大成貨幣市場證券投資基金更新招募說明書
大成貨幣市場證券投資基金
更新招募說明書
基金管理人：大成基金管理有限公司
基金托管人：中國光大銀行股份有限公司
二〇二五年七月
大成貨幣市場證券投資基金招募說明書
重要提示
本基金經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)基金字【2005】78號文核準(zhǔn)募集。本基金的基
金合同于2005年06月03日正式生效。
基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)，
但中國證監(jiān)會對本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和收益做出實質(zhì)性判斷或保
證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。中國證監(jiān)會不對基金的投資價值及市場前景等作出實
質(zhì)性判斷或者保證。
基金管理人承諾依照恪盡職守、誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金資產(chǎn)，基金
管理公司不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
投資有風(fēng)險，投資者申購本基金時請認(rèn)真閱讀本招募說明書。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。
投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，投資
者購買本基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金招募說明書及更新的招募說明書。
本招募說明書中與托管業(yè)務(wù)相關(guān)的更新信息已經(jīng)本基金托管人復(fù)核。本更新的招募說明
書所載內(nèi)容截止日為2025年6月3日（其中人員變動信息以公告日為準(zhǔn)），有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)
和基金凈值表現(xiàn)截止日為2025年3月31日，本報告中所列財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。
大成貨幣市場證券投資基金招募說明書
目錄
一、緒言.............................................................................................................................................3
二、釋義.............................................................................................................................................4
三、基金管理人.................................................................................................................................8
四、基金托管人...............................................................................................................................20
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)...........................................................................................................................23
六、基金合同的生效.......................................................................................................................67
七、基金份額的申購與贖回...........................................................................................................67
八、基金的投資...............................................................................................................................75
九、基金業(yè)績...................................................................................................................................88
十、基金的財產(chǎn)...............................................................................................................................93
十一、基金資產(chǎn)估值.......................................................................................................................93
十二、基金的費用與稅收...............................................................................................................96
十三、基金收益與分配...................................................................................................................98
十四、基金的會計與審計.............................................................................................................100
十五、基金的信息披露.................................................................................................................101
十六、風(fēng)險揭示.............................................................................................................................107
十七、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)清算........................................................................109
十八、基金合同內(nèi)容摘要.............................................................................................................110
十九、基金托管協(xié)議內(nèi)容摘要....................................................................................................123
二十、基金份額持有人服務(wù).........................................................................................................128
二十一、其他應(yīng)披露的事項.........................................................................................................130
二十二、招募說明書存放及查閱方式........................................................................................131
二十三、備查文件.........................................................................................................................132
大成貨幣市場證券投資基金招募說明書
一、緒言
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假內(nèi)容、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對其真
實性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。基金管理人沒有委托或授權(quán)任何
其他人提供未在本招募說明書中載明的信息,或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)《大成貨幣市場證券投資基金基金合同》編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。
基金合同是約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。投資者取得依基金合同所募集的基
金份額，即成為基金份額持有人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和
接受，并按照《中華人民共和國合同法》(以下簡稱“《合同法》”)、《中華人民共和國證券
投資基金法》(以下簡稱“《基金法》”)、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》(以下簡稱
“《運作辦法》”)、《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(以下簡稱“《銷售辦法》”)、
《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》(以下簡稱“《信息披露辦法》”)、《貨幣市場
基金監(jiān)督管理辦法》(以下簡稱“《監(jiān)督辦法》”)、《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)
險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》”）和其他有關(guān)法律法規(guī)、基金合同及其他
有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)；基金投資者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查
閱《大成貨幣市場證券投資基金基金合同》。
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二、釋義
在本招募說明書中除非文義另有所指，下列詞語具有以下含義：
基金或本基金 指大成貨幣市場證券投資基金或大成貨幣市場基金
基金合同 指《大成貨幣市場證券投資基金基金合同》及其任何修改和補(bǔ)充
招募說明書 指《大成貨幣市場證券投資基金招募說明書》及其更新
托管協(xié)議 指《大成貨幣市場證券投資基金托管協(xié)議》
基金產(chǎn)品資料概要 指《大成貨幣市場證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新
中國證監(jiān)會 指中國證券監(jiān)督管理委員會
中國銀監(jiān)會 指中國銀行保險監(jiān)督管理委員會
《基金法》 指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第五次會議通過，并在2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
《運作辦法》 指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
《銷售管理辦法》 指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日起實施的《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
《信息披露管理辦法》 指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實施并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》 指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
基金合同當(dāng)事人 指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的基金管理人、基金托管人和基
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金份額持有人
基金管理人 指大成基金管理有限公司
基金托管人 指中國光大銀行股份有限公司
個人投資者 指依據(jù)中華人民共和國有關(guān)法律、法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于證券投資基金的自然人投資者
機(jī)構(gòu)投資者 指依據(jù)中華人民共和國有關(guān)法律、法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于證券投資基金的法人、社會團(tuán)體、其他組織或投資主體
合格境外機(jī)構(gòu)投資者 指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，可投資于中國境內(nèi)證券的中國境外的機(jī)構(gòu)投資者
人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者 指按照《人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，運用來自境外的人民幣資金進(jìn)行境內(nèi)證券投資的境外法人
投資者 指個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者的總稱
登記業(yè)務(wù) 指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
注冊登記機(jī)構(gòu) 指辦理本基金注冊登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，本基金的注冊登記機(jī)構(gòu)為大成基金管理有限公司或接受大成基金管理有限公司委托代為辦理基金注冊登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
基金合同生效日 指基金募集結(jié)束達(dá)到基金備案條件后向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)并收到其確認(rèn)書之日
募集期 指自基金份額發(fā)售之日起不超過3個月
基金份額分級 本基金分設(shè)兩級基金份額：A級基金份額和B級基金份額。兩級基金份額針對不同級別的基金份額持有人，分設(shè)不同的基金代碼，收取不同的銷售服務(wù)費并分別公布每萬份基金凈收益和基金7日年化收益率。
認(rèn)購 指在本基金募集期內(nèi)，投資者申請購買本基金基金份額的行為
基金代碼 指大成貨幣市場基金A級基金份額的基金代碼為090005，大成貨幣市場基金B(yǎng)級基金份額的基金代碼為091005
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申購 指在基金合同生效后，投資者申請購買本基金基金份額的行為
贖回 指基金份額持有人按基金合同規(guī)定的條件，向基金管理人申請賣出本基金基金份額的行為
基金轉(zhuǎn)換 指開放式基金份額持有人將其持有的部分或全部基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一只開放式基金的份額的行為
定期定額投資計劃 投資者通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期扣款日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資者指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及基金申購申請的一種投資方式
銷售機(jī)構(gòu) 銷售機(jī)構(gòu)：指大成基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
基金賬戶 指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
基金交易賬戶 基金交易賬戶:指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)構(gòu)買賣基金的基金份額變動及結(jié)余情況的賬戶
轉(zhuǎn)托管 指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實施的變更所持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作
基金存續(xù)期 指基金合同生效至基金合同終止的不定期期限
工作日 指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日
開放日 指為投資者辦理基金申購、贖回等業(yè)務(wù)的工作日
天/月 指公歷天/月
T日 指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時間受理申購、贖回、基金轉(zhuǎn)換或其他基金交易的申請日
T＋n日 指T日后（不包括T日）第n個工作日
元 指人民幣元
基金收益 指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息及其他合法收入
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基金日收益 指每萬份基金份額的日收益
基金7日年化收益率 指以最近7日（含節(jié)假日）收益折算的年資產(chǎn)收益率
攤余成本法 指估值對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤銷，每日計提損益
基金財產(chǎn)總值 指基金購買的各類證券、銀行存款本息及其他投資等的價值總和
基金資產(chǎn)凈值 指基金財產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價值
基金資產(chǎn)估值 指計算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金收益的過程
流動性受限資產(chǎn) 指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
指定媒介 指中國證監(jiān)會指定的用以進(jìn)行信息披露的全國性報刊及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
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三、基金管理人
（一）基金管理人概況
名稱：大成基金管理有限公司
住所：廣東省深圳市南山區(qū)海德三道1236號大成基金總部大廈5層、27-33層
辦公地址：廣東省深圳市南山區(qū)海德三道1236號大成基金總部大廈27層
設(shè)立日期：1999年4月12日
注冊資本：貳億元人民幣
股權(quán)結(jié)構(gòu)：公司股東為中泰信托有限責(zé)任公司（持股比例50%）、中國銀河投資管理有
限公司（持股比例25%）、光大證券股份有限公司（持股比例25%）三家公司。
法定代表人：吳慶斌
電話：0755-83183388
傳真：0755-83199588
聯(lián)系人：肖劍
（二）主要人員情況
1、董事會成員
吳慶斌先生，董事長，清華大學(xué)法學(xué)及工學(xué)雙學(xué)士。先后任職于西南證券飛虎網(wǎng)、北京
國際信托有限責(zé)任公司、廣聯(lián)（南寧）投資股份有限公司等機(jī)構(gòu)。2012年7月至今，任廣
聯(lián)（南寧）投資股份有限公司董事長；2012年任職于中泰信托有限責(zé)任公司，2013年6月
至今，任中泰信托有限責(zé)任公司董事長。2019年11月3日起任大成基金管理有限公司董事
長。
林昌先生，副董事長，北京大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。1993年進(jìn)入中國光大銀行從事證券業(yè)務(wù)。
1996年光大證券有限責(zé)任公司重組設(shè)立時，林昌先生隨所在部門整體調(diào)入光大證券，先后
擔(dān)任光大證券南方總部研究部總經(jīng)理、光大證券南方總部副總經(jīng)理、光大證券投資銀行總部
總經(jīng)理、光大證券助理總裁等職務(wù)。2005年3月至2020年11月?lián)喂獯蟊５滦呕鸸芾?
有限公司董事長。2020年12月至2022年8月，擔(dān)任光大證券股份有限公司深化改革高級
顧問、資深董事總經(jīng)理，2022年8月至今擔(dān)任光大證券股份有限公司董事會辦公室（監(jiān)事
會辦公室）資深董事總經(jīng)理。2020年12月28日起任大成基金管理有限公司副董事長。
譚曉岡先生，董事、總經(jīng)理，哈佛大學(xué)公共管理碩士。曾在財政部、世界銀行、全國社
?；鹄硎聲温?。2016年7月加入大成基金管理有限公司，2016年12月至2019年8月
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任大成國際資產(chǎn)管理有限公司總經(jīng)理,2017年2月至2019年6月任大成基金管理有限公司副
總經(jīng)理，2019年7月起任大成基金管理有限公司總經(jīng)理，2019年8月起任大成國際資產(chǎn)管
理有限公司董事長，2022年4月起兼任公司首席信息官。
楊紅女士，董事，同濟(jì)大學(xué)管理學(xué)博士。先后任職于北京總參工程兵部、招商銀行上海
分行、浦發(fā)銀行上海分行、上投摩根基金管理有限公司等機(jī)構(gòu)，2021年8月加入中泰信托
有限責(zé)任公司，現(xiàn)任中泰信托有限責(zé)任公司副總裁。2022年11月起任大成基金管理有限公
司董事。
宋立志先生，董事，中國社會科學(xué)院法學(xué)碩士。具有法律職業(yè)資格。歷任中國建投資產(chǎn)
管理處置部/委托代理業(yè)務(wù)部/資產(chǎn)管理分公司總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理?，F(xiàn)任中國銀
河金融控股有限責(zé)任公司首席風(fēng)險官。2022年11月起任大成基金管理有限公司董事。
胡維翊先生，獨立董事，波士頓大學(xué)國際銀行與金融法碩士。1991年7月至1994年4
月，任全國人大常委會辦公廳研究室政治組主任科員；1994年5月至1998年8月，任北京
乾坤律師事務(wù)所合伙人；2000年2月至2001年4月任北京市中凱律師事務(wù)所律師；2001
年5月至今，歷任北京市天鐸律師事務(wù)所副主任、主任，現(xiàn)任北京市天鐸律師事務(wù)所合伙人。
2019年11月起任大成基金管理有限公司獨立董事。
楊曉帆先生，獨立董事，香港浸會大學(xué)工商管理學(xué)士。2006年至2011年，任惠理集團(tuán)
有限公司高級投資分析師兼投資組合經(jīng)理；2012年至2016年，任FALCONEDGECAPITAL
LP合伙人和大中華區(qū)負(fù)責(zé)人；2016年至今，任晨曦投資管理公司(ANATOLEINVESTMENT
MANAGEMENT)主要創(chuàng)始人。2019年11月起任大成基金管理有限公司獨立董事。
江濤女士，獨立董事，復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士。1989年至1992年任職于深圳賽格集團(tuán)市
場部、1992年至1996年任深圳石化集團(tuán)海外企業(yè)管理部副總經(jīng)理（主持工作）；1996年至
2002年任職于招商證券投資銀行總部，任總經(jīng)理助理；2002年至2004年任職于招商證券北
京代表處，任副主任；2004年至2007年任職于中投證券董事會辦公室，任副主任（主持工
作）；2007年至2015年7月，任職于中銀國際證券，任公司執(zhí)委會委員、董事會秘書兼董
辦主任，2022年11月起任大成基金管理有限公司獨立董事。
2、監(jiān)事會成員
陳勇先生，監(jiān)事會主席，黑龍江大學(xué)電子學(xué)與信息系統(tǒng)專業(yè)學(xué)士。1992年7月至1993
年5月任中國人民銀行哈爾濱分行科技處技術(shù)員；1993年5月至1994年10月任哈爾濱證
券公司友誼路證券營業(yè)部電腦部助理工程師；1994年10月至1997年6月任哈爾濱證券公
司和平路證券營業(yè)部副總經(jīng)理；1997年6月至1999年1月任聯(lián)合證券公司哈爾濱和平路證
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券營業(yè)部總經(jīng)理；1999年1月至2000年6月任聯(lián)合證券公司投資銀行總部高級業(yè)務(wù)經(jīng)理；
2000年6月至2000年11月任職于中國銀河證券公司投資銀行總部；2000年11月至2004
年8月任中國銀河證券有限責(zé)任公司總裁辦秘書處副處長（主持工作）、處長；2004年8月
至2006年12月任中國銀河證券有限責(zé)任公司總裁辦副主任；2007年1月至2007年9月任
中國銀河證券股份有限公司總裁辦副主任；2007年9月至2010年5月任中國銀河金融控股
有限責(zé)任公司戰(zhàn)略發(fā)展部執(zhí)行總經(jīng)理；2010年5月至2021年8月16日任銀河基金管理有
限公司黨委委員、副總經(jīng)理。2021年9月3日任大成基金監(jiān)事會主席。
鄧金煌先生，職工監(jiān)事，上海財經(jīng)大學(xué)管理學(xué)碩士。2001年9月至2003年9月任職于
株洲電力局；2003年9月至2006年1月攻讀碩士學(xué)位；2006年4月至2010年5月任華為
三康技術(shù)有限公司人力資源專員；2010年5月至2011年9月任招商證券人力資源部高級經(jīng)
理；2011年9月至2016年8月任融通基金管理有限公司綜合管理部總監(jiān)助理；2016年8
月加入大成基金管理有限公司，任人力資源部副總監(jiān)；現(xiàn)任大成基金管理有限公司人力資源
部總監(jiān)。
陳焓女士，職工監(jiān)事，吉林大學(xué)法學(xué)碩士。2005年8月至2008年3月任金杜律師事務(wù)
所深圳分所公司證券部律師；2008年3月加入大成基金管理有限公司，歷任監(jiān)察稽核部律
師、總監(jiān)助理、副總監(jiān)，現(xiàn)任大成基金管理有限公司監(jiān)察稽核部執(zhí)行總監(jiān)。
3、高級管理人員情況
吳慶斌先生，董事長。簡歷同上。
譚曉岡先生，總經(jīng)理。簡歷同上。
肖劍先生，副總經(jīng)理，哈佛大學(xué)公共管理碩士。曾任深圳市廣聚能源股份有限公司副總
經(jīng)理兼廣聚投資控股公司執(zhí)行董事、總經(jīng)理，深圳市人民政府國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會副處
長、處長。2014年11月加入大成基金管理有限公司，2015年1月起任公司副總經(jīng)理，2019
年8月起任大成國際資產(chǎn)管理有限公司總經(jīng)理。
姚余棟先生，副總經(jīng)理，英國劍橋大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。曾任職于原國家經(jīng)貿(mào)委企業(yè)司、美
國花旗銀行倫敦分行。曾任世界銀行咨詢顧問，國際貨幣基金組織國際資本市場部和非洲部
經(jīng)濟(jì)學(xué)家，原黑龍江省招商局副局長，黑龍江省商務(wù)廳副廳長，中國人民銀行貨幣政策二司
副巡視員，中國人民銀行貨幣政策司副司長，中國人民銀行金融研究所所長。2016年9月
加入大成基金管理有限公司，任首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家，2017年2月起任公司副總經(jīng)理。
趙冰女士，副總經(jīng)理，清華大學(xué)工商管理碩士。曾供職于中國證券業(yè)協(xié)會資格管理部、
專業(yè)聯(lián)絡(luò)部、基金公司會員部，曾任中國證券業(yè)協(xié)會分析師委員會委員、基金銷售專業(yè)委員
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會委員。曾參與基金業(yè)協(xié)會籌備組的籌備工作。曾先后任中國證券投資基金業(yè)協(xié)會投教與媒
體公關(guān)部負(fù)責(zé)人、理財及服務(wù)機(jī)構(gòu)部負(fù)責(zé)人。2017年7月加入大成基金管理有限公司，2017
年8月至2022年5月任公司督察長。2022年6月起任公司副總經(jīng)理。
段皓靜女士，督察長，西南財經(jīng)大學(xué)會計學(xué)碩士。1996年加入深圳發(fā)展銀行工作；2000
年加入中國證券監(jiān)督管理委員會深圳監(jiān)管局，歷任副主任科員、主任科員、副處級調(diào)研員、
副處長、處長；2019年加入信達(dá)澳亞基金管理有限公司，任督察長；2020年7月加入紅塔
紅土基金管理有限公司，任督察長。2022年6月起任大成基金管理有限公司督察長。
石國武先生，副總經(jīng)理，北京大學(xué)工學(xué)碩士。曾就職于博時基金管理有限公司，歷任系
統(tǒng)分析員、股票投資部投資經(jīng)理助理、特定資產(chǎn)部投資經(jīng)理。2012年11月加入大成基金管
理有限公司，歷任股票投資部基金經(jīng)理、股票投資部價值組投資總監(jiān)，大類資產(chǎn)配置部總監(jiān)、
社保及養(yǎng)老投資管理部總監(jiān)、研究部總監(jiān)、權(quán)益專戶投資部總監(jiān)、總經(jīng)理助理。2023年3
月起，任公司副總經(jīng)理。
4、基金經(jīng)理
（1）現(xiàn)任基金經(jīng)理
劉謝冰：香港城市大學(xué)理學(xué)（應(yīng)用經(jīng)濟(jì)學(xué)）碩士。證券從業(yè)年限12年。2013年12月
至2016年11月任廣發(fā)證券資金管理部高級交易員。2016年12月至2023年8月任銀華基
金固定收益部基金經(jīng)理。2023年8月加入大成基金管理有限公司，現(xiàn)任固定收益總部現(xiàn)金
資產(chǎn)投資部副總監(jiān)（總監(jiān)助理級）。2024年3月8日起任大成中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天
持有期證券投資基金、大成慧成貨幣市場基金、大成添利寶貨幣市場基金基金經(jīng)理。2024
年5月14日起任大成貨幣市場證券投資基金、大成豐財寶貨幣市場基金基金經(jīng)理。2024年
9月19日起任大成添益交易型貨幣市場基金基金經(jīng)理。具有基金從業(yè)資格。國籍：中國
（2）歷任基金經(jīng)理
歷任基金經(jīng)理姓名 管理本基金時間
錢輝 2005年6月3日至2007年1月12日
王立 2007年1月12日至2014年12月23日
李達(dá)夫 2013年3月7日至2014年4月4日
黃海峰 2014年12月24日至2016年8月31日
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朱哲 2016年8月29日至2019年9月24日
