萬(wàn)家增強(qiáng)收益?zhèn)妥C券投資基金基金產(chǎn)品資料概要（更新）
萬(wàn)家增強(qiáng)收益?zhèn)妥C券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要（更新）
編制日期：2025年12月3日
送出日期：2025年12月4日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱萬(wàn)家增強(qiáng)收益?zhèn)鸫a161902
下屬基金簡(jiǎn)稱萬(wàn)家增強(qiáng)收益?zhèn)疉下屬基金交易代碼026241
下屬基金簡(jiǎn)稱萬(wàn)家增強(qiáng)收益?zhèn)疌下屬基金交易代碼161902
基金管理人萬(wàn)家基金管理有限公司基金托管人中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
上市交易所及上市日
基金合同生效日2004年9月28日-
期
基金類型債券型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開(kāi)放式開(kāi)放頻率每日
開(kāi)始擔(dān)任本基金基金
2025年10月11日
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理孫佳佳
證券從業(yè)日期2019年11月12日
開(kāi)始擔(dān)任本基金基金
2022年7月14日
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理陳奕雯
證券從業(yè)日期2015年3月30日
本基金于2007年9月29日由
其他轉(zhuǎn)型情況萬(wàn)家保本增值證券投資基金轉(zhuǎn)
型而來(lái)。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資者請(qǐng)閱讀《招募說(shuō)明書》第八部分了解詳細(xì)情況
投資目標(biāo)在滿足基金資產(chǎn)良好流動(dòng)性的前提下，謀求基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行、上市的股票（含
存托憑證）、債券、現(xiàn)金、短期金融工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證、中小企業(yè)私募債券、
中期票據(jù)、銀行存款及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。
本基金投資于固定收益類資產(chǎn)（含可轉(zhuǎn)換債券）的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，投
投資范圍
資于股票等權(quán)益類證券的比例不超過(guò)基金資產(chǎn)的20%，現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政
府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。其中，現(xiàn)金類資產(chǎn)不包括結(jié)算備付金、存出保證金、
應(yīng)收申購(gòu)款等。
根據(jù)未來(lái)法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)相關(guān)政策的變動(dòng)，本基金管理人在履行適當(dāng)程序后，
可以相應(yīng)調(diào)整上述投資比例并投資于法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的其他金融產(chǎn)品。
1.固定收益類品種投資策略：（1）利率預(yù)期策略；（2）久期控制策略；（3）類別資產(chǎn)配
置策略；（4）債券品種選擇策略；（5）套利策略；（6）資產(chǎn)支持證券等品種投資策略；
主要投資策略（7）可轉(zhuǎn)換債券投資策略；（8）中小企業(yè)私募債券投資策略；2.股票投資策略：(1)新
股申購(gòu)策略；(2)股票二級(jí)市場(chǎng)投資策略；（3）存托憑證投資策略；3.權(quán)證投資策略；
4.其他金融衍生產(chǎn)品投資策略。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中證全債指數(shù)
本基金為債券型基金,其長(zhǎng)期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低于股票型和混合型基金,高于貨
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
幣市場(chǎng)基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：業(yè)績(jī)表現(xiàn)截止日期2024年12月31日?；疬^(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
萬(wàn)家增強(qiáng)收益?zhèn)疉
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
M＜1,000,000 0.08%特定投資者群體
1,000,000≤M＜3,000,000 0.05%特定投資者群體
3,000,000≤M＜5,000,000 0.03%特定投資者群體
M≥5,000,000 1,000.00元/筆特定投資者群體申購(gòu)費(fèi)
（前收費(fèi)）M＜1,000,000 0.80%其他投資者
1,000,000≤M＜3,000,000 0.50%其他投資者
3,000,000≤M＜5,000,000 0.30%其他投資者
M≥5,000,000 1,000.00元/筆其他投資者
N＜7日1.50%-
贖回費(fèi)
N≥7日0.0-
萬(wàn)家增強(qiáng)收益?zhèn)疌
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率
/持有期限（N）
N＜7日1.50%
贖回費(fèi)
N≥7日0.0
注:本基金C類份額不收取申購(gòu)費(fèi)。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.70%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.20%基金托管人
萬(wàn)家增強(qiáng)收益?zhèn)?
銷售服務(wù)費(fèi)0.40%銷售機(jī)構(gòu)
券C
審計(jì)費(fèi)用30,000.00元會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00元規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用按照有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
注：本基金A類份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)。
本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，以及《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師
費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)和持有人大會(huì)費(fèi)用等，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
上述費(fèi)用金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金
定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
萬(wàn)家增強(qiáng)收益?zhèn)疉
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 0.90%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年
報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
萬(wàn)家增強(qiáng)收益?zhèn)疌
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 1.32%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年
報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)，應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書》等銷售文件。
投資本基金可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)包括：因整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響而形成的
系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，大量贖回或暴跌導(dǎo)致的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人在基金管理
實(shí)施過(guò)程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險(xiǎn)，本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金特定風(fēng)險(xiǎn)包括：
（1）本基金可直接從二級(jí)市場(chǎng)上買入股票，股票資產(chǎn)的投資比例不高于基金資產(chǎn)的20%，相對(duì)于不投
資股票的債券型基金而言，本基金預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平相對(duì)更高。
（2）本基金投資范圍包括證券公司短期公司債券、中小企業(yè)私募債、資產(chǎn)支持證券，可能給基金帶來(lái)
額外風(fēng)險(xiǎn)。
（3）基金投資存托憑證在承擔(dān)境內(nèi)上市交易股票投資的共同風(fēng)險(xiǎn)外，還將承擔(dān)與存托憑證、創(chuàng)新企業(yè)
發(fā)行、境外發(fā)行人以及交易機(jī)制相關(guān)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機(jī)制后同時(shí)擁有主袋賬戶份額和側(cè)袋賬戶份額，
側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對(duì)應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時(shí)間具有不確定性，最終變現(xiàn)價(jià)格也具有不確定性并且有
可能大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
根據(jù)基金合同的解決爭(zhēng)議條款，與《基金合同》有關(guān)的爭(zhēng)議，當(dāng)事人未能經(jīng)友好協(xié)商解決的，應(yīng)選擇
提交仲裁。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址：www.wjasset.com][客服電話:400-888-0800]
基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
萬(wàn)家增強(qiáng)收益?zhèn)妥C券投資基金基金產(chǎn)品資料概要（更新）.pdf