fēng)險。6、合規(guī)性風(fēng)險。7、其他風(fēng)險。
（二）重要提示
本基金由財信證券30天持有期債券型集合資產(chǎn)管理計劃變更注冊而來，并經(jīng)中國證監(jiān)會2025
年11月4日證監(jiān)許可〔2025〕2455號《關(guān)于準(zhǔn)予財信證券30天持有期債券型集合資產(chǎn)管理計劃變
更注冊的批復(fù)》變更注冊。中國證監(jiān)會對本基金的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實
質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址：https://mfund.hnchasing.com][客服電話：
400-036-6770]
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商
未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，仲裁地點(diǎn)為北京市，按照
中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁裁決是終局的，對當(dāng)事人均有約
束力，除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
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