陳會榮 2019年9月20日至2024年5月30日
5、公司決策委員會
公司投資決策委員會由6名成員組成，設(shè)公司投資決策委員會主席1名，委員5名，名
單如下：
譚曉岡，總經(jīng)理，公司投資決策委員會主席；肖劍，副總經(jīng)理，公司投資決策委員
會委員；石國武，副總經(jīng)理兼權(quán)益專戶投資部總監(jiān)、大類資產(chǎn)配置部總監(jiān)，公司投資決策委
員會委員；劉旭，基金經(jīng)理，股票投資部總監(jiān)、董事總經(jīng)理，公司投資決策委員會委員；周
恩源，固定收益總部總監(jiān)，公司投資決策委員會委員；柏楊，基金經(jīng)理，國際業(yè)務(wù)部總監(jiān)，
公司投資決策委員會委員。
上述人員之間不存在親屬關(guān)系。
（三）基金管理人的職責(zé)
按照《基金法》，基金管理人必須履行以下職責(zé)：
1．依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2．辦理基金備案手續(xù)；
3．對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4．按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；
5．進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
6．編制中期和年度基金報告；
7．計算并公告基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金凈收益和七日年化收益率；
8．辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
9．召集基金份額持有人大會；
10．保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
11．以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為；
12．國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。
（四）基金管理人承諾
1．基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《證券法》，并建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，
防止違反《證券法》行為的發(fā)生；
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2．基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《基金法》、《運作辦法》，建立健全的內(nèi)部控制制度，采取
有效措施，防止以下《基金法》、《運作辦法》禁止的行為發(fā)生：
（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）用基金資產(chǎn)承銷證券；
（6）用基金資產(chǎn)向他人貸款或提供擔(dān)保；
（7）用基金資產(chǎn)從事無限責(zé)任的投資；
（8）用基金資產(chǎn)買賣其他基金份額，但國務(wù)院另有規(guī)定的除外；
（9）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。
3．基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關(guān)法律、
法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法利益；
（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)；
（7）泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)
容、基金投資計劃等信息；
（8）除按本公司制度進(jìn)行基金投資外，直接或間接進(jìn)行其他股票交易；
（9）協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個人進(jìn)行證券交易；
（10）違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，擾亂市場秩
序；
（11）故意損害基金投資者及其他同業(yè)機(jī)構(gòu)、人員的合法權(quán)益；
（12）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（13）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
（14）信息披露不真實，有誤導(dǎo)、欺詐成分；
（15）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。
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（五）基金經(jīng)理的承諾
（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取
最大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人謀取利益；
（3）不泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資
內(nèi)容、基金投資計劃等信息；
（4）不以任何形式為其他組織或個人進(jìn)行證券交易。
（六）基金管理人的內(nèi)部控制制度
本基金管理人為加強(qiáng)內(nèi)部控制，促進(jìn)公司誠信、合法、有效經(jīng)營，保障基金份額持有人
利益，維護(hù)公司及公司股東的合法權(quán)益，依據(jù)《中華人民共和國證券法》、《證券投資基金管
理公司管理辦法》、《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》等法律法規(guī)，并結(jié)合公司實
際情況，制定《大成基金管理有限公司內(nèi)部控制大綱》。
公司內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風(fēng)險，保證經(jīng)營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分
考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機(jī)制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而
形成的系統(tǒng)。公司建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運行高效的內(nèi)部控制體系，制定科學(xué)完善的內(nèi)
部控制制度。
公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。
公司董事會對公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任，公司管理層對內(nèi)部
控制制度的有效執(zhí)行承擔(dān)責(zé)任。
1．公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)
（1）保證公司經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)
營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念。
（2）防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)
的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。
（3）確保基金、公司財務(wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時。
2．公司內(nèi)部控制遵循以下原則
（1）健全性原則。內(nèi)部控制涵蓋公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機(jī)構(gòu)和各級人員，并包
括決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則。通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度
的有效執(zhí)行。
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（3）獨立性原則。公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)的設(shè)置保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、
自有資產(chǎn)與其他資產(chǎn)的運作相互分離。
（4）相互制約原則。公司設(shè)置的各部門、各崗位權(quán)責(zé)分明、相互制衡。
（5）成本效益原則。公司運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，
以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。
3．公司制定內(nèi)部控制制度遵循以下原則
（1）合法合規(guī)性原則。公司內(nèi)控制度符合國家法律、法規(guī)、規(guī)章和各項規(guī)定。
（2）全面性原則。內(nèi)部控制制度涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空
白或漏洞。
（3）審慎性原則。制定內(nèi)部控制制度以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點。
（4）適時性原則。隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等
內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時的修改或完善內(nèi)部控制制度。
4．內(nèi)部控制的基本要素
內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。
（1）控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，控制環(huán)境包括經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、公司治
理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。
（2）公司管理層牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險管理理念，培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險防范意識，
營造一個濃厚的內(nèi)控文化氛圍，保證全體員工及時了解國家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度，使風(fēng)
險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個環(huán)節(jié)。
（3）健全公司法人治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨立董事和監(jiān)事會的監(jiān)督職能，禁止不正當(dāng)關(guān)
聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，保護(hù)投資者利益和公司合法權(quán)益。
（4）公司的組織結(jié)構(gòu)體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則，各部門有明確的授權(quán)分工，操
作相互獨立。公司建立決策科學(xué)、運營規(guī)范、管理高效的運行機(jī)制，包括民主、透明的決策
程序和管理議事規(guī)則，高效、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉I(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)，以及健全、有效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)。
（5）依據(jù)公司自身經(jīng)營特點設(shè)立順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效的內(nèi)控防線：
①各崗位職責(zé)明確，有詳細(xì)的崗位說明書和業(yè)務(wù)流程，各崗位人員在上崗前均應(yīng)知悉并
以書面方式承諾遵守，在授權(quán)范圍內(nèi)承擔(dān)責(zé)任。
②建立重要業(yè)務(wù)處理憑據(jù)傳遞和信息溝通制度，相關(guān)部門和崗位之間相互監(jiān)督制衡。
③公司督察長和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門獨立于其他部門，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實行嚴(yán)
格的檢查和反饋。
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④風(fēng)險管理部主要負(fù)責(zé)對投資組合的市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險和信用風(fēng)險等進(jìn)行風(fēng)險測量，
并提出風(fēng)險調(diào)整的建議；對投資業(yè)績進(jìn)行評價，包括整體表現(xiàn)分析、業(yè)績構(gòu)成分析以及業(yè)績
短期和長期持續(xù)性檢驗；對將要展開的新業(yè)務(wù)和創(chuàng)新性產(chǎn)品的投資做全面的風(fēng)險評估，提出
風(fēng)險預(yù)警等工作。
（6）建立有效的人力資源管理制度，健全激勵約束機(jī)制，確保公司各級人員具備與其
崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。
（7）建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險評估體系，對公司內(nèi)外部風(fēng)險進(jìn)行識別、評估和分析，及時
防范和化解風(fēng)險。
（8）建立嚴(yán)謹(jǐn)、有效的授權(quán)管理制度，授權(quán)控制貫穿于公司經(jīng)營活動的始終。
①確保股東會、董事會、監(jiān)事會和管理層充分了解和履行各自的職權(quán)，建立健全公司授
權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，保證授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行。
②公司各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)和各級人員在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé)。
③公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)采取書面形式，明確授權(quán)書的授權(quán)內(nèi)容和時效。
④公司適當(dāng)授權(quán)，建立授權(quán)評價和反饋機(jī)制，包括已獲授權(quán)的部門和人員的反饋和評價，
對已不適用的授權(quán)及時修改或取消授權(quán)。
（9）建立完善的資產(chǎn)分離制度，公司資產(chǎn)與基金資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)之間和其他委
托資產(chǎn)，實行獨立運作，分別核算。
（10）建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清
算、基金會計和公司會計等重要崗位不得有人員的重疊。重要業(yè)務(wù)部門和崗位進(jìn)行物理隔離。
（11）制訂切實有效的應(yīng)急應(yīng)變措施，建立危機(jī)處理機(jī)制和程序。
（12）維護(hù)信息溝通渠道的暢通，建立清晰的報告系統(tǒng)。
（13）建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度，設(shè)置督察長和獨立的監(jiān)察稽核部門，對公司內(nèi)部控制
制度的執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)督，保證內(nèi)部控制制度落實。公司定期評價內(nèi)部控制的有效性，
并根據(jù)市場環(huán)境、新的金融工具、新的技術(shù)應(yīng)用和新的法律法規(guī)等情況進(jìn)行適時改進(jìn)。
5．內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
（1）公司自覺遵守國家有關(guān)法律法規(guī)，按照投資管理業(yè)務(wù)的性質(zhì)和特點嚴(yán)格制定管理
規(guī)章、操作流程和崗位手冊，明確揭示不同業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)險點并采取控制措施。
（2）研究業(yè)務(wù)控制主要內(nèi)容包括：
①研究工作保持獨立、客觀。
②建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法。
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③建立投資對象備選庫制度，根據(jù)基金合同要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選
庫。
④建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道。
⑤建立研究報告質(zhì)量評價體系。
（3）投資決策業(yè)務(wù)控制主要內(nèi)容包括：
①嚴(yán)格遵守法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，符合基金合同所規(guī)定的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策
略、投資組合和投資限制等要求。
②健全投資決策授權(quán)制度，明確界定投資權(quán)限，嚴(yán)格遵守投資限制，防止越權(quán)決策。
③投資決策有充分的投資依據(jù)，重要投資有詳細(xì)的研究報告和風(fēng)險分析支持，并有決策
記錄。
④建立投資風(fēng)險評估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。
⑤建立科學(xué)的投資管理業(yè)績評價體系，包括投資組合情況、是否符合基金產(chǎn)品特征和決
策程序、基金績效歸屬分析等內(nèi)容。
（4）基金交易業(yè)務(wù)控制主要內(nèi)容包括：
①基金交易實行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行
交易。
②建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施。
③交易管理部門審核投資指令，確認(rèn)其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行，如出現(xiàn)指令違法
違規(guī)或者其他異常情況，應(yīng)當(dāng)及時報告相應(yīng)部門與人員。
④公司執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待。
⑤建立完善的交易記錄制度，及時核對并存檔保管每日投資組合列表等。
⑥建立科學(xué)的交易績效評價體系。
根據(jù)內(nèi)部控制的原則，制定場外交易、網(wǎng)下申購等特殊交易的流程和規(guī)則。
（5）建立嚴(yán)格有效的制度，防止不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易損害基金份額持有人利益?；鹜顿Y
涉及關(guān)聯(lián)交易的，在相關(guān)投資研究報告中特別說明，并報公司風(fēng)險控制委員會審議批準(zhǔn)。
（6）公司在審慎經(jīng)營和合法規(guī)范的基礎(chǔ)上力求金融創(chuàng)新。在充分論證的前提下周密考
慮金融創(chuàng)新品種或業(yè)務(wù)的法律性質(zhì)、操作程序、經(jīng)濟(jì)后果等，嚴(yán)格控制金融新品種、新業(yè)務(wù)
的法律風(fēng)險和運行風(fēng)險。
（7）建立和完善客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、銷售渠道管理、廣告宣傳行為規(guī)范，建立廣告宣傳、
銷售行為法律審查制度，制定銷售人員準(zhǔn)則，嚴(yán)格獎懲措施。
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（8）制定詳細(xì)的登記過戶工作流程，建立登記過戶電腦系統(tǒng)、數(shù)據(jù)定期核對、備份制
度，建立客戶資料的保密保管制度。
（9）公司按照法律、法規(guī)和中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，建立完善的信息披露制度，保證公
開披露的信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時。
（10）公司配備專人負(fù)責(zé)信息披露工作，進(jìn)行信息的組織、審核和發(fā)布。
（11）加強(qiáng)對公司及基金信息披露的檢查和評價，對存在的問題及時提出改進(jìn)辦法，對
出現(xiàn)的失誤提出處理意見，并追究相關(guān)人員的責(zé)任。
（12）掌握內(nèi)幕信息的人員在信息公開披露前不得泄露其內(nèi)容。
（13）根據(jù)國家法律法規(guī)的要求，遵循安全性、實用性、可操作性原則，嚴(yán)格制定信息
系統(tǒng)的管理制度。
信息技術(shù)系統(tǒng)的設(shè)計開發(fā)符合國家、金融行業(yè)軟件工程標(biāo)準(zhǔn)的要求，編寫完整的技術(shù)資
料；在實現(xiàn)業(yè)務(wù)電子化時，設(shè)置保密系統(tǒng)和相應(yīng)控制機(jī)制，并保證計算機(jī)系統(tǒng)的可稽性，信
息技術(shù)系統(tǒng)投入運行前，經(jīng)過業(yè)務(wù)、運營、監(jiān)察稽核等部門的聯(lián)合驗收。
（14）通過嚴(yán)格的授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，
確保系統(tǒng)安全運行。
（15）計算機(jī)機(jī)房、設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)等硬件要求符合有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，設(shè)備運行和維護(hù)整個過程實
施明確的責(zé)任管理，嚴(yán)格劃分業(yè)務(wù)操作、技術(shù)維護(hù)等方面的職責(zé)。
（16）公司軟件的使用充分考慮到軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴(kuò)展性，具備身
份驗證、訪問控制、故障恢復(fù)、安全保護(hù)、分權(quán)制約等功能。信息技術(shù)系統(tǒng)設(shè)計、軟件開發(fā)
等技術(shù)人員不得介入實際的業(yè)務(wù)操作。用戶使用的密碼口令定期更換，不得向他人透露。數(shù)
據(jù)庫和操作系統(tǒng)的密碼口令分別由不同人員保管。
（17）對信息數(shù)據(jù)實行嚴(yán)格的管理，保證信息數(shù)據(jù)的安全、真實和完整，并能及時、準(zhǔn)
確地傳遞到會計等各職能部門；嚴(yán)格計算機(jī)交易數(shù)據(jù)的授權(quán)修改程序，并堅持電子信息數(shù)據(jù)
的定期查驗制度。
建立電子信息數(shù)據(jù)的即時保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)異地備份并且長期保存。
（18）信息技術(shù)系統(tǒng)定期稽核檢查，完善業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)保管等安全措施，進(jìn)行排除故障、災(zāi)
難恢復(fù)的演習(xí)，確保系統(tǒng)可靠、穩(wěn)定、安全地運行。
（19）依據(jù)《中華人民共和國會計法》、《金融企業(yè)會計制度》、《證券投資基金會計核算
辦法》、《企業(yè)財務(wù)通則》等國家有關(guān)法律、法規(guī)制訂基金會計制度、公司財務(wù)制度、會計工
作操作流程和會計崗位工作手冊，并針對各個風(fēng)險控制點建立嚴(yán)密的會計系統(tǒng)控制。
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（20）明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各會計崗位職責(zé)，禁止需要相互監(jiān)督的
崗位由一人獨自操作全過程。
（21）以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算，保證不同基金之間在名冊登記、
賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立?；饡嫼怂闩c公司會計核算相互獨立。
（22）采取適當(dāng)?shù)臅嬁刂拼胧源_保會計核算系統(tǒng)的正常運轉(zhuǎn)。
①建立憑證制度，通過憑證設(shè)計、登錄、傳遞、歸檔等一系列憑證管理制度，確保正確
記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)，明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任。
②建立賬務(wù)組織和賬務(wù)處理體系，正確設(shè)置會計賬簿，有效控制會計記賬程序。
③建立復(fù)核制度，通過會計復(fù)核和業(yè)務(wù)復(fù)核防止會計差錯的產(chǎn)生。
（23）采取合理的估值方法和科學(xué)的估值程序，公允反映基金所投資的有價證券在估值
時點的價值。
（24）規(guī)范基金清算交割工作，在授權(quán)范圍內(nèi)，及時準(zhǔn)確地完成基金清算，確?；鹳Y
產(chǎn)的安全。
（25）建立嚴(yán)格的成本控制和業(yè)績考核制度，強(qiáng)化會計的事前、事中和事后監(jiān)督。
（26）制訂完善的會計檔案保管和財務(wù)交接制度，財會部門妥善保管密押、業(yè)務(wù)用章、
支票等重要憑據(jù)和會計檔案，嚴(yán)格會計資料的調(diào)閱手續(xù)，防止會計數(shù)據(jù)的毀損、散失和泄密。
（27）嚴(yán)格制定財務(wù)收支審批制度和費用報銷運作辦法，自覺遵守國家財稅制度和財經(jīng)
紀(jì)律。
（28）公司設(shè)立督察長，經(jīng)董事會聘任，對董事會負(fù)責(zé)。督察長應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會相關(guān)
派出機(jī)構(gòu)認(rèn)可后方可任職。根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權(quán)，督察長可以列席公
司相關(guān)會議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨立地履行檢查、評價、報告、
建議職能。督察長定期和不定期向董事會報告公司內(nèi)部控制執(zhí)行情況，董事會對督察長的報
告進(jìn)行審議。
（29）公司設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對公司管理層負(fù)責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作，公司保證監(jiān)察
稽核部門的獨立性和權(quán)威性。
（30）明確監(jiān)察稽核部門及內(nèi)部各崗位的具體職責(zé)，配備充足的監(jiān)察稽核人員，嚴(yán)格監(jiān)
察稽核人員的專業(yè)任職條件，嚴(yán)格監(jiān)察稽核的操作程序和組織紀(jì)律。
（31）強(qiáng)化內(nèi)部檢查制度，通過定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，確保公司
各項經(jīng)營管理活動的有效運行。
（32）公司董事會和管理層重視和支持監(jiān)察稽核工作，對違反法律、法規(guī)和公司內(nèi)部控
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制制度的，追究有關(guān)部門和人員的責(zé)任。
6．基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度的聲明
（1）本公司承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實、準(zhǔn)確。
（2）本公司承諾根據(jù)市場變化和公司業(yè)務(wù)發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。
四、基金托管人
（一）基本情況
名稱：中國光大銀行股份有限公司
住所及辦公地址：北京市西城區(qū)太平橋大街25號、甲25號中國光大中心
成立日期：1992年6月18日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號：國務(wù)院、國函[1992]7號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：590.85551億元人民幣
法定代表人：吳利軍
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字【2002】75號
資產(chǎn)托管部總經(jīng)理：賈光華
電話：（010）63636363
傳真：（010）63639132
網(wǎng)址：www.cebbank.com
（二）主要人員情況
董事長吳利軍先生，自2020年3月起任本行副董事長、2024年1月起任本行董事長。
現(xiàn)任中國光大集團(tuán)股份公司黨委書記、董事長，兼任中國光大集團(tuán)股份公司黨校校長。曾任
國內(nèi)貿(mào)易部國家物資儲備調(diào)節(jié)中心副主任(副局級)，中國證券監(jiān)督管理委員會信息中心負(fù)責(zé)
人，培訓(xùn)中心副主任(主持工作)，人事教育部主任、黨委組織部部長，中國證券監(jiān)督管理委
員會黨委委員、主席助理，深圳證券交易所理事會理事長、黨委書記(副部長級)，中國光大
集團(tuán)股份公司黨委副書記、副董事長、總經(jīng)理。獲經(jīng)濟(jì)學(xué)博士學(xué)位，高級經(jīng)濟(jì)師。
行長郝成先生，自2024年6月起任本行黨委書記，2024年8月起任本行執(zhí)行董事、行
長?，F(xiàn)任中國光大集團(tuán)股份公司黨委委員、執(zhí)行董事。歷任國家開發(fā)銀行天津分行黨委委員、
副行長，國家開發(fā)銀行人事局副局長、黨委組織部副部長，國家開發(fā)銀行吉林分行黨委書記、
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行長，交通銀行黨委委員、副行長。獲管理學(xué)博士學(xué)位，高級工程師。
資產(chǎn)托管部總經(jīng)理賈光華先生，1994年7月在光大銀行總行營業(yè)部參加工作，2005年
10月調(diào)入同業(yè)機(jī)構(gòu)部（后更名為金融同業(yè)部）后，先后任處長、總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、
