博時現(xiàn)金收益證券投資基金（博時現(xiàn)金收益貨幣A）基金產品資料概要更新
博時現(xiàn)金收益證券投資基金（博時現(xiàn)金收益貨幣A）基金產品資料
概要更新
編制日期：2025年6月25日
送出日期：2025年6月26日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱博時現(xiàn)金收益貨幣基金代碼050003
下屬基金簡稱博時現(xiàn)金收益貨幣A下屬基金代碼050003
基金管理人博時基金管理有限公司基金托管人交通銀行股份有限公司
基金合同生效日2004-01-16
基金類型貨幣市場基金交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日開放申購、贖回
開始擔任本基金基金
2015-05-22
經理的日期
基金經理魏楨
證券從業(yè)日期2008-07-17
基金成立后的存續(xù)期內，有效基金持有人數量連續(xù)20個工作日達不到100人，或連續(xù)
20個工作日基金資產凈值低于5000萬元人民幣，基金管理人應當及時向中國證監(jiān)會報
告，說明出現(xiàn)上述情況的原因以及解決方案。存續(xù)期內，有效基金持有人數量連續(xù)60
其他概況說明
個工作日達不到100人，或連續(xù)60個工作日基金資產凈值低于5000萬元人民幣，基
金管理人有權宣布基金終止，并報中國證監(jiān)會備案。法律、法規(guī)或證券監(jiān)管部門另有規(guī)
定的，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
敬請投資者閱讀更新的《招募說明書》中”基金的投資“章節(jié)了解詳細情況
投資目標在保持低風險和高流動性的前提下獲得高于投資基準的回報。
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在1年以內（含
1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內（含397
天）的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產支持證券，以及中國證監(jiān)會及/或中國人民
投資范圍
銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
本基金不得投資信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券、信用等級在AA+以下的除企業(yè)債券
外的其他債券與非金融企業(yè)債務融資工具。
現(xiàn)金收益基金的一個重要特點是強調高流動性。為了保證現(xiàn)金收益基金可以隨時低成本
和無成本地贖回，在資產配置時應首先充分考慮各類資產的收益性、流動性及風險性特
征。
主要投資策略
資產配置的重心是圍繞組合的久期進行，通過控制久期在120天以內，使基金的凈值保
持在1元以上。通過控制同業(yè)存單的比例，以保證基金的高流動性。
在長期、中期和短期回購資產類屬配置層上，強調通過對中長期回購利率波動規(guī)律的把
握對回購資產進行時間方向上的動態(tài)配置策略。同時根據回購利差進行回購品種的配置
比例調整。在短期債券的個券選擇上利用收益率利差策略、收益率曲線策略以及含權債
券價值變動策略選擇收益高或價值低估的短期債券，進行投資決策。
本基金成立于2004年1月16日，業(yè)績比較基準是一年期定期存款利率（稅后）。
業(yè)績比較基準
自2009年7月1日起，本基金的業(yè)績比較基準變更為：活期存款利率（稅后）。
本基金的預期風險低于債券基金，預期收益低于債券基金。本基金屬于證券投資基金中
風險收益特征
的低風險、低收益品種。
(二)投資組合資產配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
申購費：
本基金不收取申購費
贖回費：
本基金不收取贖回費
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費固定比例0.33%基金管理人、銷售機構
托管費固定比例0.10%基金托管人
銷售服務費固定比例0.25%銷售機構
審計費用80,000.00會計師事務所
信息披露費120,000.00規(guī)定披露報刊
基金合同生效后與本基金相關的律師費、基金
其他費用份額持有人大會費用等，詳見招募說明書或其
更新“基金的費用與稅收”章節(jié)。
注：1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
2、本基金運作相關費用年金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金額以
基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
基金運作綜合費率 0.68%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相關數據
為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資者應認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等法律文件，及時關注本公司出具的適當性意見，各銷售機構
關于適當性的意見不必然一致，本公司的適當性匹配意見并不表明對基金的風險和收益做出實質性判斷或者保證。
基金合同中關于基金風險收益特征與基金風險等級因考慮因素不同而存在差異。投資者應了解基金的風險收益情況，
結合自身投資目的、期限、投資經驗及風險承受能力謹慎決策并自行承擔風險，不應采信不符合法律法規(guī)要求的銷
售行為及違規(guī)宣傳推介材料。
1、貨幣基金特有風險
本基金投資于金融市場的貨幣工具，基金收益受貨幣市場流動性及市場利率波動的影響較大，一方面，貨幣市
場利率的波動影響基金的再投資收益，另一方面，在為應付基金贖回而賣出證券的情況下，證券交易量不足可能使
基金面臨流動性風險，而貨幣市場利率的波動也會影響證券公允價值的變動及其交易價格的波動，從而影響基金的
收益水平。因此，本基金可能面臨較高流動性風險以及貨幣市場利率波動的系統(tǒng)性風險。
本基金為貨幣市場基金，基金的份額凈值始終保持為1.00元，每日分配收益。但投資者購買本基金并不等于
將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構，基金每日分配的收益將根據市場情況上下波動，在極端情況下可能
為負值，存在虧損的可能。
2、本基金普通風險：市場風險（政策風險、經濟周期風險、收益波動風險、利率風險、通貨膨脹風險、再投
資風險等）、管理風險（決策風險、操作風險、技術風險、估值風險等）、信用風險、流動性風險、合規(guī)風險和其他
風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于
本基金沒有風險?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定
盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新。其他信息發(fā)生變更的，基金管理人每
年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，
敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站[網址：www.bosera.com][客服電話：95105568]
(1)基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
(2)定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
(3)基金份額凈值
(4)基金銷售機構及聯(lián)系方式
(5)其他重要資料
六、其他情況說明
1、爭議解決方式：對于因本協(xié)議的訂立、內容、履行和解釋或與本協(xié)議有關的爭議，本基金契約當事人應盡
量通過協(xié)商、調解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調解解決的，任何一方均有權將爭議提交華南國際經濟貿易
仲裁委員會進行仲裁，按照該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為深圳市。仲裁裁決是終局的，對當事人
均有約束力。
2、特別條款說明：本基金份額持有人單個基金賬戶內A類與B類基金份額合計達到或超過500萬份時，本
基金的登記機構自動將基金份額持有人相關交易賬戶（指同時銷售本基金A類和B類基金份額的銷售機構的交易
賬戶）下A類基金份額升級為B類基金份額；若本基金份額持有人單個基金賬戶內A類與B類基金份額合計低于
500萬份時，本基金的登記機構自動將基金份額持有人相關交易賬戶（指同時銷售本基金A類和B類基金份額的
銷售機構的交易賬戶）下B類基金份額降級為A類基金份額。兩類基金份額銷售服務費率不同，A類基金份額銷
售服務費率為0.25%/年，B類基金份額銷售服務費率為0.01%/年。
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