副總經(jīng)理（主持工作），2018年5月任金融同業(yè)部總經(jīng)理，2025年1月任資產(chǎn)托管部總經(jīng)理。
（三）證券投資基金托管情況
截至2025年3月31日，中國光大銀行股份有限公司托管公開募集證券投資基金共354
只，托管基金資產(chǎn)規(guī)模6604.72億元。同時，開展了證券公司資產(chǎn)管理計劃、基金公司客戶
資產(chǎn)管理計劃、職業(yè)年金、企業(yè)年金、QDII、QFII、銀行理財、保險債權(quán)投資計劃等資產(chǎn)的
托管及信托公司資金信托計劃、產(chǎn)業(yè)投資基金、股權(quán)基金等產(chǎn)品的保管業(yè)務(wù)。
（四）托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制目標(biāo)
確保有關(guān)法律法規(guī)在基金托管業(yè)務(wù)中得到全面嚴(yán)格的貫徹執(zhí)行；確保基金托管人有關(guān)基
金托管的各項管理制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程在基金托管業(yè)務(wù)中得到全面嚴(yán)格的貫徹執(zhí)行；確保基
金財產(chǎn)安全；保證基金托管業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行；保護(hù)基金份額持有人、基金管理公司及基金托管
人的合法權(quán)益。
2、內(nèi)部控制的原則
（1）全面性原則。內(nèi)部控制必須滲透到基金托管業(yè)務(wù)的各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的崗
位，不留任何死角。
（2）預(yù)防性原則。樹立“預(yù)防為主”的管理理念，從風(fēng)險發(fā)生的源頭加強(qiáng)內(nèi)部控制，
防患于未然，盡量避免業(yè)務(wù)操作中各種問題的產(chǎn)生。
（3）及時性原則。建立健全各項規(guī)章制度，采取有效措施加強(qiáng)內(nèi)部控制。發(fā)現(xiàn)問題，
及時處理，堵塞漏洞。
（4）獨立性原則?；鹜泄軜I(yè)務(wù)內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)獨立于基金托管業(yè)務(wù)執(zhí)行機(jī)構(gòu)，業(yè)務(wù)操
作人員和內(nèi)控人員分開，以保證內(nèi)控機(jī)構(gòu)的工作不受干擾。
3、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
中國光大銀行股份有限公司設(shè)有風(fēng)險管理與內(nèi)控合規(guī)委員會，負(fù)責(zé)全行風(fēng)險管理與內(nèi)部
控制工作。資產(chǎn)托管部建立了嚴(yán)密的內(nèi)控監(jiān)督體系，設(shè)立了投資監(jiān)督與內(nèi)控合規(guī)處，配備了
專職內(nèi)控合規(guī)人員，負(fù)責(zé)證券投資基金托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控管理工作。
4、內(nèi)部控制制度
中國光大銀行股份有限公司資產(chǎn)托管部自成立以來嚴(yán)格遵照《基金法》、《中華人民共和
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國商業(yè)銀行法》、《信息披露管理辦法》、《運作辦法》、《銷售辦法》等法律、法規(guī)的要求，并
根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)制訂、完善了《中國光大銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制規(guī)定》、《中國光大銀
行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)保密規(guī)定》等十余項規(guī)章制度和實施細(xì)則，將風(fēng)險控制落實到每一個工作環(huán)
節(jié)。中國光大銀行資產(chǎn)托管部以控制和防范基金托管業(yè)務(wù)風(fēng)險為主線，在重要崗位（基金清
算、基金核算、投資監(jiān)督）還建立了安全保密區(qū)，安裝了錄像監(jiān)視系統(tǒng)和錄音監(jiān)聽系統(tǒng)，以
保障基金信息的安全。
（五）托管人對管理人運作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)法律、法規(guī)和基金合同等的要求，基金托管人主要通過定性和定量相結(jié)合、事前事
中和事后監(jiān)督相結(jié)合、技術(shù)與人工監(jiān)督相結(jié)合等方式方法，對基金投資范圍、投資組合比例
每日進(jìn)行監(jiān)督；同時，對基金管理人就基金資產(chǎn)凈值的計算、基金管理人和基金托管人報酬
的計提和支付、基金收益分配、基金費用支付等行為的合法性、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和核查。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反法律、法規(guī)和基金合同等規(guī)定的行為，及時以郵件、
電話或書面等形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時核對確認(rèn)并以郵
件或書面形式對基金托管人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查。
基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)
會。
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五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
（一）銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系人
1、直銷機(jī)構(gòu)
名稱：大成基金管理有限公司
住所：廣東省深圳市南山區(qū)海德三道1236號大成基金總部大廈5層、27-33層
辦公地址：廣東省深圳市南山區(qū)海德三道1236號大成基金總部大廈27層
法定代表人：吳慶斌
電話：0755-83183388
傳真：0755-83199588
聯(lián)系人：吳海靈
公司網(wǎng)址：www.dcfund.com.cn
大成基金客戶服務(wù)熱線：400-888-5558（免長途固話費）
（1）大成基金深圳投資理財中心
地址：廣東省深圳市南山區(qū)海德三道1236號大成基金總部大廈27層
聯(lián)系人：吳海靈、關(guān)志玲、唐悅
電話：0755-22223556/22223177/22223555
傳真：0755-83195235/83195242/83195232
2、代銷機(jī)構(gòu)
（1）中國光大銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)太平橋大街25號、甲25號中國光大中心
辦公地址：北京市西城區(qū)太平橋大街25號、甲25號中國光大中心
法人代表：吳利軍
聯(lián)系人：石立平
聯(lián)系電話：010-63639180
客服電話：95595
網(wǎng)址：www.cebbank.com
（2）中國工商銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號
大成貨幣市場證券投資基金招募說明書
法人代表：廖林
聯(lián)系人：洪淵
聯(lián)系電話：010-66105799
客服電話：95588
網(wǎng)址：www.icbc.com.cn
（3）中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街69號
辦公地址：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街69號
法人代表：谷澍
聯(lián)系人：賀倩
聯(lián)系電話：010-66060069
客服電話：95599
網(wǎng)址：www.abchina.com
（4）中國銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號
法人代表：葛海蛟
聯(lián)系人：張建偉
客服電話：95566
網(wǎng)址：www.boc.cn
（5）中國建設(shè)銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街25號
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街25號
法人代表：張金良
聯(lián)系人：王嘉朔
聯(lián)系電話：010-66275654
客服電話：95533
網(wǎng)址：www.ccb.com
（6）交通銀行股份有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路188號
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辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路188號
法人代表：任德奇
聯(lián)系人：王菁
聯(lián)系電話：021-58781234
客服電話：95559
網(wǎng)址：www.bankcomm.com
（7）招商銀行股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號招商銀行大廈
辦公地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號招商銀行大廈
法人代表：繆建民
客服電話：95555
網(wǎng)址：www.cmbchina.com
（8）中信銀行股份有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、32-42層
辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、32-42層
法人代表：方合英
聯(lián)系人：王曉琳
聯(lián)系電話：010-66637271
客服電話：95558
網(wǎng)址：www.citicbank.com
（9）上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
注冊地址：上海市中山東一路12號
辦公地址：上海市中山東一路12號
法人代表：張為忠
聯(lián)系人：朱瑛
聯(lián)系電話：021-61616886
客服電話：95528
網(wǎng)址：www.spdb.com.cn
（10）中國民生銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號
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辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號
法人代表：高迎欣
聯(lián)系人：穆婷
聯(lián)系電話：010-58560666
客服電話：95568
網(wǎng)址：www.cmbc.com.cn
（11）中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街3號
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街3號
法人代表：張金良
聯(lián)系人：李雪萍
客服電話：95580
網(wǎng)址：www.psbc.com
（12）北京銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街甲17號首層
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街甲17號首層
法人代表：霍學(xué)文
聯(lián)系人：周黎
聯(lián)系電話：010-66224815
客服電話：95526
網(wǎng)址：www.bankofbeijing.com.cn
（13）華夏銀行股份有限公司
注冊地址：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街22號
辦公地址：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街22號
法人代表：李民吉
聯(lián)系人：李慧
聯(lián)系電話：010-85238441
客服電話：95577
網(wǎng)址：www.hxb.com.cn
（14）上海銀行股份有限公司
大成貨幣市場證券投資基金招募說明書
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路168號
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路168號
法人代表：金煜
聯(lián)系人：湯征程
客服電話：95594
網(wǎng)址：www.bankofshanghai.com
（15）廣發(fā)銀行股份有限公司
注冊地址：廣州市越秀區(qū)東風(fēng)東路713號
辦公地址：廣州市越秀區(qū)東風(fēng)東路713號
法人代表：王凱
聯(lián)系電話：020-87310888
客服電話：400-830-8003
網(wǎng)址：www.gdb.com.cn
（16）平安銀行股份有限公司
注冊地址：深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號
辦公地址：深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號
法人代表：謝永林
聯(lián)系人：張莉
聯(lián)系電話：021-38637673
客服電話：95511-3
網(wǎng)址：bank.pingan.com
（17）寧波銀行股份有限公司
注冊地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號
辦公地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號
法人代表：陸華裕
聯(lián)系人：胡技勛
聯(lián)系電話：021-63586210
客服電話：95574
網(wǎng)址：www.nbcb.com.cn
（18）上海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
大成貨幣市場證券投資基金招募說明書
注冊地址：上海市黃浦區(qū)中山東二路70號
辦公地址：上海市黃浦區(qū)中山東二路70號
法人代表：徐力
客服電話：021-962999、4006962999
網(wǎng)址：www.srcb.com
（19）北京農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)月壇南街1號院2號樓
辦公地址：北京市西城區(qū)月壇南街1號院2號樓
法人代表：付東升
聯(lián)系人：董匯
聯(lián)系電話：010-85605588
客服電話：96198
網(wǎng)址：www.bjrcb.com
（20）青島銀行股份有限公司
注冊地址：山東省青島市嶗山區(qū)秦嶺路6號3號樓
辦公地址：山東省青島市嶗山區(qū)秦嶺路6號3號樓
法人代表：景在倫
聯(lián)系人：滕克、李佳程
聯(lián)系電話：0532-68629926
客服電話：96588（青島）、400-66-96588（全國）
網(wǎng)址：www.qdccb.com
（21）浙商銀行股份有限公司
注冊地址：浙江省杭州市蕭山區(qū)鴻寧路1788號
辦公地址：浙江省杭州市蕭山區(qū)鴻寧路1788號
法人代表：陸建強(qiáng)
聯(lián)系人：唐燕
聯(lián)系電話：0571-87659056
客服電話：95527
網(wǎng)址：www.czbank.com
（22）東莞銀行股份有限公司
大成貨幣市場證券投資基金招募說明書
注冊地址：東莞市莞城區(qū)體育路21號
辦公地址：東莞市莞城區(qū)體育路21號
法人代表：程勁松
聯(lián)系人：朱杰霞
聯(lián)系電話：0769-27239605
客服電話：956033
網(wǎng)址：www.dongguanbank.cn
（23）杭州銀行股份有限公司
注冊地址：浙江省杭州市拱墅區(qū)慶春路46號
辦公地址：浙江省杭州市拱墅區(qū)慶春路46號
法人代表：宋劍斌
聯(lián)系人：嚴(yán)峻
聯(lián)系電話：0571-85108309
客服電話：95398
網(wǎng)址：www.hzbank.com.cn
（24）溫州銀行股份有限公司
注冊地址：浙江省溫州市鹿城區(qū)會展路1316號
辦公地址：浙江省溫州市鹿城區(qū)會展路1316號
法人代表：陳宏強(qiáng)
聯(lián)系人：蔡鵬
聯(lián)系電話：0577-88997296
客服電話：浙江地區(qū)：96699、上海地區(qū)：962699、其他地區(qū)：0577-96699
網(wǎng)址：www.wzbank.cn
（25）漢口銀行股份有限公司
注冊地址：江漢區(qū)建設(shè)大道933號武漢商業(yè)銀行大廈
辦公地址：江漢區(qū)建設(shè)大道933號武漢商業(yè)銀行大廈
法人代表：劉波
聯(lián)系人：曾武
聯(lián)系電話：027-82656704
客服電話：4006-096-558
大成貨幣市場證券投資基金招募說明書
網(wǎng)址：www.hkbchina.com
（26）江蘇銀行股份有限公司
注冊地址：南京市中華路26號
辦公地址：南京市中華路26號
法人代表：葛仁余
聯(lián)系人：田春慧
聯(lián)系電話：025-58587018
客服電話：95319
網(wǎng)址：www.jsbchina.cn
（27）渤海銀行股份有限公司
注冊地址：天津市河?xùn)|區(qū)海河?xùn)|路218號
辦公地址：天津市河?xùn)|區(qū)海河?xùn)|路218號
法人代表：王錦虹
聯(lián)系人：王宏
聯(lián)系電話：022-58316666
客服電話：95541
網(wǎng)址：www.cbhb.com.cn
（28）江蘇張家港農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址：張家港市楊舍鎮(zhèn)人民中路66號
辦公地址：張家港市楊舍鎮(zhèn)人民中路66號
法人代表：孫偉
聯(lián)系人：施圓圓
聯(lián)系電話：0512-56968212
客服電話：96065
網(wǎng)址：www.zrcbank.com
（29）深圳農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址：深圳市寶安區(qū)新安街道海旺社區(qū)海秀路2028號農(nóng)商銀行大廈
辦公地址：深圳市寶安區(qū)新安街道海旺社區(qū)海秀路2028號農(nóng)商銀行大廈
法人代表：李光安
聯(lián)系人：馬登魁
大成貨幣市場證券投資基金招募說明書
聯(lián)系電話：0755-25189619
客服電話：961200
網(wǎng)址：www.4001961200.com
（30）大連銀行股份有限公司
注冊地址：遼寧省大連市中山區(qū)中山路88號
辦公地址：遼寧省大連市中山區(qū)中山路88號
法人代表：彭壽斌
聯(lián)系人：李格格
聯(lián)系電話：0411-82356627
客服電話：956169
網(wǎng)址：www.bankofdl.com
（31）哈爾濱銀行股份有限公司
注冊地址：哈爾濱市道里區(qū)上江街888號
辦公地址：哈爾濱市道里區(qū)上江街888號
法人代表：鄧新權(quán)
聯(lián)系人：遇璽
聯(lián)系電話：0451-86779018
客服電話：95537
網(wǎng)址：www.hrbb.com.cn
（32）長沙銀行股份有限公司
注冊地址：長沙市岳麓區(qū)濱江路53號楷林商務(wù)中心B座
辦公地址：長沙市岳麓區(qū)濱江路53號楷林商務(wù)中心B座
法人代表：趙小中
聯(lián)系人：吳波
聯(lián)系電話：0731-84305627
客服電話：0731-96511
網(wǎng)址：www.cscb.cn
（33）吉林銀行股份有限公司
注冊地址：吉林省長春市南關(guān)區(qū)人民大街10666號
辦公地址：吉林省長春市南關(guān)區(qū)人民大街10666號
大成貨幣市場證券投資基金招募說明書
法人代表：秦季章
聯(lián)系人：孫琦
聯(lián)系電話：043184999627
客服電話：400-88-96666
網(wǎng)址：www.jlbank.com.cn
（34）四川天府銀行股份有限公司
注冊地址：四川省南充市順慶區(qū)濱江中路一段97號26棟
辦公地址：四川省南充市順慶區(qū)濱江中路一段97號26棟
法人代表：黃毅
客服電話：40016-96869
網(wǎng)址：www.tf.cn
（35）江西銀行股份有限公司
注冊地址：江西省南昌市紅谷灘新區(qū)金融大街699號
辦公地址：江西省南昌市紅谷灘新區(qū)金融大街699號
法人代表：曾暉
聯(lián)系人：陳云波
聯(lián)系電話：0791-86796029
客服電話：956055
網(wǎng)址：www.jx-bank.com
（36）泉州銀行股份有限公司
注冊地址：泉州市豐澤區(qū)泉泰路266號
辦公地址：泉州市豐澤區(qū)泉泰路266號
法人代表：林陽發(fā)
聯(lián)系人：駱劍峰
聯(lián)系電話：0595-22551071
客服電話：400-88-96312
網(wǎng)址：www.qzccbank.com
（37）晉城銀行股份有限公司
注冊地址：山西轉(zhuǎn)型綜合改革示范區(qū)學(xué)府產(chǎn)業(yè)園區(qū)高新街15號
辦公地址：山西轉(zhuǎn)型綜合改革示范區(qū)學(xué)府產(chǎn)業(yè)園區(qū)高新街15號
大成貨幣市場證券投資基金招募說明書
法人代表：賈沁林
客服電話：0356-96517
網(wǎng)址：www.shxibank.com
（38）中原銀行股份有限公司
注冊地址：河南省鄭州市鄭東新區(qū)CBD商務(wù)外環(huán)路23號中科金座大廈
辦公地址：河南省鄭州市鄭東新區(qū)CBD商務(wù)外環(huán)路23號中科金座大廈
法人代表：郭浩
聯(lián)系人：田力源
聯(lián)系電話：0371-61910219
客服電話：95186
網(wǎng)址：www.zybank.com.cn
（39）國泰海通證券股份有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)商城路618號
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)商城路618號
法人代表：朱健
聯(lián)系人：鐘偉鎮(zhèn)
聯(lián)系電話：021-38676666
客服電話：95521
網(wǎng)址：www.gtht.com
（40）中信建投證券股份有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)安立路66號4號樓
辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號
法人代表：王常青
聯(lián)系人：權(quán)唐
聯(lián)系電話：010-85130577
客服電話：4008888108
網(wǎng)址：www.csc108.com
（41）國信證券股份有限公司
注冊地址：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號國信證券大廈十六層至二十六層
辦公地址：深圳市福田區(qū)福華一路125號國信金融大廈
大成貨幣市場證券投資基金招募說明書
法人代表：張納沙
聯(lián)系人：李穎
聯(lián)系電話：0755-82130833
客服電話：95536
網(wǎng)址：www.guosen.com.cn
（42）招商證券股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號
辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號
法人代表：霍達(dá)
聯(lián)系人：黃嬋君
聯(lián)系電話：0755-82960167
客服電話：95565
網(wǎng)址：www.cmschina.com
（43）廣發(fā)證券股份有限公司
注冊地址：廣東省廣州市黃埔區(qū)中新廣州知識城騰飛一街2號618室
辦公地址：廣東省廣州市黃埔區(qū)中新廣州知識城騰飛一街2號618室
法人代表：林傳輝
聯(lián)系人：黃嵐
聯(lián)系電話：020-6633888
客服電話：95575、02095575或致電各地營業(yè)部
網(wǎng)址：www.gf.com.cn
（44）中信證券股份有限公司
注冊地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座
法人代表：張佑君
聯(lián)系人：彭光明
聯(lián)系電話：010-60838696
客服電話：95548
網(wǎng)址：www.cs.ecitic.com
（45）中國銀河證券股份有限公司
大成貨幣市場證券投資基金招募說明書
注冊地址：北京市豐臺區(qū)西營街8號院1號樓7至18層101
辦公地址：北京市豐臺區(qū)西營街8號院1號樓7至18層101
法人代表：王晟
聯(lián)系人：辛國政
聯(lián)系電話：010-83574507
客服電話：4008-888-888
網(wǎng)址：www.chinastock.com.cn
（46）海通證券股份有限公司
注冊地址：上海市廣東路689號
辦公地址：上海市廣東路689號
法人代表：周杰
聯(lián)系人：李笑鳴
聯(lián)系電話：021-23219000
客服電話：95553、400-888-8001
網(wǎng)址：www.htsec.com
（47）申萬宏源證券有限公司
注冊地址：上海市徐匯區(qū)長樂路989號45層
辦公地址：上海市徐匯區(qū)長樂路989號45層
法人代表：張劍
聯(lián)系人：曹曄
聯(lián)系電話：021-54033888
客服電話：95523
網(wǎng)址：www.swhysc.com
（48）興業(yè)證券股份有限公司
注冊地址：福州市湖東路268號
辦公地址：福州市湖東路268號
法人代表：楊華輝
聯(lián)系人：喬琳雪
聯(lián)系電話：021-38565547
客服電話：95562
大成貨幣市場證券投資基金招募說明書
網(wǎng)址：www.xyzq.com.cn
（49）長江證券股份有限公司
注冊地址：湖北省武漢市江漢區(qū)淮海路88號
辦公地址：湖北省武漢市江漢區(qū)淮海路88號
法人代表：金才玖
聯(lián)系人：奚博宇
聯(lián)系電話：027-65799999
客服電話：95579、4008-888-999
網(wǎng)址：www.95579.com
（50）國投證券股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號安信金融大廈
辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號安信金融大廈
法人代表：段文務(wù)
聯(lián)系人：陳劍虹
聯(lián)系電話：0755-81682519
客服電話：95517
網(wǎng)址：www.sdicsc.com.cn
（51）西南證券股份有限公司
注冊地址：重慶市江北區(qū)金沙門路32號
辦公地址：重慶市江北區(qū)金沙門路32號
法人代表：吳堅
聯(lián)系人：張煜
聯(lián)系電話：023-63786633
客服電話：95355
網(wǎng)址：www.swsc.com.cn
（52）湘財證券股份有限公司
注冊地址：長沙市天心區(qū)湘府中路198號新南城商務(wù)中心A棟11樓
辦公地址：長沙市天心區(qū)湘府中路198號新南城商務(wù)中心A棟11樓
法人代表：高振營
聯(lián)系人：李欣
大成貨幣市場證券投資基金招募說明書
聯(lián)系電話：021-38784580-8918
客服電話：95351
網(wǎng)址：www.xcsc.com
（53）萬聯(lián)證券股份有限公司
注冊地址：廣州市天河區(qū)珠江東路11號18、19樓全層
辦公地址：廣州市天河區(qū)珠江東路11號18、19樓全層
法人代表：王達(dá)
聯(lián)系人：丁思
聯(lián)系電話：020-83988334
客服電話：95322
網(wǎng)址：www.wlzq.cn
（54）民生證券股份有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦明路8號
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦明路8號
法人代表：顧偉
聯(lián)系人：趙明
聯(lián)系電話：010-85127622
客服電話：95376
網(wǎng)址：www.mszq.com
（55）國元證券股份有限公司
注冊地址：安徽省合肥市梅山路18號
辦公地址：安徽省合肥市梅山路18號
法人代表：沈和付
聯(lián)系人：李蔡
聯(lián)系電話：0551-2634400
客服電話：400-888-8777、95578
網(wǎng)址：www.gyzq.com.cn
（56）渤海證券股份有限公司
注冊地址：天津經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)第二大街42號寫字樓101室
辦公地址：天津市南開區(qū)賓水西道8號
大成貨幣市場證券投資基金招募說明書
法人代表：安志勇
聯(lián)系人：蔡霆
聯(lián)系電話：022-28451991
客服電話：956066
網(wǎng)址：www.bhzq.com
（57）華泰證券股份有限公司
注冊地址：南京市江東中路228號
辦公地址：南京市江東中路228號
法人代表：張偉
聯(lián)系人：龐曉蕓
聯(lián)系電話：0755-82492193
客服電話：95597
網(wǎng)址：www.htsc.com.cn
（58）山西證券股份有限公司
注冊地址：太原市府西街69號山西國際貿(mào)易中心東塔樓
辦公地址：太原市府西街69號山西國際貿(mào)易中心東塔樓
法人代表：王怡里
聯(lián)系人：陳帥
聯(lián)系電話：13703514949
客服電話：95573
網(wǎng)址：www.i618.com.cn
（59）中信證券(山東)有限責(zé)任公司
注冊地址：青島市市南區(qū)東海西路28號龍翔廣場東座5層
辦公地址：青島市市南區(qū)東海西路28號龍翔廣場東座5層
法人代表：肖海峰
聯(lián)系人：趙如意
聯(lián)系電話：0532-85725062
客服電話：95548
網(wǎng)址：sd.citics.com
（60）信達(dá)證券股份有限公司
大成貨幣市場證券投資基金招募說明書
注冊地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街9號院1號樓
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街9號院1號樓
法人代表：祝瑞敏
聯(lián)系人：郝曉林
聯(lián)系電話：010-63081000
客服電話：95321
網(wǎng)址：www.cindasc.com
（61）東方證券股份有限公司
注冊地址：上海市黃浦區(qū)中山南路119號東方證券大廈
辦公地址：上海市黃浦區(qū)中山南路119號東方證券大廈
法人代表：龔德雄
聯(lián)系人：胡月茹
聯(lián)系電話：021-63325888
客服電話：95503
網(wǎng)址：www.dfzq.com.cn
（62）方正證券股份有限公司
注冊地址：長沙市天心區(qū)湘江中路二段36號華遠(yuǎn)華中心4、5號樓3701-3717
辦公地址：長沙市天心區(qū)湘江中路二段36號華遠(yuǎn)華中心4、5號樓3701-3717
法人代表：施華
聯(lián)系人：周靜
聯(lián)系電話：010-57398062、18611980584
客服電話：95571
網(wǎng)址：www.foundersc.com
（63）長城證券股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道金田路2026號能源大廈南塔樓10-19層
辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道金田路2026號能源大廈南塔樓10-19層
法人代表：王軍
聯(lián)系人：金夏
聯(lián)系電話：0755-83516289
客服電話：400-666-6888
大成貨幣市場證券投資基金招募說明書
網(wǎng)址：www.cgws.com
（64）光大證券股份有限公司
注冊地址：上海市靜安區(qū)新閘路1508號
辦公地址：上海市靜安區(qū)新閘路1508號
法人代表：劉秋明
聯(lián)系人：龔俊濤
聯(lián)系電話：021-22169999
客服電話：95525
網(wǎng)址：www.ebscn.com
（65）中信證券華南股份有限公司
注冊地址：廣州市天河區(qū)臨江大道395號901室（部位:自編01號）1001室（部位:自
編01號）
辦公地址：廣州市天河區(qū)臨江大道395號901室（部位:自編01號）1001室（部位:自
編01號）
法人代表：陳可可
聯(lián)系人：陳靖
聯(lián)系電話：020-88836999
客服電話：95548
網(wǎng)址：www.gzs.com.cn
（66）東北證券股份有限公司
注冊地址：長春市生態(tài)大街6666號
辦公地址：長春市生態(tài)大街6666號
法人代表：李福春
聯(lián)系人：安巖巖
聯(lián)系電話：0431-85096517
客服電話：95360
網(wǎng)址：www.nesc.cn
（67）南京證券股份有限公司
注冊地址：南京市江東中路389號
辦公地址：南京市江東中路389號
大成貨幣市場證券投資基金招募說明書
法人代表：李劍鋒
聯(lián)系人：石健
聯(lián)系電話：025-83367888
客服電話：95386
網(wǎng)址：www.njzq.com.cn
（68）上海證券有限責(zé)任公司
注冊地址：上海市黃浦區(qū)四川中路213號7樓
辦公地址：上海市黃浦區(qū)四川中路213號7樓
法人代表：李海超
聯(lián)系人：許曼華
聯(lián)系電話：021-53519888
客服電話：4008-918-918
網(wǎng)址：www.962518.com
（69）國聯(lián)民生證券股份有限公司
注冊地址：無錫市金融一街8號
辦公地址：無錫市金融一街8號
法人代表：葛小波
聯(lián)系人：沈剛
聯(lián)系電話：0510-82831662
客服電話：95570
網(wǎng)址：www.glsc.com.cn
（70）浙商證券股份有限公司
注冊地址：浙江省杭州市江干區(qū)五星路201號
辦公地址：浙江省杭州市江干區(qū)五星路201號
法人代表：吳承根
聯(lián)系人：張智
聯(lián)系電話：021-64716089
客服電話：95345
網(wǎng)址：www.stocke.com.cn
（71）平安證券股份有限公司
大成貨幣市場證券投資基金招募說明書
注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5023號平安金融中心B座第22-25層
辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5023號平安金融中心B座第22-25層
法人代表：何之江
聯(lián)系人：王陽
聯(lián)系電話：021-38632136
客服電話：95511-8
網(wǎng)址：stock.pingan.com
（72）華安證券股份有限公司
注冊地址：安徽省合肥市濱湖新區(qū)紫云路1018號
辦公地址：安徽省合肥市濱湖新區(qū)紫云路1018號
法人代表：章宏韜
聯(lián)系人：甘霖
聯(lián)系電話：0551-5161821
客服電話：95318
網(wǎng)址：www.hazq.com
（73）國海證券股份有限公司
注冊地址：廣西桂林市輔星路13號
辦公地址：廣西桂林市輔星路13號
法人代表：何春梅
聯(lián)系人：覃清芳
聯(lián)系電話：0771-5539262
客服電話：95563（全國）、0771-96100（廣西）
網(wǎng)址：www.ghzq.com.cn
（74）財信證券股份有限公司
注冊地址：湖南省長沙市岳麓區(qū)茶子山東路112號濱江金融中心T2棟（B座）26層
辦公地址：湖南省長沙市岳麓區(qū)茶子山東路112號濱江金融中心T2棟（B座）26層
法人代表：劉宛晨
聯(lián)系人：李必文
聯(lián)系電話：400-8835-316
客服電話：95317
大成貨幣市場證券投資基金招募說明書
網(wǎng)址：www.cfzq.com
（75）東莞證券股份有限公司
注冊地址：東莞市莞城區(qū)可園南路一號
辦公地址：東莞市莞城區(qū)可園南路一號
法人代表：陳照星
聯(lián)系人：陳士銳
聯(lián)系電話：0769-22112151
客服電話：95328
網(wǎng)址：www.dgzq.com.cn
（76）中原證券股份有限公司
注冊地址：鄭州市鄭東新區(qū)商務(wù)外環(huán)路10號
辦公地址：鄭州市鄭東新區(qū)商務(wù)外環(huán)路10號
法人代表：魯智禮
聯(lián)系人：程月艷，李盼盼，黨靜
聯(lián)系電話：0371-69099882
客服電話：95377
網(wǎng)址：www.ccnew.com
（77）國都證券股份有限公司
注冊地址：北京市東城區(qū)東直門南大街3號國華投資大廈9層10層
辦公地址：北京市東城區(qū)東直門南大街3號國華投資大廈9層10層
法人代表：翁振杰
聯(lián)系人：黃靜
聯(lián)系電話：010-84183333
客服電話：400-818-8118
網(wǎng)址：www.guodu.com
（78）東海證券股份有限公司
注冊地址：常州市延陵西路23號投資廣場18層
辦公地址：常州市延陵西路23號投資廣場18層
法人代表：王文卓
聯(lián)系人：王一彥
大成貨幣市場證券投資基金招募說明書
聯(lián)系電話：021-20333333
客服電話：95531
網(wǎng)址：www.longone.com.cn
（79）中銀國際證券股份有限公司
注冊地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號中銀大廈39層
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號中銀大廈39層
法人代表：寧敏
聯(lián)系人：王煒哲
聯(lián)系電話：021-20328309
客服電話：956026、4006208888
網(wǎng)址：www.bocichina.com
（80）恒泰證券股份有限公司
注冊地址：內(nèi)蒙古自治區(qū)呼和浩特市新城區(qū)海拉爾東街滿世尚都辦公商業(yè)綜合樓
辦公地址：內(nèi)蒙古自治區(qū)呼和浩特市新城區(qū)海拉爾東街滿世尚都辦公商業(yè)綜合樓
法人代表：祝艷輝
聯(lián)系人：白麗媛
聯(lián)系電話：0471-3953168
客服電話：956088
網(wǎng)址：www.cnht.com.cn
（81）國盛證券有限責(zé)任公司
注冊地址：江西省南昌市新建區(qū)子實路1589號
辦公地址：江西省南昌市新建區(qū)子實路1589號
法人代表：劉朝東
聯(lián)系人：周欣玲
聯(lián)系電話：0791-86281305、13803512671
客服電話：956080
網(wǎng)址：www.gszq.com
（82）華西證券股份有限公司
注冊地址：中國（四川）自由貿(mào)易試驗區(qū)成都市高新區(qū)天府二街198號
辦公地址：中國（四川）自由貿(mào)易試驗區(qū)成都市高新區(qū)天府二街198號
大成貨幣市場證券投資基金招募說明書
法人代表：楊炯洋
聯(lián)系人：金達(dá)勇
聯(lián)系電話：0755-83025723
客服電話：95584、4008-888-818
網(wǎng)址：www.hx168.com.cn
（83）申萬宏源西部證券有限公司
注冊地址：新疆烏魯木齊市高新區(qū)（新市區(qū)）北京南路358號大成國際大廈20樓2005
室
辦公地址：新疆烏魯木齊市高新區(qū)（新市區(qū)）北京南路358號大成國際大廈20樓2005
室
法人代表：王獻(xiàn)軍
聯(lián)系人：李巍
聯(lián)系電話：010-88085858
客服電話：95523
網(wǎng)址：www.swhysc.com
（84）中泰證券股份有限公司
注冊地址：濟(jì)南市市中區(qū)經(jīng)七路86號
辦公地址：濟(jì)南市市中區(qū)經(jīng)七路86號
法人代表：王洪
聯(lián)系人：張雪雪
聯(lián)系電話：0531-68881051
客服電話：95538
網(wǎng)址：www.zts.com.cn
（85）世紀(jì)證券有限責(zé)任公司
注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道夢海大道5073號民生互聯(lián)網(wǎng)大廈C座
1401-1408、1501-1508、1601-1606、1701-1705
辦公地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道夢海大道5073號民生互聯(lián)網(wǎng)大廈C座
1401-1408、1501-1508、1601-1606、1701-1705
法人代表：李劍峰
聯(lián)系人：袁媛
大成貨幣市場證券投資基金招募說明書
聯(lián)系電話：0755-83199511
客服電話：0755-83199599
網(wǎng)址：www.csco.com.cn
（86）第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)福華一路115號投行大廈20樓
辦公地址：深圳市福田區(qū)福華一路115號投行大廈20樓
法人代表：吳禮順
聯(lián)系人：單晶
聯(lián)系電話：0755-23838750
客服電話：95358
網(wǎng)址：www.firstcapital.com.cn
（87）金元證券股份有限公司
注冊地址：海口市南寶路36號證券大廈4樓
辦公地址：?？谑心蠈毬?6號證券大廈4樓
法人代表：陸濤
聯(lián)系人：唐乙丹
聯(lián)系電話：0755-21516695
客服電話：95372
網(wǎng)址：www.jyzq.com.cn
（88）中航證券有限公司
注冊地址：江西省南昌市紅谷灘新區(qū)紅谷中大道1619號南昌國際金融大廈A棟41層
辦公地址：江西省南昌市紅谷灘新區(qū)紅谷中大道1619號南昌國際金融大廈A棟41層
法人代表：戚俠
聯(lián)系人：戴蕾
聯(lián)系電話：0791-86768681
客服電話：95335
網(wǎng)址：www.avicsec.com
（89）華林證券股份有限公司
注冊地址：拉薩市柳梧新區(qū)國際總部城3幢1單元5-5
辦公地址：拉薩市柳梧新區(qū)國際總部城3幢1單元5-5
大成貨幣市場證券投資基金招募說明書
法人代表：林立
聯(lián)系人：彭琦琦
聯(lián)系電話：0755-82707888-1102
客服電話：400-188-3888
網(wǎng)址：www.chinalions.com
（90）華福證券有限責(zé)任公司
注冊地址：福建省福州市鼓樓區(qū)鼓屏路27號1#樓3層、4層、5層
辦公地址：福建省福州市鼓樓區(qū)鼓屏路27號1#樓3層、4層、5層
法人代表：蘇軍良
聯(lián)系人：王虹
聯(lián)系電話：0591-87383600
客服電話：95547
網(wǎng)址：www.hfzq.com.cn
（91）華龍證券股份有限公司
注冊地址：蘭州市城關(guān)區(qū)東崗西路638號蘭州財富中心21樓
辦公地址：甘肅省蘭州市城關(guān)區(qū)東崗西路638號文化大廈21樓
法人代表：祁建邦
聯(lián)系人：楊曉天
聯(lián)系電話：0931-8784509
客服電話：95368
網(wǎng)址：www.hlzqgs.com
（92）中國國際金融股份有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)建國門外大街1號國貿(mào)大廈2座27層及28層
辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國門外大街1號國貿(mào)大廈2座27層及28層
法人代表：陳亮
聯(lián)系人：楊涵宇
聯(lián)系電話：010-65051166
客服電話：4008209068/(+86-10)65051166
網(wǎng)址：www.cicc.com.cn
（93）財通證券股份有限公司
大成貨幣市場證券投資基金招募說明書
注冊地址：浙江省杭州市西湖區(qū)天目山路198號財通雙冠大廈西樓
辦公地址：浙江省杭州市西湖區(qū)天目山路198號財通雙冠大廈西樓
法人代表：章啟誠
聯(lián)系人：喬駿
聯(lián)系電話：0571-87925129
客服電話：95336
網(wǎng)址：www.ctsec.com
（94）甬興證券有限公司
注冊地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)海晏北路565、577號8-11層
辦公地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)海晏北路565、577號8-11層
法人代表：李抱
聯(lián)系人：陳穎
聯(lián)系電話：0574-87082011
客服電話：400-916-0666
網(wǎng)址：www.yongxingsec.com
（95）華鑫證券有限責(zé)任公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)香蜜湖街道東海社區(qū)深南大道7888號東海國際中心一期A棟
2301A
辦公地址：深圳市福田區(qū)香蜜湖街道東海社區(qū)深南大道7888號東海國際中心一期A棟
2301A
法人代表：俞洋
聯(lián)系人：陳敏
聯(lián)系電話：13813567470
客服電話：95323
網(wǎng)址：www.cfsc.com.cn
（96）瑞銀證券有限責(zé)任公司
注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街7號英藍(lán)國際金融中心12層F1201-F1210、
F1211B-F1215A、F1231-F1232單元、15層F1519-F1521、F1523-F1531單元
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街7號英藍(lán)國際金融中心12層F1201-F1210、
F1211B-F1215A、F1231-F1232單元、15層F1519-F1521、F1523-F1531單元
大成貨幣市場證券投資基金招募說明書
法人代表：陳安
聯(lián)系人：馮爽
聯(lián)系電話：010-58328373
客服電話：400-887-8827
網(wǎng)址：www.ubssecurities.com
（97）中國中金財富證券有限公司
注冊地址：深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)科苑南路2666號中國華潤大廈L4601-L4608
辦公地址：深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)科苑南路2666號中國華潤大廈L4601-L4608
法人代表：高濤
聯(lián)系人：劉毅
聯(lián)系電話：0755-82023442
客服電話：4006008008
網(wǎng)址：www.china-invs.cn
（98）中山證券有限責(zé)任公司
注冊地址：深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)芳芷一路13號舜遠(yuǎn)金融大廈1棟23層
辦公地址：深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)芳芷一路13號舜遠(yuǎn)金融大廈1棟23層
法人代表：李永湖
聯(lián)系人：鄭琢
聯(lián)系電話：0755-82943755
客服電話：95329
網(wǎng)址：www.zszq.com
（99）國融證券股份有限公司
注冊地址：內(nèi)蒙古自治區(qū)呼和浩特市武川縣騰飛大道1號四樓
辦公地址：北京市西城區(qū)宣武門西大街129號金隅大廈11、16層
法人代表：張智河
聯(lián)系人：張澤浩
聯(lián)系電話：95385、400-660-9839
客服電話：95385
網(wǎng)址：www.grzq.com
（100）粵開證券股份有限公司
大成貨幣市場證券投資基金招募說明書
注冊地址：廣州市黃埔區(qū)科學(xué)大道60號開發(fā)區(qū)控股中心19、22、23層
辦公地址：廣州市黃埔區(qū)科學(xué)大道60號開發(fā)區(qū)控股中心19、22、23層
法人代表：崔洪軍
聯(lián)系人：彭蓮
聯(lián)系電話：0755-83331195
客服電話：95564
網(wǎng)址：www.ykzq.com
（101）江海證券有限公司
注冊地址：哈爾濱市香坊區(qū)贛水路56號
辦公地址：哈爾濱市香坊區(qū)贛水路56號
法人代表：趙洪波
聯(lián)系人：周俊
聯(lián)系電話：0451-85863726
客服電話：956007
網(wǎng)址：www.jhzq.com.cn
（102）國金證券股份有限公司
注冊地址：成都市青羊區(qū)東城根上街95號
辦公地址：成都市青羊區(qū)東城根上街95號
法人代表：冉云
聯(lián)系人：劉婧漪
聯(lián)系電話：028-86690057
客服電話：95310
網(wǎng)址：www.gjzq.com.cn
（103）華寶證券股份有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦電路370號2、3、4層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦電路370號2、3、4層
法人代表：劉加海
聯(lián)系人：閃雨晴
聯(lián)系電話：021-20515645
客服電話：4008209898
大成貨幣市場證券投資基金招募說明書
網(wǎng)址：www.cnhbstock.com
（104）愛建證券有限責(zé)任公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀(jì)大道1600號1幢32樓
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀(jì)大道1600號1幢32樓
法人代表：祝健
聯(lián)系人：陳敏
聯(lián)系電話：021-32229888
客服電話：956021
網(wǎng)址：www.ajzq.com
（105）英大證券有限責(zé)任公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)深南中路華能大廈三十、三十一層
辦公地址：深圳市福田區(qū)深南中路華能大廈三十、三十一層
法人代表：段光明
聯(lián)系人：吳爾暉
聯(lián)系電話：0755-83007159
客服電話：0755-26982993
網(wǎng)址：www.ydsc.com.cn
（106）國新證券股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)車公莊大街4號2幢1層A2112室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)朝陽門北大街18號中國人保壽險大廈
法人代表：張海文
聯(lián)系人：楊婷婷
聯(lián)系電話：15600529055
客服電話：95390
網(wǎng)址：www.crsec.com.cn
（107）天風(fēng)證券股份有限公司
注冊地址：武漢東湖新技術(shù)開發(fā)區(qū)高新大道446號天風(fēng)證券大廈20層
辦公地址：武漢東湖新技術(shù)開發(fā)區(qū)高新大道446號天風(fēng)證券大廈20層
法人代表：龐介民
聯(lián)系人：翟璟
大成貨幣市場證券投資基金招募說明書
聯(lián)系電話：（027）87618882/（028）86711410
客服電話：95391
網(wǎng)址：www.tfzq.com
（108）大通證券股份有限公司
注冊地址：遼寧省大連市沙河口區(qū)體壇路22號諾德大廈11層、12層
辦公地址：遼寧省大連市沙河口區(qū)體壇路22號諾德大廈11層、12層
法人代表：周雪飛
聯(lián)系人：謝立軍
聯(lián)系電話：0411-39991807
客服電話：4008-169-169
網(wǎng)址：www.daton.com.cn
（109）萬和證券股份有限公司
注冊地址：?？谑心仙陈?9號通信廣場二樓
辦公地址：?？谑心仙陈?9號通信廣場二樓
法人代表：甘衛(wèi)斌
聯(lián)系人：張雷
聯(lián)系電話：0755-82830333
客服電話：4008-882-882
網(wǎng)址：www.wanhesec.com.cn
（110）宏信證券有限責(zé)任公司
注冊地址：成都市錦江區(qū)人民南路二段十八號川信大廈10樓
辦公地址：成都市錦江區(qū)人民南路二段十八號川信大廈10樓
法人代表：吳玉明
聯(lián)系人：劉文濤
聯(lián)系電話：02886199765
客服電話：95304、4008-366-366
網(wǎng)址：www.hxzq.cn/index.php
（111）聯(lián)儲證券股份有限公司
注冊地址：山東省青島市嶗山區(qū)香港東路195號8號樓15層
辦公地址：山東省青島市嶗山區(qū)香港東路195號8號樓15層
大成貨幣市場證券投資基金招募說明書
法人代表：呂春衛(wèi)
聯(lián)系人：丁倩云
聯(lián)系電話：010-86499427、13051859661
客服電話：956006
網(wǎng)址：www.lczq.com
（112）中信期貨有限公司
注冊地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座13層1301-1305、
14層
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座13層1301-1305、
14層
法人代表：竇長宏
聯(lián)系人：陳雨涵
聯(lián)系電話：010-60833754
客服電話：400-990-8826
網(wǎng)址：www.citicsf.com
（113）徽商期貨有限責(zé)任公司
注冊地址：安徽省合肥市包河區(qū)蕪湖路258號3號樓6-7層,6號樓1-2層
辦公地址：安徽省合肥市包河區(qū)蕪湖路258號3號樓6-7層,6號樓1-2層
法人代表：儲進(jìn)
聯(lián)系人：宋智勇
聯(lián)系電話：0551-62865905
客服電話：4008878707
網(wǎng)址：www.hsqh.net
（114）東海期貨有限責(zé)任公司
注冊地址：江蘇省常州市延陵西路23、25、27、29號
辦公地址：江蘇省常州市延陵西路23、25、27、29號
法人代表：陳太康
聯(lián)系人：李天雨
聯(lián)系電話：021-68757102
客服電話：95531、4008888588
大成貨幣市場證券投資基金招募說明書
網(wǎng)址：www.qh168.com.cn
（115）天相投資顧問有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)金融街19號富凱大廈B座701
辦公地址：北京市西城區(qū)金融街19號富凱大廈B座701
法人代表：林義相
聯(lián)系人：尹伶
客服電話：010-66045678
網(wǎng)址：www.txsec.com
（116）鼎信匯金（北京）投資管理有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)霄云路40號院1號樓3層306室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)霄云路40號院1號樓3層306室
法人代表：齊凌峰
聯(lián)系人：任卓異
聯(lián)系電話：18201197956
客服電話：400-158-5050
網(wǎng)址：www.tl50.com
（117）深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)梅林街道梅都社區(qū)中康路136號深圳新一代產(chǎn)業(yè)園2棟3401
辦公地址：北京市豐臺區(qū)麗澤平安幸福中心B座31層
法人代表：張斌
聯(lián)系人：孫博文
聯(lián)系電話：010-83363143
客服電話：400-066-1199轉(zhuǎn)2
網(wǎng)址：www.new-rand.cn
（118）和訊信息科技有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)朝外大街22號1002室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)朝外大街22號1002室
法人代表：章知方
聯(lián)系人：陳慧慧
聯(lián)系電話：010-85657353
大成貨幣市場證券投資基金招募說明書
客服電話：400-920-0022
網(wǎng)址：licaike.hexun.com
（119）上海挖財基金銷售有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)楊高南路759號18層03單元
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)楊高南路759號18層03單元
法人代表：方磊
聯(lián)系人：毛善波
聯(lián)系電話：021-50810673
客服電話：021-50810673
網(wǎng)址：www.wacaijijin.com
（120）北京度小滿基金銷售有限公司
注冊地址：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)4號樓1層103室
辦公地址：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)4號樓1層103室
法人代表：盛超
聯(lián)系人：孫博超
聯(lián)系電話：010-59403028
客服電話：95055-4
網(wǎng)址：www.duxiaomanfund.com
（121）諾亞正行基金銷售有限公司
注冊地址：上海市虹口區(qū)飛虹路360弄9號6層（集中登記地）
辦公地址：上海市閔行區(qū)申濱南路1226號諾亞財富中心A棟3樓
法人代表：吳衛(wèi)國
聯(lián)系人：黃欣文
聯(lián)系電話：15801943657
客服電話：400-821-5399
網(wǎng)址：www.noah-fund.com
（122）深圳眾祿基金銷售股份有限公司
注冊地址：深圳市羅湖區(qū)筍崗街道筍西社區(qū)梨園路8號HALO廣場一期四層12-13室
辦公地址：深圳市羅湖區(qū)筍崗街道筍西社區(qū)梨園路8號HALO廣場一期四層12-13室
法人代表：薛峰
大成貨幣市場證券投資基金招募說明書
聯(lián)系人：童彩平
聯(lián)系電話：0755-33227950
客服電話：4006-788-887
網(wǎng)址：www.zlfund.cn
（123）上海天天基金銷售有限公司
注冊地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓二層
辦公地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓二層
法人代表：其實
聯(lián)系人：潘世友
聯(lián)系電話：021-54059977
客服電話：95021
網(wǎng)址：www.1234567.com.cn
（124）上海好買基金銷售有限公司
注冊地址：上海市虹口區(qū)東大名路501號6211單元
辦公地址：上海市浦東新區(qū)張楊路500號華潤時代廣場10F、11F、14F
法人代表：陶怡
聯(lián)系人：程艷
聯(lián)系電話：021-68077516
客服電話：400-700-9665
網(wǎng)址：www.ehowbuy.com
（125）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司
注冊地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號3幢5層599室
辦公地址：浙江省杭州市西湖區(qū)學(xué)院路77號黃龍國際中心E座
法人代表：王珺
聯(lián)系人：韓愛彬
聯(lián)系電話：0571-26888888
客服電話：95188-8
網(wǎng)址：www.fund123.cn
（126）上海長量基金銷售有限公司
注冊地址：上海市浦東新區(qū)高翔路526號2幢220室
大成貨幣市場證券投資基金招募說明書
辦公地址：上海市浦東新區(qū)東方路1267弄8號陸家嘴金融服務(wù)廣場二期11層
法人代表：張躍偉
聯(lián)系人：邱燕芳
聯(lián)系電話：021-20691931
客服電話：4008202899
網(wǎng)址：www.erichfund.com
（127）浙江同花順基金銷售有限公司
注冊地址：浙江省杭州市文二西路1號903室
辦公地址：浙江省杭州市余杭區(qū)同順街18號同花順大樓
法人代表：吳強(qiáng)
聯(lián)系人：林海明
聯(lián)系電話：0571-88911818-8580
客服電話：952555
網(wǎng)址：www.5ifund.com
（128）上海利得基金銷售有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)臨港新片區(qū)?；?0弄1號208-36室
辦公地址：上海市虹口區(qū)東大名路1098號浦江國際金融廣場53層
法人代表：李興春
聯(lián)系人：張仕鈺
聯(lián)系電話：021-60195205
客服電話：4000325885
網(wǎng)址：www.leadfund.com.cn
（129）嘉實財富管理有限公司
注冊地址：海南省三亞市天涯區(qū)鳳凰島1號樓7層710號
辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國門外大街21號北京國際俱樂部C座11層
法人代表：張峰
聯(lián)系人：閆歡
聯(lián)系電話：010-85097302
客服電話：400-021-8850
網(wǎng)址：www.harvestwm.cn
大成貨幣市場證券投資基金招募說明書
（130）泛華普益基金銷售有限公司
注冊地址：成都市成華區(qū)建設(shè)路9號高地中心1101室
辦公地址：成都市成華區(qū)建設(shè)路9號高地中心1101室
法人代表：王建華
聯(lián)系人：隋亞方
聯(lián)系電話：13910181936
客服電話：400-080-3388
網(wǎng)址：www.puyifund.com
（131）南京蘇寧基金銷售有限公司
注冊地址：南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號
辦公地址：南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號
法人代表：錢燕飛
聯(lián)系人：馮鵬
聯(lián)系電話：025-66996699
客服電話：95177
網(wǎng)址：www.snjijin.com
（132）注冊地址：北京市北京經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)宏達(dá)北路10號五層5122室
辦公地址：北京市北京經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)宏達(dá)北路10號五層5122室
法人代表：武建華
聯(lián)系人：叢瑞豐
聯(lián)系電話：010-59313555
客服電話：400-8180-888
網(wǎng)址：www.zzfund.com
（133）北京匯成基金銷售有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號4層401-2
辦公地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號4層401-2
法人代表：王偉剛
聯(lián)系人：丁向坤
聯(lián)系電話：010-56282140
客服電話：400-055-5728
大成貨幣市場證券投資基金招募說明書
網(wǎng)址：www.hcfunds.com
（134）北京錢景基金銷售有限公司
注冊地址：北京市石景山區(qū)城通街金融長安中心26號院2號樓17層1735
辦公地址：北京市石景山區(qū)城通街金融長安中心26號院2號樓17層1735
法人代表：王利剛
客服電話：010-59422766
網(wǎng)址：www.qianjing.com
（135）海銀基金銷售有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路8號401室
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路8號401室
法人代表：孫亞超
聯(lián)系人：李卓南
聯(lián)系電話：021-80134149
客服電話：400-808-1016
網(wǎng)址：www.fundhaiyin.com
（136）上海大智慧基金銷售有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)楊高南路428號1號樓1102單元
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)楊高南路428號1號樓1102單元
法人代表：張俊
聯(lián)系人：張蜓
聯(lián)系電話：18017373527
客服電話：021-20292031
網(wǎng)址：www.wg.com.cn
（137）北京新浪倉石基金銷售有限公司
注冊地址：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)8號樓新浪總部大廈
辦公地址：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)8號樓新浪總部大廈
法人代表：李柳娜
聯(lián)系人：王彤
聯(lián)系電話：15810803658
客服電話：86-010-62675369
大成貨幣市場證券投資基金招募說明書
網(wǎng)址：fund.sina.com.cn
（138）上海萬得基金銷售有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦明路1500號8層M座
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦明路1500號8層M座
法人代表：簡夢雯
聯(lián)系人：徐亞丹
聯(lián)系電話：021-50712782
客服電話：400-799-1888
網(wǎng)址：www.520fund.com.cn
（139）上海聯(lián)泰基金銷售有限公司
注冊地址：上海市普陀區(qū)蘭溪路900弄15號526室
辦公地址：上海市虹口區(qū)臨潼路188號
法人代表：陳東
聯(lián)系人：021-62680166
聯(lián)系電話：021-52822063
客服電話：400-118-1188
網(wǎng)址：www.66liantai.com
（140）泰信財富基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號10層1206
辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號10層1206
法人代表：彭浩
聯(lián)系人：孫小夢
聯(lián)系電話：18339217746
客服電話：4000048821
網(wǎng)址：www.taixincf.com
（141）上海基煜基金銷售有限公司
注冊地址：上海市黃浦區(qū)廣東路500號30層3001單元
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路488號太平金融大廈1503室
法人代表：王翔
聯(lián)系人：李關(guān)洲
大成貨幣市場證券投資基金招募說明書
聯(lián)系電話：021-65370077
客服電話：400-820-5369
網(wǎng)址：www.jiyufund.com.cn
（142）上海凱石財富基金銷售有限公司
注冊地址：上海市黃浦區(qū)西藏南路765號602-115室
辦公地址：上海市黃浦區(qū)延安東路1號凱石大廈4樓
法人代表：陳繼武
聯(lián)系人：宗利軍
聯(lián)系電話：021-63333389
客服電話：400-643-3389
網(wǎng)址：www.vstonewealth.com
（143）上海中正達(dá)廣基金銷售有限公司
注冊地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)m路277號1號樓1203、1204室
辦公地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)m路277號1號樓1203、1204室
法人代表：黃欣
聯(lián)系電話：021-3376-8132
客服電話：400-6767-523
網(wǎng)址：www.zzwealth.cn
（144）北京虹點基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)東三環(huán)北路17號10層1015室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)東三環(huán)北路17號10層1015室
法人代表：張曉杰
聯(lián)系人：禹翠杰
聯(lián)系電話：010-65951887
客服電話：400-618-0707
網(wǎng)址：www.hongdianfund.com
（145）上海攀贏基金銷售有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路116、128號7層（名義樓層,實際樓層
6層）03室
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路116、128號7層（名義樓層,實際樓層
大成貨幣市場證券投資基金招募說明書
6層）03室
法人代表：鄭新林
聯(lián)系人：鄧琦
客服電話：021-68889082
網(wǎng)址：www.weonefunds.com
（146）武漢佰鯤基金銷售有限公司
注冊地址：湖北省武漢市江漢區(qū)花樓街片世紀(jì)江尚中心辦公樓棟/單元31層10號
辦公地址：湖北省武漢市江漢區(qū)花樓街片世紀(jì)江尚中心辦公樓棟/單元31層10號
法人代表：祝涵峰
聯(lián)系人：陸鋒
聯(lián)系電話：027-83864692
客服電話：400-027-9899
網(wǎng)址：www.bestfunds.com.cn
（147）上海陸金所基金銷售有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)源深路1088號7層（實際樓層6層）
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)源深路1088號7層（實際樓層6層）
法人代表：陳祎彬
聯(lián)系人：江怡
聯(lián)系電話：18768123466
客服電話：4008219031
網(wǎng)址：www.lufunds.com
（148）珠海盈米基金銷售有限公司
注冊地址：珠海市橫琴新區(qū)琴朗道91號1608、1609、1610辦公
辦公地址：珠海市橫琴新區(qū)琴朗道91號1608、1609、1610辦公
法人代表：肖雯
聯(lián)系人：邱湘湘
聯(lián)系電話：020-89629099
客服電話：020-89629066
網(wǎng)址：www.yingmi.cn
（149）和耕傳承基金銷售有限公司
大成貨幣市場證券投資基金招募說明書
注冊地址：河南自貿(mào)試驗區(qū)鄭州片區(qū)（鄭東）東風(fēng)南路東康寧街北6號樓5樓503
辦公地址：河南自貿(mào)試驗區(qū)鄭州片區(qū)（鄭東）東風(fēng)南路東康寧街北6號樓5樓503
法人代表：溫麗燕
聯(lián)系人：高培
聯(lián)系電話：0371-85518395
客服電話：4000-555-671
網(wǎng)址：www.hgccpb.com
（150）奕豐基金銷售有限公司
注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前海商務(wù)秘
書有限公司）
辦公地址：深圳市南山區(qū)海德三道航天科技廣場A座17樓1704室
法人代表：TEOWEEHOWE
聯(lián)系人：葉健
聯(lián)系電話：0755-89460507
客服電話：400-684-0500
網(wǎng)址：www.ifastps.com.cn
（151）京東肯特瑞基金銷售有限公司
注冊地址：北京市海淀區(qū)知春路76號（寫字樓）1號樓4層1-7-2
辦公地址：北京市海淀區(qū)知春路76號（寫字樓）1號樓4層1-7-2
法人代表：鄒保威
聯(lián)系人：李丹
聯(lián)系電話：13601264918
客服電話：95118、400-098-8511（個人業(yè)務(wù)）、400-088-8816（企業(yè)業(yè)務(wù)）
網(wǎng)址：kenterui.jd.com
（152）深圳市金斧子基金銷售有限公司
注冊地址：深圳市南山區(qū)粵海街道科技園社區(qū)科苑路15號科興科學(xué)園B棟B3-1801
辦公地址：深圳市南山區(qū)粵海街道科技園社區(qū)科苑路15號科興科學(xué)園B棟B3-1801
法人代表：賴任軍
聯(lián)系人：楊嘉祥
聯(lián)系電話：0755-84355914
大成貨幣市場證券投資基金招募說明書
客服電話：400-8224-888
網(wǎng)址：www.jfzinv.com
（153）北京雪球基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠(yuǎn)路34號院6號樓15層1501室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠(yuǎn)路34號院融新科技中心C座22層
法人代表：李楠
聯(lián)系人：趙文婧
聯(lián)系電話：18826562806
客服電話：4001599288
網(wǎng)址：danjuanapp.com
（154）上海中歐財富基金銷售有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)陸家嘴環(huán)路479號1008-1室
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)陸家嘴環(huán)路479號1008-1室
法人代表：許欣
聯(lián)系人：張政
聯(lián)系電話：021-68609600-5992
客服電話：400-100-2666
網(wǎng)址：www.zocaifu.com
（155）上海華夏財富投資管理有限公司
注冊地址：上海市虹口區(qū)東大名路687號1幢2樓268室
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街33號通泰大廈B座8層
法人代表：毛淮平
聯(lián)系人：張靜怡
聯(lián)系電話：010-88066326
客服電話：400-817-5666
網(wǎng)址：www.amcfortune.com
（156）華瑞保險銷售有限公司
注冊地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)眾仁路399號運通星財富廣場1號樓B座14層
辦公地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)眾仁路399號運通星財富廣場1號樓B座14層
法人代表：王樹科
大成貨幣市場證券投資基金招募說明書
聯(lián)系人：茆勇強(qiáng)
聯(lián)系電話：021-68595698
客服電話：952303
網(wǎng)址：www.huaruisales.com/
（157）玄元保險代理有限公司
注冊地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)銀翔路799號506室-2
辦公地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)銀翔路799號506室-2
法人代表：馬永諳
聯(lián)系人：盧亞博
聯(lián)系電話：021-50701003
客服電話：400-080-8208
網(wǎng)址：www.licaimofang.cn
（158）陽光人壽保險股份有限公司
注冊地址：海南省三亞市迎賓路360-1號三亞陽光金融廣場16層
辦公地址：北京市朝陽區(qū)景輝街33號院1號樓陽光金融中心
法人代表：李科
聯(lián)系人：王超
聯(lián)系電話：010-59053912
客服電話：95510
網(wǎng)址：fund.sinosig.com
（159）方德保險代理有限公司
注冊地址：北京市東城區(qū)崇文門外16號1幢8層802
辦公地址：北京市東城區(qū)崇文門外16號1幢8層802
法人代表：邢耀
客服電話：400-1007679
網(wǎng)址：www.fundsure.cn
（160）中國人壽保險股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街16號
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街16號
法人代表：白濤
大成貨幣市場證券投資基金招募說明書
聯(lián)系人：秦澤偉
聯(lián)系電話：010-63631539
客服電話：95519
網(wǎng)址：www.e-chinalife.com
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)代理銷售本基金，
并在基金管理人網(wǎng)站公示。
（二）注冊登記機(jī)構(gòu)
名稱：大成基金管理有限公司
住所：廣東省深圳市南山區(qū)海德三道1236號大成基金總部大廈5層、27-33層
辦公地址：廣東省深圳市南山區(qū)海德三道1236號大成基金總部大廈27層
法定代表人：吳慶斌
電話：0755-83183388
傳真：0755-83195239
聯(lián)系人：黃慕平
（三）律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師
律師事務(wù)所名稱：通力律師事務(wù)所
注冊地址：上海市浦東南路528號上海證券大廈南塔21樓
辦公地址：上海市浦東南路528號上海證券大廈南塔21樓
經(jīng)辦律師：秦悅民、傅軼
電話：021-68818100
傳真：021-68816880
（四）會計師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊會計師
名稱：安永華明會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室
辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室
執(zhí)行事務(wù)合伙人：毛鞍寧
電話：（010）58153000、（0755）25028288
傳真：（010）85188298、（0755）25026188
簽章注冊會計師：高鶴、林恩麗
聯(lián)系人：林恩麗
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六、基金合同的生效
（一）基金備案的條件
基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，并且基金份額持
有人的人數(shù)不少于200人。
基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，任何人不得動用。
（二）基金的備案
基金募集期限屆滿，滿足上述條件的，基金管理人依法向中國證監(jiān)會辦理備案手續(xù)。自
中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在收
到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日予以公告。
（三）基金合同不能生效時基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任
1．募集期滿，未達(dá)到基金合同生效條件，或募集期內(nèi)發(fā)生使基金無法設(shè)立的不可抗力，
則基金合同不能生效。
2．基金合同不能生效時，基金管理人應(yīng)承擔(dān)全部募集費用，將已募集資金加計銀行同
期活期存款利息在募集期結(jié)束后30天內(nèi)退還基金認(rèn)購人。
3．基金募集失敗，基金管理人及基金托管人及銷售機(jī)構(gòu)不得請求報酬，基金管理人、
基金托管人及銷售機(jī)構(gòu)為基金支付的一切費用由各方自行承擔(dān)。
（四）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
基金合同生效后，連續(xù)二十個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿二百人或者基金資產(chǎn)
凈值低于五千萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)六十個工作日出現(xiàn)
前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他
基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進(jìn)行表決。法律法規(guī)或監(jiān)管部門
另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
七、基金份額的申購與贖回
（一）申購與贖回辦理的場所
本基金的銷售機(jī)構(gòu)包括基金管理人和基金管理人委托的銷售代理人。
在本基金存續(xù)期內(nèi)，若證券交易所推出關(guān)于場內(nèi)申購、贖回交易規(guī)則，則基金管理人將
在條件成熟時根據(jù)相關(guān)規(guī)則推出場內(nèi)申購、贖回交易方式，并在實施前至少兩日內(nèi)在至少一
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種指定媒介上公告。
投資者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦
理基金的申購與贖回。
（二）申購與贖回辦理的時間
1．開放日及開放時間
本基金為投資者辦理申購與贖回等基金業(yè)務(wù)的時間即開放日為上海證券交易所、深圳證
券交易所的交易日。具體業(yè)務(wù)辦理時間以銷售機(jī)構(gòu)公布時間為準(zhǔn)。
若出現(xiàn)新的證券交易市場或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日進(jìn)行相應(yīng)
的調(diào)整，但應(yīng)在實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2．申購的開始時間
基金合同生效后，本基金已于2005年06月10日開始辦理申購業(yè)務(wù)。
3．贖回的開始時間
基金合同生效后，本基金已于2005年06月10日開始辦理贖回業(yè)務(wù)。
（三）申購與贖回的原則
1．“確定價”原則，即基金的申購與贖回價格為每份基金份額1元；
2．金額申購和份額贖回原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3．當(dāng)日的申購與贖回申請可以在當(dāng)日交易結(jié)束時間前按照基金管理人規(guī)定的條件撤銷，
在當(dāng)日的交易時間結(jié)束后不得撤銷；
4．基金管理人在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下可更改上述原則，但最遲應(yīng)在新
的原則實施前兩日內(nèi)予以公告；
5．基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回。
投資者在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回申請的，其基金份額申購、贖回價
格為下次辦理基金份額申購、贖回時間所在開放日的價格。
（四）申購與贖回的程序
1．申購與贖回申請的提出
基金投資者須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的手續(xù)，在開放日的業(yè)務(wù)辦理時間提出申購或贖回的申請。
投資者申購本基金，須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金，投資者提交贖回申請時，
其在銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點）必須有足夠的基金份額余額。
2．申購與贖回申請的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以開放日開放時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購或贖
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回申請日（T日），在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日（包括該日）內(nèi)對該交易的有
效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資人可在確認(rèn)日后(不包括該日)到銷售網(wǎng)點柜臺或
以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。若申購不成功，則申購款項退還給投資人。
銷售機(jī)構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實接收到
申購、贖回申請。申購、贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對于申購申請及申購份額
的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利?；鸸芾砣丝梢栽诓贿`反法律法規(guī)的
前提下，對上述業(yè)務(wù)辦理時間進(jìn)行調(diào)整，并提前公告。
如基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比例
達(dá)到或者超過50%，或者基金管理人認(rèn)為可能存在變相規(guī)避50%集中度限制的情形時，基
金管理人有權(quán)對該單一投資者的申請全部或部分確認(rèn)失敗。由此，給投資者造成的損失，有
投資人自行承擔(dān)。
3．申購與贖回申請的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付款項，申購申請即為有效
成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時，贖回生效。
投資人贖回申請成功后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項。在發(fā)生巨額
贖回時，款項的支付辦法參照本基金合同有關(guān)條款處理。
（五）基金份額分級和申購與贖回的數(shù)額限制
1．基金份額分級
本基金分設(shè)兩級基金份額：A級基金份額和B級基金份額。兩級基金份額針對不同級
別的基金份額持有人，分設(shè)不同的基金代碼，收取不同銷售服務(wù)費并單獨公布基金日收益和
基金7日年化收益率。
2．投資者首次申購A級基金份額的最低申購金額為0.01元；最低追加申購金額為0.01
元；A級基金份額當(dāng)期基金收益結(jié)轉(zhuǎn)基金份額或采用定期定額投資時,不受最低申購金額的
限制。
3．投資者首次申購B級基金份額的最低申購金額為0.01元；最低追加申購金額為0.01
元；B級基金份額當(dāng)期基金收益結(jié)轉(zhuǎn)基金份額或采用定期定額投資時，不受最低申購金額的
限制。
4．從本基金管理人管理的其他開放式基金轉(zhuǎn)換到本基金，視同申購處理。
5．基金份額持有人在每個銷售機(jī)構(gòu)保留的單只基金的份額余額和單次贖回的份額不做
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最低要求。
6．基金管理人在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下可以根據(jù)實際情況對以上限制進(jìn)
行調(diào)整并報中國證監(jiān)會備案，最遲在調(diào)整生效前兩日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的報刊上
公告。
7．單一投資者持有基金份額的比例不得達(dá)到或者超過50%，或者以其他方式變相規(guī)避
50%集中度限制。
8、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理人
應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；?
金申購等措施?；鸸芾砣嘶谕顿Y運作與風(fēng)險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予
以控制。具體請參見相關(guān)公告。
9、本基金取消基金份額自動升降級業(yè)務(wù)，若A類基金份額持有人在單個基金賬戶保留
的基金份額達(dá)到或超過1000萬份時，本基金的注冊登記機(jī)構(gòu)不再將其在該基金賬戶持有的
A類基金份額升級為B類基金份額;若B類基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份額
低于1000萬份時，本基金的注冊登記機(jī)構(gòu)不再將其在該基金賬戶持有的B類基金份額降級
為A類基金份額。根據(jù)基金的實際運作情況，本公司有權(quán)對大成貨幣市場證券投資基金的
升降級業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)行調(diào)整并予以公告。
（六）申購與贖回的費用
1.本基金不收取申購費用和贖回費用，但出現(xiàn)以下情形之一：
（1）當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)
到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與
攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的偏離度為負(fù)時；
（2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且本基
金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他
金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本
法計算的基金資產(chǎn)凈值的偏離度為負(fù)時；
為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險，基金管理人當(dāng)對當(dāng)日單個基金份額持有人
申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強(qiáng)制贖回費用，并將上述
贖回費用全額計入基金財產(chǎn)；基金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利益最
大化的情形除外。
2．基金管理人可在不違背法律法規(guī)規(guī)定的情形下，根據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，
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定期或不定期地開展基金促銷活動。
（七）申購份額與贖回支付金額的計算方式
1．本基金不收取申購費用和贖回費用。
2．本基金的申購、贖回價格為每份基金份額1.00元。投資者申購所得的份額等于申購
金額除以1.00元，贖回所得的金額等于贖回份額乘以1.00元。
（八）拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投資人的申
購申請。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
4、基金管理人認(rèn)為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利
益時。
5、為了保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，特定市場條件下基金管理人認(rèn)為若接受一定
金額以上的資金申購可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。
6、申請超過基金管理人設(shè)定的基金總規(guī)模、單日凈申購比例上限、單個投資者單日或
單筆申購金額上限的。
7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比例
達(dá)到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。
8、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)
采取暫停接受基金申購申請的措施。
9、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業(yè)
績產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
10、基金管理人、基金托管人、登記機(jī)構(gòu)、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)等因
異常情況導(dǎo)致基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)或基金銷售系統(tǒng)或基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)無法
正常運行或無法辦理申購業(yè)務(wù)。
11、當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度絕對
值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購；
12、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
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發(fā)生上述除第4、6、7項以外的暫停申購情形且基金管理人決定拒絕或暫停基金投資者
的申購申請時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人
的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項將退還給投資人。發(fā)生上述第6、7項情形時，基金
管理人可以采取比例確認(rèn)等方式對該投資人的申購申請進(jìn)行限制，基金管理人有權(quán)拒絕該等
全部或者部分申購申請。如果法律法規(guī)、監(jiān)管要求調(diào)整導(dǎo)致上述第7項內(nèi)容取消或變更的，
基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可修改上述內(nèi)容，不需召開基金份額持有人大會。在暫停申
購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。
(九)暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投資人的贖
回申請或延緩支付贖回款項。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)
采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請的措施。
6、基金管理人、基金托管人、登記機(jī)構(gòu)、基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)等因
異常情況導(dǎo)致基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)或基金銷售系統(tǒng)或基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)無法
正常運行或無法辦理贖回業(yè)務(wù)。
7、當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對
值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請；
8、單個基金份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金
管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。
9、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一而基金管理人決定暫停接受基金份額持有人的贖回申請或者延緩支
付贖回款項時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停贖回公告。已確認(rèn)的贖
回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量
占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付，并以后續(xù)開放日的基金份額
凈值為依據(jù)計算贖回金額。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；?
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份額持有人在申請贖回時可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況
消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
（十）巨額贖回的認(rèn)定及處理方式
1．巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出
申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過前一
開放日的基金總份額的
10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2．巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或
部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常贖回
程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)為因支付投
資人的贖回申請而進(jìn)行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在當(dāng)
日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦
理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受
理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。
選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，
當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，
無優(yōu)先權(quán)，并以下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回
為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
若本基金發(fā)生巨額贖回且發(fā)生單個開放日內(nèi)單個基金份額持有人申請贖回的基金份額
占前一開放日基金總份額的比例超過10%時，本基金管理人有權(quán)對該單個基金份額持有人
超過前一開放日基金總份額10%的贖回申請實施延期贖回；對該單個基金份額持有人占前
一開放日基金總份額10%的贖回申請，與當(dāng)日其他贖回申請一起，按上述（1）或（2）方
式處理。如下一開放日，該單一基金份額持有人剩余未贖回部分仍舊超出前一開放日基金總
份額10%的，繼續(xù)按前述規(guī)則處理，直至該單一基金份額持有人單個開放日內(nèi)申請贖回的
基金份額占前一開放日基金總份額的比例低于10%。
基金管理人在履行適當(dāng)程序后，有權(quán)根據(jù)當(dāng)時市場環(huán)境調(diào)整前述比例和辦理措施，并在
大成貨幣市場證券投資基金招募說明書
指定媒介上進(jìn)行公告。
（3）暫停贖回：連續(xù)2日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可
暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過20個
工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。
3、巨額贖回的公告當(dāng)發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳
真或者招募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方
法，并在兩日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。
（十一）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人當(dāng)日應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒介上刊
登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在指定媒介上刊登基金重
新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的各類基金份額的每萬份基金凈收益和7
日年化收益率。
3、如發(fā)生暫停的時間超過1日但少于2周，暫停結(jié)束，基金重新開放申購或贖回時，
基金管理人應(yīng)依照《信息披露管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，在指定媒介和基金管理人網(wǎng)站上刊登
基金重新開放申購或贖回公告，并于重新開放申購或贖回日公告最近一個開放日各類基金
份額的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。
4、如發(fā)生暫停的時間超過2周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每2周至少刊登暫停公告1次。
暫停結(jié)束，基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應(yīng)依照《信息披露管理辦法》的有關(guān)規(guī)
定，在指定媒介和基金管理人網(wǎng)站上刊登基金重新開放申購或贖回公告，并在重新開放申購
或贖回日公告最近一個開放日各類基金份額的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。
（十二）基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理
人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)則由基金管理
人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)
構(gòu)。
（十一）基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的非
交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上述何種情況下，接
受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。繼承是指基金份額持有人死亡，
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其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額
捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金
份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須
提供基金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機(jī)構(gòu)
的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費。
（十二）基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機(jī)構(gòu)可
以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費。
（十三）定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另行規(guī)定。投
資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基金管
理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計劃最低申購金額。
（十四）基金的凍結(jié)和解凍
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)
可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
八、基金的投資
（一）投資目標(biāo)
在保持本金安全和資產(chǎn)流動性基礎(chǔ)上追求較高的當(dāng)期收益。
（二）投資理念
專業(yè)管理可以提高資金使用效率，利用主動式組合管理可獲得超過存款利率的收益。
（三）投資范圍
本基金的投資范圍包括：
1、現(xiàn)金；
2、期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；
3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支
持證券；
4、中國證監(jiān)會、人民銀行認(rèn)可的其它具有良好流動性貨幣市場工具。法律規(guī)或監(jiān)管機(jī)
構(gòu)允許貨幣市場基金投資其他貨幣市場工具的，在不改變基金投資目標(biāo)、投資策略，不改變
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基金風(fēng)險收益特征的條件下，本基金可參與其他貨幣市場工具的投資，不需召開持有人大會。
具體比例限制按照相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行。
（四）投資策略
一、本基金通過組合平均剩余期限決策、類屬配置和品種選擇三個層次進(jìn)行投資管理，
以實現(xiàn)超越投資基準(zhǔn)的投資目標(biāo)。
1．組合平均剩余期限決策
即每月月初通過宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)、債券市場情況及短期利率預(yù)測模型判斷短期利率走勢，
確定本月組合平均剩余期限的浮動范圍。具體來說是利率看漲則縮短組合平均剩余期限，看
跌時相對加長組合剩余期限。
2．類屬配置
本基金將短期金融工具按剩余期限分為3類，4個月以下、5－8個月、9個月以上品種，
而各期限品種內(nèi)部按投資工具的特征可劃分為回購、短期債（含國債、金融債、企業(yè)債）、
央行票據(jù)三類。本基金管理人在評估各品種在流動性、收益率穩(wěn)定性基礎(chǔ)上，結(jié)合預(yù)先制定
的組合平均期限范圍確定類屬資產(chǎn)配置。
3．品種選擇
本基金管理人通過綜合考慮品種流動性、收益率的基礎(chǔ)上，選擇品種構(gòu)建組合。具體來
說，遵循以下原則：
（1）對于短期券和央行票據(jù)原則上采取買入并持有的投資策略，但持有過程中會結(jié)合
短期資金利率走勢、信用度和與回購收益率比較分析綜合評估其在收益性和流動性方面投資
價值。選擇到期收益率高于回購收益率或者預(yù)期收益率有下降空間的品種。
（2）回購以短期品種為主，具體期限的選擇可評估品種間利率期限結(jié)構(gòu)的合理性，選
擇收益率相對高的品種進(jìn)行投資。
二、交易策略的運用旨在控制風(fēng)險的前提下力爭為基金創(chuàng)造超額收益。本基金管理人擬
將運用如下策略：
1．跨市場套利策略
由于目前交易所和銀行間市場具有不同的短期利率期限結(jié)構(gòu)和流動性特征，基金可從中
捕捉投資機(jī)會。比如當(dāng)交易所回購利率高于銀行間市場回購利率時，可加大交易所市場回購
比例或者進(jìn)行兩市場套利交易。
2．跨品種套利策略
由于市場交易效率尚待提高，導(dǎo)致不同品種間收益率曲線結(jié)構(gòu)易出現(xiàn)不合理的情形，這
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種失衡為投資創(chuàng)造了低風(fēng)險套利機(jī)會。比如市場出現(xiàn)回購利率低于相同剩余期限的國債利率
時，投資者可以融資買券，到期再將債券現(xiàn)金流償還回購資金實現(xiàn)無風(fēng)險套利。
3．利率波動策略
短期利率水平會因市場環(huán)境的變化出現(xiàn)短暫的波動，利用這種時機(jī)調(diào)整組合品種的結(jié)構(gòu)
能為投資創(chuàng)造額外收益。比如在年初、年末、新股發(fā)行時利用市場資金面趨緊、利率走高增
加逆回購比例，在CPI走低、資金面寬松的情況下增加到期期限相對較長的債券的投資比
例。
4．正回購放大策略
該交易策略運用于預(yù)期市場利率下跌或走勢平穩(wěn)的環(huán)境中。方法是將剩余期限相對較長
的短期債進(jìn)行正回購質(zhì)押，融資后再購買短期債，若融資成本低于短期債收益率，該策略便
可實現(xiàn)正收益。
5．債券價值發(fā)掘
運用該種策略的目的在于識別被市場錯誤定價的債券，進(jìn)而采取適當(dāng)?shù)慕灰滓云讷@利。
一方面基金管理人通過利率期限結(jié)構(gòu)，評估處于同一風(fēng)險層次的多只債券中，究竟哪些更具
投資價值，另一方面，通過綜合考察債券等級、息票率、所屬行業(yè)等因素對利差的影響，評
估一張短期風(fēng)險債券的收益率究竟比無風(fēng)險短期債券高多少才合理。
（五）投資管理流程
1．基金經(jīng)理根據(jù)利率監(jiān)測報告制定資產(chǎn)配置方案。
研究部策略分析師在廣泛參考和利用公司內(nèi)、外部的研究成果，了解國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策
基礎(chǔ)上定期或不定期地撰寫宏觀策略分析報告；金融工程部根據(jù)研究部宏觀報告和短期利率
預(yù)測模型提供利率監(jiān)測報告?；鸾?jīng)理根據(jù)研究部的分析報告和研究報告制定資產(chǎn)配置方案。
2．投資決策委員會審議決定基金資產(chǎn)配置方案
投資決策委員會根據(jù)金融工程部和基金經(jīng)理提供的利率監(jiān)測報告、資產(chǎn)配置方案決議確
定基金總體投資計劃。
3．基金經(jīng)理制定具體的投資策略和投資組合方案
基金經(jīng)理根據(jù)投資決策委員會確定的基金總體投資計劃，確定整體資產(chǎn)配置、類屬資產(chǎn)
比例，選擇券種構(gòu)造投資組合。
4．交易執(zhí)行
交易管理部根據(jù)基金經(jīng)理下達(dá)的交易指令制定交易策略，完成具體證券品種的交易。
5．投資風(fēng)險控制委員會及監(jiān)察稽核部提出風(fēng)險控制建議
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投資風(fēng)險控制委員會根據(jù)市場變化對基金投資組合進(jìn)行風(fēng)險評估，提出風(fēng)險防范措施，
監(jiān)察稽核部對計劃的執(zhí)行進(jìn)行日常監(jiān)督和實時風(fēng)險控制。
6．基金經(jīng)理對組合進(jìn)行調(diào)整
根據(jù)證券市場變化、基金申購、贖回現(xiàn)金流情況，結(jié)合投資風(fēng)險控制委員會對各種風(fēng)險
的監(jiān)控和評估結(jié)果，基金經(jīng)理對組合進(jìn)行動態(tài)調(diào)整。
7．本基金管理人在確?；鸱蓊~持有人利益的前提下有權(quán)根據(jù)市場環(huán)境變化和實際需
要調(diào)整上述投資流程。
（六）投資限制
1、本基金不投資于以下金融工具：
（1）股票、權(quán)證；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進(jìn)入最后一個利率調(diào)整期的除外；
（4）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消
或調(diào)整上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制或以調(diào)整后的規(guī)定為準(zhǔn)，但需提前公告。
2、組合限制
（1）本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過240
天；除基金管理人以其固有資金投資的以外，當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計
超過基金總份額的50%時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存
續(xù)期不得超過120天，投資組合中現(xiàn)金（不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等）、
國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計不得低于30%；除基金管理人以其固有資金投資的以外，當(dāng)本基金前10名
份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金投資組合的平均剩余期限不
得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天，投資組合中現(xiàn)金（不包括結(jié)算備付金、
存出保證金、應(yīng)收申購款等）、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到
期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
（2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（3）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證
券的10%；
（4）本基金持有同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人
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的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性
金融債券除外；
（5）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過該基金資產(chǎn)凈值的10%；
因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)定比例限
制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（6）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的
比例合計不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超
過2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)
構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他品種。貨幣市場基金擬投資于主
體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會審議
批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項履行信息披露程序；
（7）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投
資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；
（8）本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行
存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過5%；
（9）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的
同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
（10）本基金將保持足夠比例的流動性資產(chǎn)并符合下述比例限制：
1）現(xiàn)金（不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等）、國債、中央銀行票據(jù)、政
策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于5%；
2）現(xiàn)金（不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等）、國債、中央銀行票據(jù)、政
策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于
10%；
3）到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產(chǎn)投資占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計不得超過30%；
4）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計贖
回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%。
（11）本基金投資資產(chǎn)支持證券的比例限制：
1）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%，中國證監(jiān)
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會規(guī)定的特殊品種除外；
2）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持
證券規(guī)模的10%；
3）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值
的10%；基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，
不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
4）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)信用評級。本
基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的AAA級或相當(dāng)于AAA級。持
有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，本基金應(yīng)在評級報告發(fā)布
之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（12）基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（13）進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；
（14）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投資范圍保持一致（質(zhì)押品的
剩余期限不受投資范圍約定的限制）；
（15）法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述比例、限制另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
除上述第（5）、（10）項第1）條、（11）項第4）條、（14）項外，因市場波動、基金規(guī)
模變動等基金管理人之外的因素致使投資組合不符合上述約定的比例，基金管理人應(yīng)當(dāng)在
10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有
規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定。基金
托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以調(diào)整后的規(guī)定為準(zhǔn)。
3、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
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（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者與其有其他
重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，
應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，
建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到
基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，
本基金管理人在履行適當(dāng)程序后可不受上述規(guī)定的限制。
（七）業(yè)績比較基準(zhǔn)
自2008年06月01日起，本基金業(yè)績比較基準(zhǔn)由原“稅后一年期銀行定期存款利率”，
變更為“稅后活期存款利率”。當(dāng)法律法規(guī)變化或市場有更加合理的業(yè)績比較基準(zhǔn)時，本基
金管理人有權(quán)對此業(yè)績比較基準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整，并予以公告。
（八）風(fēng)險收益特征
本基金為貨幣市場基金，屬于證券投資基金中的低風(fēng)險品種；預(yù)期收益和風(fēng)險都低于債
券基金、混合基金、股票基金。
（九）投資組合平均剩余期限計算方法
1、計算公式
貨幣市場基金投資組合平均剩余期限的計算公式為：
其中：投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括銀行活期存款、清算備付金、交易保證金、證
券清算款、銀行定期存款、同業(yè)存單、債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券、逆
回購、中央銀行票據(jù)、買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券、或中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的
其他具有良好流動性的貨幣市場工具。投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債包括正回購、買斷式回
購產(chǎn)生的待返售債券等。
2、各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限的確定
（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0天；證
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券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計算；
（2）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)議到
期日的實際剩余天數(shù)計算；買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該
基礎(chǔ)債券的剩余期限，待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)議到期日的
實際剩余天數(shù)計算；
（3）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實
際剩余天數(shù)計算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失的銀行存款，剩余期
限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；銀行通知存款的剩余期限和
剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計算；
（4）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至中央銀行票據(jù)到期日的實際
剩余天數(shù)計算；
（5）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計算日至債券到期日為止所剩余的天
數(shù)，以下情況除外：允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率
調(diào)整日的實際剩余天數(shù)計算。允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余存續(xù)期限以計算日
至債券到期日的實際剩余天數(shù)計算。
（十）基金管理人代表基金行使所投資證券項下權(quán)利的原則及方法
基金管理人將按照國家有關(guān)規(guī)定代表本基金獨立行使所投資證券項下得權(quán)利，保護(hù)基金
份額持有人的利益?；鸸芾砣嗽诖砘鹦惺顾顿Y證券項下權(quán)利時應(yīng)遵守以下原則：
1、不參與所投資發(fā)債公司的經(jīng)營管理；
2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值，有利于保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
（十一）基金投資組合報告
基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺
漏，并對其內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。
基金托管人中國光大銀行股份有限公司根據(jù)基金合同規(guī)定，復(fù)核了本報告中的財務(wù)指標(biāo)、
凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報告所載數(shù)據(jù)取自本基金2025年第1季度報告。
1、報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 695,846,288.97 63.12
其中：債券 695,846,288.97 63.12
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資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 315,162,066.71 28.59
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計 84,478,570.78 7.66
4 其他資產(chǎn) 6,994,908.60 0.63
5 合計 1,102,481,835.06 100.00
2、報告期債券回購融資情況
序號 項目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（％）
1 報告期內(nèi)債券回購融資余額 7.14
其中：買斷式回購融資 -
序號 項目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值的比例（％）
2 報告期末債券回購融資余額 47,045,930.91 4.46
其中：買斷式回購融資 - -
報告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報告期內(nèi)每個交易日融資余額占
資產(chǎn)凈值比例的簡單平均值。
2.1、債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明
無。
3、基金投資組合平均剩余期限
3.1、投資組合平均剩余期限基本情況
項目 天數(shù)
報告期末投資組合平均剩余期限 109
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 118
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 90
3.2、報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
無。
3.3、報告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資 各期限負(fù)債占基金資
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產(chǎn)凈值的比例（%） 產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內(nèi) 30.31 4.46
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
2 30天（含）-60天 3.79 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
3 60天（含）-90天 6.61 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
4 90天（含）-120天 9.46 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
5 120天（含）-397天（含） 53.67 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
合計 103.84 4.46
4、報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
無。
5、報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 國家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 50,849,427.56 4.82
其中：政策性金融債 50,849,427.56 4.82
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 30,027,728.75 2.85
6 中期票據(jù) - -
7 同業(yè)存單 614,969,132.66 58.35
8 其他 - -
9 合計 695,846,288.97 66.02
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券 - -
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6、報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細(xì)
序號 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量（張） 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 112415386 24民生銀行CD386 1,200,000 118,664,317.79 11.26
2 112502117 25工商銀行CD117 1,000,000 99,073,875.44 9.40
3 112487172 24徽商銀行CD179 500,000 49,754,879.67 4.72
4 112402081 24工商銀行CD081 500,000 49,695,051.12 4.71
5 112419291 24恒豐銀行CD291 500,000 49,689,786.62 4.71
6 112484356 24徽商銀行CD141 500,000 49,643,029.79 4.71
7 112402101 24工商銀行CD101 500,000 49,624,198.06 4.71
8 112419308 24恒豐銀行CD308 500,000 49,596,117.31 4.71
9 112593947 25昆侖銀行CD018 500,000 49,529,902.41 4.70
10 220406 22農(nóng)發(fā)06 300,000 30,578,300.54 2.90
7、“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離、
項目 偏離情況
報告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù) 0.00
報告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0958%
報告期內(nèi)偏離度的最低值 -0.0588%
報告期內(nèi)每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0336%
7.1、報告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對值達(dá)到0.25%情況說明
無。
7.2、報告期內(nèi)正偏離度的絕對值達(dá)到0.5%情況說明
無。
8、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投資明細(xì)
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無。
9、投資組合報告附注
9.1、基金計價方法說明
本基金按照實際利率法計算金融資產(chǎn)的賬面價值，并使用影子定價和偏離度加以控制。
本基金通過每日計算基金收益并分配的方式，使基金份額凈值保持在人民幣1.00元。
9.2、本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報告
編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形
1、本基金投資的前十名證券24恒豐銀行CD308、24恒豐銀行CD291的發(fā)行主體恒豐銀
行股份有限公司于2024年12月30日因違反賬戶管理規(guī)定、違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定、
占壓財政存款或者資金、違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定、未按規(guī)定履行客
戶身份識別義務(wù)等受到中國人民銀行處罰（銀罰決字〔2024〕62號）。本基金認(rèn)為，對恒
豐銀行股份有限公司的處罰不會對其投資價值構(gòu)成實質(zhì)性負(fù)面影響。
2、本基金投資的前十名證券25昆侖銀行CD018的發(fā)行主體昆侖銀行股份有限公司于
2024年8月23日因投資管理不審慎受到國家金融監(jiān)督管理總局克拉瑪依監(jiān)管分局處罰（克
金監(jiān)罰決字〔2024〕15號）。本基金認(rèn)為，對昆侖銀行股份有限公司的處罰不會對其投資
價值構(gòu)成實質(zhì)性負(fù)面影響。
3、本基金投資的前十名證券24民生銀行CD386的發(fā)行主體中國民生銀行股份有限公司
于2024年12月20日因違反賬戶管理規(guī)定、違反清算管理規(guī)定、違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)
定、占壓財政存款或者資金、違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定等受到中國人
民銀行處罰（銀罰決字〔2024〕44號）。本基金認(rèn)為，對中國民生銀行股份有限公司的處
罰不會對其投資價值構(gòu)成實質(zhì)性負(fù)面影響。
9.3、其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 -
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購款 6,994,908.60
5 其他應(yīng)收款 -
6 待攤費用 -
7 其他 -
8 合計 6,994,908.60
9.4、投資組合報告附注的其他文字描述部分
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由于四舍五入原因，分項之和與合計可能有尾差。
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九、基金業(yè)績
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投
資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書及其更新。
（一）本報告期基金份額凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的比較
大成貨幣A
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2005.06.03-2005.12.31 1.1421% 0.0044% 1.0455% 0.00% 0.0966% 0.0044%
2006.01.01-2006.12.31 1.9658% 0.0033% 1.88% 0.0005% 0.0858% 0.0028%
2007.01.01-2007.12.31 3.1996% 0.0062% 2.7850% 0.0019% 0.1446% 0.0043%
2008.01.01-2008.12.31 3.7332% 0.0129% 2.0136% 0.0045% 1.7196% 0.0084%
2009.01.01-2009.12.31 1.3162% 0.0034% 0.36% 0.00% 0.9562% 0.0034%
2010.01.01-2010.12.31 1.8066% 0.0043% 0.36% 0.00% 1.4466% 0.0043%
2011.01.01-2011.12.31 3.5069% 0.0040% 0.4697% 0.0001% 3.0372% 0.0039%
2012.01.01-2012.12.31 3.7661% 0.0032% 0.4190% 0.0002% 3.3471% 0.0030%
2013.01.01-2013.12.31 3.6389% 0.0044% 0.35% 0.00% 3.2889% 0.0044%
2014.01.01-2014.12.3 4.4413% 0.0062% 0.35% 0.00% 4.0913% 0.0062%
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1
2015.01.01-2015.12.31 3.2028% 0.0037% 0.35% 0.00% 2.8528% 0.0037%
2016.01.01-2016.12.31 2.4548% 0.0019% 0.35% 0.00% 2.1048% 0.0019%
2017.01.01-2017.12.31 3.5095% 0.0013% 0.35% 0.00% 3.1595% 0.0013%
2018.01.01-2018.12.31 3.4090% 0.0026% 0.35% 0.00% 3.0590% 0.0026%
2019.01.01-2019.12.31 2.2514% 0.0008% 0.35% 0.00% 1.9014% 0.0008%
2020.01.01-2020.12.31 2.2962% 0.0058% 0.35% 0.00% 1.9462% 0.0058%
2021.01.01-2021.12.31 2.2323% 0.0020% 0.35% 0.00% 1.8823% 0.0020%
2022.01.01-2022.12.31 1.8040% 0.0020% 0.35% 0.00% 1.4540% 0.0020%
2023.01.01-2023.12.31 1.8080% 0.0008% 0.35% 0.00% 1.4580% 0.0008%
2024.01.01-2024.12.31 1.7369% 0.0014% 0.35% 0.00% 1.3869% 0.0014%
2025.01.01-2025.03.31 0.3643% 0.0013% 0.0863% 0.00% 0.2780% 0.0013%
2005.06.03-2025.03.31 69.5666% 0.0051% 13.6180% 0.0022% 55.9486% 0.0029%
大成貨幣B
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
大成貨幣市場證券投資基金招募說明書
2005.06.03-2005.12.31 1.2832% 0.0044% 1.0455% 0.00% 0.2377% 0.0044%
2006.01.01-2006.12.31 2.2124% 0.0033% 1.88% 0.0005% 0.3324% 0.0028%
2007.01.01-2007.12.31 3.4504% 0.0062% 2.7850% 0.0019% 0.6654% 0.0043%
2008.01.01-2008.12.31 3.9814% 0.0129% 2.0136% 0.0045% 1.9678% 0.0084%
2009.01.01-2009.12.31 1.5599% 0.0035% 0.36% 0.00% 1.1999% 0.0035%
2010.01.01-2010.12.31 2.0525% 0.0043% 0.36% 0.00% 1.6925% 0.0043%
2011.01.01-2011.12.31 3.7550% 0.0040% 0.4697% 0.0001% 3.2853% 0.0039%
2012.01.01-2012.12.31 4.0149% 0.0032% 0.4190% 0.0002% 3.5959% 0.0030%
2013.01.01-2013.12.31 3.8893% 0.0044% 0.35% 0.00% 3.5393% 0.0044%
2014.01.01-2014.12.31 4.6930% 0.0062% 0.35% 0.00% 4.3430% 0.0062%
2015.01.01-2015.12.31 3.4502% 0.0037% 0.35% 0.00% 3.1002% 0.0037%
2016.01.01-2016.12.31 2.7025% 0.0019% 0.35% 0.00% 2.3525% 0.0019%
2017.01.01-2017.12.31 3.7583% 0.0013% 0.35% 0.00% 3.4083% 0.0013%
2018.01.01-2018.12.31 3.6580% 0.0026% 0.35% 0.00% 3.3080% 0.0026%
2019.01.01-2019.12.3 2.4973% 0.0008% 0.35% 0.00% 2.1473% 0.0008%
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1
2020.01.01-2020.12.31 2.5415% 0.0058% 0.35% 0.00% 2.1915% 0.0058%
2021.01.01-2021.12.31 2.4782% 0.0020% 0.35% 0.00% 2.1282% 0.0020%
2022.01.01-2022.12.31 2.0486% 0.0020% 0.35% 0.00% 1.6986% 0.0020%
2023.01.01-2023.12.31 2.0529% 0.0008% 0.35% 0.00% 1.7029% 0.0008%
2024.01.01-2024.12.31 1.9814% 0.0014% 0.35% 0.00% 1.6314% 0.0014%
2025.01.01-2025.03.31 0.4238% 0.0013% 0.0863% 0.00% 0.3375% 0.0013%
2005.06.03-2025.03.31 77.8436% 0.0051% 13.6180% 0.0022% 64.2256% 0.0029%
（二）自基金合同生效以來基金份額累計凈值增長率變動及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益
率變動的比較
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注：1、本基金合同規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起六個月內(nèi)使基金的投
資組合比例符合基金合同的約定。建倉期結(jié)束時，本基金的投資組合比例符合基金合同的約
定。
2、本基金業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的歷史走勢圖從2005年6月3日（基金合同生效日）
至2008年5月31日為原業(yè)績比較基準(zhǔn)（稅后一年期銀行定期存款利率）的走勢圖，2008
年6月1日起為變更后的業(yè)績比較基準(zhǔn)的走勢圖。
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十、基金的財產(chǎn)
（一）基金財產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申購基金
款以及其他投資所形成的價值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。
（三）基金財產(chǎn)的賬戶
本基金根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件開立基金專用銀行存款賬戶以及證券賬戶，與基
金管理人和基金托管人自有的資產(chǎn)賬戶以及其他基金資產(chǎn)賬戶獨立。
（四）基金財產(chǎn)的保管與處分
1．本基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)?；鸸芾砣?、基金托管
人不得將基金財產(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)。
2．本基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和
收益，歸入基金財產(chǎn)。
3．本基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)
行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。
4．非因基金財產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對基金財產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
十一、基金資產(chǎn)估值
（一）估值目的
基金資產(chǎn)的估值目的是客觀、準(zhǔn)確的反映基金相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負(fù)債的公允價值，并
為基金份額提供計價依據(jù)。
（二）估值日
本基金的估值日為相關(guān)的證券交易場所的正常營業(yè)日。
（三）估值對象
基金依法擁有的各類有價證券，以及應(yīng)收應(yīng)付款等項目。
（四）估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即估值對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議
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利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)攤銷，每日計提損益。本基金不采用市
場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價計算的
基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金
管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值對象進(jìn)行重新評估，即“影子定價”。
當(dāng)“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對
值達(dá)到0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。
當(dāng)正偏離度絕對值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離
度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險準(zhǔn)備
金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對
值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價值估值方法對持有投資組合的
賬面價值進(jìn)行調(diào)整，使基金資產(chǎn)凈值更能公允地反映基金資產(chǎn)價值。
3、銀行存款按照約定利率在持有期內(nèi)逐日計提應(yīng)收利息，在利息到賬日以實收利息入
賬。
4、在任何情況下，基金管理人采用上述1-3項規(guī)定的方法對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值，均應(yīng)
被認(rèn)為采用了適當(dāng)?shù)墓乐捣椒?。但是，如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映
其公允價值的，基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價
格估值。如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相
關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，共同查明原
因，雙方協(xié)商解決。根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實
現(xiàn)收益及7日年化收益率計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基金的基金會計
責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上
充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每
萬份已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的計算結(jié)果對外予以公布。
基金管理人、基金托管人和注冊登記人應(yīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估
值的準(zhǔn)確性和及時性。當(dāng)發(fā)生估值錯誤，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報基金托管人，
并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。錯誤偏差達(dá)到或超過基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，
基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的
0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告、通報基金托管人并報中國證監(jiān)會備案。
（五）估值程序
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基金日常估值由基金管理人進(jìn)行。基金資產(chǎn)凈值由基金管理人完成估值后，將估值結(jié)果
以書面形式報給基金托管人，基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法、時間、程序進(jìn)行復(fù)核；
基金托管人復(fù)核無誤后簽字返回給基金管理人。月末、年中和年末估值復(fù)核與基金會計賬目
的核對同時進(jìn)行。
（六）估值錯誤的處理
基金管理人、基金托管人和注冊登記機(jī)構(gòu)應(yīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)
估值的準(zhǔn)確性和及時性。當(dāng)發(fā)生估值錯誤，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，并采取合理的措
施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。基金管理人及基金托管人基金資產(chǎn)凈值計算錯誤偏差達(dá)到或超過基
金資產(chǎn)凈值0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時通知基金托管人并報中國證監(jiān)會；錯誤偏差達(dá)到
基金資產(chǎn)凈值0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告、通報基金托管人并報中國證監(jiān)會備案。
因基金收益計算錯誤給投資者造成損失的，基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)按照其過錯大
小單獨承擔(dān)或者連帶承擔(dān)賠償責(zé)任。賠償原則如下：
1．賠償僅限于因差錯而導(dǎo)致的基金份額持有人的直接損失；
2．基金管理人代表基金保留要求返還不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；
3．基金管理人負(fù)責(zé)賠償在單次交易時給單一當(dāng)事人造成的10元人民幣以上的損失。
（七）暫停估值的情形
1．基金投資涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2．因不可抗力或其他情形致使基金管理人、托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致的；
4．中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
（八）特殊情形的處理
由于證券交易所及其登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或由于其他不可抗力原因，基金管
理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤的，
由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人、基金托管人可以免除賠償責(zé)任。但基金管理人、
基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除由此造成的影響。
基金管理人或基金托管人按估值方法的第3款進(jìn)行估值時，所造成的誤差不作為基金資
產(chǎn)估值錯誤處理。
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十二、基金的費用與稅收
（一）與基金運作有關(guān)的費用
1．與基金運作相關(guān)費用列示
（1）基金管理人的管理費；
（2）基金托管人的托管費；
（3）基金的證券交易費用；
（4）基金合同生效后的信息披露費用；
（5）基金份額持有人大會費用；
（6）基金合同生效后的會計師費；
（7）照國家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
2．與基金運作相關(guān)費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
（1）基金管理人的管理費
基金管理人的基金管理費按基金資產(chǎn)凈值的0.22%年費率計提。
在通常情況下，基金管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.22%年費率計提。計算方法如下：
H＝E×0.22%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理費劃付指令，
基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。
（2）基金托管人的基金托管費
基金托管人的基金托管費按基金資產(chǎn)凈值的0.05%年費率計提。
在通常情況下，基金托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%年費率計提。計算方法如下：
H=E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費劃付指令，
基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付給基金托管人。
（3）本條第1款第（3）至第（7）項費用由基金托管人根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)
定，按費用實際支出金額支付，列入當(dāng)期基金費用?；鹉技陂g的律師費、會計師費、信
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息披露費用及其他費用不得從基金資產(chǎn)中列支。
3．不列入基金費用的項目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基金財產(chǎn)的損
失，以及處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用等不列入基金費用。
4．基金管理費和基金托管費的調(diào)整
基金管理人和基金托管人可協(xié)商酌情調(diào)低基金管理費、基金托管費，無須召開基金份額
持有人大會。
（二）與基金銷售相關(guān)費用
1．基金認(rèn)購費用
本基金認(rèn)購費用為零。
2．申購費用
本基金的申購費用為零，法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定除外。
3．贖回費用
本基金的贖回費用為零，法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定除外
4．銷售服務(wù)費
本基金A級基金份額的銷售服務(wù)年費率為0.25%，B級基金份額的年費率為0.01%。在
通常情況下，基金銷售服務(wù)費按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定年費率計提。
銷售服務(wù)費的計算方法如下：
H＝E×R÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)支付的基金銷售服務(wù)費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
R為該級基金份額的銷售服務(wù)年費率
基金銷售服務(wù)費每日計算，逐日累計至每個月月末，按月支付，基金管理人應(yīng)于次月前
兩個工作日內(nèi)將上月基金銷售服務(wù)費的計算結(jié)果書面通知基金托管人并做出劃付指令；基金
托管人應(yīng)在收到計算結(jié)果后當(dāng)日完成復(fù)核，并于當(dāng)日從基金資產(chǎn)中一次性支付給管理人，若
遇節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。
基金銷售服務(wù)費主要用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金、以及基金管理人的基金行銷廣告費、促銷
活動費、份額持有人服務(wù)費等。基金管理人和基金托管人可根據(jù)基金規(guī)模等因素協(xié)商酌情調(diào)
低基金銷售服務(wù)費率，無須召開基金份額持有人大會。如降低基金銷售服務(wù)費率，基金管理
人最遲須于新的費率開始實施前兩日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒介公告。
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（三）基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，應(yīng)按國家稅收法律、法規(guī)履行其納稅義務(wù)。
按照國家現(xiàn)行稅收法律、法規(guī)規(guī)定，個人投資者投資本基金所獲增值部分免稅，機(jī)構(gòu)投
資者投資本基金所獲增值部分應(yīng)按相關(guān)規(guī)定繳納企業(yè)所得稅。
十三、基金收益與分配
（一）收益的構(gòu)成
1．基金投資所得利息；
2．買賣證券的差價收入；
3．銀行存款利息；
4．其他收入。
基金資產(chǎn)運作成本或費用的節(jié)約計入基金收益。
（二）收益分配原則
1、本基金根據(jù)每日基金收益公告，以每萬份基金單位收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計算
收益并分配，每日支付收益。若當(dāng)日收益大于零，則為投資者記正收益；若當(dāng)日收益小于零，
則為投資者記負(fù)收益；若當(dāng)日收益為零時，當(dāng)日投資者不計收益。
2、投資人當(dāng)日收益的精度為0.01元，對小數(shù)點第3位后采用“截位法”，因截位形成
的余額進(jìn)行再次分配，直到分完為止。
3、當(dāng)日申購的基金份額應(yīng)當(dāng)自下一個交易日起享有基金的分配權(quán)益；當(dāng)日贖回的基金
份額自下一個交易日起不享有基金的分配權(quán)益。
4、基金收益分配采用紅利再投資方式。當(dāng)進(jìn)行收益結(jié)轉(zhuǎn)時，如投資者的累計未結(jié)轉(zhuǎn)收
益為正，則為基金份額持有人增加相應(yīng)的基金份額；如投資者的累計未結(jié)轉(zhuǎn)收益為負(fù)，則為
基金份額持有人縮減相應(yīng)的基金份額；如投資者的累計未結(jié)轉(zhuǎn)收益等于零時，基金份額持有
人的基金份額保持不變。當(dāng)基金份額持有人全部贖回其持有的基金份額時，其未結(jié)轉(zhuǎn)收益將
被一并贖回；當(dāng)投資者的未結(jié)轉(zhuǎn)收益為負(fù)時，若投資者部分贖回基金份額，將按比例從贖回
款中扣除。
5、在不影響投資人利益的情況下，基金管理人可酌情調(diào)整基金收益分配方式，此項調(diào)
整不需要召開基金份額持有人大會，基金管理人應(yīng)于實施更改前兩日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)
會指定媒介上刊登公告。
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（三）收益分配方案
基金收益分配方案中載明基金收益的范圍、基金凈收益、基金收益分配對象、分配原則、
分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式及有關(guān)手續(xù)費等內(nèi)容。
（四）收益分配方案的確定與公告
基金每工作日公告截至前一個工作日（含節(jié)假日）每萬份基金凈收益和最近七日收益所
折算的7日年化收益率?；鹗找婀嬗苫鸸芾砣藬M定，并由基金托管人核實后確定。
本基金每日例行的收益支付不再另行公告。
每萬份基金當(dāng)日凈收益＝（當(dāng)日基金凈收益/當(dāng)日基金發(fā)行在外的總份額）×10000
注：為最近第i個自然日（包括計算當(dāng)日）的每萬份基金凈收益。上述收益率以四舍五
入的方式保留至小數(shù)點后第3位。
（五）收益分配中發(fā)生的費用
收益分配采用紅利再投資方式，免收再投資費用；基金份額持有人贖回基金份額時發(fā)生
的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由基金份額持有人自行承擔(dān)。
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十四、基金的會計與審計
（一）基金會計政策
1．基金的會計年度為公歷每年1月1日至12月31日。
2．基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位。
3．會計制度按國家有關(guān)的會計制度執(zhí)行。
4．本基金獨立建賬、獨立核算。
5．基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進(jìn)行日常的會計核算，按
照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
6．基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進(jìn)行核對并以書面方
式確認(rèn)。
（二）基金審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券從業(yè)資格的會計師
事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進(jìn)行審計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更換會計師事
務(wù)所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
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十五、基金的信息披露
一、本基金的信息披露按照《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》本基金合同及其
他有關(guān)規(guī)定辦理。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金
份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法規(guī)和中國
證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性、簡明
性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過中國
證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“指定網(wǎng)
站”）等媒介披露，并保證基金投資人能夠按照基金合同約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公
開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人或者非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信息披露義
務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額持有
人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項的法
律文件。
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2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說明基金認(rèn)
購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披露及基金份額持有人服
務(wù)等內(nèi)容。《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)
在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生
變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募說
明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作監(jiān)督等活
動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金概
要信息?！痘鸷贤飞Ш螅甬a(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)
在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)
點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作
的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金招募
說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)將《基金合同》、
基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明
書的當(dāng)日登載于指定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日在指定媒介上登載《基金合同》生效
公告。
（四）基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金凈收益和7日年化收益率公告
1、本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人將至
少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金凈收益和7日年化收益率；
每萬份基金凈收益采用四舍五入保留至小數(shù)點后第4位，7日年化收益率采用四舍五入
保留至百分號內(nèi)小數(shù)點后第3位。
2、在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在每個開放日的次日，通過網(wǎng)
站、基金份額銷售網(wǎng)點以及其他媒介，披露開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。
3、基金管理人應(yīng)當(dāng)在上述市場交易日（或自然日）的次日，將各類基金份額的每萬份
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基金凈收益和7日年化收益率登載在指定媒介上。（五）基金定期報告，包括基金年度報告、
基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度報告登載
在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上。基金年度報告中的財務(wù)會計報
告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中期報告登
載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將季度報
告登載在指定網(wǎng)站上，將季度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定
報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中期報告或者
年度報告。
基金定期報告在公開披露的第2個工作日，分別報中國證監(jiān)會和基金管理人主要辦公場
所所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。報備應(yīng)當(dāng)采用電子文本或書面報告方式。
基金運作期間，如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%
的情形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在基金定期報告“影響投資者決策
的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額
變化情況及產(chǎn)品的特有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認(rèn)定的特殊情形除外。
本基金應(yīng)在年度報告、中期報告中披露報告期末基金前10名份額持有人的類別、持有
份額及占總份額的比例等信息。
本基金持續(xù)運作過程中，應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其
流動性風(fēng)險分析等。
（六）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時報告書，并登載在指
定報刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響
的下列事件：
（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
（2）基金合同終止、基金清算；
（3）轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
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（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會計師事務(wù)所；
（5）基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，基
金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制人變更；
（8）基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
（9）基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)
生變動；
（10）基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基金托
管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三十；
（11）涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
（12）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政
處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重
大行政處罰、刑事處罰；
（13）基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制
人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大
關(guān)聯(lián)交易事項，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的情形除外；
（14）管理費、托管費、申購費、贖回費等費用計提標(biāo)準(zhǔn)、計提方式和費率發(fā)生變更；
（15）基金份額凈值計價錯誤達(dá)基金份額凈值百分之零點五；
（16）本基金開始辦理申購、贖回；
（17）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
（18）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
（19）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
（20）發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
（21）當(dāng)“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值偏離
度絕對值達(dá)到或超過0.5%；
（22）基金管理人以其固有資金從貨幣市場基金購買金融工具的情形；
（23）經(jīng)基金管理人董事會審議批準(zhǔn)，且征得基金托管人的同意，投資于主體信用評級
低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單；
（24）基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重
大成貨幣市場證券投資基金招募說明書
大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
（七）澄清公告
在基金合同期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基金份額價
格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露
義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。
（八）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（九）清算報告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進(jìn)行清算并作
出清算報告。基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公
告登載在指定報刊上。
（十）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管理人
員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與
格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，對基金
管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、基金定期報告、更新
的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審
查，并向基金管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供
有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者。不影響基金正常投資操作的前提
下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。
前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金財產(chǎn)中列支。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報刊中選擇披露信息的報刊?；鸸芾砣?、基金托
管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，并保證相關(guān)報送信息的真
實、準(zhǔn)確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共
媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一
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信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)
當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信
息置備于公司住所、供社會公眾查閱、復(fù)制。
八、延遲信息披露的情形
1、不可抗力；
2、發(fā)生暫停估值的情形；
3、法律法規(guī)規(guī)定的，從其規(guī)定、中國證監(jiān)會或《基金合同》認(rèn)定的其他情形。
九、法律法規(guī)或監(jiān)管部門對信息披露另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
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十六、風(fēng)險揭示
（一）市場風(fēng)險
本基金主要投資于貨幣市場投資工具，而貨幣市場投資工具價格受政治、經(jīng)濟(jì)、投資心
理和交易制度等各種因素的影響會產(chǎn)生波動，從而對本基金資產(chǎn)產(chǎn)生潛在風(fēng)險，導(dǎo)致基金收
益水平發(fā)生波動。市場風(fēng)險的主要存在以下幾種：
1．政策風(fēng)險
貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策等國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策的變化對貨幣市場產(chǎn)生一定影響，
從而導(dǎo)致投資對象價格波動，影響基金收益而產(chǎn)生的風(fēng)險。
2．經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險
證券市場是國民經(jīng)濟(jì)的晴雨表，而經(jīng)濟(jì)運行則具有周期性的特點。隨宏觀經(jīng)濟(jì)運行的周
期性變化，基金所投資于債券的收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險。
3．利率風(fēng)險
金融市場利率的變化直接影響著國債、央行票據(jù)的價格和收益率，進(jìn)而影響金融債、企
業(yè)債的價格和收益率，同時影響債券利息的再投資。
4．收益率曲線風(fēng)險
不同信用水平貨幣市場投資品種應(yīng)具有不同短期收益率曲線結(jié)構(gòu)，收益率曲線的變化將
影響相同信用水平、不同期限債券的的收益水平。
5．購買力風(fēng)險
基金收益的一部分將通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因為通貨膨脹的影響而使購買力
下降，從而使基金的實際投資收益下降。
（二）信用風(fēng)險
發(fā)債公司的經(jīng)營狀況受多種因素影響，如管理能力、財務(wù)狀況、市場前景、行業(yè)競爭、
人員素質(zhì)等都會導(dǎo)致公司償付能力發(fā)生變化。如果基金投資的公司債所在公司經(jīng)營不善，導(dǎo)
致不能按期付息或償還本金，將影響基金收益。
（三）管理風(fēng)險
1．在基金管理運作過程中，基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等，會影響
其對信息的占有以及對經(jīng)濟(jì)形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水平。
2．基金管理人和基金托管人的管理手段和管理技術(shù)等因素的變化也會影響基金收益水
平。
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（四）流動性風(fēng)險
流動性風(fēng)險是指基金管理人未能以合理價格及時變現(xiàn)基金資產(chǎn)以支付投資者贖回款項
的風(fēng)險，流動性風(fēng)險管理的目標(biāo)則是確?；鸾M合資產(chǎn)的變現(xiàn)能力與投資者贖回需求的匹配
與平衡。
（1）基金申購、贖回安排
本基金的申購、贖回安排詳見本招募說明書“七、基金份額的申購、贖回與轉(zhuǎn)換”章節(jié)。
（2）擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估
本基金的投資市場主要為證券交易所、全國銀行間債券市場等流動性較好的規(guī)范交易場
所，主要投資于具有良好流動性的金融工具，同時本基金基于分散投資的原則在行業(yè)和個券
方面進(jìn)行合理配置，綜合評估在正常市場環(huán)境下本基金的流動性風(fēng)險適中。
（3）巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施
基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況或巨額贖回份
額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時，如本基金單個基金份額持有人在單個開放
日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比例以上的，基金管理人有權(quán)對其采取延期辦理贖
回申請的措施。
（4）實施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應(yīng)對投資者巨額贖回的情形時，基
金管理人將以保障投資者合法權(quán)益為前提，嚴(yán)格按照法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定，謹(jǐn)慎選取
延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款項、收取短期贖回費、暫?；?
金估值等流動性風(fēng)險管理工具作為輔助措施。對于各類流動性風(fēng)險管理工具的使用，基金管
理人將依照嚴(yán)格審批、審慎決策的原則，及時有效地對風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)測和評估，使用前經(jīng)過內(nèi)
部審批程序并與基金托管人協(xié)商一致。在實際運用各類流動性風(fēng)險管理工具時，投資者的贖
回申請、贖回款項支付等可能受到相應(yīng)影響，基金管理人將嚴(yán)格依照法律法規(guī)及基金合同的
約定進(jìn)行操作，全面保障投資者的合法權(quán)益。
（五）其他風(fēng)險
1．因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風(fēng)險，如電腦系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風(fēng)險；
2．因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面不完善而產(chǎn)生
的風(fēng)險；
3．因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險，如內(nèi)幕交易、欺詐等行為產(chǎn)生的風(fēng)險；
4．對主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風(fēng)險；
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5．因業(yè)務(wù)競爭壓力可能產(chǎn)生的風(fēng)險；
6．其他風(fēng)險。
7.單一投資者集中度較高的風(fēng)險
由于投資者的申購贖回行為可能導(dǎo)致本基金的單一投資者持有的份額占本基金總份額
的比例較高，該單一投資者的申購贖回行為可能影響本基金的投資運作，從而對基金收益產(chǎn)
生不利影響。
基金管理人將控制單一投資者持有基金份額的比例低于50%，并防止投資者以其他方
式變相規(guī)避50%集中度限制的情形發(fā)生（運作過程中，因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動超
標(biāo)的除外）。如基金管理人認(rèn)為接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金
份額的比例達(dá)到或者超過50%，或者基金管理人認(rèn)為可能存在變相規(guī)避50%集中度限制的
情形時，基金管理人有權(quán)拒絕該單一投資者的全部或部分的認(rèn)/申購申請或確認(rèn)失敗。
十七、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)清算
（一）基金合同的終止
有下列情形之一的，基金合同應(yīng)當(dāng)終止：
1．基金合同經(jīng)基金份額持有人大會表決終止的;
2．基金管理人職責(zé)終止，而在6個月內(nèi)沒有新基金管理人承接其原有職責(zé)的;
3．基金托管人職責(zé)終止，而6個月內(nèi)沒有新基金托管人承接其原有職責(zé)的;
4．基金合同規(guī)定的其他情況或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（二）基金財產(chǎn)的清算
1．基金財產(chǎn)清算組
（1）基金財產(chǎn)清算組：自出現(xiàn)導(dǎo)致基金合同終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立基金財
產(chǎn)清算組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金財產(chǎn)清算。
（2）基金財產(chǎn)清算組組成：基金財產(chǎn)清算組成員由基金管理人、基金托管人以及具有
從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師等中介機(jī)構(gòu)的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算組可以聘
用必要的工作人員。
（3）基金財產(chǎn)清算組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算組負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)
和分配。基金財產(chǎn)清算組可以依法以自己的名義進(jìn)行必要的民事活動。
2．清算程序
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（1）基金合同終止時，由基金財產(chǎn)清算組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；
（2）基金財產(chǎn)清算組對基金財產(chǎn)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行評估和變現(xiàn)；
（4）將基金財產(chǎn)清算結(jié)果報告中國證監(jiān)會；
（5）公布基金財產(chǎn)清算公告；
（6）對清算后的剩余基金財產(chǎn)進(jìn)行分配。
3．清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算組在進(jìn)行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算財
產(chǎn)費用由基金財產(chǎn)清算組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
4．基金剩余財產(chǎn)的分配
基金財產(chǎn)清算后的全部剩余財產(chǎn)扣除基金清算費用后如有余額，按基金份額持有人持有
的基金份額比例進(jìn)行分配。
5．基金財產(chǎn)清算的公告
基金財產(chǎn)清算報告報報中國證監(jiān)會備案后2個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算組公告；基金財
產(chǎn)清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告。
6．清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
十八、基金合同內(nèi)容摘要
（一）基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認(rèn)和接受，基金投資
者自依據(jù)《基金合同》取得的基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金合同》的當(dāng)事人，
直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基金合同》當(dāng)事人并不以在《基
金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包括但不限
于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法申請贖回其持有的基金份額；
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（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行
使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟
或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包括但不限
于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自主判斷基金的投資價值，自主
做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）繳納基金認(rèn)購、申購、贖回款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的有限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金管理人權(quán)利及義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限于：
（1）依法募集基金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理基金
財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他費
用；
（4）銷售基金份額；
（5）召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了《基
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金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護(hù)基
金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲得《基
金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
（12）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資、融券；
（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法
律行為；
（14）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的
外部機(jī)構(gòu)；
（15）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)
換和非交易過戶的業(yè)務(wù)規(guī)則；
（16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2．基金管理人的義務(wù)
（1）依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的
發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式
管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理
的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進(jìn)
行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己及
任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基
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金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息；
（9）進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
（10）編制季度、中期和年度基金報告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金合
同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金
收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基
金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)資料，保
存年限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資
者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并在支付
合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金
托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時，
應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違
反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追
償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行
為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金
管理人承擔(dān)全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期存款利息在基金募集期結(jié)束后30
日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；
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（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三）基金托管人的權(quán)利和義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財
產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他費
用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及
國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)
會，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶、為基金辦理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉
基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確?；鹭?
產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)相互獨立；對
所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、
資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己及
任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證賬戶，按照《基金合同》的約定，根據(jù)基金
管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
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（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在
基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金凈收益
和七日年化收益率；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
（10）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值及本基金的單位基金資產(chǎn)凈值；
（11）按規(guī)定出具基金業(yè)績和基金托管情況的報告；
（12）從基金管理人或其委托的登記機(jī)構(gòu)處接受并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會或配合
基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管
機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其
退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金管
理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（四）基金份額持有人大會
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表有權(quán)代表
基金份額持有人出席會議并表決。基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。
本基金未設(shè)立基金份額持有人大會日常機(jī)構(gòu)，本基金可根據(jù)運作需要依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及
監(jiān)管機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定增設(shè)基金份額持有人大會日常機(jī)構(gòu)。
一、召開事由
1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會：
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（1）終止《基金合同》（法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和《基金合同》另有規(guī)定的除外）；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式（法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）；
（5）提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)，但法律法規(guī)要求提高的除外；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略，但法律法規(guī)要求變更的除外；
（9）變更基金份額持有人大會程序，但法律法規(guī)要求變更的除外；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人
（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開基金份額
持有人大會；
（12）對基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會
的事項。
2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持有人大會：
（1）調(diào)低基金管理費、基金托管費和其他應(yīng)由基金承擔(dān)的費用；
（2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收?。?
（3）在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)低基金的銷售服務(wù)費率或變更收費方式；
（4）因相應(yīng)的法律法規(guī)或登記機(jī)構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進(jìn)
行修改；
（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉及《基
金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
（6）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的以外的其他情
形。
3．會議召集人召集方式
（1）除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召
集；
（2）基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集；
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（3）基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面
提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管
人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開；基金管理人決定不
召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之
日起六十日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
（4）代表基金份額10％以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開
基金份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議
之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；?
金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，
代表基金份額10％以上（含10%）的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金
托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面
告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具
書面決定之日起六十日內(nèi)召開。
（5）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金
份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金份額10%
以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案。基
金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，
不得阻礙、干擾。
（6）基金份額持有人會議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)益登記日。
4．召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
（一）召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在指定媒介公告?；?
金份額持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有效期限
等）、送達(dá)時間和地點；
（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話；
（6）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人認(rèn)為需要通知的其他事項。
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（二）采取通訊開會方式并進(jìn)行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說明本
次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、
書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。
(三)如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的計
票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定地點對表決意見
的計票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通知基管理人和基金托管人
到指定地點對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督。基金管理人或基金托管人拒不派代表對書面表決
意見的計票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。
5.基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式或通訊開會方式或法律法規(guī)、中國證監(jiān)會允許
的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
（一）現(xiàn)場開會。
由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代表出席，現(xiàn)場開會時基金
管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人大會，基金管理人或托管人不派代
表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進(jìn)行基金份額持有人大
會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份
額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，
并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金
份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）；參加基金份額持有人大會的
持有人的基金份額低于前述規(guī)定比例的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開
時間的三個月以后、六個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集
的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人參加，方
可召開。
（二）通訊開會。
通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式在表決截至日以前送
達(dá)至召集人指定的地址或者在法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的情況下，經(jīng)會議通知載明，基金份
額持有人采用網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，在表決截至日以前對表決事項進(jìn)行投票并由召
集人予以記錄。通訊開會原則上以書面方式進(jìn)行表決，若基金份額持有人采取非書面形式進(jìn)
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行投票的，則召集人對于其投票的書面記錄即視為該基金份額持有人的書面表決意見。在同
時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)
提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管
理人）到指定地點對書面表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如果基金
托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金
份額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，
不影響表決效力；
（3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持有人所持有
的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）；參加基金份額持有人大會
的持有人的基金份額低于前述規(guī)定比例的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召
開時間的三個月以后、六個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召
集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人參加，
方可召開。
（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意
見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明（在法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的情況
下，經(jīng)會議通知載明，基金份額持有人可以采用網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式授權(quán)他人代
為出席會議并表決）符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記注冊機(jī)
構(gòu)記錄相符；
（5）會議通知公布前報中國證監(jiān)會備案。
6．議事內(nèi)容與程序
（一）議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、決定終
止《基金合同》（法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）、更換基金管理人、更
換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人
認(rèn)為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項?；鸱蓊~持有人大會的召集人發(fā)出召集會
議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會召開前及時公告，以保證該等公
告與基金份額持有人大會的召開日期有30日的間隔?；鸱蓊~持有人大會不得對未事先
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公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
（二）議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，
然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金管理
人授權(quán)出席會議的代表，基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)
其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，
則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一
名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒不
出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。會議召
集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位名稱）、身份
證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式
等事項。
（2）通訊方式開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后
2個工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。
7．表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)?；鸱蓊~持有人大會決議分為一般決
議和特別決議：
（1）一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的50%
以上（含50%）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外的其他
事項均以一般決議的方式通過。
（2）特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的
三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基
金托管人、終止《基金合同》、與其他基金合并以特別決議通過方為有效。若法律法規(guī)監(jiān)管
機(jī)構(gòu)出臺新要求，以屆時有效的方式處理?；鸱蓊~持有人大會采取記名方式進(jìn)行投票表
決。采取通訊方式進(jìn)行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會議
通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合會議通知規(guī)定的
書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計入出
具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)?；鸱蓊~持有人大會的各項提案或
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同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐項表決。
8．計票
（一）現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會
議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大
會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然
由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持
有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份
額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人。基金管理人或基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點并由大會主持人當(dāng)場公布計票
結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在
宣布表
決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清點，重新清點以一
次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清點結(jié)果。
（4）計票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，不
影響計票的效力。
（二）通訊方式開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授
權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表的監(jiān)督下進(jìn)行計票，并由公證機(jī)關(guān)
對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺姹頉Q意見的計票進(jìn)行監(jiān)督
的，不影響計票和表決結(jié)果。
9．生效與公告
基金份額持有人大會的決議，自表決通過之日起生效?；鸱蓊~持有人大會按照《證券
投資基金法》第八十七條的規(guī)定表決通過的事項，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報中國
證監(jiān)會備案。基金份額持有人大會決議自生效之日起2個工作日內(nèi)在指定媒介上公告。如
果采用通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機(jī)
構(gòu)、公證員姓名等一同公告?；鸸芾砣?、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的
基金份額持有人大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金
管理人、基金托管人均有約束力。
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10.本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等規(guī)定，
凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管
理人提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。
（五）基金合同的變更和終止
1．基金合同的變更
（1）除非法律法規(guī)和基金合同另有規(guī)定，對基金合同的變更應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人
大會的，基金合同變更的內(nèi)容應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議通過，并報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或備
案。
（2）依現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)，對基金合同的變更自中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或出具無異議
意見之日起生效。
（3）除依基金合同和/或依現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)，對基金合同的變更須基金份額持
有人大會決議通過和/或須報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)以外的情形，經(jīng)基金管理人和基金托管人同意
可對基金合同進(jìn)行變更后公布，并報中國證監(jiān)會備案。
2．基金合同的終止
有下列情形之一的，本基金合同應(yīng)當(dāng)終止：
（1）基金合同經(jīng)基金份額持有人大會表決終止的；
（2）基金管理人職責(zé)終止，而在6個月內(nèi)沒有新基金管理人承接其原有職責(zé)的；
（3）基金托管人職責(zé)終止，而6個月內(nèi)沒有新基金托管人承接其原有職責(zé)的；
（4）基金合同規(guī)定的其他情況或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（六）爭議解決方式
1．本基金合同適用中華人民共和國法律并從其解釋。
2．本基金合同的當(dāng)事人之間因本基金合同產(chǎn)生的或與本基金合同有關(guān)的爭議可首先通
過友好協(xié)商解決。自一方書面要求協(xié)商解決爭議之日起60日內(nèi)如果爭議未能以協(xié)商方式解
決，則任何一方有權(quán)將爭議提交位于北京的中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)提交仲裁時該
會的屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力。
3．除爭議所涉內(nèi)容之外，本基金合同的其他部分應(yīng)當(dāng)由本基金合同當(dāng)事人繼續(xù)履行。
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十九、基金托管協(xié)議內(nèi)容摘要
（一）托管協(xié)議當(dāng)事人
本基金托管協(xié)議當(dāng)事人為基金管理人——大成基金管理有限公司和基金托管人——中
國光大銀行股份有限公司。
（二）基金托管人和基金管理人之間的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查
1．基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查
根據(jù)《基金法》、《運作辦法》、基金合同和有關(guān)證券法規(guī)的規(guī)定，托管人應(yīng)對基金管理
人就基金資產(chǎn)的投資對象、基金資產(chǎn)的投資組合比例、基金資產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)凈值的計
算、基金管理人報酬的計提和支付、基金托管人報酬的計提和支付、基金的申購與贖回、基
金收益分配等行為的合法性、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和核查。
（1）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合
同和本協(xié)議以及有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定的行為，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，
基金管理人收到通知后應(yīng)及時核對確認(rèn)并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基
金托管人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送?
知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管
理人限期糾正。
（2）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反《基金法》、《運作辦法》、基金合同和有關(guān)
法律、法規(guī)規(guī)定的行為，可以拒絕執(zhí)行，并通知基金管理人，向中國證監(jiān)會報告。
（3）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法規(guī)和
其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會
報告。按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作。
2．基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查
根據(jù)《基金法》、《運作辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人就基金托管人是
否及時執(zhí)行基金管理人的指令、是否將基金財產(chǎn)和自有資產(chǎn)分賬管理、是否擅自動用基金財
產(chǎn)、是否按時將分配給基金份額持有人的收益劃入分紅派息賬戶等事項，對基金托管人進(jìn)行
監(jiān)督和核查。
（1）基金管理人定期對基金托管人保管的基金財產(chǎn)進(jìn)行核查?；鸸芾砣税l(fā)現(xiàn)基金托
管人未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、擅自挪用基金財產(chǎn)、因基金托管人的過錯導(dǎo)致基金財產(chǎn)滅
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失、減損、或處于危險狀態(tài)的，基金管理人應(yīng)立即以書面的方式要求基金托管人予以糾正和
采取必要的補(bǔ)救措施?；鸸芾砣擞辛x務(wù)要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。
（2）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人的行為違反《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基
金合同和有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，應(yīng)及時以書面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人
收到通知后應(yīng)及時核對并以書面形式對基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨
時對通知事項進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`規(guī)事項未
能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金
托管人限期糾正。
3．基金管理人和基金托管人有義務(wù)配合和協(xié)助對方依照本協(xié)議對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行監(jiān)督、
核查。
基金管理人或基金托管人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或
采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)監(jiān)督方提出警告仍不改正的，
監(jiān)督方應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
（三）基金財產(chǎn)的保管
1．基金財產(chǎn)保管的原則
（1）基金財產(chǎn)的保管責(zé)任，由基金托管人承擔(dān)?；鹜泄苋藢⒆袷亍痘鸱ā贰ⅰ哆\作
辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，為基金份額持有人的最大利益處理基金事務(wù)?；鹜泄?
人保證恪盡職守，依照誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則，謹(jǐn)慎、有效的持有并保管基金財產(chǎn)。
（2）基金托管人應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠
的、合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；建立健全內(nèi)部風(fēng)險監(jiān)控
制度，對負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)托管的部門和人員的行為進(jìn)行事先控制和事后監(jiān)督，防范和減少風(fēng)險。
（3）基金托管人應(yīng)當(dāng)購置并保持對于基金財產(chǎn)的托管所必要的設(shè)備和設(shè)施（包括硬件
和軟件），并對設(shè)備和設(shè)施進(jìn)行維修、維護(hù)和更換，以保持設(shè)備和設(shè)施的正常運行。
（4）除依據(jù)《基金法》、《運作辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不為自己及任何第
三人謀取利益，基金托管人違反此義務(wù)，利用基金財產(chǎn)為自己及任何第三方謀取利益，所得
利益歸于該基金財產(chǎn)；基金托管人不得將基金財產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財產(chǎn)，不得將固有資產(chǎn)與基金
財產(chǎn)進(jìn)行交易，或?qū)⒉煌鹭敭a(chǎn)進(jìn)行相互交易；違背此款規(guī)定的，將承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，包
括但不限于恢復(fù)相關(guān)基金財產(chǎn)的原狀、承擔(dān)賠償責(zé)任。
（5）基金托管人必須將基金財產(chǎn)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分開，將基金財產(chǎn)與其托管的其他基
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金財產(chǎn)嚴(yán)格分開；基金托管人應(yīng)當(dāng)為基金設(shè)立獨立的賬戶，建立獨立的賬簿，與基金托管人
的其他業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實行嚴(yán)格的分賬管理，保證不同基金之間在名冊登記、賬
戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面具有實質(zhì)的獨立性。
（6）除依據(jù)《基金法》、《運作辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，基金托管人不得委
托第三人托管基金財產(chǎn)；
（7）基金托管人應(yīng)安全、完整地保管基金財產(chǎn)；未經(jīng)基金管理人的正當(dāng)指令，不得自
行運用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)。
2．基金備案時募集資金的驗證
基金設(shè)立募集期滿或基金管理人宣布停止募集時，基金管理人應(yīng)將設(shè)立募集的資金存入
其指定的相應(yīng)驗資專戶；由基金管理人聘請具有從事相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所對基金進(jìn)
行驗資，并分別出具驗資報告，出具的驗資報告應(yīng)由參加驗資的2名以上（含2名）中國注
冊會計師簽字有效。
3．基金的銀行存款賬戶的開設(shè)和管理
（1）基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)本基金的銀行存款賬戶的開設(shè)和管理。
（2）基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機(jī)構(gòu)開設(shè)本基金的銀行存款賬戶。本基金的
銀行預(yù)留印鑒，由基金托管人保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、
支付贖回金額、支付基金收益、收取申購款，均需通過本基金的銀行賬戶進(jìn)行。
（3）本基金銀行存款賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄?
人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行存款賬戶；亦不得使用基金的任何
銀行存款賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
（4）基金銀行存款賬戶的管理應(yīng)符合《中華人民共和國票據(jù)法》、《銀行賬戶運作辦法》、
《現(xiàn)金管理條例》、《中國人民銀行利率管理的有關(guān)規(guī)定》、《關(guān)于大額現(xiàn)金支付管理的通知》、
《支付結(jié)算辦法》以及其他有關(guān)規(guī)定。
4．基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開設(shè)和管理
（1）基金托管人應(yīng)當(dāng)代表本基金，以托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算
有限責(zé)任公司開設(shè)證券賬戶。
（2）本基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕?
基金管理人不得出借和未經(jīng)另一方同意擅自轉(zhuǎn)讓本基金的任何證券賬戶；亦不得使用本基金
的任何證券賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
（3）基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算備付金賬
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戶，用于辦理基金托管人所托管的包括本基金在內(nèi)的全部基金在證券交易所進(jìn)行證券投資所
涉及的資金結(jié)算業(yè)務(wù)。結(jié)算備付金的收取按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
（4）基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開設(shè)和管理可以根據(jù)當(dāng)時市場的通行做法辦理，
而不限于上述關(guān)于賬戶開設(shè)、使用的規(guī)定。
（5）在本托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事其他投資品種的投資業(yè)務(wù)的，涉及
相關(guān)賬戶的開設(shè)、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管人應(yīng)當(dāng)比照并遵守上述關(guān)于賬戶開設(shè)、
使用的規(guī)定。
5．國債托管專戶的開設(shè)和管理
（1）基金合同生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以基金的名義申請并取得進(jìn)入全國銀行間同業(yè)
拆借市場的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易；基金托管人負(fù)責(zé)以基金的名義在中央國債登記
結(jié)算有限責(zé)任公司開設(shè)銀行間債券市場債券托管賬戶，并代表基金進(jìn)行債券和資金的清算。
在上述手續(xù)辦理完畢之后，由基金托管人負(fù)責(zé)向銀行監(jiān)管部門進(jìn)行報備。
（2）基金管理人和基金托管人同時代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議，
協(xié)議正本由基金托管人保管，協(xié)議副本由基金管理人保存。
6．基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券的保管
實物證券由基金托管人存放于托管銀行的保管庫，但要與非本基金的其他實物證券分開
保管；也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司或中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的代保管
庫。保管憑證由基金托管人持有。實物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的
指令辦理。
7．與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基金托管人、基金管
理人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時應(yīng)保
證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。
（四）基金資產(chǎn)凈值計算與復(fù)核
1．基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價值。基金份額資產(chǎn)凈值是指計算日
基金資產(chǎn)凈值除以計算日該基金份額總數(shù)后的價值。
2．基金管理人應(yīng)每工作日對基金資產(chǎn)估值。估值原則應(yīng)符合基金合同、《證券投資基金
會計核算辦法》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和每萬份基金
凈收益、7日年化收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計算，基金托管人復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個工
作日結(jié)束后計算得出當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金凈收益、7日年化收益率，并在蓋章
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后以加密傳真方式發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藨?yīng)在收到上述傳真后馬上對凈值、每萬份
基金凈收益、7日年化收益率計算結(jié)果進(jìn)行復(fù)核，并在蓋章后以加密傳真方式將復(fù)核結(jié)果傳
送給基金管理人；如果基金托管人的復(fù)核結(jié)果與基金管理人的計算結(jié)果存在差異，且雙方經(jīng)
協(xié)商未能達(dá)成一致，基金管理人有權(quán)按照其對每萬份基金凈收益、7日年化收益率的計算結(jié)
果對外予以公布，基金托管人有權(quán)將相關(guān)情況報中國證監(jiān)會備案。
（五）基金份額持有人名冊的登記與保管
基金份額持有人名冊，包括基金設(shè)立募集期結(jié)束時的基金份額持有人名冊、基金權(quán)益登
記日的基金份額持有人名冊、基金份額持有人大會登記日的基金份額持有人名冊、每月最后
一個交易日的基金份額持有人名冊，均由基金管理人和托管人負(fù)責(zé)分別保管，基金管理人應(yīng)
及時向基金托管人提供相關(guān)信息。
（六）爭議解決方式
基金管理人、基金托管人之間因本協(xié)議產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的爭議可通過友好協(xié)商解
決，但若自一方書面提出協(xié)商解決爭議之日起60日內(nèi)爭議未能以協(xié)商方式解決的，則任何
一方有權(quán)將爭議提交位于北京的中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)提交仲裁時該會的仲裁
規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力。除提交仲裁的爭議之
外，各方當(dāng)事人仍應(yīng)履行本協(xié)議的其他規(guī)定。爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金/基金
管理人和基金/基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和托管協(xié)議規(guī)
定的義務(wù)，維護(hù)各基金份額持有人的合法權(quán)益。
（七）托管協(xié)議的修改與終止
1．本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不
得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。修改后的新協(xié)議，報中國證監(jiān)會批準(zhǔn)后生效。
2．發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：
（1）基金合同終止；
（2）本基金更換基金托管人；
（3）本基金更換基金管理人；
（4）發(fā)生《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》或其他法律法規(guī)規(guī)定的終止事項。
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二十、基金份額持有人服務(wù)
對于基金份額持有人基金管理人將根據(jù)具體情況提供一系列的服務(wù)。同時基金管理人依
據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，有權(quán)增減或變更服務(wù)項目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
（一）客服中心電話服務(wù)
投資者撥打基金管理人客服熱線400-888-5558（國內(nèi)免長途話費）可享有如下服務(wù)：A、
自助語音服務(wù)：提供7×24小時電話自助語音的服務(wù)，可進(jìn)行賬戶查詢、基金凈值、基金產(chǎn)
品等自助查詢服務(wù)。B、人工坐席服務(wù)：提供每周五天,每天不少于8小時的人工坐席服務(wù)（法
定節(jié)假日除外）。投資者可以通過該熱線獲得業(yè)務(wù)咨詢、基金賬戶查詢、交易情況查詢、服
務(wù)投訴及建議、信息定制、資料修改等專項服務(wù)。
（二）綜合對賬服務(wù)
大成基金為持有人提供綜合對賬服務(wù)，每年度以電子郵件、短信或其他方式向本公司直
銷持有人提供基金保有情況信息。本公司賬單服務(wù)類型有月度、季度、年度對賬單，服務(wù)形
式由持有人自主選擇定制。具體包括：電子郵件賬單、手機(jī)短信賬單、直銷平臺自助查詢、
客服熱線查詢等。為響應(yīng)國家雙碳戰(zhàn)略，倡導(dǎo)綠色環(huán)保對賬方式，本基金管理人歡迎持有人
使用電子方式對賬單，同時為更好的服務(wù)老年持有人客戶，仍將保留自主訂閱紙質(zhì)對賬單的
服務(wù)措施（訂閱紙質(zhì)對賬單的持有人需確保郵寄地址準(zhǔn)確可送達(dá)）。
（三）官方平臺自助查詢及資訊服務(wù)
基金管理人官方網(wǎng)站（www.dcfund.com.cn）和官方移動平臺均可為投資者提供基金賬
戶及交易情況查詢、個人資料修改、手機(jī)短信和電子郵件信息定制等自助服務(wù)，提供基金文
件查閱、公司公告、熱點問答、市場點評等信息資訊服務(wù)。同時，也提供電子郵箱服務(wù)（客
戶服務(wù)郵箱：callcenter@dcfund.com.cn）和在線答疑服務(wù)。
（四）網(wǎng)上交易服務(wù)
本基金管理人已開通個人投資者網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)。個人投資者通過基金管理人官方網(wǎng)站以
及官方移動平臺辦理基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、撤單、基金定投、分紅方式修改、賬戶
資料修改、交易密碼修改、交易情況查詢和賬戶信息查詢等各類業(yè)務(wù)。其中，基金定投、轉(zhuǎn)
換等業(yè)務(wù)的開通時間以另行公告為準(zhǔn)。
（五）定期定額投資計劃
基金管理人通過非直銷銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點和本公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)為投資者提供定期定額投
資服務(wù)（本公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)的定期定額投資服務(wù)目前僅對個人投資者開通）。通過定期定
大成貨幣市場證券投資基金招募說明書
額投資計劃，投資者可依托固定的渠道，定期定額申購基金份額，具體實施方法見有關(guān)公告
或咨詢客服熱線。
（六）客戶投訴建議受理服務(wù)
投資者可以通過基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)的柜臺、投資理財中心、客服熱線、網(wǎng)站在線欄
目、電子郵件及信函等渠道進(jìn)行投訴或提出建議。
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二十一、其他應(yīng)披露的事項
（一）本基金管理人、基金托管人的托管業(yè)務(wù)部門目前無重大訴訟事項。
（二）最近3年本基金管理人、基金托管人的托管業(yè)務(wù)部門及高級管理人員沒有受到任
何處罰。
（三）2024年12月04日至2025年06月03日發(fā)布的報告：
1.2025年01月22日《大成貨幣市場證券投資基金2024年第4季度報告》。
2.2025年03月31日《大成貨幣市場證券投資基金2024年年度報告》。
3.2025年04月22日《大成貨幣市場證券投資基金2025年第1季度報告》。
4.2025年05月12日《關(guān)于大成貨幣市場證券投資基金調(diào)整機(jī)構(gòu)投資者大額申購（含
定期定額申購）及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告》。
（四）在此之前公告的招募說明書及更新的招募說明書與本更新的招募說明書內(nèi)容若有
不一致之處，以本更新的招募說明書為準(zhǔn)。
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二十二、招募說明書存放及查閱方式
（一）招募說明書的存放地點
本招募說明書存放在基金管理人、基金托管人、代銷機(jī)構(gòu)和注冊登記機(jī)構(gòu)的辦公場所，
并刊登在基金管理人、基金托管人的網(wǎng)站上。
（二）招募說明書的查閱方式
投資者可在辦公時間免費查閱本基金的招募說明書，也可按工本費購買本招募說明書的
復(fù)印件，但應(yīng)以本基金招募說明書的正本為準(zhǔn)。
大成貨幣市場證券投資基金招募說明書
二十三、備查文件
備查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和銷售機(jī)構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所，在
辦公時間內(nèi)可供免費查閱。
1、中國證監(jiān)會準(zhǔn)予大成貨幣市場證券投資基金募集注冊的文件；
2、《大成貨幣市場證券投資基金基金合同》；
3、《大成貨幣市場證券投資基金托管協(xié)議》；
4、《大成基金管理有限公司開放式基金注冊登記業(yè)務(wù)規(guī)則》；
5、法律意見書；
6、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照；
7、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照；
8、中國證監(jiān)會要求的其他文件。
大成貨幣市場證券投資基金招募說明書
大成基金管理有限公司
2025年7月3日
大成貨幣市場證券投資基金更新招募說明書.pdf